Il mandato di gestione patrimoniale
Domestic Svizzera
La sua soluzione individuale
incentrata sulla Svizzera
Il mandato LGT Domestic Svizzera –
una soluzione di investimento semplice e comprensibile
L’universo delle soluzioni di investimento diventa sempre
Come in tutti gli altri mandati di gestione patrimoniale
piú complesso. Quella che le illustriamo è una soluzione
della LGT, anche nel caso del mandato Domestic
di investimento sviluppata appositamente per la clientela
Svizzera beneficia in ogni momento della totale tras-
privata elvetica, semplice, comprensibile e tagliata su
parenza in relazione ai suoi investimenti, nonché delle
misura per le sue esigenze.
fondate conoscenze e della pluriennale esperienza dei
nostri specialisti.
Il mandato Domestic Svizzera della LGT è una soluzione
unica nel suo genere per la gestione patrimoniale, che
Il mandato Domestic Svizzera può essere adattato
le consente di investire in maniera prevalente nello sta-
in maniera mirata alle diverse esigenze della clientela.
bile mercato interno svizzero. Ciò nonostante, il suo pa-
A questo scopo, il suo consulente elabora in primo
trimonio risulta diversificato su scala mondiale, in quanto
luogo assieme a lei un profilo di investimento perso-
investiamo la quota azionaria direttamente in aziende
nale che rispecchia le sue preferenze individuali e la
svizzere attive a livello globale (blue chips). Per quanto
sua capacità e inclinazione al rischio. Inoltre, nell’ambito
concerne le obbligazioni, ci concentriamo invece su titoli
degli investimenti teniamo conto delle restrizioni da
qualitativamente solidi ed emessi in franchi svizzeri.
lei formulate.
Siccome il suo patrimonio è in primo luogo investito in
franchi svizzeri, le oscillazioni dei cambi cui è soggetto
risultano di molto ridotte, e questo rende superflua una
costosa copertura valutaria.
L’idea
Allocazione
n
portafoglio strutturato in maniera comprensibile e trasparente
patrimoniale
n
ampia diversificazione in numerose e diverse classi patrimoniali
Obbligazioni
n
focalizzazione su investimenti diretti in franchi svizzeri
n
nessun investimento a rischio elevato
n
focalizzazione su aziende svizzere di livello elevato
n
gli investimenti all’estero sono eseguiti tenendo conto di un approccio del tipo
Azioni
best-in-class per gli investimenti collettivi
Investimenti alternativi
n
inclusione di investimenti alternativi a scopo di diversificazione
(opzione)
n
gli investimenti alternativi acquistano maggiore ponderazione in presenza di
una maggiore propensione al rischio
Divise
n
circa il 75% degli investimenti è eseguito in franchi svizzeri
Investimenti locali – partecipazioni globali
Partecipazione all’evoluzione economica globale
Composizione del volume d’affari delle aziende
Sebbene gli investimenti in azioni si concentrino sul
oggetto di investimenti
mercato svizzero, lei beneficia comunque dell’evoluzione
economica globale.
Svizzera (9%)
USA (31%)
paesi emergenti (7%)
Gran parte delle aziende incluse nel portafoglio sono
attive su scala internazionale. Lo evidenzia il fatto che
meno del 10% del volume d’affari aziendale è conseguito in Svizzera. Il rimanente 90% della cifra d’affari
Asia/Giappone (19%)
viene realizzata su scala globale, prevalentemente in
Europa (34%)
Europa e negli Stati Uniti.
Con il mandato Domestic Svizzera della LGT lei opta
per un partner competente e affidabile. I nostri specia-
Aspettative di
mercato a
lungo termine
Allocazione patrimoniale strategica
Ottimizzazione a lungo termine del
profilo rischio/rendimento
Rivalutazioni
periodiche e
adeguamento
alle condizioni
del mercato
Allocazione patrimoniale tattica
Adattamento costante del portafoglio al
fine di trarre vantaggio dalle oscillazioni
del mercato sul breve e medio termine
listi in investimenti si occupano professionalmente del
suo patrimonio e sorvegliano costantemente gli investimenti in corso.
Nell’ambito di una procedura di investimento in tre
stadi, analizziamo in primo luogo gli sviluppi globali
Gestione attiva del portafoglio
Selezione dei singoli titoli e fondi di
volta in volta piú promettenti per il
portafoglio del cliente («best-in-class»)
e regionali, quindi valutiamo i singoli mercati, titoli
e settori e infine procediamo all’ottimizzazione del
portafoglio. Al centro del nostro lavoro c’è la migliore
diversificazione dei rischi.
Caratteristiche del mandato LGT Domestic Svizzera
n
approccio strategico e investitivo su base
pluriennale della LGT
n
considerazione dei desideri individuali del cliente
n
team di gestione dei portafogli
di provata esperienza
n
elevata liquidità: i mezzi necessari sono
sempre disponibili
n
elevata trasparenza: tutte le posizioni sono
sempre consultabili
n
ampia diversificazione attraverso molteplici
n
architettura aperta, approccio best-in-class
e differenti classi patrimoniali e titoli
n
focalizzazione sul mercato nazionale
n
e sul franco svizzero
sorveglianza costante e sistematica
Verifica costante dei rischi
Procedura di investimento consolidata in tre stadi
Un portafoglio per le sue esigenze individuali
Cinque profili di rischio
Nell’attuazione del profilo di rischio selezionato diamo
Sulla base del suo profilo di rischio individuale può
grande importanza alla trasparenza. Per questo motivo,
scegliere tra cinque strategie di investimento a lei piú
investiamo in azioni e obbligazioni svizzere primaria-
adatte, ognuna delle quali con una sua banda di oscilla-
mente con investimenti diretti. Al fine di conseguire una
zione definita per le singole classi patrimoniali. Le quote
diversificazione sufficiente facciamo ricorso anche a
effettive di obbligazioni, azioni e – se richiesti – investi-
investimenti collettivi, ad esempio per tematiche partico-
menti alternativi (hedge fund, materie prime e immobili)
lari o paesi emergenti, selezionati da specialisti secondo
vengono da noi costantemente adeguate nell’ambito
un approccio del tipo best-in-class, cioè cercando per
di tali ampiezze alle aspettative del mercato.
lei nel mondo intero sempre i migliori specialisti in
investimenti in relazione alla tematica interessata.
