AISM GLOBAL OPPORTUNITIES low volatility FUND
Scheda Sintetica - Informazioni specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali
caratteristiche dell’OICR.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
- Nome:__________________________ A
ism Global Opportunities
Fund
- Nazionalità: _____________________ Lussemburgo
- Armonizzato: ____________________ Si
- Gestore: ________________________ Alpha Investor Services
Management S.A
- Sito Internet: ____________________ http://www.aism.lu/
- Sede legale: _ ___________________ 21 rue Aldringen,
_________________________________ L-1118 Luxembourg
- Codice ISIN: ____________________ LU0677960808
- Codice interno: _________________ FTX
- Destinazione dei proventi: _______ Accumulazione
Altre informazioni
- Valuta di denominazione: _____________________ EUR
- Data di inizio di operatività del fondo:__________ 27/12/2011
- Periodicità di calcolo del valore della quota: ____ Quotidiana
- Pubblicazione e valorizzazione delle quote: ____ Il valore patrimoniale netto é calcolato quotidianamente, e publicato sul sito
http://www.aism.lu/
- Limite massimo di investimento nel fondo:_____ 100%
Modalità di versamento del premio
La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a 25.000 EUR e il versamento
di premi aggiuntivi pari a 5.000 EUR.
Struttura e rischi dell’investimento finanziario
- Tipologia di gestione: ________________________________________________ Flessibile
-Obiettivo di gestione: ________________________________________________ L’obiettivo principale della gestione del fondo è quello di
ottenere una performance positiva e regolare del 6%, mantenendo la volatilità ad un livello non superiore al 4%. La volatilità media annua attesa
del fondo è del 3,09%. Indice di riferimento: la flessibilità della gestione non consente di individuare un benchmark rappresentativo della politica
di gestione adottata.
- Orizzonte temporale di investimento consigliato: ______________________ 17 anni
- Grado di rischio: ____________________________________________________ Medio
- Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: ___ --- Benchmark: _________________________________________________________ ---
Politica di investimento
-Categoria: __________________________________________________________ Flessibile
- Principali tipologie di strumenti finanziari:_____________________________ Il fondo investe in titoli obbligazionari, azionari, prodotti del
mercato monatario e in azioni e quote di OICR prevalentemente emessi da emittenti della zona Euro (sia governativi sia corporate) e denominati in Euro. La possibilità di investimento in strumenti derivati è limitata al 2% - 3% del portafoglio con un’incidenza sul rischio assai limitata e
persegue le seguenti finalità: copertura dei rischi.
Il fondo può investire in quote/azioni di OICR.
Garanzie
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei
rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
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Costi
- Tabella dell’investimento finanziario:__________________________________ La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento
della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
dell'investimento consigliato
(Valori su base annua)
Voci di costo
A - Costi di caricamento
0,00%
2,19%
B - Commissioni di gestione
0,00%
2,00%
C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D - Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E - Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote
0,00%
0,00%
G - Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,01%
H - Spese di emissione
0,00%
0,00%
- Descrizione dei costi
Oneri a carico dell’Investitore-contraente
Spese di emissione:_____________ 0,00%
Costi di Caricamento:___________ 2,19%
Costi delle coperture assicurative:__ 0,01%
Costi di switch:__________________ 0,50% (max 150 EUR)
Costi di riscatto:_________________ Max 5% per i primi 5 anni
(diminuito di 0.25% per ogni trimestre)
Oneri addebitati al fondo
Costi di Gestione:________________ 2,00%
Costi di Performance:____________ Nessuno
Componenti dell'investimento finanziario
I - Premio versato
100,00%
L=I-(G+H) - Capitale nominale
100,00%
M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito
100,00%
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione
non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d’offerta.
Dati periodici
- Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark
Fondo EUR
- Total Expenses Ratio (TER)
Benchmark EUR
15 %
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
12 %
2011
2012
2013
9%
2,42%
2,42%
2,42%
6%
3%
- Retrocessioni ai Distributori
0%
-3 %
Quota-parte retrocessa ai distributori
-6 %
2013
65%
-9 %
2
24
-12 %
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
I dati di rendimento dell’OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell’Investitore-contraente.
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di con110
tratto,
prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 28/03/2014.
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 29/03/2014.
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L’OICR Aism Global Opportunities Fund é offerto dal 27/12/2012
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DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA
104
La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni
contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
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il rappresentante legale
Fabrice Bagne
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
Blackrock Global Fund - Global Allocation
Scheda Sintetica - Informazioni specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali
caratteristiche dell’OICR.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
- Nome:__________________________ B
lackrock Global Fund Global Allocation
- Nazionalità: _____________________ Lussemburghese
- Armonizzato: ____________________ Si
- Gestore: ________________________ B
lackRock S.A.
- Sito Internet: ____________________ www.blackrock.com
- Sede legale: _ ___________________ 6D, route de Trèves
_________________________________ L-2633 Senningerberg,
- Codice ISIN: ____________________ LU0171283459
- Codice interno: _________________ FER
- Destinazione dei proventi: _______ Accumulazione
Altre informazioni
- Valuta di denominazione: _____________________ EUR
- Data di inizio di operatività del fondo:__________ 03/01/1997
- Periodicità di calcolo del valore della quota: ____ Quotidiana
- Pubblicazione e valorizzazione delle quote: ____ Il valore patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sui quotidiani “Milano Finanza”
- Limite massimo di investimento nel fondo:_____ 100%
Modalità di versamento del premio
La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a 25.000 EUR e il versamento
di premi aggiuntivi pari a 5.000 EUR.
Struttura e rischi dell’investimento finanziario
- Tipologia di gestione: ________________________________________________ A benchmark di tipo attivo
-Obiettivo di gestione: ________________________________________________ Il Global Allocation Fund si propone di massimizzare il rendimento totale, investendo senza limiti prestabiliti in titoli azionari, obbligazionari e strumenti monetari di società o enti pubblici di tutto il mondo.
L’esposizione al rischio valutario viene gestita in modo flessibile.
- Orizzonte temporale di investimento consigliato: ______________________ 15 anni
- Grado di rischio: ____________________________________________________ Alto
- Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: ___ Contenuto
- Benchmark: _________________________________________________________ 36% S&P 500 Composite; 24% FTSE World (ex-US); 24%
ML US Treasury Current 5 Year; 16% Citigroup Non-USD World Government Bond Index
Politica di investimento
-Categoria: __________________________________________________________ Bilanciato
- Principali tipologie di strumenti finanziari:_____________________________ Il Global Allocation Fund si propone di massimizzare il rendimento totale, investendo senza limiti prestabiliti in titoli azionari, obbligazionari e strumenti monetari di società o enti pubblici di tutto il mondo.
In normali condizioni di mercato il Comparto investirà almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli di società o enti pubblici. In generale,
il Comparto si propone di investire in titoli che il Consulente per gli Investimenti considera sottovalutati. Sono ammessi gli investimenti in titoli
azionari di società di piccole dimensioni e in via di sviluppo. Il Comparto può inoltre investire una parte del portafoglio obbligazionario in valori
mobiliari a reddito fisso ad alto rendimento. L’esposizione al rischio valutario viene gestita in modo flessibile.
Garanzie
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei
rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
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Costi
- Tabella dell’investimento finanziario:__________________________________ La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento
della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
dell'investimento consigliato
(Valori su base annua)
Voci di costo
A - Costi di caricamento
0,00%
2,19%
B - Commissioni di gestione
0,00%
1,50%
C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D - Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E - Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote
0,00%
0,00%
G - Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,01%
H - Spese di emissione
0,00%
0,00%
- Descrizione dei costi
Oneri a carico dell’Investitore-contraente
Spese di emissione:_____________ 0,00%
Costi di Caricamento:___________ 2,19%
Costi delle coperture assicurative:__ 0,01%
Costi di switch:__________________ 0,50% (max 150 EUR)
Costi di riscatto:_________________ Max 5% per i primi 5 anni
(diminuito di 0.25% per ogni trimestre)
Oneri addebitati al fondo
Costi di Gestione:________________ 1,50%
Costi di Performance:____________ Nessuno
Componenti dell'investimento finanziario
I - Premio versato
100,00%
L=I-(G+H) - Capitale nominale
100,00%
M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito
100,00%
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione
non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d’offerta.
Dati periodici
- Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark
Fondo EUR
- Total Expenses Ratio (TER)
Benchmark EUR
30 %
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
25 %
2011
2012
2013
20 %
1,77
1,77%
1,77%
15 %
10 %
- Retrocessioni ai Distributori
5%
0%
Quota-parte retrocessa ai distributori
-5 %
-10 %
2013
65%
-15 %
4
24
-20 %
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
I dati di rendimento dell’OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell’Investitore-contraente.
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di con110
tratto,
prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 28/03/2014.
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 29/03/2014.
L’OICR Blackrock Global Fund - Global Allocation é offerto dal 31/07/2009.
