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FOGLIO INFORMATIVO
relativo al
CONTO CORRENTE OFFERTO A CONSUMATORI
Conto corrente
CONTO SOCIO MANTOVABANCA
Riservato ai Giovani - Famiglie con operatività bassa - Famiglie con operatività media - Famiglie con
operatività alta - Pensionati con operatività bassa - Pensionati con operatività media.
INFORMAZIONI SULLA BANCA
MANTOVABANCA 1896 Credito Cooperativo Società Cooperativa
{Globale_Intestazione_Banca
_SX}
Viale della Vittoria, n.1 - 46041 Asola (Mn)
Tel.: 0376 7221 – Fax: 0376 722344
[email protected] – www.bcconline.it
Registro delle Imprese della CCIAA di Mantova n 01625640204
Iscritta all’Albo della Banca d’Italia n. 8001 - cod. ABI 8001
Iscritta all’Albo delle società cooperative n. A159252
Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo di Garanzia degli
Obbligazionisti del Credito Cooperativo.
CHE COS’È IL CONTO SOCIO MANTOVABANCA
Il “Conto Socio Mantovabanca” prevede l’applicazione di condizioni particolari e vantaggi esclusivi riservati ai
soci di Mantovabanca 1896 persone fisiche.
Le condizioni pubblicizzate nel presente foglio non saranno applicate automaticamente ma solo su
espressa richiesta del socio alla filiale in cui è intrattenuto il rapporto.
Le condizioni pubblicizzate nel presente foglio sono applicabili esclusivamente ad un solo conto corrente
intestato al socio di Mantovabanca o di cui il socio è cointestatario.
Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i
suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo
disponibile).
Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici,
domiciliazione delle bollette, fido.
Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l’eventualità che la
banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione
la banca aderisce al sistema di garanzia denominato Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito
Cooperativo, che assicura a ciascun correntista una copertura fino a 100.000,00 euro.
Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, carta di debito, carta di credito, dati
identificativi e parole chiave per l’accesso al conto su internet, ma sono anche ridotti al minimo se il
correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione.
Per i consumatori che effettuano poche operazioni potrebbe essere indicato il conto di base; chieda o si
procuri il relativo foglio informativo.
Per saperne di più:
La Guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, è disponibile sul sito
www.bancaditalia.it, sul sito della banca www.bcconline.it e presso tutte le filiali della banca.
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PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE
CHE COS’È IL CONTONT
QUANTO PUÒ COSTARE IL CONTO CORRENTE
“CONTO SOCIO MANTOVABANCA”
Indicatore Sintetico di Costo (ISC)
PROFILO
Giovani (164 operazioni)
Famiglie con operatività bassa
(201 operazioni)
Famiglie con operatività media
(228 operazioni)
Famiglie con operatività alta
(253 operazioni)
Pensionati con operatività bassa
(124 operazioni)
Pensionati con operatività media
(189 operazioni)
SPORTELLO
69,85 €
101,55 €
ON LINE
69,85 €
101,55 €
134,11 €
134,11 €
133,01 €
133,01 €
47,65 €
47,65 €
76,11 €
76,11 €
Oltre a questi costi vanno considerati l’imposta di bollo di 34,20 euro obbligatoria per legge, gli
eventuali interessi attivi e/o passivi maturati sul conto e le spese per l’apertura del conto.
I costi riportati nella tabella sono orientativi e si riferiscono a 6 profili di operatività, meramente indicativi
– stabiliti dalla Banca d'Italia – di conti correnti privi di fido.
Per saperne di più: www.bancaditalia.it (collocazione nel sito).
QUANTO PUÒ COSTARE IL FIDO
Per sapere quanto può costare il fido è necessario leggere il documento Informazioni Europee di base sul
credito ai consumatori oppure il foglio informativo relativo all’ apertura di credito.
È possibile ottenere un calcolo personalizzato dei costi sul sito www.bcconline.it
Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte
dei costi complessivi sostenuti da un consumatore medio titolare di un conto corrente.
Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse
potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo conto sia all’ operatività del singolo cliente.
Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione “Altre
condizioni economiche” e consultare i fogli informativi dei servizi accessori al conto, messi a
disposizione dalla banca.
E’ sempre consigliabile verificare periodicamente se il conto corrente acquistato è ancora il più
adatto alle proprie esigenze. Per questo è utile esaminare con attenzione l’elenco delle spese sostenute
dell’anno, riportato nell’estratto conto, e confrontarlo con i costi orientativi per i clienti tipo indicati
dalla banca nello stesso estratto conto.
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Gestione
Liquidità
VOCI DI COSTO
Spese per l’apertura del conto
Canone annuo
Numero di operazioni incluse nel canone annuo
Spese tenuta conto (per ogni trimestre o frazione di
trimestre)
Spese forfettarie trimestrali
Servizi di
pagamento
SPESE FISSE
Canone annuo carta di debito nazionale
Canone annuo carta di debito internazionale
Servizi di
pagamento
SPESE VARIABILI
Gestione
liquidità
Home
Banking
Canone annuo carta di credito
Canone annuo carta multifunzione
Canone annuo per internet banking e phone banking
Spesa per registrazione operazione (si aggiunge al costo
dell’operazione)
Spesa massima unitaria per registrazione operazione (si
aggiunge al costo dell’operazione)
Registrazioni operazioni gratuite trimestrali
Spese per estratto conto allo sportello
Spese per estratto conto
- cartaceo
- formato elettronico
Spese per estratto conto scalare
- cartaceo
- formato elettronico
Spese per contabile
- cartaceo
- formato elettronico
Spese per documento di sintesi (ed eventuali
comunicazioni a garanti di finanziamenti regolati in conto
corrente)
- cartaceo
- formato elettronico
Spese per altre comunicazioni
Spese per altre comunicazioni mediante raccomandata
Prelievo sportello automatico presso la stessa banca in
Italia
Prelievo sportello automatico presso altra banca in Italia
Bonifico (SCT) verso Italia e UE tramite sportello
Bonifico (SCT) verso Italia e UE tramite relax banking
01/04/2016
aggiornato al {Data_Agg_Documento}
Non prevista
Non previsto
Nessuna
€ 10,00
€ 0,00
Si veda il foglio informativo
del relativo contratto, nel
quale è indicato il nome del
circuito
Si veda il foglio informativo
del relativo contratto, nel
quale è indicato il nome del
circuito
Si veda il foglio informativo
del relativo contratto
Non prevista
Si veda il foglio informativo
del relativo contratto
Vedi elenco
€ 4,89
N. 30
Gratuito
Gratuito
Gratuito
Gratuito
Gratuito
Gratuito
Gratuito
Gratuito
Gratuito
Gratuito
€ 5,00
Si veda il foglio informativo
del relativo contratto
Si veda il foglio informativo
del relativo contratto
Si veda il foglio informativo
relativo ai “Servizi di
pagamento PSD diversi
dalle carte di pagamento”
Si veda il foglio informativo
relativo ai “Servizi di
pagamento PSD diversi
dalle carte di pagamento”
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Interessi
creditori
INTERESSI
SOMME
DEPOSITATE
Domiciliazione utenze
Tasso creditore annuo indicizzato
- parametro
- valore attuale del parametro
- spread
Il tasso di interesse è variato con decorrenza mensile,
sulla base dell’andamento della media aritmetica
semplice dei tassi interbancari Euribor 3 mesi su base
annua di 365 giorni pubblicata su "Il Sole 24Ore" relativi
al mese precedente con effetto sul mese successivo.
