Presentazione
Associazione Italiana Istituti di
Pagamento e di moneta Elettronica
1
INDICE
Pag
L’Associazione
Gli Scopi
A chi si rivolge
Codice etico
Struttura Organizzativa
5.1. I Componenti
5.2. Il Comitato Scientifico
5.3. Le Commissioni
6. Le Attività per gli Associati
6.1. Rapporti con le Istituzioni
6.2. Monitoraggio Normativa
6.3. Pareri e Contributi
6.4. Collaborazioni
6.5. Dibattiti e Convegni
6.5.1. Incontri e gruppi di lavoro 2012
6.6. Formazione
6.7. Servizi per gli associati
6.8. Assistenza Specializzata
1.
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2
L’Associazione
 L’ Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta
Elettronica è stata costituita in Roma il 15 dicembre 2010
con atto notarile n° 22728 ed è stata già presentata in
Banca d’Italia al Ministero dell’Economia e alla
Commissione Finanze della Camera dei Deputati.
 A pochi mesi dalla nascita è riuscita a coprire più di un
terzo del mercato delle Payment Institution e degli IMEL.
 L’ Associazione non ha scopi di lucro ed ha carattere
volontario.
3
Gli Scopi
L’ Associazione ha lo scopo di diffondere e favorire lo
sviluppo, l’informazione e la conoscenza degli istituti di
pagamento e degli operatori finanziari autorizzati a
prestare servizi di pagamento, di rappresentare gli
iscritti nei confronti delle Autorità competenti e di
promuovere attività di ricerca, supporto normativo e di
formazione, attraverso l’organizzazione di seminari,
convegni e dibattiti.
4
A chi si rivolge
Possono essere soci:
 gli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di
pagamento;
 i soggetti che aspirino a prestare servizi di pagamento che ne
accettino lo statuto, impegnandosi ad attenersi allo stesso e
ad osservare gli eventuali regolamenti e le delibere adottate
dagli organi dell’Associazione;
 gli Enti che condividano gli scopi dell’Associazione e che si
impegnino a realizzarli.
Soci Sostenitori:
 Le aziende che hanno interesse a promuovere la propria
attività all’interno del mondo associativo.
5
Codice Etico
Gli Associati svolgenti attività Payment Institution ed IMEL, che intendono aderire, si obbligano al
rispetto del presente codice di autodisciplina.
 AIIP pretende che ciascun Associato, nello svolgimento delle proprie funzioni, abbia una condotta ispirata a
correttezza, imparzialità, lealtà, onestà, trasparenza, e buona fede in relazione ai vari contesti sociali, economici,
politici e culturali di riferimento e improntando la propria condotta al rispetto reciproco, nella cooperazione e
collaborazione.
 Lo svolgimento dell‘Attività deve avvenire nel rispetto delle leggi vigenti e dei criteri interpretativi e degli
orientamenti espressi in materia dalle Autorità preposte e dall’Associazione.
 Nel rispetto della riservatezza di ogni Associato, questi si impegna a trasmettere all’Associazione le informazioni
aggregate relative alla propria attività da utilizzare a fini statistici.
 In caso di mancata osservanza del codice da parte dei Soci il Consiglio Direttivo e il Comitato Scientifico
decideranno la sanzione da applicare in base alla gravità dell'operato della società iscritta.
 Tutti i destinatari devono rispettare e promuovere l’applicazione del codice etico e diffondere i principi etici e
valori di AIIP. Il compito di chiarire eventuali dubbi interpretativi nonché il compito di ricevere segnalazioni di
eventuali violazioni del codice e proporre eventuali interventi migliorativi delle previsioni del codice stesso è
demandato al Consiglio Direttivo.