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DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA
La
100 Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni
contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
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il rappresentante legale
Fabrice Bagne
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
Carmignac Patrimoine
Scheda Sintetica - Informazioni specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali
caratteristiche dell’OICR.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Nome:__________________________ Carmignac Patrimoine
Nazionalità: _____________________ Francese
Armonizzato: ____________________ Si
Gestore: ________________________ Carmignac Gestion
Sito Internet: ____________________ www.carmignac-gestion.it
Sede legale: _ ___________________ 24, place Vendôme
_________________________________ F-75001 Paris
Codice ISIN: ____________________ FR0010135103
Codice interno: _________________ FQM
Destinazione dei proventi: _______ Accumulazione
Altre informazioni
- Valuta di denominazione: _____________________ EUR
- Data di inizio di operatività del fondo:__________ 07/11/1989
- Periodicità di calcolo del valore della quota: ____ Quotidiana
- Pubblicazione e valorizzazione delle quote: ____ Il valore patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sui quotidiani “II Sole 24 Ore”, “Milano Finanza” e sul sito www.carmignacgestion.com.
- Limite massimo di investimento nel fondo:_____ 100%
Modalità di versamento del premio
La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a 25.000 EUR e il versamento
di premi aggiuntivi pari a 5.000 EUR.
Struttura e rischi dell’investimento finanziario
- Tipologia di gestione: ________________________________________________ A benchmark di tipo attivo
-Obiettivo di gestione: ________________________________________________ La gestione punta ad ottenere un rendimento superiore a
quello del suo indicatore di performance, composto per il 50% dall’indice mondiale azionario Morgan Stanley MSCI AC World Index, convertito
in euro, e per il 50% dall’indice mondiale obbligazionario Citigroup WGBI All Maturities Eur, ed è orientata verso la ricerca di una performance
assoluta e regolare, compatibile con i necessari requisiti di sicurezza richiesti per la costituzione di un patrimonio a medio termine, nonché con
il profilo di rischio, corrispondente ad un investimento pari ad almeno il 50% in obbligazioni, buoni del tesoro e titoli di credito negoziabili sui
mercati europei ed internazionali, mentre la restante percentuale viene ripartita in titoli azionari europei ed extraeuropei.
- Orizzonte temporale di investimento consigliato: ______________________ 15 anni
- Grado di rischio: ____________________________________________________ Medio alto
- Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: ___ Contenuto
- Benchmark: _________________________________________________________ 50% MSCI AC WORLD NR (EUR) + 50% Citigroup WGBI All
Maturities (EUR). Rebalanced at 1 January each year.
Politica di investimento
-Categoria: __________________________________________________________ Bilanciati
- Principali tipologie di strumenti finanziari:_____________________________ La politica di gestione tiene conto di una ripartizione dei rischi mediante una diversificazione degli investimenti. La ripartizione del portafoglio fra le diverse classi di asset e categorie di OICR (azionari,
bilanciati, obbligazionari, di liquidità ecc.), basata su un’analisi di fondo delle condizioni macroeconomiche mondiali e dei suoi trend evolutivi
(crescita, inflazione, deficit ecc.), potrà variare in funzione delle previsioni dei gestori. Poiché la gestione del Fondo è di tipo attivo e discrezionale, l’allocazione degli asset potrà differire sensibilmente da quella alla base del suo indice di riferimento. Allo stesso modo, la composizione
del portafoglio costituito dalle diverse classi di asset, basata su un’approfondita analisi finanziaria, potrà differire sensibilmente, sia in termini
geografici che settoriali, di rating o di maturità, dalle ponderazioni dell’indice di riferimento. La selezione delle azioni in cui investire avviene sulla
base di analisi finanziarie, incontri organizzati dalle società, visite presso le società stesse e le notizie pubblicate dai media. A seconda dei casi,
i criteri adottati sono in particolare il valore patrimoniale netto, il rendimento, la crescita e la qualità del management. Il Fondo sarà esposto per
un massimo del 50% del suo patrimonio netto in azioni e altri titoli suscettibili di dare accesso, direttamente o indirettamente, a capitali o al diritto
di voto; tali valori devono essere ammessi alla negoziazione sui mercati della zona euro e/o internazionali, in questo ultimo caso in misura eventualmente rilevante nei paesi emergenti (senza tuttavia superare il 25% del patrimonio netto). Il patrimonio netto del Fondo sarà composto dal
50% al 100% di obbligazioni a tasso fisso, titoli di credito negoziabili, buoni del Tesoro, obbligazioni a tasso variabile e indicizzate all’inflazione
della zona euro e/o internazionali, in questo ultimo caso con esposizione eventualmente rilevante nei paesi emergenti (senza tuttavia superare
il 25% del patrimonio netto). Il fondo potrà investire fino al 10% del patrimonio netto in OICR. Il gestore potrà investire in strumenti finanziari a
termine, fisso o condizionato, negoziati sui mercati della zona euro e/o internazionale, regolamentati o “over-the-counter”. Tali operazioni sui
mercati degli strumenti finanziari derivati non devono eccedere il patrimonio detenuto dal Fondo.Il fondo non investe in quote di azioni di OICR
istituiti o gestiti dall’Impresa di assicurazione o da società appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza della stessa.
Garanzie
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei
rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
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Costi
- Tabella dell’investimento finanziario:__________________________________ La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento
della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
dell'investimento consigliato
(Valori su base annua)
Voci di costo
A - Costi di caricamento
0,00%
2,19%
B - Commissioni di gestione
0,00%
1,50%
C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D - Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E - Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote
0,00%
0,00%
G - Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,01%
H - Spese di emissione
0,00%
0,00%
- Descrizione dei costi
Oneri a carico dell’Investitore-contraente
Spese di emissione:_____________ 0,00%
Costi di Caricamento:___________ 2,19%
Costi delle coperture assicurative:__ 0,01%
Costi di switch:__________________ 0,50% (max 150 EUR)
Costi di riscatto:_________________ Max 5% per i primi 5 anni
(diminuito di 0.25% per ogni trimestre)
Oneri addebitati al fondo
Costi di Gestione:________________ 1,50%
Costi di Performance:____________ 10% massimo della sovraperformance eventualmente raggiunta.*
Componenti dell'investimento finanziario
I - Premio versato
100,00%
L=I-(G+H) - Capitale nominale
100,00%
M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito
100,00%
* Si rinvia alle Parte I per maggiori dettagli
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione
non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d’offerta.
Dati periodici
- Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark
Fondo EUR
- Total Expenses Ratio (TER)
Benchmark EUR
25 %
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
20 %
2011
2012
2013
15 %
1,65%
1,68%
1,87%
10 %
- Retrocessioni ai Distributori
5%
0%
Quota-parte retrocessa ai distributori
-5 %
2013
-10 %
65%
6
24
-15 %
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
I dati di rendimento dell’OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell’Investitore-contraente.
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di con110
tratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 28/03/2014.
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 29/03/2014.
L’OICR Carmignac Patrimoine é offerto dal 31/07/2009.
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DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA
100
La
Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni
contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
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s
o
n
d
il rappresentante legale
Fabrice Bagne
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
Carmignac Securite
Scheda Sintetica - Informazioni specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali
caratteristiche dell’OICR.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Nome:__________________________ Carmignac Securite
Nazionalità: _____________________ Francese
Armonizzato: ____________________ Si
Gestore: ________________________ Carmignac Gestion
Sito Internet: ____________________ www.carmignac-gestion.it
Sede legale: _ ___________________ 24, place Vendôme
_________________________________ F-75001 Paris
Codice ISIN: ____________________ FR0010149120
Codice interno: _________________ F51
Destinazione dei proventi: _______ Accumulazione
Altre informazioni
- Valuta di denominazione: _____________________ EUR
- Data di inizio di operatività del fondo:__________ 26/01/1989
- Periodicità di calcolo del valore della quota: ____ Quotidiana
- Pubblicazione e valorizzazione delle quote: ____ Il valore patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sui quotidiani “II Sole 24 Ore”, “Milano Finanza” e sul sito www.carmignacgestion.com.
- Limite massimo di investimento nel fondo:_____ 100%
Modalità di versamento del premio
La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a 25.000 EUR e il versamento
di premi aggiuntivi pari a 5.000 EUR.
Struttura e rischi dell’investimento finanziario
- Tipologia di gestione: ________________________________________________
-Obiettivo di gestione: ________________________________________________
riferimento, l’indice Euro MTS a 1-3 anni, con una volatilità ridotta.
- Orizzonte temporale di investimento consigliato: ______________________
- Grado di rischio: ____________________________________________________
- Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: ___
- Benchmark: _________________________________________________________
A benchmark di tipo attivo
La gestione si propone di sovraperformare il suo indice di
7 anni
Medio basso
Rilevante
Euro MTS 1-3 Y
Politica di investimento
-Categoria: __________________________________________________________ Obbligazioni e altri titoli di credito denominati in euro
- Principali tipologie di strumenti finanziari:_____________________________ La strategia punta a sovraperformare l’indice di riferimento,
l’Euro MTS 1-3 composto da titoli governativi: 1-esponendo il portafoglio al mercato del credito attraverso l’investimento in obbligazioni di emittenti di tipo “investment grade” dalle agenzie di rating Standard and Poor’s e Moody’s e, eventualmente, in titoli “speculativi” nel limite del 10%
del patrimonio, 2-variando l’esposizione globale del portafoglio in funzione delle previsioni del gestore. Il portafoglio è composto da emissioni
obbligazionarie, titoli di credito o strumenti del mercato monetario e obbligazioni a tasso variabile. Le posizioni obbligazionarie detenute dal
Fondo direttamente o attraverso OICVM avranno mediamente un rating corrispondente almeno alla classe “investment grade” (ovvero minimo
BBB- /Baa3 per le agenzie Standard and Poor’s e Moody’s). Tuttavia il gestore si riserva la possibilità d’investire in obbligazioni il cui rating sia inferiore a “investment grade”. I titoli selezionati non saranno soggetti ad alcun vincolo in termini di “duration”, al grado di volatilità e alla distinzione
fra emittenti pubblici e privati, a condizione che la sensibilità globale del portafoglio non sia superiore a 4. Il gestore potrà investire in strumenti
finanziari a termine fisso o condizionato, regolamentati od “over-the-counter”, negoziati nei mercati dell’area dell’euro. In questo contesto, il
gestore potrà assumere posizioni per ridurre la sensibilità del portafoglio, in funzione delle sue previsioni, allo scopo di realizzare l’obiettivo di
gestione. La copertura del portafoglio al rischio di tasso nel limite dell’attivo del Fondo, avrà luogo attraverso la vendita o l’acquisto di opzioni
e/o contratti a termine quotati sui mercati organizzati europei di riferimento. Il gestore potrà investire in strumenti derivati complessi per finalità
di copertura o di esposizione al rischio di credito. Impiegherà, inoltre, derivati di credito su indici (ITRAXX, ecc.) e derivati di credito su una o
più entità di riferimento. Tali operazioni non potranno eccedere il 10% del patrimonio netto. Ai fini della gestione della liquidità, il patrimonio può
inoltre essere costituito, entro il limite del 10%, da quote o azioni di OICVM.
