Criteri e regole generali
CBI - Standard tecnici
Riferimenti
Oggetto:
CBI - Standard tecnici
Codice documento
CBI-STD-001
Versione:
v. 6.07 – Pagine 27
Nome file
CBI-STD-001_6_07.doc
Ultimo aggiornamento:
08/04/2011
Data creazione:
31/01/2005
Autore:
Segreteria Tecnica
Revisore:
D.ssa Liliana Fratini Passi
_________________________________________________________________________________
_
Il contenuto del presente documento costituisce materiale sottoposto alla disciplina del marchio CBI.
Titolo:
Criteri e regole generali
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Aggiornamenti e revisioni
ELENCO DELLE MODIFICHE APPORTATE ALLE PRECEDENTI RELEASE
(Release 6.07 aprile 2011)
Data Ver. Entrata in Comunicazion Funzione
vigore
e CBI
31-01-05 5.0 05 lug 05
Paragrafo
Descrizione modifica
Circolare 1/2005
7
2.3
3.2
3.2
7
08-04-05 5.01 09 mag 05
Titolo Paragrafo
Appendice A - Tabella Inserimento di nuovi
Set di caratteri ammessi caratteri ammessi
Campi e tipo di caratteri Ammissione campi importo
ammessi
valorizzati a 0
Particolarità relative alla Ammissione di campi
rappresentazione ed
numerici valorizzati con
interpretazione delle
tutti zeri
informazioni
Particolarità relative alla Inserimento del controllo
rappresentazione ed
del range su campi ABI e
interpretazione delle
CAB
informazioni
Appendice C -Tabella Inserimento di nuove
codifica delle
codifiche all’interno della
segnalazioni di errore Tabella codifica delle
segnalazioni di errore
Messaggio Rete
7
Appendice D – Tabella Inserimento nuova codifica
Paesi
lira turca TRY
6.2
Codifica Fiscale
01-06- 5.02 05 lug 2005 Messaggio
2005
Rete
28-07- 6.00 Avvio
Circolare
2006
servizio
7/2006
Porting
Inserimento dei riferimenti alla Nuova Architettura CBI
2.3
3.2
6.2
7
7
15-12- 6.01 Avvio del Circolare
2006
servizio
9/2006
Porting
Inserimento precisazione
relativa al controllo di
validità “V” sui campi
“Codifica Fiscale”
Campi e tipo di caratteri Inserimento precisazione
ammessi
sui controlli relativi ai
campi e tipo di caratteri
ammessi
Particolarità relative alla Inserimento precisazione
rappresentazione ed
sui controlli relativi alle
interpretazione delle
date, ai campi ABI e CAB e
informazioni
ai campi Market Place
Codifica fiscale
Inserimento precisazione
sui controlli di tipo ”F” sui
campi “Codifica fiscale”
Appendice A
Inserimento precisazione
sul “Set di caratteri
ammessi”
Appendice E
Eliminazione funzione
“Altri incassi domiciliati”
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7
3.2
2.3
20-03- 6.02 2 aprile
2007
2007
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3/27
Appendice B – Tabella Inserimento valori 01; 02;
causali ACBI
03; 04; 49; 88; 93
Particolarità relative alla Inserimento precisazione
rappresentazione ed
sui controlli relativi ai
interpretazione delle
campi ABI e CAB
informazioni
Campi e tipo di caratteri Ulteriore precisazione sul
ammessi
tipo di caratteri ammessi
Messaggio di
rete
3.2
Campi ABI e CAB
Inserimento nuovo range
per il controllo sui codici
ABI
2.3
Campi e tipo di caratteri Precisazione su caratteri
ammessi
ammessi al fine di
consentire la corretta
gestione dei flussi firmati
Tabella codifica delle Inserimento del codice di
segnalazioni di errore errore 100 da utilizzare in
caso di esito negativo dei
controlli di verifica firma
digitale
16-05- 6.03 Introduzio Messaggio di
2007
ne Firma rete
digitale sui
Servizi
Porting
(attuali
funzioni
CBI)
7.C
07-02- 6.04 3 marzo
2008
2008
16-09- 6.05 1° marzo
2009
2010
Messaggio di
rete
7.D
Appendice D – Tabella Aggiunto del nuovo codice
Paesi
divisa RON per la Romania
3.2
Campi Abi e Cab
Messaggio di
rete
7. B
7.D
7F
5
14-07- 6.06 26 luglio
2010
2010
Eliminata nota su deroga
controlli per alcuni soggetti
tecnici
Appendice B – Tabella Sostituiti riferimenti ad
causali ACBI
ACBI con CBI
Introdotta nuova causale Y1
Appendice D – Tabella Tabella ridenominata e
Paesi
sostituita con riferimento
esterno alla tabella divise
pubblicata da ISO (codice
ISO – 4217)
Apendice D - tipi
Inserita tabella (eliminata
causale dei movimenti dal doc. CBI-RND-001)
in titoli
Conferma dei supporti Modificato capitolo
dispositivi
secondo le indicazioni GdL
business del 12/10/09
Messaggio
rete del
19/07/2010
7. B
Appendice B – Tabella Introdotta nuova causale
causali CBI
ZX per gestione bonifici di
ristrutturazione
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7. B
Appendice B – Tabella Tolta colonna dei segni
causali CBI
4
Livelli di Servizio
7. C
Appendice C – Tabella Inserito codice di errore
codifica delle
101 da utilizzare in caso di
segnalazioni di errore tipo di firma non
congruente con quanto
dichiarato nel tag SgnTyp
Contenuto e
Aggiunta precisazione sui
rappresentazione dei
supporti SL
flussi - Struttura
14-05- 6.06 1°
Circolare 32010
novembre 2010
2010
08-04- 6.07 12 aprile
2011
2011
Inserita definizione dei
tempi di attraversamento
per i flussi dispositivi
Messaggio di
rete
2.2
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Indice dei contenuti
1
PREMESSA ......................................................................................................... 7
2
CONTENUTO E RAPPRESENTAZIONE DEI FLUSSI ........................................ 8
2.1
Simbolismi.............................................................................................................................................. 8
2.2
Definizione di supporto logico.............................................................................................................. 8
Omogeneità ......................................................................................................................................................... 8
Univocità............................................................................................................................................................. 8
Struttura............................................................................................................................................................... 8
2.3
3
Campi e tipo di caratteri ammessi ....................................................................................................... 9
CONTROLLI...................................................................................................... 11
3.1
Controlli generali ................................................................................................................................ 11
3.2
Particolarità relative alla rappresentazione ed interpretazione delle informazioni...................... 11