- tasso nominale attuale
- tasso effettivo attuale
Commissione sul fido accordato (Commissione
omnicomprensiva)
Sconfinamenti
extra-fido
Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate
Tasso debitore annuo effettivo sulle somme utilizzate
Sconfinamenti
in assenza di
fido
FIDI E SCONFINAMENTI
Fidi
Al lordo della ritenuta fiscale, attualmente, del 26%
Tasso creditore annuo nominale minimo
Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate
Tasso debitore annuo effettivo sulle somme utilizzate
Commissione di istruttoria veloce
Tasso debitore annuo
- nominale
- effettivo
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Si veda il foglio informativo
relativo ai “Servizi di
pagamento PSD diversi
dalle carte di pagamento”
Euribor 3 mesi 365
-0,228%
-0,500%
0,125%
0,12506%
0,125%
Si vedano le Informazioni
Europee di Base sul
Credito ai Consumatori
oppure il foglio informativo
del relativo contratto
Si vedano le Informazioni
Europee di Base sul
Credito ai Consumatori
oppure il foglio informativo
del relativo contratto
Si vedano le Informazioni
Europee di Base sul
Credito ai Consumatori
oppure il foglio informativo
del relativo contratto
Si vedano le Informazioni
Europee di Base sul
Credito ai Consumatori
oppure il foglio informativo
del relativo contratto
10,000 %
10,38129 %
Gli interessi debitori previsti per gli sconfinamenti in
assenza di fido sono calcolati sull’ammontare e per la
durata dello sconfinamento per valuta, nel caso in cui il
saldo per valuta ed il saldo disponibile risultino
contestualmente di segno negativo.
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aggiornato al {Data_Agg_Documento}
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sconfinamenti
in assenza di
fido
Commissioni di istruttoria veloce (CIV)
La commissione d’istruttoria veloce,
addebitata su base trimestrale, si applica
– nelle misure e con le modalità qui
indicate – a condizione che, nell’arco del
trimestre, si generino, per effetto di uno
o più addebiti, sconfinamenti o
incrementi di sconfinamenti preesistenti,
avuto riguardo al saldo disponibile di fine
giornata.
5
17
sconfinamenti
extrafido
sconfinamento
fino a € 500,00 € 0,00
€ 0,00
sconfinamento
oltre € 500,00
€ 5,00
€ 5,00
di
La CIV è dovuta esclusivamente nei casi
in cui la banca, in base alle proprie
procedure interne, prima di autorizzare
lo sconfinamento svolge un’istruttoria
veloce.
Se lo sconfinamento è solo sul saldo per
valuta non vengono applicati né la
commissione di istruttoria veloce né il
tasso debitore.
Casi in cui è svolta l’istruttoria veloce
Utilizzo da parte del correntista, o
comunque di addebito, di somme di denaro
in eccedenza rispetto al saldo del conto
corrente non affidato o rispetto al limite degli
affidamenti concessi (sconfinamento),
nonchè al verificarsi di incrementi dello
sconfinamento stesso.
Tali casi si riferiscono a quelle situazioni per
le quali viene effettivamente svolta una
valutazione circa l’autorizzazione o meno
dello sconfinamento quali pagamento titoli e
effetti, esecuzione di ordini e disposizioni di
pagamento, pagamento deleghe fiscali,
acquisto di strumenti finanziari e ogni altro
addebito consentito dalla banca, previa
valutazione del personale preposto.
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Esenzioni
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La CIV non è dovuta se lo sconfinamento ha
avuto luogo per effettuare un pagamento nei
confronti della banca.
Le causali relative a movimenti effettuati a
favore dell’intermediario o per cui la Banca
non svolge alcuna attività istruttoria sono:
0005.xx
0011.33
0011.35
0015.xx
0016.xx
0018.xx
0019.05
0020.xx
0022.xx
0026.50
0035.xx
0037.xx
0042.xx
0043.xx
0045.xx
0055.xx
0057.xx
0060.xx
0065.xx
0066.xx
0068.xx
0091.xx
0092.xx
0093.xx
0094.xx
titoli
0095.xx
l'estero
Prelevamento su nostro bancomat
Ricarica cellulare tramite Internet
Ricariche cellulari
Rimborso finanziamento
Commissioni
Interessi e competenze
Imposta di bollo
Cassetta di sicurezza, custodia valori
Custodia/amministrazionetitoli
Acquisto azioni della banca
Storni ri.ba.
Insoluti ri.ba.
Effetti insoluti/protestati
Operazione PagoBANCOMAT
Utilizzo carta di credito
Assegni insoluti/protestati
Restituzione assegni/vaglia irregolari
Rettifica valute
Competenze di sconto
Spese
Storno scritture
Prelevamento bancomat su altri istituti
Costo libretti assegni
Costo moduli valutari
Commissioni e spese su operazioni in
Commissioni e spese su operazioni con
Tasso di
interesse
di mora
La CIV non è comunque dovuta se:
a. lo sconfinamento ha avuto luogo per
effettuare un pagamento nei confronti della
banca;
b. lo sconfinamento, anche derivante da più
addebiti, non supera contemporaneamente:
- l’importo complessivo di 500 euro e
- la durata di 7 giorni consecutivi.
L’esenzione di cui al punto b) si applica una
sola volta per trimestre.
Tasso debitore annuo
- nominale
- effettivo
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10,000 %
10,38129 %
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Contante
Contante tramite sportello automatico (se il servizio è attivo)
Contante tramite cassa continua (se il servizio è attivo)
Assegni bancari stessa banca:
- altra filiale
DISPONIBILITÀ
SOMME VERSATE
(termini calcolati in giorni lavorativi bancari)
-
stessa filiale
7
di
17
stesso giorno del
versamento
servizio non attivo
operatività non ammessa
1 giorno lavorativo
successivo al versamento
stesso giorno del
versamento
servizio non attivo
operatività non ammessa
- tramite sportello automatico (se il servizio è attivo)
- tramite cassa continua (se il servizio è attivo)
Assegni circolari:
- emessi in Italia da altri istituti/vaglia Banca d'Italia e titoli similari 2 giorni lavorativi
successivi al versamento
- ICCREA Banca
2 giorni lavorativi
successivi al versamento
- emessi in Italia da altri istituti/vaglia Banca d'Italia e titoli similari servizio non attivo
tramite sportello automatico (se il servizio è attivo)
- ICCREA Banca tramite sportello automatico (se il servizio è
servizio non attivo
attivo)
- tramite cassa continua (se il servizio è attivo)
operatività non ammessa
Assegni bancari di altri istituti tratti su sportelli situati in Italia e assegni
postali italiani ordinari:
- su piazza
4 giorni lavorativi
successivi al versamento
- fuori piazza
4 giorni lavorativi
successivi al versamento
- su piazza tramite sportello automatico (se il servizio è attivo)
servizio non attivo
- fuori piazza tramite sportello automatico (se il servizio è attivo) servizio non attivo
- tramite cassa continua (se il servizio è attivo)
operatività non ammessa
Assegni in euro di conto estero (assegni tratti da soggetti non residenti 4 giorni lavorativi
successivi al versamento
su conto in euro intrattenuto presso banche italiane)
4 giorni lavorativi
Assegni estero 1 di banche italiane
successivi al versamento
Assegni estero 2 di banche estere
25 giorni lavorativi
successivi al versamento
Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall’art. 2 della legge sull’usura (l. n. 108/1996), relativo
agli sconfinamenti in assenza di fido, può essere consultato in filiale e sul sito internet della banca
(www.bcconline.it).
ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE
OPERATIVITÀ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ
VALUTE SUI VERSAMENTI (termini calcolati in giorni lavorativi bancari)
Voce
Contante
Decorrenza
stesso giorno del versamento
Contante tramite sportello automatico (se il servizio è attivo)
Tramite cassa continua (se il servizio è attivo)
servizio non attivo
operatività non ammessa
1
Cambio al durante: tasso di cambio praticato dalla banca per il perfezionamento dell’operazione, ottenuto applicando lo scarto
(spread) massimo del +/- 0,60% rispetto al prezzo fornito dall’Istituto Centrale (Iccrea Banca).
2
Agli Cambio al durante: tasso di cambio praticato dalla banca per il perfezionamento dell’operazione, ottenuto applicando lo scarto
(spread) massimo del +/- 0,60% rispetto al prezzo fornito dall’Istituto Centrale (Iccrea Banca).
