International Consulting & Asset Management
CHI SIAMO
ICAM Group, International Consulting & Asset Management SA, è nata nel Luglio 2004,
dall’idea e dall’unione di un gruppo di professionisti giá attivi nel settore, che volevano mettere
a frutto sinergie e competenze professionali maturate in numerosi anni sui mercati finanziari
mondiali, guidando quindi i Clienti in tutte le scelte riguardanti gli investimenti e avvalendosi
dei piú moderni sistemi informatici e tecnologici.
L’attività di Asset Management di ICAM Group si modella sull’esperienza, concentrandosi sulla
consulenza in investimenti e sull’amministrazione di patrimoni, con una cura particolare
all’individualità di ciascun Cliente.
La politica di investimento adottata si basa su principi chiari e dinamici, ed è il risultato di
un’analisi continua dei mercati e di un contatto quotidiano di collaborazione ed informazione
con le maggiori organizzazioni bancarie e finanziarie internazionali.
ICAM Group mira ad instaurare un rapporto di lunga durata con il Cliente e aspira ad essere
l’interlocutore privilegiato per la gestione del suo patrimonio.
Questa filosofia aziendale si basa su tre principi:
 offrire alla clientela una consulenza completa, con un alto grado di personalizzazione e
pragmatismo
 creare i presupposti per una partnership di lungo periodo con i Clienti
 mantenere una dinamicità e velocità di azione nei mercati finanziari moderni, che
garantisca un valore aggiunto
Inoltre, ICAM Group non soltanto deve soddisfare i molteplici requisiti prescritti dalla legge
agli intermediari di valori mobiliari, che impone il rispetto di un severo codice d’onore
professionale e che assoggetta al controllo di un organo di revisione esterno indipendente, ma é
obbligata anche all’osservanza delle stesse regole seguite dal Sistema Bancario Svizzero,
secondo i criteri fissati dalla Commissione Federale delle Banche.
Sotto il profilo della sorveglianza e della discrezione, quindi, non esistono praticamente
differenze tra ICAM Group e un istituto bancario.
Via S. Balestra 17
6900 Lugano - Svizzera
Tel. +41 91 260.38.00 (20 linee)
Fax +41 91 260.38.10
Web site: www.icam-group.com
E-Mail: [email protected]
(Su appuntamento riceviamo anche il Sabato mattina)
COME RAGGIUNGERCI
Provenendo da fuori Lugano (Nord o Sud):
Imboccare l’autostrada A2 in direzione Lugano e uscire all’uscita Lugano-Sud.
Proseguire poi sul lungolago seguendo la linea blu evidenziata sulla cartina.
Il palazzo, sede degli uffici ICAM Group, é facilmente riconoscibile, poiché é un edificio blu
scuro, tutto di vetri a specchio.
I NOSTRI SERVIZI
La maggior parte dei risparmiatori coltiva il piacere e la soddisfazione di gestire direttamente il
proprio risparmio, spesso anche con successo, normalmente però solo nel breve periodo.
Col passare del tempo infatti, quasi sempre, si manifestano inconvenienti di varia natura,
causati principalmente:
•
•
dalla mancanza di tempo, prevalentemente assorbito dalla quotidiana attività di lavoro, che
compromette la tempestività di intervento, fondamentale nella negoziazione degli
investimenti
dalla scarsa disponibilità e qualità di informazioni circa le opportunità offerte dal mercato
finanziario
Le conseguenti delusioni si sostanziano purtroppo in perdite o mancati guadagni, che
compromettono l’ottimale gestione del risparmio.
I rendimenti dei mercati, in particolar modo di quelli azionari, variano sensibilmente di anno in
anno. È quindi saggio affidare il patrimonio a dei professionisti dotati di know-how,
informazioni e contatti internazionali, capaci di comprendere al meglio i continui cambiamenti
di tendenza dei mercati e di prendere in modo tempestivo le decisioni di investimento più
opportune.
Concentrandosi sulla consulenza e sulla gestione patrimoniale, ICAM Group è in grado di
prendere le proprie decisioni in modo rapido e puntuale. La filosofia del Gruppo è rivolta a
soddisfare le esigenze del Cliente proponendogli soluzioni personalizzate che tengono conto
della sua possibilità e
capacità ad assumere Propensione al rischio
Orizzonte d'investimento
Esigenze del cliente
Capacità di rischio
rischi.
Profilo del cliente
L’individualità
di Situazione fiscale
Condizioni giuridiche di base
ciascun Cliente viene
Definizione della strategia d'investimento
mantenuta anche nella
gestione
del
suo
portafoglio, con quell’attenzione particolare
e personalizzata ormai
difficilmente reperibile
nelle
centralizzate
gestioni
patrimoniali
delle banche.
Strategia d'investimento
individuale
Reddito / Bilanciato
Crescita / 100% Azioni
Asset allocation strategica
Scelta dei titoli
Reporting
Cliente
Per l’assoluta sicurezza e garanzia della Clientela, ICAM Group si è specializzata nella pura
gestione patrimoniale delegando alle banche tutto il carico amministrativo.
