Il presente documento è stato depositato presso
l’Archivio Prospetti della Consob in data 29 giugno 2012
INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI
Key Investor Information Document (KIID)
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non
si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo
di aiutare gli investitori a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo
da operare una scelta informata in merito all’opportunità di investire.
Aureo PrimaClasse Crescita (ISIN: IT0001484770)
Fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano non armonizzato ai sensi della Direttiva 2009/65/CE (“Fondo”),
gestito da Aureo Gestioni S.G.R.p.A. (“SGR”), società appartenente al gruppo bancario ICCREA.
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
Il Fondo è un fondo bilanciato azionario che mira all’accrescimento del capitale investito, avendo come riferimento (benchmark) un indice di mercato (25% JP Morgan Global Government
Bond Index Euro hedged; 75% MSCI All Countries World TR NET
Index Euro Hedged) rispetto alla composizione del quale può
discostarsi in modo significativo.
La SGR, sulla base delle proprie aspettative di crescita dei mercati finanziari, seleziona gli OICR in cui il patrimonio del Fondo è investito, tenendo conto della specializzazione dei relativi asset managers, degli stili di gestione. Per una descrizione
più dettagliata delle modalità di selezione degli OICR in cui il
Fondo investe, si rinvia alla Parte I, Sezione B) del Prospetto.
Il patrimonio del Fondo è investito principalmente in OICR di natura azionaria denominati in euro e in valute diverse dall’euro; è
inoltre previsto un investimento contenuto in OICR di natura obbligazionaria e monetaria, denominati in euro e in valute diverse
dall’euro nonché un investimento contenuto in OICR flessibili
total return, denominati in euro e in valute diverse dall’euro. In
via residuale, il patrimonio del Fondo potrà essere investito in
OICR collegati. Gli investimenti del Fondo sono orientati principalmente verso OICR che investono in Nord America, Unione
Europea e Pacifico. Per la componente obbligazionaria e monetaria, il patrimonio del Fondo è investito principalmente in OICR
che investono in titoli governativi e/o di organismi internazionali, con rating investment grade; con riferimento alla componente azionaria, invece, è investito principalmente in OICR, caratterizzati da molteplici stili di gestione, che investono in emittenti
di tutti i settori industriali, a capitalizzazione media e/o elevata.
Il Fondo non si propone di replicare la composizione del benchmark; i possibili moderati scostamenti dell’andamento del
Fondo rispetto al benchmark possono essere imputabili alle caratteristiche degli investimenti degli OICR in portafoglio ed alle
proporzioni con cui gli stessi OICR sono detenuti dal Fondo.
Nella gestione del Fondo si può fare ricorso all’utilizzo di strumenti
derivati come alternativa efficiente all’investimento diretto in OICR.
Il Fondo è del tipo a capitalizzazione dei proventi.
È possibile richiedere in qualsiasi giorno lavorativo il rimborso
totale o parziale delle quote possedute.
PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO
RISCHIO PIÙ BASSO
RISCHIO PIÙ ELEVATO
Di norma, rendimento minore
1
2
3
Di norma, rendimento maggiore
4
5
6
7
Il profilo di rischio/rendimento del Fondo è rappresentato da un
indicatore sintetico che classifica il Fondo su una scala da 1 a 7. Il
Fondo è classificato nella categoria 5 sulla base dei suoi risultati
passati in termini di volatilità.
La sequenza numerica, in ordine ascendente da sinistra a destra
rappresenta i livelli di rischio/rendimento dal più basso al più
elevato.
I dati storici utilizzati per calcolare l’indicatore sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo
di rischio del Fondo.
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e quindi la classificazione del Fondo potrebbe
cambiare nel tempo.
Di seguito si indicano i rischi rilevanti per il Fondo che non sono
adeguatamente rappresentati dall’indicatore sintetico:
Rischio di credito: gli O.I.C.R. in portafoglio investono in titoli di
debito e sono quindi esposti al rischio di credito nel caso in cui
gli emittenti oggetto di investimento si dichiarassero insolventi.
Rischio di liquidità: gli O.I.C.R. in portafoglio in seguito a particolari situazioni di stress di mercato potrebbero non essere in
grado di smobilizzare prontamente i loro asset senza incorrere in
perdite rilevanti. Tali O.I.C.R. potrebbero quindi ritrovarsi nell’impossibilità di rimborsare l’investimento nei tempi convenuti.