6
Struttura organizzativa
Consiglio
Direttivo
Comitato
Scientifico
Da 5 a 13 membri
scelti fra gli
associati
Propone analisi e
iniziative culturali
sovrintendendo al
vaglio di
correttezza
metodologica
Commissioni
Coadiuvano e
supportano
l’Associazione e il
Consiglio Direttivo
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I componenti
CONSIGLIO DIRETTIVO - SOCI FONDATORI:
Presidente : M. Maurizio Pimpinella Presidente
Osservatorio Internazionale Cards – Servizi e nuovi
sistemi di pagamento
•
•
•
•
•
International Remittance Network Finance Spa
Paytipper
Zopa Italia Srl
QN Financial Service
City Poste Payment
Vicepresidente: Walter Pinci Responsabile Sistemi di
pagamento BancoPoste Poste Italiane
SOCI SOSTENITORI:
Tesoriere: Emilio Valentino
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Avv. Marco Zechini – DLA Piper
Daniele Tradii – Direttore Generale QN Financial
Services
Fernando Marsilii – Amministratore Delegato City
Poste Payment
SOCI ORDINARI:
•
•
•
•
•
•
•
Pi4PAY – Gruppo SIA
BNL Positivity
Imel.EU Spa
Lombardia Informatica – Regione Lombardia
Airplus International
Factor Coop
Telegiros (tbd)
Sefin Spa
Gruppo SIA Spa
Studio Guerieri
Studio Zoni
Studio Imbergamo Loreti
Novasystem Srl
Beeteam Consulting
Dla Piper
Cpp Italia
Incard - Stm Microelettronics
Hewlet Packard
Trend Micro
Pricewaterhouse Coopers (tbd)
Unione Fiduciaria
Hewlett Packard
Mediaservice
NOTA: ad oggi sono in fase di approvazione al Comitato Scientifico altre
otto aziende tra IP ed IMEL per l’ingresso in associazione.
8
Il Comitato Scientifico
L’Associazione ha istituito un Comitato Scientifico con i seguenti presupposti:
Il Comitato Scientifico ha come compiti principali quelli di stilare pareri scientifici
e criteri generali nell'ambito delle attività dell'Associazione e di fornire
consulenze strategiche in materia di valutazione di politiche economiche,
finanziarie e sociali dedicate al mondo di banche e finanziarie.
Riunisce al proprio interno esperti, altamente qualificati e competenti in più
discipline che spiccano per particolari caratteristiche e che aiutano il consiglio
direttivo a svolgere gli scopi e le finalità dell'Associazione.
Opera principalmente nelle seguenti aree di interesse scientifico: materie
economiche e finanziarie, aspetti sociali per la crescita degli istituti di
pagamento, informazione e formazione delle figure professionali di riferimento.
I principali compiti sono:
• Fornire indicazioni in merito alla nascita ed organizzazione degli IP ed IMEL,
legge 106 e disposizioni di Banca d’Italia
• Promuovere e proporre collaborazioni scientifiche tra realtà internazionali ed
italiane in ambito bancario e finanziario che possano essere utili per lo
sviluppo e l'innovazione degli IP e delle expertise di settore
9
Il Comitato Scientifico
•
Presidente: Dott. Carlo Tresoldi, Presidete SIA
•
Prof. Raffaele Lener - Ordinario Diritto dei Mercati Finanziari - Univ. Tor Vergata
•
Prof. Giuseppe Carriero - avvocato cassazionista
•
Dott. Antonio Tarola - già capo servizio Sorveglianza sui Sistemi di Pagamento Banca d'Italia
•
Prof. Giuseppe Roma - IMEL.EU Spa - Prof. Economia Intermediari Finanziari –
Università Bergamo
•
Prof. Federico Rajola - Direttore Scientifico del Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione
e Servizi Finanziari – Univ. Cattolica del Sacro Cuore – Milano
•
Dott. M. Maurizio Pimpinella - Presidente Osservatorio Internazionale Cards –
Servizi e nuovi sistemi di pagamento
10
Le Commissioni
Studi Ricerche
e Formazione
Pagamenti
Organizzazione e