Garanzie
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei
rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
7
24
Costi
- Tabella dell’investimento finanziario:__________________________________ La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento
della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
dell'investimento consigliato
(Valori su base annua)
Voci di costo
A - Costi di caricamento
0,00%
2,19%
B - Commissioni di gestione
0,00%
1,00%
C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D - Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E - Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote
0,00%
0,00%
G - Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,01%
H - Spese di emissione
0,00%
0,00%
- Descrizione dei costi
Oneri a carico dell’Investitore-contraente
Spese di emissione:_____________ 0,00%
Costi di Caricamento:___________ 2,19%
Costi delle coperture assicurative:__ 0,01%
Costi di switch:__________________ 0,50% (max 150 EUR)
Costi di riscatto:_________________ Max 5% per i primi 5 anni
(diminuito di 0.25% per ogni trimestre)
Oneri addebitati al fondo
Costi di Gestione:________________ 1,00%
Costi di Performance:____________ Nessuno
Componenti dell'investimento finanziario
I - Premio versato
100,00%
L=I-(G+H) - Capitale nominale
100,00%
M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito
100,00%
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione
non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d’offerta.
Dati periodici
- Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark
Fondo EUR
- Total Expenses Ratio (TER)
Benchmark EUR
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
10 %
8%
2011
2012
2013
1,02%
1,05%
1,08%
6%
- Retrocessioni ai Distributori
4%
2%
Quota-parte retrocessa ai distributori
2013
0%
65%
8
24
-2 %
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
I dati di rendimento dell’OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell’Investitore-contraente.
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di conprima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 28/03/2014.
110
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 29/03/2014.
L’OICR Carmignac Securite é offerto dal 31/07/2009.
112
tratto,
108
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA
106
104
La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni
nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
contenute
102
100
98
d
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f
m
a
m
g
i
a
s
o
n
d
il rappresentante legale
Fabrice Bagne
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
Fidelity Funds II - Australian Dollar Currency Funds Acc
Scheda Sintetica - Informazioni specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali
caratteristiche dell’OICR.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
- Nome:__________________________ F
idelity Funds II - Australian
Dollar Currency Funds Acc
- Nazionalità: _____________________ Lussemburghese
- Armonizzato: ____________________ Si
- Gestore: ________________________ Fidelity Investments
- Sito Internet: ____________________ www.fidelity-italia.it
- Sede legale: _ ___________________ Rue Albert Borschette 2a
_________________________________ L-1021 Luxembourg
- Codice ISIN: ____________________ LU0115013202
- Codice interno: _________________ FVK
- Destinazione dei proventi: _______ Accumulazione
Altre informazioni
- Valuta di denominazione: _____________________ AUD
- Data di inizio di operatività del fondo:__________ 25/11/1991
- Periodicità di calcolo del valore della quota: ____ Quotidiana
- Pubblicazione e valorizzazione delle quote: ____ Il valore patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sui quotidiani “Milano Finanza” e www.fidelity-italia.it.
- Limite massimo di investimento nel fondo:_____ 100%
Modalità di versamento del premio
La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a 25.000 EUR e il versamento
di premi aggiuntivi pari a 5.000 EUR.
Struttura e rischi dell’investimento finanziario
- Tipologia di gestione: ________________________________________________
-Obiettivo di gestione: ________________________________________________
australiani e in altre attività consentite.
- Orizzonte temporale di investimento consigliato: ______________________
- Grado di rischio: ____________________________________________________
- Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: ___
- Benchmark: _________________________________________________________
A benchmark di tipo Attivo
Investe in via primaria in titoli di debito denominati in dollari
5 anni
Basso
Contenuto
AUD Overnight Index Swap 1 Week
Politica di investimento
-Categoria: __________________________________________________________ Monetari AUD
- Principali tipologie di strumenti finanziari:_____________________________ Tutti gli strumenti del mercato monetario e le posizioni obbligazionarie con scadenza nominale a meno di 12 mesi sono considerate come liquidità nella metodologia di asset allocation di Morningstar.
Ciò include le valute, i derivati ​​in valuta, depositi a termine, certificati di deposito, carta commerciale, pronti contro termine, fondi del mercato
monetario e le obbligazioni a lungo termine con una scadenza residua di meno di 12 mesi.
La voce cash / liquidità comprende anche il controvalore delle operazioni sui derivati. Questi controvalori non sono strumenti d’investimento,
ma il risultato di convenzioni Morningstar nel riportare gli strumenti derivati. Esso rappresenta la quantità di denaro che il gestore avrebbe preso
in prestito o prestato per replicare l’esposizione al bene sottostante senza investire in strumenti derivati.
Garanzie
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei
rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
9
24
Costi
- Tabella dell’investimento finanziario:__________________________________ La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento
della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
dell'investimento consigliato
(Valori su base annua)
Voci di costo
A - Costi di caricamento
0,00%
2,19%
B - Commissioni di gestione
0,00%
1,00%
C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D - Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E - Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote
0,00%
0,00%
G - Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,01%
H - Spese di emissione
0,00%
0,00%
- Descrizione dei costi
Oneri a carico dell’Investitore-contraente
Spese di emissione:_____________ 0,00%
Costi di Caricamento:___________ 2,19%
Costi delle coperture assicurative:__ 0,01%
Costi di switch:__________________ 0,50% (max 150 EUR)
Costi di riscatto:_________________ Max 5% per i primi 5 anni
(diminuito di 0.25% per ogni trimestre)
Oneri addebitati al fondo
Costi di Gestione:________________ 1,00%
Costi di Performance:____________ Nessuno
Componenti dell'investimento finanziario
I - Premio versato
100,00%
L=I-(G+H) - Capitale nominale
100,00%
M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito
100,00%
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione
non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d’offerta.
Dati periodici
- Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark
Fondo EUR
- Total Expenses Ratio (TER)
Benchmark EUR
8%
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
7%
2011
2012
2013
6%
1,20%
1,20%
1,22%
5%
- Retrocessioni ai Distributori
4%
3%
Quota-parte retrocessa ai distributori
2%
2013
65%
1%
10
24
0%
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
I dati di rendimento dell’OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell’Investitore-contraente.
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di conprima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 28/03/2014.
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 29/03/2014.
L’OICR Fidelity Funds II - Australian Dollar Currency Funds Acc é offerto dal 25/11/2011.
103
tratto,
102
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA
La
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Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni
contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
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m
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a
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d
il rappresentante legale
Fabrice Bagne
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
Templeton Global Bond A EUR
Scheda Sintetica - Informazioni specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali
caratteristiche dell’OICR.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
- Nome:__________________________
- Nazionalità: _____________________
- Armonizzato: ____________________
- Gestore: ________________________
- Sito Internet: ____________________
- Sede legale: _ ___________________
_________________________________
- Codice ISIN: ____________________
- Codice interno: _________________
- Destinazione dei proventi: _______
T
empleton Global Bond A EUR
Lussemburghese
Si
Franklin Advisers INC.
www.franklintempleton.lu
26 Boulevard Royal
L-2449 Luxembourg
LU0152980495
FJO
Accumulazione
Altre informazioni
- Valuta di denominazione: _____________________ EUR
- Data di inizio di operatività del fondo:__________ 09/09/2002
- Periodicità di calcolo del valore della quota: ____ Quotidiana
- Pubblicazione e valorizzazione delle quote: ____ Il valore patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sui quotidiani “Milano Finanza”
- Limite massimo di investimento nel fondo:_____ 100%
Modalità di versamento del premio
La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a 25.000 EUR e il versamento
di premi aggiuntivi pari a 5.000 EUR.
Struttura e rischi dell’investimento finanziario
- Tipologia di gestione: ________________________________________________ A benchmark di tipo attivo
-Obiettivo di gestione: ________________________________________________ Il principale obiettivo d’investimento del Comparto è di massimizzare, compatibilmente con una prudente gestione dell’investimento, il rendimento totale dell’investimento consistente in una combinazione
di rendimenti da interesse, rivalutazione del capitale e profitti valutari.
