ISIDE S.P.A. – INIZIATIVE SERVIZI INFORMATICI DIREZIONE EUROPA
RAPPORTI DORMIENTI
Manuale Utente
Data Redazione
Data Revisione
Versione
Rapporti Dormienti - Manuale Utente
Giugno 2008
21/03/2011
1.2
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Documento riservato - Le informazioni contenute sono confidenziali; per la copia, distribuzione o divulgazione di quanto contenuto è necessaria l'autorizzazione di ISIDE S.p.A.
Sommario
PREMESSA..................................................................................................................3
REGOLAMENTO DI ATTUAZIONE ..................................................................................3
RAPPORTI “DORMIENTI”......................................................................................3
INTERROGAZ. RAPPORTI DORMIENTI ............................................................................3
Rapporti 0021, 9751, e 9752. ........................................................................................................... 3
Rapporti 0002, 0022, 9701, e 9753. ................................................................................................. 3
VALORIZZAZIONE DATA RICEVUTA ..............................................................................3
GESTIONE TRANSITORI DORMIENTI ..............................................................................3
GESTIONE PARAMETRI DORMIENTI (ACRONIMO 0207) .................................................3
INTERRUZIONE/PREVENZIONE DORMIENZA ..................................................................3
Inserimento:...................................................................................................................................... 3
Variazione: ....................................................................................................................................... 3
Interrogazione:................................................................................................................................. 3
Estinzione: ........................................................................................................................................ 3
Ripristino:......................................................................................................................................... 3
GESTIONE RICHIESTE STAMPE ......................................................................................3
DR53 = LISTA ESTINTI PER DORMIENZA DA VERSARE........................................................... 3
ADDEBITO SPESE E/O COMMISSIONI .............................................................................3
LIQUIDAZIONE .............................................................................................................3
LIQUIDAZIONE RAPPORTI AGGANCIATI AL NAG FITTIZIO “999899” .............................3
LIQUIDAZIONE RAPPORTI AGGANCIATI AD UN NAG INCOMPLETO-INSUFFICIENTE ........3
LIQUIDAZIONE “DEPOSITO A RISPARMIO” (ACRONIMO DLQ).......................................3
LIQUIDAZIONE CONTO CORRENTE (ACRONIMO CH)....................................................3
LIQUIDAZIONE CERTIFICATO DI DEPOSITO ..................................................................3
SEGNALAZIONI PIÙ COMUNI:........................................................................................3
TABULATI MENSILI .....................................................................................................3
TABULATI GIORNALIERI ..............................................................................................3
ESEMPI DI TABULATI ...................................................................................................3
DR42 = INSERIMENTI/VARIAZIONI/ANNULLAMENTI DATA RICEVUTA RITORNO SU
RAPPORTI DORMIENTI................................................................................................................. 3
DR43 = RAPPORTI NON PIU' CENSITI COME DORMIENTI .................................................... 3
DR44 = RAPPORTI DORMIENTI DA ESTINGUERE ................................................................. 3
DR45 = INVENTARIO RAPPORTI DORMIENTI AL xx.xx.xxxx .................................................... 3
DR47= NUOVI RAPPORTI DORMIENTI AL xx.xx.xxxx ................................................................ 3
DR46 = POSIZIONI DORMIENTI LIQUIDATE (tabulato che passa da mensile a giornaliero) . 3
DR48 = PROIEZIONE DORMIENZA A SEI MESI ......................................................................... 3
ELENCO CAUSALI PER ESTRAZIONE MOVIMENTI SU CONTI DORMIENTI ......................3
AUTOMATISMO PER INTERRUZIONE DORMIENZA..........................................................3
Automatismo per il Rilascio assegni ................................................................................................ 3
Interruzione dormienza automatica per Variazione Nag ................................................................. 3
Automatismo per il Rid..................................................................................................................... 3
ADEMPIMENTI NEL PERIODO TRANSITORIO ..................................................................3
SCADENZIARIO ............................................................................................................3
RAPPORTI CON IL MEF ................................................................................................3
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Premessa
Regolamento di attuazione dell’articolo 1, comma 345, della legge 23
dicembre 2005, n. 266, in materia di depositi dormienti.
(in Gazz. Uff., 2 agosto 2007, n. 178)
Approvato dal Consiglio dei Ministri, in data 5 giugno u.s., il “regolamento di
attuazione dell’articolo 1, comma 345, legge 23 dicembre 2005 n. 266 in materia di
depositi dormienti”.
Il provvedimento stabilisce che i depositi di somme di denaro (conti correnti, libretti,
titoli, ecc.) di strumenti finanziari e contratti di assicurazione, per i quali non sia stata
effettuata alcuna operazione o movimentazione, per un periodo di tempo di 10 anni
sono da definirsi dormienti.
