Servizi
Gestione Individuale di Patrimoni
Servizio in delega
Foglio Informativo N.: 040302
TRASPARENZA DELLE OPERAZIONI E DEI SERVIZI BANCARI
Titolo VI (artt. 115-128) Testo Unico Bancario
FOGLI INFORMATIVI
Sezione I - Informazioni sulla banca
BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI CARATE BRIANZA Società Cooperativa
Sede Legale: 20841 Carate Brianza (MB) - Via Cusani, 6
Tel. 0362 9401 - Fax 0362 903634
Cod. Fiscale 01309550158 - Partita IVA 00708550967
email [email protected] - sito internet www.bcccarate.it
Iscritta all’Albo delle Banche al n. 217 - Codice ABI: 08440-0
Iscritta all’albo delle Cooperative al n. A172639
Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo
Aderente al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti
Iscritta al Registro delle Imprese di Monza e Brianza n. 01309550158
Capitale Sociale al 31/12/2014 – Euro 3.753.608,32
Riserva Legale al 31/12/2014 – Euro 225.151.098,46
Sezione II - Caratteristiche e rischi tipici dell’operazione o del servizio
SOLUZIONE 1
•
•
•
•
•
•
OBIETTIVO DI GESTIONE: mantenere, cogliendo le opportunità offerte dal mercato monetario e obbligazionario, il valore del
capitale investito e ottenere un reddito costante.
LIVELLO DI RISCHIO: medio/basso.
ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO: l’arco temporale minimo consigliato è di 2-3 anni.
STRUMENTI FINANZIARI IMMESSI IN PORTAFOGLIO: quote di OICR* del Gruppo Azimut.
TIPOLOGIA OPERAZIONI: Sottoscrizioni e riscatti.
LEVA FINANZIARIA: La misura massima della leva finanziaria è pari a 1. La SGR infatti non contrae obbligazioni per conto
del mandante che lo impegnino oltre il patrimonio gestito.
Caratteristiche degli OICR:
•
•
•
•
•
•
Percentuale sul portafoglio: 100% (resta comunque ferma la facoltà di detenere liquidità a titolo accessorio). L' intemediario
investe principalmente in OICR a prevalente contenuto monetario ed obbligazionario. Gli OICR a prevalente contenuto
azionario e bilanciato potranno comunque raggiungere il 10% del portafoglio.
Valuta degli OICR: Euro.
Aree geografiche: Paesi sviluppati dell’OCSE (in via principale) e altri paesi. L' investimento nei paesi emergenti è residuale.
Settori industriali: Tutti i settori.
Armonizzazione: OICR conformi alle disposizioni dettate dalla Normativa Comunitaria (c.d. OICR armonizzati).
Mercati di negoziazione: Gli OICR immessi in portafoglio non sono quotati.
SOLUZIONE 2
•
•
•
•
•
•
OBIETTIVO DI GESTIONE: perseguire una crescita regolare dell’investimento mantenendo, in termini reali, il valore del
capitale.
LIVELLO DI RISCHIO: medio.
ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO: l’arco temporale minimo consigliato è di 3 anni.
STRUMENTI FINANZIARI IMMESSI IN PORTAFOGLIO: quote di OICR del Gruppo Azimut.
TIPOLOGIA OPERAZIONI: Sottoscrizioni e riscatti.
LEVA FINANZIARIA: La misura massima della leva finanziaria è pari a 1. La SGR infatti non contrae obbligazioni per conto
del mandante che lo impegnino oltre il patrimonio gestito.
Caratteristiche degli OICR:
•
•
Percentuale sul portafoglio: 100% (resta comunque ferma la facoltà di detenere liquidità a titolo accessorio). L' intermediario
investe principalmente in OICR a prevalente contenuto monetario ed obbligazionario. Gli OICR a prevalente contenuto
azionario potranno comunque raggiungere il 30% del portafoglio.
Valuta degli OICR: Euro.
01/01/2014
Pagina 1
Servizi
Foglio Informativo N.: 040302
•
•
•
•
Gestione Individuale di Patrimoni
Servizio in delega
Aree geografiche: Paesi sviluppati dell’OCSE (in via principale) e altri paesi. L'investimento nei paesi emergenti è residuale.
Settori industriali: Tutti i settori.
Armonizzazione: OICR conformi alle disposizioni dettate dalla Normativa Comunitaria (c.d. OICR armonizzati).
Mercati di negoziazione: Gli OICR immessi in portafoglio non sono quotati.
SOLUZIONE 3
•
•
•
•
•
•
OBIETTIVO DI GESTIONE: conseguire, sfruttando anche le opportunità offerte dai mercati azionari, una crescita apprezzabile
del capitale conferito riducendo l’eventuale verificarsi, nel medio periodo, di minusvalenze in conto capitale.
LIVELLO DI RISCHIO: medio/alto.
ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO: l’arco temporale minimo consigliato è di 3-4 anni.
STRUMENTI FINANZIARI IMMESSI IN PORTAFOGLIO: quote di OICR del Gruppo Azimut.
TIPOLOGIA OPERAZIONI: Sottoscrizioni e riscatti.