Rischio di controparte: il fondo utilizza per la gestione del rischio
di cambio contratti di currency forwards principalmente con una
controparte di gruppo di elevato standing ma che tuttavia potrebbe non essere in grado di adempiere le obbligazioni assunte.
SPESE
Le spese corrisposte sono utilizzate per coprire gli oneri di gestione del Fondo e i costi di commercializzazione e distribuzione dello
stesso. Queste spese riducono il rendimento potenziale dell’investimento.
Le spese di sottoscrizione riportate rappresentano l’importo
massimo eventualmente dovuto. In alcuni casi, le spese potrebbero risultare inferiori: si invitano gli investitori a rivolgersi al
proprio consulente finanziario o distributore per avere ulteriori
informazioni circa l’effettivo importo delle spese.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Spese di sottoscrizione
2,50%
Spese di rimborso
Non previste
Percentuale massima che può essere prelevata dal vostro
capitale prima che venga investito
Spese prelevate dal fondo in un anno
Le spese correnti si basano sulle spese dell’anno precedente,
conclusosi il 31.12.2011 e possono variare da un anno all’altro.
Esse non includono:
-
oneri fiscali;
Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche
-
commissioni legate al rendimento;
Commissioni legate
al rendimento
-
costi di negoziazione, salvo il caso di commissioni di
sottoscrizione/rimborso sostenute a fronte dell’acquisto di
quote di altri OICR.
Spese correnti
2,54%
30% dell’extra rendimento
conseguito dal Fondo
rispetto al benchmark x
minor ammontare tra il
valore complessivo netto
del Fondo disponibile nel
giorno di calcolo e il valore
complessivo netto medio
del Fondo nel periodo di
riferimento (c.d. provvigione
di incentivo).
L’importo applicato nel corso
dell’ultimo esercizio è stato
pari allo -0,04%.
Le commissioni legate al rendimento prevedono una provvigione di incentivo che viene applicata quando il rendimento del
Fondo in un determinato periodo supera un indice prestabilito.
Per maggiori informazioni sulle spese, comprese le informazioni sulle commissioni legate al rendimento e come esse
vengono calcolate, si invitano gli investitori a consultare la
Parte I, Sezione c) del prospetto del Fondo, reperibile sul sito
internet della SGR www.aureo.it.
RISULTATI OTTENUTI NELagPASSATO
Aureo PrimaClasse Crescita
Aureo PrimaClasse Crescita
Aureo PrimaClasse Crescita
Rendimento annuo del Fondo e del benchmark
ag
Aureo PrimaClasse Crescita
30% Rendimento annuo del Fondo e del benchmark
20%
10%
20,7%
10%
9,3%
-13,7%
0%
11,2%
10,0%
5,8%
4,9%
5,6%
120
1,4%
6,7% 8,3%
1,4%
-3,6%
-8,6%
-24,0%
2002
-30%
-24,0%
-40%
2003
2004
2002
2005
2003
20062004 2007
Fondo
2009
2006
2010
2007
2011
2008
110
110
Il Fondo
è stato istituito in data10026 gennaio 2000 ed è operativo
dal 100
1° agosto -3,6%
2000.
90
90
-8,6%
Fondo
Benchmark
#RIF!
#RIF!
Benchmark
Fondo
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
#RIF!
#RIF!
Fondo
Benchmark
5,99%
-3,51%
7,22%
-0,89%
di
La banca depositaria del Fondo è ICCREA Banca S.p.A. – Istituto
Aureo PrimaClasse Dinamico
Aureo PrimaClasse
Dinamico
Centrale
del Credito
Cooperativo.
Rendimento
annuodi
del Fondo e del benchmark
Il valore unitario della quota è pubblicato sul quotidiano
Aureo PrimaClasse Dinamico
“Il Sole 24 ore” ed èAndamento
altresì del
reperibile
sul esito
internet della SGR
valore della quota
del benchmark
nel corso dell'ultimo anno solare
www.aureo.it.
