CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:
UNA GOCCIA NEL MARE
ai consulenti finanziari si rivolge una sparuta minoranza di investitori
100% DI INTERESSE: IL TUO
A differenza degli altri operatori tradizionali i consulenti finanziari non percepiscono alcuna
remunerazione sui prodotti sottoscritti dal cliente questo assicura al cliente che il prodotto
consigliato sia quello migliore per il risparmiatore e non il più remunerativo per il
consulente
Tanti promotori e bancari hanno deciso di diventare consulenti finanziari indipendenti ma
al di là delle buone intenzioni (fare l’interesse dei propri clienti) chi ha una reale esperienza
sul campo?
CONSULENTI FINANZIARI UNO NESSUNO CENTOMILA
Esistono molti modi per svolgere questa professione e per interpretare la logica del
lavoro di consulente indipendente. C’è chi fa l’asset allocation, chi ti ottimizza il portafoglio
che hai già, chi ti dice a quale banca rivolgerti per risparmiare sulle commissioni
LA CONSULENZA PERSONALIZZATA
Tutto il know how a disposizione di chi vuole una
consulenza su misura
PER MAGGIORI INFORMAZIONI 800 91 31 24 Sito internet www.moneyexpert.it
COMPRENDERE GLI OBIETTIVI
FINANZIARI E LA
PROPENSIONE AL RISCHIO
DEL CLIENTE.
CAUTELATIVO
BILANCIATO
PRUDENTE
DINAMICO
SPECULATIVO
PROPORRE AL CLIENTE UNA ASSET
ALLOCATION COERENTE CON I SUOI OBIETTIVI
E LA SUA TOLLERANZA AL RISCHIO
Obbligazionario 100%
Azionario 87,21%
Liquidità 12,79%
Azionario 54,34%
Obbligazionario 10,18%
Liquidità 22,74%
Altro 12,73%
UN’OPERATIVITA’ SUL MERCATO AZIONARIO A
360 GRADI
TUTTE LE BORSE MONDIALI, TUTTI I SETTORI,
TUTTI GLI ASSET, DALLE AZIONI ALLE MATERIE
PRIME, DAI FONDI AGLI ETF
CON CONSULENZE MIRATE ANCHE PER CHI
PREFERISCE INVESTIRE SULLE OBBLIGAZIONI
IL CLIENTE PUO' VALUTARE OGNI GIORNO I
RISULTATI DELL'ATTIVITA' DI CONSULENZA
IL CLIENTE PUO’ VEDERE OGNI GIORNO LA SUA
POSIZIONE DETTAGLIATA
TUTTE LE OPERAZIONI CONSIGLIATE
VENGONO RENDICONTATE
IL CLIENTE PU0 VALUTARE IN OGNI MOMENTO
IL RISULTATO DELL’ATTIVITA’ DI CONSULENZA
E CONFRONTARE IL RISULTATO DELL’ATTIVITA’
DI CONSULENZA CON L’ANDAMENTO DEL
MERCATO.
L’OBIETTIVO E’ PRESERVARE IL CAPITALE
NELLE FASI DI RIBASSO E FARLO CRESCERE IN
QUELLE DI RIALZO DEI MERCATI
E IL MERCATO FINORA LO ABBIAMO BATTUTO
27/09/2003
+85,93%
-9,11%
QUELLO CHE UN CONSULENTE SERIO PUO’
FARE
Cercare di capire qual è il miglior “vestito” per ogni cliente
e non per il suo intermediario…;
Valutare il miglior intermediario per il suo tipo di
operatività e spesso tagliarne i costi;
Scegliere i prodotti o titoli ritenuti più interessanti;
Offrire una strategia dinamica di entrata e uscita dal
mercato con l’obiettivo sempre più prioritario di ridurre la
volatilità “cattiva”.
QUELLO CHE UN CONSULENTE SERIO NON
PUO’ FARE
Ottenere risultati positivi in qualsiasi condizione di mercato;
Consigliare senza errori tutti i migliori titoli e fondi dell’anno passato
(col senno del poi);
Non consigliare operazioni in perdita;
Far acquistare ai minimi e vendere ai massimi.
COSA OCCORRE PER FARE VERA CONSULENZA
L’indipendenza per quanto è importante non è da sola sufficiente per fare bene
questa professione. Occorrono anche
ESPERIENZA
COMPETENZA
TRACK
RECORD
FLESSIBILITA’
STRATEGIA
FARE LE TORTE NON BASTA
Siamo arrivati al nostro modello *expert perche’ crediamo come avviene nei paesi dove
la vera consulenza finanziaria esiste da molti anni che questa professione sia la somma
di piu’ competenze.
Chi vuole offrire vera consulenza a 360 ° e non “aria fritta” non può essere solo un
“pianificatore finanziario”. Non basta fare le “torte” bene…
INDIPENDENTI MA…
•L’indipendenza è importante ma essere solo non allineati…
non è sinonimo necessariamente di affidabilità e grandi
strategie…
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