Importi .............................................................................................................................................................. 11
Campi filler ....................................................................................................................................................... 11
Date................................................................................................................................................................... 11
Campi ABI e CAB ............................................................................................................................................ 12
Market Place ..................................................................................................................................................... 12
4
LIVELLI DI SERVIZIO ........................................................................................ 13
5
CONFERMA DEI SUPPORTI DISPOSITIVI...................................................... 14
6
CRITERIO DI CALCOLO DEI CARATTERI DI CONTROLLO .......................... 15
6.1
Codice Riferimento Operazione (CRO) ............................................................................................ 15
6.2
Codifica fiscale..................................................................................................................................... 15
6.2.1
Codice fiscale delle persone fisiche .................................................................................................... 15
6.2.2
Codice fiscale dei soggetti diversi dalle persone fisiche e/o Partita IVA/codice fiscale provvisorio
di persone fisiche ................................................................................................................................................. 16
6.3
Coordinate Internazionali (IBAN)..................................................................................................... 17
Elenco codici Paese e lunghezza BBAN........................................................................................................... 18
7
A)
APPENDICI ........................................................................................................ 19
Tabella “Set di caratteri ammessi”.................................................................................................... 19
B) Tabella Causali CBI....................................................................................................................................... 21
C) Tabella codifica delle segnalazioni di errore ............................................................................................... 24
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D) Tabella Divise ................................................................................................................................................. 25
E) Tabella “Tipologie di Supporto”................................................................................................................... 26
F) Tabella “Tipi causali dei movimenti in titoli”.............................................................................................. 27
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1 Premessa
Il presente documento, che ha lo scopo di definire gli standard tecnici connessi alle regole di rappresentazione e
composizione dei flussi che sono scambiati nell'ambito del servizio Corporate Banking Interbancario - CBI, deve
essere preso a riferimento da tutti i documenti che descrivono le varie funzioni attive in CBI ed all'interno dei
quali possono, peraltro, essere presenti eventuali eccezioni o particolarità.
Gli argomenti trattati si possono sintetizzare nei seguenti punti:
 definizione di un formalismo tipografico per la rappresentazione delle caratteristiche tecnico/formali delle
informazioni scambiate fra tutti i soggetti, utilizzato nei documenti tecnici che descrivono le singole
funzioni CBI;
 standard di composizione delle singole informazioni per la formazione di dati aggregati nel formato dei
flussi;
 livelli di Servizio;
 criteri per il calcolo dei caratteri di controllo per i codici più frequentemente utilizzati;
 criteri di autenticazione dei flussi;
 definizione di tabelle contenenti i campi utilizzabili nell'ambito del flussi e le codifiche più ricorrenti.
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2
Contenuto e rappresentazione dei flussi
2.1
Simbolismi
o/f
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8/27
F
per ogni campo si definisce l’obbligatorietà ovvero la facoltatività della presenza con gli indicatori
o=obbligatorio ed f=facoltativo
campo sottoposto a controllo di validità: per convenzione, tutti i campi soggetti a controllo di validità
sono evidenziati in grassetto
campo sottoposto a controllo formale
N
nessun controllo
n
campo numerico
an
campo alfanumerico
V
2.2
Definizione di supporto logico
Un supporto logico rappresenta l'insieme dei dati compresi fra un record di testa ed uno di coda.
Per consentire il corretto trattamento ed identificazione del supporto occorre preventivamente assegnare allo
stesso uno specifico codice funzione (cfr. Appendice E Tabella “Tipologie di supporto”).
Omogeneità
Ogni supporto logico deve essere omogeneo in relazione a:
 Tipologia di supporto (cfr. tipo record testa)
 Mittente;
 Destinatario;
 Tipologia di operazione. A titolo esemplificativo e non esaustivo:

Area Portafoglio ed Esiti: presentazioni RIBA; richiami RIBA; esiti RIBA; presentazioni RID;
richiami RID; esiti RID; presentazioni MAV; richiami MAV; esiti MAV; etc.

Area Pagamenti: disposizioni di pagamento Italia, disposizioni di bonifico estero; esiti.

Area Rendicontazione: saldi e movimenti di conti correnti, conti anticipi, etc.)

….
 Divisa.
Univocità
Ad ogni supporto logico deve essere assegnato un “nome del supporto logico”. Questo deve essere usato per
identificare in modo univoco il supporto logico nell'ambito di ciascuna giornata (cfr. data creazione) a parità di
mittente, ricevente e tipo record di testa.
Struttura
Ciascun supporto logico deve avere la seguente struttura:
- il primo record deve essere un record di testa;
- al record di testa segue da 1 a ‘n’ record di dettaglio
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- alla fine dei record di dettaglio deve essere registrato un record di coda che contiene i valori di quadratura.
