Inbank
Guida Rapida con strumento
sicurezza Token
Servizio Assistenza Inbank
Phoenix Informatica Bancaria S.p.A.
Inbank – Guida Rapida
INDICE
1.
Introduzione
3
1.1
Token
3
1.1.1
Quando si deve usare ............................................................................................................. 3
1.2
Accesso al servizio
4
1.3
Cambio password di collegamento
5
1.4
Conferma Token associato
5
1.5
Preferenze
6
1.6
Limiti
6
1.7
Conclusione primo collegamento
7
1.8
Home page
8
1.9
Lista movimenti conto
9
1.10
Invio Bonifico Singolo
10
1.11
Pagamento Effetti
13
1.12
Pagamento Delega F24
16
1.13
Revoca Delega F24
19
1.14
Stampa della quietanza telematica F24
21
1.15
Invio distinte con più disposizioni
23
1.15.1 Creazione manuale distinta .................................................................................................. 24
1.15.2 Importazione distinta ........................................................................................................... 27
1.15.3 Invio flusso CBI / XML ......................................................................................................... 28
1.15.4 Modifica distinte create o importate ..................................................................................... 29
1.15.5 Invio delle distinte................................................................................................................ 30
1.16
Ricarica telefonica
31
1.17
Creazione Utente Secondario
33
1.18
Autorizzazione disposizioni inserite da utenti secondari.
37
1.19
Associazione Token a Utente Secondario
39
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1. Introduzione
Il presente documento contiene una descrizione sintetica delle funzioni
maggiormente utilizzate in Inbank. Per una descrizione completa di tutte le funzioni
fare riferimento all’aiuto in linea visualizzabile all’interno del prodotto cliccando sul
tasto “Aiuto”.
E’ disponibile anche un servizio di assistenza consultabile tutti i giorni dal lunedì al
venerdì dalle ore 08.00 alle ore 20.30 utilizzando il numero verde 800-837455. Per
farsi riconoscere dal servizio di assistenza è necessario digitare sulla tastiera del
telefono il proprio codice utente Inbank di 8 caratteri consegnato dalla Banca.
1.1 Token
Il "Token" associato al servizio Inbank è un dispositivo simile ad un portachiavi
dotato di un display e di un pulsante che, quando premuto, genera una
combinazione numerica di 6 cifre (di seguito viene fornito un esempio). Per una
corretta visualizzazione della combinazione numerica, il Token deve essere
orientato in modo che il pulsante si trovi alla sinistra del display. La combinazione
numerica generata dal Token può essere utilizzata per un solo accesso al servizio
o per un solo invio di disposizioni. Per un nuovo accesso o per un ulteriore invio di
disposizioni sarà necessario richiedere al Token una nuova combinazione
numerica.
1.1.1 Quando si deve usare
Il "Token" deve essere utilizzato per accedere al servizio Inbank ed è richiesto
dopo aver inserito le proprie credenziali di accesso consegnate dalla Banca (userid
e password).
Il “Token” deve essere utilizzato anche per inviare tutte le disposizioni.
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1.2 Accesso al servizio
L’accesso al servizio Inbank può essere eseguito dal sito della Banca oppure
collegandosi direttamente al seguente indirizzo:
https://www.inbank.it
Appare la seguente pagina di accesso. Inserire nei campi Codice di accesso e
Password le credenziali di accesso fornite dalla Banca.
Cliccare sul tasto Entra.
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1.3 Cambio password di collegamento
Per ragioni di sicurezza al primo accesso è obbligatorio modificare la password
consegnata dalla Banca. La nuova password deve essere formata da otto caratteri
che possono essere numeri e lettere minuscole o maiuscole.
Dopo aver inserito la password consegnata dalla Banca e per due volte la nuova
password cliccare sul tasto Conferma.
1.4 Conferma Token associato
Cliccare sul tasto Conferma per confermare la presa visione del Token associato
all’utenza.
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1.5 Preferenze
Al primo accesso viene visualizzata la pagina delle preferenze che contiene alcuni
dei parametri del servizio Inbank concordati con la Banca. Si suggerisce di
impostare almeno a 15 i minuti di inattività e inserire nel campo.
