PROPOSTE FORMATIVE
Seminario specialistico
Ramo Vita
ROMA, Luglio 2011
PROPOSTE FORMATIVE
Indice
 Introduzione
• Il ramo vita: risparmio, previdenza e sicurezza
 Testi e temi didattici
• L’assicurazione e la domanda della previdenza
complementare
• Evoluzione della famiglia fra longevità, vecchie e
nuove dipendenze, nuovi bisogni di sicurezza
• La valutazione dei vantaggi fiscali come strumento di
incentivazione al risparmio previdenziale
• Il mantenimento dei capitali in scadenza nel
portafoglio vita delle compagnie di assicurazione
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PROPOSTE FORMATIVE
Il ramo vita: risparmio, previdenza e sicurezza
Il seminario, che può essere fruito nella sua interezza, o
anche limitatamente a uno o ad alcuni dei suoi moduli,
intende diffondere ai partecipanti un modello professionale
di consulenza per la gestione del risparmio previdenziale
dei clienti.
Intendono altresì sviluppare la conoscenza delle normative,
dei prodotti e degli approcci di marketing più efficaci per
l’offerta di previdenza complementare potenziando le abilità
di relazione e di vendita.
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PROPOSTE FORMATIVE
Il ramo vita: risparmio, previdenza e sicurezza
I corsi si rivolgono alle reti/intermediari operanti nella
previdenza e nel risparmio gestito: agenti e subagenti di
assicurazione, promotori finanziari, consulenti bancari e di
private banking.
Secondo i livelli di esperienza preesistenti è possibile
adattare il percorso formativo più efficace per integrare le
competenze assicurative e finanziarie, sviluppare le nuove
conoscenze previdenziali, sostenere l’offerta dei nuovi
prodotti, sostenere capacità evolutive di consulenza e di
relazione con i clienti.
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PROPOSTE FORMATIVE
Il ramo vita: risparmio, previdenza e sicurezza
La stesura dei materiali didattici può essere effettuata
d’intesa con l’Impresa/cliente in modo da realizzare
programmi e strumenti formativi in piena armonia con gli
indirizzi, le strategie e la cultura aziendali.
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Testi e temi didattici
L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA
PREVIDENZA COMPLEMENTARE
1. Evoluzione del sistema pubblico previdenziale
(1,00h/1,30h)
Cenni storici sul sistema pensionistico italiano dalla sua
nascita alle ultime riforme, la previdenza pubblica
nell’età moderna con i suoi fattori di insostenibilità.
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Testi e temi didattici
L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA
PREVIDENZA COMPLEMENTARE
2. Il sistema previdenziale obbligatorio
(1,00h/1,30h)
INPS gestione diretta e separata, la contribuzione, la
gestione e l’erogazione delle prestazioni.
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Testi e temi didattici
L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA
PREVIDENZA COMPLEMENTARE
3. La previdenza complementare e i suoi strumenti
(2,30h/3,00)
Caratteristiche, modalità di conferimento del TFR,
introduzione del principio di equiparazione, introduzione
del principio di portabilità. I fondi pensione e le forme
individuali di previdenza sia in forma collettiva che
individuale. I soggetti autorizzati all’istituzione, il
finanziamento, gli organi di controllo, le fasi della
gestione.
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Testi e temi didattici
L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA
PREVIDENZA COMPLEMENTARE
4. L’impianto dei costi
(0,30h)
L’indicatore sintetico dei costi, le spese di gestione,
quelle di riscatto, i caricamenti.
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Testi e temi didattici
L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA
PREVIDENZA COMPLEMENTARE
5. Gli aspetti fiscali post D.Lgs n. 252 del 2005
(1,00h/1,30h)
La deducibilità nella fase di adesione, la tassazione dei
rendimenti finanziari, il trattamento fiscale delle
prestazioni in rendita e in capitale. La tassazione nelle
prestazioni anticipate, il reintegro.
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PROPOSTE FORMATIVE
Testi e temi didattici
L’ASSICURAZIONE E LA DOMANDA DELLA
PREVIDENZA COMPLEMENTARE
6. Il ruolo della consulenza, le attese e i comportamenti
previdenziali degli italiani, l’adeguatezza e
l’appropriatezza dell’offerta
(4,00h/6,00h) - La previdenza complementare: le
motivazioni di una scelta ragionata, la percezione delle
minacce alla propria sicurezza nella terza e quarta età,
l’opinione degli italiani sul risparmio e gli investimenti di
natura previdenziale. Regole e comportamenti nella
presentazione di prodotti e servizi di previdenza, obiettivi
dell’investimento e propensione al rischio.
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Testi e temi didattici
EVOLUZIONE DELLA FAMIGLIA FRA LONGEVITÀ,
VECCHIE E NUOVE DIPENDENZE, NUOVI BISOGNI DI
SICUREZZA
1. Evoluzione demografica e nuovi bisogni – realtà e
prospettive del mercato italiano – LTC e Dread
Disease
(4,00h/6,00h)
Gli scenari del welfare tra nuovi bisogni e voglia di
futuro: la non autosufficienza degli anziani e le malattie
particolarmente gravi: soluzioni assicurative e
assistenziali, collettive e individuali.
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PROPOSTE FORMATIVE
Testi e temi didattici
LA VALUTAZIONE DEI VANTAGGI FISCALI COME
STRUMENTO DI INCENTIVAZIONE AL RISPARMIO
PREVIDENZIALE
1. Il calcolo del vantaggio fiscale: esempi e confronto
fra prodotti previdenziali e finanziari
(2,00h/3,00h)
Il pension planning come modello relazionale, le variabili
influenti, il risparmio gestito come possibile soluzione
alternativa ai prodotti previdenziali, esempi di confronto
tra strumenti assicurativi e finanziari di medio lungo
periodo.
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Testi e temi didattici
IL MANTENIMENTO DEI CAPITALI IN SCADENZA NEL
PORTAFOGLIO VITA DELLE COMPAGNIE DI
ASSICURAZIONE
1. Approfondimento dei comportamenti e delle
motivazioni di scelta in relazione all’utilizzo e alla
destinazione futura dei capitali provenienti dalle
polizze vita in scadenza
(2,00h/3.00h) - Il profilo del cliente e la sua propensione
al rischio, la sua expertise finanziaria, l’esperienza con
la compagnia/banca, il contesto competitivo, le decisioni
da prendere nel reimpiego dei capitali, le resistenze e le
motivazioni.
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