Il mandato di gestione patrimoniale
La sua soluzione individuale con un
mandato LGT a fascia di oscillazione
Il mandato di gestione patrimoniale LGT –
l’assistenza professionale per i suoi investimenti
Le dinamiche e la crescente complessità dei mercati
Con un mandato di gestione patrimoniale LGT, ad
finanziari richiedono una costante sorveglianza dei suoi
occuparsi in maniera professionale e individuale dei
valori patrimoniali. A lei manca tuttavia spesso il tempo
suoi investimenti sono i nostri specialisti del settore. Lei
per confrontarsi quotidianamente in maniera intensiva
dispone in qualsiasi momento della totale trasparenza
con i sempre nuovi sviluppi.
sulle operazioni e beneficia della pluriennale esperienza
e delle fondate conoscenze dei nostri esperti.
È perciò alla ricerca di un partner affidabile, in grado
di consigliarla e di aver cura dei suoi valori patrimoniali
Il suo consulente la assiste nella scelta della migliore
conformemente alle sue indicazioni. A tale proposito,
strategia di investimento, modellata in funzione dei
lei ha aspettative, esigenze e desideri concreti per la
suoi obiettivi, della sua personale situazione e del suo
gestione del suo patrimonio, e non è disposto ad
profilo di rischio individuale.
accontentarsi di una soluzione standard. Ciò che desidera è che le sue esigenze individuali siano tenute in
considerazione.
Know-how
n
Accesso ai migliori investimenti in classi
Trasparenza
n
tradizionali e alternative
n
Consulenza da parte di specialisti in investimenti
I beni patrimoniali possono essere controllati
e seguiti in qualsiasi momento
n
Condizioni trasparenti
altamente competenti
n
Ricorso a portafogli ottimizzati
n
Gestione attiva e flessibile nell’ambito di
fasce predefinite
Efficienza
n
Best in Class –­ scelta indipendente degli
Qualità
n
strumenti di investimento più attrattivi
n
Attuazione efficiente grazie all‘impiego degli
n
Infrastruttura professionale
Gestione del patrimonio coerente con
la strategia stabilita
n
Processo di investimento teoricamente fondato
n
Controllo dei rischi sistematico e costante
strumenti finanziari più moderni
e consolidato negli anni
Il mandato LGT a fascia di oscillazione –
una soluzione per investimenti a lungo termine
La LGT vanta un’ampia offerta di diversi mandati di
Il processo di investimento ponderato in tre stadi
gestione patrimoniale, tutti amministrati sulla base di
Nella prima fase del processo di investimento analiz-
un processo di investimento ottimamente ponderato.
ziamo l’evoluzione globale e regionale a lungo termine.
Sulla base di queste conoscenze, il posizionamento
Al centro di questa offerta c’è il mandato LGT a fascia
tattico del portafoglio viene adattato alle condizioni a
di oscillazione: un concetto che le permette di realizzare
breve e medio termine del mercato. Con l’ultima fase si
una soluzione di investimento a lungo termine, in sin-
procede a un’ulteriore ottimizzazione del suo portafoglio
tonia con le sue esigenze individuali e la sua personale
valutando i singoli titoli, strumenti e settori.
propensione al rischio. I nostri specialisti in investimenti
si occupano in maniera intensiva e professionale dei suoi
Parallelamente a tutto questo, il suo portafoglio è
valori patrimoniali e sorvegliano continuamente gli inve-
sottoposto a una verifica continua in relazione ai rischi.
stimenti in atto. L’obiettivo primario dell’allocazione è
taggiarsi dalle piú diverse fonti di reddito e a diradare
i rischi.
Aspettative di
mercato a
lungo termine
Allocazione patrimoniale strategica
Ottimizzazione a lungo termine del
profilo rischio/rendimento
Rivalutazioni
periodiche e
adeguamento
alle condizioni
del mercato
Allocazione patrimoniale tattica
Adattamento costante del portafoglio al
fine di trarre vantaggio dalle oscillazioni
del mercato sul breve e medio termine
A sua disposizione ha cinque diversi profili di rischio
nelle divise di base seguenti: franco svizzero, euro,
dollaro US e sterlina britannica.
Gestione attiva del portafoglio
Selezione dei singoli titoli e fondi di
volta in volta piú promettenti per il
portafoglio del cliente («best-in-class»)
Le caratteristiche di un mandato LGT a fascia di oscillazione
n
gestione attiva dei valori patrimoniali e loro
allocazione all’interno dell’ampiezza stabilita
della fascia
n
approccio strategico e investitivo su base
pluriennale della LGT
n
team di gestione dei portafogli
di provata esperienza
n
architettura aperta per il ricorso a fondi
di investimento; approccio best-in-class
n
considerazione dei desideri individuali del cliente
n
elevata liquidità dei beni patrimoniali:
i mezzi necessari sono sempre disponibili
n
piena trasparenza: tutte le posizioni sono
sempre consultabili
n
ampia diversificazione attraverso molteplici
e differenti classi patrimoniali e titoli
n
sorveglianza costante e sistematica
Verifica costante dei rischi
una diversificazione ampia e costante, tesa ad avvan-
Un portafoglio per le sue esigenze individuali
Cinque profili di rischio
Architettura aperta
Optando per un mandato LGT a fascia di oscillazione,
Oltre alle azioni e alle obbligazioni si utilizzano anche
con il sostegno del suo consulente ha l’opportunità di
i fondi di investimento. Nella selezione dei singoli stru-
scegliere il tipo di mandato a lei piú adatto tra cinque
menti, i gestori dei portafogli sono sostenuti e consigliati
diversi profili di rischio. Ognuno di questi comporta
dal nostro team interno di analisi dei fondi. La selezione
ampiezze di oscillazione definite, entro le quali si situano
ha luogo conformemente a un severo approccio di tipo
le quote di obbligazioni e azioni e, se lo desidera, inve-
best-in-class, cosí che il suo portafoglio includa esclusi-
stimenti in classi alternative (hedge fund, metalli preziosi,
vamente i fondi migliori.
