FOGLIO INFORMATIVO relativo al CONTO CORRENTE OFFERTO A CONSUMATORI Conto Sereno (Questo conto è particolarmente adatto per chi al momento dell’apertura del conto pensa di svolgere un numero bassissimo di operazioni o non può stabilire, nemmeno orientativamente, il tipo o il numero di operazioni che svolgerà) INFORMAZIONI SULLA BANCA BANCA CREMASCA Credito Cooperativo Società Cooperativa Piazza Garibaldi 29 – 26013 Crema (CR) Tel.: 0373/8771 Fax: 0373/259562 e-mail [email protected] , pec: [email protected] - sito internet: www.bancacremasca.it Codice Fiscale - Partita IVA 01230590190 Iscritta al Registro delle Imprese di Cremona al n. 01230590190 Iscritta all’Albo delle banche tenuto dalla Banca d’Italia al n. 5463 - Cod. ABI 07076.3 Iscritta all’Albo delle Società Cooperative al n. A156698 Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo, al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo ed al Fondo Nazionale di Garanzia CHE COS’È IL CONTO CORRENTE Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo disponibile). Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici, domiciliazione delle bollette, fido. Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l’eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al sistema di garanzia denominato Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo, che assicura a ciascun correntista una copertura fino a 100.000,00 euro. Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, carta di debito, carta di credito, dati identificativi e parole chiave per l’accesso al conto su internet, ma sono anche ridotti al minimo se il correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione. Il Conto Sereno si caratterizza per le condizioni economiche offerte: sino a 5.000,00 Euro di giacenza media il tasso creditore corrisponde a ZERO, mentre al superamento di tale soglia di giacenza media è previsto un plus tasso annuo creditore, calcolato sull’intera giacenza; nessuna spesa trimestrale per tenuta conto e n. 60 operazioni gratuite all’anno. Per saperne di più: La Guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, è disponibile sul sito www.bancaditalia.it, presso tutte le filiali della banca (anche nel Punto Trasparenza) e sul sito della banca www.bancacremasca.it 1 di 17 CONDIZIONI ECONOMICHE COS’È IL CONTONTE QUANTO PUÒ COSTARE IL CONTO CORRENTE Indicatore Sintetico di Costo (ISC) PROFILO SPORTELLO ONLINE Operatività bassa (112) 79,50 Non previsto Oltre a questi costi vanno considerati l’imposta di bollo di 34,20 euro (salvo esenzioni previste dalla legge) gli eventuali interessi attivi e/o passivi maturati sul conto e le spese per l’apertura del conto. Il costo riportato nella tabella è orientativo e si riferisce ad un profilo di operatività, meramente indicativo – stabilito dalla Banca d’Italia - di conti correnti privi di fido. Per saperne di più: www.bancaditalia.it (collocazione nel sito). QUANTO PUÒ COSTARE IL FIDO Nell’esempio che segue il TAEG è calcolato assumendo un fido di 1.500. Se il fido è a tempo indeterminato si assume che abbia una durata pari a tre mesi. Si ipotizza inoltre che gli interessi e gli oneri siano liquidati alla fine del periodo di riferimento, che l’importo totale del credito sia prelevato subito e per intero e che rimanga utilizzato per l’intera durata del finanziamento. Accordato: 1.500 euro Esempio: contratto con durata indeterminata e Durata: 3 mesi commissione sul fido accordato Tasso debitore nominale annuo: 11,375% Commissione sul fido accordato: 2,00% dell’accordato, su base annua Interessi, su base trimestrale: 42,66 euro Commissione sul fido accordato, su base trimestrale: 7,5 euro Utilizzato: 1.500 euro per Spese collegate all’erogazione Spese su base trimestrale: del credito: nessuna tutta la durata nessuna Altre spese su base annua: nessuna TAEG = 14,06% SULA BANCA Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei costi complessivi sostenuti dal consumatore medio titolare di un conto corrente. Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo conto sia all’operatività del singolo cliente. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione “Altre condizioni economiche”. CHE COS’È IL TONTE 2 di 17 Gestione Liquidità VOCI DI COSTO Spese per l’apertura del conto Canone annuo Numero di operazioni trimestrali incluse nel canone annuo Spese annue per conteggio interessi e competenze Servizi di pagamento * Tutte le carte sono abilitate al Circuito Internazionale 15 Nessuna € 12,00 Per il dettaglio delle condizioni si veda il foglio informativo del relativo contratto. Canone annuo carta di credito Carta Bcc Classic a Saldo o Circuito Visa o MasterCard € 30,99 Canone annuo carta multifunzione Canone annuo per internet banking e phone banking Relax Banking Famiglia Informativo Relax Banking Famiglia Dispositivo Phone Banking Carta non più commercializzata Per il dettaglio delle condizioni si veda il foglio informativo del relativo contratto. € 24,00 € 36,00 Servizio non commercializzato Per il dettaglio delle condizioni si veda il foglio informativo del relativo contratto. Registrazione di ogni operazione non inclusa nel canone (si aggiunge al costo dell’operazione) €. 1,75 per le causali dettagliate nella apposita tabella in calce al Foglio Invio comunicazioni periodiche €. 1,75 Prelievo sportello automatico presso la stessa banca in Italia €. 0,00 Prelievo sportello automatico presso altra banca in Italia Bcc in convenzione Nazionale Altre Banche € 0,00 €. 2,00 Per il dettaglio delle condizioni si veda il foglio informativo del relativo contratto Servizi di pagamento SPESE VARIABILI Gestione liquidità Home Banking SPESE FISSE Canone annuo carta di debito nazionale/internazionale * Carta Bcc Cash o Circuito Nazionale – Bancomat/PagoBancomat o Circuito Internazionale – Maestro Nessuna Nessuno Bonifico con addebito in c/c verso Italia, non urgente, fino 500.000 verso Ue allo sportello on-line € 3.00 € 1.00 Si veda il foglio informativo relativo ai Servizi di Pagamento ed il foglio informativo relativo al Relax Banking Domiciliazione utenze: R.i.d.utenze, R.i.d. ordinari, SEPA Direct Debit Core-SDD core Domiciliazione R.i.d. veloci, SEPA Direct Debit B2B-SDD B2B Business to Business (strumento riservato a clienti non consumatori) Pagamento ri.ba.