In deroga a tale regola, i supporti SL – sia informativi sia dispositivi – possono non contenere alcun record di
dettaglio.
Sul record di testa e di coda devono essere riportati tutti i dati necessari per identificare in modo univoco il
supporto logico:
 Tipologia di supporto (cfr. tipo record testa);
 Mittente;
 Destinatario;
 data creazione;
 nome del supporto.
Ogni tipo di record è costituito da un insieme di campi, ciascuno dei quali con lunghezza e formato diverso.
Sono definiti obbligatori quei record che devono essere presenti necessariamente per il trattamento dei supporti
logici.
2.3
Campi e tipo di caratteri ammessi
La natura dei campi può essere in relazione al formato:
n
campo numerico, deve essere allineato a destra e con "zeri" non significativi a sinistra fino al
raggiungimento della sua lunghezza massima definita; i caratteri ammessi per i campi numerici sono le
cifre da zero a nove. E’ ammessa la valorizzazione del campo con tutti zeri.
an
campo alfanumerico, deve essere allineato a sinistra e con "blank" di riempimento a destra fino al
raggiungimento della sua lunghezza massima definita; i caratteri che si consiglia di utilizzare per i campi
alfanumerici sono quelli riportati in Appendice A.
In deroga a quanto sopra stabilito per i campi di tipo “an” e sino a data che verrà in seguito comunicata, il
controllo di allineamento a sinistra con "blank" di riempimento a destra, fino al raggiungimento della lunghezza
massima definita, non deve essere effettuato.
E’ consigliabile utilizzare solo i caratteri presenti nella summenzionata Appendice A in relazione alle seguenti
motivazioni generali:
la diversa codifica EBCDIC attribuita dalle varie apparecchiature hardware e relativi software ai
caratteri non presenti in tabella;
la non stampabilità, in alcuni ambienti, dei caratteri non presenti in tabella;
l’eventuale presenza di caratteri non presenti in tabella potrebbe ingenerare sia un errato esito
dell’autenticazione che l’impossibilità, per il ricevente, di recepire correttamente il messaggio nella
sua interezza.
Al fine di facilitare la gestione tecnica dei flussi firmati, sussiste una restrizione in merito ai caratteri utilizzabili
su tutti i supporti logici veicolati sulla Rete CBI. In particolare, si sono identificati appositi caratteri la cui
presenza non è ammessa in quanto potrebbe ingenerare sia un errato esito dell’autenticazione che l’impossibilità,
per il ricevente, di recepire correttamente il messaggio nella sua interezza.
Nella seguente tabella sono quindi elencati i caratteri non ammessi, la cui presenza all’interno dei flussi CBI
concede al ricevente il diritto allo scarto degli stessi.
n.
1
2
3
Carattere
NUL
LF
CR
A tal proposito si effettuano le seguenti precisazioni:
ASCII (Hex)
0x00
0x0A
0x0D
EBCDIC (Hex)
0x00
0x25
0x0D
-
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il carattere “NUL” (zero binario) è molto particolare in quanto, rappresentando sulla maggior parte dei
sistemi in uso il carattere di fine stringa, può rendere difficoltosa la gestione di eventuali supporti logici
CBI che lo contengano;
i due caratteri “CR” e “LF” (carattere di ritorno a capo “carriage return” e carattere di avanzamento linea
“line feed”) non sono ammessi se non come caratteri tecnici di terminatori record. Ne consegue che la loro
presenza all’interno di un record - e non in coda allo stesso - dà diritto allo scarto in quanto il record
corrispondente può essere correttamente giudicato di lunghezza diversa dalla lunghezza standard fissata a
120 caratteri.
Per tutti gli altri caratteri che non rientrano nella tabella sopra esposta, si precisa che:
 in fase di ricezione, deve essere gestito qualunque carattere e non può essere restituito al mittente un
errore a causa della rilevazione di un carattere giudicato “non ammesso”;
 in fase di invio, qualora la presenza di alcuni caratteri causi l’impossibilità della veicolazione dei flussi,
il mittente deve provvedere a segnalare in modo opportuno l’errore al Soggetto che ha prodotto i
supporti logici contenenti i caratteri “speciali”.
3
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Controlli
Nei vari documenti sono elencati in colonna ‘Contenuto’ i controlli applicati ad ogni campo contenuto nei
record ed a cui dovrà essere associato - ad ogni controllo - il codice identificativo dell'errore riscontrato (cfr.
Appendice C).
I controlli di carattere generale sono riportati nei paragrafi successivi.
3.1
Controlli generali
Oltre ai controlli formali relativi a :
 struttura del messaggio/flusso
 campi obbligatori o facoltativi
 formato dei campi e sottocampi (struttura e tipo dei caratteri ammessi)
i record devono essere sottoposti agli specifici controlli applicativi ad essi relativi.
I contenuti dei singoli campi sono sottoposti ai seguenti controlli:
V
controllo di validità. Se il campo contiene un valore scorretto rispetto alla specifica del controllo, il
supporto logico sarà oggetto di scarto, sia che il campo in questione fosse obbligatorio, sia che fosse
facoltativo;
F
controllo formale (numericità/alfanumericità); i campi soggetti a questo controllo, se definiti obbligatori,
devono contenere dati significativi (non è ammessa la valorizzazione a tutti blank);
N
nessun controllo, né di obbligatorietà/facoltatività, né sul formato.
