FOGLIO INFORMATIVO
relativo al
CONTO ORDINARIO PER IMPRESE
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Banca di Credito Cooperativo di Piove di Sacco S.C.
Via A. Valerio, 78 - 35028 Piove di Sacco
Tel.: 049 5842066 - Fax: 049 5841275
Email: [email protected] - Sito Internet: www.bccpiove.it
Registro delle Imprese della CCIAA di Padova n. 2943
Iscritta all’Albo della Banca d’Italia n. 221.20 - cod. ABI 08728.8
Iscritta all’Albo delle società cooperative n. A162413
Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo
Aderente al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo
CHE COS’È IL CONTO CORRENTE
Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i
suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo
disponibile).
Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici,
domiciliazione delle bollette, fido.
Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l’eventualità che la
banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione
la banca aderisce al sistema di garanzia denominato Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito
Cooperativo, che assicura a ciascun correntista una copertura fino a 100.000,00 euro.
Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, carta di debito, carta di credito, dati
identificativi e parole chiave per l’accesso al conto su internet, ma sono anche ridotti al minimo se il
correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione.
Per saperne di più:
La Guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, è disponibile sul sito
www.bancaditalia.it, presso tutte le filiali della banca e sul sito internet della stessa www.bccpiove.it.
CONDIZIONI ECONOMICHE
QUANTO PUÒ’ COSTARE IL FIDO
Per sapere quanto può costare il fido è necessario leggere il foglio informativo “Apertura di credito in conto
corrente”.
E’ possibile ottenere un calcolo personalizzato dei costi sul sito www.bccpiove.it.
F.I. CONTO ORDINARIO AFFIDATO IMPR
1
agg. 01/01/2015
VOCI DI COSTO
(per le condizioni economiche complete del singolo prodotto si veda l’apposito foglio informativo)
Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte
dei costi complessivi sostenuti da un consumatore medio titolare di un conto corrente.
Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse
potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo conto sia all’operatività del singolo cliente.
Gestione
Liquidità
Gestione
liquidità
Servizi
di
Pagamento
€ 0,00
€ 0,00
€ 336,00
Numero di operazioni incluse nel canone annuo
0
Spese annue per conteggio interessi e competenze
€
Registrazione di ogni operazione non inclusa nel
canone (si aggiunge al costo dell’operazione)
€ 2,50
Invio estratto conto capitale
€ 3,00
Invio estratto conto scalare
Bonifico verso Italia e Ue fino a 500.000 euro con
addebito in c/c
0,00
€ 3,00
allo sportello max € 6,50
online
€ 2,00
€ 0,00
Domiciliazione utenze
Tasso creditore annuo nominale
aggiornamento Trimestrale
Tasso creditore annuo effettivo
aggiornamento Trimestrale
% 00,000
Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate
% 12,2500
Tasso debitore annuo effettivo sulle somme utilizzate
% 12,8243
% 00,000
(Riferimento alla rilevazione
trimestrale dei tassi di interesse
effettivi globali medi (Legge
108/96 Art. 2) per i conti
correnti con apertura di credito
oltre 5.000 euro diminuito dello
0,250 e arrotondato al quarto di
punto inferiore)
Fidi
Interessi
creditori
Spese per l’apertura del conto
Spese per l’estinzione del conto
Canone annuo
Commissione per la messa a disposizione dei fondi
(CFA - Commissione di Fido Accordato)
Sconfinamenti
FIDI E SCONFINAMENTI
INTERESSI
SOMME
DEPOSITATE
SPESE VARIABILI
SPESE FISSE
Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione “Altre
condizioni economiche”.
Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate
Tasso debitore annuo effettivo sulle somme utilizzate
F.I. CONTO ORDINARIO AFFIDATO IMPR
max 0,500 %
periodicità trimestrale
% 16,250
% 17,267
(Riferimento alla rilevazione
trimestrale dei tassi di interesse
effettivi globali medi (Legge
108/96 Art. 2) per i conti
correnti con apertura di credito
oltre 5.000 euro diminuito dello
0,250 e arrotondato al quarto di
punto inferiore)
2
agg. 01/01/2015
Commissioni per istruttoria veloce (CIV)
Max € 100,00/ giorno
DISPONIBILITÀ’
SOMME
VERSATE
CAPITALIZZAZIONE
A fronte di addebiti che
determinano,
su
saldo
disponibile, uno sconfinamento
od accrescono l’ammontare di
uno sconfinamento esistente
Periodicità
Trimestrale
Contante
Assegni bancari tratti sullo sportello
Assegni bancari tratti su altri sportelli BCC
Assegni circolari
Assegni bancari altri istituti su piazza
Assegni bancari altri istituti fuori piazza
Imposta di bollo annuale sull’estratto conto
Assicurazione infortunio conto corrente se sottoscritta dal cliente (soci esclusi)
Stesso giorno
Stesso giorno
Stesso giorno
4 giorni lavorativi
4 giorni lavorativi
4 giorni lavorativi
€ 100,00
€ 9,50
Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall’art. 2 della legge sull’usura (l. n. 08/1996), relativo
agli sconfinamenti in assenza di fido, assimilabile alle operazioni di apertura di credito in conto corrente, può
essere consultato in filiale e sul sito internet della banca (www.bccpiove.it).
ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE
OPERATIVITÀ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ
- Remunerazione delle giacenze
Ritenuta fiscale
Pro-tempore vigente
- Altro
Riproduzione copia conforme Estratto Conto
Spese invio documento di sintesi
Spese stampa lista movimenti allo sportello
Spese segreteria e raccomandata per rapporto dormiente
Spese annue cassetta postale
Spese controllo protesti
Ricerche d’archivio
Commissione contazione moneta metallica
Spesa consegna sacchetto per moneta metallica sbf
€ 13,00
€ 0,00
€ 1,00
€ 25,00
€ 23,50
€ 4,00
min. € 39,00 max € 71,50
% 2,0 su importo versato
€ 1,00
SERVIZI DI PAGAMENTO
- Emissione assegni:
Spese per rilascio carnet assegni
Imposta di bollo su rilascio assegni liberi
Spese per accensione deposito vincolato (ex Lg. 386)
Spese per lettera preavviso revoca convenzione assegno
€ 0,00
€ 1,5 per modulo
€ 91,00
€ 156,00
- Negoziazione assegni:
Spese su assegno impagato (check truncation)
Commissione su assegno impagato (check truncation)
Spese su assegno impagato
Commissione su assegno impagato
F.I. CONTO ORDINARIO AFFIDATO IMPR
3
€ 0,00
€ 32,50
€ 0,00
€ 35,50
agg. 01/01/2015
% 2,0 - min € 26,00 max € 39,00
Commissione su assegno negoziato/protestato
(oltre a quanto reclamato dall’altra banca)
Commissione su assegno negoziato/insoluto
(oltre a quanto reclamato dall’altra banca)
Commissione su assegno negoziato/richiamato
(oltre a quanto reclamato dall’altra banca)
-
€ 45,50
€ 45,50
Utenze, RID, SDD, RAV, MAV e FRECCIA:
€ 4,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
Pagamento singola utenza con addebito in conto
Pagamento RAV con addebito in conto
Pagamento MAV con addebito in conto
Pagamento bollettini “FRECCIA” con addebito in conto
- Pagamenti ricorrenti:
Accensione bonifico permanente
Estinzione bonifico permanente
Bonifici ordinari con ordine permanente a favore nostri correntisti
Bonifici ordinari con ordine permanente a mezzo rete interbancaria
Pagamento utenza con addebito permanente in conto
Conferma accensione RID/SDD
Commissione addebito permanente RID/SDD
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 3,50
€ 2,50
€ 0,00
€ 1,00 per RID
(escluse utenze, ONLUS e società partner)
Servizi di Pagamento Diversi “Piattaforma Multicanale”
Relax Banking sportello
Canone RAI
€ 1,00
Servizio non previsto
Ricariche Mediaset
€ 0,00
Servizio non previsto
Bollettini Postali
€ 2,00
Servizio non previsto
Ricarica TIM, WIND, H3G,
€ 0,00
Servizio non previsto
VODAFONE, POSTE
MOBILE,TISCALI, COOPVOCE
-
- Altro:
Commissione su pagamento effetti con addebito in conto (ogni 4 effetti)
Spese per mancata attivazione bancomat/carta di credito
tramite ATM
Servizio non previsto
Servizio non previsto
Servizio non previsto
Servizio non previsto
€ 2,50
€ 13,00
VALUTE
- Su versamenti:
Contante
Assegni bancari tratti sullo sportello
Assegni bancari tratti su altri sportelli BCC
Assegni circolari
Assegni bancari altri istituti
Stesso giorno
Stesso giorno
Stesso giorno
1 giorno lavorativo
3 giorni lavorativi
- Su prelevamenti:
Contante
Carta bancomat
Assegno bancario proprio
Data prelevamento
Data prelevamento
Data emissione
- Su bonifici:
Qualsiasi bonifico
1 giorno lavorativo
-
Su assegni:
Assegni bancari tratti sulla stessa dipendenza accreditante
Giorno del versamento
Assegni bancari tratti su altra filiale nostra banca
Giorno del versamento
Assegni circolari altri istituti/ vaglia Banca d’Italia
+ 1 giorno lavorativo successivo alla data di versamento
Assegni bancari altri istituti
+ 3 giorni lavorativi successivi alla data di versamento
F.I. CONTO ORDINARIO AFFIDATO IMPR
4
agg. 01/01/2015
Vaglia ed assegni postali
+ 3 giorni lavorativi successivi alla data di versamento
RECESSO E RECLAMI
Recesso dal contratto
Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
Variabili in base al numero ed alla tipologia di servizi regolati sullo stesso, oltreché dai tempi necessari per
l’incasso degli assegni non contabilizzati o per l’addebito delle spese effettuate tramite carta di credito,
telepass, utenze.
Reclami
I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della banca (Via A. Valerio, 78 – 35028 Piove di Sacco PD), che
risponde entro 30 giorni dal ricevimento.
Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può
rivolgersi a:
Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito
www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere
alla banca;
Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare
una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la
banca, grazie all’assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile
rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal
Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06.674821, sito
internet www.conciliatorebancario.it.
Qualora, per una controversia relativa all’interpretazione ed all’applicazione del contratto cui si riferisce il
presente servizio, il cliente intenda rivolgersi all’autorità giudiziaria, egli deve preventivamente, pena
l’improcedibilità della relativa domanda, esperire la procedura di mediazione innanzi all’organismo
“Conciliatore Bancario Finanziario”, ovvero attivare il procedimento innanzi all’”Arbitro Bancario Finanziario”.
Rimane fermo che le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di
rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal “Conciliatore Bancario Finanziario” purché iscritto
nell’apposito registro ministeriale.
LEGENDA
Canone annuo
Spese fisse per la gestione del conto.
Capitalizzazione degli interessi Una volta accreditati e addebitati sul conto, gli interessi sono contati nel
saldo e producono a loro volta interessi.
Commissione per istruttoria
Importo addebitato al cliente a fronte di ogni singolo sconfinamento in
veloce
assenza di fido od oltre il limite del fido accordato.
Disponibilità somme versate
Numero di giorni successivi alla data dell’operazione dopo i quali il cliente
può utilizzare le somme versate.
Saldo disponibile
Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare.
Sconfinamento in assenza di
Somma che la banca ha accettato di addebitare nel conto del cliente, a
fido
fronte di una disposizione impartita da quest’ultimo senza disporre, nel
rapporto, delle somme necessarie per eseguirla.
Spesa singola operazione non Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle
compresa nel canone
eventualmente comprese nel canone annuo.
Spese annue per conteggio
Spese per il conteggio periodico degli interessi, creditori e debitori, e per
interessi e competenze
il calcolo delle competenze.
Spese per invio estratto conto Commissioni che la banca applica ogni volta che invia un estratto conto,
secondo la periodicità e il canale di comunicazione stabiliti nel contratto.
Tasso creditore annuo
Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle
nominale
somme depositate (interessi creditori), che sono poi accreditati sul conto,
F.I. CONTO ORDINARIO AFFIDATO IMPR
5
agg. 01/01/2015
Tasso debitore annuo
nominale
Tasso Effettivo
Tasso Effettivo Globale Medio
(TEGM)
Valute sui prelievi
Valute sui versamenti
al netto delle ritenute fiscali.
Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico
del cliente sulle somme utilizzate in relazione allo sconfinamento in
assenza di fido. Gli interessi sono poi addebitati sul conto.
Valore del tasso, rapportato su base annua, che tiene conto degli effetti
della periodicità - se inferiore all’anno - di capitalizzazione degli interessi.
Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell’economia e
delle finanze come previsto dalla legge sull’usura. Per verificare se un
tasso di interesse è usurario e, quindi, vietato, bisogna individuare, tra
tutti quelli pubblicati, il TEGM degli affidamenti in conto corrente,
aumentarlo della metà e accertare che quanto richiesto dalla banca non
sia superiore.
Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla
quale iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest’ultima potrebbe
anche essere precedente alla data del prelievo.
Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data
dalla quale iniziano ad essere accreditati gli interessi.
Elenco operazioni esenti da spese di registrazione
Pagamento telefonia
Commissioni
Commissioni su effetti/doc. s.b.f.
Commissioni di presentazione fatture
Commissioni su crediti di firma
Commissioni su bonifico
Commissioni insoluto/protestato eff./ass.
Commissioni PagoBancomat
Commiss.per rilascio certificati camerali (Cervis)
Commissioni CartaSi
Commissioni futures
Interessi e competenze
Interessi
Competenze
Storno interessi e competenze
Conguaglio spese per operazione ultimo scalare
Competenze a Pubblico Ufficiale
Imposta sostitutiva D.L.239/96
Rimborso spese
Erogazione beneficenza
Chiusura conto per variazione caratteristica
Riapertura conto per variazione caratteristica
Operazione PagoBANCOMAT
Operazione POS Unione Europea
Rettifica valute
Rettifica di valuta per proroga scadenza
Spese
Spese protesto
Spese erogazione mutuo
Spese su bonifico
Commissioni insoluto protestato
Spese per affidamento
Spese produz corrisp e/oprod/invio doc di sintesi
Commissioni per stampa E/C allo sportello
Spese trimestrali tenutalibretto di controllo
Spese su ri.ba. di Internet Banking
Storno scritture
Storno protesto a frontedi pagamento
Storno insoluto a frontedi pagamenti
Storno per giro cash pooling
Storno operazioni titoli
Storno per riclassificazione IAS
Pagamento autom.
Pagamento automatico energia elettrica
Pagamento autom.telefonia
Comm.su utenze societa' elettriche
Commissioni su presentazioni ri.ba.