Sistema di Controlli
Interni
Utilities
Gdo
Obblighi ed
Adempimenti
Antiriciclaggio
Sistemi
Informatici
Sicurezza
IMEL
Pubblica
Amministrazione
Enti Locali
Tecnologie
e Mobile
Payment
Normativa
Money
Transfer
11
Le Commissioni 1.3
al 2/12/2011
COMMISSIONE PAGAMENTI
• Maurizio Sella - Ad Zopa Italia Srl
• Diane Laschet - Ad Airplus International
COMMISSIONE ORGANIZZAZIONE E SISTEMA DI CONTROLLI INTERNI
• Patrizia Giangualano – Direttore Financial Services Pricewaterhouse C.A. Spa (tbd)
• Marcello Fumagalli - Direttore Area Consulenza Banche ed Intermediari Finanziari - Unione Fiduciaria Spa
COMMISSIONE TECNOLOGIE E MOBILE PAYMENT
• Michele Scarlatella – Vice Presidente Marketing Incard – STMicroelectronics Group
COMMISSIONE STUDI RICERCHE E FORMAZIONE
• Prof. Alberto Casagrande - Senior Fellow Casmef - LUISS – Docente di MicroEconomia per lo Sviluppo e
Microeconomia per Intermediari Finanziari, Università Luiss - CEO The Core, Inc
• Prof.ssa Susanna Mensitieri - Coordinatore master economia e marketing del turismo e comunicazione del
territorio - Università Luiss
COMMISSIONE GDO
• Sandro Serafini - Factorcoop
• Muzio Daniele – Responsabile Sogefin Spa - Conad Adriatico (tbd)
12
Le Commissioni 2.3
al 2/12/2011
COMMISSIONE UTILITIES E TELCO
• Angelo Grampa - AD – Paytipper
COMMISSIONE MONEY TRANSFER
• Telegiros Spa (tbd)
COMMISSIONE SICUREZZA
• Anthony Wright - Presidente ANSSAIF - Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione
Finanziaria
• Francesco Dattola - Presidente Novasystem
• A.Orlandini - Costumer Director - Mediaservice Srl
• Walter Bruschi - AD CPP Italia
• Gastone Nencini – Senior Technical Manager Southern Europe Trendimicro
COMMISSIONE PUBBLICA AMMINISTRAZIONE ED ENTI LOCALI
• Maria Pia Giovannini - Responsabile - Ufficio sistemi per l'efficienza della gestione delle risorse umane e finanziarie e dei
flussi documentali e servizi on line DIGITPA
• Carlo Maiocchi - Direttore Divisione Corporate Business e PA – SIA
• Monica Pilleddu – Lombardia Informatica - Regione Lombardia
COMMISSIONE SISTEMI INFORMATICI
• Fabrizio Liberatore – Direttore Vendite Grandi Contratti - Hewlett Packard
13
Le Commissioni 3.3
al 2/12/2011
COMMISSIONE IMEL
• Antonio Fabiano – Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa – IMEL.EU SpA
• Gabriele Caliandro – Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa – IMEL.EU SpA
COMMISSIONE NORMATIVA
• Marco Zechini – Avvocato Dla Piper
• Alessandro Laurenti – Coordinatore operativo - Pi4Pay
COMMISSIONE OBBLIGHI ED ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO
• AIRA - Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio - Avv. Domenico De Palma - IUS Consulting
• Fabrizio Vedana - Unione Fiduciaria S.p.A. - Direttore Area Legale e Relazioni Esterne
14
Le attività per gli associati
1
• Rapporti con le Istituzioni
2
• Monitoraggio normativa
3
• Pareri e contributi
4
• Collaborazioni
5
• Dibattiti e convegni
6
• Formazione
7
• Servizi per gli associati
8
• Assistenza specializzata
15
I
1
Rapporti con le istituzioni
Canalizzazione di istanze interpretative in ordine alle
nuove normative e rappresentanza degli interessi degli
associati nei canali istituzionali (MEF e Banca d'Italia).
Partecipazione in qualità di associazione di categoria
alle consultazioni previste dalle autorità di vigilanza in
sede di emanazione di norme e regolamenti.
16
I
2
Monitoraggio normativa
Attività di monitoraggio e commento delle principali
novità normative in tema di pagamenti e di moneta
elettronica, con analisi e commento dell’andamento
del settore.