- Orizzonte temporale di investimento consigliato: ______________________ 14 anni
- Grado di rischio: ____________________________________________________ Medio alto
- Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: ___ Rilevante
- Benchmark: _________________________________________________________ JP Morgan Global Government Bond (Eur)
Politica di investimento
-Categoria: __________________________________________________________ Obbligazionari Globali
- Principali tipologie di strumenti finanziari:_____________________________ Il Comparto persegue il proprio obiettivo investendo principalmente in un portafoglio di titoli di debito a tasso fisso e variabile e titoli obbligazionari di emittenti statali o parastatali del mondo intero. Il Comparto può investire inoltre, nel rispetto dei limiti agli investimenti, in titoli di debito di emittenti societari, in strumenti finanziari o prodotti strutturati
collegati ad attività o valute di qualsiasi nazione. Il Comparto potrà anche acquisire obbligazioni emesse da entità sovranazionali costituite o
sostenute da vari governi nazionali, come la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Sviluppo o la Banca Europea degli Investimenti. Il
Comparto può detenere fino al 10% del proprio patrimonio netto totale in titoli in default. Il Comparto può fare anche uso di strumenti finanziari
derivativi a fini d’investimento. Questi strumenti finanziari derivativi possono essere negoziati presso mercati regolamentati o over the counter
e possono includere, tra l’altro, swap (ad esempio credit default swap o total return swap), contratti a termine e contratti incrociati a termine,
contratti future (compresi quelli su titoli di stato) nonché contratti a premio. L’uso di strumenti finanziari derivativi può portare ad esposizioni negative in una determinata curva di rendimento/durata o valuta. Il Comparto può acquistare titoli a reddito fisso e titoli obbligazionari denominati
in dollari USA o in altra valuta, e può detenere titoli azionari nella misura in cui derivino dalla conversione o dallo scambio di un’azione privilegiata
o un titolo obbligazionario. Gli investimenti in paesi dei Mercati Emergenti, strumenti finanziari derivati, titoli in default e titoli noninvestment grade
sono soggetti a un livello di rischio più elevato come indicato dettagliatamente nella sezione “Considerazioni sui rischi”.
Garanzie
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei
rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
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Costi
- Tabella dell’investimento finanziario:__________________________________ La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento
della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
dell'investimento consigliato
(Valori su base annua)
Voci di costo
A - Costi di caricamento
0,00%
2,19%
B - Commissioni di gestione
0,00%
1,00%
C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D - Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E - Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote
0,00%
0,00%
G - Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,01%
H - Spese di emissione
0,00%
0,00%
- Descrizione dei costi
Oneri a carico dell’Investitore-contraente
Spese di emissione:_____________ 0,00%
Costi di Caricamento:___________ 2,19%
Costi delle coperture assicurative:__ 0,01%
Costi di switch:__________________ 0,50% (max 150 EUR)
Costi di riscatto:_________________ Max 5% per i primi 5 anni
(diminuito di 0.25% per ogni trimestre)
Oneri addebitati al fondo
Costi di Gestione:________________ 1,00%
Costi di Performance:____________ Nessuno
Componenti dell'investimento finanziario
I - Premio versato
100,00%
L=I-(G+H) - Capitale nominale
100,00%
M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito
100,00%
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione
non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d’offerta.
Dati periodici
- Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark
Fondo EUR
- Total Expenses Ratio (TER)
Benchmark EUR
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
20 %
15 %
2011
2012
2013
1,40%
1,39%
1,40%
10 %
- Retrocessioni ai Distributori
5%
0%
Quota-parte retrocessa ai distributori
2013
-5 %
65%
12
24
-10 %
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
I dati di rendimento dell’OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell’Investitore-contraente.
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di con105
tratto,
prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 28/03/2014.
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 29/03/2014.
L’OICR Templeton Global Bond A EUR é offerto dal 31/07/2009.
100
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA
La
95 Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni
contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
90
d
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f
m
a
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g
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a
s
o
n
d
il rappresentante legale
Fabrice Bagne
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
Pictet FUNDS Short Term Money Market EUR
Scheda Sintetica - Informazioni specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali
caratteristiche dell’OICR.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
- Nome:__________________________
_________________________________
- Nazionalità: _____________________
- Armonizzato: ____________________
- Gestore: ________________________
- Sito Internet: ____________________
- Sede legale: _ ___________________
_________________________________
- Codice ISIN: ____________________
- Codice interno: _________________
- Destinazione dei proventi: _______
Pictet Funds Short Term
Money Market EUR
Lussemburghese
Si
Pictet Funds (Europe) S.A.
www.pictetfunds.com
3, boulevard Royal,
L-2449 Lussemburgo
LU0128495834
FCP
Accumulazione
Altre informazioni
- Valuta di denominazione: _____________________ EUR
- Data di inizio di operatività del fondo:__________ 07/05/2001
- Periodicità di calcolo del valore della quota: ____ Quotidiana
- Pubblicazione e valorizzazione delle quote: ____
Il
valore
patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sul
quotidiano “II Sole 24 Ore”, e sul sito www.pictetfunds.com.
- Limite massimo di investimento nel fondo:_____ 100%
Modalità di versamento del premio
La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a 25.000 EUR e il versamento
di premi aggiuntivi pari a 5.000 EUR.
Struttura e rischi dell’investimento finanziario
- Tipologia di gestione: ________________________________________________ A benchmark di tipo attivo
-Obiettivo di gestione: ________________________________________________ L’obiettivo del fondo consiste nell’offrire agli investitori un grado elevato di protezione del capitale denominato in euro, attraverso l’investimento in valori mobiliari a reddito fisso quali obbligazioni, buoni del
Tesoro e titoli di emittenti governativi o di loro enti, eurobond e obbligazioni a tasso variabile, purché la durata residua di ciascun investimento
non sia superiore a tre anni.
- Orizzonte temporale di investimento consigliato:_______________________ 5 anni
- Grado di rischio: ____________________________________________________ Basso
- Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: ___ Contenuto
- Benchmark: _________________________________________________________ Citi EUR EuroDep 1 Mon EUR
Politica di investimento
-Categoria: __________________________________________________________ Monetari Euro
- Principali tipologie di strumenti finanziari:_____________________________ La totalità di tali investimenti, insieme alla liquidità e agli strumenti del mercato monetario, regolarmente negoziati e con scadenza residua non superiore a 12 mesi, rappresenterà almeno i due terzi degli
attivi del Comparto. La durata residua media degli attivi del Comparto (“duration”) non può essere superiore a un anno. L’ottica d’investimento
del Comparto sarà essenzialmente il breve periodo. Almeno due terzi degli attivi totali/patrimonio totale saranno denominati in EUR, mentre gli
investimenti denominati in altra valuta saranno di norma oggetto di copertura, finalizzata a evitare l’esposizione a valute diverse dall’EUR. Gli
investimenti riguarderanno essenzialmente valori mobiliari di emittenti che presentano un rating minimo P1 e/o A1 per gli investimenti a breve
termine e A3/A- per gli investimenti a lungo termine. In assenza di un rating ufficiale, il Consiglio di Amministrazione potrà deliberare l’acquisizione di valori mobiliari che presentino standard di qualità identici. Le istituzioni finanziarie presso le quali saranno depositate le liquidità detenute
a titolo accessorio dovranno anch’esse presentare il rating minimo sopra specificato. Peraltro, il Comparto potrà investire fino al
10% del patrimonio netto in OIC. Il comparto ha altresì la facoltà di investire in prodotti strutturati quali, in particolare, obbligazioni o altri valori
mobiliari il cui rendimento sia, ad esempio, collegato all’andamento di un indice, di valori mobiliari o di un paniere di valori mobiliari ovvero di
un organismo di investimento collettivo. Il Comparto potrà servirsi di tecniche e strumenti derivati nell’ambito di una gestione efficace ed entro
i limiti previsti dalle restrizioni all’investimento. In particolare, il Comparto può ricorrere a credit default swaps.
Il fondo non investe in quote di azioni di OICR istituiti o gestiti dall’Impresa di assicurazione o da società appartenenti al medesimo gruppo di
appartenenza della stessa.
Garanzie
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei
rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
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Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
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24
Costi
- Tabella dell’investimento finanziario:__________________________________ La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento
della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
dell'investimento consigliato
(Valori su base annua)
Voci di costo
A - Costi di caricamento
0,00%
2,19%
B - Commissioni di gestione
0,00%
0,60%
C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D - Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E - Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote
0,00%
0,00%
G - Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,01%
H - Spese di emissione
0,00%
0,00%
- Descrizione dei costi
Oneri a carico dell’Investitore-contraente
Spese di emissione:_____________ 0,00%
Costi di Caricamento:___________ 2,19%
Costi delle coperture assicurative:__ 0,01%
Costi di switch:__________________ 0.50% (max 150 EUR)
Costi di riscatto:_________________ Max 5% per i primi 5 anni
(diminuito di 0.25% per ogni trimestre)
Oneri addebitati al fondo
Costi di Gestione:________________ 0,60%
Costi di Performance:____________ Nessuno
Componenti dell'investimento finanziario
I - Premio versato
100,00%
L=I-(G+H) - Capitale nominale
100,00%
M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito
100,00%
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione
non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d’offerta.
Dati periodici
- Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark
Fondo EUR
- Total Expenses Ratio (TER)
Benchmark EUR
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
5%
4%
2011
2012
2013
0,57%
0,54%
0,52%
3%
- Retrocessioni ai Distributori
2%
1%
Quota-parte retrocessa ai distributori
2013
0%
65%
14
24
-1 %
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
I dati di rendimento dell’OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell’Investitore-contraente.