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Assegni bancari stessa banca:
- allo sportello
- tramite sportello automatico (se il servizio è attivo)
- tramite cassa continua (se il servizio è attivo)
Assegni circolari
- emessi in Italia da altri istituti/vaglia Banca d’Italia e titoli similari
-
ICCREA Banca allo sportello
emessi in Italia da altri istituti/vaglia Banca d’Italia e titoli similari
tramite sportello automatico (se il servizio è attivo)
- ICCREA Banca tramite sportello automatico (se il servizio è attivo)
- tramite cassa continua (se il servizio è attivo)
Assegni bancari di altri istituti tratti su sportelli situati in Italia e assegni
postali italiani ordinari
- su piazza
-
-
fuori piazza
- su piazza tramite sportello automatico (se il servizio è attivo)
- fuori piazza tramite sportello automatico (se il servizio è attivo)
- tramite cassa continua (se il servizio è attivo)
Assegni in euro di conto estero (Assegni tratti da soggetti non residenti su
conto in euro intrattenuto presso banche italiane)
Assegni in euro tratti su o emessi da sportelli bancari situati all’estero
Assegni in divisa tratti su o emessi da sportelli bancari situati all’estero
VALUTE SUI PRELIEVI
Contanti
Mediante assegno bancario
Pagamento di assegno bancario
Emissione assegni circolari
8
di
17
stesso giorno del versamento
servizio non attivo
operatività non ammessa
1 giorno fisso successivo al
versamento
1 giorno fisso successivo al
versamento
servizio non attivo
servizio non attivo
operatività non ammessa
1 giorno fisso successivo al
versamento
1 giorno fisso successivo al
versamento
servizio non attivo
servizio non attivo
operatività non ammessa
3 giorni lavorativi successivo
al versamento
15 giorni lavorativi
successivo al versamento
15 giorni lavorativi
successivo al versamento
Stesso giorno del prelievo
Data di emissione
Data di emissione
Stesso giorno del prelievo
ASSEGNI
Voce
Spese rilascio carnet
Assegni emessi - spese impagato (check truncation)
Assegni emessi - commissioni impagato (check truncation)
Assegni emessi - spese impagato cartaceo
Assegni emessi - commissioni impagato cartaceo
Assegni emessi - commissioni pagato cartaceo
Assegni negoziati - spese impagato (check-truncation)
Assegni negoziati - commissioni impagato (check-truncation)
Assegni negoziati - spese impagato cartaceo
Assegni negoziati - commissioni impagato cartaceo
Assegni negoziati - spese pagato cartaceo
Assegni negoziati - commissioni pagato cartaceo
Assegni negoziati - protestati
Assegni negoziati - insoluti
Assegni negoziati - richiamati
Assegni negoziati – pagamento tardivo
Assegni negoziati – spese postali
Assegni negoziati – spese invio richiamo assegno
Imposta di bollo su assegni richiesti liberi (per ogni assegno)
Recupero spese di terzi per emissione assegni circolari di importo fino a
100 €
01/04/2016
aggiornato al {Data_Agg_Documento}
Importo
€ 0,00
€ 5,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 0,00
€ 15,00
€ 15,00
€ 15,00
€ 15,00
€ 0,00
€ 10,85
€ 1,50
€ 0,00
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ASSEGNI ESTERI IN EURO
Voce
Commissione di intervento
Minimo
Spesa fissa per distinta
Spesa fissa per assegno
Costo spedizione assegni internazionali piazzati
Spese assegno insoluto
Altre spese
Importo
0,500%
€ 3,50
€ 0,00
€ 15,00
Pari al costo di spedizione
€ 40,00
pari a quanto reclamato da
Altre Banche
ASSEGNI ESTERI IN DIVISA
Voce
Commissione di intervento
Minimo
Spesa fissa per distinta
Spesa fissa per assegno
Costo spedizione assegni internazionali piazzati
Spese assegno insoluto
Altre spese
Importo
0,500%
€ 3,50
€ 0,00
€ 15,00
Pari al costo di spedizione
€ 40,00
pari a quanto reclamato da
Altre Banche
ALTRE SPESE E CONDIZIONI
Voce
Spese assicurazione
Saldo minimo del conto corrente per addebito assicurazione
Imposta di bollo su estratto conto
Periodicità di capitalizzazione competenze (applicata fino all'entrata in
vigore della Delibera del Cicr attuativa dell'art. 120, comma 2, del Decreto
Legislativo n. 385/93)
Liquidazione competenze
Chiusura contabile
Minimo liquidabile dare
Minimo liquidabile avere
Divisore interessi debitori
Divisore interessi creditori
Periodicità estratto conto
Periodicità conto scalare
Periodicità documento di sintesi
Spesa per richiesta documentazione
Spese per comunicazione sconfinamento consistente
Spese per sollecito pagamento
01/04/2016
aggiornato al {Data_Agg_Documento}
Importo
€ 0,00
€ 0,00
Nella misura stabilita tempo
per tempo
dall’Amministrazione
Finanziaria, attualmente pari a
€ 34,20 annui, salvo esenzioni
previste dalla legge.
Trimestrale
Congiunta dare ed avere
Marzo, Giugno, Settembre,
Dicembre
€ 0,00
€ 0,00
365
365
Trimestrale
Alla liquidazione interessi
Annuale
Da quantificare all’atto della
richiesta in proporzione ai
costi effettivamente sostenuti
dalla banca.
Per i costi di dettaglio si rinvia
allo
specifico
Foglio
Informativo.
€ 2,60
€ 30,00 per ogni sollecito
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CAUSALI CHE DANNO ORIGINE A SCRITTURAZIONE CONTABILE CUI CORRISPONDE UN ONERE
