SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazione Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente
prima della sottoscrizione, è volta a illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno
/OICR/linea/combinazione libera.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
Nome
GO GLOBAL OPPORTUNITY FUND OF FUND - OICR sottoscrivibile mediante
versamento unico.
Comparto del fondo comune d’investimento non armonizzato Emerging Asset
Management Ltd. costituito in base alla legge delle Bermude, domiciliato in 31 Reid
Street, Hamilton HM 12, Bermuda.
Gestore
Novium AG con sede legale in Seestrasse 45, 8702 Zollikon, Svizzera.
Altre
informazioni
Codice proposta d’investimento finanziario: BMG3032V1000-PU.
Codice ISIN: BMG3032V1000.
Valuta di denominazione: Euro.
Data d’inizio operatività: 31 dicembre 2008.
Politica di distribuzione dei proventi: Il fondo è a distribuzione. I proventi tuttavia
non vengono distribuiti ma vengono reinvestiti nella polizza stessa in quote del fondo.
Modalità di versamento del premio: versamento unico d’importo non inferiore a Euro
5.000 e con possibilità di versamenti aggiuntivi d’importo non inferiore a Euro 2500.
Finalità: l’investimento mira a ottenere, in un orizzonte di medio lungo periodo, la
costituzione di un capitale nonché la crescita regolare del capitale investito.
Nella presente Scheda Sintetica, è stato usato un’ipotesi di premio unico pari a Euro
10,000 per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi.
Struttura e rischi dell’investimento finanziario
Tipologia di
gestione
Tipologia di gestione: flessibile.
Obiettivo della gestione: Conseguire a medio termine un rendimento sostanziale (5 -7%
su base annua sopra il tasso privo di rischio), con una volatilità contenuta (3-7% su base
annua).
Orizzonte
temporale di
investimento
consigliato
Oltre 20 anni.
Profilo di
rischio
Grado di rischio: medio-alto.
Politica di
investimento
Categoria: Fund of Hedge Funds
Politica d’investimento: Il fondo cerca di conseguire un incremento di valore
investendo in tutti tipi di OICR aperti o chiusi, armonizzati e non, scegliendoli in base a
severi criteri di selezione dei manager e potendo scegliere fra tutti i tipi di fondi che
investono in tutte le regioni geografiche con strategie che cercano di identificare e
trarre vantaggio da opportunità che si presentino su qualsiasi mercato. L’investimento
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viene effettuato anche in fondi di specialità e cioè in fondi focalizzati su specifici
settori o materie (cliniche per anziani, energie alternative, partecipazioni ad imprese,
arbitraggio in opzioni, investimenti in strumenti derivati ecc.). Questa strategia
permette di generare una crescita consistente a lungo termine del patrimonio con una
volatilità contenuta ed una bassa correlazione con i mercati finanziari.
Principali tipologie di strumenti finanziari: La linea d’investimento prevede
un’allocazione del capitale in via principale in OICR non armonizzati di tipo Hedge e di
specialità, nonché armonizzati che investono in mercati azionari, obbligazionari e
monetari. Il fondo prevede altresì la possibilità di allocare l’investimento solo in via
residuale in obbligazioni di stato o di enti sovranazionali, nonché in ETF di eccellente
qualità quotati alle borse principali.
Aree geografiche d’investimento: non è prevista alcuna restrizione di tipo geografico.
Categorie di emittenti: Il fondo investe principalmente in OICR situati in legislazioni
OECD oppure in titoli di debito emessi da governi o enti sovranazionali.
Operazioni in strumenti finanziari derivati: Non è previsto l’utilizzo di strumenti
derivati.
Garanzie
L’Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo
dell’investimento finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari
dell’investimento vi è la possibilità che l’assicurato ottenga, al momento del
rimborso, un ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d’Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura
e sui rischi dell’investimento finanziario.
Costi
Tabella dello
investimento
finanziario
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita
sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento
consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto
dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione
previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al
netto dei costi di caricamento e di altri costi rappresenta il capitale investito.
La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata
con riferimento ad un premio unico o a un versamento aggiuntivo pari a Euro 10.000.
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Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
d’investimento
consigliato
(valori su base annua)
0,00%
0,336%
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
Commissione di
gestione
Costi delle garanzie
e/o Immunizzazione
Altri costi contestuali
al versamento
Altri costi successivi al
versamento
Bonus, premi e
riconoscimenti di
quote
Costi delle coperture
assicurative
Spese di emissione
B
C
D
E
F
G
H
2,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,75%
0,005%
0,038%
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100%
L=I-(G+H)
Capitale nominale
99,25%
M=L-(A+C+D-F)
Capitale investito
99,25%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è
subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi
applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’Offerta.