1.6 Limiti
Nella schermata successiva si visualizzano i limiti dispositivi concordati con la
banca.
Cliccare sul tasto Conferma per proseguire.
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1.7 Conclusione primo collegamento
Nella schermata conclusiva del primo collegamento cliccare sul tasto Home per
passare alla pagina principale del servizio.
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1.8 Home page
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1.9 Lista movimenti conto
Per visualizzare i movimenti di conto corrente eseguire le seguenti operazioni:
�
�
Selezionare il menù Conti e Depositi;
Selezionare la funzione Lista movimenti conto;
�
I movimenti di conto corrente dei rapporti della Banca attiva sono visualizzati in
tempo reale (on line);
Cliccare sul tasto “+” per visualizzare eventuali descrizioni aggiuntive;
Selezionare la funzione "Movimenti conto pdf" per stampare i movimenti
selezionati;
Selezionare la funzione "Movimenti conto csv" per esportare i movimenti in
formato Excel;
Selezionare la funzione "Movimenti conto cbi" per esportare i movimenti in
formato testo.
�
�
�
�
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1.10
Invio Bonifico Singolo
Per inviare un singolo bonifico eseguire le seguenti operazioni:
�
�
Entrare nell'ufficio "Pagamenti";
Selezionare la funzione "Bonifico singolo SEPA";
�
�
Selezionare il rapporto di addebito;
Inserire gli eventuali dati mancanti relativi all'ordinante (i dati inseriti sono
memorizzati e proposti al successivo accesso ad Inbank);
I campi in grassetto sono obbligatori;
E' possibile richiamare i beneficiari archiviati;
Cliccare sul tasto "Continua" per confermare l'inserimento della disposizione;
�
�
�
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�
Selezionare la funzione "Conferma" per inviare la disposizione;
�
Inserire la password dispositiva generata dal Token;
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�
Selezionare la funzione "Storico" per visualizzare lo stato della disposizione;
Nello "Storico" la disposizione può assumere 3 stati:
� Inserito: significa che la disposizione è appena stata inserita dall'utente, fino a
quando la disposizione si trova in questo stato, può essere cancellata
dall'utente;
� Richiesto: significa che la disposizione è stata inviata alla Banca;
� Acquisito: significa che la disposizione è stata ricevuta dalla Banca (la
disposizione passa in questo stato dopo alcune ore dall'inserimento).
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1.11
Pagamento Effetti
Per pagare gli effetti in scadenza effettuare le seguenti operazioni:
�
�
Entrare nell'ufficio "Pagamenti";
Selezionare la funzione "Effetti Elettronici";
�
Selezionare il rapporto di addebito;
�
Vengono proposti gli avvisi di scadenza domiciliati sulla Banca del rapporto di
addebito selezionato;
Per visualizzare tutti gli avvisi di scadenza è sufficiente selezionare il valore
"Tutti" nel campo Banca domiciliataria;
�
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�
�
�
�
Gli effetti domiciliati sulla Banca attiva devono essere pagati entro l’orario di
cut-off del giorno di scadenza;
Gli effetti possono essere selezionati singolarmente oppure massivamente
(Paga tutti);
Gli effetti che non è più possibile pagare o rifiutare devono essere eliminati;
Dopo aver effettuato le selezioni confermare utilizzando la funzione "Conferma
selezioni";
�
Selezionare la funzione "Invia";
�
Inserire la password dispositiva generata dal Token;
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�
Selezionare la funzione "Storico" per visualizzare lo stato della disposizione;
Nello "Storico" la disposizione può assumere 3 stati:
� Inserito: significa che la disposizione è appena stata inserita dall'utente, fino a
quando la disposizione si trova in questo stato, può essere cancellata
dall'utente;
� Richiesto: significa che la disposizione è stata inviata alla Banca (la
disposizione passa in questo stato dopo un'ora circa dall'inserimento);
� Acquisito: significa che la disposizione è stata ricevuta dalla Banca (la
disposizione passa in questo stato dopo alcune ore dall'inserimento).
