Business
ilFRIULI
Mensile dell’econoMia - suppl. al n. 35 del settimanale il Friuli
direttore Giovanni Bertoli - a cura di Rossano Cattivello - SETTEMBRE 2013
Massimo Blasoni
Io la crisi l’ho pensionata
Alberto De toni
Per attraversare il caos
è necessario dotarsi di
Poche regole semPlici e
agire in maniera comPlessa
Verio SolAri
Boschi friulani Preda di
ditte austriache, ma è la
nostra filiera del legname
a dover essere riPensata
AleSSAnDrA AleSSAnDrini
deButta una rete in
franchising Per ProPorre
Prodotti e servizi di cosmesi
creati su misura del cliente
ComuniCAzione internA - imPrenditori e dirigenti non utilizzano correttamente una leva che incide, invece, sulla comPetitività
imprese & finanza
Pronti per
la selezione
Valori & Finanza Sim - La società di gestione deL risparmio,
con quartier generaLe a udine, punta a crescere in tutta itaLia
raggiungendo iL centinaio di professionisti entro due anni
P
Flavio
Francescato
iccolo, in alcuni casi,
è ancora bello, perché
è in grado di coniugare l’umanità con l’efficienza,
purché il progetto non sia di
isolamento, ma di apertura a
partner e idee globali. È il mo
modello adottato da Valori & Finan
Finanza Investimenti Sim, società nata
nel 2005 a Udine, che si occupa di
gestione del risparmio. Attual
Attualmente è presente sul territorio
nazionale con una rete strut
strutturata di operatori finanziari.
UdiAl quartier generale di Udi
ne, affianca la direzione commerciale
a Milano, cui si aggiunge una capillare presenza di uffici periferici a Belluno, Conegliano, Mantova, Milano,
Palermo, Pordenone, Roma, Siracusa,
Treviso, Venezia, Verona e in altre località minori italiane. Tra i fondatori e
attuale presidente Flavio Francescato,
che spiega i ‘segreti’ di una realtà provinciale che ha saputo crescere in tutta
Italia e che continuerà a farlo.
Pur essendo piccola e periferica, Udine ha dimostrato negli anni di essere fucina di realtà
finanziarie e, in particolare, di gestione del
Progettazione e costruzione di automazioni
e movimentazioni industriali
Macchine per la trasformazione di nastri abrasivi
Lavorazioni meccaniche
Lavorazioni meccaniche conto
terzi per una sezione fresabile
fino a 2600x2200 e lunghezze
superiori a 12 metri
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settembre 2013
risparmio che si sono estese poi a livello nazionale, tra cui appunto la vostra: secondo lei
a cosa è dovuta questa fertilità?
“Forse non è molto noto che il Triveneto è stato la culla delle reti e della consulenza finanziaria in Italia e che oggi,
fra i pionieri degli Anni ’80, si registrano
quattro di essi alla guida di rispettive
società finanziarie del risparmio d’interesse nazionale, che fanno parte di circa
una decina fra quelle votate allo sviluppo delle reti di promotori finanziari.
Una di queste è anche Valori & Finanza Investimenti, società che ho fondato
e che presiedo da più di otto anni, affermando successivamente il marchio
e diffondendo la presenza della società
sul territorio nazionale, avviata dopo
aver ottenuto dalla Consob e alla Banca
d’Italia le necessarie autorizzazione di
legge a svolgere l’attività.
Conoscendo il mercato e gran parte
degli operatori, posso affermare che,
dove queste realtà nascono cresco-
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no e prolificano, il desiderio di creare
un’azienda dipende unicamente dalla volontà di uno o di più uomini, che
amano e credono nella propria impresa e nel proprio lavoro. Io mi sono dato
da fare, portando a Udine le esperienze
accumulate in tanti anni di attività nel
settore, acquisite ai vertici di importanti
istituzioni nazionali e internazionali.
L’ho fatto, anche con l’idea di creare
un’azienda distintiva nella mia città natale, che potesse rappresentare l’operosità friulana in Italia.
Almeno questo è sicuramente il motivo per cui oggi esiste Valori & Finanza,
nata da un sogno, che dal 1992 mi ha accompagnato fino alla sua realizzazione.
L’idea che da una piccola città periferica come Udine si affermasse a livello
nazionale una società come la mia è
stata la matrice della volontà di riuscire. Non nascondo, comunque, che mi
capita spesso d’incontrare operatori del
settore la cui prima domanda è
proprio: come avete fatto e perché a Udine?”
ilFRIULI BUSINESS 21
imprese & finanza
Per cosa intendete caratterizzarvi rispetto all’offerta generale di mercato?
“Potrebbe sembrare banale parlare di
offerta di prodotti e di servizi, in quanto
tutte le società recitano la parte di aziende
multibrand e con un’offerta ad architettura aperta, anche se in realtà propongono
solo una ristretta gamma di strumenti e
di case d’investimento, con le quali hanno stipulato particolari accordi di distribuzione o, peggio, propongono i propri
prodotti, fatti in casa e quindi da vendere
e collocare a tutti i costi, pur sapendo che
il mercato finanziario è talmente variabile, che le eccellenze passano di mano
con una tale velocità, che solo chi effettivamente opera in modo indipendente,
come Valori & Finanza e altre pochissime
società, è in grado di agire in assenza da
conflitti d’interesse. Solo così, infatti, si
offre ciò che fra i migliaia di prodotti e
servizi è più congeniale alle necessità del
risparmiatore. Inoltre, accompagniamo
l’assistenza con la professionalità, che ci
distingue e che è sempre stata riconosciuta da chi ci ha conosciuto”.