Commissioni su casette di sicurezza
Conguaglio commissioni su crediti di firma
Comm.inc.doc.div:acquisto biglietti
Commissioni richiamo effetti
Spese su cassette di sicurezza
Penale per coordinate bancarie errate o incomplete
Spese invio estratto conto titoli
Costo libretto di controllo
Spese su r.i.d. di Internet Banking
Storno operazioni pagobancomat
Storno riclassificazioneIAS per IACE
Commissioni su presentazioni Mav
Canone mensile tenuta conto
Comm. richiesta incasso SEPA B2B
Comm.cessione crediti
Commissioni decurtazioneeffetto
Commissioni rilascio dichiarazioni
Commissioni esito messaggio pagato assegni
Commissioni American Express
Spese su ri.ba.
Spese su Rav
Penale ASL per ritardatopagamento
Spese esito messaggio pagato assegni
Costo avviso svecchiamento forzato
Spese su m.a.v. di Internet Banking
Storno operazioni tesoreria
Comm.su societa' del gas
Comm. su present. Rid
Comm.su insoluti Mav
Comm. richiesta incasso SEPA B2C
Comm.inc.doc.div:certificati d'origine
Commissioni pagato effetto
Commissioni caricamento Minipay
Commissioni su bonifici SEPA da internet banking
Spese su r.i.d.
Spese postali richiamo assegni impagati
Spese deposito capitale Societa` costituende
Penale pagamento tardivoassegni
Spese penale c/c
Spese su ri.ba. di Remote Banking
Commissioni su servizi di pagamento ICI
Comm.attivazione home banking
Comm.insoluti Rid
Comm.inc.doc.div:contratti
Commissioni proroga effetto
Commissioni caricamento Minipay su altri istituti
Commissioni su bonifici SEPA da remote banking
Commissioni Bankamericard
Spese su m.av.
Spese DP1 per richiamo assegni impagati
Spese pagamento tardivo assegni
Spese su r.i.d. di Remote Banking
Comm.su societa' telefoniche
Comm.disattivazione homebanking
Commissioni revisione/gestione fido
F.I. CONTO ORDINARIO AFFIDATO IMPR
6
Spese su assegni
Spese restituzione assegno
Spese ricarica carta prepagata
Interessi legali pagamento tardivo assegni
Spese su m.a.v. di Remote Banking
Storno scritture IAS
Commissioni per pagamento bollettino postale
Addebito Canone home banking
Recupero spese su rilascio Carnet Assegni
Risconto ASL all'esito fattura
Comm.inc.doc.div:dist.riepilogative mensili
Commissioni pagato r.i.d.
Commissioni bancomat estero
Commissioni su bonifici SEPA
Commissioni Diners
Commissioni di attivazione GSM banking
Addebito bolli per dossier titoli
Spese impagato assegno check truncation
Spese su ri.ba. di Corporate Banking
Storno scritture IAS perIACE
Commissioni Viacard
Commissioni Rav
Commissioni per richiamoassegni impagati
Commissioni su bonifico tramite internet banking
Comm.inc.doc.diversi
Commissioni pagato m.av.
Commissioni cambio Lire/Euro
Commissioni per attivita' di consulenza titoli
Commissioni per addebitocarte di credito cooperat
Commissioni di disattivazione GSM banking
Spese ritiro effetti
Spese su r.i.d. di Corporate Banking
Addebito Rid Utenze: soc. elettriche
Addebito Rid Utenze
Canone mensile "Il contoMelograno"
Commissioni su ritiro effetti
Commissioni e spese per richiamo assegni impagati
Commissioni su bonifico tramite remote banking
Canone per utilizzo Carta
Commissioni ass.bancari richiamati check trunc.
Commissioni canone pos
Commissioni prelievi cirrus maestro
Commissioni carta di credito prepagata
Canone periodico GSM banking
Spese condominiali
Spese richieste incasso SEPA B2B
Spese su m.a.v. di Corporate Banking
Commissioni R.I.A.
Comm.su insoluti ri.ba
Commissione su fido accordato
Commissioni su bonifico tramite corporate banking
agg. 01/01/2015
Commissioni prelievo bancomat su altri istituti
Commissione impagato assegno c/truncation
Int. e comp. per gestione C/C fino alla chiusura
Ritenuta 20% titoli a garanzia
Imposte e tasse delega unificata SOAR
Rimborso canone pagobancomat anticipato
Operazione POS paesi extraeuropei
Spese su effetti/documenti
Spese Bankpass bollette
Rimborso commissioni precedentemente addebitate
Comm.inc.doc.div.contributi
Commissioni pagato ri.ba.
Commissioni Fastpay
Commissioni su bonifici SEPA da corporate banking
Commissioni di utilizzo GSM banking
Interessi c/c gestioni patrimoniali
Imposta di bollo
Pagobancomat Carte Taxi
Commissioni per addebito CASH ADVANCE
Commissioni esito elettronico assegni
Commissioni PagobancomatCarta Taxi
Commissioni pagamenti cirrus maestro
Commissioni carta Jolly
Spese su bollettino bancario
Spese esito elettronico assegni
Int. Spese e Penali art. 8 legge 386/90 - assegni
Spese richieste incasso SEPA B2C
Elenco operazioni soggette a spese di registrazione
Versamento titoli di credito su piazza
Sconto effetti diretti -Portafoglio agrario
Giroconto tramite remotebanking
Vers.ass.tratti su az.
