Presentazione
Associazione Italiana Istituti di
Pagamento e di moneta Elettronica
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INDICE
Pag
L’Associazione
Gli Scopi
A chi si rivolge
Codice etico
Struttura Organizzativa
5.1. I Componenti
5.2. Il Comitato Scientifico
5.3. Le Commissioni
6. Le Attività per gli Associati
6.1. Rapporti con le Istituzioni
6.2. Monitoraggio Normativa
6.3. Pareri e Contributi
6.4. Collaborazioni
6.5. Dibattiti e Convegni
6.5.1. Incontri e gruppi di lavoro 2012
6.6. Formazione
6.7. Servizi per gli associati
6.8. Assistenza Specializzata
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L’Associazione
 L’ Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta
Elettronica è stata costituita in Roma il 15 dicembre 2010
con atto notarile n° 22728 ed è stata già presentata in
Banca d’Italia al Ministero dell’Economia e alla
Commissione Finanze della Camera dei Deputati.
 A pochi mesi dalla nascita è riuscita a coprire più di un
terzo del mercato delle Payment Institution e degli IMEL.
 L’ Associazione non ha scopi di lucro ed ha carattere
volontario.
3
Gli Scopi
L’ Associazione ha lo scopo di diffondere e favorire lo
sviluppo, l’informazione e la conoscenza degli istituti di
pagamento e degli operatori finanziari autorizzati a
prestare servizi di pagamento, di rappresentare gli
iscritti nei confronti delle Autorità competenti e di
promuovere attività di ricerca, supporto normativo e di
formazione, attraverso l’organizzazione di seminari,
convegni e dibattiti.
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A chi si rivolge
Possono essere soci:
 gli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di
pagamento;
 i soggetti che aspirino a prestare servizi di pagamento che ne
accettino lo statuto, impegnandosi ad attenersi allo stesso e
ad osservare gli eventuali regolamenti e le delibere adottate
dagli organi dell’Associazione;
 gli Enti che condividano gli scopi dell’Associazione e che si
impegnino a realizzarli.
Soci Sostenitori:
 Le aziende che hanno interesse a promuovere la propria
attività all’interno del mondo associativo.
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Codice Etico
Gli Associati svolgenti attività Payment Institution ed IMEL, che intendono aderire, si obbligano al
rispetto del presente codice di autodisciplina.
 AIIP pretende che ciascun Associato, nello svolgimento delle proprie funzioni, abbia una condotta ispirata a
correttezza, imparzialità, lealtà, onestà, trasparenza, e buona fede in relazione ai vari contesti sociali, economici,
politici e culturali di riferimento e improntando la propria condotta al rispetto reciproco, nella cooperazione e
collaborazione.
 Lo svolgimento dell‘Attività deve avvenire nel rispetto delle leggi vigenti e dei criteri interpretativi e degli
orientamenti espressi in materia dalle Autorità preposte e dall’Associazione.
 Nel rispetto della riservatezza di ogni Associato, questi si impegna a trasmettere all’Associazione le informazioni
aggregate relative alla propria attività da utilizzare a fini statistici.
 In caso di mancata osservanza del codice da parte dei Soci il Consiglio Direttivo e il Comitato Scientifico
decideranno la sanzione da applicare in base alla gravità dell'operato della società iscritta.
 Tutti i destinatari devono rispettare e promuovere l’applicazione del codice etico e diffondere i principi etici e
valori di AIIP. Il compito di chiarire eventuali dubbi interpretativi nonché il compito di ricevere segnalazioni di
eventuali violazioni del codice e proporre eventuali interventi migliorativi delle previsioni del codice stesso è
demandato al Consiglio Direttivo.
6
Struttura organizzativa
Consiglio
Direttivo
Comitato
Scientifico
Da 5 a 13 membri
scelti fra gli
associati
Propone analisi e
iniziative culturali
sovrintendendo al
vaglio di
correttezza
metodologica
Commissioni
Coadiuvano e
supportano
l’Associazione e il
Consiglio Direttivo
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I componenti
SOCI ORDINARI:
CONSIGLIO DIRETTIVO - SOCI FONDATORI:
• Presidente : M. Maurizio Pimpinella Presidente
•
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•
•
Osservatorio Internazionale Cards – Servizi e nuovi
sistemi di pagamento
• Vicepresidente: Bruno Accornero - AD - Pi4Pay
•
•
•
•
• Tesoriere: Emilio Valentino
• Avv. Marco Zechini – DLA Piper
• Daniele Tradii – Direttore Generale QN Financial
Services
BNL Positivity - Gruppo BNP Paribas (tbd)
• Paytipper (tbd)
• PI4PAY - Gruppo SIA Spa (tbd)
• Cabel IP - Dott. Daniele Corsini - Amm.
