Concordato Credito Cauzioni
Senago, 17 marzo 2010
Avv. Vincenzo Giannantonio
Raynaud and Partners
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Le Parti: la Società che rilascia le garanzie
assicurative, il Contraente e il Controllante
Oggetto: disciplina delle condizioni e delle
modalità di rilascio di garanzie assicurative
(“apertura di credito”) nonché delle
controgaranzie rilasciate dal Contraente e dal
Controllante (“Manleva”, “Coobbligazione”
“Controgaranzie
Rafforzate”
e
“Controgaranzie Eventuali”)
Caratteristiche:
massimale e scadenza predeterminati
a.
b.
c.
Condizioni:
attestazione della mancanza di inadempimento
ai sensi dell’Accordo Quadro
assenza di eventi o circostanze influenti sulla
posizione economica, finanziaria, patrimoniale
del
Contraente
e
o
del
Controllante,
potenzialmente pregiudizievoli per l’Accordo
Quadro
approvazione della Società

Il Controllante e il Contraente costituiscono
“Controgaranzie Rafforzate” per assicurare
eventuali ragioni di regresso della Società
esempi:
I.
pegno di saldo di conto corrente del
Controllante e del Contraente
II. cessione irrevocabile dei crediti in garanzia,
a tutela degli obblighi assunti dal Contraente
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*
(tali misure verranno implementate nel caso di operazioni
di maggior rilievo)
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Possesso di tutte le autorizzazioni, licenze,
permessi per il regolare svolgimento
dell’attività
Conformità alla normativa fiscale/contabile
e alla legislazione vigente (i.e. ambientale,
antitrust, giuslavoristica)
Conformità con parametri finanziari
previamente concordati
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Nominare una società di revisione che certifichi
bilanci
annuali
del
Contraente
e
del
Controllante
Mantenere coperture assicurative
Comunicare
alla
Società
eventuali
inadempienze rispetto agli obblighi assunti
Adempiere
agli
obblighi
imposti
dalla
legislazione vigente
Richiedere autorizzazioni necessarie
Richiedere
autorizzazione
preventiva
alla
Società in caso di modifiche della compagine
azionaria del Contraente e/o Controllante
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Debito finanziario netto / MOL;

Debito finanziario netto / patrimonio netto;

MOL / oneri finanziari;

Patrimonio netto / totale attivo;

Oneri finanziari / ricavi.

a.
b.
c.
d.

Consegna di:
Bilancio d’esercizio
Bilancio consolidato
Consolidato fiscale (se esistente)
Situazione finanziaria, conto economico e stato
patrimoniale semestrali
Informativa relativa ad eventuali accertamenti di
imposta o sopravvenienze passive, nonché ogni
altra informazione rilevante concernente la
situazione economica/finanziaria/commerciale


Informativa relativa allo status delle
garanzie rilasciate ai sensi e per gli effetti
dell’Accordo Quadro
Informativa
relativa
a
qualunque
circostanza e/o evento che possa avere un
qualunque impatto rispetto a ciascuna delle
garanzie rilasciate ai sensi e per gli effetti
dell’Accordo Quadro
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
Violazioni
di
norme
di
legge
o
regolamentari pregiudizievoli per l’attività
svolta
Variazione
della
data
di
chiusura
dell’esercizio sociale
Operazioni non a condizioni di mercato
Operazioni su strumenti finanziari derivati,
al di fuori della normale attività esercitata
Modifiche statutarie

Salve le ipotesi di eventi critici, in caso
di inadempimento delle obbligazioni
previste dall’Accordo Quadro
prevedere:
 Il
pagamento di una penale ed
eventualmente di un maggior premio
Il Controllante si impegna a prestare
Controgaranzie Eventuali al verificarsi dei
seguenti Eventi Critici:
a.
b.
c.
d.
Acquisto/cessione/affitto azienda/ramo
d’azienda
Concessione di finanziamenti/garanzie
Modifica dell’oggetto sociale
Riduzione del capitale sociale
e.
Fusione/scissione/altre operazioni
straordinarie non strumentali all’Accordo
Quadro
f.
Perdita della posizione di controllo
g.
Liquidazione volontaria del Contraente
e.
Utilizzo del conto corrente destinato per fini
diversi da quelli stabiliti dall’Accordo Quadro

a.
b.
Il Controllante è tenuto:
ad informare costantemente la Società
sull’evoluzione degli eventi critici
versare nel Conto Vincolato l’importo
indicato dalla Società