Guida modello Banca Profilo E / Profilo B 1. Catalogo degli obiettivi di formazione Ramo e azienda (conoscenze del ramo banca) Competenze chiave 1.7 Conoscenze del ramo banca Sistema bancario 1.7.1 Legge sulle banche 1.7.2 Convenzione relativa all’obbligo di diligenza delle banche (CDB) / riciclaggio di denaro 1.7.3 Gruppi bancari / associazioni bancarie Servizi di base 1.7.4 Conti / prodotti di risparmio 1.7.5 Traffico dei pagamenti 1.7.6 Internetbanking / e-banking Operazioni di credito 1.7.7 Clienti privati 1.7.8 Clienti commerciali 1.7.9 Svolgimento Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione 1.7.10 Titoli 1.7.11 Emissioni 1.7.12 Operazioni di borsa / svolgimento 1.7.13 Mercato monetario e divise 1.7.14 Commercio di metalli preziosi 1.7.15 Mercati finanziari 1.7.16 Consulenza alla clientela Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 1/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice (generale) Oltre alle conoscenze generali gli impiegati di commercio necessitano delle conoscenze specifiche del ramo. Questo è indispensabile per avere successo nella vita professionale quotidiana. Idea direttrice Sistema bancario Oltre ai due campi di attività principali della banca (operazioni di credito ed operazioni finanziarie e di negoziazione) l’ambiente bancario è un presupposto fondamentale per un’attività proficua di una banca. Per questo motivo, nell’ambito delle conoscenze del ramo, la banca fornisce una formazione pratica ed orientata all’applicazione sull’ambiente bancario. Obiettivo generale Legge sulle banche 1.7.1 Gli impiegati di banca sono in grado di interpretare a livello pratico le disposizioni delle Legge sulle banche. Obiettivi particolari Banca Spiegare le leggi rilevanti e le norme di rilievo relative alle direttive bancarie 1.7.1.1 Descrivo e distinguo le leggi rilevanti per il settore bancario come la legge sulle banche, la legge sulle borse, la legge sul credito al consumo, la legge sugli investimenti collettivi e la legge contro il riciclaggio di denaro. Suggerimenti e consigli www.ebk.admin.ch Spiegare il senso e lo scopo del segreto bancario 1.7.1.2 Spiego il senso e lo scopo del segreto bancario come pure la sua importanza per la piazza finanziaria svizzera. Illustro in quali casi trova applicazione. Distinguo inoltre il segreto bancario dalla CDB (Convenzione relativa all’obbligo di diligenza delle banche). Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 - Descrivo due leggi rilevanti per il settore. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di applicazione alla pratica Saper utilizzare le fonti d’informazione C2 Fiducia nei propri mezzi Saper utilizzare le fonti d’informazione C2 - Distinguo due leggi rilevanti per il settore. - Elenco due obiettivi presenti nella legge sulle banche e due compiti dell’autorità di vigilanza (FINMA). Elenco gli obiettivi e i compiti dell’autorità di vigilanza (FINMA) definiti nella legge sulle banche. Banca Criteri parziali per le SAL www.swissbanking.org - Spiego il senso e lo scopo del segreto bancario come pure la sua importanza per la piazza finanziaria svizzera. - Illustro, sulla base di due esempi in quali casi il segreto bancario trova applicazione. - Elenco due differenze tra segreto bancario e CDB. 2/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Sistema bancario Oltre ai due campi di attività principali della banca (operazioni di credito ed operazioni finanziarie e di negoziazione) l’ambiente bancario è un presupposto fondamentale per un’attività proficua di una banca. Per questo motivo, nell’ambito delle conoscenze del ramo, la banca fornisce una formazione pratica ed orientata all’applicazione sull’ambiente bancario. Obiettivo generale Convenzione relativa all’obbligo di diligenza della banche (CDB) / riciclaggio di denaro 1.7.2 Gli impiegati di banca sono coscienti dell’importanza delle disposizioni della Convenzione relativa all’obbligo di diligenza delle banche (CDB) e della Legge contro il riciclaggio di denaro. Obiettivi particolari Banca Spiegare il senso e lo scopo della CDB Suggerimenti e consigli 1.7.2.1 Illustro il contenuto della CDB (Convenzione relativa all’obbligo di diligenza delle banche). - Illustro il contenuto, il senso e lo scopo della CDB. 1.7.2.2 Spiego il concetto di riciclaggio di denaro e descrivo gli obblighi della banca nella lotta al riciclaggio di denaro. Descrivo delle transazioni con i clienti nelle quali trovano applicazione le disposizioni della Legge contro il riciclaggio di denaro (LRD) e dell’Ordinanza FINMA sulla lotta contro il riciclaggio di denaro (ORD-FINMA). Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di applicazione alla pratica Tecnica di presentazione C2 Capacità di apprendimento Approccio analitico e pianificato C2 - Elenco tre provvedimenti presi per il rispetto di queste regole della mia azienda di tirocinio. Elenco in modo comprensibile tre provvedimenti presi dalla mia azienda di tirocinio per il rispetto di queste regole. Descrivere degli esempi in relazione alla Legge contro il riciclaggio di denaro (LRD) e la relativa ordinanza (ORD FINMA) Lo so fare bene - Descrivo tre esempi pratici che mi vengono presentati nei quali la CDB trova applicazione. Descrivo inoltre in modo comprensibile tre esempi pratici che mi vengono sottoposti nei quali la CDB trova applicazione e ne spiego il senso e lo scopo. Banca Criteri parziali per le SAL Rispettare l’opuscolo CDB e le direttive interne della banca - Spiego il concetto di riciclaggio di denaro. - Descrivo due obblighi della banca nella lotta al riciclaggio di denaro. - Descrivo due transazioni con i clienti nelle quali trovano applicazione le disposizioni della Legge contro il riciclaggio di denaro (LRD) e dell’Ordinanza FINMA sulla lotta contro il riciclaggio di denaro (ORD-FINMA). 3/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Sistema bancario Oltre ai due campi di attività principali della banca (operazioni di credito ed operazioni finanziarie e di negoziazione) l’ambiente bancario è un presupposto fondamentale per un’attività proficua di una banca. Per questo motivo, nell’ambito delle conoscenze del ramo, la banca fornisce una formazione pratica ed orientata all’applicazione sull’ambiente bancario. Obiettivo generale Gruppi bancari / associazioni bancarie 1.7.3 Gli impiegati di banca sono in grado di comprendere l’importanza dei singoli gruppi bancari e delle associazioni bancarie (Associazione svizzera dei banchieri, attività comuni, ecc.). Obiettivi particolari Banca Spiegare le strutture bancarie 1.7.3.1 Spiego in modo comprensibile ad una persona non attiva nel ramo banca, i gruppi bancari e le loro principali caratteristiche (forme giuridiche, raggio d’azione geografico, sfera d’affari). Per ogni gruppo bancario cito un istituto che ne faccia parte. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Descrivo in modo comprensibile ad una persona non attiva nel ramo banca quattro gruppi bancari. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Buone maniere Approccio analitico e pianificato C2 Capacità comunicativa Tecniche di presentazione C2 - Spiego una caratteristica importante di ognuno dei quattro gruppi bancari da me scelti. - Cito, per ognuno dei quattro gruppi bancari da me descritti un istituto che vi appartiene. Banca Descrivere la forma giuridica, l’organizzazione, la sfera d’attività e l’evoluzione della propria banca 1.7.3.2 Descrivo la forma giuridica, l’organizzazione, la sfera d’attività e l’evoluzione attuale della mia banca ad una persona esterna con l’aiuto della documentazione adeguata. - Cito la forma giuridica e descrivo l’organizzazione della mia banca con l’aiuto della documentazione adeguata. - Descrivo la sfera d’attività della mia banca sulla base di due esempi. - Descrivo l’evoluzione attuale della mia banca con l’aiuto di due esempi. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 4/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Sistema bancario Oltre ai due campi di attività principali della banca (operazioni di credito ed operazioni finanziarie e di negoziazione) l’ambiente bancario è un presupposto fondamentale per un’attività proficua di una banca. Per questo motivo, nell’ambito delle conoscenze del ramo, la banca fornisce una formazione pratica ed orientata all’applicazione sull’ambiente bancario. Obiettivo generale Gruppi bancari / associazioni bancarie 1.7.3 Gli impiegati di banca sono in grado di comprendere l’importanza dei singoli gruppi bancari e delle associazioni bancarie (Associazione svizzera dei banchieri, attività comuni, ecc.). Obiettivi particolari Banca Elencare le associazioni bancarie e le attività comuni Banca Descrivere il compito dell’ombudsman delle banche svizzere 1.7.3.3 Cito tre obiettivi dell’Associazione svizzera dei banchieri (ASB). Suggerimenti e consigli www.swissbanking.org Criteri parziali per le SAL - Cito tre obiettivi dell’Associazione svizzera dei banchieri (ASB). Elenco tre accordi/convenzioni importanti stipulati tra l’ASB e le banche. - Elenco tre accordi/convenzioni importanti stipulati tra l’ASB e le banche. Indico la denominazione corretta ed il compito principale di un'ulteriore attività comune rispettivamente di una associazione bancaria. - Indico la denominazione corretta ed i compiti principali di un attività comune risp. di un’ulteriore associazione bancaria. 1.7.3.4 Descrivo chiaramente i compiti dell’ombudsman delle banche svizzere. www.swissbanking.org - Descrivo due compiti dell’ombudsman delle banche svizzere. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Flessibilità Saper utilizzare le fonti d’informazione C1 Capacità comunicativa Tecniche di presentazione C2 - Cito il nome dell’ombudsman attuale. - Descrivo due situazioni/ esempi nei quali l’ombudsman delle banche svizzere interviene. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 5/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Servizi di base I servizi di base sono alla base delle relazioni bancarie. Perciò è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze essenziali sulla consulenza e sullo svolgimento dei servizi di base. A questo scopo è indispensabile la conoscenza dei prodotti. Per questo motivo la banca garantisce una formazione orientata al cliente ed alla pratica, che permette agli impiegati di banca di raggiungere queste conoscenze e capacità. Obiettivo generale Conti / prodotti di risparmio 1.7.4 Gli impiegati di banca trasmettono i tipi di conto più frequenti sul mercato ed i relativi servizi in modo competente e facilmente comprensibile, a seconda delle esigenze dei singoli clienti. Obiettivi particolari Banca Elencare la gamma dei conti 1.7.4.1 Elenco i prodotti della gamma dei conti della mia banca, indicandone la catalogazione specifica di ciascun segmento (per es. conto risparmio giovani) e le loro caratteristiche e peculiarità (per es. gestione del patrimonio del minore). Elenco due prodotti paragonandoli a quelli di due banche concorrenti della regione. Banca Spiegare i tassi d’interesse e le condizioni di prelevamento 1.7.4.2 Indico come sono fissate le condizioni di prelevamento dei diversi conti e le spiego al cliente in modo adeguato al suo livello di conoscenze. Spiego la relazione esistente tra il tasso d’interesse e le condizioni di prelevamento. Spiego inoltre le conseguenze dei diversi tassi d’interesse per la banca. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 Suggerimenti e consigli Procurarsi la documentazione sulla gamma dei conti dell’azienda di tirocinio e della concorrenza Criteri parziali per le SAL - Elenco due prodotti dalla gamma dei conti della mia banca. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di apprendimento Tecnica di vendita C1 Capacità comunicativa Tecniche di vendita C2 - Spiego le rispettive peculiarità e caratteristiche (catalogazione per segmento) dei due prodotti citati. - Elenco due prodotti analoghi di due banche concorrenti della regione. - Indico come sono fissate le condizioni di prelevamento dei diversi conti. - Spiego la relazione tra il tasso d’interesse e le condizioni di prelevamento. - Spiego le conseguenze dei diversi tassi d’interesse per la banca. 6/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Servizi di base I servizi di base sono alla base delle relazioni bancarie. Perciò è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze essenziali sulla consulenza e sullo svolgimento dei servizi di base. A questo scopo è indispensabile la conoscenza dei prodotti. Per questo motivo la banca garantisce una formazione orientata al cliente ed alla pratica, che permette agli impiegati di banca di raggiungere queste conoscenze e capacità. Obiettivo generale Conti / prodotti di risparmio / prodotti previdenziali 1.7.4 Gli impiegati di banca trasmettono i tipi di conto più frequenti sul mercato ed i relativi servizi in modo competente e facilmente comprensibile, a seconda delle esigenze dei singoli clienti. Obiettivi particolari Suggerimenti e consigli Banca 1.7.4.3 Spiegare le fasi di elabo- Spiego, in base a un dato tipo di conto della razione apertumia banca, le seguenti fasi di elaborazione, ra/chiusura dei conti considerando i formulari necessari: apertura procure estinzione Criteri parziali per le SAL - Spiego le fasi di elaborazione (procedura) di un’apertura considerando i formulari relativi. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Comportamento adeguato alla situazione Pensiero interdisciplinare C2 Fiducia nei propri mezzi Tecniche per risolvere i problemi C2 Capacità di applicazione Tecniche di presentazione C2 - Spiego le fasi di elaborazione (procedura) per una procura considerando i formulari relativi. - Spiego le fasi di elaborazione (procedura) di un’estinzione considerando i formulari relativi. Banca Spiegare il piano di collocamento e la Convenzione per la garanzia dei depositi 1.7.4.4 Spiego il piano di collocamento e espongo quali leggi ne costituiscono la base. Descrivo gli effetti del piano di collocamento e della Convenzione per la garanzia dei depositi. LEF, LBCR, Convenzione per la garanzia dei depositi delle banche e dei commercianti di valori mobiliari svizzeri Spiegare il sistema di previdenza ed i prodotti previdenziali 1.7.4.5 Spiego il sistema di previdenza in Svizzera dei tre pilastri, ne espongo gli sviluppi e descrivo i relativi prodotti e servizi della mia banca. - Spiego la protezione dei depositanti, ne descrivo gli effetti e quali leggi ne costituiscono la base. - Attribuisco correttamente due diversi prodotti bancari alle singole classi del piano di collocamento. Sono in grado di attribuire correttamente i diversi prodotti bancari alle singole classi del piano di collocamento. Banca - Spiego il piano di collocamento, ne descrivo gli effetti e quali leggi ne costituiscono la base. Opuscoli, prospetti dei conti - Spiego il sistema di previdenza in Svizzera dei tre pilastri. - Evidenzio due sviluppi. - Descrivo due relativi prodotti e servizi della mia banca. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 7/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Servizi di base I servizi di base sono alla base delle relazioni bancarie. Perciò è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze essenziali sulla consulenza e sullo svolgimento dei servizi di base. A questo scopo è indispensabile la conoscenza dei prodotti. Per questo motivo la banca garantisce una formazione orientata al cliente ed alla pratica, che permette agli impiegati di banca di raggiungere queste conoscenze e capacità. Obiettivo generale Conti / prodotti di risparmio / prodotti previdenziali 1.7.4 Gli impiegati di banca trasmettono i tipi di conto più frequenti sul mercato ed i relativi servizi in modo competente e facilmente comprensibile, a seconda delle esigenze dei singoli clienti. Obiettivi particolari Banca Svolgere le pratiche dei servizi di base 1.7.4.6 Svolgo completamente, senza errori ed entro i termini prestabiliti le formalità inerenti le pratiche dei servizi di base. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Svolgo completamente le formalità inerenti le pratiche dei servizi di base. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di applicazione Approccio analitico e pianificato C3 Capacità comunicativa Tecniche di presentazione C2 - Svolgo senza errori le formalità inerenti le pratiche dei servizi di base. - Svolgo entro i termini prestabiliti le formalità inerenti le pratiche dei servizi di base. Banca Spiegare il tariffario dei servizi di base 1.7.4.7 Spiego in modo orientato al cliente il tariffario dei servizi di base. - Elenco due fattori che influenzano il tariffario dei servizi di base. - Elenco due servizi di base della mia banca e ne cito i relativi costi. - Spiego, in modo orientato al cliente, le tariffe applicate ai due servizi di base scelti. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 8/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Servizi di base I servizi di base sono alla base delle relazioni bancarie. Perciò è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze essenziali sulla consulenza e sullo svolgimento dei servizi di base. A questo scopo è indispensabile la conoscenza dei prodotti. Per questo motivo la banca garantisce una formazione orientata al cliente ed alla pratica, che permette agli impiegati di banca di raggiungere queste conoscenze e capacità. Obiettivo generale Traffico dei pagamenti 1.7.5 Gli impiegati di banca comprendono l’importanza del traffico dei pagamenti. Obiettivi particolari Banca Spiegare i modi di pagamento 1.7.5.1 Con l’aiuto di schemi spiego, senza errori, lo svolgimento di due modalità di pagamento (ad es. giroconti all’interno della banca, pagamenti SIC e Euro-SIC, SWIFT, pagamenti via assegno, pagamenti postali), sottolineandone le differenze. Suggerimenti e consigli www.six-interbank-clearing.com www.swift.com Criteri parziali per le SAL - Con l’aiuto di uno schema spiego senza errori lo svolgimento di un determinato modo di pagamento. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Comunicare i propri valori Tecniche di presentazione C2 Capacità comunicativa Tecniche di vendita C2 - Con l’aiuto di uno schema spiego senza errori lo svolgimento di un secondo determinato modo di pagamento. - Evidenzio due differenze tra i modi di pagamento spiegati. Banca Spiegare i diversi mezzi di pagamento e come si svolge un pagamento 1.7.5.2 Spiego tre determinati mezzi di pagamento (carte, assegni di viaggio,contanti in valuta estera). - Spiego tre determinati mezzi di pagamento. Spiego lo svolgimento completo dell’esecuzione di un pagamento (per es. carta di credito, carta Maestro, LSV, ordine permanente, ordine di pagamento). - Spiego la procedura in caso di furto o perdita di un determinato mezzo di pagamento. - Spiego lo svolgimento completo dell’esecuzione di un pagamento. Spiego la procedura in caso di furto o perdita di un determinato mezzo di pagamento. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 9/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Servizi di base I servizi di base sono alla base delle relazioni bancarie. Perciò è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze essenziali sulla consulenza e sullo svolgimento dei servizi di base. A questo scopo è indispensabile la conoscenza dei prodotti. Per questo motivo la banca garantisce una formazione orientata al cliente ed alla pratica, che permette agli impiegati di banca di raggiungere queste conoscenze e capacità. Obiettivo generale Internetbanking / e-banking 1.7.6 Gli impiegati di banca acquisiscono le conoscenze necessarie per comprendere le possibilità e l’importanza dell’Internetbanking risp. dell’e-banking. Obiettivi particolari Banca Spiegare l’onlinebanking 1.7.6.1 Spiego in modo orientato al cliente i prodotti dell’online-banking. In merito all’online-banking descrivo in particolare i presupposti tecnici e contrattuali per il cliente, ne evidenzio vantaggi e svantaggi, come pure gli aspetti di sicurezza. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Spiego in modo orientato al cliente due prodotti dell’online-banking. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Buone maniere Tecniche di vendita Tassonomia C2 - Descrivo due presupposti tecnici. - Evidenzio due vantaggi, due svantaggi e due aspetti legati alla sicurezza. 10/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Clienti privati 1.7.7 Gli impiegati di banca si preoccupano di riconoscere le esigenze creditizie di clienti privati in modo corretto e completo. Sono in grado di offrire i relativi prodotti adeguandosi al cliente ed alla situazione e vogliono mettere l’interesse del cliente al centro dell’attenzione. Obiettivi particolari Banca Spiegare la politica creditizia della propria banca 1.7.7.1 Spiego in modo plausibile le operazioni di credito della mia banca in relazione ai prodotti, ai gruppi di clienti, all’orientamento geografico e ai rischi. Spiego inoltre i principi fondamentali e lo scopo della politica creditizia della mia banca. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Spiego le operazioni di credito della mia banca in relazione a due gruppi di clienti ed elenco un relativo prodotto per ciascun gruppo di clienti. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di applicazione alla pratica Tecniche decisionali C2 Capacità di applicazione alla pratica Tecniche decisionali C2 - Spiego due rischi nelle operazioni di credito. - Spiego i principi fondamentali, l’orientamento geografico e lo scopo della politica creditizia della mia banca. Banca Distinguere i prodotti nelle operazioni su pegno immobiliare e mobiliare (clienti privati) 1.7.7.2 Differenzio i prodotti della banca nell’ambito delle operazioni su pegno immobiliare e mobiliare secondo i criteri della forma del credito e del tipo di credito (per es. copertura/garanzia, durata e rimborso del credito), tenendo conto delle esigenze dei clienti privati. - Differenzio due prodotti della banca nell’ambito delle operazioni su pegno immobiliare secondo i criteri della forma e del tipo di credito. - Differenzio due prodotti della banca nell’ambito delle operazioni su pegno mobiliare secondo i criteri della forma e del tipo di credito. - Attribuisco un prodotto, nell’ambito delle operazioni su pegno immobiliare o mobiliare, a due esigenze della clientela privata. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 11/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Clienti privati 1.7.7 Gli impiegati di banca si preoccupano di riconoscere le esigenze creditizie di clienti privati in modo corretto e completo. Sono in grado di offrire i relativi prodotti adeguandosi al cliente ed alla situazione e vogliono mettere l’interesse del cliente al centro dell’attenzione. Obiettivi particolari Banca Offrire il finanziamento di un immobile (clienti privati) 1.7.7.3 Offro, con l’aiuto della documentazione della banca per i clienti privati, il prodotto giusto per il finanziamento di un'immobile, evidenziandone vantaggi/svantaggi dal punto di vista del cliente. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Con l’aiuto di un esempio che mi viene sottoposto offro il prodotto giusto, utilizzando la documentazione della banca e menziono un vantaggio e uno svantaggio dal punto di vista del cliente. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Discrezione Tecniche di negoziazione Tassonomia C3 - Con l’aiuto di un secondo esempio che mi viene sottoposto offro il prodotto giusto, utilizzando la documentazione della banca e menziono un vantaggio e uno svantaggio dal punto di vista del cliente. - Con l’aiuto di un terzo esempio che mi viene sottoposto offro il prodotto giusto, utilizzando la documentazione della banca e menziono un vantaggio e uno svantaggio dal punto di vista del cliente. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 12/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Clienti privati 1.7.7 Gli impiegati di banca si preoccupano di riconoscere le esigenze creditizie di clienti privati in modo corretto e completo. Sono in grado di offrire i relativi prodotti adeguandosi al cliente ed alla situazione e vogliono mettere l’interesse del cliente al centro dell’attenzione. Obiettivi particolari Banca Calcolare gli effetti finanziari dei crediti su pegno immobiliare (clienti privati) 1.7.7.4 Redigo autonomamente un piano di finanziamento e un calcolo della sopportabilità, calcolando gli oneri annuali di un finanziamento in ambito ipotecario ed evidenzio gli effetti fiscali. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Redigo autonomamente un piano di finanziamento e un calcolo della sopportabilità con gli elementi necessari. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Comportamento adeguato alla situazione Tecniche di vendita C3 Capacità di applicazione alla pratica Approccio analitico e pianificato C3 - Calcolo gli oneri annuali di un finanziamento in ambito ipotecario sulla base di tre esempi. - Evidenzio gli effetti fiscali. Banca Calcolare il credito lombard 1.7.7.5 Motivo i tassi di anticipazione applicati alle garanzie depositate per un credito lombard. Calcolo, sulla base di un deposito titoli diversificato che mi viene sottoposto, l’ammontare del credito e spiego i passi possibili nel caso di una sottocopertura del credito. - Motivo i tassi di anticipazione applicati a due garanzie depositate per un credito lombard. - Calcolo, sulla base di un deposito titoli ampiamente diversificato che mi viene sottoposto, l’ammontare del credito. - Spiego due possibili passi per la banca nel caso di una sottocopertura del credito. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 13/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Clienti privati 1.7.7 Gli impiegati di banca si preoccupano di riconoscere le esigenze creditizie di clienti privati in modo corretto e completo. Sono in grado di offrire i relativi prodotti adeguandosi al cliente ed alla situazione e vogliono mettere l’interesse del cliente al centro dell’attenzione. Obiettivi particolari Banca Confrontare il credito al consumo ed il leasing di beni di consumo 1.7.7.6 Confronto, sulla base di criteri da me scelti, il credito al consumo ed il leasing di beni di consumo e consiglio il prodotto adeguato. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Scelgo due criteri di distinzione. - Confronto, sulla base dei due criteri di distinzione da me scelti, il credito al consumo ed il leasing di beni di consumo. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Flessibilità Tecniche di lavoro Tassonomia C4 - Consiglio a un cliente il prodotto adeguato sulla base di due situazioni di partenza che mi vengono sottoposte. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 14/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Clienti commerciali 1.7.8 Gli impiegati di banca si preoccupano di riconoscere le esigenze creditizie di clienti commerciali in modo corretto e completo. Sono in grado di offrire i relativi prodotti adeguandosi al cliente ed alla situazione e vogliono mettere l’interesse del cliente al centro dell’attenzione. Obiettivi particolari Banca Distinguere i prodotti nelle operazioni su pegno immobiliare e mobiliare (clienti commerciali) 1.7.8.1 Differenzio i prodotti della banca nell’ambito delle operazioni su pegno immobiliare e mobiliare secondo i criteri della forma del credito e del tipo di credito (per es. copertura/garanzia, durata e rimborso del credito), tenendo conto delle esigenze dei clienti commerciali. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Differenzio due prodotti della banca nell’ambito delle operazioni su pegno immobiliare secondo i criteri della forma e del tipo di credito. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Capacità di applicazione alla pratica Tecniche decisionali Tassonomia C2 - Differenzio due prodotti della banca nell’ambito delle operazioni su pegno mobiliare secondo i criteri della forma e del tipo di credito. - Attribuisco due esigenze del cliente ciascuna a un prodotto nell’ambito delle operazioni su pegno immobiliare o mobiliare. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 15/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Clienti commerciali 1.7.8 Gli impiegati di banca si preoccupano di riconoscere le esigenze creditizie di clienti commerciali in modo corretto e completo. Sono in grado di offrire i relativi prodotti adeguandosi al cliente ed alla situazione e vogliono mettere l’interesse del cliente al centro dell’attenzione. Obiettivi particolari Banca Offrire il finanziamento di un immobile (clienti commerciali) 1.7.8.2 Applico, con l’aiuto della documentazione della banca per i clienti commerciali, il prodotto giusto per il finanziamento di un'immobile, evidenziandone vantaggi/svantaggi dal punto di vista del cliente. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Con l’aiuto di un esempio che mi viene sottoposto, offro il prodotto giusto , utilizzando la documentazione della banca e menziono un vantaggio e uno svantaggio dal punto di vista del cliente. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Discrezione Tecniche di negoziazione Tassonomia C3 - Con l’aiuto di un secondo esempio che mi viene sottoposto offro il prodotto giusto, utilizzando la documentazione della banca e menziono un vantaggio e uno svantaggio dal punto di vista del cliente. - Con l’aiuto di un terzo esempio che mi viene sottoposto offro il prodotto giusto, utilizzando la documentazione della banca e menziono un vantaggio e uno svantaggio dal punto di vista del cliente. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 16/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Clienti commerciali 1.7.8 Gli impiegati di banca si preoccupano di riconoscere le esigenze creditizie di clienti commerciali in modo corretto e completo. Sono in grado di offrire i relativi prodotti adeguandosi al cliente ed alla situazione e vogliono mettere l’interesse del cliente al centro dell’attenzione. Obiettivi particolari Banca Evidenziare gli effetti finanziari di crediti su pegno immobiliare a clienti commerciali 1.7.8.3 Evidenzio autonomamente, con l’aiuto di un esempio che mi viene presentato, le regole da applicare per un cliente commerciale come pure gli oneri annuali del finanziamento massimo possibile in ambito ipotecario. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Evidenzio, con l’aiuto di un esempio che mi viene sottoposto, le regole da applicare per un cliente commerciale. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Comportamento adeguato alla situazione Tecniche di vendita Motivazione Tecniche di alla prestazione presentazione Tassonomia C3 - Calcolo gli oneri annuali di un finanziamento in ambito ipotecario. - Evidenzio il finanziamento massimo possibile in ambito ipotecario. Banca Spiegare i crediti contro fideiussione 1.7.8.5 Distinguo la fideiussione semplice dalla fideiussione solidale. Illustro due esempi di utilizzo sottopostomi considerando le formalità nell’allestimento e le particolarità al momento del ricorso alla fideiussione. - Distinguo la fideiussione semplice dalla fideiussione solidale in base a due criteri. C2 - Illustro due esempi di utilizzo predefiniti incluse le formalità nell’allestimento (prescrizioni di forma). - Spiego due particolarità al momento del ricorso alla fideiussione. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 17/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Clienti commerciali 1.7.8 Gli impiegati di banca si preoccupano di riconoscere le esigenze creditizie di clienti commerciali in modo corretto e completo. Sono in grado di offrire i relativi prodotti adeguandosi al cliente ed alla situazione e vogliono mettere l’interesse del cliente al centro dell’attenzione. Obiettivi particolari Banca Descrivere i crediti non coperti 1.7.8.6 Descrivo i crediti non coperti per quanto riguarda la forma, l’utilizzo, la durata ed il rimborso. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Descrivo due forme di credito non coperto e il loro utilizzo. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Capacità di applicazione alla pratica Approccio analitico e pianificato C2 Buone maniere Tecniche di vendita C2 - Descrivo due forme di credito non coperto e la loro durata. Tassonomia - Descrivo due forme di credito non coperto e il loro rimborso. Banca Spiegare la concessione di un credito non coperto 1.7.8.7 Spiego le direttive definite all’interno della banca riguardanti la concessione di credito, la responsabilità del debitore e le possibili garanzie supplementari per i crediti non coperti (per es. fideiussioni, assicurazione sulla vita). - Spiego con l’aiuto di due esempi le direttive definite all’interno della banca riguardanti la concessione di credito. - Spiego con l’aiuto di due esempi la responsabilità del debitore. - Spiego con l’aiuto di due esempi le possibili garanzie supplementari per i crediti non coperti. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 18/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Clienti commerciali 1.7.8 Gli impiegati di banca si preoccupano di riconoscere le esigenze creditizie di clienti commerciali in modo corretto e completo. Sono in grado di offrire i relativi prodotti adeguandosi al cliente ed alla situazione e vogliono mettere l’interesse del cliente al centro dell’attenzione. Obiettivi particolari Banca Descrivere i prodotti delle operazioni d’esportazione. 1.7.8.8 Descrivo i principali prodotti legati alle operazioni d’esportazione dei clienti commerciali (credito documentario, incasso documentario e garanzie). Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Descrivo il credito documentario definendo l’operazione nei suoi tratti fondamentali e spiegandone la procedura. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Fiducia nei propri mezzi Tecniche di presentazione C2 - Descrivo l’incasso documentario definendo l’operazione nei suoi tratti fondamentali e spiegandone la procedura. - Descrivo le garanzie definendo l’operazione nei suoi tratti fondamentali e spiegandone la procedura. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 19/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Svolgimento 1.7.9 Gli impiegati di banca si preoccupano di svolgere i singoli passi dell'esame del credito, della concessione e della sorveglianza in modo corretto e globale e di trarre le relative conseguenze. Obiettivi particolari Banca Procurare la documentazione per l’esame del credito (clienti privati). 1.7.9.1 Elenco la documentazione richiesta dalla mia banca per l’esame del credito di un cliente privato. Spiego inoltre, per ogni documento, per quale motivo è necessario nell’ambito dell’esame del credito. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Elenco la documentazione richiesta dalla mia banca per l’esame del credito di un cliente privato. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di Approccio gestire lo stress analitico e pianificato C2 Capacità di Approccio gestire lo stress analitico e pianificato C2 - Elenco la documentazione richiesta dalla mia banca per l’esame del credito di un oggetto. - Spiego per ogni documento per quale motivo è necessario nell’ambito dell’esame del credito. Banca Procurare la documentazione per l’esame del credito (clienti commerciali) 1.7.9.2 Elenco la documentazione richiesta dalla mia banca per l’esame del credito di un cliente commerciale. Spiego inoltre, per ogni documento, per quale motivo è necessario nell’ambito dell’esame del credito. - Elenco la documentazione richiesta dalla mia banca per l’esame del credito di un cliente commerciale. - Elenco la documentazione richiesta dalla mia banca per l’esame del credito di un oggetto. - Spiego per ogni documento per quale motivo è necessario nell’ambito dell’esame del credito. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 20/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Svolgimento 1.7.9 Gli impiegati di banca si preoccupano di svolgere i singoli passi dell'esame del credito, della concessione e della sorveglianza in modo corretto e globale e di trarre le relative conseguenze. Obiettivi particolari Banca Valutare la capacità di credito ed il merito creditizio di clienti privati 1.7.9.3 Sulla base di informazioni interne ed esterne come pure di direttive e regolamenti della banca valuto la capacità di credito ed il merito creditizio di clienti privati e motivo la mia decisione. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Con l’aiuto di un esempio che mi viene sottoposto valuto, sulla base di informazioni interne ed esterne come pure delle direttive e dei regolamenti della banca, la capacità di credito di clienti privati. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Comunicare i propri valori Tecniche decisionali Tassonomia C6 - Con l’aiuto di un esempio che mi viene sottoposto valuto, sulla base di informazioni interne ed esterne come pure delle direttive e dei regolamenti della banca, il merito creditizio di clienti privati. - Motivo le mie decisioni nei confronti del cliente. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 21/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Svolgimento 1.7.9 Gli impiegati di banca si preoccupano di svolgere i singoli passi dell'esame del credito, della concessione e della sorveglianza in modo corretto e globale e di trarre le relative conseguenze. Obiettivi particolari Banca Valutare la capacità di credito ed il merito creditizio di clienti commerciali 1.7.9.4 Sulla base di informazioni interne ed esterne come pure di direttive e regolamenti della banca valuto la capacità di credito ed il merito creditizio di clienti commerciali. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Con l’aiuto di un esempio che mi viene sottoposto valuto, sulla base di informazioni interne ed esterne come pure delle direttive e dei regolamenti della banca, la capacità di credito di clienti commerciali. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Fiducia nei propri mezzi Tecniche decisionali C3 Capacità di lavorare in team Fissare obiettivi e priorità C2 - Con l’aiuto di un esempio che mi viene sottoposto valuto, sulla base di informazioni interne ed esterne come pure delle direttive e dei regolamenti della banca, il merito creditizio di clienti commerciali. - Motivo le mie decisioni nei confronti del cliente. Banca Spiegare concetti e anticipazioni dalle operazioni ipotecarie 1.7.9.5 Sono in grado di spiegare e di distinguere i quattro concetti di valore reale, valore di reddito, valore di mercato e valore assicurativo dell’immobile. - Spiego i concetti di valore reale e valore di reddito. - Spiego i concetti di valore di mercato e valore assicurativo dell’immobile. - Distinguo i concetti di valore reale, valore di reddito, valore di mercato e valore assicurativo dell’immobile. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 22/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Svolgimento 1.7.9 Gli impiegati di banca si preoccupano di svolgere i singoli passi dell'esame del credito, della concessione e della sorveglianza in modo corretto e globale e di trarre le relative conseguenze. Obiettivi particolari Banca Spiegare la decisione sul credito 1.7.9.6 Spiego una decisione di credito in relazione alla solvibilità, ai rischi dell’oggetto, alle prospettive future e alle garanzie. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Spiego una decisione di credito riguardo alla solvibilità e ai rischi dell’oggetto. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Comportamento adeguato alla situazione Tecniche di presentazione C2 Buone maniere Tecniche di vendita C5 - Spiego una decisione di credito riguardo alle prospettive future. - Spiego una decisione di credito riguardo alle garanzie. Banca 1.7.9.7 Illustrare l’applicazione Spiego le diverse categorie di rischio (rating) delle categorie di rischio nelle operazioni di credito come pure i principi e le basi della definizione del prezzo in relazione al rischio (risk adjusted pricing). Motivo le condizioni applicate ai singoli casi. - Spiego le diverse categorie di rischio nelle operazioni di credito. - Spiego i principi e le basi della definizione del prezzo in relazione al rischio. - Nel colloquio con il cliente motivo le condizioni applicate. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 23/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Svolgimento 1.7.9 Gli impiegati di banca si preoccupano di svolgere i singoli passi dell'esame del credito, della concessione e della sorveglianza in modo corretto e globale e di trarre le relative conseguenze. Obiettivi particolari Banca Allestire i documenti per le operazioni di credito 1.7.9.8 Preparo la documentazione necessaria nelle operazioni di credito (per es. contratti di credito, conferme di credito, accordi relativi a prodotti), senza errori. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Con l’aiuto di un esempio preparo senza errori, la documentazione necessaria nelle operazioni di credito. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di applicazione alla pratica Approccio analitico e pianificato C3 Capacità di applicazione alla pratica Pensiero interdisciplinare C2 - Con l’aiuto di un secondo esempio preparo senza errori, la documentazione necessaria nelle operazioni di credito. - Con l’aiuto di un terzo esempio preparo senza errori, la documentazione necessaria nelle operazioni di credito. Banca Descrivere l’emissione di titoli di pegno immobiliare 1.7.9.9 Descrivo correttamente i compiti delle diverse parti nell’allestimento di titoli di pegno immobiliare. - Descrivo correttamente i compiti della banca nell’emissione di titoli di pegno immobiliare. - Descrivo correttamente i compiti del registro fondiario nell’emissione di titoli di pegno immobiliare. - Descrivo correttamente i compiti del cliente nell’emissione di titoli di pegno immobiliare. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 24/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Svolgimento 1.7.9 Gli impiegati di banca si preoccupano di svolgere i singoli passi dell'esame del credito, della concessione e della sorveglianza in modo corretto e globale e di trarre le relative conseguenze. Obiettivi particolari Banca Valutare i presupposti per il pagamento del credito 1.7.9.10 Valuto se tutti i presupposti per il pagamento del singolo credito sono soddisfatti (i documenti sono firmati e consegnati alla banca, le garanzie sono consegnate, ecc.). Se mancano dei documenti o se sono incompleti descrivo come si può ovviare a questo difetto. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Con l’aiuto di un esempio che mi viene sottoposto, valuto se tutti i presupposti per il pagamento del singolo credito sono soddisfatti. Se mancano dei documenti o se sono incompleti descrivo come si può ovviare a questo difetto. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Capacità di applicazione alla pratica Approccio analitico e pianificato Tassonomia C6 - Con l’aiuto di un secondo esempio che mi viene sottoposto, valuto se tutti i presupposti per il pagamento del singolo credito sono soddisfatti. Se mancano dei documenti o se sono incompleti descrivo come si può ovviare a questo difetto. - Con l’aiuto di un terzo esempio che mi viene sottoposto, valuto se tutti i presupposti per il pagamento del singolo credito sono soddisfatti. Se mancano dei documenti o se sono incompleti descrivo come si può ovviare a questo difetto. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 25/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Svolgimento 1.7.9 Gli impiegati di banca si preoccupano di svolgere i singoli passi dell'esame del credito, della concessione e della sorveglianza in modo corretto e globale e di trarre le relative conseguenze. Obiettivi particolari Banca Descrivere le fasi dell’operazione di credito 1.7.9.11 Descrivo tutte le fasi di un’operazione di credito, dalla richiesta di credito fino alla sorveglianza. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Descrivo la fase della richiesta di credito e dell’esame del credito. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di negoziazione Pensiero interdisciplinare C2 - Descrivo la fase della messa a disposizione e della concessione del credito. - Descrivo la fase della sorveglianza del credito. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 26/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Svolgimento 1.7.9 Gli impiegati di banca si preoccupano di svolgere i singoli passi dell'esame del credito, della concessione e della sorveglianza in modo corretto e globale e di trarre le relative conseguenze. Obiettivi particolari Banca Elencare gli strumenti per la sorveglianza del credito 1.7.9.12 Spiego gli strumenti per la sorveglianza di tre tipi di credito a clienti privati indicati ed evidenzio la frequenza dell’utilizzo. Spiego in modo corretto e completo le possibili conseguenze della sorveglianza del credito per la banca e per il cliente. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Spiego gli strumenti per la sorveglianza di un dato tipo di credito a clienti privati ed evidenzio la frequenza dell’utilizzo. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Flessibilità Fissare obiettivi e priorità C3 Spiego in modo corretto e completo le possibili conseguenze della sorveglianza del credito per la banca e per il cliente. - Spiego gli strumenti per la sorveglianza di un secondo dato tipo di credito a clienti privati ed evidenzio la frequenza dell’utilizzo. Spiego in modo corretto e completo le possibili conseguenze della sorveglianza del credito per la banca e per il cliente. - Spiego gli strumenti per la sorveglianza di un terzo dato tipo di credito a clienti privati ed evidenzio la frequenza dell’utilizzo. Spiego in modo corretto e completo le possibili conseguenze della sorveglianza del credito per la banca e per il cliente. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 27/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Svolgimento 1.7.9 Gli impiegati di banca si preoccupano di svolgere i singoli passi dell'esame del credito, della concessione e della sorveglianza in modo corretto e globale e di trarre le relative conseguenze. Obiettivi particolari Banca Spiegare ed interpretare gli indici 1.7.9.13 Sono in grado di calcolare correttamente, spiegare in maniera comprensibile e interpretare correttamente quattro indici predefiniti in un bilancio di un’azienda. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Calcolo il grado di liquidità 2, il grado di copertura degli investimenti 2, il grado di autofinanziamento finanziamento proprio e la redditività del capitale proprio. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Flessibilità Fissare obiettivi e priorità C4 - Spiego il grado di liquidità 2, il grado di copertura degli investimenti 2, il grado di finanziamento proprio e la redditività del capitale proprio. - Interpreto il grado di liquidità 2, il grado di copertura degli investimenti 2, il grado di finanziamento proprio e la redditività del capitale proprio. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 28/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Operazioni di credito Le operazioni di credito sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Perciò gli impiegati di banca devono conoscere e saper svolgere sia le operazioni di credito sia la consulenza ai clienti privati e commerciali. Nell’ambito della formazione la banca trasmette agli impiegati di banca le conoscenze di base sui processi e sui prodotti in modo pratico, applicabile ed adeguato al cliente. Obiettivo generale Svolgimento 1.7.9 Gli impiegati di banca si preoccupano di svolgere i singoli passi dell'esame del credito, della concessione e della sorveglianza in modo corretto e globale e di trarre le relative conseguenze. Obiettivi particolari Banca Interpretare i risultati della sorveglianza dei crediti (clienti privati) 1.7.9.14 Con l’aiuto di un esempio indicato e considerando le direttive interne, interpreto correttamente i risultati della sorveglianza del credito di un cliente privato, propongo le rispettive e necessarie misure e illustro chiaramente le loro conseguenze. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Con l’aiuto di un esempio indicato e considerando le direttive interne, interpreto correttamente i risultati della sorveglianza del credito di un cliente privato. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Flessibilità Fissare obiettivi e priorità C5 Capacità di applicazione Saper utilizzare le fonti d’informazione C3 - Con l’aiuto di un esempio indicato propongo le rispettive misure. - Con l’aiuto di un esempio indicato illustro chiaramente le conseguenze di queste misure. Banca Applicare la percentuale di anticipazione 1.7.9.15 Applico la percentuale di anticipazione definita per il finanziamento di un oggetto. - Con l’aiuto di un esempio applico per il finanziamento di un oggetto la rispettiva percentuale di anticipazione. - Con l’aiuto di un secondo esempio applico per il finanziamento di un oggetto la rispettiva percentuale di anticipazione. - Con l’aiuto di un terzo esempio applico per il finanziamento di un oggetto la rispettiva percentuale di anticipazione. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 29/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Titoli 1.7.10 Gli impiegati di banca sono in grado di trasferire nella pratica in modo corretto le disposizioni legali sui titoli relativi al tipo di titolo, al trasferimento, alla dichiarazione di nullità, ai termini di prescrizione ed ai diritti ed obblighi. Sono disposti a trasferire le conseguenze pratiche delle disposizioni legali nella loro pratica lavorativa. Obiettivi particolari Banca Spiegare i titoli e le loro modalità di trasferimento 1.7.10.1 Spiego il concetto di titolo (cartavalore) e la modalità di trasferimento per ogni genere di titolo. Suggerimenti e consigli www.eurex.ch www.payoff.ch Criteri parziali per le SAL - Spiego il concetto di titolo (cartavalore). Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di applicazione alla pratica Tecnica di presentazione C2 Comportamento adeguato alla situazione Tecniche di presentazione C2 - Spiego le modalità di trasferimento. - Attribuisco le modalità di trasferimento ai rispettivi generi di titoli (cartavalore). Banca Distinguere i titoli secondo criteri 1.7.10.2 Differenzio i titoli secondo i seguenti criteri: diritti ed obblighi durate proventi - Differenzio un dato titolo secondo i seguenti criteri: diritti ed obblighi durata proventi - Differenzio un secondo dato titolo secondo i seguenti criteri: diritti ed obblighi durata proventi - Differenzio un terzo dato titolo secondo i seguenti criteri: diritti ed obblighi durata proventi Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 30/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Titoli 1.7.10 Gli impiegati di banca sono in grado di trasferire nella pratica in modo corretto le disposizioni legali sui titoli relativi al tipo di titolo, al trasferimento, alla dichiarazione di nullità, ai termini di prescrizione ed ai diritti ed obblighi. Sono disposti a trasferire le conseguenze pratiche delle disposizioni legali nella loro pratica lavorativa. Obiettivi particolari Banca Descrivere i tipi di obbligazioni e i tipi di titoli di partecipazione 1.7.10.3 Elenco tipi diversi di obbligazioni e di titoli di partecipazione. Spiego in modo competente le caratteristiche e l’importanza dei singoli titoli per l’emittente e l’investitore. Spiego le loro possibilità d’impiego, la loro negoziabilità ed i loro rischi (incluso il rischio della controparte). Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Elenco due tipi di obbligazioni e due tipi di titoli di partecipazione. - Per i titoli citati spiego le caratteristiche e l’importanza per l’emittente e l’investitore. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Comportamento adeguato alla situazione Tecniche di presentazione C2 - Spiego le possibilità d’impiego, la negoziabilità ed i rischi dei titoli citati. 31/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Titoli 1.7.10 Gli impiegati di banca sono in grado di trasferire nella pratica in modo corretto le disposizioni legali sui titoli relativi al tipo di titolo, al trasferimento, alla dichiarazione di nullità, ai termini di prescrizione ed ai diritti ed obblighi. Sono disposti a trasferire le conseguenze pratiche delle disposizioni legali nella loro pratica lavorativa. Obiettivi particolari Suggerimenti e consigli Banca 1.7.10.6 Elencare i termini di Elenco i termini di prescrizione dei crediti di prescrizione e assegnar- capitale e d’interesse. li ai diversi titoli Illustro i termini di prescrizione di diversi titoli. Criteri parziali per le SAL - Elenco i termini di prescrizione dei crediti di capitale. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Motivazione Pensiero alla prestazione interdisciplinare C2 Comportamento adeguato alla situazione C3 - Elenco i termini di prescrizione dei crediti di interesse. - Illustro i termini di prescrizione di diversi titoli. Banca Applicare strategie d’opzione 1.7.10.7 Spiego le possibilità d’impiego di ciascuna delle quattro strategie di base, con le loro opportunità e i loro rischi. Rappresento le quattro strategie di base in modo chiaro e comprensibile in un diagramma pay-off (profitto/perdita) e calcolo correttamente i principali valori (per es. valore intrinseco, soglia utile). www.eurex.ch www.warrants.ch - Spiego le possibilità di impiego di ciascuna delle quattro strategie di base con le loro opportunità e i loro rischi. Tecniche di presentazione - Rappresento le quattro strategie di base in modo chiaro e comprensibile in un diagramma payoff. - Calcolo correttamente i principali valori. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 32/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Titoli 1.7.10 Gli impiegati di banca sono in grado di trasferire nella pratica in modo corretto le disposizioni legali sui titoli relativi al tipo di titolo, al trasferimento, alla dichiarazione di nullità, ai termini di prescrizione ed ai diritti ed obblighi. Sono disposti a trasferire le conseguenze pratiche delle disposizioni legali nella loro pratica lavorativa. Obiettivi particolari Banca Descrivere i prodotti strutturati 1.7.10.8 Spiego il concetto di “prodotti strutturati” e le possibilità di impiego di tali prodotti. Descrivo due strategie di base dei prodotti strutturati. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia - Spiego il concetto di “prodotti strutturati”. Motivazione Pensiero alla prestazione interdisciplinare C2 Capacità di applicazione C2 - Spiego le possibilità di impiego di tali prodotti. - Descrivo due strategie di base dei prodotti strutturati. Banca Distinguere i diversi tipi di opzioni 1.7.10.9 Distinguo correttamente i diversi tipi di opzione (certificati d’opzione, opzioni Eurex, opzioni fuori borsa). - Distinguo i certificati d’opzione dalle opzioni Eurex. Tecniche di presentazione - Distinguo le opzioni Eurex dalle opzioni fuori borsa. - Distinguo i certificati d’opzione dalle opzioni fuori borsa. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 33/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Emissione 1.7.11 Gli impiegati di banca sono in grado di evidenziare lo scopo di un'emissione e di spiegarne lo svolgimento e le conseguenze. Obiettivi particolari Banca Descrivere le forme di collocamento di un'emissione 1.7.11.1 Spiego le diverse forme di collocamento di un'emissione, descrivo le parti coinvolte ed i rispettivi compiti. Elenco inoltre i rischi e i vantaggi correlati a una determinata forma di collocamento. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Descrivo per una forma di collocamento le parti coinvolte, i loro compiti ed elenco i rischi e i vantaggi. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di applicazione Pensiero interdisciplinare C2 - Descrivo per una seconda forma di collocamento le parti coinvolte, i loro compiti ed elenco i rischi e i vantaggi. - Descrivo per una terza forma di collocamento le parti coinvolte, i loro compiti ed elenco i rischi e i vantaggi. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 34/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Operazioni di borsa / svolgimento 1.7.12 Nell'esecuzione di ordini di borsa gli impiegati di banca dimostrano una routine professionale. Conoscono lo svolgimento delle operazioni sulle borse nazionali ed internazionali. Inoltre si preoccupano di interpretare ad un livello adeguato le organizzazioni delle borse, i tipi di borsa ed i sistemi di negoziazione. Obiettivi particolari Banca Descrivere la borsa e l’organizzazione della borsa 1.7.12.1 Descrivo il sistema di negoziazione della SIX Swiss Exchange, spiego l’importanza e l’organizzazione della SIX Swiss Exchange ed elenco i valori che vi sono negoziati. Suggerimenti e consigli www.six-swiss-exchange.com www.eurex.ch Rules and regulations della SIX Criteri parziali per le SAL - Descrivo il sistema di negoziazione della SIX Swiss Exchange. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di lavorare in team Saper utilizzare le fonti d’informazione C2 Buone maniere Tecniche di presentazione C2 - Spiego l’importanza e l’organizzazione della SIX Swiss Exchange. - Elenco i valori che vi sono negoziati. Banca Spiegare l’esecuzione di un ordine di borsa SIX Swiss Exchange 1.7.12.2 Sono in grado di spiegare, in modo adeguato al cliente, i diversi tipi di ordini di borsa della SIX Swiss Exchange. www.six-swiss-exchange.com - Spiego, in modo adeguato al cliente, due tipi di ordini di borsa della SIX Swiss Exchange. Spiego correttamente le regole di matching ed il libro degli ordini elettronico. - Spiego correttamente due regole del matching nel libro elettronico degli ordini. Sulla base di un conteggio di borsa spiego le commissioni e le spese. - Sulla base di un conteggio di borsa spiego le commissioni e le spese. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 35/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Operazioni di borsa / svolgimento 1.7.12 Nell'esecuzione di ordini di borsa gli impiegati di banca dimostrano una routine professionale. Conoscono lo svolgimento delle operazioni sulle borse nazionali ed internazionali. Inoltre si preoccupano di interpretare ad un livello adeguato le organizzazioni delle borse, i tipi di borsa ed i sistemi di negoziazione. Obiettivi particolari Banca Accettare, registrare e trasmettere ordini di negoziazione per strumenti finanziari 1.7.12.3 Accetto gli ordini di borsa (ad es. per obbligazioni, azioni , derivati) e li registro correttamente e completamente nel sistema degli ordini della banca. Suggerimenti e consigli Sistema degli ordini della banca Criteri parziali per le SAL - Accetto un ordine di borsa per obbligazioni, e lo registro correttamente e completamente nel sistema degli ordini della banca. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Capacità di lavorare in team Tecniche per risolvere i problemi Capacità di Tecniche di gestire lo stress presentazione Tassonomia C3 - Accetto un ordine di borsa per azioni, e lo registro correttamente e completamente nel sistema degli ordini della banca. - Accetto un ordine di borsa per derivati, e lo registro correttamente e completamente nel sistema degli ordini della banca. Banca Spiegare gli indici di borsa 1.7.12.4 Spiego lo scopo di un indice di borsa. Elenco correttamente cinque importanti indici di borsa e le rispettive piazze borsistiche. Quotidiani - Spiego lo scopo di un indice di borsa. C2 - Elenco correttamente cinque importanti indici di borsa. - Attribuisco correttamente i cinque indici di borsa citati alle rispettive piazze borsistiche. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 36/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Mercato monetario e mercato delle divise 1.7.13 Gli impiegati di banca dimostrano una routine professionale nel trovare delle soluzioni su misura del cliente per investimenti sul mercato monetario. Inoltre riflettono nella loro attività giornaliera sul commercio di divise e banconote e sulla formazione del prezzo. Obiettivi particolari Banca Descrivere il mercato monetario e dei capitali 1.7.13.1 Distinguo correttamente il mercato monetario dal mercato dei capitali ed elenco gli strumenti finanziari in essi negoziati. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Distinguo correttamente il mercato monetario dal mercato dei capitali. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Comportamento adeguato alla situazione Pensiero interdisciplinare C2 Capacità di applicazione alla pratica Tecniche di presentazione C2 - Elenco due strumenti finanziari negoziati sul mercato monetario. - Elenco due strumenti finanziari negoziati sul mercato dei capitali. Banca Spiegare le possibilità d’impiego degli strumenti del mercato monetario 1.7.13.2 Spiego le possibilità d’impiego, la negoziabilità e i rischi (incluso il rischio della controparte) di cinque strumenti del mercato monetario. - Spiego le possibilità d’impiego di cinque strumenti del mercato monetario. - Spiego la negoziabilità di cinque strumenti del mercato monetario. - Spiego i rischi di cinque strumenti del mercato monetario. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 37/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Mercato monetario e mercato delle divise 1.7.13 Gli impiegati di banca dimostrano una routine professionale nel trovare delle soluzioni su misura del cliente per investimenti sul mercato monetario. Inoltre riflettono nella loro attività giornaliera sul commercio di divise e banconote e sulla formazione del prezzo. Obiettivi particolari Banca Spiegare le operazioni su divise 1.7.13.4 Distinguo i vari tipi di operazioni su divise (spot, outright, swap e opzioni) secondo: durata momento di adempimento scopo carattere e illustro i rischi ad essi correlati. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Distinguo due tipi di operazioni su divise secondo: durata momento di adempimento scopo carattere Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di applicazione alla pratica Tecniche di presentazione C2 - Distinguo due ulteriori tipi di operazioni su divise secondo: durata momento di adempimento scopo carattere - Illustro i rischi ad essi correlati. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 38/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Mercato monetario e mercato delle divise 1.7.13 Gli impiegati di banca dimostrano una routine professionale nel trovare delle soluzioni su misura del cliente per investimenti sul mercato monetario. Inoltre riflettono nella loro attività giornaliera sul commercio di divise e banconote e sulla formazione del prezzo. Obiettivi particolari Banca Motivare l’evoluzione della valuta 1.7.13.6 Evidenzio, sulla base dell’attuale situazione di mercato, i fattori che influenzano l’andamento di una importante valuta estera e la sua possibile evoluzione. Motivo il mio giudizio in modo comprensibile. Ho a disposizione dei grafici, statistiche ecc. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Evidenzio, sulla base dell’attuale situazione di mercato, i fattori d’influenza di un’importante valuta. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Fiducia nei propri mezzi Approccio analitico e pianificato Tassonomia C5 Ho a disposizione dei grafici, statistiche ecc. - Evidenzio, sulla base dell’attuale situazione di mercato, la possibile evoluzione di un’importante valuta estera. Ho a disposizione dei grafici, statistiche ecc. - Motivo le mie considerazioni in modo comprensibile. Ho a disposizione dei grafici, statistiche ecc. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 39/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Commercio di metalli preziosi 1.7.14 Nel commercio di metalli preziosi gli impiegati di banca cercano di consigliare i prodotti nel rispetto delle esigenze del cliente. Obiettivi particolari Banca Descrivere le caratteristiche ed i rischi degli investimenti in metalli preziosi 1.7.14.1 Spiego le diverse possibilità di’investimento in metalli preziosi, descrivendone i rischi e le forme di deposito. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Spiego una possibilità d’investimento in metalli preziosi, descrivendone i rischi e le possibilità di deposito. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Capacità comunicativa Tecniche di vendita Tassonomia C2 - Spiego una seconda possibilità d’investimento in metalli preziosi, descrivendone i rischi e le possibilità di deposito. - Spiego una terza possibilità d’investimento in metalli preziosi, descrivendone i rischi e le possibilità di deposito. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 40/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Mercati finanziari 1.7.15 Nella loro attività professionale giornaliera gli impiegati di banca sono in grado di comprendere l’importanza dei mercati finanziari ed il collegamento con la loro attività. Obiettivi particolari Banca Valutare la situazione dei mercati finanziari 1.7.15.1 Valuto la situazione attuale dei mercati finanziari ed evidenzio l’effetto di diversi fattori d’influenza. Ho a disposizione dei sussidi (per es. grafici, factsheets). Suggerimenti e consigli www.finanzinfo.ch www.nzz.ch Dipartimenti research Criteri parziali per le SAL - Elenco possibili fattori che possono influire su un mercato finanziario. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità comunicativa Tecniche di presentazione C5 - Evidenzio, sulla base dell’attuale situazione, quali fattori influenzano attualmente il mercato finanziario svizzero. - Valuto, con il supporto di diversi strumenti (per es. grafici, factsheets) la situazione attuale di un mercato finanziario. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 41/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Consulenza alla clientela 1.7.16 Gli impiegati di banca consigliano la loro clientela nel rispetto delle loro esigenze e dimostrano competenza professionale, capacità comunicativa e capacità di convincimento. Obiettivi particolari Banca Elaborare proposte d’investimento 1.7.16.2 Metto in atto la strategia d’investimento per un cliente privato sulla base del suo profilo di investitore e dei consigli (lista titoli raccomandati) della banca. Inoltre elaboro delle proposte d’investimento concrete che sono in grado di spiegare. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Metto in atto la strategia d’investimento per un cliente privato sulla base del suo profilo di investitore e dei consigli della banca. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità comunicativa Pensiero interdisciplinare C5 Flessibilità Approccio analitico e pianificato C5 - Elaboro delle proposte d’investimento concrete. - Spiego le proposte d’investimento. Banca Analizzare il deposito di un cliente 1.7.16.3 Analizzo il deposito di un cliente privato esistente secondo le direttive interne della banca. Riconosco inoltre l’eventuale necessità di intervenire sul deposito, propongo transazioni e lavoro con l’aiuto di una lista di titoli consigliati. - Analizzo un deposito di un cliente privato esistente secondo le direttive interne della banca. - Riconosco l’eventuale necessità di intervenire sul deposito. - Propongo operazioni e lavoro con l’aiuto di una lista di titoli consigliati. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 42/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Consulenza alla clientela 1.7.16 Gli impiegati di banca consigliano la loro clientela nel rispetto delle loro esigenze e dimostrano competenza professionale, capacità comunicativa e capacità di convincimento. Obiettivi particolari Banca Spiegare il concetto di fondo d’investimento e descrivere le parti coinvolte nelle attività legate ai fondi d’investimento 1.7.16.4 Spiego in modo comprensibile che cos’è un fondo d’investimento. Descrivo le parti coinvolte nelle attività legate ai fondi d’investimento e i loro compiti. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Spiego che cos’è un fondo d’investimento. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Comportamento adeguato alla situazione Tecnica di presentazione C2 Capacità comunicativa Pensiero interdisciplinare C5 Senso di responsabilità Fissare obiettivi e priorità C5 - Descrivo le parti coinvolte nelle attività legate ai fondi d’investimento. - Descrivo i compiti delle parti coinvolte nelle attività legate ai fondi d’investimento. Banca Consigliare fondi d’investimento 1.7.16.6 Sulla base della mia analisi delle esigenze, consiglio ad un cliente fondi d’investimento dalla gamma della mia banca. Gli mostro i costi e l’utilità della mia proposta. - Analizzo le esigenze del cliente. - Consiglio, sulla base della mia analisi, fondi d’investimento dalla gamma della mia banca. - Mostro i costi e l’utilità della mia proposta. Banca Analizzare le esigenze della clientela riguardo la custodia e l’amministrazione di valori patrimoniali e di documenti 1.7.16.7 Analizzo le esigenze della clientela riguardo la custodia e l’amministrazione di valori patrimoniali e di documenti, illustrando i rispettivi servizi amministrativi della banca. Inoltre mostro al cliente i costi e l’utilità della mia proposta. - Analizzo le esigenze della clientela riguardo la custodia e l’amministrazione di valori patrimoniali e di documenti. - Illustro i rispettivi servizi amministrativi della banca. - Spiego al cliente i costi e l’utilità della mia proposta. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 43/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Consulenza alla clientela 1.7.16 Gli impiegati di banca consigliano la loro clientela nel rispetto delle loro esigenze e dimostrano competenza professionale, capacità comunicativa e capacità di convincimento. Obiettivi particolari Banca Padroneggiare i singoli passi dell’elaborazione dei vari tipi di custodia 1.7.16.8 Svolgo correttamente l’apertura e l’estinzione di tutti i tipi di custodia. rispettando le disposizioni in merito. Utilizzo i rispettivi formulari e spiego la struttura dei costi. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Svolgo correttamente l’apertura e l’estinzione di un tipo di custodia. Utilizzo i rispettivi formulari rispettando le disposizioni in merito. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità comunicativa Pensiero interdisciplinare C3 Comportamento adeguato alla situazione Tecniche di lavoro C3 - Svolgo correttamente l’apertura e l’estinzione di un ulteriore tipo di custodia. Utilizzo i rispettivi formulari rispettando le disposizioni in merito. - Spiego la struttura dei costi dei due tipi di custodia. Banca Spiegare un aumento di capitale e calcolare il diritto d’opzione 1.7.16.10 Descrivo i possibili motivi e l’iter di un aumento di capitale. Sono in grado di spiegare e di calcolare il diritto d’opzione. - Descrivo i possibili motivi di un aumento di capitale. - Descrivo l’iter di un aumento di capitale. - Sono in grado di spiegare e di calcolare il diritto d’opzione. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 44/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Consulenza alla clientela 1.7.16 Gli impiegati di banca consigliano la loro clientela nel rispetto delle loro esigenze e dimostrano competenza professionale, capacità comunicativa e capacità di convincimento. Obiettivi particolari Banca Spiegare il rating ed eseguire il calcolo del rendimento di un’obbligazione 1.7.16.11 Spiego, in modo comprensibile, il concetto di rating in relazione ad un’obbligazione. Descrivo la relazione tra rating, tasso di interesse e corso attuale di un’obbligazione. Calcolo correttamente il rendimento alla scadenza. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Spiego in modo comprensibile il concetto di rating in relazione ad un’obbligazione. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità di applicazione alla pratica Tecnica di presentazione C3 Capacità di applicazione alla pratica Approccio pianificato C4 - Descrivo la relazione tra rating, tasso di interesse e corso attuale di un’obbligazione. - Calcolo correttamente il rendimento alla scadenza. Banca Calcolare gli indici delle azioni 1.7.16.12 Calcolo gli indici importanti delle azioni e li interpreto. - Spiego il rendimento di un’azione, il rapporto prezzo/utile, l’utile per azione, i dividendi per azione. - Calcolo il rendimento di un’azione, il rapporto prezzo/utile, l’utile per azione, i dividendi per azione. - Interpreto i risultati del rendimento di un’azione, il rapporto prezzo/utile, l’utile per azione, i dividendi per azione. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 45/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Consulenza alla clientela 1.7.16 Gli impiegati di banca consigliano la loro clientela nel rispetto delle loro esigenze e dimostrano competenza professionale, capacità comunicativa e capacità di convincimento. Obiettivi particolari Banca Descrivere un’obbligazione convertibile e un’obbligazione con diritto d’ opzione 1.7.16.13 Spiego il senso e lo scopo di un’obbligazione convertibile e di un’obbligazione con diritto d’opzione. Calcolo correttamente la parità e il premio di conversione, rispettivamente la parità e il premio d’opzione. Illustro i vantaggi e gli svantaggi di entrambe le forme sia per l’emittente sia per l’investitore. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Spiego il senso e lo scopo di un’obbligazione convertibile. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Capacità comunicativa Pensiero interdisciplinare C3 Capacità comunicativa Tecniche di presentazione C2 Calcolo correttamente la parità e il premio di conversione. - Spiego il senso e lo scopo di un’obbligazione con diritto d’opzione. Calcolo correttamente la parità e il premio d’opzione. - Illustro i vantaggi e gli svantaggi per l’emittente e l’investitore. Banca Spiegare l’individuazione (chiarimento) del rischio nelle operazioni su valori mobiliari 1.7.16.15 Spiego le basi legali dell’individuazione (chiarimento) del rischio nelle operazioni su valori mobiliari, sia per i clienti della consulenza sia per quelli della gestione patrimoniale. - Spiego le basi legali dell’individuazione (chiarimento) del rischio nelle operazioni su valori mobiliari. - Spiego le basi legali relativamente ai clienti della consulenza patrimoniale. - Spiego le basi legali relativamente ai clienti della gestione patrimoniale. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 46/47 Guida modello Banca Profilo E / Profilo B Catalogo degli obiettivi di formazione 1. Ramo e azienda 1.7 Conoscenze del ramo banca Idea direttrice Investimenti finanziari e operazioni di negoziazione Gli investimenti finanziari e le operazioni di negoziazione sono un settore chiave della banca e contribuiscono notevolmente al successo aziendale. Per questo motivo è importante che gli impiegati di banca acquisiscano le conoscenze rilevanti sulla consulenza e la vendita di servizi finanziari. A questo scopo devono conoscere i prodotti. La banca garantisce una formazione orientata alla pratica ed ai clienti che permette agli impiegati di banca di acquisire le conoscenze e capacità descritte. Obiettivo generale Consulenza alla clientela 1.7.16 Gli impiegati di banca consigliano la loro clientela nel rispetto delle loro esigenze e dimostrano competenza professionale, capacità comunicativa e capacità di convincimento. Obiettivi particolari Banca Offrire una pianificazione finanziaria 1.7.16.16 Riconosco in quali casi è sensato per un/a cliente una pianificazione finanziaria completa e articolata, coinvolgendo i relativi esperti. Suggerimenti e consigli Criteri parziali per le SAL - Riconosco sulla base di un esempio in quali casi è sensato per un/a cliente una pianificazione finanziaria completa e articolata, coinvolgendo i relativi esperti. Lo so fare bene Contribuisce alla competenza sociale Contribuisce alla competenza metodologica Tassonomia Senso di responsabilità Pensiero interdisciplinare C3 - Riconosco sulla base di un secondo esempio in quali casi è sensato per un/a cliente una pianificazione finanziaria completa e articolata, coinvolgendo i relativi esperti. - Riconosco sulla base di un terzo esempio in quali casi è sensato per un/a cliente una pianificazione finanziaria completa e articolata, coinvolgendo i relativi esperti. Associazione svizzera dei banchieri – estate 2009 47/47
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