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1.12
Pagamento Delega F24
Per pagare una delega F24 eseguire le seguenti operazioni:
�
�
Entrare nell'ufficio "Pagamenti";
Selezionare la funzione "Singolo F24";
�
�
Selezionare il rapporto di addebito;
I termini ultimi di presentazione per la Banca Attiva e per le Banche Passive
sono sono riportati nel box delle note posto in basso;
Si consiglia, comunque, di presentare le deleghe entro il primo giorno lavorativo
antecedente la scadenza al fine di evitare criticità che potrebbero
compromettere l'invio delle delega;
Inserire i dati necessari per effettuare il pagamento;
�
�
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�
Selezionare la funzione "Verifica" per controllare i dati inseriti;
�
Se i dati sono corretti, selezionare la funzione "Conferma";
�
Inserire la password dispositiva generata dal Token;
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�
Selezionare la funzione "Storico" per visualizzare lo stato della disposizione;
Nello "Storico" la disposizione può assumere 3 stati:
� Inserito: significa che la disposizione è appena stata inserita dall'utente, fino a
quando la disposizione si trova in questo stato, può essere cancellata
dall'utente;
� Richiesto: significa che la disposizione è stata inviata alla Banca (la
disposizione passa in questo stato dopo un'ora circa dall'inserimento);
� Acquisito: significa che la disposizione è stata ricevuta dalla Banca (la
disposizione passa in questo stato dopo alcune ore dall'inserimento).
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1.13
Revoca Delega F24
Per revocare una delega F24 eseguire le seguenti operazioni:
�
Entrare nello storico;
�
Impostare i parametri per ricercare la delega F24 che si vuole revocare;
�
Entrare nel dettaglio del flusso cliccando sull’icona nell’ultima colonna;
�
�
�
�
E’ possibile revocare la delega solo se si trova nello stato "Accettata";
Selezionare la delega da revocare;
Cliccare su "Revoca selezionati"
La delega passa in stato "Revocato" solo quando la Banca ha ricevuto la
revoca (in condizioni normali dopo alcune ore);
nel caso sia necessario revocare una delega il giorno della scadenza si
consiglia di eseguire la revoca e contattare la Banca per le vie brevi;
�
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�
Inserire la password dispositiva generata dal Token;
�
Selezionare la funzione "Storico" per visualizzare lo stato della disposizione;
Nello "Storico" la disposizione può assumere 3 stati:
� Inserito: significa che la disposizione è appena stata inserita dall'utente, fino a
quando la disposizione si trova in questo stato, può essere cancellata
dall'utente;
� Richiesto: significa che la disposizione è stata inviata alla Banca (la
disposizione passa in questo stato dopo un'ora circa dall'inserimento);
� Acquisito: significa che la disposizione è stata ricevuta dalla Banca (la
disposizione passa in questo stato dopo alcune ore dall'inserimento).
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1.14
Stampa della quietanza telematica F24
Dal 29 ottobre 2007 le Banche hanno la possibilità di quietanzare telematicamente
le deleghe F24 inviate tramite i prodotti di Internet Banking. La quietanza
telematica sostituisce integralmente ai fini fiscali la tradizionale quietanza cartacea
ed attesta l'avvenuto versamento degli importi contenuti nella delega nei confronti
dell'Agenzia delle Entrate.
Per stampare la quietanza telematica di una delega F24 eseguire le seguenti
operazioni:
�
Entrare nello storico;
�
Impostare i parametri per ricercare della delega F24 per la quale si vuole
stampare la quietanza telematica;
�
Entrare nel dettaglio del flusso cliccando sull’icona nell’ultima colonna;
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�
E’ possibile stampare la quietanza solo se la delega si trova nello stato
"Quietanzato";
�
E’ possibile stampare e scaricare sulla propria postazione PC la quietanza
telematica.
