Presentazione
Associazione Italiana Istituti di
Pagamento e di moneta Elettronica
1
L’Associazione
 L’ Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta
Elettronica è stata costituita in Roma il 15 dicembre 2010
con atto notarile n° 22728 ed è stata già presentata in
Banca d’Italia al Ministero dell’Economia e alla
Commissione Finanze della Camera dei Deputati.
 A pochi mesi dalla nascita è riuscita a coprire più di un
terzo del mercato delle Payment Institution e degli IMEL.
 L’ Associazione non ha scopi di lucro ed ha carattere
volontario.
2
Gli Scopi
L’ Associazione ha lo scopo di diffondere e favorire lo
sviluppo, l’informazione e la conoscenza degli istituti di
pagamento e degli operatori finanziari autorizzati a
prestare servizi di pagamento, di rappresentare gli
iscritti nei confronti delle Autorità competenti e di
promuovere attività di ricerca, supporto normativo e di
formazione, attraverso l’organizzazione di seminari,
convegni e dibattiti.
3
A chi si rivolge
Possono essere soci:
 gli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di
pagamento;
 i soggetti che aspirino a prestare servizi di pagamento che ne
accettino lo statuto, impegnandosi ad attenersi allo stesso e
ad osservare gli eventuali regolamenti e le delibere adottate
dagli organi dell’Associazione;
 gli Enti che condividano gli scopi dell’Associazione e che si
impegnino a realizzarli.
Soci Sostenitori:
 Le aziende che hanno interesse a promuovere la propria
attività all’interno del mondo associativo.
4
Codice Etico
Gli Associati svolgenti attività Payment Institution ed IMEL, che intendono aderire, si obbligano al
rispetto del presente codice di autodisciplina.
 AIIP pretende che ciascun Associato, nello svolgimento delle proprie funzioni, abbia una condotta ispirata a
correttezza, imparzialità, lealtà, onestà, trasparenza, e buona fede in relazione ai vari contesti sociali, economici,
politici e culturali di riferimento e improntando la propria condotta al rispetto reciproco, nella cooperazione e
collaborazione.
 Lo svolgimento dell‘Attività deve avvenire nel rispetto delle leggi vigenti e dei criteri interpretativi e degli
orientamenti espressi in materia dalle Autorità preposte e dall’Associazione.
 Nel rispetto della riservatezza di ogni Associato, questi si impegna a trasmettere all’Associazione le informazioni
aggregate relative alla propria attività da utilizzare a fini statistici.
 In caso di mancata osservanza del codice da parte dei Soci il Consiglio Direttivo e il Comitato Scientifico
decideranno la sanzione da applicare in base alla gravità dell'operato della società iscritta.
 Tutti i destinatari devono rispettare e promuovere l’applicazione del codice etico e diffondere i principi etici e
valori di AIIP. Il compito di chiarire eventuali dubbi interpretativi nonché il compito di ricevere segnalazioni di
eventuali violazioni del codice e proporre eventuali interventi migliorativi delle previsioni del codice stesso è
demandato al Consiglio Direttivo.
5
Struttura organizzativa
Consiglio
Direttivo
Comitato
Scientifico
Da 5 a 13 membri
scelti fra gli
associati
Propone analisi e
iniziative culturali
sovrintendendo al
vaglio di
correttezza
metodologica
Commissioni
Coadiuvano e
supportano
l’Associazione e il
Consiglio Direttivo
6
I componenti
CONSIGLIO DIRETTIVO - SOCI FONDATORI:
• Dott. M. Maurizio Pimpinella - Presidente TeSSSpa – Centro di ricerca su tecnologie, sicurezza,
sistemi e servizi di pagamento e Membro del Direttivo del Centro di ricerca LUSPIO
• Emilio Valentino - Tesoriere
• Marco Zechini – DLA Piper
•
Marco Pantaleoni - Direttore Generale BNL POSitivity
•
Daniele Tradii – Direttore Generale QN Financial Services
•
Fernando Marsilii – Amministratore Delegato City Poste Payment
•
Dott. Angelo Grampa - Amm. Delegato - Paytipper
•
Dott. Bruno Matteo Accornero - Amministratore Delegato PI4PAY - Gruppo SIA
•
Dott.Giovanni Emilio Maggi - Sisal Holding Istituto di Pagamento Spa
7
Il Comitato Scientifico
L’Associazione ha istituito un Comitato Scientifico con i seguenti presupposti:
Il Comitato Scientifico ha come compiti principali quelli di stilare pareri scientifici
e criteri generali nell'ambito delle attività dell'Associazione e di fornire
consulenze strategiche in materia di valutazione di politiche economiche,
finanziarie e sociali dedicate al mondo di banche e finanziarie.