Vers.ass.su piazza
Vers.A/C
Sconto effetti diretti -Portafoglio artigiano
Sconto effetti
Competenze di sconto
Disposizione di giro Cash Pooling terzo livello
Acquisizione Ramo d'Azienda
Disposizione di giro Cash Pooling 3x livello
Vers.A/C ICCREA
Vers.ass.stesso sportello
Rimessa ass.circ./vagliacon regolamento tramite
Rimessa assegni bancari con regolamento tramite
Disposizione per emolumenti remote banking
Ricarica carta prepagataTASCA da Internet
Versamento titoli di credito fuori piazza
Vers.ass.fuori piazza
Compravendita a contantititoli/diritti di opzione
Acquisto titoli
Accredito
Importo residuo anticipato certificazione fattura
Vers.ass.estero di banche estere
Vers.cont. cassa continua
Vers.ass.su piazza - cassa continua
Acquisto diritti opzione
Vendita titoli
Vendita diritti opzione
Anticipo cessione crediti
Bonifici a vs.favore
Bonifico a vs/favore percontr.agevolati
Vers.ass. fuori piazza -cassa continua
Vers.ass.stesso sportello - cassa continua
Acquisto Certificati di Deposito
Sottoscrizione prestiti obbligazionari della banca
Rimborso di polizze ramovita
Pagamento a mezzo posta canone TV
Vers.ass.tratti su az. -cassa continua
Vers.A/C - cassa continua
Vers.vaglia - cassa continua
Pronti Contro Termine
Compravendita derivati
Operazioni in titoli
Addebito Voucher CartaSi
Kit prealimentazione Euro
Assegni check truncation:impagato
Vers.A/C ICCREA-cassa continua
Versamento contante a mezzo bancomat
Rimessa effetti con regolamento tramite
Utilizzo credito documentario da estero
Addebito per reversali d'incasso
Acquisto titoli: azioni
Prelevamento su nostro bancomat
Accredito per incassi con addebito preautorizzato
Anticipo su fatture su estero
Liquidazione operazioni a termine
Rimborso titoli: azioni
Negoziazione: vendita obbligazioni della banca
Accredito R.I.D.
Accredito M.A.V.
Accredito per incassi
Rimessa ass./eff. insoluti/rich. con regol.tramite
Valori bollati
Rimessa altri titoli conregolamento tramite
Estinzione certificati di deposito in valuta
Giroconto tramite remotebanking
Sottoscrizione titoli tramite remote banking
Accredito a favore titolari carte Cirrus/Maestro
Disposizioni di incasso preautorizzate impagate
Rimessa altri titoli conregolamento diretto
Girofondi
Rimborso fondi comuni
Pren.dist.eff. Commerciale M.L.T.
Incasso tramite p.o.s.
Incassi esercenti tramite carte di credito
Emissione assegni circolari
Versamento
Vers.contante
Vers.vaglia
Pren.dist.eff. Finanz.diretto M.L.T.
Pren.dist.eff. Sbf fatture
Vers.ass. estero di banche italiane
Pagamento utenze
Pagamento energia elettrica
Versamento cedole
Versamento da tessera esercente
Incassi Cartasi
Ricarica cellulare tramite Internet
Pagamento metano
Pagamento acqua
Versam. sportello automatico
Versamento posizione a sofferenza
Accredito diff.interessiricondotti soglia legale
Pagamento premio assicurativo: danni
Incassi T-Serve - EU Pay
Cambio Assegno nostro Istituto
Vs assegno n.
Disposizione di giroconto
Giroconto tramite Cash Pooling
Compravendita a termine di titoli
Tassa salute
Ritenuta 10% Finanziaria2010
Imposte e tasse:Delega Unificata(presentaz.elettr)
Vs assegno (check trunc.) n.
Cedole, dividendi, premiestratti
Acquisto titoli a termine
Vendita titoli a termine
Incasso doc.diversi:certificati di origine
Chiusura conto per fallimento
Cedole su titoli
Dividendi
Premi estratti
Accensione riporto titoli
Estinzione riporto titoli
Sottoscrizione titoli/fondi comuni
Bonifico tramite corporate banking
Addebito effetti finanziari
Addebito ricevute finanziarie
Cedole su C/D
Dividendi della banca
Sottoscrizione titoli
Sottoscrizione fondi comuni
Addebito tratte/cambialifinanziarie
Addebito doc.diversi:certificati di origine
Cedole obbligazioni della banca
Ristorno
Prenotazione titoli
Prenotazione fondi comuni
Addebito Riba CBI attivo- cumulativo
Addebito RID - donazionia favore Onlus
Differenziale IRS
Premio Fedelta'
Rimborso finanziamento
Titoli scaduti o estratti
Titoli scaduti
Titoli estratti
Giroconto Banca d'Italia
Conferimento fondi liquidita' GPF
Giroconto tramite corporate banking
Addebito rata mutuo
Addebito effetto diretto
Certificati di Deposito scaduti
Aumento di capitale e/o operazioni societarie
Disposizione di giro Cash Pooling quarto livello
Disposizione per emolumenti corporate banking
Rimborso anticipo su effetti/doc. s.b.f.
