BANCA POPOLARE DI VICENZA
1
LA NOSTRA STORIA
2
RISULTATI DEL GRUPPO
1
La nostra
storia
Risultati del
Gruppo
Presentazione
Banca popolare di Vicenza è stata costituita nel 1866. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza è il 18mo gruppo bancario in
termini di attivo consolidato. Da 140 anni la Banca Popolare di Vicenza offre servizi bancari agli individui ed alle imprese della
provincia di Vicenza, dov’è situata la sua sede. Sebbene radicato nel Nordest d’Italia, il Gruppo BPVI attualmente è operativo
in tutto il territorio nazionale; nel 2006 il personale ammontava a circa 5.743 persone, con una rete commerciale di 562 filiali. Il
Gruppo BPVI è cresciuto negli anni recenti sia grazie allo sviluppo della rete sia grazie ad acquisizioni esterne.
Palazzo Thiene la sede storica di Banca Popolare di Vicenza
1
Una costante
Risultati
del Gruppo
La nostra
storia
espansione territoriale
1995
DICEMBRE
2006
3 Banche
BANCA POPOLARE DI VICENZA
BANCA NUOVA
CARIPRATO
90
109
363
ITALY
562 punti vendita
2006
2005
Una costante
espansione territoriale
1
68
20
2
4
562 punti vendita
in Italia
Risultati
del Gruppo
La nostra
storia
FILIALI
260
9
NEGOZI
FINANZIARI
NORD
345
1
CENTRO
88
2
SUD
95
11
ITALIA
528
PUNTI
PRIVATE
PUNTI
VENDITA
17
363
80
90
10
3
109
20
562
18
91
14
LA RETE
INTERNAZIONALE
NEW DELHI
IRLANDA
INDIA
Sul fronte internazionale la Banca
Popolare di Vicenza ha otto
partecipazioni in banche locali in
Europa
centro-orientale,
una
sussidiaria in Irlanda, BPV Finance
International Plc - Dublino, due
uffici di rappresentanza in Cina,
Hong Kong e Shanghai, ed il
nuovo ufficio di rappresentanza a
New Delhi in India. A Bruxelles la
nostra Banca è rappresentata
dall’ICBPI, Istituto Centrale delle
Banche Popolari Italiane.
DUBLINO
BELGIO
REP. CECA
SLOVACCHIA
SLOVENIA
UNGHERIA
VICENZA CROAZIA
CINA
SHANGHAI
HONGKONG
ITALIA
SERBIA
BOSNIA
ROMANIA
BANCHE PARTECIPATE IN
EUROPA CENTRO ORIENTALE
Allo scopo di assicurare evoluti e competitivi servizi ai
propri clienti in Europa centro-orientale, la Banca ha
acquisito otto partecipazioni di minoranza nelle
seguenti banche:
•Volksbank – Ljudska Banka d.d. Lubiana, Slovenia
•Volksbank d.d. Zagabria, Croazia
•Ludova Banka a.s. Bratislava, Repubblica Slovacca
•Volksbank CZ a.s. Praga, Repubblica Ceca
•Magyarorszagy Volksbank zrt. Budapest, Ungheria
•Volksbank Romania s.a. Bucarest, Romania
•Volksbank BH d.d. Sarajevo, Bosnia Erzegovina
•Volksbank a.d. Belgrado, Serbia
La nostra
storia
2
Risultati
del Gruppo
Patrimonio netto del Gruppo
pari a €uro 2.275,6 mln
2.275,6
+37.0%
1.716,8
Il patrimonio netto del gruppo è pari a oltre
2.200 milioni di Euro con un aumento del
37,0% rispetto all’anno precedente, grazie
all’aumento di capitale di €489 milioni
approvato dal Consiglio d’Amministrazione
della BPVI e concluso il 28 ottobre 2005.
31-dic-2004
31-dic-2005
Patrimonio netto del Gruppo in milioni di €uro
61.272.246
51.500.550
Gli azionisti sono 44.221; le azioni in
circolazione alla fine del 2005 ammontano a
61.272.246; nel corso dell’anno sono state
emesse 9.771.696 nuove azioni ordinarie con
un valore nominale di €3,00 ciascuna.
31-dic-2004
31-dic-2005
Numero di azioni della capogruppo
+19.0%
La nostra
storia
2
Depositi +11.2%
Risultati
del Gruppo
Prestiti + 17.6%
12.764,5
14.189,0
+11.2%