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 28/03/2014.
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 29/03/2014.
L’OICR Pictet Funds Short Term Money Market EUR é offerto dal 31/07/2009.
101
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA
100
La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni
contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
99
d
g
f
m
a
m
g
i
a
s
o
n
d
il rappresentante legale
Fabrice Bagne
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY
Scheda Sintetica - Informazioni specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali
caratteristiche dell’OICR.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
- Nome:__________________________ FFL OPTIMIZED LOOKBACK
RECOVERY
- Nazionalità: _____________________ Lussemburghese
- Armonizzato: ____________________ No
- Gestore: ________________________ Cardif Lux Vie
_________________________________ Société Anonyme
- Sito Internet: ____________________ www.cardifluxvie.com
- Sede legale: _ ___________________ 23-25 Avenue de la Porte
_________________________________ Neuve - L-2227 Luxembourg
- Codice ISIN: ____________________ --- Codice interno: _________________ Z41
- Destinazione dei proventi: _______ Accumulazione
Altre informazioni
- Valuta di denominazione: _____________________ EUR
- Data di inizio di operatività del fondo:__________ 24/05/2012
- Periodicità di calcolo del valore della quota: ____ Settimanale
- Pubblicazione e valorizzazione delle quote: ____ Il valore patrimoniale netto è calcolato settimanalemente, e pubblicato sui quotidiani “Milano finanza”
- Limite massimo di investimento nel fondo:_____ 100%
Modalità di versamento del premio
La proposta di investimento oggetto della presente scheda sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a 25.000 EUR e il versamento
di premi aggiuntivi pari a 5.000 EUR.
Struttura e rischi dell’investimento finanziario
- Tipologia di gestione: ________________________________________________ A obiettivo di rendimento.
Il Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY é integralmente investito in un prodotto strutturato emesso da Commerzbank AG (rating Standard & Poors: A; Moody’s: A2; Fitch: A+) e garantito dalla stessa, che rimane garante in modo incondizionato ed irrevocabile di qualsiasi
somma che potrebbe essere dovuta a titolo del EMTN. Il Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY é commercializzato fino alla
data del 18/05/2012.
Per il periodo che precede il 18 maggio 2012, i premi netti destinati al Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY saranno investiti in
un fondo monetario, Pictet Fund (LUX) - Short Term Money Market (codice ISIN: LU0128495834 e codice interno : FCP). La Compagnia procederà
in seguito, gratuitamente, ad uno switch delle unità del fondo monetario per un re-investimento nel Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK
RECOVERY, alla data del 24 maggio 2012, valorizzando ciascuna quota del Fondo Interno al valore predefinito di 333.33 EUR A partire da tale
switch, troveranno applicazione le regole di funzionamento e di calcolo del Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY descritte nella
Parte I del presente Prospetto d’offerta.
Dopo la data del 24/05/2012, l’offerta del Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY potrà essere prolungata a discrezione della Compagnia e sulla base delle condizioni del mercato secondario del prodotto strutturato.
Si precisa che tutti i premi e i versamenti aggiuntivi effettuati nel fondo FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY dopo la data del 24/05/2012
saranno investiti direttamente in tale fondo alla prima data di valorizzazione del fondo successiva al versamento.
In caso di investimento nel Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY dopo la data del 24/05/2012, inoltre, trovano applicazione le
stesse regole di funzionamento e di calcolo descritte nella parte I del presente Prospetto d’offerta, fatta eccezione per la valorizzazione delle quote
che non sarà effettuata al valore predefinito di 333.33 EUR, ma al loro valore di mercato. L’Investitore-contraente subisce dunque, in tal caso,
anche un rischio connesso all’oscillazione del valore nominale delle quote del Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY.
-Obiettivo di gestione: ________________________________________________ L’obiettivo di gestione del Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY è di garantire, nell’orizzonte temporale di 10 anni e 23 giorni e, più precisamente, dal 24 maggio 2012 al 15 giugno 2022,
un valore della quota calcolato in funzione dalle 40 azioni europee che compongono le paniere di Base al 24/02/2012 e dell’indice Dow Jones
Euro Stoxx 50®.
Il fondo puo’ essere rimborsato anticipatamente tra il 2013 e il 2021, annualmente, su decisione unilaterale dell’emittente per i primi quattro
anni, e per gli anni successivi, in funzione del valore del Paniere di Riferimento alla data di constatazione annua. Le date di rimborso annuale
sono le seguenti: 17 giugno 2013, 16 giugno 2014, 15 giugno 2015, 15 giugno 2016, 15 giugno 2017, 15 giugno 2018, 17 giugno 2019, 15
giugno 2020, 15 giugno 2021.
-Per i primi quattro anni, i rimborsi anticipati saranno calcolati per ciascuna quota detenuta alla data di rimborso anticipato un importo di
liquidazione pari a 1000€.
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
15
24
-Per gli anni successivi, alla data di constatazione annua se il valore del Paniere di Riferimento è superiore al 125% del suo valore iniziale, i
rimborsi anticipati saranno calcolati per ciascuna quota detenuta alla data di rimborso anticipato un importo di liquidazione con un valore
minimo pari a 1000 Euro.
Il Paniere di Base è composto dalle 40 azioni europee che compongono l’Indice Euro Stoxx 50 al 24/02/2012. Il Paniere di Riferimento è formato dalle venti azioni tra le 40 che, al termine di ogni anno, hanno ottenuto la performance più bassa all’interno del Paniere. La composizione
del Paniere di Riferimento può quindi variare ogni giorno in seguito all’andamento dei prezzi delle azioni del Paniere Base.
Alla fine di ogni mese durante i primi 12 mesi dell’investimento, si rileva il valore dell’Indice Euro Stoxx 50® . Il Valore Lookback è pari al valore
minimo registrato dall’Indice in queste 13 date di osservazione (24/05/2012, 29/06/2012, 31/07/2012, 31/08/2012, 28/09,2012, 31/10/2012,
30/11/2012, 28/12/2012, 31/01/2013, 28/02/2013, 28/03/2013, 30/04/2013, 31/05/2013). Il meccanismo Lookback ottimizza il livello delle
barriere alla data di constatazione finale (31/05/2022) del prodotto.
Alla scadenza del 15 giugno 2022, se il prodotto non è stato liquidato in anticipo, sono possibili due scenari alternativi :
-Se il valore del Paniere di Riferimento alla data di constatazione finale (31/05/2022) è superiore al 100% del valore Lookback. In questo caso
ciascuna quota detenuta sarà rimborsata a 1000 EUR.
-Se il valore del Paniere di Riferimento alla data di constatazione finale (31/05/2022) è inferiore al 100% del valore Lookback. In questo caso
ciascuna quota detenuta sarà rimborsata alla performance reale del paniere (e in questo caso la Performance del Paniere risulta negativa). Da
notare che se l’indice perde l’integralità del suo valore la quota non sarà rimborsata.
Si chiarisce espressamente che il riferimento all’obiettivo di gestione non costituisce in alcun modo un impegno né, tantomeno, la garanzia, di
rendimenti, redditività, restituzione o conservazione del capitale investito.
Per la descrizione dettagliata dei meccanismi di determinazione delle prestazioni alla scadenza si fa rinvio alla Parte I.
-Orizzonte temporale di investimento consigliato:_______________________ 10 anni e 23 giorni, decorrenti dal 24/05/2012 (Data di inizio
operatività del Fondo Interno), con scadenza 15/06/2022
- Grado di rischio: ____________________________________________________ Molto alto
- Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: ___ --- Benchmark: _________________________________________________________ ---
Politica di investimento
-Categoria: __________________________________________________________ Fondo a Formula
Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell’investimento finanziario al termine dell’orizzonte temporale d’investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell’investimento in un’attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni
scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). Per l’elaborazione degli scenari probabilistici dell’investimento finanziario è stato preso il valore di riferimento 333.
Scenari probabilistici dell’investimento finanziario
Il rendimento è negativo
Probabilità
Valori centrali
82,55%
60,99
Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell'attività finanziaria priva di rischio
0%
N.A.
Il rendimento è positivo e in linea con quello dell'attività finanziaria priva di rischio
0%
N.A.
Il rendimento è positivo e superiore a quello dell'attività finanziaria priva di rischio
17,45%
996,66
Avvertenza: i valori indicati nella Tabella riportata hanno l’esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell’investimento finanziario.
- Principali tipologie di strumenti finanziari:_____________________________ Per conseguire il suo obiettivo di gestione, il Fondo Interno
potrà investire in uno o più strumenti del mercato monetario e/o obbligazionario, potrà detenere obbligazioni, titoli azionari ed altri titoli di credito negoziabili e strumenti monetari denominati in Euro. Per realizzare il suo obiettivo di gestione, il Fondo può investire in uno o più strumenti
finanziari derivati anche non quotati in mercati regolamentati (quali, ad esempio, warrants, EMTN e obbligazioni strutturate, certificates).
Garanzie
L’impresa d’assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. Il Fondo Interno FFL OPTIMIZED
LOOKBACK RECOVERY non offre alcuna garanzia in capitale. La garanzia del pagamento delle rimborsi a Scadenza, non è prestata
da Cardif Lux Vie Société Anonyme bensì da Commerzbank AG garante dell’EMTN. L’obbligo di pagamento degli importi acquisiti (a
Scadenza) ricade esclusivamente sull’emittente dell’EMTN.