Pertanto, in base al regolamento, se il titolare di questi depositi dormienti con saldo
contabile superiore a 100,00 euro che viene avvisato con lettera raccomandata AR,
non si attiva effettuando almeno un’operazione o movimentazione entro il termine di
180 giorni dalla data della ricezione della stessa, il rapporto verrà estinto e le somme
ed i valori relativi a ciascun rapporto verranno devoluti ad un apposito fondo.
Dalla data di entrata in vigore del regolamento ogni deposito di denaro non
movimentato da più di 10 anni entra automaticamente in “DORMIENZA” e deve quindi
essere gestito secondo la normativa di legge e secondo l’operatività del nostro sistema
informatico.
Occorre distinguere le due diverse specie giuridiche relative ai rapporti NOMINATIVI
ed ai rapporti al PORTATORE.
Per i primi (nominativi) è obbligatorio l’invio della lettera tramite raccomandata A/R
mentre per i secondi (portatore) è sufficiente la pubblicazione di un avviso, rivolto ai
possessori dei titoli e corredato dai relativi numeri di rapporto.
Il termine dei 180 giorni che fissa la data di estinzione decorre dalla data di
ricevimento dell’avviso per i titoli nominativi e dalla data di pubblicazione
dell’avviso per i titoli al portatore.
A tal proposito si ritiene opportuno precisare che nel caso venga effettuata
un’operazione di versamento e/o di prelevamento su un deposito a risparmio ovvero
altra movimentazione contabile ad iniziativa cliente, il programma sovrascrive la data
ultima operazione con quella appena creata.
Se l’utente si accorge di aver sbagliato ed esegue l’annullamento la procedura non
cancellerà la data dell’operazione pertanto il deposito sarà considerato erroneamente
“non dormiente”.
Per non interrompere lo stato di dormienza l’operazione deve essere sistemata
dall’ufficio sviluppo di Iside nella stessa giornata contabile in cui è stata effettuata e
stornata dalla banca.
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L’ufficio sviluppo sarà raggiungibile tramite canale RIO – MODIFICA BASE DATI – DR
chiedendo la variazione della data ultima operazione e data ultima stampa libretto.
(L’utente dovrà verificare tramite tabulato DR45 qual è la data che Iside dovrà
inserire nella base dati).
Quanto descritto è possibile in quanto non passata la fase serale del post-tp “DR43 –
rapporti non più censiti come dormienti”.
Al contrario, se le operazioni avvengono in giornate diverse, la sistemazione potrà
avvenire regolarmente ma il ripristino “a dormienza” avverrà a cavallo del mese
successivo in quanto la fase “DR47 nuovi rapporti dormienti – DR45 inventario
rapporti dormienti” avviene con una frequenza “mensile”.
Nel caso di inserimento “interruzione dormienza” errata ad iniziativa Banca vedere il
paragrafo relativo alle funzioni di estinzione.
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RAPPORTI “DORMIENTI”
Dal menù principale della procedura Sicr@ sono presenti le funzioni che consentono
la gestione della dormienza in merito ai seguenti rapporti:
•
•
•
•
•
•
•
conti correnti (0002),
depositi a risparmio (0021),
certificati di deposito (0022),
conti correnti estero (9701),
depositi a risparmio estero (9751 - 9752),
certificati di deposito estero (9753),
titoli (9800)
per i quali non sia stata fatta alcuna movimentazione di iniziativa del cliente da più di
dieci anni e, al tempo stesso, abbiano un saldo contabile superiore a 100,00 euro.
Nella tabella seguente è riportato l’elenco delle nuove funzioni inserite necessarie per
l’adeguamento dei profili operativi nella procedura “WProf”.
Procedura
Transazione
Rapporti Dormienti
Interrogazione Rapporti Dormienti
Valorizzazione Data Ricevuta
Gestione Transitori Dormienti
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Cod
Funzione
1555
1554
1556
1557
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Interrogaz. rapporti dormienti
I valori ammessi sono:
E’ possibile scegliere il tipo d’interrogazione, filtrando i campi di selezione presentati
dalla maschera. (digitando F1 in corrispondenza del campo interessato si permetterà
la visualizzazione dell’Help).
Non digitando nulla, si avrà l’esposizione di tutti i rapporti dormienti della banca,
ordinati per filiale, codice rapporto, numero rapporto.
Ovviamente, i rapporti usciti dalla “dormienza” non verranno più visualizzati; saranno
comunque consultabili con la stampa EOS DR43 “RAPPORTI NON PIÙ DORMIENTI”
E’ possibile verificare il dettaglio del rapporto dormiente indicando una “S”
nell’apposita colonna “richiesta dettaglio” e confermando.
Se nella videata con l’elenco di tutti i rapporti dormienti è presente la data di ricevuta
di ritorno, nel dettaglio verrà calcolata ed esposta in visualizzazione anche la presunta
data di estinzione per “dormienza” a 180 giorni di calendario.
