Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
Processo alla base di ogni tipo di decisione strategica, che permette
di prevedere le possibili evoluzioni del mercato di riferimento
Sistemi direzionali
Processo di analisi del posizionamento dell'azienda sul mercato, sia
nei confronti dei concorrenti diretti (altre banche) che indiretti
Sistemi direzionali
Processo di definizione, ad un livello elevato, degli obiettivi
dell'azienda nei confronti dei vari stakeholder, del posizionamento
Sistemi direzionali
Processo di individuazione dei mercati su cui andare a competere.
Sistemi direzionali
ANALISI POSIZIONAMENTO AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI POSIZIONAMENTOANALISI
AZIENDALE
POSIZIONAMENTO AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE MERCATI DI RIFERIMENTO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE ASSET AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
IDENTIFICAZIONE RISORSE NECESSARIE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
WF 4 - ELABORAZIONE DEL PIANO TRIENNALE
Processo di definizione dell'evoluzione che l'assetto aziendale dovrà
avere per raggiungere gil obiettivi strategici, sia in termini di gruppo
Processo di individuazione e formalizzazione delle risorse (finanziarie,
umane o tecnologiche) necessarie per la realizzazione degli obiettivi
L'elaborazione delle linee strategiche di medio periodo del Gruppo
deve essere coerente con la definizione di risk appetite (propensione
Sistemi direzionali
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo operazioni infragruppo
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
Processo di declinazione delle strategie aziendali in linee guida e
policy volte a orientare i comportamenti dell'azienda nella direzione
Normativa e strutture
organizzative
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI
POLICYRISCHI
DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE
FORECAST,
BUDGET E MONITORAGGIO DELLA SPESA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE FORECAST, BUDGET DELLA SPESA
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività svolte
annualmente dalla Funzione Cost management per la definizione dei
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
DETERMINAZIONE
E MONITORAGGIO
DEI COSTI
DELLA
E SERVIZI
SPESAINFRAGRUPPO
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
MONITORAGGIO
E MONITORAGGIO
DEI COSTIDELLA
E DELLA
SPESA
SPESA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività operative di
monitoraggio sull'andamento dei costi.
Sistemi direzionali
Processo di distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie unità
organizzative, attribuendone responsabilità di raggiungimento e
Sistemi direzionali
Processo di individuazione e di allocazione alle singole unità
organizzative delle risorse necessarie al raggiungimento degli
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DEL BUDGET
DI BUSINESS
DEFINIZIONE
A LIVELLO
OBIETTIVI
OPERATIVO
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE
RISORSE
DISPONIBILI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
ALLOCAZIONE
E DEFINIZIONE
RISORSE
DEL BUDGET
DISPONIBILI
ALLOCAZIONE RISORSE DISPONIBILI
DEFINIZIONE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE REGOLE DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUDGET, CONSOLIDAMENTO, APPROVAZIONE E DISTRIBUZIONE
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUSINESS A LIVELLO DI GRUPPO E FORMULAZIONE PROPOSTA DI BUDGET AL CDA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
NEGOZIAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
CONSOLIDAMENTO DATI PREVISIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
ASSEGNAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
Processo di predisposizione delle regole di formazione e controllo del
budget.
La presente Procedura Operativa, descrive il processo di
distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie funzioni,
La seguente Procedura Operativa, descrive la definizione di una
proposta articolata per azienda e per area aziendale che permetta di
Processo iterativo di negoziazione degli obiettivi di budget per
giungere ad una loro definizione a livello aziendale. Può avvenire topProcesso di formalizzazione degli obiettivi di budget, concordati dalla
Direzione, in un documento ufficiale.
Processo di comunicazione alle unità organizzative interessate degli
obiettivi di budget stabiliti.
Sistemi direzionali
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento della Spesa
Sistemi direzionali
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo operazioni infragruppo
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
COST
ALLOCATION DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
COST
E DEFINIZIONE
ALLOCATION DEL BUDGET
COST ALLOCATION
La seguente Procedura Operativa, descrive la metodologia di
attribuzione dei costi Diretti, Indiretti e Costi SEC ai singoli centri di
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
GRANDEZZE
GESTIONE DA MONITORARE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI ELABORAZIONE
CONTROLLO DI GESTIONE
DEL MODELLO DI CONTROLLO
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
REPORTISTICA,
GESTIONE CRUSCOTTI E INDICATORI
Individuazione delle dimensioni aziendali oggetto dell'attività di
controllo e gestione del piano dei conti della contabilità direzionale,
Impostazione e definizione dei modelli di alimentazione delle basi
statistiche (dati aggregati) funzionali all'attività e definizione dei
Definizione, sviluppo ed elaborazione degli indicatori quantitativi e
qualitativi relativi all'attività; definizione dei modelli di reportistica e
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
0 MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
RACCOLTA OBIETTIVI
E CONSOLIDAMENTO DATI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
PRODUZIONE
OBIETTIVI
REPORTISTICA DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ALIMENTAZIONE
OBIETTIVI
CRUSCOTTI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
INDICATORI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ANALISI SCOSTAMENTI
OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
IDENTIFICAZIONE
OBIETTIVI
AZIONI CORRETTIVE
GESTIONE QUALITA'
VERIFICA QUALITA' FLUSSI INFORMATIVI ALIMENTANTI IL SCG
RICONCILIAZIONE DEI DATI CON LE INFORMAZIONI DI NATURA CONTABILE
CONSUNTIVAZIONE E MANUTENZIONE DEI SISTEMI
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - GIORNALIERO
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - MENSILE
CDG FINANZA DISCREZIONALE BANCHE ITALIANE + VENETO IRELAND
CDG COMM.LE - FILIALI ESTERE
CDG COMM.LE - BANCHE ESTERE
GESTIONE CONTROLLO DI GESTIONE SEMPLIFICATO PER LEASING E-FACTOR
SVILUPPO ARRICCHIMENTO SISTEMI
GESTIONE BDG RETE COMM.LE E DEI SIST. INCENTIVAZIONE RETE
VALUTAZIONE PERIMETRO E VERIFICA COMPLETEZZA BASI INFORMATIVE
REALIZZAZIONE PIATTAFORMA DI NEGOZIAZIONE E TEST DI FUNZIONAMENTO
PUBBLICAZIONE DEI DATI, MONITORAGGIO E FORMAZIONE
INTERVENTI SPECIALISTICI AI CORSI DI FORMAZIONE
PREDISPOSIZIONE REPORTISTICA PERIODICA
ALIMENTAZIONE CRUSCOTTI DIREZIONALI
Elaborazione periodica dei dati elementari del modello di rilevazione,
finalizzata alla valorizzazione del loro contenuto informativo.
Predisposizione del reporting sui risultati sezionali, alle cadenze
prestabilite, per la Direzione e per i centri di responsabilità.
Popolamento dei cruscotti direzionali, alle cadenze prestabilite, con
le informazioni previste dal modello.
Monitoraggio dell’andamento degli indicatori, valutando i profili di
rischiosità e di redditività e verificandone la coerenza con gli obiettivi
Analisi dell'evoluzione delle performance aziendali, con riferimento a
diversi profili gestionali, in relazione agli obiettivi dichiarati, con
Individuazione delle aree e delle linee di intervento evidenziate
dall'analisi effettuata.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Alimentazione cruscotti direzionali
CDG comm.le banche italiane – giornaliero
Interventi specialistici ai corsi di formazione
Predisposizione reportistica periodica
Realizzazione piattaforma di negoziazione e test di
funzionamento
Riconciliazione dei dati con le informazioni di natura
contabile
Valutazione perimetro e verifica completezza basi
informative
Verifica qualità flussi informativi alimentanti il SCG
Manuale dei principi contabili
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo operazioni infragruppo
Abuso di informazioni privilegiate
(Esempio: lo staff di pianificazione strategica,
essendo a conoscenza di partnership strategiche,
si avvale di tali informazioni e ordina investimenti
finanziari della banca con l'aspettativa di
realizzare plusvalenze).
B
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI INTERNI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
PIANO DI AUDIT
Sistemi direzionali
INTERVENTI DI AUDIT
Sistemi direzionali
REPORTING PERIODICO E ANNUALE
Sistemi direzionali
INTERVENTI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERVENTI
INTERNI
DI AUDIT
REPORTING
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTING
INTERNI
DI AUDIT
DEFINIZIONE
DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
DEFINIZIONE
INTERNI
DEL SISTEMAINDIVIDUAZIONE
DEI CONTROLLI INTERNI
DEL TARGET
Attività pervasiva, che interessa tutti i processi aziendali, connessa
alle diverse fasi di definizione, realizzazione, modifica di processi
Sistemi direzionali
Attività volta a valutare la funzionalità del complessivo sistema dei
controlli interni, ottenibile in primo luogo attraverso l'analisi dei
Sistemi direzionali
VERIFICA
DELL'ADEGUATEZZA DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELL'ADEGUATEZZA
VERIFICA
DEL SISTEMA
DELL'ADEGUATEZZA
DEI CONTROLLI
DELINTERNI
SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
VERIFICA
DELLA REGOLARITA' DELL'OPERATIVITA'
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
Predisposizione di piani di verifiche di Audit dinamici, che prevedono
l’intervento presso quelle filiali e/o strutture aziendali centrali che
Attività svolta all'interno di un punto operativo o di una funzione
centrale, con l'obiettivo di verificare il presidio delle pertinenti aree di
Individuazione e sviluppo degli indicatori delle operazioni a rischio
sulla base di indici di possibili anomalie operative (ad esempio,
Attività di verifica circa la sistemazione delle irregolarità
precedentemente rilevate, volta ad accertare l'adozione di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
PIANIFICAZIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VERIFICHE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VISITE IN LOCO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DEI CONTROLLI A DISTANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
VERIFICA
DELL'OPERATIVITA'
DELLA RIMOZIONE DELLE ANOMALIE RISCONTRATE (FOLLOW UP)
Sistemi direzionali
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Policy sul sistema di controlli interni integrato
- Allegato Perimetro dei rischi aziendali
Regolamento Flussi Informativi
- Allegato Flussi Informativi
Regolamento Comitato controllo interni e rischi
Regolamento Comitato coordinamento funzioni di
controllo
Manuale dei principi contabili
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
REPORTISTICA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI SUI CONTROLLI INTERNI ALL'ALTA DIREZIONE
Attività consistente nella relazione preventiva ad inizio anno
sottoposta all'approvazione del CdA contenente le indicazioni circa
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI SUI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI ALL'ALTA
SUI CONTROLLI
DIREZIONE
INTERNI ALTA DIREZIONE
Sistemi direzionali
GESTIONE DEL RISCHIO E DETERMINAZIONE DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
IDENTIFICAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Individuazione dei rischi rilevanti cui la Banca è esposta sulla base
della propria operatività e delle aree di business presidiate.
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
1 - MAPPATURA
DI VIGILANZA
RISCHI RILEVANTI STRUMENTI DI GESTIONE MISURAZIONE
Definizione del Possibili modalità attuative della
"famiglia"/rendimento del Gruppo ovvero della quantità massima di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
2 - DEFINIZIONE
DI VIGILANZA
RISK APPETITE
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
E MISURAZIONE
DEL RISCHIODI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
Processo di attribuzione di un valore alla dimensione di un rischio,
considerando i fattori interni (come la complessità della struttura
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
WFPATRIMONIO
3DEL
- MONITORAGGIO
RISCHIODI VIGILANZA
KEY RISK INDICATORS QL-QT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.10 - MONITORAGGIO RISCHIO RESIDUO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO OPERATIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - QUALITA' CREDITO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - PD, TPA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.4 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.5 - MONITORAGGIO RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.6 - MONITORAGGIO RISCHIO STRATEGICO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.7 - MONITORAGGIO RISCHIO REPUTAZIONALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.1 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.2 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' STRUTTURALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.9 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CARTOLARIZZAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI CREDITO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI LIQUIDITA' - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI MERCATO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI TASSO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
MONITORAGGIO
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
Sviluppo delle analisi di sensitività, rispetto ad ipotesi di variazione di
variabili rilevanti, volte a valutare la vulnerabilità della Banca ad
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
7 - STRESS TEST
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.1 - STRESS TEST RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.2 - STRESS TEST RISCHIO DI CREDITO E CONTROPARTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.3 - STRESS TEST RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.4 - STRESS TEST RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.5 - STRESS TEST RISCHIO DI LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO DIDEL
VIGILANZA
PROCESSO DI ATTRIBUZIONE E AGGIORNAMENTO DEL RATING
Sistemi direzionali
IDENTIFICAZIONE
LINEE GUIDA
DI MITIGAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
SVILUPPO,
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
GESTIONE
DI VIGILANZA
DEL
E AGGIORNAMENTO
RISCHIO
DEI MODELLI INTERNI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
ATTRIBUZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
EDI
AGGIORNAMENTO
VIGILANZA
DEL RISCHIO DEL RATING
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
CONVALIDA
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DELDI
SRIVIGILANZA
DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
REVISIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DEL SRI
DI VIGILANZA
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
IDENTIFICAZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DILINEE
VIGILANZA
DEL
GUIDA
RISCHIO
DI MITIGAZIONE DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
Processo teso ad identificare le linee guida da applicare nella
predisposizione e nel disegno dei processi aziendali affinchè vengano
Sistemi direzionali
DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
PATRIMONIALE
COMPLESSIVO E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
10 - PATRIMONIALE
CAPITALE
DIINTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
E CAPITALE ECOMPLESSIVO
DEL PATRIMONIO
PROSPETTICO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
6 - CAPITALE
PATRIMONIALE
DI
INTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
COMPLESSIVO
E DEL
ATTUALE
PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
8 - DEFINIZIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
E CALCOLO
COMPLESSIVO
CAPITALE
E DEL
COMPLESSIVO
PATRIMONIO DI VIGILANZA
Misurazione prospettica del capitale interno complessivo e del
capitale complessivo con riferimento alla fine dell'esercizio in corso,
Processo definito per il calcolo del capitale interno complessivo,
ottenuto per aggregazione (building block) del capitale interno
Definizione della composizione del capitale complessivo ovvero della
dotazione patrimoniale funzionale alla copertura dei rischi del primo
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
DEFINIZIONE
PATRIMONIO
PATRIMONIALE
DELDIREQUISITO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
PATRIMONIALE
E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
AZIENDALE
ADEGUATEZZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL
PATRIMONIOPATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
9 - VERIFICAPATRIMONIALE
DI
ADEGUATEZZA
VIGILANZA (ICAAP)
PATRIMONIALE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
11 - STESURA/CONVALIDAZIONE/INVIO
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
RESOCONTO ICAAP
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
12 - ANALISIPATRIMONIALE
DI
RILIEVI
VIGILANZA
ORGANI(ICAAP)
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
13 - REVISIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
PROCESSO ICAAP
(ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
14 - VERIFICA
PATRIMONIALE
DICOMPLIANCE
VIGILANZA 263/2006
(ICAAP) (PILLAR II)
Verifica di adeguatezza della dotazione patrimoniale disponibile
(capitale complessivo) rispetto al capitale interno complessivo
Predisposizione e analisi del resoconto ICAAP per approvazione in
CdA ed invio all'Organo di Vigilanza.
Raccolta delle osservazioni dell'Organo di Vigilanza e attivazione
delle funzioni responsabili per l'analisi dei rilievi e la pianificazione
Il processo ICAAP viene sottoposto a revisione interna per verificare
la conformità dei comportamenti organizzativi messi in atto dalle
E' richiesto di verificare la conformità del processo ICAAP della Banca
rispetto alle indicazioni previste dalla circ. 263/2006.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Policy rischio Paese_trasferimento
Policy rischio Provisioning
Policy Rischio Tasso d'Interesse sul Banking Book
Policy Risk Appetite Framework
Policy rischio di leva finanziaria eccessiva
Policy rischio residuale
Policy rischio operativo
Policy rischio di credito e concentrazione
Policy rischi finanziari
Policy rischio strategico
Policy rischio reputazionale
- Allegato Matrice Rischio Reputazionale
- Allegato Mappatura owner rischi ICAAP
Policy rischio di liquidità
Policy rischio cartolarizzazione
Policy Tecniche di attuazione del rischio di credito
(credit risk mitigation)
- Allegato Portafoglio garanzie attive Gruppo Veneto
Banca
Policy del sistema di Rating Interno
Modello di governo ICAAP
Metodologie organizzative ICAAP
Policy Sistemazione Prezzi di Trasferimento Interno
dei Fondi
Regolamento Comitato Rischi di Gruppo
Regolamento Comitato controllo interni e rischi
Regolamento Comitato coordinamento funzioni di
controllo
Manuale dei principi contabili
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Abuso di informazioni privilegiate
(Esempio: il responsabile di funzione viene a
conoscenza di informazioni sensibili ed ordina
investimenti finanziari della banca con
l'aspettativa di realizzare plusvalenze).
B
Concussione, Induzione indebita a dare o
promettere utilità, Corruzione, Istigazione
alla corruzione anche di membri degli
organi delle Comunità Europee e di
funzionari delle Comunità Europee
(Esempio: la banca viola le norme relative
alla procedure di stress test e per non
incorrere in sanzioni da parte della Consob
o della Banca d'Italia o di Organi
Comunitari, ne corrompe gli ispettori,
sottraendosì così alle sanzioni previste in
materia).
A
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
Gestione efficace ed efficiente del rischio di sanzioni legali o
amministrative, di rilevanti perdite o danni reputazionali derivati dal
Sistemi direzionali
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento della funzione Compliance
- Allegato Perimetro normativo rilevante
- Allegato Gradazione per presidio specialistico
Manuale di Compliance
Regolamento Comitato coordinamento funzioni di
controllo
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
PIANIFICAZIONE E ORGANIZZAZIONE
APPROVAZIONE DEL PIANO PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
DEFINIZIONE DELLE COMPONENTI PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
REVISIONE PERIODICA DELLA FUNZIONE DI CONFORMITA'
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA' INFORMATIVE DELLA STRUTTURA INTERNA
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DELLE NECESSITA'
DELLA STRUTTURA
INFORMATIVE
INTERNA
DELLA STRUTTURA INTERNA
Individuazione delle esigenze informative in ambito aziendale
finalizzate alla diffusione della cultura aziendale e promozione di
valori comuni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DI STRUMENTI
DELLA STRUTTURA
E MODALITA'
INTERNA
DI COMUNICAZIONE VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Selezione e definizione delle modalità più appropriate per la
canalizzazione delle informazioni riguardanti l'azienda in funzione dei
potenziali diversi destinatari interni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
GESTIONE
INFORMATIVE
STRUMENTI
DELLA
DI COMUNICAZIONE
STRUTTURA INTERNA
VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Attivazione e gestione degli strumenti individuati per la diffusione
delle informazioni secondo le specifictà di ciascun mezzo di
comunicazione utilizzato.
Sistemi direzionali
Processo di promozione dell'immagine aziendale, attraverso
l'attivazione e il coordinamento di tutte le iniziative necessarie e il
monitoraggio della loro efficacia.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire i rapporti con tutti coloro che, a
diverso titolo, sono portatori di interessi nei confronti della banca
(fornitori, dipendenti, sindacati, clienti, Pubblica Amministrazione
Centrale e Locale, associazioni dei consumatori,ecc.).
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire le attività relative alla promozione
istituzionale, alle sponsorizzazioni e alle pubbliche relazioni.
Sistemi direzionali
Processo che gestisce i rapporti e le comunicazioni con le Autorità di
Vigilanza e di Mercato.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di garantire un'informazione continua e
tempestiva agli azionisti, agli investitori istituzionali e privati, agli
analisti e al mercato stesso, al fine di consolidare la fiducia e la
trasparenza verso il mercato.
Sistemi direzionali
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Policy normativa interna gruppo
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocolli per la sicurezza informatica
Protocollo gestioni accordi
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
contanti
Protocollo di gestione spese
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Abuso di informazioni privilegiate
(Esempio: si viene a conoscenza di informazioni
privilegiate e si ordinano investimenti finanziari
della banca con l'aspettativa di realizzare
plusvalenze).
A
RELAZIONI ESTERNE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONEATTIVITA'
ISTITUZIONALE
DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINEGESTIONE
AZIENDALE
DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO
PREDISPOSIZIONE
SOCIALE
BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONE CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON GLI ORGANI
RELAZIONE
DI VIGILANZA
CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA' E GLI INVESTITORI
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA'
RELAZIONI
E GLI INVESTITORI
CON LA PROPRIETA',GLI INVESTITORI E IL MERCATO
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Iter di delibera interventi di sponsorizzazione
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocolli per la sicurezza informatica
Protocollo gestioni accordi
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
contanti
Protocollo di gestione spese
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Concussione, Induzione indebita a dare o
promettere utilità, Corruzione, Istigazione
alla corruzione anche di membri degli
organi delle Comunità Europee e di
funzionari delle Comunità Europee (BCE,
Banca d'Italia, Consob, Presidente della
Regione)
(Esempio: il responsabile di funzione
corrompe gli ispettori della BCE o della
Banca d'Italia o della Consob, evitando, così,
accertamenti sullo stato economicofinanziario della banca).
(Esempio: erogazione di liberalità fittizie, o
dissimulanti importi inferiori a quelli
effettivi, da utilizzare come strumento di
corruzione)
A
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
PROCESSI MARKETING, COMMERCIALI E CUSTOMER SERVICE
SVILUPPO
E GESTIONE
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
E SVILUPPO
PIANO DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
E SEGMENTAZIONE CLIENTELA
Attività di analisi della clientela già acquisita e potenziale ai fini della
successiva aggregazione in insiemi omogenei (segmentazione).
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
DEL MERCATO (GEOMARKETING)
Analisi della presenza della banca nel territorio presidiato o che si
intende presidiare, correlata alla distribuzione dei segmenti target e
alla tipologia di offerta.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
PROFITTABILITÀ DEL CLIENTE (SCORING)
Analisi di potenziale profittabilità dei segmenti di clientela individuati
e dei singoli clienti.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOREPORT
DI MARKETING
E STATISTICHE SULLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOSVILUPPO
DI MARKETING
DEL PIANO MARKETING DI PRODOTTO-SEGMENTO-CANALE
Definizione e produzione di reportistica sulle informazioni relative
alla clientela necessarie alle attività di gestione del piano di
marketing.
Sviluppo di piani di marketing condivisi e omogenei che identifichino
le azioni necessarie al raggiungimento di obiettivi definiti per
segmenti di clientela, tipologie di prodotto e canale utilizzabile.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
RAGGIUNGIMENTO
DI MARKETING OBIETTIVI DI MARKETING
Monitoraggio del grado di raggiungimento degli obiettivi definiti
nell'ambito del Piano di Marketing, con definizione di eventuali azioni
correttive.
Normativa e strutture
organizzative
Attività di gestione di partnership e joint venture ai fini dello sviluppo
di nuovi prodotti e/o nuovi canali di vendita.
Normativa e strutture
organizzative
PARTNERSHIP
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
SERVICE
MARKETINGE JOINT VENTURE
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
PARTNERSHIP
SERVICE
MARKETINGE SVILUPPO
JOINT VENTURE
PARTNERSHIP E JOINT VENTURE
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Abuso di informazioni privilegiate
Protocollo gestione gare di vendita
(Esempio: lo staff di marketing, essendo a
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
conoscenza di partnership strategiche si avvale di
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
tali informazioni e ordina investimenti finanziari
Protocollo Relazioni Esterne
della banca con l'aspettativa di realizzare
Protocolli per la sicurezza informatica
plusvalenze).
Protocollo gestioni accordi
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
contanti
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
*Protocolli gestione intermediari
M
Corruzione impropria e propria
(Esempio: al fine di ottenere
l'autorizzazione alla costituzione di una joint
venture all'estero, vengono elargite o
promesse somme di denaro ai membri
dell'Autorità Antitrust locale).
A
Corruzione impropria e propria
(Esempio: la banca promette una somma di
danaro al funzionario comunale incaricato
della gestione finanziaria dell'ente pubblico,
affinchè l'Ente Pubblico effettui
investimenti presso VB).
B
Malversazione
(Esempio: la banca ottiene erogazioni
pubbliche destinate allo sviluppo di prodotti
bancari rivolti alle famiglie. Tuttavia,
l'istituto di credito li utilizza per prodotti
finanziari diversi).
M
Corruzione impropria e propria
(Esempio: la banca promette una somma di
danaro al funzionario comunale incaricato
della gestione finanziaria dell'ente pubblico,
affinchè non segnali agli organi preposti
anomalie riscontrate nella gestione dei
conti corrente facenti capo allo stesso).
B
Corruzione impropria e propria
(Esempio: la banca storna parte delle
provvigioni destinate ai promotori,
utilizzandole come provvista per dare o
promettere danaro a funzionari pubblici).
M
GESTIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI RAPPORTI BANCHE ESTERE DEL GRUPPO
PIANIFICAZIONE
E SVILUPPO
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
DEFINIZIONE OBIETTIVI COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
PIANIFICAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate alla determinazione degli obiettivi di vendita in
funzione delle risultanze dell'analisi degli scenari commerciali di
riferimento.
Sviluppo del piano di azioni necessario al perseguimento degli
obiettivi commerciali definiti.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
REALIZZAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attuazione delle iniziative commerciali più idonee al raggiungiimento
degli obiettivi assegnati.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
MONITORAGGIO AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate a raccogliere le risultanze delle azioni commerciali
intraprese, ad analizzarne gli esiti e proporre eventuali azioni
Normativa e strutture
organizzative
ANNUALE
SPORTELLI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
ANNUALE
COMMERCIALE
SERVICE
SPORTELLI
PIANO ANNUALE SPORTELLI
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento Comitato Commerciale
CAMPAGNE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PROGETTAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Ideazione e progettazione delle campagne commerciali, in termini di
struttura della campagna, materiale a supporto, canali coinvolti,
target di clientela, risultati attesi.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PREPARAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Predisposizione del materiale specifico in funzione dei canali di
distibuzione dei prodotti e servizi oggetto della campagna.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
REALIZZAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
MONITORAGGIO CAMPAGNE COMMERCIALI
Realizzazione della campagna commerciale secondo quanto definito
in sede di progettazione: contatto della clientela, proposizione
dell'offerta in campagna, raccolta di dati di dettaglio circa l'esito del
Raccolta ed analisi dei dati rivenienti dalle strutture coinvolte dalla
campagna circa gli effetti della campagna stessa, con la finalità di
verificarne l'efficacia e il gradimento da parte della clientela.
Normativa e strutture
organizzative
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo gestione gare di vendita
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocolli per la sicurezza informatica
Protocollo gestioni accordi
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
contanti
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
*Protocolli 8gestione intermediari
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
PORTAFOGLIO
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
NUOVI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
INDIVIDUAZIONE DEL TARGET
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DELLA CONCORRENZA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DISEGNO NUOVO PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CONDIZIONI E PRICING DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE SCHIEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CANALI DI DISTRIBUZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE AZIONI DI COMUNICAZIONE E PROMOZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DI PROFITTABILITA' DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
APPROVAZIONE DEL PRODOTTO
Identificazione dei bisogni del consumatore, a partire dall'analisi
delle informazioni disponibili sulla clientela (potenziale e acquisita),
Studio del mercato di riferimento, dei concorrenti diretti e della loro
offerta sul mercato.
Definizione delle caratteristiche del prodotto, costruendone le
matrici di importanza/presenza, in coerenza con il target di clientela
Definizione delle condizioni di erogazione del prodotto / servizio e del
relativo pricing, sulla base dei dati raccolti sulla concorrenza, dei
Definizione dei contenuti contrattuali del nuovo prodotto (ad es. i
termini entro i quali alcuni diritti ed obblighi possono o debbono
Analisi dei canali distributivi più idonei per la distribuzione di un
prodotto o l'erogazione di un servizio, definendo quindi il mix
Definizione delle azioni da mettere in atto per promuovere al meglio
il prodotto, sia in termini di formazione per la rete vendita, sia per
Analisi dei risultati ottenibili dal prodotto, previsione della
profittabilità attesa in funzione del target individuato, della
Gestione, attraverso il workflow previsto dalla struttura aziendale di
deleghe, dell'approvazione del prodotto per il successivo lancio sul
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Verifica, attraverso cruscotti, scorecard e strumenti di performance
management, dell'andamento dei prodotti in termini di risultati
Normativa e strutture
organizzative
Gestione di progetti di riqualificazione e rilancio prodotti:
introduzione di modifiche o innovazioni nel prodotto, analisi dei
Normativa e strutture
organizzative
PERFORMANCE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
PERFORMANCE
SERVICE PRODOTTI
ANALISI PERFORMANCE PRODOTTI
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento sull’approvazione dei nuovi prodotti e
servizi e inserimento in nuovi mercati
Regolamento Comitato Commerciale
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo gestione gare di vendita
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocolli per la sicurezza informatica
Protocollo gestioni accordi
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
contanti
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
*Protocolli 8gestione intermediari
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
RILANCIO PRODOTTI ESISTENTI
CUSTOMER
SERVICEE CUSTOMER SERVICE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
DELLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEESEGMENTAZIONE
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICESEGMENTAZIONE
E CUSTOMER SERVICE
DELLA CLIENTELA
SEGMENTAZIONE DELLA CLIENTELA
DI RELAZIONE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE CON IL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
CONTATTI CON I CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
RACCOLTA
IL CLIENTE
INFORMAZIONI ED EVENTI SUI CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
INFORMATIVA VERSO IL CLIENTE
Attività quotidiana di gestione del contatto e di dialogo con il cliente,
allo scopo di comprenderne le esigenze e offrire un servizio più vicino
Attività di raccolta informazioni ed eventi sui clienti, che alimentano
la scheda cliente. Si intende compreso in questo processo anche il
Attività di gestione degli adempimenti di natura informativa verso il
cliente tramite invio, rilascio o messa a disposizione di documenti
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Attività volte a sviluppare una relazione di qualità con la clientela,
attraverso l'analisi e la misurazione della soddisfazione del cliente e
Attività di raccolta e gestione di reclami e problemi del cliente o del
potenziale cliente, individuazione delle azioni necessarie per
Attività volte a fornire assistenza al cliente nell'utilizzo di prodotti,
nell'erogazione di servizi o nell'uso di strumenti messi a disposizione
Attività di raccolta di suggerimenti e segnalazioni della clientela sulla
bontà del servizio erogato e trasmissione delle indicazioni fornite dal
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
DI SUPPORTO
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE AL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE CUSTOMER SATISFACTION
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RECLAMI E PROBLEMI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RICHIESTE DI SUPPORTO (HELP DESK CLIENTI)
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALRACCOLTA
CLIENTE SUGGERIMENTI E SEGNALAZIONI DELLA CLIENTELA
CLIENTI TRA FILIALI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEETRASFERIMENTO
CUSTOMER SERVICE
GESTIONE
CANALI DI
CONTATTO SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
FILIALI
PUNTI
VENDITA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CONELA
CLIENTELA
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate in capo al canale di vendita filiale. Il processo comprende
l'assegnazione degli obiettivi quantitativi e qualitativi, il monitoraggio
Normativa e strutture
organizzative
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate sui canali POS e ATM. Il processo comprende l'assegnazione
degli obiettivi quantitativi e qualitativi (es. livello di disponibilità
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento dei canali di internet e
mobile banking, il loro sviluppo in termini di servizi offerti con i livelli
qualitativi prestabiliti, il monitoraggio del grado di raggiungimento
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento del canale telefonico
(call center), il suo sviluppo in termini di servizi offerti e di livelli di
servizio offerti, il monitoraggio del grado di raggiungimento degli
Normativa e strutture
organizzative
ATM
E POS
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
ATM
SERVICE
CON
E POS
LA CLIENTELA
GESTIONE ATM E POS
INTERNET
MOBILE BANKING
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
INTERNET
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
MOBILE
GESTIONE
BANKING
INTERNET E MOBILE BANKING
CALL
CENTER
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
CALL
SERVICE
CON
CENTER
LA CLIENTELA
GESTIONE CALL CENTER
B
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICETRASFERIMENTO
E CUSTOMER SERVICE
CLIENTI TRA
TRASFERIMENTO
FILIALI
CLIENTI TRA FILIALI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
FILIALI
SERVICE
CONELA
PUNTI
CLIENTELA
VENDITA
GESTIONE FILIALI E PUNTI VENDITA
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Codice Etico
Fiscali
Regolamento di Gruppo
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Regolamento Aziendale
Mercato
T.U. Deleghe
Protocollo Antiriciclaggio
Procure
Protocollo finanziamenti pubblici
Abuso di informazioni privilegiate
Policy classificazione clientela
Protocollo gestione gare di vendita
(Esempio: i membri del customer service
Policy per la valutazione delle tipologie degli
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accedono ai dati di un cliente che ha conferito
strumenti finanziari trattati per la clientela retail e la
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
incarico di advisor alla banca per la vendita della
profilazione della clientela
Protocollo Relazioni Esterne
propria società, avente carattere multinazionale.
Acquisizione e gestione dei dati cliente
Protocolli per la sicurezza informatica
La banca effettua, di conseguenza, investimenti
Aggiornamento dati cliente
Protocollo gestioni accordi
finanziari finalizzati a realizzare plusvalenze)
Censimento gruppi economico-giuridici (da gestore)
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
Censimento gruppi economico-giuridici (da segreteria
contanti
fidi)
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Poteri in tema di gestione reclami (verbale 247)
Protocollo risorse finanziarie
*Protocolli 8gestione intermediari
PROMOTORI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMMISSIONI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMUNICAZIONI AL SISTEMA E ALLE ISTITUZIONI DI PERTINENZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
GESTIONE LETTERE DI INTENTI E MANDATI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PIANIFICAZIONE ED ATTUAZIONE DEL SISTEMA INCENTIVANTE E OBIETTIVI PROMOTORI FINANZIARI
Normativa e strutture
organizzative
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
Protocolli Generali di Prevenzione
T.U. Deleghe
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Procure
Fiscali
Policy di gestione dei conflitti di interesse e di
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
rilevazione e gestione degli incentivi
Mercato
- Allegato Sintesi della politica di gestione dei conflitti
Protocollo Antiriciclaggio
di interesse
Protocollo finanziamenti pubblici
Policy sugli inducement
Protocollo gestione gare di vendita
Regolamenti Ruoli Area Filiale
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
Gestione installazione atm
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Gestione manomissioni atm
Protocollo Relazioni Esterne
Gestione atm non presidiati
Protocolli per la sicurezza informatica
Gestione atm
Protocollo gestioni accordi
Gestione chiusura pos virtuale
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
Gestione chiusura pos
contanti
Gestione convenzionamento pos
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Attivazione cbi
Protocollo risorse finanziarie
Attivazione multicanale
*Protocolli 8gestione intermediari
Disattivazione multicanale e cbi
Abuso di informazioni privilegiate
(Esempio: i promotori finanziari vengono a
conoscenza di informazioni privilegiate di un
cliente. La banca effettua, di conseguenza,
investimenti finanziari finalizzati a realizzare
plusvalenze)
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
ACQUISIZIONE
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
ACQUISIZIONE DATI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
CLIENTE
ACQUISIZIONE DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
AGGIORNAMENTO
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
AGGIORNAMENTO DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
AGGIORNAMENTO
CLIENTI
DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CENSIMENTO
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA GESTORE)
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Acquisizione e gestione dei dati cliente
Aggiornamento dati clienti
Censimento gruppi economico-giuridici (da gestore)
Censimento gruppi economico-giuridici (da segreteria
fidi)
Regolamento Antiriciclaggio
- Allegato Tecnico al Regolamento
Regolamento Parti Correlate
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA SEGRETERIA FIDI)
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo gestioni accordi
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocollo risorse informatiche
Protocollo reati transnazionali
Crediti e società prodotto
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
Attività di raccolta, sistematizzazione e inserimento in procedura
della documentazione e delle informazioni necessarie per l'analisi di
ISTRUTTORIA CLIENTELA ORDINARIA PRIVATE E RETAIL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA CORPORATE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA DIREZIONALE DI DIRITTO, BANCHE, MERCATO,
TESORERIA ENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA TECNICA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
GARANZIA IPOTECARIA: RACCOLTA DATI - ACQUISIZIONE PERIZIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PARTI CORRELATE - ISTRUTTORIA E VALUTAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI FILIALE E DI AREA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI DIREZIONE TERRITORIALE E CENTRALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
GESTIONE PARTI CORRELATE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO CON DISPONIBILITA' A SAL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE DECENTRATA
Crediti e società prodotto
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO CON EROGAZIONE A SAL
Crediti e società prodotto
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE, MUTUO CHIROGRAFARIO O
SOVVENZIONE IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE O SOVVENZIONE IN GESTIONE
DECENTRATA
Crediti e società prodotto
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento Crediti
- Titolo I Politiche creditizie e Principi Generali
- Titolo II Concessione e Rinnovi
Policy politiche creditizie
- Allegato Strategie e Linee Guida di Politiche
Creditizie
Policy Sistema di Rating Interno e relativi allegati
Regolamento Antiriciclaggio
- Allegato Tecnico al Regolamento
Regolamento Comitato Crediti ordinari
Regolamento Comitato di Monitoraggio
Manuale Pratica Elettronica di FIdo (PEF)
Manuale Immobili (IMMO)
Manuale Portale Perizie
Manuale Operativo Finanziamenti (ELISE)
Regolamento Comitato di Monitoraggio di Direzione
Territoriale
Regolamento Ruolo Credit Manager
Istruttoria clientela ordinaria private e retail
Istruttoria clientela corporate
Istruttoria clientela direzionale di diritto, banche,
mercato, tesoreria enti
Istruttoria tecnica
Garanzia ipotecaria: raccolta dati - acquisizione perizie
Parti correlate - istruttoria e valutazione
Delibera di filiale e di area
Delibera di direzione territoriale e centrale
Gestione parti correlate
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento Crediti
- Titolo II Concessioni e Rinnovi
- Titolo III Gestione Post Delibera
- Titolo VI Garanzie
Policy politiche creditizie
- Allegato Strategie e Linee Guida di Politiche
Creditizie
Regolamento Antiriciclaggio
- Allegato Tecnico al Regolamento
Manuale Immobili (IMMO)
Manuale Operativo Finanziamenti (ELISE)
Manuale Confidi online
Manuale operativo cessione del quinto dello
stipendio/pensione e delegazione di pagamento
Manuale credito agevolato alle imprese
Regolamento Comitato di Monitoraggio di Direzione
Territoriale
Erogazione conto corrente ipotecario
Erogazione conto corrente ipotecario con
disponibilita' a sal
Erogazione mutuo ipotecario in gestione accentrata
Erogazione mutuo ipotecario in gestione decentrata
Erogazione mutuo ipotecario con erogazione a SAL
Erogazione prestito personale, mutuo chirografario o
sovvenzione in gestione accentrata
Erogazione prestito personale o sovvenzione in
gestione decentrata
Apertura linea di credito
Operazioni in pool
Accollo
Surroga attiva
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo gestioni accordi
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocollo risorse informatiche
Protocollo reati transnazionali
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo gestioni accordi
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocollo risorse informatiche
Protocollo reati transnazionali
Abuso di informazioni privilegiate
(Esempio: Alfa è debitrice della banca e versa in
stato di difficoltà finanziaria. Tale informazione
non è ancora nota al pubblico. La banca effettua
investimenti finanziari sul titolo della società Alfa,
realizzando plusvalenze).
B
Corruzione impropria e propria
(Esempio: la funzione credito eroga un
mutuo a tasso agevolato a favore di un
pubblico ufficiale, ottenendo in cambio
l'appalto per la gestione dei conti corrente
dei dipendenti dell'amministrazione
comunale).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
APERTURA LINEA DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
OPERAZIONI IN POOL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
ACCOLLO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
SURROGA ATTIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE E LETTERA DI PATRONAGE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DI CREDITI VERSO TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIA CAMBIARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELREVISIONE/RINNOVO
CREDITO
LINEE DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRINEGOZIAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRIMODULAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA PRIVATI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA IMPRESE SU MUTUO NON CARTOLARIZZATO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELSVINCOLO
CREDITO ASSICURATIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE VALORE DELLA GARANZIA IPOTECARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
RINNOVO DELL'IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
GESTIONE GDC
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO SISTEMATICO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO PREGIUDIZIEVOLI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
AGGIORNAMENTO RATING
Crediti e società prodotto
STRUTTURAZIONE OPERAZIONE DI ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
Crediti e società prodotto
Erogazione prestito personale o sovvenzione in
gestione decentrata
Apertura linea di credito
Operazioni in pool
Accollo
Presidi già esistenti
Surroga attiva
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento Crediti
- Titolo III Gestione post delibera
- Titolo VI Garanzie
Policy politiche creditizie
- Allegato Strategie e Linee Guida di Politiche
Creditizie
Regolamento Antiriciclaggio
- Allegato Tecnico al Regolamento
Regolamento Comitato di Monitoraggio di Direzione
Territoriale
Altre garanzie reali - pegno
Garanzie personali - fidejussione e lettera di
patronage
Atto di ritenzione e compensazione
Garanzie mutualistiche
Altre garanzie: cessione pro - solvendo di crediti verso
terzi
Garanzia cambiaria
Mandato di credito
MARKET ABUSE
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo gestioni accordi
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocollo risorse informatiche
Protocollo reati transnazionali
Crediti e società prodotto
ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' RECUPERO CREDITI
GESTIONE INCASSI RIVENIENTI DA ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
CREDITI PARTICOLARI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
COMUNICAZIONI PERIODICHE
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
PAGAMENTO A CASSA DEPOSITI E PRESTITI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
RICHIESTA E CONCESSIONE DELLA PROVVISTA
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento Crediti
- Titolo III Gestione post delibera
- Titolo IV Monitoraggio e Sorveglianza sistematica
- Titolo VI Garanzie
Policy politiche creditizie
Regolamento Ruolo Credit Controller Vigilanza Crediti
Regolamento Antiriciclaggio
- Allegato Tecnico al Regolamento
Regolamento Comitato di Monitoraggio di Direzione
Territoriale
Manuale Scadenziario Fidi e Garanzie
Manuale Gestione Sconfinamenti
Manuale Monitoraggio Crediti
Revisione/rinnovo linee di credito
Rinegoziazione
Rimodulazione
Moratoria privati
Moratoria imprese su mutuo non cartolarizzato
Aumento/diminuzione valore della garanzia ipotecaria
Aumento/diminuzione garanzie reali - pegno
Aumento/diminuzione garanzie mutualistiche
Aumento/diminuzione garanzie personali fidejussione
Aumento/diminuzione atto di ritenzione e
compensazione
Rinnovo dell'ipoteca
Gestione gdc
Monitoraggio sistematico
Monitoraggio pregiudizievoli
Aggiornamento rating
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo gestioni accordi
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocollo risorse informatiche
Protocollo reati transnazionali
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
AVVIO AZIONI LEGALI URGENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
MESSA IN MORA E REVOCA DEGLI AFFIDAMENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
CLASSIFICAZIONE A INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
GESTIONE OPERATIVA DELLE POSIZIONI AD INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
RIPRISTINO IN BONIS
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PASSAGGI A SOFFERENZA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
GESTIONE OPERATIVA DELLE SOFFERENZE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE REALI - IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRNOAGE - MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ALTRA OPERATIVITA' RELATIVA AI FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
SURROGA INTERNA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
SURROGA INTERNA DI MUTUO IPOTECARIO CARTOLARIZZATO CON CONTESTUALE
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
MORATORIA COMMERCIALE O PROROGA DELLA SOSPENSIONE PRECEDENTEMENTE
CONCESSA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRONAGE MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA CON ATTO NOTARILE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA SEMPLIFICATA
Crediti e società prodotto
SCARICO DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ORDINARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON PROVVISTA PERSONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON TRASFERIMENTO A TERZI IMMOBILE
CAUZIONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
SURROGA PASSIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE C/C IPOTECARIO E LINEA DI CREDITO A SCADENZA
Crediti e società prodotto
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento Crediti
- Titolo V Gestione credito problematico
- Titolo VI Garanzie
Policy politiche creditizie
- Allegato Strategie e Linee Guida di Politiche
Creditizie
Policy gestione credito problematico
Policy di svalutazione collettiva dei crediti
- Allegato Documento metodologico: parametro LCP –
Loss Confirmation Period
Policy Portafoglio Non Strategico e Litigation
Regolamento Comitato Crediti problematici
Regolamento Ruolo Credit Controller Past Due e
Incagli
Regolamento Comitato di Monitoraggio di Direzione
Territoriale
Avvio azioni legali urgenti
Messa in mora e revoca degli affidamenti
Classificazione a incaglio
Gestione operativa delle posizioni ad incaglio
Ripristino in bonis
Passaggi a sofferenza
Gestione operativa delle sofferenze
Escussione garanzie reali - ipoteca
Escussione pegno
Escussione fidejussione - lettera di patrnoage mandato di credito
Escussione atto di ritenzione e compensazione
Escussione garanzie mutualistiche
Escussione altre garanzie: cessione pro - solvendo dei
crediti verso terzi
Escussione altre garanzie: garanzie cambiarie
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento Crediti
- Titolo III Gestione Post Delibera
Policy politiche creditizie
- Allegato Strategie e Linee Guida di Politiche
Creditizie
Surroga interna di mutuo ipotecario cartolarizzato con
contestuale moratoria commerciale o proroga della
sospensione precedentemente concessa
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento Crediti
- Titolo VI Garanzie
Policy politiche creditizie
- Allegato Strategie e Linee Guida di Politiche
Creditizie
Estinzione altre garanzie reali - pegno
Estinzione garanzie personali - fidejussione - lettera di
patronage - mandato di credito
Estinzione altre garanzie: atto di ritenzione e
compensazione
Estinzione garanzie mutualistiche
Estinzione altre garanzie: cessione pro - solvendo dei
crediti verso terzi
Estinzione altre garanzie: garanzie cambiarie
Cancellazione ipotecaria con atto notarile
Cancellazione ipotecaria semplificata
Estinzione ordinaria
Estinzione anticipata con provvista personale
Estinzione anticipata con trasferimento a terzi
immobile cauzionale
Surroga passiva
Estinzione c/c ipotecario e linea di credito a scadenza
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo gestioni accordi
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocollo risorse informatiche
Protocollo reati transnazionali
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo gestioni accordi
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocollo risorse informatiche
Protocollo reati transnazionali
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo gestioni accordi
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocollo risorse informatiche
Protocollo reati transnazionali
Abuso di informazioni privilegiate
(Esempio: i dipendenti della funzione crediti
irregolari sono soci di Alfa. Alfa è debitrice della
banca e versa in stato di difficoltà finanziaria.
Tale informazione non è ancora nota al pubblico,
ma solo ai dipendenti della funzione crediti, che
lo comunicano alla banca. L'istituto di credito
effettua operazioni a proprio vantaggio sui titoli
di Alfa, utilizzando le informazioni ottenute).
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
B
Corruzione impropria e propria, Corruzione
in atti giudiziari
(Esempio: la banca corrompre il giudice
chiamato a decidere sull'assegnazione
provvisoria di somme non contestate).
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
REGISTRAZIONI ORDINI TELEFONICI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI NON FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE VERSO CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Processo di formulazione di raccomandazioni o suggerimenti su una
strategia di investimento riguardante strumenti finanziari o
Finanza e private banking
Processo di ricezione e trasmissione degli ordini di compravendita di
strumenti finanziari su mercati regolamentati per la concreta
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CENSIMENTO OPERATIVITA' CLIENTE CHE OPERA IN DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
Descrive le attività e le verifiche svolte nell'ambito della
segnalazione, ai fini della normativa Emir, al repertorio dati Trade
L'obbligo normativo di transaction reporting prevede che la Banca, in
quanto impresa di investimento che effettua operazioni riguardanti
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONE
FINANZIARI TRADE REPOSITORY DERIVATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONI
FINANZIARI TRANSACTION REPORTING BIM
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
COLLOCAMENTO
FINANZIARI
E RICEZIONE TRASMISSIONE ORDINI CERTIFICATES
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI DI INVESTIMENTO (ASSET MANAGEMENT)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
APERTURA RAPPORTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
GESTIONI PORTAFOGLIO INVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
DISINVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA CONSULENZA
DI INVESTIMENTI
IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI SU STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO DER. DI TRADING QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
REGOLAMENTO DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
DERIVATI
FINANZIARI
QUOTATI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
CONTO
FINANZIARI
TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
RICONCILIAZIONE
SU STRUMENTICON
FINANZIARI
DEPOSITARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI
GESTIONE ANAGRAFICA
FINANZIARI TITOLI E POST TRADING
PERFEZIONAMENTO E STIPULA CSA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Decrrive le attività per l'individuazione dei migliori certificates
presenti sul mercato e relativo pricing in caso di strumenti finanziari
Finanza e private banking
Attività asset management su base individuale per conto terzi dei
portafogli di investimento affidati in amministrazione alla banca.
Finanza e private banking
Attività inerenti il regolamento delle operazioni concluse su
strumenti finanziari trattati su mercati regolamentati, in relazione
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività che provvede alle quadrature dei saldi con i depositari
(Monte Titoli, Cedel, etc.).
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CONTROLLI PERIODICI SU ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
IMPAIRMENT STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
determinazione valore delle azioni
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
GESTIONE DEL HEDGE ACCOUNTING
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI TERZI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
COLLATERAL
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI
FINANZIARIE CEDOLE, ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
COMUNICAZIONE
STRUMENTI FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TITOLI
STRUMENTI
ESTERI_COMUNICAZIONE
FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI INTERNI O VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI DA ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRI INTERNI A GARANZIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRO DA TDT
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI DA ALTRI ISTITUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
BIGLIETTI
FINANZIARI
ASSEMBLEARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
CAPITAL
FINANZIARI
GAIN
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI CEDOLE,
FINANZIARI
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI,
FINANZIARI ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI AUTOMATICO GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE NON GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE GARANTITO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
ESTRATTI
FINANZIARI
CONTO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI COMUNI DI PROPRIETA'
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE RICHIAMI, COMMISSIONI, PROVENTI, RIMBORSI E CESSIONI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ATTIVITA'
STRUMENTI
BANCA
FINANZIARI
PAGATRICE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE CON GESTIONE NON DEPOSITANTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE TRADIZIONALE E DI REGOLAMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
STRUTTURAZIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
EMISSIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di informazione verso la clientela inerente operazione sul
capitale di strumenti finanziari in custodia e amministrazione.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di trasferimento di titoli fra depositi aventi la medesima
intestazione o diversamente intestati.
Finanza e private banking
Attività di raccolta richieste di partecipazione alle assemblee dei soci
ed emissione biglietti di ammissione.
Attività di acquisizione movimentazione e determinazione
minusvalenze e plusvalenze, regolamento come sostituto d'imposta
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco cedole (estero),
rimborsi e conseguente pagamento.
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco dividendi
(estero), rimborsi e conseguente pagamento.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di definizione caratteristiche, analisi struttura cedolare e
scadenza del prestito obbligazionario da emettere.
Attività inerenti l'accentramento del prestito presso depositario
(es.Monte Titoli) e l'aggiornamento del libri obbligazionari.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Policy di gestione dei conflitti di interesse e di
rilevazione e gestione degli incentivi
- Allegato Sintesi della politica di gestione dei conflitti
di interesse
Policy sulla strategia di esecuzione (Execution Policy)
- Allegato Sintesi della strategia di esecuzione
(Execution Policy)
Policy sugli Inducement
Manuali derivati OTC
Policy di Pricing Derivati OTC
Regolamento operativo Dirigente Preposto
- Allegato Apertura rapporto
- Allegato Emissione prestito obbligazionario
- Allegato Gestione affidamenti e condizioni rapporti
interbancari
- Allegato Gestione anagrafica titoli
Protocolli Generali di Prevenzione
- Allegato Gestione collateral
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
- Allegato Gestione del hedge accounting
Fiscali
- Allegato Gestione e contabilizzazione pagamenti
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
interbancari – Italia
Mercato
- Allegato Gestione e contabilizzazione pagamenti
Protocollo Antiriciclaggio
interbancari – non Italia
Protocollo gestione dei finanziamenti e delle
- Allegato Gestione liquidità
operazioni in strumenti finanziari
- Allegato Gestione portafoglio di proprietà
Protocollo gestione gare di vendita
- Allegato Gestione rapporti infragruppo
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
Abuso di informazioni privilegiate
- Allegato Gestione sottoscrizioni polizze previdenziali
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
(Esempio: il responsabile utilizza le informazioni
- Allegato Gestioni portafoglio investimento
Protocollo Relazioni Esterne
privilegiate per effettuare investimenti finanziari
- Allegato Impairment strumenti finanziari
Protocolli risorse informatiche
e far realizzare alla banca plusvalenze).
- Allegato Liquidazione cedole, estero
Protocollo gestioni accordi
- Allegato Liquidazione dividendi, estero
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
- Allegato Livellamento conti reciproci
contanti
- Allegato Negoziazione derivati di trading quotati
Protocollo di gestione spese
- Allegato Pronti contro termine
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
- Allegato Regolamento derivati di trading quotati
Protocollo risorse finanziarie
- Allegato Regolamento titoli c/p
Protocollo Reati transnazionali
- Allegato Strutturazione prestito obbligazionario
Protocollo operazioni infragruppo
- Allegato Valutazione derivati otc
Protocolli intermediari
- Allegato Valutazione derivati quotati
Policy di pricing per bond emessi dal Gruppo
Policy revisione periodica della execution e
transmission policy e del monitoraggio del processo di
trasmissione degli ordini
Policy per la valutazione delle tipologie degli
strumenti finanziari trattati per la clientela retail e la
profilazione della clientela
Policy per accertare il deterioramento di valore del
portafoglio available for sale (AFS)
Manuale operativo MIFID
Policy rischiosità strumenti finanziari
Policy di pricing per bond emessi dal Gruppo
Misurazione del Fair Value degli strumenti finanziari
Transmission Policy
- Allegato Sintesi della strategia di trasmissione
(Transmission Policy)
Policy revisione periodica della execution e
transmission policy e del monitoraggio del processo di
trasmissione degli ordini
M
Truffa ai danni dello Stato o di un altro Ente
Pubblico
(Esempio: il responsabile finanza con
argomentazioni non veritiere, induce l'Ente
Pubblico in errore circa il rendimento di
uno strumento finanziario derivato,
determinandolo a sottoscrivere il contratto.
In tal modo la banca ottiene, nel lungo
periodo, un profitto).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE CEDOLE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE RIMBORSO PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI COLLOCATI PRESSO INVESTITORI ISTITUZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
GESTIONE
SOCIALE
VARIAZIONE CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AUMENTO
SOCIALE
DI CAPITALE VENETO BANCA SCPA
Attività di calcolo dell'ammontare delle cedole, comunicazione a
depositario (es. Monte Titoli) e aggiornamento dei libri
Attività inerenti la comunicazione a depositario (es. Monte Titoli) del
rimborso del prestito obbligazionario e aggiornamento dei libri
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle operazioni di variazione del capitale sociale della
banca, sia in aumento (es. nuove emissioni azionarie), sia in
Finanza e private banking
Finanza e private banking
DETERMINAZIONE DEL PREZZO DELLE AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AFFRANCAMENTO
SOCIALE
AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTI SUL MERCATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
ASTE TITOLI DI STATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI ACQUISTO E OFFERTA PUBBLICA DI SCAMBIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI VENDITA E OFFERTA PUBBLICA DI SOTTOSCRIZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OPA, OPV E OPS SU TITOLI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE RIMBORSI E SWITCH FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE LIQUIDITÀ
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RISERVA OBBLIGATORIA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NON ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
LIVELLAMENTO CONTI RECIPROCI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE AFFIDAMENTI, CONDIZIONI E MASSIMALI OPERATIVI RAPPORTI INTERBANCARI
Finanza e private banking
Processo che gestisce la partecipazione, per conto proprio e per
conto della clientela, alle aste dei titoli di stato: pubblicazione nelle
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Processo che gestisce il collocamento di azioni per i quali è in corso
un'Offerta Pubblica di Vendita o di Scambio (OPV / OPS):
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle raccolta delle sottoscrizioni e delle operazioni di
switch sia per quanto riguarda i fondi che per quanto riguarda le
Gestione delle raccolta delle operazioni di disinvestimento / rimborso
delle operazioni sia per quanto riguarda i fondi che per quanto
Gestione dei flussi giornalieri di liquidità e delle necessarie coperture.
Gestione di una 'previsionale' di cassa per la proiezione delle
entrate/uscite a breve/medio termine. Strumenti per la gestione
operativa delladel
liquidità
sono:
depositi
interbancari
(MID), operazioni
Monitoraggio
conto di
gestione
ROB
(Riserva Obbligatoria)
intrattenuto dalla banca presso Banca d'Italia allo scopo di assolvere
agli obblighi di riserva e per poter aderire al sistema di regolamento
lordo nazionale
(BIREL 2).
media delcon
saldo
citato
conto nel
Gestione
dello scambio
deiLapagamenti
le del
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidello
domestici,
bonifici
esteri, bonifici
importo
rilevante,
Gestione
scambio
dei pagamenti
con ledi
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidei
domestici,
bonificie esteri,
bonifici
rilevante,
Gestione
conti reciproci
dei conti
pressodilaimporto
Banca d’Italia;
verifica dell’andamento giornaliero e infragiornaliero dei saldi e
copertura degli stessi; spunta delle operazioni regolate in moneta
scritturale,
conaffidamenti
definizione delle
delle controparti
partite non riconciliate
in conto
Gestione
degli
su MID e delle
corrispondenti con conti reciproci. Gestione della contrattazione
delle condizioni con le controparti ed eventuale aggiornamento dei
conti reciproci.
Applicazione
degli interessi e delle penali relative ai bonifici domestici
(oneri interbancari) e delle penali relative ai bonifici esteri (OUR e
Repair). Calcolo o verifica interessi su operazioni MID o conti
reciproci.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE ONERI E PENALI RAPPORTI INTERBANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE POSIZIONI IN CAMBI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NEGOZIAZIONE DIVISA OPERATIVITA' TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE CONTO TERZI
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Processo che illustra le attività svolte dalla Capogruppo in sede di
gestione della liquidità attraverso l'accensione di depositi
interbancari attivi e passivi.
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
FINANZIAMENTI INTERBANCARI A BREVE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RAPPORTI INFRAGRUPPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE REPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX ITALIANA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TAX USA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX FRANCESE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
EMIR
Finanza e private banking
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Policy di gestione dei conflitti di interesse e di
rilevazione e gestione degli incentivi
- Allegato Sintesi della politica di gestione dei conflitti
Protocolli Generali di Prevenzione
di interesse
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Apertura rapporto
Fiscali
Emissione prestito obbligazionario
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Gestione affidamenti e condizioni rapporti
Mercato
interbancari
Protocollo Antiriciclaggio
Gestione anagrafica titoli
Protocollo gestione dei finanziamenti e delle
Gestione collateral
operazioni in strumenti finanziari
Gestione del hedge accounting
Protocollo gestione gare di vendita
Gestione e contabilizzazione pagamenti interbancari –
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
Italia
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Gestione e contabilizzazione pagamenti interbancari
Protocollo Relazioni Esterne
– non Italia
Protocolli risorse informatiche
Gestione liquidità
Protocollo gestioni accordi
Gestione portafoglio di proprietà
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
Gestione rapporti infragruppo
contanti
Gestione sottoscrizioni polizze previdenziali
Protocollo di gestione spese
Gestioni portafoglio investimento
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Impairment strumenti finanziari
Protocollo risorse finanziarie
Liquidazione cedole, estero
Protocollo Reati transnazionali
Liquidazione dividendi, estero
Protocollo operazioni infragruppo
Livellamento conti reciproci
Protocolli intermediari
Negoziazione derivati di trading quotati
Pronti contro termine
Regolamento derivati di trading quotati
Regolamento titoli c/p
Strutturazione prestito obbligazionario
Valutazione derivati otc
Valutazione derivati quotati
Corruzione impropria e propria
(Esempio: il responsabile della gestione
tesoreria aziendale esegue movimenti
finanziari fittizi, volti alla creazione di
provviste destinate alla corruzione di
pubblici ufficiali).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TELEPASS
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TOKEN E CREDENZIALI D'ACCESSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO LIBRETTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO CARTE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVIGIONAMENTO CARNET ASSEGNI
Retail e corporate banking
GESTIONE CASSA VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività correlate all'identificazione della clientela e prelevamento di
contante dalla cassa.
Attività correlata all'identificazione della clientela e versamento di
contanti e valori.
Attività di negoziazione in contanti di valuta estera, servizio di
cambio prestato generalmente allo sportello.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI PRELIEVO CONTANTE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI VERSAMENTO VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CAMBIO VALUTA ESTERA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CHIUSURA DI FILIALE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI QUADRATURA DI CASSA
Attività di quadratura contabile della cassa e dei valori in bianco.
Retail e corporate banking
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI E CIRCOLARI)
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
EMISSIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI CIRCOLARI EMESSI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI ALTRE BANCHE ALTRE FILIALI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI STESSA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
RICEZIONE ESITI ASSEGNI BANCARI IMPAGATI
Retail e corporate banking
ASSEGNI TRATTI - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
COPIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
SEGNALAZIONI CAI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI BANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI SMARRITI DA NOSTRO TRAMITE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI TRATTI SMARRITI DA NOSTRA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI SMARRITI DA ALTRI ISTITUTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI SEPA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Processi di esecuzione di disposizioni di trasferimento fondi (banca
dell'ordinante) verso banche italiane ed estere, pervenute mediante
Processi di ricezione e accredito dei fondi trasferiti da altre banche,
italiane ed estere (banca del beneficiario).
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN PARTENZA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN ARRIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RECLAMATE SU BONIFICI ESTERI IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RICHIESTE SU BONIFICI ESTERI IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU BONIFICI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
GESTIONE SCR
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
ANNULLAMENTO BONIFICI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE SCR
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI A TERMINE CON LA CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI SPOT CON LA CLIENTELA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
INCASSI ELETTRONICI
ESTEROSU ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari disposti su altre
banche dietro incarico di clientela importatrice, della
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
UTILIZZO E PAGAMENTO CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
UTILIZZO E INCASSO CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE PRO SOLUTO EXPORT
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
DOCUMENTI ALESTERO
DOPO INCASSO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SCONTO PRO SOLUTO
ESTERO CON VOLTURA DI POLIZZA SACE
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari aperti sulle casse
della banca, dalla clientela esportatrice (con eventuale supporto
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE POLIZZE FIDEJUSSORIE SACE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ESTINZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ACCENSIONE E PROROGA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ESTINZIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
FINANZIAMENTI
ESTERO
IMPORT
Retail e corporate banking
RESTRIZIONE E CONTROLLI SU TRANSAZIONI DEL PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU FINANZIAMENTI/ANTICIPI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU INCASSI DOCUMENTARI E GARANZIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU UTILIZZO CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SOVVENZIONI FINANZIARIE
ESTERO
Retail e corporate banking
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE DOCUMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA PRESENTATI MEDIANTE SCONTO
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF . MATURAZIONE VALUTA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF - MATURAZIONE VALUTA C/ANTICIPI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Anticipazioni export - Accensione proroga
Anticipazione export - Estinzione proroga
Anticipazione prosoluto export
Assegni tratti_gestione
Archiviazione crediti documentali export
Attivazione crediti documentali import
Attivazione garanzia estero
Attivazione polizze fidejussore SACE
Cambio valuta estera
Chiusura di filiale
Emissione assegni circolari
Estinzione garanzia estera
Finanziamenti import
Gestione assegni estero
Gestione bonifici esteri in arrivo
Gestione bonifici esteri in partenza
Gestione bonifici in arrivo
Gestione bonifici in partenza
Gestione cassa continua
Gestione commissioni reclamate su bonifici in
partenza
Gestione commissioni richieste su bonifici in arrivo
Gestione copie
Gestione documenti al dopo incasso export
Gestione documenti al dopo incasso import
Protocolli Generali di Prevenzione
Gestione rendicontazione a enti previdenziali e a
Protocollo Antiriciclaggio
clienti
Protocollo finanziamenti pubblici
Gestione incasso per conto dei concessionari
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
Gestione segnalazione CAI
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Incassi elettronici su estero
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
Incasso vincite e concorsi
contanti
Lavorazione assegni negoziati altre banche e altre
Protocollo risorse finanziarie
filiali
Lavorazione assegni negoziati stessa banca
Operazione a termine con clientela
Operazioni spot con la clientela
Prelievo contante
Quadratura di cassa
Restrizione e controlli su anticipi e contratti estero
Restrizione e controlli su bonifici estero
Restrizioni e controlli su crediti documentali export
Restrizioni e controlli su crediti documentali import
Ricezione esiti assegni bancari impagati
Sconto prosoluto con voltura di polizza SACE
Smarrimento assegni circolari emessi
Smarrimento asseni negoziati smarriti da nostro
tramite
Smarrimento assegni negoziati
Smarrimento assegni tratti smarriti da altri istituti
Smarrimento assegni tratti smarriti da nostra banca
Sovvenzioni finanziarie
Utilizzo e incassi crediti documentari export
Utilizzo e pagamento crediti documentari import
Versamento valori
Policy di gestione dei conflitti di interesse e di
rilevazione e gestione degli incentivi
- Allegato Sintesi della politica di gestione dei conflitti
di interesse
Policy per la gestione delle operazioni personali
Manuale SLOT GES CRBROLLER_CASH_note_operative
Policy Sistemazione Prezz
i di Trasferimento Interno dei Fondi
Corruzione impropria e propria
(Esempio: il funzionario simula un
pagamento che nasconde una dazione
corruttiva).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
PRESENTAZIONE
ITALIA
SBF CON DISPONIBILITA' IMMEDIATA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EFFETTI
ITALIA
AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE SDDITALIA
RIBA E MAV PRESENTATI AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE RICHIAMI
ITALIAE INSOLUTI SBF
Retail e corporate banking
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
SDD
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla riscossione delle somme versate in favore
dell'Ente, anche senza la preventiva emissione di ordinativo
Attività relative al pagamento al pagamento di somme dovute
dall’Ente. Nel caso di ricezione mandato di pagamento: controllo
Attività relative allo svolgimento degli adempimenti amministrativi
periodici a carico della Banca - Tesoriera, quali: acquisizione di
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIINCASSO DI REVERSALI E PROVVISORI ENTRATA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIPAGAMENTO DI MANDATI E CARICAMENTO PROVVISORI IN USCITA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIRENDICONTAZIONE AGLI ENTI CONVENZIONATI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F23
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F24
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
GESTIONE ANOMALIE F24 E F23
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla regolarizzazione di errori commessi in fase di
acquisizione dei modelli F23/F24 (es. duplicazione, rendicontazione
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
ACQUISIZIONE DATI E PAGAMENTI PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE ANOMALIE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE RENDICONTAZIONE A ENTI PREVIDENZIALI E A CLIENTI
Acquisizione dei flussi informativi dall'Ente Previdenziale relativi alle
pensioni di clienti della banca da porre in pagamento.
