La gestione
anticipata della
tesoreria
aziendale
La tesoreria è lo strumento aziendale
che permette di:
realizzare automatismi
contabili
controllare l’attività delle banche
con cui l’azienda opera
effettuare una corretta
pianificazione finanziaria
Il collegamento tra
Contabilità Generale e Home Banking
Distinta
portafoglio
Distinta di
pagamento
Movimenti bancari
riconciliati
Movimenti di iniziativa
bancaria
Pagamenti effettuati direttamente in Tesoreria
• pagamenti e finanziamenti
• girofondi
AUTOMATIZZAZIONE DELLE
OPERAZIONI RIPETITIVE …. LA
RAPIDITÀ DI UN CLICK
Riconciliazione automatica degli
estratti conto
H
B
L’automatizzazione della riconciliazione giornaliera
dell’estratto conto con la contabilità generale
garantisce un risparmio di tempo e la possibilità di
gestire volumi di movimenti maggiori.
Riconciliazione automatica
estratti conto
Immediata segnalazione
delle operazioni che hanno
condizioni diverse da quelle
concordate con le banche.
LE CONDIZIONI BANCARIE SEMPRE
SOTTO CONTROLLO
L’anagrafica completa delle
condizioni bancarie
Inserimento delle
condizioni bancarie
concordate con i singoli
istituti di credito: spese,
commissioni, tassi di
interesse, giorni di valuta.
Condizioni bancarie a confronto
Comparazione delle
condizioni applicate dalle
diverse banche grazie ad
un sistema di reportistica
flessibile.
Gestione ottimale del Portafoglio
Effetti
Il confronto delle condizioni applicate dai diversi
istituti di credito permette di ottimizzare la
presentazione del Portafoglio Effetti in funzione
dei parametri (tassi, spese, giorni di valuta …)
applicati dalle banche.
MAGGIOR FORZA CONTRATTUALE
CON GLI ISTITUTI DI CREDITO
Statistiche lavoro banca
Raffronto statistico, in %, del lavoro
svolto con i vari istituti di credito: in
questo modo è possibile contrattare
condizioni migliori.
STRUMENTI PER OTTIMIZZARE
Girofondi fra banche
È facile rilevare e gestire
tempestivamente gli squilibri di conto
tra le varie banche.
Proiezioni saldi finanziari
Consente di fare delle previsioni
su intervalli di breve o medio
periodo per anticipare e gestire le
possibili criticità finanziarie.
Proiezioni saldi finanziari
La visualizzazione grafica delle
proiezioni permette una lettura
immediata della situazione.
400
300
Totale Banche
200
Unicredit
Banca Popolare
100
Cassa di Risparmio
Intesa
BNL
0
Antoniana
-100
-200
03-Feb
07-Feb
11-Feb
15-Feb
19-Feb
23-Feb
27-Feb
FINANZIAMENTI, MUTUI E LEASING
Finanziamenti, mutui, leasing ….
Gestione completa di piani di
sviluppo ammortamento.
• Aggiornamento automatico
delle rate al variare dei tassi di
interesse.
•
Finanziamenti, mutui, leasing ….
Verifica costante ed immediata
di interessi e spese addebitati.
L’OTTIMIZZAZIONE DELLA
TESORERIA PER I GRUPPI
AZIENDALI
Cash Pooling
Permette alla Holding l’analisi
automatica di tutti i rapporti
intercompany grazie alla
generazione delle scritture
contabili e della
corrispondenza relativa alla
gestione dei rapporti
finanziari.
Cash Pooling
Controllo puntuale sulle singole posizioni all’interno
del gruppo: calcolo degli interessi e del saldo di ogni
singolo conto corrente con conteggio degli oneri da
riaddebitare ad ognuno.
FINmanager: UN TESORO
DI VANTAGGI!
Vantaggi reali e misurabili!
RISPARMIARE TEMPO E RISORSE PER LA GESTIONE DELLE OPERAZIONI
DI ROUTINE
•Automatizzazione della riconciliazione degli estratti conto con la
contabilità generale aziendale.
•Segnalazione automatica degli errori.
MIGLIORARE LA REDDITIVITÀ AZIENDALE
•Spese, tassi e giorni di valuta sempre sotto controllo.
•Le incongruenze tra le condizioni concordate e le condizioni applicate
vengono segnalate tempestivamente per una corretta gestione.
OTTIMIZZARE LA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
•Grazie a strumenti di previsione è possibile prevenire e gestire situazioni
di squilibrio o criticità finanziarie.
Vantaggi concreti
FINmanager facilita
l’accesso al credito …
a condizioni migliori
Integrazione
Menu Arca Evolution
Export verso FINmanager
Import movimenti in
Arca Evolution
Import movimenti in
Arca Evolution