RICHIESTA AMMISSIONE SOCIO
Al Consiglio di Amministrazione di
Confcredito S.C.p.A.
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
80138 Napoli (NA)
(Tel.: 081-200.505 - Fax: 081-269.242)
Il sottoscritto, Legale Rappresentante della sotto indicata Impresa:
Cognome
Nome
Nato a
Prov.
Residente
in Via / n°
Città
Codice
Fiscale
Nato il
C.A.P.
Denominazione
dell’Impresa
Prov.
Forma giuridica
dell’Impresa
Sede Legale
in Via / n°
Città
C.A.P.
Telefono
Fax
Cellulare
Sito web
E-mail
Codice Fiscale
Partita I.V.A.
Codice
ATECO 2007
Descrizione
Attività
Prov.
Data
inizio
attività
R.E.A.
di
n°
Data
Albo Artigiani
di
n°
Data
n°
Data
Ordine/Collegio/
Albo
di
Impresa
Micro
Fatturato Annuo
Anno
a)
b)
c)
d)
Piccola
Media
Grande
Anno
Riferimento
U.L.A.
Anno corrente:
Tra 1 anno:
Tra 3 anni:
Tra 5 anni:
Totale
di Bilancio
€
U.L.A.
n°
Anno
Anno corrente:
Tra 1 anno:
Tra 3 anni:
Tra 5 anni:
€
dichiara di avere i poteri di firma e quelli di sottoscrivere la presente richiesta di adesione a Socio di Confcredito S.C.p.A.;
dichiara di non svolgere attività concorrenti o in contrasto con quella di Confcredito S.C.p.A.;
dichiara di conoscere, accettare ed attenersi al presente Statuto, ai Regolamenti ed alle delibere legalmente adottate dagli Organi Sociali di Confcredito S.C.p.A.;
prende atto delle finalità statutarie perseguite da Confcredito S.C.p.A., nonché degli oneri che sono a carico dei singoli imprenditori Soci;
CHIEDE
che l’impresa sia ammessa come Socio Cooperatore / Sovventore di Confcredito S.C.p.A. – Confcredito Istituto di Garanzia Collettiva dei Fidi Società Cooperativa per Azioni.
Si impegna a comunicare tempestivamente a Confcredito S.C.p.A. ogni variazione societaria.
Prende atto che l’accoglimento della presente domanda di ammissione non comporta l’automatica concessione di affidamenti/finanziamenti/fidejussioni e/o garanzie per gli stessi.
Versa la quota di adesione di € 250,00 (Euro duecentocinquanta/00), deducibile fiscalmente ai sensi dell’Articolo n° 13 – Comma n° 49 del D.L. n° 269 del 30.09.2003, convertito con modificazioni dalla
Legge n° 326 del 24.11.2003 e s.m.i..
Luogo
Data
Timbro
Firma
Prende atto e dichiara, convenendo, che tutte le controversie aventi ad oggetto rapporti Sociali, comprese quelle relative alla validità delle Delibere dell’Assemblea dei Soci, promosse da o contro i
Soci, da o contro Confcredito S.C.p.A., ivi comprese quelle relative ai rapporti con gli Organi Sociali, dovranno essere oggetto di un tentativo preliminare di conciliazione, secondo il Regolamento del
Servizio di Conciliazione della Camera di Commercio di Napoli, con gli effetti previsti dagli Articoli n° 38 e seguenti del D.Lgs. n°. 5 del 17.01.2003 e s.m.i..
Ogni controversia non risolta tramite la conciliazione, come prevista nella presente clausola, entro 60 (sessanta) giorni dalla comunicazione della domanda, o nel diverso periodo che le parti concordino
per iscritto, sarà risolta mediante arbitrato rituale secondo diritto in conformità del Regolamento della Camera Arbitrale della Camera di Commercio di Napoli, che provvederà alla nomina dell’arbitro/degli
arbitri.
Le parti si impegnano a ricorrere alla conciliazione prima di iniziare qualsiasi procedimento giudiziale o arbitrale. Il procedimento di conciliazione dovrà svolgersi entro 60 (sessanta) giorni dalla
comunicazione della domanda o nel diverso periodo che le parti concordino per iscritto.
Per le altre controversie giudiziali è competente il Foro di Napoli.
Il sottoscritto autorizza l’inserimento dei dati sopra indicati nel sistema informativo di Confcredito S.C.p.A.. Dichiara, inoltre, ai sensi del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 e s.m.i., di essere stato compiutamente informato delle finalità e modalità del
trattamento dei dati consapevolmente forniti e di autorizzarne il trattamento ai fini previsti. Il sottoscritto, altresì, autorizza Confcredito S.C.p.A. al trattamento dei dati personali, secondo quanto previsto dall’Articolo n° 13 del D.Lgs. n° 196 del
30.06.2003 e s.m.i..
Il sottoscritto è a conoscenza che, ai sensi dell’Articolo n° 76 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i., chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi
del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, e dichiara che tutti i propri dati sopra riportati sono reali e veritieri.
Luogo
Data
Timbro
Firma
Il sottoscritto ____________________________________________________________, Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata è a conoscenza che chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne
fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, inoltre, dichiara che le firme sopra apposte sono state rese in sua presenza previa identificazione mediante
documento d’identità, che si allega.
Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona autorizzata
Luogo
Confcredito
Istituto di Garanzia Collettiva dei Fidi
Società Cooperativa per Azioni
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
I-80138 Napoli (NA) – Italia
Tel: +39-081-200.505 - Fax: +39-081-269.242
www.confcredito.it - [email protected]
Data
•
•
•
•
Timbro
Firma
Codice Fiscale e Partita I.V.A.: n° 00916030612
Iscrizione CCIAA R.E.A. Napoli – Sezione Ordinaria: n° 717602 del 01.10.2004
Iscrizione Albo Società Cooperative: n° A128873 del 30.03.2005
Iscrizione Banca d’Italia Elenco Generale ex Art. n° 106 – Sezione Speciale
“Art. n° 155 - Comma n° 4”: n° 28896 del 26.10.1995
• Capitale Sociale al 31.12.2009: € 452.044,94
Mod.06.10 Richiesta
Associazione Rev.00
1 di 1
INFORMATIVE PRIVACY E DEONTOLOGIA
Al Consiglio di Amministrazione di Confcredito S.C.p.A.
Sede Legale: Corso Umberto I, 284 – 80138 Napoli (NA)
Cognome
Nome
Nato a
Prov.
Codice
Fiscale
Nato il
INFORMATIVA (Articolo n° 13 del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 e s.m.i.)
per il trattamento dei dati personali degli Aspiranti Soci, dei Soci, o dei Garanti degli Aspiranti Soci o dei Soci di Confcredito S.C.p.A.
Egregio Aspirante Socio, Socio, Garante dell’Aspirante Socio o del Socio,
desideriamo informarLa che il D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 (“Codice in materia di protezione dei dati personali”)
prevede la tutela delle persone e di altri soggetti rispetto al trattamento dei dati personali.
Secondo la normativa indicata, tale trattamento sarà improntato ai principi di correttezza, liceità e trasparenza e di
tutela della Sua riservatezza e dei Suoi diritti.
Ai sensi dell’Articolo n° 13 del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003, pertanto, Le forniamo le seguenti informazioni:
1. I dati da Lei forniti verranno trattati per le seguenti finalità:
a) l’utilizzazione di risorse provenienti in tutto o in parte dalle Imprese (P.M.I.) Socie per la prestazione
mutualistica ed imprenditoriale di garanzie volte a favorirne il finanziamento da parte delle banche e degli altri
soggetti operanti nel settore finanziario (ad es.: aziende e istituti di credito, di società di locazione finanziaria,
di società di cessione di crediti di imprese e di enti parabancari) ed i servizi a essi connessi o strumentali;
b) attività, in quanto connesse e complementari a quelle di cui al capoverso precedente, di informazione, di
consulenza e di assistenza alle imprese consorziate per il reperimento e il migliore utilizzo delle fonti
finanziarie, nonché le prestazioni di servizi per il miglioramento della gestione finanziaria delle stesse
imprese;
2. Il trattamento sarà effettuato con le seguenti modalità: manuale, automatico ed informatizzato.
3. Il conferimento dei dati è obbligatorio al fine di poter utilizzare le banche dati per il merito creditizio necessarie per
l’erogazione dell’affidamento/finanziamento/fidejussione e l’eventuale rifiuto di fornire tali dati può comportare la
mancata o parziale esecuzione del contratto e la mancata prosecuzione del rapporto.