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Acquisizione dati e pagamenti pensioni
Gestione anomalie pensioni
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
contanti
Protocollo risorse finanziarie
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Comunicazione all'Ente Previdenziale delle variazioni relative alla
posizione pensionistica (anagrafe, c/c di accredito, regolamento su
Retail e corporate banking
Attività necessarie per l'incasso di un Certificato di Conformità in
giacenza presso le filiali con consegna della materialità al cliente.
Retail e corporate banking
Corruzione impropria e propria, Induzione
indebita a dare o promettere utilità
(Esempio: il funzionario promette una
somma di danaro al pubblico ufficiale
affinché aggiudichi all'istituto di credito
l'appalto pubblico relativo alla gestione
degli incassi di determinati pubblici servizi).
B
Truffa ai danni dello Stato o di un altro Ente
Pubblico
(Esempio: il funzionario raggira
l'amministrazione locale, in maniera tale da
addebitare importi maggiori di quelli
effettivamente dovuti).
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
GESTIONE INCASSO PER CONTO DEI CONCESSIONARI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla preparazione, attivazione, spedizione delle carte
di credito rilasciate e al rinnovo alla scadenza delle stesse. Rientra in
Attività legata all'estinzione di una carta di credito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
RILASCIO E ATTIVAZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ESTINZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE CARTE DI CREDITO CATTURATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
All'interno di questo processo sono ricomprese le attività di ristampa
e riemissioni carte di credito, variazione rapporto carte credito,
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI CREDITO
Retail e corporate banking
GESTIONE CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività necessarie alla preparazione, attivazione, spedizione delle
carte di debito rilasciate ed al rinnovo alla scadenza delle stesse carte
Attività legata all'estinzione di una carta di debito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
Gestione della provvista fondi sia iniziale che successiva della carte
prepagate.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
E ATTIVAZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
BLOCCHI ED ESTINZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RIMBORSO
E PREPAGATE
PARZIALE - ESTINZIONE CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI DEBITO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE CATTURATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
CLONAZIONI
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
Retail e corporate banking
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
GESTIONE CHIUSURA POS
Retail e corporate banking
Processo che gestisce le attività correlate alla contrattualizzazione del
cliente esercente in relazione all'installazione di un terminale POS;
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE APERTURA E CONVENZIONAMENTO POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE CHIUSURA POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
ATTIVAZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
VARIAZIONI ED ESTINZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
GESTIONE ALTRI SERVIZI DI INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività di invio all'Ente titolare del concorso del documento di vincita
di un concorso (es. lotteria) e incasso per conto del cliente
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIINCASSO
INCASSOVINCITE
E PAGAMENTO
CONCORSI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE INSTALLAZIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE MANOMISSIONI ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM NON PRESIDIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ECASSA
PAGAMENTO
CONTINUA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ETELEPASS
PAGAMENTO
E VIACARD
Retail e corporate banking
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Gestione carte di credito catturate
Gestione carte di debito e prepagate catturate
Gestione estinzione carte di credito
Rilascio carte prepagate
Rilascio e attivazione carte di credito
Rilascio e attivazione carte di debito
Rimborso parziale - estinzione carte prepagate
Clonazioni carte di debito e prepagate
Gestione altra operativita carte di credito
Gestione altra operativita carte di debito
Gestione blocchi ed estinzione carte di debito
Gestione atm non presidiati
Gestione atm
Gestione chiusura pos virtuale
Gestione chiusura pos
Gestione convenzionamento pos
Gestione installazione atm
Gestione manomissioni atm
Gestione telepass e viacard
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
contanti
Protocollo risorse finanziarie
Corruzione impropria e propria
(Esempio: il funzionario utilizza la provvista
a fini corruttivi).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
SERVIZI ACCESSORI
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONE ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
Retail e corporate banking
Processo di gestione dell'estinzione di polizze assicurative ramo danni
di terzi collocate dalla banca.
Processo che descrive le attività svolte nell'ambito della promozione,
vendita, regolamento e della contabilizzazione delle operazioni di
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI GESTIONE POST VENIDTA POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE E GESTIONE POLIZZE DIRECT LINE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
Apertura del contratto di gestione della cassetta di sicurezza, servizio
attraverso il quale la banca mette a disposizione del cliente un
Gestione degli accessi alle cassette di sicurezza tramite i quali il
cliente può effettuare depositi, ritiri o semplici controlli di beni riposti
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
GESTIONE ACCESSI CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA FORZATA CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Estinzione del servizio di cassette di sicurezza. Può avvenire su
specifica richiesta del cliente ovvero su iniziativa della banca.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
ESTINZIONE CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
DISATTIVAZIONE
VIRTUALE
MULTICANALE E CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
CREDENZIALI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
VARIAZIONI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
SEGNALAZIONI FRODI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
APPROVVIGIONAMENTO ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACCENSIONE PRESTITO D'USO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACQUISTO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE OPERATIVITA' FINE MESE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE PRESTITO ORO MEDIO/LUNGO TERMINE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE CONTRATTI A TERMINE D'ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ESTINZIONE PRESTITI ORO
Retail e corporate banking
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Accensione prestito d'uso di oro
Acquisto di oro
Apertura cassetta di sicurezza
Apertura forzata cassetta di sicurezza
Approvvigionamento oro
Attivazione CBI
Attivazione multicanale
Disattivazione multicanale e CBI
Estinzione cassetta di sicurezza
Gestione sottoscrizione polizze previdenziali
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo autorizzazioni
Protocolli di gestione del patrimonio immobiliare e
dei beni mobili aziendali
Protocollo gestione dei finanziamenti e delle
operazioni in strumenti finanziari
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocolli di gestione del personale
Protocollo gestione gare di vendita
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocolli per la sicurezza informatica
Protocollo gestioni accordi
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
contanti
Protocollo di gestione spese
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocollo risorse informatiche
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
GESTIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
Attività legata alla lavorazione della richiesta di apertura di un conto
corrente: identificazione del cliente, verifica della sussistenza dei
Attività legata alla lavorazione della richiesta di variazione delle
condizioni di un conto corrente in deroga rispetto allo standard:
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
CONTO CORRENTE MODIFICHE PARAMETRI E CONDIZIONI IN DEROGA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE CARNET ASSEGNI IN DIVISA ESTERA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata alla lavorazione dell'emissione di un libretto assegni:
inserimento in procedura della consegna del carnet al cliente,
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ANNULLO EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
conto corrente su iniziativa della banca attraverso l'inserimento del
Attività legata all'estinzione di un conto corrente su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
BLOCCHI CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ILLEGITTIMITA' RIFIUTO ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN PRESENZA DI
SALDO NEGATIVO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE CANCELLAZIONE PDA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SCONFINAMENTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - APERTURA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - GESTIONE VINCOLI E SVINCOLI ANTICIPATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
DEPOSITO VINCOLATO IN EURO/DIVISA ESTERA - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE COMMISSIONI ISTRUTTORIA VELOCE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DOMICILIAZIONE UTENZE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SEQUESTRI DISPOSTI DALL'AUTORITA' GIUDIZIARIA - PENALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
TRASFERIMENTO RAPPORTO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
COSTITUZIONE DEPOSITO VINCOLATO AL PORTATORE DELL'ASSEGNO
Retail e corporate banking
GESTIONE DEPOSITO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIAPERTURA DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLICLASSIFICAZIONE E QUESTIONARIO ALLA CLIENTELA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIDEPOSITO TITOLI GEST. COND. IN DEROGA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIESTINZIONE/BLOCCO DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIRINNNOVO PERIODICO QUESTIONARIO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIVERIFICA ANNUALE CLASSIFICAZIONE CLIENTELA
Finanza e private banking
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
APERTURA LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di emissione del libretto di risparmio, coincidente con il
primo versamento.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
AMMORTAMENTO LIBRETTO A RISPARMIO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
ESTINZIONE LIBRETTO A RISPARMIO
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
libretto a risparmio su iniziativa della banca attraverso l'inserimento
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di cambio titolare, rinnovo e blocco del libretto di risparmio.
Retail e corporate banking
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
EMISSIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
ESTINZIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
Attività di emissione di certificati di deposito, nominativi e al
portatore.
Attività di estinzione di certificati di deposito; in caso di certificati
materializzati, ritiro del certificato cartaceo.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Apertura deposito titoli
Classificazione e questionario clientela
Deposito titoli gestione condizioni in deroga
Deposito vincolato in euro/divisa estera – gestione
Emissione certificato di deposito
Protocolli Generali di Prevenzione
Estinzione - blocco deposito titoli
Protocollo Antiriciclaggio
Estinzione certificato di deposito
Protocollo finanziamenti pubblici
Rinnovo periodico questionario
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
Time deposit italia - apertura
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Time deposit-tornaconto italia - gestione vincoli e
Protocollo gestioni accordi
svincoli anticipati
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
Verifica annuale classificazione clientela
contanti
Policy di gestione dei conflitti di interesse e di
Protocollo risorse finanziarie
rilevazione e gestione degli incentivi
Protocollo risorse informatiche
- Allegato Sintesi della politica di gestione dei conflitti
di interesse
Policy gestione modifiche unilaterali
- Allegato Approfondimenti normativi
- Allegato Diagramma di processo interno di
definizione della manovra
Policy per la valutazione delle tipologie degli
strumenti finanziari trattati per la clientela retail e la
profilazione della clientela
Corruzione impropria e propria, Induzione
indebita a dare o promettere utilità
(Esempio: il funzionario bancario promette
una somma di danaro al pubblico ufficiale,
affinché consenta alla banca di aggiudicarsi
l'appalto relativo alla gestione dei depositi
giudiziari).
Truffa nei confronti dello Stato o di altri Enti
Pubblici
(Esempio: il funzionario bancario raggira
l'amministrazione giudizaria, convincendola
di non consentire operazioni sui conti
correnti sottoposti a sequestro giudizairo).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
ù
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
Gestione del piano dei conti di contabilità generale procedendo, sulla
base delle esigenze aziendali, all’accensione dei nuovi conti e alla loro
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
DEFINIZIONE DEL PIANO DEI CONTI E DEGLI SCHEMI CONTABILI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CHIUSURE DELLE GIORNATE E DEI MESI CONTABILI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CICLO PASSIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
GESTIONE CONTI TRANSITORI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CONTABILITA' GIORNALIERA DERIVATI OTC
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE BANCHE ESTERE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE DEPOSITARIE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE PERIODICA BANCHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE SEZIONALI CON CONTABILITA' GENERALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
QUADRATURA DEI DATI CONTABILI DEI PCT, REPO, PRESTITO TITOLI E
DIVIDENDI DI PROPRIETA'
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
BILANCIO CONSOLIDATO
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
GESTIONE FISCALITA' TITOLI
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
FONDO NAZIONALE DI GARANZIA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
TABELLE DI NOTA INTEGRATIVA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PREDISPOSIZIONE FILE PER PATRIMONIO DI VIGILANZA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
CALCOLO IMPOSTE DIRETTE E ACCANTONAMENTO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
GESTIONE IMPOSTE INDIRETTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
MONITORAGGIO FISCALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
SEGNALAZIONI FISCALI PER LA CLIENTELA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Tenuta dei libri e registri previsti dalla normativa fiscale.
Effettuazione delle ritenute fiscali e relativi versamenti all’Erario, con
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
Redazione del bilancio annuale, della relazione semestrale e delle
relazioni trimestrali Consob corredati dalla nota integrativa, nonché
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
ASSESTAMENTO DI FINE PERIODO - RICLASSIFICHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONTENZIOSO NON CREDITIZIO (PERSONALE, LEGALE, PROMOTORI)
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
FULL RECOGNITION DEI CREDITI CARTOLARIZZATI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
GESTIONE PARTI CORRELATE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PREDISPOSIZIONE SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE NOTA INTEGRATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI IN BONIS
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI PAST DUE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
APPROVAZIONE BILANCIO
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Codice Etico
Protocollo autorizzazioni
Regolamento di Gruppoi
Protocollo finanziamenti pubblici
Regolamento Aziendale
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
T.U. Deleghe
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Procure
Protocollo Relazioni Esterne
Policy di gestione dei conflitti di interesse e di
Protocollo gestioni accordi
rilevazione e gestione degli incentivi
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
- Allegato Sintesi della politica di gestione dei conflitti
contanti
di interesse
Protocollo di gestione spese
Manuale dei principi contabili
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocolli vendita beni e servizi al di fuori
dell’ordinazrio
Protocollo operazioni infragruppo
Protocollo Transnazionali
Concussione, Induzione indebita a dare o
promettere utilità, Corruzione, Istigazione
alla corruzione anche di membri degli
organi delle Comunità Europee e di
funzionari delle Comunità Europee
(Esempio: il funzionario promette una
somma di danaro agli ispettori della Banca
d'Italia, o della BCE o della Consob, affinché
omettano i loro controlli sul patrimonio di
vigilanza).
M
Sistemi direzionali
Esperimento dell'iter formale di approvazione e pubblicazione del
bilancio d'esercizio.
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONSOLIDAMENTO E REDAZIONE DEGLI SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E
SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE CONSOLIDATA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA NOTA INTEGRATIVA DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICEZIONE E CONTROLLO DEI REPORTING PACKAGES
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICONCILIAZIONE DEI RAPPORTI INFRAGRUPPO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
WF 5 - PRODUZIONE E INVIO SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Predisposizione delle informazioni oggetto di segnalazione periodica
ed invio secondo le modalità tecniche definite, le aggregazioni, le
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
INVIO SEGNALAZIONI A ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
GESTIONE FLUSSI DI RITORNO SU SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Gestione dei rilievi e predisposizione e invio delle dovute rettifiche.
Gestione degli eventuali flussi di ritorno ed elaborazione per la loro
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI AVVIAMENTI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI PARTECIPAZIONI
Sistemi direzionali
GESTIONE CONTANTE E VALORI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORICASSA CENTRALE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
VERSAMENTO E PRELIEVO DI CONTANTE PRESSO LA BANCA D'ITALIA
Effettuazione delle operazioni di versamento e di prelevamento di
contante presso la Banca d’Italia secondo le occorrenze e gestione
della relativa documentazione.
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
APPROVVIGIONAMENTO E RITIRO CONTANTE E VALORI PER DIPENDENZE E ATM
Gestione dei flussi di banconote e monete metalliche in Euro, nonché
di valuta estera, da e per le dipendenze e ATM in relazione ai
fabbisogni, e acquisizione delle occorrenti disponibilità.
Retail e corporate banking
Inoltro alla Banca d’Italia delle banconote in Euro sospette di falsità,
nonché di quelle fuori corso, danneggiate, macchiate. Inoltro alla
Questura delle banconote in valuta estera sospette di falsità.
Retail e corporate banking
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
GESTIONE FALSI E FUORI CORSO
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Apertura di Cassa
Quadratura di Cassa
Quadratura di Filiale
Annullo chiusura filiale
Trasferimenti di valori tra casse
Richiesta banconote euro moneta metallica e valuta
estera a Cassa Centrale
Gestione Banconote logore o danneggiate
Rimessa Banconote Euro ad altre Filiali
Ricezione Banconote Euro da altre Filiali
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo autorizzazioni
Protocollo gestione dei finanziamenti e delle
operazioni in strumenti finanziari
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocolli per la sicurezza informatica
Protocollo gestioni accordi
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
contanti
Protocollo risorse finanziarie
Corruzione impropria e propria
(Esempio: il funzionario utilizza banconote
contraffate per corrompere, nell'interesse
della banca, il pubblico ufficiale).
Truffa ai danni dello Stato o di un altro Ente
Pubblico
(Esempio: il funzionario impiega banconote
contraffate per il pagamento dei tributi
dovuti dalla banca).
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI E PARTECIPAZIONI E OPERAZIONI STRAORDINARIE
ADEMPIMENTI
E COMPENSI ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
AGGIORNAMENTO
ORGANI SOCIALI CURRICULUM VITAE DEI CONSIGLIERI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
PAGAMENTO
ORGANI SOCIALI
COMPENSI DEGLI AMMINISTRATORI
Sistemi direzionali
FORMALIZZAZIONE
E REGISTRAZIONE ATTIVITA' ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento CdA
- Allegato Linee Guida formazione e aggiornamento
amministratori, sindaci e responsabili delle principali
funzioni aziendali
- Allegato Policy ordinata successione nelle posizioni di
veritce dell’esecutivo e dei key people
- Allegato Regolamento Amministratori indipendenti
- Allegato Regolamento Comitato Controlli interni e
rischi
- Allegato Regolamento Comitato Nomine
- Allegato Regolamento Comitato Remunerazioni
- Allegato Regolamento Comitato Strategico
- Allegato Regolamento Autovalutazione organo
amministrativo
- Allegato Report Composizione e funzionamento
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo autorizzazioni
Protocolli di gestione del patrimonio immobiliare e
dei beni mobili aziendali
Protocollo gestione dei finanziamenti e delle
operazioni in strumenti finanziari
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Abuso di informazioni privilegiate
(Esempio: i membri degli organi direttivi
dell'istituto di credito sono a conoscenza
dell'imminente fusione con un'altra banca. Tale
informazione non è ancora pubblica. Nondimeno,
la banca procede ad investimenti idonei a
generare plusvalenze).
A
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDEI CONSIGLI DI AMMINISTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDELLE ASSEMBLEE DEI SOCI
Sistemi direzionali
ADEMPIMENTI
AMMINISTRATIVI PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
AMMINISTRATIVI
ACQUISIZIONE
PARTECIPAZIONI
E GESTIONE PARTECIPAZIONI
Gestione amministrativa delle pratiche riguardanti le società e gli
enti cui la banca partecipa; istruzione delle pratiche relative a nuove
analoghe iniziative; adempimenti amministrativi connessi con
l'intervento, in rappresentanza della banca, alle assemblee degli enti
e società partecipati;
gestione dei rapporti con la Banca d’Italia in materia di gruppo
bancario; emanazione di disposizioni alle società del gruppo,
nell’ambito dei poteri di direzione e coordinamento affidati alla
capogruppo, per l’esecuzione delle istruzioni di carattere generale e
particolare impartite dall’Organo di Vigilanza nell’interesse della
stabilità del gruppo.
Sistemi direzionali
Insieme delle attività finalizzate alla verifica dell'efficacia delle misure
di sicurezza implementate. Tale verifica viene effettuata mediante
Normativa e strutture
organizzative
Insieme delle attività finalizzate all'individuazione delle misure di
sicurezza maggiormente idonee per garantire la protezione degli
Normativa e strutture
organizzative
Regolamento CdA
- Allegato Linee Guida formazione e aggiornamento
amministratori, sindaci e responsabili delle principali
funzioni aziendali
- Allegato Policy ordinata successione nelle posizioni di
Presidi già esistenti
veritce dell’esecutivo
e dei key people
- Allegato Regolamento Amministratori indipendenti
- Allegato Regolamento Comitato Controlli interni e
rischi
- Allegato Regolamento Comitato Nomine
- Allegato Regolamento Comitato Remunerazioni
- Allegato Regolamento Comitato Strategico
- Allegato Regolamento Autovalutazione organo
amministrativo
- Allegato Report Composizione e funzionamento
- Allegato Report autovalutazione
- Allegato Composizione quali-quantitativa
Regolamento Comitati Endoconsiliari
- Allegato Tabella confronto regolamenti
Regolamento OdV
Adempimenti e deleghe societa partecipate e OICR
Acquisizione e gestione investimenti in OICR non
quotati
Regolamento Comitato di Direzione
Regolamento Comitato Coordinamento Funzioni di
Controllo
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione
Informazioni
Protocolli
di riferimento e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo autorizzazioni
Protocolli di gestione del patrimonio immobiliare e
dei beni mobili aziendali
Protocollo gestione dei finanziamenti e delle
operazioni in strumenti finanziari
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo gestioni accordi
Protocollo di gestione spese
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
MARKET ABUSE
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Abuso di informazioni privilegiate
(Esempio: i membri degli organi direttivi
dell'istituto di credito sono a conoscenza
dell'imminente fusione con un'altra banca. Tale
informazione non è ancora pubblica. Nondimeno,
la banca procede ad investimenti idonei a
generare plusvalenze).
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
A
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
DEFINIZIONE DOCUMENTO PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE DOCUMENTODEFINIZIONE
PROGRAMMATICO
DOCUMENTO
DI SICUREZZA
PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
IDENTIFICAZIONE
MISURE
E PROGETTAZIONE
DI SICUREZZA MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
SELEZIONE E NOMINA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
MODIFICA E REVOCA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
OUTSOURCING ATTIVITA' AMMINISTRATORE DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
CONSULTAZIONE ELENCO AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
VERIFICA ATTIVITA' AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE ACCESSI
MISURE
NELLE
DI SICUREZZA
DIREZIONI GENERALI
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
La definizione delle policy di sicurezza consiste nell'individuare il
contesto più idoneo all'azienda per attuare un programma completo
di prevenzione, identificazione e mitigazione delle minacce, a
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS CONTINUITY
Insieme delle attività che consentono di effettuare l'analisi degli
impatti di determinati eventi catastrofici sull'asset produttivo
dell'azienda, evidenziando quei processi ad alto contenuto di criticità
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
BUSINESS IMPACT ANALYSIS
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
DISEGNO DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
IMPLEMENTAZIONE DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
FORMAZIONE BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
TEST DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
MANUTENZIONE DEL BUSINESS CONTINUITY PLAN
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROFILAZIONE UTENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
CONFERIMENTO ABILITAZIONI ACCESSI
Insieme delle attività mirate alla segmentazione degli utenti in
categorie omogenee, per ciascuna delle quali vengono definiti i livelli
di accesso alle risorse aziendali, il relativo trattamento e le attività
Attività in base alla quale a ciascun utente viene assegnato il relativo
profilo di accesso alle risorse aziendali per lo svolgimento dei relativi
compiti operativi/decisionali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SUGLI IMMOBILI E I LUOGHI DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SULL'INFRASTRUTTURA TECNOLOGICA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
MONITORAGGIO E GESTIONE DEGLI EVENTI CRITICI DI SICUREZZA
Insieme delle attività che prevedono la gestione delle misure di
sicurezza sugli immobili (adeguamento degli impianti/locali) e dei
luoghi di lavoro (safety).
Insieme delle misure di sicurezza focalizzate ad assicurare la
protezione necessaria alle infrastrutture tecnologiche, in termini
accessibilità alle stesse (password di protezione sugli apparati,
Insieme delle attività volte al monitoraggio degli eventi anomali
(incidenti sugli impianti, malfunzionamenti applicativi, ecc.) e alla
successiva gestione al fine di ripristinare le condizioni di normale
operatività.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Policy Sicurezza
- Allegato Politica della sicurezza
- Allegato Organigramma della Sicurezza
- Allegato Mansionario della Sicurezza
Protocolli Generali di Prevenzione
Manuale del sistema di gestione della salute e
Protocollo Finanziamenti Pubblici
sicurezza sul lavoro
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Manuale Applicativo
Mercato
Istruzione Operativa - Sistema di gestione della salute
Protocollo relazioni esterne
e sicurezza sul lavoro
Protocollo in Materia di Salute e Sicurezza nei Luoghi
Procedura operativa - Sistema di gestione della salute
di Lavoro
e sicurezza sul lavoro
Protocollo risorse informatiche
Documento aziendale per la salute e sicurezza degli
Protocollo sicurezza sul lavoro
ambuenti di lavoro
Protocollo Gestione delle richieste di autorizzazioni,
Modalità di trattamento e smaltimento dei rifiuti
licenze, atti amministrativi in genere alla Pubblica
Divieto di fumare nei luoghi di lavoro
Amministrazione
Regolamento Policy di sicurezza logica
Protocolli di gestione del patrimonio immobiliare e
Regolamento Mail aziendale
dei beni mobili aziendali
Regolamento di Business Continuity Management
Protocollo gestione gare di vendita
Policy di business continuity management
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
Policy di sicurezza informatica
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Policy di gestione e controllo degli accessi logici
Protocolli per la sicurezza informatica
Policy Vulnerability Assessment e Penetration Test
Protocollo gestioni accordi
(VAP)
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Policy analisi e gestione del rischio informatico
Protocollo risorse finanziarie
- Allegato Dettaglio metodologico
- Allegato Catalogo delle minacce
- Allegato Catalogo vulnerabilità controlli
- Allegato Matrice di applicabilità
Regole Generali per la gestione delle password
IZAccountManager – Manuale d'uso per l'utente
Disciplinare interno sull'accesso a Internet
- Allegato Disciplinare interno sull'accesso a Internet
Regolamento Comitato di Gestione della crisi
Corruzione impropria e propria
(Esempio: il funzionario promette una
somma di danaro agli ispettori ASL, affinché
omettano i controlli sanitari previsti dalla
legge).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI E TELECOMUNICAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GOVERNO E DEFINIZIONE
PIANI OPERATIVI ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attività volta a organizzare al meglio lo sviluppo dei progetti,
conoscere e valutare i dati critici sull'andamento di ogni iniziativa
sensibile per il raggiungimento degli obiettivi strategici della banca,
impostare direttive per eseguire correttamente i progetti.
Attività volta a gestire la raccolta e la corretta valutazione e
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GOVERNO
OPERATIVI
E DEFINIZIONE
ICT
PIANI OPERATIVI ICT
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
DATA QUALITY
Sistemi direzionali
PROGETTAZIONE
E SVILUPPO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
GESTIONE
ICT
APERTURA NUOVA FILIALE
Definizione degli obiettivi, formalizzazione dei confini e contenuti
dell'architettura informatica. Individuazione della durata, costi e
benefici del progetto. Raccolta delle informazioni, notizie e vincoli
necessari alla realizzazione finale.
Perfezionamento e dettaglio dei risultati ottenuti dallo studio di
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
PROGETTAZIONE
ICT
E SVILUPPO ICT
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE OPERATIVA
E SUPPORTO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attivazione e gestione dei sistemi centrali; avvio, esercizio e chiusura
dei collegamenti on-line.
Pianificazione ed esecuzione delle elaborazioni giornaliere e gestione
delle richieste di elaborazioni non pianificate.
Gestione delle attività inerenti alla trasmissione dei flussi informatici
Controllo delle prestazioni dei sistemi centrali e locali, dei database e
del networking, segnalando situazioni o tendenze critiche e
suggerendo azioni correttive.
Verifica dell'esecuzione nei tempi previsti delle applicazioni “batch”.
Monitoraggio dell'occupazione spazi e attività di Capacity Planning,
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT EROGAZIONE DEL SERVIZIO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT MONITORAGGIO DEL SERVIZIO ICT
Normativa e strutture
organizzative
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento Policy di sicurezza logica
Regolamento Mail aziendale
Regolamento di Business Continuity Management
Policy di business continuity management
Policy di sicurezza informatica
Policy di gestione e controllo degli accessi logici
Policy Vulnerability Assessment e Penetration Test
(VAP)
Policy analisi e gestione del rischio informatico
- Allegato Dettaglio metodologico
- Allegato Catalogo delle minacce
- Allegato Catalogo vulnerabilità controlli
- Allegato Matrice di applicabilità
Regole Generali per la gestione delle password
IZAccountManager – Manuale d'uso per l'utente
Disciplinare interno sull'accesso a Internet
- Allegato Disciplinare interno sull'accesso a Internet
Data Quality Policy
Regolamento Comitato di Gestione della crisi
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo ispezioni
Protocollo risorse informatiche
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT SUPPORTO ICT
ORGANIZZAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO ORGANIZZATIVO AZIENDALE
Definizione e aggiornamento degli assetti organizzativi attraverso la
predisposizione di specifica documentazione aziendale a corredo
Definzione dei dimensionamenti teorici delle unità organizzative
centrali e di rete per il funzionamento efficiente ed efficace delle
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE ORGANIGRAMMA
AZIENDALE E FUNZIONIGRAMMA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE DIMENSIONAMENTO
AZIENDALE
DEGLI ORGANICI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
DEFINIZIONE E REVISIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
Disegno e aggiornamento dei singoli processi aziendali.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
MAPPATURA DEI PROCESSI AZIENDALI
Realizzazione, secondo metodologie e strumenti di misurazione e
gestione, degli interventi organizzativi finalizzati alla
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA INTERNA
Attività finalizzate alla redazione, validazione e divulgazione delle
disposizioni normative interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE POLICIES E REGOLAMENTI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE PROCEDURE OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE ISTRUZIONI OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Policy normativa interna di Gruppo
Policy per la gestione delle fonti normative interne
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
Insieme delle attività volte a fornire agli utenti interni il necessario
supporto tecnico, applicativo e organizzativo per la risoluzione di
anomalie o per il reperimento di informazioni operative (normativa
HELP DESK INTERNO
Normativa e strutture
organizzative
RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RACCOLTA E VALUTAZIONE FABBISOGNO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
DEFINIZIONE POLITICHE DI ASSUNZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
INDIVIDUAZIONE PROFILI PROFESSIONALI DA ACQUISIRE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RICERCA E SELEZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE E GESTIONE PERCORSI DI SVILUPPO E CARRIERA
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA INCENTIVANTE DEL PERSONALE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA DI ASSEGNAZIONE OBIETTIVI E VALUTAZIONE PERFORMANCE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
MAPPATURA
UMANE COMPETENZE ATTUALI E POTENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
VALUTAZIONE
UMANE PERFORMANCE E GESTIONE PROMOZIONI / AUMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
INDIVIDUAZIONE ESIGENZE FORMATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROGETTAZIONE E REALIZZAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
EROGAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
GESTIONE PARTECIPAZIONE A CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA DEL PERSONALE
Gestione delle esigenge aziendali future in termini di risorse a fronte
di progetti strategici o contingenti necessità.
Gestione delle verifiche e delle autorizzazioni di aspetti qualiquantitativi inerenti le figure professionali necessarie all'azienda in
Analisi, sulla base del piano strategico o di contingenti bisogni
aziendali, dei profili professionali ricercati e successivo reperimento
Analisi e screening dei curricula ricevuti e successive attività di
selezione del personale.
Attività di costante verifica delle competenze/attitudini delle figure,
volte alla definizione di un percorso professionale in azienda.
Insieme delle attività di definizione di regole interne volte alla
realizzazione di un modello aziendale di incentivazione del personale
Definizione delle periodiche attività finalizzate all'assegnazione al
personale, a partire dagli obiettivi aziendali, di obiettivi individuali e
Attività di rilevazione e verifica della crescita professionale all'interno
delle competenze specialistiche, atte alla lettura prospettica in
Insieme delle attività finalizzate alla valutazione delle prestazioni
offerte in corso d'anno da collegarsi, eventualmente, a
Attività volte ad identificare le necessità formative aziendali
finalizzate alla crescita professionale dei dipendenti.
Insieme di attività che, nel rispetto delle indicazioni contrattuali e in
coerenza con la crescita professionale dei singoli, vengono poste in
Insieme delle attività di pianificazione dei corsi aziendali, della
composizione delle aule, della convocazione degli interessati e
Verifica e tutoraggio dell'effettiva presenza degli iscritti, del rispetto
dei contenuti formativi concordati e dell'efficienza
Insieme delle attività amministrative relative alla gestione
dell'assunzione, dei trasferimenti, delle promozioni e della cessazione
Gestione e aggiornamento del database dipendenti e delle relative
autorizzazioni e deleghe di rappresentanza.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
RAPPORTO CONTRATTUALE DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ANAGRAFICA DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
ACCANTONAMENTO FINE ANNO VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
GESTIONE CORRENTE VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ASSISTENZA
DEL PERSONALE
FISCALE A DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
NEGOZIAZIONE CONTRATTO INTEGRATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
RELAZIONE CON LE ORGANIZZAZIONI SINDACALI
Insieme degli adempimenti relativi alla gestione del modello 730 dei
dipendenti e alle conseguenti trattenute/rimborsi in busta paga.
GESTIONE CORRENTE ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI, PREVIDENZIALI, FISCALI
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Insieme di attività che coinvolgono la banca e le organizzazioni
sindacali al fine di negoziare un insieme di norme valide a livello
Gestione dei rapporti continuativi con le organizzazioni sindacali in
fase di riassetto organizzativo.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Regolamento Comitato Gestione Risorse
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo autorizzazioni
Protocollo gestione dei finanziamenti e delle
operazioni in strumenti finanziari
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocolli di gestione del personale
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocolli per le risorse informatiche
Protocollo gestioni accordi
Protocollo di gestione spese
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Corruzione impropria e propria
(Esempio: il direttore hr assume il figlio del
direttore generale del Comune, ottenendo
in cambio l'aggiudicazione di un appalto per
la banca.
Esempio: l'addetto hr promette una somma
di danaro all'ispettore del Ministero del
Lavoro e delle Politiche Sociali, erogandola
sottoforma di compenso per la tenuta di
corsi di formazione al personale della
banca).
Malversazione
(Esempio: il funzionario hr ottiene un
finanziamento per l’istituto di credito,
finalizzato ad un programma di formazione
dei dipendenti. In seguito, ottenuto il
finanziamento, le somme sono destinate ad
attività di ristrutturazione degli uffici).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
MARKET ABUSE
Presidi già esistenti
Protocolli di riferimento
Possibili modalità attuative della "famiglia"
PROCESSI DIREZIONALI
SUPPORTO E CONSULENZA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
CONTENZIOSO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE CONTENZIOSO
Cura delle partite catalogate "a contenzioso", per il relativo recupero
o il ritorno in bonis, secondo le modalità ritenute più efficaci al fine di
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE PIGNORAMENTO PER CONTO TERZI
Crediti e società prodotto
Crediti e società prodotto
CONSULENZA
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA LEGALE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA TRIBUTARIA
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
SEGNALAZIONI
NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
ANTIRICICLAGGIO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURAGESTIONE
LEGALE E TRIBUTARIA
QUESTIONARIO GIANOS
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
DI NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
Gestione delle segnalazioni di varia natura che la banca deve
effettuare al ricorrere di determinate circostanze: ad esempio,
Retail e corporate banking
SUPPORTO
LEGALE
OPERATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
RAPPORTI CON AUTORITA' GIUDIZIARIE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
ATTESTAZIONI E SUCCESSIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
AMMORTAMENTO / SOSTITUZIONE TITOLI DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
REVISIONE E INTEGRAZIONE SCHEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA
Gestione dei rapporti con l'Autorità Giudiziaria e con
l'Amministrazione Finanziaria, con particolare riferimento
Gestione delle pratiche di attestazione e successione relative a
rapporti intestati a persone decedute.
Gestione delle pratiche di smarrimento, sottrazione o distruzione di
libretti a risparmio e certificati di deposito al portatore, assegni,
Attività per la definzione, realizzazione e manutenzione degli schemi
contrattuali e della modulistica (a valenza contrattuale) relativi a
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Classificazione persone fisiche
Classificazione persone giuridiche
Policy contenzioso passivo
Policy contenzioso passivo banche estere
Regolamento Antiriciclaggio
- Allegato Tecnico al Regolamento
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo per Attività Societarie, Amministrative e
Fiscali
Protocollo Gestione Informazioni e Operazioni di
Mercato
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo autorizzazioni
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocollo gestioni accordi
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
contanti
Protocollo di gestione spese
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocolli vendita beni e servizi al di fuori
dell’ordinazrio
Protocollo operazioni infragruppo
Protocollo Transnazionali
Delitti contro la PA
Valutazione rischio
Possibili modalità attuative della "famiglia"
reato (A/M/B)
Corruzione impropria e propria
(Esempio: il funzionario corrompe
l'ispettore dell'Agenzia delle Entrate,
affinché ometta gli accertamenti di
carattere fiscale prescritti).
Valutazione rischio
reato
(A/M/B)
M
Normativa e strutture
organizzative
SUPPORTO LOGISTICO E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
RISORSE INFRASTRUTTURALI E SERVIZI GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE E MANUTENZIONE
E SERVIZI GENERALI
BENI IMMOBILI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE LAYOUT
E SERVIZI
FILIALI
GENERALI
E UFFICI
Gestione degli immobili posseduti dalla azienda, garantendola sotto il
profilo tecnico, organizzativo, funzionale e nel rispetto dei vincoli
normativi. Garantisce l'esecuzione dei lavori di manutenzione
ordinaria e straordinaria.
Definizione degli standard dimensionali, funzionali, strutturali, di
layout, di arredo, di qualità e di immagine attesi. Allestimento e/o
revisione dei nuovi sportelli o strutture interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE SCORTE
E SERVIZI
E MAGAZZINO
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ENERGIA
E SERVIZI
E IMPIANTI
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ARCHIVI
E SERVIZI GENERALI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CESPITI
E SERVIZI GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CORRISPONDENZA
E SERVIZI GENERALI
E POSTA INTERNA
Normativa e strutture
organizzative
Esecuzione della corrispondenza in entrata e in uscita da e per le
filiali e uffici centrali. Spedizione della posta dalla banca alla clientela
esterna.
Processo che assicura il corretto rifornimento e le modalità di
distribuzione del materiale di consumo necessario al normale
svolgimento dell'operatività delle filiali e degli uffici centrali. Gestione
del magazzino
relativo
al mobilio degli
uffici
per la detenuti
sostituzione
Gestione
delle scorte
componenti
impiantistiche
degli
immobili
dall'azienda. Presidio della realizzazione e del collaudo e rilascio delle
certificazioni obbligatorie. Gestione della manutenzione e presidio
delle relative problematiche in materia di prevenzione. Gestione
Conservazione della documentazione aziendale secondo la normativa
esterna e interna ricevuta dalle filiali o uffici centrali; evasione delle
richieste di consultazione da parte delle strutture aziendali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
ACQUISTI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
RACCOLTA RICHIESTA DI ACQUISTO ED ESAME PREVENTIVO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
APPROVAZIONE ED EMANAZIONE ORDINE DI ACQUISTO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
CONSEGNA DEL PRODOTTO E LIQUIDAZIONE FATTURE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
GESTIONE ALBO FORNITORI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
GESTIONE CONTRATTI DI OUTSOURCING
Gestione, tramite l'interazione con le funzioni aziendali, della
corretta consegna del prodotto acquistato.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Gestione contratti di outsourcing, definizione e monitoraggio dei
livelli di servizio e gestione della relazione complessiva con il soggetto
presso il quale sono esternalizzati i servizi o le attività.
Normativa e strutture
organizzative
Codice Etico
Regolamento di Gruppo
Regolamento Aziendale
T.U. Deleghe
Procure
Manuale gestione immobili e gravami
Policy sulla gestione degli acquisti e facoltà di spesa
Policy di esternalizzazione
- Allegato Processo decisionale esternalizzazione
- Allegato Template standard RFP
- Allegato Griglia di valutazione generale
- Allegato Corpo del contratto
- Allegato Checklist revisione contrattuale
- Allegato Griglia di valutazione fornitore
Regolamento della Spesa
- Allegato Individuazione del fornitore e valutazione
delle offerte
- Gestione albo fornitori
Policy di exit strategy
Protocolli Generali di Prevenzione
Protocollo Antiriciclaggio
Protocollo autorizzazioni
Protocolli di gestione del patrimonio immobiliare e
dei beni mobili aziendali
Protocollo finanziamenti pubblici
Protocollo Gestione delle verifiche, ispezioni,
accertamenti da parte di Enti o Soggetti Pubblici
Protocollo Relazioni Esterne
Protocolli per le risorse informatiche
Protocollo gestioni accordi
Protocollo gestione contante e outsourcer di gestione
contanti
Protocollo di gestione spese
Protocollo liberalità e spese di rappresentanza
Protocollo risorse finanziarie
Protocollo sicurezza sul lavoro
Protocollo ambientali
Corruzione impropria e propria, Induzione
indebita a dare o promettere utilità
(Esempio: il funzionario dà una somma di
danaro all'impiegato dell'ufficio catastale
affinché alteri artificisoamente i dati relativi
alla planimetria della sede legale della
banca.
Esempio: il funzionario concede in
locazione beni ad un pubblico ufficiale
come mezzo corruttivo).
A
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
Processo alla base di ogni tipo di decisione strategica, che permette
di prevedere le possibili evoluzioni del mercato di riferimento
Sistemi direzionali
Processo di analisi del posizionamento dell'azienda sul mercato, sia
nei confronti dei concorrenti diretti (altre banche) che indiretti
Sistemi direzionali
Processo di definizione, ad un livello elevato, degli obiettivi
dell'azienda nei confronti dei vari stakeholder, del posizionamento
Sistemi direzionali
Processo di individuazione dei mercati su cui andare a competere.
Sistemi direzionali
ANALISI POSIZIONAMENTO AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI POSIZIONAMENTOANALISI
AZIENDALE
POSIZIONAMENTO AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE MERCATI DI RIFERIMENTO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE ASSET AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
IDENTIFICAZIONE RISORSE NECESSARIE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
WF 4 - ELABORAZIONE DEL PIANO TRIENNALE
Processo di definizione dell'evoluzione che l'assetto aziendale dovrà
avere per raggiungere gil obiettivi strategici, sia in termini di gruppo
Processo di individuazione e formalizzazione delle risorse (finanziarie,
umane o tecnologiche) necessarie per la realizzazione degli obiettivi
L'elaborazione delle linee strategiche di medio periodo del Gruppo
deve essere coerente con la definizione di risk appetite (propensione
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
Processo di declinazione delle strategie aziendali in linee guida e
policy volte a orientare i comportamenti dell'azienda nella direzione
Normativa e strutture
organizzative
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI
POLICYRISCHI
DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE
FORECAST,
BUDGET E MONITORAGGIO DELLA SPESA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE FORECAST, BUDGET DELLA SPESA
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività svolte
annualmente dalla Funzione Cost management per la definizione dei
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
DETERMINAZIONE
E MONITORAGGIO
DEI COSTI
DELLA
E SERVIZI
SPESAINFRAGRUPPO
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
MONITORAGGIO
E MONITORAGGIO
DEI COSTIDELLA
E DELLA
SPESA
SPESA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività operative di
monitoraggio sull'andamento dei costi.
Sistemi direzionali
Processo di distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie unità
organizzative, attribuendone responsabilità di raggiungimento e
Sistemi direzionali
Processo di individuazione e di allocazione alle singole unità
organizzative delle risorse necessarie al raggiungimento degli
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DEL BUDGET
DI BUSINESS
DEFINIZIONE
A LIVELLO
OBIETTIVI
OPERATIVO
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE
RISORSE
DISPONIBILI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
ALLOCAZIONE
E DEFINIZIONE
RISORSE
DEL BUDGET
DISPONIBILI
ALLOCAZIONE RISORSE DISPONIBILI
DEFINIZIONE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE REGOLE DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUDGET, CONSOLIDAMENTO, APPROVAZIONE E DISTRIBUZIONE
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUSINESS A LIVELLO DI GRUPPO E FORMULAZIONE PROPOSTA DI BUDGET AL CDA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
NEGOZIAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
CONSOLIDAMENTO DATI PREVISIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
ASSEGNAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
Processo di predisposizione delle regole di formazione e controllo del
budget.
La presente Procedura Operativa, descrive il processo di
distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie funzioni,
La seguente Procedura Operativa, descrive la definizione di una
proposta articolata per azienda e per area aziendale che permetta di
Processo iterativo di negoziazione degli obiettivi di budget per
giungere ad una loro definizione a livello aziendale. Può avvenire topProcesso di formalizzazione degli obiettivi di budget, concordati dalla
Direzione, in un documento ufficiale.
Processo di comunicazione alle unità organizzative interessate degli
obiettivi di budget stabiliti.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
COST
ALLOCATION DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
COST
E DEFINIZIONE
ALLOCATION DEL BUDGET
COST ALLOCATION
La seguente Procedura Operativa, descrive la metodologia di
attribuzione dei costi Diretti, Indiretti e Costi SEC ai singoli centri di
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
GRANDEZZE
GESTIONE DA MONITORARE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI ELABORAZIONE
CONTROLLO DI GESTIONE
DEL MODELLO DI CONTROLLO
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
REPORTISTICA,
GESTIONE CRUSCOTTI E INDICATORI
Individuazione delle dimensioni aziendali oggetto dell'attività di
controllo e gestione del piano dei conti della contabilità direzionale,
Impostazione e definizione dei modelli di alimentazione delle basi
statistiche (dati aggregati) funzionali all'attività e definizione dei
Definizione, sviluppo ed elaborazione degli indicatori quantitativi e
qualitativi relativi all'attività; definizione dei modelli di reportistica e
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
0 MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
RACCOLTA OBIETTIVI
E CONSOLIDAMENTO DATI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
PRODUZIONE
OBIETTIVI
REPORTISTICA DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ALIMENTAZIONE
OBIETTIVI
CRUSCOTTI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
INDICATORI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ANALISI SCOSTAMENTI
OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
IDENTIFICAZIONE
OBIETTIVI
AZIONI CORRETTIVE
GESTIONE QUALITA'
VERIFICA QUALITA' FLUSSI INFORMATIVI ALIMENTANTI IL SCG
RICONCILIAZIONE DEI DATI CON LE INFORMAZIONI DI NATURA CONTABILE
CONSUNTIVAZIONE E MANUTENZIONE DEI SISTEMI
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - GIORNALIERO
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - MENSILE
CDG FINANZA DISCREZIONALE BANCHE ITALIANE + VENETO IRELAND
CDG COMM.LE - FILIALI ESTERE
CDG COMM.LE - BANCHE ESTERE
GESTIONE CONTROLLO DI GESTIONE SEMPLIFICATO PER LEASING E-FACTOR
SVILUPPO ARRICCHIMENTO SISTEMI
GESTIONE BDG RETE COMM.LE E DEI SIST. INCENTIVAZIONE RETE
VALUTAZIONE PERIMETRO E VERIFICA COMPLETEZZA BASI INFORMATIVE
REALIZZAZIONE PIATTAFORMA DI NEGOZIAZIONE E TEST DI FUNZIONAMENTO
PUBBLICAZIONE DEI DATI, MONITORAGGIO E FORMAZIONE
INTERVENTI SPECIALISTICI AI CORSI DI FORMAZIONE
PREDISPOSIZIONE REPORTISTICA PERIODICA
ALIMENTAZIONE CRUSCOTTI DIREZIONALI
Elaborazione periodica dei dati elementari del modello di rilevazione,
finalizzata alla valorizzazione del loro contenuto informativo.
Predisposizione del reporting sui risultati sezionali, alle cadenze
prestabilite, per la Direzione e per i centri di responsabilità.
Popolamento dei cruscotti direzionali, alle cadenze prestabilite, con
le informazioni previste dal modello.
Monitoraggio dell’andamento degli indicatori, valutando i profili di
rischiosità e di redditività e verificandone la coerenza con gli obiettivi
Analisi dell'evoluzione delle performance aziendali, con riferimento a
diversi profili gestionali, in relazione agli obiettivi dichiarati, con
Individuazione delle aree e delle linee di intervento evidenziate
dall'analisi effettuata.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Associazione per delinquere
(Esempio: un amministratore di VB si
accorda con altre due strutture del gruppo
per commettere più delitti)
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI INTERNI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANO DI AUDIT
Sistemi direzionali
INTERVENTI DI AUDIT
Sistemi direzionali
REPORTING PERIODICO E ANNUALE
Sistemi direzionali
INTERVENTI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERVENTI
INTERNI
DI AUDIT
REPORTING
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTING
INTERNI
DI AUDIT
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
Delitti di criminalità informatica
DEFINIZIONE
DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
DEFINIZIONE
INTERNI
DEL SISTEMAINDIVIDUAZIONE
DEI CONTROLLI INTERNI
DEL TARGET
Attività pervasiva, che interessa tutti i processi aziendali, connessa
alle diverse fasi di definizione, realizzazione, modifica di processi
Sistemi direzionali
Attività volta a valutare la funzionalità del complessivo sistema dei
controlli interni, ottenibile in primo luogo attraverso l'analisi dei
Sistemi direzionali
VERIFICA
DELL'ADEGUATEZZA DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELL'ADEGUATEZZA
VERIFICA
DEL SISTEMA
DELL'ADEGUATEZZA
DEI CONTROLLI
DELINTERNI
SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
VERIFICA
DELLA REGOLARITA' DELL'OPERATIVITA'
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
Predisposizione di piani di verifiche di Audit dinamici, che prevedono
l’intervento presso quelle filiali e/o strutture aziendali centrali che
Attività svolta all'interno di un punto operativo o di una funzione
centrale, con l'obiettivo di verificare il presidio delle pertinenti aree di
Individuazione e sviluppo degli indicatori delle operazioni a rischio
sulla base di indici di possibili anomalie operative (ad esempio,
Attività di verifica circa la sistemazione delle irregolarità
precedentemente rilevate, volta ad accertare l'adozione di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
PIANIFICAZIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VERIFICHE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VISITE IN LOCO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DEI CONTROLLI A DISTANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
VERIFICA
DELL'OPERATIVITA'
DELLA RIMOZIONE DELLE ANOMALIE RISCONTRATE (FOLLOW UP)
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
REPORTISTICA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI SUI CONTROLLI INTERNI ALL'ALTA DIREZIONE
Attività consistente nella relazione preventiva ad inizio anno
sottoposta all'approvazione del CdA contenente le indicazioni circa
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI SUI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI ALL'ALTA
SUI CONTROLLI
DIREZIONE
INTERNI ALTA DIREZIONE
Sistemi direzionali
GESTIONE DEL RISCHIO E DETERMINAZIONE DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
IDENTIFICAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Individuazione dei rischi rilevanti cui la Banca è esposta sulla base
della propria operatività e delle aree di business presidiate.
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
1 - MAPPATURA
DI VIGILANZA
RISCHI RILEVANTI STRUMENTI DI GESTIONE MISURAZIONE
Definizione del Possibili modalità attuative della
"famiglia"/rendimento del Gruppo ovvero della quantità massima di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
2 - DEFINIZIONE
DI VIGILANZA
RISK APPETITE
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
E MISURAZIONE
DEL RISCHIODI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
Processo di attribuzione di un valore alla dimensione di un rischio,
considerando i fattori interni (come la complessità della struttura
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
WFPATRIMONIO
3DEL
- MONITORAGGIO
RISCHIODI VIGILANZA
KEY RISK INDICATORS QL-QT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.10 - MONITORAGGIO RISCHIO RESIDUO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO OPERATIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - QUALITA' CREDITO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - PD, TPA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.4 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.5 - MONITORAGGIO RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.6 - MONITORAGGIO RISCHIO STRATEGICO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.7 - MONITORAGGIO RISCHIO REPUTAZIONALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.1 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.2 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' STRUTTURALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.9 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CARTOLARIZZAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI CREDITO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI LIQUIDITA' - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI MERCATO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI TASSO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
MONITORAGGIO
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
Sistemi direzionali
Sviluppo delle analisi di sensitività, rispetto ad ipotesi di variazione di
variabili rilevanti, volte a valutare la vulnerabilità della Banca ad
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
7 - STRESS TEST
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.1 - STRESS TEST RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.2 - STRESS TEST RISCHIO DI CREDITO E CONTROPARTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.3 - STRESS TEST RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.4 - STRESS TEST RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.5 - STRESS TEST RISCHIO DI LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO DIDEL
VIGILANZA
PROCESSO DI ATTRIBUZIONE E AGGIORNAMENTO DEL RATING
Sistemi direzionali
IDENTIFICAZIONE
LINEE GUIDA
DI MITIGAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
SVILUPPO,
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
GESTIONE
DI VIGILANZA
DEL
E AGGIORNAMENTO
RISCHIO
DEI MODELLI INTERNI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
ATTRIBUZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
EDI
AGGIORNAMENTO
VIGILANZA
DEL RISCHIO DEL RATING
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
CONVALIDA
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DELDI
SRIVIGILANZA
DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
REVISIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DEL SRI
DI VIGILANZA
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
IDENTIFICAZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DILINEE
VIGILANZA
DEL
GUIDA
RISCHIO
DI MITIGAZIONE DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
Processo teso ad identificare le linee guida da applicare nella
predisposizione e nel disegno dei processi aziendali affinchè vengano
Sistemi direzionali
DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
PATRIMONIALE
COMPLESSIVO E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
10 - PATRIMONIALE
CAPITALE
DIINTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
E CAPITALE ECOMPLESSIVO
DEL PATRIMONIO
PROSPETTICO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
6 - CAPITALE
PATRIMONIALE
DI
INTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
COMPLESSIVO
E DEL
ATTUALE
PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
8 - DEFINIZIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
E CALCOLO
COMPLESSIVO
CAPITALE
E DEL
COMPLESSIVO
PATRIMONIO DI VIGILANZA
Misurazione prospettica del capitale interno complessivo e del
capitale complessivo con riferimento alla fine dell'esercizio in corso,
Processo definito per il calcolo del capitale interno complessivo,
ottenuto per aggregazione (building block) del capitale interno
Definizione della composizione del capitale complessivo ovvero della
dotazione patrimoniale funzionale alla copertura dei rischi del primo
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
DEFINIZIONE
PATRIMONIO
PATRIMONIALE
DELDIREQUISITO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
PATRIMONIALE
E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
AZIENDALE
ADEGUATEZZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL
PATRIMONIOPATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
9 - VERIFICAPATRIMONIALE
DI
ADEGUATEZZA
VIGILANZA (ICAAP)
PATRIMONIALE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
11 - STESURA/CONVALIDAZIONE/INVIO
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
RESOCONTO ICAAP
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
12 - ANALISIPATRIMONIALE
DI
RILIEVI
VIGILANZA
ORGANI(ICAAP)
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
13 - REVISIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
PROCESSO ICAAP
(ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
14 - VERIFICA
PATRIMONIALE
DICOMPLIANCE
VIGILANZA 263/2006
(ICAAP) (PILLAR II)
Verifica di adeguatezza della dotazione patrimoniale disponibile
(capitale complessivo) rispetto al capitale interno complessivo
Predisposizione e analisi del resoconto ICAAP per approvazione in
CdA ed invio all'Organo di Vigilanza.
Raccolta delle osservazioni dell'Organo di Vigilanza e attivazione
delle funzioni responsabili per l'analisi dei rilievi e la pianificazione
Il processo ICAAP viene sottoposto a revisione interna per verificare
la conformità dei comportamenti organizzativi messi in atto dalle
E' richiesto di verificare la conformità del processo ICAAP della Banca
rispetto alle indicazioni previste dalla circ. 263/2006.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
Gestione efficace ed efficiente del rischio di sanzioni legali o
amministrative, di rilevanti perdite o danni reputazionali derivati dal
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DELLE NECESSITA'
DELLA STRUTTURA
INFORMATIVE
INTERNA
DELLA STRUTTURA INTERNA
Individuazione delle esigenze informative in ambito aziendale
finalizzate alla diffusione della cultura aziendale e promozione di
valori comuni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DI STRUMENTI
DELLA STRUTTURA
E MODALITA'
INTERNA
DI COMUNICAZIONE VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Selezione e definizione delle modalità più appropriate per la
canalizzazione delle informazioni riguardanti l'azienda in funzione dei
potenziali diversi destinatari interni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
GESTIONE
INFORMATIVE
STRUMENTI
DELLA
DI COMUNICAZIONE
STRUTTURA INTERNA
VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Attivazione e gestione degli strumenti individuati per la diffusione
delle informazioni secondo le specifictà di ciascun mezzo di
comunicazione utilizzato.
Sistemi direzionali
Processo di promozione dell'immagine aziendale, attraverso
l'attivazione e il coordinamento di tutte le iniziative necessarie e il
monitoraggio della loro efficacia.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire i rapporti con tutti coloro che, a
diverso titolo, sono portatori di interessi nei confronti della banca
(fornitori, dipendenti, sindacati, clienti, Pubblica Amministrazione
Centrale e Locale, associazioni dei consumatori,ecc.).
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire le attività relative alla promozione
istituzionale, alle sponsorizzazioni e alle pubbliche relazioni.
Sistemi direzionali
Processo che gestisce i rapporti e le comunicazioni con le Autorità di
Vigilanza e di Mercato.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di garantire un'informazione continua e
tempestiva agli azionisti, agli investitori istituzionali e privati, agli
analisti e al mercato stesso, al fine di consolidare la fiducia e la
trasparenza verso il mercato.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
PIANIFICAZIONE E ORGANIZZAZIONE
APPROVAZIONE DEL PIANO PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
DEFINIZIONE DELLE COMPONENTI PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
REVISIONE PERIODICA DELLA FUNZIONE DI CONFORMITA'
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA' INFORMATIVE DELLA STRUTTURA INTERNA
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
RELAZIONI ESTERNE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONEATTIVITA'
ISTITUZIONALE
DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINEGESTIONE
AZIENDALE
DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO
PREDISPOSIZIONE
SOCIALE
BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONE CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON GLI ORGANI
RELAZIONE
DI VIGILANZA
CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA' E GLI INVESTITORI
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA'
RELAZIONI
E GLI INVESTITORI
CON LA PROPRIETA',GLI INVESTITORI E IL MERCATO
Immissione di capitali illeciti provenienti da
organizzazioni criminali
(Esempio: la banca eroga liberalità fittizie,
al fine di impiegare capitali illeciti
provenienti da organizzazioni criminali)
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI MARKETING, COMMERCIALI E CUSTOMER SERVICE
SVILUPPO
E GESTIONE
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
E SVILUPPO
PIANO DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
E SEGMENTAZIONE CLIENTELA
Attività di analisi della clientela già acquisita e potenziale ai fini della
successiva aggregazione in insiemi omogenei (segmentazione).
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
DEL MERCATO (GEOMARKETING)
Analisi della presenza della banca nel territorio presidiato o che si
intende presidiare, correlata alla distribuzione dei segmenti target e
alla tipologia di offerta.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
PROFITTABILITÀ DEL CLIENTE (SCORING)
Analisi di potenziale profittabilità dei segmenti di clientela individuati
e dei singoli clienti.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOREPORT
DI MARKETING
E STATISTICHE SULLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOSVILUPPO
DI MARKETING
DEL PIANO MARKETING DI PRODOTTO-SEGMENTO-CANALE
Definizione e produzione di reportistica sulle informazioni relative
alla clientela necessarie alle attività di gestione del piano di
marketing.
Sviluppo di piani di marketing condivisi e omogenei che identifichino
le azioni necessarie al raggiungimento di obiettivi definiti per
segmenti di clientela, tipologie di prodotto e canale utilizzabile.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
RAGGIUNGIMENTO
DI MARKETING OBIETTIVI DI MARKETING
Monitoraggio del grado di raggiungimento degli obiettivi definiti
nell'ambito del Piano di Marketing, con definizione di eventuali azioni
correttive.
Normativa e strutture
organizzative
Attività di gestione di partnership e joint venture ai fini dello sviluppo
di nuovi prodotti e/o nuovi canali di vendita.
Normativa e strutture
organizzative
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
B
Rischio di accesso abusivo, distruzione,
danneggiamento di sistemi informativi
nell'interesse o a vantaggio di VB
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
B
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
B
Associazione per delinquere
(Esempio: un amministratore di VB si
accorda con altre due strutture del gruppo
per commettere più delitti)
B
Immissione di capitali illeciti provenienti da
organizzazioni criminali
(Esempio: la banca accredita in conto
corrente una somma a titolo di rimborso
per somme erroneamente addebitate al
cliente nei mesi precedenti. In realtà,
l'addebito "erroneo" è fittizio).
B
PARTNERSHIP
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
SERVICE
MARKETINGE JOINT VENTURE
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
PARTNERSHIP
SERVICE
MARKETINGE SVILUPPO
JOINT VENTURE
PARTNERSHIP E JOINT VENTURE
GESTIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI RAPPORTI BANCHE ESTERE DEL GRUPPO
PIANIFICAZIONE
E SVILUPPO
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
DEFINIZIONE OBIETTIVI COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
PIANIFICAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate alla determinazione degli obiettivi di vendita in
funzione delle risultanze dell'analisi degli scenari commerciali di
riferimento.
Sviluppo del piano di azioni necessario al perseguimento degli
obiettivi commerciali definiti.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
REALIZZAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attuazione delle iniziative commerciali più idonee al raggiungiimento
degli obiettivi assegnati.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
MONITORAGGIO AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate a raccogliere le risultanze delle azioni commerciali
intraprese, ad analizzarne gli esiti e proporre eventuali azioni
Normativa e strutture
organizzative
ANNUALE
SPORTELLI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
ANNUALE
COMMERCIALE
SERVICE
SPORTELLI
PIANO ANNUALE SPORTELLI
CAMPAGNE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PROGETTAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Ideazione e progettazione delle campagne commerciali, in termini di
struttura della campagna, materiale a supporto, canali coinvolti,
target di clientela, risultati attesi.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PREPARAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Predisposizione del materiale specifico in funzione dei canali di
distibuzione dei prodotti e servizi oggetto della campagna.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
REALIZZAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
MONITORAGGIO CAMPAGNE COMMERCIALI
Realizzazione della campagna commerciale secondo quanto definito
in sede di progettazione: contatto della clientela, proposizione
dell'offerta in campagna, raccolta di dati di dettaglio circa l'esito del
Raccolta ed analisi dei dati rivenienti dalle strutture coinvolte dalla
campagna circa gli effetti della campagna stessa, con la finalità di
verificarne l'efficacia e il gradimento da parte della clientela.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
PORTAFOGLIO
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
NUOVI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
INDIVIDUAZIONE DEL TARGET
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DELLA CONCORRENZA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DISEGNO NUOVO PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CONDIZIONI E PRICING DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE SCHIEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CANALI DI DISTRIBUZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE AZIONI DI COMUNICAZIONE E PROMOZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DI PROFITTABILITA' DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
APPROVAZIONE DEL PRODOTTO
Identificazione dei bisogni del consumatore, a partire dall'analisi
delle informazioni disponibili sulla clientela (potenziale e acquisita),
Studio del mercato di riferimento, dei concorrenti diretti e della loro
offerta sul mercato.
