Entusiasmo?
«Cogliere le opportunità di rendita
e trarne vantaggio.»
Helvetia LPP Invest.
Ottimizzare il rendimento per la previdenza
professionale.
La Sua Assicurazione svizzera.
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Previdenza professionale con l’Helvetia LPP Invest.
Globale e individuale.
La previdenza del personale di un’impresa
ha molto a che fare con la fiducia. Per il secondo pilastro per il vostro personale fate
dunque affidamento su un partner degno di
fiducia come l’Helvetia LPP Invest, la fondazione collettiva semiautonoma dell’Helvetia
Assicurazioni.
I patrimoni di tutti gli istituti di previdenza dell’Helvetia
LPP Invest Fondazione collettiva di previdenza del perso­
nale (di seguito l’Helvetia LLP Invest) sono investiti collet­
tivamente con la massima diversificazione e in base ai
dati più recenti, con l’obiettivo di garantire l’erogazione
delle prestazioni di previdenza in qualsiasi momento e
di conseguire un interessante rendimento supplementare.
Per i singoli compiti, l’Helvetia LPP Invest ricorre a spe­
cialisti del settore: l’Helvetia Fondazione d’investimento
e l’Helvetia Assicurazioni. Nelle pagine seguenti scopri­
rete perché l’Helvetia LPP Invest è il partner che fa per voi.
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Una soluzione globale
Le soluzioni di previdenza del personale dell’Helvetia LPP
Invest sono adatte alle imprese che non costituiscono una
propria fondazione di previdenza del personale o non
vogliono più gestirne una. Il principale punto di forza
dell’Helvetia LPP Invest consiste nell’offrire a ogni cliente – sulla base di un’analisi accurata del contesto azien­
dale – una soluzione previdenziale adeguata alle esigenze
del personale e dell’impresa, tenendo conto in modo otti­
male dell’esigenza di allettanti opportunità di rendimento
per gli investimenti patrimoniali. Per la vostra impresa
ciò significa che, oltre a un notevole sgravio in termini di
compiti amministrativi e quindi di costi, usufruite anche
di una strategia d’investimento diversificata con buone
opportunità di rendimento. Trasparenza sull’andamento
degli investimenti, costi di gestione patrimoniale ridotti e
un accesso online sicuro e semplice ai dati contrattuali
ottimizzano l’offerta dell’Helvetia LPP Invest per la vostra
impresa.
Partner affidabili.
Un ampio know-how a vostro vantaggio.
L’Helvetia LPP Invest collabora con professionisti che vantano la competenza necessaria,
un’esperienza pluriennale e capacità straordinarie nella gestione patrimoniale, nell’assicurazione
contro i rischi, nella gestione amministrativa e
nella consulenza nel campo della previdenza
professionale.
Helvetia Fondazione d’investimento – per un
maggiore rendimento dell’investimento
I fondi risparmiati nella previdenza professionale richie­
dono una gestione patrimoniale professionale in grado di
soddisfare sia i requisiti molto elevati imposti dalla legge
sia le esigenze di continuità e rendimento. Pertanto, su in­
carico dell’Helvetia LPP Invest, i fondi previdenziali ven­
gono investiti dall’Helvetia Fondazione d’investimento
nell’ambito di un gruppo d’investimento core-satellite e co­
stantemente ottimizzati in base ai dati più recenti relativi
ai mercati finanziari.
L’Helvetia Fondazione d’investimento, membro della
KGAST/CAFP1, è stata la prima fondazione d’investi­
mento a specializzarsi con successo nell’attuazione coe­
rente di gruppi d’investimento indicizzati. Con il suo vasto
know-how e il suo credo nella qualità è il partner ideale
per investire i fondi della previdenza professionale.
1Conferenza
degli amministratori di fondazioni di investimento
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Helvetia Vita – per l’assicurazione,
l’attuazione e la consulenza
La fondazione collettiva ha delegato l’assicurazione dei
rischi di decesso e invalidità per i collaboratori attivi e
l’attuazione della previdenza professionale all’Helve­
tia Assicurazioni. Questa grande compagnia d’assicura­
zione sulla vita, con oltre 150 anni di esperienza, offre
in qualsiasi momento la copertura dei rischi adeguata e
vanta una notevole esperienza nella gestione di contratti
e polizze. Il vostro consulente, grazie al suo know-how in
campo previdenziale e assicurativo, è in grado di soddi­
sfare tutte le specifiche esigenze della vostra impresa e
del vostro personale.
Piani di previdenza flessibili grazie
ai moduli previdenziali
L’affiliazione all’Helvetia LPP Invest per la vostra soluzione
individuale vi offre la possibilità di strutturare i piani di
previdenza in modo flessibile e perfettamente conforme
ai requisiti della vostra impresa. Potete scegliere tra una
serie di moduli previdenziali quelli che meglio corrispon­
dono alle esigenze dei vostri collaboratori. Così la defini­
zione dei salari assicurati o dell’ammontare delle rendite
risulterà chiara e comprensibile per tutti gli interessati. In­
formazioni sui piani di previdenza preferiti dai clienti vi
verranno fornite in un foglio informativo separato.
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I vostri vantaggi
Qualsiasi piano di previdenza scegliate, ecco i
vostri vantaggi:
◾ Disporrete di una soluzione previdenziale sem­
plice, adeguata alle vostre esigenze, comprensi­
bile e quindi trasparente.