Inoltre verrà riportato lo stato della posizione trattata: nel caso di “estinto”, verrà
visualizzata la data di estinzione del rapporto.
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Di seguito si riportano le maschere di dettaglio presentate dalla procedura in relazione
al tipo di rapporto selezionato.
Rapporti 0021, 9751, e 9752.
in essere senza data ricevuta di ritorno
IN ESSERE CON DATA RICEVUTA DI RITORNO
ESTINTO
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Rapporti 0002, 0022, 9701, e 9753.
IN ESSERE SENZA DATA RICEVUTA DI RITORNO
IN ESSERE CON DATA RICEVUTA DI RITORNO
ESTINTO
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Valorizzazione data ricevuta
Questa funzione permette di gestire inserimento, variazione ed annullamento della
data “ricevuta di ritorno” della raccomandata inviata al cliente o dell’avviso
pubblicato.
Se il rapporto viene digitato parzialmente la procedura segnala il messaggio di errore:
Se il rapporto è estinto segnala il messaggio di errore:
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Se il rapporto non rientra nello stato di dormienza, es. per importo inferiore ai
100,00 oppure presenza di data interruz. Dormienza segnala il messaggio:
altrimenti, se il rapporto ha i requisiti della dormienza:
La data ricevuta ritorno dovrà essere minore o uguale a quella del giorno in corso
altrimenti la procedura segnalerà il messaggio d’errore:
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Una volta inserita/variata la data la transazione chiederà conferma prima di accettare
il dato.
Confermando l’operazione, verrà calcolata ed esposta in visualizzazione anche la
presunta data di estinzione per “dormienza” a 180 giorni di calendario.
Nb: chiarimenti del ministero dell’economia e delle finanze:
Nel caso in cui la raccomandata A/R inviata al cliente per i rapporti dormienti sia
ritornata alla banca mittente con una dicitura che attesti il mancato effettivo recapito
al destinatario (ad esempio, “destinatario deceduto”, “trasferito”, “indirizzo
sconosciuto”, ovvero per “compiuta giacenza”) la banca deve comunque attendere il
decorso del termine dei 180 giorni previsto dalla normativa prima di procedere
all’estinzione del rapporto.
Non avendo tuttavia il ministero specificato la decorrenza di tale termine, sembra
corretto conteggiarlo dalla data in cui la lettera torna alla banca o da quella della
“compiuta giacenza”.
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Per i rapporti estinti non sarà possibile modificare la data ricevuta ritorno in quanto
segnalerà il seguente messaggio:
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Gestione transitori dormienti
Questa funzione permette di gestire l’inserimento e la variazione dei conti transitori
utilizzati in fase d’estinzione del rapporto dormiente, suddivisione per procedura.
Attenzione: sarà cura della banca censire i transitori, mediante l’apposita funzione
“Gestione Rapporto Generico” (cod. funz. 0671, acronimo RAPP) presente in
Contabilità Generale, prima di procedere all’inserimento o alla modifica di tali conti
nella funzione Gestione Transitori Dormienti.
A tal proposito, si è provveduto a censire in Contabilità Generale un apposito mastro
2556 di caratteristica 0010 denominato “Conti Dormienti”.
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Gestione parametri dormienti (ACRONIMO 0207)
Interruzione/prevenzione dormienza
Questa funzione consente di inserire manualmente una “Data” che evidenzia un
evento (es. movimentazione di altro rapporto non dormiente ed intestato al medesimo
titolare, rapporto contestato a firme disgiunte con il compimento di attività da parte di
un contestatario, variazione domicilio etc) che determina lo stato di interruzione della
dormienza.
La stessa funzione può essere utilizzata allo scopo di prevenire l’entrata in dormienza
di un rapporto.
Tipo Operazione:
I
Inserimento
Permette l’inserimento della data d’interruzione-prevenzione.
V
Variazione
Permette la variazione della nota scritta dall’utente su una
data già inserita.
Q
Interrogazione
Permette solo la visualizzazione della nota scritta dall’utente
E
Estinzione
Permette l’estinzione di una data inserita in precedenza
R
Ripristino
Ripristina una condizione precedentemente estinta
Codice rapporto: indicare il tipo di rapporto.
Le tipologie consentite dalla procedura “rapporti dormienti” sono:
0002
CONTI CORRENTI
0021
DEPOSITI A RISPARMIO
0022
CERTIFICATO DI DEPOSITO
9701
CONTI CORRENTI ESTERO
9753
CERTIFICATI DI DEPOSITO ESTERO
9751 - 9752
DEPOSITI A RISPARMIO ESTERO
9800
TITOLI
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Inserendo con le funzioni “V – Q – E – R” un rapporto non indicato nell’elenco la
procedura segnalerà il messaggio di errore:
Inserimento:
Filiale – Numero rapporto:
Indica la filiale ed il rapporto interessato.