Definizione delle caratteristiche del prodotto, costruendone le
matrici di importanza/presenza, in coerenza con il target di clientela
Definizione delle condizioni di erogazione del prodotto / servizio e del
relativo pricing, sulla base dei dati raccolti sulla concorrenza, dei
Definizione dei contenuti contrattuali del nuovo prodotto (ad es. i
termini entro i quali alcuni diritti ed obblighi possono o debbono
Analisi dei canali distributivi più idonei per la distribuzione di un
prodotto o l'erogazione di un servizio, definendo quindi il mix
Definizione delle azioni da mettere in atto per promuovere al meglio
il prodotto, sia in termini di formazione per la rete vendita, sia per
Analisi dei risultati ottenibili dal prodotto, previsione della
profittabilità attesa in funzione del target individuato, della
Gestione, attraverso il workflow previsto dalla struttura aziendale di
deleghe, dell'approvazione del prodotto per il successivo lancio sul
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Verifica, attraverso cruscotti, scorecard e strumenti di performance
management, dell'andamento dei prodotti in termini di risultati
Normativa e strutture
organizzative
Gestione di progetti di riqualificazione e rilancio prodotti:
introduzione di modifiche o innovazioni nel prodotto, analisi dei
Normativa e strutture
organizzative
PERFORMANCE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
PERFORMANCE
SERVICE PRODOTTI
ANALISI PERFORMANCE PRODOTTI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
RILANCIO PRODOTTI ESISTENTI
CUSTOMER
SERVICEE CUSTOMER SERVICE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
DELLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEESEGMENTAZIONE
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICESEGMENTAZIONE
E CUSTOMER SERVICE
DELLA CLIENTELA
SEGMENTAZIONE DELLA CLIENTELA
DI RELAZIONE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE CON IL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
CONTATTI CON I CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
RACCOLTA
IL CLIENTE
INFORMAZIONI ED EVENTI SUI CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
INFORMATIVA VERSO IL CLIENTE
Attività quotidiana di gestione del contatto e di dialogo con il cliente,
allo scopo di comprenderne le esigenze e offrire un servizio più vicino
Attività di raccolta informazioni ed eventi sui clienti, che alimentano
la scheda cliente. Si intende compreso in questo processo anche il
Attività di gestione degli adempimenti di natura informativa verso il
cliente tramite invio, rilascio o messa a disposizione di documenti
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Attività volte a sviluppare una relazione di qualità con la clientela,
attraverso l'analisi e la misurazione della soddisfazione del cliente e
Attività di raccolta e gestione di reclami e problemi del cliente o del
potenziale cliente, individuazione delle azioni necessarie per
Attività volte a fornire assistenza al cliente nell'utilizzo di prodotti,
nell'erogazione di servizi o nell'uso di strumenti messi a disposizione
Attività di raccolta di suggerimenti e segnalazioni della clientela sulla
bontà del servizio erogato e trasmissione delle indicazioni fornite dal
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
DI SUPPORTO
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE AL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE CUSTOMER SATISFACTION
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RECLAMI E PROBLEMI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RICHIESTE DI SUPPORTO (HELP DESK CLIENTI)
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALRACCOLTA
CLIENTE SUGGERIMENTI E SEGNALAZIONI DELLA CLIENTELA
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
B
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
B
CLIENTI TRA FILIALI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEETRASFERIMENTO
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICETRASFERIMENTO
E CUSTOMER SERVICE
CLIENTI TRA
TRASFERIMENTO
FILIALI
CLIENTI TRA FILIALI
GESTIONE
CANALI DI
CONTATTO SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
FILIALI
PUNTI
VENDITA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CONELA
CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
FILIALI
SERVICE
CONELA
PUNTI
CLIENTELA
VENDITA
GESTIONE FILIALI E PUNTI VENDITA
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate in capo al canale di vendita filiale. Il processo comprende
l'assegnazione degli obiettivi quantitativi e qualitativi, il monitoraggio
Normativa e strutture
organizzative
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate sui canali POS e ATM. Il processo comprende l'assegnazione
degli obiettivi quantitativi e qualitativi (es. livello di disponibilità
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento dei canali di internet e
mobile banking, il loro sviluppo in termini di servizi offerti con i livelli
qualitativi prestabiliti, il monitoraggio del grado di raggiungimento
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento del canale telefonico
(call center), il suo sviluppo in termini di servizi offerti e di livelli di
servizio offerti, il monitoraggio del grado di raggiungimento degli
Normativa e strutture
organizzative
ATM
E POS
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
ATM
SERVICE
CON
E POS
LA CLIENTELA
GESTIONE ATM E POS
INTERNET
MOBILE BANKING
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
INTERNET
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
MOBILE
GESTIONE
BANKING
INTERNET E MOBILE BANKING
CALL
CENTER
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
CALL
SERVICE
CON
CENTER
LA CLIENTELA
GESTIONE CALL CENTER
PROMOTORI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMMISSIONI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMUNICAZIONI AL SISTEMA E ALLE ISTITUZIONI DI PERTINENZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
GESTIONE LETTERE DI INTENTI E MANDATI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PIANIFICAZIONE ED ATTUAZIONE DEL SISTEMA INCENTIVANTE E OBIETTIVI PROMOTORI FINANZIARI
Normativa e strutture
organizzative
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
ACQUISIZIONE
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
ACQUISIZIONE DATI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
CLIENTE
ACQUISIZIONE DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
AGGIORNAMENTO
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
AGGIORNAMENTO DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
AGGIORNAMENTO
CLIENTI
DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
Criminalità organizzata
(Esempio: il dipendente deputato alla
gestione dell'anagrafica durante le verifiche
si avvede che il cliente è colluso con
organizzazioni criminali e ciononostante,
procede all'inserimento).
M
Criminalità organizzata
(Esempio: il funzionario delibera
l'erogazione di un mututo a favore di un
cliente appartente ad un'organizzazione
criminale).
M
CENSIMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CENSIMENTO
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA GESTORE)
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA SEGRETERIA FIDI)
Crediti e società prodotto
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA ORDINARIA PRIVATE E RETAIL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA CORPORATE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA DIREZIONALE DI DIRITTO, BANCHE, MERCATO,
TESORERIA ENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
Attività di raccolta, sistematizzazione e inserimento in procedura
della documentazione e delle informazioni necessarie per l'analisi di
ISTRUTTORIA TECNICA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
GARANZIA IPOTECARIA: RACCOLTA DATI - ACQUISIZIONE PERIZIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PARTI CORRELATE - ISTRUTTORIA E VALUTAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI FILIALE E DI AREA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI DIREZIONE TERRITORIALE E CENTRALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
GESTIONE PARTI CORRELATE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO CON DISPONIBILITA' A SAL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE DECENTRATA
Crediti e società prodotto
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO CON EROGAZIONE A SAL
Crediti e società prodotto
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE, MUTUO CHIROGRAFARIO O
SOVVENZIONE IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE O SOVVENZIONE IN GESTIONE
DECENTRATA
Crediti e società prodotto
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
B
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
APERTURA LINEA DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
OPERAZIONI IN POOL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
ACCOLLO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
SURROGA ATTIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE E LETTERA DI PATRONAGE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DI CREDITI VERSO TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIA CAMBIARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELREVISIONE/RINNOVO
CREDITO
LINEE DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRINEGOZIAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRIMODULAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA PRIVATI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA IMPRESE SU MUTUO NON CARTOLARIZZATO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELSVINCOLO
CREDITO ASSICURATIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE VALORE DELLA GARANZIA IPOTECARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
RINNOVO DELL'IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
GESTIONE GDC
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO SISTEMATICO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO PREGIUDIZIEVOLI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
AGGIORNAMENTO RATING
Crediti e società prodotto
STRUTTURAZIONE OPERAZIONE DI ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
Crediti e società prodotto
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
B
Crediti e società prodotto
ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' RECUPERO CREDITI
GESTIONE INCASSI RIVENIENTI DA ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
CREDITI PARTICOLARI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
COMUNICAZIONI PERIODICHE
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
PAGAMENTO A CASSA DEPOSITI E PRESTITI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
RICHIESTA E CONCESSIONE DELLA PROVVISTA
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
B
Criminalità organizzata
(Esempio: il funzionario autorizza un
bonifico proveniente da un conto corrente
presso il quale sono transitate somme di
provenienza di organizzazioni criminali)
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
AVVIO AZIONI LEGALI URGENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
MESSA IN MORA E REVOCA DEGLI AFFIDAMENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
CLASSIFICAZIONE A INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
GESTIONE OPERATIVA DELLE POSIZIONI AD INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
RIPRISTINO IN BONIS
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PASSAGGI A SOFFERENZA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
GESTIONE OPERATIVA DELLE SOFFERENZE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE REALI - IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRNOAGE - MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ALTRA OPERATIVITA' RELATIVA AI FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
Delitti di criminalità informatica
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
SURROGA INTERNA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
SURROGA INTERNA DI MUTUO IPOTECARIO CARTOLARIZZATO CON CONTESTUALE
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
MORATORIA COMMERCIALE O PROROGA DELLA SOSPENSIONE PRECEDENTEMENTE
CONCESSA
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRONAGE MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
B
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
B
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
M
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA CON ATTO NOTARILE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA SEMPLIFICATA
Crediti e società prodotto
SCARICO DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ORDINARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON PROVVISTA PERSONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON TRASFERIMENTO A TERZI IMMOBILE
CAUZIONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
SURROGA PASSIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE C/C IPOTECARIO E LINEA DI CREDITO A SCADENZA
Crediti e società prodotto
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
REGISTRAZIONI ORDINI TELEFONICI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI NON FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE VERSO CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Processo di formulazione di raccomandazioni o suggerimenti su una
strategia di investimento riguardante strumenti finanziari o
Finanza e private banking
Processo di ricezione e trasmissione degli ordini di compravendita di
strumenti finanziari su mercati regolamentati per la concreta
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CENSIMENTO OPERATIVITA' CLIENTE CHE OPERA IN DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
Descrive le attività e le verifiche svolte nell'ambito della
segnalazione, ai fini della normativa Emir, al repertorio dati Trade
L'obbligo normativo di transaction reporting prevede che la Banca, in
quanto impresa di investimento che effettua operazioni riguardanti
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONE
FINANZIARI TRADE REPOSITORY DERIVATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONI
FINANZIARI TRANSACTION REPORTING BIM
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
COLLOCAMENTO
FINANZIARI
E RICEZIONE TRASMISSIONE ORDINI CERTIFICATES
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI DI INVESTIMENTO (ASSET MANAGEMENT)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
APERTURA RAPPORTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
GESTIONI PORTAFOGLIO INVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
DISINVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA CONSULENZA
DI INVESTIMENTI
IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI SU STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO DER. DI TRADING QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
REGOLAMENTO DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
DERIVATI
FINANZIARI
QUOTATI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
CONTO
FINANZIARI
TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
RICONCILIAZIONE
SU STRUMENTICON
FINANZIARI
DEPOSITARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI
GESTIONE ANAGRAFICA
FINANZIARI TITOLI E POST TRADING
PERFEZIONAMENTO E STIPULA CSA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Decrrive le attività per l'individuazione dei migliori certificates
presenti sul mercato e relativo pricing in caso di strumenti finanziari
Finanza e private banking
Attività asset management su base individuale per conto terzi dei
portafogli di investimento affidati in amministrazione alla banca.
Finanza e private banking
Attività inerenti il regolamento delle operazioni concluse su
strumenti finanziari trattati su mercati regolamentati, in relazione
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività che provvede alle quadrature dei saldi con i depositari
(Monte Titoli, Cedel, etc.).
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CONTROLLI PERIODICI SU ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
IMPAIRMENT STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
GESTIONE DEL HEDGE ACCOUNTING
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI TERZI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
COLLATERAL
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI
FINANZIARIE CEDOLE, ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
COMUNICAZIONE
STRUMENTI FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TITOLI
STRUMENTI
ESTERI_COMUNICAZIONE
FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI INTERNI O VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI DA ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRI INTERNI A GARANZIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRO DA TDT
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI DA ALTRI ISTITUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
BIGLIETTI
FINANZIARI
ASSEMBLEARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
CAPITAL
FINANZIARI
GAIN
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI CEDOLE,
FINANZIARI
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI,
FINANZIARI ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI AUTOMATICO GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE NON GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE GARANTITO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
ESTRATTI
FINANZIARI
CONTO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI COMUNI DI PROPRIETA'
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE RICHIAMI, COMMISSIONI, PROVENTI, RIMBORSI E CESSIONI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ATTIVITA'
STRUMENTI
BANCA
FINANZIARI
PAGATRICE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE CON GESTIONE NON DEPOSITANTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE TRADIZIONALE E DI REGOLAMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
STRUTTURAZIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
EMISSIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
determinazione valore delle azioni
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di informazione verso la clientela inerente operazione sul
capitale di strumenti finanziari in custodia e amministrazione.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di trasferimento di titoli fra depositi aventi la medesima
intestazione o diversamente intestati.
Finanza e private banking
Attività di raccolta richieste di partecipazione alle assemblee dei soci
ed emissione biglietti di ammissione.
Attività di acquisizione movimentazione e determinazione
minusvalenze e plusvalenze, regolamento come sostituto d'imposta
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco cedole (estero),
rimborsi e conseguente pagamento.
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco dividendi
(estero), rimborsi e conseguente pagamento.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di definizione caratteristiche, analisi struttura cedolare e
scadenza del prestito obbligazionario da emettere.
Attività inerenti l'accentramento del prestito presso depositario
(es.Monte Titoli) e l'aggiornamento del libri obbligazionari.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE CEDOLE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE RIMBORSO PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI COLLOCATI PRESSO INVESTITORI ISTITUZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
GESTIONE
SOCIALE
VARIAZIONE CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AUMENTO
SOCIALE
DI CAPITALE VENETO BANCA SCPA
Attività di calcolo dell'ammontare delle cedole, comunicazione a
depositario (es. Monte Titoli) e aggiornamento dei libri
Attività inerenti la comunicazione a depositario (es. Monte Titoli) del
rimborso del prestito obbligazionario e aggiornamento dei libri
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle operazioni di variazione del capitale sociale della
banca, sia in aumento (es. nuove emissioni azionarie), sia in
Finanza e private banking
Finanza e private banking
DETERMINAZIONE DEL PREZZO DELLE AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AFFRANCAMENTO
SOCIALE
AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTI SUL MERCATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
ASTE TITOLI DI STATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI ACQUISTO E OFFERTA PUBBLICA DI SCAMBIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI VENDITA E OFFERTA PUBBLICA DI SOTTOSCRIZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OPA, OPV E OPS SU TITOLI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE RIMBORSI E SWITCH FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE LIQUIDITÀ
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Delitti di criminalità informatica
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RISERVA OBBLIGATORIA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NON ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
LIVELLAMENTO CONTI RECIPROCI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE AFFIDAMENTI, CONDIZIONI E MASSIMALI OPERATIVI RAPPORTI INTERBANCARI
Finanza e private banking
Processo che gestisce la partecipazione, per conto proprio e per
conto della clientela, alle aste dei titoli di stato: pubblicazione nelle
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Processo che gestisce il collocamento di azioni per i quali è in corso
un'Offerta Pubblica di Vendita o di Scambio (OPV / OPS):
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle raccolta delle sottoscrizioni e delle operazioni di
switch sia per quanto riguarda i fondi che per quanto riguarda le
Gestione delle raccolta delle operazioni di disinvestimento / rimborso
delle operazioni sia per quanto riguarda i fondi che per quanto
Gestione dei flussi giornalieri di liquidità e delle necessarie coperture.
Gestione di una 'previsionale' di cassa per la proiezione delle
entrate/uscite a breve/medio termine. Strumenti per la gestione
operativa delladel
liquidità
sono:
depositi
interbancari
(MID), operazioni
Monitoraggio
conto di
gestione
ROB
(Riserva Obbligatoria)
intrattenuto dalla banca presso Banca d'Italia allo scopo di assolvere
agli obblighi di riserva e per poter aderire al sistema di regolamento
lordo nazionale
(BIREL 2).
media delcon
saldo
citato
conto nel
Gestione
dello scambio
deiLapagamenti
le del
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidello
domestici,
bonifici
esteri, bonifici
importo
rilevante,
Gestione
scambio
dei pagamenti
con ledi
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidei
domestici,
bonificie esteri,
bonifici
rilevante,
Gestione
conti reciproci
dei conti
pressodilaimporto
Banca d’Italia;
verifica dell’andamento giornaliero e infragiornaliero dei saldi e
copertura degli stessi; spunta delle operazioni regolate in moneta
scritturale,
conaffidamenti
definizione delle
delle controparti
partite non riconciliate
in conto
Gestione
degli
su MID e delle
corrispondenti con conti reciproci. Gestione della contrattazione
delle condizioni con le controparti ed eventuale aggiornamento dei
conti reciproci.
Applicazione
degli interessi e delle penali relative ai bonifici domestici
(oneri interbancari) e delle penali relative ai bonifici esteri (OUR e
Repair). Calcolo o verifica interessi su operazioni MID o conti
reciproci.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE ONERI E PENALI RAPPORTI INTERBANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE POSIZIONI IN CAMBI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NEGOZIAZIONE DIVISA OPERATIVITA' TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE CONTO TERZI
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Processo che illustra le attività svolte dalla Capogruppo in sede di
gestione della liquidità attraverso l'accensione di depositi
interbancari attivi e passivi.
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
FINANZIAMENTI INTERBANCARI A BREVE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RAPPORTI INFRAGRUPPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE REPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX ITALIANA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TAX USA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX FRANCESE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
EMIR
Finanza e private banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TELEPASS
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TOKEN E CREDENZIALI D'ACCESSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO LIBRETTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO CARTE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVIGIONAMENTO CARNET ASSEGNI
Retail e corporate banking
GESTIONE CASSA VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività correlate all'identificazione della clientela e prelevamento di
contante dalla cassa.
Attività correlata all'identificazione della clientela e versamento di
contanti e valori.
Attività di negoziazione in contanti di valuta estera, servizio di
cambio prestato generalmente allo sportello.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI PRELIEVO CONTANTE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI VERSAMENTO VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CAMBIO VALUTA ESTERA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CHIUSURA DI FILIALE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI QUADRATURA DI CASSA
Attività di quadratura contabile della cassa e dei valori in bianco.
Retail e corporate banking
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI E CIRCOLARI)
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
EMISSIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI CIRCOLARI EMESSI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI ALTRE BANCHE ALTRE FILIALI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI STESSA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
RICEZIONE ESITI ASSEGNI BANCARI IMPAGATI
Retail e corporate banking
ASSEGNI TRATTI - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
COPIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
SEGNALAZIONI CAI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI BANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI SMARRITI DA NOSTRO TRAMITE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI TRATTI SMARRITI DA NOSTRA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI SMARRITI DA ALTRI ISTITUTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI SEPA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Processi di esecuzione di disposizioni di trasferimento fondi (banca
dell'ordinante) verso banche italiane ed estere, pervenute mediante
Processi di ricezione e accredito dei fondi trasferiti da altre banche,
italiane ed estere (banca del beneficiario).
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN PARTENZA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN ARRIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RECLAMATE SU BONIFICI ESTERI IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RICHIESTE SU BONIFICI ESTERI IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU BONIFICI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
GESTIONE SCR
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
ANNULLAMENTO BONIFICI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE SCR
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI A TERMINE CON LA CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI SPOT CON LA CLIENTELA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
INCASSI ELETTRONICI
ESTEROSU ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari disposti su altre
banche dietro incarico di clientela importatrice, della
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
UTILIZZO E PAGAMENTO CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
UTILIZZO E INCASSO CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE PRO SOLUTO EXPORT
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
DOCUMENTI ALESTERO
DOPO INCASSO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SCONTO PRO SOLUTO
ESTERO CON VOLTURA DI POLIZZA SACE
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari aperti sulle casse
della banca, dalla clientela esportatrice (con eventuale supporto
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE POLIZZE FIDEJUSSORIE SACE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ESTINZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ACCENSIONE E PROROGA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ESTINZIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
FINANZIAMENTI
ESTERO
IMPORT
Retail e corporate banking
RESTRIZIONE E CONTROLLI SU TRANSAZIONI DEL PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU FINANZIAMENTI/ANTICIPI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU INCASSI DOCUMENTARI E GARANZIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU UTILIZZO CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SOVVENZIONI FINANZIARIE
ESTERO
Retail e corporate banking
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE DOCUMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA PRESENTATI MEDIANTE SCONTO
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF . MATURAZIONE VALUTA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF - MATURAZIONE VALUTA C/ANTICIPI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico esterno, carpendo
informazioni commerciali relative ai clienti
degli istituti di credito concorrenti).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
PRESENTAZIONE
ITALIA
SBF CON DISPONIBILITA' IMMEDIATA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EFFETTI
ITALIA
AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE SDDITALIA
RIBA E MAV PRESENTATI AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE RICHIAMI
ITALIAE INSOLUTI SBF
Retail e corporate banking
SDD
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla riscossione delle somme versate in favore
dell'Ente, anche senza la preventiva emissione di ordinativo
Attività relative al pagamento al pagamento di somme dovute
dall’Ente. Nel caso di ricezione mandato di pagamento: controllo
Attività relative allo svolgimento degli adempimenti amministrativi
periodici a carico della Banca - Tesoriera, quali: acquisizione di
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIINCASSO DI REVERSALI E PROVVISORI ENTRATA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIPAGAMENTO DI MANDATI E CARICAMENTO PROVVISORI IN USCITA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIRENDICONTAZIONE AGLI ENTI CONVENZIONATI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F23
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F24
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
GESTIONE ANOMALIE F24 E F23
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla regolarizzazione di errori commessi in fase di
acquisizione dei modelli F23/F24 (es. duplicazione, rendicontazione
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
ACQUISIZIONE DATI E PAGAMENTI PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE ANOMALIE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE RENDICONTAZIONE A ENTI PREVIDENZIALI E A CLIENTI
Acquisizione dei flussi informativi dall'Ente Previdenziale relativi alle
pensioni di clienti della banca da porre in pagamento.
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Comunicazione all'Ente Previdenziale delle variazioni relative alla
posizione pensionistica (anagrafe, c/c di accredito, regolamento su
Retail e corporate banking
Attività necessarie per l'incasso di un Certificato di Conformità in
giacenza presso le filiali con consegna della materialità al cliente.
Retail e corporate banking
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico di un Ente Pubblico,
rendendo una parte dei dati inutilizzabile,
ottenendo, così, un vantaggio per la banca).
B
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico di concorrenti,
carpendo dati relativi alla clientela).
M
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
GESTIONE INCASSO PER CONTO DEI CONCESSIONARI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla preparazione, attivazione, spedizione delle carte
di credito rilasciate e al rinnovo alla scadenza delle stesse. Rientra in
Attività legata all'estinzione di una carta di credito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
RILASCIO E ATTIVAZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ESTINZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE CARTE DI CREDITO CATTURATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
All'interno di questo processo sono ricomprese le attività di ristampa
e riemissioni carte di credito, variazione rapporto carte credito,
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI CREDITO
Retail e corporate banking
GESTIONE CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività necessarie alla preparazione, attivazione, spedizione delle
carte di debito rilasciate ed al rinnovo alla scadenza delle stesse carte
Attività legata all'estinzione di una carta di debito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
Gestione della provvista fondi sia iniziale che successiva della carte
prepagate.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
E ATTIVAZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
BLOCCHI ED ESTINZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RIMBORSO
E PREPAGATE
PARZIALE - ESTINZIONE CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI DEBITO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE CATTURATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
CLONAZIONI
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
Retail e corporate banking
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
GESTIONE CHIUSURA POS
Retail e corporate banking
Processo che gestisce le attività correlate alla contrattualizzazione del
cliente esercente in relazione all'installazione di un terminale POS;
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE APERTURA E CONVENZIONAMENTO POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE CHIUSURA POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
ATTIVAZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
VARIAZIONI ED ESTINZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
GESTIONE ALTRI SERVIZI DI INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività di invio all'Ente titolare del concorso del documento di vincita
di un concorso (es. lotteria) e incasso per conto del cliente
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIINCASSO
INCASSOVINCITE
E PAGAMENTO
CONCORSI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE INSTALLAZIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE MANOMISSIONI ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM NON PRESIDIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ECASSA
PAGAMENTO
CONTINUA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ETELEPASS
PAGAMENTO
E VIACARD
Retail e corporate banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
SERVIZI ACCESSORI
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONE ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
Retail e corporate banking
Processo di gestione dell'estinzione di polizze assicurative ramo danni
di terzi collocate dalla banca.
Processo che descrive le attività svolte nell'ambito della promozione,
vendita, regolamento e della contabilizzazione delle operazioni di
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI GESTIONE POST VENIDTA POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE E GESTIONE POLIZZE DIRECT LINE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
Apertura del contratto di gestione della cassetta di sicurezza, servizio
attraverso il quale la banca mette a disposizione del cliente un
Gestione degli accessi alle cassette di sicurezza tramite i quali il
cliente può effettuare depositi, ritiri o semplici controlli di beni riposti
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
GESTIONE ACCESSI CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA FORZATA CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Estinzione del servizio di cassette di sicurezza. Può avvenire su
specifica richiesta del cliente ovvero su iniziativa della banca.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
ESTINZIONE CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
DISATTIVAZIONE
VIRTUALE
MULTICANALE E CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
CREDENZIALI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
VARIAZIONI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
SEGNALAZIONI FRODI
Retail e corporate banking
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico di concorrenti,
carpendo dati relativi alla clientela).
M
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
APPROVVIGIONAMENTO ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACCENSIONE PRESTITO D'USO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACQUISTO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE OPERATIVITA' FINE MESE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE PRESTITO ORO MEDIO/LUNGO TERMINE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE CONTRATTI A TERMINE D'ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ESTINZIONE PRESTITI ORO
Retail e corporate banking
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
GESTIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
Attività legata alla lavorazione della richiesta di apertura di un conto
corrente: identificazione del cliente, verifica della sussistenza dei
Attività legata alla lavorazione della richiesta di variazione delle
condizioni di un conto corrente in deroga rispetto allo standard:
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
CONTO CORRENTE MODIFICHE PARAMETRI E CONDIZIONI IN DEROGA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE CARNET ASSEGNI IN DIVISA ESTERA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata alla lavorazione dell'emissione di un libretto assegni:
inserimento in procedura della consegna del carnet al cliente,
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ANNULLO EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
conto corrente su iniziativa della banca attraverso l'inserimento del
Attività legata all'estinzione di un conto corrente su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
BLOCCHI CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ILLEGITTIMITA' RIFIUTO ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN PRESENZA DI
SALDO NEGATIVO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE CANCELLAZIONE PDA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SCONFINAMENTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - APERTURA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - GESTIONE VINCOLI E SVINCOLI ANTICIPATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
DEPOSITO VINCOLATO IN EURO/DIVISA ESTERA - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE COMMISSIONI ISTRUTTORIA VELOCE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DOMICILIAZIONE UTENZE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SEQUESTRI DISPOSTI DALL'AUTORITA' GIUDIZIARIA - PENALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
TRASFERIMENTO RAPPORTO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
COSTITUZIONE DEPOSITO VINCOLATO AL PORTATORE DELL'ASSEGNO
Retail e corporate banking
GESTIONE DEPOSITO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIAPERTURA DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLICLASSIFICAZIONE E QUESTIONARIO ALLA CLIENTELA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIDEPOSITO TITOLI GEST. COND. IN DEROGA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIESTINZIONE/BLOCCO DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIRINNNOVO PERIODICO QUESTIONARIO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIVERIFICA ANNUALE CLASSIFICAZIONE CLIENTELA
Finanza e private banking
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
APERTURA LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di emissione del libretto di risparmio, coincidente con il
primo versamento.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
AMMORTAMENTO LIBRETTO A RISPARMIO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
ESTINZIONE LIBRETTO A RISPARMIO
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
libretto a risparmio su iniziativa della banca attraverso l'inserimento
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di cambio titolare, rinnovo e blocco del libretto di risparmio.
Retail e corporate banking
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
EMISSIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
ESTINZIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
Attività di emissione di certificati di deposito, nominativi e al
portatore.
Attività di estinzione di certificati di deposito; in caso di certificati
materializzati, ritiro del certificato cartaceo.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico di concorrenti,
carpendo dati relativi alla clientela).
B
Criminalità organizzata
(Esempio: il funzionario autorizza un
giroconto proveniente da un conto
corrente presso il quale sono transitate
somme di provenienza di organizzazioni
criminali)
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
Gestione del piano dei conti di contabilità generale procedendo, sulla
base delle esigenze aziendali, all’accensione dei nuovi conti e alla loro
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
DEFINIZIONE DEL PIANO DEI CONTI E DEGLI SCHEMI CONTABILI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CHIUSURE DELLE GIORNATE E DEI MESI CONTABILI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CICLO PASSIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
GESTIONE CONTI TRANSITORI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CONTABILITA' GIORNALIERA DERIVATI OTC
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE BANCHE ESTERE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE DEPOSITARIE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE PERIODICA BANCHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE SEZIONALI CON CONTABILITA' GENERALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
QUADRATURA DEI DATI CONTABILI DEI PCT, REPO, PRESTITO TITOLI E
DIVIDENDI DI PROPRIETA'
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
BILANCIO CONSOLIDATO
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
GESTIONE FISCALITA' TITOLI
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
FONDO NAZIONALE DI GARANZIA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
TABELLE DI NOTA INTEGRATIVA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PREDISPOSIZIONE FILE PER PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
CALCOLO IMPOSTE DIRETTE E ACCANTONAMENTO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
GESTIONE IMPOSTE INDIRETTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
MONITORAGGIO FISCALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
SEGNALAZIONI FISCALI PER LA CLIENTELA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi Direzionali
Tenuta dei libri e registri previsti dalla normativa fiscale.
Effettuazione delle ritenute fiscali e relativi versamenti all’Erario, con
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
Redazione del bilancio annuale, della relazione semestrale e delle
relazioni trimestrali Consob corredati dalla nota integrativa, nonché
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
ASSESTAMENTO DI FINE PERIODO - RICLASSIFICHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONTENZIOSO NON CREDITIZIO (PERSONALE, LEGALE, PROMOTORI)
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
FULL RECOGNITION DEI CREDITI CARTOLARIZZATI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
GESTIONE PARTI CORRELATE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PREDISPOSIZIONE SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE NOTA INTEGRATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI IN BONIS
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI PAST DUE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
APPROVAZIONE BILANCIO
Sistemi direzionali
Esperimento dell'iter formale di approvazione e pubblicazione del
bilancio d'esercizio.
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONSOLIDAMENTO E REDAZIONE DEGLI SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E
SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE CONSOLIDATA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA NOTA INTEGRATIVA DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICEZIONE E CONTROLLO DEI REPORTING PACKAGES
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICONCILIAZIONE DEI RAPPORTI INFRAGRUPPO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
WF 5 - PRODUZIONE E INVIO SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Predisposizione delle informazioni oggetto di segnalazione periodica
ed invio secondo le modalità tecniche definite, le aggregazioni, le
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
INVIO SEGNALAZIONI A ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
GESTIONE FLUSSI DI RITORNO SU SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Gestione dei rilievi e predisposizione e invio delle dovute rettifiche.
Gestione degli eventuali flussi di ritorno ed elaborazione per la loro
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI AVVIAMENTI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI PARTECIPAZIONI
Sistemi direzionali
GESTIONE CONTANTE E VALORI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORICASSA CENTRALE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
VERSAMENTO E PRELIEVO DI CONTANTE PRESSO LA BANCA D'ITALIA
Effettuazione delle operazioni di versamento e di prelevamento di
contante presso la Banca d’Italia secondo le occorrenze e gestione
della relativa documentazione.
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
APPROVVIGIONAMENTO E RITIRO CONTANTE E VALORI PER DIPENDENZE E ATM
Gestione dei flussi di banconote e monete metalliche in Euro, nonché
di valuta estera, da e per le dipendenze e ATM in relazione ai
fabbisogni, e acquisizione delle occorrenti disponibilità.
Retail e corporate banking
Inoltro alla Banca d’Italia delle banconote in Euro sospette di falsità,
nonché di quelle fuori corso, danneggiate, macchiate. Inoltro alla
Questura delle banconote in valuta estera sospette di falsità.
Retail e corporate banking
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
GESTIONE FALSI E FUORI CORSO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI E PARTECIPAZIONI E OPERAZIONI STRAORDINARIE
ADEMPIMENTI
E COMPENSI ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
AGGIORNAMENTO
ORGANI SOCIALI CURRICULUM VITAE DEI CONSIGLIERI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
PAGAMENTO
ORGANI SOCIALI
COMPENSI DEGLI AMMINISTRATORI
Sistemi direzionali
FORMALIZZAZIONE
E REGISTRAZIONE ATTIVITA' ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDEI CONSIGLI DI AMMINISTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDELLE ASSEMBLEE DEI SOCI
Sistemi direzionali
ADEMPIMENTI
AMMINISTRATIVI PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
AMMINISTRATIVI
ACQUISIZIONE
PARTECIPAZIONI
E GESTIONE PARTECIPAZIONI
Gestione amministrativa delle pratiche riguardanti le società e gli
enti cui la banca partecipa; istruzione delle pratiche relative a nuove
analoghe iniziative; adempimenti amministrativi connessi con
l'intervento, in rappresentanza della banca, alle assemblee degli enti
e società partecipati;
gestione dei rapporti con la Banca d’Italia in materia di gruppo
bancario; emanazione di disposizioni alle società del gruppo,
nell’ambito dei poteri di direzione e coordinamento affidati alla
capogruppo, per l’esecuzione delle istruzioni di carattere generale e
particolare impartite dall’Organo di Vigilanza nell’interesse della
stabilità del gruppo.
Sistemi direzionali
Insieme delle attività finalizzate alla verifica dell'efficacia delle misure
di sicurezza implementate. Tale verifica viene effettuata mediante
Normativa e strutture
organizzative
Insieme delle attività finalizzate all'individuazione delle misure di
sicurezza maggiormente idonee per garantire la protezione degli
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
DEFINIZIONE DOCUMENTO PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE DOCUMENTODEFINIZIONE
PROGRAMMATICO
DOCUMENTO
DI SICUREZZA
PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
IDENTIFICAZIONE
MISURE
E PROGETTAZIONE
DI SICUREZZA MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
SELEZIONE E NOMINA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
MODIFICA E REVOCA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
OUTSOURCING ATTIVITA' AMMINISTRATORE DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
CONSULTAZIONE ELENCO AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
VERIFICA ATTIVITA' AMMINISTRATORI DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE ACCESSI
MISURE
NELLE
DI SICUREZZA
DIREZIONI GENERALI
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
La definizione delle policy di sicurezza consiste nell'individuare il
contesto più idoneo all'azienda per attuare un programma completo
di prevenzione, identificazione e mitigazione delle minacce, a
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS CONTINUITY
Insieme delle attività che consentono di effettuare l'analisi degli
impatti di determinati eventi catastrofici sull'asset produttivo
dell'azienda, evidenziando quei processi ad alto contenuto di criticità
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
BUSINESS IMPACT ANALYSIS
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
DISEGNO DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
IMPLEMENTAZIONE DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
FORMAZIONE BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
TEST DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
MANUTENZIONE DEL BUSINESS CONTINUITY PLAN
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROFILAZIONE UTENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
CONFERIMENTO ABILITAZIONI ACCESSI
Insieme delle attività mirate alla segmentazione degli utenti in
categorie omogenee, per ciascuna delle quali vengono definiti i livelli
di accesso alle risorse aziendali, il relativo trattamento e le attività
Attività in base alla quale a ciascun utente viene assegnato il relativo
profilo di accesso alle risorse aziendali per lo svolgimento dei relativi
compiti operativi/decisionali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SUGLI IMMOBILI E I LUOGHI DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SULL'INFRASTRUTTURA TECNOLOGICA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
MONITORAGGIO E GESTIONE DEGLI EVENTI CRITICI DI SICUREZZA
Insieme delle attività che prevedono la gestione delle misure di
sicurezza sugli immobili (adeguamento degli impianti/locali) e dei
luoghi di lavoro (safety).
Insieme delle misure di sicurezza focalizzate ad assicurare la
protezione necessaria alle infrastrutture tecnologiche, in termini
accessibilità alle stesse (password di protezione sugli apparati,
Insieme delle attività volte al monitoraggio degli eventi anomali
(incidenti sugli impianti, malfunzionamenti applicativi, ecc.) e alla
successiva gestione al fine di ripristinare le condizioni di normale
operatività.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico di concorrenti,
carpendo dati relativi alla clientela).
A
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti di criminalità informatica
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI E TELECOMUNICAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GOVERNO E DEFINIZIONE
PIANI OPERATIVI ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attività volta a organizzare al meglio lo sviluppo dei progetti,
conoscere e valutare i dati critici sull'andamento di ogni iniziativa
sensibile per il raggiungimento degli obiettivi strategici della banca,
impostare direttive per eseguire correttamente i progetti.
Attività volta a gestire la raccolta e la corretta valutazione e
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GOVERNO
OPERATIVI
E DEFINIZIONE
ICT
PIANI OPERATIVI ICT
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
DATA QUALITY
Sistemi direzionali
PROGETTAZIONE
E SVILUPPO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
GESTIONE
ICT
APERTURA NUOVA FILIALE
Definizione degli obiettivi, formalizzazione dei confini e contenuti
dell'architettura informatica. Individuazione della durata, costi e
benefici del progetto. Raccolta delle informazioni, notizie e vincoli
necessari alla realizzazione finale.
Perfezionamento e dettaglio dei risultati ottenuti dallo studio di
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
PROGETTAZIONE
ICT
E SVILUPPO ICT
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE OPERATIVA
E SUPPORTO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attivazione e gestione dei sistemi centrali; avvio, esercizio e chiusura
dei collegamenti on-line.
Pianificazione ed esecuzione delle elaborazioni giornaliere e gestione
delle richieste di elaborazioni non pianificate.
Gestione delle attività inerenti alla trasmissione dei flussi informatici
Controllo delle prestazioni dei sistemi centrali e locali, dei database e
del networking, segnalando situazioni o tendenze critiche e
suggerendo azioni correttive.
Verifica dell'esecuzione nei tempi previsti delle applicazioni “batch”.
Monitoraggio dell'occupazione spazi e attività di Capacity Planning,
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT EROGAZIONE DEL SERVIZIO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT MONITORAGGIO DEL SERVIZIO ICT
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT SUPPORTO ICT
ORGANIZZAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO ORGANIZZATIVO AZIENDALE
Definizione e aggiornamento degli assetti organizzativi attraverso la
predisposizione di specifica documentazione aziendale a corredo
Definzione dei dimensionamenti teorici delle unità organizzative
centrali e di rete per il funzionamento efficiente ed efficace delle
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE ORGANIGRAMMA
AZIENDALE E FUNZIONIGRAMMA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE DIMENSIONAMENTO
AZIENDALE
DEGLI ORGANICI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
DEFINIZIONE E REVISIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
Disegno e aggiornamento dei singoli processi aziendali.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
MAPPATURA DEI PROCESSI AZIENDALI
Realizzazione, secondo metodologie e strumenti di misurazione e
gestione, degli interventi organizzativi finalizzati alla
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA INTERNA
Attività finalizzate alla redazione, validazione e divulgazione delle
disposizioni normative interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE POLICIES E REGOLAMENTI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE PROCEDURE OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE ISTRUZIONI OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
Insieme delle attività volte a fornire agli utenti interni il necessario
supporto tecnico, applicativo e organizzativo per la risoluzione di
anomalie o per il reperimento di informazioni operative (normativa
HELP DESK INTERNO
Normativa e strutture
organizzative
RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RACCOLTA E VALUTAZIONE FABBISOGNO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
DEFINIZIONE POLITICHE DI ASSUNZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
INDIVIDUAZIONE PROFILI PROFESSIONALI DA ACQUISIRE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RICERCA E SELEZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE E GESTIONE PERCORSI DI SVILUPPO E CARRIERA
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA INCENTIVANTE DEL PERSONALE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA DI ASSEGNAZIONE OBIETTIVI E VALUTAZIONE PERFORMANCE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
MAPPATURA
UMANE COMPETENZE ATTUALI E POTENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
VALUTAZIONE
UMANE PERFORMANCE E GESTIONE PROMOZIONI / AUMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
INDIVIDUAZIONE ESIGENZE FORMATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROGETTAZIONE E REALIZZAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
EROGAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
GESTIONE PARTECIPAZIONE A CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA DEL PERSONALE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
RAPPORTO CONTRATTUALE DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ANAGRAFICA DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
ACCANTONAMENTO FINE ANNO VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
GESTIONE CORRENTE VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
Gestione delle esigenge aziendali future in termini di risorse a fronte
di progetti strategici o contingenti necessità.
Gestione delle verifiche e delle autorizzazioni di aspetti qualiquantitativi inerenti le figure professionali necessarie all'azienda in
Analisi, sulla base del piano strategico o di contingenti bisogni
aziendali, dei profili professionali ricercati e successivo reperimento
Analisi e screening dei curricula ricevuti e successive attività di
selezione del personale.
Attività di costante verifica delle competenze/attitudini delle figure,
volte alla definizione di un percorso professionale in azienda.
Insieme delle attività di definizione di regole interne volte alla
realizzazione di un modello aziendale di incentivazione del personale
Definizione delle periodiche attività finalizzate all'assegnazione al
personale, a partire dagli obiettivi aziendali, di obiettivi individuali e
Attività di rilevazione e verifica della crescita professionale all'interno
delle competenze specialistiche, atte alla lettura prospettica in
Insieme delle attività finalizzate alla valutazione delle prestazioni
offerte in corso d'anno da collegarsi, eventualmente, a
Attività volte ad identificare le necessità formative aziendali
finalizzate alla crescita professionale dei dipendenti.
Insieme di attività che, nel rispetto delle indicazioni contrattuali e in
coerenza con la crescita professionale dei singoli, vengono poste in
Insieme delle attività di pianificazione dei corsi aziendali, della
composizione delle aule, della convocazione degli interessati e
Verifica e tutoraggio dell'effettiva presenza degli iscritti, del rispetto
dei contenuti formativi concordati e dell'efficienza
Insieme delle attività amministrative relative alla gestione
dell'assunzione, dei trasferimenti, delle promozioni e della cessazione
Gestione e aggiornamento del database dipendenti e delle relative
autorizzazioni e deleghe di rappresentanza.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ASSISTENZA
DEL PERSONALE
FISCALE A DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
NEGOZIAZIONE CONTRATTO INTEGRATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
RELAZIONE CON LE ORGANIZZAZIONI SINDACALI
Insieme degli adempimenti relativi alla gestione del modello 730 dei
dipendenti e alle conseguenti trattenute/rimborsi in busta paga.
GESTIONE CORRENTE ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI, PREVIDENZIALI, FISCALI
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Insieme di attività che coinvolgono la banca e le organizzazioni
sindacali al fine di negoziare un insieme di norme valide a livello
Gestione dei rapporti continuativi con le organizzazioni sindacali in
fase di riassetto organizzativo.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Frode informatica, Accesso abusivo ad un
sistema informatico o telematico,
Danneggiamento di informazioni, dati e
programmi informatici anche utilizzati dallo
Stato o da altro Ente Pubblico o comunque
di Pubblica utilità, Danneggiamento di
sistemi informatici o telematici anche di
Pubblica utilità
(Esempio: il funzionario accede ad un
sistema informatico di concorrenti,
carpendo dati relativi alla clientela).
A
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Criminalità organizzata e reati transnazionali
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
SUPPORTO E CONSULENZA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
CONTENZIOSO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE CONTENZIOSO
Cura delle partite catalogate "a contenzioso", per il relativo recupero
o il ritorno in bonis, secondo le modalità ritenute più efficaci al fine di
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE PIGNORAMENTO PER CONTO TERZI
Crediti e società prodotto
Crediti e società prodotto
CONSULENZA
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA LEGALE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA TRIBUTARIA
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
SEGNALAZIONI
NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
ANTIRICICLAGGIO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURAGESTIONE
LEGALE E TRIBUTARIA
QUESTIONARIO GIANOS
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
DI NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
Retail e corporate banking
Gestione delle segnalazioni di varia natura che la banca deve
effettuare al ricorrere di determinate circostanze: ad esempio,
Retail e corporate banking
SUPPORTO
LEGALE
OPERATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
RAPPORTI CON AUTORITA' GIUDIZIARIE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
ATTESTAZIONI E SUCCESSIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
AMMORTAMENTO / SOSTITUZIONE TITOLI DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
REVISIONE E INTEGRAZIONE SCHEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA
Gestione dei rapporti con l'Autorità Giudiziaria e con
l'Amministrazione Finanziaria, con particolare riferimento
Gestione delle pratiche di attestazione e successione relative a
rapporti intestati a persone decedute.
Gestione delle pratiche di smarrimento, sottrazione o distruzione di
libretti a risparmio e certificati di deposito al portatore, assegni,
Attività per la definzione, realizzazione e manutenzione degli schemi
contrattuali e della modulistica (a valenza contrattuale) relativi a
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Normativa e strutture
organizzative
SUPPORTO LOGISTICO E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
RISORSE INFRASTRUTTURALI E SERVIZI GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE E MANUTENZIONE
E SERVIZI GENERALI
BENI IMMOBILI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE LAYOUT
E SERVIZI
FILIALI
GENERALI
E UFFICI
Gestione degli immobili posseduti dalla azienda, garantendola sotto il
profilo tecnico, organizzativo, funzionale e nel rispetto dei vincoli
normativi. Garantisce l'esecuzione dei lavori di manutenzione
ordinaria e straordinaria.
Definizione degli standard dimensionali, funzionali, strutturali, di
layout, di arredo, di qualità e di immagine attesi. Allestimento e/o
revisione dei nuovi sportelli o strutture interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CORRISPONDENZA
E SERVIZI GENERALI
E POSTA INTERNA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE SCORTE
E SERVIZI
E MAGAZZINO
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ENERGIA
E SERVIZI
E IMPIANTI
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ARCHIVI
E SERVIZI GENERALI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CESPITI
E SERVIZI GENERALI
Esecuzione della corrispondenza in entrata e in uscita da e per le
filiali e uffici centrali. Spedizione della posta dalla banca alla clientela
esterna.
Processo che assicura il corretto rifornimento e le modalità di
distribuzione del materiale di consumo necessario al normale
svolgimento dell'operatività delle filiali e degli uffici centrali. Gestione
del magazzino
relativo
al mobilio degli
uffici
per la detenuti
sostituzione
Gestione
delle scorte
componenti
impiantistiche
degli
immobili
dall'azienda. Presidio della realizzazione e del collaudo e rilascio delle
certificazioni obbligatorie. Gestione della manutenzione e presidio
delle relative problematiche in materia di prevenzione. Gestione
Conservazione della documentazione aziendale secondo la normativa
esterna e interna ricevuta dalle filiali o uffici centrali; evasione delle
richieste di consultazione da parte delle strutture aziendali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
ACQUISTI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
RACCOLTA RICHIESTA DI ACQUISTO ED ESAME PREVENTIVO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
APPROVAZIONE ED EMANAZIONE ORDINE DI ACQUISTO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
CONSEGNA DEL PRODOTTO E LIQUIDAZIONE FATTURE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
GESTIONE ALBO FORNITORI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
Delitti di criminalità informatica
GESTIONE CONTRATTI DI OUTSOURCING
Gestione, tramite l'interazione con le funzioni aziendali, della
corretta consegna del prodotto acquistato.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Gestione contratti di outsourcing, definizione e monitoraggio dei
livelli di servizio e gestione della relazione complessiva con il soggetto
presso il quale sono esternalizzati i servizi o le attività.
Normativa e strutture
organizzative
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
Processo alla base di ogni tipo di decisione strategica, che permette
di prevedere le possibili evoluzioni del mercato di riferimento
Sistemi direzionali
Processo di analisi del posizionamento dell'azienda sul mercato, sia
nei confronti dei concorrenti diretti (altre banche) che indiretti
Sistemi direzionali
Processo di definizione, ad un livello elevato, degli obiettivi
dell'azienda nei confronti dei vari stakeholder, del posizionamento
Sistemi direzionali
Processo di individuazione dei mercati su cui andare a competere.
Sistemi direzionali
ANALISI POSIZIONAMENTO AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI POSIZIONAMENTOANALISI
AZIENDALE
POSIZIONAMENTO AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE MERCATI DI RIFERIMENTO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE ASSET AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
IDENTIFICAZIONE RISORSE NECESSARIE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
WF 4 - ELABORAZIONE DEL PIANO TRIENNALE
Processo di definizione dell'evoluzione che l'assetto aziendale dovrà
avere per raggiungere gil obiettivi strategici, sia in termini di gruppo
Processo di individuazione e formalizzazione delle risorse (finanziarie,
umane o tecnologiche) necessarie per la realizzazione degli obiettivi
L'elaborazione delle linee strategiche di medio periodo del Gruppo
deve essere coerente con la definizione di risk appetite (propensione
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
Processo di declinazione delle strategie aziendali in linee guida e
policy volte a orientare i comportamenti dell'azienda nella direzione
Normativa e strutture
organizzative
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI
POLICYRISCHI
DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE
FORECAST,
BUDGET E MONITORAGGIO DELLA SPESA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE FORECAST, BUDGET DELLA SPESA
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività svolte
annualmente dalla Funzione Cost management per la definizione dei
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
DETERMINAZIONE
E MONITORAGGIO
DEI COSTI
DELLA
E SERVIZI
SPESAINFRAGRUPPO
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
MONITORAGGIO
E MONITORAGGIO
DEI COSTIDELLA
E DELLA
SPESA
SPESA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività operative di
monitoraggio sull'andamento dei costi.
Sistemi direzionali
Processo di distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie unità
organizzative, attribuendone responsabilità di raggiungimento e
Sistemi direzionali
Processo di individuazione e di allocazione alle singole unità
organizzative delle risorse necessarie al raggiungimento degli
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DEL BUDGET
DI BUSINESS
DEFINIZIONE
A LIVELLO
OBIETTIVI
OPERATIVO
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE
RISORSE
DISPONIBILI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
ALLOCAZIONE
E DEFINIZIONE
RISORSE
DEL BUDGET
DISPONIBILI
ALLOCAZIONE RISORSE DISPONIBILI
DEFINIZIONE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE REGOLE DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUDGET, CONSOLIDAMENTO, APPROVAZIONE E DISTRIBUZIONE
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUSINESS A LIVELLO DI GRUPPO E FORMULAZIONE PROPOSTA DI BUDGET AL CDA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
NEGOZIAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
CONSOLIDAMENTO DATI PREVISIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
ASSEGNAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
Processo di predisposizione delle regole di formazione e controllo del
budget.
La presente Procedura Operativa, descrive il processo di
distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie funzioni,
La seguente Procedura Operativa, descrive la definizione di una
proposta articolata per azienda e per area aziendale che permetta di
Processo iterativo di negoziazione degli obiettivi di budget per
giungere ad una loro definizione a livello aziendale. Può avvenire topProcesso di formalizzazione degli obiettivi di budget, concordati dalla
Direzione, in un documento ufficiale.
Processo di comunicazione alle unità organizzative interessate degli
obiettivi di budget stabiliti.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
COST
ALLOCATION DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
COST
E DEFINIZIONE
ALLOCATION DEL BUDGET
COST ALLOCATION
La seguente Procedura Operativa, descrive la metodologia di
attribuzione dei costi Diretti, Indiretti e Costi SEC ai singoli centri di
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
GRANDEZZE
GESTIONE DA MONITORARE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI ELABORAZIONE
CONTROLLO DI GESTIONE
DEL MODELLO DI CONTROLLO
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
REPORTISTICA,
GESTIONE CRUSCOTTI E INDICATORI
Individuazione delle dimensioni aziendali oggetto dell'attività di
controllo e gestione del piano dei conti della contabilità direzionale,
Impostazione e definizione dei modelli di alimentazione delle basi
statistiche (dati aggregati) funzionali all'attività e definizione dei
Definizione, sviluppo ed elaborazione degli indicatori quantitativi e
qualitativi relativi all'attività; definizione dei modelli di reportistica e
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
Delitti contro la fede pubblica
0 MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
RACCOLTA OBIETTIVI
E CONSOLIDAMENTO DATI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
PRODUZIONE
OBIETTIVI
REPORTISTICA DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ALIMENTAZIONE
OBIETTIVI
CRUSCOTTI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
INDICATORI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ANALISI SCOSTAMENTI
OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
IDENTIFICAZIONE
OBIETTIVI
AZIONI CORRETTIVE
GESTIONE QUALITA'
VERIFICA QUALITA' FLUSSI INFORMATIVI ALIMENTANTI IL SCG
RICONCILIAZIONE DEI DATI CON LE INFORMAZIONI DI NATURA CONTABILE
CONSUNTIVAZIONE E MANUTENZIONE DEI SISTEMI
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - GIORNALIERO
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - MENSILE
CDG FINANZA DISCREZIONALE BANCHE ITALIANE + VENETO IRELAND
CDG COMM.LE - FILIALI ESTERE
CDG COMM.LE - BANCHE ESTERE
GESTIONE CONTROLLO DI GESTIONE SEMPLIFICATO PER LEASING E-FACTOR
SVILUPPO ARRICCHIMENTO SISTEMI
GESTIONE BDG RETE COMM.LE E DEI SIST. INCENTIVAZIONE RETE
VALUTAZIONE PERIMETRO E VERIFICA COMPLETEZZA BASI INFORMATIVE
REALIZZAZIONE PIATTAFORMA DI NEGOZIAZIONE E TEST DI FUNZIONAMENTO
PUBBLICAZIONE DEI DATI, MONITORAGGIO E FORMAZIONE
INTERVENTI SPECIALISTICI AI CORSI DI FORMAZIONE
PREDISPOSIZIONE REPORTISTICA PERIODICA
ALIMENTAZIONE CRUSCOTTI DIREZIONALI
Elaborazione periodica dei dati elementari del modello di rilevazione,
finalizzata alla valorizzazione del loro contenuto informativo.
Predisposizione del reporting sui risultati sezionali, alle cadenze
prestabilite, per la Direzione e per i centri di responsabilità.
Popolamento dei cruscotti direzionali, alle cadenze prestabilite, con
le informazioni previste dal modello.
Monitoraggio dell’andamento degli indicatori, valutando i profili di
rischiosità e di redditività e verificandone la coerenza con gli obiettivi
Analisi dell'evoluzione delle performance aziendali, con riferimento a
diversi profili gestionali, in relazione agli obiettivi dichiarati, con
Individuazione delle aree e delle linee di intervento evidenziate
dall'analisi effettuata.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI INTERNI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANO DI AUDIT
Sistemi direzionali
INTERVENTI DI AUDIT
Sistemi direzionali
REPORTING PERIODICO E ANNUALE
Sistemi direzionali
INTERVENTI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERVENTI
INTERNI
DI AUDIT
REPORTING
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTING
INTERNI
DI AUDIT
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
Delitti contro la fede pubblica
DEFINIZIONE
DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
DEFINIZIONE
INTERNI
DEL SISTEMAINDIVIDUAZIONE
DEI CONTROLLI INTERNI
DEL TARGET
Attività pervasiva, che interessa tutti i processi aziendali, connessa
alle diverse fasi di definizione, realizzazione, modifica di processi
Sistemi direzionali
Attività volta a valutare la funzionalità del complessivo sistema dei
controlli interni, ottenibile in primo luogo attraverso l'analisi dei
Sistemi direzionali
VERIFICA
DELL'ADEGUATEZZA DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELL'ADEGUATEZZA
VERIFICA
DEL SISTEMA
DELL'ADEGUATEZZA
DEI CONTROLLI
DELINTERNI
SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
VERIFICA
DELLA REGOLARITA' DELL'OPERATIVITA'
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
Predisposizione di piani di verifiche di Audit dinamici, che prevedono
l’intervento presso quelle filiali e/o strutture aziendali centrali che
Attività svolta all'interno di un punto operativo o di una funzione
centrale, con l'obiettivo di verificare il presidio delle pertinenti aree di
Individuazione e sviluppo degli indicatori delle operazioni a rischio
sulla base di indici di possibili anomalie operative (ad esempio,
Attività di verifica circa la sistemazione delle irregolarità
precedentemente rilevate, volta ad accertare l'adozione di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
PIANIFICAZIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VERIFICHE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VISITE IN LOCO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DEI CONTROLLI A DISTANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
VERIFICA
DELL'OPERATIVITA'
DELLA RIMOZIONE DELLE ANOMALIE RISCONTRATE (FOLLOW UP)
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
REPORTISTICA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI SUI CONTROLLI INTERNI ALL'ALTA DIREZIONE
Attività consistente nella relazione preventiva ad inizio anno
sottoposta all'approvazione del CdA contenente le indicazioni circa
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI SUI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI ALL'ALTA
SUI CONTROLLI
DIREZIONE
INTERNI ALTA DIREZIONE
Sistemi direzionali
GESTIONE DEL RISCHIO E DETERMINAZIONE DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
IDENTIFICAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Individuazione dei rischi rilevanti cui la Banca è esposta sulla base
della propria operatività e delle aree di business presidiate.
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
1 - MAPPATURA
DI VIGILANZA
RISCHI RILEVANTI STRUMENTI DI GESTIONE MISURAZIONE
Definizione del Possibili modalità attuative della
"famiglia"/rendimento del Gruppo ovvero della quantità massima di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
2 - DEFINIZIONE
DI VIGILANZA
RISK APPETITE
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
E MISURAZIONE
DEL RISCHIODI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
Processo di attribuzione di un valore alla dimensione di un rischio,
considerando i fattori interni (come la complessità della struttura
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
WFPATRIMONIO
3DEL
- MONITORAGGIO
RISCHIODI VIGILANZA
KEY RISK INDICATORS QL-QT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.10 - MONITORAGGIO RISCHIO RESIDUO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO OPERATIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - QUALITA' CREDITO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - PD, TPA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.4 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.5 - MONITORAGGIO RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.6 - MONITORAGGIO RISCHIO STRATEGICO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.7 - MONITORAGGIO RISCHIO REPUTAZIONALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.1 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.2 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' STRUTTURALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.9 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CARTOLARIZZAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI CREDITO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI LIQUIDITA' - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI MERCATO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI TASSO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
MONITORAGGIO
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
Sistemi direzionali
Sviluppo delle analisi di sensitività, rispetto ad ipotesi di variazione di
variabili rilevanti, volte a valutare la vulnerabilità della Banca ad
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
7 - STRESS TEST
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.1 - STRESS TEST RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.2 - STRESS TEST RISCHIO DI CREDITO E CONTROPARTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.3 - STRESS TEST RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.4 - STRESS TEST RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.5 - STRESS TEST RISCHIO DI LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO DIDEL
VIGILANZA
PROCESSO DI ATTRIBUZIONE E AGGIORNAMENTO DEL RATING
Sistemi direzionali
IDENTIFICAZIONE
LINEE GUIDA
DI MITIGAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
SVILUPPO,
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
GESTIONE
DI VIGILANZA
DEL
E AGGIORNAMENTO
RISCHIO
DEI MODELLI INTERNI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
ATTRIBUZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
EDI
AGGIORNAMENTO
VIGILANZA
DEL RISCHIO DEL RATING
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
CONVALIDA
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DELDI
SRIVIGILANZA
DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
REVISIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DEL SRI
DI VIGILANZA
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
IDENTIFICAZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DILINEE
VIGILANZA
DEL
GUIDA
RISCHIO
DI MITIGAZIONE DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
Processo teso ad identificare le linee guida da applicare nella
predisposizione e nel disegno dei processi aziendali affinchè vengano
Sistemi direzionali
DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
PATRIMONIALE
COMPLESSIVO E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
10 - PATRIMONIALE
CAPITALE
DIINTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
E CAPITALE ECOMPLESSIVO
DEL PATRIMONIO
PROSPETTICO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
6 - CAPITALE
PATRIMONIALE
DI
INTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
COMPLESSIVO
E DEL
ATTUALE
PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
8 - DEFINIZIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
E CALCOLO
COMPLESSIVO
CAPITALE
E DEL
COMPLESSIVO
PATRIMONIO DI VIGILANZA
Misurazione prospettica del capitale interno complessivo e del
capitale complessivo con riferimento alla fine dell'esercizio in corso,
Processo definito per il calcolo del capitale interno complessivo,
ottenuto per aggregazione (building block) del capitale interno
Definizione della composizione del capitale complessivo ovvero della
dotazione patrimoniale funzionale alla copertura dei rischi del primo
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
DEFINIZIONE
PATRIMONIO
PATRIMONIALE
DELDIREQUISITO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
PATRIMONIALE
E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
AZIENDALE
ADEGUATEZZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL
PATRIMONIOPATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
9 - VERIFICAPATRIMONIALE
DI
ADEGUATEZZA
VIGILANZA (ICAAP)
PATRIMONIALE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
11 - STESURA/CONVALIDAZIONE/INVIO
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
RESOCONTO ICAAP
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
12 - ANALISIPATRIMONIALE
DI
RILIEVI
VIGILANZA
ORGANI(ICAAP)
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
13 - REVISIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
PROCESSO ICAAP
(ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
14 - VERIFICA
PATRIMONIALE
DICOMPLIANCE
VIGILANZA 263/2006
(ICAAP) (PILLAR II)
Verifica di adeguatezza della dotazione patrimoniale disponibile
(capitale complessivo) rispetto al capitale interno complessivo
Predisposizione e analisi del resoconto ICAAP per approvazione in
CdA ed invio all'Organo di Vigilanza.
Raccolta delle osservazioni dell'Organo di Vigilanza e attivazione
delle funzioni responsabili per l'analisi dei rilievi e la pianificazione
Il processo ICAAP viene sottoposto a revisione interna per verificare
la conformità dei comportamenti organizzativi messi in atto dalle
E' richiesto di verificare la conformità del processo ICAAP della Banca
rispetto alle indicazioni previste dalla circ. 263/2006.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro la fede pubblica
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
Gestione efficace ed efficiente del rischio di sanzioni legali o
amministrative, di rilevanti perdite o danni reputazionali derivati dal
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DELLE NECESSITA'
DELLA STRUTTURA
INFORMATIVE
INTERNA
DELLA STRUTTURA INTERNA
Individuazione delle esigenze informative in ambito aziendale
finalizzate alla diffusione della cultura aziendale e promozione di
valori comuni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DI STRUMENTI
DELLA STRUTTURA
E MODALITA'
INTERNA
DI COMUNICAZIONE VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Selezione e definizione delle modalità più appropriate per la
canalizzazione delle informazioni riguardanti l'azienda in funzione dei
potenziali diversi destinatari interni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
GESTIONE
INFORMATIVE
STRUMENTI
DELLA
DI COMUNICAZIONE
STRUTTURA INTERNA
VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Attivazione e gestione degli strumenti individuati per la diffusione
delle informazioni secondo le specifictà di ciascun mezzo di
comunicazione utilizzato.
Sistemi direzionali
Processo di promozione dell'immagine aziendale, attraverso
l'attivazione e il coordinamento di tutte le iniziative necessarie e il
monitoraggio della loro efficacia.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire i rapporti con tutti coloro che, a
diverso titolo, sono portatori di interessi nei confronti della banca
(fornitori, dipendenti, sindacati, clienti, Pubblica Amministrazione
Centrale e Locale, associazioni dei consumatori,ecc.).
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire le attività relative alla promozione
istituzionale, alle sponsorizzazioni e alle pubbliche relazioni.
Sistemi direzionali
Processo che gestisce i rapporti e le comunicazioni con le Autorità di
Vigilanza e di Mercato.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di garantire un'informazione continua e
tempestiva agli azionisti, agli investitori istituzionali e privati, agli
analisti e al mercato stesso, al fine di consolidare la fiducia e la
trasparenza verso il mercato.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
PIANIFICAZIONE E ORGANIZZAZIONE
APPROVAZIONE DEL PIANO PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
DEFINIZIONE DELLE COMPONENTI PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
REVISIONE PERIODICA DELLA FUNZIONE DI CONFORMITA'
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA' INFORMATIVE DELLA STRUTTURA INTERNA
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
RELAZIONI ESTERNE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONEATTIVITA'
ISTITUZIONALE
DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINEGESTIONE
AZIENDALE
DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO
PREDISPOSIZIONE
SOCIALE
BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONE CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON GLI ORGANI
RELAZIONE
DI VIGILANZA
CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA' E GLI INVESTITORI
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA'
RELAZIONI
E GLI INVESTITORI
CON LA PROPRIETA',GLI INVESTITORI E IL MERCATO
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro la fede pubblica
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI MARKETING, COMMERCIALI E CUSTOMER SERVICE
SVILUPPO
E GESTIONE
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
E SVILUPPO
PIANO DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
E SEGMENTAZIONE CLIENTELA
Attività di analisi della clientela già acquisita e potenziale ai fini della
successiva aggregazione in insiemi omogenei (segmentazione).