Riunisce al proprio interno esperti, altamente qualificati e competenti in più
discipline che spiccano per particolari caratteristiche e che aiutano il consiglio
direttivo a svolgere gli scopi e le finalità dell'Associazione.
Opera principalmente nelle seguenti aree di interesse scientifico: materie
economiche e finanziarie, aspetti sociali per la crescita degli istituti di
pagamento, informazione e formazione delle figure professionali di riferimento.
I principali compiti sono:
• Fornire indicazioni in merito alla nascita ed organizzazione degli IP ed IMEL,
legge 106 e disposizioni di Banca d’Italia
• Promuovere e proporre collaborazioni scientifiche tra realtà internazionali ed
italiane in ambito bancario e finanziario che possano essere utili per lo
sviluppo e l'innovazione degli IP e delle expertise di settore
8
Il Comitato Scientifico
•
Presidente: Dott. Carlo Tresoldi, Presidete SIA
•
Dott. Walter Pinci - Responsabile Sistemi di Pagamento BancoPosta Poste Italiane.
•
Dott. Antonio Tarola - già capo servizio Sorveglianza sui Sistemi di Pagamento Banca d'Italia
•
Prof. Giuseppe Roma - IMEL.EU Spa - Prof. Economia degli Intermediari Finanziari Università di Bergamo
•
Prof. Federico Rajola - Direttore Scientifico del Centro di Ricerca su Tecnologie, Innovazione e Servizi Finanziari Università Cattolica del Sacro Cuore - Milano
•
Dott. M. Maurizio Pimpinella - Presidente TeSSSpa – Centro di ricerca su tecnologie, sicurezza, sistemi e servizi di
pagamento e Membro del Direttivo del Centro di ricerca LUSPIO
•
Prof. Pietro Masi - Prorettore Vicario - Università degli studi di Roma "Tor Vergata"
•
Prof. Giuseppe Carriero - avvocato cassazionista
•
Prof. Raffaele Lener - Ordinario Diritto dei Mercati Finanziari Univ. Tor Vergata
9
Le Commissioni
Commissione
Governance e Controlli
Interni (Antiriciclaggio e
Normativa)
Commissione Gdo,
Utilities e Telco
Commissione
Monetica
Commissione
Tecnologie
Sicurezza E Mobile
Payment
Commissione Financial
Institution - Pubblica
Amministrazione - Enti
Locali
10
Le Commissioni 1.3
al 2/10/2012
COMMISSIONE MONETICA
Nicola Cordone - Financial Institutions Director - SIA
Daniele Corsini - Amm. Delegeto - Cabel
Maurizio Sella - Amm. Delegato - Smartika Srl
Diane Laschet - Amm. Delegato - Airplus Internationa
Stefano Fanton - Presidente e Amm. Delegato - Factorcoop
Alberto Miglioli – Chief Operation Officer – Paytipper Spa
Enrico Belgini - Product Manager Monetica e Pagamenti - Cedacri
Alfredo Paliotta - Retail Director - BNL POSitivity
Andrea Golisano - Senior Manager Pagamenti e Carte Prepagate - Business Unit Digital Games & Services Sisal Ship Spa
Walter Bruschi - AD - CPP Italia
Luciano Cavazzana - Italy & Central Europe Managing Director - Ingenico
COMMISSIONE GOVERNANCE E CONTROLLI INTERNI (ANTIRICICLAGGIO E NORMATIVA)
Maurizio Rubini - Compliance officer – Lottomatica
Patrizia Giangualano - Direttore Financial Services Pricewaterhouse C.A. Spa tbd
Antonio Rossetti - Già Dirigente della Banca di Italia, partner Consilia
Prof. Ferdinando Parente - Già Dirigente della sede di Milano della Banca di Italia, partner Consilia
Roberto Esposito - Risk Manager - Cabel IP
Paolo Borasi - Responsabile Organizzazione e Risk Management - C-Card
Marco Zechini – DLA Piper
Alessandro Laurenti - PIP4PAY - (gruppo SIA SPA)
Manuela De Rosis - Sviluppo Processi e Presidio Regolamentare – CartaLis
Manuela Ognissanti - Compliace Officer - LisIP
Marco Ravaldi - Chief Financial Officer - BNL POSitivity
AIRA - Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio - Avv. Domenico De Palma - IUS Consulting
Marco Migliorisi - Responsabile Amminictrazione e Finanza Sisal Ship Spa
Andrea Grifi - Avvocato
11
Le Commissioni 2.3
al 2/10/2012
COMMISSIONE TECNOLOGIE SICUREZZA E MOBILE PAYMENT
Guido Pagani - Ingegnere Direttore Superiore Banca d'Italia
Fabrizio Liberatore – Direttore Vendite Grandi Contratti - Hewlett Packard
Cristina Guarnieri - Sales account executive - IT Business
Michele Scarlatella - Vice Presidente ST-Card
Simone Suriano - Esperto di Mobile Payment e Mobile Banking