Se il rapporto è inesistente la procedura in fase di conferma, segnalerà il messaggio:
Data interruz.:
Campo Obbligatorio che corrisponde alla data evento che determina lo stato
d’interruzione della dormienza del rapporto.
Ad conferma avvenuta la procedura chiederà l’inserimento delle note (massimo 100
caratteri).
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Ad inserimento “nota utente” chiederà un’altra conferma:
Variazione:
L’inserimento della data è obbligatorio. Senza la digitazione della data d’interruzione
dormienza non sarà possibile proseguire.
Una volta apportata la variazione, la procedura richiederà una conferma:
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In caso di assenza di variazione a conferma avvenuta segnala l’errore:
Nel caso si tenti di eseguire una variazione su un rapporto senza data d’interruzione,
la transazione segnalerà il messaggio d’errore:
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Nel caso si tenti di eseguire una variazione su un dr “estinto” la transazione segnalerà
il messaggio d’errore:
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Interrogazione:
Permette l’interrogazione della nota scritta su una posizione inserita/variata/estinta.
E’ obbligatorio inserire il numero del rapporto e la data interruz.
•
Interrogazione di una posizione “estinta”
•
interrogazione di una posizione in “essere / Ripristinata”:
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Estinzione:
Permette di Annullare l’inserimento di una data interruzione dormienza creata
manualmente oppure in automatico dalla procedura (es: Interruzione dormienza
automatica per Variazione Nag, Automatismo per il Rilascio assegni etc)
A conferma avvenuta il campo “interruzione in essere” passerà da “S” a “N”.
Questa funzione produce pienamente tutti i suoi effetti solo se utilizzata nella stessa
giornata in cui si è inserita l’interruzione di dormienza.
Nel caso in cui l’estinzione dell’interruzione di dormienza avvenga in una giornata
diversa rispetto a quella di “interruzione” avviene la perdita della data soglia
originaria. Questa verrà ricalcolata nel momento in cui il rapporto rientrerà nello stato
di dormienza con l’elaborazione di fine mese.
Data soglia :
per un rapporto che ha come data ultima operazione - data ultima stampa - altra data
interruzione dormienza, una data antecedente i 10 anni dalla data di elaborazione del
tabulato eos la data soglia corrisponderà alla data di elaborazione del tabulato DR45DR47 meno 10 anni.
Bisognerà stare molto attenti a quei rapporti che fanno parte del periodo transitorio,
per questi la data soglia dovrà essere modificata (effettuare una RIO – MODIFICA BASE
DATI – DR) con 17 agosto 1997 altrimenti il tabulato da inviare MEF richiedibile
tramite FTP-MVS non estrarrà tali rapporti.
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Ripristino:
Permette di stornare l’operazione di annullamento di una data interruzione dormienza.
La voce: interruzione in essere da “N” tornerà ad essere “S”.
Se la data inserita per il ripristino non è stata precedentemente annullata la
transazione segnala il seguente messaggio:
Se si desidera apportare una modifica alla posizione riportata nello stato “in essere”,
bisognerà utilizzare la tipologia di variazione “tipo operazione “V”.
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Gestione richieste stampe
la richiesta “01” produce la lista dei rapporti estinti nell’anno.
La richiesta permette la scelta dell’esecuzione:
- Immediata (I)
- Serale (S)
e richiede l’anno di estrazione dei rapporti estinti.
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La richiesta genera il seguente tabulato:
Codice Eos
DR53
Nome Tabulato
STDORME060
Descrizione
Lista Estinti Per Dormienza Da Versare
in cui sono elencati tutti i rapporti estinti nell’anno di estrazione. Essendo un tabulato
a richiesta NON è divisibile per filiale, in quanto oltre ai dati viene stampata una
pagina riepilogativa con i parametri stessi della richiesta.
In caso di nessun dato restituito, visualizzerà una stringa indicante che non è presente
alcuna posizione per i parametri inseriti.
Il tabulato indicherà in dettaglio i dati del rapporto e del suo intestatario e produce un
riepilogo a livello di rapporto e filiale, oltre ai totali per istituto suddivisi nelle varie
tipologie di rapporto
RICHIESTA ESTRAZIONE EFFETTUATA NELL’ANNO 2008
L’estrazione comprende solo i rapporti estinti per dormienza facenti parte del periodo
transitorio (data soglia 17/08/1997)
I rapporti estinti nel 2008 ma entrati in dormienza successivamente al periodo
transitorio verranno estratti con i tabulati del 2009.
Nella pagina seguente si riporta un esempio del nuovo tabulato prodotto.
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DR53 = LISTA ESTINTI PER DORMIENZA DA VERSARE
CASSA RURALE - BANCA DI ISIDE
SICRAL2 <DORME060> Del 30.05.2008 ore 10:46
Pag.