Delegato (tbd)
• Lis IP - Dott. Andrea Galli - Amm. Delegato (tbd)
• SISAL Holding Istituto di Pagamento Spa - Dott.
Emilio Petrone - Amm Delegato – Sisal (tbd)
Pi4PAY – Gruppo SIA
BNL Positivity
Imel Spa
Lombardia Informatica –
Regione Lombardia
Airplus International
Factor Coop
Telegiros (tbd)
Paytipper
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Smartika (tbd)
QN Financial Service
City Poste Payment (tbd)
Cabel IP (tbd)
LisIP (tbd)
Carta LIS (tbd)
La Nuova Posta (tbd)
C-Card (tbd)
SHIP – Sisal Holding IP
(tbd)
• Setefi (tbd)
SOCI SOSTENITORI:
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•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Sefin Spa
Gruppo SIA Spa (tbd)
Studio Zoni
Studio Imbergamo Loreti
Novasystem Srl
Beeteam Consulting
Hewlett Packard (tbd)
Cpp Italia (tbd)
Dla Piper (tbd)
Pricewaterhouse Coopers (tbd)
Unione Fiduciaria (tbd)
Trend Micro (tbd)
Mediaservice (tbd)
• Consilia (tbd)
• Fin Presto Spa – Gruppo
Bartolini Progetti (tbd)
• Kima (tbd)
• ItBusiness (tbd)
• Obiectivo Technology (tbd)
• SP Consulting (tbd)
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Il Comitato Scientifico
L’Associazione ha istituito un Comitato Scientifico con i seguenti presupposti:
Il Comitato Scientifico ha come compiti principali quelli di stilare pareri scientifici
e criteri generali nell'ambito delle attività dell'Associazione e di fornire
consulenze strategiche in materia di valutazione di politiche economiche,
finanziarie e sociali dedicate al mondo di banche e finanziarie.
Riunisce al proprio interno esperti, altamente qualificati e competenti in più
discipline che spiccano per particolari caratteristiche e che aiutano il consiglio
direttivo a svolgere gli scopi e le finalità dell'Associazione.
Opera principalmente nelle seguenti aree di interesse scientifico: materie
economiche e finanziarie, aspetti sociali per la crescita degli istituti di
pagamento, informazione e formazione delle figure professionali di riferimento.
I principali compiti sono:
• Fornire indicazioni in merito alla nascita ed organizzazione degli IP ed IMEL,
legge 106 e disposizioni di Banca d’Italia
• Promuovere e proporre collaborazioni scientifiche tra realtà internazionali ed
italiane in ambito bancario e finanziario che possano essere utili per lo
sviluppo e l'innovazione degli IP e delle expertise di settore
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Il Comitato Scientifico
•
Presidente: Dott. Carlo Tresoldi, Presidete SIA
•
Prof. Raffaele Lener - Ordinario Diritto dei Mercati Finanziari - Univ. Tor Vergata
•
Prof. Giuseppe Carriero - avvocato cassazionista
•
Dott. Antonio Tarola - già capo servizio Sorveglianza sui Sistemi di Pagamento Banca d'Italia
•
Prof. Giuseppe Roma - Presidente IMEL.EU Spa - Prof. Economia Intermediari Finanziari –
Università Bergamo
•
Prof. Federico Rajola - Direttore Scientifico del Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione
e Servizi Finanziari – Univ. Cattolica del Sacro Cuore – Milano
•
Dott. M. Maurizio Pimpinella - Presidente Osservatorio Internazionale Cards –
Servizi e nuovi sistemi di pagamento
•
Prof. Pietro Masi - Prorettore Vicario - Università degli studi di Roma "Tor Vergata"
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Le Commissioni
Studi Ricerche
e Formazione
Pagamenti
Organizzazione e
Sistema di Controlli
Interni
Utilities
Gdo
Obblighi ed
Adempimenti
Antiriciclaggio
Sistemi
Informatici
Sicurezza
IMEL
Pubblica
Amministrazione
Enti Locali
Tecnologie
e Mobile
Payment
Normativa
Money
Transfer
11
Le Commissioni 1.3
al 24/04/2012
COMMISSIONE PAGAMENTI
• Maurizio Sella - Ad Zopa Italia Srl
• Diane Laschet - Ad Airplus International
• Alberto Miglioli - Vice Direttore Generale Fin Presto Spa – Gruppo Bartolini Progetti
• Daniele Corsini - Amm. Delegeto – Cabel
• Giovanni Emilio Maggi - Direttore Relazioni Istituzionali – Sisal
• Nicola Cordone - Financial Institutions Director - SIA
• Enrico Belgini - Product Manager Monetica e Pagamenti - Cedacri
• Alfredo Paliotta - Retail Director - BNL POSitivity