ANSSAIF - Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione Finanziaria - Anthony Wright Presidente
Francesco Dattola - Presidente Novasystem
Andrea Orlandini - Costumer Director - Mediaservice Srl
Walter Bruschi - AD CPP Italia
Gastone Nencini – Senior Technical Manager Southern Europe Trendimicro
Nicola De Bello - Project Manager - Kima Srl
Pamela Pace - Presidente - Obiectivo Technology
12
Le Commissioni 3.3
al 2/10/2012
COMMISSIONE FINANCIAL INSTITUTION - PUBBLICA AMMINISTRAZIONE - ENTI LOCALI
Maria Pia Giovannini - Responsabile - Ufficio sistemi per l'efficienza della gestione delle risorse umane e finanziarie e dei
flussi documentali e servizi on line - DigitPA
Carlo Maiocchi - Direttore Divisione Corporate Business e PA – SIA
Monica Pilleddu – Lombardia Informatica - Regione Lombardia
Giuseppe Palermo - Responsabile sistemi di pagamento banking - Poste Italiane - Bancoposta
Sandro Quarta - Responsabile Gruppo Commerciale e Gestione Clienti - Cedacri
Marcello Presilla - Responsabile Rapporti con il Parlamento - Public Affairs - Sisal Ship Spa
Stefano Achermann - Amm. Delegato Bee Consulting
Elia Dadusc - Cofondatore DaMa
Antonio Fabiano – Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa - IMEL.EU Spa
Gabriele Caliandro - Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa - IMEL.EU Spa
Sergio Signoretti - Amm. Delegato - CartaLis
Paolo Valenza - Amm. Delegato - Mobilmat Istituto di Moneta Elettronica Spa
COMMISSIONE GDO, UTILITIES E TELCO
Sandro Serafini - Factorcoop
Daniele Muzio – Responsabile Sogefin Spa - Conad Adriatico tbd
Angelo Grampa - Amministratore Delegato - Paytipper
13
Le attività per gli associati
1
• Rapporti con le Istituzioni
2
• Monitoraggio normativa
3
• Pareri e contributi
4
• Collaborazioni
5
• Dibattiti e convegni
6
• Formazione
7
• Servizi per gli associati
8
• Assistenza specializzata
14
I
1
Rapporti con le Istituzioni
Canalizzazione di istanze interpretative in ordine alle
nuove normative e rappresentanza degli interessi degli
associati nei canali istituzionali (MEF e Banca d'Italia).
Partecipazione in qualità di associazione di categoria
alle consultazioni previste dalle autorità di vigilanza in
sede di emanazione di norme e regolamenti.
15
Ammissione alla CIPA
Il giorno 22/06/2012 l’Associazione, nella persone del Presidente è stata
ammessa alla Convenzione Interbancaria per i Problemi dell’Automazione.
Osservatorio permanente sul conto
di base
Nomina del Presidente dell’Associazione quale membro permanente
dell’Osservatorio sul Conto di Base con apposita convenzione per la definizione
delle caratteristiche
Tra
il Ministero dell’economia e delle finanze-Dipartimento del tesoro, di seguito
“MEF”,
e
la Banca d’Italia
e
l’Associazione Bancaria Italiana, di seguito “ABI”,
e
Poste Italiane S.p.A., società con socio unico – Patrimonio BancoPosta, di seguito
Poste Italiane S.p.A.
e
l’Associazione Italiana Istituti di pagamento e di moneta elettronica, di seguito
A.I.I.P.,
16
I
2
Monitoraggio normativa
Attività di monitoraggio e commento delle principali
novità normative in tema di pagamenti e di moneta
elettronica, con analisi e commento dell’andamento
del settore.
Laboratorio Normativo – Regolamentare che svolge
attività di ricerca e redazione di manuali metodologici,
a disposizione su richiesta degli associati, per
l’interpretazione delle normative e dei regolamenti
emanati dagli organi competenti
17
I
3
Pareri e Contributi
Consultazioni Banca d’Italia e MEF
Il giorno 12 maggio 2011 sono state presentate le seguenti
osservazioni al MEF:
documento di consultazione sulla trasposizione della Direttiva
2009/110/CE, concernente l’avvio, l’esercizio e la vigilanza
prudenziale dell’attività degli Istituti di Moneta Elettronica.
Il giorno 22 marzo 2012 si è tenuta una riunione al MEF:
riunione per definire, con apposita convenzione, le caratteristiche
del conto corrente o conto di pagamento di base con riferimento
a quanto previsto dall’art.12, comma terzo, del decreto legge 6
dicembre 2011, n.201, convertito con modificazioni dalla legge 22
dicembre 2011, n.214.