Il cliente stabilisce un rapporto presso una delle banche appoggio (banche che fanno capo ai
principali istituti bancari internazionali e con le quali ICAM Group ha concordato condizioni di
favore per la propria Clientela) e conferisce mandato a ICAM Group, autorizzandola ad
operare nel suo esclusivo interesse. Abbiamo stabilito relazioni con le banche in tutte le
principali piazze finanziarie mondiali.
Il Cliente è pertanto garantito dalla reputazione delle banche-appoggio, a cui ICAM Group ha
solo la possibilità di impartire ordini di amministrazione di titoli azionari e obbligazionari e di
piazzamenti sui mercati monetari a breve e medio termine, ma non di disposizione dei capitali.
A ulteriore tutela della propria Clientela, ICAM Group ha scelto di non operare con strumenti
di investimento propri (fondi, emissioni, etc.). Di conseguenza ICAM Group è assolutamente
indipendente nelle decisioni e la scelta dei prodotti si ispira unicamente a criteri di qualitàconvenienza, nella ricerca, per ogni investimento o settore, dell’offerta migliore.
Ci siamo, inoltre, specializzati anche nei servizi di Auditing-finanziario, assumendo l’incarico
da parte dei Clienti per l’analisi e la valutazione delle eventuali gestioni lasciate in delega alle
banche, effettuando il controllo di merito sulle scelte operative, sulle voci di spesa delle singole
operazioni e mediando con le banche del cliente per l’ottenimento di migliori condizioni
tariffarie, oltre che il consolidamento di Asset Allocations e la supervisione del rischio del
portafoglio globale risultante.
Infine, un’attenzione particolare viene data alla trasparenza: in qualsiasi momento il Cliente
può conoscere tutti i dettagli della composizione attuale, delle scelte intraprese nel passato e
dell’evoluzione del proprio patrimonio.
I SERVIZI ACCESSORI
Tramite le società nostre partners siamo anche in grado di offrire dei servizi non direttamente
collegati al nostro “core business”, che resta la gestione patrimoniale, ma che ci danno modo di
offrire ai nostri Clienti delle soluzioni e una consulenza ad ampio raggio.
Questi particolari servizi si rivolgono principalmente a quella parte di Clientela che opera nel
campo commerciale o industriale.
La consulenza e assistenza fiscale a livello internazionale, la consulenza societaria e aziendale
e la gestione stessa di strutture societarie internazionali, sono alcuni esempi dei servizi offerti
dal nostro partner fiscale con oltre 30 anni di esperienza nel settore.
Per la parte logistica siamo in grado di avvalerci dell’esperienza di un nostro partner con oltre
70 anni di esperienza nel campo. Una casa di spedizioni internazionali via mare, cielo e terra
con magazzini propri per lo stoccaggio delle merci anche in sospensione d’Iva, specializzata
inoltre nella movimentazione di merci preziose (metalli, pietre, oggetti di valore), oltre che
nell’assistenza e nelle pratiche doganali.
Inoltre abbiamo strette relazioni con importanti società di Business Advisory e possiamo offrire
consulenza in operazioni aziendali di Vendita/Acquisizione, Management buy out, sviluppo e
ristrutturazione finanziaria e altre operazioni di finanza straordinaria.
Infine la nostra ampia rete di contatti ci permette di poter trovare soluzioni alle eventuali
richieste della clientela nel campo immobiliare, sia per unitá di tipo ‘residenziale di prestigio’
che per quelle a reddito.
I NOSTRI MODELLI DI PORTAFOGLIO
Per ogni Cliente investiamo molto tempo ed energia. Il primo passo viene fatto nel cercare di
capire le esigenze del Cliente e nell’aiutarlo a scegliere il miglior tipo di portafoglio da
implementare (Conservativo, Bilanciato, Aggressivo).
Il modello di portafoglio scelto sulla base delle esigenze individuali del Cliente serve quale
base di partenza per definire l’Asset Allocation, ossia la ripartizione tra i diversi strumenti di
investimento e i vari mercati finanziari.
Al cliente è richiesta la scelta di una valuta
Ef f et t o d i d i ver si f i caz i o ne i n i nvest i ment i az i o nar i
di riferimento (EUR, USD, CHF), che farà
da perno per la maggioranza degli
investimenti.
Di regola adottiamo e suggeriamo un
principio di diversificazione, sia per i
Singola Azione
Port af oglio
Port af oglio
mercati che per le varie valute di inveNazionale
Int ernazionale
stimento.
Siamo comunque più che disposti ad assecondare le singole necessità individuali e
periodicamente riesaminiamo con il Cliente le sue aspettative.
Si vuole sottolineare che i tipi di portafoglio proposti nelle pagine seguenti sono a puro titolo
esemplificativo e che le quote nelle varie classi di investimento raffigurate sono da considerarsi
come centro di una banda di oscillazione dinamica che varia a seconda delle aspettative sui
mercati. Lo spirito conservativo e prudente di ICAM Group porta, comunque, a intendere la
variazione per la quota azionaria prevalentemente verso una riduzione della stessa.