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
DEL MERCATO (GEOMARKETING)
Analisi della presenza della banca nel territorio presidiato o che si
intende presidiare, correlata alla distribuzione dei segmenti target e
alla tipologia di offerta.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
PROFITTABILITÀ DEL CLIENTE (SCORING)
Analisi di potenziale profittabilità dei segmenti di clientela individuati
e dei singoli clienti.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOREPORT
DI MARKETING
E STATISTICHE SULLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOSVILUPPO
DI MARKETING
DEL PIANO MARKETING DI PRODOTTO-SEGMENTO-CANALE
Definizione e produzione di reportistica sulle informazioni relative
alla clientela necessarie alle attività di gestione del piano di
marketing.
Sviluppo di piani di marketing condivisi e omogenei che identifichino
le azioni necessarie al raggiungimento di obiettivi definiti per
segmenti di clientela, tipologie di prodotto e canale utilizzabile.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
RAGGIUNGIMENTO
DI MARKETING OBIETTIVI DI MARKETING
Monitoraggio del grado di raggiungimento degli obiettivi definiti
nell'ambito del Piano di Marketing, con definizione di eventuali azioni
correttive.
Normativa e strutture
organizzative
Attività di gestione di partnership e joint venture ai fini dello sviluppo
di nuovi prodotti e/o nuovi canali di vendita.
Normativa e strutture
organizzative
PARTNERSHIP
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
SERVICE
MARKETINGE JOINT VENTURE
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
PARTNERSHIP
SERVICE
MARKETINGE SVILUPPO
JOINT VENTURE
PARTNERSHIP E JOINT VENTURE
GESTIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI RAPPORTI BANCHE ESTERE DEL GRUPPO
PIANIFICAZIONE
E SVILUPPO
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
DEFINIZIONE OBIETTIVI COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
PIANIFICAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate alla determinazione degli obiettivi di vendita in
funzione delle risultanze dell'analisi degli scenari commerciali di
riferimento.
Sviluppo del piano di azioni necessario al perseguimento degli
obiettivi commerciali definiti.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
REALIZZAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attuazione delle iniziative commerciali più idonee al raggiungiimento
degli obiettivi assegnati.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
MONITORAGGIO AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate a raccogliere le risultanze delle azioni commerciali
intraprese, ad analizzarne gli esiti e proporre eventuali azioni
Normativa e strutture
organizzative
ANNUALE
SPORTELLI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
ANNUALE
COMMERCIALE
SERVICE
SPORTELLI
PIANO ANNUALE SPORTELLI
CAMPAGNE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PROGETTAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Ideazione e progettazione delle campagne commerciali, in termini di
struttura della campagna, materiale a supporto, canali coinvolti,
target di clientela, risultati attesi.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PREPARAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Predisposizione del materiale specifico in funzione dei canali di
distibuzione dei prodotti e servizi oggetto della campagna.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
REALIZZAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
MONITORAGGIO CAMPAGNE COMMERCIALI
Realizzazione della campagna commerciale secondo quanto definito
in sede di progettazione: contatto della clientela, proposizione
dell'offerta in campagna, raccolta di dati di dettaglio circa l'esito del
Raccolta ed analisi dei dati rivenienti dalle strutture coinvolte dalla
campagna circa gli effetti della campagna stessa, con la finalità di
verificarne l'efficacia e il gradimento da parte della clientela.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
PORTAFOGLIO
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
NUOVI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
INDIVIDUAZIONE DEL TARGET
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DELLA CONCORRENZA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DISEGNO NUOVO PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CONDIZIONI E PRICING DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE SCHIEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CANALI DI DISTRIBUZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE AZIONI DI COMUNICAZIONE E PROMOZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DI PROFITTABILITA' DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
APPROVAZIONE DEL PRODOTTO
Identificazione dei bisogni del consumatore, a partire dall'analisi
delle informazioni disponibili sulla clientela (potenziale e acquisita),
Studio del mercato di riferimento, dei concorrenti diretti e della loro
offerta sul mercato.
Definizione delle caratteristiche del prodotto, costruendone le
matrici di importanza/presenza, in coerenza con il target di clientela
Definizione delle condizioni di erogazione del prodotto / servizio e del
relativo pricing, sulla base dei dati raccolti sulla concorrenza, dei
Definizione dei contenuti contrattuali del nuovo prodotto (ad es. i
termini entro i quali alcuni diritti ed obblighi possono o debbono
Analisi dei canali distributivi più idonei per la distribuzione di un
prodotto o l'erogazione di un servizio, definendo quindi il mix
Definizione delle azioni da mettere in atto per promuovere al meglio
il prodotto, sia in termini di formazione per la rete vendita, sia per
Analisi dei risultati ottenibili dal prodotto, previsione della
profittabilità attesa in funzione del target individuato, della
Gestione, attraverso il workflow previsto dalla struttura aziendale di
deleghe, dell'approvazione del prodotto per il successivo lancio sul
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Verifica, attraverso cruscotti, scorecard e strumenti di performance
management, dell'andamento dei prodotti in termini di risultati
Normativa e strutture
organizzative
Gestione di progetti di riqualificazione e rilancio prodotti:
introduzione di modifiche o innovazioni nel prodotto, analisi dei
Normativa e strutture
organizzative
PERFORMANCE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
PERFORMANCE
SERVICE PRODOTTI
ANALISI PERFORMANCE PRODOTTI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
RILANCIO PRODOTTI ESISTENTI
CUSTOMER
SERVICEE CUSTOMER SERVICE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
DELLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEESEGMENTAZIONE
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICESEGMENTAZIONE
E CUSTOMER SERVICE
DELLA CLIENTELA
SEGMENTAZIONE DELLA CLIENTELA
DI RELAZIONE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE CON IL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
CONTATTI CON I CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
RACCOLTA
IL CLIENTE
INFORMAZIONI ED EVENTI SUI CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
INFORMATIVA VERSO IL CLIENTE
Attività quotidiana di gestione del contatto e di dialogo con il cliente,
allo scopo di comprenderne le esigenze e offrire un servizio più vicino
Attività di raccolta informazioni ed eventi sui clienti, che alimentano
la scheda cliente. Si intende compreso in questo processo anche il
Attività di gestione degli adempimenti di natura informativa verso il
cliente tramite invio, rilascio o messa a disposizione di documenti
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Attività volte a sviluppare una relazione di qualità con la clientela,
attraverso l'analisi e la misurazione della soddisfazione del cliente e
Attività di raccolta e gestione di reclami e problemi del cliente o del
potenziale cliente, individuazione delle azioni necessarie per
Attività volte a fornire assistenza al cliente nell'utilizzo di prodotti,
nell'erogazione di servizi o nell'uso di strumenti messi a disposizione
Attività di raccolta di suggerimenti e segnalazioni della clientela sulla
bontà del servizio erogato e trasmissione delle indicazioni fornite dal
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
DI SUPPORTO
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE AL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE CUSTOMER SATISFACTION
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RECLAMI E PROBLEMI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RICHIESTE DI SUPPORTO (HELP DESK CLIENTI)
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALRACCOLTA
CLIENTE SUGGERIMENTI E SEGNALAZIONI DELLA CLIENTELA
CLIENTI TRA FILIALI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEETRASFERIMENTO
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICETRASFERIMENTO
E CUSTOMER SERVICE
CLIENTI TRA
TRASFERIMENTO
FILIALI
CLIENTI TRA FILIALI
GESTIONE
CANALI DI
CONTATTO SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
FILIALI
PUNTI
VENDITA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CONELA
CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
FILIALI
SERVICE
CONELA
PUNTI
CLIENTELA
VENDITA
GESTIONE FILIALI E PUNTI VENDITA
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate in capo al canale di vendita filiale. Il processo comprende
l'assegnazione degli obiettivi quantitativi e qualitativi, il monitoraggio
Normativa e strutture
organizzative
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate sui canali POS e ATM. Il processo comprende l'assegnazione
degli obiettivi quantitativi e qualitativi (es. livello di disponibilità
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento dei canali di internet e
mobile banking, il loro sviluppo in termini di servizi offerti con i livelli
qualitativi prestabiliti, il monitoraggio del grado di raggiungimento
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento del canale telefonico
(call center), il suo sviluppo in termini di servizi offerti e di livelli di
servizio offerti, il monitoraggio del grado di raggiungimento degli
Normativa e strutture
organizzative
ATM
E POS
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
ATM
SERVICE
CON
E POS
LA CLIENTELA
GESTIONE ATM E POS
INTERNET
MOBILE BANKING
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
INTERNET
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
MOBILE
GESTIONE
BANKING
INTERNET E MOBILE BANKING
CALL
CENTER
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
CALL
SERVICE
CON
CENTER
LA CLIENTELA
GESTIONE CALL CENTER
PROMOTORI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMMISSIONI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMUNICAZIONI AL SISTEMA E ALLE ISTITUZIONI DI PERTINENZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
GESTIONE LETTERE DI INTENTI E MANDATI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PIANIFICAZIONE ED ATTUAZIONE DEL SISTEMA INCENTIVANTE E OBIETTIVI PROMOTORI FINANZIARI
Normativa e strutture
organizzative
Falsificazione di monete, spendita ed
introduzione nello Stato – con o senza
previa concertazione – di monete falsificate
(Esempio: il dipendente della filiale, addetto
al controllo delle banconote depositate
presso gli ATM, durante un’ispezione di
routine individua alcune banconote
contraffatte. Ciononostante, decide di
metterle comunque in circolazione).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro la fede pubblica
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
ACQUISIZIONE
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
ACQUISIZIONE DATI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
CLIENTE
ACQUISIZIONE DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
AGGIORNAMENTO
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
AGGIORNAMENTO DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
AGGIORNAMENTO
CLIENTI
DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CENSIMENTO
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA GESTORE)
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA SEGRETERIA FIDI)
Crediti e società prodotto
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA ORDINARIA PRIVATE E RETAIL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA CORPORATE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA DIREZIONALE DI DIRITTO, BANCHE, MERCATO,
TESORERIA ENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA TECNICA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
GARANZIA IPOTECARIA: RACCOLTA DATI - ACQUISIZIONE PERIZIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PARTI CORRELATE - ISTRUTTORIA E VALUTAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI FILIALE E DI AREA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI DIREZIONE TERRITORIALE E CENTRALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
GESTIONE PARTI CORRELATE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO CON DISPONIBILITA' A SAL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE DECENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO CON EROGAZIONE A SAL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE, MUTUO CHIROGRAFARIO O
SOVVENZIONE IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE O SOVVENZIONE IN GESTIONE
DECENTRATA
Crediti e società prodotto
Attività di raccolta, sistematizzazione e inserimento in procedura
della documentazione e delle informazioni necessarie per l'analisi di
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro la fede pubblica
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
APERTURA LINEA DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
OPERAZIONI IN POOL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
ACCOLLO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
SURROGA ATTIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE E LETTERA DI PATRONAGE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DI CREDITI VERSO TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIA CAMBIARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELREVISIONE/RINNOVO
CREDITO
LINEE DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRINEGOZIAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRIMODULAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA PRIVATI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA IMPRESE SU MUTUO NON CARTOLARIZZATO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELSVINCOLO
CREDITO ASSICURATIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE VALORE DELLA GARANZIA IPOTECARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
RINNOVO DELL'IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
GESTIONE GDC
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO SISTEMATICO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO PREGIUDIZIEVOLI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
AGGIORNAMENTO RATING
Crediti e società prodotto
STRUTTURAZIONE OPERAZIONE DI ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
Crediti e società prodotto
Crediti e società prodotto
ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' RECUPERO CREDITI
GESTIONE INCASSI RIVENIENTI DA ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
CREDITI PARTICOLARI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
COMUNICAZIONI PERIODICHE
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
PAGAMENTO A CASSA DEPOSITI E PRESTITI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
RICHIESTA E CONCESSIONE DELLA PROVVISTA
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro la fede pubblica
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
AVVIO AZIONI LEGALI URGENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
MESSA IN MORA E REVOCA DEGLI AFFIDAMENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
CLASSIFICAZIONE A INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
GESTIONE OPERATIVA DELLE POSIZIONI AD INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
RIPRISTINO IN BONIS
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PASSAGGI A SOFFERENZA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
GESTIONE OPERATIVA DELLE SOFFERENZE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE REALI - IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRNOAGE - MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ALTRA OPERATIVITA' RELATIVA AI FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
SURROGA INTERNA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
SURROGA INTERNA DI MUTUO IPOTECARIO CARTOLARIZZATO CON CONTESTUALE
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
MORATORIA COMMERCIALE O PROROGA DELLA SOSPENSIONE PRECEDENTEMENTE
CONCESSA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRONAGE MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA CON ATTO NOTARILE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA SEMPLIFICATA
Crediti e società prodotto
SCARICO DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ORDINARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON PROVVISTA PERSONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON TRASFERIMENTO A TERZI IMMOBILE
CAUZIONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
SURROGA PASSIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE C/C IPOTECARIO E LINEA DI CREDITO A SCADENZA
Crediti e società prodotto
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro la fede pubblica
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
REGISTRAZIONI ORDINI TELEFONICI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI NON FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE VERSO CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Processo di formulazione di raccomandazioni o suggerimenti su una
strategia di investimento riguardante strumenti finanziari o
Finanza e private banking
Processo di ricezione e trasmissione degli ordini di compravendita di
strumenti finanziari su mercati regolamentati per la concreta
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CENSIMENTO OPERATIVITA' CLIENTE CHE OPERA IN DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
Descrive le attività e le verifiche svolte nell'ambito della
segnalazione, ai fini della normativa Emir, al repertorio dati Trade
L'obbligo normativo di transaction reporting prevede che la Banca, in
quanto impresa di investimento che effettua operazioni riguardanti
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONE
FINANZIARI TRADE REPOSITORY DERIVATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONI
FINANZIARI TRANSACTION REPORTING BIM
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
COLLOCAMENTO
FINANZIARI
E RICEZIONE TRASMISSIONE ORDINI CERTIFICATES
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI DI INVESTIMENTO (ASSET MANAGEMENT)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
APERTURA RAPPORTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
GESTIONI PORTAFOGLIO INVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
DISINVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA CONSULENZA
DI INVESTIMENTI
IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI SU STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO DER. DI TRADING QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
REGOLAMENTO DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
DERIVATI
FINANZIARI
QUOTATI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
CONTO
FINANZIARI
TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
RICONCILIAZIONE
SU STRUMENTICON
FINANZIARI
DEPOSITARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI
GESTIONE ANAGRAFICA
FINANZIARI TITOLI E POST TRADING
PERFEZIONAMENTO E STIPULA CSA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Decrrive le attività per l'individuazione dei migliori certificates
presenti sul mercato e relativo pricing in caso di strumenti finanziari
Finanza e private banking
Attività asset management su base individuale per conto terzi dei
portafogli di investimento affidati in amministrazione alla banca.
Finanza e private banking
Attività inerenti il regolamento delle operazioni concluse su
strumenti finanziari trattati su mercati regolamentati, in relazione
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività che provvede alle quadrature dei saldi con i depositari
(Monte Titoli, Cedel, etc.).
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CONTROLLI PERIODICI SU ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
IMPAIRMENT STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
determinazione valore delle azioni
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
GESTIONE DEL HEDGE ACCOUNTING
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI TERZI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
COLLATERAL
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI
FINANZIARIE CEDOLE, ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
COMUNICAZIONE
STRUMENTI FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TITOLI
STRUMENTI
ESTERI_COMUNICAZIONE
FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI INTERNI O VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI DA ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRI INTERNI A GARANZIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRO DA TDT
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI DA ALTRI ISTITUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
BIGLIETTI
FINANZIARI
ASSEMBLEARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
CAPITAL
FINANZIARI
GAIN
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI CEDOLE,
FINANZIARI
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI,
FINANZIARI ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI AUTOMATICO GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE NON GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE GARANTITO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
ESTRATTI
FINANZIARI
CONTO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI COMUNI DI PROPRIETA'
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE RICHIAMI, COMMISSIONI, PROVENTI, RIMBORSI E CESSIONI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ATTIVITA'
STRUMENTI
BANCA
FINANZIARI
PAGATRICE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE CON GESTIONE NON DEPOSITANTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE TRADIZIONALE E DI REGOLAMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
STRUTTURAZIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
EMISSIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di informazione verso la clientela inerente operazione sul
capitale di strumenti finanziari in custodia e amministrazione.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di trasferimento di titoli fra depositi aventi la medesima
intestazione o diversamente intestati.
Finanza e private banking
Attività di raccolta richieste di partecipazione alle assemblee dei soci
ed emissione biglietti di ammissione.
Attività di acquisizione movimentazione e determinazione
minusvalenze e plusvalenze, regolamento come sostituto d'imposta
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco cedole (estero),
rimborsi e conseguente pagamento.
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco dividendi
(estero), rimborsi e conseguente pagamento.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di definizione caratteristiche, analisi struttura cedolare e
scadenza del prestito obbligazionario da emettere.
Attività inerenti l'accentramento del prestito presso depositario
(es.Monte Titoli) e l'aggiornamento del libri obbligazionari.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE CEDOLE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE RIMBORSO PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI COLLOCATI PRESSO INVESTITORI ISTITUZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
GESTIONE
SOCIALE
VARIAZIONE CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AUMENTO
SOCIALE
DI CAPITALE VENETO BANCA SCPA
Attività di calcolo dell'ammontare delle cedole, comunicazione a
depositario (es. Monte Titoli) e aggiornamento dei libri
Attività inerenti la comunicazione a depositario (es. Monte Titoli) del
rimborso del prestito obbligazionario e aggiornamento dei libri
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle operazioni di variazione del capitale sociale della
banca, sia in aumento (es. nuove emissioni azionarie), sia in
Finanza e private banking
Finanza e private banking
DETERMINAZIONE DEL PREZZO DELLE AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AFFRANCAMENTO
SOCIALE
AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTI SUL MERCATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
ASTE TITOLI DI STATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI ACQUISTO E OFFERTA PUBBLICA DI SCAMBIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI VENDITA E OFFERTA PUBBLICA DI SOTTOSCRIZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OPA, OPV E OPS SU TITOLI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE RIMBORSI E SWITCH FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE LIQUIDITÀ
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Delitti contro la fede pubblica
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RISERVA OBBLIGATORIA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NON ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
LIVELLAMENTO CONTI RECIPROCI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE AFFIDAMENTI, CONDIZIONI E MASSIMALI OPERATIVI RAPPORTI INTERBANCARI
Finanza e private banking
Processo che gestisce la partecipazione, per conto proprio e per
conto della clientela, alle aste dei titoli di stato: pubblicazione nelle
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Processo che gestisce il collocamento di azioni per i quali è in corso
un'Offerta Pubblica di Vendita o di Scambio (OPV / OPS):
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle raccolta delle sottoscrizioni e delle operazioni di
switch sia per quanto riguarda i fondi che per quanto riguarda le
Gestione delle raccolta delle operazioni di disinvestimento / rimborso
delle operazioni sia per quanto riguarda i fondi che per quanto
Gestione dei flussi giornalieri di liquidità e delle necessarie coperture.
Gestione di una 'previsionale' di cassa per la proiezione delle
entrate/uscite a breve/medio termine. Strumenti per la gestione
operativa delladel
liquidità
sono:
depositi
interbancari
(MID), operazioni
Monitoraggio
conto di
gestione
ROB
(Riserva Obbligatoria)
intrattenuto dalla banca presso Banca d'Italia allo scopo di assolvere
agli obblighi di riserva e per poter aderire al sistema di regolamento
lordo nazionale
(BIREL 2).
media delcon
saldo
citato
conto nel
Gestione
dello scambio
deiLapagamenti
le del
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidello
domestici,
bonifici
esteri, bonifici
importo
rilevante,
Gestione
scambio
dei pagamenti
con ledi
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidei
domestici,
bonificie esteri,
bonifici
rilevante,
Gestione
conti reciproci
dei conti
pressodilaimporto
Banca d’Italia;
verifica dell’andamento giornaliero e infragiornaliero dei saldi e
copertura degli stessi; spunta delle operazioni regolate in moneta
scritturale,
conaffidamenti
definizione delle
delle controparti
partite non riconciliate
in conto
Gestione
degli
su MID e delle
corrispondenti con conti reciproci. Gestione della contrattazione
delle condizioni con le controparti ed eventuale aggiornamento dei
conti reciproci.
Applicazione
degli interessi e delle penali relative ai bonifici domestici
(oneri interbancari) e delle penali relative ai bonifici esteri (OUR e
Repair). Calcolo o verifica interessi su operazioni MID o conti
reciproci.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE ONERI E PENALI RAPPORTI INTERBANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE POSIZIONI IN CAMBI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NEGOZIAZIONE DIVISA OPERATIVITA' TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE CONTO TERZI
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Processo che illustra le attività svolte dalla Capogruppo in sede di
gestione della liquidità attraverso l'accensione di depositi
interbancari attivi e passivi.
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
FINANZIAMENTI INTERBANCARI A BREVE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RAPPORTI INFRAGRUPPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE REPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX ITALIANA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TAX USA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX FRANCESE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
EMIR
Finanza e private banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro la fede pubblica
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TELEPASS
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TOKEN E CREDENZIALI D'ACCESSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO LIBRETTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO CARTE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVIGIONAMENTO CARNET ASSEGNI
Retail e corporate banking
GESTIONE CASSA VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività correlate all'identificazione della clientela e prelevamento di
contante dalla cassa.
Attività correlata all'identificazione della clientela e versamento di
contanti e valori.
Attività di negoziazione in contanti di valuta estera, servizio di
cambio prestato generalmente allo sportello.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI PRELIEVO CONTANTE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI VERSAMENTO VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CAMBIO VALUTA ESTERA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CHIUSURA DI FILIALE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI QUADRATURA DI CASSA
Attività di quadratura contabile della cassa e dei valori in bianco.
Retail e corporate banking
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI E CIRCOLARI)
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
EMISSIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI CIRCOLARI EMESSI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI ALTRE BANCHE ALTRE FILIALI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI STESSA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
RICEZIONE ESITI ASSEGNI BANCARI IMPAGATI
Retail e corporate banking
ASSEGNI TRATTI - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
COPIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
SEGNALAZIONI CAI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI BANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI SMARRITI DA NOSTRO TRAMITE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI TRATTI SMARRITI DA NOSTRA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI SMARRITI DA ALTRI ISTITUTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI SEPA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Processi di esecuzione di disposizioni di trasferimento fondi (banca
dell'ordinante) verso banche italiane ed estere, pervenute mediante
Processi di ricezione e accredito dei fondi trasferiti da altre banche,
italiane ed estere (banca del beneficiario).
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN PARTENZA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN ARRIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RECLAMATE SU BONIFICI ESTERI IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RICHIESTE SU BONIFICI ESTERI IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU BONIFICI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
GESTIONE SCR
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
ANNULLAMENTO BONIFICI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE SCR
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI A TERMINE CON LA CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI SPOT CON LA CLIENTELA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
INCASSI ELETTRONICI
ESTEROSU ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari disposti su altre
banche dietro incarico di clientela importatrice, della
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
UTILIZZO E PAGAMENTO CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
UTILIZZO E INCASSO CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE PRO SOLUTO EXPORT
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
DOCUMENTI ALESTERO
DOPO INCASSO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SCONTO PRO SOLUTO
ESTERO CON VOLTURA DI POLIZZA SACE
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari aperti sulle casse
della banca, dalla clientela esportatrice (con eventuale supporto
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE POLIZZE FIDEJUSSORIE SACE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ESTINZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ACCENSIONE E PROROGA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ESTINZIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
FINANZIAMENTI
ESTERO
IMPORT
Retail e corporate banking
RESTRIZIONE E CONTROLLI SU TRANSAZIONI DEL PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU FINANZIAMENTI/ANTICIPI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU INCASSI DOCUMENTARI E GARANZIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU UTILIZZO CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SOVVENZIONI FINANZIARIE
ESTERO
Retail e corporate banking
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE DOCUMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA PRESENTATI MEDIANTE SCONTO
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF . MATURAZIONE VALUTA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF - MATURAZIONE VALUTA C/ANTICIPI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
Falsificazione di monete, spendita ed
introduzione nello Stato – con o senza
previa concertazione – di monete falsificate
(Esempio: l'addetto alla gestione della cassa
incamera valori contraffatti, poi utilizzati
dalla banca).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro la fede pubblica
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
PRESENTAZIONE
ITALIA
SBF CON DISPONIBILITA' IMMEDIATA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EFFETTI
ITALIA
AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE SDDITALIA
RIBA E MAV PRESENTATI AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE RICHIAMI
ITALIAE INSOLUTI SBF
Retail e corporate banking
SDD
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla riscossione delle somme versate in favore
dell'Ente, anche senza la preventiva emissione di ordinativo
Attività relative al pagamento al pagamento di somme dovute
dall’Ente. Nel caso di ricezione mandato di pagamento: controllo
Attività relative allo svolgimento degli adempimenti amministrativi
periodici a carico della Banca - Tesoriera, quali: acquisizione di
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIINCASSO DI REVERSALI E PROVVISORI ENTRATA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIPAGAMENTO DI MANDATI E CARICAMENTO PROVVISORI IN USCITA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIRENDICONTAZIONE AGLI ENTI CONVENZIONATI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F23
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F24
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
GESTIONE ANOMALIE F24 E F23
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla regolarizzazione di errori commessi in fase di
acquisizione dei modelli F23/F24 (es. duplicazione, rendicontazione
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
ACQUISIZIONE DATI E PAGAMENTI PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE ANOMALIE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE RENDICONTAZIONE A ENTI PREVIDENZIALI E A CLIENTI
Acquisizione dei flussi informativi dall'Ente Previdenziale relativi alle
pensioni di clienti della banca da porre in pagamento.
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Comunicazione all'Ente Previdenziale delle variazioni relative alla
posizione pensionistica (anagrafe, c/c di accredito, regolamento su
Retail e corporate banking
Attività necessarie per l'incasso di un Certificato di Conformità in
giacenza presso le filiali con consegna della materialità al cliente.
Retail e corporate banking
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
GESTIONE INCASSO PER CONTO DEI CONCESSIONARI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla preparazione, attivazione, spedizione delle carte
di credito rilasciate e al rinnovo alla scadenza delle stesse. Rientra in
Attività legata all'estinzione di una carta di credito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
RILASCIO E ATTIVAZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ESTINZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE CARTE DI CREDITO CATTURATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
All'interno di questo processo sono ricomprese le attività di ristampa
e riemissioni carte di credito, variazione rapporto carte credito,
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI CREDITO
Retail e corporate banking
GESTIONE CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività necessarie alla preparazione, attivazione, spedizione delle
carte di debito rilasciate ed al rinnovo alla scadenza delle stesse carte
Attività legata all'estinzione di una carta di debito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
Gestione della provvista fondi sia iniziale che successiva della carte
prepagate.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
E ATTIVAZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
BLOCCHI ED ESTINZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RIMBORSO
E PREPAGATE
PARZIALE - ESTINZIONE CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI DEBITO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE CATTURATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
CLONAZIONI
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
Retail e corporate banking
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
GESTIONE CHIUSURA POS
Retail e corporate banking
Processo che gestisce le attività correlate alla contrattualizzazione del
cliente esercente in relazione all'installazione di un terminale POS;
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE APERTURA E CONVENZIONAMENTO POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE CHIUSURA POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
ATTIVAZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
VARIAZIONI ED ESTINZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
GESTIONE ALTRI SERVIZI DI INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività di invio all'Ente titolare del concorso del documento di vincita
di un concorso (es. lotteria) e incasso per conto del cliente
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIINCASSO
INCASSOVINCITE
E PAGAMENTO
CONCORSI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE INSTALLAZIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE MANOMISSIONI ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM NON PRESIDIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ECASSA
PAGAMENTO
CONTINUA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ETELEPASS
PAGAMENTO
E VIACARD
Retail e corporate banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro la fede pubblica
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
SERVIZI ACCESSORI
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONE ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
Retail e corporate banking
Processo di gestione dell'estinzione di polizze assicurative ramo danni
di terzi collocate dalla banca.
Processo che descrive le attività svolte nell'ambito della promozione,
vendita, regolamento e della contabilizzazione delle operazioni di
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI GESTIONE POST VENIDTA POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE E GESTIONE POLIZZE DIRECT LINE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
Apertura del contratto di gestione della cassetta di sicurezza, servizio
attraverso il quale la banca mette a disposizione del cliente un
Gestione degli accessi alle cassette di sicurezza tramite i quali il
cliente può effettuare depositi, ritiri o semplici controlli di beni riposti
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
GESTIONE ACCESSI CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA FORZATA CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Estinzione del servizio di cassette di sicurezza. Può avvenire su
specifica richiesta del cliente ovvero su iniziativa della banca.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
ESTINZIONE CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
DISATTIVAZIONE
VIRTUALE
MULTICANALE E CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
CREDENZIALI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
VARIAZIONI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
SEGNALAZIONI FRODI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
APPROVVIGIONAMENTO ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACCENSIONE PRESTITO D'USO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACQUISTO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE OPERATIVITA' FINE MESE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE PRESTITO ORO MEDIO/LUNGO TERMINE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE CONTRATTI A TERMINE D'ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ESTINZIONE PRESTITI ORO
Retail e corporate banking
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
GESTIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
Attività legata alla lavorazione della richiesta di apertura di un conto
corrente: identificazione del cliente, verifica della sussistenza dei
Attività legata alla lavorazione della richiesta di variazione delle
condizioni di un conto corrente in deroga rispetto allo standard:
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
CONTO CORRENTE MODIFICHE PARAMETRI E CONDIZIONI IN DEROGA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE CARNET ASSEGNI IN DIVISA ESTERA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata alla lavorazione dell'emissione di un libretto assegni:
inserimento in procedura della consegna del carnet al cliente,
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ANNULLO EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
conto corrente su iniziativa della banca attraverso l'inserimento del
Attività legata all'estinzione di un conto corrente su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
BLOCCHI CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ILLEGITTIMITA' RIFIUTO ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN PRESENZA DI
SALDO NEGATIVO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE CANCELLAZIONE PDA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SCONFINAMENTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - APERTURA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - GESTIONE VINCOLI E SVINCOLI ANTICIPATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
DEPOSITO VINCOLATO IN EURO/DIVISA ESTERA - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE COMMISSIONI ISTRUTTORIA VELOCE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DOMICILIAZIONE UTENZE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SEQUESTRI DISPOSTI DALL'AUTORITA' GIUDIZIARIA - PENALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
TRASFERIMENTO RAPPORTO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
COSTITUZIONE DEPOSITO VINCOLATO AL PORTATORE DELL'ASSEGNO
Retail e corporate banking
GESTIONE DEPOSITO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIAPERTURA DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLICLASSIFICAZIONE E QUESTIONARIO ALLA CLIENTELA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIDEPOSITO TITOLI GEST. COND. IN DEROGA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIESTINZIONE/BLOCCO DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIRINNNOVO PERIODICO QUESTIONARIO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIVERIFICA ANNUALE CLASSIFICAZIONE CLIENTELA
Finanza e private banking
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
APERTURA LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di emissione del libretto di risparmio, coincidente con il
primo versamento.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
AMMORTAMENTO LIBRETTO A RISPARMIO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
ESTINZIONE LIBRETTO A RISPARMIO
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
libretto a risparmio su iniziativa della banca attraverso l'inserimento
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di cambio titolare, rinnovo e blocco del libretto di risparmio.
Retail e corporate banking
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
EMISSIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
ESTINZIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
Attività di emissione di certificati di deposito, nominativi e al
portatore.
Attività di estinzione di certificati di deposito; in caso di certificati
materializzati, ritiro del certificato cartaceo.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Falsificazione di monete, spendita ed
introduzione nello Stato – con o senza
previa concertazione – di monete falsificate
(Esempio: il funzionario accetta in deposito
sul conto corrente banconote artefatte).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro la fede pubblica
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
Gestione del piano dei conti di contabilità generale procedendo, sulla
base delle esigenze aziendali, all’accensione dei nuovi conti e alla loro
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
DEFINIZIONE DEL PIANO DEI CONTI E DEGLI SCHEMI CONTABILI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CHIUSURE DELLE GIORNATE E DEI MESI CONTABILI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CICLO PASSIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
GESTIONE CONTI TRANSITORI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CONTABILITA' GIORNALIERA DERIVATI OTC
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE BANCHE ESTERE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE DEPOSITARIE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE PERIODICA BANCHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE SEZIONALI CON CONTABILITA' GENERALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
QUADRATURA DEI DATI CONTABILI DEI PCT, REPO, PRESTITO TITOLI E
DIVIDENDI DI PROPRIETA'
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
BILANCIO CONSOLIDATO
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
GESTIONE FISCALITA' TITOLI
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
FONDO NAZIONALE DI GARANZIA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
TABELLE DI NOTA INTEGRATIVA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PREDISPOSIZIONE FILE PER PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
CALCOLO IMPOSTE DIRETTE E ACCANTONAMENTO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
GESTIONE IMPOSTE INDIRETTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
MONITORAGGIO FISCALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
SEGNALAZIONI FISCALI PER LA CLIENTELA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi Direzionali
Tenuta dei libri e registri previsti dalla normativa fiscale.
Effettuazione delle ritenute fiscali e relativi versamenti all’Erario, con
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
Redazione del bilancio annuale, della relazione semestrale e delle
relazioni trimestrali Consob corredati dalla nota integrativa, nonché
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
ASSESTAMENTO DI FINE PERIODO - RICLASSIFICHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONTENZIOSO NON CREDITIZIO (PERSONALE, LEGALE, PROMOTORI)
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
FULL RECOGNITION DEI CREDITI CARTOLARIZZATI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
GESTIONE PARTI CORRELATE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PREDISPOSIZIONE SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE NOTA INTEGRATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI IN BONIS
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI PAST DUE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
APPROVAZIONE BILANCIO
Sistemi direzionali
Esperimento dell'iter formale di approvazione e pubblicazione del
bilancio d'esercizio.
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONSOLIDAMENTO E REDAZIONE DEGLI SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E
SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE CONSOLIDATA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA NOTA INTEGRATIVA DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICEZIONE E CONTROLLO DEI REPORTING PACKAGES
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICONCILIAZIONE DEI RAPPORTI INFRAGRUPPO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
WF 5 - PRODUZIONE E INVIO SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Predisposizione delle informazioni oggetto di segnalazione periodica
ed invio secondo le modalità tecniche definite, le aggregazioni, le
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
INVIO SEGNALAZIONI A ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
GESTIONE FLUSSI DI RITORNO SU SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Gestione dei rilievi e predisposizione e invio delle dovute rettifiche.
Gestione degli eventuali flussi di ritorno ed elaborazione per la loro
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI AVVIAMENTI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI PARTECIPAZIONI
Sistemi direzionali
GESTIONE CONTANTE E VALORI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORICASSA CENTRALE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
VERSAMENTO E PRELIEVO DI CONTANTE PRESSO LA BANCA D'ITALIA
Effettuazione delle operazioni di versamento e di prelevamento di
contante presso la Banca d’Italia secondo le occorrenze e gestione
della relativa documentazione.
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
APPROVVIGIONAMENTO E RITIRO CONTANTE E VALORI PER DIPENDENZE E ATM
Gestione dei flussi di banconote e monete metalliche in Euro, nonché
di valuta estera, da e per le dipendenze e ATM in relazione ai
fabbisogni, e acquisizione delle occorrenti disponibilità.
Retail e corporate banking
Inoltro alla Banca d’Italia delle banconote in Euro sospette di falsità,
nonché di quelle fuori corso, danneggiate, macchiate. Inoltro alla
Questura delle banconote in valuta estera sospette di falsità.
Retail e corporate banking
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
GESTIONE FALSI E FUORI CORSO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI E PARTECIPAZIONI E OPERAZIONI STRAORDINARIE
ADEMPIMENTI
E COMPENSI ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
AGGIORNAMENTO
ORGANI SOCIALI CURRICULUM VITAE DEI CONSIGLIERI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
PAGAMENTO
ORGANI SOCIALI
COMPENSI DEGLI AMMINISTRATORI
Sistemi direzionali
FORMALIZZAZIONE
E REGISTRAZIONE ATTIVITA' ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
Falsificazione di monete, spendita ed
introduzione nello Stato – con o senza
previa concertazione – di monete falsificate
(Esempio: il funzionario accetta,
nell'interesse della banca, banconote
contraffatte, pur resosi conto della loro
illiceità).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDEI CONSIGLI DI AMMINISTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDELLE ASSEMBLEE DEI SOCI
Sistemi direzionali
ADEMPIMENTI
AMMINISTRATIVI PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
AMMINISTRATIVI
ACQUISIZIONE
PARTECIPAZIONI
E GESTIONE PARTECIPAZIONI
Gestione amministrativa delle pratiche riguardanti le società e gli
enti cui la banca partecipa; istruzione delle pratiche relative a nuove
analoghe iniziative; adempimenti amministrativi connessi con
l'intervento, in rappresentanza della banca, alle assemblee degli enti
e società partecipati;
gestione dei rapporti con la Banca d’Italia in materia di gruppo
bancario; emanazione di disposizioni alle società del gruppo,
nell’ambito dei poteri di direzione e coordinamento affidati alla
capogruppo, per l’esecuzione delle istruzioni di carattere generale e
particolare impartite dall’Organo di Vigilanza nell’interesse della
stabilità del gruppo.
Sistemi direzionali
Insieme delle attività finalizzate alla verifica dell'efficacia delle misure
di sicurezza implementate. Tale verifica viene effettuata mediante
Normativa e strutture
organizzative
Insieme delle attività finalizzate all'individuazione delle misure di
sicurezza maggiormente idonee per garantire la protezione degli
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
DEFINIZIONE DOCUMENTO PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE DOCUMENTODEFINIZIONE
PROGRAMMATICO
DOCUMENTO
DI SICUREZZA
PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
IDENTIFICAZIONE
MISURE
E PROGETTAZIONE
DI SICUREZZA MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
SELEZIONE E NOMINA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
MODIFICA E REVOCA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
OUTSOURCING ATTIVITA' AMMINISTRATORE DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
CONSULTAZIONE ELENCO AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
VERIFICA ATTIVITA' AMMINISTRATORI DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE ACCESSI
MISURE
NELLE
DI SICUREZZA
DIREZIONI GENERALI
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
La definizione delle policy di sicurezza consiste nell'individuare il
contesto più idoneo all'azienda per attuare un programma completo
di prevenzione, identificazione e mitigazione delle minacce, a
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS CONTINUITY
Insieme delle attività che consentono di effettuare l'analisi degli
impatti di determinati eventi catastrofici sull'asset produttivo
dell'azienda, evidenziando quei processi ad alto contenuto di criticità
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
BUSINESS IMPACT ANALYSIS
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
DISEGNO DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
IMPLEMENTAZIONE DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
FORMAZIONE BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
TEST DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
MANUTENZIONE DEL BUSINESS CONTINUITY PLAN
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
CONFERIMENTO ABILITAZIONI ACCESSI
Insieme delle attività mirate alla segmentazione degli utenti in
categorie omogenee, per ciascuna delle quali vengono definiti i livelli
di accesso alle risorse aziendali, il relativo trattamento e le attività
Attività in base alla quale a ciascun utente viene assegnato il relativo
profilo di accesso alle risorse aziendali per lo svolgimento dei relativi
compiti operativi/decisionali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SUGLI IMMOBILI E I LUOGHI DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SULL'INFRASTRUTTURA TECNOLOGICA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
MONITORAGGIO E GESTIONE DEGLI EVENTI CRITICI DI SICUREZZA
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROFILAZIONE UTENTI
Delitti contro la fede pubblica
Insieme delle attività che prevedono la gestione delle misure di
sicurezza sugli immobili (adeguamento degli impianti/locali) e dei
luoghi di lavoro (safety).
Insieme delle misure di sicurezza focalizzate ad assicurare la
protezione necessaria alle infrastrutture tecnologiche, in termini
accessibilità alle stesse (password di protezione sugli apparati,
Insieme delle attività volte al monitoraggio degli eventi anomali
(incidenti sugli impianti, malfunzionamenti applicativi, ecc.) e alla
successiva gestione al fine di ripristinare le condizioni di normale
operatività.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro la fede pubblica
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI E TELECOMUNICAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GOVERNO E DEFINIZIONE
PIANI OPERATIVI ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attività volta a organizzare al meglio lo sviluppo dei progetti,
conoscere e valutare i dati critici sull'andamento di ogni iniziativa
sensibile per il raggiungimento degli obiettivi strategici della banca,
impostare direttive per eseguire correttamente i progetti.
Attività volta a gestire la raccolta e la corretta valutazione e
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GOVERNO
OPERATIVI
E DEFINIZIONE
ICT
PIANI OPERATIVI ICT
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
DATA QUALITY
Sistemi direzionali
PROGETTAZIONE
E SVILUPPO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
GESTIONE
ICT
APERTURA NUOVA FILIALE
Definizione degli obiettivi, formalizzazione dei confini e contenuti
dell'architettura informatica. Individuazione della durata, costi e
benefici del progetto. Raccolta delle informazioni, notizie e vincoli
necessari alla realizzazione finale.
Perfezionamento e dettaglio dei risultati ottenuti dallo studio di
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
PROGETTAZIONE
ICT
E SVILUPPO ICT
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE OPERATIVA
E SUPPORTO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attivazione e gestione dei sistemi centrali; avvio, esercizio e chiusura
dei collegamenti on-line.
Pianificazione ed esecuzione delle elaborazioni giornaliere e gestione
delle richieste di elaborazioni non pianificate.
Gestione delle attività inerenti alla trasmissione dei flussi informatici
Controllo delle prestazioni dei sistemi centrali e locali, dei database e
del networking, segnalando situazioni o tendenze critiche e
suggerendo azioni correttive.
Verifica dell'esecuzione nei tempi previsti delle applicazioni “batch”.
Monitoraggio dell'occupazione spazi e attività di Capacity Planning,
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT EROGAZIONE DEL SERVIZIO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT MONITORAGGIO DEL SERVIZIO ICT
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT SUPPORTO ICT
ORGANIZZAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO ORGANIZZATIVO AZIENDALE
Definizione e aggiornamento degli assetti organizzativi attraverso la
predisposizione di specifica documentazione aziendale a corredo
Definzione dei dimensionamenti teorici delle unità organizzative
centrali e di rete per il funzionamento efficiente ed efficace delle
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE ORGANIGRAMMA
AZIENDALE E FUNZIONIGRAMMA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE DIMENSIONAMENTO
AZIENDALE
DEGLI ORGANICI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
DEFINIZIONE E REVISIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
Disegno e aggiornamento dei singoli processi aziendali.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
MAPPATURA DEI PROCESSI AZIENDALI
Realizzazione, secondo metodologie e strumenti di misurazione e
gestione, degli interventi organizzativi finalizzati alla
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA INTERNA
Attività finalizzate alla redazione, validazione e divulgazione delle
disposizioni normative interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE POLICIES E REGOLAMENTI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE PROCEDURE OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE ISTRUZIONI OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
Insieme delle attività volte a fornire agli utenti interni il necessario
supporto tecnico, applicativo e organizzativo per la risoluzione di
anomalie o per il reperimento di informazioni operative (normativa
HELP DESK INTERNO
Normativa e strutture
organizzative
RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RACCOLTA E VALUTAZIONE FABBISOGNO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
DEFINIZIONE POLITICHE DI ASSUNZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
INDIVIDUAZIONE PROFILI PROFESSIONALI DA ACQUISIRE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RICERCA E SELEZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE E GESTIONE PERCORSI DI SVILUPPO E CARRIERA
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA INCENTIVANTE DEL PERSONALE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA DI ASSEGNAZIONE OBIETTIVI E VALUTAZIONE PERFORMANCE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
MAPPATURA
UMANE COMPETENZE ATTUALI E POTENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
VALUTAZIONE
UMANE PERFORMANCE E GESTIONE PROMOZIONI / AUMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
INDIVIDUAZIONE ESIGENZE FORMATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROGETTAZIONE E REALIZZAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
EROGAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
GESTIONE PARTECIPAZIONE A CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA DEL PERSONALE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
RAPPORTO CONTRATTUALE DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ANAGRAFICA DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
ACCANTONAMENTO FINE ANNO VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
GESTIONE CORRENTE VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
Gestione delle esigenge aziendali future in termini di risorse a fronte
di progetti strategici o contingenti necessità.
Gestione delle verifiche e delle autorizzazioni di aspetti qualiquantitativi inerenti le figure professionali necessarie all'azienda in
Analisi, sulla base del piano strategico o di contingenti bisogni
aziendali, dei profili professionali ricercati e successivo reperimento
Analisi e screening dei curricula ricevuti e successive attività di
selezione del personale.
Attività di costante verifica delle competenze/attitudini delle figure,
volte alla definizione di un percorso professionale in azienda.
Insieme delle attività di definizione di regole interne volte alla
realizzazione di un modello aziendale di incentivazione del personale
Definizione delle periodiche attività finalizzate all'assegnazione al
personale, a partire dagli obiettivi aziendali, di obiettivi individuali e
Attività di rilevazione e verifica della crescita professionale all'interno
delle competenze specialistiche, atte alla lettura prospettica in
Insieme delle attività finalizzate alla valutazione delle prestazioni
offerte in corso d'anno da collegarsi, eventualmente, a
Attività volte ad identificare le necessità formative aziendali
finalizzate alla crescita professionale dei dipendenti.
Insieme di attività che, nel rispetto delle indicazioni contrattuali e in
coerenza con la crescita professionale dei singoli, vengono poste in
Insieme delle attività di pianificazione dei corsi aziendali, della
composizione delle aule, della convocazione degli interessati e
Verifica e tutoraggio dell'effettiva presenza degli iscritti, del rispetto
dei contenuti formativi concordati e dell'efficienza
Insieme delle attività amministrative relative alla gestione
dell'assunzione, dei trasferimenti, delle promozioni e della cessazione
Gestione e aggiornamento del database dipendenti e delle relative
autorizzazioni e deleghe di rappresentanza.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ASSISTENZA
DEL PERSONALE
FISCALE A DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
NEGOZIAZIONE CONTRATTO INTEGRATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
RELAZIONE CON LE ORGANIZZAZIONI SINDACALI
Insieme degli adempimenti relativi alla gestione del modello 730 dei
dipendenti e alle conseguenti trattenute/rimborsi in busta paga.
GESTIONE CORRENTE ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI, PREVIDENZIALI, FISCALI
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Insieme di attività che coinvolgono la banca e le organizzazioni
sindacali al fine di negoziare un insieme di norme valide a livello
Gestione dei rapporti continuativi con le organizzazioni sindacali in
fase di riassetto organizzativo.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Delitti contro industria e commercio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
SUPPORTO E CONSULENZA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
CONTENZIOSO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE CONTENZIOSO
Cura delle partite catalogate "a contenzioso", per il relativo recupero
o il ritorno in bonis, secondo le modalità ritenute più efficaci al fine di
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE PIGNORAMENTO PER CONTO TERZI
Crediti e società prodotto
Crediti e società prodotto
CONSULENZA
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA LEGALE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA TRIBUTARIA
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
SEGNALAZIONI
NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
ANTIRICICLAGGIO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURAGESTIONE
LEGALE E TRIBUTARIA
QUESTIONARIO GIANOS
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
DI NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
Retail e corporate banking
Gestione delle segnalazioni di varia natura che la banca deve
effettuare al ricorrere di determinate circostanze: ad esempio,
Retail e corporate banking
SUPPORTO
LEGALE
OPERATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
RAPPORTI CON AUTORITA' GIUDIZIARIE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
ATTESTAZIONI E SUCCESSIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
AMMORTAMENTO / SOSTITUZIONE TITOLI DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
REVISIONE E INTEGRAZIONE SCHEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA
Gestione dei rapporti con l'Autorità Giudiziaria e con
l'Amministrazione Finanziaria, con particolare riferimento
Gestione delle pratiche di attestazione e successione relative a
rapporti intestati a persone decedute.
Gestione delle pratiche di smarrimento, sottrazione o distruzione di
libretti a risparmio e certificati di deposito al portatore, assegni,
Attività per la definzione, realizzazione e manutenzione degli schemi
contrattuali e della modulistica (a valenza contrattuale) relativi a
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Normativa e strutture
organizzative
SUPPORTO LOGISTICO E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
RISORSE INFRASTRUTTURALI E SERVIZI GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE E MANUTENZIONE
E SERVIZI GENERALI
BENI IMMOBILI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE LAYOUT
E SERVIZI
FILIALI
GENERALI
E UFFICI
Gestione degli immobili posseduti dalla azienda, garantendola sotto il
profilo tecnico, organizzativo, funzionale e nel rispetto dei vincoli
normativi. Garantisce l'esecuzione dei lavori di manutenzione
ordinaria e straordinaria.
Definizione degli standard dimensionali, funzionali, strutturali, di
layout, di arredo, di qualità e di immagine attesi. Allestimento e/o
revisione dei nuovi sportelli o strutture interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CORRISPONDENZA
E SERVIZI GENERALI
E POSTA INTERNA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE SCORTE
E SERVIZI
E MAGAZZINO
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ENERGIA
E SERVIZI
E IMPIANTI
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ARCHIVI
E SERVIZI GENERALI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CESPITI
E SERVIZI GENERALI
Esecuzione della corrispondenza in entrata e in uscita da e per le
filiali e uffici centrali. Spedizione della posta dalla banca alla clientela
esterna.
Processo che assicura il corretto rifornimento e le modalità di
distribuzione del materiale di consumo necessario al normale
svolgimento dell'operatività delle filiali e degli uffici centrali. Gestione
del magazzino
relativo
al mobilio degli
uffici
per la detenuti
sostituzione
Gestione
delle scorte
componenti
impiantistiche
degli
immobili
dall'azienda. Presidio della realizzazione e del collaudo e rilascio delle
certificazioni obbligatorie. Gestione della manutenzione e presidio
delle relative problematiche in materia di prevenzione. Gestione
Conservazione della documentazione aziendale secondo la normativa
esterna e interna ricevuta dalle filiali o uffici centrali; evasione delle
richieste di consultazione da parte delle strutture aziendali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
ACQUISTI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
RACCOLTA RICHIESTA DI ACQUISTO ED ESAME PREVENTIVO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
APPROVAZIONE ED EMANAZIONE ORDINE DI ACQUISTO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
CONSEGNA DEL PRODOTTO E LIQUIDAZIONE FATTURE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
GESTIONE ALBO FORNITORI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
Delitti contro la fede pubblica
GESTIONE CONTRATTI DI OUTSOURCING
Gestione, tramite l'interazione con le funzioni aziendali, della
corretta consegna del prodotto acquistato.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Gestione contratti di outsourcing, definizione e monitoraggio dei
livelli di servizio e gestione della relazione complessiva con il soggetto
presso il quale sono esternalizzati i servizi o le attività.
Normativa e strutture
organizzative
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
Processo alla base di ogni tipo di decisione strategica, che permette
di prevedere le possibili evoluzioni del mercato di riferimento
Sistemi direzionali
Processo di analisi del posizionamento dell'azienda sul mercato, sia
nei confronti dei concorrenti diretti (altre banche) che indiretti
Sistemi direzionali
Processo di definizione, ad un livello elevato, degli obiettivi
dell'azienda nei confronti dei vari stakeholder, del posizionamento
Sistemi direzionali
Processo di individuazione dei mercati su cui andare a competere.
Sistemi direzionali
ANALISI POSIZIONAMENTO AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI POSIZIONAMENTOANALISI
AZIENDALE
POSIZIONAMENTO AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE MERCATI DI RIFERIMENTO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE ASSET AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
IDENTIFICAZIONE RISORSE NECESSARIE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
WF 4 - ELABORAZIONE DEL PIANO TRIENNALE
Processo di definizione dell'evoluzione che l'assetto aziendale dovrà
avere per raggiungere gil obiettivi strategici, sia in termini di gruppo
Processo di individuazione e formalizzazione delle risorse (finanziarie,
umane o tecnologiche) necessarie per la realizzazione degli obiettivi
L'elaborazione delle linee strategiche di medio periodo del Gruppo
deve essere coerente con la definizione di risk appetite (propensione
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Aggiotaggio
(Esempio: lo staff di pianificazione
strategica, attraverso la collaborazione di
manager e professionisti, crea una fitta rete
di informazioni errate, volutamente
indirizzate a condizionare il valore dei titoli
azionari a vantaggio della banca).
B
Aggiotaggio
(Esempio: il responsabile, attraverso la
collaborazione di manager e professionisti,
crea una fitta rete di informazioni errate,
volutamente indirizzate a condizionare il
valore dei titoli azionari nell'interesse della
banca).
B
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
Processo di declinazione delle strategie aziendali in linee guida e
policy volte a orientare i comportamenti dell'azienda nella direzione
Normativa e strutture
organizzative
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI
POLICYRISCHI
DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE
FORECAST,
BUDGET E MONITORAGGIO DELLA SPESA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE FORECAST, BUDGET DELLA SPESA
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività svolte
annualmente dalla Funzione Cost management per la definizione dei
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
DETERMINAZIONE
E MONITORAGGIO
DEI COSTI
DELLA
E SERVIZI
SPESAINFRAGRUPPO
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
MONITORAGGIO
E MONITORAGGIO
DEI COSTIDELLA
E DELLA
SPESA
SPESA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività operative di
monitoraggio sull'andamento dei costi.
Sistemi direzionali
Processo di distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie unità
organizzative, attribuendone responsabilità di raggiungimento e
Sistemi direzionali
Processo di individuazione e di allocazione alle singole unità
organizzative delle risorse necessarie al raggiungimento degli
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DEL BUDGET
DI BUSINESS
DEFINIZIONE
A LIVELLO
OBIETTIVI
OPERATIVO
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE
RISORSE
DISPONIBILI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
ALLOCAZIONE
E DEFINIZIONE
RISORSE
DEL BUDGET
DISPONIBILI
ALLOCAZIONE RISORSE DISPONIBILI
DEFINIZIONE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE REGOLE DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUDGET, CONSOLIDAMENTO, APPROVAZIONE E DISTRIBUZIONE
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUSINESS A LIVELLO DI GRUPPO E FORMULAZIONE PROPOSTA DI BUDGET AL CDA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
NEGOZIAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
CONSOLIDAMENTO DATI PREVISIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
ASSEGNAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
Processo di predisposizione delle regole di formazione e controllo del
budget.
La presente Procedura Operativa, descrive il processo di
distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie funzioni,
La seguente Procedura Operativa, descrive la definizione di una
proposta articolata per azienda e per area aziendale che permetta di
Processo iterativo di negoziazione degli obiettivi di budget per
giungere ad una loro definizione a livello aziendale. Può avvenire topProcesso di formalizzazione degli obiettivi di budget, concordati dalla
Direzione, in un documento ufficiale.
Processo di comunicazione alle unità organizzative interessate degli
obiettivi di budget stabiliti.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
COST
ALLOCATION DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
COST
E DEFINIZIONE
ALLOCATION DEL BUDGET
COST ALLOCATION
La seguente Procedura Operativa, descrive la metodologia di
attribuzione dei costi Diretti, Indiretti e Costi SEC ai singoli centri di
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
GRANDEZZE
GESTIONE DA MONITORARE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI ELABORAZIONE
CONTROLLO DI GESTIONE
DEL MODELLO DI CONTROLLO
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
REPORTISTICA,
GESTIONE CRUSCOTTI E INDICATORI
Individuazione delle dimensioni aziendali oggetto dell'attività di
controllo e gestione del piano dei conti della contabilità direzionale,
Impostazione e definizione dei modelli di alimentazione delle basi
statistiche (dati aggregati) funzionali all'attività e definizione dei
Definizione, sviluppo ed elaborazione degli indicatori quantitativi e
qualitativi relativi all'attività; definizione dei modelli di reportistica e
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
0 MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
RACCOLTA OBIETTIVI
E CONSOLIDAMENTO DATI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
PRODUZIONE
OBIETTIVI
REPORTISTICA DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ALIMENTAZIONE
OBIETTIVI
CRUSCOTTI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
INDICATORI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ANALISI SCOSTAMENTI
OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
IDENTIFICAZIONE
OBIETTIVI
AZIONI CORRETTIVE
GESTIONE QUALITA'
VERIFICA QUALITA' FLUSSI INFORMATIVI ALIMENTANTI IL SCG
RICONCILIAZIONE DEI DATI CON LE INFORMAZIONI DI NATURA CONTABILE
CONSUNTIVAZIONE E MANUTENZIONE DEI SISTEMI
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - GIORNALIERO
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - MENSILE
CDG FINANZA DISCREZIONALE BANCHE ITALIANE + VENETO IRELAND
CDG COMM.LE - FILIALI ESTERE
CDG COMM.LE - BANCHE ESTERE
GESTIONE CONTROLLO DI GESTIONE SEMPLIFICATO PER LEASING E-FACTOR
SVILUPPO ARRICCHIMENTO SISTEMI
GESTIONE BDG RETE COMM.LE E DEI SIST. INCENTIVAZIONE RETE
VALUTAZIONE PERIMETRO E VERIFICA COMPLETEZZA BASI INFORMATIVE
REALIZZAZIONE PIATTAFORMA DI NEGOZIAZIONE E TEST DI FUNZIONAMENTO
PUBBLICAZIONE DEI DATI, MONITORAGGIO E FORMAZIONE
INTERVENTI SPECIALISTICI AI CORSI DI FORMAZIONE
PREDISPOSIZIONE REPORTISTICA PERIODICA
ALIMENTAZIONE CRUSCOTTI DIREZIONALI
Elaborazione periodica dei dati elementari del modello di rilevazione,
finalizzata alla valorizzazione del loro contenuto informativo.
Predisposizione del reporting sui risultati sezionali, alle cadenze
prestabilite, per la Direzione e per i centri di responsabilità.
Popolamento dei cruscotti direzionali, alle cadenze prestabilite, con
le informazioni previste dal modello.
Monitoraggio dell’andamento degli indicatori, valutando i profili di
rischiosità e di redditività e verificandone la coerenza con gli obiettivi
Analisi dell'evoluzione delle performance aziendali, con riferimento a
diversi profili gestionali, in relazione agli obiettivi dichiarati, con
Individuazione delle aree e delle linee di intervento evidenziate
dall'analisi effettuata.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
False comunicazioni sociali
(Esempio: il responsabile altera gli
stanziamenti da iscrivere a bilancio).
Aggiotaggio
(Esempio: il responsabile d'area crea una
fitta rete di informazioni errate,
volutamente indirizzate a condizionare il
valore dei titoli azionari a vantaggio della
banca).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI INTERNI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
PIANO DI AUDIT
Sistemi direzionali
INTERVENTI DI AUDIT
Sistemi direzionali
REPORTING PERIODICO E ANNUALE
Sistemi direzionali
INTERVENTI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERVENTI
INTERNI
DI AUDIT
REPORTING
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTING
INTERNI
DI AUDIT
DEFINIZIONE
DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
DEFINIZIONE
INTERNI
DEL SISTEMAINDIVIDUAZIONE
DEI CONTROLLI INTERNI
DEL TARGET
Attività pervasiva, che interessa tutti i processi aziendali, connessa
alle diverse fasi di definizione, realizzazione, modifica di processi
Sistemi direzionali
Attività volta a valutare la funzionalità del complessivo sistema dei
controlli interni, ottenibile in primo luogo attraverso l'analisi dei
Sistemi direzionali
VERIFICA
DELL'ADEGUATEZZA DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELL'ADEGUATEZZA
VERIFICA
DEL SISTEMA
DELL'ADEGUATEZZA
DEI CONTROLLI
DELINTERNI
SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
VERIFICA
DELLA REGOLARITA' DELL'OPERATIVITA'
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
Predisposizione di piani di verifiche di Audit dinamici, che prevedono
l’intervento presso quelle filiali e/o strutture aziendali centrali che
Attività svolta all'interno di un punto operativo o di una funzione
centrale, con l'obiettivo di verificare il presidio delle pertinenti aree di
Individuazione e sviluppo degli indicatori delle operazioni a rischio
sulla base di indici di possibili anomalie operative (ad esempio,
Attività di verifica circa la sistemazione delle irregolarità
precedentemente rilevate, volta ad accertare l'adozione di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
PIANIFICAZIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VERIFICHE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VISITE IN LOCO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DEI CONTROLLI A DISTANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
VERIFICA
DELL'OPERATIVITA'
DELLA RIMOZIONE DELLE ANOMALIE RISCONTRATE (FOLLOW UP)
Sistemi direzionali
False comunicazioni sociali
(Esempio: il responsabile altera i report
annuali. I relativi valori vengono iscritti a
bilancio).
Aggiotaggio
(Esempio: alcuni membri dello staff di audit,
a seguito della propria attività di controllo,
vengono a conoscenza di alcune
irregolarità, che vengono utilizzate a
vantaggio della banca).
M
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
REPORTISTICA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI SUI CONTROLLI INTERNI ALL'ALTA DIREZIONE
Attività consistente nella relazione preventiva ad inizio anno
sottoposta all'approvazione del CdA contenente le indicazioni circa
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI SUI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI ALL'ALTA
SUI CONTROLLI
DIREZIONE
INTERNI ALTA DIREZIONE
Sistemi direzionali
GESTIONE DEL RISCHIO E DETERMINAZIONE DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
IDENTIFICAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Individuazione dei rischi rilevanti cui la Banca è esposta sulla base
della propria operatività e delle aree di business presidiate.
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
1 - MAPPATURA
DI VIGILANZA
RISCHI RILEVANTI STRUMENTI DI GESTIONE MISURAZIONE
Definizione del Possibili modalità attuative della
"famiglia"/rendimento del Gruppo ovvero della quantità massima di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
2 - DEFINIZIONE
DI VIGILANZA
RISK APPETITE
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
E MISURAZIONE
DEL RISCHIODI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
Processo di attribuzione di un valore alla dimensione di un rischio,
considerando i fattori interni (come la complessità della struttura
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
WFPATRIMONIO
3DEL
- MONITORAGGIO
RISCHIODI VIGILANZA
KEY RISK INDICATORS QL-QT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.10 - MONITORAGGIO RISCHIO RESIDUO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO OPERATIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - QUALITA' CREDITO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - PD, TPA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.4 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.5 - MONITORAGGIO RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.6 - MONITORAGGIO RISCHIO STRATEGICO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.7 - MONITORAGGIO RISCHIO REPUTAZIONALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.1 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.2 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' STRUTTURALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.9 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CARTOLARIZZAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI CREDITO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI LIQUIDITA' - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI MERCATO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI TASSO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
MONITORAGGIO
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
Sviluppo delle analisi di sensitività, rispetto ad ipotesi di variazione di
variabili rilevanti, volte a valutare la vulnerabilità della Banca ad
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
7 - STRESS TEST
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.1 - STRESS TEST RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.2 - STRESS TEST RISCHIO DI CREDITO E CONTROPARTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.3 - STRESS TEST RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.4 - STRESS TEST RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.5 - STRESS TEST RISCHIO DI LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO DIDEL
VIGILANZA
PROCESSO DI ATTRIBUZIONE E AGGIORNAMENTO DEL RATING
Sistemi direzionali
IDENTIFICAZIONE
LINEE GUIDA
DI MITIGAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
SVILUPPO,
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
GESTIONE
DI VIGILANZA
DEL
E AGGIORNAMENTO
RISCHIO
DEI MODELLI INTERNI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
ATTRIBUZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
EDI
AGGIORNAMENTO
VIGILANZA
DEL RISCHIO DEL RATING
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
CONVALIDA
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DELDI
SRIVIGILANZA
DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
REVISIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DEL SRI
DI VIGILANZA
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
IDENTIFICAZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DILINEE
VIGILANZA
DEL
GUIDA
RISCHIO
DI MITIGAZIONE DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
Processo teso ad identificare le linee guida da applicare nella
predisposizione e nel disegno dei processi aziendali affinchè vengano
Sistemi direzionali
DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
PATRIMONIALE
COMPLESSIVO E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
10 - PATRIMONIALE
CAPITALE
DIINTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
E CAPITALE ECOMPLESSIVO
DEL PATRIMONIO
PROSPETTICO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
6 - CAPITALE
PATRIMONIALE
DI
INTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
COMPLESSIVO
E DEL
ATTUALE
PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
8 - DEFINIZIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
E CALCOLO
COMPLESSIVO
CAPITALE
E DEL
COMPLESSIVO
PATRIMONIO DI VIGILANZA
Misurazione prospettica del capitale interno complessivo e del
capitale complessivo con riferimento alla fine dell'esercizio in corso,
Processo definito per il calcolo del capitale interno complessivo,
ottenuto per aggregazione (building block) del capitale interno
Definizione della composizione del capitale complessivo ovvero della
dotazione patrimoniale funzionale alla copertura dei rischi del primo
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
DEFINIZIONE
PATRIMONIO
PATRIMONIALE
DELDIREQUISITO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
PATRIMONIALE
E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
AZIENDALE
ADEGUATEZZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL
PATRIMONIOPATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
9 - VERIFICAPATRIMONIALE
DI
ADEGUATEZZA
VIGILANZA (ICAAP)
PATRIMONIALE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
11 - STESURA/CONVALIDAZIONE/INVIO
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
RESOCONTO ICAAP
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
12 - ANALISIPATRIMONIALE
DI
RILIEVI
VIGILANZA
ORGANI(ICAAP)
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
13 - REVISIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
PROCESSO ICAAP
(ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
14 - VERIFICA
PATRIMONIALE
DICOMPLIANCE
VIGILANZA 263/2006
(ICAAP) (PILLAR II)
Verifica di adeguatezza della dotazione patrimoniale disponibile
(capitale complessivo) rispetto al capitale interno complessivo
Predisposizione e analisi del resoconto ICAAP per approvazione in
CdA ed invio all'Organo di Vigilanza.
