Social Bond UBI Comunità
Confronto con emissioni UBI Banca
Bergamo, 10 febbraio 2014
Product Management Retail
Executive Summary
Nella slide seguente viene fatto un confronto, in termini rendimento, tra il Social Bond UBI Comunità INTERVITA
Onlus, i Titoli di Stato Italiani ed i Prestiti Obbligazionari UBI Banca.
Il prestito obbligazionario UBI utilizzato è un prestito ordinario a 24 mesi, non essendo stati emessi titoli di pari
durata con clausola Welcome Edition; il BTP utilizzato per il confronto è stato scelto in modo tale che abbia una
vita residua paragonabile alla durata del Social Bond analizzato.
Per completezza è stato anche riportato un prestito obbligazionario UBI Banca a 36 mesi con clausola Welcome
Edition ed il confronto con il relativo BTP di pari vita residua.
La tabella riportata nella slide seguente evidenzia come il rendimento percentuale lordo del Social Bond
INTERVITA Onlus risulti superiore ai rendimenti dei BTP e dei Prestiti Obbligazionari UBI Banca ordinari e
Welcome Edition di UBI sia a 24 che 36 mesi.
2
Product Management Retail
Confronto Social Bond, BTP e Prestiti Ordinari/Welcome Edition
Titolo
Isin
Secondario
Denominazione
Durata in anni/Vita Residua
Nome Associazione /
Tipologia
Ente Beneficiario
Social Bond UBI
BTP
Bond UBI
IT0004997398 Conto Proprio
IT0004712748
IT0004990740 Conto Proprio
UBI TF 2,10% WE 31.03.13-16
BTP 3,75% 15.04.2016
UBI TF 1,50% 28.02.14-16
2
2
2
Welcome Edition INTERVITA Onlus
-
Tasso Fisso
Tasso Fisso
Tasso Fisso
Bond UBI
IT0004990872 Conto Proprio
UBI TM 2,20% 28.02.14-17
3
Welcome Edition
-
Tasso Misto
BTP 4,00% 01.02.2017
3
-
-
BTP
IT0004164775
(**) Il BTP di riferimento per il confronto è scelto in funzione di una vita residua paragonabile al Social Bond.
3
Condizioni
Product Management Retail
Tasso %
2,10
3,75
1,50
1° anno 2,20% 2° e 3° anno
Euribor 12m +1,30%
Tasso Fisso
4,00
Rendimento % Rendimento %
Regolamento Scadenza
Effetivo Lordo (**) Effettivo Netto
2,11
1,26
1,50
1,68
0,80
1,20
31/03/2014 31/03/2016
15/04/2011 15/04/2016
28/02/2014 29/02/2016
1,98
1,58
28/02/2014 28/02/2017
1,67
1,15
01/08/2006 01/02/2017