COMUNICATO STAMPA
INTESA SANPAOLO VITA:
APPROVATI I RISULTATI AL 31 DICEMBRE 2014:
• Produzione lorda Vita a 20.849,3 €/mln (13.946,2 €/mln a dicembre 2013
+49,5%)
• Somme pagate Vita a 9.803,3 €/mln (9.890,3 €/mln a dicembre 2013 -0,9%)
• Produzione netta Vita a 11.046,0 €/mln (4.055,9 €/mln a dicembre 2013
+172,3%)
• Investimenti a 97.192,8 €/mln (76.861,9 €/mln a dicembre 2013 +26,5%)1
• Riserve tecniche a 74.413,9 €/mln (58.402,4 €/mln a dicembre 2013 +27,4%)2
• Passività finanziarie (unit e index linked) a 20.464,1 €/mln (16.813,7 €/mln
a dicembre 2013 +21,7%)
• Patrimonio netto a 4.379,5 €/mln (4.329,3 €/mln a dicembre 2013 +1,2%)
• Risultato netto a 480,4 €/mln (346,7 €/mln a dicembre 20133 +38,6%)
• Solvency Ratio pari a 173,9% (189,6% a dicembre 2013)
Milano, 10 febbraio 2015 – Il Consiglio di Amministrazione di Intesa Sanpaolo Vita, riunitosi
oggi sotto la presidenza di Luigi Maranzana, ha approvato i risultati al 31 dicembre 2014 del
Gruppo Assicurativo Intesa Sanpaolo Vita.
Il gruppo assicurativo Intesa Sanpaolo Vita, guidato dall’amministratore delegato Nicola
Maria Fioravanti, ha ottenuto un importante incremento dei risultati economici e un
rafforzamento del proprio posizionamento nel mercato assicurativo nazionale grazie al
consuntivo della raccolta lorda superiore a 20,8 miliardi di euro. I risultati 2014 sono
caratterizzati da un eccellente risultato commerciale, un’ottima performance, robusta solidità
patrimoniale.
La chiusura del 2014 ha confermato la crescita della performance commerciale grazie al
contributo delle reti distributive del Gruppo Intesa Sanpaolo: la nuova produzione vita segna
un incremento del 50,8% passando da 13.673,0 €/mln del 2013 a 20.625,2 €/mln alla fine del
2014. La produzione lorda vita passa da 13.946,2 €/mln a 20.449,3 €/mln (+49,5%). Tale
crescita è stata possibile grazie:
• ad un incremento di 3.131,4 milioni della raccolta sui prodotti Unit Linked apprezzati
per le loro caratteristiche di innovazione ed il loro orientamento ai bisogni dei Clienti:
tali prodotti hanno evidenziato nel 2014 una raccolta lorda per 5.943,8 €/mln rispetto
ai 2.812,4 €/mln rilevati nel corso del 2013;
• ad un incremento del 34,0% della raccolta sui prodotti tradizionali sviluppati con una
forte value proposition per la Clientela e disegnati per contenere i livelli di rischio per
la Compagnia. La raccolta lorda su tale categoria di prodotti passa dai 11.020,1 €/mln
1
2
3
Gli investimenti per i periodi antecedenti il 1° gennaio 2014 sono stati riesposti a seguito dell’applicazione dello IFRS 10
Le riserve tecniche comprendono le passività differite verso gli assicurati (shadow accounting) pari a 5.749,5 €/mln nel
2014 e pari a 1.307,0 €/mln nel 2013
Il risultato netto risente dell’applicazione del D.L. 133/2013 (addizionale IRES 8,5%). Su basi fiscali omogenee il risultato
2013 avrebbe rilevato un risultato netto pari a 396 €/mln
a fine 2013 ai 14.763,1 €/mln a fine 2014 evidenziando un incremento di 3.743,0
€/mln;
• ad un incremento del 25,2% della raccolta sul business previdenziale che passa dai
113,7 €/mln rilevati alla fine dell’esercizio 2013 ai 142,4 €/mln rilevati alla fine del
2014.
La produzione netta pari a 11.046,0 €/mln, in incremento del 172,3% rispetto ai 4.055,9
€/mln rilevati nel 2013, ha contributo all’incremento del 26,1% degli asset under
management del gruppo assicurativo che passano da 75.216,1 €/mln del 2013 a 94.878,0
€/mln.