Insoluto su anticipo fatture
Decurtazione effetti
Aumento di capitale
Operazioni societarie
Aggio
Anticipo doc.diversi:certificati di origine
Estinzione c/c per pass.a soff.a seguito fallim.
Pagamento a mezzo posta bollo auto
Locazioni, premi assicurativi
Pagamento affitto
Disaggio
Vendita azioni BCC da Soci alla banca
Addebito Voucher Diners
Addebito per richiamo assegni impagati da ICCREA
Pagamento leasing
Pagamento premio assicurativo
Finanziamenti import
Erogazione finanz.import
Deposito titoli
Rimborso azioni CRA/BCC
Imposte e tasse
Pagamento i.r.p.e.f.
Pagamento i.l.o.r.
Rimborso finanz.import
Erogazione finanz.altri
Rimborso finanz.altri
Rimborso prestito obbligazionario della banca
Giroconto tramite corporate banking
Sottoscrizione titoli tramite corporate banking
Pagamento i.v.a.
Pagamento i.r.p.e.g.
Anticipazioni export
Erogazione anticipo export
Pren.dist.eff. Finanz.altro B.T.
Pren.dist.eff. Sbf indisponibile
Pagamento cartelle esattoriali
Pagamento ritenute alla fonte
Rimborso anticipo export
Utilizzo conto valutario
Incassi Diners Club Int.
Ricarica cellulari tramite sportello ATM
F.I. C/ORD AFFIDATO CONS/IMPR
7
agg. 21/04/2011
Bolli su contabili portafoglio
Imposte e Tasse: Delega Unica
Operaz. in divisa o lirec/estero regol. in stanza
Pagamento/incasso rimesse documentate da/su estero
Pagamento premio assicurativo: vita
Rifiuti solidi urbani
Cassetta di sicurezza, custodia valori
Cassetta di sicurezza
Custodia valori
Pagamento rimesse documentate da/su estero
Incasso rimesse documentate da/su estero
Prelevamento bancomat sualtri istituti
Tassazione rendite finanziarie DL 461/97
Incasso doc.diversi:contratti
Disposizione da H.B. a favore di
Pagamento contributi
Pagamento contributi previdenziali
Prelievi su ATM di bcc autorizzate da ICCREA
Prelevamento contante Unione Europea
Accredito per bollettinobancario
Addebito effetti
Pagamento contributi assistenziali
Custodia/amministrazionetitoli
Gestione/amministrazionetitoli
Costo libretti assegni
Costo rinnovo libretto D/R
Costo moduli valutari
Addebito ricevute
Addebito tratte/cambiali
Addebito doc.diversi:contratti
Accrediti riepilogativi per disposizioni rete i.b.
Pagamento/incasso documenti sull'Italia
Commissioni e spese su operazioni in titoli
Commissioni e spese su operazioni con l'estero
Addebito RIBA
Addebito RID
Pagamento documenti sull'Italia
Incasso fatture
Caricamento tessera MiniPAY da contante
Caricamento tessera MiniPAY da Bancomat Bcc
Addebito MAV
Addebito RAV
Finanziamento fatture CCROSS
Pagamento fatture CCROSS
Incassi Diversi
Caricamento tessera MiniPAY da Bancomat altro ist
Visa trave money-pagamento carta di cred.prepagata
Vers.ass.tratti su az -FAD-
Addebito Bollettino Bancario
Scarico fondi di liquidita' GPF
Anticipo doc.diversi:contratti
Addebiti riepilogativi disposizioni via rete i.b.
Vs disposizione a favoredi
Versamento travel cheques
Versamento Ass tratti suAz. Sportello automatico
Pagamenti diversi SOAR
Addebito Voucher Visa
Bonifico a favore di
Vs disposizione permanente a favore di
Bonifico all'estero
Versamento assegni c/estero banche estere
Versamento Assegni fuoripiazza sport. Automatico
Vers. Ass Circ altri Istituti sport. Automatico
Pren.dist.eff. Finanz.altro M.L.T.
Pren.dist.eff. Sbf a partita
Rinegoziazione assegni su piazza
Acquisto azioni della banca
Disposizione per accumulo capitale
Disposiz.di accr.per incasso di Loyalty/Minipay
Incassi American Espress
versamento A/C per rinegoziazione
Rinegoziazione assegni fuori piazza
Emolumenti
Stipendio
Pagamento autom. metano
Pagamento autom. acqua
Incassi Carta del Credito Cooperativo
Cedole obbligazione etica
Pensione
Acquisto/vendita divise estere contro euro
Acquisto divisa estera
Incasso SO.RI.
Cambio Assegno altro Istituto
Ripianamento piano mutuo
Pagamento i.r.e.s.
Imposte e Tasse:Delega Unificata(CorpBank)
Incasso doc.div.contributi
Vendita divisa estera
Accredito ri.ba.
Anticipo su rata mutuo
Pagamento spese condominiali
LEGGE 449/97 Bonifico a favore di
Addebito effetti - cumulativo
Accredito ri.ba. s.b.f.