3.2 Particolarità relative alla rappresentazione ed interpretazione delle
informazioni
Importi
Se non specificato diversamente nei documenti relativi alle funzioni CBI, i campi o sottocampi importi sono nel
formato con virgola virtuale quindi le ultime due cifre a destra sono da considerare centesimi. Gli importi,
pertanto, vanno espressi senza virgola ed in centesimi di euro.
Esempi
a)
1 centesimo di EURO viene rappresentato nella forma:
“001”
b)
1 EURO deve essere rappresentato nella forma:
“100”
Sono ammessi importi valorizzati completamente a zero.
Campi filler
I campi/sottocampi definiti “filler” non sono assoggettati a controlli di tipo formale e/o applicativo.
Non si garantisce l’inoltro delle informazioni eventualmente immesse. Il Consorzio CBI si riserva il diritto di
utilizzare i campi filler per la strutturazione di nuove voci di tracciato, qualora se ne ravvisasse la necessità.
Date
Se ad un campo ‘data’ definito come obbligatorio:
 è associato un controllo di tipo “F”, detto controllo è da intendere quale controllo di validità di calendario.
 è associato un controllo di tipo “V”, oltre al controllo di validità di calendario viene applicato un controllo
applicativo specifico descritto nel campo stesso (per esempio: congruenza con analogo campo indicato su
altro tipo record).
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Se ad un campo ‘data’ definito come facoltativo:
 è associato un controllo di tipo “F”, detto controllo è da intendere quale controllo di validità di calendario; il
campo può essere valorizzato sia con “spazi” (blank) [soluzione da preferire sempre], sia con “zeri”.
 è associato un controllo di tipo “V”, il campo – se valorizzato – viene sottoposto a controllo di validità di
calendario e ad un controllo applicativo specifico. Il campo può essere valorizzato sia con “spazi” (blank)
sia con “zeri”.
Campi ABI e CAB
In deroga alla regola generale del controllo formale sui campi numerici, i valori dei campi ABI e CAB, per i
quali è previsto un controllo di tipo “F” o “V”, devono rispettare le seguenti regole:
Codice ABI: il valore immesso deve essere compreso tra 01000 e 10999, estremi inclusi o tra 36000 e
36999 estremi inclusi
Codice CAB: il valore immesso deve essere compreso tra 00001 e 99999, estremi inclusi.
Tali campi non ammettono la valorizzazione con tutti zeri.
Su tutti i campi contenenti codici ABI e CAB non deve essere effettuato alcun controllo sull'esistenza effettiva
dei codici ABI valorizzati.
Market Place
Il “qualificatore flusso” Market Place deve essere utilizzato solo in presenza di supporti interscambiati
nell’ambito di attività Market Place.
In presenza di operazioni che non rientrano in tale tipologia, il campo non deve essere valorizzato in
considerazione del fatto che la sua valorizzazione comporta l’adozione di regole d’indirizzamento differenti da
quelle ordinarie.
Il campo “qualificatore flusso” è composto da tre sottocampi:
 Tipo flusso: assume il valore fisso “1”.
 Qualificatore flusso: assume il valore fisso “$”.
 Soggetto Veicolatore: se i primi due sottocampi sono valorizzati con i valori sopra definiti , allora il
sottocampo “Soggetto Veicolatore” deve essere valorizzato con il Codice ABI relativo alla Banca Gateway.
Deve essere valida anche l’associazione tra Banca Gateway e Centro Applicativo a cui la Banca Gateway
aderisce nel suo ruolo di Banca Proponente CBI
La valorizzazione di anche solo uno dei primi due sottocampi con un valore differente da quelli sopra riportati
comporta il trattamento del flusso come un flusso CBI ordinario.
Pertanto si precisa che:
 la valorizzazione dei sottocampi “Tipo flusso” e “Qualificatore flusso” con un valore diverso tra quelli
possibili (blank o “1” per il campo “Tipo flusso” e balnk o “$” per il campo “Qualificatore flusso”) non
comporta lo scarto del flusso;
 la valorizzazione del sottocampo “Soggetto Veicolatore” con un valore non consentito, determina lo
scarto del flusso solo se i sottocampi “Tipo flusso” e “Qualificatore flusso” sono valorizzati
correttamente.
4
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Livelli di Servizio
La veicolazione dei flussi dispositivi è soggetta ad un termine massimo generale di 30 minuti primi, avendo a
riferimento la tratta Banca Mittente (“Banca Proponente”) – Banca Destinataria (“Banca Passiva”).
Tale termine (attuativo del comma 10.2.5 delle Norme del Servizio) è calcolato avendo a riferimento i due
momenti temporali di cui ai commi 10.2.6 e 10.2.7 delle Norme del Servizio.
Si precisa al riguardo quanto segue:
1) Si definisce “ricezione” ai sensi del comma 10.2.6 l’istante in cui si verificano entrambe le condizioni
seguenti:
- il flusso inviato dal cliente è a completa disposizione della Banca Proponente;
- il cliente ha autorizzato l’inoltro del flusso verso la Banca Passiva.
Si osserva che la Banca Proponente è tenuta a comunicare l’istante di effettiva disponibilità dei flussi
autorizzati all’invio, prima che sugli stessi vengano effettuate eventuali elaborazioni.
2) La “messa a disposizione” della Banca Passiva di cui al comma 10.2.7 prescinde dall’utilizzo della Rete
CBI per la veicolazione dei flussi tra le due banche Mittente e Destinataria, per cui la previsione
generale di tale comma è valida anche nel caso di flussi destinati ad una Banca Passiva attestata sul
medesimo soggetto tecnico di cui si avvale la Banca Proponente e nel caso di coincidenza tra Banca
Proponente e Banca Passiva.