4. I dati saranno comunicati, inviati e trattati:
a) a/da soggetti deputati all’espletamento della pratica creditizia che sono elencati in apposito elenco presso la
nostra Sede;
b) a/da soggetti cui la facoltà di accedere ai dati personali sia riconosciuta da disposizioni legislative e normative
comunitarie, nazionali e/o regionali;
c) a/da soggetti per studi ed analisi tecnici e statistici, ma solo in forma aggregata ed anonima.
5. Il titolare del trattamento è: Confcredito S.C.p.A. – Corso Umberto I, 284 – 80138 Napoli (NA) – Tel.: 081200.505 – Fax: 081-269.242 – E-mail: [email protected] – URL: www.confcredito.it.
6. Il Responsabile del Trattamento è Anna Montuori.
Per ogni richiesta riguardante i Suoi dati, utilizzi nel Suo interesse il fac-simile presente sul sito
www.garanteprivacy.it, da inoltrare a Confcredito S.C.p.A. – Corso Umberto I, 284 – 80138 Napoli (NA) –
Tel.: 081-200.505 – Fax: 081-269.242 – E-mail: [email protected] – URL: www.confcredito.it ed alle
società/enti terzi cui comunicheremo i Suoi dati, indicati da specifico documento in nostro possesso.
7. In ogni momento potrà esercitare i Suoi diritti nei confronti del titolare del trattamento, ai sensi dell’Articolo n° 7
del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003, che per Sua comodità riproduciamo integralmente:
D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 “Codice in materia di protezione dei dati personali” – Articolo n° 7 “Diritto di accesso ai dati personali ed altri diritti”
1. L’interessato ha diritto di ottenere la conferma dell’esistenza o meno di dati personali che lo riguardano, anche se
b) la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge,
non ancora registrati, e la loro comunicazione in forma intelligibile.
compresi quelli di cui non è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali i dati sono stati
2. L’interessato ha diritto di ottenere l’indicazione:
raccolti o successivamente trattati;
a) dell’origine dei dati personali;
c) l’attestazione che le operazioni di cui alle lettere a) e b) sono state portate a conoscenza, anche per quanto
b) delle finalità e modalità del trattamento;
riguarda il loro contenuto, di coloro ai quali i dati sono stati comunicati o diffusi, eccettuato il caso in cui tale
c) della logica applicata in caso di trattamento effettuato con l’ausilio di strumenti elettronici;
adempimento si rivela impossibile o comporta un impiego di mezzi manifestamente sproporzionato rispetto al
d) degli estremi identificativi del titolare, dei responsabili e del rappresentante designato ai sensi dell’Articolo n°
diritto tutelato.
5, Comma n° 2;
4. L’interessato ha diritto di opporsi, in tutto o in parte:
e) dei soggetti o delle categorie di soggetti ai quali i dati personali possono essere comunicati o che possono
a) per motivi legittimi al trattamento dei dati personali che lo riguardano, ancorché pertinenti allo scopo della
venirne a conoscenza in qualità di rappresentante designato nel territorio dello Stato, di responsabili o
raccolta;
incaricati.
b) al trattamento di dati personali che lo riguardano a fini di invio di materiale pubblicitario o di vendita diretta o
3. L’interessato ha diritto di ottenere:
per il compimento di ricerche di mercato o di comunicazione commerciale.
a) l’aggiornamento, la rettificazione ovvero, quando vi ha interesse, l’integrazione dei dati;
Firmato: Confcredito S.C.p.A. nella persona del suo Presidente Pro-Tempore
Preso atto dell’informativa che mi avete fornito, ai sensi dell’Articolo n° 13 del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 e s.m.i., secondo quanto previsto dall’Articolo n° 23 del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 e s.m.i., dichiaro che:
a) esprimo il consenso alla custodia ed al trattamento dei miei dati personali da parte di Confcredito S.C.p.A. per tutte le sue finalità istituzionali, connesse o strumentali, indicate nell’informativa fornitami e qui di sopra estesa;
b) esprimo il consenso alla comunicazione, all’invio ed al trattamento dei dati stessi ai soggetti funzionali all’espletamento della pratica creditizia, indicati nell’elenco sopraccitato;
c) esprimo il consenso alla comunicazione, all’invio ed al trattamento dei dati stessi ai soggetti cui la facoltà di accedere ai dati personali sia riconosciuta da disposizioni legislative e normative comunitarie, nazionali e/o regionali.
d) esprimo il consenso alla comunicazione, all’invio ed al trattamento dei dati stessi ai soggetti per studi ed analisi tecnici e statistici, ma solo in forma aggregata ed anonima;
e) esprimo il consenso al trattamento dei dati stessi in forma manuale, automatica ed informatizzata.
Luogo
Data
Timbro
Firma
INFORMATIVA (G.U.R.I. n° 300 del 23.12.2004)
Codice di deontologia e di buona condotta per i sistemi informativi gestiti da soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti
Come utilizziamo i Suoi dati
(Articolo n° 13 del Codice sulla protezione dei dati personali ed Articolo n° 5 del Codice deontologico sui sistemi di
informazioni creditizie)
Egregio Aspirante Socio, Socio, Garante dell’Aspirante Socio o del Socio,
per concederLe il finanziamento richiesto / per poter essere garante del socio, utilizziamo alcuni dati che La
riguardano. Si tratta di informazioni che Lei stesso ci fornisce o che otteniamo consultando alcune banche dati. Senza
questi dati, che ci servono per valutare la Sua affidabilità, potrebbe non esserLe concesso il finanziamento.
Queste informazioni saranno conservate presso di noi; alcune saranno comunicate a grandi banche dati istituite per
valutare il rischio creditizio, gestite da privati e consultabili da molti soggetti. Ciò significa che altre banche o
finanziarie a cui Lei chiederà un altro prestito, un finanziamento, una carta di credito, etc., anche per acquistare a rate
un bene di consumo, potranno sapere se Lei ha presentato a noi una recente richiesta di finanziamento, se ha in
corso altri prestiti o finanziamenti e se paga regolarmente le rate.
Qualora Lei sia puntuale nei pagamenti, la conservazione di queste informazioni da parte delle banche dati richiede il
Suo consenso. In caso di pagamenti con ritardo o di omessi pagamenti, oppure nel caso in cui il finanziamento
riguardi la Sua attività imprenditoriale o professionale, tale consenso non è necessario.
Lei ha diritto di conoscere i Suoi dati e di esercitare i diversi diritti relativi al loro utilizzo (rettifica, aggiornamento,
cancellazione, etc.).
Per ogni richiesta riguardante i Suoi dati, utilizzi nel Suo interesse il fac-simile presente sul sito sul sito
www.garanteprivacy.it, da inoltrare a Confcredito S.C.p.A. – Corso Umberto I, 284 – 80138 Napoli (NA) – Tel.:
081-200.505 – Fax: 081-269.242 – E-mail: [email protected] – URL: www.confcredito.it, ed alle società/enti
terzi cui comunicheremo i Suoi dati, indicati da specifico documento in nostro possesso.
Conserviamo i Suoi dati presso la nostra società per tutto ciò che è necessario per gestire il finanziamento e
adempiere ad obblighi di legge.
Al fine di meglio valutare il rischio creditizio, ne comunichiamo alcuni (dati anagrafici, anche della persona
eventualmente coobbligata, tipologia del contratto, importo del credito, modalità di rimborso, etc.) ai sistemi di
informazioni creditizie, i quali sono regolati dal relativo Codice Deontologico del 2004. I dati sono resi accessibili
anche ai diversi operatori bancari e finanziari partecipanti, di cui indichiamo di seguito le categorie.
I dati che La riguardano sono aggiornati periodicamente con informazioni acquisite nel corso del rapporto (andamento
dei pagamenti, esposizione debitoria residuale, stato del rapporto, etc.).
Nell’ambito dei sistemi di informazioni creditizie, i Suoi dati saranno trattati secondo modalità di organizzazione,
raffronto ed elaborazione strettamente indispensabili per perseguire le finalità sopra descritte.
I Suoi dati sono oggetto di particolari elaborazioni statistiche al fine di attribuirLe un giudizio sintetico o un punteggio
sul Suo grado di affidabilità e solvibilità (cd. credit scoring), tenendo conto delle seguenti principali tipologie di fattori:
sistemi valutativi di www.servizicrif.com e www.merito.biz e in caso di mancato accoglimento di una richiesta di
credito.
