SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazione Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta a illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno
/OICR/linea/combinazione libera.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
Nome
AMUNDI FUNDS CASH EUR – AE (C) - OICR sottoscrivibile mediante
versamento unico
Comparto del fondo comune d’investimenti costituito in base alla legge
lussemburghese armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato a 5,
allée Scheffer L-2520 Luxembourg.
Gestore
Amundi Luxembourg S.A.
Altre informazioni
Codice proposta d’investimento finanziario: LU0568620560-PU.
Codice ISIN: LU0568620560.
Valuta di denominazione: Euro.
Data d’inizio operatività: 24 giugno 2011.
Politica di distribuzione dei proventi: Il fondo è ad accumulazione. I
proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel
patrimonio del fondo.
Modalità di versamento del premio: versamento unico d’importo non
inferiore a Euro 5.000 e con possibilità di versamenti aggiuntivi d’importo
non inferiore a Euro 2500.
Finalità: l’obiettivo del fondo è di dare agli investitori l’accesso ad un’ampia
selezione di mercati attraverso una gamma diversificata ed internazionale di
investimenti in Sub-Fund.
Nella presente Scheda Sintetica, è stato usato un’ipotesi di premio unico pari
a Euro 10,000 per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi.
Struttura e rischi dell’investimento finanziario
Tipologia di gestione
Tipologia di gestione: flessibile.
Obiettivo della gestione: ottenere un rendimento in linea con i tassi di
rendimento dei più rilevanti mercati monetari domestici europei.
Orizzonte temporale
d’investimento consigliato
17 anni.
1/6
Grado di rischio: basso.
Grado di scostamento dal benchmark: considerando lo stile di gestione attivo nonché i
margini di manovra del gestore rispetto all’indice, il grado di scostamento dal
benchmark è stato stimato come contenuto.
Profilo di
rischio
Scenari probabilistici dell’investimento finanziario: nella seguente tabella si riportano
gli scenari probabilistici dell’investimento finanziario al termine dell’orizzonte
temporale d’investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti
dell’investimento in un’attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo
orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e
il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo
(valori centrali).
Scenari probabilistici dell’investimento
finanziario
Il rendimento è negativo
Il rendimento è positivo ma inferiore a quello
dell’attività finanziaria priva di rischio
Il rendimento è positivo ma e in linea con
quello dell’attività finanziaria priva di rischio
Il rendimento è positivo ma e superiore a
quello dell’attività finanziaria priva di rischio
Probabilità
Valori centrali
66.350%
8207.518
0.000%
0.000
33.635%
11169.915
0.0150%
17964.359
“Avvertenza: i valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l’esclusivo scopo
di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell’investimento finanziario”.
Categoria: flessibile.
Politica d’investimento: questo fondo investe almeno il 67% delle sue attività totali in
strumenti sul mercato monetario denominati in euro o in altre valute coperte attraverso
swap monetari.
Politica
d’investimento
Principali tipologie di strumenti finanziari: gli investimenti del fondo consistono in
strumenti e obbligazioni a breve termine (obbligazioni prossime alla scadenza, in
particolare) contassi d’interesse fissi e/o variabili. Di conseguenza, gli investimenti sono
fatti esclusivamente in strumenti e obbligazioni rappresentanti debiti come ad esempio
strumenti sul mercato monetario.
Aree geografiche d’investimento: principalmente la zona Euro.
Categorie di emittenti: il Fondo investirà principalmente in titoli emessi da banche
della zona euro.
Operazioni in strumenti finanziari derivati: l’OICR potrà ricorrere a strumenti derivati
consentiti ai fini di copertura dei rischi del portafoglio, di una più efficiente gestione del
portafoglio o come finalità d’investimento. In ogni caso l’utilizzo di tali strumenti è
coerente con il profilo di rischio/rendimento del comparto.
Garanzie
L’Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo
dell’investimento finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari
dell’investimento vi è la possibilità che l’assicurato ottenga, al momento del
rimborso, un ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d’Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e
sui rischi dell’investimento finanziario.
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Costi
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita
sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento
consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al
netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di
emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima
grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi rappresenta il capitale
investito.
La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata
con riferimento ad un premio unico o a un versamento aggiuntivo pari a Euro 10.000.
Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
d’investimento
consigliato
(valori su base annua)
0,00%
0,395%
VOCI DI COSTO
A
B
Tabella
dell’investimento
finanziario
C
D
E
F
G
H
Costi di caricamento
Commissione di
gestione
Costi delle garanzie
e/o Immunizzazione
Altri costi contestuali
al versamento
Altri costi successivi al
versamento
Bonus, premi e
riconoscimenti di
quote
Costi delle coperture
assicurative
Spese di emissione
2,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,005%
0,75%
0,044%
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100%
L=I-(G+H)
Capitale nominale
99,25%
M=L-(A+C+D-F)
Capitale investito
99,25%
Avvertenza:
La
tabella
dell’investimento
finanziario
rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non
è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi
applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’Offerta.
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Oneri a carico dell’Investitore-Contraente
Spese fisse di emissione: Le spese di emissione sono pari a Euro 75 dedotte dal premio
unico versato all’emissione ed Euro 50 dedotte da ogni versamento integrativo
effettuato.
Costi di caricamenti: I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi
aggiuntivi sono pari al 5,71% e vengono prelevati mensilmente mediante riduzione del
numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento
riportato nella tabella seguente (valori arrotondati):
Alla fine dell’anno
1
2
3
4
5
Quota % ammortizzata
2,71
1,67
0,86
0,38
0,10
Inoltre, viene prelevato ogni mese durante il primo anno dalla decorrenza del
Contratto, lo 0,0708% del premio unico iniziale (con un minimo di 100 € ed un massimo
di 2.250 €), mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto.
Descrizione dei
costi
Costi delle coperture assicurative (caso morte): l’importo del premio a fronte della
copertura caso morte viene calcolato in funzione dell’età e del Capitale Maturato ed è
prelevato mensilmente mediante diminuzione delle quote attribuite al contratto. In
via esemplificativa, considerando un Assicurato avente 45 anni di età, il costo per una
copertura assicurativa di Euro 1000 è pari a Euro 3,075 per il primo anno e cresce con
l’età dell’assicurato fino a Euro 7,64 all’ultimo anno dell’orizzonte temporale
consigliato. Nella tabella di scomposizione dei costi è stato indicato il valore
percentuale relativo al costo medio applicato nell’arco dell’orizzonte temporale.
Costi di Switch: Alla prima operazione di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun
anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla seconda richiesta che avverrà nel corso
dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a 50 Euro per ogni Switch.
Costi di riscatto: Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di
caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella
seguente (valori arrotondati):
Alla fine dell’anno
1
2
3
4
5
Quota % non ammortizzata
2,62
1,14
0,38
0,05
0,00
Oneri addebitati indirettamente all’Investitore-Contraente
Costi di gestione dell'investimento finanziario: i costi di gestione dell'investimento
finanziario sono pari 6,25€ mensili e all’2,3% (di cui 0.8% con un minimo di 75 € ed un
massimo di 2.250 €) annuo addebitati mediante la riduzione del numero delle quote
attribuite al Contratto.
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Dati periodici
Si riporta il rendimento annuo dell’OICR nel corso dei ultimi 10 anni solari illustrato con il
grafico a barre seguente:
1.60%
1.40%
1.20%
1.00%
0.80%
0.60%
Rendimento
storico
0.40%
0.20%
0.00%
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Amundi Funds Cash Euro - AE
BENCHMARK
I dati di rendimento dell’OICR non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a
carico dell’Investitore-Contraente.
La performance dell’OICR riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati
nell’andamento del benchmark.
Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Totale
Expense Ratio
(TER)
Retrocessioni
ai distributori
Si riporta nella seguente tabella il rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a
carico dell’OICR e il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER).
2012
0,40%
Rapporto tra costi e patrimonio medio
2011
0,40%
2010
0,40%
Si riporta nella seguente tabella la quota parte del totale dei costi dell’investimento
finanziario retrocessi ai distributori nell’ultimo anno solare.
Quota-parte retrocessa ai distributori
2012
N/D
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
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Informazioni ulteriori
Valorizzazione
dell’investimento
La valorizzazione dell’OICR viene effettuata con una frequenza giornaliera.
Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dell’OICR possono
essere richiesti all’impresa di assicurazione in qualsiasi momento.
Rimborso del capitale prima
della scadenza
Alla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, l’Investitore-Contraente
potrà disporre del valore di riscatto del Contratto in qualsiasi momento,
purché l’Assicurato sia in vita.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’Offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni specifiche”: 29 luglio 2013
Data di validità della parte “Informazioni specifiche”: 01 agosto 2013
L’OICR “AMUNDI FUND CASH EURO – AE (C)” sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal
01 agosto 2013.
Dichiarazione di responsabilità
L’impresa di assicurazione QUANTUM LIFE LTD si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e
comprensibilità.
Dietmar Noelle
Membro del comitato esecutivo
Cornelius Franken
Membro del comitato esecutivo
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