Accredito ri.ba. al d.i.
Accredito effetti/doc. s.b.f.
Pagamento premio assicurativo: sanita'
Conto fiscale
Pagamento rateale cartelle esattoriali
Addebito ricevute - cumulativo
Addebito tratte/cambiali- cumulativo
Addebito doc.div.contributi
Anticipo su effetti/doc.s.b.f.
Accredito su effetti propri
Imposte e tasse : ex SAC
Pagamento contributi conconferma d'ordine
Addebito Riba - cumulativo
Pagamento RID veloce
Incasso fatture CCROSS
Effetti ritirati
Incasso doc.diversi:acquisto biglietti
Rimborso finanziamento fatture CCROSS
Rav
Giroconto per estinzioneconto d'ufficio
Addebito effetti
Addebito ricevute
Addebito cambiali / tratte
Rimborso finanziamento fatture CCROSS
Vs disposizione per estinzione conto a favore di
Bonifico tramite Internet Banking a favore di
Riclassificazione IAS
Carta coop.
Carta del Credito Cooperativo
Addebito fatture
Addebito RIBA
Bonifico estero da H.B.
Sottoscrizione titoli e/o fondi comuni
Rilascio + Ricarica carta prepagata TASCA
Anticipo doc.div.contributi
Addebito RID comm.
Addebito MAV
Addebito RAV
Erogazione sponsorizzazioni
Restituzione incasso SEPA B2B
Rimborso Rich. Incasso SEPA B2B
Bonifico per premio assicurativo
Costo carta prepagata
Pagamento rette - varie
Addebito bollettino bancario
Effetti richiamati
Addebito doc.diversi:acquisto biglietti
Addebito Riba CBI pass. - cumulativo
Escussione garanzia
Prelevamento contanti con modulo
Effetti diretti richiamati
Effetti s.b.f. richiamati
Addebito RIBA Remote Banking
Addebito RID elettronica
Compravendita fondi comuni
Compravendita premi
Assegni richiamati
Vaglia richiamati
Giroconto
Addebito MAV: rate mutuo
Giroconto per estinzioneconto
Conferimento fondi a conto liquidita' titoli
Operazioni in titoli - esente
Pren.dist.eff. Agrario B.T.
Accredito Voucher Amex
Giroconto per accumulo capitale
Disposizione di giro Cash Pooling
Giroconto tramite internet banking
Disposizione di giro Cash Pooling secondo livello
Tassazione PCT
Incasso doc.diversi:distinte riepilogative mensili
Chiusura conto per cambio divisa
Riapertura conto per cambio divisa
Storni ri.ba.
Trasferimento ramo d'azienda
Vs disp per emolumenti con cessione del quinto
Disposizione per emolumenti internet banking
LEGGE 033/09 Bonifico a favore di
Addebito doc.diversi:distinte riepilog.mensili
Pagamento RIBA
Insoluti ri.ba.
Insoluto / Storno R.I.D.
Telepass-Family
Ricarica carta prepagataTASCA
Addebito RID veloce
Pagamento MAV
Insoluto M.A.V.
Vs disposizione per emolumenti
Provvisorio di uscita
Importo anticipato certificazione fattura
Pagamento RAV
Pagamento bollettino bancario
Pagamento/disposizione amezzo bancomat
Pagamento a mezzo ns bancomat
Anticipo doc.diversi:acquisto biglietti
Ordine e conto per estinzione conto
Giroconto per estinzionecon passaggio a perdita
Riclassificazione IAS per IACE
Pagamento a mezzo bancomat
Bonifico per spese condominiali/locazioni
Utilizzo carta supermercati
Pagamento a mezzo Fast Pay
Effetti insoluti/protestati
Disposizioni a Vs.favore
Bonifici tramite RNI
Anticipo doc.diversi:distinte riepilogat.mensili
Escussione pegno
Effetti s.b.f. insoluti/protestati
Vaglia insoluti/protestati
Effetti disguidati da restituire
Restituzione conferimenti societa` costituende
Rimborso titoli e/o fondi comuni
Pagamenti tributi locali
Pren.dist.eff. Agrario M.L.T.
Accredito Voucher CartaSi
Tassazione rendite finanziarie DL 461/97 (GPM)
Utilizzo credito documentario sull'estero
Utilizzo carta di credito
Pagamento a mezzo posta ICI
Disposiz.di addebito perpagam.Loyalty/Minipay
Incasso doc.diversi
Addebito effetti da Corporate
Viacard
American express
Addebito Voucher Amex
Prelevamento contanti per estinzione conto
Addebito ricevute da Corporate
Addebito tratte/cambialida Corporate
Bankamericard visa
Cartasi
Diners Club Int.