18
I
3.1
Pareri e Contributi
Consultazioni Banca d’Italia e MEF
Il giorno 20 maggio 2011 sono state presentate le seguenti
osservazioni alla Banca d’Italia:
documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni per gli
Istituti di Moneta Elettronica e Istituti di Pagamento per il
recepimento della Direttiva 2009/110/CE.
Il giorno 27 marzo 2012 sono state presentate le seguenti
osservazioni alla Banca d’Italia:
documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni in
materia di sorveglianza sui servizi e sui sistemi di pagamento al
dettaglio.
19
I
3.2
3.1
Pareri e Contributi
La disciplina dell’imposta di bollo relativamente a strumenti
di pagamento non collegati a conti correnti bancari o postali.
L’A.I.I.P. si fa promotrice di un’interpretazione differente dell’art.
13, co. 2 D.P.R. 26 ottobre 1972 n.642 inerente la disciplina
dell’imposta di bollo relativamente a strumenti di pagamento non
collegati a conti correnti bancari o postali.
A tal proposito ha inviato, in data 19/05/2012, istanza di interpello
presso l’Agenzia delle Entrate.
I
4
Collaborazioni
Roma, 22/11/2011 - L’Associazione Italiana Istituti di
Pagamento e di Moneta Elettronica ha avviato una
collaborazione con DigitPa e parteciperà al Gruppo
di Lavoro costituito per l’attuazione di quanto disposto dagli articoli 5 del
CAD e art.6, comma 5 del DL 138/2011 (convertito con modificazioni
dalla L. 14 settembre 2011, n° 148)in materia di sistemi di pagamento
informatici.
Roma, 23/11/2011 - Associazione Italiana Istituti di
Pagamento e di Moneta Elettronica ha sottoscritto
un accordo di collaborazione con Associazione
Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di
Intermediazione Finanziaria.
Scopo della
partnership è la creazione di attività di ricerca specialistica, incluso il
disegno di modelli di prevenzione, attività di formazione, corsi di
aggiornamento, conferenze e manifestazioni utili alle imprese associate.
21
Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio (AIRA) –
In data 21/11/2011 è stata costituita la Commissione
Antiriciclaggio che sarà coordinata dal Dott. Domenico De Palma
rappresentante di AIRA
AIIP e CeTIF intendono cooperare attivamente in
progetti di ricerca e formazione rivolti a Istituti di
Pagamento e IMEL.
La collaborazione si sviluppa su tre linee di attività:
Formazione, Ricerca, Collaborazione per servizi agli Associati AIIP.
Con la presente convenzione le Parti si
impegnano a collaborare per la realizzazione di
attività di studio e
ricerca nel settore del
sistema dei pagamenti con particolare attenzione alla disciplina giuridica degli stessi.
Le attività saranno tra l’altro orientate al confronto con la situazione internazionale e
finalizzate allo sviluppo, all’approfondimento delle tematiche e alla qualificazione
professionale degli operatori del settore.
Attività convegnistica e supporto docenza ai master.
22
I
5
Dibattiti,
Convegni e
Formazione
23
Presentazione dell’Associazione
Presentazione dell’Associazione il 4
maggio 2011 presso l’Hotel Universo
Best Western:
 Presentazione dell’Associazione
 Il quadro normativo nella costituzione
ed autorizzazione di un Istituto di
Pagamento
 Presentazione del Competence Center
 Extending the Italian Payment
Environment
24
E-Payment, Security & Technology Conference
L’Associazione insieme all’Osservatorio
Internazionale Cards ha organizzato la
settima edizione del E-Payment,
Security & Technology Conference che
si è tenuta il 15 giugno 2011 presso
l’Università Luiss di Roma.
L’evento ha ospitato un workshop
dedicato:
“Le nuove frontiere dei pagamenti:
Imel & Istituti di Pagamento, nuovi
partner delle banche?”
25
SIA Expo 2011
L’incontro al SIA Expo 2011 ha riguardato:
 La Payment Institution come nuova forma
organizzativa per sviluppare nuovo business
 Il presidio del mercato consumer attraverso i
nuovi servizi a valore aggiunto
 Le carte di pagamento come strumento di brand
awareness
 L’efficienza dei processi B2B per migliorare la
competitività verso il mercato
26
ABI Carte 2011
Un quarto incontro, si è tenuto all’ABI Carte
2011 e ha riguardato Istituti di Pagamento e
nuovi IMEL a confronto: (speech dell’Avv.