• Andrea Golisano - Senior Manager Pagamenti e Carte Prepagate - Business Unit Digital Games & Services Sisal Ship
COMMISSIONE ORGANIZZAZIONE E SISTEMA DI CONTROLLI INTERNI
• Maurizio Rubini - Compliance officer - Lottomatica
• Patrizia Giangualano – Direttore Financial Services Pricewaterhouse C.A. Spa (tbd)
• Marcello Fumagalli - Direttore Area Consulenza Banche ed Intemediari Finanziari - Unione Fiduciaria
• Antonio Rossetti - Già Dirigente della Banca di Italia, partner Consilia
• Prof. Ferdinando Parente - Già Dirigente della sede di Milano della Banca di Italia, partner Consilia
• Roberto Esposito – Risk manager –Cabel IP
• Paolo Borasi - Responsabile Organizzazione e Risk Management - C-Card
COMMISSIONE TECNOLOGIE E MOBILE
• Simone Suriano - Esperto di Mobile Payment e Mobile Banking
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Le Commissioni 2.3
al 24/04/2012
COMMISSIONE STUDI RICERCHE E FORMAZIONE
• Prof. Alberto Casagrande - Senior Fellow Casmef - LUISS – Docente di MicroEconomia per lo Sviluppo e Microeconomia
per Intermediari Finanziari, Università Luiss - CEO The Core, Inc
• Prof.ssa Susanna Mensitieri - Coordinatore master economia e marketing del Turismo e Comunicazione del Territorio Università Luiss
COMMISSIONE GDO
• Sandro Serafini - Factorcoop
• Muzio Daniele – Responsabile Sogefin Spa - Conad Adriatico (tbd)
COMMISSIONE UTILITIES E TELCO
• Angelo Grampa - AD – Paytipper
COMMISSIONE MONEY TRANSFER
• Telegiros Spa (tbd)
COMMISSIONE SICUREZZA
• ANSSAIF - Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione Finanziaria - Anthony Wright Presidente
• Francesco Dattola - Presidente Novasystem
• Andrea Orlandini - Costumer Director - Mediaservice Srl
• Walter Bruschi - AD CPP Italia
• Gastone Nencini – Senior Technical Manager Southern Europe Trendimicro
• Nicola De Bello - Project Manager - Kima Srl
13
Le Commissioni 3.3
al 24/04/2012
COMMISSIONE PUBBLICA AMMINISTRAZIONE ED ENTI LOCALI
• Maria Pia Giovannini - Responsabile - Ufficio sistemi per l'efficienza della gestione delle risorse umane e finanziarie e dei
flussi documentali e servizi on line DIGITPA
• Carlo Maiocchi - Direttore Divisione Corporate Business e PA – SIA
• Monica Pilleddu – Lombardia Informatica - Regione Lombardia
• Giuseppe Palermo - Responsabile sistemi di pagamento banking - Poste Italiane - Bancoposta
• Sandro Quarta - Responsabile Gruppo Commerciale e Gestione Clienti – Cedacri
• Marcello Presilla - Responsabile Rapporti con il Parlamento - Public Affairs - Sisal Ship Spa
COMMISSIONE SISTEMI INFORMATICI
• Fabrizio Liberatore – Direttore Vendite Grandi Contratti - Hewlett Packard
• Cristina Guarnieri - Sales account executive – IT Business
COMMISSIONE IMEL
• Antonio Fabiano – Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa
• Gabriele Caliandro - Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa - IMEL.EU Spa
• Sergio Signoretti – Amm. Delegato - CartaLis
COMMISSIONE NORMATIVA
• Marco Zechini – Avvocato Dla Piper
• Alessandro Laurenti – Coordinatore operativo - Pi4Pay
• Manuela De Rosis – Sviluppo processi e presidio regolamentare – CartaLis
• Manuela Ognissanti – Compliance Officer - LisIP
• Marco Ravaldi - Chief Financial Officer - BNL POSitivity
COMMISSIONE OBBLIGHI ED ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO
• AIRA - Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio - Avv. Domenico De Palma - IUS Consulting
• Fabrizio Vedana - Unione Fiduciaria S.p.A. - Direttore Area Legale e Relazioni Esterne
• Marco Migliorisi - Responsabile Amminictrazione e Finanza Sisal Ship Spa
14
Le attività per gli associati
1
• Rapporti con le Istituzioni
2
• Monitoraggio normativa
3
• Pareri e contributi
4
• Collaborazioni
5
• Dibattiti e convegni
6
• Formazione
7
• Servizi per gli associati
8
• Assistenza specializzata
15
I
1
Rapporti con le Istituzioni
Canalizzazione di istanze interpretative in ordine alle
nuove normative e rappresentanza degli interessi degli
associati nei canali istituzionali (MEF e Banca d'Italia).