Prelevamento contante per cambio lire/euro
Assegno impagato: esito elettronico assegni
Provvisorio di entrata
Addebito doc.diversi
Addebito RIBA CBI passivo
Pagamento RID utenze
Ricarica carta prepagata
Compravendita titoli Trading on Line
Addebito MAV da Corporate
F.I. C/ORD AFFIDATO CONS/IMPR
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agg. 21/04/2011
Mandati di pagamento
Utilizzo credito documentario sull'Italia
Acquisto titoli: obbligazioni
Rimborso titoli: obbligazioni
Addebito RAV da Corporate
Addebito bollettino bancario da Corporate
Anticipo su fatture
Erogazione mutuo
Bonifico a vs favore
Negoziazione: acquisto obbligazioni della banca
Emissione certificati dideposito in valuta
Margini su futures
Prenotazione bonifici dadistinta
Anticipo doc.diversi
Pren.dist.eff. ArtigianoB.T.
Lettera di credito
Ordine e conto
Versamento contante per estinzione conto
Versamento contante per cambio lire/euro
Prenotazione in conto per FAD bloccati in CAI
Accredito Voucher Diners
Bonifico dall'estero
Accredito per bollettinobancario
Bonifico per accumulo capitale
Giroconto tramite internet banking
Rimborso titoli a termine
Sottoscrizione titoli tramite internet banking
Addebito Rid Utenze: telefonia
Assegno pagato:esito elettronico assegni
Addebito effetti da Internet Banking
Vs assegno a copertura garantita n.
Pagamenti diversi
Sottoscrizione fondi comuni: PAC
Insoluto - Rimborso anticipo export
Addebito ricevute da Internet Banking
Addebito tratte/cambialida Internet Banking
Pagamento a mezzo posta
Addebito certificazione comunale
Prelievi su ATM di bcc non aderenti ICCREA
Prelevamento contante paesi extraeuropei
Addebito RIBA CBI attivo
Addebito RID utenze
Pagamento rette mensa
Disposiz.di addebito pervendita Loyalty/Minipay
Conferimenti societa` costituende
Pren.dist.eff. Commerciale B.T.
Pren.dist.eff. Finanz.diretto B.T.
Pren.dist.eff. Sbf disponibile
Addebito MAV da InternetBanking
Addebito RAV da InternetBanking
Addebito bollettino bancario da Internet Banking
Assegni turistici
Prelevamento
Versamento money orders
Versamento assegni c/estero banche Italia
Prenotazione in conto dianticipi fatture
Sostituzione carta prepagata TASCA
Prelevamento interessi
Prelevamento con assegnointerno
Prelevamento contanti
Versamento Assegni su piazza sport. Automatico
Vers. Ass Circ ICCREA sport. Automatico
Disposiz.di accr.per vendita di Loyalty/Minipay
Mutuo da ripianamento
Giri tra dossier
Pren.dist.eff. ArtigianoM.L.T
Utilizzo credito documentario sull'Italia
Rimessa assegni bancari con regolamento diretto
Incassi Bankamericard
Pagamento utenza tramiteInternet Banking
Prenotazione in conto per ass.circ.bloccati in CAI
Accredito Voucher Visa
Assegni insoluti/protestati
Effetti/assegni al dopo incasso
Pagamento premio assicurativo: RCAuto
I.C.I.
Prenotazioni in conto per assegno in sospeso
Incassi da convenzione in POOL
Effetti al dopo incasso
Assegni al dopo incasso
Ri.ba al dopo incasso
ICI SOAR
Ritenuta su titoli esteri
Imposte e tasse:Delega Unificata
LEGGE 296/06 Bonifico a favore di
Addebito effetti
Addebito ricevute
M.av. al dopo incasso
R.i.d. al dopo incasso
Ritenuta per scudo fiscale
Incasso crediti ceduti
Addebito tratte/cambiali
Addebiti per convenzioniin POOL
Accredito Bollettino Bancario
Restituzione assegni/vaglia irregolari
Reversali d'incasso
Accredito Note di Credito CCROSS
Vs disposizione a favoredi
Bonifico tramite remote banking
Addebito RIBA
Pagamento RID comm.
Addebito MAV
Rimessa ass.circ./vagliacon regolamento diretto
Rimessa effetti con regolamento diretto
Sottoscrizione di polizze ramo vita
Erogazioni liberali
Addebito RAV
Addebito bollettino bancario
Rimessa effetti da banche
Rimessa a banche effettipropri
Restituzione incasso SEPA B2C
Rimborso Rich. Incasso SEPA B2C
Prenotazione in conto diavvisi
Prenotazione in conto per partite da sistemare
Rimessa a banche effettiaccolti s.b.f.
Rimessa a banche effettiaccolti al d.i.
Saldo
Addebito Note di CreditoCCROSS
Addebito crediti ceduti
Add. Riba Remote Bank. -cumulativo
Fee Collection Mastercard
Rimborso carta prepagataTASCA
Fondi pagamento tardivo assegni art.8 legge 386/90
Sconto effetti diretti
Sconto effetti diretti -Portaf. Finanz. Diretto
Addebito Bankpass bollette
Giroconto per passaggio a sofferenza
Trasferimento titoli
Sconto effetti diretti -Portafo. Finanz. Altro
Scarico fondi da conto liquidita' titoli
F.I. C/ORD AFFIDATO CONS/IMPR
9
agg. 21/04/2011