Descrizione
dei costi
Oneri a carico dell’Investitore-Contraente
Spese fisse di emissione: Le spese di emissione sono pari a Euro 75 dedotte dal premio
unico versato all’emissione ed Euro 50 dedotte da ogni versamento integrativo
effettuato.
Costi di caricamenti: I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi
aggiuntivi sono pari al 5,71% e vengono prelevati mensilmente mediante riduzione del
numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento
riportato nella tabella seguente (valori arrotondati):
Alla fine
dell’anno
1
2
3
4
5
Quota %
ammortizzata
0,23
0,14
0,07
0,03
0,00
Inoltre, viene prelevato ogni mese durante il primo anno dalla decorrenza del
Contratto, lo 0,0708% del premio unico iniziale (con un minimo di 100 € ed un massimo
di 2.250 €), mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto.
3 /5
Costi delle coperture assicurative (caso morte): l’importo del premio a fronte della
copertura caso morte viene calcolato in funzione dell’età, del sesso e del Capitale
Maturato ed è prelevato mensilmente mediante diminuzione delle quote attribuite al
contratto. In via esemplificativa, considerando un Assicurato di sesso maschile avente
45 anni di età, il costo per una copertura assicurativa di Euro 1000 è pari a Euro 3,075
per il primo anno e cresce con l’età dell’assicurato fino a Euro 7,64 all’ultimo anno
dell’orizzonte temporale consigliato. Nella tabella di scomposizione dei costi è stato
indicato il valore percentuale relativo al costo medio applicato nell’arco dell’orizzonte
temporale.
Costi di Switch: Alla prima operazione di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun
anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla seconda richiesta che avverrà nel corso
dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a 50 Euro per ogni Switch.
Costi di riscatto: Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di
caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella
seguente (valori arrotondati):
Alla fine
dell’anno
1
2
3
4
5
Quota % non
ammortizzata
2,62
1,14
0,38
0,05
0,00
Oneri addebitati indirettamente all’Investitore-Contraente
Costi di gestione dell'investimento finanziario: i costi di gestione dell'investimento
finanziario sono pari 6,25€ mensili e all’2,3% annuo addebitati mediante la riduzione
del numero delle quote attribuite al Contratto; di cui 0.8% con un minimo di 75 € ed un
massimo di 2.250 €.
Dati periodici
Rendimento
storico
Si riporta il rendimento annuo dell’OICR nel corso dei ultimi 10 anni solari illustrato
con il grafico a barre seguente:
I dati di rendimento dell’OICR non includono i costi di sottoscrizione né i costi di
rimborso a carico dell’Investitore-Contraente.
Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Totale
Expense
Ratio
(TER)
Si riporta nella seguente tabella il rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a
carico dell’OICR e il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER).
2010
2.72%
Retrocessioni
ai
distributori
Rapporto tra costi e patrimonio medio
2009
1.71%
2008
Nd
Si riporta nella seguente tabella la quota parte del totale dei costi dell’investimento
finanziario retrocessi ai distributori nell’ultimo anno solare.
Quota-parte retrocessa ai distributori
2010
Nd
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
Informazioni ulteriori
Valorizzazione
dell’investimento
La valorizzazione dell’OICR viene effettuata con una frequenza mensile. Le
informazioni relative ai valori unitari delle quote dell’OICR possono essere richiesti
all’impresa di assicurazione in qualsiasi momento.
Rimborso del
capitale prima
della scadenza
Alla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, l’Investitore-Contraente potrà
disporre del valore di riscatto del Contratto in qualsiasi momento, purché l’Assicurato
sia in vita.
Si rammenta che il gestore del fondo prevede, per richiedere il disinvestimento, un
preavviso di 90 giorni alle 12.00 ora locale (Bermuda).
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’Offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni specifiche”: 04 ottobre 2011
Data di validità della parte “Informazioni specifiche”: 06 ottobre 2011.
L’OICR “GO GLOBAL OPPORTUNITY FUND OF FUND” sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto
dal: 06 ottobre 2011.
Dichiarazione di responsabilità
L’impresa di assicurazione QUANTUM LIFE LTD si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e
comprensibilità.
Dietmar Noelle
Membro del comitato esecutivo
Cornelius Franken
Membro del comitato esecutivo
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