Partecipazione in qualità di associazione di categoria
alle consultazioni previste dalle autorità di vigilanza in
sede di emanazione di norme e regolamenti.
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I
2
Monitoraggio normativa
Attività di monitoraggio e commento delle principali
novità normative in tema di pagamenti e di moneta
elettronica, con analisi e commento dell’andamento
del settore.
Laboratorio Normativo – Regolamentare che svolge
attività di ricerca e redazione di manuali metodologici,
a disposizione su richiesta degli associati, per
l’interpretazione delle normative e dei regolamenti
emanati dagli organi competenti
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I
3
Pareri e Contributi
Consultazioni Banca d’Italia e MEF
Il giorno 12 maggio 2011 sono state presentate le seguenti
osservazioni al MEF:
documento di consultazione sulla trasposizione della Direttiva
2009/110/CE, concernente l’avvio, l’esercizio e la vigilanza
prudenziale dell’attività degli Istituti di Moneta Elettronica.
Il giorno 22 marzo 2012 si è tenuta una riunione al MEF:
riunione per definire, con apposita convenzione, le caratteristiche
del conto corrente o conto di pagamento di base con riferimento
a quanto previsto dall’art.12, comma terzo, del decreto legge 6
dicembre 2011, n.201, convertito con modificazioni dalla legge 22
dicembre 2011, n.214.
18
I
3.1
Pareri e Contributi
Consultazioni Banca d’Italia e MEF
Il giorno 20 maggio 2011 sono state presentate le seguenti
osservazioni alla Banca d’Italia:
documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni per gli
Istituti di Moneta Elettronica e Istituti di Pagamento per il
recepimento della Direttiva 2009/110/CE.
Il giorno 27 marzo 2012 sono state presentate le seguenti
osservazioni alla Banca d’Italia:
documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni in
materia di sorveglianza sui servizi e sui sistemi di pagamento al
dettaglio.
19
I
4
Collaborazioni
Roma, 22/11/2011 - L’Associazione Italiana Istituti di
Pagamento e di Moneta Elettronica ha avviato una
collaborazione con DigitPa e parteciperà al Gruppo
di Lavoro costituito per l’attuazione di quanto disposto dagli articoli 5 del
CAD e art.6, comma 5 del DL 138/2011 (convertito con modificazioni
dalla L. 14 settembre 2011, n° 148)in materia di sistemi di pagamento
informatici.
Roma, 23/11/2011 - Associazione Italiana Istituti di
Pagamento e di Moneta Elettronica ha sottoscritto
un accordo di collaborazione con Associazione
Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di
Intermediazione Finanziaria.
Scopo della
partnership è la creazione di attività di ricerca specialistica, incluso il
disegno di modelli di prevenzione, attività di formazione, corsi di
aggiornamento, conferenze e manifestazioni utili alle imprese associate.
20
Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio (AIRA) –
In data 21/11/2011 è stata costituita la Commissione
Antiriciclaggio che sarà coordinata dal Dott. Domenico De Palma
rappresentante di AIRA
AIIP e CeTIF intendono cooperare attivamente in
progetti di ricerca e formazione rivolti a Istituti di
Pagamento e IMEL.