Raccolta delle osservazioni dell'Organo di Vigilanza e attivazione
delle funzioni responsabili per l'analisi dei rilievi e la pianificazione
Il processo ICAAP viene sottoposto a revisione interna per verificare
la conformità dei comportamenti organizzativi messi in atto dalle
E' richiesto di verificare la conformità del processo ICAAP della Banca
rispetto alle indicazioni previste dalla circ. 263/2006.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
False comunicazioni sociali
(Esempio: il responsabile di funzione la
banca altera artificiosamente le poste
valutative di sua competenza, iscrivendone i
valori a bilancio).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
Gestione efficace ed efficiente del rischio di sanzioni legali o
amministrative, di rilevanti perdite o danni reputazionali derivati dal
Sistemi direzionali
Individuazione delle esigenze informative in ambito aziendale
finalizzate alla diffusione della cultura aziendale e promozione di
valori comuni.
Sistemi direzionali
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
PIANIFICAZIONE E ORGANIZZAZIONE
APPROVAZIONE DEL PIANO PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
DEFINIZIONE DELLE COMPONENTI PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
REVISIONE PERIODICA DELLA FUNZIONE DI CONFORMITA'
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA' INFORMATIVE DELLA STRUTTURA INTERNA
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DELLE NECESSITA'
DELLA STRUTTURA
INFORMATIVE
INTERNA
DELLA STRUTTURA INTERNA
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DI STRUMENTI
DELLA STRUTTURA
E MODALITA'
INTERNA
DI COMUNICAZIONE VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Selezione e definizione delle modalità più appropriate per la
canalizzazione delle informazioni riguardanti l'azienda in funzione dei
potenziali diversi destinatari interni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
GESTIONE
INFORMATIVE
STRUMENTI
DELLA
DI COMUNICAZIONE
STRUTTURA INTERNA
VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Attivazione e gestione degli strumenti individuati per la diffusione
delle informazioni secondo le specifictà di ciascun mezzo di
comunicazione utilizzato.
Sistemi direzionali
Processo di promozione dell'immagine aziendale, attraverso
l'attivazione e il coordinamento di tutte le iniziative necessarie e il
monitoraggio della loro efficacia.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire i rapporti con tutti coloro che, a
diverso titolo, sono portatori di interessi nei confronti della banca
(fornitori, dipendenti, sindacati, clienti, Pubblica Amministrazione
Centrale e Locale, associazioni dei consumatori,ecc.).
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire le attività relative alla promozione
istituzionale, alle sponsorizzazioni e alle pubbliche relazioni.
Sistemi direzionali
Processo che gestisce i rapporti e le comunicazioni con le Autorità di
Vigilanza e di Mercato.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di garantire un'informazione continua e
tempestiva agli azionisti, agli investitori istituzionali e privati, agli
analisti e al mercato stesso, al fine di consolidare la fiducia e la
trasparenza verso il mercato.
Sistemi direzionali
Aggiotaggio
(Esempio: il responsabile, attraverso la
collaborazione di manager e professionisti,
crea una fitta rete di informazioni errate,
volutamente indirizzate a condizionare il
valore dei titoli azionari a vantaggio della
banca).
A
RELAZIONI ESTERNE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONEATTIVITA'
ISTITUZIONALE
DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINEGESTIONE
AZIENDALE
DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO
PREDISPOSIZIONE
SOCIALE
BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONE CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON GLI ORGANI
RELAZIONE
DI VIGILANZA
CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA' E GLI INVESTITORI
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA'
RELAZIONI
E GLI INVESTITORI
CON LA PROPRIETA',GLI INVESTITORI E IL MERCATO
Aggiotaggio
(Esempio: la banca comunica al pubblico
dati fittizi sulla propria situazione
finanziaria, ingenerando la convinzione
circa la solidità dell'istituto di credito
stesso).
Ostacolo all'esercizio delle funzioni delle
Autorità Pubbliche di Vigilanza
(Esempio: la banca omette di comunicare
informazioni obbligatorie per legge nei
confronti della Banca d'Italia).
False comunicazioni sociali
(Esempio: la banca eroga liberalità,
totalmente o perzialmente fittizie, aventi il
fine di esporre, nel bilancio, fatti materiali
rilevanti non rispondenti al vero).
A
Corruzione tra privati
(Esempio: erogazione di liberalità,
totalmente o parzialmente fittizie, a favore
di soggetti privati, aventi il fine di compiere
od omettere atti in favore di Veneto Banca).
A
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI MARKETING, COMMERCIALI E CUSTOMER SERVICE
SVILUPPO
E GESTIONE
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
E SVILUPPO
PIANO DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
E SEGMENTAZIONE CLIENTELA
Attività di analisi della clientela già acquisita e potenziale ai fini della
successiva aggregazione in insiemi omogenei (segmentazione).
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
DEL MERCATO (GEOMARKETING)
Analisi della presenza della banca nel territorio presidiato o che si
intende presidiare, correlata alla distribuzione dei segmenti target e
alla tipologia di offerta.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
PROFITTABILITÀ DEL CLIENTE (SCORING)
Analisi di potenziale profittabilità dei segmenti di clientela individuati
e dei singoli clienti.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOREPORT
DI MARKETING
E STATISTICHE SULLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOSVILUPPO
DI MARKETING
DEL PIANO MARKETING DI PRODOTTO-SEGMENTO-CANALE
Definizione e produzione di reportistica sulle informazioni relative
alla clientela necessarie alle attività di gestione del piano di
marketing.
Sviluppo di piani di marketing condivisi e omogenei che identifichino
le azioni necessarie al raggiungimento di obiettivi definiti per
segmenti di clientela, tipologie di prodotto e canale utilizzabile.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
M
Corruzione tra privati
(Esempio: i funzionari marketing
corrompono l'esponente della società
partner, ottenendo condizioni di vantaggio
per la banca).
M
Aggiotaggio
(Esempio: la banca comunica informazioni
commerciali fittizie, condizionando il valore
dei titoli dell'istituto di credito).
M
Corruzione tra privati
(Esempio: i funzionari commerciali
corrompono il direttore di un ente di
garanzia fidi, ottenendo agevolazioni di
carattere economico nella gestione dei
finanziamenti).
M
Aggiotaggio
(Esempio: il funzionario addetto all'anailisi
delle performance dei prodotti, diffonde
notizie false che determinano un aumento
del valore delle azioni della banca)
A
Corruzione tra privati
(ad es. sviluppo di un nuovo prodotto
finanziario atto a favorire un particolare
soggetto, come dazione di utilità finalizzata
ad atto corruttivo)
B
corruzione tra privati
(Esempio: la banca promette agevolazioni
sul tasso d'interesse applicato al conto
corrente a favore del cliente, affinchè non
denunci irregolarità nella gestione dello
stesso).
B
Corruzione tra privati
(Esempio: la banca storna parte delle
provvigioni destinate ai promotori,
utilizzandole come provvista per dare o
promettere danaro a soggetti privati).
M
Aggiotaggio
(Esempio: il responsabile crea una rete di
informazioni errate, indirizzate a
condizionare il valore dei titoli della banca).
RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
RAGGIUNGIMENTO
DI MARKETING OBIETTIVI DI MARKETING
Monitoraggio del grado di raggiungimento degli obiettivi definiti
nell'ambito del Piano di Marketing, con definizione di eventuali azioni
correttive.
Normativa e strutture
organizzative
Attività di gestione di partnership e joint venture ai fini dello sviluppo
di nuovi prodotti e/o nuovi canali di vendita.
Normativa e strutture
organizzative
PARTNERSHIP
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
SERVICE
MARKETINGE JOINT VENTURE
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
PARTNERSHIP
SERVICE
MARKETINGE SVILUPPO
JOINT VENTURE
PARTNERSHIP E JOINT VENTURE
GESTIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI RAPPORTI BANCHE ESTERE DEL GRUPPO
PIANIFICAZIONE
E SVILUPPO
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
DEFINIZIONE OBIETTIVI COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
PIANIFICAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate alla determinazione degli obiettivi di vendita in
funzione delle risultanze dell'analisi degli scenari commerciali di
riferimento.
Sviluppo del piano di azioni necessario al perseguimento degli
obiettivi commerciali definiti.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
REALIZZAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attuazione delle iniziative commerciali più idonee al raggiungiimento
degli obiettivi assegnati.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
MONITORAGGIO AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate a raccogliere le risultanze delle azioni commerciali
intraprese, ad analizzarne gli esiti e proporre eventuali azioni
Normativa e strutture
organizzative
ANNUALE
SPORTELLI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
ANNUALE
COMMERCIALE
SERVICE
SPORTELLI
PIANO ANNUALE SPORTELLI
CAMPAGNE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PROGETTAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Ideazione e progettazione delle campagne commerciali, in termini di
struttura della campagna, materiale a supporto, canali coinvolti,
target di clientela, risultati attesi.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PREPARAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Predisposizione del materiale specifico in funzione dei canali di
distibuzione dei prodotti e servizi oggetto della campagna.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
REALIZZAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
MONITORAGGIO CAMPAGNE COMMERCIALI
Realizzazione della campagna commerciale secondo quanto definito
in sede di progettazione: contatto della clientela, proposizione
dell'offerta in campagna, raccolta di dati di dettaglio circa l'esito del
Raccolta ed analisi dei dati rivenienti dalle strutture coinvolte dalla
campagna circa gli effetti della campagna stessa, con la finalità di
verificarne l'efficacia e il gradimento da parte della clientela.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
PORTAFOGLIO
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
NUOVI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
INDIVIDUAZIONE DEL TARGET
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DELLA CONCORRENZA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DISEGNO NUOVO PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CONDIZIONI E PRICING DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE SCHIEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CANALI DI DISTRIBUZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE AZIONI DI COMUNICAZIONE E PROMOZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DI PROFITTABILITA' DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
APPROVAZIONE DEL PRODOTTO
Identificazione dei bisogni del consumatore, a partire dall'analisi
delle informazioni disponibili sulla clientela (potenziale e acquisita),
Studio del mercato di riferimento, dei concorrenti diretti e della loro
offerta sul mercato.
Definizione delle caratteristiche del prodotto, costruendone le
matrici di importanza/presenza, in coerenza con il target di clientela
Definizione delle condizioni di erogazione del prodotto / servizio e del
relativo pricing, sulla base dei dati raccolti sulla concorrenza, dei
Definizione dei contenuti contrattuali del nuovo prodotto (ad es. i
termini entro i quali alcuni diritti ed obblighi possono o debbono
Analisi dei canali distributivi più idonei per la distribuzione di un
prodotto o l'erogazione di un servizio, definendo quindi il mix
Definizione delle azioni da mettere in atto per promuovere al meglio
il prodotto, sia in termini di formazione per la rete vendita, sia per
Analisi dei risultati ottenibili dal prodotto, previsione della
profittabilità attesa in funzione del target individuato, della
Gestione, attraverso il workflow previsto dalla struttura aziendale di
deleghe, dell'approvazione del prodotto per il successivo lancio sul
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Verifica, attraverso cruscotti, scorecard e strumenti di performance
management, dell'andamento dei prodotti in termini di risultati
Normativa e strutture
organizzative
Gestione di progetti di riqualificazione e rilancio prodotti:
introduzione di modifiche o innovazioni nel prodotto, analisi dei
Normativa e strutture
organizzative
PERFORMANCE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
PERFORMANCE
SERVICE PRODOTTI
ANALISI PERFORMANCE PRODOTTI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
RILANCIO PRODOTTI ESISTENTI
CUSTOMER
SERVICEE CUSTOMER SERVICE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
DELLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEESEGMENTAZIONE
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICESEGMENTAZIONE
E CUSTOMER SERVICE
DELLA CLIENTELA
SEGMENTAZIONE DELLA CLIENTELA
DI RELAZIONE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE CON IL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
CONTATTI CON I CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
RACCOLTA
IL CLIENTE
INFORMAZIONI ED EVENTI SUI CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
INFORMATIVA VERSO IL CLIENTE
Attività quotidiana di gestione del contatto e di dialogo con il cliente,
allo scopo di comprenderne le esigenze e offrire un servizio più vicino
Attività di raccolta informazioni ed eventi sui clienti, che alimentano
la scheda cliente. Si intende compreso in questo processo anche il
Attività di gestione degli adempimenti di natura informativa verso il
cliente tramite invio, rilascio o messa a disposizione di documenti
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Attività volte a sviluppare una relazione di qualità con la clientela,
attraverso l'analisi e la misurazione della soddisfazione del cliente e
Attività di raccolta e gestione di reclami e problemi del cliente o del
potenziale cliente, individuazione delle azioni necessarie per
Attività volte a fornire assistenza al cliente nell'utilizzo di prodotti,
nell'erogazione di servizi o nell'uso di strumenti messi a disposizione
Attività di raccolta di suggerimenti e segnalazioni della clientela sulla
bontà del servizio erogato e trasmissione delle indicazioni fornite dal
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
DI SUPPORTO
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE AL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE CUSTOMER SATISFACTION
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RECLAMI E PROBLEMI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RICHIESTE DI SUPPORTO (HELP DESK CLIENTI)
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALRACCOLTA
CLIENTE SUGGERIMENTI E SEGNALAZIONI DELLA CLIENTELA
False comunicazioni sociali
(Esempio: la banca simula un
maxirisarcimento ad un correntista,
esponendo in bilancio una perdita fittizia).
CLIENTI TRA FILIALI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEETRASFERIMENTO
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICETRASFERIMENTO
E CUSTOMER SERVICE
CLIENTI TRA
TRASFERIMENTO
FILIALI
CLIENTI TRA FILIALI
GESTIONE
CANALI DI
CONTATTO SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
FILIALI
PUNTI
VENDITA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CONELA
CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
FILIALI
SERVICE
CONELA
PUNTI
CLIENTELA
VENDITA
GESTIONE FILIALI E PUNTI VENDITA
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate in capo al canale di vendita filiale. Il processo comprende
l'assegnazione degli obiettivi quantitativi e qualitativi, il monitoraggio
Normativa e strutture
organizzative
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate sui canali POS e ATM. Il processo comprende l'assegnazione
degli obiettivi quantitativi e qualitativi (es. livello di disponibilità
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento dei canali di internet e
mobile banking, il loro sviluppo in termini di servizi offerti con i livelli
qualitativi prestabiliti, il monitoraggio del grado di raggiungimento
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento del canale telefonico
(call center), il suo sviluppo in termini di servizi offerti e di livelli di
servizio offerti, il monitoraggio del grado di raggiungimento degli
Normativa e strutture
organizzative
ATM
E POS
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
ATM
SERVICE
CON
E POS
LA CLIENTELA
GESTIONE ATM E POS
INTERNET
MOBILE BANKING
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
INTERNET
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
MOBILE
GESTIONE
BANKING
INTERNET E MOBILE BANKING
CALL
CENTER
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
CALL
SERVICE
CON
CENTER
LA CLIENTELA
GESTIONE CALL CENTER
PROMOTORI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMMISSIONI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMUNICAZIONI AL SISTEMA E ALLE ISTITUZIONI DI PERTINENZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
GESTIONE LETTERE DI INTENTI E MANDATI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PIANIFICAZIONE ED ATTUAZIONE DEL SISTEMA INCENTIVANTE E OBIETTIVI PROMOTORI FINANZIARI
Normativa e strutture
organizzative
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
ACQUISIZIONE
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
ACQUISIZIONE DATI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
CLIENTE
ACQUISIZIONE DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
AGGIORNAMENTO
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
AGGIORNAMENTO DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
AGGIORNAMENTO
CLIENTI
DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CENSIMENTO
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA GESTORE)
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA SEGRETERIA FIDI)
Crediti e società prodotto
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA ORDINARIA PRIVATE E RETAIL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA CORPORATE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA DIREZIONALE DI DIRITTO, BANCHE, MERCATO,
TESORERIA ENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA TECNICA
Crediti e società prodotto
Attività di raccolta, sistematizzazione e inserimento in procedura
della documentazione e delle informazioni necessarie per l'analisi di
False comunicazioni sociali
(Esempio: i responsabili alterano le poste di
credito da iscrivere a bilancio).
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
GARANZIA IPOTECARIA: RACCOLTA DATI - ACQUISIZIONE PERIZIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PARTI CORRELATE - ISTRUTTORIA E VALUTAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI FILIALE E DI AREA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI DIREZIONE TERRITORIALE E CENTRALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
GESTIONE PARTI CORRELATE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO CON DISPONIBILITA' A SAL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE DECENTRATA
Crediti e società prodotto
False comunicazioni sociali
(Esempio: i responsabili alterano le poste di
credito da iscrivere a bilancio).
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
B
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO CON EROGAZIONE A SAL
Crediti e società prodotto
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE, MUTUO CHIROGRAFARIO O
SOVVENZIONE IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE O SOVVENZIONE IN GESTIONE
DECENTRATA
Crediti e società prodotto
B
Corruzione tra privati
(Esempio: il funzionario delibera
l'erogazione a favore del direttore
finanziario della società Alfa, di un mutuo a
tasso agevolato. In cambio, ottiene
l'apertura di rapporti, presso l'istituto di
credito, da parte della società).
(Esempio: il funzionario corrisponde una
somma di danaro ad un esponente della
società cliente, convincendolo, così, a
contrarre, per la società, un finanziamento
con la banca a condizioni più gravose
rispetto a quelle di mercato).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
APERTURA LINEA DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
OPERAZIONI IN POOL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
ACCOLLO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
SURROGA ATTIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE E LETTERA DI PATRONAGE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DI CREDITI VERSO TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIA CAMBIARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELREVISIONE/RINNOVO
CREDITO
LINEE DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRINEGOZIAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRIMODULAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA PRIVATI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA IMPRESE SU MUTUO NON CARTOLARIZZATO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELSVINCOLO
CREDITO ASSICURATIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE VALORE DELLA GARANZIA IPOTECARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
Crediti e società prodotto
RINNOVO DELL'IPOTECA
Crediti e società prodotto
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
GESTIONE GDC
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO SISTEMATICO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO PREGIUDIZIEVOLI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
AGGIORNAMENTO RATING
Crediti e società prodotto
STRUTTURAZIONE OPERAZIONE DI ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
Crediti e società prodotto
ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' RECUPERO CREDITI
GESTIONE INCASSI RIVENIENTI DA ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
CREDITI PARTICOLARI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
COMUNICAZIONI PERIODICHE
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
PAGAMENTO A CASSA DEPOSITI E PRESTITI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
RICHIESTA E CONCESSIONE DELLA PROVVISTA
False comunicazioni sociali
(Esempio: la funzione gestione incassi
simula il mancato recupero di crediti della
banca, non iscrivendo il valore a bilancio).
B
Corruzione tra privati
(Esempio: il funzionario autorizza il rinnovo
delle linee di credito a favore di un
esponente della società cliente Alfa che, in
cambio, le garantisce l'apertura di rapporti
da parte della società).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
AVVIO AZIONI LEGALI URGENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
MESSA IN MORA E REVOCA DEGLI AFFIDAMENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
CLASSIFICAZIONE A INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
GESTIONE OPERATIVA DELLE POSIZIONI AD INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
RIPRISTINO IN BONIS
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PASSAGGI A SOFFERENZA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
GESTIONE OPERATIVA DELLE SOFFERENZE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE REALI - IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRNOAGE - MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ALTRA OPERATIVITA' RELATIVA AI FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
SURROGA INTERNA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
SURROGA INTERNA DI MUTUO IPOTECARIO CARTOLARIZZATO CON CONTESTUALE
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
MORATORIA COMMERCIALE O PROROGA DELLA SOSPENSIONE PRECEDENTEMENTE
CONCESSA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRONAGE MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA CON ATTO NOTARILE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA SEMPLIFICATA
Crediti e società prodotto
SCARICO DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ORDINARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON PROVVISTA PERSONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON TRASFERIMENTO A TERZI IMMOBILE
CAUZIONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
SURROGA PASSIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE C/C IPOTECARIO E LINEA DI CREDITO A SCADENZA
Crediti e società prodotto
Flase comunicazioni sociali
(Esempio: la funzione crediti irregolari
procede ad una classificazione non veriteria
dei crediti e degli accantonamenti, che
vengono iscritti a bilancio).
False comunicazioni sociali
(Esempio: la funzione estinzione garanzie
reali annota in contabilità l'estinzione di
un'ipoteca non avvenuta).
M
B
Corruzione tra privati
(Esempio: il funzionario promette una
somma di denaro ad un consulente privato
chiamato a valutare un credito della banca,
affinché lo sovrastimi).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
REGISTRAZIONI ORDINI TELEFONICI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI NON FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE VERSO CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Processo di formulazione di raccomandazioni o suggerimenti su una
strategia di investimento riguardante strumenti finanziari o
Finanza e private banking
Processo di ricezione e trasmissione degli ordini di compravendita di
strumenti finanziari su mercati regolamentati per la concreta
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CENSIMENTO OPERATIVITA' CLIENTE CHE OPERA IN DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
Descrive le attività e le verifiche svolte nell'ambito della
segnalazione, ai fini della normativa Emir, al repertorio dati Trade
L'obbligo normativo di transaction reporting prevede che la Banca, in
quanto impresa di investimento che effettua operazioni riguardanti
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONE
FINANZIARI TRADE REPOSITORY DERIVATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONI
FINANZIARI TRANSACTION REPORTING BIM
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
COLLOCAMENTO
FINANZIARI
E RICEZIONE TRASMISSIONE ORDINI CERTIFICATES
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI DI INVESTIMENTO (ASSET MANAGEMENT)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
APERTURA RAPPORTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
GESTIONI PORTAFOGLIO INVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
DISINVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA CONSULENZA
DI INVESTIMENTI
IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI SU STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO DER. DI TRADING QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
REGOLAMENTO DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
DERIVATI
FINANZIARI
QUOTATI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
CONTO
FINANZIARI
TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
RICONCILIAZIONE
SU STRUMENTICON
FINANZIARI
DEPOSITARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI
GESTIONE ANAGRAFICA
FINANZIARI TITOLI E POST TRADING
PERFEZIONAMENTO E STIPULA CSA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Decrrive le attività per l'individuazione dei migliori certificates
presenti sul mercato e relativo pricing in caso di strumenti finanziari
Finanza e private banking
Attività asset management su base individuale per conto terzi dei
portafogli di investimento affidati in amministrazione alla banca.
Finanza e private banking
Attività inerenti il regolamento delle operazioni concluse su
strumenti finanziari trattati su mercati regolamentati, in relazione
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività che provvede alle quadrature dei saldi con i depositari
(Monte Titoli, Cedel, etc.).
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CONTROLLI PERIODICI SU ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
IMPAIRMENT STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
determinazione valore delle azioni
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
GESTIONE DEL HEDGE ACCOUNTING
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI TERZI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
COLLATERAL
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI
FINANZIARIE CEDOLE, ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
COMUNICAZIONE
STRUMENTI FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TITOLI
STRUMENTI
ESTERI_COMUNICAZIONE
FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI INTERNI O VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI DA ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRI INTERNI A GARANZIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRO DA TDT
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI DA ALTRI ISTITUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
BIGLIETTI
FINANZIARI
ASSEMBLEARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
CAPITAL
FINANZIARI
GAIN
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI CEDOLE,
FINANZIARI
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI,
FINANZIARI ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI AUTOMATICO GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE NON GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE GARANTITO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
ESTRATTI
FINANZIARI
CONTO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI COMUNI DI PROPRIETA'
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE RICHIAMI, COMMISSIONI, PROVENTI, RIMBORSI E CESSIONI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ATTIVITA'
STRUMENTI
BANCA
FINANZIARI
PAGATRICE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE CON GESTIONE NON DEPOSITANTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE TRADIZIONALE E DI REGOLAMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
STRUTTURAZIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
EMISSIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di informazione verso la clientela inerente operazione sul
capitale di strumenti finanziari in custodia e amministrazione.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di trasferimento di titoli fra depositi aventi la medesima
intestazione o diversamente intestati.
Finanza e private banking
Attività di raccolta richieste di partecipazione alle assemblee dei soci
ed emissione biglietti di ammissione.
Attività di acquisizione movimentazione e determinazione
minusvalenze e plusvalenze, regolamento come sostituto d'imposta
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco cedole (estero),
rimborsi e conseguente pagamento.
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco dividendi
(estero), rimborsi e conseguente pagamento.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di definizione caratteristiche, analisi struttura cedolare e
scadenza del prestito obbligazionario da emettere.
Attività inerenti l'accentramento del prestito presso depositario
(es.Monte Titoli) e l'aggiornamento del libri obbligazionari.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
False comunicazioni sociali
(Esempio: ll responsabile, nell'esecuzione
della verifica disciplinata dallo IAS 36, non
dichiara la perdita di valore subita da una
certa attività).
Aggiotaggio
(Esempio: il responsabile altera il prezzo di
mercato di uno strumento finanziario non
quotato mediante investimenti finanziari).
A
Corruzione tra privati
(Esempio: il dipendente della funzione
finanza promette al cliente l'assegnazione
di un certo numero di strumenti finanziari,
ottenendo in cambio l'acquisto, da parte
della società di cui è amministratore
delegato, di derivati finanziari della banca).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE CEDOLE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE RIMBORSO PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI COLLOCATI PRESSO INVESTITORI ISTITUZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
GESTIONE
SOCIALE
VARIAZIONE CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AUMENTO
SOCIALE
DI CAPITALE VENETO BANCA SCPA
Attività di calcolo dell'ammontare delle cedole, comunicazione a
depositario (es. Monte Titoli) e aggiornamento dei libri
Attività inerenti la comunicazione a depositario (es. Monte Titoli) del
rimborso del prestito obbligazionario e aggiornamento dei libri
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle operazioni di variazione del capitale sociale della
banca, sia in aumento (es. nuove emissioni azionarie), sia in
Finanza e private banking
Finanza e private banking
DETERMINAZIONE DEL PREZZO DELLE AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AFFRANCAMENTO
SOCIALE
AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTI SUL MERCATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
ASTE TITOLI DI STATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI ACQUISTO E OFFERTA PUBBLICA DI SCAMBIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI VENDITA E OFFERTA PUBBLICA DI SOTTOSCRIZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OPA, OPV E OPS SU TITOLI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE RIMBORSI E SWITCH FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE LIQUIDITÀ
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RISERVA OBBLIGATORIA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NON ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
LIVELLAMENTO CONTI RECIPROCI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE AFFIDAMENTI, CONDIZIONI E MASSIMALI OPERATIVI RAPPORTI INTERBANCARI
Finanza e private banking
Processo che gestisce la partecipazione, per conto proprio e per
conto della clientela, alle aste dei titoli di stato: pubblicazione nelle
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Processo che gestisce il collocamento di azioni per i quali è in corso
un'Offerta Pubblica di Vendita o di Scambio (OPV / OPS):
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle raccolta delle sottoscrizioni e delle operazioni di
switch sia per quanto riguarda i fondi che per quanto riguarda le
Gestione delle raccolta delle operazioni di disinvestimento / rimborso
delle operazioni sia per quanto riguarda i fondi che per quanto
Gestione dei flussi giornalieri di liquidità e delle necessarie coperture.
Gestione di una 'previsionale' di cassa per la proiezione delle
entrate/uscite a breve/medio termine. Strumenti per la gestione
operativa delladel
liquidità
sono:
depositi
interbancari
(MID), operazioni
Monitoraggio
conto di
gestione
ROB
(Riserva Obbligatoria)
intrattenuto dalla banca presso Banca d'Italia allo scopo di assolvere
agli obblighi di riserva e per poter aderire al sistema di regolamento
lordo nazionale
(BIREL 2).
media delcon
saldo
citato
conto nel
Gestione
dello scambio
deiLapagamenti
le del
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidello
domestici,
bonifici
esteri, bonifici
importo
rilevante,
Gestione
scambio
dei pagamenti
con ledi
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidei
domestici,
bonificie esteri,
bonifici
rilevante,
Gestione
conti reciproci
dei conti
pressodilaimporto
Banca d’Italia;
verifica dell’andamento giornaliero e infragiornaliero dei saldi e
copertura degli stessi; spunta delle operazioni regolate in moneta
scritturale,
conaffidamenti
definizione delle
delle controparti
partite non riconciliate
in conto
Gestione
degli
su MID e delle
corrispondenti con conti reciproci. Gestione della contrattazione
delle condizioni con le controparti ed eventuale aggiornamento dei
conti reciproci.
Applicazione
degli interessi e delle penali relative ai bonifici domestici
(oneri interbancari) e delle penali relative ai bonifici esteri (OUR e
Repair). Calcolo o verifica interessi su operazioni MID o conti
reciproci.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE ONERI E PENALI RAPPORTI INTERBANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE POSIZIONI IN CAMBI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NEGOZIAZIONE DIVISA OPERATIVITA' TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE CONTO TERZI
Finanza e private banking
Processo che illustra le attività svolte dalla Capogruppo in sede di
gestione della liquidità attraverso l'accensione di depositi
interbancari attivi e passivi.
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
FINANZIAMENTI INTERBANCARI A BREVE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RAPPORTI INFRAGRUPPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE REPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX ITALIANA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TAX USA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX FRANCESE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
EMIR
Finanza e private banking
False comunicazioni sociali
(Esempio: il responsabile della gestione
tesoreria aziendale, nelle comunicazioni
sociali previste dalla legge nei confronti di
Consob ed ESMA, espone fatti materiali
rilevanti non rispondenti al vero.
Esempio: il responsabile della gestione
tesoreria aziendale altera i dati finanziari
relativi alle operazioni infragruppo).
A
Corruzione tra privati
(Esempio: il responsabile della gestione
tesoreria aziendale esegue movimenti
finanziari fittizi, creando, così, provviste da
utilizzare per fini corruttivi).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TELEPASS
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TOKEN E CREDENZIALI D'ACCESSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO LIBRETTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO CARTE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVIGIONAMENTO CARNET ASSEGNI
Retail e corporate banking
GESTIONE CASSA VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività correlate all'identificazione della clientela e prelevamento di
contante dalla cassa.
Attività correlata all'identificazione della clientela e versamento di
contanti e valori.
Attività di negoziazione in contanti di valuta estera, servizio di
cambio prestato generalmente allo sportello.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI PRELIEVO CONTANTE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI VERSAMENTO VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CAMBIO VALUTA ESTERA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CHIUSURA DI FILIALE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI QUADRATURA DI CASSA
Attività di quadratura contabile della cassa e dei valori in bianco.
Retail e corporate banking
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI E CIRCOLARI)
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
EMISSIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI CIRCOLARI EMESSI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI ALTRE BANCHE ALTRE FILIALI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI STESSA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
RICEZIONE ESITI ASSEGNI BANCARI IMPAGATI
Retail e corporate banking
ASSEGNI TRATTI - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
COPIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
SEGNALAZIONI CAI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI BANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI SMARRITI DA NOSTRO TRAMITE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI TRATTI SMARRITI DA NOSTRA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI SMARRITI DA ALTRI ISTITUTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI SEPA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Processi di esecuzione di disposizioni di trasferimento fondi (banca
dell'ordinante) verso banche italiane ed estere, pervenute mediante
Processi di ricezione e accredito dei fondi trasferiti da altre banche,
italiane ed estere (banca del beneficiario).
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN PARTENZA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN ARRIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RECLAMATE SU BONIFICI ESTERI IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RICHIESTE SU BONIFICI ESTERI IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU BONIFICI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
GESTIONE SCR
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
ANNULLAMENTO BONIFICI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE SCR
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI A TERMINE CON LA CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI SPOT CON LA CLIENTELA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
INCASSI ELETTRONICI
ESTEROSU ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari disposti su altre
banche dietro incarico di clientela importatrice, della
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
UTILIZZO E PAGAMENTO CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
UTILIZZO E INCASSO CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE PRO SOLUTO EXPORT
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
DOCUMENTI ALESTERO
DOPO INCASSO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SCONTO PRO SOLUTO
ESTERO CON VOLTURA DI POLIZZA SACE
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari aperti sulle casse
della banca, dalla clientela esportatrice (con eventuale supporto
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE POLIZZE FIDEJUSSORIE SACE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ESTINZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ACCENSIONE E PROROGA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ESTINZIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
FINANZIAMENTI
ESTERO
IMPORT
Retail e corporate banking
RESTRIZIONE E CONTROLLI SU TRANSAZIONI DEL PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU FINANZIAMENTI/ANTICIPI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU INCASSI DOCUMENTARI E GARANZIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU UTILIZZO CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SOVVENZIONI FINANZIARIE
ESTERO
Retail e corporate banking
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE DOCUMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA PRESENTATI MEDIANTE SCONTO
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF . MATURAZIONE VALUTA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF - MATURAZIONE VALUTA C/ANTICIPI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
False comunicazioni sociali
(Esempio: il funzionario procede
all'annotazione contabile di assegni mai
incassati).
B
Corruzione tra privati
(Esempio: il funzionario simula operazioni di
prelievo contante, utilizzando la relativa
somma come provvista a fini corruttivi).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
PRESENTAZIONE
ITALIA
SBF CON DISPONIBILITA' IMMEDIATA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EFFETTI
ITALIA
AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE SDDITALIA
RIBA E MAV PRESENTATI AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE RICHIAMI
ITALIAE INSOLUTI SBF
Retail e corporate banking
SDD
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla riscossione delle somme versate in favore
dell'Ente, anche senza la preventiva emissione di ordinativo
Attività relative al pagamento al pagamento di somme dovute
dall’Ente. Nel caso di ricezione mandato di pagamento: controllo
Attività relative allo svolgimento degli adempimenti amministrativi
periodici a carico della Banca - Tesoriera, quali: acquisizione di
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIINCASSO DI REVERSALI E PROVVISORI ENTRATA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIPAGAMENTO DI MANDATI E CARICAMENTO PROVVISORI IN USCITA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIRENDICONTAZIONE AGLI ENTI CONVENZIONATI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F23
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F24
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
GESTIONE ANOMALIE F24 E F23
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla regolarizzazione di errori commessi in fase di
acquisizione dei modelli F23/F24 (es. duplicazione, rendicontazione
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
ACQUISIZIONE DATI E PAGAMENTI PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE ANOMALIE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE RENDICONTAZIONE A ENTI PREVIDENZIALI E A CLIENTI
Acquisizione dei flussi informativi dall'Ente Previdenziale relativi alle
pensioni di clienti della banca da porre in pagamento.
False comunicazioni sociali
(Esempio: il funzionario procede
all'annotazione contabile di incassi fittizi,
alterando i dati contabili).
B
False comunicazioni sociali
(Esempio: il funzionario provvede a
registrazioni contabili di bonifici fittizi).
B
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Comunicazione all'Ente Previdenziale delle variazioni relative alla
posizione pensionistica (anagrafe, c/c di accredito, regolamento su
Retail e corporate banking
Attività necessarie per l'incasso di un Certificato di Conformità in
giacenza presso le filiali con consegna della materialità al cliente.
Retail e corporate banking
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
GESTIONE INCASSO PER CONTO DEI CONCESSIONARI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla preparazione, attivazione, spedizione delle carte
di credito rilasciate e al rinnovo alla scadenza delle stesse. Rientra in
Attività legata all'estinzione di una carta di credito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
RILASCIO E ATTIVAZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ESTINZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE CARTE DI CREDITO CATTURATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
All'interno di questo processo sono ricomprese le attività di ristampa
e riemissioni carte di credito, variazione rapporto carte credito,
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI CREDITO
Retail e corporate banking
GESTIONE CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività necessarie alla preparazione, attivazione, spedizione delle
carte di debito rilasciate ed al rinnovo alla scadenza delle stesse carte
Attività legata all'estinzione di una carta di debito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
Gestione della provvista fondi sia iniziale che successiva della carte
prepagate.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
E ATTIVAZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
BLOCCHI ED ESTINZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RIMBORSO
E PREPAGATE
PARZIALE - ESTINZIONE CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI DEBITO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE CATTURATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
CLONAZIONI
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
Retail e corporate banking
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
GESTIONE CHIUSURA POS
Retail e corporate banking
Processo che gestisce le attività correlate alla contrattualizzazione del
cliente esercente in relazione all'installazione di un terminale POS;
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE APERTURA E CONVENZIONAMENTO POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE CHIUSURA POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
ATTIVAZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
VARIAZIONI ED ESTINZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
GESTIONE ALTRI SERVIZI DI INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività di invio all'Ente titolare del concorso del documento di vincita
di un concorso (es. lotteria) e incasso per conto del cliente
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIINCASSO
INCASSOVINCITE
E PAGAMENTO
CONCORSI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE INSTALLAZIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE MANOMISSIONI ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM NON PRESIDIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ECASSA
PAGAMENTO
CONTINUA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ETELEPASS
PAGAMENTO
E VIACARD
Retail e corporate banking
Corruzione tra privati
(Esempio: il funzionario effettua
registrazioni contabili fittizie per creare
provviste destinate a corrompere un
cliente).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
SERVIZI ACCESSORI
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONE ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
Retail e corporate banking
Processo di gestione dell'estinzione di polizze assicurative ramo danni
di terzi collocate dalla banca.
Processo che descrive le attività svolte nell'ambito della promozione,
vendita, regolamento e della contabilizzazione delle operazioni di
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI GESTIONE POST VENIDTA POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE E GESTIONE POLIZZE DIRECT LINE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
Apertura del contratto di gestione della cassetta di sicurezza, servizio
attraverso il quale la banca mette a disposizione del cliente un
Gestione degli accessi alle cassette di sicurezza tramite i quali il
cliente può effettuare depositi, ritiri o semplici controlli di beni riposti
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
GESTIONE ACCESSI CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA FORZATA CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Estinzione del servizio di cassette di sicurezza. Può avvenire su
specifica richiesta del cliente ovvero su iniziativa della banca.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
ESTINZIONE CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
DISATTIVAZIONE
VIRTUALE
MULTICANALE E CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
CREDENZIALI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
VARIAZIONI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
SEGNALAZIONI FRODI
Retail e corporate banking
Corruzione
(Esempio: il funzionario addetto ai servizi
accessori corrompe l'esponente di
un'azienda, affinchè stipuli il contratto).
B
Corruzione tra privati
(Esempio: il dipendente bancario corrompe
l'esponente del cliente affinchè stipuli un
accordo, ottenendo un vantaggio per la
banca).
B
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
APPROVVIGIONAMENTO ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACCENSIONE PRESTITO D'USO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACQUISTO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE OPERATIVITA' FINE MESE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE PRESTITO ORO MEDIO/LUNGO TERMINE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE CONTRATTI A TERMINE D'ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ESTINZIONE PRESTITI ORO
Retail e corporate banking
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
GESTIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
Attività legata alla lavorazione della richiesta di apertura di un conto
corrente: identificazione del cliente, verifica della sussistenza dei
Attività legata alla lavorazione della richiesta di variazione delle
condizioni di un conto corrente in deroga rispetto allo standard:
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
CONTO CORRENTE MODIFICHE PARAMETRI E CONDIZIONI IN DEROGA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE CARNET ASSEGNI IN DIVISA ESTERA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata alla lavorazione dell'emissione di un libretto assegni:
inserimento in procedura della consegna del carnet al cliente,
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ANNULLO EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
conto corrente su iniziativa della banca attraverso l'inserimento del
Attività legata all'estinzione di un conto corrente su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
BLOCCHI CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ILLEGITTIMITA' RIFIUTO ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN PRESENZA DI
SALDO NEGATIVO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE CANCELLAZIONE PDA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SCONFINAMENTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - APERTURA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - GESTIONE VINCOLI E SVINCOLI ANTICIPATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
DEPOSITO VINCOLATO IN EURO/DIVISA ESTERA - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE COMMISSIONI ISTRUTTORIA VELOCE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DOMICILIAZIONE UTENZE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SEQUESTRI DISPOSTI DALL'AUTORITA' GIUDIZIARIA - PENALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
TRASFERIMENTO RAPPORTO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
COSTITUZIONE DEPOSITO VINCOLATO AL PORTATORE DELL'ASSEGNO
Retail e corporate banking
GESTIONE DEPOSITO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIAPERTURA DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLICLASSIFICAZIONE E QUESTIONARIO ALLA CLIENTELA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIDEPOSITO TITOLI GEST. COND. IN DEROGA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIESTINZIONE/BLOCCO DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIRINNNOVO PERIODICO QUESTIONARIO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIVERIFICA ANNUALE CLASSIFICAZIONE CLIENTELA
Finanza e private banking
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
APERTURA LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di emissione del libretto di risparmio, coincidente con il
primo versamento.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
AMMORTAMENTO LIBRETTO A RISPARMIO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
ESTINZIONE LIBRETTO A RISPARMIO
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
libretto a risparmio su iniziativa della banca attraverso l'inserimento
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di cambio titolare, rinnovo e blocco del libretto di risparmio.
Retail e corporate banking
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
EMISSIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
ESTINZIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
Attività di emissione di certificati di deposito, nominativi e al
portatore.
Attività di estinzione di certificati di deposito; in caso di certificati
materializzati, ritiro del certificato cartaceo.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
Gestione del piano dei conti di contabilità generale procedendo, sulla
base delle esigenze aziendali, all’accensione dei nuovi conti e alla loro
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
DEFINIZIONE DEL PIANO DEI CONTI E DEGLI SCHEMI CONTABILI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CHIUSURE DELLE GIORNATE E DEI MESI CONTABILI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CICLO PASSIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
GESTIONE CONTI TRANSITORI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CONTABILITA' GIORNALIERA DERIVATI OTC
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE BANCHE ESTERE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE DEPOSITARIE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE PERIODICA BANCHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE SEZIONALI CON CONTABILITA' GENERALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
QUADRATURA DEI DATI CONTABILI DEI PCT, REPO, PRESTITO TITOLI E
DIVIDENDI DI PROPRIETA'
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
BILANCIO CONSOLIDATO
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
GESTIONE FISCALITA' TITOLI
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
FONDO NAZIONALE DI GARANZIA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
TABELLE DI NOTA INTEGRATIVA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PREDISPOSIZIONE FILE PER PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
CALCOLO IMPOSTE DIRETTE E ACCANTONAMENTO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
GESTIONE IMPOSTE INDIRETTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
MONITORAGGIO FISCALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
SEGNALAZIONI FISCALI PER LA CLIENTELA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi Direzionali
Tenuta dei libri e registri previsti dalla normativa fiscale.
Effettuazione delle ritenute fiscali e relativi versamenti all’Erario, con
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
Redazione del bilancio annuale, della relazione semestrale e delle
relazioni trimestrali Consob corredati dalla nota integrativa, nonché
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
ASSESTAMENTO DI FINE PERIODO - RICLASSIFICHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONTENZIOSO NON CREDITIZIO (PERSONALE, LEGALE, PROMOTORI)
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
FULL RECOGNITION DEI CREDITI CARTOLARIZZATI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
GESTIONE PARTI CORRELATE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PREDISPOSIZIONE SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE NOTA INTEGRATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI IN BONIS
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI PAST DUE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
APPROVAZIONE BILANCIO
False comunicazioni sociali
(Esempio: alterazione di dati contabili
contenuti nel bilancio della banca,
permettendo a questa di ottenere un
vantaggio).
M
Corruzione tra privati
(Esempio: il funzionario dà una somma di
danaro alla società di revisione affinché
ometta di segnalare le irregolarità
riscontrate.
Esempio: il funzionario utilizza somme a fini
corruttivi, resesi disponibili per effetto di
registrazioni contabile fittizie).
M
Sistemi direzionali
Esperimento dell'iter formale di approvazione e pubblicazione del
bilancio d'esercizio.
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONSOLIDAMENTO E REDAZIONE DEGLI SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E
SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE CONSOLIDATA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA NOTA INTEGRATIVA DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICEZIONE E CONTROLLO DEI REPORTING PACKAGES
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICONCILIAZIONE DEI RAPPORTI INFRAGRUPPO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
WF 5 - PRODUZIONE E INVIO SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Predisposizione delle informazioni oggetto di segnalazione periodica
ed invio secondo le modalità tecniche definite, le aggregazioni, le
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
INVIO SEGNALAZIONI A ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
GESTIONE FLUSSI DI RITORNO SU SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Gestione dei rilievi e predisposizione e invio delle dovute rettifiche.
Gestione degli eventuali flussi di ritorno ed elaborazione per la loro
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI AVVIAMENTI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI PARTECIPAZIONI
Sistemi direzionali
GESTIONE CONTANTE E VALORI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORICASSA CENTRALE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
VERSAMENTO E PRELIEVO DI CONTANTE PRESSO LA BANCA D'ITALIA
Effettuazione delle operazioni di versamento e di prelevamento di
contante presso la Banca d’Italia secondo le occorrenze e gestione
della relativa documentazione.
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
APPROVVIGIONAMENTO E RITIRO CONTANTE E VALORI PER DIPENDENZE E ATM
Gestione dei flussi di banconote e monete metalliche in Euro, nonché
di valuta estera, da e per le dipendenze e ATM in relazione ai
fabbisogni, e acquisizione delle occorrenti disponibilità.
Retail e corporate banking
Inoltro alla Banca d’Italia delle banconote in Euro sospette di falsità,
nonché di quelle fuori corso, danneggiate, macchiate. Inoltro alla
Questura delle banconote in valuta estera sospette di falsità.
Retail e corporate banking
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
GESTIONE FALSI E FUORI CORSO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI E PARTECIPAZIONI E OPERAZIONI STRAORDINARIE
ADEMPIMENTI
E COMPENSI ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
AGGIORNAMENTO
ORGANI SOCIALI CURRICULUM VITAE DEI CONSIGLIERI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
PAGAMENTO
ORGANI SOCIALI
COMPENSI DEGLI AMMINISTRATORI
Sistemi direzionali
FORMALIZZAZIONE
E REGISTRAZIONE ATTIVITA' ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
False comunicazioni sociali
(Esempio: i funzionari iscrivono a bilancio
false operazioni straordinarie.
Esempio: i funzionari iscrivono a bilancio
falsi compensi ai membri degli Organi
Sociali, imputando, così, costi inesistenti).
M
Corruzione tra privati
(Esempio: i funzionari promettono una
somma di danaro ai membri del Consiglio di
Amministrazione dell'istituo di credito con il
quale la banca intende fondersi, affinché
approvino il progetto di fusione).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDEI CONSIGLI DI AMMINISTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDELLE ASSEMBLEE DEI SOCI
Sistemi direzionali
ADEMPIMENTI
AMMINISTRATIVI PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
AMMINISTRATIVI
ACQUISIZIONE
PARTECIPAZIONI
E GESTIONE PARTECIPAZIONI
Gestione amministrativa delle pratiche riguardanti le società e gli
enti cui la banca partecipa; istruzione delle pratiche relative a nuove
analoghe iniziative; adempimenti amministrativi connessi con
l'intervento, in rappresentanza della banca, alle assemblee degli enti
e società partecipati;
gestione dei rapporti con la Banca d’Italia in materia di gruppo
bancario; emanazione di disposizioni alle società del gruppo,
nell’ambito dei poteri di direzione e coordinamento affidati alla
capogruppo, per l’esecuzione delle istruzioni di carattere generale e
particolare impartite dall’Organo di Vigilanza nell’interesse della
stabilità del gruppo.
Sistemi direzionali
Insieme delle attività finalizzate alla verifica dell'efficacia delle misure
di sicurezza implementate. Tale verifica viene effettuata mediante
Normativa e strutture
organizzative
Insieme delle attività finalizzate all'individuazione delle misure di
sicurezza maggiormente idonee per garantire la protezione degli
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
DEFINIZIONE DOCUMENTO PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE DOCUMENTODEFINIZIONE
PROGRAMMATICO
DOCUMENTO
DI SICUREZZA
PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
IDENTIFICAZIONE
MISURE
E PROGETTAZIONE
DI SICUREZZA MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
SELEZIONE E NOMINA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
MODIFICA E REVOCA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
OUTSOURCING ATTIVITA' AMMINISTRATORE DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
CONSULTAZIONE ELENCO AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
VERIFICA ATTIVITA' AMMINISTRATORI DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE ACCESSI
MISURE
NELLE
DI SICUREZZA
DIREZIONI GENERALI
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
La definizione delle policy di sicurezza consiste nell'individuare il
contesto più idoneo all'azienda per attuare un programma completo
di prevenzione, identificazione e mitigazione delle minacce, a
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS CONTINUITY
Insieme delle attività che consentono di effettuare l'analisi degli
impatti di determinati eventi catastrofici sull'asset produttivo
dell'azienda, evidenziando quei processi ad alto contenuto di criticità
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
BUSINESS IMPACT ANALYSIS
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
DISEGNO DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
IMPLEMENTAZIONE DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
FORMAZIONE BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
TEST DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
MANUTENZIONE DEL BUSINESS CONTINUITY PLAN
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
CONFERIMENTO ABILITAZIONI ACCESSI
Insieme delle attività mirate alla segmentazione degli utenti in
categorie omogenee, per ciascuna delle quali vengono definiti i livelli
di accesso alle risorse aziendali, il relativo trattamento e le attività
Attività in base alla quale a ciascun utente viene assegnato il relativo
profilo di accesso alle risorse aziendali per lo svolgimento dei relativi
compiti operativi/decisionali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SUGLI IMMOBILI E I LUOGHI DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SULL'INFRASTRUTTURA TECNOLOGICA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
MONITORAGGIO E GESTIONE DEGLI EVENTI CRITICI DI SICUREZZA
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROFILAZIONE UTENTI
Reati societari
Insieme delle attività che prevedono la gestione delle misure di
sicurezza sugli immobili (adeguamento degli impianti/locali) e dei
luoghi di lavoro (safety).
Insieme delle misure di sicurezza focalizzate ad assicurare la
protezione necessaria alle infrastrutture tecnologiche, in termini
accessibilità alle stesse (password di protezione sugli apparati,
Insieme delle attività volte al monitoraggio degli eventi anomali
(incidenti sugli impianti, malfunzionamenti applicativi, ecc.) e alla
successiva gestione al fine di ripristinare le condizioni di normale
operatività.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
False comunicazioni sociali
(Esempio: i funzionari iscrivono a bilancio
false operazioni straordinarie.
Esempio: i funzionari iscrivono a bilancio
falsi compensi ai membri degli Organi
Sociali, imputando, così, costi inesistenti).
M
Corruzione tra privati
(Esempio: i funzionari promettono una
somma di danaro ai membri del Consiglio di
Amministrazione dell'istituo di credito con il
quale la banca intende fondersi, affinché
approvino il progetto di fusione).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI E TELECOMUNICAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GOVERNO E DEFINIZIONE
PIANI OPERATIVI ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attività volta a organizzare al meglio lo sviluppo dei progetti,
conoscere e valutare i dati critici sull'andamento di ogni iniziativa
sensibile per il raggiungimento degli obiettivi strategici della banca,
impostare direttive per eseguire correttamente i progetti.
Attività volta a gestire la raccolta e la corretta valutazione e
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GOVERNO
OPERATIVI
E DEFINIZIONE
ICT
PIANI OPERATIVI ICT
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
DATA QUALITY
Sistemi direzionali
PROGETTAZIONE
E SVILUPPO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
GESTIONE
ICT
APERTURA NUOVA FILIALE
Definizione degli obiettivi, formalizzazione dei confini e contenuti
dell'architettura informatica. Individuazione della durata, costi e
benefici del progetto. Raccolta delle informazioni, notizie e vincoli
necessari alla realizzazione finale.
Perfezionamento e dettaglio dei risultati ottenuti dallo studio di
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
PROGETTAZIONE
ICT
E SVILUPPO ICT
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE OPERATIVA
E SUPPORTO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attivazione e gestione dei sistemi centrali; avvio, esercizio e chiusura
dei collegamenti on-line.
Pianificazione ed esecuzione delle elaborazioni giornaliere e gestione
delle richieste di elaborazioni non pianificate.
Gestione delle attività inerenti alla trasmissione dei flussi informatici
Controllo delle prestazioni dei sistemi centrali e locali, dei database e
del networking, segnalando situazioni o tendenze critiche e
suggerendo azioni correttive.
Verifica dell'esecuzione nei tempi previsti delle applicazioni “batch”.
Monitoraggio dell'occupazione spazi e attività di Capacity Planning,
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT EROGAZIONE DEL SERVIZIO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT MONITORAGGIO DEL SERVIZIO ICT
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT SUPPORTO ICT
ORGANIZZAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO ORGANIZZATIVO AZIENDALE
Definizione e aggiornamento degli assetti organizzativi attraverso la
predisposizione di specifica documentazione aziendale a corredo
Definzione dei dimensionamenti teorici delle unità organizzative
centrali e di rete per il funzionamento efficiente ed efficace delle
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE ORGANIGRAMMA
AZIENDALE E FUNZIONIGRAMMA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE DIMENSIONAMENTO
AZIENDALE
DEGLI ORGANICI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
DEFINIZIONE E REVISIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
Disegno e aggiornamento dei singoli processi aziendali.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
MAPPATURA DEI PROCESSI AZIENDALI
Realizzazione, secondo metodologie e strumenti di misurazione e
gestione, degli interventi organizzativi finalizzati alla
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA INTERNA
Attività finalizzate alla redazione, validazione e divulgazione delle
disposizioni normative interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE POLICIES E REGOLAMENTI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE PROCEDURE OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE ISTRUZIONI OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
Insieme delle attività volte a fornire agli utenti interni il necessario
supporto tecnico, applicativo e organizzativo per la risoluzione di
anomalie o per il reperimento di informazioni operative (normativa
HELP DESK INTERNO
Normativa e strutture
organizzative
RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RACCOLTA E VALUTAZIONE FABBISOGNO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
DEFINIZIONE POLITICHE DI ASSUNZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
INDIVIDUAZIONE PROFILI PROFESSIONALI DA ACQUISIRE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RICERCA E SELEZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE E GESTIONE PERCORSI DI SVILUPPO E CARRIERA
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA INCENTIVANTE DEL PERSONALE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA DI ASSEGNAZIONE OBIETTIVI E VALUTAZIONE PERFORMANCE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
MAPPATURA
UMANE COMPETENZE ATTUALI E POTENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
VALUTAZIONE
UMANE PERFORMANCE E GESTIONE PROMOZIONI / AUMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
INDIVIDUAZIONE ESIGENZE FORMATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROGETTAZIONE E REALIZZAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
EROGAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
GESTIONE PARTECIPAZIONE A CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA DEL PERSONALE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
RAPPORTO CONTRATTUALE DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ANAGRAFICA DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
ACCANTONAMENTO FINE ANNO VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
GESTIONE CORRENTE VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
Gestione delle esigenge aziendali future in termini di risorse a fronte
di progetti strategici o contingenti necessità.
Gestione delle verifiche e delle autorizzazioni di aspetti qualiquantitativi inerenti le figure professionali necessarie all'azienda in
Analisi, sulla base del piano strategico o di contingenti bisogni
aziendali, dei profili professionali ricercati e successivo reperimento
Analisi e screening dei curricula ricevuti e successive attività di
selezione del personale.
Attività di costante verifica delle competenze/attitudini delle figure,
volte alla definizione di un percorso professionale in azienda.
Insieme delle attività di definizione di regole interne volte alla
realizzazione di un modello aziendale di incentivazione del personale
Definizione delle periodiche attività finalizzate all'assegnazione al
personale, a partire dagli obiettivi aziendali, di obiettivi individuali e
Attività di rilevazione e verifica della crescita professionale all'interno
delle competenze specialistiche, atte alla lettura prospettica in
Insieme delle attività finalizzate alla valutazione delle prestazioni
offerte in corso d'anno da collegarsi, eventualmente, a
Attività volte ad identificare le necessità formative aziendali
finalizzate alla crescita professionale dei dipendenti.
Insieme di attività che, nel rispetto delle indicazioni contrattuali e in
coerenza con la crescita professionale dei singoli, vengono poste in
Insieme delle attività di pianificazione dei corsi aziendali, della
composizione delle aule, della convocazione degli interessati e
Verifica e tutoraggio dell'effettiva presenza degli iscritti, del rispetto
dei contenuti formativi concordati e dell'efficienza
Insieme delle attività amministrative relative alla gestione
dell'assunzione, dei trasferimenti, delle promozioni e della cessazione
Gestione e aggiornamento del database dipendenti e delle relative
autorizzazioni e deleghe di rappresentanza.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ASSISTENZA
DEL PERSONALE
FISCALE A DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
NEGOZIAZIONE CONTRATTO INTEGRATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
RELAZIONE CON LE ORGANIZZAZIONI SINDACALI
Insieme degli adempimenti relativi alla gestione del modello 730 dei
dipendenti e alle conseguenti trattenute/rimborsi in busta paga.
GESTIONE CORRENTE ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI, PREVIDENZIALI, FISCALI
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Insieme di attività che coinvolgono la banca e le organizzazioni
sindacali al fine di negoziare un insieme di norme valide a livello
Gestione dei rapporti continuativi con le organizzazioni sindacali in
fase di riassetto organizzativo.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
False comunicazioni sociali
(Esempio: il funzionario altera un
pagamento di nota spese, con la
conseguenza di alterare un'alterazione delle
poste di bilancio della banca).
B
Corruzione tra privati
(Esempio: il direttore hr corrompe un
soggetto privato, affinché conceda
determinati servizi a favore della banca,
utilizzando quale canale l'assunzione di un
familiare).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Reati societari
Corruzione tra privati
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
SUPPORTO E CONSULENZA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
CONTENZIOSO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE CONTENZIOSO
Cura delle partite catalogate "a contenzioso", per il relativo recupero
o il ritorno in bonis, secondo le modalità ritenute più efficaci al fine di
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE PIGNORAMENTO PER CONTO TERZI
Crediti e società prodotto
Crediti e società prodotto
CONSULENZA
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA LEGALE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA TRIBUTARIA
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
SEGNALAZIONI
NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
ANTIRICICLAGGIO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURAGESTIONE
LEGALE E TRIBUTARIA
QUESTIONARIO GIANOS
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
DI NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
Gestione delle segnalazioni di varia natura che la banca deve
effettuare al ricorrere di determinate circostanze: ad esempio,
Corruzione tra privati
(Esempio: il funzionario corrompe il proprio
consulente legale affinché renda una parere
pro veritate errato a favore della banca).
B
Corruzione tra privati
(Esempio: il funzionario corrompe
l'esponente dell'azienda fornitrice, affinchè
accetti condizioni favorevoli per la banca,
con nocumento dell'azienda di cui è
esponente).
B
Retail e corporate banking
SUPPORTO
LEGALE
OPERATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
RAPPORTI CON AUTORITA' GIUDIZIARIE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
ATTESTAZIONI E SUCCESSIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
AMMORTAMENTO / SOSTITUZIONE TITOLI DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
REVISIONE E INTEGRAZIONE SCHEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA
Gestione dei rapporti con l'Autorità Giudiziaria e con
l'Amministrazione Finanziaria, con particolare riferimento
Gestione delle pratiche di attestazione e successione relative a
rapporti intestati a persone decedute.
Gestione delle pratiche di smarrimento, sottrazione o distruzione di
libretti a risparmio e certificati di deposito al portatore, assegni,
Attività per la definzione, realizzazione e manutenzione degli schemi
contrattuali e della modulistica (a valenza contrattuale) relativi a
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Normativa e strutture
organizzative
SUPPORTO LOGISTICO E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
RISORSE INFRASTRUTTURALI E SERVIZI GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE E MANUTENZIONE
E SERVIZI GENERALI
BENI IMMOBILI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE LAYOUT
E SERVIZI
FILIALI
GENERALI
E UFFICI
Gestione degli immobili posseduti dalla azienda, garantendola sotto il
profilo tecnico, organizzativo, funzionale e nel rispetto dei vincoli
normativi. Garantisce l'esecuzione dei lavori di manutenzione
ordinaria e straordinaria.
Definizione degli standard dimensionali, funzionali, strutturali, di
layout, di arredo, di qualità e di immagine attesi. Allestimento e/o
revisione dei nuovi sportelli o strutture interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE SCORTE
E SERVIZI
E MAGAZZINO
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ENERGIA
E SERVIZI
E IMPIANTI
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ARCHIVI
E SERVIZI GENERALI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CESPITI
E SERVIZI GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CORRISPONDENZA
E SERVIZI GENERALI
E POSTA INTERNA
Normativa e strutture
organizzative
Esecuzione della corrispondenza in entrata e in uscita da e per le
filiali e uffici centrali. Spedizione della posta dalla banca alla clientela
esterna.
Processo che assicura il corretto rifornimento e le modalità di
distribuzione del materiale di consumo necessario al normale
svolgimento dell'operatività delle filiali e degli uffici centrali. Gestione
del magazzino
relativo
al mobilio degli
uffici
per la detenuti
sostituzione
Gestione
delle scorte
componenti
impiantistiche
degli
immobili
dall'azienda. Presidio della realizzazione e del collaudo e rilascio delle
certificazioni obbligatorie. Gestione della manutenzione e presidio
delle relative problematiche in materia di prevenzione. Gestione
Conservazione della documentazione aziendale secondo la normativa
esterna e interna ricevuta dalle filiali o uffici centrali; evasione delle
richieste di consultazione da parte delle strutture aziendali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
ACQUISTI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
RACCOLTA RICHIESTA DI ACQUISTO ED ESAME PREVENTIVO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
APPROVAZIONE ED EMANAZIONE ORDINE DI ACQUISTO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
CONSEGNA DEL PRODOTTO E LIQUIDAZIONE FATTURE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
GESTIONE ALBO FORNITORI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
GESTIONE CONTRATTI DI OUTSOURCING
Gestione, tramite l'interazione con le funzioni aziendali, della
corretta consegna del prodotto acquistato.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Gestione contratti di outsourcing, definizione e monitoraggio dei
livelli di servizio e gestione della relazione complessiva con il soggetto
presso il quale sono esternalizzati i servizi o le attività.
Normativa e strutture
organizzative
False comunicazioni sociali
(Esempio: il funzionario iscrive nella
contabilità un valore delle immobilizzazioni
superiore a quello reale).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
Processo alla base di ogni tipo di decisione strategica, che permette
di prevedere le possibili evoluzioni del mercato di riferimento
Sistemi direzionali
Processo di analisi del posizionamento dell'azienda sul mercato, sia
nei confronti dei concorrenti diretti (altre banche) che indiretti
Sistemi direzionali
Processo di definizione, ad un livello elevato, degli obiettivi
dell'azienda nei confronti dei vari stakeholder, del posizionamento
Sistemi direzionali
Processo di individuazione dei mercati su cui andare a competere.
Sistemi direzionali
ANALISI POSIZIONAMENTO AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI POSIZIONAMENTOANALISI
AZIENDALE
POSIZIONAMENTO AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE MERCATI DI RIFERIMENTO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE ASSET AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
IDENTIFICAZIONE RISORSE NECESSARIE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
WF 4 - ELABORAZIONE DEL PIANO TRIENNALE
Processo di definizione dell'evoluzione che l'assetto aziendale dovrà
avere per raggiungere gil obiettivi strategici, sia in termini di gruppo
Processo di individuazione e formalizzazione delle risorse (finanziarie,
umane o tecnologiche) necessarie per la realizzazione degli obiettivi
L'elaborazione delle linee strategiche di medio periodo del Gruppo
deve essere coerente con la definizione di risk appetite (propensione
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
Processo di declinazione delle strategie aziendali in linee guida e
policy volte a orientare i comportamenti dell'azienda nella direzione
Normativa e strutture
organizzative
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI
POLICYRISCHI
DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE
FORECAST,
BUDGET E MONITORAGGIO DELLA SPESA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE FORECAST, BUDGET DELLA SPESA
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività svolte
annualmente dalla Funzione Cost management per la definizione dei
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
DETERMINAZIONE
E MONITORAGGIO
DEI COSTI
DELLA
E SERVIZI
SPESAINFRAGRUPPO
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
MONITORAGGIO
E MONITORAGGIO
DEI COSTIDELLA
E DELLA
SPESA
SPESA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività operative di
monitoraggio sull'andamento dei costi.