0
Richiesto da: 990/C535/0535/MARCUCCIO LUCA
====================================================================================================================================
|
Lista rapporti estinti per Dormienza nell'anno 2008 da versare.
|
====================================================================================================================================
Data Estrazione Da... A...
: 01/01/2008 - 31/12/2008
CASSA RURALE - BANCA DI ISIDE
SICRAL2 <DORME060> Del 30.05.2008 ore 10:46
Pag.
1
FILIALE (000) DI: Test 01
====================================================================================================================================
|
Lista rapporti estinti per Dormienza nell'anno 2008 da versare.
|
====================================================================================================================================
Numero Rapporto--| Intestazione anagrafica----------------------| Data-----| Saldi-------------| Dati operatore estinzione rapporto
C.Rp-Fil-Num.Rapp. Nag
Descrizione / Motto
Liquidaz.
Totale liquidato User Descrizione
====================================================================================================================================
0021-000-025777/72 00702690 Motto: POSSENTI RITA -VITELLO ISA E E 12/02.2008
300,00 9999 Descrizione Utente non trovata
0021-000-029269/72 00742950 Motto: RIVA ANGELO
06/03.2008
174,55 0501 SCHIAVONI LUCIO
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Totale importi liquidati per: Codice Rapporto 0021
474,55
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------CASSA RURALE - BANCA DI ISIDE
SICRAL2 <DORME060> Del 30.05.2008 ore 10:46
Pag.
2
FILIALE (000) DI: Test 01
====================================================================================================================================
|
Lista rapporti estinti per Dormienza nell'anno 2008 da versare.
|
====================================================================================================================================
Numero Rapporto--| Intestazione anagrafica----------------------| Data-----| Saldi-------------| Dati operatore estinzione rapporto
C.Rp-Fil-Num.Rapp. Nag
Descrizione / Motto
Liquidaz.
Totale liquidato User Descrizione
====================================================================================================================================
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Totale importi liquidati per: Filiale
474,55
--------------------Codice Rapporto 0021
474,55
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
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CASSA RURALE - BANCA DI ISIDE
SICRAL2 <DORME060> Del 30.05.2008 ore 10:46
Pag.
3
FILIALE (010) DI: Test 02
====================================================================================================================================
|
Lista rapporti estinti per Dormienza nell'anno 2008 da versare.
|
====================================================================================================================================
Numero Rapporto--| Intestazione anagrafica----------------------| Data-----| Saldi-------------| Dati operatore estinzione rapporto
C.Rp-Fil-Num.Rapp. Nag
Descrizione / Motto
Liquidaz.
Totale liquidato User Descrizione
====================================================================================================================================
0021-010-034755/29 00619590 Motto: MOTTA CHIARA
30/01.2008
1.500,00 0111 IABICHINO VITTORIO
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Totale importi liquidati per: Codice Rapporto 0021
1.500,00
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------CASSA RURALE - BANCA DI ISIDE
SICRAL2 <DORME060> Del 30.05.2008 ore 10:46
Pag.
4
FILIALE (010) DI: Test 02
====================================================================================================================================
|
Lista rapporti estinti per Dormienza nell'anno 2008 da versare.
|
====================================================================================================================================
Numero Rapporto--| Intestazione anagrafica----------------------| Data-----| Saldi-------------| Dati operatore estinzione rapporto
C.Rp-Fil-Num.Rapp. Nag
Descrizione / Motto
Liquidaz.
Totale liquidato User Descrizione
====================================================================================================================================
9751-010-036295/17 00431280 D.Nag: DIERNESTO
30/01.2008
2.555,69 0111 IABICHINO VITTORIO
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Totale importi liquidati per: Codice Rapporto 9751
2.555,69
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------CASSA RURALE - BANCA DI ISIDE
SICRAL2 <DORME060> Del 30.05.2008 ore 10:46
Pag.
5
FILIALE (010) DI: Test 02
====================================================================================================================================
|
Lista rapporti estinti per Dormienza nell'anno 2008 da versare.
|
====================================================================================================================================
Numero Rapporto--| Intestazione anagrafica----------------------| Data-----| Saldi-------------| Dati operatore estinzione rapporto
C.Rp-Fil-Num.Rapp. Nag
Descrizione / Motto
Liquidaz.
Totale liquidato User Descrizione
====================================================================================================================================
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Totale importi liquidati per: Filiale
4.055,69
--------------------Codice Rapporto 0021
1.500,00
Codice Rapporto 9751
2.555,69
Rapporti Dormienti - Manuale Utente
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-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------CASSA RURALE - BANCA DI ISIDE
SICRAL2 <DORME060> Del 30.05.2008 ore 10:46
Pag.
6
====================================================================================================================================
|
Lista rapporti estinti per Dormienza nell'anno 2008 da versare.
|
====================================================================================================================================
Numero Rapporto--| Intestazione anagrafica----------------------| Data-----| Saldi-------------| Dati operatore estinzione rapporto
C.Rp-Fil-Num.Rapp. Nag
Descrizione / Motto
Liquidaz.