3) Il termine temporale massimo è altresì calcolato avendo a riguardo l’effettiva disponibilità del Servizio,
ovvero al netto degli orari ufficiali di chiusura e/o di eventi eccezionali e/o cause di forza maggiore.
Per ulteriori specificità circa i livelli di servizio delle singole funzioni, si faccia riferimento alla normativa del
Servizio CBI e/o alle relative specifiche tecniche di dettaglio.
Quanto previsto nel presente paragrafo entra in vigore a far data dal 1° novembre 2010.
5
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Conferma dei supporti dispositivi
Una volta ricevuto un supporto logico dispositivo, la Banca Proponente fornisce al cliente, secondo modalità
tecniche proprie, l’informazione necessaria per identificare la data e l’ora (comprensiva di ora, minuti e secondi)
in cui la stessa ne ha completato la ricezione (acquisizione).
Tale conferma è da intendere alla pari di una ricevuta di ritorno di una raccomandata A.R.; deve essere – quindi
– fornita a prescindere dall’effettiva elaborazione applicativa del flusso ricevuto.
Quanto previsto nel presente paragrafo entra in vigore a far data dal 30 aprile 2010.
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Criterio di calcolo dei caratteri di controllo
6.1
Codice Riferimento Operazione (CRO)
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Il CRO è di 11 caratteri. Le ultime due cifre, che costituiscono il codice di controllo da utilizzare per verificarne
l’esattezza, sono il resto della divisione per 13 delle prime 9 cifre.
6.2
Codifica fiscale
Per codifica fiscale si intende il codice attribuito dalla Amministrazione finanziaria sia alle persone fisiche che a
quelle giuridiche (codici fiscali/Partita IVA)
6.2.1 Codice fiscale delle persone fisiche
Il codice fiscale delle persone fisiche ha una codifica di 16 caratteri alfanumerici così strutturata:
Lungh Tipo
3
A
Cognome
3
A
Nome
2
n
Anno di nascita (cifre decine e unità)
1
A
Mese di nascita
2
n
Giorno di nascita e sesso:
4
4B
Comune italiano o stato estero di nascita.
1
A
Carattere di controllo
Per il calcolo del carattere di controllo si procede nel seguente modo:
si convertono i sette caratteri che occupano posizione di ordine pari con i seguenti valori:
A o 0
B o 1
= 0
= 1
K
L
= 10
= 11
U
V
= 20
= 21
C o 2
= 2
M
= 12
W
= 22
D o 3
= 3
N
= 13
X
= 23
E o 4
= 4
O
= 14
Y
= 24
F o 5
= 5
P
= 15
Z
= 25
G o 6
= 6
Q
= 16
H o 7
= 7
R
= 17
I o 8
= 8
S
= 18
J o 9
= 9
T
= 19
si convertono gli otto caratteri che occupano posizione di ordine dispari:
Titolo:
Criteri e regole generali
Codice
Versione
CBI-STD-001 6.07
Tipologia Documento:
CBI - Standard tecnici
Data
24/03/2011
A o 0
= 1
K
= 2
U
= 16
B o 1
= 0
L
= 4
V
= 10
C o 2
= 5
M
= 18
W
= 22
D o 3
= 7
N
= 20
X
= 25
E o 4
= 9
O
= 11
Y
= 24
F o 5
= 13
P
= 3
Z
= 23
G o 6
= 15
Q
= 6
H o 7
= 17
R
= 8
I o 8
= 19
S
= 12
J o 9
= 21
T
= 14
Pagina
16/27
I valori numerici così determinati vengono addizionati e la somma si divide per il numero 26.
Il carattere di controllo si ottiene convertendo il resto di tale divisione nel carattere alfabetico ad esso
corrispondente nella tabella seguente:
0
= A
10
= K
20
= U
1
= B
11
= L
21
= V
2
= C
12
= M
22
= W
3
= D
13
= N
23
= X
4
= E
14
= O
24
= Y
5
= F
15
= P
25
= Z
6
= G
16
= Q
7
= H
17
= R
8
= I
18
= S
9
= J
19
= T
Per controllo di validità (“V”) sui campi “Codifica fiscale” all’interno dei quali si inserisce l’informazione del
Codice Fiscale del soggetto di riferimento, si intende la verifica della correttezza del CIN. Il CIN rappresenta il
carattere di controllo che è la sedicesima cifra del Codice Fiscale.
Sui campi “Codifica fiscale” ove è previsto un controllo formale (“F”) si effettua il medesimo controllo previsti
per i campi alfanumerici.
6.2.2 Codice fiscale dei soggetti diversi dalle persone fisiche e/o Partita
IVA/codice fiscale provvisorio di persone fisiche
Il codice fiscale dei soggetti diversi dalle persone fisiche e/o il codice fiscale provvisorio di persone fisiche ha
una codifica di 11 caratteri numerici così strutturata:
Lungh. Tipo
Valori ammessi
7
n
Titolo:
Criteri e regole generali
Codice
Versione
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24/03/2011
Numero matricola
Pagina
17/27
Se il codice ufficio assume il valore "000" sono ammessi i
seguenti valori:
da 1
a 273960 (*)
da 400001 a 1072480
da 1500001 a 1828636
da 2000001 a 2054095
(*) per i codici fiscali con tali matricole non si effettua il
ricalcolo del carattere di controllo.