Sistemi direzionali
Processo di distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie unità
organizzative, attribuendone responsabilità di raggiungimento e
Sistemi direzionali
Processo di individuazione e di allocazione alle singole unità
organizzative delle risorse necessarie al raggiungimento degli
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DEL BUDGET
DI BUSINESS
DEFINIZIONE
A LIVELLO
OBIETTIVI
OPERATIVO
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE
RISORSE
DISPONIBILI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
ALLOCAZIONE
E DEFINIZIONE
RISORSE
DEL BUDGET
DISPONIBILI
ALLOCAZIONE RISORSE DISPONIBILI
DEFINIZIONE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE REGOLE DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUDGET, CONSOLIDAMENTO, APPROVAZIONE E DISTRIBUZIONE
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUSINESS A LIVELLO DI GRUPPO E FORMULAZIONE PROPOSTA DI BUDGET AL CDA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
NEGOZIAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
CONSOLIDAMENTO DATI PREVISIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
ASSEGNAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
Processo di predisposizione delle regole di formazione e controllo del
budget.
La presente Procedura Operativa, descrive il processo di
distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie funzioni,
La seguente Procedura Operativa, descrive la definizione di una
proposta articolata per azienda e per area aziendale che permetta di
Processo iterativo di negoziazione degli obiettivi di budget per
giungere ad una loro definizione a livello aziendale. Può avvenire topProcesso di formalizzazione degli obiettivi di budget, concordati dalla
Direzione, in un documento ufficiale.
Processo di comunicazione alle unità organizzative interessate degli
obiettivi di budget stabiliti.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
COST
ALLOCATION DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
COST
E DEFINIZIONE
ALLOCATION DEL BUDGET
COST ALLOCATION
La seguente Procedura Operativa, descrive la metodologia di
attribuzione dei costi Diretti, Indiretti e Costi SEC ai singoli centri di
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
GRANDEZZE
GESTIONE DA MONITORARE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI ELABORAZIONE
CONTROLLO DI GESTIONE
DEL MODELLO DI CONTROLLO
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
REPORTISTICA,
GESTIONE CRUSCOTTI E INDICATORI
Individuazione delle dimensioni aziendali oggetto dell'attività di
controllo e gestione del piano dei conti della contabilità direzionale,
Impostazione e definizione dei modelli di alimentazione delle basi
statistiche (dati aggregati) funzionali all'attività e definizione dei
Definizione, sviluppo ed elaborazione degli indicatori quantitativi e
qualitativi relativi all'attività; definizione dei modelli di reportistica e
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
Terrorismo
0 MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
RACCOLTA OBIETTIVI
E CONSOLIDAMENTO DATI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
PRODUZIONE
OBIETTIVI
REPORTISTICA DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ALIMENTAZIONE
OBIETTIVI
CRUSCOTTI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
INDICATORI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ANALISI SCOSTAMENTI
OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
IDENTIFICAZIONE
OBIETTIVI
AZIONI CORRETTIVE
GESTIONE QUALITA'
VERIFICA QUALITA' FLUSSI INFORMATIVI ALIMENTANTI IL SCG
RICONCILIAZIONE DEI DATI CON LE INFORMAZIONI DI NATURA CONTABILE
CONSUNTIVAZIONE E MANUTENZIONE DEI SISTEMI
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - GIORNALIERO
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - MENSILE
CDG FINANZA DISCREZIONALE BANCHE ITALIANE + VENETO IRELAND
CDG COMM.LE - FILIALI ESTERE
CDG COMM.LE - BANCHE ESTERE
GESTIONE CONTROLLO DI GESTIONE SEMPLIFICATO PER LEASING E-FACTOR
SVILUPPO ARRICCHIMENTO SISTEMI
GESTIONE BDG RETE COMM.LE E DEI SIST. INCENTIVAZIONE RETE
VALUTAZIONE PERIMETRO E VERIFICA COMPLETEZZA BASI INFORMATIVE
REALIZZAZIONE PIATTAFORMA DI NEGOZIAZIONE E TEST DI FUNZIONAMENTO
PUBBLICAZIONE DEI DATI, MONITORAGGIO E FORMAZIONE
INTERVENTI SPECIALISTICI AI CORSI DI FORMAZIONE
PREDISPOSIZIONE REPORTISTICA PERIODICA
ALIMENTAZIONE CRUSCOTTI DIREZIONALI
Elaborazione periodica dei dati elementari del modello di rilevazione,
finalizzata alla valorizzazione del loro contenuto informativo.
Predisposizione del reporting sui risultati sezionali, alle cadenze
prestabilite, per la Direzione e per i centri di responsabilità.
Popolamento dei cruscotti direzionali, alle cadenze prestabilite, con
le informazioni previste dal modello.
Monitoraggio dell’andamento degli indicatori, valutando i profili di
rischiosità e di redditività e verificandone la coerenza con gli obiettivi
Analisi dell'evoluzione delle performance aziendali, con riferimento a
diversi profili gestionali, in relazione agli obiettivi dichiarati, con
Individuazione delle aree e delle linee di intervento evidenziate
dall'analisi effettuata.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI INTERNI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANO DI AUDIT
Sistemi direzionali
INTERVENTI DI AUDIT
Sistemi direzionali
REPORTING PERIODICO E ANNUALE
Sistemi direzionali
INTERVENTI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERVENTI
INTERNI
DI AUDIT
REPORTING
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTING
INTERNI
DI AUDIT
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
Terrorismo
DEFINIZIONE
DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
DEFINIZIONE
INTERNI
DEL SISTEMAINDIVIDUAZIONE
DEI CONTROLLI INTERNI
DEL TARGET
Attività pervasiva, che interessa tutti i processi aziendali, connessa
alle diverse fasi di definizione, realizzazione, modifica di processi
Sistemi direzionali
Attività volta a valutare la funzionalità del complessivo sistema dei
controlli interni, ottenibile in primo luogo attraverso l'analisi dei
Sistemi direzionali
VERIFICA
DELL'ADEGUATEZZA DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELL'ADEGUATEZZA
VERIFICA
DEL SISTEMA
DELL'ADEGUATEZZA
DEI CONTROLLI
DELINTERNI
SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
VERIFICA
DELLA REGOLARITA' DELL'OPERATIVITA'
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
Predisposizione di piani di verifiche di Audit dinamici, che prevedono
l’intervento presso quelle filiali e/o strutture aziendali centrali che
Attività svolta all'interno di un punto operativo o di una funzione
centrale, con l'obiettivo di verificare il presidio delle pertinenti aree di
Individuazione e sviluppo degli indicatori delle operazioni a rischio
sulla base di indici di possibili anomalie operative (ad esempio,
Attività di verifica circa la sistemazione delle irregolarità
precedentemente rilevate, volta ad accertare l'adozione di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
PIANIFICAZIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VERIFICHE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VISITE IN LOCO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DEI CONTROLLI A DISTANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
VERIFICA
DELL'OPERATIVITA'
DELLA RIMOZIONE DELLE ANOMALIE RISCONTRATE (FOLLOW UP)
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
REPORTISTICA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI SUI CONTROLLI INTERNI ALL'ALTA DIREZIONE
Attività consistente nella relazione preventiva ad inizio anno
sottoposta all'approvazione del CdA contenente le indicazioni circa
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI SUI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI ALL'ALTA
SUI CONTROLLI
DIREZIONE
INTERNI ALTA DIREZIONE
Sistemi direzionali
GESTIONE DEL RISCHIO E DETERMINAZIONE DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
IDENTIFICAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Individuazione dei rischi rilevanti cui la Banca è esposta sulla base
della propria operatività e delle aree di business presidiate.
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
1 - MAPPATURA
DI VIGILANZA
RISCHI RILEVANTI STRUMENTI DI GESTIONE MISURAZIONE
Definizione del Possibili modalità attuative della
"famiglia"/rendimento del Gruppo ovvero della quantità massima di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
2 - DEFINIZIONE
DI VIGILANZA
RISK APPETITE
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
E MISURAZIONE
DEL RISCHIODI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
Processo di attribuzione di un valore alla dimensione di un rischio,
considerando i fattori interni (come la complessità della struttura
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
WFPATRIMONIO
3DEL
- MONITORAGGIO
RISCHIODI VIGILANZA
KEY RISK INDICATORS QL-QT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.10 - MONITORAGGIO RISCHIO RESIDUO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO OPERATIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - QUALITA' CREDITO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - PD, TPA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.4 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.5 - MONITORAGGIO RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.6 - MONITORAGGIO RISCHIO STRATEGICO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.7 - MONITORAGGIO RISCHIO REPUTAZIONALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.1 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.2 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' STRUTTURALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.9 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CARTOLARIZZAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI CREDITO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI LIQUIDITA' - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI MERCATO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI TASSO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
MONITORAGGIO
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
Sistemi direzionali
Sviluppo delle analisi di sensitività, rispetto ad ipotesi di variazione di
variabili rilevanti, volte a valutare la vulnerabilità della Banca ad
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
7 - STRESS TEST
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.1 - STRESS TEST RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.2 - STRESS TEST RISCHIO DI CREDITO E CONTROPARTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.3 - STRESS TEST RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.4 - STRESS TEST RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.5 - STRESS TEST RISCHIO DI LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO DIDEL
VIGILANZA
PROCESSO DI ATTRIBUZIONE E AGGIORNAMENTO DEL RATING
Sistemi direzionali
IDENTIFICAZIONE
LINEE GUIDA
DI MITIGAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
SVILUPPO,
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
GESTIONE
DI VIGILANZA
DEL
E AGGIORNAMENTO
RISCHIO
DEI MODELLI INTERNI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
ATTRIBUZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
EDI
AGGIORNAMENTO
VIGILANZA
DEL RISCHIO DEL RATING
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
CONVALIDA
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DELDI
SRIVIGILANZA
DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
REVISIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DEL SRI
DI VIGILANZA
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
IDENTIFICAZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DILINEE
VIGILANZA
DEL
GUIDA
RISCHIO
DI MITIGAZIONE DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
Processo teso ad identificare le linee guida da applicare nella
predisposizione e nel disegno dei processi aziendali affinchè vengano
Sistemi direzionali
DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
PATRIMONIALE
COMPLESSIVO E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
10 - PATRIMONIALE
CAPITALE
DIINTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
E CAPITALE ECOMPLESSIVO
DEL PATRIMONIO
PROSPETTICO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
6 - CAPITALE
PATRIMONIALE
DI
INTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
COMPLESSIVO
E DEL
ATTUALE
PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
8 - DEFINIZIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
E CALCOLO
COMPLESSIVO
CAPITALE
E DEL
COMPLESSIVO
PATRIMONIO DI VIGILANZA
Misurazione prospettica del capitale interno complessivo e del
capitale complessivo con riferimento alla fine dell'esercizio in corso,
Processo definito per il calcolo del capitale interno complessivo,
ottenuto per aggregazione (building block) del capitale interno
Definizione della composizione del capitale complessivo ovvero della
dotazione patrimoniale funzionale alla copertura dei rischi del primo
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
DEFINIZIONE
PATRIMONIO
PATRIMONIALE
DELDIREQUISITO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
PATRIMONIALE
E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
AZIENDALE
ADEGUATEZZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL
PATRIMONIOPATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
9 - VERIFICAPATRIMONIALE
DI
ADEGUATEZZA
VIGILANZA (ICAAP)
PATRIMONIALE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
11 - STESURA/CONVALIDAZIONE/INVIO
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
RESOCONTO ICAAP
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
12 - ANALISIPATRIMONIALE
DI
RILIEVI
VIGILANZA
ORGANI(ICAAP)
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
13 - REVISIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
PROCESSO ICAAP
(ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
14 - VERIFICA
PATRIMONIALE
DICOMPLIANCE
VIGILANZA 263/2006
(ICAAP) (PILLAR II)
Verifica di adeguatezza della dotazione patrimoniale disponibile
(capitale complessivo) rispetto al capitale interno complessivo
Predisposizione e analisi del resoconto ICAAP per approvazione in
CdA ed invio all'Organo di Vigilanza.
Raccolta delle osservazioni dell'Organo di Vigilanza e attivazione
delle funzioni responsabili per l'analisi dei rilievi e la pianificazione
Il processo ICAAP viene sottoposto a revisione interna per verificare
la conformità dei comportamenti organizzativi messi in atto dalle
E' richiesto di verificare la conformità del processo ICAAP della Banca
rispetto alle indicazioni previste dalla circ. 263/2006.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Terrorismo
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
Gestione efficace ed efficiente del rischio di sanzioni legali o
amministrative, di rilevanti perdite o danni reputazionali derivati dal
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DELLE NECESSITA'
DELLA STRUTTURA
INFORMATIVE
INTERNA
DELLA STRUTTURA INTERNA
Individuazione delle esigenze informative in ambito aziendale
finalizzate alla diffusione della cultura aziendale e promozione di
valori comuni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DI STRUMENTI
DELLA STRUTTURA
E MODALITA'
INTERNA
DI COMUNICAZIONE VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Selezione e definizione delle modalità più appropriate per la
canalizzazione delle informazioni riguardanti l'azienda in funzione dei
potenziali diversi destinatari interni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
GESTIONE
INFORMATIVE
STRUMENTI
DELLA
DI COMUNICAZIONE
STRUTTURA INTERNA
VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Attivazione e gestione degli strumenti individuati per la diffusione
delle informazioni secondo le specifictà di ciascun mezzo di
comunicazione utilizzato.
Sistemi direzionali
Processo di promozione dell'immagine aziendale, attraverso
l'attivazione e il coordinamento di tutte le iniziative necessarie e il
monitoraggio della loro efficacia.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire i rapporti con tutti coloro che, a
diverso titolo, sono portatori di interessi nei confronti della banca
(fornitori, dipendenti, sindacati, clienti, Pubblica Amministrazione
Centrale e Locale, associazioni dei consumatori,ecc.).
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire le attività relative alla promozione
istituzionale, alle sponsorizzazioni e alle pubbliche relazioni.
Sistemi direzionali
Processo che gestisce i rapporti e le comunicazioni con le Autorità di
Vigilanza e di Mercato.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di garantire un'informazione continua e
tempestiva agli azionisti, agli investitori istituzionali e privati, agli
analisti e al mercato stesso, al fine di consolidare la fiducia e la
trasparenza verso il mercato.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
PIANIFICAZIONE E ORGANIZZAZIONE
APPROVAZIONE DEL PIANO PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
DEFINIZIONE DELLE COMPONENTI PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
REVISIONE PERIODICA DELLA FUNZIONE DI CONFORMITA'
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA' INFORMATIVE DELLA STRUTTURA INTERNA
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
RELAZIONI ESTERNE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONEATTIVITA'
ISTITUZIONALE
DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINEGESTIONE
AZIENDALE
DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO
PREDISPOSIZIONE
SOCIALE
BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONE CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON GLI ORGANI
RELAZIONE
DI VIGILANZA
CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA' E GLI INVESTITORI
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA'
RELAZIONI
E GLI INVESTITORI
CON LA PROPRIETA',GLI INVESTITORI E IL MERCATO
Finaniamento di organizzazioni terroristiche
(Esempio: la banca eroga liberalità fittizie,
al fine di finanziare organizzazioni
terroristiche)
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Terrorismo
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI MARKETING, COMMERCIALI E CUSTOMER SERVICE
SVILUPPO
E GESTIONE
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
E SVILUPPO
PIANO DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
E SEGMENTAZIONE CLIENTELA
Attività di analisi della clientela già acquisita e potenziale ai fini della
successiva aggregazione in insiemi omogenei (segmentazione).
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
DEL MERCATO (GEOMARKETING)
Analisi della presenza della banca nel territorio presidiato o che si
intende presidiare, correlata alla distribuzione dei segmenti target e
alla tipologia di offerta.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
PROFITTABILITÀ DEL CLIENTE (SCORING)
Analisi di potenziale profittabilità dei segmenti di clientela individuati
e dei singoli clienti.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOREPORT
DI MARKETING
E STATISTICHE SULLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOSVILUPPO
DI MARKETING
DEL PIANO MARKETING DI PRODOTTO-SEGMENTO-CANALE
Definizione e produzione di reportistica sulle informazioni relative
alla clientela necessarie alle attività di gestione del piano di
marketing.
Sviluppo di piani di marketing condivisi e omogenei che identifichino
le azioni necessarie al raggiungimento di obiettivi definiti per
segmenti di clientela, tipologie di prodotto e canale utilizzabile.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
RAGGIUNGIMENTO
DI MARKETING OBIETTIVI DI MARKETING
Monitoraggio del grado di raggiungimento degli obiettivi definiti
nell'ambito del Piano di Marketing, con definizione di eventuali azioni
correttive.
Normativa e strutture
organizzative
Attività di gestione di partnership e joint venture ai fini dello sviluppo
di nuovi prodotti e/o nuovi canali di vendita.
Normativa e strutture
organizzative
PARTNERSHIP
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
SERVICE
MARKETINGE JOINT VENTURE
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
PARTNERSHIP
SERVICE
MARKETINGE SVILUPPO
JOINT VENTURE
PARTNERSHIP E JOINT VENTURE
GESTIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI RAPPORTI BANCHE ESTERE DEL GRUPPO
PIANIFICAZIONE
E SVILUPPO
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
DEFINIZIONE OBIETTIVI COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
PIANIFICAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate alla determinazione degli obiettivi di vendita in
funzione delle risultanze dell'analisi degli scenari commerciali di
riferimento.
Sviluppo del piano di azioni necessario al perseguimento degli
obiettivi commerciali definiti.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
REALIZZAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attuazione delle iniziative commerciali più idonee al raggiungiimento
degli obiettivi assegnati.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
MONITORAGGIO AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate a raccogliere le risultanze delle azioni commerciali
intraprese, ad analizzarne gli esiti e proporre eventuali azioni
Normativa e strutture
organizzative
ANNUALE
SPORTELLI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
ANNUALE
COMMERCIALE
SERVICE
SPORTELLI
PIANO ANNUALE SPORTELLI
CAMPAGNE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PROGETTAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Ideazione e progettazione delle campagne commerciali, in termini di
struttura della campagna, materiale a supporto, canali coinvolti,
target di clientela, risultati attesi.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PREPARAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Predisposizione del materiale specifico in funzione dei canali di
distibuzione dei prodotti e servizi oggetto della campagna.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
REALIZZAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
MONITORAGGIO CAMPAGNE COMMERCIALI
Realizzazione della campagna commerciale secondo quanto definito
in sede di progettazione: contatto della clientela, proposizione
dell'offerta in campagna, raccolta di dati di dettaglio circa l'esito del
Raccolta ed analisi dei dati rivenienti dalle strutture coinvolte dalla
campagna circa gli effetti della campagna stessa, con la finalità di
verificarne l'efficacia e il gradimento da parte della clientela.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
PORTAFOGLIO
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
NUOVI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
INDIVIDUAZIONE DEL TARGET
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DELLA CONCORRENZA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DISEGNO NUOVO PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CONDIZIONI E PRICING DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE SCHIEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CANALI DI DISTRIBUZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE AZIONI DI COMUNICAZIONE E PROMOZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DI PROFITTABILITA' DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
APPROVAZIONE DEL PRODOTTO
Identificazione dei bisogni del consumatore, a partire dall'analisi
delle informazioni disponibili sulla clientela (potenziale e acquisita),
Studio del mercato di riferimento, dei concorrenti diretti e della loro
offerta sul mercato.
Definizione delle caratteristiche del prodotto, costruendone le
matrici di importanza/presenza, in coerenza con il target di clientela
Definizione delle condizioni di erogazione del prodotto / servizio e del
relativo pricing, sulla base dei dati raccolti sulla concorrenza, dei
Definizione dei contenuti contrattuali del nuovo prodotto (ad es. i
termini entro i quali alcuni diritti ed obblighi possono o debbono
Analisi dei canali distributivi più idonei per la distribuzione di un
prodotto o l'erogazione di un servizio, definendo quindi il mix
Definizione delle azioni da mettere in atto per promuovere al meglio
il prodotto, sia in termini di formazione per la rete vendita, sia per
Analisi dei risultati ottenibili dal prodotto, previsione della
profittabilità attesa in funzione del target individuato, della
Gestione, attraverso il workflow previsto dalla struttura aziendale di
deleghe, dell'approvazione del prodotto per il successivo lancio sul
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Verifica, attraverso cruscotti, scorecard e strumenti di performance
management, dell'andamento dei prodotti in termini di risultati
Normativa e strutture
organizzative
Gestione di progetti di riqualificazione e rilancio prodotti:
introduzione di modifiche o innovazioni nel prodotto, analisi dei
Normativa e strutture
organizzative
PERFORMANCE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
PERFORMANCE
SERVICE PRODOTTI
ANALISI PERFORMANCE PRODOTTI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
RILANCIO PRODOTTI ESISTENTI
CUSTOMER
SERVICEE CUSTOMER SERVICE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
DELLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEESEGMENTAZIONE
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICESEGMENTAZIONE
E CUSTOMER SERVICE
DELLA CLIENTELA
SEGMENTAZIONE DELLA CLIENTELA
DI RELAZIONE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE CON IL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
CONTATTI CON I CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
RACCOLTA
IL CLIENTE
INFORMAZIONI ED EVENTI SUI CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
INFORMATIVA VERSO IL CLIENTE
Attività quotidiana di gestione del contatto e di dialogo con il cliente,
allo scopo di comprenderne le esigenze e offrire un servizio più vicino
Attività di raccolta informazioni ed eventi sui clienti, che alimentano
la scheda cliente. Si intende compreso in questo processo anche il
Attività di gestione degli adempimenti di natura informativa verso il
cliente tramite invio, rilascio o messa a disposizione di documenti
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Attività volte a sviluppare una relazione di qualità con la clientela,
attraverso l'analisi e la misurazione della soddisfazione del cliente e
Attività di raccolta e gestione di reclami e problemi del cliente o del
potenziale cliente, individuazione delle azioni necessarie per
Attività volte a fornire assistenza al cliente nell'utilizzo di prodotti,
nell'erogazione di servizi o nell'uso di strumenti messi a disposizione
Attività di raccolta di suggerimenti e segnalazioni della clientela sulla
bontà del servizio erogato e trasmissione delle indicazioni fornite dal
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
DI SUPPORTO
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE AL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE CUSTOMER SATISFACTION
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RECLAMI E PROBLEMI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RICHIESTE DI SUPPORTO (HELP DESK CLIENTI)
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALRACCOLTA
CLIENTE SUGGERIMENTI E SEGNALAZIONI DELLA CLIENTELA
CLIENTI TRA FILIALI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEETRASFERIMENTO
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICETRASFERIMENTO
E CUSTOMER SERVICE
CLIENTI TRA
TRASFERIMENTO
FILIALI
CLIENTI TRA FILIALI
GESTIONE
CANALI DI
CONTATTO SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
FILIALI
PUNTI
VENDITA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CONELA
CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
FILIALI
SERVICE
CONELA
PUNTI
CLIENTELA
VENDITA
GESTIONE FILIALI E PUNTI VENDITA
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate in capo al canale di vendita filiale. Il processo comprende
l'assegnazione degli obiettivi quantitativi e qualitativi, il monitoraggio
Normativa e strutture
organizzative
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate sui canali POS e ATM. Il processo comprende l'assegnazione
degli obiettivi quantitativi e qualitativi (es. livello di disponibilità
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento dei canali di internet e
mobile banking, il loro sviluppo in termini di servizi offerti con i livelli
qualitativi prestabiliti, il monitoraggio del grado di raggiungimento
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento del canale telefonico
(call center), il suo sviluppo in termini di servizi offerti e di livelli di
servizio offerti, il monitoraggio del grado di raggiungimento degli
Normativa e strutture
organizzative
ATM
E POS
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
ATM
SERVICE
CON
E POS
LA CLIENTELA
GESTIONE ATM E POS
INTERNET
MOBILE BANKING
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
INTERNET
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
MOBILE
GESTIONE
BANKING
INTERNET E MOBILE BANKING
CALL
CENTER
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
CALL
SERVICE
CON
CENTER
LA CLIENTELA
GESTIONE CALL CENTER
PROMOTORI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMMISSIONI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMUNICAZIONI AL SISTEMA E ALLE ISTITUZIONI DI PERTINENZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
GESTIONE LETTERE DI INTENTI E MANDATI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PIANIFICAZIONE ED ATTUAZIONE DEL SISTEMA INCENTIVANTE E OBIETTIVI PROMOTORI FINANZIARI
Normativa e strutture
organizzative
Finanziomento organizzazioni terrroristiche
(Esempio: la banca accredita in conto
corrente una somma a titolo di rimborso
per somme erroneamente addebitate al
cliente nei mesi precedenti. In realtà,
l'addebito "erroneo" è fittizio).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Terrorismo
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
ACQUISIZIONE
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
ACQUISIZIONE DATI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
CLIENTE
ACQUISIZIONE DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
AGGIORNAMENTO
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
AGGIORNAMENTO DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
AGGIORNAMENTO
CLIENTI
DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
Finanziamento del terrorismo
(Esempio: il dipendente deputato alla
gestione dell'anagrafica durante le verifiche
si avvede che il cliente è colluso con
organizzazioni terroritiche e ciononostante,
procede all'inserimento).
M
Associazioni con finalità di terrorismo anche
internazionale o di eversione dell'ordine
democratico
(Esempio: il funzionario delibera
l'erogazione di un mututo a favore di
un'associazione terroristica).
M
CENSIMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CENSIMENTO
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA GESTORE)
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA SEGRETERIA FIDI)
Crediti e società prodotto
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA ORDINARIA PRIVATE E RETAIL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA CORPORATE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA DIREZIONALE DI DIRITTO, BANCHE, MERCATO,
TESORERIA ENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA TECNICA
Crediti e società prodotto
Attività di raccolta, sistematizzazione e inserimento in procedura
della documentazione e delle informazioni necessarie per l'analisi di
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
GARANZIA IPOTECARIA: RACCOLTA DATI - ACQUISIZIONE PERIZIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PARTI CORRELATE - ISTRUTTORIA E VALUTAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI FILIALE E DI AREA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI DIREZIONE TERRITORIALE E CENTRALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
GESTIONE PARTI CORRELATE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO CON DISPONIBILITA' A SAL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE DECENTRATA
Crediti e società prodotto
Tratta di persone
(Esempio: il funzionario delibera
l'erogazione di un mutuo a favore della
società Alfa, dedita alla tratta di persone).
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO CON EROGAZIONE A SAL
Crediti e società prodotto
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE, MUTUO CHIROGRAFARIO O
SOVVENZIONE IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE O SOVVENZIONE IN GESTIONE
DECENTRATA
Crediti e società prodotto
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Terrorismo
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
APERTURA LINEA DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
OPERAZIONI IN POOL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
ACCOLLO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
SURROGA ATTIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE E LETTERA DI PATRONAGE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DI CREDITI VERSO TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIA CAMBIARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELREVISIONE/RINNOVO
CREDITO
LINEE DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRINEGOZIAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRIMODULAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA PRIVATI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA IMPRESE SU MUTUO NON CARTOLARIZZATO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELSVINCOLO
CREDITO ASSICURATIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE VALORE DELLA GARANZIA IPOTECARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
RINNOVO DELL'IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
GESTIONE GDC
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO SISTEMATICO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO PREGIUDIZIEVOLI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
AGGIORNAMENTO RATING
Crediti e società prodotto
STRUTTURAZIONE OPERAZIONE DI ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
Crediti e società prodotto
Crediti e società prodotto
ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' RECUPERO CREDITI
GESTIONE INCASSI RIVENIENTI DA ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
CREDITI PARTICOLARI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
COMUNICAZIONI PERIODICHE
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
PAGAMENTO A CASSA DEPOSITI E PRESTITI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
RICHIESTA E CONCESSIONE DELLA PROVVISTA
Finanziamento del terrorismo
(Esempio: il funzionario autorizza un
bonifico per finanziare organizzazioni
terroristiche)
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Terrorismo
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
AVVIO AZIONI LEGALI URGENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
MESSA IN MORA E REVOCA DEGLI AFFIDAMENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
CLASSIFICAZIONE A INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
GESTIONE OPERATIVA DELLE POSIZIONI AD INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
RIPRISTINO IN BONIS
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PASSAGGI A SOFFERENZA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
GESTIONE OPERATIVA DELLE SOFFERENZE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE REALI - IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRNOAGE - MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ALTRA OPERATIVITA' RELATIVA AI FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
SURROGA INTERNA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
SURROGA INTERNA DI MUTUO IPOTECARIO CARTOLARIZZATO CON CONTESTUALE
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
MORATORIA COMMERCIALE O PROROGA DELLA SOSPENSIONE PRECEDENTEMENTE
CONCESSA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRONAGE MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA CON ATTO NOTARILE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA SEMPLIFICATA
Crediti e società prodotto
SCARICO DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ORDINARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON PROVVISTA PERSONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON TRASFERIMENTO A TERZI IMMOBILE
CAUZIONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
SURROGA PASSIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE C/C IPOTECARIO E LINEA DI CREDITO A SCADENZA
Crediti e società prodotto
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Terrorismo
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
REGISTRAZIONI ORDINI TELEFONICI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI NON FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE VERSO CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Processo di formulazione di raccomandazioni o suggerimenti su una
strategia di investimento riguardante strumenti finanziari o
Finanza e private banking
Processo di ricezione e trasmissione degli ordini di compravendita di
strumenti finanziari su mercati regolamentati per la concreta
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CENSIMENTO OPERATIVITA' CLIENTE CHE OPERA IN DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
Descrive le attività e le verifiche svolte nell'ambito della
segnalazione, ai fini della normativa Emir, al repertorio dati Trade
L'obbligo normativo di transaction reporting prevede che la Banca, in
quanto impresa di investimento che effettua operazioni riguardanti
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONE
FINANZIARI TRADE REPOSITORY DERIVATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONI
FINANZIARI TRANSACTION REPORTING BIM
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
COLLOCAMENTO
FINANZIARI
E RICEZIONE TRASMISSIONE ORDINI CERTIFICATES
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI DI INVESTIMENTO (ASSET MANAGEMENT)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
APERTURA RAPPORTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
GESTIONI PORTAFOGLIO INVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
DISINVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA CONSULENZA
DI INVESTIMENTI
IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI SU STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO DER. DI TRADING QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
REGOLAMENTO DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
DERIVATI
FINANZIARI
QUOTATI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
CONTO
FINANZIARI
TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
RICONCILIAZIONE
SU STRUMENTICON
FINANZIARI
DEPOSITARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI
GESTIONE ANAGRAFICA
FINANZIARI TITOLI E POST TRADING
PERFEZIONAMENTO E STIPULA CSA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Decrrive le attività per l'individuazione dei migliori certificates
presenti sul mercato e relativo pricing in caso di strumenti finanziari
Finanza e private banking
Attività asset management su base individuale per conto terzi dei
portafogli di investimento affidati in amministrazione alla banca.
Finanza e private banking
Attività inerenti il regolamento delle operazioni concluse su
strumenti finanziari trattati su mercati regolamentati, in relazione
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività che provvede alle quadrature dei saldi con i depositari
(Monte Titoli, Cedel, etc.).
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CONTROLLI PERIODICI SU ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
IMPAIRMENT STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
determinazione valore delle azioni
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
GESTIONE DEL HEDGE ACCOUNTING
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI TERZI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
COLLATERAL
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI
FINANZIARIE CEDOLE, ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
COMUNICAZIONE
STRUMENTI FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TITOLI
STRUMENTI
ESTERI_COMUNICAZIONE
FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI INTERNI O VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI DA ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRI INTERNI A GARANZIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRO DA TDT
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI DA ALTRI ISTITUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
BIGLIETTI
FINANZIARI
ASSEMBLEARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
CAPITAL
FINANZIARI
GAIN
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI CEDOLE,
FINANZIARI
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI,
FINANZIARI ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI AUTOMATICO GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE NON GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE GARANTITO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
ESTRATTI
FINANZIARI
CONTO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI COMUNI DI PROPRIETA'
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE RICHIAMI, COMMISSIONI, PROVENTI, RIMBORSI E CESSIONI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ATTIVITA'
STRUMENTI
BANCA
FINANZIARI
PAGATRICE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE CON GESTIONE NON DEPOSITANTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE TRADIZIONALE E DI REGOLAMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
STRUTTURAZIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
EMISSIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di informazione verso la clientela inerente operazione sul
capitale di strumenti finanziari in custodia e amministrazione.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di trasferimento di titoli fra depositi aventi la medesima
intestazione o diversamente intestati.
Finanza e private banking
Attività di raccolta richieste di partecipazione alle assemblee dei soci
ed emissione biglietti di ammissione.
Attività di acquisizione movimentazione e determinazione
minusvalenze e plusvalenze, regolamento come sostituto d'imposta
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco cedole (estero),
rimborsi e conseguente pagamento.
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco dividendi
(estero), rimborsi e conseguente pagamento.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di definizione caratteristiche, analisi struttura cedolare e
scadenza del prestito obbligazionario da emettere.
Attività inerenti l'accentramento del prestito presso depositario
(es.Monte Titoli) e l'aggiornamento del libri obbligazionari.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE CEDOLE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE RIMBORSO PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI COLLOCATI PRESSO INVESTITORI ISTITUZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
GESTIONE
SOCIALE
VARIAZIONE CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AUMENTO
SOCIALE
DI CAPITALE VENETO BANCA SCPA
Attività di calcolo dell'ammontare delle cedole, comunicazione a
depositario (es. Monte Titoli) e aggiornamento dei libri
Attività inerenti la comunicazione a depositario (es. Monte Titoli) del
rimborso del prestito obbligazionario e aggiornamento dei libri
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle operazioni di variazione del capitale sociale della
banca, sia in aumento (es. nuove emissioni azionarie), sia in
Finanza e private banking
Finanza e private banking
DETERMINAZIONE DEL PREZZO DELLE AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AFFRANCAMENTO
SOCIALE
AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTI SUL MERCATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
ASTE TITOLI DI STATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI ACQUISTO E OFFERTA PUBBLICA DI SCAMBIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI VENDITA E OFFERTA PUBBLICA DI SOTTOSCRIZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OPA, OPV E OPS SU TITOLI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE RIMBORSI E SWITCH FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE LIQUIDITÀ
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Terrorismo
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RISERVA OBBLIGATORIA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NON ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
LIVELLAMENTO CONTI RECIPROCI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE AFFIDAMENTI, CONDIZIONI E MASSIMALI OPERATIVI RAPPORTI INTERBANCARI
Finanza e private banking
Processo che gestisce la partecipazione, per conto proprio e per
conto della clientela, alle aste dei titoli di stato: pubblicazione nelle
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Processo che gestisce il collocamento di azioni per i quali è in corso
un'Offerta Pubblica di Vendita o di Scambio (OPV / OPS):
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle raccolta delle sottoscrizioni e delle operazioni di
switch sia per quanto riguarda i fondi che per quanto riguarda le
Gestione delle raccolta delle operazioni di disinvestimento / rimborso
delle operazioni sia per quanto riguarda i fondi che per quanto
Gestione dei flussi giornalieri di liquidità e delle necessarie coperture.
Gestione di una 'previsionale' di cassa per la proiezione delle
entrate/uscite a breve/medio termine. Strumenti per la gestione
operativa delladel
liquidità
sono:
depositi
interbancari
(MID), operazioni
Monitoraggio
conto di
gestione
ROB
(Riserva Obbligatoria)
intrattenuto dalla banca presso Banca d'Italia allo scopo di assolvere
agli obblighi di riserva e per poter aderire al sistema di regolamento
lordo nazionale
(BIREL 2).
media delcon
saldo
citato
conto nel
Gestione
dello scambio
deiLapagamenti
le del
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidello
domestici,
bonifici
esteri, bonifici
importo
rilevante,
Gestione
scambio
dei pagamenti
con ledi
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidei
domestici,
bonificie esteri,
bonifici
rilevante,
Gestione
conti reciproci
dei conti
pressodilaimporto
Banca d’Italia;
verifica dell’andamento giornaliero e infragiornaliero dei saldi e
copertura degli stessi; spunta delle operazioni regolate in moneta
scritturale,
conaffidamenti
definizione delle
delle controparti
partite non riconciliate
in conto
Gestione
degli
su MID e delle
corrispondenti con conti reciproci. Gestione della contrattazione
delle condizioni con le controparti ed eventuale aggiornamento dei
conti reciproci.
Applicazione
degli interessi e delle penali relative ai bonifici domestici
(oneri interbancari) e delle penali relative ai bonifici esteri (OUR e
Repair). Calcolo o verifica interessi su operazioni MID o conti
reciproci.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE ONERI E PENALI RAPPORTI INTERBANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE POSIZIONI IN CAMBI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NEGOZIAZIONE DIVISA OPERATIVITA' TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE CONTO TERZI
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Processo che illustra le attività svolte dalla Capogruppo in sede di
gestione della liquidità attraverso l'accensione di depositi
interbancari attivi e passivi.
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
FINANZIAMENTI INTERBANCARI A BREVE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RAPPORTI INFRAGRUPPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE REPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX ITALIANA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TAX USA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX FRANCESE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
EMIR
Finanza e private banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Terrorismo
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TELEPASS
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TOKEN E CREDENZIALI D'ACCESSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO LIBRETTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO CARTE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVIGIONAMENTO CARNET ASSEGNI
Retail e corporate banking
GESTIONE CASSA VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività correlate all'identificazione della clientela e prelevamento di
contante dalla cassa.
Attività correlata all'identificazione della clientela e versamento di
contanti e valori.
Attività di negoziazione in contanti di valuta estera, servizio di
cambio prestato generalmente allo sportello.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI PRELIEVO CONTANTE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI VERSAMENTO VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CAMBIO VALUTA ESTERA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CHIUSURA DI FILIALE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI QUADRATURA DI CASSA
Attività di quadratura contabile della cassa e dei valori in bianco.
Retail e corporate banking
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI E CIRCOLARI)
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
EMISSIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI CIRCOLARI EMESSI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI ALTRE BANCHE ALTRE FILIALI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI STESSA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
RICEZIONE ESITI ASSEGNI BANCARI IMPAGATI
Retail e corporate banking
ASSEGNI TRATTI - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
COPIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
SEGNALAZIONI CAI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI BANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI SMARRITI DA NOSTRO TRAMITE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI TRATTI SMARRITI DA NOSTRA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI SMARRITI DA ALTRI ISTITUTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI SEPA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Processi di esecuzione di disposizioni di trasferimento fondi (banca
dell'ordinante) verso banche italiane ed estere, pervenute mediante
Processi di ricezione e accredito dei fondi trasferiti da altre banche,
italiane ed estere (banca del beneficiario).
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN PARTENZA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN ARRIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RECLAMATE SU BONIFICI ESTERI IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RICHIESTE SU BONIFICI ESTERI IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU BONIFICI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
GESTIONE SCR
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
ANNULLAMENTO BONIFICI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE SCR
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI A TERMINE CON LA CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI SPOT CON LA CLIENTELA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
INCASSI ELETTRONICI
ESTEROSU ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari disposti su altre
banche dietro incarico di clientela importatrice, della
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
UTILIZZO E PAGAMENTO CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
UTILIZZO E INCASSO CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE PRO SOLUTO EXPORT
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
DOCUMENTI ALESTERO
DOPO INCASSO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SCONTO PRO SOLUTO
ESTERO CON VOLTURA DI POLIZZA SACE
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari aperti sulle casse
della banca, dalla clientela esportatrice (con eventuale supporto
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE POLIZZE FIDEJUSSORIE SACE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ESTINZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ACCENSIONE E PROROGA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ESTINZIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
FINANZIAMENTI
ESTERO
IMPORT
Retail e corporate banking
RESTRIZIONE E CONTROLLI SU TRANSAZIONI DEL PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU FINANZIAMENTI/ANTICIPI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU INCASSI DOCUMENTARI E GARANZIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU UTILIZZO CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SOVVENZIONI FINANZIARIE
ESTERO
Retail e corporate banking
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE DOCUMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA PRESENTATI MEDIANTE SCONTO
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF . MATURAZIONE VALUTA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF - MATURAZIONE VALUTA C/ANTICIPI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Terrorismo
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
PRESENTAZIONE
ITALIA
SBF CON DISPONIBILITA' IMMEDIATA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EFFETTI
ITALIA
AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE SDDITALIA
RIBA E MAV PRESENTATI AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE RICHIAMI
ITALIAE INSOLUTI SBF
Retail e corporate banking
SDD
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla riscossione delle somme versate in favore
dell'Ente, anche senza la preventiva emissione di ordinativo
Attività relative al pagamento al pagamento di somme dovute
dall’Ente. Nel caso di ricezione mandato di pagamento: controllo
Attività relative allo svolgimento degli adempimenti amministrativi
periodici a carico della Banca - Tesoriera, quali: acquisizione di
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIINCASSO DI REVERSALI E PROVVISORI ENTRATA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIPAGAMENTO DI MANDATI E CARICAMENTO PROVVISORI IN USCITA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIRENDICONTAZIONE AGLI ENTI CONVENZIONATI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F23
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F24
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
GESTIONE ANOMALIE F24 E F23
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla regolarizzazione di errori commessi in fase di
acquisizione dei modelli F23/F24 (es. duplicazione, rendicontazione
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
ACQUISIZIONE DATI E PAGAMENTI PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE ANOMALIE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE RENDICONTAZIONE A ENTI PREVIDENZIALI E A CLIENTI
Acquisizione dei flussi informativi dall'Ente Previdenziale relativi alle
pensioni di clienti della banca da porre in pagamento.
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Comunicazione all'Ente Previdenziale delle variazioni relative alla
posizione pensionistica (anagrafe, c/c di accredito, regolamento su
Retail e corporate banking
Attività necessarie per l'incasso di un Certificato di Conformità in
giacenza presso le filiali con consegna della materialità al cliente.
Retail e corporate banking
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
GESTIONE INCASSO PER CONTO DEI CONCESSIONARI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla preparazione, attivazione, spedizione delle carte
di credito rilasciate e al rinnovo alla scadenza delle stesse. Rientra in
Attività legata all'estinzione di una carta di credito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
RILASCIO E ATTIVAZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ESTINZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE CARTE DI CREDITO CATTURATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
All'interno di questo processo sono ricomprese le attività di ristampa
e riemissioni carte di credito, variazione rapporto carte credito,
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI CREDITO
Retail e corporate banking
GESTIONE CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività necessarie alla preparazione, attivazione, spedizione delle
carte di debito rilasciate ed al rinnovo alla scadenza delle stesse carte
Attività legata all'estinzione di una carta di debito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
Gestione della provvista fondi sia iniziale che successiva della carte
prepagate.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
E ATTIVAZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
BLOCCHI ED ESTINZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RIMBORSO
E PREPAGATE
PARZIALE - ESTINZIONE CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI DEBITO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE CATTURATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
CLONAZIONI
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
Retail e corporate banking
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
GESTIONE CHIUSURA POS
Retail e corporate banking
Processo che gestisce le attività correlate alla contrattualizzazione del
cliente esercente in relazione all'installazione di un terminale POS;
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE APERTURA E CONVENZIONAMENTO POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE CHIUSURA POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
ATTIVAZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
VARIAZIONI ED ESTINZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
GESTIONE ALTRI SERVIZI DI INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività di invio all'Ente titolare del concorso del documento di vincita
di un concorso (es. lotteria) e incasso per conto del cliente
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIINCASSO
INCASSOVINCITE
E PAGAMENTO
CONCORSI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE INSTALLAZIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE MANOMISSIONI ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM NON PRESIDIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ECASSA
PAGAMENTO
CONTINUA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ETELEPASS
PAGAMENTO
E VIACARD
Retail e corporate banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Terrorismo
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
SERVIZI ACCESSORI
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONE ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
Retail e corporate banking
Processo di gestione dell'estinzione di polizze assicurative ramo danni
di terzi collocate dalla banca.
Processo che descrive le attività svolte nell'ambito della promozione,
vendita, regolamento e della contabilizzazione delle operazioni di
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI GESTIONE POST VENIDTA POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE E GESTIONE POLIZZE DIRECT LINE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
Apertura del contratto di gestione della cassetta di sicurezza, servizio
attraverso il quale la banca mette a disposizione del cliente un
Gestione degli accessi alle cassette di sicurezza tramite i quali il
cliente può effettuare depositi, ritiri o semplici controlli di beni riposti
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
GESTIONE ACCESSI CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA FORZATA CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Estinzione del servizio di cassette di sicurezza. Può avvenire su
specifica richiesta del cliente ovvero su iniziativa della banca.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
ESTINZIONE CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
DISATTIVAZIONE
VIRTUALE
MULTICANALE E CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
CREDENZIALI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
VARIAZIONI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
SEGNALAZIONI FRODI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
APPROVVIGIONAMENTO ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACCENSIONE PRESTITO D'USO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACQUISTO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE OPERATIVITA' FINE MESE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE PRESTITO ORO MEDIO/LUNGO TERMINE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE CONTRATTI A TERMINE D'ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ESTINZIONE PRESTITI ORO
Retail e corporate banking
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
GESTIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
Attività legata alla lavorazione della richiesta di apertura di un conto
corrente: identificazione del cliente, verifica della sussistenza dei
Attività legata alla lavorazione della richiesta di variazione delle
condizioni di un conto corrente in deroga rispetto allo standard:
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
CONTO CORRENTE MODIFICHE PARAMETRI E CONDIZIONI IN DEROGA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE CARNET ASSEGNI IN DIVISA ESTERA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata alla lavorazione dell'emissione di un libretto assegni:
inserimento in procedura della consegna del carnet al cliente,
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ANNULLO EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
conto corrente su iniziativa della banca attraverso l'inserimento del
Attività legata all'estinzione di un conto corrente su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
BLOCCHI CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ILLEGITTIMITA' RIFIUTO ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN PRESENZA DI
SALDO NEGATIVO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE CANCELLAZIONE PDA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SCONFINAMENTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - APERTURA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - GESTIONE VINCOLI E SVINCOLI ANTICIPATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
DEPOSITO VINCOLATO IN EURO/DIVISA ESTERA - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE COMMISSIONI ISTRUTTORIA VELOCE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DOMICILIAZIONE UTENZE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SEQUESTRI DISPOSTI DALL'AUTORITA' GIUDIZIARIA - PENALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
TRASFERIMENTO RAPPORTO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
COSTITUZIONE DEPOSITO VINCOLATO AL PORTATORE DELL'ASSEGNO
Retail e corporate banking
GESTIONE DEPOSITO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIAPERTURA DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLICLASSIFICAZIONE E QUESTIONARIO ALLA CLIENTELA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIDEPOSITO TITOLI GEST. COND. IN DEROGA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIESTINZIONE/BLOCCO DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIRINNNOVO PERIODICO QUESTIONARIO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIVERIFICA ANNUALE CLASSIFICAZIONE CLIENTELA
Finanza e private banking
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
APERTURA LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di emissione del libretto di risparmio, coincidente con il
primo versamento.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
AMMORTAMENTO LIBRETTO A RISPARMIO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
ESTINZIONE LIBRETTO A RISPARMIO
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
libretto a risparmio su iniziativa della banca attraverso l'inserimento
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di cambio titolare, rinnovo e blocco del libretto di risparmio.
Retail e corporate banking
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
EMISSIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
ESTINZIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
Attività di emissione di certificati di deposito, nominativi e al
portatore.
Attività di estinzione di certificati di deposito; in caso di certificati
materializzati, ritiro del certificato cartaceo.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finaniamento del terrorismo
(Esempio: il funzionario autorizza un
giroconto su un conto appartenente ad
associazioni terroristica)
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Terrorismo
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
Gestione del piano dei conti di contabilità generale procedendo, sulla
base delle esigenze aziendali, all’accensione dei nuovi conti e alla loro
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
DEFINIZIONE DEL PIANO DEI CONTI E DEGLI SCHEMI CONTABILI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CHIUSURE DELLE GIORNATE E DEI MESI CONTABILI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CICLO PASSIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
GESTIONE CONTI TRANSITORI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CONTABILITA' GIORNALIERA DERIVATI OTC
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE BANCHE ESTERE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE DEPOSITARIE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE PERIODICA BANCHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE SEZIONALI CON CONTABILITA' GENERALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
QUADRATURA DEI DATI CONTABILI DEI PCT, REPO, PRESTITO TITOLI E
DIVIDENDI DI PROPRIETA'
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
BILANCIO CONSOLIDATO
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
GESTIONE FISCALITA' TITOLI
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
FONDO NAZIONALE DI GARANZIA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
TABELLE DI NOTA INTEGRATIVA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PREDISPOSIZIONE FILE PER PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
CALCOLO IMPOSTE DIRETTE E ACCANTONAMENTO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
GESTIONE IMPOSTE INDIRETTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
MONITORAGGIO FISCALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
SEGNALAZIONI FISCALI PER LA CLIENTELA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi Direzionali
Tenuta dei libri e registri previsti dalla normativa fiscale.
Effettuazione delle ritenute fiscali e relativi versamenti all’Erario, con
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
Redazione del bilancio annuale, della relazione semestrale e delle
relazioni trimestrali Consob corredati dalla nota integrativa, nonché
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
ASSESTAMENTO DI FINE PERIODO - RICLASSIFICHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONTENZIOSO NON CREDITIZIO (PERSONALE, LEGALE, PROMOTORI)
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
FULL RECOGNITION DEI CREDITI CARTOLARIZZATI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
GESTIONE PARTI CORRELATE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PREDISPOSIZIONE SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE NOTA INTEGRATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI IN BONIS
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI PAST DUE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
APPROVAZIONE BILANCIO
Sistemi direzionali
Esperimento dell'iter formale di approvazione e pubblicazione del
bilancio d'esercizio.
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONSOLIDAMENTO E REDAZIONE DEGLI SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E
SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE CONSOLIDATA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA NOTA INTEGRATIVA DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICEZIONE E CONTROLLO DEI REPORTING PACKAGES
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICONCILIAZIONE DEI RAPPORTI INFRAGRUPPO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
WF 5 - PRODUZIONE E INVIO SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Predisposizione delle informazioni oggetto di segnalazione periodica
ed invio secondo le modalità tecniche definite, le aggregazioni, le
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
INVIO SEGNALAZIONI A ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
GESTIONE FLUSSI DI RITORNO SU SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Gestione dei rilievi e predisposizione e invio delle dovute rettifiche.
Gestione degli eventuali flussi di ritorno ed elaborazione per la loro
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI AVVIAMENTI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI PARTECIPAZIONI
Sistemi direzionali
GESTIONE CONTANTE E VALORI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORICASSA CENTRALE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
VERSAMENTO E PRELIEVO DI CONTANTE PRESSO LA BANCA D'ITALIA
Effettuazione delle operazioni di versamento e di prelevamento di
contante presso la Banca d’Italia secondo le occorrenze e gestione
della relativa documentazione.
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
APPROVVIGIONAMENTO E RITIRO CONTANTE E VALORI PER DIPENDENZE E ATM
Gestione dei flussi di banconote e monete metalliche in Euro, nonché
di valuta estera, da e per le dipendenze e ATM in relazione ai
fabbisogni, e acquisizione delle occorrenti disponibilità.
Retail e corporate banking
Inoltro alla Banca d’Italia delle banconote in Euro sospette di falsità,
nonché di quelle fuori corso, danneggiate, macchiate. Inoltro alla
Questura delle banconote in valuta estera sospette di falsità.
Retail e corporate banking
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
GESTIONE FALSI E FUORI CORSO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI E PARTECIPAZIONI E OPERAZIONI STRAORDINARIE
ADEMPIMENTI
E COMPENSI ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
AGGIORNAMENTO
ORGANI SOCIALI CURRICULUM VITAE DEI CONSIGLIERI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
PAGAMENTO
ORGANI SOCIALI
COMPENSI DEGLI AMMINISTRATORI
Sistemi direzionali
FORMALIZZAZIONE
E REGISTRAZIONE ATTIVITA' ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDEI CONSIGLI DI AMMINISTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDELLE ASSEMBLEE DEI SOCI
Sistemi direzionali
ADEMPIMENTI
AMMINISTRATIVI PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
AMMINISTRATIVI
ACQUISIZIONE
PARTECIPAZIONI
E GESTIONE PARTECIPAZIONI
Gestione amministrativa delle pratiche riguardanti le società e gli
enti cui la banca partecipa; istruzione delle pratiche relative a nuove
analoghe iniziative; adempimenti amministrativi connessi con
l'intervento, in rappresentanza della banca, alle assemblee degli enti
e società partecipati;
gestione dei rapporti con la Banca d’Italia in materia di gruppo
bancario; emanazione di disposizioni alle società del gruppo,
nell’ambito dei poteri di direzione e coordinamento affidati alla
capogruppo, per l’esecuzione delle istruzioni di carattere generale e
particolare impartite dall’Organo di Vigilanza nell’interesse della
stabilità del gruppo.
Sistemi direzionali
Insieme delle attività finalizzate alla verifica dell'efficacia delle misure
di sicurezza implementate. Tale verifica viene effettuata mediante
Normativa e strutture
organizzative
Insieme delle attività finalizzate all'individuazione delle misure di
sicurezza maggiormente idonee per garantire la protezione degli
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
DEFINIZIONE DOCUMENTO PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE DOCUMENTODEFINIZIONE
PROGRAMMATICO
DOCUMENTO
DI SICUREZZA
PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
IDENTIFICAZIONE
MISURE
E PROGETTAZIONE
DI SICUREZZA MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
SELEZIONE E NOMINA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
MODIFICA E REVOCA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
OUTSOURCING ATTIVITA' AMMINISTRATORE DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
CONSULTAZIONE ELENCO AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
VERIFICA ATTIVITA' AMMINISTRATORI DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE ACCESSI
MISURE
NELLE
DI SICUREZZA
DIREZIONI GENERALI
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
La definizione delle policy di sicurezza consiste nell'individuare il
contesto più idoneo all'azienda per attuare un programma completo
di prevenzione, identificazione e mitigazione delle minacce, a
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS CONTINUITY
Insieme delle attività che consentono di effettuare l'analisi degli
impatti di determinati eventi catastrofici sull'asset produttivo
dell'azienda, evidenziando quei processi ad alto contenuto di criticità
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
BUSINESS IMPACT ANALYSIS
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
DISEGNO DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
IMPLEMENTAZIONE DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
FORMAZIONE BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
TEST DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
MANUTENZIONE DEL BUSINESS CONTINUITY PLAN
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
CONFERIMENTO ABILITAZIONI ACCESSI
Insieme delle attività mirate alla segmentazione degli utenti in
categorie omogenee, per ciascuna delle quali vengono definiti i livelli
di accesso alle risorse aziendali, il relativo trattamento e le attività
Attività in base alla quale a ciascun utente viene assegnato il relativo
profilo di accesso alle risorse aziendali per lo svolgimento dei relativi
compiti operativi/decisionali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SUGLI IMMOBILI E I LUOGHI DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SULL'INFRASTRUTTURA TECNOLOGICA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
MONITORAGGIO E GESTIONE DEGLI EVENTI CRITICI DI SICUREZZA
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROFILAZIONE UTENTI
Terrorismo
Insieme delle attività che prevedono la gestione delle misure di
sicurezza sugli immobili (adeguamento degli impianti/locali) e dei
luoghi di lavoro (safety).
Insieme delle misure di sicurezza focalizzate ad assicurare la
protezione necessaria alle infrastrutture tecnologiche, in termini
accessibilità alle stesse (password di protezione sugli apparati,
Insieme delle attività volte al monitoraggio degli eventi anomali
(incidenti sugli impianti, malfunzionamenti applicativi, ecc.) e alla
successiva gestione al fine di ripristinare le condizioni di normale
operatività.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Terrorismo
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI E TELECOMUNICAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GOVERNO E DEFINIZIONE
PIANI OPERATIVI ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attività volta a organizzare al meglio lo sviluppo dei progetti,
conoscere e valutare i dati critici sull'andamento di ogni iniziativa
sensibile per il raggiungimento degli obiettivi strategici della banca,
impostare direttive per eseguire correttamente i progetti.
Attività volta a gestire la raccolta e la corretta valutazione e
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GOVERNO
OPERATIVI
E DEFINIZIONE
ICT
PIANI OPERATIVI ICT
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
DATA QUALITY
Sistemi direzionali
PROGETTAZIONE
E SVILUPPO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
GESTIONE
ICT
APERTURA NUOVA FILIALE
Definizione degli obiettivi, formalizzazione dei confini e contenuti
dell'architettura informatica. Individuazione della durata, costi e
benefici del progetto. Raccolta delle informazioni, notizie e vincoli
necessari alla realizzazione finale.
Perfezionamento e dettaglio dei risultati ottenuti dallo studio di
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
PROGETTAZIONE
ICT
E SVILUPPO ICT
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE OPERATIVA
E SUPPORTO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attivazione e gestione dei sistemi centrali; avvio, esercizio e chiusura
dei collegamenti on-line.
Pianificazione ed esecuzione delle elaborazioni giornaliere e gestione
delle richieste di elaborazioni non pianificate.
Gestione delle attività inerenti alla trasmissione dei flussi informatici
Controllo delle prestazioni dei sistemi centrali e locali, dei database e
del networking, segnalando situazioni o tendenze critiche e
suggerendo azioni correttive.
Verifica dell'esecuzione nei tempi previsti delle applicazioni “batch”.
Monitoraggio dell'occupazione spazi e attività di Capacity Planning,
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT EROGAZIONE DEL SERVIZIO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT MONITORAGGIO DEL SERVIZIO ICT
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT SUPPORTO ICT
ORGANIZZAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO ORGANIZZATIVO AZIENDALE
Definizione e aggiornamento degli assetti organizzativi attraverso la
predisposizione di specifica documentazione aziendale a corredo
Definzione dei dimensionamenti teorici delle unità organizzative
centrali e di rete per il funzionamento efficiente ed efficace delle
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE ORGANIGRAMMA
AZIENDALE E FUNZIONIGRAMMA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE DIMENSIONAMENTO
AZIENDALE
DEGLI ORGANICI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
DEFINIZIONE E REVISIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
Disegno e aggiornamento dei singoli processi aziendali.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
MAPPATURA DEI PROCESSI AZIENDALI
Realizzazione, secondo metodologie e strumenti di misurazione e
gestione, degli interventi organizzativi finalizzati alla
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA INTERNA
Attività finalizzate alla redazione, validazione e divulgazione delle
disposizioni normative interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE POLICIES E REGOLAMENTI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE PROCEDURE OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE ISTRUZIONI OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
Insieme delle attività volte a fornire agli utenti interni il necessario
supporto tecnico, applicativo e organizzativo per la risoluzione di
anomalie o per il reperimento di informazioni operative (normativa
HELP DESK INTERNO
Normativa e strutture
organizzative
RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RACCOLTA E VALUTAZIONE FABBISOGNO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
DEFINIZIONE POLITICHE DI ASSUNZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
INDIVIDUAZIONE PROFILI PROFESSIONALI DA ACQUISIRE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RICERCA E SELEZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE E GESTIONE PERCORSI DI SVILUPPO E CARRIERA
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA INCENTIVANTE DEL PERSONALE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA DI ASSEGNAZIONE OBIETTIVI E VALUTAZIONE PERFORMANCE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
MAPPATURA
UMANE COMPETENZE ATTUALI E POTENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
VALUTAZIONE
UMANE PERFORMANCE E GESTIONE PROMOZIONI / AUMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
INDIVIDUAZIONE ESIGENZE FORMATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROGETTAZIONE E REALIZZAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
EROGAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
GESTIONE PARTECIPAZIONE A CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA DEL PERSONALE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
RAPPORTO CONTRATTUALE DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ANAGRAFICA DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
ACCANTONAMENTO FINE ANNO VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
GESTIONE CORRENTE VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
Gestione delle esigenge aziendali future in termini di risorse a fronte
di progetti strategici o contingenti necessità.
Gestione delle verifiche e delle autorizzazioni di aspetti qualiquantitativi inerenti le figure professionali necessarie all'azienda in
Analisi, sulla base del piano strategico o di contingenti bisogni
aziendali, dei profili professionali ricercati e successivo reperimento
Analisi e screening dei curricula ricevuti e successive attività di
selezione del personale.
Attività di costante verifica delle competenze/attitudini delle figure,
volte alla definizione di un percorso professionale in azienda.
Insieme delle attività di definizione di regole interne volte alla
realizzazione di un modello aziendale di incentivazione del personale
Definizione delle periodiche attività finalizzate all'assegnazione al
personale, a partire dagli obiettivi aziendali, di obiettivi individuali e
Attività di rilevazione e verifica della crescita professionale all'interno
delle competenze specialistiche, atte alla lettura prospettica in
Insieme delle attività finalizzate alla valutazione delle prestazioni
offerte in corso d'anno da collegarsi, eventualmente, a
Attività volte ad identificare le necessità formative aziendali
finalizzate alla crescita professionale dei dipendenti.
Insieme di attività che, nel rispetto delle indicazioni contrattuali e in
coerenza con la crescita professionale dei singoli, vengono poste in
Insieme delle attività di pianificazione dei corsi aziendali, della
composizione delle aule, della convocazione degli interessati e
Verifica e tutoraggio dell'effettiva presenza degli iscritti, del rispetto
dei contenuti formativi concordati e dell'efficienza
Insieme delle attività amministrative relative alla gestione
dell'assunzione, dei trasferimenti, delle promozioni e della cessazione
Gestione e aggiornamento del database dipendenti e delle relative
autorizzazioni e deleghe di rappresentanza.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ASSISTENZA
DEL PERSONALE
FISCALE A DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
NEGOZIAZIONE CONTRATTO INTEGRATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
RELAZIONE CON LE ORGANIZZAZIONI SINDACALI
Insieme degli adempimenti relativi alla gestione del modello 730 dei
dipendenti e alle conseguenti trattenute/rimborsi in busta paga.
GESTIONE CORRENTE ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI, PREVIDENZIALI, FISCALI
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Insieme di attività che coinvolgono la banca e le organizzazioni
sindacali al fine di negoziare un insieme di norme valide a livello
Gestione dei rapporti continuativi con le organizzazioni sindacali in
fase di riassetto organizzativo.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Personalità individuale
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
SUPPORTO E CONSULENZA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
CONTENZIOSO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE CONTENZIOSO
Cura delle partite catalogate "a contenzioso", per il relativo recupero
o il ritorno in bonis, secondo le modalità ritenute più efficaci al fine di
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE PIGNORAMENTO PER CONTO TERZI
Crediti e società prodotto
Crediti e società prodotto
CONSULENZA
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA LEGALE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA TRIBUTARIA
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
SEGNALAZIONI
NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
ANTIRICICLAGGIO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURAGESTIONE
LEGALE E TRIBUTARIA
QUESTIONARIO GIANOS
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
DI NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
Retail e corporate banking
Gestione delle segnalazioni di varia natura che la banca deve
effettuare al ricorrere di determinate circostanze: ad esempio,
Retail e corporate banking
SUPPORTO
LEGALE
OPERATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
RAPPORTI CON AUTORITA' GIUDIZIARIE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
ATTESTAZIONI E SUCCESSIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
AMMORTAMENTO / SOSTITUZIONE TITOLI DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
REVISIONE E INTEGRAZIONE SCHEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA
Gestione dei rapporti con l'Autorità Giudiziaria e con
l'Amministrazione Finanziaria, con particolare riferimento
Gestione delle pratiche di attestazione e successione relative a
rapporti intestati a persone decedute.
Gestione delle pratiche di smarrimento, sottrazione o distruzione di
libretti a risparmio e certificati di deposito al portatore, assegni,
Attività per la definzione, realizzazione e manutenzione degli schemi
contrattuali e della modulistica (a valenza contrattuale) relativi a
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Normativa e strutture
organizzative
SUPPORTO LOGISTICO E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
RISORSE INFRASTRUTTURALI E SERVIZI GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE E MANUTENZIONE
E SERVIZI GENERALI
BENI IMMOBILI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE LAYOUT
E SERVIZI
FILIALI
GENERALI
E UFFICI
Gestione degli immobili posseduti dalla azienda, garantendola sotto il
profilo tecnico, organizzativo, funzionale e nel rispetto dei vincoli
normativi. Garantisce l'esecuzione dei lavori di manutenzione
ordinaria e straordinaria.