Zechini del nostro direttivo)
 Attività esercitabili
 Istituti a operatività limitata e istituti ibridi
 Applicabilità delle norme sui servizi di
pagamento agli operatori di
telecomunicazione, digitali ed informatici
27
Convegno Global Networking
Payment System Summit 2011
«L’Evoluzione sta nel trovare il punto di incontro tra Tecnologia, Cultura e Sostenibilità»
Nuovi Protagonisti per Nuovi Servizi
Il Panel di Esperti:
• Istituti di pagamento ed IMEL: regole generali per la
costituzione e la prestazione dei servizi
• Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi
servizi a valore aggiunto
• Le carte di pagamento come strumento di brand
awareness
• L'efficienza dei processi B2B per migliorare la
competitività verso il mercato
• La Payment Institution come nuova forma
organizzativa per sviluppare nuovo business
• Essere Up-to-date per pagamenti e-commerce e SEPA
• Massimizzare la sostenibilità aziendale attraverso un
corretto processo dei pagamenti
• Trovare l’equilibrio con i repentini mutamenti
culturali e regolamentari
• Capire la soluzione da adottare in termini di
tecnologia integrata
• Gestire efficacemente e facilitare le operazioni
internazionali
• Aggiornarsi sul Post PSD e nuove regolamentazioni
• Maurizio Pimpinella
Presidente
Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di
Moneta Elettronica
Presidente
Osservatorio Internazionale Cards
• Ugo Bechis Delegato SEPA UBI Banca Cards
EPC Chairman WG
• Guglielmo Orlandi
Direttore Amministrativo Finanziario Euronics
• Isabelle Olivier
Head of South East Europe, EMEA Region SWIFT
Italy
• Isabella Artioli
Head of Debit, Credit & Prepaid Cards Italy
Global F&Sme Payments UniCredit
• Paolo Coletti
Responsabile Area POS Gruppo Pac2000A –
Conad
• Giovanna Manzi
Direttore Generale Best Western Italia
Patrocinato
da:
Media partner:
28
Working Paper
L’AIIP realizza grazie al
supporto di aziende partner
e attraverso l'organizzazione
di gruppi di lavoro su uno
specifico tema di interesse per il settore
bancario e finanziario dei Working Paper
che prevedono l'elaborazione di articoli di
approfondimento e l'organizzazione di
incontri di discussione tra i partecipanti.
29
I
5.1
Incontri
e gruppi di
lavoro 2012
28
L’Associazione può assistere le Payment Institution e gli IMEL nell’ ANALISI e nella
RISOLUZIONE di tutte le problematiche relative alla particolare attività svolta.
•
•
•
•
•
Suggerimenti e analisi delle problematiche per la realizzazione del progetto Payment Institution ed
IMEL;
Processo di migrazione (organizzazione ed autorizzazione) di intermediario 106TUB in Istituto di
Pagamento (IP);
Processo di costituzione (organizzazione e autorizzazione) di Istituto di Pagamento (IP) Ex-NOVO;
Processo di trasformazione (organizzazione e autorizzazione) di Società (commerciale – Industriale
– di servizi) in IP ibrido con Patrimonio Destinato;
Assistenza interpretativa e chiarimenti su:
•
•
•
•
•
SEPA Area unica dei pagamenti;
Direttiva 2007/64/CE,;
Decreto del Ministero delle Finanze;
Disposizioni di Bankitalia.
Pubblicazione di MANUALI su specifici temi di interesse generale;
38
I
7
Assistenza
Specializzata
37
I
6
I Servizi per gli Associati
Al fine di perseguire le proprie finalità istituzionali, l’Associazione intende
proporre attraverso la quota di iscrizione, ai suoi Associati i seguenti servizi:
 Informazione agli iscritti con pubblicazioni periodiche sulle principali
novità normative;
 Attività congressuale e seminaristica a scopo informativo oltre che di
confronto per tutti gli iscritti;
 Pubblicazione degli atti dei convegni;
 Newsletter di monitoraggio delle principali novità normative in tema di
pagamenti e di moneta elettronica, con analisi e commento dell’andamento
del settore;
 Forum per scambio di pareri fra gli Associati;
 Comunicazioni Banca d’Italia e MEF;
 Pubblicazione di Circolari;
 Rassegna stampa;
 Convenzioni con società che effettuino sconti significativi ai nostri Associati;
36
PCI DSS Compliance Training
Il corso in Payment Card Application Data Security Standard dell’AIIP è un
modo molto efficace per ottenere tutte le informazioni necessarie per
coloro che stanno per affrontare un progetto PCI, per chi deve
implementare le specifiche tecniche e per tutti coloro coinvolti nei
processi in cui si trattano i dati dei possessori delle carte di pagamento.