3
n
Codice ufficio
da 000 a 100, 120, 121,
da 151 a 245,
da 301 a 766 (estremi inclusi)
e 999
Inoltre:
se il numero di matricola risulta uguale o superiore a
"8000000" il codice ufficio deve assumere uno dei
seguenti valori:
da "001" a "095" (estremi inclusi)
1
n
Carattere di controllo
Vedi note che seguono
Per il calcolo del carattere di controllo si procede nel seguente modo:
- partendo da sinistra, si sommano i valori di ciascuna delle cinque cifre di ordine dispari;
- si raddoppia ogni cifra di ordine pari e, se il risultato è un numero di due cifre, si riduce ad una sola sommando
la cifra delle decine a quella relativa alle unità;
- si sommano quindi i risultati precedenti;
- si determina il totale delle due somme precedenti;
- si sottrae da dieci la cifra relativa alle unità del precedente totale. Il carattere di controllo è la cifra relativa alle
unità del risultato.
Per controllo di validità (“V”) sui campi “Codifica fiscale”, all’interno dei quali si inserisce la Partita IVA o il
Codice Fiscale provvisorio di 11 cifre del soggetto di riferimento, si intende la verifica della correttezza del CIN
secondo l’algoritmo sopra descritto. Il CIN rappresenta il carattere di controllo che è l’undicesima cifra della
Partita IVA o del Codice Fiscale provvisorio.
Sui campi “Codifica fiscale” ove è previsto un controllo formale (“F”) si effettua il medesimo controllo previsti
per i campi alfanumerici.
6.3 Coordinate Internazionali (IBAN)
Il formato elettronico del codice IBAN è costituito da caratteri alfanumerici contigui ed è così composto:
Country code: due lettere che rappresentano il codice Paese secondo la specifica ISO 3166;
Check-digit: due caratteri di controllo;
Basic Bank Account Number (BBAN): fino a 30 caratteri fissi alfanumerici, 0-9, A-Z (solo maiuscolo), nessun
separatore.
Titolo:
Criteri e regole generali
Codice
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Elenco codici Paese e lunghezza BBAN
PAESE
Codice
BBAN
Andorra
AD
20
Austria
AT
16
Belgio
BE
12
Repubblica Ceca
CZ
20
Danimarca
DK
14
Finlandia
FI
14
Francia
FR
23
Germania
DE
18
Grecia
GR
23
Islanda
IS
22
Irlanda
IE
18
Inghilterra
GB
18
Italia
IT
23
Lussemburgo
LU
16
Olanda
NL
14
Monaco
MC
23
Norvegia
NO
11
Polonia
PL
24
Portogallo
PT
21
San Marino
SM
23
Spagna
ES
20
Svezia
SE
20
Svizzera
CH
17
Aggiornato al Documento:
ECBS – Register of European Account Numbers TR201 V2.2.20 gennaio 2003
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18/27
7
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Appendici
A) Tabella “Set di caratteri ammessi”
Facendo seguito a quanto già definito nel paragrafo 2.3 del presente documento, si riporta la tabella con la lista
dei caratteri consigliati.
Carattere
ASCII
EBCDIC
Carattere
ASCII
EBCDIC
Esadecimale
Esadecimale
@
40
7C
Spazio
20
40
A
41
C1
"
22
7F
B
42
C2
$
24
5B
C
43
C3
%
25
6C
D
44
C4
&
26
50
E
45
C5
'
27
7D
F
46
C6
(
28
4D
G
47
C7
)
29
5D
H
48
C8
*
2A
5C
I
49
C9
+
2B
4E
J
4A
D1
,
2C
6B
K
4B
D2
-
2D
60
L
4C
D3
.
2E
4B
M
4D
D4
/
2F
61
N
4E
D5
0
30
F0
O
4F
D6
1
31
F1
P
50
D7
2
32
F2
Q
51
D8
3
33
F3
R
52
D9
4
34
F4
S
53
E2
5
35
F5
T
54
E3
6
36
F6
U
55
E4
7
37
F7
V
56
E5
8
38
F8
W
57
E6
9
39
F9
X
58
E7
:
3A
7A
Y
59
E8
;
3B
5E
Z
5A
E9
<
3C
4C
[
5B
AD
=
3D
7E
]
5D
BD
>
3E
6E
_
5F
6D
?
3F
6F
a
61
81
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Codice
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Tipologia Documento:
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24/03/2011
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20/27
Carattere
ASCII
EBCDIC
Carattere
ASCII
EBCDIC
b
62
82
o
6F
96
c
63
83
p
70
97
d
64
84
q
71
98
e
65
85
r
72
99
f
66
86
s
73
A2
g
67
87
t
74
A3
h
68
88
u
75
A4
i
69
89
v
76
A5
j
6A
91
w
77
A6
k
6B
92
x
78
A7
l
6C
93
y
79
A8
m
6D
94
z
7A
A9
n
6E
95
Titolo:
Criteri e regole generali
Codice
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CBI-STD-001 6.07
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Data
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B) Tabella Causali CBI
Di seguito sono elencate le causali CBI utilizzabili per la rendicontazione dei movimenti di conto corrente:
N.
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
24
26
27
28
29
30
31
32
34
35
37
39
41
42
43
44
45
46
47
48
49
Descrizione
Note
Valore ammesso per accordo tra le parti
Valore ammesso per accordo tra le parti
Valore ammesso per accordo tra le parti
Valore ammesso per accordo tra le parti
Prelevamento a mezzo nostro sportello automatico
Accredito per incassi con addebito in conto preautorizzato
(Operazioni diverse da incassi RID)
Accredito per incassi con addebito in conto non preautorizzato(Da utilizzare nei casi in cui la motivazione
o per cassa
dell’incasso non possa essere ricondotta
agli altri codici elencati)
Disposizioni di incasso preautorizzate impagate
(Operazioni diverse da incassi RID)
Incasso tramite P.O.S.
