REGOLAMENTO DEL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
“BANCA DI ANGHIARI E STIA 01.12.2012-2018 4,35% TF”
ISIN IT0004871411
Articolo 1 –
Importo
e taglio delle
Obbligazioni
Articolo 2 Obbligazioni
certificati
Il prestito obbligazionario “BANCA DI ANGHIARI E STIA 01.12.20122018 4,35% TF” Isin IT0004871411 (di seguito il “prestito”), emesso
nell’ambito dell’attività di raccolta del risparmio per l’esercizio del credito,
è di un importo di EURO 4.000.000,00= (quattromilioni/00) ed è
costituito da n. 400 obbligazioni al portatore del valore nominale di euro
10.000,00 ciascuna (di seguito le “obbligazioni”). Il lotto minimo di
sottoscrizione è pari 10.000,00 euro. Sono consentiti tagli di emissione più
elevati per importi comunque multipli di 10.000,00 euro.
Le obbligazioni sono al portatore , non frazionabili e munite di n. 12
e (dodici) cedole di interesse semestrali. I titoli sono in regime di
dematerializzazione ai sensi del D.Lgs 213/1998 e D. Lgs. 58/98 e
immesse in gestione centralizzata presso la società di gestione accentrata
Monte Titoli S.p.A.; non verrà proceduto di conseguenza alla stampa dei
certificati. La custodia e l’amministrazione dei titoli è gratuita. L’esercizio
dei diritti incorporati nel titolo spetta al soggetto legittimato sulla base del
regime di circolazione vigente per il titolo stesso.
Articolo 3 Prezzo di emissione e
termini
della
sottoscrizione
Articolo 4 – Durata
Articolo 5 Interessi
Le obbligazioni sono emesse alla pari, cioè al prezzo di Euro diecimila (€
10.000,00) per ogni obbligazione, oltre al rateo di interessi eventualmente
maturato dalla data di godimento del prestito, alla data di sottoscrizione. La
sottoscrizione si apre il giorno 1° dicembre 2012 e si chiude al
raggiungimento dell’importo massimo dell’emissione di euro 4.000.000,00
e comunque entro il 28 febbraio 2013.
La durata del prestito è di 72 mesi e pertanto sarà integralmente
rimborsato il 1° dicembre 2018. Le obbligazioni cesseranno di essere
fruttifere alla data stabilita per il loro rimborso. Il rimborso ordinario
avverrà alla pari, senza alcuna deduzione per spese ed in un’unica
soluzione.
Il prestito ha godimento il 1° dicembre 2012; gli interessi, calcolati sulla
base della convenzione ACT/ACT, pagati in rate semestrali posticipate e
saranno assoggettati alla ritenuta prevista dalla vigente normativa.
Qualora il pagamento degli interessi cada in un giorno non lavorativo per il
sistema bancario, il pagamento sarà eseguito il primo giorno lavorativo
successivo, senza che ciò dia diritto a maggiori interessi.
Le imposte e tasse presenti e future che dovessero colpire le obbligazioni
e/o i relativi interessi sono a carico del legittimato.
Il prestito offre un tasso nominale fisso del 4,35% lordo annuo; le
cedole di interesse semestrali saranno calcolate secondo la seguente
formula:
I = (VN x T/2)
dove I = cedola; VN = Valore Nominale; T = tasso lordo nominale annuo
Articolo 6 Il rendimento effettivo del prestito, considerando la struttura cedolare è del
Tasso
annuo
di 4,39% lordo e 3,51% netto su base annua calcolato con il metodo del
rendimento effettivo
tasso interno di rendimento.
Articolo 7 –
I redditi di capitale derivanti dal possesso delle obbligazioni sono soggetti
Regime fiscale
all’imposta sostitutiva di cui al D.Lgs. 1 aprile 1996 n. 239 e successive
modificazioni e integrazioni, prevista nella misura del 20% per effetto di
quanto disposto dal D.L. 13 agosto 2011 n. 138 convertito in legge dalla L.
14 settembre 2011, n. 148.
Le imposte e tasse presenti e future che dovessero colpire le obbligazioni
e/o i relativi interessi sono a carico degli obbligazionisti.
Articolo 8 –
Le obbligazioni non rientrano tra gli strumenti di raccolta assistiti da
Garanzie
Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo. Il prestito
non è assistito dalla Garanzia del Fondo di Garanzia dei portatori di titoli
obbligazionari emessi da banche appartenenti al Credito Cooperativo. Il
rimborso del capitale ed il pagamento degli interessi sono garantiti dal
patrimonio della Banca di Anghiari e Stia Credito Cooperativo S.C.