(ricevute bancarie) allo sportello Commissione di €. 0,50 cad. Commissione di €. 1,00 cad. Commissione di €. 0,40 cad. 3 di 17 Interessi creditori Fidi INTERESSI SOMME DEPOSITATE 0,000% Tasso creditore annuo nominale per giacenze medie superiori ad € 5.000,00 (al lordo della ritenuta fiscale, attualmente del 26%), calcolato sull’intera giacenza 0,125% Tasso creditore annuo effettivo per giacenze medie superiori ad € 5.000,00 (al lordo della ritenuta fiscale, attualmente del 26%), calcolato sull’intera giacenza 0,125059% Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate 11,375% Tasso debitore annuo effettivo sulle somme utilizzate Commissione sul fido accordato (su base trimestrale) 11,869479% Fino a € 999,99 Da € 1.000,00 a € 249.999,99 Da € 250.000,00 a € 499.999,99 Oltre € 499.999,99 Nessuna 0,50% 0,30% 0,10% con un massimo di 10.000,00 euro. Gli interessi debitori previsti per gli utilizzi oltre il limite dell’ affidamento concesso sono calcolati sull’ammontare e per la durata dello sconfinamento per valuta, nel caso in cui il saldo per valuta ed il saldo disponibile risultino contestualmente sconfinanti. Se lo sconfinamento è solo sul saldo per valuta vengono calcolati gli interessi debitori previsti per l’utilizzo entro il limite di fido. Sconfinamenti extra-fido FIDI E SCONFINAMENTI Tasso creditore annuo nominale per giacenze medie fino ad € 5.000,00 Tasso debitore annuo nominale massimo sulle somme utilizzate 12,75% Tasso effettivo debitore annuo sulle somme utilizzate Commissioni Commissione di istruttoria veloce (CIV) 13,372667 % €. 25,00 per ogni sconfinamento e per ogni incremento rispetto ad uno sconfinamento preesistente verificatosi nel trimestre (a condizione che l’importo complessivo dello sconfinamento sia superiore ad euro 500,00), La CIV è dovuta esclusivamente nei casi in cui la banca, senza limite d’importo. in base alle proprie procedure interne, prima di autorizzare lo sconfinamento svolge un’istruttoria veloce. La CIV, addebitata su base trimestrale, si applica – nelle misure e con le modalità qui indicate – a condizione che, nell’arco del trimestre, si generino, per effetto di uno o più addebiti, sconfinamenti rispetto al limite dell’affidamento concesso o incrementi di sconfinamenti preesistenti, avuto riguardo al saldo disponibile di fine giornata. Casi in cui è svolta l’istruttoria veloce La banca svolge un’attività di istruttoria veloce a fronte di ogni autorizzazione allo sconfinamento. 4 di 17 Esenzioni La CIV non è dovuta se lo sconfinamento ha avuto luogo per effettuare un pagamento nei confronti della banca o se lo sconfinamento è inferiore o pari ad € 500,00. Sconfinamenti in assenza di fido Gli interessi debitori previsti per gli sconfinamenti in assenza di fido sono calcolati sull’ammontare e per la durata dello sconfinamento per valuta, nel caso in cui il saldo per valuta ed il saldo disponibile risultino contestualmente di segno negativo. Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate 12,75% Tasso effettivo debitore annuo sulle somme utilizzate Commissioni Commissione di istruttoria veloce (CIV) 13,372667% €. 25,00 per ogni sconfinamento e per ogni incremento rispetto ad uno sconfinamento preesistente verificatosi nel trimestre (a condizione che l’importo complessivo dello sconfinamento sia superiore ad euro 500,00), La CIV è dovuta esclusivamente nei casi in cui la banca, senza limite d’importo. in base alle proprie procedure interne, prima di autorizzare lo sconfinamento svolge un’istruttoria veloce. La CIV, addebitata su base trimestrale, si applica – nelle misure e con le modalità qui indicate – a condizione che, nell’arco del trimestre, si generino, per effetto di uno o più addebiti, sconfinamenti o incrementi di sconfinamenti preesistenti, avuto riguardo al saldo disponibile di fine giornata. Casi in cui è svolta l’istruttoria veloce CAPITALI ZZAZIONE Periodicità Trimestrale sia degli interessi creditori che debitori (calcolati con riferimento all’anno civile) DISPONIBILITÀ SOMME VERSATE (gg. lavorativi) Esenzioni La banca svolge un’attività di istruttoria veloce a fronte di ogni autorizzazione allo sconfinamento. La CIV non è dovuta se lo sconfinamento ha avuto luogo per effettuare un pagamento nei confronti della banca o se lo sconfinamento è inferiore o pari ad € 500,00. Contanti: Assegni bancari azienda , tratti sullo stesso sportello Assegni bancari azienda , tratti su altri sportelli Assegni circolari /vaglia Banca d’Italia Assegni bancari altri Istituti Vaglia e assegni postali Giorno del versamento Giorno del versamento Giorno del versamento 1 giorno 4 giorni 4 giorni Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall’art. 2 della legge sull’usura (l. n. 108/1996), relativo agli sconfinamenti in assenza di fido, assimilabile alle operazioni di apertura di credito in conto corrente, può essere consultato in filiale (anche nel Punto Trasparenza) e sul sito Internet della banca : www.bancacremasca.it. 5 di 17 ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE OPERATIVITÀ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ’ Spese Tenuta Conto Spese fisse tenuta conto: per conto non affidato; per conto affidato Remunerazione delle giacenze Per giacenze medie oltre i 5.000,00 euro: Altro Altro nessuna nessuna 0,125% (al lordo di imposte di legge e calcolato sull’intera giacenza). Non previsto SERVIZI DI PAGAMENTO Carta di debito: - Carta BCC Cash Carta di credito: ▪ Carta BCC Classic A Saldo Assegni Costo libretti 10 assegni non trasferibili: Costo libretti 10 assegni liberi: Commissione per cambio assegni, vaglia e titoli similari di altri istituti di credito Commissione per cambio lire contro euro Commissione su assegni al dopo incasso Spese e commissioni su assegni impagati/protestati (Assegni tratti sulla