Modulo per adeguata verifica del cliente
e valutazione del livello di rischio di riciclaggio
e di finanziamento del terrorismo
(ai sensi del D.Lgs. n. 231 del 21 novembre 2007)
QUESTIONARIO - PERSONA FISICA - RAPPORTO CONTINUATIVO
Sezione 1A
❏ INSTAURAZIONE DEL RAPPORTO CONTINUATIVO
❏ VARIAZIONE DEL RAPPORTO CONTINUATIVO
TITOLARE DEL RAPPORTO CONTINUATIVO
Cognome ...................................................................................................... Nome ..............................................................................................................
Codice fiscale .......................................................................................................................................................................................................................
Dichiarazione di appartenenza/non appartenenza a categorie di soggetti politicamente esposti
TITOLARE DEL RAPPORTO
❏ Dichiaro di non appartenere alla categoria delle persone politicamente esposte (si veda la definizione riportata in calce al presente modulo)
Sezione 1B
❏ Dichiaro di appartenere alla categoria delle persone politicamente esposte (si veda la definizione riportata in calce al presente modulo)
Origine/Provenienza fondi (da compilare in caso di appartenenza alla categoria delle persone politicamente esposte)
❏ Stipendio/pensione
Note .....................................................................................................................................................
❏ Eredità
Note .....................................................................................................................................................
❏ Vendita di società
Note .....................................................................................................................................................
❏ Disinvestimento in titoli
Note .....................................................................................................................................................
❏ Vendita di beni immobiliari
Note .....................................................................................................................................................
❏ Altro
Note .....................................................................................................................................................
SEZIONE DA COMPILARE CON I DATI IDENTIFICATIVI DELL’ESECUTORE PER CONTO DEL TITOLARE
(Tutore, Procuratore, Amministratore di sostegno, Curatore Fallimentare)
Cognome ...................................................................................................... Nome ..............................................................................................................
Sezione 2
Codice fiscale ....................................................................................................... Sesso M/F .............................................................................................
Nato il ...................................... Comune di nascita ........................................................... Prov. ..................... Nazione .......................................................
Residente in ...................................................................................................................... Prov. ..................... Nazione .......................................................
Via ..................................................................................................................................................................................... n. ................... CAP .....................
Domicilio (se diverso da residenza) ................................................................................................................................................................... n. .................
Comune ........................................................................................................................... Prov. ..................... Nazione ........................................................
Documento ................................................................................. n. ................... Rilasciato da ...................................................... il ...................................
Dichiarazione di appartenenza/non appartenenza a categorie di soggetti politicamente esposti
ESECUTORE PER CONTO DEL TITOLARE (Legale Rappresentante, Procuratore, Curatore Fallimentare)
❏ Dichiaro di non appartenere alla categoria delle persone politicamente esposte (si veda la definizione riportata in calce al presente modulo)
Sezione 3
❏ Dichiaro di appartenere alla categoria delle persone politicamente esposte (si veda la definizione riportata in calce al presente modulo)
Origine/Provenienza fondi (da compilare in caso di appartenenza alla categoria delle persone politicamente esposte)
❏ Stipendio/Pensione
Note .....................................................................................................................................................
❏ Eredità
Note .....................................................................................................................................................
❏ Vendita di società
Note .....................................................................................................................................................
❏ Disinvestimento in titoli
Note .....................................................................................................................................................
❏ Vendita di beni immobiliari
Note .....................................................................................................................................................
❏ Altro
Note .....................................................................................................................................................
Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico
Patrimonio BancoPosta
1 di 4
Il sottoscritto cliente, in relazione all’instaurazione/variazione del rapporto continuativo, fornisce le seguenti ulteriori informazioni:
A) TITOLARE
Professione:
❏ Lavoratore dipendente
❏Pensionato
❏ Lavoratore autonomo (artigiano/commerciante)
❏ Condizione non professionale (studente/casalinga/disoccupato)
❏Imprenditore/professionista/dirigente
❏ Altro (specificare) ..................................................................................