Emissione assegni circolari o vaglia
Pagamento utenze (servizi pubblici, luce, gas, telefono, ecc.) (Da utilizzare per codici non riconducibili
ai codici ZC, ZD e ZE)
Vostro assegno bancario n.
Cedole, dividendi e premi estratti
Rimborso finanziamenti (mutui, prestiti personali, ecc.)
Commissioni
Locazioni (fitto, leasing ecc.) e premi assicurativi
Interessi e competenze (conti correnti, conti di deposito ecc.)
Imposte e tasse
Canone cassette di sicurezza e custodia valori
Contributi assistenziali e previdenziali
Diritti di custodia e amministrazione titoli
Pagamento o incasso di documenti sull’Italia
Vostra disposizione a favore di
Accredito per emolumenti (stipendi, pensioni, ecc.)
Acquisto e vendita divise e/o banconote estere
(Per operazioni diverse da compravendita
banconote estere, la causale è da utilizzare
solo nei casi in cui la motivazione del
pagamento non possa essere ricondotta agli
altri codici elencati)
Accrediti RI.BA.
Accrediti effetti s.b.f.
Effetti ritirati (pagati)
Effetti richiamati
Disposizioni di giro conto (stessa banca)
(Da utilizzare per pagamenti per i quali
l’ordinante e il beneficiario sono il
medesimo soggetto)
Storni RI.BA.
Insoluti RI.BA.
Vostra disposizione per emolumenti (stipendi, pensioni ecc.)
Pagamento o disposizione a mezzo sportello automatico
Effetti insoluti o protestati
Pagamento tramite POS
Addebito per utilizzo di credito documentario su estero
Pagamento per utilizzo carte di credito
Mandati di pagamento
Accredito per utilizzo credito documentario sull’Italia
Bonifico a Vostro favore (per ordine e conto)
(Da utilizzare per pagamenti sul piano
nazionale - domestici -e per i quali
l’ordinante e il beneficiario siano soggetti
diversi)
Valore ammesso per accordo tra le parti
Titolo:
Criteri e regole generali
Codice
Versione
CBI-STD-001 6.07
Tipologia Documento:
CBI - Standard tecnici
Data
24/03/2011
50
Pagamenti diversi
51
52
Assegni turistici
Prelevamento con moduli di sportello
53
55
56
57
58
60
62
63
64
65
66
68
70
72
74
78
79
Pagina
22/27
(Da utilizzare nei casi in cui la motivazione
del pagamento non possa essere ricondotta
agli altri codici elencati; da non utilizzare
per addebito a fronte di bonifici multipli,
per il quale occorre adottare la causale
pertinente - 26 - )
(Per moduli di sportello si intendono
strumenti propri di ciascuna banca, quali,
ad esempio, assegni interni, moduli di
disposizione, ecc.)
Addebito per utilizzo di credito documentario sull’Italia
Assegni bancari insoluti o protestati
Ricavo effetti o assegni in lire e/o valuta estera al dopo incasso (sull’Italia)
Restituzione di assegni o vaglia irregolari
Reversali d’incasso
Rettifica valuta
Saldo
Accrediti sconto effetti diretti
Accrediti effetti presentati allo sconto (sull’Italia)
Competenze di sconto
Spese
Storno scritture
Acquisto/vendita a pronti titoli e diritti di opzione
Accredito per utilizzo di credito documentario da estero
Valori bollati
Versamento di contante o valori assimilati
Disposizione di giro conto (da/a altra banca))
(Da utilizzare per pagamenti per i quali
l’ordinante e il beneficiario siano il
medesimo soggetto)
80 Acquisto/Vendita a termine titoli
81 Accensione riporto titoli
82 Estinzione riporto titoli
83 Sottoscrizione titoli e/o fondi comuni
84 Titoli scaduti o estratti
85 Aumento di capitale o operazioni societarie
86 Finanziamenti import
87 Anticipazioni export
88 Valore ammesso per accordo tra le parti
90 Pagamento o incasso di rimesse documentate da o per l’estero (Da utilizzare per pagamenti per operazioni
di incasso documenti, assegni e effetti da e
sull’estero)
91 Prelevamento a mezzo sportello automatico di altra banca
92 Costo libretto assegni
93 Valore ammesso per accordo tra le parti
94 Commissioni e spese su operazioni in titoli
95 Commissioni e spese su operazioni con l’estero
(Da utilizzare per operazioni diverse da
fidejussioni e crediti documentari)
96 Rettifica importo
99 Accredito per rimborsi imposte “conto fiscale”
Y1 Anticipazioni su fatture Italia
Z1 Disposizioni di giro di cash pooling
Z2 Versamento di assegni bancari
(Compresi gli assegni di conto corrente
postale standardizzati)
Z3 Versamento di assegni circolari emessi da altre banche
Z4 Versamento di assegni postali non standardizzati
Titolo:
Criteri e regole generali
Codice
Versione
CBI-STD-001 6.07
Tipologia Documento:
CBI - Standard tecnici
Data
24/03/2011
Z5
Versamento indiretto
Z6
Prelevamento a valere su credito semplice
Z7
Z8
Z9
ZA
ZB
ZC
ZD
ZE
ZF
ZG
ZH
ZI
ZL
ZM
ZN
ZP
ZQ
ZR
ZS
ZT
ZU
ZX
Accredito RID
Accredito MAV
Insoluto/storno RID
Insoluto MAV
Incasso certificati conformità
Pagamento per fornitura elettrica
Pagamento per servizio telefonico
Pagamento per servizi acqua/gas
Pagamento per operazioni su prodotti derivati
Accredito per operazioni su prodotti derivati
Rimborso titoli e/o fondi comuni
Bonifico dall’estero
Bonifico sull’estero
Sconto effetti sull’estero
Negoziazione assegni sull’estero
Commissioni e spese su fideiussioni
Commissioni e spese su crediti documentari