Bcc): - Impagati: presentati materialmente - Impagati: presentati tramite check truncation - Pagati prima del protesto: Assegni negoziati: - Insoluti: Per il dettaglio delle condizioni si veda il foglio informativo del relativo contratto Per il dettaglio delle condizioni si veda il foglio informativo del relativo contratto Gratuito Imposta di bollo di €.1,50 per assegno (€.15,00 a libretto) 2 per mille 1% (minimo di €.2,00) €.5,00 €.20,00 €.20,00 €.20.00 €.2,58 oltre al recupero delle spese reclamate da terzi; - Protestati: 0,15% dell’importo dell’assegno, con min.di €.4,13 e max. di €.10,33, oltre al recupero delle spese reclamate da terzi; - Richiamati: €.12,91, oltre al recupero delle spese reclamate da terzi; 6 di 17 R.i.d utenze, R.i.d. ordinari, SEPA Direct Debit Core-SDD Core Se domiciliate in conto corrente: €.0,50 cad. Se non domiciliate in conto corrente: €.1,03 R.i.d. veloci, SEPA Direct Debit B2B-SDD B2B Business to Business (strumento riservato a clienti non consumatori) Se domiciliate in conto corrente: €.1,00 cad. Pagamenti ricorrenti Bollettini bancari: Bollettini c/o uffici postali: Bollettini ICI: Pagamento imposte e tasse iscr. nei ruoli esattoriali Pagam. per contanti di affitti e spese condominiali Pagamento contributi Pagamento ri.ba.(ricevute bancarie) allo sportello Prelevamento di contante allo sportello (cassa) Commissioni su prelevamento: per importi fino a 500,00 euro Bonifici Commissioni su bonifici disposti dal conto corrente: Allo sportello On-line €.1,00 €.3,00, oltre alle spese reclamate dall’intermediario €.1,03 €.1,03 €.3,50 €.0,52 €.0,40 cad. €.1,00 €.3,00 €.1,00 Si veda il foglio informativo relativo agli Incassi e Pagamenti ed il foglio informativo relativo al Relax Banking VALUTE Valute sui versamenti (giorni lavorativi) Versamento di contante giorno del versamento Versamento di assegni bancari azienda giorno del versamento Versamento assegni circolari/vaglia Banca d’Italia 1 giorno lavorativo Versamento assegni bancari 3 giorni lavorativi Versamento vaglia ed assegni postali 3 giorni lavorativi Per i versamenti effettuati a mezzo cassa continua o mezzi similari si applicano le stesse valute sopra indicate per i diversi valori, decorrenti dal giorno di accoglimento dei versamenti da parte della BCC. Valute sui prelevamenti prelevamento in contanti allo sportello: data operazione prelevamento mediante assegni bancari: data di emissione prelevamento bancomat: data prelevamento pagamento tramite POS: data del pagamento prelevamento bancomat all’estero: data di addebito al centro ALTRO Spese per comunicazioni periodiche - in forma cartacea €.1,50 - on line gratuito Spese per altre comunicazioni, ad eccezione di quelle concernenti variazioni unilaterali €.1,50. Spese per rilascio attestazioni Max.€.50,00 Spese per il rilascio dichiarazione interessi Imposta di bollo: clienti persone fisiche Ritenuta fiscale su interessi creditori (a carico del cliente) Max.€.10,00 €. 34,20 salvo esenzioni previste dalla legge 26% 7 di 17 Spese per richiesta di copia di documentazione. TIPO DOCUMENTO: Duplicato singolo estratto conto capitale e/o scalare: -in formato cartaceo (ove non possibile la produzione/invio digitale): -in formato digitale(PDF) con invio a mezzo e-mail: Ricerca e fotocopia di singolo assegno: Spese per il rilascio di duplicato e/o copia quietanza di rata mutuo: €. 2,00 €. 1,00 € .7,50 € .5,00 Spese per copia di altra documentazione (in funzione della complessità). Spese rilascio certificazione per società di revisione ABI-REV Invio corrispondenza a mezzo raccomandata (oltre alle spese postali) Minimo €.5,00 e Massimo €.300,00 (oltre ad eventuali spese reclamate da terzi). €.75,00 €. 4,00 Pratiche di successione Rilascio di certificato attestante le attività e le passività bancarie alla data del decesso e successive ed eventuali comunicazioni (ad es. all’agenzia delle entrate) SCAGLIONI DI IMPORTO COMMISSIONE Nessuna commissione Fino ad euro 2.000,00 Euro 50,00 Da euro 2.000,01 ad euro 5.000,00 Euro 75,00 Da euro 5.000,01 ad euro 50.000,00 Euro 100,00 Da euro 50.000,01 ad euro 200.000,00 Euro 150,00 Oltre euro 200.000,01 8 di 17 RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto, con preavviso scritto di 3 giorni. Il recesso senza preavviso è ammesso in presenza di una giusta causa o di un giustificato motivo. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n. 60 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente. Reclami, ricorsi e mediazione I reclami vanno inviati all'Ufficio Reclami della banca (c/o Banca Cremasca – Piazza Garibaldi, 29 – 26013 Crema CR / e-mail [email protected] ), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it., chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere alla banca; Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione, che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all’assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06.674821, sito internet www.conciliatorebancario.it. Se il cliente intende rivolgersi al giudice egli - se non si è già avvalso della facoltà di ricorrere ad uno degli strumenti alternativi al giudizio sopra indicati - deve preventivamente, pena l’improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi all’ABF oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore BancarioFinanziario. Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore Bancario Finanziario purché iscritto nell’apposito registro ministeriale. 