Definizione degli standard dimensionali, funzionali, strutturali, di
layout, di arredo, di qualità e di immagine attesi. Allestimento e/o
revisione dei nuovi sportelli o strutture interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CORRISPONDENZA
E SERVIZI GENERALI
E POSTA INTERNA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE SCORTE
E SERVIZI
E MAGAZZINO
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ENERGIA
E SERVIZI
E IMPIANTI
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ARCHIVI
E SERVIZI GENERALI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CESPITI
E SERVIZI GENERALI
Esecuzione della corrispondenza in entrata e in uscita da e per le
filiali e uffici centrali. Spedizione della posta dalla banca alla clientela
esterna.
Processo che assicura il corretto rifornimento e le modalità di
distribuzione del materiale di consumo necessario al normale
svolgimento dell'operatività delle filiali e degli uffici centrali. Gestione
del magazzino
relativo
al mobilio degli
uffici
per la detenuti
sostituzione
Gestione
delle scorte
componenti
impiantistiche
degli
immobili
dall'azienda. Presidio della realizzazione e del collaudo e rilascio delle
certificazioni obbligatorie. Gestione della manutenzione e presidio
delle relative problematiche in materia di prevenzione. Gestione
Conservazione della documentazione aziendale secondo la normativa
esterna e interna ricevuta dalle filiali o uffici centrali; evasione delle
richieste di consultazione da parte delle strutture aziendali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
ACQUISTI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
RACCOLTA RICHIESTA DI ACQUISTO ED ESAME PREVENTIVO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
APPROVAZIONE ED EMANAZIONE ORDINE DI ACQUISTO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
CONSEGNA DEL PRODOTTO E LIQUIDAZIONE FATTURE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
GESTIONE ALBO FORNITORI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
Terrorismo
GESTIONE CONTRATTI DI OUTSOURCING
Gestione, tramite l'interazione con le funzioni aziendali, della
corretta consegna del prodotto acquistato.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Gestione contratti di outsourcing, definizione e monitoraggio dei
livelli di servizio e gestione della relazione complessiva con il soggetto
presso il quale sono esternalizzati i servizi o le attività.
Normativa e strutture
organizzative
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
Processo alla base di ogni tipo di decisione strategica, che permette
di prevedere le possibili evoluzioni del mercato di riferimento
Sistemi direzionali
Processo di analisi del posizionamento dell'azienda sul mercato, sia
nei confronti dei concorrenti diretti (altre banche) che indiretti
Sistemi direzionali
Processo di definizione, ad un livello elevato, degli obiettivi
dell'azienda nei confronti dei vari stakeholder, del posizionamento
Sistemi direzionali
Processo di individuazione dei mercati su cui andare a competere.
Sistemi direzionali
ANALISI POSIZIONAMENTO AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI POSIZIONAMENTOANALISI
AZIENDALE
POSIZIONAMENTO AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE MERCATI DI RIFERIMENTO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE ASSET AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
IDENTIFICAZIONE RISORSE NECESSARIE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
WF 4 - ELABORAZIONE DEL PIANO TRIENNALE
Processo di definizione dell'evoluzione che l'assetto aziendale dovrà
avere per raggiungere gil obiettivi strategici, sia in termini di gruppo
Processo di individuazione e formalizzazione delle risorse (finanziarie,
umane o tecnologiche) necessarie per la realizzazione degli obiettivi
L'elaborazione delle linee strategiche di medio periodo del Gruppo
deve essere coerente con la definizione di risk appetite (propensione
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
Processo di declinazione delle strategie aziendali in linee guida e
policy volte a orientare i comportamenti dell'azienda nella direzione
Normativa e strutture
organizzative
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI
POLICYRISCHI
DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE
FORECAST,
BUDGET E MONITORAGGIO DELLA SPESA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE FORECAST, BUDGET DELLA SPESA
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività svolte
annualmente dalla Funzione Cost management per la definizione dei
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
DETERMINAZIONE
E MONITORAGGIO
DEI COSTI
DELLA
E SERVIZI
SPESAINFRAGRUPPO
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
MONITORAGGIO
E MONITORAGGIO
DEI COSTIDELLA
E DELLA
SPESA
SPESA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività operative di
monitoraggio sull'andamento dei costi.
Sistemi direzionali
Processo di distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie unità
organizzative, attribuendone responsabilità di raggiungimento e
Sistemi direzionali
Processo di individuazione e di allocazione alle singole unità
organizzative delle risorse necessarie al raggiungimento degli
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DEL BUDGET
DI BUSINESS
DEFINIZIONE
A LIVELLO
OBIETTIVI
OPERATIVO
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE
RISORSE
DISPONIBILI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
ALLOCAZIONE
E DEFINIZIONE
RISORSE
DEL BUDGET
DISPONIBILI
ALLOCAZIONE RISORSE DISPONIBILI
DEFINIZIONE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE REGOLE DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUDGET, CONSOLIDAMENTO, APPROVAZIONE E DISTRIBUZIONE
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUSINESS A LIVELLO DI GRUPPO E FORMULAZIONE PROPOSTA DI BUDGET AL CDA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
NEGOZIAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
CONSOLIDAMENTO DATI PREVISIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
ASSEGNAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
Processo di predisposizione delle regole di formazione e controllo del
budget.
La presente Procedura Operativa, descrive il processo di
distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie funzioni,
La seguente Procedura Operativa, descrive la definizione di una
proposta articolata per azienda e per area aziendale che permetta di
Processo iterativo di negoziazione degli obiettivi di budget per
giungere ad una loro definizione a livello aziendale. Può avvenire topProcesso di formalizzazione degli obiettivi di budget, concordati dalla
Direzione, in un documento ufficiale.
Processo di comunicazione alle unità organizzative interessate degli
obiettivi di budget stabiliti.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
COST
ALLOCATION DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
COST
E DEFINIZIONE
ALLOCATION DEL BUDGET
COST ALLOCATION
La seguente Procedura Operativa, descrive la metodologia di
attribuzione dei costi Diretti, Indiretti e Costi SEC ai singoli centri di
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
GRANDEZZE
GESTIONE DA MONITORARE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI ELABORAZIONE
CONTROLLO DI GESTIONE
DEL MODELLO DI CONTROLLO
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
REPORTISTICA,
GESTIONE CRUSCOTTI E INDICATORI
Individuazione delle dimensioni aziendali oggetto dell'attività di
controllo e gestione del piano dei conti della contabilità direzionale,
Impostazione e definizione dei modelli di alimentazione delle basi
statistiche (dati aggregati) funzionali all'attività e definizione dei
Definizione, sviluppo ed elaborazione degli indicatori quantitativi e
qualitativi relativi all'attività; definizione dei modelli di reportistica e
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
Sicurezza sul lavoro
0 MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
RACCOLTA OBIETTIVI
E CONSOLIDAMENTO DATI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
PRODUZIONE
OBIETTIVI
REPORTISTICA DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ALIMENTAZIONE
OBIETTIVI
CRUSCOTTI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
INDICATORI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ANALISI SCOSTAMENTI
OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
IDENTIFICAZIONE
OBIETTIVI
AZIONI CORRETTIVE
GESTIONE QUALITA'
VERIFICA QUALITA' FLUSSI INFORMATIVI ALIMENTANTI IL SCG
RICONCILIAZIONE DEI DATI CON LE INFORMAZIONI DI NATURA CONTABILE
CONSUNTIVAZIONE E MANUTENZIONE DEI SISTEMI
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - GIORNALIERO
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - MENSILE
CDG FINANZA DISCREZIONALE BANCHE ITALIANE + VENETO IRELAND
CDG COMM.LE - FILIALI ESTERE
CDG COMM.LE - BANCHE ESTERE
GESTIONE CONTROLLO DI GESTIONE SEMPLIFICATO PER LEASING E-FACTOR
SVILUPPO ARRICCHIMENTO SISTEMI
GESTIONE BDG RETE COMM.LE E DEI SIST. INCENTIVAZIONE RETE
VALUTAZIONE PERIMETRO E VERIFICA COMPLETEZZA BASI INFORMATIVE
REALIZZAZIONE PIATTAFORMA DI NEGOZIAZIONE E TEST DI FUNZIONAMENTO
PUBBLICAZIONE DEI DATI, MONITORAGGIO E FORMAZIONE
INTERVENTI SPECIALISTICI AI CORSI DI FORMAZIONE
PREDISPOSIZIONE REPORTISTICA PERIODICA
ALIMENTAZIONE CRUSCOTTI DIREZIONALI
Elaborazione periodica dei dati elementari del modello di rilevazione,
finalizzata alla valorizzazione del loro contenuto informativo.
Predisposizione del reporting sui risultati sezionali, alle cadenze
prestabilite, per la Direzione e per i centri di responsabilità.
Popolamento dei cruscotti direzionali, alle cadenze prestabilite, con
le informazioni previste dal modello.
Monitoraggio dell’andamento degli indicatori, valutando i profili di
rischiosità e di redditività e verificandone la coerenza con gli obiettivi
Analisi dell'evoluzione delle performance aziendali, con riferimento a
diversi profili gestionali, in relazione agli obiettivi dichiarati, con
Individuazione delle aree e delle linee di intervento evidenziate
dall'analisi effettuata.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI INTERNI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANO DI AUDIT
Sistemi direzionali
INTERVENTI DI AUDIT
Sistemi direzionali
REPORTING PERIODICO E ANNUALE
Sistemi direzionali
INTERVENTI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERVENTI
INTERNI
DI AUDIT
REPORTING
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTING
INTERNI
DI AUDIT
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
Sicurezza sul lavoro
DEFINIZIONE
DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
DEFINIZIONE
INTERNI
DEL SISTEMAINDIVIDUAZIONE
DEI CONTROLLI INTERNI
DEL TARGET
Attività pervasiva, che interessa tutti i processi aziendali, connessa
alle diverse fasi di definizione, realizzazione, modifica di processi
Sistemi direzionali
Attività volta a valutare la funzionalità del complessivo sistema dei
controlli interni, ottenibile in primo luogo attraverso l'analisi dei
Sistemi direzionali
VERIFICA
DELL'ADEGUATEZZA DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELL'ADEGUATEZZA
VERIFICA
DEL SISTEMA
DELL'ADEGUATEZZA
DEI CONTROLLI
DELINTERNI
SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
VERIFICA
DELLA REGOLARITA' DELL'OPERATIVITA'
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
Predisposizione di piani di verifiche di Audit dinamici, che prevedono
l’intervento presso quelle filiali e/o strutture aziendali centrali che
Attività svolta all'interno di un punto operativo o di una funzione
centrale, con l'obiettivo di verificare il presidio delle pertinenti aree di
Individuazione e sviluppo degli indicatori delle operazioni a rischio
sulla base di indici di possibili anomalie operative (ad esempio,
Attività di verifica circa la sistemazione delle irregolarità
precedentemente rilevate, volta ad accertare l'adozione di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
PIANIFICAZIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VERIFICHE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VISITE IN LOCO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DEI CONTROLLI A DISTANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
VERIFICA
DELL'OPERATIVITA'
DELLA RIMOZIONE DELLE ANOMALIE RISCONTRATE (FOLLOW UP)
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
REPORTISTICA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI SUI CONTROLLI INTERNI ALL'ALTA DIREZIONE
Attività consistente nella relazione preventiva ad inizio anno
sottoposta all'approvazione del CdA contenente le indicazioni circa
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI SUI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI ALL'ALTA
SUI CONTROLLI
DIREZIONE
INTERNI ALTA DIREZIONE
Sistemi direzionali
GESTIONE DEL RISCHIO E DETERMINAZIONE DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
IDENTIFICAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Individuazione dei rischi rilevanti cui la Banca è esposta sulla base
della propria operatività e delle aree di business presidiate.
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
1 - MAPPATURA
DI VIGILANZA
RISCHI RILEVANTI STRUMENTI DI GESTIONE MISURAZIONE
Definizione del Possibili modalità attuative della
"famiglia"/rendimento del Gruppo ovvero della quantità massima di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
2 - DEFINIZIONE
DI VIGILANZA
RISK APPETITE
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
E MISURAZIONE
DEL RISCHIODI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
Processo di attribuzione di un valore alla dimensione di un rischio,
considerando i fattori interni (come la complessità della struttura
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
WFPATRIMONIO
3DEL
- MONITORAGGIO
RISCHIODI VIGILANZA
KEY RISK INDICATORS QL-QT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.10 - MONITORAGGIO RISCHIO RESIDUO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO OPERATIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - QUALITA' CREDITO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - PD, TPA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.4 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.5 - MONITORAGGIO RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.6 - MONITORAGGIO RISCHIO STRATEGICO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.7 - MONITORAGGIO RISCHIO REPUTAZIONALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.1 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.2 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' STRUTTURALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.9 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CARTOLARIZZAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI CREDITO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI LIQUIDITA' - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI MERCATO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI TASSO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
MONITORAGGIO
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
Sistemi direzionali
Sviluppo delle analisi di sensitività, rispetto ad ipotesi di variazione di
variabili rilevanti, volte a valutare la vulnerabilità della Banca ad
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
7 - STRESS TEST
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.1 - STRESS TEST RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.2 - STRESS TEST RISCHIO DI CREDITO E CONTROPARTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.3 - STRESS TEST RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.4 - STRESS TEST RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.5 - STRESS TEST RISCHIO DI LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO DIDEL
VIGILANZA
PROCESSO DI ATTRIBUZIONE E AGGIORNAMENTO DEL RATING
Sistemi direzionali
IDENTIFICAZIONE
LINEE GUIDA
DI MITIGAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
SVILUPPO,
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
GESTIONE
DI VIGILANZA
DEL
E AGGIORNAMENTO
RISCHIO
DEI MODELLI INTERNI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
ATTRIBUZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
EDI
AGGIORNAMENTO
VIGILANZA
DEL RISCHIO DEL RATING
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
CONVALIDA
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DELDI
SRIVIGILANZA
DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
REVISIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DEL SRI
DI VIGILANZA
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
IDENTIFICAZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DILINEE
VIGILANZA
DEL
GUIDA
RISCHIO
DI MITIGAZIONE DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
Processo teso ad identificare le linee guida da applicare nella
predisposizione e nel disegno dei processi aziendali affinchè vengano
Sistemi direzionali
DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
PATRIMONIALE
COMPLESSIVO E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
10 - PATRIMONIALE
CAPITALE
DIINTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
E CAPITALE ECOMPLESSIVO
DEL PATRIMONIO
PROSPETTICO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
6 - CAPITALE
PATRIMONIALE
DI
INTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
COMPLESSIVO
E DEL
ATTUALE
PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
8 - DEFINIZIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
E CALCOLO
COMPLESSIVO
CAPITALE
E DEL
COMPLESSIVO
PATRIMONIO DI VIGILANZA
Misurazione prospettica del capitale interno complessivo e del
capitale complessivo con riferimento alla fine dell'esercizio in corso,
Processo definito per il calcolo del capitale interno complessivo,
ottenuto per aggregazione (building block) del capitale interno
Definizione della composizione del capitale complessivo ovvero della
dotazione patrimoniale funzionale alla copertura dei rischi del primo
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
DEFINIZIONE
PATRIMONIO
PATRIMONIALE
DELDIREQUISITO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
PATRIMONIALE
E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
AZIENDALE
ADEGUATEZZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL
PATRIMONIOPATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
9 - VERIFICAPATRIMONIALE
DI
ADEGUATEZZA
VIGILANZA (ICAAP)
PATRIMONIALE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
11 - STESURA/CONVALIDAZIONE/INVIO
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
RESOCONTO ICAAP
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
12 - ANALISIPATRIMONIALE
DI
RILIEVI
VIGILANZA
ORGANI(ICAAP)
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
13 - REVISIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
PROCESSO ICAAP
(ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
14 - VERIFICA
PATRIMONIALE
DICOMPLIANCE
VIGILANZA 263/2006
(ICAAP) (PILLAR II)
Verifica di adeguatezza della dotazione patrimoniale disponibile
(capitale complessivo) rispetto al capitale interno complessivo
Predisposizione e analisi del resoconto ICAAP per approvazione in
CdA ed invio all'Organo di Vigilanza.
Raccolta delle osservazioni dell'Organo di Vigilanza e attivazione
delle funzioni responsabili per l'analisi dei rilievi e la pianificazione
Il processo ICAAP viene sottoposto a revisione interna per verificare
la conformità dei comportamenti organizzativi messi in atto dalle
E' richiesto di verificare la conformità del processo ICAAP della Banca
rispetto alle indicazioni previste dalla circ. 263/2006.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
Gestione efficace ed efficiente del rischio di sanzioni legali o
amministrative, di rilevanti perdite o danni reputazionali derivati dal
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DELLE NECESSITA'
DELLA STRUTTURA
INFORMATIVE
INTERNA
DELLA STRUTTURA INTERNA
Individuazione delle esigenze informative in ambito aziendale
finalizzate alla diffusione della cultura aziendale e promozione di
valori comuni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DI STRUMENTI
DELLA STRUTTURA
E MODALITA'
INTERNA
DI COMUNICAZIONE VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Selezione e definizione delle modalità più appropriate per la
canalizzazione delle informazioni riguardanti l'azienda in funzione dei
potenziali diversi destinatari interni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
GESTIONE
INFORMATIVE
STRUMENTI
DELLA
DI COMUNICAZIONE
STRUTTURA INTERNA
VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Attivazione e gestione degli strumenti individuati per la diffusione
delle informazioni secondo le specifictà di ciascun mezzo di
comunicazione utilizzato.
Sistemi direzionali
Processo di promozione dell'immagine aziendale, attraverso
l'attivazione e il coordinamento di tutte le iniziative necessarie e il
monitoraggio della loro efficacia.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire i rapporti con tutti coloro che, a
diverso titolo, sono portatori di interessi nei confronti della banca
(fornitori, dipendenti, sindacati, clienti, Pubblica Amministrazione
Centrale e Locale, associazioni dei consumatori,ecc.).
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire le attività relative alla promozione
istituzionale, alle sponsorizzazioni e alle pubbliche relazioni.
Sistemi direzionali
Processo che gestisce i rapporti e le comunicazioni con le Autorità di
Vigilanza e di Mercato.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di garantire un'informazione continua e
tempestiva agli azionisti, agli investitori istituzionali e privati, agli
analisti e al mercato stesso, al fine di consolidare la fiducia e la
trasparenza verso il mercato.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
PIANIFICAZIONE E ORGANIZZAZIONE
APPROVAZIONE DEL PIANO PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
DEFINIZIONE DELLE COMPONENTI PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
REVISIONE PERIODICA DELLA FUNZIONE DI CONFORMITA'
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA' INFORMATIVE DELLA STRUTTURA INTERNA
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
RELAZIONI ESTERNE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONEATTIVITA'
ISTITUZIONALE
DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINEGESTIONE
AZIENDALE
DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO
PREDISPOSIZIONE
SOCIALE
BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONE CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON GLI ORGANI
RELAZIONE
DI VIGILANZA
CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA' E GLI INVESTITORI
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA'
RELAZIONI
E GLI INVESTITORI
CON LA PROPRIETA',GLI INVESTITORI E IL MERCATO
Ricettazione, Riciclaggio e impiego di
denaro, beni e utilità di provenienza illecita,
Autoriciclaggio
(Esempio: la banca eroga liberalità fittizie,
al fine di impiegare proventi di origine
illecita, ostacolandone l'identificazione della
provenienza delittuosa).
A
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI MARKETING, COMMERCIALI E CUSTOMER SERVICE
SVILUPPO
E GESTIONE
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
E SVILUPPO
PIANO DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
E SEGMENTAZIONE CLIENTELA
Attività di analisi della clientela già acquisita e potenziale ai fini della
successiva aggregazione in insiemi omogenei (segmentazione).
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
DEL MERCATO (GEOMARKETING)
Analisi della presenza della banca nel territorio presidiato o che si
intende presidiare, correlata alla distribuzione dei segmenti target e
alla tipologia di offerta.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
PROFITTABILITÀ DEL CLIENTE (SCORING)
Analisi di potenziale profittabilità dei segmenti di clientela individuati
e dei singoli clienti.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOREPORT
DI MARKETING
E STATISTICHE SULLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOSVILUPPO
DI MARKETING
DEL PIANO MARKETING DI PRODOTTO-SEGMENTO-CANALE
Definizione e produzione di reportistica sulle informazioni relative
alla clientela necessarie alle attività di gestione del piano di
marketing.
Sviluppo di piani di marketing condivisi e omogenei che identifichino
le azioni necessarie al raggiungimento di obiettivi definiti per
segmenti di clientela, tipologie di prodotto e canale utilizzabile.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
RAGGIUNGIMENTO
DI MARKETING OBIETTIVI DI MARKETING
Monitoraggio del grado di raggiungimento degli obiettivi definiti
nell'ambito del Piano di Marketing, con definizione di eventuali azioni
correttive.
Normativa e strutture
organizzative
Attività di gestione di partnership e joint venture ai fini dello sviluppo
di nuovi prodotti e/o nuovi canali di vendita.
Normativa e strutture
organizzative
PARTNERSHIP
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
SERVICE
MARKETINGE JOINT VENTURE
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
PARTNERSHIP
SERVICE
MARKETINGE SVILUPPO
JOINT VENTURE
PARTNERSHIP E JOINT VENTURE
GESTIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI RAPPORTI BANCHE ESTERE DEL GRUPPO
PIANIFICAZIONE
E SVILUPPO
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
DEFINIZIONE OBIETTIVI COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
PIANIFICAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate alla determinazione degli obiettivi di vendita in
funzione delle risultanze dell'analisi degli scenari commerciali di
riferimento.
Sviluppo del piano di azioni necessario al perseguimento degli
obiettivi commerciali definiti.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
REALIZZAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attuazione delle iniziative commerciali più idonee al raggiungiimento
degli obiettivi assegnati.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
MONITORAGGIO AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate a raccogliere le risultanze delle azioni commerciali
intraprese, ad analizzarne gli esiti e proporre eventuali azioni
Normativa e strutture
organizzative
ANNUALE
SPORTELLI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
ANNUALE
COMMERCIALE
SERVICE
SPORTELLI
PIANO ANNUALE SPORTELLI
CAMPAGNE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PROGETTAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Ideazione e progettazione delle campagne commerciali, in termini di
struttura della campagna, materiale a supporto, canali coinvolti,
target di clientela, risultati attesi.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PREPARAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Predisposizione del materiale specifico in funzione dei canali di
distibuzione dei prodotti e servizi oggetto della campagna.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
REALIZZAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
MONITORAGGIO CAMPAGNE COMMERCIALI
Realizzazione della campagna commerciale secondo quanto definito
in sede di progettazione: contatto della clientela, proposizione
dell'offerta in campagna, raccolta di dati di dettaglio circa l'esito del
Raccolta ed analisi dei dati rivenienti dalle strutture coinvolte dalla
campagna circa gli effetti della campagna stessa, con la finalità di
verificarne l'efficacia e il gradimento da parte della clientela.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
PORTAFOGLIO
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
NUOVI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
INDIVIDUAZIONE DEL TARGET
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DELLA CONCORRENZA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DISEGNO NUOVO PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CONDIZIONI E PRICING DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE SCHIEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CANALI DI DISTRIBUZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE AZIONI DI COMUNICAZIONE E PROMOZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DI PROFITTABILITA' DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
APPROVAZIONE DEL PRODOTTO
Identificazione dei bisogni del consumatore, a partire dall'analisi
delle informazioni disponibili sulla clientela (potenziale e acquisita),
Studio del mercato di riferimento, dei concorrenti diretti e della loro
offerta sul mercato.
Definizione delle caratteristiche del prodotto, costruendone le
matrici di importanza/presenza, in coerenza con il target di clientela
Definizione delle condizioni di erogazione del prodotto / servizio e del
relativo pricing, sulla base dei dati raccolti sulla concorrenza, dei
Definizione dei contenuti contrattuali del nuovo prodotto (ad es. i
termini entro i quali alcuni diritti ed obblighi possono o debbono
Analisi dei canali distributivi più idonei per la distribuzione di un
prodotto o l'erogazione di un servizio, definendo quindi il mix
Definizione delle azioni da mettere in atto per promuovere al meglio
il prodotto, sia in termini di formazione per la rete vendita, sia per
Analisi dei risultati ottenibili dal prodotto, previsione della
profittabilità attesa in funzione del target individuato, della
Gestione, attraverso il workflow previsto dalla struttura aziendale di
deleghe, dell'approvazione del prodotto per il successivo lancio sul
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Verifica, attraverso cruscotti, scorecard e strumenti di performance
management, dell'andamento dei prodotti in termini di risultati
Normativa e strutture
organizzative
Gestione di progetti di riqualificazione e rilancio prodotti:
introduzione di modifiche o innovazioni nel prodotto, analisi dei
Normativa e strutture
organizzative
Autoriciclaggio (reato base: usura)
B
Ricettazione, Riciclaggio e impiego di
denaro, beni e utilità di provenienza illecita,
Autoriciclaggio
(Esempio: la banca accredita in conto
corrente una somma a titolo di rimborso
per somme erroneamente addebitate al
cliente nei mesi precedenti. In realtà,
l'addebito "erroneo" è fittizio. Pertanto, la
somma accreditata è mero pretesto per
ostacolare l'identificazione della
provenienza delittuosa della somma
accreditata).
B
PERFORMANCE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
PERFORMANCE
SERVICE PRODOTTI
ANALISI PERFORMANCE PRODOTTI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
RILANCIO PRODOTTI ESISTENTI
CUSTOMER
SERVICEE CUSTOMER SERVICE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
DELLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEESEGMENTAZIONE
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICESEGMENTAZIONE
E CUSTOMER SERVICE
DELLA CLIENTELA
SEGMENTAZIONE DELLA CLIENTELA
DI RELAZIONE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE CON IL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
CONTATTI CON I CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
RACCOLTA
IL CLIENTE
INFORMAZIONI ED EVENTI SUI CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
INFORMATIVA VERSO IL CLIENTE
Attività quotidiana di gestione del contatto e di dialogo con il cliente,
allo scopo di comprenderne le esigenze e offrire un servizio più vicino
Attività di raccolta informazioni ed eventi sui clienti, che alimentano
la scheda cliente. Si intende compreso in questo processo anche il
Attività di gestione degli adempimenti di natura informativa verso il
cliente tramite invio, rilascio o messa a disposizione di documenti
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Attività volte a sviluppare una relazione di qualità con la clientela,
attraverso l'analisi e la misurazione della soddisfazione del cliente e
Attività di raccolta e gestione di reclami e problemi del cliente o del
potenziale cliente, individuazione delle azioni necessarie per
Attività volte a fornire assistenza al cliente nell'utilizzo di prodotti,
nell'erogazione di servizi o nell'uso di strumenti messi a disposizione
Attività di raccolta di suggerimenti e segnalazioni della clientela sulla
bontà del servizio erogato e trasmissione delle indicazioni fornite dal
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
DI SUPPORTO
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE AL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE CUSTOMER SATISFACTION
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RECLAMI E PROBLEMI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RICHIESTE DI SUPPORTO (HELP DESK CLIENTI)
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALRACCOLTA
CLIENTE SUGGERIMENTI E SEGNALAZIONI DELLA CLIENTELA
CLIENTI TRA FILIALI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEETRASFERIMENTO
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICETRASFERIMENTO
E CUSTOMER SERVICE
CLIENTI TRA
TRASFERIMENTO
FILIALI
CLIENTI TRA FILIALI
GESTIONE
CANALI DI
CONTATTO SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
FILIALI
PUNTI
VENDITA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CONELA
CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
FILIALI
SERVICE
CONELA
PUNTI
CLIENTELA
VENDITA
GESTIONE FILIALI E PUNTI VENDITA
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate in capo al canale di vendita filiale. Il processo comprende
l'assegnazione degli obiettivi quantitativi e qualitativi, il monitoraggio
Normativa e strutture
organizzative
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate sui canali POS e ATM. Il processo comprende l'assegnazione
degli obiettivi quantitativi e qualitativi (es. livello di disponibilità
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento dei canali di internet e
mobile banking, il loro sviluppo in termini di servizi offerti con i livelli
qualitativi prestabiliti, il monitoraggio del grado di raggiungimento
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento del canale telefonico
(call center), il suo sviluppo in termini di servizi offerti e di livelli di
servizio offerti, il monitoraggio del grado di raggiungimento degli
Normativa e strutture
organizzative
ATM
E POS
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
ATM
SERVICE
CON
E POS
LA CLIENTELA
GESTIONE ATM E POS
INTERNET
MOBILE BANKING
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
INTERNET
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
MOBILE
GESTIONE
BANKING
INTERNET E MOBILE BANKING
CALL
CENTER
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
CALL
SERVICE
CON
CENTER
LA CLIENTELA
GESTIONE CALL CENTER
PROMOTORI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMMISSIONI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMUNICAZIONI AL SISTEMA E ALLE ISTITUZIONI DI PERTINENZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
GESTIONE LETTERE DI INTENTI E MANDATI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PIANIFICAZIONE ED ATTUAZIONE DEL SISTEMA INCENTIVANTE E OBIETTIVI PROMOTORI FINANZIARI
Normativa e strutture
organizzative
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
ACQUISIZIONE
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
ACQUISIZIONE DATI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
CLIENTE
ACQUISIZIONE DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
AGGIORNAMENTO
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
AGGIORNAMENTO DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
AGGIORNAMENTO
CLIENTI
DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CENSIMENTO
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA GESTORE)
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA SEGRETERIA FIDI)
Crediti e società prodotto
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA ORDINARIA PRIVATE E RETAIL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA CORPORATE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA DIREZIONALE DI DIRITTO, BANCHE, MERCATO,
TESORERIA ENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA TECNICA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
GARANZIA IPOTECARIA: RACCOLTA DATI - ACQUISIZIONE PERIZIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PARTI CORRELATE - ISTRUTTORIA E VALUTAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI FILIALE E DI AREA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI DIREZIONE TERRITORIALE E CENTRALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
GESTIONE PARTI CORRELATE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO CON DISPONIBILITA' A SAL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE DECENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO CON EROGAZIONE A SAL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE, MUTUO CHIROGRAFARIO O
SOVVENZIONE IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE O SOVVENZIONE IN GESTIONE
DECENTRATA
Crediti e società prodotto
Attività di raccolta, sistematizzazione e inserimento in procedura
della documentazione e delle informazioni necessarie per l'analisi di
Riciclaggio e Autoriciclaggio
(Esempio: il dipendente deputato alla
gestione dell'anagrafica accerta la presenza
del cliente nella black list UIF e
ciononostante, procede all'inserimento).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
APERTURA LINEA DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
OPERAZIONI IN POOL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
ACCOLLO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
SURROGA ATTIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE E LETTERA DI PATRONAGE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DI CREDITI VERSO TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIA CAMBIARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELREVISIONE/RINNOVO
CREDITO
LINEE DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRINEGOZIAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRIMODULAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA PRIVATI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA IMPRESE SU MUTUO NON CARTOLARIZZATO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELSVINCOLO
CREDITO ASSICURATIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE VALORE DELLA GARANZIA IPOTECARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
RINNOVO DELL'IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
GESTIONE GDC
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO SISTEMATICO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO PREGIUDIZIEVOLI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
AGGIORNAMENTO RATING
Crediti e società prodotto
STRUTTURAZIONE OPERAZIONE DI ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
Crediti e società prodotto
Crediti e società prodotto
Riciclaggio
(Esempio: il funzionario autorizza un
bonifico proveniente da un conto corrente
presso il quale sono transitate somme di
provenienza delittuosa).
Autoriciclaggio (reato base: usura)
ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' RECUPERO CREDITI
GESTIONE INCASSI RIVENIENTI DA ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
CREDITI PARTICOLARI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
COMUNICAZIONI PERIODICHE
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
PAGAMENTO A CASSA DEPOSITI E PRESTITI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
RICHIESTA E CONCESSIONE DELLA PROVVISTA
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
AVVIO AZIONI LEGALI URGENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
MESSA IN MORA E REVOCA DEGLI AFFIDAMENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
CLASSIFICAZIONE A INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
GESTIONE OPERATIVA DELLE POSIZIONI AD INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
RIPRISTINO IN BONIS
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PASSAGGI A SOFFERENZA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
GESTIONE OPERATIVA DELLE SOFFERENZE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE REALI - IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRNOAGE - MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ALTRA OPERATIVITA' RELATIVA AI FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
SURROGA INTERNA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
SURROGA INTERNA DI MUTUO IPOTECARIO CARTOLARIZZATO CON CONTESTUALE
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
MORATORIA COMMERCIALE O PROROGA DELLA SOSPENSIONE PRECEDENTEMENTE
CONCESSA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRONAGE MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA CON ATTO NOTARILE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA SEMPLIFICATA
Crediti e società prodotto
SCARICO DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ORDINARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON PROVVISTA PERSONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON TRASFERIMENTO A TERZI IMMOBILE
CAUZIONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
SURROGA PASSIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE C/C IPOTECARIO E LINEA DI CREDITO A SCADENZA
Crediti e società prodotto
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
REGISTRAZIONI ORDINI TELEFONICI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI NON FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE VERSO CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Processo di formulazione di raccomandazioni o suggerimenti su una
strategia di investimento riguardante strumenti finanziari o
Finanza e private banking
Processo di ricezione e trasmissione degli ordini di compravendita di
strumenti finanziari su mercati regolamentati per la concreta
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CENSIMENTO OPERATIVITA' CLIENTE CHE OPERA IN DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
Descrive le attività e le verifiche svolte nell'ambito della
segnalazione, ai fini della normativa Emir, al repertorio dati Trade
L'obbligo normativo di transaction reporting prevede che la Banca, in
quanto impresa di investimento che effettua operazioni riguardanti
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONE
FINANZIARI TRADE REPOSITORY DERIVATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONI
FINANZIARI TRANSACTION REPORTING BIM
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
COLLOCAMENTO
FINANZIARI
E RICEZIONE TRASMISSIONE ORDINI CERTIFICATES
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI DI INVESTIMENTO (ASSET MANAGEMENT)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
APERTURA RAPPORTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
GESTIONI PORTAFOGLIO INVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
DISINVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA CONSULENZA
DI INVESTIMENTI
IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI SU STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO DER. DI TRADING QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
REGOLAMENTO DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
DERIVATI
FINANZIARI
QUOTATI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
CONTO
FINANZIARI
TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
RICONCILIAZIONE
SU STRUMENTICON
FINANZIARI
DEPOSITARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI
GESTIONE ANAGRAFICA
FINANZIARI TITOLI E POST TRADING
PERFEZIONAMENTO E STIPULA CSA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Decrrive le attività per l'individuazione dei migliori certificates
presenti sul mercato e relativo pricing in caso di strumenti finanziari
Finanza e private banking
Attività asset management su base individuale per conto terzi dei
portafogli di investimento affidati in amministrazione alla banca.
Finanza e private banking
Attività inerenti il regolamento delle operazioni concluse su
strumenti finanziari trattati su mercati regolamentati, in relazione
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività che provvede alle quadrature dei saldi con i depositari
(Monte Titoli, Cedel, etc.).
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CONTROLLI PERIODICI SU ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
IMPAIRMENT STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
determinazione valore delle azioni
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
GESTIONE DEL HEDGE ACCOUNTING
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI TERZI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
COLLATERAL
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI
FINANZIARIE CEDOLE, ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
COMUNICAZIONE
STRUMENTI FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TITOLI
STRUMENTI
ESTERI_COMUNICAZIONE
FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI INTERNI O VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI DA ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRI INTERNI A GARANZIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRO DA TDT
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI DA ALTRI ISTITUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
BIGLIETTI
FINANZIARI
ASSEMBLEARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
CAPITAL
FINANZIARI
GAIN
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI CEDOLE,
FINANZIARI
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI,
FINANZIARI ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI AUTOMATICO GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE NON GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE GARANTITO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
ESTRATTI
FINANZIARI
CONTO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI COMUNI DI PROPRIETA'
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE RICHIAMI, COMMISSIONI, PROVENTI, RIMBORSI E CESSIONI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ATTIVITA'
STRUMENTI
BANCA
FINANZIARI
PAGATRICE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE CON GESTIONE NON DEPOSITANTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE TRADIZIONALE E DI REGOLAMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
STRUTTURAZIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
EMISSIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di informazione verso la clientela inerente operazione sul
capitale di strumenti finanziari in custodia e amministrazione.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di trasferimento di titoli fra depositi aventi la medesima
intestazione o diversamente intestati.
Finanza e private banking
Attività di raccolta richieste di partecipazione alle assemblee dei soci
ed emissione biglietti di ammissione.
Attività di acquisizione movimentazione e determinazione
minusvalenze e plusvalenze, regolamento come sostituto d'imposta
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco cedole (estero),
rimborsi e conseguente pagamento.
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco dividendi
(estero), rimborsi e conseguente pagamento.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di definizione caratteristiche, analisi struttura cedolare e
scadenza del prestito obbligazionario da emettere.
Attività inerenti l'accentramento del prestito presso depositario
(es.Monte Titoli) e l'aggiornamento del libri obbligazionari.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Riciclaggio, Autoriciclaggio
(Esempio: la banca riceve una ingente
somma di danaro da un’operazione illecita.
Per occultarne la provenienza delittuosa, i
funzionari dell’istituto di credito li
reimpiegano in attività finanziarie).
A
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE CEDOLE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE RIMBORSO PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI COLLOCATI PRESSO INVESTITORI ISTITUZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
GESTIONE
SOCIALE
VARIAZIONE CAPITALE SOCIALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AUMENTO
SOCIALE
DI CAPITALE VENETO BANCA SCPA
Attività di calcolo dell'ammontare delle cedole, comunicazione a
depositario (es. Monte Titoli) e aggiornamento dei libri
Attività inerenti la comunicazione a depositario (es. Monte Titoli) del
rimborso del prestito obbligazionario e aggiornamento dei libri
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle operazioni di variazione del capitale sociale della
banca, sia in aumento (es. nuove emissioni azionarie), sia in
Finanza e private banking
Finanza e private banking
DETERMINAZIONE DEL PREZZO DELLE AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE VARIAZIONI CAPITALE
AFFRANCAMENTO
SOCIALE
AZIONI SOCIALI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTI SUL MERCATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
ASTE TITOLI DI STATO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI ACQUISTO E OFFERTA PUBBLICA DI SCAMBIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OFFERTA PUBBLICA DI VENDITA E OFFERTA PUBBLICA DI SOTTOSCRIZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE COLLOCAMENTIGESTIONE
SUL MERCATO
OPA, OPV E OPS SU TITOLI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO FONDI/SICAV
GESTIONE RIMBORSI E SWITCH FONDI E SICAV
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE LIQUIDITÀ
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RISERVA OBBLIGATORIA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NON ITALIA, GESTIONE E CONTABILIZZAZIONE PAGAMENTI INTERBANCARI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
LIVELLAMENTO CONTI RECIPROCI
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE AFFIDAMENTI, CONDIZIONI E MASSIMALI OPERATIVI RAPPORTI INTERBANCARI
Finanza e private banking
Processo che gestisce la partecipazione, per conto proprio e per
conto della clientela, alle aste dei titoli di stato: pubblicazione nelle
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Processo che gestisce il collocamento di azioni per i quali è in corso
un'Offerta Pubblica di Vendita o di Scambio (OPV / OPS):
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Gestione delle raccolta delle sottoscrizioni e delle operazioni di
switch sia per quanto riguarda i fondi che per quanto riguarda le
Gestione delle raccolta delle operazioni di disinvestimento / rimborso
delle operazioni sia per quanto riguarda i fondi che per quanto
Gestione dei flussi giornalieri di liquidità e delle necessarie coperture.
Gestione di una 'previsionale' di cassa per la proiezione delle
entrate/uscite a breve/medio termine. Strumenti per la gestione
operativa delladel
liquidità
sono:
depositi
interbancari
(MID), operazioni
Monitoraggio
conto di
gestione
ROB
(Riserva Obbligatoria)
intrattenuto dalla banca presso Banca d'Italia allo scopo di assolvere
agli obblighi di riserva e per poter aderire al sistema di regolamento
lordo nazionale
(BIREL 2).
media delcon
saldo
citato
conto nel
Gestione
dello scambio
deiLapagamenti
le del
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidello
domestici,
bonifici
esteri, bonifici
importo
rilevante,
Gestione
scambio
dei pagamenti
con ledi
Banche
nazionali
ed
estere per mezzo di sistemi di pagamento (prodotti, procedure,
canali di trasmissione interbancari) o su conti reciproci, in relazione
ai bonificidei
domestici,
bonificie esteri,
bonifici
rilevante,
Gestione
conti reciproci
dei conti
pressodilaimporto
Banca d’Italia;
verifica dell’andamento giornaliero e infragiornaliero dei saldi e
copertura degli stessi; spunta delle operazioni regolate in moneta
scritturale,
conaffidamenti
definizione delle
delle controparti
partite non riconciliate
in conto
Gestione
degli
su MID e delle
corrispondenti con conti reciproci. Gestione della contrattazione
delle condizioni con le controparti ed eventuale aggiornamento dei
conti reciproci.
Applicazione
degli interessi e delle penali relative ai bonifici domestici
(oneri interbancari) e delle penali relative ai bonifici esteri (OUR e
Repair). Calcolo o verifica interessi su operazioni MID o conti
reciproci.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE ONERI E PENALI RAPPORTI INTERBANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE POSIZIONI IN CAMBI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
NEGOZIAZIONE DIVISA OPERATIVITA' TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
PRONTI CONTRO TERMINE CONTO TERZI
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Processo che illustra le attività svolte dalla Capogruppo in sede di
gestione della liquidità attraverso l'accensione di depositi
interbancari attivi e passivi.
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
FINANZIAMENTI INTERBANCARI A BREVE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE RAPPORTI INFRAGRUPPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE TESORERIA AZIENDALE
GESTIONE REPO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX ITALIANA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TAX USA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE FISCALITA' STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
TOBIN TAX FRANCESE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
COLLOCAMENTO POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA POLIZZE VITA UNIQA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
EMIR
Finanza e private banking
Riciclaggio
(Esempio: il responsabile della gestione
tesoreria aziendale impiega proventi di
origine illecita, a vantaggio della banca).
Autoriciclaggio (reato base: reati tributari)
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TELEPASS
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO TOKEN E CREDENZIALI D'ACCESSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO LIBRETTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO CARTE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVVIGIONAMENTO ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE VABI
APPROVIGIONAMENTO CARNET ASSEGNI
Retail e corporate banking
GESTIONE CASSA VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività correlate all'identificazione della clientela e prelevamento di
contante dalla cassa.
Attività correlata all'identificazione della clientela e versamento di
contanti e valori.
Attività di negoziazione in contanti di valuta estera, servizio di
cambio prestato generalmente allo sportello.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI PRELIEVO CONTANTE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI VERSAMENTO VALORI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CAMBIO VALUTA ESTERA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI CHIUSURA DI FILIALE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CASSA VALORI QUADRATURA DI CASSA
Attività di quadratura contabile della cassa e dei valori in bianco.
Retail e corporate banking
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI E CIRCOLARI)
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
EMISSIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI CIRCOLARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI CIRCOLARI EMESSI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI ALTRE BANCHE ALTRE FILIALI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
LAVORAZIONE ASSEGNI NEGOZIATI STESSA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI NEGOZIATI
RICEZIONE ESITI ASSEGNI BANCARI IMPAGATI
Retail e corporate banking
ASSEGNI TRATTI - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
LAVORAZIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI TRATTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
COPIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
SEGNALAZIONI CAI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI BANCARI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI SMARRITI DA NOSTRO TRAMITE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI TRATTI SMARRITI DA NOSTRA BANCA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI SMARRITI DA ALTRI ISTITUTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
SMARRIMENTO
E CIRCOLARI)ASSEGNI
SMARRIMENTO ASSEGNI NEGOZIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ASSEGNI (BANCARI
GESTIONE
E CIRCOLARI)
ASSEGNI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI SEPA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Processi di esecuzione di disposizioni di trasferimento fondi (banca
dell'ordinante) verso banche italiane ed estere, pervenute mediante
Processi di ricezione e accredito dei fondi trasferiti da altre banche,
italiane ed estere (banca del beneficiario).
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN PARTENZA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI IN ARRIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE BONIFICI ESTERO IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RECLAMATE SU BONIFICI ESTERI IN PARTENZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
GESTIONE COMMISSIONI RICHIESTE SU BONIFICI ESTERI IN ARRIVO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE BONIFICI
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU BONIFICI ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
GESTIONE SCR
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE SCR
ANNULLAMENTO BONIFICI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE SCR
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI A TERMINE CON LA CLIENTELA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
OPERAZIONI INESTERO
CAMBI CON CLIENTELA
OPERAZIONI SPOT CON LA CLIENTELA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
INCASSI ELETTRONICI
ESTEROSU ESTERO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari disposti su altre
banche dietro incarico di clientela importatrice, della
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO IMPORT
UTILIZZO E PAGAMENTO CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
UTILIZZO E INCASSO CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTARI
ESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE PRO SOLUTO EXPORT
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
CREDITI DOCUMENTARI
ESTERO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
DOCUMENTI ALESTERO
DOPO INCASSO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE DOCUMENTI
ESTERO AL DOPO INCASSO
GESTIONE DOCUMENTI AL DOPO INCASSO EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SCONTO PRO SOLUTO
ESTERO CON VOLTURA DI POLIZZA SACE
Attività di ricezione, a fronte di crediti documentari aperti sulle casse
della banca, dalla clientela esportatrice (con eventuale supporto
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ATTIVAZIONE POLIZZE FIDEJUSSORIE SACE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GARANZIE ESTERE
ESTERO
ESTINZIONE GARANZIA ESTERA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ACCENSIONE E PROROGA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
ANTICIPAZIONE EXPORT - ESTINZIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ANTICIPAZIONEESTERO
EXPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
FINANZIAMENTI
ESTERO
IMPORT
Retail e corporate banking
RESTRIZIONE E CONTROLLI SU TRANSAZIONI DEL PORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI EXPORT
RESTRIZIONI E CONTROLLI SU CREDITI DOCUMENTARI IMPORT
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU ATTIVAZIONE CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU FINANZIAMENTI/ANTICIPI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU INCASSI DOCUMENTARI E GARANZIE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EMBARGHI
ESTEROPORTAFOGLIO COMMERCIALE ESTERO
GESTIONE EMBARGHI SU UTILIZZO CREDITI DOCUMENTARI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
SOVVENZIONI FINANZIARIE
ESTERO
Retail e corporate banking
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE DOCUMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA PRESENTATI MEDIANTE SCONTO
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF . MATURAZIONE VALUTA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
PRESENTAZIONE
E PAGAMENTO DOCUMENTI SBF - MATURAZIONE VALUTA C/ANTICIPI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
ITALIA
Retail e corporate banking
Riciclaggio
(Esempio: il funzionario emette un assegno
circolare a fronte del deposito di una
somma di provenienza delittuosa, così da
attribuirvi una veste lecita)
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
PRESENTAZIONE
ITALIA
SBF CON DISPONIBILITA' IMMEDIATA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE EFFETTI
ITALIA
AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE SDDITALIA
RIBA E MAV PRESENTATI AL DOPO INCASSO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PORTAFOGLIO COMMERCIALE
GESTIONE RICHIAMI
ITALIAE INSOLUTI SBF
Retail e corporate banking
SDD
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla riscossione delle somme versate in favore
dell'Ente, anche senza la preventiva emissione di ordinativo
Attività relative al pagamento al pagamento di somme dovute
dall’Ente. Nel caso di ricezione mandato di pagamento: controllo
Attività relative allo svolgimento degli adempimenti amministrativi
periodici a carico della Banca - Tesoriera, quali: acquisizione di
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIINCASSO DI REVERSALI E PROVVISORI ENTRATA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIPAGAMENTO DI MANDATI E CARICAMENTO PROVVISORI IN USCITA
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE TESORERIA ENTIRENDICONTAZIONE AGLI ENTI CONVENZIONATI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F23
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
INCASSO F24
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
INCASSO TRIBUTI
GESTIONE ANOMALIE F24 E F23
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla lavorazione dei modelli F23/F24 incassati:
quadratura dei modelli F23/F24 raccolti presso le filiali, acquisizione
Attività volte alla regolarizzazione di errori commessi in fase di
acquisizione dei modelli F23/F24 (es. duplicazione, rendicontazione
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
GESTIONE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
ACQUISIZIONE DATI E PAGAMENTI PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE ANOMALIE PENSIONI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE PENSIONI
GESTIONE RENDICONTAZIONE A ENTI PREVIDENZIALI E A CLIENTI
Acquisizione dei flussi informativi dall'Ente Previdenziale relativi alle
pensioni di clienti della banca da porre in pagamento.
Ricettazione, Riciclaggio, Autoriciclaggio
(Esempio: si registrano incassi fittizi, così da
attribuire una veste lecita ad incassi di
provenienza delittuosa realizzati dalla
banca)
B
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Comunicazione all'Ente Previdenziale delle variazioni relative alla
posizione pensionistica (anagrafe, c/c di accredito, regolamento su
Retail e corporate banking
Attività necessarie per l'incasso di un Certificato di Conformità in
giacenza presso le filiali con consegna della materialità al cliente.
Retail e corporate banking
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CERTIFICATI DI CONFORMITA'
GESTIONE INCASSO PER CONTO DEI CONCESSIONARI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività relative alla preparazione, attivazione, spedizione delle carte
di credito rilasciate e al rinnovo alla scadenza delle stesse. Rientra in
Attività legata all'estinzione di una carta di credito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
RILASCIO E ATTIVAZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ESTINZIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE CARTE DI CREDITO CATTURATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
All'interno di questo processo sono ricomprese le attività di ristampa
e riemissioni carte di credito, variazione rapporto carte credito,
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI CREDITO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI CREDITO
Retail e corporate banking
GESTIONE CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività necessarie alla preparazione, attivazione, spedizione delle
carte di debito rilasciate ed al rinnovo alla scadenza delle stesse carte
Attività legata all'estinzione di una carta di debito su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
Gestione della provvista fondi sia iniziale che successiva della carte
prepagate.
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
E ATTIVAZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
BLOCCHI ED ESTINZIONE CARTE DI DEBITO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RILASCIO
E PREPAGATE
CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
RIMBORSO
E PREPAGATE
PARZIALE - ESTINZIONE CARTE PREPAGATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
ALTRA OPERATIVITA' CARTE DI DEBITO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
GESTIONE
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE CATTURATE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CARTE DI DEBITO
CLONAZIONI
E PREPAGATE
CARTE DI DEBITO E PREPAGATE
Retail e corporate banking
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
GESTIONE CONVENZIONAMENTO POS
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS
GESTIONE CHIUSURA POS
Retail e corporate banking
Processo che gestisce le attività correlate alla contrattualizzazione del
cliente esercente in relazione all'installazione di un terminale POS;
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE APERTURA E CONVENZIONAMENTO POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSPOS VIRTUALE
GESTIONE CHIUSURA POS VIRTUALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
ATTIVAZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
VARIAZIONI ED ESTINZIONE MY BANK
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE CONVENZIONAMENTO
GESTIONE
POSMY BANK
GESTIONE ALTRI SERVIZI DI INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
Attività di invio all'Ente titolare del concorso del documento di vincita
di un concorso (es. lotteria) e incasso per conto del cliente
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIINCASSO
INCASSOVINCITE
E PAGAMENTO
CONCORSI
Riciclaggio
(Esempio: il funzionario, all'atto
dell'emissione della carta di credito a favore
del correntista, omette di assolvere gli
obblighi di adeguata verifica della clientela).
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE INSTALLAZIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE MANOMISSIONI ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIATM
INCASSO E PAGAMENTO
GESTIONE ATM NON PRESIDIATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ECASSA
PAGAMENTO
CONTINUA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
INCASSI E PAGAMENTI
GESTIONE ALTRI SERVIZI DIGESTIONE
INCASSO ETELEPASS
PAGAMENTO
E VIACARD
Retail e corporate banking
Riciclaggio, Autoriciclaggio
(Esempio: il funzionario provvede a bonifici
fittizi, utilizzando proventi illeciti, anche
derivanti da operazioni di incasso, in modo
da ostacolarne l'identificazione della
provenienza delittuosa).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
SERVIZI ACCESSORI
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE SOTTOSCRIZIONE ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE VITA
GESTIONE POST VENDITA ALTRE POLIZZE VITA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
Retail e corporate banking
Processo di gestione dell'estinzione di polizze assicurative ramo danni
di terzi collocate dalla banca.
Processo che descrive le attività svolte nell'ambito della promozione,
vendita, regolamento e della contabilizzazione delle operazioni di
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI GESTIONE POST VENIDTA POLIZZE DANNI HDI E UNIQUA PROTEZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE POLIZZE DANNI SOTTOSCRIZIONE E GESTIONE POLIZZE DIRECT LINE
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
Apertura del contratto di gestione della cassetta di sicurezza, servizio
attraverso il quale la banca mette a disposizione del cliente un
Gestione degli accessi alle cassette di sicurezza tramite i quali il
cliente può effettuare depositi, ritiri o semplici controlli di beni riposti
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
GESTIONE ACCESSI CASSETTA DI SICUREZZA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
APERTURA FORZATA CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Estinzione del servizio di cassette di sicurezza. Può avvenire su
specifica richiesta del cliente ovvero su iniziativa della banca.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE CASSETTE DI SICUREZZA
ESTINZIONE CASSETTA DI SICUREZZA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA VIRTUALE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
DISATTIVAZIONE
VIRTUALE
MULTICANALE E CBI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
ATTIVAZIONE
VIRTUALE MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
CREDENZIALI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
VARIAZIONI MULTICANALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE SERVIZI DI BANCA
GESTIONE
VIRTUALE
SEGNALAZIONI FRODI
Retail e corporate banking
Riciclaggio, Autoriciclaggio
(Esempio: la banca accetta in deposito una
certa quantità d'oro di provenienza
delittuosa).
B
Ricettazione, Riciclaggio, Autoriciclaggio
(Esempio: il funzionario della banca pone a
disposizione i conti corrente, consentendo
di ostacolare l'identificazione della
provenienza delittuosa dei depositi).
M
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
APPROVVIGIONAMENTO ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACCENSIONE PRESTITO D'USO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ACQUISTO DI ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE OPERATIVITA' FINE MESE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE PRESTITO ORO MEDIO/LUNGO TERMINE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
GESTIONE CONTRATTI A TERMINE D'ORO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI ACCESSORI GESTIONE OPERATIVITA' ORO
ESTINZIONE PRESTITI ORO
Retail e corporate banking
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
GESTIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
Attività legata alla lavorazione della richiesta di apertura di un conto
corrente: identificazione del cliente, verifica della sussistenza dei
Attività legata alla lavorazione della richiesta di variazione delle
condizioni di un conto corrente in deroga rispetto allo standard:
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
CONTO CORRENTE MODIFICHE PARAMETRI E CONDIZIONI IN DEROGA
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE CARNET ASSEGNI IN DIVISA ESTERA
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata alla lavorazione dell'emissione di un libretto assegni:
inserimento in procedura della consegna del carnet al cliente,
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ANNULLO EMISSIONE LIBRETTO ASSEGNI
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
conto corrente su iniziativa della banca attraverso l'inserimento del
Attività legata all'estinzione di un conto corrente su iniziativa della
banca o del cliente: sottoscrizione richiesta del cliente oppure invio
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
BLOCCHI CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE
ILLEGITTIMITA' RIFIUTO ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN PRESENZA DI
SALDO NEGATIVO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE CANCELLAZIONE PDA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SCONFINAMENTI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - APERTURA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
TIME DEPOSIT/TORNACONTO - GESTIONE VINCOLI E SVINCOLI ANTICIPATI
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DEPOSITO VINCOLATO
DEPOSITO VINCOLATO IN EURO/DIVISA ESTERA - GESTIONE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE COMMISSIONI ISTRUTTORIA VELOCE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
DOMICILIAZIONE UTENZE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
GESTIONE SEQUESTRI DISPOSTI DALL'AUTORITA' GIUDIZIARIA - PENALE
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
TRASFERIMENTO RAPPORTO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
APERTURA CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
ESTINZIONE CONTO CORRENTE IN VALUTA
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CONTO CORRENTE
COSTITUZIONE DEPOSITO VINCOLATO AL PORTATORE DELL'ASSEGNO
Retail e corporate banking
GESTIONE DEPOSITO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIAPERTURA DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLICLASSIFICAZIONE E QUESTIONARIO ALLA CLIENTELA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIDEPOSITO TITOLI GEST. COND. IN DEROGA
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIESTINZIONE/BLOCCO DEPOSITO TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIRINNNOVO PERIODICO QUESTIONARIO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE DEPOSITO TITOLIVERIFICA ANNUALE CLASSIFICAZIONE CLIENTELA
Finanza e private banking
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
APERTURA LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di emissione del libretto di risparmio, coincidente con il
primo versamento.
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
AMMORTAMENTO LIBRETTO A RISPARMIO
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
ESTINZIONE LIBRETTO A RISPARMIO
Attività legata all'immissione o all'eliminazione di un blocco di un
libretto a risparmio su iniziativa della banca attraverso l'inserimento
Retail e corporate banking
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE LIBBRETTI A RISPARMIO
GESTIONE ALTRA OPERATIVITA' LIBRETTO A RISPARMIO
Attività di cambio titolare, rinnovo e blocco del libretto di risparmio.
Retail e corporate banking
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
EMISSIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
PROCESSI DI OPERATIONS
SERVIZI BANCARI TIPICI
GESTIONE CERTIFICATI DI DEPOSITO
ESTINZIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO
Attività di emissione di certificati di deposito, nominativi e al
portatore.
Attività di estinzione di certificati di deposito; in caso di certificati
materializzati, ritiro del certificato cartaceo.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
Gestione del piano dei conti di contabilità generale procedendo, sulla
base delle esigenze aziendali, all’accensione dei nuovi conti e alla loro
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
DEFINIZIONE DEL PIANO DEI CONTI E DEGLI SCHEMI CONTABILI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CHIUSURE DELLE GIORNATE E DEI MESI CONTABILI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CHIUSURI MENSILI - CICLO PASSIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
GESTIONE CONTI TRANSITORI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
RACCOLTA DATI CONTABILI E REGISTRAZIONE
CONTABILITA' GIORNALIERA DERIVATI OTC
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE BANCHE ESTERE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE DEPOSITARIE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE PERIODICA BANCHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
RICONCILIAZIONE SEZIONALI CON CONTABILITA' GENERALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE
FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
QUADRATURA DEI DATI CONTABILI DEI PCT, REPO, PRESTITO TITOLI E
DIVIDENDI DI PROPRIETA'
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
BILANCIO CONSOLIDATO
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
GESTIONE FISCALITA' TITOLI
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
FONDO NAZIONALE DI GARANZIA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
TABELLE DI NOTA INTEGRATIVA
Sistemi Direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
QUADRATURE E RETTIFICHE FINE MESE E FINE ANNO TITOLI
PREDISPOSIZIONE FILE PER PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
CALCOLO IMPOSTE DIRETTE E ACCANTONAMENTO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
GESTIONE IMPOSTE INDIRETTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
MONITORAGGIO FISCALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONECONTABILITA'
GESTIONE FISCALITA'
SEGNALAZIONI FISCALI PER LA CLIENTELA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi Direzionali
Tenuta dei libri e registri previsti dalla normativa fiscale.
Effettuazione delle ritenute fiscali e relativi versamenti all’Erario, con
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
Redazione del bilancio annuale, della relazione semestrale e delle
relazioni trimestrali Consob corredati dalla nota integrativa, nonché
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
ASSESTAMENTO DI FINE PERIODO - RICLASSIFICHE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONTENZIOSO NON CREDITIZIO (PERSONALE, LEGALE, PROMOTORI)
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
FULL RECOGNITION DEI CREDITI CARTOLARIZZATI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
GESTIONE PARTI CORRELATE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
PREDISPOSIZIONE SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE NOTA INTEGRATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI IN BONIS
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
VALUTAZIONE DEI CREDITI
VALUTAZIONE DEI CREDITI PAST DUE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO
APPROVAZIONE BILANCIO
Ricettazione, Riciclaggio
(Esempio: il funzionario effettua operazioni
di alterazione contabile e fiscale,
occultando, così, la provenienza delittuosa
di somme realizzate dalla banca).
M
Autoriciclaggio (reato base: reati tributari)
Sistemi direzionali
Esperimento dell'iter formale di approvazione e pubblicazione del
bilancio d'esercizio.
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO CONSOLIDATO
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
CONSOLIDAMENTO E REDAZIONE DEGLI SCHEMI DI BILANCIO ANNUALE E
SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA RELAZIONE SULLA GESTIONE CONSOLIDATA
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
REDAZIONE DELLA NOTA INTEGRATIVA DI BILANCIO ANNUALE E SEMESTRALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICEZIONE E CONTROLLO DEI REPORTING PACKAGES
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEBILANCIO CONSOLIDATO PREDISPOSIZIONE DEL BILANCIO D'ESERCIZIO
RICONCILIAZIONE DEI RAPPORTI INFRAGRUPPO
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
WF 5 - PRODUZIONE E INVIO SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Predisposizione delle informazioni oggetto di segnalazione periodica
ed invio secondo le modalità tecniche definite, le aggregazioni, le
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
INVIO SEGNALAZIONI A ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONESEGNALAZIONI AMMINISTRATIVE
GESTIONE FLUSSI DI RITORNO SU SEGNALAZIONI DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Gestione dei rilievi e predisposizione e invio delle dovute rettifiche.
Gestione degli eventuali flussi di ritorno ed elaborazione per la loro
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI AVVIAMENTI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
AMMINISTRAZIONEPARTECIPAZIONI E AVVIAMENTI
ISCRIZIONE E VALUTAZIONI PARTECIPAZIONI
Sistemi direzionali
GESTIONE CONTANTE E VALORI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORICASSA CENTRALE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
VERSAMENTO E PRELIEVO DI CONTANTE PRESSO LA BANCA D'ITALIA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORICASSA CENTRALE
APPROVVIGIONAMENTO E RITIRO CONTANTE E VALORI PER DIPENDENZE E ATM
Effettuazione delle operazioni di versamento e di prelevamento di
contante presso la Banca d’Italia secondo le occorrenze e gestione
della relativa documentazione.
Retail e corporate banking
Gestione dei flussi di banconote e monete metalliche in Euro, nonché
di valuta estera, da e per le dipendenze e ATM in relazione ai
fabbisogni, e acquisizione delle occorrenti disponibilità.
Retail e corporate banking
Inoltro alla Banca d’Italia delle banconote in Euro sospette di falsità,
nonché di quelle fuori corso, danneggiate, macchiate. Inoltro alla
Questura delle banconote in valuta estera sospette di falsità.
Retail e corporate banking
Riciclaggio
(Esempio: il cliente versa somme di
provenienza delittuosa. Nondimeno, il
dipendente le accetta nell'interesse della
banca).
M
GESTIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE CONTANTE
GESTIONE
E VALORIFALSI E FUORI CORSO
GESTIONE FALSI E FUORI CORSO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI E PARTECIPAZIONI E OPERAZIONI STRAORDINARIE
ADEMPIMENTI
E COMPENSI ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
AGGIORNAMENTO
ORGANI SOCIALI CURRICULUM VITAE DEI CONSIGLIERI
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
E COMPENSI
PAGAMENTO
ORGANI SOCIALI
COMPENSI DEGLI AMMINISTRATORI
Sistemi direzionali
FORMALIZZAZIONE
E REGISTRAZIONE ATTIVITA' ORGANI SOCIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
Riciclaggio, Autoriciclaggio
(Esempio: i funzionari utilizzano somme di
provenienza delittuosa e, al fine di
ostacolarne l'identificazione, simulano il
loro impiego per procedere al pagamento
dei compensi spettanti ai membri degli
Organi Sociali).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDEI CONSIGLI DI AMMINISTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
FORMALIZZAZIONE
E PARTECIPAZIONI
E REGISTRAZIONE
CONVOCAZIONE
ATTIVITA'
E ORGANIZZAZIONE
ORGANI SOCIALIDELLE ASSEMBLEE DEI SOCI
Sistemi direzionali
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
Riciclaggio, Autoriciclaggio
(Esempio: i funzionari utilizzano somme di
provenienza delittuosa e, al fine di
ostacolarne l'identificazione, simulano il
M
loro impiego per procedere al pagamento
dei compensi spettanti ai membri degli
Organi Sociali).