Attività prevalentemente svolta:
Sezione 4
❏ 01 - Produzione prodotti a base di tabacco, alimentari e dell’agricoltura,
dell’allevamento, della silvicoltura, della pesca;
❏ 02 - Produzione prodotti tessili, cuoio e calzature, abbigliamento
❏ 03 - Produzione carta, articoli di carta, prodotti della stampa, editoria e
cancelleria
❏ 04 - Produzione macchine agricole/industriali, mobili in legno/giunco e
materassi
❏ 05 - Produzione materiali industriali (legno, sughero, vetro, ceramica, plastica, prodotti in gomma, ecc.)
❏ 06 - Produzione strumenti musicali, giocattoli, articoli sportivi e articoli
fotografici/cinematografici
❏ 07 - Servizi per istituzioni sociali, associazioni professionali/sindacali,
custodia/deposito merci e oleodotti/gasdotti
❏ 08 - Servizi postali, telefonici, di insegnamento e di ricerca e sviluppo
❏ 09 - Commercio legname, materiale da costruzione/recupero, prodotti
tessili, abbigliamento e calzature
❏ 10 - Commercio materiali energetici, chimico-farmaceutici, macchine/
veicoli, armi/munizioni
❏ 11 - Commercio mobili, casalinghi, cancelleria, libri e giornali
❏ 12 - Commercio prodotti dell’agricoltura, animali vivi, prodotti alimentari
e tabacco
❏ 13 - Intermediari del commercio, mediatori, professioni religiose/teologiche e professioni tecniche (ingegneri, architetti, periti, agenti sportivi,
ecc.)
❏ 14 - Produzione di mezzi di trasporto/veicoli, strumenti per ufficio e
strumenti di precisione (elaboratori, ottica, orologi, ecc.)
❏ 15 - Produzione materiali energetici, elettrici, metallici e chimico-farmaceutici (carbone, petrolio, gas, vernici, fibre artificiali, ecc.)
❏ 16 - Servizi di noleggio, locazione e trasporto e altri servizi connessi ai
trasporti
❏ 17 - Servizi per la persona (lavanderia, parrucchieri, barbieri, fotografi,
pompe funebri, ecc.)
❏ 18 - Servizi sanitari, pubblicitari, ricreativi, servizi per l’edilizia, alberghi,
pubblici esercizi e riparazioni
❏ 19 - Produzione gioielli/oreficeria e/o commercio gioielleria, orologi, antiquariato e oggetti d’arte
❏ 20 - Professioni amministrativo-contabili o giuridico-legali (commercialisti, ragionieri, amministratori di condominio, revisori, avvocati, notai,
magistrati, ecc.)
❏ 21 - Sale corsa, case da gioco
❏ 22 - Servizi di custodia valori e autotrasporto di contante titoli e valori
❏ 23 - Servizi finanziari/assicurativi, immobiliari e di consulenza (tributaria, del lavoro, direzionale, tecnica, ecc.)
❏ 24 - Altra attività (specificare) ...............................................................
Provincia sede dell’attività economica ...................... Nazione sede dell’attività economica (in caso di attività condotta all’estero) ......................................
B) ESECUTORE PER CONTO DEL TITOLARE (Tutore, Procuratore, Amministratore di sostegno, Curatore Fallimentare)
Professione:
❏ Lavoratore dipendente
❏Pensionato
❏ Lavoratore autonomo (artigiano/commerciante)
❏ Condizione non professionale (studente/casalinga/disoccupato)
❏Imprenditore/professionista/dirigente
❏ Altro (specificare) ..................................................................................