L’incremento degli asset under management si registra sia nelle riserve tecniche4 sia nelle
passività finanziarie riferite ai prodotti index e unit linked:
• +27,4% sulle riserve tecniche passando da 58.402,4 €/mln del 2013 a 74.413,9 €/mln
del 2014;
• +21,7% sulle passività finanziarie passando da 16.813,7 €/mln del 2013 a 20.464,1
€/mln del 2014.
Gli investimenti e le disponibilità liquide passano da 76.861,9 €/mln alla fine di dicembre
2013 a 97.192,8 €/mln evidenziando una crescita di 20.330,9 €/mln pari al 26,5%
L’ottima performance è riflessa anche nel risultato netto consolidato che passa dai 346,7
€/mln del 2013 a 480,4 €/mln del 2014 evidenziando un incremento pari al 38,6%.
Il patrimonio netto del gruppo assicurativo si attesta a 4.379,5 €/mln in aumento di 50,2 €/mln
(+1,2%) rispetto alla chiusura dell’esercizio 2013 che aveva evidenziato un patrimonio netto
pari a 4.329,3 €/mln. Il plusvalore latente netto relativo agli investimenti Available for Sale
iscritto nel patrimonio netto è pari alla fine del 2014 a 590,5 €/mln in incremento del 84%
rispetto ai 321,0 €/mln rilevati a fine 2013.
L’indice della solvibilità di gruppo (Solvency I ratio), definito come rapporto tra il margine
disponibile e il margine richiesto, conferma la solidità patrimoniale del Gruppo Assicurativo
Intesa Sanpaolo Vita. Tale rapporto si attesta al 173,9% a fine esercizio (189,6% al 31
dicembre 2013), con eccedenza di 2.051,9 €/mln (2.089,1 €/mln a fine 2013).
L’ammontare complessivo del debito subordinato del Gruppo Assicurativo Intesa Sanpaolo
Vita è pari a 1.337,6 €/mln di cui 1.250,0 €/mln in circolazione attraverso le due emissioni
obbligazionarie subordinate quotate alla borsa del Granducato del Lussemburgo.
Per informazioni:
Gruppo Intesa Sanpaolo
Ufficio Media Banca dei Territori e Media Locali
06 67124992
[email protected]
4
Le riserve tecniche comprendono le passività differite verso gli assicurati (shadow accounting) pari a 5.749,5 €/mln nel
2014 e pari a 1.307,0 €/mln nel 2013
Principali indicatori
€ milioni
31-12-2014
Dati operativi
Produzione lorda Vita
- Premi relativi a prodotti tradizionali
- Premi relativi a prodotti Unit Link ed e Index Link ed
- Raccolta lorda di prodotti previdenziali
Premi relativi ai rami Danni
Nuova produzione Vita
Somme pagate Vita
- relativi a contratti IFRS4
- relativi a contratti IAS39
Produzione netta Vita
Dati patrimoniali
Investimenti
Riserve tecniche
- Prodotti assicurativi Vita
- Prodotti finanziari Vita con DPF
- Riserva shadow
- Polizze assicurative Danni
Passività finanziarie
- Unit Link ed finanziarie
- Index Link ed finanziarie
- Passività subordinate
- Altre passività
Patrimonio netto
Dati economici
Risultato di periodo ante imposte
Risultato netto di periodo
Solvibilità
Margine di solvibilità disponibile
Margine di solvibilità richiesto
Solvency Ratio
31-12-2013
Variazione
20.849,3
14.763,1
5.943,8
142,4
210,6
20.625,2
-9.803,3
-6.446,2
-3.357,1
11.046,0
13.946,2
11.020,1
2.812,4
113,7
232,3
13.673,0
-9.890,3
-6.199,4
-3.690,9
4.055,9
6.903,1
3.743,0
3.131,4
28,7
-21,7
6.952,2
87,0
-246,8
333,7
6.990,1
49,5%
34,0%
111,3%
25,2%
-9,4%
50,8%
-0,9%
4,0%
-9,0%
172,3%
97.192,8
74.413,9
7.605,7
60.574,6
5.749,5
484,2
22.243,7
20.015,4
448,7
1.337,6
504,5
4.379,5
76.861,9
58.402,4
7.285,9
49.334,6
1.307,0
474,9
17.718,3
15.715,2
1.098,6
617,2
287,3
4.329,3
20.330,9
16.011,6
319,8
11.240,0
4.442,5
9,3
4.525,4
4.300,2
-649,9
720,3
217,2
50,2
26,5%
27,4%
4,4%
22,8%
339,9%
2,0%
25,5%
27,4%
-59,2%
116,7%
75,6%
1,2%
696,1
480,4
570,0
346,7
126,1
133,7
22,1%
38,6%
4.828,7
2.776,9
173,9%
4.420,06
2.330,92
189,6%
408,7
446,0
-15,7%
9,2%
19,1%
-8,3%
Stato patrimoniale
€ migliaia
INTESA SANPAOLO VITA S.p.A.