◾ L’Helvetia Fondazione d’investimento fornirà in
ogni momento una gestione patrimoniale profes­
sionale e innovativa con opportunità di rendi­
mento e un ottimo rapporto prezzo-prestazioni.
◾ Potrete giovarvi della pluriennale esperienza
dell’Helvetia Assicurazioni e della consulenza
competente e completa fornita dai consulenti
previdenziali.
◾ Potrete accedere ai vostri dati contrattuali in
qualsiasi momento in modo semplice, sicuro e
veloce.
◾ Pagherete il premio per i contributi di risparmio
solo alla fine dell’anno – quindi quando li
avrete già incassati.
L’investimento in pool dell’Helvetia LPP Invest.
Strategia d’investimento basata sui dati più recenti.
La strategia per l’investimento in pool segue l’approccio
core-satellite. Ciò significa che la quota principale degli
investimenti – quindi il nucleo (core) effettivo – è com­
posta da azioni e obbligazioni gestite con modalità in­
dicizzata. Gli investimenti indicizzati comportano costi
di gestione patrimoniale ridotti. Inoltre vengono effettuati
investimenti satellite in immobili, materie prime e hedge
fund, a gestione attiva, che ottimizzano le opportunità di
rendimento. Oltre al rendimento di mercato, si ha quindi
un’interessante opportunità di rendimenti supplementari.
Il gruppo d’investimento Azioni Svizzera Smart Beta
Dinamico 100 implementa inoltre un innovativo approc­
cio Smart Beta e quindi un concetto di indicizzazione
alternativo con l’obiettivo di superare il rendimento
dell’SPI a lungo termine. Questo nel complesso porta a
una massimizzazione del rendimento con contemporanea
riduzione del rischio.
L’elevata ponderazione di valori reali (Azioni Svizzera,
Azioni Global e immobili svizzeri) assicura una buona
protezione dall’inflazione. Inoltre, gli investimenti in
azioni e obbligazioni in valuta estera vengono effettuati
solo in misura limitata.
Tutto ciò comporta un rapporto prezzo-prestazioni ideale.
Asset Allocation LPP-Mix Plus 30
dell’Helvetia Fondazione d’investimento
(valori strategici)
Obbligazioni
Svizzera indicizzate
29%
Materie prime
4%
Immobili
24%
Obbligazioni
Global indicizzate
5%
Azioni Svizzera
Smart Beta
Dinamico 100
21%
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Hedge Fund
8%
Azioni Global
indicizzate
9%
La strategia d’investimento ottimale –
moderna e interessante
Con la diversificazione ottimizzata fra varie cate­
gorie d’investimento, l‘innovativo approccio Smart
Beta e la protezione contro l’inflazione, l’Helvetia
LPP Invest punta, nel proprio investimento in pool,
a una strategia d’investimento moderna che tiene
conto dei dati più recenti relativi ai mercati finanzi­
ari e consente di ottenere buone opportunità di ren­
dimento con costi di gestione patrimoniale ridotti.
Inoltre, dal momento che l’Helvetia LPP Invest sosti­
ene direttamente i rischi degli averi di vecchiaia e
dei beneficiari di rendite, viene applicato un tasso
di conversione interessante.
Soluzioni previdenziali individuali.
Facilmente comprensibili e sempre trasparenti.
Assistenza basata sulla semplicità
Dopo la stipulazione del contratto inizia una fase tanto
importante quanto la consulenza: l’assistenza. L’assi­
stenza è basata sulla semplicità e comporta poche spese
a vostro carico. L’Helvetia infatti mette a disposizione spe­
cialisti che gestiscono la vostra previdenza in modo effi­
ciente e trasparente.
Inoltre vi offriamo le seguenti prestazioni di servizio senza
costi supplementari:
◾ I nostri specialisti previdenziali forniscono informazioni
sulla previdenza del personale ai vostri collaboratori.
Su richiesta vi offriamo consulenze globali in tutti i cam­
pi della previdenza professionale e integrativa.
◾La piattaforma elettronica LPPonline vi consente un di­
sbrigo rapido delle mutazioni, effettuando i calcoli sul
vostro computer in modo semplice e diretto. Inoltre sie­
te sempre informati su tutti i dati della vostra soluzione
di previdenza del personale.
◾ Con i nostri fogli informativi e la rivista online «Helvetia
– News sul 2° pilastro» siete sempre aggiornati sulle
disposizioni legislative e sui principali elementi orga­
nizzativi della previdenza professionale.
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◾Su internet sotto il sito www.helvetia.ch/lpp-investfondazione publicheremo ulteriori informazioni sulla
fondazione collettiva e sull’offerta di prodotti.
◾In Internet potete seguire l’andamento settimanale de­
gli investimenti patrimoniali dell’Helvetia Fondazione
d’investimento. L’Helvetia Fondazione d’investimento
pubblica sul sito anche i propri rapporti annuali e tri­
mestrali: www.helvetia-anlagestiftung.ch/it.
Gestione professionale della previdenza
La previdenza del personale è una materia molto com­
plessa, ma può essere gestita facilmente con le compe­
tenze specialistiche dei partner giusti. I vostri consulenti
sono felici di aiutarvi nella scelta della soluzione previ­
denziale perfettamente conforme ai requisiti della vostra
impresa. Un’analisi comune delle esigenze garantisce
chiarezza.
12-8609 03.16
Helvetia Assicurazioni
St. Alban-Anlage 26, 4002 Basilea
T 058 280 1000 (24 h), F 058 280 1001
www.helvetia.ch
La Sua Assicurazione svizzera.
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