Laboratorio Normativo – Regolamentare che svolge
attività di ricerca e redazione di manuali metodologici,
a disposizione su richiesta degli associati, per
l’interpretazione delle normative e dei regolamenti
emanati dagli organi competenti
17
I
3
Pareri e Contributi
Consultazioni Banca d’Italia e MEF
Il giorno 12 maggio 2011 sono state presentate le seguenti
osservazioni al MEF:
documento di consultazione sulla trasposizione della Direttiva
2009/110/CE, concernente l’avvio, l’esercizio e la vigilanza
prudenziale dell’attività degli Istituti di Moneta Elettronica.
Il giorno 20 maggio 2011 sono state presentate le seguenti
osservazioni alla Banca d’Italia:
documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni per gli
Istituti di Moneta Elettronica e Istituti di Pagamento per il
recepimento della Direttiva 2009/110/CE.
18
I
4
Collaborazioni
Roma, 22/11/2011 - L’Associazione Italiana Istituti di
Pagamento e di Moneta Elettronica ha avviato una
collaborazione con DigitPa e parteciperà al Gruppo
di Lavoro costituito per l’attuazione di quanto disposto dagli articoli 5 del
CAD e art.6, comma 5 del DL 138/2011 (convertito con modificazioni
dalla L. 14 settembre 2011, n° 148)in materia di sistemi di pagamento
informatici.
Roma, 23/11/2011 - Associazione Italiana Istituti di
Pagamento e di Moneta Elettronica ha sottoscritto
un accordo di collaborazione con Associazione
Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di
Intermediazione Finanziaria.
Scopo della
partnership è la creazione di attività di ricerca specialistica, incluso il
disegno di modelli di prevenzione, attività di formazione, corsi di
aggiornamento, conferenze e manifestazioni utili alle imprese associate.
19
Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio (AIRA) –
In data 21/11/2011 è stata costituita la Commissione
Antiriciclaggio che sarà coordinata dal Dott. Domenico De Palma
rappresentante di AIRA
AIIP e CeTIF intendono cooperare attivamente in
progetti di ricerca e formazione rivolti a Istituti di
Pagamento e IMEL.
La collaborazione si sviluppa su tre linee di attività:
Formazione, Ricerca, Collaborazione per servizi agli Associati AIIP.
Con la presente convenzione le Parti si
impegnano a collaborare per la realizzazione di
attività di studio e
ricerca nel settore del
sistema dei pagamenti con particolare attenzione alla disciplina giuridica degli stessi.
Le attività saranno tra l’altro orientate al confronto con la situazione internazionale e
finalizzate allo sviluppo, all’approfondimento delle tematiche e alla qualificazione
professionale degli operatori del settore.
Attività convegnistica e supporto docenza ai master.
20
I
5
Dibattiti e
Convegni
21
Presentazione dell’Associazione
Presentazione dell’Associazione il 4
maggio 2011 presso l’Hotel Universo
Best Western:
 Presentazione dell’Associazione
 Il quadro normativo nella costituzione
ed autorizzazione di un Istituto di
Pagamento
 Presentazione del Competence Center
 Extending the Italian Payment
Environment
22
E-Payment, Security & Technology Conference
L’Associazione insieme all’Osservatorio
Internazionale Cards ha organizzato la
settima edizione del E-Payment,
Security & Technology Conference che
si è tenuta il 15 giugno 2011 presso
l’Università Luiss di Roma.
L’evento ha ospitato un workshop
dedicato:
“Le nuove frontiere dei pagamenti:
Imel & Istituti di Pagamento, nuovi
partner delle banche?”
23
SIA Expo 2011
L’incontro al SIA Expo 2011 ha riguardato:
 La Payment Institution come nuova forma
organizzativa per sviluppare nuovo business
 Il presidio del mercato consumer attraverso i
nuovi servizi a valore aggiunto
 Le carte di pagamento come strumento di brand
awareness
 L’efficienza dei processi B2B per migliorare la
competitività verso il mercato
24
ABI Carte 2011
Un quarto incontro, si è tenuto all’ABI Carte
2011 e ha riguardato Istituti di Pagamento e
nuovi IMEL a confronto: (speech dell’Avv.