9 di 17 Legenda Canone annuo Capitalizzazione degli interessi Check - truncation Commissione sul fido accordato Disponibilità somme versate Fido o Affidamento Commissione di istruttoria veloce per sconfinamenti Saldo disponibile Sconfinamento in assenza di Fido e sconfinamento extra-fido Spesa singola operazione non compresa nel canone Spese annuale per conteggio interessi e competenze Spese per invio estratto conto Tasso creditore annuo nominale Tasso debitore annuo nominale Tasso annuo effettivo globale (TAEG) Tasso Effettivo Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) Valute sui prelievi Valute sui versamenti Spese fisse per la gestione del conto. Una volta accreditati e addebitati sul conto, gli interessi sono contati nel saldo e producono a loro volta interessi. La procedura check truncation prevede che la banca negozi l’assegno senza inviarlo materialmente alla banca indicata sul titolo per il pagamento (la banca di traenza per l’assegno bancario ed emittente per l’assegno circolare) limitandosi ad un invio di dati con mezzi informatici. Compenso per l’impegno della Banca di tenere a disposizione del Cliente riserve liquide commisurate all’ammontare dell’affidamento concesso. E’ calcolata sull’importo medio dell’affidamento concesso al cliente nel periodo di liquidazione e applicata con periodicità trimestrale. Numero di giorni successivi alla data dell’operazione dopo i quali il cliente può utilizzare le somme versate. Somma che la banca si impegna a mettere a disposizione del cliente oltre il saldo disponibile. Applicata ogni volta in cui lo sconfino nel trimestre aumenta rispetto all’importo dello sconfino precedente. Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare. Somma che la banca ha accettato di pagare quando il cliente ha impartito un ordine di pagamento (assegno, domiciliazione utenze) senza avere sul conto corrente la disponibilità. Si ha sconfinamento anche quando la somma pagata eccede il fido utilizzabile. Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle eventualmente comprese nel canone annuo. Spese per il conteggio periodico degli interessi, creditori e debitori, e per il calcolo delle competenze. Commissioni che la banca applica ogni volta che invia un estratto conto, secondo la periodicità e il canale di comunicazione stabiliti nel contratto. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle somme depositate (interessi creditori), che sono poi accreditati sul conto, al netto delle ritenute fiscali. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del cliente sulle somme utilizzate in relazione allo sconfinamento in assenza di fido. Gli interessi sono poi addebitati sul conto. Indica il costo totale del credito, espresso in percentuale annua sull’ammontare del prestito concesso. Valore del tasso, rapportato su base annua, che tiene conto degli effetti della periodicità - se inferiore all’anno - di capitalizzazione degli interessi. Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell’economia e delle finanze come previsto dalla legge sull’usura. Per verificare se un tasso di interesse è usurario e, quindi, vietato, bisogna individuare, tra tutti quelli pubblicati, il TEGM degli affidamenti in conto corrente, aumentarlo di un quarto, aggiungere quattro punti percentuali, verificare che la differenza tra il tasso così ottenuto e il TEGM non sia superiore a otto punti percentuali (se la differenza è superiore bisogna ridurre il tasso in misura tale che la differenza con il TEGM non superi gli otto punti) e accertare che quanto richiesto dalla banca non sia superiore. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla quale iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest’ultima potrebbe anche essere precedente alla data del prelievo. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data dalla quale iniziano ad essere accreditati gli interessi. 10 di 17 TABELLA DELLE CAUSALI DI PAGAMENTO Causale 0001.00 0001.10 0001.11 0001.20 0001.25 0001.30 0001.31 0001.32 0001.35 0001.40 0001.50 0001.98 0001.99 0002.00 0002.20 0002.25 0002.30 0002.31 0002.32 0002.33 0003.00 0003.10 0003.20 0003.30 0003.40 0003.50 0003.60 0003.70 0005.00 0006.00 0006.10 0006.20 0007.00 0007.01 0007.02 0007.10 0008.00 0009.00 0009.10 0009.11 0009.12 0009.13 0009.14 0009.15 0009.16 0009.17 0009.18 0009.19 0010.00 0011.00 0011.01 0011.10 0011.11 0011.18 0011.20 0011.21 0011.28 0011.29 0011.30 0011.31 Descrizione Versamento tit. cr. su piazza Vers. Ass. tratti su az. Vers. ass. tratti su az -FADVers. ass. su piazza Rinegoziazione assegni su piazza Vers. A/C Versamento travel chèque Versamento money orders Vers. A/C per rinegoziazione Vers. A/C ICCREA Vers. Ass. stesso sportello Prenot. in c/c per FAD bloccati CAI Prenot. in c/c per a/c bloccati CAI Versamento tit. cr. Fuori piazza Vers. Ass. fuori piazza Rinegoziazione assegni fuori piazza Versamento assegno estero Vers. assegni c/estero banche estere Vers. assegni c/estero banche Italia Vers. Assegno estero di Banche Italiane Vers. cont. Cassa continua Vers. Ass. sp – cassa continua Vers. ass. fp - cassa continua Vers. Ass. sportello – cassa continua Vers. ass. tratti su az. - cassa con. Vers. A/C - cassa continua Vers. vaglia - cassa continua Vers. A/C ICCREA cassa continua Prelevamento su ns. bancomat Acc. Per inc. con add. Preautor. Accredito R.I.D. Accredito M.A.V. Accredito per incassi Disp. di accr. incasso Loyalty/minipay Disp. di accr. vendita Loyalty/minip Accredito a fav. titolari carte Cirrus/Maestro Disp. Di inc. preautor. Impagate Incasso tramite p.o.s. Incassi esercenti tramite carte credito Incassi American Espress Incassi Bankamericard Incassa cartasi Incassi diners club Int. Incassi carta del credito cooperativo Accredito Voucher Amex Accredito Voucher CartaSi Accredito Voucher Diners Accredito Voucher Visa Emissione assegni circolari Pagamento utenze Pagamento autom. Pagamento energia elettrica Pagamento automatico energia elettrica Addebito rid utenze: soc.elettriche Pagamento metano Pagamento autom. Metano Addebito rid utenze Richiesta incasso SEPE B2C - utenza Pagamento Telefonia Pagamento autom. Telefonia Causale 0011.32 0011.33 0011.34 0011.35 0011.38 0011.40 0011.41 0011.50 0011.51 0011.60 0011.61 0011.62 0011.63 0011.64 0011.70 0012.00 0012.01 0013.00 0013.10 0013.99 0014.00 0014.10 0014.20 0014.30 0014.40 0014.60 0014.65 0014.80 0015.00 0015.01 0015.10 0015.11 0015.13 0015.15 0015.20 0015.30 0015.40 0015.90 0016.00 0016.01 0016.02 0016.03 0016.04 0016.05 0016.06 0016.07 0016.08 0016.09 0016.10 0016.11 0016.12 0016.13 0016.14 0016.15 0016.16 0016.17 0016.18 0016.19 0016.20 0016.21 