Attività prevalentemente svolta:
❏ 01 - Produzione prodotti a base di tabacco, alimentari e dell’agricoltura,
dell’allevamento, della silvicoltura, della pesca;
❏ 02 - Produzione prodotti tessili, cuoio e calzature, abbigliamento
❏ 03 - Produzione carta, articoli di carta, prodotti della stampa, editoria e
cancelleria
❏ 04 - Produzione macchine agricole/industriali, mobili in legno/giunco e
materassi
❏ 05 - Produzione materiali industriali (legno, sughero, vetro, ceramica, plastica, prodotti in gomma, ecc.)
❏ 06 - Produzione strumenti musicali, giocattoli, articoli sportivi e articoli
fotografici/cinematografici
❏ 07 - Servizi per istituzioni sociali, associazioni professionali/sindacali,
custodia/deposito merci e oleodotti/gasdotti
❏ 08 - Servizi postali, telefonici, di insegnamento e di ricerca e sviluppo
❏ 09 - Commercio legname, materiale da costruzione/recupero, prodotti
tessili, abbigliamento e calzature
❏ 10 - Commercio materiali energetici, chimico-farmaceutici, macchine/
veicoli, armi/munizioni
❏ 11 - Commercio mobili, casalinghi, cancelleria, libri e giornali
❏ 12 - Commercio prodotti dell’agricoltura, animali vivi, prodotti alimentari
e tabacco
❏ 13 - Intermediari del commercio, mediatori, professioni religiose/teologiche e professioni tecniche (ingegneri, architetti, periti, agenti sportivi,
ecc.)
❏ 14 - Produzione di mezzi di trasporto/veicoli, strumenti per ufficio e
strumenti di precisione (elaboratori, ottica, orologi, ecc.)
❏ 15 - Produzione materiali energetici, elettrici, metallici e chimico-farmaceutici (carbone, petrolio, gas, vernici, fibre artificiali, ecc.)
❏ 16 - Servizi di noleggio, locazione e trasporto e altri servizi connessi ai
trasporti
❏ 17 - Servizi per la persona (lavanderia, parrucchieri, barbieri, fotografi,
pompe funebri, ecc.)
❏ 18 - Servizi sanitari, pubblicitari, ricreativi, servizi per l’edilizia, alberghi,
pubblici esercizi e riparazioni
❏ 19 - Produzione gioielli/oreficeria e/o commercio gioielleria, orologi, antiquariato e oggetti d’arte
❏ 20 - Professioni amministrativo-contabili o giuridico-legali (commercialisti, ragionieri, amministratori di condominio, revisori, avvocati, notai,
magistrati, ecc.)
❏ 21 - Sale corsa, case da gioco
❏ 22 - Servizi di custodia valori e autotrasporto di contante titoli e valori
❏ 23 - Servizi finanziari/assicurativi, immobiliari e di consulenza (tributaria, del lavoro, direzionale, tecnica, ecc.)
❏ 24 - Altra attività (specificare) ...............................................................
Provincia sede dell’attività economica ...................... Nazione sede dell’attività economica (in caso di attività condotta all’estero) ......................................
2 di 4
INSTAURAZIONE DEL RAPPORTO CONTINUATIVO
Il sottoscritto, in relazione all’instaurazione/variazione del rapporto continuativo, fornisce le seguenti informazioni:
Natura del rapporto continuativo
❏ Conto corrente postale
❏ Carta prepagata
❏ Deposito titoli
❏ Carta di credito/debito
❏ Libretto di risparmio
❏ Portafoglio commerciale
❏ Polizza o prodotto assicurativo
❏ Fondi OICR
❏ Mutuo o finanziamento
❏ Altro (specificare) ..................................................…………………………….....
Sezione 5
Scopo del rapporto continuativo:
❏ Investimento
❏ Gestione stipendi dei dipendenti
❏ Risparmio
❏ Altro (specificare) ..................................................…………………………….....
❏ Gestione necessità familiari correnti
Note integrative
(campi da compilarsi a cura dell’operatore)
Eventuali note integrative
....................................................................................................................................................................................................................................................
....................................................................................................................................................................................................................................................