1
1.1
1.2
2
2.1
2.2
3
4
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
5
5.1
5.2
5.3
6
6.1
6.2
6.3
6.4
6.5
7
ATTIVITÀ IMMATERIALI
Avviamento
Altre attività immateriali
ATTIVITÀ MATERIALI
Immobili
Altre attività materiali
RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI
INVESTIMENTI
Investimenti immobiliari
Partecipazioni in controllate, collegate e joint venture
Investimenti posseduti sino alla scadenza
Finanziamenti e crediti
Attività finanziarie disponibili per la vendita
Attività finanziarie a fair value rilevato a conto economico
CREDITI DIVERSI
Crediti derivanti da operazioni di assicurazione diretta
Crediti derivanti da operazioni di riassicurazione
Altri crediti
ALTRI ELEMENTI DELL'ATTIVO
Attività non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita
Costi di acquisizione differiti
Attività fiscali differite
Attività fiscali correnti
Altre attività
DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI
TOTALE ATTIVITÀ
INTESA SANPAOLO VITA S.p.A.
1
1.1
1.1.1
1.1.2
1.1.3
1.1.4
1.1.5
1.1.6
1.1.7
1.1.8
1.1.9
1.2
1.2.1
1.2.2
1.2.3
2
3
4
4.1
4.2
5
5.1
5.2
5.3
6
6.1
6.2
6.3
6.4
PATRIMONIO NETTO
di pertinenza del gruppo
Capitale
Altri strumenti patrimoniali
Riserve di capitale
Riserve di utili e altre riserve patrimoniali
(Azioni proprie)
Riserva per differenze di cambio nette
Utili o perdite su attività finanziarie disponibili per la vendita
Altri utili e perdite rilevati direttamente nel patrimonio
Utile (perdita) dell'esercizio di pertinenza del gruppo
di pertinenza di terzi
Capitale e riserve di terzi
Utili e perdite rilevati direttamente nel patrimonio
Utile (perdita) dell'esercizio di pertinenza di terzi
ACCANTONAMENTI
RISERVE TECNICHE
PASSIVITÀ FINANZIARIE
Passività finanziarie a fair value rilevato a conto economico
Altre passività finanziarie
DEBITI
Debiti derivanti da operazioni di assicurazione diretta
Debiti derivanti da operazioni di riassicurazione
Altri debiti
ALTRI ELEMENTI DEL PASSIVO
Passività di un gruppo in dismissione posseduto per la vendita
Passività fiscali differite
Passività fiscali correnti
Altre passività
TOTALE PATRIMONIO NETTO E PASSIVITÀ
Totale
31-12-2014
635.676
634.580
1.096
634
634
27.216
97.192.771
19.414
80.934
71.043.926
26.048.497
482.557
17.129
1.319
464.109
1.706.345
48
180.473
1.359.560
166.264
2.560.638
102.605.837
Totale
31-12-2013
631.985
631.656
329
884
884
14.134
76.861.851
19.579
78.138
54.649.328
22.114.806
588.435
24.405
2.073
561.957
1.494.670
331
160.205
1.248.102
86.032
2.117.695
81.709.654
Totale
31-12-2014
4.379.484
4.379.484
320.423
1.328.097
1.660.635
40
590.534
-686
480.441
10.648
74.413.933
22.243.677
20.834.274
1.409.403
520.756
89.323
1.132
430.301
1.037.339
602.399
344.350
90.590
102.605.837
Totale
31-12-2013
4.329.327
4.329.327
320.323
1.327.197
2.014.450
-3
321.048
-387
346.699
8.315
58.402.370
17.718.292
17.100.776
617.516
414.247
78.069
863
335.315
837.103
463.439
333.576
40.088
81.709.654
Variazione
3.691
2.924
767
-250
-250
13.082
20.330.920
-165
2.796
16.394.598
3.933.691
-105.878
-7.276
-754
-97.848
211.675
-283
20.268
111.458
80.232
442.943
20.896.183
0,6%
0,5%
233,1%
-28,3%
-28,3%
92,6%
26,5%
-0,8%
0,0%
0,0%
3,6%
30,0%
17,8%
-18,0%
-29,8%
-36,4%
-17,4%
14,2%
-85,5%
12,7%
8,9%
93,3%
20,9%
25,6%
€ migliaia
Variazione
50.157
50.157
100
900
-353.815
43
269.486
-299
133.742
2.333
16.011.563
4.525.385
3.733.498
791.887
106.509
11.254
269
94.986
200.236
138.960
10.774
50.502
20.896.183
1,2%
1,2%
0,0%
0,1%
-17,6%
1433,3%
83,9%
-77,3%
38,6%
28,1%
27,4%
25,5%
21,8%
128,2%
25,7%
14,4%
31,2%
28,3%
23,9%
30,0%
3,2%
126,0%
25,6%
Conto economico
€ migliaia
INTESA SANPAOLO VITA S.p.A.