Obiettivi del corso e Vantaggi:
 Ampliare la conoscenza dello standard PCI DSS e verificare i
collegamenti con gli standard PTS, DSS e PA DSS;
 Risparmiare tempi e costi per la preparazione dell’analisi formale on
site che verrà eseguita dal certificatore;
 Avere le informazioni per poter scegliere le soluzioni da implementare
(in house <-> outsourcing, open source <-> commercial);
 Conoscere quali sono i principali problemi del post certificazione ;
 Confronto continuo con i esperti del settore e con altri soggetti che
stanno affrontando la problematica in questo momento.
34
Workshop AIIP-SIA
Un workshop gratuito di mezza giornata presso la sede
SIA è in via di definizione e riguarderà:
 inquadramento e analisi della normativa PSD e
EMD;
 la normativa antiriciclaggio e gli adempimenti
necessari per IP ed IMEL;
 la funzione di compliance nel quadro del sistema
dei controlli interni.
33
Attività Seminariali
AIIP, nel perseguire l’attività istituzionale di formazione nelle materie di
interesse delle Payment Institution ed IMEL, propone a tariffe privilegiate, in
aggiunta alle consuete giornate di aggiornamento sulla normativa
antiriciclaggio che si tengono nel corso dell’anno, anche un corso base specifico
di formazione su tale normativa.
I temi:
 Normativa Antiriciclaggio per IP ed IMEL
 Segnalazioni di Vigilanza
 Sistemi di Controllo Interno
La materia dell’antiriciclaggio è argomento della massima delicatezza; negli
ultimi mesi, difatti, si sono moltiplicati gli accertamenti e le indagini da parte
dei soggetti competenti (Banca d’Italia, Guardia di Finanza, Magistratura), a
causa di violazioni delle norme antiriciclaggio.
32
Martedi 9 ottobre 2012
37
Venerdi 5 ottobre 2012
38
28/29 settembre 2012
Forte Village
Santa Margherita di Pula
Cagliari
39
Bozza di Provvedimento per gli Agenti in attività finanziaria.
L’A.I.I.P. è parte attiva nelle consultazioni presso il Ministero
dell’Economia e delle Finanze in
merito alla bozza di
provvedimento inerente le condizioni e i requisiti per l’iscrizione
nella sezione speciale dell’elenco degli agenti in attività
finanziaria da parte degli agenti che prestano esclusivamente i
servizi di pagamento.
Il “Conto di Base”
L’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha
partecipato, nell’aprile del 2012, unitamente ai rappresentanti del
Ministero dell’Economia e delle Finanze, Banca d’Italia, Abi e Poste
Italiane, alla redazione del testo della Convenzione che ha definito le
caratteristiche del “conto di base”, il conto corrente a zero spese ed esente
dall’imposta di bollo per favorire l’inclusione finanziaria di fasce deboli
della popolazione
Convegno Università Tor Vergata
A.I.I.P organizza un programma di seminari formativi con importanti università italiane per
executive e manager, basati sulla presentazione, discussione e analisi di casi aziendali,
per approfondire i principali temi relativi alle Payment Institution ed IMEL.
Programma febbraio 2012:
•
Sede Università Tor Vergata
•
Saluti (G. Milano, Preside Giurisprudenza)
•
Il mercato dei servizi di pagamento al dettaglio. Accesso, concorrenza, cooperazione (Prof.
Olivieri Univ. Tor Vergata)
•
Istituti di pagamento e Imel. Presupposti dell’autorizzazione, riserva d’attività, oggetto
sociale (Avv. R. Lener)
•
Tecniche di tutela del consumatore e orientamenti dell’Arbitro Bancario Finanziario (Avv. G.
Carriero)
•
La regolazione: obiettivi e strumenti (Banca d’Italia - tbd)
•
Prime esperienze applicative: le questioni aperte (C. Tresoldi - Pres. Sia )
•
Dibattito
•
Conclusioni (P. Masi, Pro – Rettore Università di Tor Vergata)
I Workshop A.I.I.P rappresentano
un qualificato punto di incontro,
confronto,
approfondimento,
scambio di conoscenza fra gli
addetti ai lavori e si caratterizzano
per un alto grado di interattività.
I relatori che partecipano agli
incontri provengono da istituzioni
finanziarie, dal mondo accademico
e di ricerca, da istituzioni pubbliche
e private che si contraddistinguono
per avere affrontato importanti
esperienze e/o ricerche sui temi
oggetto di discussione.