Totale liquidato User Descrizione
====================================================================================================================================
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Totale importi liquidati per: Istituto
4.530,24
--------------------Codice Rapporto 0021
1.974,55
Codice Rapporto 9751
2.555,69
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
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Addebito spese e/o commissioni (dr nominativo)
A fronte dell'invio della raccomandata a discrezione della banca si può decidere se
addebitare le spese e/o commissioni.
Non è necessario creare delle apposite causali. Per non interrompere lo stato di
“dormienza” si devono utilizzare le causali che non siano di iniziativa. L'addebito
potrà essere fatto nei limiti delle spese postali e delle eventuali spese per
comunicazioni alla clientela pubblicizzate nei fogli informativi.
La funzione presente in Sicr@ è:
Depositi a Risparmio al Portatore: Non si devono inviare raccomandate per rapporti
al portatore. In questo caso, tra l'altro, ci sarebbe il rischio che la relativa spesa venga
sopportata da un soggetto diverso (portatore del libretto) dal destinatario della
comunicazione (cliente Nag a cui è collegato il deposito al portatore).
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Liquidazione
L’estinzione di rapporti dormienti, sebbene effettuata su iniziativa della banca,
soggiace agli ordinari obblighi di registrazione in Archivio Unico Informatico (che
altrimenti risulterebbe disallineato rispetto agli altri archivi dei rapporti).
Liquidazione rapporti agganciati al nag fittizio “999899”
E’ importante cercare di risalire al nag originario, anche se quest’ultimo dovesse
risultare incompleto/insufficiente.
Una volta trovatolo si può effettuare il trasferimento da 999899 al nag effettivo e
procedere come da indicazioni riportate al capitolo “nag incompleto/insufficiente.
Se i dati non fossero in alcun modo reperibili occorre effettuare il trasferimento al nag
della banca (in questo caso la procedura non chiederà la natura comunicazione).
A trasferimento avvenuto bisogna effettuare la variazione del soggetto con la funzione
“variazione caratteristica” sotto riportata:
Successivamente effettuare la liquidazione.
Liquidazione
insufficiente
rapporti
agganciati
ad
un
nag
incompleto-
E’ importante cercare di completare il più possibile l’anagrafica.
Per i rapporti dormienti, tale incompletezza, non sarà di ostacolo alla loro
liquidazione in quanto il campo “Est. Banca=S” farà in modo di non eseguire i
normali controlli anagrafici (dal 7 Novembre 2008).
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Liquidazione “deposito a risparmio” (ACRONIMO DLQ)
In fase di liquidazione di un Deposito a Risparmio la procedura presenta due tipi di
regolazione possibili:
•
•
Tipo regolazione
Tipo regolazione
1
2
Liquida per contanti
Liquida su conto transitorio specifico per rapporti
dormienti.
La regolazione che garantisce la corretta esecuzione dell’estinzione per dormienza è
la “2” che dovrà quindi tassativamente essere utilizzata:
Attenzione: il conto transitorio specifico per i conti dormienti sarà evidenziato in
automatico solo se inserito mediante l’apposita funzione “Gestione Transitori
Dormienti” (cod. funz. 1557).
In caso di mancato inserimento, sarà visualizzata la dicitura “ctd non censito”.
Per poter liquidare un DR con tipo regolazione = 2, il rapporto in questione deve
essere considerato dormiente, avere la data ricevuta ritorno valorizzata (più vecchia di
almeno 180 gg rispetto al giorno di liquidazione) e avere il campo “Est. Banca
avvalorato ad “S””.
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ATTENZIONE!:
Gli importi relativi ai rapporti estinti possono essere rivendicati dal titolare anche
dopo la comunicazione al MEF (e, a regime, dopo la sua pubblicazione sul
quotidiano), purché ciò avvenga prima del versamento al Fondo delle relative somme.
In tal caso – oltre effettuare la scrittura contabile manualmente e ad acquisire apposita
quietanza – è necessario:
- comunicare al Fondo gli estremi dei rapporti interessati, facenti parte
dell’elenco complessivo in precedenza inviato a MEF (come ha precisato il
ministero dell’Economia e delle Finanze con la nota del 01 Febbraio 2008,
senza però indicare le relative modalità di comunicazione).
- effettuare una richiesta, tramite procedura RIO – MODIFICA BASE DATI –
DEPOSITO A RISPARMIO, richiedendo ad Iside la variazione dello stato di
dormienza al fine di evitare disallineamenti.
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Liquidazione Conto Corrente (ACRONIMO CH)
In fase di liquidazione di un Conto Corrente la procedura presenta quattro tipi di
regolazione possibili:
Tipo regolazione
Tipo regolazione
Tipo regolazione
Tipo regolazione
1
2
3
4
Liquida per contanti
Liquida accreditando su conto corrente
Liquida su conto corrente transitorio
Liquida su conto transitorio specifico per rapporti dormienti.