Con oltre 14.000 milioni di Euro di depositi alla
clientela a dicembre 2005, il gruppo banca
Popolare di Vicenza, registra un aumento
dell’11,2% contro una media del sistema del
7,7%.
01-genn-2005
31-dic-2005
Depositi da clienti in mln €uro
14.773,9
12.564,4
I prestiti sono saliti a oltre 14.700 milioni di
Euro con un aumento del 17,6% contro una
media di sistema del 9,3%.
La percentuale di prestiti rispetto ai depositi al
31/12/2005 è del 104,1% contro il 98,4%
all’inizio dell’anno.
01-genn-2005
31-dic-2005
Prestiti a clienti in mln €uro
+17.6%
La nostra
storia
2
Profitti e perdite
Risultati
del Gruppo
consolidate
IAS
(1)
Dic 2005
Variazione
2005/2004
in milioni di
in milioni di
€uro
€uro
441,8
790,2
686,2
-486,2
205,0
+15.2%
Utile al lordo delle imposte
383,6
681,5
626,6
-450,3
185,5
Utile netto per il Gruppo BPVI
117,7
125,8
+6.9%
Margine netto di interesse
Utile d’esercizio
Utile derivante da attività finanz. e assicurativa
Costi operativi
(1)
Dic 2004
Il conto economico 2004 non tiene in considerazione gli effetti di IAS 32 e 39, in vigore dal 1 gennaio 2005
+16.0%
+9.5%
+8.0%
+10.5%
La nostra
storia
2
Risultati
del Gruppo
Utile netto pari a
€uro 125,8 mln
790,2
+16.0%
681,5
L’utile operativo, Euro 790,2 milioni, è cresciuto
significativamente del 16% rispetto all’anno
scorso.
31-dic-2004
*
31-dic-2005
Utile d’esercizio in mln €uro
125,8
117,7
L’utile netto consolidato per il Gruppo BPVI,
ammontante a 125,8 milioni di Euro, è cresciuto
del 6,9% rispetto al 2004.
31-dic-2004
*
31-dic-2005
Utile netto in mln €uro
* 2004 escluso IAS 32 & 39
+6.9%
La nostra
storia
2
Risultati
del Gruppo
Rating
STANDARD & POOR'S
(Luglio 2006)
Short term rating
Long term rating
Outlook
A-2
Astable
FITCH
(Luglio 2006)
Short term rating
Long term rating
Outlook
F2
Astable
BANCA POPOLARE DI
VICENZA
EXPORT VERSO IL BRASILE
RISCHIO PAESE BRASILE
SACE: CLASSE A - CATEGORIA 4/7 - CONSENSUS 2
Apertura assicurativa su : rischio sovrano,
rischio bancario, rischio corporate
RATING PAESE BRASILE
Standard & Poor’s :BB con prospettiva positiva
Moody’s
:Ba3 con prospettiva stabile
Fitch IBCA
:BB con prospettiva stabile
Coface: Rischio moderatamente elevato
BANCA POPOLARE DI
VICENZA
SACE - CONVENZIONE
ASSICURATIVA QUADRO
SACE Spa
CONVENZIONE ASSICURATIVA QUADRO
* * *
• Copertura del rischio politico e
commerciale;
• Plafond assicurativo per Importi, Paesi e
Banche prestabiliti;
• Operazioni assicurabili:
- conferme di crediti documentari,
- crediti acquirenti;
• Dilazioni fino a 5 anni con rate semestrali
BANCHE
BANCO BRADESCO
BANCO DO BRASIL
BANCO DO NORDESTE DO BRASIL
BANCO ITAU BBA
BANCO ITAU
BANCO SANTADER BANESPA
BANCO SAFRA
HSBC BANK BRASIL BANCO M ULTIPLO
UNIBANCO
CREDITO ACQUIRENTE (BUYER’S CREDIT)
BANCA
POPOLARE DI VICENZA
1. CONTRATTO DI
FINANZIAMENTO A 5 ANNI A
TASSO CIRR
BANCA ESTERA
4. PAGAMENTO A
VISTA DELL’85%
DEL VALORE DELLA
FORNITURA
ESPORTATORE
ITALIANO
(Exporter)
2. CONTRATTO DI
FINANZIAMENTO
3. CONCLUSIONE
CONTRATTO DI FORNITURA
CON UN 15% DI
PAGAMENTO ANTICIPATO
E 85% DILAZIONATO A 5
ANNI
IMPORTATORE
ESTERO
(Importer)
FORFAITING
SMOBILIZZO DI TITOLI DI CREDITO o
LETTERE DI CREDITO
dilazione di pagamento
Esportatore
netto ricavo
sconto a tasso
di mercato
titoli di credito o L/C a
tasso di mercato
Acquirente
cessione pro soluto di L/C ,
titoli di
credito con avallo di banca