I sistemi di informazioni creditizie cui noi aderiamo sono gestiti da:
• C.RI.F. – Centrale Rischi Finanziari ® (www.servizicrif.com) della CRIF S.p.A. – Via Mario Fantin, 1-3 –
40131 Bologna (BO) – Tel.: 051-41.76.111 – Fax: 051-41.76.010 – E-mail: [email protected] – URL:
www.crif.com – Partita I.V.A.: 02083271201
• ME.R.IT.O – Metro Risk Italia On-line ® (www.merito.biz) della Ispa Rating S.r.l. – Via Manfredo Camperio,
9 – 20123 Milano (MI) – Tel.: 02-864.63.110 – Fax: 02-869.28.31 – E-mail: [email protected] –
URL: www.isparating.it – Partita I.V.A.: 04477730966
Lei ha diritto di accedere in ogni momento ai dati che La riguardano. Si rivolga alla nostra società Confcredito
S.C.p.A. – Corso Umberto I, 284 – 80138 Napoli (NA) – Tel.: 081-200.505 – Fax: 081-269.242 – E-mail:
[email protected] – URL: www.confcredito.it, oppure ai gestori dei sistemi di informazioni creditizie, ai recapiti
sopra indicati.
Allo stesso modo può richiedere la correzione, l’aggiornamento o l’integrazione dei dati inesatti o incompleti, ovvero la
cancellazione o il blocco per quelli trattati in violazione di legge, o ancora opporsi al loro utilizzo per motivi legittimi da
evidenziare nella richiesta (Articolo n° 7 del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 “Codice in materia di protezione dei dati
personali”, Articolo n° 8 del Codice deontologico).
Firmato: Confcredito S.C.p.A. nella persona del suo Presidente Pro-Tempore
Tempi di conservazione dei dati nei nostri sistemi di informazioni creditizie
Richieste di finanziamento accordate
Richieste di finanziamento rifiutate o con rinuncia
Morosità di due rate o di due mesi poi sanate
Ritardi superiori sanati anche su transazione
Eventi negativi (ossia morosità, gravi inadempimenti, incagli, sofferenze, etc.) non sanati
Rapporti che si sono svolti positivamente (senza ritardi o altri eventi negativi)
36 mesi dalla data di scadenza contrattuale del rapporto,
o dalla data in cui è risultato necessario l’ultimo aggiornamento (in caso di successivi accordi o altri eventi rilevanti in relazione
al rimborso).
1 mese dalla data di rifiuto della richiesta o rinuncia alla stessa.
12 mesi dalla data di regolarizzazione.
24 mesi dalla data di regolarizzazione.
36 mesi dalla data di scadenza contrattuale del rapporto,
o dalla data in cui è risultato necessario l’ultimo aggiornamento (in caso di successivi accordi o altri eventi rilevanti in relazione
al rimborso).
36 mesi dalla data di scadenza contrattuale del rapporto,
o dalla data in cui è risultato necessario l’ultimo aggiornamento (in caso di successivi accordi o altri eventi rilevanti in relazione
al rimborso).
Il sottoscritto è a conoscenza che, ai sensi dell’Articolo n° 76 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i., chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi
del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, e dichiara che tutti i propri dati sopra riportati sono reali e veritieri.
Luogo
Data
Timbro
Firma
Il sottoscritto ____________________________________________________________, Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata è a conoscenza che chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne
fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, inoltre, dichiara che le firme sopra apposte sono state rese in sua presenza previa identificazione mediante
documento d’identità, che si allega.
Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata
Luogo
Confcredito
Istituto di Garanzia Collettiva dei Fidi
Società Cooperativa per Azioni
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
I-80138 Napoli (NA) – Italia
Tel: +39-081-200.505 - Fax: +39-081-269.242
www.confcredito.it - [email protected]
Data
•
•
•
•
Timbro
Firma
Codice Fiscale e Partita I.V.A.: n° 00916030612
Iscrizione CCIAA R.E.A. Napoli – Sezione Ordinaria: n° 717602 del 01.10.2004
Iscrizione Albo Società Cooperative: n° A128873 del 30.03.2005
Iscrizione Banca d’Italia Elenco Generale ex Art. n° 106 – Sezione Speciale
“Art. n° 155 - Comma n° 4”: n° 28896 del 26.10.1995
• Capitale Sociale al 31.12.2009: € 452.044,94
Mod.06.12 Informativa
trattamento dati personali
Rev.00
1 di 1
RICHIESTA GARANZIA FIDO / FIDEJUSSIONE
Al Consiglio di Amministrazione di
Confcredito S.C.p.A.
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
80138 Napoli (NA)
(Tel.: 081-200.505 - Fax: 081-269.242)
Il sottoscritto, Legale Rappresentante della sotto indicata Impresa:
Cognome
Nome
Nato a
Prov.
Codice
Fiscale
Nato il
Denominazione
dell’Impresa
Forma giuridica
dell’Impresa
Sede Legale
in Via / n°
Città
Codice Fiscale
Partita I.V.A.
C.A.P.
Prov.
Data
inizio
attività
CHIEDE
che gli sia concessa la garanzia per il seguente affidamento/finanziamento/fidejussione nella misura del
Tipologia Prodotto
%:
Importo
Richiesto
Descrizione Prodotto
Durata
in mesi
€
Garanzia su Affidamento a Breve Termine
€
Garanzia su Finanziamento a Medio Termine Finalizzato Senza Garanzia Ipotecaria
€
Garanzia su Finanziamento a Medio Termine Non Finalizzato
€
Garanzia su Mutui Ipotecari / Fondiari
€
€
Garanzia su Moratoria Debiti Bancari
€
Garanzia su Operazione di Leasing Immobiliare/Strumentale/Navale
€
Antiusura
€
Fidejussione
€
VERSA la quota di Istruttoria della garanzia per affidamento/finanziamento/fidejussione richiesto a soddisfacimento delle spese sostenute da Confcredito S.C.p.A., nella misura stabilita dalle norme
statutarie e regolamentari vigenti e futuri di Confcredito S.C.p.A. stesso, così come esposto nel Foglio Informativo.
SI IMPEGNA a produrre la documentazione richiesta nel successivo “ELENCO DOCUMENTI, ALLEGATO ALLA RICHIESTA GARANZIA FIDO/FIDEJUSSIONE”, in doppia copia;
La documentazione rilasciata non verrà restituita ma archiviata presso Confcredito S.C.p.A.
Al perfezionamento della garanzia:
SI IMPEGNA a versare a favore di Confcredito S.C.p.A., per le Tipologie Fidi, a titolo di deposito cauzionale infruttifero una somma pari ad 1/20 (un ventesimo) dell’affidamento e/o finanziamento
accordato (indipendentemente dall’entità dell’affidamento/finanziamento con la sola esclusione dei mutui ipotecari ed operazioni di leasing) così come riportato nel Foglio Informativo.
SI IMPEGNA a versare a favore di Confcredito S.C.p.A., per la Tipologia Fidejussioni, un premio variabile precontato, che sarà preventivamente comunicato, calcolato in funzione del rating dell’impresa e
della tipologia del rischio, come da tasso annuo applicato, evidenziato nella tabella inserita nel Foglio Informativo.
SI IMPEGNA a versare a Confcredito S.C.p.A. una commissione, stabilita in funzione della Garanzia che Confcredito S.C.p.A. presta all’Istituto di Credito, come da tabella inserita nel Foglio Informativo.
Ai fini della presente richiesta la scrivente Impresa dichiara che tutte le notizie e le cifre enunciate (vedasi allegati) corrispondono a verità, ed attesta e dichiara:
a)
di avere i poteri di firma e quelli di sottoscrivere la presente richiesta di garanzia fido/fidejussione;
b)
di conoscere ed approvare integralmente lo Statuto, i Regolamenti di Confcredito S.C.p.A., nonché le condizioni vigenti con l’Istituto di Credito al quale è appoggiata la richiesta di
affidamento/finanziamento;
c)
di chiedere l’affidamento/finanziamento/fidejussione nel proprio esclusivo interesse imprenditoriale e/o commerciale;
d)
di impegnarsi a comunicare a Confcredito S.C.p.A. , senza indugio, ogni aggiornamento dei dati aziendali riportati nella presente domanda ed ogni eventuale variazione peggiorativa dello Stato
Patrimoniale della società richiedente e dei singoli fideiussori, fornendone la relativa documentazione;
e)
di autorizzare espressamente l’Istituto di Credito di appoggio a comunicare a Confcredito S.C.p.A., per tutta la durata dell’affidamento/finanziamento, ogni tipo d’informazione con la relativa
documentazione in ordine ai rapporti in istruttoria, in corso o estinti, sollevandola da ogni responsabilità al riguardo;
f)
che l’Impresa ed i propri soci non hanno avuto atti pregiudizievoli, quali ad es. “esecuzioni mobiliari-immobiliari, sequestri conservativi e procedure concorsuali”, nonché, con riferimento agli ultimi 5
(cinque) anni, protesti cambiari;
g)
di impegnarsi per tutta la durata dell’affidamento/finanziamento/fidejussione ottenuto tramite Confcredito S.C.p.A., a trasmettere, a richiesta alla stessa Confcredito S.C.p.A., copia del Bilancio
Annuale e della Dichiarazione dei Redditi per il rinnovo annuale;
h)
che in caso di rinuncia alla domanda di affidamento/finanziamento/fidejussione, l’Impresa interessata dovrà far pervenire comunicazione debitamente firmata, direttamente a Confcredito
S.C.p.A..