1.1
Premi netti
1.1.1
Premi lordi di competenza
1.1.2
Premi ceduti in riassicurazione di competenza
1.2
Commissioni attive
Proventi e oneri derivanti da strumenti finanziari a fair value rilevato a conto
1.3
economico
1.4
Proventi derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture
1.5
1.5.1
1.5.2
1.5.3
1.5.4
1.6
1
2.1
2.1.1
2.1.2
2.2
2.3
2.4
2.4.1
2.4.2
2.4.3
2.4.4
2.5
2.5.1
2.5.2
2.5.3
2.6
2
Proventi derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari
Interessi attivi
Altri proventi
Utili realizzati
Utili da valutazione
Altri ricavi
TOTALE RICAVI E PROVENTI
Oneri netti relativi ai sinistri
Importi pagati e variazione delle riserve tecniche
Quote a carico dei riassicuratori
Commissioni passive
Oneri derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture
Oneri derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari
Interessi passivi
Altri oneri
Perdite realizzate
Perdite da valutazione
Spese di gestione
Provvigioni e altre spese di acquisizione
Spese di gestione degli investimenti
Altre spese di amministrazione
Altri costi
TOTALE COSTI E ONERI
UTILE (PERDITA) DELL'ESERCIZIO PRIMA DELLE IMPOSTE
Imposte
UTILE (PERDITA) DELL'ESERCIZIO AL NETTO DELLE IMPOSTE
UTILE (PERDITA) DELLE ATTIVITA' OPERATIVE CESSATE
UTILE (PERDITA) DELL'ESERCIZIO CONSOLIDATO
di cui di pertinenza del gruppo
di cui di pertinenza di terzi
3
4
Totale
31-12-2014
15.131.940
15.140.326
-8.386
303.453
Totale
31-12-2013
11.363.051
11.370.118
-7.067
265.507
3.768.889
3.770.208
-1.319
37.946
33,2%
33,2%
18,7%
14,3%
-83.225
204.305
-287.530
-140,7%
Variazione
-
-
-
-
2.515.653
1.919.443
78.131
518.079
201.794
18.069.615
-16.449.125
-16.459.154
10.029
-182.124
-68.595
-31.375
-15
-34.820
-2.385
-409.663
-311.217
-50.892
-47.554
-264.034
-17.373.541
696.074
-215.633
480.441
480.441
480.441
-
2.221.417
1.812.621
51.924
356.872
75.984
14.130.264
-12.459.632
-12.464.676
5.044
-168.484
-229.459
-12.771
25
-209.008
-7.705
-416.063
-323.281
-48.372
-44.410
-286.607
-13.560.245
570.019
-223.320
346.699
346.699
346.699
-
294.236
106.822
26.207
161.207
125.810
3.939.351
-3.989.493
-3.994.478
4.985
-13.640
160.864
-18.604
-40
174.188
5.320
6.400
12.064
-2.520
-3.144
22.573
-3.813.296
126.055
7.687
133.742
133.742
133.742
-
13,2%
5,9%
50,5%
45,2%
0,0%
165,6%
27,9%
32,0%
32,0%
98,8%
8,1%
-70,1%
145,7%
-160,0%
-83,3%
-69,0%
-1,5%
-3,7%
5,2%
7,1%
-7,9%
28,1%
22,1%
-3,4%
38,6%
38,6%
38,6%
-