R3 - Profilo di Rischio Bilanciato
Segni particolari
Tipologia
Bilanciata Obbligazionaria.
Obiettivo di investimento
Significativo incremento del capitale investito nel medio periodo assumendo rischi
di livello alto.
Profilo di rischio
Alto.
Data di avvio
2006
Perché sottoscriverla
Diversifica gli investimenti al fine di difendere il capitale durante le fasi negative dei mercati (sia obbligazionari, che
azionari), senza rinunciare ai benefici
di una rivalutazione dei corsi nelle fasi
positive.
Bilanciando gli investimenti azionari e
obbligazionari, punta a contenere le
oscillazioni dei mercati.
Stile di gestione
La gestione è di tipo attivo, ovvero si realizza mediante un’accurata attività di selezione degli strumenti finanziari inseriti in
portafoglio. Tale approccio prevede:
una costante analisi del contesto economico-finanziario globale volta ad individuare ed anticipare i possibili scenari
evolutivi;
l’identificazione delle scelte tattiche
tematiche, geografiche, settoriali da
applicare al portafoglio al fine di beneficiare degli scenari e tendenze individuate;
una rigorosa analisi dell’affidabilità e
delle potenzialità di crescita dei singoli
emittenti su cui investire con l’obiettivo
di individuare le migliori opportunità
d’investimento sul mercato.
La linea può essere esposta al rischio di cambio.
Creval
Gestioni Patrimoniali
Cosa è
È una linea Bilanciata Obbligazionaria di Creval Gestioni Patrimoniali gestita da ANIMA
SGR, appartenente alla famiglia delle “Linee di Profilo”. Le linee di gestione appartenenti
a questa famiglia sono caratterizzate da un profilo di rischio-rendimento crescente. I portafogli di questi prodotti infatti prevedono un mix tra investimenti di natura azionaria ed
obbligazionaria. Questo aspetto permette ad ogni investitore di individuare il portafoglio
più coerente con il suo profilo.
Cosa fa
Caratteristiche della gestione
Linea di gestione avente ad oggetto strumenti finanziari di natura obbligazionaria/monetaria o assimilabili, strumenti finanziari di natura azionaria o assimilabili, OICR ed ETF appartenenti a tutte le categorie aventi comunque politiche di investimento compatibili con
la linea di gestione. L’investimento (diretto o tramite OICR/ETF) in strumenti finanziari di
natura azionaria è ammesso in misura non inferiore al 30% e non superiore al 50% del
portafoglio. è consentito l’investimento in via residuale in strumenti finanziari emessi nei
Paesi Emergenti. è previsto che il gestore assuma rischi di livello alto, rapportati con i rischi
di andamento dei cambi, poiché l’obiettivo della linea è quello di consentire un significativo
incremento del capitale investito nel medio periodo.
Asset allocation di riferimento
Investimenti in strumenti azionari
Investimenti in strumenti obbligazionari e di liquidità
Strumenti obbligazionari corporate
da 30% a 50%
da 50% a 70%
fino a 20%
Leva finanziaria massima
Valuta di denominazione:
EUR
USD, CAD, GBP, CHF e JPY
Altre valute fino a 10%
Durata Media Finanziaria
Rating minimo dell’emittente
pari a 1
da 60% a 100%
fino a 40%
da 1 a 6 anni
Investment Grade
Area geografica di riferimento:
tutte le aree geografiche
Paesi Emergenti max 5%
Benchmark
5% JP Morgan Euro Cash 3M
25% MTS Italy – Variable Rate
15% JP Morgan GBI EMU
15% JP Morgan GBI Global (in Euro)
25% MSCI EMU
15% MSCI World (in Euro)
a chi si rivolge
Clienti che mirano ad un significativo incremento del capitale investito nel medio periodo
assumendo rischi di livello alto.
Come sottoscrivere
Conferimento minimo iniziale
Versamento minimo successivo
Multiplo per conferimenti
Reinvestimento proventi
quanto costa
200.000 euro
500 euro
500 euro
SI
Commissione di sottoscrizione
Commissione di gestione annua*
Commissione di performance
Spese per rimborso
Spese per switch
nessuna
1,20%**
nessuna
nessuna
nessuna
*Commissione su base annua prelevata con cadenza trimestrale
in relazione ai giorni di pertinenza.
**Commissione al netto di IVA alla quale si applica l’aliquota pro
tempore vigente.
legenda benchmark
JP Morgan Euro Cash 3M: l’indice rappresenta il rendimento di un deposito a tre mesi estinto e rinnovato giornalmente sulla base del tasso
LIBOR di pari scadenza. La valuta di riferimento è l’Euro.
MTS Italy - Variable Rate: l’indice rappresenta il rendimento dei Certificati di Credito del Tesoro (CCT), emessi e non ancora scaduti, scambiati sulla piattaforma MTS. L’indice è elaborato al lordo delle commissioni di negoziazione e delle ritenute fiscali. La valuta di riferimento è l’Euro.
JP Morgan GBI EMU: l’indice rappresenta il rendimento dei titoli di Stato a tasso fisso emessi dai governi dei Paesi dell’area Euro. Il valore
giornaliero dell’indice riflette il valore dei titoli comprensivo delle cedole maturate e reinvestite nell’indice. La vita residua dei titoli in oggetto
deve essere superiore a 12 mesi. La valuta di riferimento è l’Euro.
JP Morgan GBI Global (in Euro): l’indice rappresenta il rendimento dei titoli di Stato a tasso fisso emessi dai principali Paesi sviluppati. Il valore
giornaliero dell’indice riflette il valore dei titoli comprensivo delle cedole maturate e reinvestite nell’indice. La vita residua dei titoli in oggetto
deve essere superiore a 12 mesi. La performance dell’indice è convertita in Euro.
MSCI EMU: l’indice rappresenta il rendimento di un campione rappresentativo di aziende dei mercati azionari dei paesi dell’Area Euro ed è
composto dai titoli azionari selezionati in base al flottante presente sul mercato, alla liquidità ed è aggiustato per il peso della capitalizzazione
di mercato. La composizione dell’indice viene periodicamente rivista allo scopo di mantenere nel tempo le caratteristiche di rappresentatività.
La valuta di riferimento è l’Euro.
MSCI World (in Euro): l’indice rappresenta il rendimento di un campione rappresentativo di aziende dei principali mercati azionari mondiali
sviluppati ed è composto dai titoli azionari selezionati in base al flottante presente sul mercato, alla liquidità ed è aggiustato per il peso della
capitalizzazione di mercato. La composizione dell’indice viene periodicamente rivista allo scopo di mantenere nel tempo le caratteristiche di
rappresentatività. La performance dell’indice è convertita in Euro.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Prima dell’investimento leggere la documentazione contrattuale disponibile presso la sede della SGR e presso le dipendenze delle
banche del Gruppo Credito Valtellinese in qualità di soggetti incaricati del collocamento, al fine di prendere visione delle caratteristiche, dei rischi e delle condizioni delle singole linee
di gestione. Il collocamento delle linee è sottoposto alla valutazione di adeguatezza prevista dalla normativa vigente. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Condizioni
in vigore al 1.11.2013 suscettibili di successive modifiche.
Creval
Private