LEVA FINANZIARIA: La misura massima della leva finanziaria è pari a 1. La SGR infatti non contrae obbligazioni per conto
del mandante che lo impegnino oltre il patrimonio gestito.
Caratteristiche degli OICR:
•
•
•
•
•
•
Percentuale sul portafoglio: 100% (resta comunque ferma la facoltà di detenere liquidità a titolo accessorio). L' intermediario
investe in modo equilibrato tra OICR a prevalente contenuto monetario ed obbligazionario e OICR a prevalente contenuto
azionario. Gli OICR a prevalente contenuto azionario potranno raggiungere il 60% del portafoglio.
Valuta degli OICR: Euro.
Aree geografiche: Paesi sviluppati dell’OCSE (in via principale) e altri paesi. È previsto l'investimento nei paesi emergenti per
un massimo del 15%.
Settori industriali: Tutti i settori.
Armonizzazione: OICR conformi alle disposizioni dettate dalla Normativa Comunitaria (c.d. OICR armonizzati).
Mercati di negoziazione: Gli OICR immessi in portafoglio non sono quotati.
SOLUZIONE 4
•
•
•
•
•
•
OBIETTIVO DI GESTIONE: conseguire elevati tassi di crescita del capitale investito sfruttando prevalentemente le
opportunità di rivalutazione offerte dai mercati azionari.
LIVELLO DI RISCHIO: alto.
ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO: l’arco temporale minimo consigliato è di 7 anni.
STRUMENTI FINANZIARI IMMESSI IN PORTAFOGLIO: quote di OICR del Gruppo Azimut.
TIPOLOGIA OPERAZIONI: Sottoscrizioni e riscatti.
LEVA FINANZIARIA: La misura massima della leva finanziaria è pari a 1. La SGR infatti non contrae obbligazioni per conto
del mandante che lo impegnino oltre il patrimonio gestito.
Caratteristiche degli OICR:
•
•
•
•
•
•
Percentuale sul portafoglio: 100% (resta comunque ferma la facoltà di detenere liquidità a titolo accessorio). L' intermediario
investe principalmente (sino al 100% del portafoglio) in OICR a prevalente contenuto azionario.
Valuta degli OICR: Euro.
Aree geografiche: Paesi sviluppati dell’OCSE (in via principale) e altri paesi. E' previsto l'investimento nei paesi emergenti per
un massimo del 20%.
Settori industriali: Tutti i settori.
Armonizzazione OICR conformi alle disposizioni dettate dalla Normativa Comunitaria (c.d. OICR armonizzati).
Mercati di negoziazione: Gli OICR immessi in portafoglio non sono quotati.
* Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio
Sezione III - Condizioni economiche dell’operazione o del servizio
-
Conferimento iniziale minimo
Euro
25.000,00
-
Conferimenti successivi minimo
Euro
500,00
-
Commissioni operativa (custodia valori, gestione della liquidità, rendicontazione
obbligatoria sulla gestione) pari a
-
Cambio linea:
01/01/2014
7,00 Euro mensili
(comprensivi di IVA)
Euro
21,00 + IVA
Pagina 2
Servizi
Gestione Individuale di Patrimoni
Servizio in delega
Foglio Informativo N.: 040302
-
Rimborso con assegno circolare:
-
Rimborso con bonifico:
Euro
3,00 + IVA
-
Copie documentazione:
Euro
10,00 + IVA
-
Commissioni di sottoscrizione calcolate sul valore dell’intero patrimonio conferito e calcolate secondo la seguente tabella:
Da
Da
Da
Da
Euro
Importo conferito in Euro
Fino
A
49.999
50.000
A
124.999
125.000
A
249.999
250.000
A
499.999
500.000
E
oltre
6,00 + IVA
%
2,00
1,75
1,50
1,00
0,50
– Commissione di gestione mensile posticipata composta per ciascuna linea dalle voci percentuali come riportata nella seguente
tabella:
Commissione di gestione (più IVA laddove prevista)
Tipologia operazione
Commissione di
gestione
finanziaria annua
Costi di
amministrazione annui
Soluzione 1
0,60%
0,10%
Soluzione 2
0,70%
0,10%
Soluzione 3
1,00%
0,10%
Soluzione 4
1,35%
0,10%
Le commissioni ed i costi di cui in tabella sono calcolati a fine mese in percentuale sul valore dell’intero patrimonio riferito al valore
dello stesso al quindicesimo ed all’ultimo giorno del mese.
Imposta di bollo sull’estratto conto titoli
0,20% (massimo euro 14.000 per
forme giuridiche)
Recupero costo orario operatore per ricerca documenti (più eventuali spese vive richieste da corrispondenti):
TEMPO IMPIEGATO PER LA RICERCA
TARIFFA PREVISTA
Entro 30 minuti
20,00 Euro
Da 31 minuti a 60 minuti
30,00 Euro
Da 61 minuti a 90 minuti
45,00 Euro
Da 91 minuti a 120 minuti
60,00 Euro
Oltre 2 ore
30,00 Euro per ora
01/01/2014
Pagina 3