Fondenergia
Contributo
Sett. Energia
e Petrolio
Settore
Chimico-Eni
Aderente
2,00%
1,46%
Azienda
2,00%
1,46%
Quota TFR dell'aderente con
anzianità INPS ante 28/04/1993
36% elevabile
fino al 100%
Quota TFR dell'aderente con
anzianità INPS post 28/04/1993
100%
36%elevabile
fino al 100%
100%
1
Esempio: Retribuzione Annua 20.000 €
REDDITO LORDO IRPEF :
(si suppone coincidente con quello utile x Tfr)
20.000 €
CONTRIBUTO LAVORATORE (2%) :
CONTRIBUTO AZIENDA (2%) :
TOTALE CONTRIBUTO DEDUCIBILE :
400 €
400 €
800 €
RISPARMIO FISCALE 27% :
216 €
Versamento al netto del vantaggio fiscale
584 €
292 €
di cui effettivamente a carico del lavoratore
2
I Costi di FONDENERGIA
a) Oneri finanziari
Commissione media di gestione:
0,22%
Oneri di Banca Depositaria:
0,03%
_______
Totale:
0,25 %
b) Oneri amministrativi
0,23%
Totale
0,48%
3
I GESTORI DI FONDENERGIA
Conservativo: Ras – San Paolo Imi
Bilanciato: Pioneer - Duemme – Dexia
Dinamico: Ing Investment – Monte Paschi
4
Il comparto conservativo
Benchmark
100% JP Morgan Ecu Cash Index 6 mesi.
Caratteristiche
Comparto totalmente monetario.
Strumenti
finanziari
utilizzati
• titoli di stato dell’area euro e di organismi
internazionali cui aderisca almeno un paese
dell'area
euro,
denominati
in
euro;
• obbligazioni emesse da soggetti dell’area euro,
con elevato rating, denominate in Euro;
•
futures
quotati
su
titoli
di
stato;
•
operazioni
di
pronti
contro
termine;
• liquidità, nei limiti di legge.
5
Il Comparto Bilanciato
Benchmark
Strumenti
finanziari
utilizzati
Rischio
cambio
67% di obbligazioni e 33% di azioni,:
• per il 15%JP Morgan Ecu Cash Index 6 mesi;
• per il 52% Citibank SSB Emu Government Bond
Index;
• per il 20% Morgan Stanley Capital International
Emu;
• per il 13% Morgan Stanley Capital International
World
• azioni U.E., U.S.A., Canada e Giappone;
• obbligazioni U.E., U.S.A., Canada e Giappone;
• pronti contro termine; futures; liquidità, nei limiti
di legge.
Valuta estera non superiore al 15% del patrimonio.
6
Il comparto dinamico
Benchmark
40% obbligazioni 60% azioni:
• 5%JP Morgan Ecu Cash Index 6 mesi;
• per il 35% Citibank SSB Emu Government Bond Index;
• per il 35% Morgan Stanley Capital International Emu;
• per il 25%Morgan Stanley Capital World ex Emu.
Strumenti
finanziari
utilizzati
• azioni U.E., U.S.A., Canada e Giappone;
• obbligazioni U.E., U.S.A., Canada e Giappone;
• futures su titoli di cui sopra quotati nei mercati suddetti;
• quote di Oicvm rientranti nell’ambito di applicazione della
direttiva 85/611 CEE;
• pronti contro termine; liquidità, nei limiti di legge.
Rischio di cambio
Valuta diversa dall’Euro non superiore al 25%..
7
I rendimenti
Comparto conservativo al 31.12.2005
rendimento lordo della gestione
Comparto dinamico al 31.12.2005
rendimento lordo della gestione
12 mesi
14 mesi
2,01%
4,30%
12 mesi
14 mesi
17,57%
31,19%
8
I rendimenti
Comparto bilanciato al
31.12.2005
rendimento lordo
della gestione
12 mesi
24 mesi
60
mesi
11,74%
19,92%
18,22
%
9