ECONOMICO
01.00 Versamento titoli di credito su piazza
01.10 Vers.ass.tratti su az.
01.11 Vers.ass.tratti su az -FAD01.20 Vers.ass.su piazza
01.25 Rinegoziazione assegni su piazza
01.30 Vers.A/C
01.31 Versamento travel cheques
01.32 Versamento money orders
01.35 versamento A/C per rinegoziazione
01.40 Vers.A/C ICCREA
01.50 Vers.ass.stesso sportello
01.51 Versamento Ass tratti su Az. Sportello automatico
01.98 Prenotazione in conto per FAD bloccati in CAI
01.99 Prenotazione in conto per ass.circ.bloccati in CAI
02.00 Versamento titoli di credito fuori piazza
02.20 Vers.ass.fuori piazza
02.25 Rinegoziazione assegni fuori piazza
02.30 Vers.ass.estero di banche estere
02.31 Versamento assegni c/estero banche estere
02.32 Versamento assegni c/estero banche Italia
02.33 Vers.ass. estero di banche italiane
02.51 Versamento Assegni fuori piazza sport. Automatico
02.52 Versamento Assegni su piazza sport. Automatico
03.00 Vers.cont. cassa continua
03.10 Vers.ass.su piazza - cassa continua
03.20 Vers.ass. fuori piazza - cassa continua
03.30 Vers.ass.stesso sportello - cassa continua
03.40 Vers.ass.tratti su az. - cassa continua
03.50 Vers.A/C - cassa continua
03.51 Vers. Ass Circ altri Istituti sport. Automatico
03.52 Vers. Ass Circ ICCREA sport. Automatico
03.60 Vers.vaglia - cassa continua
03.70 Vers.A/C ICCREA-cassa continua
04.00 Versamento contante a mezzo bancomat
05.00 Prelevamento su nostro bancomat
06.00 Accredito per incassi con addebito preautorizzato
06.10 Accredito R.I.D.
06.20 Accredito M.A.V.
06.30 Rimborso addebiti preautorizzati
07.00 Accredito per incassi
07.01 Disposiz.di accr.per incasso di Loyalty/Minipay
07.02 Disposiz.di accr.per vendita di Loyalty/Minipay
07.10 Accredito a favore titolari carte Cirrus/Maestro
08.00 Disposizioni di incasso preautorizzate impagate
09.00 Incasso tramite p.o.s.
09.10 Incassi esercenti tramite carte di credito
09.11 Incassi American Espress
09.12 Incassi Bankamericard
09.13 Incassi Cartasi
09.14 Incassi Diners Club Int.
09.15 Incassi Carta del Credito Cooperativo
09.16 Accredito Voucher Amex
09.17 Accredito Voucher CartaSi
09.18 Accredito Voucher Diners
09.19 Accredito Voucher Visa
10.00 Emissione assegni circolari
11.00 Pagamento utenze
11.01 Pagamento autom.
11.10 Pagamento energia elettrica
11.11 Pagamento automatico energia elettrica
11.18 Addebito Rid Utenze: soc. elettriche
11.20 Pagamento metano
11.21 Pagamento autom. metano
11.28 Addebito Rid Utenze
11.29 Richiesta incasso SEPA - utenza
11.30 Pagamento telefonia
11.31 Pagamento autom.telefonia
11.32 Pagamento utenza tramite Internet Banking
11.33 Ricarica cellulare tramite Internet
11.34 Ricarica cellulari tramite sportello ATM
11.35 Ricariche cellulari
11.38 Addebito Rid Utenze: telefonia
01/04/2016
aggiornato al {Data_Agg_Documento}
€ 0,50
€ 0,50
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11.40 Pagamento acqua
11.41 Pagamento autom. acqua
11.50 Incassi T-Serve - EU Pay
11.51 Incasso SO.RI.
11.60 Pagamento bollo auto tramite internet
11.61 Pagamento canone RAI
11.62 Pagamento bollettini postali tramite internet
11.70 Pagamento utenze CBILL
12.00 Cambio Assegno nostro Istituto
12.01 Cambio Assegno altro Istituto
13.00 Vs assegno n.
13.10 Vs assegno (check trunc.) n.
13.99 Prenotazioni in conto per assegno in sospeso
14.00 Cedole, dividendi, premi estratti
14.10 Cedole su titoli
14.15 Accredito commissioni retrocesse
14.20 Dividendi
14.30 Premi estratti
14.40 Cedole su C/D
14.50 Dividendi della banca
14.60 Cedole obbligazioni della banca
14.65 Cedole obbligazione etica
14.70 Ristorno
14.80 Differenziale IRS
14.90 Premio Fedelta'
15.00 Rimborso finanziamento
15.01 Ripianamento piano mutuo
15.10 Addebito rata mutuo
15.11 Anticipo su rata mutuo
15.13 Accredito diff.interessi ricondotti soglia legale
15.15 Rimborso R.I.D.
15.20 Addebito effetto diretto
15.30 Rimborso anticipo su effetti/doc. s.b.f.
15.40 Insoluto su anticipo fatture
15.90 Decurtazione effetti
16.00 Commissioni
16.01 Comm.su utenze societa' elettriche
16.02 Commissioni gestione OTP
16.03 Comm.su societa' del gas
16.04 Commissioni su servizi di pagamento ICI/IMU
16.05 Comm.su societa' telefoniche
16.06 Commissioni per pagamento bollettino postale
16.07 Commissioni Viacard
16.08 Canone mensile "Il conto Melograno"
16.09 Commissioni R.I.A.
16.10 Commissioni su effetti/doc. s.b.f.
16.11 Commissioni su presentazioni ri.ba.
16.12 Commissioni su presentazioni Mav
16.13 Comm. su present. Rid/Sepa DD
16.14 Comm.attivazione home banking
16.15 Commissioni gestione contratto utente
16.16 Addebito Canone home banking
16.17 Commissioni Rav
16.18 Commissioni su ritiro effetti
16.19 Comm.su insoluti ri.ba
16.20 Commissioni di presentazione fatture
16.21 Commissioni su cassette di sicurezza
16.22 Canone mensile tenuta conto
16.23 Comm.su insoluti Mav
16.24 Comm.insoluti Rid/restituzione Sepa DD
16.25 Commissioni revisione/gestione fido
16.26 Recupero spese su rilascio Carnet Assegni
16.27 Commissioni per richiamo assegni impagati
16.28 Comm.e sp.assegni ins/prot/rich
16.29 Commissione su fido accordato
16.30 Commissioni su crediti di firma
16.31 Conguaglio commissioni su crediti di firma
16.32 Comm. richiesta incasso SEPA B2B
16.33 Comm. richiesta incasso SEPA B2C
16.35 Rimborso commissioni precedentemente addebitate
16.36 Risconto ASL all'esito fattura
16.37 Commissioni su bonifico tramite internet banking
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16.38 Commissioni su bonifico tramite remote banking
16.39 Commissioni su bonifico tramite corporate banking
16.40 Commissioni su bonifico
16.41 Comm.inc.doc.div:acquisto biglietti
16.42 Comm.cessione crediti
16.43 Comm.inc.doc.div:certificati d'origine
16.44 Comm.inc.doc.div:contratti
16.45 Comm.inc.doc.div.contributi
16.46 Comm.inc.doc.div:dist.riepilogative mensili
16.47 Comm.inc.doc.diversi
16.48 Canone per utilizzo Carta
16.49 Commissioni per addebito CASH ADVANCE
16.50 Commissioni insoluto/protestato eff./ass.
16.51 Commissioni richiamo effetti/Sepa DD e rimb. DD
16.52 Commissioni decurtazione effetto
16.53 Commissioni pagato effetto
16.54 Commissioni proroga effetto
16.55 Commissioni pagato ri.ba.
16.56 Commissioni pagato r.i.d./Sepa DD
16.57 Commissioni pagato m.av.
16.58 Commissioni ass.bancari richiamati check trunc.
16.59 Commissioni esito elettronico assegni
16.60 Commissioni PagoBancomat
16.61 Commissioni prelievo bancomat su altri istituti
16.62 Commissioni rilascio dichiarazioni
16.63 Commissioni transato circuito internazionale
16.64 Commissioni caricamento Minipay su altri istituti
16.65 Commissioni Fastpay
16.66 Commissioni bancomat estero
16.67 Commissioni cambio Lire/Euro
16.68 Commissioni canone pos
16.69 Commissioni Pagobancomat Carta Taxi
16.70 Commiss.per rilascio certificati camerali (Cervis)
16.71 Commissione impagato assegno c/truncation
16.72 Commissioni esito messaggio pagato assegni
16.73 Commissioni su bonifici SEPA da internet banking
16.74 Commissioni su bonifici SEPA da remote banking
16.75 Commissioni su bonifici SEPA da corporate banking
16.76 Commissioni su bonifici SEPA
16.77 Commissioni per attivita' di consulenza titoli
16.78 Commissioni prelievi cirrus maestro
16.79 Commissioni pagamenti cirrus maestro
16.80 Commissioni CartaSi
16.81 Commissioni emissione assegni circolari
16.82 Commissioni American Express
16.83 Commissioni gestione carta di debito
16.84 Commissioni Bankamericard
16.86 Commissioni Diners
16.87 Commissioni per addebito carte di credito cooperat
16.88 Commissioni carta di credito prepagata
16.89 Commissioni carta Jolly
16.90 Commissioni futures
16.91 Commissione su fatturazione elettronica
16.93 Canone Trading on line
16.94 Commissione OTP Relax Banking
16.95 Commissioni di utilizzo GSM banking
16.96 Commissioni di attivazione GSM banking
16.97 Commissioni di disattivazione GSM banking
16.98 Canone periodico GSM banking
17.00 Locazioni, premi assicurativi
17.10 Pagamento affitto
17.11 Pagamento spese condominiali
17.20 Pagamento leasing
17.30 Pagamento premio assicurativo
17.31 Pagamento premio assicurativo: sanita'
17.32 Pagamento premio assicurativo: RCAuto
17.33 Pagamento premio assicurativo: danni
17.34 Pagamento premio assicurativo: vita
17.35 Assicurazione carte di debito/credito
17.36 Assicurazione: polizza infortuni correntisti
17.37 premio polizza infortuni e spese amministrative
18.00 Interessi e competenze
18.01 Int. e comp. per gestione C/C fino alla chiusura
18.10 Interessi
18.15 Interessi c/c gestioni patrimoniali
18.20 Competenze
18.30 Storno interessi e competenze
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18.40 Conguaglio spese per operazione ultimo scalare