Il sottoscritto autorizza l’inserimento dei dati sopra indicati nel sistema informativo di Confcredito S.C.p.A.. Dichiara, inoltre, ai sensi del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 e s.m.i., di essere stato compiutamente informato delle finalità e modalità del
trattamento dei dati consapevolmente forniti e di autorizzarne il trattamento ai fini previsti. Il sottoscritto, altresì, autorizza Confcredito S.C.p.A. al trattamento dei dati personali, secondo quanto previsto dall’Articolo n° 13 del D.Lgs. n° 196 del
30.06.2003 e s.m.i..
Il sottoscritto è a conoscenza che, ai sensi dell’Articolo n° 76 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i., chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi
del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, e dichiara che tutti i propri dati sopra riportati sono reali e veritieri.
Luogo
Data
Timbro
Firma
Il sottoscritto ____________________________________________________________, Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata è a conoscenza che chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne
fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, inoltre, dichiara che le firme sopra apposte sono state rese in sua presenza previa identificazione mediante
documento d’identità, che si allega.
Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata
Luogo
Confcredito
Istituto di Garanzia Collettiva dei Fidi
Società Cooperativa per Azioni
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
I-80138 Napoli (NA) – Italia
Tel: +39-081-200.505 - Fax: +39-081-269.242
www.confcredito.it - [email protected]
Data
•
•
•
•
Timbro
Firma
Codice Fiscale e Partita I.V.A.: n° 00916030612
Iscrizione CCIAA R.E.A. Napoli – Sezione Ordinaria: n° 717602 del 01.10.2004
Iscrizione Albo Società Cooperative: n° A128873 del 30.03.2005
Iscrizione Banca d’Italia Elenco Generale ex Art. n° 106 – Sezione Speciale
“Art. n° 155 - Comma n° 4”: n° 28896 del 26.10.1995
• Capitale Sociale al 31.12. 2009: € 452.044,94
Mod.06.03 Richiesta Garanzia
fido/fidejussione rev.08
1 di 2
CONDIZIONI ECONOMICHE PER LA CONCESSIONE DELLA GARANZIA
Le commissioni per il rilascio della garanzia e l’ammontare dei depositi cauzionali richiesti variano in funzione della tipologia di operazione garantita, secondo la tabella e le restanti
condizioni economiche sotto riportate:
Tipologia
Garanzia su Affidamento a Breve
Termine
Rinnovo garanzia su finanziamento a
breve termine senza aumento di
importo
Garanzia su Finanziamento a Medio
Termine Finalizzato Senza Garanzia
Ipotecaria
Garanzia su Finanziamento a Medio
Termine Non Finalizzato
Durata
Garanzia
Rilasciata
Commissioni
Garanzia Rilasciata
Commissioni
Deposito
Cauzionale
A breve
≤ 50,00%
1,75% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
2,25% una tantum
1/20
A breve
≤ 50,00%
1,00% annuo
> 50,00% Max 80,00%
1,50% annuo
1/20
24 mesi
≤ 50,00%
2,00% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
3,00% una tantum
1/20
36 mesi
≤ 50,00%
2,50% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
3,50% una tantum
1/20
48 mesi
≤ 50,00%
3,00% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
4,00% una tantum
1/20
60 mesi
≤ 50,00%
3,50% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
4,50% una tantum
1/20
72 mesi
≤ 50,00%
4,00% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
5,00% una tantum
1/20
84 mesi
≤ 50,00%
4,50% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
5,50% una tantum
1/20
120 mesi
≤ 50,00%
5,00% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
6,00% una tantum
1/20
24 mesi
≤ 50,00%
2,00% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
3,00% una tantum
1/20
36 mesi
≤ 50,00%
2,50% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
3,50% una tantum
1/20
48 mesi
≤ 50,00%
3,00% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
4,00% una tantum
1/20
60 mesi
≤ 50,00%
3,50% una tantum
> 50,00% Max 80,00%
4,50% una tantum
1/20
Fino a10 anni
≤ 20,00%
2,00% una tantum
> 20,00% Max 80,00%
3,00% una tantum
-
Oltre i 10 anni
≤ 20,00%
3,00% una tantum
> 20,00% Max 80,00%
4,00% una tantum
-
Garanzia su Mutui Ipotecari / Fondiari
Garanzia su Moratoria Debiti Bancari
Garanzia su Operazione di Leasing
immobiliare/strumentale/navale
Antiusura
Commissione proporzionale alla durata del finanziamento erogato con un minimo di € 300,00
Medio/lungo
termine
≤ 50,00%
3,00% una tantum
-
-
≤ 100,00%
3,00% una tantum
-
-
100,00%
Classe di rischio 1 (Basso)Tasso annuo applicato 1,50%
-
-
100,00%
Classe di rischio 2 (Medio)Tasso annuo applicato 2,00%
-
-
100,00%
Classe di rischio 3 (Alto)Tasso annuo applicato 2,50%
-
-
100,00%
Classe di rischio 4 (Alto Plus)Tasso annuo applicato ≥ 3,00%
-
Fidejussione
Corrispettivo della garanzia e deposito cauzionale
In casi eccezionali, su indicazione degli organi deliberanti di Confcredito ed in accordo con il Socio, il deposito cauzionale può essere richiesto fino all’importo massimo del 35%
(trentacinque per cento) dell’ammontare dell’operazione garantita, anche su affidamenti di breve termine, in dipendenza di particolari condizioni di rischio connesse con l’operazione
rilevabili in fase di istruttoria o determinabili in sede di delibera.
A fronte della garanzia emessa da Confcredito il Socio si obbliga ad effettuare versamenti a titolo di commissioni e cauzioni, secondo quanto stabilito nelle condizioni economiche.
Indipendentemente dall’effettivo utilizzo degli affidamenti garantiti, il Socio versa il deposito cauzionale a Confcredito, secondo l’ammontare previsto per ciascuna operazione garantita.
Le somme versate a titolo di deposito cauzionale resteranno vincolate, senza produrre frutti, fino a liberazione totale di ogni obbligazione, in essere od eventuale, che potrebbe sorgere in
capo a Confcredito, anche per esborsi a titolo di spese di qualsiasi genere, in dipendenza della garanzia prestata.
Le cauzioni saranno definitivamente trattenute – e pertanto rinunciate ad ogni effetto di Legge – in caso di mancata restituzione totale o parziale del finanziamento garantito da
Confcredito, fino a concorrenza della perdita effettiva subita da Confcredito, salvo il recupero del maggior danno subito.
Quando non si verifica l’ipotesi sopra descritta, i depositi saranno restituiti a partire dalla fine del trimestre nel corso del quale il soggetto garantito ha presentato al Confidi richiesta scritta
di rimborso accompagnata dalla documentazione dell’Istituto di Credito attestante l’esposizione garantita.
Revisione della garanzia su contratti di affidamento a breve termine a revoca
Nel caso in cui la garanzia di Confcredito S.C.p.A. sia prestata su affidamenti a breve termine a revoca, sarà obbligo del Socio provvedere ad inoltrare a Confcredito S.C.p.A. la
documentazione necessaria per la revisione della garanzia, in prossimità dei termini previsti, autorizzando l’addebito delle relative commissioni.
Il sottoscritto dichiara di aver preso visione e di aver accettato tutte le principali condizioni contrattuali ed economiche sopra riportate.