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1.15
Invio distinte con più disposizioni
Per inviare una distinta contenente più disposizioni eseguire le seguenti
operazioni:
�
Accedere ai Gestionali cliccando sull’apposito tab posto in alto;
�
Creare una distinta utilizzando i tasti della sezione “Aggiungi Distinte”:
� Scegliere il tasto “Crea Distinta” per inserire una distinta manualmente.
� Scegliere il tasto “Importa Distinte” per importare una distinta da lavorare
nel gestionale: è possibile visualizzarne il dettaglio ed eventualmente
modificarla.
� Scegliere il tasto “Invia flusso CBI / XML” per importare una distinta da
inviare in banca direttamente, senza visualizzarne il dettaglio né
modificarla. Sono ammessi solo flussi in formato CBI o XML. Questa
funzionalità è pensata per chi deve inviare distinte da oltre 1.000
disposizioni
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1.15.1 Creazione manuale distinta
�
Scegliere la tipologia di distinta che si vuole creare:
�
Compilare i campi comuni a tutta la distinta, in particolare l’ordinante
(nell’esempio, la creazione di un bonifico SEPA)
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�
Cliccare quindi su “Aggiungi Disposizioni” per inserire le disposizioni. Di volta in
volta puoi decidere se aggiungere una nuova disposizione tramite il tasto
“Aggiungi nuova disposizione” o se terminare l’inserimento tramite il tasto “Fine
inserimento”
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Al termine dell’inserimento si arriva alla schermata di Dettaglio distinta. Da qui
si può operare sulla distinta tramite i tasti elimina, modifica e crea disposizione.
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1.15.2 Importazione distinta
�
Scegliere la tipologia di distinta che si vuole importare:
�
Selezionare il file da importare. In questa schermata si può scegliere se
utilizzare il conto di addebito specificato nel file o se scegliere un conto di
addebito della tua stazione InBank.
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�
Verrà dato un feedback sull’import in un apposito messaggio. Chiudere il
messaggio di feedback per tornare a Lista distinte. In caso la distinta presenti
degli errori, verrà segnalata in rosso nella Lista distinte: cliccare sul pulsante
“Correggi distinta” per avviare la procedura guidata di correzione della distinta.
Cliccare sul tasto "modifica" per visualizzare il dettaglio e modificare la distinta.
1.15.3 Invio flusso CBI / XML
�
Scegliere la tipologia di distinta che si vuole importare:
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�
Selezionare il file da importare. Dato che non sarà possibile modificare la
distinta, in questo caso non si può scegliere il conto di addebito; verrà utilizzato
il conto indicato nel flusso.
�
Verrà dato un feedback sull’import in un apposito messaggio. Chiudere il
messaggio di feedback per tornare a Lista distinte. In caso la distinta presenti
degli errori, verrà segnalata in rosso nella Lista distinte. In questo caso non
saranno presenti i pulsanti “Correggi distinta” e Modifica in quanto non è
possibile operare sul flusso. Se il flusso presenta errori, va eliminato da InBank;
le correzioni vanno effettuate nel gestionale esterno che ha prodotto il flusso.
1.15.4 Modifica distinte create o importate
�
Dalla Lista distinte è possibile modificare le distinte che sono state create
cliccando sul pulsante "Modifica". Questo pulsante conduce alla schermata di
dettaglio della distinta, da cui si possono modificare i dati comuni alla distinta
tramite il pulsante "Modifica". presente nella barra del conto ordinante, in alto,
oppure i dati delle singole disposizioni tramite il pulsante Modifica presente in
corrispondenza delle disposizioni.
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1.15.5 Invio delle distinte
�
Al termine dell’inserimento delle distinte, tornare alla Lista distinte per avere
una visione d’insieme delle distinte presenti.
Per ognuna di esse, è possibile scegliere quale azione effettuare tra quelle
disponibili nel menu a tendina. Nell’immagine, per due distinte si vuole eseguire
l’azione “Invia” e per una l’azione “Sospendi”.
Per eseguire una singola azione, utilizzare il pulsante specifico:
ad esempio, se si desidera solo inviare utilizza il pulsante “Invia” presente al di
sotto della lista distinte. Ogni pulsante mostra su quante distinte sta agendo: ad
esempio, “Invia (2)” significa che si stanno per inviare 2 distinte.