18.50 Competenze a Pubblico Ufficiale
18.60 Refusione interessi
19.00 Imposte e tasse
19.01 Conto fiscale
19.02 I.C.I./IMU
19.03 Tassa salute
19.04 Rifiuti solidi urbani
19.05 Imposta di bollo
19.06 Addebito bolli per dossier titoli
19.10 Pagamento i.r.p.e.f.
19.12 ICI/IMU SOAR
19.15 Tassa sulle transazioni finanziarie
19.20 Pagamento i.l.o.r.
19.30 Pagamento i.v.a.
19.40 Pagamento i.r.p.e.g.
19.45 Pagamento i.r.e.s.
19.50 Pagamento cartelle esattoriali
19.51 Pagamento rateale cartelle esattoriali
19.60 Pagamento ritenute alla fonte
19.61 Ritenuta 20% titoli a garanzia
19.62 Ritenuta su titoli esteri
19.63 Ritenuta Bonifici Finanziaria 2010
19.70 Bolli su contabili portafoglio
19.80 Imposte e Tasse: Delega Unica
19.81 Imposte e tasse : ex SAC
19.82 Imposte e tasse:Delega Unificata
19.83 Imposte e tasse:Delega Unificata(presentaz.elettr)
19.84 Tassazione rendite finanziarie DL 461/97
19.85 Imposte e Tasse:Delega Unificata(CorpBank)
19.86 Tassazione PCT
19.87 Tassazione rendite finanziarie DL 461/97 (GPM)
19.90 Imposta sostitutiva D.L.239/96
19.91 Imposte e tasse delega unificata SOAR
19.92 Ritenuta per scudo fiscale
19.93 Addebito/accredito Conto Unico per cambio aliquota
20.00 Cassetta di sicurezza, custodia valori
20.10 Cassetta di sicurezza
20.20 Custodia valori
21.00 Pagamento contributi
21.01 Pagamento contributi con conferma d'ordine
21.10 Pagamento contributi previdenziali
21.20 Pagamento contributi assistenziali
22.00 Custodia/amministrazione titoli
22.10 Gestione/amministrazione titoli
23.00 Accrediti riepilogativi per disposizioni rete i.b.
24.00 Pagamento/incasso documenti sull'Italia
24.10 Pagamento documenti sull'Italia
24.20 Incasso fatture
24.21 Incasso doc.diversi:acquisto biglietti
24.22 Incasso crediti ceduti
24.23 Incasso doc.diversi:certificati di origine
24.24 Incasso doc.diversi:contratti
24.25 Incasso doc.div.contributi
24.26 Incasso doc.diversi:distinte riepilogative mensili
24.27 Incasso doc.diversi
24.28 Assegno pagato:esito elettronico assegni
24.29 Incassi da convenzione in POOL
24.30 Finanziamento fatture CCROSS
24.31 Rimborso finanziamento fatture CCROSS
24.40 Pagamento fatture CCROSS
24.41 Rimborso finanziamento fatture CCROSS
24.42 Accredito Note di Credito CCROSS
24.50 Incassi Diversi
25.00 Addebiti riepilogativi disposizioni via rete i.b.
26.00 Vs disposizione a favore di
26.01 Vs disposizione per estinzione conto a favore di
26.02 Vs disposizione a favore di
26.03 Chiusura conto per fallimento
26.04 Disposizione da H.B. a favore di
26.09 LEGGE 296/06 Bonifico a favore di
26.10 Bonifico a favore di
26.11 Bonifico tramite Internet Banking a favore di
26.12 Bonifico tramite remote banking
26.13 Bonifico tramite corporate banking
26.15 Art. 16 bis DPR 917/86 Bonifico a favore di
26.16 LEGGE 033/09 Bonifico a favore di
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26.20 Vs disposizione permanente a favore di