estera
Banca Popolare
di Vicenza
esempio di conteggio D.LGS 143/98 ( ex legge nr 277/77)
paese: BRASILE
a) Importo della fornitura
b) Anticipo (15%)
c) Importo dilazionato (85%)
d) Durata
e) USD Libor sulla vita media
f) Spread di mercato
g) TASSO DI SCONTO
h) Minimum Premium Benchamrk (MPB)
i) CIRR USD (fino al 14 /05/ 2007)
USD 1.176.470 =
USD 176.470 =
USD 1.000.000.=
5 anni
5,075
1,375%
6,50%.
1,5144% p.a.
5,51%
Contributo a favore dell’esportatore
e + (f – h) - i
= 5,075 + (1,375 – 1,5144) – 5,51 = -0,57
BANCA POPOLARE DI
VICENZA
INVESTIMENTI IN BRASILE
BANCA POPOLARE DI VICENZA
STRUMENTI FINANZIARI ED
AGEVOLATIVI
Legge 394/81
Legge 100/90
Fondo Venture Capital
D.M.136/2000
Finanziamenti agevolati per la
penetrazione commerciale all’estero (L.394/81)
INIZIATIVE FINANZIABILI:
Programmi di sviluppo commerciale comprendenti:
-
realizzazione di almeno una “struttura permanente”
es.: uffici di rappresentanza, filiali, reti di
vendita; centri assistenza tecnica; magazzini.
-
tutte le altre attività finalizzate allo sviluppo commerciale
es.: pubblicità, eventi promozionali, materiale
pubblicitario, partecipazione a fiere;
studi di mercato, consulenze, formazione
Finanziamenti agevolati per la
penetrazione commerciale all’estero (L.394/81)
CONDIZIONI
- finanziamento a 7 anni, di cui 2 di preammortamento
- tasso fisso (40% del tasso di riferim.) maggio 2007: 1,84%
- importo massimo del finanziamento: 2 milioni €
- copertura: 85% delle spese previste per il programma
- per le PMI: garanzia integrativa e sussidiaria ( art. 21
L. 57/2001) tra il 20% e il 40% dell’importo finanziato
Investimenti all’estero:
partecipazione SIMEST e agevolazioni (L.100/90)
PARTECIPAZIONE
DI
ALL’INVESTIMENTO
SIMEST
- fino al 25% del capitale della società estera
(JV o società 100% italiana)
- fino a 8 anni
- modalità di partecipazione differenziate e flessibili
- garanzia di riacquisto della quota
Investimenti all’estero:
partecipazione SIMEST e agevolazioni (L.100/90)
AGEVOLAZIONE
- contributo agli interessi su rifinanziamento di società italiana
da parte di una banca
- abbattimento pari a 50% tasso rif.– maggio 2007: 2,54%
- sul 90% (fino al 51% di partecipazione al capitale)
- contributo erogato direttamente all’impresa
FONDO VENTURE CAPITAL
(Ex Fondo America Centrale e Meridionale )
(D.M. 27.04/2006 N.424 - G.U. 30.05.2006 N. 124)
• Finalità: Sostenere gli investimenti delle imprese
italiane attraverso l’acquisizione di quote di capitale di
rischio in imprese (aventi sede nei paesi America
Centrale e Meridionale);
• Società italiane destinatarie: Tutte le imprese italiane
che acquisiscono quote di partecipazione in società
costituite o in società da costituire nei suddetti Paesi;
• Condizione per usufruire dell’intervento del Fondo è
che venga ottenuta anche la partecipazione della
SIMEST S.p.A., ai sensi della legge 100/90,
Operazioni ammissibili:
- costituzione di nuova impresa;
- sottoscrizione di aumento di capitale sociale in
impresa già costituita;
- acquisto da terzi di azioni o quote di impresa già
costituita.
28
Limiti dell’intervento
L’intervento aggiuntivo del Fondo deve essere:
• di importo non superiore al doppio della
partecipazione connessa all’intervento SIMEST;
• tale da non determinare, sommato all’intervento
SIMEST, il superamento:


né del totale delle quote di partecipazione detenute
dai soci italiani;
né del limite del 49% del capitale sociale della
società estera (senza limiti di importo).
Rientro dell’intervento
 Le partecipazioni acquisite a valere sulle
disponibilità del Fondo devono essere cedute,
entro un massimo di 8 anni dall’acquisizione
della partecipazione stessa e, comunque, non
oltre i termini convenuti nel contratto
relativo all’intervento SIMEST.
 Per l’impegno al riacquisto delle partecipazioni
a valere sulle disponibilità del Fondo non è
richiesta l’assistenza di garanzie reali o
personali.
Finanziamenti agevolati per studi di
prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica
(D.M.136/2000)
ATTIVITA’ FINANZIABILI:
A) Studi prefattibilità / fattibilità collegati a commesse
all’estero pagabili anche in parte con diritto a gestire
l’opera
B) Studi di fattibilità collegati a esportazioni
o investimenti all’estero
C) Programmi di assistenza tecnica all’estero
Finanziamenti agevolati per studi di
prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica
(D.M.136/2000)
SPESE FINANZIABILI:
- STUDI DI PREFATTIBLITA’,FATTIBILITA’ (A – B):
Spese inserite nel preventivo: costo consulenti, personale
dipendente, viaggi, studi di supporto, test, altre spese
strettamente collegate allo studio da effettuare;
Per il caso A: spese per il montaggio dell’operazione finanziaria.
SOSTENUTE entro 6 mesi dalla delibera
Finanziamenti agevolati per studi di
prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica
(D.M.136/2000)
SPESE FINANZIABILI:
- PROGRAMMI DI ASSISTENZA TECNICA (C):
Spese inserite nel preventivo:
spese per la messa in opera di macchinario / impianto;
spese per l’addestramento – viaggi, soggiorni nel paese di
destinazione del programma;
altre spese strettamente correlate al programma di
assistenza.
SOSTENUTE entro 12 mesi dalla delibera
Finanziamenti agevolati per studi di
prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica
(D.M.136/2000)
CONDIZIONI:
- finanziam. a tasso fisso agevolato (maggio 2007: 1,15%)
- durata: studi pre/fattibilità: 3.5 anni (0.5 preammort.)
assistenza tecnica : 4 anni (1 preammort.)
- limite: studi pre/fattib (a – b) : EURO 350.000
assist. tecnica (c )
: EURO 500.000
- garanzia: solo per le PMI limitata al 50% dell’importo finanziato
TASSI DI INTERESSE
VALIDITA' DAL 01/05/2007 AL 31/05/2007
Legge 394/81
1,84 %
D.M.136/2000
1,15 %
Legge 100/90 art. 4 (*)
2,54 %
(*) Tasso di contribuzione
CASO CONCRETO DI
INTERNAZIONALIZZAZIONE DI UN
DISTRETTO PRODUTTIVO

PAESE: BRASILE

STATO DI MINIAS GERAIS

MUNICIPALITA’ DI UBERLANDIA

SETTORE: LEGNO – ARREDAMENTO

JOINT-VENTURE ITALIANA (57%)
BRASILIANA (43%)

AZIENDE ITALIANE PARTECIPANTI: 16

INAUGURAZIONE : 13 OTTOBRE 2004

TIPOLOGIA INVESTIMENTO:
INSEDIAMENTO PRODUTTIVO E
COMMERCIALE

INTERVENTO FINANZIARIO DELLA BPVI:
1.
Finanziamento agevolato SIMEST ai sensi
delle legge 100/90
2. Finanziamento all’esportazione di macchinari e
impianti produttivi