31
Workshop AIIP-CeTIF
I nuovi sistemi di pagamento: profili normativi
e operativi per IMEL e IP
AREA NORMATIVA E COMPLIANCE
•
Febbraio 2012 - I giornata: inquadramento normativo e analisi della normativa PSD e EMD
•
Febbraio 2012 - II giornata: la normativa antiriciclaggio e gli adempimenti necessari per IP ed IMEL
•
Febbraio 2012 - III giornata: la funzione di compliance nel quadro del sistema dei controlli interni
AREA MODELLI DI BUSINESS
•
Febbraio 2012 - I modelli di business e analisi della clientela potenziale
•
Marzo 2012 - Modelli operativi e di servizio per IP ed IMEL
AREA TECNOLOGICA
•
Aprile 2012 - L’IT a supporto del business dei pagamenti
30
Tavolo di Lavoro DigitPa
Incontro con l’Associazione
delle Payment Institution
Il 21 febbraio 2012 ha avuto luogo il primo incontro fra DigitPA e l’Associazione Italiana Istituti di
Pagamento e di Moneta Elettronica al fine di condividere anche con gli operatori economici i
provvedimenti predisposti dal Gruppo di lavoro della Commissione SPC ai sensi dell’art. 5 comma 3 del
CAD e successive modifiche apportate dall’art. 6 comma 5 del DL 138/2011. Il tavolo di lavoro si
propone di coinvolgere le Payment Institution e gli IMEL nella definizione delle regole tecniche per
l’effettuazione dei pagamenti alla Pubblica Amministrazione con modalità informatiche. Ciò
consentirebbe ai cittadini di effettuare pagamenti verso la Pubblica Amministrazione con certezza
dell’importo, valore liberatorio del pagamento e riducendo i tempi di attesa connessi alle operazioni
allo sportello.
La giornata di lavori ha visto una prima fase in cui sono state messe in evidenza le implicazioni per tutti
i partecipanti che questo percorso congiunto potrebbe comportare. Di seguito, il Presidente del
Comitato Scientifico dell’A.I.I.P. Dott. Tresoldi ha esposto lo scenario attuale dei sistemi di pagamento
sottolineando la necessità di definire in tempi rapidi una procedura paritetica tra le banche, gli Istituti
di Pagamento e gli IMEL al fine di evitare dannose ricadute sui cittadini. Sono intervenuti anche, in
rappresentanza di Banca d’Italia, i Dott.ri Giambelluca e Arpaia, che hanno esposto le posizioni di
Banca d’Italia a riguardo.
44
Expanding the Horizons of
Payment System Development
LUISS “Guido Carli”
Sala delle Colonne
13 giugno 2012
Formazione AIIP - LUISS
Master Economia e Marketing
Dal gennaio 2012 l’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta
Elettronica (A.I.I.P.) ha realizzato un ciclo di lezioni presso il Master in Economia e
Marketing della LUISS “Guido Carli”. Il ciclo di seminari, che vede come relatori
illustri esponenti del mondo accademico e delle imprese, ha illustrato agli studenti
del Master i nuovi scenari concernenti i sistemi di pagamento, mettendo in
evidenza, anche attraverso l’esposizione di case studies, le innovazioni introdotte
nel settore in seguito all’entrata in vigore della normativa comunitaria (2010).
46
•
SCADENZARIO degli adempimenti normativi e legislativi. (Promemoria cronologico
delle scadenze fissate dalla nuova normativa. Di ogni scadenza normativa si descrivono i
punti essenziali come: tempistica, riferimenti, obblighi e sanzioni);
•
Verifica rispondenza prassi aziendali rispetto alla normativa di trasparenza, condizioni
contrattuali/rapporti con la clientela, così come richiesto da Banca d’Italia nella
comunicazione inviata a tutti gli intermediari finanziari;
•
Analisi di deleghe/procure ed operazioni extraconto;
•
Check – up completo per il rispetto delle novità legate alla Direttiva Antiriciclaggio;
•
Aiuto nella compilazione delle segnalazioni di vigilanza;
•
Verifica preliminare modelli 231/2001 sulla responsabilità penale delle società finanziarie;
•
Simulazione di una ispezione della Guardia di Finanza/Ispettore Banca d’Italia presso
l’intermediario per verifica conformità della società finanziaria;
•
Verifica tassi applicati nei contratti per il rispetto del tasso usuraio (TEG, TAEG, ISC);
•
Verifica sistemi software per rispetto norme Banca d’Italia (Icaap, Basilea2, Centrale Rischi,
Segnalazioni di Vigilanza, Tassi soglia, etc.);
39
•
Assistenza fiscale e amministrativa nell’adozione dei principi contabili internazionali Ias;
•
Assistenza nella gestione dei rapporti con l’Anagrafe Tributaria;
• Consulenza fiscale e societaria anche con particolare riferimento agli aspetti contrattuali e
documentali dell’attività svolta;
•
PSD – Analisi e Rappresentanza presso le Istituzioni;
• PSD – Informativa periodica circa le normative nazionali e internazionali ritraibili dai Working
Group;
•
Assistenza preliminare nella definizione di strategie difensive in caso di contestazioni da
parte delle Autorità di controllo;
•
Corsi di formazione su materie specifiche di interesse delle progetto Payment Institution ed
IMEL(normativa antiriciclaggio, privacy, bilancio, …).