Se invece si volgiono eseguire tutte le azioni impostate, scegliere il pulsante
cumulativo “Esegui tutte”. Usando questo pulsante, si potranno effettuare tutte
le operazioni predisposte, inserendo lo strumento di sicurezza una sola volta.
�
Dopo l’inserimento dello strumento di sicurezza, verrà mostrata una schermata
di feedback che riassume le operazioni appena effettuate
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1.16
Ricarica telefonica
Per ricaricare il cellulare eseguire le seguenti operazioni:
�
�
�
Entrare nell'ufficio "Ricariche e Utenze";
Selezionare la funzione "Ricariche";
Selezionare la funzione "Telefonia mobile";
�
�
Selezionare il gestore telefonico dall'elenco;
Inserire il numero telefonico da ricaricare e cliccare sul tasto Continua.
�
�
Selezionare l’importo della ricarica fra quelli messi a disposizione dal Gestore;
Cliccare sul tasto Conferma per confermare la ricarica;
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�
Inserire la password dispositiva generata dal Token;
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1.17
Creazione Utente Secondario
L'utente principale può delegare parte della sua operatività da uno o più utenti
secondari. Per creare un utente secondario effettuare le seguenti operazioni:
�
�
Selezionare la funzione "Profilo";
Selezionare la funzione "Multiutenza";
�
Inserire la password dispositiva generata dal Token;
�
Cliccare sul tasto ‘Aggiungi nuovo utente’ in basso a sinistra.
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�
�
�
�
Inserire il nominativo dell'utente secondario;
Inserire il codice fiscale;
Inserire la fascia orario di operatività (ad esempio: dalle ore 00.00 alle ore
24.00, dalle ore 08.00 alle ore 17.00, e così via);
Inserire i limiti operativi. Se l'utente secondario deve essere abilitato solo
all'inserimento inserire l'importo "0" (zero) mentre se si desidera abilitare
l'utente secondario ad inserire ed inviare le disposizioni inserire l'importo fino al
quale si desidera consentire l'invio all'utente secondario;
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�
Inserire la password di login che l'utente secondario dovrà modificare
obbligatoriamente al primo accesso al servizio. La password deve essere di 8
caratteri e può essere alfanumerica.
�
Selezionare le funzioni di InBank che l’utente secondario potrà utilizzare.
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�
Selezionare i rapporti che l’utente secondario potrà visualizzare ed utilizzare.
�
Cliccare su “Continua” per confermare la creazione dell'utente secondario;
�
L'utenza dell'utente secondario è formata dagli 8 caratteri dell'utenza principale
più un progressivo di 2 caratteri. L'utente secondario deve collegarsi utilizzando
questa utenza e la password che gli ha assegnato l'utente principale. Al primo
accesso al servizio Inbank l'utente secondario sarà obbligato a modificare la
password che gli ha assegnato l'utente principale.
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1.18
Autorizzazione disposizioni inserite da utenti secondari.
La funzione "Autorizzazioni" permette all'utente principale di autorizzazione ed
inviare alla Banca le disposizioni inserite dall'utente secondario.
Per autorizzare una disposizione effettuare le seguenti operazioni:
�
Selezionare la funzione "Autorizzazioni" sulla Home Page di Inbank;
�
Ricercare le disposizioni da autorizzare;
�
Selezionare le distinte da autorizzare e cliccare su “Autorizza selezionati”;
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Inserire la password dispositiva generata dal Token;
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1.19
Associazione Token a Utente Secondario
L'utente principale deve associare un Token anche agli utenti secondari.
Per associare il Token effettuare le seguenti operazioni:
�
�
Selezionare la funzione "Profilo";
Selezionare la funzione "Sicurezza";
�
Entrare nella scheda “Strumento di sicurezza”. Selezionare dal menu a tendina
un token libero da associare per ogni utente secondario
�
Cliccare su “Salva configurazione”.
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