Zechini del nostro direttivo)
 Attività esercitabili
 Istituti a operatività limitata e istituti ibridi
 Applicabilità delle norme sui servizi di
pagamento agli operatori di
telecomunicazione, digitali ed informatici
25
Convegno Global Networking
Payment System Summit 2011
«L’Evoluzione sta nel trovare il punto di incontro tra Tecnologia, Cultura e Sostenibilità»
Nuovi Protagonisti per Nuovi Servizi
Il Panel di Esperti:
• Istituti di pagamento ed IMEL: regole generali per la
costituzione e la prestazione dei servizi
• Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi
servizi a valore aggiunto
• Le carte di pagamento come strumento di brand
awareness
• L'efficienza dei processi B2B per migliorare la
competitività verso il mercato
• La Payment Institution come nuova forma
organizzativa per sviluppare nuovo business
• Essere Up-to-date per pagamenti e-commerce e SEPA
• Massimizzare la sostenibilità aziendale attraverso un
corretto processo dei pagamenti
• Trovare l’equilibrio con i repentini mutamenti
culturali e regolamentari
• Capire la soluzione da adottare in termini di
tecnologia integrata
• Gestire efficacemente e facilitare le operazioni
internazionali
• Aggiornarsi sul Post PSD e nuove regolamentazioni
• Maurizio Pimpinella
Presidente
Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di
Moneta Elettronica
Presidente
Osservatorio Internazionale Cards
• Ugo Bechis Delegato SEPA UBI Banca Cards
EPC Chairman WG
• Guglielmo Orlandi
Direttore Amministrativo Finanziario Euronics
• Isabelle Olivier
Head of South East Europe, EMEA Region SWIFT
Italy
• Isabella Artioli
Head of Debit, Credit & Prepaid Cards Italy
Global F&Sme Payments UniCredit
• Paolo Coletti
Responsabile Area POS Gruppo Pac2000A –
Conad
• Giovanna Manzi
Direttore Generale Best Western Italia
Patrocinato
da:
Media partner:
26
Working Paper
L’AIIP realizza grazie al
supporto di aziende partner
e attraverso l'organizzazione
di gruppi di lavoro su uno
specifico tema di interesse per il settore
bancario e finanziario dei Working Paper
che prevedono l'elaborazione di articoli di
approfondimento e l'organizzazione di
incontri di discussione tra i partecipanti.
27
I
5.1
Incontri
e gruppi di
lavoro 2012
28
Workshop AIIP-CeTIF
I nuovi sistemi di pagamento: profili normativi
e operativi per IMEL e IP
AREA NORMATIVA E COMPLIANCE
•
Febbraio 2012 - I giornata: inquadramento normativo e analisi della normativa PSD e EMD
•
Febbraio 2012 - II giornata: la normativa antiriciclaggio e gli adempimenti necessari per IP ed IMEL
•
Febbraio 2012 - III giornata: la funzione di compliance nel quadro del sistema dei controlli interni
AREA MODELLI DI BUSINESS
•
Febbraio 2012 - I modelli di business e analisi della clientela potenziale
•
Marzo 2012 - Modelli operativi e di servizio per IP ed IMEL
AREA TECNOLOGICA
•
Aprile 2012 - L’IT a supporto del business dei pagamenti
29
Convegno Università Tor Vergata
A.I.I.P organizza un programma di seminari formativi con importanti università italiane per
executive e manager, basati sulla presentazione, discussione e analisi di casi aziendali,
per approfondire i principali temi relativi alle Payment Institution ed IMEL.
Programma febbraio 2012:
•
Sede Università Tor Vergata
•
Saluti (G. Milano, Preside Giurisprudenza)
•
Il mercato dei servizi di pagamento al dettaglio. Accesso, concorrenza, cooperazione (Prof.
Olivieri Univ. Tor Vergata)
•
Istituti di pagamento e Imel. Presupposti dell’autorizzazione, riserva d’attività, oggetto
sociale (Avv. R. Lener)
•
Tecniche di tutela del consumatore e orientamenti dell’Arbitro Bancario Finanziario (Avv. G.
