FINTECH – The new Art of Investing
Antonino Ilardo
CEO e Delegato del consiglio di amministrazione
Schipfe 7 • 8001 Zurigo • Svizzera
Tel. +41 43 497 38 00 • Cell. +41 79 222 24 32 • Fax +41 43 497 38 04
[email protected] • www.ilardoassetmgmt.ch
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La Svizzera: baluardo di sicurezza e innovazione
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La Svizzera è neutrale
Politicamente stabile
Posizione centrale
Bassa imposizione fiscale
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Denaro contante in qualsiasi momento
Abbiamo una soluzione per ogni esigenza.
Novità: transfrontaliero per tutti i global player.
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Il contesto
Attualmente, sotto le parole chiave “Social Media” e “FINTECH“ (Finance
Technology), si registra un salto innovativo. Molti servizi bancari sono
stati ridefiniti. Ne fanno parte le tecnologie nei settori e-commerce,
mobile payment, crowdlending, crowdinvesting e asset management.
Questo farà sì che, in futuro, molti servizi saranno offerti soltanto in
modalità elettronica.
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Requisiti
L’attuale generazione clientelare ha diritto a trasparenza e flessibilità. Il
gestore patrimoniale di oggi agisce in maniera rapida, efficiente e
trasparente, attua soluzioni indipendenti nonché personalizzate e funge
da anello di congiunzione verso tutte le nuove tecnologie. L’offerta next
generation ottimizza innovazione, progresso, abilità, freddezza e
destrezza.
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Il cliente del futuro
Cosa distingue il “cliente next generation”?
È sicuro di sé, veloce, competente, globale ed esigente:
1. Comunicazione: il cliente vuole poter entrare in contatto con la banca
tramite facebook, twitter, skype o whatsapp in qualsiasi momento.
2. Private equity o crowdinvesting: il cliente chiede un accesso
facilitato a piattaforme come c-crowd e kickstarter, dove si cercano
finanziamenti per imprese o progetti appena nati.
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Il cliente del futuro
3. Tools: ci sono numerosi programmi di consultazione che generano un
valore aggiunto per i clienti. Si possono consultare i dati principali,
ricevere business news, creare portafogli, registrare pagamenti,
realizzare grafici, convertire valute, ecc.
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Il cliente del futuro
4. Crowdlending: un’altra forma di finanziamento è svolta attraverso le
cosiddette piattaforme di social lending, direttamente tra finanziatore
e mutuatario. Qui non si finanzia un determinato progetto, ma si
parla soltanto di denaro. Ne sono esempi cashare.ch, auxmoney.com
oppure ratesetter.com.
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Il cliente del futuro
5. Asset Management: il gestore patrimoniale del futuro mette a
disposizione dei clienti le piattaforme che permettono di gestire
autonomamente i loro investimenti. Basta citare, ad esempio, True
Wealth (banca web svizzera) e BlackRock (asset allocation
completamente automatizzata su base ETF). Inoltre, ci sono anche
community come Wikifolio, dove è possibile investire, attraverso
prodotti di investimento, nelle strategie di investimento di trader
rinomati.
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L’innovazione
Il nostro approccio:
1. Con l’elaborazione di soluzioni di investimento personalizzate e una
pluriennale esperienza nel settore degli investimenti, Ilardo & Partner
Asset Management AG, offre assistenza e consulenza individuale che
va ben oltre la mera gestione del risparmio. Per questa expertise
utilizziamo, per il prossimo passo innovativo, la strategia di
investimento FINTECH.
2. Applichiamo i modelli quantitativi dei più rinomati “money manager”
basati sugli standard più recenti.
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L’innovazione
3. Offriamo tre profili di investimento FINTECH: Income, Balanced e
Growth. Per ogni strategia creiamo un mandato che consiste in
singole azioni e ETF oppure esclusivamente ETF.
4. I portafogli sono ribilanciati, in maniera del tutto automatica, in base
al modello quantitativo. Informiamo i nostri clienti sull’andamento
tramite factsheet ed estratti di deposito.
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L’innovazione
La scelta del profilo di investimento avviene durante un colloquio
personale:
Definiamo insieme i pilastri più importanti per una strategia di successo:
- Disponibilità al rischio
- Necessità di liquidità
Orizzonte temporale - obiettivo
dell’investimento - strategia di
investimento
-> Con la tecnologia FINTECH, riduciamo i costi al minimo e
precisamente allo 0,8% annui. Gli investimenti rimangono
sempre trasparenti e la più avanzata tecnologia viene
costantemente aggiornata <-
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Factsheet
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Copyright©2015 Ilardo & Partner Asset Management AG
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MANAGED ETF PORTFOLIOS
4%
4% 10%
4% 10%
23%
10% 10%
8%
29%
35%
47%
44%
63%
CONSERVATIVE
CODE
EUR Money Market
AGGRESSIVE
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
Bonds
63.00%
47.20%
28.50%
iShares Euro Government Bond 0-1yr UCITS ETF
iShares Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF
iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF
iShares eb.rexx Government Germany UCITS ETF
iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF
iShares Euro Corporate Bond Interest Rate Hedged
iShares $ High Yield Corporate Bond UCITS ETF
14.30%
3.70%
15.00%
15.00%
0.00%
15.00%
3.70%
0.00%
15.00%
15.00%
9.80%
0.00%
3.70%
0.00%
0.00%
13.50%
15.00%
0.00%
0.00%
Developed Equity
EBMMEX DE000A0Q4RZ9 iShares eb.rexx Money Market UCITS ETF (DE)
IEGE
IBGS
SEGA
RXRG
IBCX
IRCP
SHYU
DE000A0RM462
DE000A0J21A7
DE000A0YBRZ7
DE0006289465
DE0002511243
DE000A1J7CL2
IE00B4PY7Y77
IMEU
MVEU
CSPX
IUSE
SJPA
CSPXJ
IE00B1YZSC51
DE000A1KB2C1
IE00B5BMR087
IE00B3ZW0K18
DE000A0YBR53
IE00B52MJY50
EMIM
IE00BKM4GZ66 iShares Core MSCI Emerging Markets imi UCITS ETF
23.20%
35.30%
43.50%
iShares MSCI Europe UCITS ETF
iShares MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF
iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF
iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF
6.80%
3.70%
9.00%
3.70%
0.00%
0.00%
9.00%
6.00%
11.30%
5.30%
3.70%
0.00%
11.30%
7.50%
11.30%
6.00%
3.70%
3.70%
Emerging Equity
0.00%
Non Traditional
IWDP
BALANCED
ISIN CODE
iShares Developed Markets Property Yield UCITS
DE000A0LGQL5 ETF
3.70%
8.30%
3.70%
8.30%
3.80%
3.80%
9.70%
3.80%
3.80%
9.70%
100.00%
100.00%
100.00%
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