Presentazione prodotti
ConTRoLli & ucamp
(movimentazione sistemi di
pagamento e segnalazioni
antifrode)
Documentazione
Commerciale
Problema
In molteplici momenti storici e in congiunzione di particolari fasi di mercato si acutizza il
problema delle frodi basate su tecnologia informatica.
Le contromisure sono in continua rivisitazione e richiedono una notevole flessibilità di
applicazione, oltre al supporto di strumenti evoluti di previsione.
La liberalizzazione seguita alla creazione dell’Europa Comunitaria e il successivo allargamento
ai paesi del sud-est continentale rendono internazionale la dimensione del problema e ne
complicano di molto il monitoraggio.
L’intero sistema economico è costretto a farsi interprete di una gestione centralizzata che
consenta la condivisione, tra i vari attori del mercato (Società, Banche, Intermediari finanziari
che emettono carte di pagamento e gestiscono reti commerciali di accettazione di dette carte),
delle informazioni rilevanti (SIPAF – Sistema Informatizzato Prevenzione Amministrativa Frodi
carte di pagamento in carico a UCAMP – Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento).
22/12/2015
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Obiettivi
Obiettivo principale della soluzione è rappresentato dalla automazione di una consolle di regia
contro le frodi informatiche.
La consolle consente, comunque siano state acquisite le informazioni oggetto di segnalazioni, di
predisporre il formato definito dagli standards UCAMP e di effettuare l’invio e la verifica di
ricezione nel rispetto dei cut-off di sistema; analogamente è in grado di rendere disponibile le
informazioni divulgate da UCAMP sotto forma di interrogazioni e/o servizi.
Nel caso degli adempimenti UCAMP vengono predisposte tutte le necessarie segnalazioni che
sono quelle stabilite dalla normativa (attualmente DATI, in seguito INFORMAZIONI)
Dalla consolle è possibile predisporre appositi criteri parametrici per l’individuazione, tramite
elaborazione della movimentazione non contabile, di comportamenti anomali, da assoggettare a
livelli di attenzione crescente.
22/12/2015
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Architettura
Operatività di regia:
1.
2.
3.
4.
5.
Imputazione denunce, evidenza Posizioni (ATM,POS,Carte) e segnalazioni
Gestione tabelle di dominio
Trattamento “Dati divulgati”
Definizione dei controlli necessari, indicazione della gravità e delle azioni da
intraprendere al verificarsi degli eventi.
Monitoraggio servizi, posizioni a rischio.
Operatività differite (batch):
1.
2.
3.
4.
Diagnostico e alimentazione Ucamp con riscontro di corretta ricezione
Ricezione dei contenuti divulgati da Ucamp
Analisi storica dei movimenti con applicazione dei controlli richiesti e
predisposizione delle evidenze in funzione della gravità.
Controllo movimentazione ad analisi differita e segnalazione allerta.
Servizi disponibili:
1.
2.
3.
Verifica di presenza chiavi (nominativo, esercizio, titolare, ..) su archivi SIPAF.
Controllo stato di movimentazione, servizio, posizione, per eventuale verifica
telefonica/sms/email.
Forzatura cambio stato di allerta.
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Macrofunzioni
Sono previste tre componenti
CTRL Base
contenente le componenti comuni ai vari sottosistemi
CTRL Enti Segnalanti e Controlli (opzione)
contenente le funzionalità integrate nel sistema informativo aziendale
CTRL Segnalazioni
contenente le funzionalità di interfacciamento da UCAMP via rete interbancaria.
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Macrofunzioni
Le funzionalita' per il modulo Base sono:



Tabelle di dominio UCAMP
Diagnostico
Servizi su “Divulgate”
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Macrofunzioni
Le funzionalita' per i Controlli a cura dell’Ente Segnalante si possono sintetizzare in:




Raccolta denunce
Predisposizione segnalazioni tramite collegamento al Sistema informativo ospite, con
mantenimento della traccia storica
Gestione Retry per anomalie riscontrate
Storicizzazione dei dati
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Macrofunzioni
Le funzionalita' per le Segnalazioni si possono sintetizzare in:







Acquisizione flussi “da segnalare” via file
Immissione manuale tramite funzioni di data entry
Funzioni di gestione dei flussi in termini di interrogazioni, modifiche, inventari e quadrature
Crittografie e inoltro flussi a UCAMP tramite RNI e produzione di supporto magnetico
per Enti segnalanti
Gestione Retry, gestione anomalie nella spedizione o ricezione
Gestione “Informazioni divulgate” per gli Enti che ne hanno fatto richiesta ad UCAMP, con
funzioni di interrogazione, download e web services per accesso da altre applicazioni.
Storicizzazione dei dati
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Schema generale di funzionamento
Ambiente Ente Segnalante
Tabelle, Denunce,
Interfacce S.I.: Allerte e Norme
UCAMP
Anagrafe, Atm,
Pos, Carte
download
“Informazioni
Divulgate” da
UCAMP
CTRL
Controlli
Web
Services
Stati Informativi
INPUT alle
segnalazioni
Gestione
flussi
ritorno
RNI
SIPAF
di UCAMP
Gestione
Interrogazioni,
Acquisizione
Diagnostico Modifiche,
Inventario,
quadrature
caricamento via data entry
Smistamento
supporto
magnetico
Servizio segnalazioni UCAMP
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Scheda tecnica
Ambienti Tecnologici Disponibili
Architettura: SOA
Hardware: IBM 30xx (Servizi Applicativi)
Sistema operativo: MVS
Tp monitor: CICS/IMS, J2EE
Terminali: 3270-like, Browser
Strutture dati: DB2, Oracle
Linguaggio: Cobol 2, Websphere (Java)
Standards Progettuali
Help in linea
Multibanca
Multilingua
Trasportabilita'
Dimensionamenti tecnici
Programmi TP:
240
Programmi BATCH: 90
Linee Codice:
1.900.000
Mappe:
50
Archivi/Tabelle:
40
Oneri di interfacciamento
2 mesi/uomo
Manutenzione
15% sul prodotto
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