1
1.
Definizione delle informazioni relative alle Frodi subite da inserire nel tracciato standard:
a)
Elementi identificativi dell’aderente segnalante e data della segnalazione
b)
Elementi identificativi del soggetto che ha disconosciuto l’operazione
1)
2)
3)
4)
5)
c)
NOME E COGNOME
DATA E LUOGO DI NASCITA
SESSO
CITTADINANZA
CODICE FISCALE
Elementi identificativi del documento di identità e del documento che attesta il reddito utilizzati
per l’operazione disconosciuta:
1)
2)
3)
4)
5)
6)
7)
TIPOLOGIA DI DOCUMENTO DI IDENTITÀ
NUMERO DEL DOCUMENTO DI IDENTITÀ
DATA DI RILASCIO DEL DOCUMENTO DI IDENTITÀ (F)
DATA DI SCADENZA DEL DOCUMENTO DI IDENTITÀ
ENTE CHE HA RILASCIATO IL DOCUMENTO DI IDENTITÀ
DOCUMENTO DI IDENTITÀ SMARRITO O RUBATO (F)
TIPOLOGIA DI DOCUMENTO DI REDDITO UTILIZZATO (F)
FRODI SUBITE
ARTICOLO 9, COMMA 1, REGOLAMENTO
(INFORMAZIONI)
2
d)
Elementi identificativi dell’operazione disconosciuta:
1)
2)
3)
4)
5)
6)
7)
8)
9)
10)
11)
12)
13)
e)
DATA DELL’OPERAZIONE
TIPOLOGIA DELL’OPERAZIONE (INDIVIDUARE CATEGORIE BASE DI OPERAZIONI: SE RELATIVA A
FINANZIAMENTO, SI COLLEGA AL PUNTO 5))
IMPORTO DELL’OPERAZIONE
MODALITÀ DI RIMBORSO DELL’OPERAZIONE (F)
FINALITÀ DELL’OPERAZIONE (INDIVIDUARE TIPOLOGIA DEL BENE FINANZIATO – AUTO, ALTRI BENI,
PRESTITO PERSONALE ECC.) (F)
DATA IN CUI È STATA DISCONOSCIUTA L’OPERAZIONE (COINCIDE CON QUELLA DELLA DENUNCIA?)
MOTIVO DEL DISCONOSCIMENTO (PLEONASTICO)
ESTREMI DELLA DENUNCIA PRESENTATA ALL’AUTORITÀ GIUDIZIARIA DAL SOGGETTO CHE HA
DISCONOSCIUTO L’OPERAZIONE:
TIPOLOGIA DI AUTORITÀ
INDIRIZZO
LOCALITÀ
PROVINCIA
DATA E NUMERO DELLA DENUNCIA
Elementi identificativi della filiale, agenzia o dell’esercizio commerciale dove è stata effettuatal’operazione
disconosciuta:
1)
2)
3)
4)
5)
6)
RAGIONE O DENOMINAZIONE SOCIALE (F)
INDIRIZZO (F)
LOCALITÀ (F)
PROVINCIA (F)
CODICE AVVIAMENTO POSTALE (F)
PARTITA IVA (F)
FRODI SUBITE
SEGUE ARTICOLO 9, COMMA 1
(INFORMAZIONI)
3
Le informazioni di cui all’articolo 11, comma 1, sono immesse, per via telematica,
nell’Archivio non appena disponibili e comunque non oltre il secondo giorno lavorativo
successivo a quello della loro acquisizione da parte dell’aderente diretto.
DEFINIRE LE MODALITA’ DI IMMISSIONE DELLE INFORMAZIONI
I provvedimenti del Garante per la protezione dei dati personali che dispongono il
blocco del trattamento dei dati personali, la rettifica o la cancellazione dei medesimi
sono eseguiti dall’ente gestore dell’Archivio.
L’ente gestore verifica la completezza dei Dati trasmessi e delle informazioni immesse
e, in caso di riscontro positivo, provvede alla loro convalida.
FRODI SUBITE
ARTICOLO 14
4
ARTICOLO 15
La consultazione delle informazioni di cui all’articolo 11, comma 1, da parte degli
aderenti diretti non richiede la preventiva autorizzazione da parte del titolare
dell’archivio.
ARTICOLO 17
Le informazioni di cui all’articolo 11, comma 1, restano iscritte nell’Archivio per tre anni
dalla data di ricevimento.
FRODI SUBITE
ARTICOLO 15 E ARTICOLO 17
Sistema pubblico di prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi nel settore del credito al
consumo, con specifico riferimento al fenomeno dei furti d’identità
Quadro organizzativo - funzionale
Archivio centrale
informatizzato
•Titolare: Ministero dell’economia e delle finanze
•Responsabile del trattamento: Consap Spa
Soggetti aderenti
Banche comunitarie e
extracomunitarie,
intermediari finanziari
Fornitori di servizi
di comunicazione elettronica
Anagrafe tributaria
Richieste di
verifica da
parte degli
aderenti
Modulo
Interconnessione di rete
Casi rilevati di non autenticità
Esito
delle
verifiche
Archivio dei casi
in forma
anonima
Gestori di sistemi di informazioni
creditizie e fornitori di servizi
assimilabili alla prevenzione
amministrativa delle frodi
Segnalazioni
di specifiche
allerta
Allerta
Fornitori di servizi
Interattivi associati o di
servizi di accesso condizionato
Invio
informazioni
sule frodi
subite e sul
rischio di
frode
Altre banche dati
pubbliche e private
Strumenti di
analisi dei casi
Gruppo di lavoro
Modulo
Informatico centralizzato
Archivio
delle allerta
(permanenza dati
per 72 ore)
Segnalazioni
di specifiche allerta
Modulo
Informatico di allerta
Titolare
(Ministero dell’economia
e delle finanze)
Segnalazioni di specifiche
allerta preventive
Organi investigativi