La regolazione che garantisce la corretta esecuzione dell’estinzione per dormienza è
la “4” che dovrà quindi tassativamente essere utilizzata:
Attenzione: il conto transitorio specifico per i conti dormienti sarà evidenziato in
automatico solo se inserito mediante l’apposita funzione “Gestione Transitori
Dormienti” (cod. funz. 1557).
In caso di mancato inserimento, sarà visualizzata la dicitura “ctd non censito”.
Per poter liquidare un CC con tipo regolazione = 4, il rapporto in questione deve
essere considerato dormiente, avere la data ricevuta ritorno valorizzata (più vecchia di
almeno 180 gg rispetto al giorno di liquidazione) e avere il campo “Est. Banca
avvalorato ad “S””.
ATTENZIONE!:
Gli importi relativi ai rapporti estinti possono essere rivendicati dal titolare anche
dopo la comunicazione al MEF (e, a regime, dopo la sua pubblicazione sul
quotidiano), purchè ciò avvenga prima del versamento al Fondo delle relative somme.
In tal caso – oltre effettuare la scrittura contabile manualmente e ad acquisire apposita
quietanza – è necessario:
- comunicare al Fondo gli estremi dei rapporti interessati, facenti parte
dell’elenco complessivo in precedenza inviato a MEF (come ha precisato il
ministero dell’Economia e delle Finanze con la nota del 01 Febbraio 2008,
senza però indicare le relative modalità di comunicazione).
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-
effettuare una richiesta, tramite procedura RIO – MODIFICA BASE DATI – CONTO
, richiedendo ad Iside la variazione dello stato di dormienza al fine
di evitare disallineamenti.
CORRENTE
Liquidazione Certificato di Deposito
In fase di liquidazione di un Certificato di Deposito la procedura presenta tre tipi di
regolazione possibili:
Tipo regolazione
Tipo regolazione
Tipo regolazione
C da per contanti
A da accreditando su conto corrente
D da su conto transitorio specifico per rapporti dormienti
La regolazione che garantisce la corretta esecuzione dell’estinzione per dormienza è
la “D” che dovrà quindi tassativamente essere utilizzata:
Attenzione: L’estinzione a dormienza di un C/D che disponga di più cedole non
pagate, prevede che vengano rimborsate tutte le cedole, compreso l’ultima, con la
modalità di accredito “D” (Dormienza).
Inoltre, in caso di estinzione di rapporto a dormienza, il nag operante viene
automaticamente impostato identico all’intestatario e non consente modifiche.
ATTENZIONE!:
Gli importi relativi ai rapporti estinti possono essere rivendicati dal titolare anche
dopo la comunicazione al MEF (e, a regime, dopo la sua pubblicazione sul
quotidiano), purchè ciò avvenga prima del versamento al Fondo delle relative somme.
In tal caso – oltre effettuare la scrittura contabile manualmente e ad acquisire apposita
quietanza – è necessario:
- comunicare al Fondo gli estremi dei rapporti interessati, facenti parte
dell’elenco complessivo in precedenza inviato a MEF (come ha precisato il
ministero dell’Economia e delle Finanze con la nota del 01 Febbraio 2008,
senza però indicare le relative modalità di comunicazione).
- effettuare una richiesta, tramite procedura RIO – MODIFICA BASE DATI –
CERTIFICATO DI DEPOSITO, richiedendo ad Iside la variazione dello stato di
dormienza al fine di evitare disallineamenti.
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Segnalazioni più comuni:
Per poter liquidare un rapporto utilizzando il conto d’appoggio “dormiente”, il
rapporto in questione deve essere considerato dormiente, avere la data ricevuta ritorno
valorizzata (più vecchia di almeno 180 gg rispetto al giorno di liquidazione) altrimenti
la transazione non permetterà l’estinzione segnalando il messaggio:
Se il rapporto è dormiente ma non è stata inserita la data di ricevuta di ritorno segnala:
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Se il rapporto è dormiente ed è stata inserita la data ricevuta di ritorno ma non sono
trascorsi 180 giorni segnala:
Se nella tipologia di estinzione a dormienza non è presente in conto transitorio la
procedura segnala il messaggio:
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Tabulati Mensili
•
DR45: inventario delle posizioni dormienti: vengono estratte le posizioni con un saldo
contabile maggiore a 100,00 euro, e che non movimentano da almeno dieci anni (le
date prese in considerazione sono le seguenti: data ultima operazione – data
interruzione/prevenzione dormienza e per i DR anche la data stampa libretto); i nuovi
rapporti dormienti saranno evidenziati con un “*” nella colonna “Nuova
segnalazione” del tabulato stesso, mentre i depositi bloccati verranno visualizzato con
la lettera “S” ad inizio riga.