Carriero)
•
La regolazione: obiettivi e strumenti (Banca d’Italia - tbd)
•
Prime esperienze applicative: le questioni aperte (C. Tresoldi - Pres. Sia )
•
Dibattito
•
Conclusioni (P. Masi, Pro – Rettore Università di Tor Vergata)
I Workshop A.I.I.P rappresentano
un qualificato punto di incontro,
confronto,
approfondimento,
scambio di conoscenza fra gli
addetti ai lavori e si caratterizzano
per un alto grado di interattività.
I relatori che partecipano agli
incontri provengono da istituzioni
finanziarie, dal mondo accademico
e di ricerca, da istituzioni pubbliche
e private che si contraddistinguono
per avere affrontato importanti
esperienze e/o ricerche sui temi
oggetto di discussione.
30
Attività Seminariali
AIIP, nel perseguire l’attività istituzionale di formazione nelle materie di
interesse delle Payment Institution ed IMEL, propone a tariffe privilegiate, in
aggiunta alle consuete giornate di aggiornamento sulla normativa
antiriciclaggio che si tengono nel corso dell’anno, anche un corso base specifico
di formazione su tale normativa.
I seminari si svolgeranno :
 Marzo 2012 - Normativa Antiriciclaggio per IP ed IMEL
 Giugno 2012 - Segnalazioni di Vigilanza
 Ottobre 2012 - Sistemi di Controllo Interno
La materia dell’antiriciclaggio è argomento della massima delicatezza; negli
ultimi mesi, difatti, si sono moltiplicati gli accertamenti e le indagini da parte
dei soggetti competenti (Banca d’Italia, Guardia di Finanza, Magistratura), a
causa di violazioni delle norme antiriciclaggio.
31
Workshop AIIP-SIA
Un workshop gratuito di mezza giornata presso la sede
SIA è in via di definizione e riguarderà:
 inquadramento e analisi della normativa PSD e
EMD;
 la normativa antiriciclaggio e gli adempimenti
necessari per IP ed IMEL;
 la funzione di compliance nel quadro del sistema
dei controlli interni.
32
PCI DSS Compliance Training
Il corso in Payment Card Application Data Security Standard dell’AIIP è un
modo molto efficace per ottenere tutte le informazioni necessarie per
coloro che stanno per affrontare un progetto PCI, per chi deve
implementare le specifiche tecniche e per tutti coloro coinvolti nei
processi in cui si trattano i dati dei possessori delle carte di pagamento.
Obiettivi del corso e Vantaggi:
 Ampliare la conoscenza dello standard PCI DSS e verificare i
collegamenti con gli standard PTS, DSS e PA DSS;
 Risparmiare tempi e costi per la preparazione dell’analisi formale on
site che verrà eseguita dal certificatore;
 Avere le informazioni per poter scegliere le soluzioni da implementare
(in house <-> outsourcing, open source <-> commercial);
 Conoscere quali sono i principali problemi del post certificazione ;
 Confronto continuo con i esperti del settore e con altri soggetti che
stanno affrontando la problematica in questo momento.
33
I
6
Formazione
L’ Associazione ha stretto accordi di
collaborazione con le più importanti
università italiane per la creazione di
centri di eccellenza in tema di tecnologia,
innovazione e normativa.
Nell’ambito della formazione sono allo
studio corsi introduttivi e corsi
professionalizzanti
per
formare
professionisti nell’ambito dei servizi di
pagamento.
34
I
7
I Servizi per gli Associati
Al fine di perseguire le proprie finalità istituzionali, l’Associazione intende
proporre attraverso la quota di iscrizione, ai suoi Associati i seguenti servizi:
 Informazione agli iscritti con pubblicazioni periodiche sulle principali
novità normative;
 Attività congressuale e seminaristica a scopo informativo oltre che di
confronto per tutti gli iscritti;
 Pubblicazione degli atti dei convegni;
 Newsletter di monitoraggio delle principali novità normative in tema di
pagamenti e di moneta elettronica, con analisi e commento dell’andamento
del settore;
 Forum per scambio di pareri fra gli Associati;
 Comunicazioni Banca d’Italia e MEF;
 Pubblicazione di Circolari;
 Rassegna stampa;
 Convenzioni con società che effettuino sconti significativi ai nostri Associati;
35
I
8
Assistenza
Specializzata
36
L’Associazione può assistere le Payment Institution e gli IMEL nell’ ANALISI e nella
RISOLUZIONE di tutte le problematiche relative alla particolare attività svolta.