Penali
Erogazione prestiti personali e finanziamenti diversi
Pagamento/incasso bollettino bancario
Bonifico per previdenza complementare
Bonifico oggetto di oneri deducibili o detrazioni di imposta
Pagina
23/27
Versamento di contante e/o assegni
eseguito da soggetto diverso dal titolare del
conto (ad esempio, venditori o agenti di
un’impresa)
in
base
ad
apposita
autorizzazione
(Prelevamento eseguito da soggetto diverso
dal titolare del conto – ad esempio,
venditori o agenti di un’impresa – in base
ad apposito incarico – credito semplice
periodico o rotativo- )
(Da utilizzare per operazioni estero e Italia)
Titolo:
Criteri e regole generali
Codice
Versione
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Tipologia Documento:
CBI - Standard tecnici
Data
24/03/2011
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24/27
C) Tabella codifica delle segnalazioni di errore
001
004
012
021
022
023
024
031
032
033
034
035
036
037
042
043
044
045
050
053
055
058
059
064
065
066
067
100
101
140
141
477
478
482
483
502
506
999
file input vuoto
Codice tipo supporto errato
campo obbligatorio non presente
record omesso
record non ammesso
record in eccesso
errore di sequenza numero progressivo
dato/i omesso/i
dato/i non ammesso/i
formato dato/i errato
valore dato/i errato
Codice fiscale/partita IVA errati
CIN di controllo non valido
no corrispondenza dati
soggetto non aderente
errore struttura dati
supporto senza dati dispositivi/informativi
Procedura F24 – Soggetto non aderente
mancata quadratura
chiave di controllo errata
mittente fisico non coerente con anagrafica aderenti
banca proponente non coerente con anagrafica aderenti
mittente e ricevente entrambi Aziende
mittente e ricevente entrambi banche
tipologia di servizio/flusso non gestita dal ricevente
cliente non riconosciuto da Banca Passiva
cliente non riconosciuto da Banca Proponente
errore verifica firma digitale (controllo hash)
errore verifica firma digitale (verifica congruenza tra <SgnTyp> e contenuto della busta <Sgnt>)
codice divisa errato
importo formalmente errato
mittente record di coda diverso da mittente record di testa
ricevente record di coda diverso da ricevente record di testa
numero totale record su record coda diverso da numero record presenti nel supporto
identificativo file record coda diverso da analogo campo su record testa
discordanza con valore presente sul record di testa
discordanza con valore presente sui record precedenti
supporto doppio
Titolo:
Criteri e regole generali
Codice
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CBI-STD-001 6.07
Tipologia Documento:
CBI - Standard tecnici
Data
24/03/2011
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25/27
D) Tabella Divise
Ai fini dei controlli di validità sui codici divisa la tabella di riferimento è quella ISO - 4217 pubblicata da ISO e
disponibile all’URL http://www.iso.org alla data corrente. Il CBI ha adottato la codifica alfabetica, per cui i
valori da prendere in considerazione sono quelli contenuti nella relativa colonna Alphabetic code.
Titolo:
Criteri e regole generali
Codice
Versione
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Tipologia Documento:
CBI - Standard tecnici
Data
24/03/2011
Pagina
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E) Tabella “Tipologie di Supporto”
Soggetto mittente
B. Proponente
Tipo Supporto
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Informativo
Dispositivo
Dispositivo
Codice Supporto
IR
IM
IB
AL
PC
PE
AP
AI
AB
SL
F4
R4
Descrizione
R.I.D.
M.AV
Ri.Ba
Allineamento Elettronico Archivi R.I.D.
Pagamento Italia
Bonifico Estero
Pagamento Effetti
Avviso Impagati
Pagamento Bollettino Bancario
Struttura Libera
Pagamento Deleghe F24
Revoca Deleghe F24
B. Passiva
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Dispositivo
Informativo
Informativo
Informativo
Informativo
Informativo
Informativo
Dispositivo
Dispositivo
IR
IM
IB
AL
BB
EP
AV
RH
RA
EC
DT
RP
SL
A4
Q4
Esito R.I.D.
Esito M.AV
Esito Ri.Ba
Esito Allineamento Elettronico Archivi R.I.D.
Bollettino Bancario
Esito di pagamento
Avvisatura Effetti
Rendicontazione saldi e movimenti di c/c
Rendicontazione conti anticipi
Estratto conto periodico
Dossier Titoli
Rendicontazione di Portafoglio
Struttura Libera
Accettazione/Rifiuti Deleghe F24
Quietanza Deleghe F24
Titolo:
Criteri e regole generali
Codice
Versione
CBI-STD-001 6.07
Tipologia Documento:
CBI - Standard tecnici
Data
24/03/2011
F) Tabella “Tipi causali dei movimenti in titoli”
0010
0020
0030
0040
0050
0060
0070
0080
0090
0100
0110
0120
0130
0140
0150
0160
0170
0180
0190
0200
0210
acquisto
vendita
sottoscrizione
rimborso
opzione
apporto
prelievo
giro (entrata)
giro (uscita)
ripresa saldo
pronti contro termine
aumento di capitale
frazionamento
premio
deporto
operazioni societarie
offerta pubblica acquisto
offerta pubblica vendita
stacco diritti da aumento di capitale
utilizzo diritti da aumento di capitale
storno
Pagina
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