(La nostra operativitá vuole caratterizzarsi per una certa dinamicitá, che ci puó anche portare a
essere completamente disinvestiti in una particolare classe di investimenti per periodi di tempo
piú o meno lunghi, a seconda delle aspettative e dell’andamento dei mercati finanziari.)
La scelta del portafoglio comporta attese di rendimento e possibilità di rischio differenti.
Volendo schematizzarle graficamente, avremo:
Monetario
Reddito
δ
Obbligazioni
Azioni
χ
β
α
β
χ
δ
α
Rischio
Conservativo
Bilanciato
Crescita
100% Azioni
Portafoglio Conservativo (Fixed Income)
I.
Caratteristiche
-
soltanto investimenti in titoli a interesse
fisso e variabile, piccola quota in fondi
Hedge possibile
quota monetaria importante
completa assenza di azioni
prevalenza della moneta di riferimento
dell’investitore
minime oscillazioni di corso sul breve periodo
-
Fdi Hedge
10%
Monetario
10%
Obbligazion
80%
II. Idoneità
Per investitori che ritengono prioritario mantenere il valore reale del patrimonio in un quadro di
sicurezza. La conservazione del capitale, accompagnata da una remunerazione adeguata e
sistematica è più importante di possibili incrementi sostanziali di valore nel breve periodo, che
andrebbero a scapito della sicurezza. La presenza di prodotti alternativi permette un
potenziale incremento di rendimento limitando al minimo i rischi.
Portafoglio Bilanciato (Yield)
I.
-
-
Caratteristiche
mix bilanciato di investimenti in titoli a interesse fisso e variabile e di investimenti azionari (con sovraponderazione per la parte obbligazionaria), contenuta quota di Monetario
investimenti alternativi
6%
quota monetaria variabile ma consistente
prevalenza della moneta di riferimento dell’investitore
medie oscillazioni di corso
Obbligazioni
52%
Fdi Hedge
12%
Azioni
30%
II. Idoneità
Per investitori con sensibili aspettative di crescita reale del patrimonio sul lungo periodo,
coscienti del rischio di poter incorrere in oscillazioni di corso più accentuate. Il portafoglio è
costituito da un mix equilibrato di investimenti, poiché la strategia è incentrata su un rapporto
rischio/reddito bilanciato. La presenza di prodotti alternativi stabilizza il portafoglio e
permette un potenziale incremento di rendimento senza incrementi di rischio.
N.B.: è previsto anche un particolare Portafoglio Bilanciato con una componente azionaria ulteriormente limitata
a circa il 10% (Portafoglio Reddito)
Portafoglio Crescita (Growth)
I. Caratteristiche
- netto incremento degli investimenti azionari
con corrispondente riduzione della quota di
titoli a interesse fisso e variabile, contenuta
quota di investimenti alternativi
- quota monetaria ridotta e finalizzata
principalmente a riserva di liquidità
- prevalenza della moneta di riferimento
dell’investitore
- pronunciate oscillazioni di corso
Monetario
6%
Obbligazioni
31%
Fdi Hedge
12%
Azioni
51%
II. Idoneità
Per investitori disposti ad assumere il rischio di temporanee e pronunciate oscillazioni di corso
al fine di ottenere, a lungo termine, una significativa crescita reale del patrimonio. Il rischio
globale è tuttavia contenuto grazie alla quota di azioni delimitata. La presenza di prodotti
alternativi stabilizza il portafoglio e permette un potenziale incremento di rendimento senza
incrementi di rischio.
Portafoglio 100% Azioni (100% Equity)
I. Caratteristiche
- quasi esclusivamente investimenti azionari
- investimento in titoli a interesse fisso
potenzialmente assenti, consistente quota di
investimenti alternativi
- quota monetaria finalizzata unicamente a
riserva di liquidità
- prevalenza della moneta di riferimento dell’investitore
- forti oscillazioni di corso
Azioni
70%
Monetario
10%
Fdi Hedge
20%
II. Idoneità
Per investitori con propensione al rischio e capacità di sostenerlo, che desiderano ottenere un
consistente incremento reale del patrimonio a lungo termine partecipando ad un portafoglio
azionario completo e diversificato a livello mondiale. Consapevoli che una strategia azionaria
comporta rischi, sensibili oscillazioni di corso e un orizzonte temporale particolarmente lungo.
La consistente presenza di prodotti alternativi mira a stabilizzare parzialmente il portafoglio in
periodi di mercati avversi, pur senza limitare la performance in periodi di mercati favorevoli.
PUNTUALIZZAZIONI FINALI
Questo opuscolo illustra il mandato di gestione patrimoniale per la clientela privata di ICAM Group. Esso persegue unicamente scopi di
informazione, non rappresenta un prospetto di vendita e non deve essere interpretato come un’offerta o un invito di offerta.
ICAM Group si riserva il diritto di modificare in ogni momento senza preavviso il presente opuscolo.
Taluni servizi e prodotti sono soggetti a restrizioni di legge e non possono essere offerti indistintamente in tutto il mondo.
Edition: Ott-14