•
•
•
•
•
Suggerimenti e analisi delle problematiche per la realizzazione del progetto Payment Institution ed
IMEL;
Processo di migrazione (organizzazione ed autorizzazione) di intermediario 106TUB in Istituto di
Pagamento (IP);
Processo di costituzione (organizzazione e autorizzazione) di Istituto di Pagamento (IP) Ex-NOVO;
Processo di trasformazione (organizzazione e autorizzazione) di Società (commerciale – Industriale
– di servizi) in IP ibrido con Patrimonio Destinato;
Assistenza interpretativa e chiarimenti su:
•
•
•
•
•
SEPA Area unica dei pagamenti;
Direttiva 2007/64/CE,;
Decreto del Ministero delle Finanze;
Disposizioni di Bankitalia.
Pubblicazione di MANUALI su specifici temi di interesse generale;
37
•
SCADENZARIO degli adempimenti normativi e legislativi. (Promemoria cronologico
delle scadenze fissate dalla nuova normativa. Di ogni scadenza normativa si descrivono i
punti essenziali come: tempistica, riferimenti, obblighi e sanzioni);
•
Verifica rispondenza prassi aziendali rispetto alla normativa di trasparenza, condizioni
contrattuali/rapporti con la clientela, così come richiesto da Banca d’Italia nella
comunicazione inviata a tutti gli intermediari finanziari;
•
Analisi di deleghe/procure ed operazioni extraconto;
•
Check – up completo per il rispetto delle novità legate alla Direttiva Antiriciclaggio;
•
Aiuto nella compilazione delle segnalazioni di vigilanza;
•
Verifica preliminare modelli 231/2001 sulla responsabilità penale delle società finanziarie;
•
Simulazione di una ispezione della Guardia di Finanza/Ispettore Banca d’Italia presso
l’intermediario per verifica conformità della società finanziaria;
•
Verifica tassi applicati nei contratti per il rispetto del tasso usuraio (TEG, TAEG, ISC);
•
Verifica sistemi software per rispetto norme Banca d’Italia (Icaap, Basilea2, Centrale Rischi,
Segnalazioni di Vigilanza, Tassi soglia, etc.);
38
•
Assistenza fiscale e amministrativa nell’adozione dei principi contabili internazionali Ias;
•
Assistenza nella gestione dei rapporti con l’Anagrafe Tributaria;
•
Consulenza fiscale e societaria anche con particolare riferimento agli aspetti contrattuali e
documentali dell’attività svolta;
•
PSD – Analisi e Rappresentanza presso le Istituzioni;
•
PSD – Informativa periodica circa le normative nazionali e internazionali ritraibili dai Working
Group;
•
Assistenza preliminare nella definizione di strategie difensive in caso di contestazioni da
parte delle Autorità di controllo;
•
Corsi di formazione su materie specifiche di interesse delle progetto Payment Institution ed
IMEL(normativa antiriciclaggio, privacy, bilancio, …).
NB. Il servizio extra è un incarico specifico che può coinvolgere più figure
professionali, la cui valorizzazione verrà effettuata sulla base di ogni specifica
richiesta.
39
International
Remittance
Network
Finance Spa
Studio
Zoni
Studio
Imbergamo
Loreti
Ufficio Stampa:
Francesca Rossetti
[email protected]
Web Designer:
Tel. 329-9397857
Ufficio Marketing:
Francesco Capitanata
[email protected]
[email protected]
Tel. 320-1172392
Via Appia Nuova, 59
00183 Roma
Tel. 06/44254401
Fax 06/23312512
www.associazioneitalianaistitutidipagamento.eu
41