LIQUIDITY & TREASURY
Gestione flussi liquidità e tesoreria aziendale
Prodotto per il monitoraggio in tempo reale della
Liquidità e dei Processi ad essa connessi nella
gestione integrata delle tradizionali attività di
TESORERIA aziendale.
Il vantaggio della soluzione real-time consiste
nella capacità del sistema di poter eseguire controlli automatici al verificarsi di eventi di
entrata/uscita cash in euro ed in divisa e di poterne valutare immediatamente l’impatto sulla liquidità e sulla situazione finanziaria di tesoreria, e
nel caso di simulazioni manuali di analizzarne le
conseguenze prima che queste vengano rese
effettive.
La soluzione che si base sulle esperienze maturate nell’ambito delle istituzioni finanziarie, è stata ritagliata ad hoc per offrire un supporto alla
gestione della Tesoreria di aziende di qualsiasi
sector (Industry, Goverment, Telco, Utilities,
etc..) , e contiene una serie di funzionalità specifiche dedicate ai CFO (chief financial officer).
Inoltre le componenti di alerting permettono di
ricevere avvisi via e-mail o sms in caso di superamento di
massimali pre-impostati o
CARATTERISTICHE PRINCIPALI
Le principali funzionalità della soluzione prevedono :
•monitoring situazione attuale e previsionale
•simulazione operazioni
•prospetti con profondità dinamica
•reportistica specifica
•alerting sforamenti, scadenze, utilizzo fidi e castelletti
•ammortamenti prestiti e mutui
•investimenti
•integrazione con il sistema informativo core e
con i flussi provenienti dai conti bancari
all’avvicinarsi di scadenze specifiche.
PROSPETTI e CRUSCOTTI DINAMICI
Permettono la visione attuale e previsionale di
tutti i conti bancari in euro ed in divisa utilizzati
dall’azienda, riepilogando i Saldi Liquidi dettagliati suddivisi per famiglia applicativa, con la possibilità di esplodere il dettaglio dei movimenti relativi ai singoli conti.
La gestione dei conti viene effettuata con
l’integrazione dei movimenti preavvisati per garantire la tempestività nella gestione del saldo
complessivo disponibile e delle esposizioni per
date di scadenza
ARCHITETTURA TECNOLOGICA
Sono stati utilizzati i linguaggi VB.NET e C#.NET
basati sulle metodologie del Framework.NET
Il sistema poggia su una Base Dati SQL (o SQL
compatibile) demandando a questo strumento
gran parte dei calcoli matematici e finanziari con
il vantaggio di ottenere performance notevolmente superiori.
Acquisizione e gestione dei Flussi CBI e dei relativi
prospetti di liquidità futuri dai conti attivi presso banche italiane ed estere in euro ed in divisa.i
I dati del Sistema Informativo Core e dei flussi
esterni in genere (Cbi, etc…) vengono acquisiti
attraverso funzionalità di import parametrizzabili
L‘Interfaccia Utente è di tipo Web Oriented: ciò
comporta che le macchine clients degli utenti
finali non necessitano di alcuna installazione;
basta disporre di un browser internet e digitare
l’indirizzo web dell’applicativo, con un notevole
risparmio di costi per gli aggiornamenti evolutivi e
le nuove release del prodotto