26.30 Bonifico all'estero
26.31 Bonifico estero da H.B.
26.50 Acquisto azioni della banca
26.60 Disposizione per accumulo capitale
26.61 Sottoscrizione titoli e/o fondi comuni
26.62 Sottoscrizione di polizze ramo vita
27.00 Emolumenti
27.10 Stipendio
27.20 Pensione
27.30 Rimborso spese
27.40 Erogazione beneficenza
27.41 Erogazione sponsorizzazioni
27.42 Erogazioni liberali
28.00 Acquisto/vendita divise estere contro euro
28.10 Acquisto divisa estera
28.20 Vendita divisa estera
29.00 Accredito ri.ba.
29.10 Accredito ri.ba. s.b.f.
29.20 Accredito ri.ba. al d.i.
29.84 Accredito per bollettino bancario
30.00 Accredito effetti/doc. s.b.f.
30.10 Anticipo su effetti/doc. s.b.f.
30.20 Accredito su effetti propri
30.21 Restituzione incasso SEPA B2B
30.22 Restituzione incasso SEPA B2C
30.30 Incasso fatture CCROSS
30.31 Rimborso Rich. Incasso SEPA B2B
30.32 Rimborso Rich. Incasso SEPA B2C
30.42 Addebito Note di Credito CCROSS
31.00 Effetti ritirati
31.03 Addebito effetti finanziari
31.04 Addebito effetti
31.05 Addebito effetti - cumulativo
31.07 Addebito effetti da Corporate
31.08 Addebito effetti da Internet Banking
31.09 Addebito effetti
31.10 Addebito effetti
31.13 Addebito ricevute finanziarie
31.14 Addebito ricevute
31.15 Addebito ricevute - cumulativo
31.17 Addebito ricevute da Corporate
31.18 Addebito ricevute da Internet Banking
31.19 Addebito ricevute
31.20 Addebito ricevute
31.21 Richiesta incasso SEPA B2B
31.22 Richiesta incasso SEPA B2C - Ordinario
31.23 Addebito tratte/cambiali finanziarie
31.24 Addebito tratte/cambiali
31.25 Addebito tratte/cambiali - cumulativo
31.27 Addebito tratte/cambiali da Corporate
31.28 Addebito tratte/cambiali da Internet Banking
31.29 Addebito tratte/cambiali
31.30 Addebito cambiali / tratte
31.31 Addebito doc.diversi:acquisto biglietti
31.32 Addebito crediti ceduti
31.33 Addebito doc.diversi:certificati di origine
31.34 Addebito doc.diversi:contratti
31.35 Addebito doc.div.contributi
31.36 Addebito doc.diversi:distinte riepilog.mensili
31.37 Addebito doc.diversi
31.39 Addebiti per convenzioni in POOL
31.40 Addebito fatture
31.41 Addebito Riba CBI pass. - cumulativo
31.42 Add. Riba Remote Bank. - cumulativo
31.43 Addebito Riba CBI attivo - cumulativo
31.44 Addebito RIBA
31.45 Addebito Riba - cumulativo
31.46 Pagamento RIBA
31.47 Addebito RIBA CBI passivo
31.48 Addebito RIBA CBI attivo
31.49 Addebito RIBA
31.50 Addebito RIBA
31.51 Addebito RIBA Remote Banking
31.53 Addebito RID/SDD - donazioni a favore Onlus
31.54 Addebito RID
31.55 Pagamento RID veloce
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31.56 Addebito RID veloce
31.57 Pagamento RID utenze
31.58 Addebito RID utenze
31.59 Pagamento RID comm.
31.60 Addebito RID comm.
31.61 Addebito RID elettronica
31.64 Addebito MAV
31.66 Pagamento MAV
31.67 Addebito MAV da Corporate
31.68 Addebito MAV da Internet Banking
31.69 Addebito MAV
31.70 Addebito MAV
31.71 Addebito MAV: rate mutuo
31.74 Addebito RAV
31.75 Rav
31.76 Pagamento RAV
31.77 Addebito RAV da Corporate
31.78 Addebito RAV da Internet Banking
31.79 Addebito RAV
31.80 Addebito RAV
31.82 Addebito Bankpass bollette
31.84 Addebito Bollettino Bancario
31.86 Pagamento bollettino bancario
31.87 Addebito bollettino bancario da Corporate
31.88 Addebito bollettino bancario da Internet Banking
31.89 Addebito bollettino bancario
31.90 Addebito bollettino bancario
31.97 Prenotazione bonifici da distinta
31.98 Prenotazione in conto di anticipi fatture
31.99 Prenotazione in conto di avvisi
32.00 Effetti richiamati
32.10 Effetti diretti richiamati
32.16 Richiesta rimborso disposizione Sepa DD
32.17 Richiamo disposizione Sepa DD
32.20 Effetti s.b.f. richiamati
32.30 Assegni richiamati
32.40 Vaglia richiamati
34.00 Giroconto
34.01 Giroconto per estinzione conto
34.02 Giroconto per passaggio a sofferenza
34.03 Giroconto Banca d'Italia
34.05 Giroconto per estinzione conto d'ufficio
34.06 Giroconto per estinzione con passaggio a perdita
34.11 Conferimento fondi a conto liquidita' titoli
34.12 Scarico fondi da conto liquidita' titoli
34.13 Conferimento fondi liquidita' GPF
34.14 Scarico fondi di liquidita' GPF
34.21 Giroconto tramite internet banking stessa CRA
34.22 Giroconto tramite remote banking stessa CRA
34.23 Giroconto tramite corporate banking stessa CRA
34.30 Giroconto per accumulo capitale
34.50 Disposizione di giro Cash Pooling
34.51 Disposizione di giro Cash Pooling secondo livello
34.52 Disposizione di giro Cash Pooling terzo livello
34.53 Disposizione di giro Cash Pooling quarto livello
34.60 Chiusura conto per cambio divisa
34.70 Riapertura conto per cambio divisa
34.71 Cessioni rapporti
34.72 Acquisizione rapporti
34.80 Chiusura conto per variazione caratteristica
34.90 Riapertura conto per variazione caratteristica
34.95 Riclassificazione IAS
34.96 Riclassificazione IAS per IACE
34.97 Giroconto mutuo in attesa di perfezionam. Ipoteca
34.98 Giroconto mutuo a seguito perfezion. Ipoteca
34.99 Prenotazione in conto per partite da sistemare
35.00 Storni ri.ba.
35.52 Disposizione di giro Cash Pooling 3x livello
37.00 Insoluti ri.ba.
37.10 Insoluto / Storno R.I.D.
37.16 Insoluto/rimborso Sepa DD
37.17 Rifiuto Sepa DD
37.20 Insoluto M.A.V.
39.00 Vs disposizione per emolumenti
39.01 Vs disp per emolumenti con cessione del quinto
39.11 Disposizione per emolumenti internet banking
39.12 Disposizione per emolumenti remote banking
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39.13 Disposizione per emolumenti corporate banking
41.00 Pagamento/disposizione a mezzo bancomat
41.10 Pagamento a mezzo ns bancomat
41.20 Pagamento a mezzo bancomat
41.30 Pagamento a mezzo Fast Pay
42.00 Effetti insoluti/protestati
42.10 Effetti s.b.f. insoluti/protestati
42.20 Vaglia insoluti/protestati
42.30 Effetti disguidati da restituire
43.00 Operazione PagoBANCOMAT
43.01 Rimborso canone pagobancomat anticipato
43.05 Pagobancomat Carte Taxi
43.10 Operazione POS Unione Europea
43.11 Operazione POS paesi extraeuropei
44.00 Utilizzo credito documentario sull'estero
45.00 Utilizzo carta di credito
45.05 Carta coop.
45.06 Utilizzo carta supermercati
45.10 Viacard
45.11 Telepass-Family
45.15 Carta del Credito Cooperativo
45.20 American express
45.30 Bankamericard visa
45.40 Cartasi
45.49 Fee Collection Mastercard
45.50 Diners Club Int.
45.90 Ricarica carta prepagata
45.91 Ricarica carta prepagata TASCA
45.92 Ricarica carta prepagata TASCA da Internet
45.93 Ricarica massiva carta prepagata
45.95 Rilascio + Ricarica carta prepagata TASCA
45.98 Sostituzione carta prepagata TASCA
45.99 Rimborso carta prepagata TASCA
46.00 Mandati di pagamento
46.01 Provvisorio di uscita
46.02 Accredito
47.00 Utilizzo credito documentario sull'Italia
47.01 Anticipo somma
47.10 Anticipo su fatture
47.11 Importo anticipato certificazione fattura
47.12 Importo residuo anticipato certificazione fattura
47.20 Erogazione mutuo
47.21 Anticipo doc.diversi:acquisto biglietti
47.22 Anticipo cessione crediti
47.23 Anticipo doc.diversi:certificati di origine
47.24 Anticipo doc.diversi:contratti
47.25 Anticipo doc.div.contributi
47.26 Anticipo doc.diversi:distinte riepilogat.mensili
47.27 Anticipo doc.diversi
47.28 Mutuo da ripianamento
48.00 Bonifico a vs favore
48.01 Ordine e conto per estinzione conto
48.02 Bonifici a vs.favore
48.03 Estinzione c/c per pass.a soff.a seguito fallim.
48.04 Bonifico estero da banca italiana
48.10 Lettera di credito
48.11 Bonifico per spese condominiali/locazioni
48.19 Accredito generico
48.20 Ordine e conto
48.21 Disposizioni a Vs.favore
48.22 Bonifico a vs/favore per contr.agevolati
48.25 Bonifico per premio assicurativo
48.30 Bonifico dall'estero
48.31 Bonifici tramite RNI
48.40 Accredito per bollettino bancario
48.41 Restituzione conferimenti societa` costituende
48.60 Bonifico per accumulo capitale
48.61 Rimborso titoli e/o fondi comuni
48.62 Rimborso di polizze ramo vita
49.00 Vs assegno a copertura garantita n.
50.00 Pagamenti diversi
50.01 Pagamenti tributi locali
50.02 Restituzione anticipo somma
50.10 Pagamento a mezzo posta
50.11 Pagamento a mezzo posta ICI/IMU
50.12 Pagamento a mezzo posta canone TV
50.13 Pagamento a mezzo posta bollo auto
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50.14 Pagamenti diversi SOAR