20%
15,0%
14,4%
12,7%
Aureo PrimaClasse
Dinamico
13,3%
15%
8,4%
7,7% 7,3%
7,1% Rendimento annuo del Fondo6,5%
10%
5,5% e del benchmark
3,7%
3,7%
1,2%
5%
20%
0%
15,0%
14,4%
12,7%
13,3%
-0,6%
5,2%
-5%
15%
8,4%
-5,4%
7,7% 7,3%
-10% -7,1%
7,1%
10%
3,7%
3,7%
-15%
1,2%
5%
-16,2%
-20%
-19,7%
-21,1%
0%
-25%
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
5,2%
-5%
Per ulteriori informazioni sul Fondo, consultare il prospetto,
l’ultima relazione annuale, le relazioni semestrali successive e
il regolamento di gestione del Fondo, redatti in lingua italiana. Copia di tali documenti può essere richiesta gratuitamente alla SGR ed è disponibile sul sito internet della medesima,
www.aureo.it.
-10% -7,1%
Benchmark
-15%
Fondo
-20%
-19,7%
-25%
2002
Rendimento annuo composto
-16,2%
2003
2004
2005
2006
2007
Aureo PrimaClasse Din
130
Andamento
valore della quota
Il Fondo120è sottoposto alla disciplina fiscale italiana
che puòdelavere
nel corso dell'ultimo ann
un impatto
sulla
posizione
fiscale
personale
dell’investitore.
110
130
100 6,5%
Aureo Gestioni
S.G.R.p.A. può essere ritenuta responsabile esclu5,5%
120
90
sivamente
sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente
110
80
documento che
-0,6% risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispet70
-5,4%
100
to alle corrispondenti
delago-11
Fondo.
dic-10 gen-11 feb-11parti
mar-11 del
apr-11 prospetto
mag-11 giu-11 lug-11
set-11 ott-11 nov-11 dic-11
90
-21,1%
2008
Benchmark
2009
2010
2011
Il Fondo è autorizzato
in Italia e regolamentato dalla Banca d’Italia e dalla Consob.
Vecchio
Benchmark
Benchmark
Fondo
Fondo
80
70
dic-10 gen-11 feb-11 mar-11 apr-11 mag-11 giu-11 lu
Benchmark
#RIF!
4,86%
5,90%
Aureo Gestioni S.G.R.p.A.
è autorizzata
in Italia e soggetta alla vigilanza della Banca d’Italia e della Consob.
#RIF!Fondo -1,64%
0,91%
Le informazioni chiave per gli investitori qui riportate sono valide dal 2 luglio 2012.
Rendimento annuo composto
3 anni
5 anni
lug-11
Benchmark
Benchmark
Vecchio
5,99%
7,22%
Benchmark
-3,51%
-0,89%
INFORMAZIONI PRATICHE
3 anni
5 anni
80
80
I dati
di rendimento del Fondo non includono le spese di
70
70
sottoscrizione.
Dal 1° luglio 2011,
la tassazione è a carico
60
60
dic-10 gen-11 feb-11 mar-11 apr-11 mag-11 giu-11
lug-11gen-11
ago-11 feb-11
set-11 ott-11
dic-11
dell’investitore.
dic-10
mar-11nov-11
apr-11
mag-11 giu-11
2009
2010
2011
Fondo
Vecchio
Rendimento annuo composto
Aureo PrimaClasse Dinamico
20052008
Benchmark
Rendimento annuo composto
3 anni
5 anni
-26,6%
-30,7%
-26,6%
-30,7%
Benchmark
3 anni
5 anni
4,9%
20,3%
130
Le performance
storiche sono120state calcolate in euro.
6,7% 8,3%
10,0%
19,8% 20,3%
5,8% 5,6%
-20%
-20%
-40%
-13,7%
9,0%
0%
11,2%
19,8%
-10%
-10%
-30%
9,0%
9,3%
18,1%
Il 30 giugno
20,7%
18,1%
20%
30%
Aureo PrimaClasse Crescita
Andamento del valore della quota e del
anno sola
Aureo PrimaClasse Crescita
nel corso dell'ultimo
Andamento
del valore
della quota eildelbenchmark
benchmark
2006
è stato
cambiato
del Fondo.
130 anno solare
nel corso dell'ultimo
Vecchio
Benchmark
Benchmark
Fondo
#RIF!
4,86%
5,90%
#RIF!
-1,64%
0,91%
Benchmark