Sezione 6
....................................................................................................................................................................................................................................................
....................................................................................................................................................................................................................................................
....................................................................................................................................................................................................................................................
....................................................................................................................................................................................................................................................
FIRME
Data ....................................... Firma del titolare/Esecutore ......................................................................................................................................................
Data........................................ L’incaricato di Poste Italiane S.p.A - Società con socio unico - Patrimonio BancoPosta.............................................................
3 di 4
Informativa sul trattamento dei dati personali (art. 13, D.Lgs. n. 196/2003)
Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico - Patrimonio BancoPosta (di seguito “Poste Italiane”) con sede in Viale Europa, 190, 00144 Roma, Titolare
del trattamento, informa che i dati personali forniti con la compilazione del presente modulo saranno trattati con modalità cartacee ed elettroniche per
le finalità relative all’adeguata verifica del cliente e di profilatura di rischio di riciclaggio e di finanziamento al terrorismo ai sensi del D.Lgs. n. 231/2007.
Per le predette finalità, il conferimento dei dati è obbligatorio. In assenza di tale conferimento non sarà possibile eseguire l’operazione o procedere
all’apertura del rapporto continuativo. Poste Italiane, per assicurare il corretto svolgimento di tutte le attività necessarie o strumentali all’esecuzione della
richiesta, ove necessario, potrà comunicare i Suoi dati personali a soggetti terzi, compresi Organi di Vigilanza e Controllo, Autorità, nonché soggetti
esterni che svolgono specifici incarichi per conto della Società e le società del Gruppo Poste Italiane. I predetti soggetti opereranno come distinti Titolari
di trattamento o in qualità di Responsabili all’uopo nominati. Per esercitare i diritti riconosciuti dall’art. 7 del D.Lgs n. 196/2003 (accesso, rettifica, integrazione, cancellazione dei dati, opposizione al trattamento, ecc.), è possibile rivolgersi al Responsabile del trattamento in persona del Responsabile p.t.
della funzione Operazioni di BancoPosta.
Il sottoscritto, consapevole delle responsabilità penali derivanti da mendaci affermazioni, dichiara di aver fornito tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali è a conoscenza al fine di consentire a Poste Italiane di adempiere agli obblighi di adeguata verifica del cliente e di profilatura di rischio
di riciclaggio e di finanziamento al terrorismo, anche ai fini dell’identificazione del titolare effettivo del rapporto continuativo.
Luogo e data ............................................................................... Firma ...............................................................................................................................
Persone politicamente esposte
Articolo 1, comma 2, lettera o) del D.Lgs. n. 231/2007
2. o) “persone politicamente esposte”: le persone fisiche residenti in altri Stati comunitari o in Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato
importanti cariche pubbliche nonché i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base
dei criteri di cui all’Allegato tecnico al presente decreto.
Articolo 1, Allegato tecnico al D.Lgs. n. 231/2007
1. Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s’intendono:
a) i capi di Stato, i capi di governo, i ministri e i viceministri o sottosegretari;
b) i parlamentari;
c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali;
d) i membri delle corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali;
e) gli ambasciatori, gli incaricati d’affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate;
f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato.
In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle lettere da a) a e) comprendono,
laddove applicabili, le posizioni a livello europeo e internazionale.
2. Per familiari diretti s’intendono:
a) il coniuge;
b) i figli e i loro coniugi;
c) coloro che nell’ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere;
d) i genitori.
3. Ai fini dell’individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a:
a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d’affari con una persona di cui al comma 1;
b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di
cui al comma 1.
Edizione Luglio 2014
4. Senza pregiudizio dell’applicazione, in funzione del rischio, di obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela, quando una persona ha cessato
di occupare importanti cariche pubbliche da un periodo di almeno un anno i soggetti destinatari del presente decreto non sono tenuti a considerare
tale persona come politicamente esposta.