50.25 Costo carta prepagata
50.60 Addebito certificazione comunale
50.70 Pagamento rette mensa
50.75 Pagamento rette - varie
50.80 Disposiz.di addebito per vendita Loyalty/Minipay
50.81 Disposiz.di addebito per pagam.Loyalty/Minipay
50.89 Fondi pagamento tardivo assegni art.8 legge 386/90
50.90 Conferimenti societa` costituende
50.91 Addebito Voucher Amex
50.92 Addebito Voucher CartaSi
50.93 Addebito Voucher Diners
50.94 Addebito Voucher Visa
50.95 Escussione garanzia
50.96 Escussione pegno
51.00 Assegni turistici
52.00 Prelevamento
52.01 Prelevamento contanti per estinzione conto
52.10 Prelevamento interessi
52.20 Prelevamento con assegno interno
52.30 Prelevamento contanti
52.31 Prelevamento contante per cambio lire/euro
52.32 Kit prealimentazione Euro
52.35 Prelevamento contanti con modulo
53.00 Utilizzo credito documentario sull'Italia
54.00 Rimessa assegni bancari con regolamento diretto
55.00 Assegni insoluti/protestati
55.01 Assegno impagato: esito elettronico assegni
55.02 Assegni check truncation:impagato
55.03 Addebito per richiamo assegni impagati da ICCREA
56.00 Effetti/assegni al dopo incasso
56.10 Effetti al dopo incasso
56.20 Assegni al dopo incasso
56.30 Ri.ba al dopo incasso
56.40 M.av. al dopo incasso
56.50 R.i.d. al dopo incasso
56.51 Sepa DD al dopo incasso
56.60 Accredito Bollettino Bancario
57.00 Restituzione assegni/vaglia irregolari
58.00 Reversali d'incasso
58.01 Provvisorio di entrata
58.02 Addebito per reversali d'incasso
59.00 Rimessa ass.circ./vaglia con regolamento diretto
60.00 Rettifica valute
60.01 Vincolo somma
60.02 Svincolo somma
60.10 Rettifica di valuta per proroga scadenza
61.00 Rimessa effetti con regolamento diretto
61.10 Rimessa effetti da banche
61.20 Rimessa a banche effetti propri
61.30 Rimessa a banche effetti accolti s.b.f.
61.40 Rimessa a banche effetti accolti al d.i.
62.00 Saldo
63.00 Sconto effetti diretti
63.10 Sconto effetti diretti - Portaf. Finanz. Diretto
63.20 Sconto effetti diretti - Portafo. Finanz. Altro
63.30 Sconto effetti diretti - Portafoglio agrario
63.40 Sconto effetti diretti - Portafoglio artigiano
64.00 Sconto effetti
65.00 Competenze di sconto
66.00 Spese
66.01 Spese su effetti/documenti
66.02 Spese su ri.ba.
66.03 Spese su r.i.d./Sepa DD
66.04 Spese su m.av.
66.05 Spese su assegni
66.06 Spese impagato assegno check truncation
66.07 Spese ritiro effetti
66.08 Spese condominiali
66.09 Spese su bollettino bancario
66.10 Spese protesto
66.11 Spese Bankpass bollette
66.12 Spese su Rav
66.13 Spese postali richiamo assegni impagati
66.14 Spese DP1 per richiamo assegni impagati
66.15 Spese restituzione assegno
66.20 Spese erogazione mutuo
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66.21 Spese su cassette di sicurezza
66.23 Spese deposito capitale Societa` costituende
66.25 Spese ricarica carta prepagata
66.30 Spese su bonifico
66.31 Penale per coordinate bancarie errate o incomplete
66.32 Penale per ritardato pagamento
66.40 Commissioni insoluto protestato
66.50 Spese per affidamento
66.54 Spese su proroga effetto
66.59 Spese esito elettronico assegni
66.60 Spese produz corrisp e/o prod/invio doc di sintesi
66.61 Spese invio estratto conto titoli
66.62 Spese invio altre comunicazioni
66.70 Commissioni per stampa documenti allo sportello
66.72 Spese esito messaggio pagato assegni
66.73 Penale pagamento tardivo assegni
66.74 Spese pagamento tardivo assegni
66.75 Interessi legali pagamento tardivo assegni
66.79 Int. Spese e Penali art. 8 legge 386/90 - assegni
66.80 Spese trimestrali tenuta libretto di controllo
66.81 Costo libretto di controllo
66.82 Costo avviso svecchiamento forzato
66.83 Spese penale c/c
66.88 Spese richieste incasso SEPA B2B
66.89 Spese richieste incasso SEPA B2C
66.90 Spese su ri.ba. di Internet Banking
66.91 Spese su r.i.d./Sepa DD di Internet Banking
66.92 Spese su m.a.v. di Internet Banking
66.93 Spese su ri.ba. di Remote Banking
66.94 Spese su r.i.d./Sepa DD di Remote Banking
66.95 Spese su m.a.v. di Remote Banking
66.96 Spese su ri.ba. di Corporate Banking
66.97 Spese su r.i.d./Sepa DD di Corporate Banking
66.98 Spese su m.a.v. di Corporate Banking
67.00 Rimessa ass.circ./vaglia con regolamento tramite
68.00 Storno scritture
68.01 Storno operazioni pagobancomat
68.02 Storno operazioni tesoreria
68.10 Storno protesto a fronte di pagamento
68.20 Storno insoluto a fronte di pagamenti
68.30 Storno per giro cash pooling
68.40 Storno operazioni titoli
68.80 Storno per riclassificazione IAS
68.81 Storno riclassificazione IAS per IACE
68.95 Storno scritture IAS
68.96 Storno scritture IAS per IACE
69.00 Rimessa assegni bancari con regolamento tramite
70.00 Compravendita a contanti titoli/diritti di opzione
70.01 Compravendita titoli Trading on Line
70.08 Giri tra dossier
70.09 Trasferimento titoli
70.10 Acquisto titoli
70.11 Acquisto titoli: obbligazioni
70.12 Acquisto titoli: azioni
70.13 Deposito titoli
70.20 Acquisto diritti opzione
70.30 Vendita titoli
70.31 Rimborso titoli: obbligazioni
70.32 Rimborso titoli: azioni
70.33 Rimborso azioni CRA/BCC
70.40 Vendita diritti opzione
70.50 Acquisto Certificati di Deposito
70.60 Sottoscrizione prestiti obbligazionari della banca
70.61 Negoziazione: acquisto obbligazioni della banca
70.62 Negoziazione: vendita obbligazioni della banca
70.63 Rimborso prestito obbligazionario della banca
70.70 Pronti Contro Termine
70.71 Emissione certificati di deposito in valuta
70.72 Estinzione certificati di deposito in valuta
70.75 Compravendita fondi comuni
70.80 Compravendita derivati
70.81 Margini su futures
70.85 Compravendita premi
70.90 Operazioni in titoli
70.95 Operazioni in titoli - esente
71.00 Rimessa effetti con regolamento tramite
72.00 Utilizzo credito documentario da estero
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72.10 Anticipo su fatture su estero
72.20 Liquidazione operazioni a termine
73.00 Rimessa ass./eff. insoluti/rich. con regol.tramite
74.00 Valori bollati
75.00 Rimessa altri titoli con regolamento tramite
76.00 Rimessa altri titoli con regolamento diretto
77.00 Girofondi
78.00 Versamento
78.01 Versamento contante per estinzione conto
78.10 Vers.contante
78.11 Versamento contante per cambio lire/euro
78.12 Versamento contante (no lib.)
78.20 Vers.vaglia
78.30 Versamento cedole
78.40 Versamento da tessera esercente
78.50 Versam. sportello automatico
78.60 Versamento posizione a sofferenza
79.00 Disposizione di giroconto
79.11 Giroconto tramite internet banking altra banca
79.12 Giroconto tramite remote banking altra banca
79.13 Giroconto tramite corporate banking altra banca
79.50 Giroconto tramite Cash Pooling
80.00 Compravendita a termine di titoli
80.10 Acquisto titoli a termine
80.20 Vendita titoli a termine
80.21 Rimborso titoli a termine
81.00 Accensione riporto titoli
82.00 Estinzione riporto titoli
83.00 Sottoscrizione titoli/fondi comuni
83.10 Sottoscrizione titoli
83.11 Sottoscrizione titoli tramite internet banking
83.12 Sottoscrizione titoli tramite remote banking
83.13 Sottoscrizione titoli tramite corporate banking
83.20 Sottoscrizione fondi comuni
83.21 Sottoscrizione fondi comuni: PAC
83.22 Rimborso fondi comuni
83.30 Prenotazione titoli
83.40 Prenotazione fondi comuni
84.00 Titoli scaduti o estratti
84.10 Titoli scaduti
84.20 Titoli estratti
84.30 Certificati di Deposito scaduti
85.00 Aumento di capitale e/o operazioni societarie
85.10 Aumento di capitale
85.20 Operazioni societarie
85.30 Aggio
85.40 Disaggio
85.50 Vendita azioni BCC da Soci alla banca
86.00 Finanziamenti import
86.10 Erogazione finanz.import
86.20 Rimborso finanz.import
86.30 Erogazione finanz.altri
86.40 Rimborso finanz.altri
87.00 Anticipazioni export
87.10 Erogazione anticipo export
87.20 Rimborso anticipo export
87.21 Insoluto - Rimborso anticipo export
88.00 Utilizzo conto valutario
89.00 Operaz. in divisa o lire c/estero regol. in stanza
90.00 Pagamento/incasso rimesse documentate da/su estero
90.10 Pagamento rimesse documentate da/su estero
90.20 Incasso rimesse documentate da/su estero
91.00 Prelevamento bancomat su altri istituti
91.10 Prelievi su ATM di bcc autorizzate da ICCREA
91.11 Prelievi su ATM di bcc non aderenti ICCREA
91.20 Prelevamento contante Unione Europea
91.21 Prelevamento contante paesi extraeuropei
92.00 Costo libretti assegni
92.50 Costo rinnovo libretto D/R
93.00 Costo moduli valutari
94.00 Commissioni e spese su operazioni in titoli
95.00 Commissioni e spese su operazioni con l'estero
96.00 Caricamento tessera MiniPAY da contante
96.10 Caricamento tessera MiniPAY da Bancomat Bcc
96.20 Caricamento tessera MiniPAY da Bancomat altro ist
96.30 Visa trave money-pagamento carta di cred.prepagata
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99.32 Pren.dist.eff. Commerciale M.L.T.
99.41 Pren.dist.eff. Finanz.diretto B.T.
99.42 Pren.dist.eff. Finanz.diretto M.L.T.
99.43 Pren.dist.eff. Finanz.altro B.T.
99.44 Pren.dist.eff. Finanz.altro M.L.T.
99.45 Pren.dist.eff. Agrario B.T.
99.46 Pren.dist.eff. Agrario M.L.T.
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99.48 Pren.dist.eff. Artigiano M.L.T
99.81 Pren.dist.eff. Sbf disponibile
99.82 Pren.dist.eff. Sbf fatture
99.83 Pren.dist.eff. Sbf indisponibile
99.84 Pren.dist.eff. Sbf a partita
00.00 Tutte le altre spese
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RECESSO, PORTABILITA’ E RECLAMI
Recesso dal contratto
Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto.