Il sottoscritto autorizza l’inserimento dei dati sopra indicati nel sistema informativo di Confcredito S.C.p.A.. Dichiara, inoltre, ai sensi del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 e s.m.i., di essere stato compiutamente informato delle finalità e modalità del
trattamento dei dati consapevolmente forniti e di autorizzarne il trattamento ai fini previsti. Il sottoscritto, altresì, autorizza Confcredito S.C.p.A. al trattamento dei dati personali, secondo quanto previsto dall’Articolo n° 13 del D.Lgs. n° 196 del
30.06.2003 e s.m.i..
Il sottoscritto è a conoscenza che, ai sensi dell’Articolo n° 76 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i., chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi
del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, e dichiara che tutti i propri dati sopra riportati sono reali e veritieri.
Luogo
Data
Timbro
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Il sottoscritto ____________________________________________________________, Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata è a conoscenza che chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne
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documento d’identità, che si allega.
Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata
Luogo
Confcredito
Istituto di Garanzia Collettiva dei Fidi
Società Cooperativa per Azioni
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
I-80138 Napoli (NA) – Italia
Tel: +39-081-200.505 - Fax: +39-081-269.242
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•
•
Timbro
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Codice Fiscale e Partita I.V.A.: n° 00916030612
Iscrizione CCIAA R.E.A. Napoli – Sezione Ordinaria: n° 717602 del 01.10.2004
Iscrizione Albo Società Cooperative: n° A128873 del 30.03.2005
Iscrizione Banca d’Italia Elenco Generale ex Art. n° 106 – Sezione Speciale
“Art. n° 155 - Comma n° 4”: n° 28896 del 26.10.1995
• Capitale Sociale al 31.12. 2009: € 452.044,94
Mod.06.03 Richiesta Garanzia
fido/fidejussione rev.08
2 di 2
ANTIRICICLAGGIO (pag. 1 di 2)
Al Consiglio di Amministrazione di
Confcredito S.C.p.A.
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
80138 Napoli (NA)
(Tel.: 081-200.505 - Fax: 081-269.242)
ATTESTAZIONE DI AVVENUTA IDENTIFICAZIONE DA PARTE DI TERZI
(Articoli n° 29 e n° 30 del D.Lgs. n° 231 del 21.11.2007 e s.m.i.)
I Confidi sono tenuti al rispetto di quanto stabilito dal D.Lgs. n° 231 del 21.11.2007 e s.m.i., in attuazione della Direttiva n° 2005/60/CE del 26.10.2005 e s.m.i. del Parlamento e del Consiglio Europei,
concernente la prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e/o di finanziamento del terrorismo.
A tal fine il sottoscrittore della precedente “RICHIESTA GARANZIA FIDO / FIDEJUSSIONE” allegata si impegna a compilare tutti i capitoli della presente scheda ed a comunicare tempestivamente
eventuali variazioni intercorse, inoltre, dichiara di non aver subito procedimenti penali per reati legati al riciclaggio dei proventi di attività criminose e/o al finanziamento del terrorismo.
1) LEGALE RAPPRESENTANTE DELL’IMPRESA SOTTOSCRITTORE DELLA RICHIESTA GARANZIA FIDO/FIDEJUSSIONE
(Legale Rappresentante)
Cognome
Nome
Nato a
Prov.
Residente
in Via / n°
Città
Tipo di
documento
Codice
Fiscale
Nato il
n°
Data
C.A.P.
Prov.
Luogo
Rilasciato
da
2) IMPRESA RICHIEDENTE GARANZIA FIDO/FIDEJUSSIONE
Denominazione
dell’Impresa
Forma giuridica
dell’Impresa
Sede Legale
in Via / n°
Città
Codice Fiscale
Partita I.V.A.
C.A.P.
Prov.
Data
inizio
attività
3) TITOLARI EFFETTIVI DELL’IMPRESA RICHIEDENTE GARANZIA FIDO/FIDEJUSSIONE (fotocopiare la pagina ed aggiungerla se i Titolari sono più di 3)
Ai sensi dell’Articolo n° 2 dell’Allegato Tecnico del D.Lgs. n° 231 del 21.11.2007 e s.m.i., per Titolare Effettivo s’intende:
a)
in caso di società:
1.
la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedano o controllino un’entità giuridica, attraverso il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale sufficiente
delle partecipazioni al capitale sociale o dei diritti di voto in seno a tale entità giuridica, anche tramite azioni al portatore, purché non si tratti di una società ammessa alla quotazione su un
mercato regolamentato e sottoposta a obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria o a standard internazionali equivalenti; tale criterio si ritiene soddisfatto ove la
percentuale corrisponda al 25% (venticinque per cento) più 1 (uno) di partecipazione al capitale sociale;
2.
la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione di un’entità giuridica;
b)
in caso di entità giuridiche quali le fondazioni e di istituti giuridici quali i trust, che amministrano e distribuiscono fondi:
1.
se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona fisica o le persone fisiche beneficiarie del 25% (venticinque per cento) o più del patrimonio di un’entità giuridica;
2.
se le persone che beneficiano dell’entità giuridica non sono ancora state determinate, la categoria di persone nel cui interesse principale è istituita o agisce l’entità giuridica;
3.
la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un controllo sul 25% (venticinque per cento) o più del patrimonio di un’entità giuridica.
(Titolare effettivo n° 1)
Cognome
Nome
Nato a
Prov.
Residente
in Via / n°
Città
Tipo di
documento
Codice
Fiscale
Nato il
n°
Data
C.A.P.
Prov.
Luogo
Rilasciato
da
(Titolare effettivo n° 2)
Cognome
Nome
Nato a
Prov.
Residente
in Via / n°
Città
Tipo di
documento
Codice
Fiscale
Nato il
n°
Data
C.A.P.
Prov.
Luogo
Rilasciato
da
(Titolare effettivo n° 3)
Cognome
Nome
Nato a
Prov.
Residente
in Via / n°
Città
Tipo di
documento
Confcredito
Istituto di Garanzia Collettiva dei Fidi
Società Cooperativa per Azioni
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
I-80138 Napoli (NA) – Italia
Tel: +39-081-200.505 - Fax: +39-081-269.242
www.confcredito.it - [email protected]
n°
•
•
•
•
Codice
Fiscale
Nato il
C.A.P.
Data
Codice Fiscale e Partita I.V.A.: n° 00916030612
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Iscrizione Albo Società Cooperative: n° A128873 del 30.03.2005
Iscrizione Banca d’Italia Elenco Generale ex Art. n° 106 – Sezione Speciale
“Art. n° 155 - Comma n° 4”: n° 28896 del 26.10.1995
• Capitale Sociale al 31.12.2009: € 452.044,94
Luogo
Prov.
Rilasciato
da
Mod.06.11 Antiriciclaggio
rev.00
1 di 2
ANTIRICICLAGGIO (pag. 2 di 2)
4) IMPRESE CONTROLLANTI O COLLEGATE DELL’IMPRESA RICHIEDENTE FIDO/FIDEJUSSIONE (fotocopiare la pagina ed aggiungerla se le Imprese sono più di 3)
Se l’Impresa richiedente la garanzia per l’affidamento/finanziamento/fidejussione è partecipata da altre Imprese per una percentuale uguale o superiore al 25% (venticinque per cento) del capitale sociale,
indicare le relative Imprese.
Denominazione
dell’Impresa
n° 1
Forma giuridica
dell’Impresa
Sede Legale
in Via / n°
Città
Codice Fiscale
Partita I.V.A.
C.A.P.
Prov.
Data
inizio
attività
Denominazione
dell’Impresa
n° 2
Forma giuridica
dell’Impresa
Sede Legale
in Via / n°
Città
Codice Fiscale
Partita I.V.A.
C.A.P.
Prov.
Data
inizio
attività
Denominazione
dell’Impresa
n° 3
Forma giuridica
dell’Impresa
Sede Legale
in Via / n°
Città
Codice Fiscale
Partita I.V.A.
C.A.P.
Prov.
Data
inizio
attività
ALLEGATO INFORMATIVO
(D.Lgs. n° 231 del 21.11.2007 e s.m.i.)