materie prime e immobili). I nostri specialisti in investimenti seguono e analizzano costantemente le evoluzioni
Individualità
dei mercati finanziari. Sulla base delle conoscenze cosí
Nella strutturazione del mandato poniamo al centro
acquisite, essi adattano la ponderazione delle diverse
le sue esigenze individuali. Lei può quindi adattare in
classi patrimoniali presenti nel portafoglio al suo profilo
maniera specifica il mandato LGT a fascia di oscillazione
di rischio personale.
al suo profilo di rischio e alla sua situazione.
Specifiche del mandato
Orizzonte di investimento: a dipendenza del profilo da 1 a 10 anni
Valute di riferimento: CHF, EUR, USD, GBP
Investimento minimo: CHF 1 mio.
Restrizioni: possibili
Cinque strategie di investimento
Azionario
maggiore reddito da capitale a lungo termine
Rendimento
Crescita
prevalenza del reddito da capitale grazie a investimenti in azioni
con inclusione di obbligazioni selezionate
Bilanciato
aumento di valore del capitale con rapporto rischio/rendimento
equilibrato
Conservativo
reddito da interessi con l’inclusione di investimenti in azioni
Reddito
focalizzazione sulla conservazione del capitale e reddito da interessi
Rischio
obbligazioni e mercato dei capitali
azioni
investimenti alternativi
I suoi vantaggi quale cliente della LGT
Sicurezza grazie all’orientamento al lungo termine
generare un plusvalore dimostrato possono lavorare
La LGT è da oltre ottant’anni di proprietà della Casa
per noi e per i nostri clienti. Anche i nostri stessi gestori
regnante del Liechtenstein. Quale azienda famigliare
di fondi sono in concorrenza con specialisti esterni. La
non quotata in borsa, siamo indipendenti e orientati
nostra competenza nel campo degli investimenti viene
al lungo termine. La stabilità che risulta da questo
regolarmente attestata da numerosi riconoscimenti
approccio è evidenziata anche dalle elevatissime valuta-
esterni, tra cui quelli dell’istituto di analisi Lipper. Non
zioni della nostra sicurezza finanziaria che ci attestano
esiti a usare questa perizia a tutto tondo a vantaggio
le agenzie di rating indipendenti.
dei suoi investimenti.
Perizia investitiva eccellente
Assistenza individuale
Le nostre competenze in relazione agli investimenti
Il suo consulente è il suo interlocutore personale, che
includono l’allocazione patrimoniale e la selezione di
la assiste in tutte le questioni inerenti agli investimenti.
manager e titoli. Poiché nessun gestore di portafogli
Sulla base delle sue esigenze e dei suoi obiettivi di inve-
può sempre essere ugualmente di successo in tutti i
stimento, egli elabora assieme a lei una strategia di inve-
settori, diversifichiamo in maniera mirata la gestione
stimento individuale che fungerà da base per le sue
degli investimenti in ambiti particolari e di nicchia. Il
decisioni. Grazie ai nostri chiari report patrimoniali, lei
nostro approccio investitivo si basa sul concetto del
dispone in ogni momento di una visione completa dei
best-in-class: solo i gestori patrimoniali in grado di
suoi investimenti.
Avvertenze sui rischi/Disclaimer
La presente pubblicazione ha uno scopo puramente informativo e non costituisce alcuna proposta, offerta o richiesta di offerta, né alcuna inserzione
pubblica o raccomandazione relativa all’acquisto o alla vendita di prodotti
di investimento o altri prodotti specifici. Le informazioni contenute nella
presente pubblicazione non rappresentano alcun supporto decisionale in
relazione a questioni di consulenza in ambito finanziario, legale, fiscale o
di altro genere, né delle decisioni riguardanti investimenti o altro devono
essere prese esclusivamente sulla base delle presenti indicazioni. Gli
investitori devono essere consapevoli che il valore degli investimenti può
aumentare, ma anche ridursi. Una performance positiva nel passato non
costituisce quindi alcuna garanzia di una performance positiva nel futuro.
I rischi di perdite dovute ai corsi e ai tassi di cambio, nonché le oscillazioni
dei rendimenti a seguito di un andamento sfavorevole per l’investitore non
possono essere esclusi. Sussiste la possibilità che l’investitore non si veda
ritornare l’intero importo della somma da lui investita.
Le illustrazioni di questo opuscolo sono particolari da:
Ferdinand Georg Waldmüller, «Il lago di Zell con Io Steineres Meer»,1837
© LIECHTENSTEIN. The Princely Collections, Vaduz−Vienna
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FL-9490 Vaduz
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La LGT è presente presso oltre 20 sedi in Europa, Asia e Medio Oriente.
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