NB. Il servizio extra è un incarico specifico che può coinvolgere più figure
professionali, la cui valorizzazione verrà effettuata sulla base di ogni specifica
richiesta.
40
Incontri e
gruppi di
lavoro 2013
49
Organismo Agenti e Mediatori OAM
4 marzo 2013 - Partecipazione di A.I.I.P.
all’incontro per Istituti di Pagamento nazionali
presso Organismo Agenti e Mediatori – Via
Zanardelli 20 – Roma
50
Agenzia delle Entrate
7 marzo 2013 - Partecipazione di A.I.I.P.
all’incontro per il provvedimento attuativo
dell’art. 11 del DL 6/12/2011, n°201 presso
l’Agenzia delle Entrate – via Cristoforo
Colombo, n°426
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AIIP - Paytipper
“Istituti di Pagamento e Imel:
profili normativi e opportunità nel mercato
dei bollettini”
12 marzo 2013:Tavola rotonda dalle ore 10
alle ore 13 presso la Sala Tobagi del Circolo
della Stampa| Corso Venezia, 48 – Milano
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12 marzo 2013 - Circolo della Stampa - corso
Venezia 48, Milano
Tavola rotonda: Istituti di Pagamento e IMEL: profili
normativi e opportunità nel mercato dei bollettini per le
imprese e i cittadini
La tavola rotonda, a cura di AIIP , è un osservatorio privilegiato
sul mondo dei Servizi di Pagamento, con particolare
attenzione ai Bollettini.
Un incontro di natura formativa e informativa, durante il quale
manager e giuristi si confronteranno sul ruolo degli Istituti di
Pagamento nel business dei Bollettini, sul quadro normativo e
su vantaggi e nuove opportunità per i biller.
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Programma
Sessione Istituzionale:
Moderatore: Paolo Zucca – Giornalista Il Sole 24 Ore
Introduce: Avv. Marco Zechini – Comitato Direttivo A.I.I.P.
Maurizio Pimpinella | Presidente Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica
Domenico Gammaldi – Direttore Superiore Servizio Supervisione sui Mercati e sul Sistema dei
Pagamenti
Banca d’Italia
Andrea Minuto Rizzo – Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato – Direzione Settoriale Credito
Dibattono:
Moderatore: Paolo Zucca – Giornalista Il Sole 24 Ore
Angelo Grampa | A.D. di PayTipper S.p.A.
Giovanni Vattani – Responsabile Area Incassi e Sistemi di Pagamento ENEL
Monica Pilleddu | Commissione P.A. di A.I.I.P. - Lombardia Informatica
Massimo Battistella – Administration, Finance and Control Servizi di Amministrazione Telecom
Maurizio Rubini – Compliance Officer Lottomatica Group Spa
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Agenzia per l'Italia Digitale
Con riferimento a quanto disposto dall'articolo 5, comma 4 del CAD, questa Agenzia sta ultimando, in accordo con la Banca
d'Italia, la predisposizione delle Linee guida per la regolamentazione del Sistema dei pagamenti a favore della PA, alla luce di
quanto disposto dal citato articolo 5 del CAD, così come modificato dalla legge di conversione del DL 179/2012.
Prima di procedere alla pubblicazione del testo, si invitano codeste Associazioni a partecipare ad una riunione finalizzata ad
illustrare i contenuti delle suddette Linee guida.
La riunione é fissata per il giorno lunedì 8 Aprile 2013 dalle ore 11,00 alle ore 13,30 presso la sede dell'AgID di viale Marx 43.
All’incontro parteciperanno anche i rappresentanti della Banca d’Italia che hanno contribuito alla stesura delle citate Linee guida.
E' inoltre intenzione di questa Agenzia, salvo avviso contrario da parte di codeste Associazioni, invitare a tale evento anche gli
istituti vostri associati che hanno già aderito o che hanno inviato formale manifestazione di interesse al sistema dei
pagamenti della PA in via sperimentale.
Di seguito si riporta l’agenda dell'incontro:
-11,00 Apertura dei lavori
-11,15 Intervento della Banca d’Italia su obiettivi e vantaggi del Sistema
-11,45 Le Linee guida sui pagamenti
-12,15 Le Specifiche attuative
-13,15 Conclusioni
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I NOSTRI SOCI
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I NOSTRI SOCI
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Via Appia Nuova, 59
00183 Roma
Tel. 06/44254401
Fax 06/23312512
www.associazioneitalianaistitutidipagamento.eu
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