Si rinvia alla SE.B.1) Parte I del Prospetto d’offerta nonché alle disposizioni specifiche, presenti nel sito della compagnia, per le informazioni sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
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Costi
- Tabella dell’investimento finanziario:__________________________________ La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia dell’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento
della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle copertura assicurativi dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
dell'investimento consigliato
(Valori su base annua)
A - Costi di caricamento
0,00%
2,19%
B - Commissioni di gestione
0,00%
0,00%
C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D - Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E - Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote
0,00%
0,00%
G - Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,01%
H - Spese di emissione
0,00%
0,00%
Voci di costo
Componenti dell'investimento finanziario
I - Premio versato
100,00%
L=I-(G+H) - Capitale nominale
100,00%
M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito
100,00%
- Descrizione dei costi
Oneri a carico dell’Investitore-contraente
Spese di emissione:_____________ 0,00%
Costi di Caricamento:___________ 2,19%
Costi delle coperture assicurative:__ 0,01%
Costi di switch:__________________ 0.50% (max 150 EUR)
Costi di riscatto:_________________ Max 5% per i primi 5 anni
(diminuito di 0.25% per ogni trimestre)
Oneri addebitati al fondo
Costi di Gestione:________________ 0,00%
Costi di Performance:____________ Nessuno
Costi di riscatto per il Fondo Interno:
6% del valore nominale tra la data di inizio di operatività e i 6
messi lavorativi successivi; in seguito 1% fino alla data di scadenza del Fondo.
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione
non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d’offerta.
Dati periodici
- Rendimento storico
Il Fondo interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY di cui alla presente Proposta di investimento finanziario, essendo di nuova costituzione,
non consente di illustrare un trend storico relativo al Valore della Quota. Neppure è possibile fornire una rappresentazione del rendimento storico
del benchmark del Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY in quanto le caratteristiche del Fondo Interno, ed in particolare il fatto
che si tratta di un fondo ad obiettivo di rendimento, non consente l’individuazione di un benchmark.
- Total Expenses Ratio (TER)
- Retrocessioni ai Distributori
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
2011
2012
2013
n.d.
n.d.
n.d.
Quota-parte retrocessa ai distributori
2013
75,0%
Poiché il Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY
collegato alla presente Proposta di investimento finanziario è di recente istituzione non sono disponibili dati storici di costo dello stesso.
17
24
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
I dati di rendimento del Fondo Interno non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell’Investitore-contraente.
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 27/03/2012.
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 28/03/2012.
Il Fondo Interno FFL OPTIMIZED LOOKBACK RECOVERY é offerto dal 24/05/2012.
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA
La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni
contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
il rappresentante legale
Fabrice Bagne
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu
FFL Timing Switch System
Scheda Sintetica - Informazioni specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali
caratteristiche del Fondo Interno.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Nome:__________________________
Nazionalità: _____________________
Armonizzato: ____________________
Gestore: ________________________
_________________________________
Sito Internet: ____________________
Sede legale: _ ___________________
_________________________________
_________________________________
Codice ISIN: ____________________
Codice interno: _________________
Destinazione dei proventi: _______
FFL Timing Switch System
Lussemburghese
Si
Pairstech Capital
Management LLP
www.Pairstech.com
3rd floor, 111 Buckingham
Palace Road
London SW1W0SR
X23
Accumulazione
Altre informazioni
- Valuta di denominazione: _____________________ EUR
- Data di inizio di operatività del fondo:__________ 20/05/2012
- Periodicità di calcolo del valore della quota: ____ Settimanale
- Pubblicazione e valorizzazione delle quote: ____ Il valore patrimoniale netto è calcolato settimanalemente, e pubblicato sui quotidiani “Milano Finanza”
- Limite massimo di investimento nel fondo:_____ 100%
Modalità di versamento del premio
La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a 25.000 EUR e il versamento
di premi aggiuntivi pari a 5.000 EUR.
Struttura e rischi dell’investimento finanziario
- Tipologia di gestione: ________________________________________________ Flessibile
-Obiettivo di gestione: ________________________________________________ Su un orizzonte temporale di almeno 6 anni, l’obiettivo di gestione del fondo consiste nel realizzare una performance annua conforme a quella del mercato azionario in fasi positive. E una riduzione consistente della volatilità in fasi negative o con mercati non direzionali attraverso una gestione tattica di un portafoglio di OICR. La gestione non è
indicizzata, tuttavia, la performance del fondo potrà essera comparata a posteriori a quella dell’indice MSCI World.
Il comparto investirà prevalentemente in valori mobiliari di natura azionaria, costituiti da OICVM, Etf e azioni di paesi sviluppati ed emergenti.
L’obiettivo è quello di realizzare un rilevante incremento di capitale su un orizzonte di medio lungo termine, mediante un’asset allocation dinamica che varia in funzione delle indicazione dell’algoritmo di gestione. Per tale motivo il comparto potrà avere un’esposizione ai mercati azionari
flessibile che può variare da 0 a 100% del valore degli assets sotto gestione.
- Orizzonte temporale di investimento consigliato: ______________________ 6 anni
- Grado di rischio: ____________________________________________________ Medio alto
- Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: ___ --- Benchmark: _________________________________________________________ ---
Politica di investimento
-Categoria: __________________________________________________________ Flessibile
- Principali tipologie di strumenti finanziari:_____________________________ Il patrimonio netto del Fondo sarà composto dal 0% al 100%
da obbligazioni e assimilati.
L’esposizione ai mercati azionari sarà compresa tra 0% e 100%.
Gli investimenti in Fondi alternativi saranno compresi tra 0% e 10%.
Gli investimenti sul mercato monetario ed assimilati non supereranno il 10% dell’attivo.
Il Fondo puo’ investire in titoli, Hedge Funds e OICR, nei limiti precisati dalla Circolare 08/1 del Commissariat aux Assurances.
Il Fondo non utilizzerà prodotti derivati. Il Fondo non sarà investito in Fondi Immobiliari.
Il Fondo potrà far ricorso a depositi a termine ed a strumenti di credito assimilato in vista di ottimizzare la gestione della sua tesoreria.
Garanzie
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei
rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
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Costi
- Tabella dell’investimento finanziario:__________________________________ La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento
della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
dell'investimento consigliato
(Valori su base annua)
Voci di costo
A - Costi di caricamento
0,00%
2,19%
B - Commissioni di gestione
0,00%
0,55%
C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D - Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E - Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote
0,00%
0,00%
G - Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,01%
H - Spese di emissione
0,00%
0,00%
- Descrizione dei costi
Oneri a carico dell’Investitore-contraente
Spese di emissione:_____________ 0,00%
Costi di Caricamento:___________ 2,19%
Costi delle coperture assicurative:__ 0,01%
Costi di switch:__________________ 0,50% (max 150 EUR)
Costi di riscatto:_________________ Max 5% per i primi 5 anni
(diminuito di 0.25% per ogni trimestre)
Oneri addebitati al fondo
Costi di Gestione:________________ 0,55%
Costi di Performance:____________ 15% della performance
positiva assoluta del fondo col meccanismo High Water Mark.
Componenti dell'investimento finanziario
I - Premio versato
100,00%
L=I-(G+H) - Capitale nominale
100,00%
M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito
100,00%
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione
non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d’offerta.
Dati periodici
- Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark
Fondo EUR
- Total Expenses Ratio (TER)
Benchmark EUR
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
10 %
9%
2011
2012
2013
8%
n.d.
n.d.
n.d.
7%
6%
- Retrocessioni ai Distributori
5%
4%
Quota-parte retrocessa ai distributori
3%
2013
2%
65%
1%
20
24
0%
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
I dati di rendimento del Fondo Interno non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell’Investitore-contraente.
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 28/03/2013.
109
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 29/03/2013.
108
Il Fondo Interno FFL Timing Switch System é offerto dal 20/05/2012.
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107
106
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA
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104
La
103
Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni
contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
102
101
100
d
g
f
m
a
m
g
i
a
s
o
n
d
il rappresentante legale
Fabrice Bagne
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Combinazione Libera
Scheda Sintetica - Informazioni specifiche
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le
principali caratteristiche della combinazione libera.
Informazioni generali sull’investimento finanziario
- Nome:La proposta di investimento finanziario oggetto della presente scheda sintetica è denominata “CL001” e consiste in una combinazione libera di tre fondi esterni:
- Carmignac Patrimoine (40%);
- Templeton Global Bond A EUR (30%);
- Pictet Funds Short Term Money Market EUR (30%).
Carmignac Patrimoine è un fondo comune di investimento armonizzato di diritto francese.
Templeton Global Bond A EUR è un comparto della Sicav di diritto lussemburghese armonizzata denominata “Templeton”.
Pictet Funds Short Term Money Market EUR è un comparto della Sicav di diritto lussemburghese armonizzata denominata “Pictet”.
La combinazione “CL001” è stata selezionata in quanto ritenuta idonea a rappresentare in modo adeguato le caratteristiche dell’offerta avente ad oggetto il prodotto “Liberty 2 Invest Italia”ed ha finalità esclusivamente esemplificative.
Ciascun Investitore-contraente dovrà valutare le modalità di allocazione del suo investimento nei fondi che possono
essere collegati al contratto sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative di rendimento.
- Gestore:La Compagnia non svolge alcune attività di gestione in merito alla combinazione libera “CL001” e agli OICR che la compongono.
I gestori di detti OICR sono di seguito indicati.
- Il fondo Carmignac Patrimoine è gestito dalla società di gestione Carmignac Gestion.