Descrizione Pagamento utenza tramite Internet Banking Ricarica cellulare tramite Internet Ricarica cellulare tramite sportello ATM Ricariche Cellulari Addebito rid utenze: telefonia Pagamento acqua Pagamento autom. Acqua Incasso T-Serve – EU Pay Incasso SO.RI Pagamento bollo auto via internet Pagamento canone RAI Pagamento bollettini postali via internet Pagamento bollo auto Pagamento bollettini postali Pagamento utenze CBILL Cambio assegni nostro Istituto Cambio assegni altro Istituto Vs. assegno n. Vs. assegno (check trunc.) n. Prenotazione per assegno in sospeso Cedole, dividendi, premi estratti Cedole su titoli Dividendi Premi estratti Cedole su C/D Cedole obbligazioni Bcc Cedole obbligazione etica Differenziale IRS Rimborso finanziamento Ripianamento piano mutuo Addebito rata mutuo Anticipo rata mutuo Accr.diff.interessi ricondotti soglia legale Rimborso R.I.D. Addebito effetto diretto Rimborso ant. eff./doc. s.b.f. Insoluto su anticipo fatture Decurtazione effetti Commissioni Comm.ni utenze società elettriche Comm.ni gestioni OTP Comm.ni su società del gas Comm. su servizi pagamento ICI Comm.ni su società telefoniche Comm. per pagamento bollettino postale Comm.ni Viacard Canone mensile "Il conto Melograno" Comm.ni R.I.A. Comm. su eff./doc. s.b.f. Commissioni su presentazioni ri.ba. Commissioni su presentazioni m.av. Commissioni su presentazioni r.i.d. Commissioni attivazione hone banking Commissioni gestione contratto utente Commissioni utilizzio home banking Commissioni RAV Commissioni ritiro effetti Commissioni insoluti ri.ba Commissione di presentazione fatture Commissioni cassette di sicurezza 11 di 17 Causale Descrizione 0016.22 0016.23 0016.24 0016.25 0016.26 0016,27 0016.28 0016.29 0016.30 0016.31 0016.32 0016.33 0016.35 Canone mensile tenuta conto Commissioni su insoluti MAV Commissioni insoluti RID Commissioni revisione fido Recupero spese su rilascio carnet assegni Commissioni per richiamoassegni impagati Commissioni e spese per richiamo assegni impagati Commissioni su fido accordato Commissioni su crediti di firma Conguaglio comm.ni su crediti firma Comm. richiesta incasso SEPA B2B Comm. richiesta incasso SEPA B2C Rimb. comm. Precedentemente addebitate 0016.36 0016.37 0016.38 0016.39 0016.40 0016.41 0016.42 0016.43 0016.44 0016.45 0016.46 0016.47 0016,48 0016.49 0016.50 0016.51 0016.52 0016.53 0016.54 0016.55 0016.56 0016.57 0016.58 0016.59 0016.60 0016.61 0016.62 0016.63 0016.64 0016.65 0016.66 0016.67 0016.68 0016.69 0016.70 0016.71 0016.72 0016.73 0016.74 0016.75 0016.76 0016.77 0016.78 0016.79 0016.80 0016.82 0016.83 Risconto ASL all’esito fattura Comm.bonifico tramite internet banking Comm.bonifico tramite remote banking Comm.bonifico tramite corporate banking Commissione su bonifico Comm.inc.doc.div:acquisto biglietti Comm. Cessione crediti Comm.inc.doc.div:certificati d'origine Comm.inc.doc.div:contratti Comm.inc.doc.: anticipi su crediti IVA Comm.inc.doc.div:dist.riepilogative mensili Comm.inc.doc.div Canone per utilizzo Carta Comm. Addebito CASH ADVANCE Comm. insoluto/prot. eff./ass. Comm. rich.eff. Commissioni decurtazione eff. Commissioni pagato effetto Commissioni proroga effetto Comm.ni pagato ri.ba Comm.ni pagato r.i.d. Comm.ni pagato m.av. Comm.ni ass. bancari ric. Check trnc Comm. esito elettronico assegni Commissioni PagoBancomat Comm.ni prelievo bancomat altri ist Comm.ni rilascio dichiarazioni Comm.ni caricamento Minipay Comm.ni caricamento Minipay altri ist Comm.ni Fastpay Commissioni bancomat estero Commissioni cambio Lire/Euro Commissioni canone pos Comm. Pagobancomat Carta Taxi Comm.ni rilascio certificati camerali (cervis) Comm. Impagato assegno Check truncation Comm. Esito messaggio pagato assegni Commissioni su bonifici SEPA da internet banking Comm- bonifici SEPA da remote banking Commissioni su bonifici SEPA da corporate banking Commissioni su bonifici SEPA Comm- x attività di consulenza titoli Comm. Prelievo cirrus maestro Comm. Pagamenti cirrus maestro Comm.ni Cartasì Comm.ni American express Commissioni gestione carta di debito Causale Descrizione 0016.84 0016.86 0016.87 0016.88 Comm.ni Bankamericard Comm.ni Diners Commissioni Diners Comm. Carta di Credito prepagata 0016.89 0016.90 0016.91 0016.93 0016.94 0016.95 0016.96 0016.97 0016.98 0017.00 0017.10 0017.11 0017.20 0017.30 0017.31 0017.32 0017.33 0017.34 0017.35 0017.36 0017.37 0018.10 0018.15 0018.20 0018.30 0018.40 0018.50 0018.60 0019.00 0019.01 0019.02 0019.03 0019.04 0019.05 0019.06 0019.10 0019.12 0019.15 0019.20 0019.30 0019.40 0019.45 0019.50 0019.51 0019.60 0019.61 0019.62 0019.63 0019.70 0019.80 0019.81 0019.82 0019.83 0019.84 0019.85 0019.86 Comm. carta Jolly Commissione futures Commissione su fatturazione elettronica Canone Trading on line Commissione OTP Relax Banking Comm. di utilizzo GSM banking Comm. di attivazione GSM banking Comm. di disattivazione GSM banking Canone periodico GSM banking Locazioni, premi assicurativi Pagamento affitto Pagamento Spese Condominiali Pagamento Leasing Pagamento premio assicurativo Pagamento premio assicurativo: sanità Pagamento premio assicurativo RCA Pagamento premio assicurativo: danni Pagamento premio assicurativo: vita Assicurazione carte di debito/credito Assicurazione: polizza infortuni correntisti Premio polizza infortuni e spese amministrative Interessi Interessi c/c gestioni patrimoniali Competenze Storno interessi e competenze Conguaglio spese operazioni ultimo scalare Competenze a Pubblico Ufficiale Refusione interessi Imposte e tasse Conto fiscale I.C.I. Tassa salute Rifiuti solidi urbani Imposta di bollo Addebitop bolli per dossier titoli Pagamento i.r.p.e.f. ICI SOAR Tassa sulle transazioni finanziarie Pagamento i.l.o.r. Pagamento i.v.a. Pagamento i.r.p.e.g. Pagamento i.r.e.s. Pagamento cartelle esattoriali Pagam. rateale cartelle esatt. Pagamento ritenute alla fonte Ritenuta 20% titoli a garanzia Ritenuta su titoli esteri Ritenuta Bonifici Finanziaria 2010 Bolli su contabili portafoglio Imposte e Tasse: delega unica Imposte e tasse: ex SAC Imposte e tasse: delega unificata Imposte e tasse: delega unif. (pres. Elettr.) Tassazione rendite finanziarie DL461 Imposte e tasse:Delega Unificata(CorpBank) Tassazione PCT 12 di 17 Causale Descrizione Causale Descrizione 0019.87 0019.90 0019.91 0019.92 0020.00 0020.10 Tassazione rendite fin. DL 461/97 (GPM) Imposta sost. D.L. 239/96 Imposte e tasse delega unificata SOAR Ritenuta per Scudo Fiscale Cassetta di sicurezza, custodia val. Cassetta di sicurezza 0028.30 0029.00 0029.10 0029.20 0029.84 0030.00 Acquisto/Vendita metalli preziosi Accredito ri.ba. Accredito ri.ba. s.b.f. Accredito ri.ba. al d.i. Accreddito per bollettino bancario Accredito eff./doc. s.b.f. 0020.20 0021.00 0021.01 0021.10 0021.20 0022.00 0022.10 0023.00 0024.00 0024.10 0024.20 0024.21 0024.22 0024.23 0024.24 0024.25 0024.26 0024.27 0024.28 0024.29 0024.30 0024.31 0024.40 0024.41 0024.42 0024.50 0025.00 0026.00 0026.02 0026.04 0026.09 0026.10 0026.11 0026.12 0026.13 0026.15 0026.16 0026.20 0026.30 0026.31 0026.50 0026.60 0026.61 0026.62 0027.00 0027.10 0027.20 0027.30 0027.40 0027.41 0027.42 0028.00 0028.10 0028.20 Custodia valori Pagamento contributi Pagam. contrib. con conferma ord. Pagam. contrib. Previdenziali Pagamento contributi assistenziali Custodia/Amministraz. Titoli Gestione/Amministrazione titoli Accr. Riepilog. per disp. rete ib Pagam./incasso docum. su Italia Pagam. documenti sull’Italia Incasso fatture Incasso doc.diversi:acquisto biglietti Incasso crediti ceduti Incasso doc.diversi:certificati di origine Incasso doc.diversi:contratti Incasso doc.: anticipi su crediti IVA Incasso doc.diversi:distinte riepil.mensili Incasso doc.diversi Assegno pagato:esito elettronico assegni Incassi da convenzione in POOL Finanziamento fatture CCROSS Rimborso finanziamento fatture CCROSS Pagamento fatture CCROSS Rimborso finanziamento fatture CCROSS Accredito Note di Credito CCROSS Incass Diversi Addebiti riepilogativi disposizioni via rete i.b. Vs. disposizione a favore di Vs. disposizione a favore di Disposizioni H.B. LEGGE 296/06 Bonifico a favore di Bonifico a favore di Bonifico tramite Internet Banking a favore di Bonifico tramite remote banking Bonifico tramite corporate banking Art. 16 bis DPR 917/86 Bonifico a favore di Legge 033/09 bonifico a favore di Vs disposizione permanente a favore di Bonifico all'estero Bonifico estero da H.B. Acquisto azioni della banca Disp. Per accumulo capitale Sottoscrizione titoli e/o fondi comuni Sottoscrizioni di polizze ramo vita Emolumenti Stipendio Pensione Rimborso spese Erogazione beneficenza Erogazione sponsorizzazioni Erogazioni liberali Acq./Vend. divise estere c/euro Acquisto divisa estera Vendita divisa estera 0030.10 0030.20 0030.21 0030.22 0030.30 0030.31 0030.32 0030.42 0031.00 0031.03 0031.04 0031.05 0031.07 0031.08 0031.09 0031.10 0031.13 0031.14 0031.15 0031.17 0031.18 0031.19 0031.20 0031.21 0031.22 0031.23 0031.24 0031.25 0031.27 0031.28 0031.29 0031.30 0031.31 0031.32 0031.33 0031.34 0031.35 0031.36 0031.37 0031.39 0031.40 0031.41 0031.42 0031.43 0031.44 0031.45 0031.46 0031.47 0031.48 0031.49 0031.50 0031.51 0031.54 0031.55 Anticipo su eff./doc. s.b.f. Accredito su effetti propri Restituzione incasso SEPA B2B Restituzione incasso SEPA B2C Incasso fatture CCROSS Rimborso Rich. Incasso SEPA B2B Rimborso Rich. Incasso SEPA B2C Addebito Note di credito CCROSS Effetti ritirati Addebito effetti finanziari Addebito effetti Addebito effetti – cumulativo Addebito effetti da Corporate Addebito effetti da Internet Banking Addebito effetti Addebito effetti Addebito ricevute finanziarie Addebito ricevute Addebito ricevute-cumulativo Addebito ricevute da Corporate Addebito ricevute da Internet banking Addebito ricevute Addebito ricevute Richiesta incasso SEPA B2B Richiesta incasso SEPA B2C - ordinario Addebito tratte/cambialifinanziarie Addebito tratte/cambiali Addebito tratte/cambiali – cumulativo Addebito tratt/cambiali da Corporate Addebito tratte/cambiali da Internet B. Addebito tratte/cambiali Addebito cambiali/tratte Addebito doc.diversi:acquisto biglietti Addebito doc.diversi: crediti ceduti Addebito doc.diversi:certificati di origine Addebito doc.diversi:contratti Addebito doc. div. contributi Addebito doc.diversi:distinte riepil.mensili Addebito doc.diversi Addebiti per convenzioniin POOL Addebito fatture Addebito Riba CBI pass. - cumulativo Add. Riba Remote Banking - cumulativo Addebito Riba CBI attivo - cumulativo Addebito RIBA Addebito RIBA – cumulativo Pagamento RIBA Addebito RIBA CBI passivo Addebito RIBA CBI attivo Addebito RIBA Addebito RIBA Addebito RIBA Remote Banking Addebito RID Pagamento RID veloce 13 di 17 Causale Descrizione 0031.56 0031.57 0031.58 0031.59 Addebito RID veloce Pagamento RID utenze Addebito RID utenze Pagamento RID commerciale 0031.60 0031.61 0031.64 0031.66 0031.67 0031.68 0031.69 0031.70 0031.71 0031.74 0031.75 0031.76 0031.77 0031.78 0031.79 0031.80 0031.82 0031.84 0031.86 0031.87 0031.88 0031.89 0031.90 0031.97 0031.98 0031.99 0032.00 0032.10 0032.16 0032.17 0032.20 0032.30 0032.40 0034.00 0034.01 0034.03 0034.05 0034.11 0034.12 0034.13 0034.14 0034.21 0034.22 0034.23 0034.30 0034.50 0034.51 0034.52 0034.53 0034.71 0034.72 0034.97 0034.98 0035.00 0035.52 0037.00 Addebito RID commerciale Addebito RID elettronica Addebito MAV Pagamento MAV Addebito MAV da Corporate Addebito MAV da Internet Banking Addebito MAV Addebito MAV Addebito MAV rate mutuo Addebito RAV Rav Pagamento RAV Addebito RAV da Corporate Addebito RAV da Internet Banking Addebito RAV Addebito RAV Addebito Bankpass bollette Addebito bollettino bancario Pagamento bollettino bancario Addebito bollettino bancario da Corporate Add. bollettino bancario Internet banking Addebito bollettino bancario Addebito bollettino bancario Prenotazione bonifici da distinta Prenotazione in conto di anticipi fatture Prenotazione in conto di avvisi Effetti richiamati Effetti diretti richiamati Richiesta rimborso disposizione SEPA DD Richiamo disposizione SEPA DD Effetti s.b.f. richiamati Assegni richiamati Vaglia richiamati Giroconto Giroconto