Portabilità (Trasferimento dei servizi di pagamento connessi al rapporto di conto di pagamento)
Ai sensi di quanto previsto dal D.L. 3/15 convertito con L. 33/15, il cliente consumatore ha diritto a trasferire
gratuitamente, tutti o alcuni dei servizi di pagamento connessi al rapporto di conto (ordini permanenti di
bonifico - SCT - SEPA Credit Transfer, bonifici ricorrenti - SCT, ordini di addebito diretto - SDD - SEPA
Direct Debit Core, RIO finanziari e a importo fisso, ordini di addebito relativi a rate di mutui e finanziamenti)
e/o l'eventuale saldo disponibile positivo, con o senza la chiusura del rapporto, su un conto di pagamento,
espresso nella medesima valuta e con pari intestazione, in essere presso un'altra banca o altro prestatore di
servizi di pagamento. II trasferimento avviene, in assenza di cause ostative, entro dodici giorni lavorativi
dalla relativa richiesta presentata dal cliente alla banca o al prestatore di servizi di pagamento presso cui si
intendono trasferire i servizi di pagamento e/o il saldo del rapporto di conto.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
n. 45 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente.
Reclami
I reclami vanno inviati per posta ordinaria o raccomandata A/R all’Ufficio Reclami di Mantovabanca 1896,
Viale della Vittoria 1, 46041 Asola (Mn) o all’indirizzo email [email protected] o all’indirizzo
posta elettronica certificata [email protected], che risponde entro 30 giorni dal
ricevimento.
Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice, può
rivolgersi a:
 Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito
www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere
alla banca;
 Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare
una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione, che consiste nel tentativo di
raggiungere un accordo con la banca, grazie all’assistenza di un conciliatore indipendente. Per
questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel
Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54,
tel. 06.674821, sito internet www.conciliatorebancario.it.
Se il cliente intende rivolgersi al giudice egli – se non si è già avvalso della facoltà di ricorrere ad uno degli
strumenti alternativi al giudizio sopra indicati – deve preventivamente, pena l’improcedibilità della relativa
domanda, rivolgersi all’ ABF oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione
presso il Conciliatore BancarioFinanziario. Le parti possono concordare, anche successivamente alla
conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore
BancarioFinanziario purchè iscritto nell’ apposito registro ministeriale.
LEGENDA
ABF
Canone annuo
Cambio al durante
Arbitro Bancario Finanziario
Spese fisse per la gestione del conto.
Cambio al durante: tasso di cambio praticato dalla banca per il perfezionamento
dell’operazione, ottenuto applicando lo scarto (spread) massimo rispetto al
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prezzo fornito dall’Istituto Centrale (Iccrea Banca).
Una volta accreditati e addebitati sul conto, gli interessi sono contati nel saldo e
producono a loro volta interessi.
Il servizio di “Cassa Continua” consente al correntista di far pervenire alla banca,
anche fuori del normale orario di cassa, determinati valori (contante, assegni e
vaglia), che saranno accreditati sul conto a lui intestato. Il versamento avviene
attraverso un apposito impianto installato dalla banca, utilizzando contenitori
forniti dalla stessa, dove vanno inseriti i valori.
Commissione di
Commissione per svolgere l’istruttoria veloce quando il cliente esegue operazioni
istruttoria veloce
che determinano uno sconfinamento o accrescono l’ammontare di uno
sconfinamento esistente.
Commissione sul fido
Commissione calcolata in maniera proporzionale rispetto alla somma messa a
accordato (Commissione disposizione del cliente e alla durata dell’affidamento. Il suo ammontare non può
onnicomprensiva)
eccedere lo 0,5 %, per trimestre, della somma messa a disposizione del cliente.
Conto di pagamento
Un conto intrattenuto presso un prestatore di servizi di pagamento da uno o più
utilizzatori di servizi di pagamento per l'esecuzione di operazioni di pagamento.
Disponibilità somme
Numero di giorni successivi alla data dell’operazione dopo i quali il cliente può
versate
utilizzare le somme versate.
Fido o affidamento
Somma che la banca si impegna a mettere a disposizione del cliente oltre il saldo
disponibile.
Divisa estera
Divisa diversa dall’Euro
Prestatore di servizi di
Uno dei seguenti organismi: istituti di moneta elettronica e istituti di pagamento
pagamento
nonché, quando prestano servizi di pagamento, banche, Poste Italiane S.p.a., la
Banca centrale europea e le banche centrali nazionali se non agiscono in veste di
autorità monetarie, altre autorità pubbliche, le pubbliche amministrazioni statali,
regionali e locali se non agiscono in veste di autorità pubbliche.
Saldo disponibile
Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare.
Saldo per valuta
Somma sulla quale vengono calcolati gli interessi attivi e passivi.
Sconfinamento in
Somma che la banca ha accettato di pagare quando il cliente ha impartito un
assenza di fido e
ordine di pagamento (assegno, domiciliazione utenze) senza avere sul conto
sconfinamento extra-fido corrente la disponibilità.
Si ha sconfinamento anche quando la somma pagata eccede il fido utilizzabile.
SCT - SEPA Credit
Bonifico in euro eseguito in ambito SEPA secondo regole, le prassi e gli standard
Transfer
interbancari fissati dall’EPC (European Payment Council, organismo di
autoregolamentazione nato dall'iniziativa dell’industria bancaria europea come
organo decisionale e di coordinamento per la creazione della SEPA)
SDD - SEPA Direct
Operazioni di addebito diretto eseguite nell’ambito dell’area SEPA. Può
Debit)
configurarsi secondo due schemi di incasso: i) SDD Core, utilizzabile, dal lato del
pagatore, da tutte le tipologie di clienti; ii) SDD B2B (Business to Business),
utilizzabile, dal lato del pagatore, laddove il pagatore non rivesta la qualifica di
consumatore.
SEPA (Single Euro
Area nella quale i cittadini e le imprese possono effettuare e ricevere pagamenti
Payments Area)
in euro con condizioni di base, diritti e obblighi omogenei in tutti i 28 paesi
dell’Unione Europea, nei paesi dell’EEA (Norvegia, Islanda e Liechtenstein), in
Svizzera, nel Principato di Monaco e a San Marino
Socio Mantovabanca
Possono essere ammessi a socio le persone fisiche che risiedono o svolgono la
1896
loro attività in via continuativa nella zona di competenza territoriale della Società.
(Art. 6 Statuto sociale vigente)
Spesa per registrazione Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione.
operazione
Spese per estratto conto, Spese che la banca applica per la produzione e l’nvio dell’stratto conto,
documento di sintesi,
documento di sintesi, altre comunicazione mediante raccomandata secondo la
altre comunicazioni
periodicità e il canale di comunicazione stabiliti nel contratto.
mediante raccomandata
Tasso creditore annuo
Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle somme
nominale
depositate (interessi creditori), che sono poi accreditati sul conto, al netto delle
ritenute fiscali.
Tasso debitore annuo
Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del
nominale
cliente sulle somme utilizzate in relazione al fido e/o allo sconfinamento. Gli
Capitalizzazione degli
interessi
Cassa continua
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Tasso Effettivo
Tasso Effettivo Globale
Medio
(TEGM)
Tasso di cambio
T.U.B.
Valute sui prelievi
Valute sui versamenti
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interessi sono poi addebitati sul conto.
Valore del tasso, rapportato su base annua, che tiene conto degli effetti della
periodicità - se inferiore all’anno - di capitalizzazione degli interessi.
Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell’economia e delle
finanze come previsto dalla legge sull’usura. Per verificare se un tasso di
interesse è usurario e, quindi, vietato, bisogna individuare, tra tutti quelli
pubblicati, il tasso soglia dell’operazione e accertare che quanto richiesto dalla
banca non sia superiore.
valore di 1 unità di una valuta in termini di un'altra valuta, ovvero il tasso al quale
è possibile effettuare il cambio di un determinato ammontare di una valuta
nell'ammontare equivalente di un'altra valuta.
Testo Unico Bancario
Decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385
Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia
Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla quale
iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest’ultima potrebbe anche essere
precedente alla data del prelievo.
Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data dalla
quale iniziano ad essere accreditati gli interessi.
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