Piccoli, provinciali, ma non siete isolati dal
mondo?
“La nostra assistenza consulenziale è
collegata a importanti partner internazionali; lo prova, per esempio, il recente
accordo con la società fondata da Edward
J. Altman, che è uno delle persone più influenti al mondo nel campo finanziario,
inventore dello ‘zeta score’, strumento
utilizzato da tutti gli esperti finanziari
che si occupano delle misurazione del
possibile default delle aziende e degli Stati. È un partner riconosciuto, che poche
società hanno a disposizione, per ottenere e offrire informazioni di elevato profilo
e di contenuto appropriato alla tutelare
dei soldi dei nostri rispettosi clienti”.
Come può resistere una piccola rete di Pf come
la vostra rispetto ai colossi?
“Viviamo quotidianamente di luoghi
comuni e convinzioni, spesso indotte,
quindi è più facile pensare che una grande società possa facilmente resistere alle
difficoltà dei mercati di questo specifico
settore, rispetto a una piccola società che
utilizza una rete di promotori finanziari.
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Nonostante ci siano ancora
molti che prestano poca attenzione
al proprio denaro, finalmente,
anche se molto lentamente,
il risparmiatore ha cominciato
ad aprire gli occhi e a informarsi
Niente di più sbagliato. È chiaro che,
perché ciò sia possibile, è necessaria
molta esperienza e consapevolezza della
professione; ovviamente ritengo sia molto importante la capacità di chi conduce l’azienda, che deve saper mantenere
l’elevatissima efficienza richiesta dalle
autorità di vigilanza, proporzionando
ogni attività con un equilibrio dei mezzi
a disposizione.
Gli eventi, però, danno ragione non
alla dimensione, ma a chi è in grado di
plasmare la propria crescita; a chi è capace, senza far mancare le risorse al
proprio sviluppo e alla continua ricerca,
di contenere i costi e le spese delle strutture organizzative, che alla fine vanno a
incidere sul risultato finale o peggio, caricano sulla clientela tutta la propria inefficienza. Non a caso si assiste da un po’ di
tempo alle difficoltà espresse da strutture
che mai avremmo pensato fossero ridotte
così, se non ai pochi attenti addetti ai lavori. Per questo noi siamo in piena espansione e in grado di resistere, soprattutto
in momenti difficili come quelli che tutti
noi stiamo oggi vivendo, anche se l’auspicio per un maggior incremento e sviluppo è d’uopo, anche perché favorirebbe la
nostra crescita più rapidamente”.
Come prevede sarà l’evoluzione nei prossimi
anni del vostro settore e del rapporto con i risparmiatori?
“Finalmente, anche se molto lentamente, il risparmiatore ha iniziato ad
aprire gli occhi e a informarsi; nonostante ci siano ancora molti che prestano poca
attenzione al proprio denaro, affidandolo
con criteri strani, come ad esempio servendosi di strutture non adatte a loro, ma
che, ignari dei retroscena, ritengono convenienti e di facile utilizzo, o peggio, il cui
uso è dato dall’abitudine.
Ritengo, quindi, che il futuro ci riserverà una domanda sempre più qualificata e
attenta, dove il risparmiatore sarà in grado di giudicare con più autonomia. Per
noi sarà un grande vantaggio, perché si
potrà capire con maggior facilità, che una
società come Valori & Finanza è adatta ad
assistere e affiancare il risparmiatore per
la tutela del denaro, anche per la sicurezza e la garanzia che, non entrando mai in
possesso del denaro del proprio cliente,
in modo indipendente cura solamente
i suoi interessi, con molti e indubbi vantaggi per il risparmiatore.
Penso e auspico che l’educazione finanziaria e al risparmio sia sempre più
diffusa, entri nelle scuole e ciò renda
maggiormente selettivo il mercato, richiedendo maggiore professionalità fra
gli operatori e più tranquillità per il risparmiatore.
Penso, inoltre, che la dematerializzazione di molti strumenti finanziari, abbatteranno attuali barriere e molti dei
costi che oggi devono sopportare i clienti
incondizionatamente e, spesso, inconsapevolmente . Questo sviluppo è nell’interesse del risparmiatore, che potrà fruire
con maggior consapevolezza delle potenzialità di una società come la nostra per
farsi affiancare, analizzare e ottenere una
consulenza selettiva e adeguata alle proprie necessità”.
Quali obiettivi di crescita avete?
“Attualmente la società opera a livello
nazionale con una struttura di circa una
cinquantina di professionisti, di cui una
quarantina è formata da promotori finanziari dislocati sul territorio, cresciuta
di circa dieci unità solamente nel 2013.
Entro la fine dell’anno è previsto l’ingresso di altri venti professionisti, con l’obiettivo di raggiungere un numero di tre cifre
entro i prossimi due anni”.
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