per estinzione conto Giroconto Banca D’Italia Giroconto per estinzione conto d'ufficio Conferimento fondi a conto liquidità titoli Scarico fondi da conto liquidità titoli Conferimento fondi liquidità GPF Scarico fondi di liquidità GPF Giroconto tramite internet banking stessa CRA Giroconto tramite remote banking stessa CRA Giroconto tramite corporate banking stessa CRA Giroconto per accumulo capitale Disposizione di giro Cash Pooling Disposizione di giro Cash Pooling II livello Disposizione di giro Cash Pooling III livello Disposizione di giro Cash Pooling IV livello Trasferimento ramo d'azienda Acquisizione Ramo d'Azienda Giroconto mt in attesa perfez. Ipoteca Giroconto mt a seguito perfez. Ipoteca Storni ri.ba Disposizione di giro Cash Pooling XXX livello Insoluti ri.ba. Causale Descrizione 0037.10 0037.16 0037.17 0037.20 0039.00 Insoluto/Storno RID Insoluto, rimborso Sepa SDD Rifiuto Sepa SDD Insoluto MAV Vs. disposizione per emolum. 0039.01 0039.11 0039.12 0039.13 0041.00 0041.20 0041.30 0042.00 0042.10 0042.20 0042.30 0044.00 0045.00 0045.05 0045.06 0045.10 0045.11 0045.15 0045.20 0045.30 0045.40 0045.49 0045.50 0045.90 0045.91 0045.92 0045.93 0045.95 0045.98 0045.99 0046.00 0046.01 0046.02 0047.00 0047.10 0047.11 0047.12 0047.20 0047.21 0047.22 0047.23 0047.24 0047.25 0047.26 0047.27 0047.28 0048.00 0048.02 0048.04 0048.10 0048.11 0048.19 0048.20 0048.21 0048.22 Vs disp emolumenti con cessione del quinto Disposizione emolumenti internet banking Disposizione emolumenti remote banking Disposizione emolumenti corporate banking Pagam./disp. a mezzo bancomat Pagamento a mezzo bancomat Pagamento a mezzo Fast Pay Effetti insoluti/protestati Effetti s.b.f. insoluti/protestati Vaglia insoluti/protestati Effetti disguidati da restituire Utilizzo cr. Document. su estero Utilizzo carta di credito Carta coop. Utilizzo carta supermercati Viacard Telepass-Family Carta del credito cooperativo American Express Bankamericard visa Cartasì Fee Collection Mastercard Diner Club int. Ricarica carta prepagata Ricarica carta prepagata TASCA Ricarica carta TASCA da internet Ricarica massiva carta prepagata Rilascio + Ricarica carta prepagata TASCA Sostituzione carta prepagata TASCA Rimborso carta prepagata TASCA Mandati di pagamento Provvisorio di uscita Accredito per mandati di pagamento Utilizzo cr. Document. su Italia Anticipo su fatture Importo anticipato certificazione fattura Importo residuo anticipato certificazione fatt. Erogazione mutuo Anticipo doc.diversi:acquisto biglietti Anticipo cessione crediti Anticipo doc.diversi:certificati di origine Anticipo doc.diversi:contratti Anticipo doc.: anticipi su crediti IVA Anticipo doc.diversi:distinte riepil.mensili Anticipo doc.diversi Mutuo da ripianamento Bonifico a Vs. favore Bonifici a vs favore Bonifico estero da banca italiana Lettera di credito Bonifico per Spese condominiali/Locazioni Accredito Generico Ordine e conto Disposizioni a vs favore Bonifico a vs favore per contratti agevolati 14 di 17 Causale Descrizione 0048.25 0048.30 0048.31 0048.40 Bonifico per Premio Assicurativo Bonifico dall’estaro Bonifici tramite RNI Accredito per bollettino bancario 0048.41 0048.60 0048.61 0048.62 0049.00 0050.00 0050.01 0050.10 0050.11 0050.12 0050.13 0050.14 0050.25 0050.60 0050.70 0050.75 0050.80 0050.81 0050.89 0050.90 0050.91 0050.92 0050.93 0050.94 0050.95 0050.96 0051.00 0052.00 0052.01 0052.10 0052.20 0052.30 0052.31 0052.32 0052.35 0053.00 0054.00 0055.00 0055.01 0055.02 0055.03 0056.00 0056.10 0056.20 0056.30 0056.40 0056.50 0056.51 0056.60 0057.00 0058.00 0058.01 0058.02 0059.00 0061.00 0061.10 Restituzionie conferimenti società costituend Bonifico per Accumulo Capitale Rimborso titoli e/o fondi comuni Rimborso di polizze ramo vita Vs. ass. a copertura garantita n. Pagamenti diversi Pagamenti tributi locali Pagamento a mezzo posta Pagamento a mezzo posta ICI Pagam. a m/posta canone TV Pagamento a m/posta bollo auto Pagamenti diversi SOAR Costo carta prepagata Addebito certificaz. Comunale Pagamento rette mensa Pagamento rette – varie Disposiz. Addebito vendita Loyalty/MiniPay Disposiz. Addebito pagam. Loyalty/MiniPay Fondi pagamento tardivo assegni art.8 legge 386/90 Conferimenti società costituende Addebito Voucher Amex Addebito Voucher CartaSi Addebito Voucher Diners Addebito Voucher Visa Escussione garanzia Escussione pegno Assegni turistici Prelevamento Prelevamento contanti per estinz. c/c Prelevamento interessi Prelevamento con assegno int. Prelevamento contanti Prelevamento contante per cambio lire/euro Kit prealimentazione Euro Prelevamento contanti con modulo Utilizzo cr. Docum. sull’Italia Rimessa a/b con regolam. dir. Assegni insoluti/protestati Assegno impagato:esito elettronico assegni Assegni check truncation: impagato Addebito per richiamo assegni impagati da ICCREA Eff./ass, al dopo incasso Effetti al dopo incasso Assegni al dopo incasso Ri.ba al dopo incasso M.av. al dopo incasso R.i.d. al dopo incasso Sepa SDD al dopo incasso Accredito bollettino bancario Restituzione ass./vaglia irreg. Reversali d’incasso Provvisorio di entrata Addebito per reversali di incassi Rim. A/C - vaglia con reg. dir. Rim. eff. con regolam. diretto Rimessa effetti da banche Causale Descrizione 0061.20 Rimessa a banche eff. propri 0061.30 0061.40 0062.00 0063.00 0063.10 0063.20 0063.30 0063.40 0064.00 0065.00 0066.00 0066.01 0066.02 0066.03 0066.04 0066.05 0066.06 0066.07 0066.08 0066.09 0066.10 0066.11 0066.12 0066.13 0066.14 0066.15 0066.20 0066.21 0066.23 0066.25 0066.30 0066.31 0066.32 0066.40 0066.50 0066.54 0066.59 0066.60 0066.61 0066.62 0066.70 0066.72 0066.73 0066.74 0066.75 0066.79 0066.80 0066.81 0066.82 0066.83 0066.88 0066.89 0066.90 0066.91 0066.92 0066.93 0066.94 0066.95 0066.96 Rim. a banche eff. accolti s.b.f. Rim. a banche eff. accolti al d.i. Saldo Sconto effetti diretti Sconto effetti diretti – Portaf. Finanz. Diretto Sconto effetti diretti – Portaf. Finanz. altro Sconto effetti diretti – Portaf. Agrario Sconto effetti diretti – Portaf. Artigiano Sconto effetti