Intermediari Abilitati al Rilascio Attestazione (Art. n° 11)
Ai fini del presente decreto per intermediari finanziari si intendono:
a)
le banche;
b)
Poste Italiane S.p.A.;
c)
gli istituti di moneta elettronica;
d)
le società di intermediazione mobiliare (SIM);
e)
le società di gestione del risparmio (SGR);
f)
le società di investimento a capitale variabile (SICAV)
g)
le imprese di assicurazione che operano in Italia nei rami di cui all’Articolo n° 2, Comma
n°1, del CAP;
h)
gli agenti di cambio;
i)
le società che svolgono il servizio di riscossione dei tributi;
j)
gli intermediari finanziari iscritti nell’elenco speciale previsto dall’Articolo n° 107 del
TUB;
k)
gli intermediari finanziari iscritti nell’elenco generale previsto dall’Articolo n° 106 del
TUB;
l)
le succursali italiane dei soggetti indicati alle lettere precedenti aventi sede in uno Stato
estero nonché le succursali italiane delle società di gestione del risparmio armonizzate
e delle imprese di investimento;
m)
Cassa Depositi e Prestiti S.p.A..
Persone Politicamente Esposte (Art. n° 1, Comma n° 2, Lettera O)
Persone fisiche cittadine di altri Stati comunitari o di Stati extracomunitari che occupano o
hanno occupato importanti cariche pubbliche come pure i loro familiari diretti o coloro con i
quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami.
Titolare Effettivo (Art. n° 1, Comma n° 2, Lettera U)
La persona fisica (o le persone fisiche) che in sostanza possiede o controlla il cliente, nonché
la persona fisica per conto della quale è realizzata la richiesta di agevolazione. L’Allegato
Tecnico del decreto sopra citato detta i criteri per la sua individuazione.
Obblighi del Cliente (Art. n° 21)
I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate
per consentire ai soggetti destinatari del decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica
della clientela. Ai fini dell’identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto,
sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali sono a
conoscenza.
Documenti Validi per l’Identificazione (Art. n° 3 dell’Allegato Tecnico)
Sono considerati validi per l’identificazione i documenti d’identità e di riconoscimento di cui agli
Articoli n° 1 e n° 35 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i. (Sono equipollenti alla carta di
identità il passaporto, la patente di guida, la patente nautica, il libretto di pensione, il patentino
di abilitazione alla conduzione di impianti termici, il porto d’armi, le tessere di riconoscimento,
purché munite di fotografia e di timbro o di altra segnatura equivalente, rilasciate da
un’amministrazione dello Stato). Per l’identificazione di soggetti non comunitari e di soggetti
minori d’età si applicano le disposizioni vigenti; con riferimento a nascituri e concepiti,
l’identificazione è effettuata nei confronti del rappresentante legale. L’identificazione può
essere svolta anche da un pubblico ufficiale a ciò abilitato ovvero a mezzo di una foto
autenticata; in quest’ultimo caso sono acquisiti e riportati nell’archivio unico informatico, ovvero
nel registro della clientela, gli estremi dell’atto di nascita dell’interessato.
Firmato: Confcredito S.C.p.A. nella persona del suo Presidente Pro-Tempore
Il sottoscritto autorizza l’inserimento dei dati sopra indicati nel sistema informativo di Confcredito S.C.p.A.. Dichiara, inoltre, ai sensi del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 e s.m.i., di essere stato compiutamente informato delle finalità e modalità del
trattamento dei dati consapevolmente forniti e di autorizzarne il trattamento ai fini previsti. Il sottoscritto, altresì, autorizza Confcredito S.C.p.A. al trattamento dei dati personali, secondo quanto previsto dall’Articolo n° 13 del D.Lgs. n° 196 del
30.06.2003 e s.m.i..
Il sottoscritto è a conoscenza che, ai sensi dell’Articolo n° 76 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i., chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi
del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, e dichiara che tutti i propri dati sopra riportati sono reali e veritieri.
Luogo
Data
Timbro
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fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, inoltre, dichiara che le firme sopra apposte sono state rese in sua presenza previa identificazione mediante
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Luogo
Confcredito
Istituto di Garanzia Collettiva dei Fidi
Società Cooperativa per Azioni
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
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Data
•
•
•
•
Timbro
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Codice Fiscale e Partita I.V.A.: n° 00916030612
Iscrizione CCIAA R.E.A. Napoli – Sezione Ordinaria: n° 717602 del 01.10.2004
Iscrizione Albo Società Cooperative: n° A128873 del 30.03.2005
Iscrizione Banca d’Italia Elenco Generale ex Art. n° 106 – Sezione Speciale
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• Capitale Sociale al 31.12.2009: € 452.044,94
Mod.06.11 Antiriciclaggio
rev.00
2 di 2
DICHIARAZIONE AIUTI “DE MINIMIS”
Al Consiglio di Amministrazione di
Confcredito S.C.p.A.
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
80138 Napoli (NA)
(Tel.: 081-200.505 - Fax: 081-269.242)
DICHIARAZIONE SOSTITUTIVA DI ATTO NOTORIO
del Legale Rappresentante dell’Impresa beneficiaria ai sensi dell’art. n° 47 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i.
(da compilarsi esclusivamente qualora l’operazione a fronte della quale è richiesta la controgaranzia non rientri nel regime “de minimis” e da tenere agli atti presso il soggetto richiedente nel caso della Controgaranzia)
Il sottoscritto, Legale Rappresentante della sotto indicata Impresa:
Cognome
Nome
Denominazione
dell’Impresa
Forma giuridica
dell’Impresa
Sede Legale
in Via / n°
Città
Codice Fiscale
Partita I.V.A.
C.A.P.
Prov.
Data
inizio
attività
consapevole delle sanzioni penali, nel caso di dichiarazioni non veritiere, di formazione o uso di atti falsi richiamate dall’Articolo n° 76 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i.,
PRESO ATTO
che la Commissione Europea, con il proprio Regolamento CE n° 1998/2006 del 15.12.2006 e s.m.i. – pubblicato nella G.U.C.E. n° L379 del 28.12.2006 – relativo all’applicazione degli
Articoli n° 87 e n° 88 del Trattato CE agli aiuti di importanza minore (“de minimis”) ha stabilito che:
1.
l’importo massimo di aiuti pubblici che possono essere concessi ad una medesima impresa in un triennio, senza la preventiva notifica ed autorizzazione da parte della Commissione
Europea e senza che ciò possa pregiudicare le condizioni di concorrenza tra le imprese è:
a.
per la generalità delle imprese importo complessivamente inferiore a € 200.000,00 (Euro duecentomila/00);
b.
per le imprese del settore dei trasporti di merci su strada importo complessivamente inferiore a € 100.000,00 (Euro centomila/00);
c.
per le imprese di produzione dei prodotti agricoli importo complessivamente inferiore a € 7.500,00 (Euro settemilacinquecento/00)
d.
che l’importo potenziale dell’aiuto, che deriva dalla concessione di garanzie per affidamenti/finanziamenti, – espresso in Equivalente Sovvenzione Lorda (E.S.L.) – è pari a €
200.000,00 (Euro duecentomila/00) nel caso che la garanzia, che non può superare l’80% (ottanta per cento) del fido sotteso, sia concessa per un affidamento/finanziamento
massimo di € 1.500.000,00 (Euro unmilionecinquecentomila/00);
e.
che per importi che rappresentano una percentuale di tale soglia massima, l’E.S.L. corrisponde alla stessa percentuale dell’importo massimo ammissibile del tetto “de minimis”
previsto;
2.
che ai fini della determinazione dell’ammontare massimo non devono essere presi in considerazione:
a.
gli aiuti concessi in base a regimi specificatamente autorizzati dalla Commissione Europea;
b.
gli aiuti esentati ai sensi di specifici regolamenti di esenzione approvati dalla Commissione Europea;
3.
che ai fini della determinazione dell’ammontare massimo devono essere presi in considerazione tutte le categorie di Aiuti Pubblici, concessi da Autorità nazionali, regionali o locali,
indipendentemente dalla loro forma ed obiettivo, qualificati come aiuti “de minimis”;
4.
che la regola del “de minimis” non è applicabile agli aiuti di cui all’Articolo n° 1 del Regolamento CE n° 1998/2006 del 15.12.2006 e s.m.i.;
DICHIARA
che l’Impresa rappresentata
 non ha beneficiato, nell’ultimo triennio, di contributi pubblici di natura “de minimis” percepiti a qualunque titolo;
 ha beneficiato, nell’ultimo triennio, dei seguenti contributi pubblici di natura “de minimis” percepiti a qualunque titolo:
Data di concessione dell’agevolazione
Importo agevolazione in Euro
€
€
€
€
€
€
€
€
€
TOTALE
€
Il sottoscritto autorizza l’inserimento dei dati sopra indicati nel sistema informativo di Confcredito S.C.p.A.. Dichiara, inoltre, ai sensi del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 e s.m.i., di essere stato compiutamente informato delle finalità e modalità del
trattamento dei dati consapevolmente forniti e di autorizzarne il trattamento ai fini previsti. Il sottoscritto, altresì, autorizza Confcredito S.C.p.A. al trattamento dei dati personali, secondo quanto previsto dall’Articolo n° 13 del D.Lgs. n° 196 del
30.06.2003 e s.m.i..
