4 MUTUAL FUNDS I-ADVANTAGE
Il Prodotto 4 Mutual Funds I-Advantage fornisce una copertura completa dell’operatività per la gestione dei
fondi di investimento, idonea ad adeguarsi agli adempimenti richiesti dalla normativa vigente e con strumenti
che rendono più semplice navigare verso le opzioni di investimento che più interessano.
Sua principale caratteristica e la riduzione della necessità di inserimento manuale dei dati, garantendo una
maggiore precisione ed efficienza attraverso una piattaforma sicura totalmente integrata.
I-Advantage è una piattaforma completamente innovativa, basata al 100% su tecnologia Java. Rivoluziona
tutti i processi di sviluppo e di manutenzione, riducendo i costi ed i tempi per la sua implementazione,
installazione e gestione a regime.
Il sistema è progettato per essere multi-banca, multi-valuta, multi-lingue.
Challenge
La recente crescita del mercato dei fondi di investimento riflette l’interesse dimostrato in questo tipo di
investimento da parte da parte dei Clienti e, di conseguenza, delle Banche desiderose di diversificare la loro
offerta di servizio.
Il volume d’affari in termini di numero di clienti e le operazioni quotidiane è in costante aumento.
Oggi l’investitore richiede una combinazione di ampia scelta dell’investimento, sicurezza e qualità del
servizio, quindi si ha necessità di una diversificazione della gamma di prodotti offerti.
Scegliendo I-Advantage Solutions si ha la certezza e la consapevolezza che il vostro investimento è
finalizzato a garantire il raggiungimento degli obiettivi finanziari posti come obiettivo.
Business Drivers
Le soluzioni devono consentire di operare in modo efficiente, conforme alle nuove normative ed essere
premunite contro i rischi operativi.
Il calcolo e la riconciliazione dei diversi tipi di intermediazione è di fondamentale importanza così come il
trattamento del flusso di informazioni che vengono fornite dal Distributore.
Tuttavia, in un contesto di mercato altamente competitivo , dove il servizio ai clienti diventa il più importante
elemento di differenziazione, i distributori hanno bisogno di accedere non solo ai dati dei clienti, ma anche di
utilizzare i dati per fornire una visione significativa nel business
Characteristics
I-Advantage permette agli Intermediari Finanziari di gestire in modo integrato i loro processi commerciali,
operativi
e
amministrativi
e
di
adempiere
agli
obblighi
normativi
di
segnalazione.
Il Prodotto è composto da due aree operative:
Banca Collocatrice
A supporto dell’operatività di una Banca Collocatrice, Il Prodotto offre molte funzionalità, come ad esempio:

Creazione e gestione del fondo

Tipi di fondi (umbrella, distribution, capitalization, money market, equities, open-ended, ecc.)

Fondi multiple-share con commissioni specifiche e calcolo del NAV

Gestione commissioni del fondo completamente personalizzabile (Initial Fees, Investment Advisor
Management Fee, Administration Fee, Dealing Fee, Custodian Charge etc…)

Sottoscrizione del Fondo, Rimborso e Switch con regolamento flow-through

Distribuzione di dividendi che copre tutti i detentori di quote

Supporto PAC (Pre Authorized Contribution)

Con un PAC, un importo prestabilito (determinato dal cliente) è prelevato dal conto corrente del cliente
con una frequenza predeterminata (settimanale, mensile …), e depositati direttamente sul conto
d’investimento.

Simulazione e calcolo del NAV

Contabilità del Fondo (Bilancio, Profit & Loss)

Contabilità generale

Classi di azioni multi-valuta

Reinvestimento automatico degli asset dei clienti

Pooling

Controllo dei limiti di investimento

Reporting (con capacità multi-language, report e grafici possono essere generati in qualsiasi data o
intervallo di date).

Moduli di Inquiry che facilitano la richiesta on-line dei dati statici del Cliente così come i dettagli delle
transazioni.
Banca depositaria
Il Prodotto è un completo sistema integrato che fornisce anche supporto alle attività della Banca Depositaria:

Ricezione dei contributi da parte dei sottoscrittori

Pagamento di imposte nazionali per conto dei sottoscrittori

Custodia e amministrazione di titoli e contanti del Fondo

Gestione degli investimenti Real Estate ed eventi correlati gestiti dal Fondo

Regolamento delle operazioni negoziate dai Gestori Finanziari

Controllo del rispetto dei limiti di investimento, sia a livello globale che a livello singolo manager

Verifica della corretta valutazione del patrimonio gestito

Esecuzione di ordini di pagamento, emessi sia dai Gestori Finanziari che Amministrativi

Valutazione delle posizioni

Commissioni di performance (loads, trailer, performance fees, negotiable)

Verifica dei limiti di investimento secondo gli Statuti di ciascun Comparto

Calcolo del NAV
Il Prodotto evidenzia molte caratteristiche distintive, come ad esempio:
Flessibilità
I processi gestiti parametricamente consentono la realizzazione di nuovi prodotti e servizi in modo rapido e
affidabile.
Gestione estesa delle Condizioni cliente
Questa componente fornisce la possibilità di gestire in modo completo le tariffe e le condizioni a diversi livelli
(Banca, convenzione, singolo cliente) per tutte le operazioni con i clienti.
Efficacia: Il prodotto funziona on-line e tutti gli aggiornamenti vengono eseguiti in tempo reale. Molte di
queste funzionalità permettono, a seguito dell’elaborazione, anche l’invio dei risultati via email al richiedente.
Riduzione dei costi: Riduzione del lavoro manuale, quindi meno dipendenza dalle risorse umane e
tecnologiche, raggiungimento degli obiettivi in maniera coerente, e secondo la progressiva crescita della
Banca.
Integrazione Nativa
Agendo secondo un principio di chiarezza, ogni funzione raccoglie in tempo reale le informazioni necessarie
per la sua esecuzione e, allo stesso modo, al termine del processo, tutti i relativi dati di aggiornamento
vengono propagati ai sottosistemi interessati, coprendo ad esempio le aree amministrative, di contabilità e di
vigilanza.
Business Benefits
Il Prodotto offre tutti i vantaggi delle nuove tecnologie e metodologie, portando reali benefici dal punto di
vista operativo e gestionale, fornendo anche notevoli risparmi sui costi.
La tecnologia è uno dei fattori chiave del successo commerciale, ma molte soluzioni di mercato non
supportano adeguatamente l’ampliamento del Business per soddisfare le esigenze della Banca in continua
evoluzione e/o nuove prassi di mercato.
I-Advantage automatizza l’intero ciclo business dei Fondi d’investimento riducendo così i costi di gestione,
aumentando le opportunità di marketing (permettendo vendite incrociate ed un più veloce time-to-market) e
migliorando la user-experience.
L’obiettivo è quello di ottimizzare tutti i flussi operativi, esponendo componenti modulari, non invasivi e
adattabili a qualsiasi esigenza delle banche, per mettere in condizione i nostri clienti di ottenere la massima
efficienza e automazione possibile dei processi.
Non vi è alcun limite al numero di investimenti che si possono scegliere per il vostro portafoglio, rendendo
più semplice combinare l’esperienza di numerosi gestori di investimenti.