Il suo consulente la assisterà volentieri nella definizione
Le restrizioni da lei stabilite ci servono da guida e assi-
del profilo di rischio a lei piú consono.
curano che il suo portafoglio sia in qualsiasi momento
conforme alle sue esigenze individuali. L’attuazione del
Specifiche del prodotto
mandato Domestic Svizzera non comporta in linea di
Orizzonte di investimento raccomandato: 3 a 5 anni
principio alcuna retrocessione. Se cosí non fosse, queste
Valuta di riferimento: CHF
le verranno riaccreditate.
Investimento minimo: CHF 1 mio.
Attuazione
di esigenze complesse
Restrizioni:trasparente
possibili
Cinque strategie di investimento
Azionario
maggiore reddito da capitale a lungo termine
Rendimento
Crescita
prevalenza del reddito da capitale grazie a investimenti in azioni con
inclusione di obbligazioni selezionate
Bilanciato
aumento di valore del capitale con rapporto rischio/rendimento
equilibrato
Conservativo
reddito da interessi con l’inclusione di investimenti in azioni
Reddito
focalizzazione sulla conservazione del capitale e reddito da interessi
Rischio
obbligazioni e mercato dei capitali
azioni
investimenti alternativi
I suoi vantaggi quale cliente della LGT
Sicurezza grazie all’orientamento al lungo termine
generare un plusvalore dimostrato possono lavorare
La LGT è da oltre ottant’anni di proprietà della Casa
per noi e per i nostri clienti. Anche i nostri stessi gestori
regnante del Liechtenstein. Quale azienda famigliare
di fondi sono in concorrenza con specialisti esterni.
non quotata in borsa, siamo indipendenti e orientati
La nostra competenza nel campo degli investimenti
al lungo termine. La stabilità che risulta da questo
viene regolarmente attestata da numerosi riconosci-
approccio è evidenziata anche dalle elevatissime valu-
menti esterni, tra cui quelli dell’istituto di analisi Lipper.
tazioni della nostra sicurezza finanziaria che ci attestano
Non esiti a usare questa perizia a tutto tondo a van-
le agenzie di rating indipendenti.
taggio dei suoi investimenti.
Perizia investitiva eccellente
Assistenza individuale
Le nostre competenze in relazione agli investimenti
Il suo consulente è il suo interlocutore personale, che
includono l’allocazione patrimoniale e la selezione di
la assiste in tutte le questioni inerenti agli investimenti.
manager e titoli. Poiché nessun gestore di portafogli
Sulla base delle sue esigenze e dei suoi obiettivi di
può sempre essere ugualmente di successo in tutti i
investimento, egli elabora assieme a lei una strategia
settori, diversifichiamo in maniera mirata la gestione
di investimento individuale che fungerà da base per le
degli investimenti in ambiti particolari e di nicchia.
sue decisioni. Grazie ai nostri chiari report patrimoniali,
Il nostro approccio investitivo si basa sul concetto del
lei dispone in ogni momento di una visione completa
best-in-class: solo i gestori patrimoniali in grado di
dei suoi investimenti.
Avvertenze sui rischi/Disclaimer
La presente pubblicazione ha uno scopo puramente informativo e non costituisce alcuna proposta, offerta o richiesta di offerta, né alcuna inserzione
pubblica o raccomandazione relativa all’acquisto o alla vendita di prodotti
di investimento o altri prodotti specifici. Le informazioni contenute nella
presente pubblicazione non rappresentano alcun supporto decisionale in
relazione a questioni di consulenza in ambito finanziario, legale, fiscale o
di altro genere, né delle decisioni riguardanti investimenti o altro devono
essere prese esclusivamente sulla base delle presenti indicazioni. Gli
investitori devono essere consapevoli che il valore degli investimenti può
aumentare, ma anche ridursi. Una performance positiva nel passato non
costituisce quindi alcuna garanzia di una performance positiva nel futuro.
I rischi di perdite dovute ai corsi e ai tassi di cambio, nonché le oscillazioni
dei rendimenti a seguito di un andamento sfavorevole per l’investitore non
possono essere esclusi. Sussiste la possibilità che l’investitore non si veda
ritornare l’intero importo della somma da lui investita.
Le illustrazioni di questo opuscolo sono particolari da:
Josef Höger, «Veduta dall’alpeggio di Rettenbach sui Monti Totes», circa 1836.
© LIECHTENSTEIN. The Princely Collections, Vaduz−Vienna
LGT Bank SA
Herrengasse 12
FL-9490 Vaduz
tel. +423 235 11 22
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www.lgt.com
La LGT è presente presso oltre 20 sedi in Europa, Asia e Medio Oriente.
L’elenco completo dei recapiti figura all’indirizzo www.lgt.com
50353it 0415 3H BVD
LGT Bank (Svizzera) SA
Lange Gasse 15
CH-4002 Basilea
tel. +41 61 277 56 00
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