(emittente).
Articolo 9 –
Il pagamento delle cedole scadute e il rimborso delle obbligazioni avranno
Servizio del prestito
luogo presso gli sportelli della Banca di Anghiari e Stia - Credito
Cooperativo S.C.
Articolo 10 I diritti relativi agli interessi, si prescrivono decorsi 5 anni dalla data di
Termini di
scadenza della cedola e, per quanto concerne il capitale, decorsi 10 anni
Prescrizione
dalla data in cui il Prestito è divenuto rimborsabile.
Articolo 11 Non è prevista alcuna forma di rimborso anticipato.
Rimborso anticipato
Articolo 12 –
Non è prevista la quotazione delle obbligazioni presso alcun mercato
Mercati e Negoziazione regolamentato né l’Emittente agirà in qualità di internalizzatore sistematico
per le proprie emissioni.
La Banca tuttavia si impegna ad avviare, per il tramite di Iccrea Banca, la
procedura di ammissione a negoziazione sul Sistema Multilaterale di
Negoziazione Hi-MTF segmento “order driven”.
Tale mercato è organizzato e gestito da Hi-MTF SIM S.p.A., società
partecipata da ICCREA Banca (Istituto Centrale delle Banche di Credito
Cooperativo) che svolge anche il ruolo di Aderente Diretto nel suddetto
mercato.
Si rinvia al “Regolamento Hi-MTF - segmento order driven”, a
disposizione sul sito internet www.hi-mtf.com, per informazioni relative
alle modalità di negoziazione dei Titoli su tale mercato.
Al fine di sostenere la liquidità delle transazioni sul sistema multilaterale
HI-MTF la Banca può intervenire sullo stesso in qualità di liquidity
provider allo scopo di dare esecuzione agli ordini della clientela che non
dovessero trovare naturale contropartita sul mercato entro tre giorni
lavorativi dalla data di inserimento dell’ordine medesimo da parte del
cliente.
Resta fermo che, qualora la Banca decida di intervenire sul mercato in
qualità di liquidity provider nei termini di cui al capoverso precedente,
l’operazione troverà esecuzione solo se l’ordine del cliente sia stato
Articolo 13 Legge applicabile
foro competente
Articolo 14 –
Comunicazioni
Articolo 15 – Varie
impartito ad un prezzo pari al Fair Value del titolo così come calcolato da
Iccrea Banca secondo un modello valutativo contenuto nella Policy di
Pricing deliberata dalla Banca.
Il cliente deve considerare che a tale prezzo potrà essere applicato uno
spread denaro-lettera la cui entità, definita nella Policy di Pricing
attualmente in vigore, sarà conoscibile consultando il documento di sintesi
della Policy di Pricing disponibile sul sito internet dell’emittente.
Si fa inoltre presente che detta Policy è soggetta a revisione da parte della
Banca su base almeno annuale.
L’investitore deve altresì tenere presente che alla transazione potranno
essere applicate anche le commissioni previste nell’apposito allegato del
“Contratto per la Prestazione dei Servizi di Investimento, per il Deposito
Titoli, per la vendita di Prodotti Finanziari emessi dalla Banca di Anghiari e
Stia - Credito Cooperativo S.C. e per le Operazioni di pronti Contro
Termine” sottoscritto dal cliente.
L’Emittente non assume l’onere di controparte, non impegnandosi al
riacquisto di qualunque quantitativo di Obbligazioni su iniziativa
dell’investitore.
Il foro competente è quello di domicilio dell’Emittente, ove il portatore
e delle obbligazioni rivesta la qualifica di consumatore, ai sensi e per gli
effetti del D.Lgs. 206/2005 (c.d. Codice del Consumo), il foro di residenza
o domicilio elettivo di quest’ultimo.
Tutte le comunicazioni dall’Emittente agli obbligazionisti saranno
effettuate, ove non diversamente disposto dalla legge, mediante avviso
pubblicato sul sito internet dell'Emittente ( www.bancadianghiariestia.it ) e,
ove previsto dalla normativa applicabile, trasmesse alla Consob.
La titolarità delle Obbligazioni comporta la piena accettazione di tutte le
condizioni fissate nel presente Prospetto. Per quanto non espressamente
previsto si applicano le norme di legge.
Anghiari, 22 novembre 2012
Il Presidente del C.d.A.
Paolo Sestini