ADEMPIMENTI
AMMINISTRATIVI PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
E PARTECIPAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE ORGANI SOCIALI
ADEMPIMENTI
E PARTECIPAZIONI
AMMINISTRATIVI
ACQUISIZIONE
PARTECIPAZIONI
E GESTIONE PARTECIPAZIONI
Gestione amministrativa delle pratiche riguardanti le società e gli
enti cui la banca partecipa; istruzione delle pratiche relative a nuove
analoghe iniziative; adempimenti amministrativi connessi con
l'intervento, in rappresentanza della banca, alle assemblee degli enti
e società partecipati;
gestione dei rapporti con la Banca d’Italia in materia di gruppo
bancario; emanazione di disposizioni alle società del gruppo,
nell’ambito dei poteri di direzione e coordinamento affidati alla
capogruppo, per l’esecuzione delle istruzioni di carattere generale e
particolare impartite dall’Organo di Vigilanza nell’interesse della
stabilità del gruppo.
Sistemi direzionali
Insieme delle attività finalizzate alla verifica dell'efficacia delle misure
di sicurezza implementate. Tale verifica viene effettuata mediante
Normativa e strutture
organizzative
Insieme delle attività finalizzate all'individuazione delle misure di
sicurezza maggiormente idonee per garantire la protezione degli
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
DEFINIZIONE DOCUMENTO PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE DOCUMENTODEFINIZIONE
PROGRAMMATICO
DOCUMENTO
DI SICUREZZA
PROGRAMMATICO DI SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
IDENTIFICAZIONE
MISURE
E PROGETTAZIONE
DI SICUREZZA MISURE DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
SELEZIONE E NOMINA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
MODIFICA E REVOCA AMMINISTRATORE DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
OUTSOURCING ATTIVITA' AMMINISTRATORE DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
CONSULTAZIONE ELENCO AMMINISTRATORI DI SISTEMA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE CICLO
MISURE
DI VITA
DI SICUREZZA
AMMINISTRATORI DI SISTEMA
VERIFICA ATTIVITA' AMMINISTRATORI DI SISTEMA
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROGETTAZIONE E IMPLEMENTAZIONE
GESTIONE ACCESSI
MISURE
NELLE
DI SICUREZZA
DIREZIONI GENERALI
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
La definizione delle policy di sicurezza consiste nell'individuare il
contesto più idoneo all'azienda per attuare un programma completo
di prevenzione, identificazione e mitigazione delle minacce, a
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
DEFINIZIONE POLICY DI SICUREZZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS CONTINUITY
Insieme delle attività che consentono di effettuare l'analisi degli
impatti di determinati eventi catastrofici sull'asset produttivo
dell'azienda, evidenziando quei processi ad alto contenuto di criticità
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
BUSINESS IMPACT ANALYSIS
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
DISEGNO DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
IMPLEMENTAZIONE DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
FORMAZIONE BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
TEST DELLE SOLUZIONI DI BUSINESS CONTINUITY
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
MANUTENZIONE DEL BUSINESS CONTINUITY PLAN
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE PIANO DI BUSINESS
BUSINESS
CONTINUITY
CONTINUITY MANAGEMENT
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
PROFILAZIONE UTENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
GESTIONE E CONTROLLO ACCESSI
CONFERIMENTO ABILITAZIONI ACCESSI
Insieme delle attività mirate alla segmentazione degli utenti in
categorie omogenee, per ciascuna delle quali vengono definiti i livelli
di accesso alle risorse aziendali, il relativo trattamento e le attività
Attività in base alla quale a ciascun utente viene assegnato il relativo
profilo di accesso alle risorse aziendali per lo svolgimento dei relativi
compiti operativi/decisionali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SUGLI IMMOBILI E I LUOGHI DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
GESTIONE MISURE DI SICUREZZA SULL'INFRASTRUTTURA TECNOLOGICA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SICUREZZA
PROCESSI OPERATIVI DI SICUREZZA
MONITORAGGIO E GESTIONE DEGLI EVENTI CRITICI DI SICUREZZA
Insieme delle attività che prevedono la gestione delle misure di
sicurezza sugli immobili (adeguamento degli impianti/locali) e dei
luoghi di lavoro (safety).
Insieme delle misure di sicurezza focalizzate ad assicurare la
protezione necessaria alle infrastrutture tecnologiche, in termini
accessibilità alle stesse (password di protezione sugli apparati,
Insieme delle attività volte al monitoraggio degli eventi anomali
(incidenti sugli impianti, malfunzionamenti applicativi, ecc.) e alla
successiva gestione al fine di ripristinare le condizioni di normale
operatività.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Omicidio colposo o Lesioni gravi o
gravissime
(Esempio: il responsabile dell'area sicurezza
omette i presidi imposti dalla legge
necessari a prevenire il rischio legato agli
immobili a garanzia, o in corso di
lavorazione, o espropriati, o riacquistati o
recuperati anche per le attività delle filiali).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI E TELECOMUNICAZIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
GOVERNO E DEFINIZIONE
PIANI OPERATIVI ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attività volta a organizzare al meglio lo sviluppo dei progetti,
conoscere e valutare i dati critici sull'andamento di ogni iniziativa
sensibile per il raggiungimento degli obiettivi strategici della banca,
impostare direttive per eseguire correttamente i progetti.
Attività volta a gestire la raccolta e la corretta valutazione e
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GOVERNO
OPERATIVI
E DEFINIZIONE
ICT
PIANI OPERATIVI ICT
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GOVERNO E DEFINIZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
PIANI
GESTIONE
OPERATIVI
QUALITA'
ICT E STANDARD ICT
DATA QUALITY
Sistemi direzionali
PROGETTAZIONE
E SVILUPPO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
GESTIONE
ICT
APERTURA NUOVA FILIALE
Definizione degli obiettivi, formalizzazione dei confini e contenuti
dell'architettura informatica. Individuazione della durata, costi e
benefici del progetto. Raccolta delle informazioni, notizie e vincoli
necessari alla realizzazione finale.
Perfezionamento e dettaglio dei risultati ottenuti dallo studio di
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
PROGETTAZIONE
E TELECOMUNICAZIONI
E SVILUPPO
PROGETTAZIONE
ICT
E SVILUPPO ICT
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE OPERATIVA
E SUPPORTO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
E TELECOMUNICAZIONI
Attivazione e gestione dei sistemi centrali; avvio, esercizio e chiusura
dei collegamenti on-line.
Pianificazione ed esecuzione delle elaborazioni giornaliere e gestione
delle richieste di elaborazioni non pianificate.
Gestione delle attività inerenti alla trasmissione dei flussi informatici
Controllo delle prestazioni dei sistemi centrali e locali, dei database e
del networking, segnalando situazioni o tendenze critiche e
suggerendo azioni correttive.
Verifica dell'esecuzione nei tempi previsti delle applicazioni “batch”.
Monitoraggio dell'occupazione spazi e attività di Capacity Planning,
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT EROGAZIONE DEL SERVIZIO ICT
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT MONITORAGGIO DEL SERVIZIO ICT
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE SISTEMI INFORMATIVI
GESTIONE OPERATIVA
E TELECOMUNICAZIONI
ICT SUPPORTO ICT
ORGANIZZAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO ORGANIZZATIVO AZIENDALE
Definizione e aggiornamento degli assetti organizzativi attraverso la
predisposizione di specifica documentazione aziendale a corredo
Definzione dei dimensionamenti teorici delle unità organizzative
centrali e di rete per il funzionamento efficiente ed efficace delle
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE ORGANIGRAMMA
AZIENDALE E FUNZIONIGRAMMA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE DEFINIZIONE E REVISIONE DELL'ASSETTO
DEFINIZIONE EORGANIZZATIVO
REVISIONE DIMENSIONAMENTO
AZIENDALE
DEGLI ORGANICI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
DEFINIZIONE E REVISIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
Disegno e aggiornamento dei singoli processi aziendali.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DEI PROCESSI AZIENDALI
MAPPATURA DEI PROCESSI AZIENDALI
Realizzazione, secondo metodologie e strumenti di misurazione e
gestione, degli interventi organizzativi finalizzati alla
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA INTERNA
Attività finalizzate alla redazione, validazione e divulgazione delle
disposizioni normative interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE POLICIES E REGOLAMENTI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE PROCEDURE OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE GESTIONE DELLA NORMATIVA
REDAZIONE
INTERNANORMATIVA INTERNA
REDAZIONE ISTRUZIONI OPERATIVE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
PROCESSI DI SUPPORTO
ORGANIZZAZIONE HELP DESK INTERNO
Insieme delle attività volte a fornire agli utenti interni il necessario
supporto tecnico, applicativo e organizzativo per la risoluzione di
anomalie o per il reperimento di informazioni operative (normativa
HELP DESK INTERNO
Normativa e strutture
organizzative
RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RACCOLTA E VALUTAZIONE FABBISOGNO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
DEFINIZIONE POLITICHE DI ASSUNZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
INDIVIDUAZIONE PROFILI PROFESSIONALI DA ACQUISIRE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
ACQUISIZIONE RISORSE UMANE
RICERCA E SELEZIONE RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE UMANE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE E GESTIONE PERCORSI DI SVILUPPO E CARRIERA
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA INCENTIVANTE DEL PERSONALE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
DEFINIZIONE
UMANE SISTEMA DI ASSEGNAZIONE OBIETTIVI E VALUTAZIONE PERFORMANCE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
MAPPATURA
UMANE COMPETENZE ATTUALI E POTENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE E SVILUPPO RISORSE
VALUTAZIONE
UMANE PERFORMANCE E GESTIONE PROMOZIONI / AUMENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
INDIVIDUAZIONE ESIGENZE FORMATIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
PROGETTAZIONE E REALIZZAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
EROGAZIONE CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
FORMAZIONE
GESTIONE PARTECIPAZIONE A CORSI DI FORMAZIONE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA DEL PERSONALE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
RAPPORTO CONTRATTUALE DI LAVORO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ANAGRAFICA DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
ACCANTONAMENTO FINE ANNO VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
VOCI RETRIBUTIVE
GESTIONE CORRENTE VOCI RETRIBUTIVE
Sistemi direzionali
Gestione delle esigenge aziendali future in termini di risorse a fronte
di progetti strategici o contingenti necessità.
Gestione delle verifiche e delle autorizzazioni di aspetti qualiquantitativi inerenti le figure professionali necessarie all'azienda in
Analisi, sulla base del piano strategico o di contingenti bisogni
aziendali, dei profili professionali ricercati e successivo reperimento
Analisi e screening dei curricula ricevuti e successive attività di
selezione del personale.
Attività di costante verifica delle competenze/attitudini delle figure,
volte alla definizione di un percorso professionale in azienda.
Insieme delle attività di definizione di regole interne volte alla
realizzazione di un modello aziendale di incentivazione del personale
Definizione delle periodiche attività finalizzate all'assegnazione al
personale, a partire dagli obiettivi aziendali, di obiettivi individuali e
Attività di rilevazione e verifica della crescita professionale all'interno
delle competenze specialistiche, atte alla lettura prospettica in
Insieme delle attività finalizzate alla valutazione delle prestazioni
offerte in corso d'anno da collegarsi, eventualmente, a
Attività volte ad identificare le necessità formative aziendali
finalizzate alla crescita professionale dei dipendenti.
Insieme di attività che, nel rispetto delle indicazioni contrattuali e in
coerenza con la crescita professionale dei singoli, vengono poste in
Insieme delle attività di pianificazione dei corsi aziendali, della
composizione delle aule, della convocazione degli interessati e
Verifica e tutoraggio dell'effettiva presenza degli iscritti, del rispetto
dei contenuti formativi concordati e dell'efficienza
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Autoriciclaggio (reato base: reati tributari)
Insieme delle attività amministrative relative alla gestione
dell'assunzione, dei trasferimenti, delle promozioni e della cessazione
Gestione e aggiornamento del database dipendenti e delle relative
autorizzazioni e deleghe di rappresentanza.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
GESTIONE CARTE DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ASSISTENZA
DEL PERSONALE
FISCALE A DIPENDENTI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
DEL PERSONALE
ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI E PREVIDENZIALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
NEGOZIAZIONE CONTRATTO INTEGRATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
RISORSE UMANE
GESTIONE RELAZIONI SINDACALI
RELAZIONE CON LE ORGANIZZAZIONI SINDACALI
Riciclaggio
(Esempio: le somme di provenienza
delittuosa vengono occultate sottoforma di
note spese e retribuzioni non dovute, così
da ostacolarne l'identificazione della
provenienza illecita).
Insieme degli adempimenti relativi alla gestione del modello 730 dei
dipendenti e alle conseguenti trattenute/rimborsi in busta paga.
GESTIONE CORRENTE ADEMPIMENTI CONTRIBUTIVI, PREVIDENZIALI, FISCALI
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Insieme di attività che coinvolgono la banca e le organizzazioni
sindacali al fine di negoziare un insieme di norme valide a livello
Gestione dei rapporti continuativi con le organizzazioni sindacali in
fase di riassetto organizzativo.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Sicurezza sul lavoro
Ricettazione riciclaggio
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
SUPPORTO E CONSULENZA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
CONTENZIOSO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE CONTENZIOSO
Cura delle partite catalogate "a contenzioso", per il relativo recupero
o il ritorno in bonis, secondo le modalità ritenute più efficaci al fine di
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
GESTIONE
LEGALE
CONTENZIOSO
E TRIBUTARIA
GESTIONE PIGNORAMENTO PER CONTO TERZI
Crediti e società prodotto
Crediti e società prodotto
CONSULENZA
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA LEGALE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
CONSULENZA
LEGALELEGALE
E TRIBUTARIA
E TRIBUTARIA
CONSULENZA TRIBUTARIA
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Supporto alle dipendenze e agli uffici in ordine a problematiche di
natura legale (accensione e operatività di rapporti in capo a minori,
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
SEGNALAZIONI
NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
ANTIRICICLAGGIO
Retail e corporate banking
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURAGESTIONE
LEGALE E TRIBUTARIA
QUESTIONARIO GIANOS
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SEGNALAZIONI
LEGALE DI
E TRIBUTARIA
NATURASEGNALAZIONI
LEGALE E TRIBUTARIA
DI NATURA LEGALE E TRIBUTARIA
Retail e corporate banking
Gestione delle segnalazioni di varia natura che la banca deve
effettuare al ricorrere di determinate circostanze: ad esempio,
Retail e corporate banking
SUPPORTO
LEGALE
OPERATIVO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
LEGALE
E TRIBUTARIA
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
RAPPORTI CON AUTORITA' GIUDIZIARIE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
ATTESTAZIONI E SUCCESSIONI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
AMMORTAMENTO / SOSTITUZIONE TITOLI DI CREDITO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO E CONSULENZA
SUPPORTO
LEGALE
LEGALE
E TRIBUTARIA
OPERATIVO
REVISIONE E INTEGRAZIONE SCHEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA
Gestione dei rapporti con l'Autorità Giudiziaria e con
l'Amministrazione Finanziaria, con particolare riferimento
Gestione delle pratiche di attestazione e successione relative a
rapporti intestati a persone decedute.
Gestione delle pratiche di smarrimento, sottrazione o distruzione di
libretti a risparmio e certificati di deposito al portatore, assegni,
Attività per la definzione, realizzazione e manutenzione degli schemi
contrattuali e della modulistica (a valenza contrattuale) relativi a
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Retail e corporate banking
Normativa e strutture
organizzative
SUPPORTO LOGISTICO E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
GESTIONE
RISORSE INFRASTRUTTURALI E SERVIZI GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE E MANUTENZIONE
E SERVIZI GENERALI
BENI IMMOBILI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE LAYOUT
E SERVIZI
FILIALI
GENERALI
E UFFICI
Gestione degli immobili posseduti dalla azienda, garantendola sotto il
profilo tecnico, organizzativo, funzionale e nel rispetto dei vincoli
normativi. Garantisce l'esecuzione dei lavori di manutenzione
ordinaria e straordinaria.
Definizione degli standard dimensionali, funzionali, strutturali, di
layout, di arredo, di qualità e di immagine attesi. Allestimento e/o
revisione dei nuovi sportelli o strutture interne.
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE SCORTE
E SERVIZI
E MAGAZZINO
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ENERGIA
E SERVIZI
E IMPIANTI
GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE ARCHIVI
E SERVIZI GENERALI
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CESPITI
E SERVIZI GENERALI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
RISORSE INFRASTRUTTURALI
GESTIONE CORRISPONDENZA
E SERVIZI GENERALI
E POSTA INTERNA
Normativa e strutture
organizzative
Esecuzione della corrispondenza in entrata e in uscita da e per le
filiali e uffici centrali. Spedizione della posta dalla banca alla clientela
esterna.
Processo che assicura il corretto rifornimento e le modalità di
distribuzione del materiale di consumo necessario al normale
svolgimento dell'operatività delle filiali e degli uffici centrali. Gestione
del magazzino
relativo
al mobilio degli
uffici
per la detenuti
sostituzione
Gestione
delle scorte
componenti
impiantistiche
degli
immobili
dall'azienda. Presidio della realizzazione e del collaudo e rilascio delle
certificazioni obbligatorie. Gestione della manutenzione e presidio
delle relative problematiche in materia di prevenzione. Gestione
Conservazione della documentazione aziendale secondo la normativa
esterna e interna ricevuta dalle filiali o uffici centrali; evasione delle
richieste di consultazione da parte delle strutture aziendali.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
ACQUISTI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
E TECNICO
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
RACCOLTA RICHIESTA DI ACQUISTO ED ESAME PREVENTIVO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
APPROVAZIONE ED EMANAZIONE ORDINE DI ACQUISTO
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
CONSEGNA DEL PRODOTTO E LIQUIDAZIONE FATTURE
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
GESTIONE ALBO FORNITORI
PROCESSI DI SUPPORTO
SUPPORTO LOGISTICO
GESTIONE
E TECNICO
ACQUISTI
GESTIONE CONTRATTI DI OUTSOURCING
Gestione, tramite l'interazione con le funzioni aziendali, della
corretta consegna del prodotto acquistato.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Gestione contratti di outsourcing, definizione e monitoraggio dei
livelli di servizio e gestione della relazione complessiva con il soggetto
presso il quale sono esternalizzati i servizi o le attività.
Normativa e strutture
organizzative
Omicidio colposo o Lesioni gravi o
gravissime
(Esempio: il funzionario della banca omette
la manutenzione di un immobile a garanzia
del credito e in seguito recuperato che si
trova in stato di degrado).
M
Riciclaggio, Autoriciclaggio
(Esempio: il funzionario della banca, al fine
di ostacolare l'identificazione della
provenienza delittuosa delle merci, fa
transitare le stesse in magazzino).
M
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Induzione dichiarazioni mendaci
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
ANALISI DELLO SCENARIO MACROECONOMICO
Processo alla base di ogni tipo di decisione strategica, che permette
di prevedere le possibili evoluzioni del mercato di riferimento
Sistemi direzionali
Processo di analisi del posizionamento dell'azienda sul mercato, sia
nei confronti dei concorrenti diretti (altre banche) che indiretti
Sistemi direzionali
Processo di definizione, ad un livello elevato, degli obiettivi
dell'azienda nei confronti dei vari stakeholder, del posizionamento
Sistemi direzionali
Processo di individuazione dei mercati su cui andare a competere.
Sistemi direzionali
ANALISI POSIZIONAMENTO AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
ANALISI POSIZIONAMENTOANALISI
AZIENDALE
POSIZIONAMENTO AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE VISION AZIENDALE
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE MERCATI DI RIFERIMENTO
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
DEFINIZIONE ASSET AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
IDENTIFICAZIONE RISORSE NECESSARIE
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE STRATEGIE AZIENDALI
WF 4 - ELABORAZIONE DEL PIANO TRIENNALE
Processo di definizione dell'evoluzione che l'assetto aziendale dovrà
avere per raggiungere gil obiettivi strategici, sia in termini di gruppo
Processo di individuazione e formalizzazione delle risorse (finanziarie,
umane o tecnologiche) necessarie per la realizzazione degli obiettivi
L'elaborazione delle linee strategiche di medio periodo del Gruppo
deve essere coerente con la definizione di risk appetite (propensione
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
DEFINIZIONE POLICY AZIENDALI
Processo di declinazione delle strategie aziendali in linee guida e
policy volte a orientare i comportamenti dell'azienda nella direzione
Normativa e strutture
organizzative
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
PROCESSI DIREZIONALI
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
POLICY DI GESTIONE DEI SINGOLI
POLICYRISCHI
DI GESTIONE DEI SINGOLI RISCHI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE
FORECAST,
BUDGET E MONITORAGGIO DELLA SPESA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE E DEFINIZIONE DEL BUDGET
DEFINIZIONE FORECAST, BUDGET DELLA SPESA
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività svolte
annualmente dalla Funzione Cost management per la definizione dei
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
DETERMINAZIONE
E MONITORAGGIO
DEI COSTI
DELLA
E SERVIZI
SPESAINFRAGRUPPO
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
FORECAST,
DEL BUDGET
BUDGET
MONITORAGGIO
E MONITORAGGIO
DEI COSTIDELLA
E DELLA
SPESA
SPESA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
La seguente Procedura Operativa descrive, le attività operative di
monitoraggio sull'andamento dei costi.
Sistemi direzionali
Processo di distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie unità
organizzative, attribuendone responsabilità di raggiungimento e
Sistemi direzionali
Processo di individuazione e di allocazione alle singole unità
organizzative delle risorse necessarie al raggiungimento degli
Sistemi direzionali
DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
OBIETTIVI
DEL BUDGET
DI BUSINESS
DEFINIZIONE
A LIVELLO
OBIETTIVI
OPERATIVO
DI BUSINESS A LIVELLO OPERATIVO
ALLOCAZIONE
RISORSE
DISPONIBILI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
ALLOCAZIONE
E DEFINIZIONE
RISORSE
DEL BUDGET
DISPONIBILI
ALLOCAZIONE RISORSE DISPONIBILI
DEFINIZIONE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE REGOLE DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUDGET, CONSOLIDAMENTO, APPROVAZIONE E DISTRIBUZIONE
DEFINIZIONE OBIETTIVI DI BUSINESS A LIVELLO DI GRUPPO E FORMULAZIONE PROPOSTA DI BUDGET AL CDA
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
NEGOZIAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
CONSOLIDAMENTO DATI PREVISIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
DEFINIZIONE
E DEFINIZIONE
BUDGET
DELAZIENDALE
BUDGET
ASSEGNAZIONE OBIETTIVI DI BUDGET
Processo di predisposizione delle regole di formazione e controllo del
budget.
La presente Procedura Operativa, descrive il processo di
distribuzione degli obiettivi operativi tra le varie funzioni,
La seguente Procedura Operativa, descrive la definizione di una
proposta articolata per azienda e per area aziendale che permetta di
Processo iterativo di negoziazione degli obiettivi di budget per
giungere ad una loro definizione a livello aziendale. Può avvenire topProcesso di formalizzazione degli obiettivi di budget, concordati dalla
Direzione, in un documento ufficiale.
Processo di comunicazione alle unità organizzative interessate degli
obiettivi di budget stabiliti.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
COST
ALLOCATION DEL BUDGET
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
E DEFINIZIONE
PROCESSI DIREZIONALI
ALLOCAZIONE RISORSE
COST
E DEFINIZIONE
ALLOCATION DEL BUDGET
COST ALLOCATION
La seguente Procedura Operativa, descrive la metodologia di
attribuzione dei costi Diretti, Indiretti e Costi SEC ai singoli centri di
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
GRANDEZZE
GESTIONE DA MONITORARE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI ELABORAZIONE
CONTROLLO DI GESTIONE
DEL MODELLO DI CONTROLLO
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
DEFINIZIONE MODELLO DI DEFINIZIONE
CONTROLLO DI
REPORTISTICA,
GESTIONE CRUSCOTTI E INDICATORI
Individuazione delle dimensioni aziendali oggetto dell'attività di
controllo e gestione del piano dei conti della contabilità direzionale,
Impostazione e definizione dei modelli di alimentazione delle basi
statistiche (dati aggregati) funzionali all'attività e definizione dei
Definizione, sviluppo ed elaborazione degli indicatori quantitativi e
qualitativi relativi all'attività; definizione dei modelli di reportistica e
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
Diritto d'autore
0 MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
RACCOLTA OBIETTIVI
E CONSOLIDAMENTO DATI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
PRODUZIONE
OBIETTIVI
REPORTISTICA DI CONTROLLO DI GESTIONE
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ALIMENTAZIONE
OBIETTIVI
CRUSCOTTI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
INDICATORI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
ANALISI SCOSTAMENTI
OBIETTIVI
PROCESSI DIREZIONALI
CONTROLLO DI GESTIONE
MONITORAGGIO RAGGIUNGIMENTO
IDENTIFICAZIONE
OBIETTIVI
AZIONI CORRETTIVE
GESTIONE QUALITA'
VERIFICA QUALITA' FLUSSI INFORMATIVI ALIMENTANTI IL SCG
RICONCILIAZIONE DEI DATI CON LE INFORMAZIONI DI NATURA CONTABILE
CONSUNTIVAZIONE E MANUTENZIONE DEI SISTEMI
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - GIORNALIERO
CDG COMM.LE BANCHE ITALIANE - MENSILE
CDG FINANZA DISCREZIONALE BANCHE ITALIANE + VENETO IRELAND
CDG COMM.LE - FILIALI ESTERE
CDG COMM.LE - BANCHE ESTERE
GESTIONE CONTROLLO DI GESTIONE SEMPLIFICATO PER LEASING E-FACTOR
SVILUPPO ARRICCHIMENTO SISTEMI
GESTIONE BDG RETE COMM.LE E DEI SIST. INCENTIVAZIONE RETE
VALUTAZIONE PERIMETRO E VERIFICA COMPLETEZZA BASI INFORMATIVE
REALIZZAZIONE PIATTAFORMA DI NEGOZIAZIONE E TEST DI FUNZIONAMENTO
PUBBLICAZIONE DEI DATI, MONITORAGGIO E FORMAZIONE
INTERVENTI SPECIALISTICI AI CORSI DI FORMAZIONE
PREDISPOSIZIONE REPORTISTICA PERIODICA
ALIMENTAZIONE CRUSCOTTI DIREZIONALI
Elaborazione periodica dei dati elementari del modello di rilevazione,
finalizzata alla valorizzazione del loro contenuto informativo.
Predisposizione del reporting sui risultati sezionali, alle cadenze
prestabilite, per la Direzione e per i centri di responsabilità.
Popolamento dei cruscotti direzionali, alle cadenze prestabilite, con
le informazioni previste dal modello.
Monitoraggio dell’andamento degli indicatori, valutando i profili di
rischiosità e di redditività e verificandone la coerenza con gli obiettivi
Analisi dell'evoluzione delle performance aziendali, con riferimento a
diversi profili gestionali, in relazione agli obiettivi dichiarati, con
Individuazione delle aree e delle linee di intervento evidenziate
dall'analisi effettuata.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI INTERNI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANO DI AUDIT
Sistemi direzionali
INTERVENTI DI AUDIT
Sistemi direzionali
REPORTING PERIODICO E ANNUALE
Sistemi direzionali
INTERVENTI
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERVENTI
INTERNI
DI AUDIT
REPORTING
DI AUDIT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTING
INTERNI
DI AUDIT
Induzione dichiarazioni mendaci
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
PIANOINTERNI
DI AUDIT
Diritto d'autore
DEFINIZIONE
DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
DEFINIZIONE
INTERNI
DEL SISTEMAINDIVIDUAZIONE
DEI CONTROLLI INTERNI
DEL TARGET
Attività pervasiva, che interessa tutti i processi aziendali, connessa
alle diverse fasi di definizione, realizzazione, modifica di processi
Sistemi direzionali
Attività volta a valutare la funzionalità del complessivo sistema dei
controlli interni, ottenibile in primo luogo attraverso l'analisi dei
Sistemi direzionali
VERIFICA
DELL'ADEGUATEZZA DEL SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELL'ADEGUATEZZA
VERIFICA
DEL SISTEMA
DELL'ADEGUATEZZA
DEI CONTROLLI
DELINTERNI
SISTEMA DEI CONTROLLI INTERNI
VERIFICA
DELLA REGOLARITA' DELL'OPERATIVITA'
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI
Predisposizione di piani di verifiche di Audit dinamici, che prevedono
l’intervento presso quelle filiali e/o strutture aziendali centrali che
Attività svolta all'interno di un punto operativo o di una funzione
centrale, con l'obiettivo di verificare il presidio delle pertinenti aree di
Individuazione e sviluppo degli indicatori delle operazioni a rischio
sulla base di indici di possibili anomalie operative (ad esempio,
Attività di verifica circa la sistemazione delle irregolarità
precedentemente rilevate, volta ad accertare l'adozione di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
PIANIFICAZIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VERIFICHE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DELLE VISITE IN LOCO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
GESTIONE
DELL'OPERATIVITA'
DEI CONTROLLI A DISTANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
VERIFICA
INTERNI
DELLA REGOLARITA'
VERIFICA
DELL'OPERATIVITA'
DELLA RIMOZIONE DELLE ANOMALIE RISCONTRATE (FOLLOW UP)
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
REPORTISTICA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
INTERNI SUI CONTROLLI INTERNI ALL'ALTA DIREZIONE
Attività consistente nella relazione preventiva ad inizio anno
sottoposta all'approvazione del CdA contenente le indicazioni circa
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI SUI CONTROLLI
REPORTISTICA
INTERNI ALL'ALTA
SUI CONTROLLI
DIREZIONE
INTERNI ALTA DIREZIONE
Sistemi direzionali
GESTIONE DEL RISCHIO E DETERMINAZIONE DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
IDENTIFICAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Individuazione dei rischi rilevanti cui la Banca è esposta sulla base
della propria operatività e delle aree di business presidiate.
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
1 - MAPPATURA
DI VIGILANZA
RISCHI RILEVANTI STRUMENTI DI GESTIONE MISURAZIONE
Definizione del Possibili modalità attuative della
"famiglia"/rendimento del Gruppo ovvero della quantità massima di
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
2 - DEFINIZIONE
DI VIGILANZA
RISK APPETITE
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
E MISURAZIONE
DEL RISCHIODI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
Processo di attribuzione di un valore alla dimensione di un rischio,
considerando i fattori interni (come la complessità della struttura
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
WFPATRIMONIO
3DEL
- MONITORAGGIO
RISCHIODI VIGILANZA
KEY RISK INDICATORS QL-QT
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.10 - MONITORAGGIO RISCHIO RESIDUO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO OPERATIVO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.1 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - QUALITA' CREDITO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.3.2 - MONITORAGGIO RISCHIO CREDITO - PD, TPA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.4 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.5 - MONITORAGGIO RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.6 - MONITORAGGIO RISCHIO STRATEGICO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.7 - MONITORAGGIO RISCHIO REPUTAZIONALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.1 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.8.2 - MONITORAGGIO RISCHIO LIQUIDITA' STRUTTURALE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
E MISURAZIONE
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO
DEL RISCHIODIKEY
VIGILANZA
RISK INDICATORS
WF 3.9 - MONITORAGGIO RISCHIO DI CARTOLARIZZAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI CREDITO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI LIQUIDITA' - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI MERCATO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
RISCHIO DI TASSO - GESTIONE SUPERAMENTO LIMITI
MONITORAGGIO
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
GESTIONE
PATRIMONIO
SUPERAMENTO
DI VIGILANZA
LIMITI
Sistemi direzionali
Sviluppo delle analisi di sensitività, rispetto ad ipotesi di variazione di
variabili rilevanti, volte a valutare la vulnerabilità della Banca ad
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
WFPATRIMONIO
7 - STRESS TEST
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.1 - STRESS TEST RISCHIO DI TASSO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.2 - STRESS TEST RISCHIO DI CREDITO E CONTROPARTE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.3 - STRESS TEST RISCHIO DI CONCENTRAZIONE
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.4 - STRESS TEST RISCHIO DI MERCATO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
STRESS
PATRIMONIO
TEST
DI VIGILANZA
WF 7.5 - STRESS TEST RISCHIO DI LIQUIDITA' OPERATIVA
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
MONITORAGGIO
E DETERMINAZIONE
DEL RISCHIO
DEL
MONITORAGGIO
PATRIMONIO DIDEL
VIGILANZA
PROCESSO DI ATTRIBUZIONE E AGGIORNAMENTO DEL RATING
Sistemi direzionali
IDENTIFICAZIONE
LINEE GUIDA
DI MITIGAZIONE
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
SVILUPPO,
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
GESTIONE
DI VIGILANZA
DEL
E AGGIORNAMENTO
RISCHIO
DEI MODELLI INTERNI
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
ATTRIBUZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
EDI
AGGIORNAMENTO
VIGILANZA
DEL RISCHIO DEL RATING
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
CONVALIDA
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DELDI
SRIVIGILANZA
DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
REVISIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DEL SRI
DI VIGILANZA
DEL RISCHIO
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
IDENTIFICAZIONE
E DETERMINAZIONE
LINEE GUIDA
DEL
IDENTIFICAZIONE
PATRIMONIO
DI MITIGAZIONE
DILINEE
VIGILANZA
DEL
GUIDA
RISCHIO
DI MITIGAZIONE DEL RISCHIO
Sistemi direzionali
Processo teso ad identificare le linee guida da applicare nella
predisposizione e nel disegno dei processi aziendali affinchè vengano
Sistemi direzionali
DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
PATRIMONIALE
COMPLESSIVO E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL PATRIMONIO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
10 - PATRIMONIALE
CAPITALE
DIINTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
E CAPITALE ECOMPLESSIVO
DEL PATRIMONIO
PROSPETTICO
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
6 - CAPITALE
PATRIMONIALE
DI
INTERNO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
COMPLESSIVO
E DEL
ATTUALE
PATRIMONIO DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
WFPATRIMONIO
8 - DEFINIZIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
E CALCOLO
COMPLESSIVO
CAPITALE
E DEL
COMPLESSIVO
PATRIMONIO DI VIGILANZA
Misurazione prospettica del capitale interno complessivo e del
capitale complessivo con riferimento alla fine dell'esercizio in corso,
Processo definito per il calcolo del capitale interno complessivo,
ottenuto per aggregazione (building block) del capitale interno
Definizione della composizione del capitale complessivo ovvero della
dotazione patrimoniale funzionale alla copertura dei rischi del primo
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
DETERMINAZIONE
E DETERMINAZIONE
DEL REQUISITO
DEL
DEFINIZIONE
PATRIMONIO
PATRIMONIALE
DELDIREQUISITO
VIGILANZA
COMPLESSIVO
PATRIMONIALE
E DEL PATRIMONIO DI VIGILANZA
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
VALUTAZIONE
AZIENDALE
ADEGUATEZZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
E DETERMINAZIONE
DEL
PATRIMONIOPATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
9 - VERIFICAPATRIMONIALE
DI
ADEGUATEZZA
VIGILANZA (ICAAP)
PATRIMONIALE
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
11 - STESURA/CONVALIDAZIONE/INVIO
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA (ICAAP)
RESOCONTO ICAAP
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
12 - ANALISIPATRIMONIALE
DI
RILIEVI
VIGILANZA
ORGANI(ICAAP)
DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
13 - REVISIONE
PATRIMONIALE
DI VIGILANZA
PROCESSO ICAAP
(ICAAP)
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DEL RISCHIO
VALUTAZIONE
E DETERMINAZIONE
AZIENDALE
DEL
WF
ADEGUATEZZA
PATRIMONIO
14 - VERIFICA
PATRIMONIALE
DICOMPLIANCE
VIGILANZA 263/2006
(ICAAP) (PILLAR II)
Verifica di adeguatezza della dotazione patrimoniale disponibile
(capitale complessivo) rispetto al capitale interno complessivo
Predisposizione e analisi del resoconto ICAAP per approvazione in
CdA ed invio all'Organo di Vigilanza.
Raccolta delle osservazioni dell'Organo di Vigilanza e attivazione
delle funzioni responsabili per l'analisi dei rilievi e la pianificazione
Il processo ICAAP viene sottoposto a revisione interna per verificare
la conformità dei comportamenti organizzativi messi in atto dalle
E' richiesto di verificare la conformità del processo ICAAP della Banca
rispetto alle indicazioni previste dalla circ. 263/2006.
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Sistemi direzionali
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Diritto d'autore
Induzione dichiarazioni mendaci
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
Gestione efficace ed efficiente del rischio di sanzioni legali o
amministrative, di rilevanti perdite o danni reputazionali derivati dal
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DELLE NECESSITA'
DELLA STRUTTURA
INFORMATIVE
INTERNA
DELLA STRUTTURA INTERNA
Individuazione delle esigenze informative in ambito aziendale
finalizzate alla diffusione della cultura aziendale e promozione di
valori comuni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
DEFINIZIONE
INFORMATIVE
DI STRUMENTI
DELLA STRUTTURA
E MODALITA'
INTERNA
DI COMUNICAZIONE VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Selezione e definizione delle modalità più appropriate per la
canalizzazione delle informazioni riguardanti l'azienda in funzione dei
potenziali diversi destinatari interni.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA'
GESTIONE
INFORMATIVE
STRUMENTI
DELLA
DI COMUNICAZIONE
STRUTTURA INTERNA
VERSO LA STRUTTURA INTERNA
Attivazione e gestione degli strumenti individuati per la diffusione
delle informazioni secondo le specifictà di ciascun mezzo di
comunicazione utilizzato.
Sistemi direzionali
Processo di promozione dell'immagine aziendale, attraverso
l'attivazione e il coordinamento di tutte le iniziative necessarie e il
monitoraggio della loro efficacia.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire i rapporti con tutti coloro che, a
diverso titolo, sono portatori di interessi nei confronti della banca
(fornitori, dipendenti, sindacati, clienti, Pubblica Amministrazione
Centrale e Locale, associazioni dei consumatori,ecc.).
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di gestire le attività relative alla promozione
istituzionale, alle sponsorizzazioni e alle pubbliche relazioni.
Sistemi direzionali
Processo che gestisce i rapporti e le comunicazioni con le Autorità di
Vigilanza e di Mercato.
Sistemi direzionali
Processo che si occupa di garantire un'informazione continua e
tempestiva agli azionisti, agli investitori istituzionali e privati, agli
analisti e al mercato stesso, al fine di consolidare la fiducia e la
trasparenza verso il mercato.
Sistemi direzionali
PROCESSI DIREZIONALI
GESTIONE DELLA COMPLIANCE
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
ANALISI DELLE FONTI NORMATIVE DI RIFERIMENTO
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
IDENTIFICAZIONE E VALUTAZIONE DEI RISCHI
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
INDIVIDUAZIONE DELLE AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
MONITORAGGIO AZIONI DI MITIGAZIONE
PIANIFICAZIONE E ORGANIZZAZIONE
APPROVAZIONE DEL PIANO PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
DEFINIZIONE DELLE COMPONENTI PER LA GESTIONE DEL RISCHIO DI NON CONFORMITA'
REVISIONE PERIODICA DELLA FUNZIONE DI CONFORMITA'
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
DEFINIZIONE DELLE NECESSITA' INFORMATIVE DELLA STRUTTURA INTERNA
PROCESSI DIREZIONALI
COMUNICAZIONE INTERNA
RELAZIONI ESTERNE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEATTIVITA' DI PROMOZIONEATTIVITA'
ISTITUZIONALE
DI PROMOZIONE ISTITUZIONALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEGESTIONE DELL'IMMAGINEGESTIONE
AZIENDALE
DELL'IMMAGINE AZIENDALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNEPREDISPOSIZIONE BILANCIO
PREDISPOSIZIONE
SOCIALE
BILANCIO SOCIALE
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONE CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON GLI ORGANI
RELAZIONE
DI VIGILANZA
CON GLI ORGANI DI VIGILANZA
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA' E GLI INVESTITORI
PROCESSI DIREZIONALI
RELAZIONI ESTERNERELAZIONI CON LA PROPRIETA'
RELAZIONI
E GLI INVESTITORI
CON LA PROPRIETA',GLI INVESTITORI E IL MERCATO
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI MARKETING, COMMERCIALI E CUSTOMER SERVICE
SVILUPPO
E GESTIONE
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
E SVILUPPO
PIANO DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
E SEGMENTAZIONE CLIENTELA
Attività di analisi della clientela già acquisita e potenziale ai fini della
successiva aggregazione in insiemi omogenei (segmentazione).
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
DEL MERCATO (GEOMARKETING)
Analisi della presenza della banca nel territorio presidiato o che si
intende presidiare, correlata alla distribuzione dei segmenti target e
alla tipologia di offerta.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOANALISI
DI MARKETING
PROFITTABILITÀ DEL CLIENTE (SCORING)
Analisi di potenziale profittabilità dei segmenti di clientela individuati
e dei singoli clienti.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOSVILUPPO
DI MARKETING
DEL PIANO MARKETING DI PRODOTTO-SEGMENTO-CANALE
Definizione e produzione di reportistica sulle informazioni relative
alla clientela necessarie alle attività di gestione del piano di
marketing.
Sviluppo di piani di marketing condivisi e omogenei che identifichino
le azioni necessarie al raggiungimento di obiettivi definiti per
segmenti di clientela, tipologie di prodotto e canale utilizzabile.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
RAGGIUNGIMENTO OBIETTIVI DI MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EMONITORAGGIO
CUSTOMER
PIANO DI SERVICE
MARKETING
RAGGIUNGIMENTO
MONITORAGGIO
OBIETTIVI
RAGGIUNGIMENTO
DI MARKETING OBIETTIVI DI MARKETING
Monitoraggio del grado di raggiungimento degli obiettivi definiti
nell'ambito del Piano di Marketing, con definizione di eventuali azioni
correttive.
Normativa e strutture
organizzative
Attività di gestione di partnership e joint venture ai fini dello sviluppo
di nuovi prodotti e/o nuovi canali di vendita.
Normativa e strutture
organizzative
PARTNERSHIP
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
SERVICE
MARKETINGE JOINT VENTURE
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
ESVILUPPO
CUSTOMER
PIANO DI
PARTNERSHIP
SERVICE
MARKETINGE SVILUPPO
JOINT VENTURE
PARTNERSHIP E JOINT VENTURE
GESTIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI RAPPORTI BANCHE ESTERE DEL GRUPPO
PIANIFICAZIONE
E SVILUPPO
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
COMMERCIALE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
DEFINIZIONE OBIETTIVI COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
PIANIFICAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate alla determinazione degli obiettivi di vendita in
funzione delle risultanze dell'analisi degli scenari commerciali di
riferimento.
Sviluppo del piano di azioni necessario al perseguimento degli
obiettivi commerciali definiti.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
REALIZZAZIONE AZIONE COMMERCIALE
Attuazione delle iniziative commerciali più idonee al raggiungiimento
degli obiettivi assegnati.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EAZIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
COMMERCIALE
SERVICE
MONITORAGGIO AZIONE COMMERCIALE
Attività finalizzate a raccogliere le risultanze delle azioni commerciali
intraprese, ad analizzarne gli esiti e proporre eventuali azioni
Normativa e strutture
organizzative
ANNUALE
SPORTELLI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EPIANO
CUSTOMER
ANNUALE
COMMERCIALE
SERVICE
SPORTELLI
PIANO ANNUALE SPORTELLI
CAMPAGNE
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
SERVICE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PROGETTAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Ideazione e progettazione delle campagne commerciali, in termini di
struttura della campagna, materiale a supporto, canali coinvolti,
target di clientela, risultati attesi.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
PREPARAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
Predisposizione del materiale specifico in funzione dei canali di
distibuzione dei prodotti e servizi oggetto della campagna.
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
REALIZZAZIONE CAMPAGNE COMMERCIALI
PROCESSI MARKETING,
PIANIFICAZIONE
COMMERCIALI
E SVILUPPO
EGESTIONE
CUSTOMER
COMMERCIALE
CAMPAGNE
SERVICE COMMERCIALI
MONITORAGGIO CAMPAGNE COMMERCIALI
Realizzazione della campagna commerciale secondo quanto definito
in sede di progettazione: contatto della clientela, proposizione
dell'offerta in campagna, raccolta di dati di dettaglio circa l'esito del
Raccolta ed analisi dei dati rivenienti dalle strutture coinvolte dalla
campagna circa gli effetti della campagna stessa, con la finalità di
verificarne l'efficacia e il gradimento da parte della clientela.
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
GESTIONE
PORTAFOGLIO
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
SERVICE
NUOVI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
INDIVIDUAZIONE DEL TARGET
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DELLA CONCORRENZA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DISEGNO NUOVO PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CONDIZIONI E PRICING DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE SCHIEMI CONTRATTUALI E MODULISTICA DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE CANALI DI DISTRIBUZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
DEFINIZIONE AZIONI DI COMUNICAZIONE E PROMOZIONE DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
ANALISI DI PROFITTABILITA' DEL PRODOTTO
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ESVILUPPO
CUSTOMER
PRODOTTI
NUOVI
SERVICE
PRODOTTI
APPROVAZIONE DEL PRODOTTO
Identificazione dei bisogni del consumatore, a partire dall'analisi
delle informazioni disponibili sulla clientela (potenziale e acquisita),
Studio del mercato di riferimento, dei concorrenti diretti e della loro
offerta sul mercato.
Definizione delle caratteristiche del prodotto, costruendone le
matrici di importanza/presenza, in coerenza con il target di clientela
Definizione delle condizioni di erogazione del prodotto / servizio e del
relativo pricing, sulla base dei dati raccolti sulla concorrenza, dei
Definizione dei contenuti contrattuali del nuovo prodotto (ad es. i
termini entro i quali alcuni diritti ed obblighi possono o debbono
Analisi dei canali distributivi più idonei per la distribuzione di un
prodotto o l'erogazione di un servizio, definendo quindi il mix
Definizione delle azioni da mettere in atto per promuovere al meglio
il prodotto, sia in termini di formazione per la rete vendita, sia per
Analisi dei risultati ottenibili dal prodotto, previsione della
profittabilità attesa in funzione del target individuato, della
Gestione, attraverso il workflow previsto dalla struttura aziendale di
deleghe, dell'approvazione del prodotto per il successivo lancio sul
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Verifica, attraverso cruscotti, scorecard e strumenti di performance
management, dell'andamento dei prodotti in termini di risultati
Normativa e strutture
organizzative
Gestione di progetti di riqualificazione e rilancio prodotti:
introduzione di modifiche o innovazioni nel prodotto, analisi dei
Normativa e strutture
organizzative
PERFORMANCE
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICE PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
EANALISI
CUSTOMER
PRODOTTI
PERFORMANCE
SERVICE PRODOTTI
ANALISI PERFORMANCE PRODOTTI
PRODOTTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
PORTAFOGLIO
ERILANCIO
CUSTOMER
PRODOTTI
PRODOTTI
SERVICEESISTENTI
RILANCIO PRODOTTI ESISTENTI
CUSTOMER
SERVICEE CUSTOMER SERVICE
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
DELLA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEESEGMENTAZIONE
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICESEGMENTAZIONE
E CUSTOMER SERVICE
DELLA CLIENTELA
SEGMENTAZIONE DELLA CLIENTELA
DI RELAZIONE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE CON IL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
CONTATTI CON I CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
RACCOLTA
IL CLIENTE
INFORMAZIONI ED EVENTI SUI CLIENTI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI RELAZIONE
SERVICE CON
GESTIONE
IL CLIENTE
INFORMATIVA VERSO IL CLIENTE
Attività quotidiana di gestione del contatto e di dialogo con il cliente,
allo scopo di comprenderne le esigenze e offrire un servizio più vicino
Attività di raccolta informazioni ed eventi sui clienti, che alimentano
la scheda cliente. Si intende compreso in questo processo anche il
Attività di gestione degli adempimenti di natura informativa verso il
cliente tramite invio, rilascio o messa a disposizione di documenti
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Attività volte a sviluppare una relazione di qualità con la clientela,
attraverso l'analisi e la misurazione della soddisfazione del cliente e
Attività di raccolta e gestione di reclami e problemi del cliente o del
potenziale cliente, individuazione delle azioni necessarie per
Attività volte a fornire assistenza al cliente nell'utilizzo di prodotti,
nell'erogazione di servizi o nell'uso di strumenti messi a disposizione
Attività di raccolta di suggerimenti e segnalazioni della clientela sulla
bontà del servizio erogato e trasmissione delle indicazioni fornite dal
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
Normativa e strutture
organizzative
DI SUPPORTO
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEEATTIVITÀ
CUSTOMER
SERVICE AL CLIENTE
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE CUSTOMER SATISFACTION
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RECLAMI E PROBLEMI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALGESTIONE
CLIENTE RICHIESTE DI SUPPORTO (HELP DESK CLIENTI)
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEATTIVITÀ
E CUSTOMER
DI SUPPORTO
SERVICE ALRACCOLTA
CLIENTE SUGGERIMENTI E SEGNALAZIONI DELLA CLIENTELA
CLIENTI TRA FILIALI
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICEETRASFERIMENTO
CUSTOMER SERVICE
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
CUSTOMER
COMMERCIALI
SERVICETRASFERIMENTO
E CUSTOMER SERVICE
CLIENTI TRA
TRASFERIMENTO
FILIALI
CLIENTI TRA FILIALI
GESTIONE
CANALI DI
CONTATTO SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
COMMERCIALI
E CUSTOMER
FILIALI
PUNTI
VENDITA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CONELA
CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
FILIALI
SERVICE
CONELA
PUNTI
CLIENTELA
VENDITA
GESTIONE FILIALI E PUNTI VENDITA
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate in capo al canale di vendita filiale. Il processo comprende
l'assegnazione degli obiettivi quantitativi e qualitativi, il monitoraggio
Normativa e strutture
organizzative
Processo di coordinamento delle attività operative e commerciali
allocate sui canali POS e ATM. Il processo comprende l'assegnazione
degli obiettivi quantitativi e qualitativi (es. livello di disponibilità
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento dei canali di internet e
mobile banking, il loro sviluppo in termini di servizi offerti con i livelli
qualitativi prestabiliti, il monitoraggio del grado di raggiungimento
Normativa e strutture
organizzative
Processo che sovraintende il coordinamento del canale telefonico
(call center), il suo sviluppo in termini di servizi offerti e di livelli di
servizio offerti, il monitoraggio del grado di raggiungimento degli
Normativa e strutture
organizzative
ATM
E POS
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
ATM
SERVICE
CON
E POS
LA CLIENTELA
GESTIONE ATM E POS
INTERNET
MOBILE BANKING
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
INTERNET
SERVICE
CON LA ECLIENTELA
MOBILE
GESTIONE
BANKING
INTERNET E MOBILE BANKING
CALL
CENTER
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON
LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
CALL
SERVICE
CON
CENTER
LA CLIENTELA
GESTIONE CALL CENTER
Induzione dichiarazioni mendaci
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI MARKETING,
SVILUPPO
COMMERCIALI
E GESTIONE
EANALISI
CUSTOMER
PIANO
E SVILUPPO
DI SERVICE
MARKETING
PIANOREPORT
DI MARKETING
E STATISTICHE SULLA CLIENTELA
Diritto d'autore
PROMOTORI
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMMISSIONI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
COMUNICAZIONI AL SISTEMA E ALLE ISTITUZIONI DI PERTINENZA
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
GESTIONE LETTERE DI INTENTI E MANDATI PROMOTORI
Normativa e strutture
organizzative
PROCESSI MARKETING,
GESTIONE
COMMERCIALI
CANALI DI
EGESTIONE
CUSTOMER
CONTATTO
PROMOTORI
SERVICE
CON LA CLIENTELA
PIANIFICAZIONE ED ATTUAZIONE DEL SISTEMA INCENTIVANTE E OBIETTIVI PROMOTORI FINANZIARI
Normativa e strutture
organizzative
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Diritto d'autore
Induzione dichiarazioni mendaci
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
ACQUISIZIONE
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
ACQUISIZIONE DATI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE CLIENTI
CLIENTE
ACQUISIZIONE DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
AGGIORNAMENTO
DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI
AGGIORNAMENTO DATI CLIENTE
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
AGGIORNAMENTO
CLIENTI
DATI CLIENTE
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
PROCESSI DI OPERATIONS
ANAGRAFE GENERALE
CENSIMENTO
CLIENTI GRUPPI ECONOMICI
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA GESTORE)
Crediti e società prodotto
CENSIMENTO GRUPPI ECONOMICO-GIURIDICI (DA SEGRETERIA FIDI)
Crediti e società prodotto
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA ORDINARIA PRIVATE E RETAIL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA CORPORATE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA CLIENTELA DIREZIONALE DI DIRITTO, BANCHE, MERCATO,
TESORERIA ENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
ISTRUTTORIA TECNICA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
GARANZIA IPOTECARIA: RACCOLTA DATI - ACQUISIZIONE PERIZIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
ISTRUTTORIA E PROPOSTA DI FIDO
PARTI CORRELATE - ISTRUTTORIA E VALUTAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI FILIALE E DI AREA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
DELIBERA DEL CREDITO
DELIBERA DI DIREZIONE TERRITORIALE E CENTRALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CONCESSIONE CREDITO
GESTIONE PARTI CORRELATE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE CONTO CORRENTE IPOTECARIO CON DISPONIBILITA' A SAL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO IN GESTIONE DECENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI IPOTECARI
EROGAZIONE MUTUO IPOTECARIO CON EROGAZIONE A SAL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE, MUTUO CHIROGRAFARIO O
SOVVENZIONE IN GESTIONE ACCENTRATA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
FINANZIAMENTI CHIROGRAFARI
EROGAZIONE PRESTITO PERSONALE O SOVVENZIONE IN GESTIONE
DECENTRATA
Crediti e società prodotto
Attività di raccolta, sistematizzazione e inserimento in procedura
della documentazione e delle informazioni necessarie per l'analisi di
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Diritto d'autore
Induzione dichiarazioni mendaci
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
APERTURA LINEA DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
OPERAZIONI IN POOL
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
ACCOLLO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
EROGAZIONE CREDITO
SURROGA ATTIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE E LETTERA DI PATRONAGE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DI CREDITI VERSO TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
GARANZIA CAMBIARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
PERFEZIONAMENTO DEL CREDITO
RACCOLTA GARANZIE
MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELREVISIONE/RINNOVO
CREDITO
LINEE DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRINEGOZIAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELRIMODULAZIONE
CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA PRIVATI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMORATORIA
CREDITO
MORATORIA IMPRESE SU MUTUO NON CARTOLARIZZATO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELSVINCOLO
CREDITO ASSICURATIVO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE VALORE DELLA GARANZIA IPOTECARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
AUMENTO/DIMINUZIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELGESTIONE
CREDITO GARANZIE
RINNOVO DELL'IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
GESTIONE GDC
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO SISTEMATICO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
MONITORAGGIO PREGIUDIZIEVOLI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE OPERATIVA DELMONITORAGGIO
CREDITO
DEL CREDITO
AGGIORNAMENTO RATING
Crediti e società prodotto
STRUTTURAZIONE OPERAZIONE DI ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
Crediti e società prodotto
Crediti e società prodotto
ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' RECUPERO CREDITI
GESTIONE INCASSI RIVENIENTI DA ESTERNALIZZAZIONE ATTIVITA' DI
RECUPERO CREDITI
CREDITI PARTICOLARI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
COMUNICAZIONI PERIODICHE
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
PAGAMENTO A CASSA DEPOSITI E PRESTITI
BENI STRUMENTALI - NOVA SABATINI
RICHIESTA E CONCESSIONE DELLA PROVVISTA
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Diritto d'autore
Induzione dichiarazioni mendaci
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
AVVIO AZIONI LEGALI URGENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
MESSA IN MORA E REVOCA DEGLI AFFIDAMENTI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
CLASSIFICAZIONE A INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
GESTIONE OPERATIVA DELLE POSIZIONI AD INCAGLIO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE INCAGLI
RIPRISTINO IN BONIS
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
PASSAGGI A SOFFERENZA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
GESTIONE SOFFERENZE
GESTIONE OPERATIVA DELLE SOFFERENZE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE REALI - IPOTECA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRNOAGE - MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
CREDITI IRREGOLARI
ESCUSSIONE DELLE GARANZIE
ESCUSSIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ALTRA OPERATIVITA' RELATIVA AI FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
SURROGA INTERNA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
SURROGA INTERNA DI MUTUO IPOTECARIO CARTOLARIZZATO CON CONTESTUALE
GESTIONE CREDITI CARTOLARIZZATI
MORATORIA COMMERCIALE O PROROGA DELLA SOSPENSIONE PRECEDENTEMENTE
CONCESSA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE REALI - PEGNO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE PERSONALI - FIDEJUSSIONE - LETTERA DI PATRONAGE MANDATO DI CREDITO
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: ATTO DI RITENZIONE E COMPENSAZIONE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE GARANZIE MUTUALISTICHE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: CESSIONE PRO - SOLVENDO DEI CREDITI VERSO
TERZI
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
ESTINZIONE ALTRE GARANZIE: GARANZIE CAMBIARIE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA CON ATTO NOTARILE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE GARANZIE
CANCELLAZIONE IPOTECARIA SEMPLIFICATA
Crediti e società prodotto
SCARICO DELLE GARANZIE
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ORDINARIA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON PROVVISTA PERSONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
ESTINZIONE ANTICIPATA CON TRASFERIMENTO A TERZI IMMOBILE
CAUZIONALE
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE FINANZIAMENTI
SURROGA PASSIVA
Crediti e società prodotto
PROCESSI DI OPERATIONS
CREDITO
ESTINZIONE
ESTINZIONE C/C IPOTECARIO E LINEA DI CREDITO A SCADENZA
Crediti e società prodotto
Induzione a non rendere dichiarazioni o a
rendere dichiarazioni mendaci all'Autorità
Giudiziaria
(Esempio: un dipendente della banca è
chiamato a deporre in un procedimento
giudiziario in cui è coinvolta la banca. Il
proprio responsabile lo inducea rendere
dichiarazioni mendaci).
B
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
Diritto d'autore
Induzione dichiarazioni mendaci
Valutazione rischio
Valutazione rischio
reato
reato
Possibili modalità attuative della "famiglia"
Possibili modalità attuative della "famiglia"
(A/M/B)
(A/M/B)
PROCESSI DIREZIONALI
FINANZA
PROCESSI DI OPERATIONS
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
RICERCA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
RACCOLTA ORDINI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
RACCOLTA ORDINI
REGISTRAZIONI ORDINI TELEFONICI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE DA CONTROPARTI NON FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
DISPUTE
DISPUTE APERTE VERSO CONTROPARTI FINANZIARIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO PROPRIO
NEGOZIAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
NEGOZIAZIONE
FINANZIARI IN CONTO TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
Processo di formulazione di raccomandazioni o suggerimenti su una
strategia di investimento riguardante strumenti finanziari o
Finanza e private banking
Processo di ricezione e trasmissione degli ordini di compravendita di
strumenti finanziari su mercati regolamentati per la concreta
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CENSIMENTO OPERATIVITA' CLIENTE CHE OPERA IN DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
Descrive le attività e le verifiche svolte nell'ambito della
segnalazione, ai fini della normativa Emir, al repertorio dati Trade
L'obbligo normativo di transaction reporting prevede che la Banca, in
quanto impresa di investimento che effettua operazioni riguardanti
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONE
FINANZIARI TRADE REPOSITORY DERIVATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
SEGNALAZIONI
FINANZIARI TRANSACTION REPORTING BIM
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
GESTIONE
FINANZIARI
CONTRATTI ISDA (CSA)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
NEGOZIAZIONE STRUMENTI
COLLOCAMENTO
FINANZIARI
E RICEZIONE TRASMISSIONE ORDINI CERTIFICATES
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI DI INVESTIMENTO (ASSET MANAGEMENT)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
APERTURA RAPPORTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
GESTIONI PORTAFOGLIO INVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE DI PORTAFOGLI GESTIONE
DI INVESTIMENTO
PORTAFOGLIO
(ASSETDI
MANAGEMENT)
INVESTIMENTI PER CONTO TERZI (GPM, GPF)
DISINVESTIMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
CONSULENZA IN MATERIA CONSULENZA
DI INVESTIMENTI
IN MATERIA DI INVESTIMENTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI SU STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO DER. DI TRADING QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI REGOLAMENTATI
REGOLAMENTO TITOLI C_P
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
OPERAZIONI
FINANZIARISU MERCATI OTC
REGOLAMENTO DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
DERIVATI
FINANZIARI
QUOTATI ESTERI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
REGOLAMENTO
SU STRUMENTI
CONTO
FINANZIARI
TERZI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
REGOLAMENTO OPERAZIONI
RICONCILIAZIONE
SU STRUMENTICON
FINANZIARI
DEPOSITARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE ANAGRAFICHE STRUMENTI
GESTIONE ANAGRAFICA
FINANZIARI TITOLI E POST TRADING
PERFEZIONAMENTO E STIPULA CSA
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Decrrive le attività per l'individuazione dei migliori certificates
presenti sul mercato e relativo pricing in caso di strumenti finanziari
Finanza e private banking
Attività asset management su base individuale per conto terzi dei
portafogli di investimento affidati in amministrazione alla banca.
Finanza e private banking
Attività inerenti il regolamento delle operazioni concluse su
strumenti finanziari trattati su mercati regolamentati, in relazione
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività che provvede alle quadrature dei saldi con i depositari
(Monte Titoli, Cedel, etc.).
Finanza e private banking
Finanza e private banking
CONTROLLI PERIODICI SU ANAGRAFICHE STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA STRUMENTI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI QUOTATI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
IMPAIRMENT STRUMENTI FINANZIARI
Finanza e private banking
determinazione valore delle azioni
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE DERIVATI OTC
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
GESTIONE DEL HEDGE ACCOUNTING
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
VALUTAZIONE
STRUMENTISTRUMENTI
FINANZIARI FINANZIARI
VALUTAZIONE TITOLI TERZI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
COLLATERAL
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI
FINANZIARIE CEDOLE, ITALIA
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
COMUNICAZIONE
STRUMENTI FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TITOLI
STRUMENTI
ESTERI_COMUNICAZIONE
FINANZIARI
OPERAZIONI SU CAPITALE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI INTERNI O VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI DA ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRI INTERNI A GARANZIE
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
GIRO DA TDT
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI VERSO ALTRI ISTITUTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
TRASFERIMENTO
STRUMENTI FINANZIARI
TITOLI
TRASFERIMENTO TITOLI ESTERI DA ALTRI ISTITUTI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
BIGLIETTI
FINANZIARI
ASSEMBLEARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
CAPITAL
FINANZIARI
GAIN
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI CEDOLE,
FINANZIARI
ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
LIQUIDAZIONE
STRUMENTI DIVIDENDI,
FINANZIARI ESTERO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI AUTOMATICO GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE NON GARANTITO
Possamai: valutare se critico (suggerimento Finanza di Gruppo). Tlx?
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
PRESTITO
STRUMENTI
TITOLIFINANZIARI
PRESTITO TITOLI MANUALE GARANTITO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
ESTRATTI
FINANZIARI
CONTO TITOLI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE SOTTOSCRIZIONI FONDI COMUNI DI PROPRIETA'
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
FONDI
FINANZIARI
COMUNI DI PROPRIETA'
GESTIONE RICHIAMI, COMMISSIONI, PROVENTI, RIMBORSI E CESSIONI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
ATTIVITA'
STRUMENTI
BANCA
FINANZIARI
PAGATRICE
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE CON GESTIONE NON DEPOSITANTI
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE AMMINISTRATIVA
GESTIONE
STRUMENTI
MULTISERVICE
FINANZIARI
MULTISERVICE TRADIZIONALE E DI REGOLAMENTO
Finanza e private banking
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
STRUTTURAZIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
EMISSIONE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di informazione verso la clientela inerente operazione sul
capitale di strumenti finanziari in custodia e amministrazione.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di trasferimento di titoli fra depositi aventi la medesima
intestazione o diversamente intestati.
Finanza e private banking
Attività di raccolta richieste di partecipazione alle assemblee dei soci
ed emissione biglietti di ammissione.
Attività di acquisizione movimentazione e determinazione
minusvalenze e plusvalenze, regolamento come sostituto d'imposta
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco cedole (estero),
rimborsi e conseguente pagamento.
Attività di individuazione dei dati relativi allo stacco dividendi
(estero), rimborsi e conseguente pagamento.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Attività di definizione caratteristiche, analisi struttura cedolare e
scadenza del prestito obbligazionario da emettere.
Attività inerenti l'accentramento del prestito presso depositario
(es.Monte Titoli) e l'aggiornamento del libri obbligazionari.
Finanza e private banking
Finanza e private banking
Area
Ambito
Macroprocesso
Processo
Sottoprocesso
Macro descrizione processo
Business Process
Expert
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OBBLIGAZIONARI
GESTIONE CEDOLE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO
PROCESSI DI OPERATIONS
FINANZA
GESTIONE PRESTITI OB