Competenze di sconto Spese Spese su effetti/documenti Spese su ri.ba. Spese su r.i.d Spese su m.av. Spese su assegni Spese assegno impagato check trunc. Spese ritiro effetti Spese condominiali Spese su bollettino bancario Spese protesto Spese Bankpass bollette Spese su Rav Spese postali richiamo assegni impagati Spese DP1 per richiamo assegni impagati Spese restituzione assegno Spese erogazione mutuo Spese su cassette di sicurezza Spese deposito capitale Societa` costituende Spese ricarica carta prepagata Spese su bonifico penale coordinate bancarie errare o incomp Penale ASL per ritardato pagamento Comm. Insoluto protestato Spese per affidamento c/c Spese su proroga effetto Spese esito elettronico assegni Spese prod corrisp.e/o prod/invio doc.sintesi Spese invio estratto conto titoli Spese invio altre comunicazioni Comm. Per stampa e/c allo sportello Spese esito messaggio pagato assegni Penale pagamento tardivo assegni Spese pagamento tardivo assegni Interessi legali pagamento tardivo assegni Int. Spese e Penali art. 8 legge 386/90 - assegni Spese trimestrali tenuta libretto di controllo Costo libretto di controllo Costo avviso svecchiamento forzato Spese penale c/c Spese richieste incasso SEPA B2B Spese richieste incasso SEPA B2C Spese di ri.ba. di Internet Banking Spese di r.i.d. di Internet Banking Spese di m.a.v. di Internet Banking Spese di ri.ba. di Remote Banking Spese di r.i.d. di Remote Banking Spese di m.a.v. di Remote Banking Spese di ri.ba. di Corporate Banking 15 di 17 Causale Descrizione 0066.97 0066.98 0067.00 0069.00 0070.00 0070.01 0070.08 0070.09 0070.10 0070.11 0070.12 0070.13 0070.20 0070.30 0070.31 0070.32 0070.33 0070.40 0070.50 0070.60 0070.61 0070.62 0070.63 0070.70 0070.71 0070.72 0070.75 0070.80 0070.81 0070.85 0070.90 0070.95 0071.00 0072.00 0072.10 0072.20 0073.00 0074.00 0075.00 0076.00 0077.00 0078.00 0078.01 0078.12 0078.10 0078.11 0078.20 0078.30 0078.40 0079.00 0079.11 0079.12 0079.13 0080.00 0080.10 0080.20 0080.21 0081.00 0082.00 Spese di r.i.d. di Corporate Banking Spese di m.a.v. di Corporate Banking Rim. A/C-Vaglia reg. tramite Rim. A/B. con regol. tramite Compravend. contanti tit./dir. opz. Compravendita titoli Trading on Line Giri tra dossier Trasferimento titoli Acquisto titoli Acquisto titoli: obbligazioni Acquisto titoli: azioni Deposito titoli Acquisto diritti opzione Vendita titoli Rimborso titoli: obbligazioni Rimborso titoli: azioni Rimborso azioni CRA/BCC Vendita diritti opzione Acquisto CD Sottoscr. Prestiti Obbl. BCC Negoz.: acquisto obbl. BCC Negoz.: vendita obbl. BCC Rimborso prestito obbl. BCC Pronti Conto Termine Emissione certificati deposito in valuta Estinzione certificati dep. In valuta Compravendita fondi comuni Compravendita derivati Margini su futures Compravendita premi Operazioni in titoli Operazioni in titoli - esente Rim eff. con regol. tramite Utilizzo cred. docum. da estero Anticipo su fatture su estero Liquidazione operazioni a termine Rim. ass./eff. ins./rich. con reg. tr. Valori bollati Rimessa altri titoli con reg. tram. Rim. altri titoli con reg. diretto Girofondi Versamento Versamento contante per estinzione c/c Versamento contante (no lib.) Versamento contante Versamento contante per cambio lire/euro Versamento vaglia Versamento cedole Versamento da tessera eserc. Disposizione di giroconto Giroconto tramite internet banking altra banca Giroconto tramite remote banking altra banca Giroconto tramite corporate banking altra banca Compravendita a term. di titoli. Acquisto titoli a termine Vendita titoli a termine Rimborso titoli a termine Accensione riporto titoli Estinzione riporto titoli 0083.00 Sottoscrizione titoli/fondi com. Causale 0083.10 0083.11 0083.12 0083.13 0083.20 0083.21 0083.22 0083.30 0083.40 0084.00 0084.10 0084.20 0084.30 0085.00 0085.10 0085.20 0085.30 0085.40 0085.50 0086.00 0086.10 0086.20 0086.30 0086.40 0087.00 0087.10 0087.20 0087.21 0088.00 0089.00 0090.00 0090.10 0090.20 0091.00 0091.10 0091.11 0091.20 0091.21 0092.00 0092.50 0093.00 0094.00 0095.00 0096.00 0096.10 0096.20 0096.30 0099.31 0099.32 0099.41 0099.42 0099.43 0099.44 0099.45 0099.46 0099.47 0099.48 0099.81 0099.82 0099.83 Descrizione Sottoscrizione titoli Sottoscrizione titoli tramite internet banking Sottoscrizione titoli tramite remote banking Sottoscrizione titoli tramite corporate bank. Sottoscrizione fondi comuni Sottoscrizione fondi comuni PAC Rimborso fondi comuni Prenotazione titoli Prenotazione fondi comuni Titoli scaduti o estratti Titoli scaduti Titoli estratti Certificati di deposito scaduti Aum. di capitale e/o op. societ. Aumento di capitale Operazioni societarie Aggio Disaggio Vendita azioni BCC da Soci alla banca Finanziamenti import Erogazione finanz. Import Rimborso finanz. Import Erogazione finanziamenti altri Rimborso finanziamenti altri Anticipazioni export Erogazione anticipo export Rimborso anticipo export Insoluto - Rimborso anticipo export Utilizzo conto valutario Op. in divisa o lit. c/est. reg. st. Pag./inc. rim. docum. da/su est. Pag. rim. Docum. da/su est. Incasso rim. docum. da/su est. Prelev. Bancomat su altri ist. Prelev. su ATM di BCC autorizzate ICCREA Prelev. su ATM di BCC non autoriz. ICCREA Prelev. tramite bancomat estero Prelevamento contante paesi extraeuropei Costo libretti assegni Costo rinnovo libretto D/R Costo moduli valutari Comm. e spese su op. in titoli Comm. e spese su op. con l’estero Caricamento tessera MiniPAY da contante Caricamento MiniPAY da Bkm Bcc Caricamento MiniPAY altro ist. Visa trave money-pag.carta cred.prepagata Pre.dis.eff.commerciale B.T. Pre.dis.eff.commerciale M.L.T. Pren.dist.eff.finanz.diretto B.T. Pren.dist.eff.finanz.diretto M.L.T. Pren.dist.eff.finanz.altro B.T. Pren.dist.eff.finanz.altro M.L.T. Pren.dist.eff.agrario B.T. Pren.dist.eff.agrario M.L.T. Pren.dist.eff.artigiano B.T. Pren.dist.eff.artigiano M.L.T. Pren.dist.Sbf disponibile Pren.dist.Sbf fatture Pren.dist.Sbf indisponibile 16 di 17 Causale 0099.84 Descrizione Pren.dist.Sbf a partita Aggiornato al {01/07/2015 Data_Agg_Documento} 17 di 17