Il sottoscritto è a conoscenza che, ai sensi dell’Articolo n° 76 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i., chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi
del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, e dichiara che tutti i propri dati sopra riportati sono reali e veritieri.
Luogo
Data
Timbro
Firma
Il sottoscritto ____________________________________________________________, Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata è a conoscenza che chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne
fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, inoltre, dichiara che le firme sopra apposte sono state rese in sua presenza previa identificazione mediante
documento d’identità, che si allega.
Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata
Luogo
Confcredito
Istituto di Garanzia Collettiva dei Fidi
Società Cooperativa per Azioni
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
I-80138 Napoli (NA) – Italia
Tel: +39-081-200.505 - Fax: +39-081-269.242
www.confcredito.it - [email protected]
Data
•
•
•
•
Timbro
Firma
Codice Fiscale e Partita I.V.A.: n° 00916030612
Iscrizione CCIAA R.E.A. Napoli – Sezione Ordinaria: n° 717602 del 01.10.2004
Iscrizione Albo Società Cooperative: n° A128873 del 30.03.2005
Iscrizione Banca d’Italia Elenco Generale ex Art. n° 106 – Sezione Speciale
“Art. n° 155 - Comma n° 4”: n° 28896 del 26.10.1995
• Capitale Sociale al 31.12.2009: € 452.044,94
Mod.06.09 Dichiarazione aiuti
de minimis rev 00
1 di 2
DICHIARAZIONE AIUTI “DE MINIMIS” F.N.G. P.M.I.
Al Consiglio di Amministrazione di
Confcredito S.C.p.A.
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
80138 Napoli (NA)
(Tel.: 081-200.505 - Fax: 081-269.242)
DICHIARAZIONE SOSTITUTIVA DI ATTO NOTORIO del legale rappresentante dell’Impresa beneficiaria ai sensi dell’art. n° 47 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i.
(da compilarsi esclusivamente qualora l’operazione a fronte della quale è richiesta la controgaranzia non rientri nel regime “de minimis” e da tenere agli atti presso il soggetto richiedente nel caso della Controgaranzia)
FONDO NAZIONALE DI GARANZIA PER LE PICCOLE E MEDIE IMPRESE
(L. n° 662 del 23.12.1996 – Articolo n° 2 – Comma n° 100 – Lettera A); L. n° 266 del 07.08.1997 – Articolo n° 15; D.M. n° 248 del 1999; D.M. del 20.06.2005; D.M. del 23.09.2005 e relative ss.mm.ii.)
Il sottoscritto, Legale Rappresentante della sotto indicata Impresa:
Cognome
Nome
Denominazione
dell’Impresa
Forma giuridica
dell’Impresa
Sede Legale
in Via / n°
Città
C.A.P.
Telefono
Fax
Cellulare
Sito web
E-mail
Codice Fiscale
Partita I.V.A.
Codice
ATECO 2007
Descrizione
Attività
Prov.
Data
inizio
attività
consapevole delle responsabilità anche penali derivanti dal rilascio di dichiarazioni mendaci e della conseguente decadenza dai benefici concessi sulla base di una dichiarazione non
veritiera ai sensi degli Articoli n° 75 e n° 76 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i., al fine di usufruire dell’agevolazione sotto forma di garanzia prevista dalla L. n° 662 del 23.12.1996 e
s.m.i. – Articolo n° 2 – Comma n° 100 – Lettera A) e dalla L. n° 266 del 07.08.1997 e s.m.i. – Articolo n° 15, qualificabile come aiuto di Stato ai sensi dell’Articolo n° 87 del Trattato istitutivo
delle Comunità Europee e s.m.i.,
DICHIARA:
 din° non
rientrare fra coloro che hanno ricevuto, neanche secondo la regola “de minimis”, aiuti dichiarati incompatibili con le Decisioni della Commissione Europea indicate nell’Articolo
4 del D.P.C.M. del 23.05.2007 e s.m.i., adottato ai sensi dell’Articolo n° 1, Comma n° 1223, della L. n° 296 del 27.12.2006 e s.m.i., pubblicata nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica Italiana, Serie Generale, n° 160 del 12.07.2007;
 diD.P.C.M.
rientrare fra i soggetti che hanno ricevuto secondo la regola “de minimis” gli aiuti dichiarati incompatibili con le decisioni della Commissione Europea indicate nell’Articolo n° 4 del
del 23.05.2007 e s.m.i., adottato ai sensi dell’Articolo n° 1, Comma n° 1223, della L. n° 296 del 27.12.2006 e s.m.i., pubblicata nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
Italiana, Serie Generale, n° 160 del 12.07.2007, per un ammontare totale di € ______________________________ e di non essere pertanto tenuto all’obbligo di restituzione delle
somme fruite;
 dirimborso]
aver rimborsato in data [giorno, mese, anno] _____ / _____ / __________ mediante [indicare il mezzo utilizzato: modello F24, cartella di pagamento, etc. con cui si è proceduto al
______________________________ la somma di € ______________________________ comprensiva degli interessi calcolati ai sensi del Capo V del Regolamento (CE)
n° 794/2004 del 21.04.2004 e s.m.i. relativa all’aiuto di Stato soggetto al recupero e dichiarato incompatibile con la decisione della Commissione Europea indicata nell’Articolo n° 4,
Comma n° 1, Lettera _____ [specificare a quali delle lettere a), b), c), d)] * del D.P.C.M. del 23.05.2007 e s.m.i., adottato ai sensi dell’Articolo n° 1, Comma n° 1223, della L. n° 296
del 27.12.2006 e s.m.i., pubblicata nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana, Serie Generale, n° 160 del 12.07.2007;
 didelaver
depositato nel conto di contabilità speciale acceso presso la Banca d’Italia la somma di € ______________________________ comprensiva degli interessi calcolati ai sensi
Capo V del Regolamento (CE) n° 794/2004 del 21.04.2004 e s.m.i.relativa all’aiuto di stato soggetto al recupero e dichiarato incompatibile con la decisione della Commissione
europea indicata indicate nell’Articolo n° 4, Comma n° 1, Lettera _____ [specificare a quali delle lettere a), b), c), d)]* del D.P.C.M. del 23.05.2007 e s.m.i., adottato ai sensi
dell’Articolo n° 1, Comma n° 1223, della L. n° 296 del 27.12.2006 e s.m.i., pubblicata nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana, Serie Generale, n° 160 del 12.07.2007
a)
b)
c)
d)
Decisione della Commissione dell’11.05.1999 e s.m.i., concernente il regime di aiuti di Stato concessi dall’Italia per interventi a favore dell’occupazione, mediante la concessione di
agevolazioni contributive connesse alla stipulazione di contratti di formazione lavoro;
Decisione della Commissione del 05.06.2002 e s.m.i., concernente il regime di aiuti di Stato concessi dall’Italia per esenzioni fiscali e mutui agevolati, in favore di imprese di servizi
pubblici a prevalente capitale pubblico;
Decisione della Commissione del 30.03.2004 e s.m.i. concernente il regime di aiuti di Stato concessi dall’Italia per interventi urgenti in materia di occupazione;
Decisione della Commissione del 20.10.2004 e s.m.i., concernente il regime di aiuti di Stato concessi dall’Italia in favore delle Imprese che hanno realizzato investimenti nei Comuni
colpiti da eventi calamitosi nel 2002, previsti dall’Articolo n° 5-sexies del D.L. n° 282 del 24.12.2002, convertito dalla L. n° 27 del 21.02.2003 e s.m.i..
Il sottoscritto autorizza l’inserimento dei dati sopra indicati nel sistema informativo di Confcredito S.C.p.A.. Dichiara, inoltre, ai sensi del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 e s.m.i., di essere stato compiutamente informato delle finalità e modalità del
trattamento dei dati consapevolmente forniti e di autorizzarne il trattamento ai fini previsti. Il sottoscritto, altresì, autorizza Confcredito S.C.p.A. al trattamento dei dati personali, secondo quanto previsto dall’Articolo n° 13 del D.Lgs. n° 196 del
30.06.2003 e s.m.i..