4 di 4
Istruzioni per la compilazione
modulo per adeguata verifica del cliente
e valutazione del livello di rischio di riciclaggio
e di finanziamento del terrorismo
Il 14 dicembre 2007 è stato pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 290
(Suppl. ord. N. 268) il D.Lgs. n. 231, che recepisce la Terza Direttiva Antiriciclaggio (N. 2005/60/CE) per rendere sempre più efficace
il contrasto al riciclaggio di fondi di provenienza illecita e la lotta al
finanziamento del terrorismo internazionale. Il modulo deve essere
compilato secondo le seguenti indicazioni.
Sezione 1A
Viene utilizzata in caso di apertura/variazione rapporto continuativo.
È necessario indicare il cognome, il nome e il codice fiscale del richiedente.
Sezione 1B
Sezione da compilare quale dichiarazione di appartenenza o no alla
categoria delle persone politicamente esposte del titolare del rapporto continuativo. La definizione di persona politicamente esposta
è riportata in calce al presente modulo. In caso di soggetto appartenente alla categoria delle persone politicamente esposte dovrà, inoltre, essere indicata anche l’origine dei fondi impiegati nel rapporto
continuativo, avendo cura di barrare l’opzione di scelta corretta. Ove
l’origine/provenienza dei fondi non rientri in una delle ipotesi predefinite con caselle da barrare, dovrà essere indicata e chiaramente
specificata nella sezione individuata con il termine “Altro”.
Sezione 2
Tale sezione deve essere compilata esclusivamente nel caso in cui
il presentatore è persona diversa dall’effettivo titolare del rapporto.
Questa è l’ipotesi dell’operazione compiuta, ad esempio dal Tutore,
Procuratore, Amministratore di sostegno, Curatore Fallimentare.
Sezione 3
Sezione da compilare quale dichiarazione di appartenenza o non
alla categoria delle persone politicamente esposte dell’eventuale
esecutore per conto del titolare (Tutore, Procuratore, Amministratore
Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico
Patrimonio BancoPosta
di sostegno, Curatore Fallimentare). La definizione di persona politicamente esposta è riportata in calce al presente modulo. In caso
di soggetto appartenente alla categoria delle persone politicamente
esposte dovrà, inoltre, essere indicata anche l’origine dei fondi impiegati nel rapporto continuativo, avendo cura di barrare l’opzione di
scelta corretta. Ove l’origine/provenienza dei fondi non rientri in una
delle ipotesi predefinite con caselle da barrare, dovrà essere indicata e chiaramente specificata nella sezione individuata con il termine
“Altro”.
Sezione 4
Sezione in cui riportare la professione e l’attività prevalente svolta
dal titolare del rapporto continuativo e dall’eventuale esecutore per
conto del titolare. Ove la professione e l’attività prevalente non rientrino in una delle ipotesi predefinite con caselle da barrare, dovrà
essere indicata e chiaramente specificata nella sezione individuata
con il termine “Altro”. In particolare in caso di attività svolta all’interno
del territorio dello Stato Italiano si dovrà riportare la Provincia sede
dell’attività economica, mentre in caso di attività condotta all’estero
dovrà essere riportata la Nazione.
Sezione 5
Sezione in cui riportare la natura e lo scopo del rapporto continuativo.
Ove natura o scopo non rientrino in una delle ipotesi predefinite con
caselle da barrare, dovranno essere indicati e chiaramente specificati nella sezione individuata con il termine “Altro”.
Sezione 6
Sezione contenente un campo “Note” da compilarsi a cura dell’operatore mediante eventuali informazioni aggiuntive acquisite in fase di
apertura di un rapporto. Al termine di tale sezione dovranno essere riportate la data, la firma del titolare o dell’eventuale esecutore per conto
del titolare (Tutore, Procuratore, Amministratore di sostegno, Curatore
Fallimentare), la firma e la matricola dell’operatore che ha proceduto
all’identificazione del cliente e alla raccolta delle informazioni.