- Il comparto Templeton Global Bond A EUR è gestito da Franklintempleton Advisers INC..
- Il comparto Pictet Funds Short Term Money Market EUR è gestito da Pictet Funds (Europe) S.A.
ALTRE INFORMAZIONI
Combinazione Libera
La combinazione libera è un'allocazione esemplificativa di OICR volta ad illustrare le caratteristiche di un ipotetico portafoglio di investimenti
Codice della proposta di investimento finanziario: CL001
Valuta di denominazione: Euro
Destinazione proventi: Accumulazione
OICR sottostanti
Carmignac Patrimoine
Codice interno: FQM
Codice ISIN: FR0010135103
Valuta di denominazione: Euro
Data di inizio operatività: 07/11/1989
Destinazione proventi: Accumulazione
Templeton Global Bond A EUR
Codice interno: FJO
Codice ISIN: LU0152980495
Valuta di denominazione: Euro
Data di inizio operatività: 09/09/2002
Destinazione proventi: Accumulazione
Pictet Funds Short Term Money Market EUR
Codice interno: FCP
Codice ISIN: LU0128495834
Valuta di denominazione: Euro
Data di inizio operatività: 07/05/2001
Destinazione proventi: Accumulazione
Modalità di versamento del premio
La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a Euro 25.000 e il versamento
di premi aggiuntivi pari a Euro 5.000. Prevede inoltre che il premio iniziale e i versame ti aggiuntivi vengano investiti negli OICR che compongono
la combinazione libera nella seguente misura:
- 40% in Carmignac Patrimoine,
- 30% in Templeton Global Bond A EUR ,
- 30% in Pictet Funds Short Term Money Market EUR.
Finalità dell’investimento
La finalità dell’investimento proposto è di realizzare, attraverso la diversificazione in vari OICR un investimento prudente nell’area Internazionale
caratterizzato da un grado di rischio medio.
TIPOLOGIA DI GESTIONE
I dati quantitativi di seguito riportati fanno riferimento ad una combinazione esemplificativa. Pertanto nel caso in cui l’allocazione
prescelta dall’Investitore-contraente sia anche marginalmente differente dall’esemplificazione riportata, i dati quantitativi sotto
illustrati (tra cui l’orizzonte temporale, il profilo di rischio e i costi) possono subire variazioni rilevanti.
- Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo. La tipologia di gestione della combinazione libera risulta dalla combinazione delle tipologie
di gestione degli OICR in cui prevede l’investimento. L’esemplificazione è stata realizzata seguendo i principi di una
gestione attiva. Si precisa che l’esemplificazione non è costruita ai fini di una replica passiva della composizione del
benchmark di riferimento.Il portafoglio realizzato attraverso gli OICR componenti la combinazione libera, tuttavia,
può essere valutato attraverso il confronto con un benchmark, ossia un parametro di riferimento costituito da indici
elaborati da soggetti terzi che individua il profilo di rischio del portafoglio e le caratteristiche del mercato che la combinazione libera rappresenta.
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- Obiettivo della gestione:L’obiettivo della gestione della combinazione libera è quello di massimizzare il rendimento del capitale in relazione al
benchmark della combinazione libera.
- Benchmark:
I_l benchmark della combinazione libera risulta così composto:
20% Citigroup WGBI all Maturities
20% MSCI AC World Free
30% Citigroup EGBI
30%_JP Morgan Global Government Bond Index
- Orizzonte temporale di investimento consigliato: L’orizzonte temporale d’investimento consigliato per la combinazione libera oggetto della
presente proposta d’investimento finanziario è di 10 anni.
- Grado di rischio: L’investimento nella combinazione libera comporta un grado di rischio dell’investimento Medio.
Il grado di rischio sintetizza in modo esplicito la rischiosità complessiva dell’investimento finanziario e viene indicata in
termini descrittivi attraverso uno dei seguenti aggettivi: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto.
- Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark:_La gestione si discosterà in modo rilevante rispetto al benchmark.
Il grado di scostamento dal benchmark sintetizza in modo esplicito il contributo specifico dell’attività gestoria alla rischiosità complessiva dell’investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento prescelto.
Politica di investimento
ome detto, la combinazione libera oggetto della proposta d’investimento finanziario, prevede l’investimento dei premi negli OICR Carmignac
C
Patrimoine, Templeton Global Bond A EUR e Pictet Funds Short Term Money Market EUR.
- Aree geografiche / mercati di riferimento:__________________________________ Di seguito vengono descritte sinteticamente le politiche di investimento di tali OICR.
Carmignac Patrimoine (Categoria: Bilanciati, Grado di rischio: Medio Alto)
La politica di gestione tiene conto di una ripartizione dei rischi mediante una diversificazione degli investimenti. La ripartizione del portafoglio fra
le diverse classi d’attivi e categorie di OICR (azionari, bilanciati, obbligazionari, di liquidità, ecc.), basata su un’analisi di fondo delle condizioni
macroeconomiche mondiali e dei suoi trend evolutivi (crescita, inflazione, deficit ecc.), potrà variare in funzione delle previsioni dei gestori. Poiché
la gestione del fondo è di tipo attivo e discrezionale, l’allocazione degli attivi potrà differire sensibilmente da quella alla base del suo indice di riferimento. Allo stesso modo, la composizione del portafoglio costituito dalle diverse classi di attivi, basata su un’approfondita analisi finanziaria, potrà
differire sensibilmente, sia in termini geografici che settoriali, di rating o di maturità, dalle ponderazioni dell’indice di riferimento. La selezione delle
azioni in cui investire avviene sulla base di analisi finanziarie, incontri organizzati dalle società, visite presso le società stesse e le notizie pubblicate
dai media. A seconda dei casi, i criteri adottati sono, in particolare, il valore patrimoniale netto, il rendimento, la crescita e la qualità del management. Il fondo sarà esposto per un massimo del 50% del suo patrimonio netto in azioni e altri titoli suscettibili di dare accesso, direttamente o
indirettamente, a capitali o al diritto di voto; tali valori devono essere ammessi alla negoziazione sui mercati della zona euro e/o internazionali, in
questo ultimo caso in misura eventualmente rilevante nei paesi emergenti (senza tuttavia superare il 25% del patrimonio netto). Il patrimonio netto
del fondo sarà composto dal 50% al 100% da obbligazioni a tasso fisso, titoli di credito negoziabili, buoni del tesoro, obbligazioni a tasso variabile
e indicizzate all’inflazione della zona euro e/o internazionali, in questo ultimo caso con esposizione eventualmente rilevante nei paesi emergenti
(senza tuttavia superare il 25% del patrimonio netto). Il fondo potrà investire fino al 10% del patrimonio netto in OICR. Il gestore potrà investire in
strumenti finanziari a termine, fisso o condizionato, negoziati sui mercati della zona euro e/o internazionale, regolamentati o “over-the-counter”.
Tali operazioni sui mercati degli strumenti finanziari derivati non devono eccedere il patrimonio detenuto dal fondo. In ogni caso, l’ammontare degli
investimenti in titoli strutturati con derivati incorporati non potrà eccedere il 10% del patrimonio netto.
- Aree geografiche / mercati di riferimento:__________________________________ Internazionali
- Il fondo non investe in quote e/o azioni di OICR istituiti o gestiti dall’Impresa di assicurazione o da società appartenenti al medesimo gruppo di
appartenenza della stessa.
Templeton Global Bond A EUR (Categoria: Obbligazionari Globali, Grado di rischio: Medio Alto)
Il Comparto persegue il proprio obiettivo investendo principalmente in un portafoglio di titoli di debito a tasso fisso e variabile e titoli obbligazionari
di emittenti statali o parastatali del mondo intero. Il Comparto può investire inoltre, nel rispetto dei limiti agli investimenti, in titoli di debito di emittenti
societari, in strumenti finanziari o prodotti strutturati collegati ad attività o valute di qualsiasi nazione. Il Comparto potrà anche acquisire obbligazioni
emesse da entità sovranazionali costituite o sostenute da vari governi nazionali, come la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Sviluppo o
la Banca Europea degli Investimenti. Il Comparto può detenere fino al 10% del proprio patrimonio netto totale in titoli in default. Il Comparto può
fare anche uso di strumenti finanziari derivativi a fini d’investimento. Questi strumenti finanziari derivativi possono essere negoziati presso mercati
regolamentati o over the counter e possono includere, tra l’altro, swap (ad esempio credit default swap o total return swap), contratti a termine
e contratti incrociati a termine, contratti future (compresi quelli su titoli di stato) nonché contratti a premio. L’uso di strumenti finanziari derivativi
può portare ad esposizioni negative in una determinata curva di rendimento/durata o valuta. Il Comparto può acquistare titoli a reddito fisso e titoli
obbligazionari denominati in dollari USA o in altra valuta, e può detenere titoli azionari nella misura in cui derivino dalla conversione o dallo scambio
di un’azione privilegiata o un titolo obbligazionario. Gli investimenti in paesi dei Mercati Emergenti, strumenti finanziari derivati, titoli in default e
titoli noninvestment grade sono soggetti a un livello di rischio più elevato come indicato dettagliatamente nella sezione “Considerazioni sui rischi”.
- Aree geografiche / mercati di riferimento: _________________________________ Tutte le aree geografiche
- Il fondo non investe in quote e/o azioni di OICR istituiti o gestiti dall’Impresa di assicurazione o da società appartenenti al medesimo gruppo di
appartenenza della stessa.