La collaborazione si sviluppa su tre linee di attività:
Formazione, Ricerca, Collaborazione per servizi agli Associati AIIP.
Con la presente convenzione le Parti si
impegnano a collaborare per la realizzazione di
attività di studio e
ricerca nel settore del
sistema dei pagamenti con particolare attenzione alla disciplina giuridica degli stessi.
Le attività saranno tra l’altro orientate al confronto con la situazione internazionale e
finalizzate allo sviluppo, all’approfondimento delle tematiche e alla qualificazione
professionale degli operatori del settore.
Attività convegnistica e supporto docenza ai master.
21
I
5
Dibattiti e
Convegni
22
Presentazione dell’Associazione
Presentazione dell’Associazione il 4
maggio 2011 presso l’Hotel Universo
Best Western:
 Presentazione dell’Associazione
 Il quadro normativo nella costituzione
ed autorizzazione di un Istituto di
Pagamento
 Presentazione del Competence Center
 Extending the Italian Payment
Environment
23
E-Payment, Security & Technology Conference
L’Associazione insieme all’Osservatorio
Internazionale Cards ha organizzato la
settima edizione del E-Payment,
Security & Technology Conference che
si è tenuta il 15 giugno 2011 presso
l’Università Luiss di Roma.
L’evento ha ospitato un workshop
dedicato:
“Le nuove frontiere dei pagamenti:
Imel & Istituti di Pagamento, nuovi
partner delle banche?”
24
SIA Expo 2011
L’incontro al SIA Expo 2011 ha riguardato:
 La Payment Institution come nuova forma
organizzativa per sviluppare nuovo business
 Il presidio del mercato consumer attraverso i
nuovi servizi a valore aggiunto
 Le carte di pagamento come strumento di brand
awareness
 L’efficienza dei processi B2B per migliorare la
competitività verso il mercato
25
ABI Carte 2011
Un quarto incontro, si è tenuto all’ABI Carte
2011 e ha riguardato Istituti di Pagamento e
nuovi IMEL a confronto: (speech dell’Avv.
Zechini del nostro direttivo)
 Attività esercitabili
 Istituti a operatività limitata e istituti ibridi
 Applicabilità delle norme sui servizi di
pagamento agli operatori di
telecomunicazione, digitali ed informatici
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Convegno Global Networking
Payment System Summit 2011
«L’Evoluzione sta nel trovare il punto di incontro tra Tecnologia, Cultura e Sostenibilità»
Nuovi Protagonisti per Nuovi Servizi
Il Panel di Esperti:
• Istituti di pagamento ed IMEL: regole generali per la
costituzione e la prestazione dei servizi
• Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi
servizi a valore aggiunto
• Le carte di pagamento come strumento di brand
awareness
• L'efficienza dei processi B2B per migliorare la
competitività verso il mercato
• La Payment Institution come nuova forma
organizzativa per sviluppare nuovo business
• Essere Up-to-date per pagamenti e-commerce e SEPA
• Massimizzare la sostenibilità aziendale attraverso un
corretto processo dei pagamenti
• Trovare l’equilibrio con i repentini mutamenti
culturali e regolamentari
• Capire la soluzione da adottare in termini di
tecnologia integrata
• Gestire efficacemente e facilitare le operazioni
internazionali
• Aggiornarsi sul Post PSD e nuove regolamentazioni
• Maurizio Pimpinella
Presidente
Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di
Moneta Elettronica
Presidente
Osservatorio Internazionale Cards
• Ugo Bechis Delegato SEPA UBI Banca Cards
EPC Chairman WG
• Guglielmo Orlandi
Direttore Amministrativo Finanziario Euronics
• Isabelle Olivier
Head of South East Europe, EMEA Region SWIFT
Italy
• Isabella Artioli
Head of Debit, Credit & Prepaid Cards Italy
Global F&Sme Payments UniCredit
• Paolo Coletti
Responsabile Area POS Gruppo Pac2000A –
Conad
• Giovanna Manzi
Direttore Generale Best Western Italia
Patrocinato
da:
Media partner:
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Working Paper
L’AIIP realizza grazie al
supporto di aziende partner
e attraverso l'organizzazione
di gruppi di lavoro su uno
specifico tema di interesse per il settore
bancario e finanziario dei Working Paper
che prevedono l'elaborazione di articoli di
approfondimento e l'organizzazione di
incontri di discussione tra i partecipanti.
28