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Marco Giorgetti
Banca Mps Spa
Piazza Indipendenza 28
50129 Firenze
Un esempio di Trust
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L’esigenza
Una signora possiede un rilevante patrimonio finanziario
ed immobiliare, che le genera rendite da locazione,
ricevuto in eredità dal marito imprenditore.
Non ha figli ed i parenti più prossimi sono due nipoti che
abitano in una città diversa dalla sua.
La signora ha la paura, in caso che divenisse incapace
fisica o mentale, che i nipoti la chiudano in un ospizio.
La sua volontà è invece di essere accudita, nella propria
abitazione, da una badante di fiducia, almeno fino a
quando questo sia possibile.
Risolta questa esigenza la signora vuole designare come
beneficiari dei suoi averi, in parte un’associazione
benefica, ed in parte i due nipoti.
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La soluzione
Trust:
35% del patrimonio finanziario conferito in Trust.
Guardiano ed Amministratore del Trust: persona di fiducia
della signora
Oggetto del Trust: sana e prudente gestione delle risorse
finanziarie, al momento in cui, la signora dovesse divenire
incapace, il Trustee provvederà ad incaricare la badante
designata ed ad esaudire le volontà della signora.
Beneficiario finale del Trust: onlus.
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Il restante patrimonio
Risorse finanziarie:
30% del patrimonio finanziario: polizza assicurativa con
beneficiario Nipote 1.
30% del patrimonio finanziario: polizza assicurativa con
beneficiario Nipote 2.
5% del patrimonio finanziario: liquidità in conto corrente.
Immobili:
100% in eredità ai due nipoti.
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Perché queste scelte
1. Designare un beneficiario del Trust diverso da
un’associazione
benefica
avrebbe
comportato
un’imposta del 6% sulla somma conferita.
2. Le polizze permetteranno ai nipoti di ricevere le
somme in esenzione di imposta
3. Tenere gli immobili fuori dal Trust permette alla signora
di averne la totale disponibilità
4. Con gli affitti che riceve, la pensione e la liquidità in
conto corrente, la signora ha le risorse per vivere
tranquillamente
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Marco Giorgetti
Banca Mps Spa
Piazza Indipendenza 28
50129 Firenze
Due esempi di mandato fiduciario
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L’esigenza
Il nostro cliente è un’importante imprenditore nel
settore forniture all’ingrosso per centri benessere
solarium.
Fino ad oggi importava in esclusiva un solo
marchio, adesso ha ottenuto l’esclusiva per un
secondo marchio.
Per questa nuova linea ha intenzione di aprire dei
centri benessere low cost, in vari centri
commerciali ed in 3 aeroporti.
I suoi clienti potrebbero non gradire la nuova
attività in quanto direttamente in concorrenza con
la loro.
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La soluzione
La nuova società che aprirà i punti vendita verrà
costituita come Srl con Amministratore un
collaboratore di fiducia del proprio commercialista
e le quote della Società saranno intestate a Mps
Fiduciaria.
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L’esigenza
Il nostro cliente è un imprenditore che si accinge a
fare un’importante operazione immobiliare per la
quale necessita di ingenti risorse dal sistema
bancario.
Lavora con 3 banche ed in ognuna di queste ha 1
Dossier Titoli con diversi strumenti finanziari .
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La soluzione
I 3 Dossier Titoli verranno aggregati tramite
conferimento di mandato fiduciario ed attivazione
del servizio “Mosaico” di Mps Fiduciaria.
Mps Fiduciaria provvederà, a fornire il nuovo
aggregato finanziario che potrà essere offerto in
garanzia all’istituto di credito che offrirà le migliori
condizioni.
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I vantaggi
1.
2.
3.
Il cliente potrà esplorare il panorama bancario in
modo trasversale, non limitandosi alle 3 banche con
le quali intrattiene i propri rapporti e, forte della
garanzia offerta, riuscirà a spuntare le migliori
condizioni di mercato del momento, senza spostare
le proprie disponibilità verso la banca finanziante,
impartendo una sola istruzione a Mps Fiduciaria.
Con l’aggregazione dei 3 Dossier Titoli il cliente
avrà una visione di insieme dei propri investimenti e
potrà usufruire della piattaforma di consulenza
avanzata “Mps Advice” premio Cerchio d’Oro per
l’innovazione finanziaria 2010.
Con apposito incarico, a Mps Fiduciaria, il cliente
potrà compensare minusvalenze e plusvalenze