Pictet Funds Short Term Money Market EUR (Categoria: Monetari Euro, Grado di rischio: Basso)
La totalità di tali investimenti, insieme alla liquidità e agli strumenti del mercato monetario, regolarmente negoziati e con scadenza residua non
superiore a 12 mesi, rappresenterà almeno i due terzi degli attivi del Comparto. La durata residua media degli attivi del Comparto (“duration”) non
può essere superiore a un anno. L’ottica d’investimento del Comparto sarà essenzialmente il breve periodo. Almeno due terzi degli attivi totali/
patrimonio totale saranno denominati in EUR, mentre gli investimenti denominati in altra valuta saranno di norma oggetto di copertura, finalizzata a
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evitare l’esposizione a valute diverse dall’EUR. Gli investimenti riguarderanno essenzialmente valori mobiliari di emittenti che presentano un rating
minimo P1 e/o A1 per gli investimenti a breve termine e A3/A- per gli investimenti a lungo termine. In assenza di un rating ufficiale, il Consiglio di
Amministrazione potrà deliberare l’acquisizione di valori mobiliari che presentino standard di qualità identici. Le istituzioni finanziarie presso le quali
saranno depositate le liquidità detenute a titolo accessorio dovranno anch’esse presentare il rating minimo sopra specificato. Peraltro, il Comparto
potrà investire fino al 10% del patrimonio netto in OIC. Il comparto ha altresì la facoltà di investire in prodotti strutturati quali, in particolare, obbligazioni o altri valori mobiliari il cui rendimento sia, ad esempio, collegato all’andamento di un indice, di valori mobiliari o di un paniere di valori mobiliari
ovvero di un organismo di investimento collettivo. Il Comparto potrà servirsi di tecniche e strumenti derivati nell’ambito di una gestione efficace ed
entro i limiti previsti dalle restrizioni all’investimento. In particolare, il Comparto può ricorrere a credit default swaps. Il fondo non investe in quote di
azioni di OICR istituiti o gestiti dall’Impresa di assicurazione o da società appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza della stessa.
- Aree geografiche / mercati di riferimento: __________________ n.d.
- Il fondo non investe in quote di azioni di OICR istituiti o gestiti dall’Impresa di assicurazione o d società appartenenti al medesimo gruppo di
appartenenza della stessa.
Gli OICR compresi nella combinazione libera non investiranno in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita.
GARANZIE
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari
dell’investimento vi è la possibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
Costi
- Tabella dell’investimento finanziario:__________________________________ La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investi-
mento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto
rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.
Momento
della
sottoscrizione
Orizzonte temporale
dell'investimento consigliato
(Valori su base annua)
Voci di costo
A - Costi di caricamento
0,00%
2,19%
B - Commissioni di gestione
0,00%
1,08%
C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D - Altri costi contestuali al versamento
0,00%
0,00%
E - Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote
0,00%
0,00%
G - Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,01%
H - Spese di emissione
0,00%
0,00%
- Avvertenza
la tabella dell’investimento finanziario rappresen- ta un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per
un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla
Sez. C), Parte I del prospetto d’offerta.
Componenti dell'investimento finanziario
I - Premio versato
100,00%
L=I-(G+H) - Capitale nominale
100,00%
M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito
100,00%
Oneri a carico dell'Investitore-contraente:
Di seguito sono specificati i costi direttamente a carico dell’Investitorecontraente, cioè i costi che non attengono agli OICR.
Costi di caricamento
La Compagnia addebiterà un costo di caricamento annuo prelevato
trimestralmente sul capitale investito. Tale costo, per i primi cinque anni
di vita del contratto, è prelevato nella misura massima del 2,19% su
base annua; dal sesto anno di vita del contratto, tale costo è prelevato
nella misura massima dell’1,19% su base annua.
Un caricamento aggiuntivo pari allo 0,50% dei versamenti aggiuntivi
viene applicato nel caso in cui l’Assicurato abbia 70 anni compiuti alla
data di investimento (giorno di riferimento) del relativo importo. Questo
caricamento aggiuntivo verrà applicato anche sul premi successivi versati, nel caso in cui l’Assicurato 70 anni compiuti alla data di perfezionamento del contratto. I costi di caricamento verranno prelevati, mediante
annullamento del corrispondente numero di quote.
Costi delle coperture assicurative previste dal contratto
Il costo della copertura assicurativa è prelevato dalla Compagnia per far
fronte al rischio di mortalità previsto nel contratto. Tale costo è prelevato
trimestralmente in misura pari allo 0,01% su base annua del numero totale delle quote possedute dall’Investitore-contraente. Questo importo
è prelevato direttamente dal numero totale delle quote possedute con
conseguente riduzione del numero delle stesse.
Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (cd. costi di riscatto)
In caso di riscatto totale o parziale, il contratto prevede l’applicazione
di una penalità di riscatto pari ad una percentuale del controvalore delle
quote oggetto di riscatto, variabile in funzione degli anni trascorsi dalla
data di conclusione e decorrenza del contratto o, per le quote acquisite con i versamenti aggiuntivi, dalla data di investimento dei singoli
versamenti aggiuntivi. In particolare, in caso di riscatto per i primi 5
anni di vita del contratto (o di decorrenza del versamento aggiuntivo), la
Compagnia applicherà una penalità pari allo 0,25% per ogni trimestre
mancante alla scadenza del quinto anno di vita del contratto. A partire
dal sesto anno di vita del contratto (o di decorrenza del versamento
aggiuntivo) non sarà applicata nessuna penalità di riscatto.
Costi di switch
Il contratto prevede una operazione di switch gratuita all’anno; a partire
dalla seconda operazione effettuata nel medesimo anno, sarà prelevato
dalla Compagnia un importo pari allo 0,50% (fino ad un massimo di
Euro 150) del controvalore delle quote oggetto di switch. Tale commissione sarà applicata direttamente all’importo oggetto di switch.
Oneri addebitati alla combinazione libera:
Di seguito si riportano i costi previsti per ciascun OICR compreso nella
combinazione libera.
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Carmignac Patrimoine
- Costi di Gestione : 1,50%
- Costi di Performance : 10% dell’eventuale overperformance del fondo rispetto al parametro di riferimento
La descrizione e la quantificazione delle diverse tipologie di costi di gestione dell'investimento finanziario (commissioni di gestione ed eventuali commissioni di performance) sono dettagliate per ogni singolo
OICR alla Parte I del Prospetto d'offerta.
Templeton Global Bond A EUR
- Costi di Gestione : 1,00%
- Costi di Performance : Nessuno
A fini prudenziali nella tabella dell'investimento finanziario per le commissioni di gestione sono stati presi in considerazione i costi di gestione
più elevati tra quelli previsti dai singoli OICR componenti la combinazione libera.
Pictet Funds Short Term Money Market EUR
- Costi di Gestione : 0,600%
- Costi di Performance : Nessuno
Dati periodici
- Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark
Fondo EUR
- Total Expenses Ratio (TER)
Il Total Expenses Ratio (TER), è l’indicatore che fornisce la misura dei
costi che mediamente hanno gravato sul patrimonio degli OICR compresi nella combinazione libera, con riferimento ad un anno solare.
Benchmark EUR
10 %
8%
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
6%
2010
2011
2012
4%
1,25%
1,25%
1,32%
2%
- Retrocessioni ai Distributori
La seguente tabella illustra la quota parte dei costi dell’investimento
finanziario retrocessi negli ultimi anni ai distributori.
0%
-2 %
Quota-parte retrocessa ai distributori
-4 %
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2011
2013
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Il benchmark è riportato al netto degli oneri fiscali vigenti applicabili
alla combinazione libera.
65%
Si rinvia alla Parte II del prospetto d'offerta per le informazioni
di dettaglio sui dati periodici.
I dati storici riportati potrebbero non essere indicativi dell’investimento
del singolo investitore contraente in quanto in caso di modifica anche
marginale dell’allocazione scelta rispetto a quella riportata nell’esemplificazione i rendimenti potrebbero subire variazioni rilevanti.
Per l’indicazione esatta della posizione assicurativa del singolo Investitore-contraente si rinvia all’estratto conto inviato annualmente.
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell’Investitore-contraente.
Inoltre, al fine di consentire un corretto confronto tra il/la fondo OICR/
combi- nazione libera e il relativo benchmark, occorre evidenziare che
la performance del/la fondo OICR/combinazione libera riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell’andamento del benchmark.
INFORMAZIONI ULTERIORI
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- Valorizzazione dell’investimento:
Il valore delle quote degli OICR compresi nella combinazione libera viene calcolato con frequenza quotidiana e viene pubblicato (al netto degli
oneri a carico dell’OICR) sul quotidiano “II Sole 24 Ore” e sui rispettivi siti internet di seguito indicati: www.carmignac-gestion.com, www.franklintempleton.lu, www.pictetfunds.com
La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 28/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 29/03/2014
La combinazione libera “CL001” è offerta dal: 31/03/2014
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA
La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni
contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.
il rappresentante legale
Fabrice Bagne
WM-IT-L2II-SS INFORMATION SPECIFICHE-it-28032014
Cardif lux vie Société Anonyme | 23 - 25 Avenue de la Porte Neuve - L-2227 luxembourg | TVA : LU163 196 59
r.c.S luxembourg N° B 47 240 | tél. : +352 26 214 - 5511 | Fax : +352 26 214 - 9374 | [email protected] | www.cardifluxvie.lu