Il sottoscritto è a conoscenza che, ai sensi dell’Articolo n° 76 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i., chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi
del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, e dichiara che tutti i propri dati sopra riportati sono reali e veritieri.
Luogo
Data
Timbro
Firma
Il sottoscritto ____________________________________________________________, Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata è a conoscenza che chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne
fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, inoltre, dichiara che le firme sopra apposte sono state rese in sua presenza previa identificazione mediante
documento d’identità, che si allega.
Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata
Luogo
Confcredito
Istituto di Garanzia Collettiva dei Fidi
Società Cooperativa per Azioni
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
I-80138 Napoli (NA) – Italia
Tel: +39-081-200.505 - Fax: +39-081-269.242
www.confcredito.it - [email protected]
Data
•
•
•
•
Timbro
Firma
Codice Fiscale e Partita I.V.A.: n° 00916030612
Iscrizione CCIAA R.E.A. Napoli – Sezione Ordinaria: n° 717602 del 01.10.2004
Iscrizione Albo Società Cooperative: n° A128873 del 30.03.2005
Iscrizione Banca d’Italia Elenco Generale ex Art. n° 106 – Sezione Speciale
“Art. n° 155 - Comma n° 4”: n° 28896 del 26.10.1995
• Capitale Sociale al 31.12.2009: € 452.044,94
Mod.06.09 Dichiarazione aiuti
de minimis rev 00
2 di 2
ELENCO DOCUMENTI ALLEGATI RICHIESTA AMMISSIONE SOCIO & GARANZIA FIDO / FIDEJUSSIONE
Al Consiglio di Amministrazione di
Confcredito S.C.p.A.
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
80138 Napoli (NA)
(Tel.: 081-200.505 - Fax: 081-269.242)
Il sottoscritto, Legale Rappresentante della sotto indicata Impresa, allega alla propria richiesta di ammissione Socio e/o di garanzia per l’affidamento/finanziamento/fidejussione le copie cartacee, conformi agli originali, dei seguenti documenti in
doppia copia, timbrate e firmate in originale, nonché anche una copia informatica dei sottoelencati documenti:
Cognome
Nome
Denominazione
dell’Impresa
Forma giuridica
dell’Impresa
Sede Legale
in Via / n°
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
C.A.P.
Documenti da allegare
(in doppia copia cartacea, timbrati e firmati dal Legale Rappresentante dell’Impresa)
n°
1
Città
Relazione descrittiva dell’azienda recante la motivazione della richiesta di garanzia per
l’affidamento/finanziamento dell’Impresa
Eventuale documentazione a supporto della Relazione motivazionale della richiesta di garanzia
per l’affidamento/finanziamento dell’Impresa
Documento di identità (Carta d’Identità) vigente e Codice Fiscale del Legale Rappresentante
dell’Impresa
Documenti di identità (Carta d’Identità) vigente e Codici Fiscali di tutti i Soci
Documenti di identità (Carta d’Identità) vigente e Codici Fiscali di tutti gli eventuali Garanti
dell’Impresa
Atto Costitutivo e Statuto dell’Impresa
Delibera di Poteri di Firma e quella di poter sottoscrivere la richiesta di adesione a associazione a
Confcredito S.C.p.A. e di richiesta di fido/fidejussione
Certificato/Visura Camerale, di data non anteriore a 60 (sessanta) giorni dalla data di richiesta di
garanzia per l’affidamento/finanziamento/fidejussione, dell’Impresa (per le società di persone e di
capitali)
Certificato Apertura Partita I.V.A. (Mod. AA9/9; Iscrizione Ordini/Collegi/Albi dell’Impresa (per
le imprese individuali ed i lavoratori autonomi)
Ultime
2
(due)
Dichiarazioni
dei
Redditi,
con
le
relative
ricevute
di
consegna/presentazione/invio, della società
Ultime
2
(due)
Dichiarazioni
dei
Redditi,
con
le
relative
ricevute
di
consegna/presentazione/invio, del Legale Rappresentante dell’Impresa
Ultime
2
(due)
Dichiarazioni
dei
Redditi,
con
le
relative
ricevute
di
consegna/presentazione/invio, di tutti i Soci
Ultime
2
(due)
Dichiarazioni
dei
Redditi,
con
le
relative
ricevute
di
consegna/presentazione/invio, di tutti gli eventuali Garanti dell’Impresa
Ultimi 2 (due) Bilanci dell’Impresa
(Stato patrimoniale, Conto economico, Nota integrativa e ricevute di avvenuto deposito per
le società di capitali / Stato patrimoniale e Conto economico per le ditte individuali e le
società di persone)
Bilancio, Situazione patrimoniale e Conto economico dell’anno in corso, di data non anteriore a
60 (sessanta) giorni dalla data di richiesta di garanzia per l’affidamento/finanziamento/fidejussione,
dell’Impresa
Bilancio di previsione triennale e relativa Relazione Tecnica dell’Impresa in fase di start up
20
Documentazione bancaria: estratti conto dell’ultimo trimestre dell’Impresa
Documentazione creditizia: affidamenti bancari, fidejussioni, fidi, ipoteche, leasing, mutui, etc.
dell’Impresa
Proprietà immobiliari: visure catastali, valore commerciale, perizie, assicurazioni, eventuali
gravami, etc. dell’Impresa
Documentazione probante di eventuali garanzie mobiliari e/o immobiliari
21
Accordo con l’Agenzia delle Entrate
22
Piano di Ammortamento rilasciato dall’Agenzia delle Entrate
23
26
Schema di Polizza Fidejussoria
F24 relativi al versamento delle rate fino alla data di richiesta di fidejussione a garanzia del rateizzo
di contenziosi tributari
Contratto tra le parti da cui si evince la tipologia di rapporto economico, in caso di richiesta di
fidejussione a garanzia di adempimento
Elenco principali Fornitori e principali Clienti
27
Nome e recapiti del Commercialista
28
Copia delle polizze di copertura assicurativa aziendali e personali
18
19
24
25
Prov.
Documenti da presentare per richiesta di:
Socio
Fidi
Fidejussioni
Note
Spunto
Impresa
A cura di
Confcredito
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Il sottoscritto autorizza l’inserimento dei dati sopra indicati nel sistema informativo di Confcredito S.C.p.A.. Dichiara, inoltre, ai sensi del D.Lgs. n° 196 del 30.06.2003 e s.m.i., di essere stato compiutamente informato delle finalità e modalità del
trattamento dei dati consapevolmente forniti e di autorizzarne il trattamento ai fini previsti. Il sottoscritto, altresì, autorizza Confcredito S.C.p.A. al trattamento dei dati personali, secondo quanto previsto dall’Articolo n° 13 del D.Lgs. n° 196 del
30.06.2003 e s.m.i..
Il sottoscritto è a conoscenza che, ai sensi dell’Articolo n° 76 del D.P.R. n° 445 del 28.12.2000 e s.m.i., chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi
del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, e dichiara che tutti i propri dati sopra riportati sono reali e veritieri.
Luogo
Data
Timbro
Firma
Il sottoscritto ____________________________________________________________, Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata è a conoscenza che chiunque rilascia dichiarazioni mendaci, forma atti falsi o ne
fa uso nei casi previsti dalle normativa e legislazione vigente è punito ai sensi del Codice Penale e delle Leggi speciali in materia, inoltre, dichiara che le firme sopra apposte sono state rese in sua presenza previa identificazione mediante
documento d’identità, che si allega.
Mediatore Creditizio/Promotore Finanziario o Persona Autorizzata
Luogo
Confcredito
Istituto di Garanzia Collettiva dei Fidi
Società Cooperativa per Azioni
Sede Legale: Corso Umberto I, 284
I-80138 Napoli (NA) – Italia
Tel: +39-081-200.505 - Fax: +39-081-269.242
www.confcredito.it - [email protected]
Data
•
•
•
•
Timbro
Firma
Codice Fiscale e Partita I.V.A.: n° 00916030612
Iscrizione CCIAA R.E.A. Napoli – Sezione Ordinaria: n° 717602 del 01.10.2004
Iscrizione Albo Società Cooperative: n° A128873 del 30.03.2005
Iscrizione Banca d’Italia Elenco Generale ex Art. n° 106 – Sezione Speciale
“Art. n° 155 - Comma n° 4”: n° 28896 del 26.10.1995
• Capitale Sociale al 31.12.2009: € 452.044,94
Mod.06.02 Elenco documenti
fido-fidejussione rev.04
1 di 1