•
DR47: Saranno presenti solo i depositi dormienti del mese e i depositi bloccati
verranno visualizzati con la lettera “S” ad inizio riga.
•
DR48: Proiezione dormienza a sei mesi - elenco dei rapporti che entreranno in stato
di dormienza nei sei mesi successivi dalla data di esecuzione; il tracciato è identico a
quello del DR45.
Tabulati Giornalieri
•
•
DR42: per la gestione (ins / var / ann) della data ricevuta ritorno. Viene
esposta anche la data presunta di estinzione.
•
DR43: per l’evidenza dei rapporti dormienti che, a fronte di una
movimentazione di iniziativa del cliente o dell’estinzione, non rispettano più
le prerogative della “dormienza”.
Viene visualizzata anche la data di interruzione dormienza con a fianco la
nota indicata nella transazione.
•
DR44: per l’evidenza dei rapporti dormienti estinguibili per decorrenza dei
180gg dalla data di ricevuta di ritorno di avviso al cliente.
DR46: per l’evidenza dei rapporti dormienti liquidati sul conto transitorio.
Dal 07 Novembre 2008 il tabulato DR46 – STDORME030 è stato distribuito in
EOS con periodicità GIORNALIERA anziché MENSILE.
Il tabulato ripresenterà ogni giorno i rapporti estinti dal primo del mese fino
alla data di riferimento.
Per visionare la totalità dei rapporti estinti nel mese sarà sufficiente utilizzare
la stampa riferita all’ultimo giorno del mese.
Di seguito si riporta un esempio dei tabulati.
Esempi di Tabulati
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DR42 = INSERIMENTI/VARIAZIONI/ANNULLAMENTI DATA RICEVUTA RITORNO SU RAPPORTI
DORMIENTI
SPOOLDEST : CRA=***,FIL=990,FILE=STDORMEG01 ,DATA=08/03/05,ORA=00 47 43,FORM=DR42 ;
BCC DI ******************* CREDITO COOPERATIVO
S.I.C.R.@.
< DORMEG01 > del 05.03.2008 0:45
DIREZIONE GENERALE
Pag.
1
INSERIMENTI/VARIAZIONI/ANNULLAMENTI DATA RICEVUTA RITORNO SU RAPPORTI DORMIENTI
====================================================================================================================================
Cod. Cod Numero
Saldo
Tipo
Data
Data
Data
Rapp Fil Rapp.
Car. Nag
Intestazione
contabile oper ante var. post var. Utente Term Ora var. Pres.Est
====================================================================================================================================
0021 001 609*** 0015 00999999 PROVVISORIA
139,74 Ins
05.03.2008 M366 0009 15:00
28.08.2008
Motto :
0021 001 612*** 0010 00003948 ALB***** *******
176,75 Var 01.03.2008 04.03.2008 M366 0009 14:57
31.08.2008
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DR43 = RAPPORTI NON PIU' CENSITI COME DORMIENTI
SPOOLDEST : CRA=***,FIL=000,FILE=STDORMEG02 ,DATA=08/03/12,ORA=02 03 19,FORM=DR43 ;
BCC DI ***********
CREDITO COOPERATIVO
S.I.C.R.@.
< DORMEG02 > DEL 12/03/2008 1:59
Filiale di ************
Pagina :
1
RAPPORTI NON PIU' CENSITI COME DORMIENTI
====================================================================================================================================
Cod. Num.
Ultima st. Data
Saldo
Saldo Data ric.
Rapp Rapp Car. Nag
Intestazione
Ult.operaz libretto
Interruz
contabile
libretto ritorno
===================================================================================================================================
0021 020*** 0015 000***25 SIR****
02.10.1995 11.03.2008
Stampa 286,01
286,01
Motto : SIR***
0021 020*** 0015 00**06** ARMI****
11.03.2008 11.03.2008
Stampa 104,18
104,18
Motto : JUVENTUS
0021 200*** 0010 00504792 CER******
11.03.2008
Estinz.
0,00
0,00 15.02.2008
0021 043***
0025 00529740 CANA*******
06.07.1995 00.00.0000 01.01.2008 Interr. 102,22
94,37
Motto : MA********
Motivo : HA EFFETTAUTO LA VARIAZIONE INDIRIZZO E HA MOVIMENTATO IL RAPPORTO DI CONTO CORRENTE.
====================================================================================================================================
Totali TIPO RAPPORTO 0021
Numero rapporti:
4
Saldi totali:
830,07
830,07
====================================================================================================================================
====================================================================================================================================
Totali FILIALE 000
Numero rapporti:
4
Saldi totali:
830,07
830,07
====================================================================================================================================
SPOOLDEST : CRA=***,FIL=
BCC DI *************
,FILE=STDORMEG02 ,DATA=08/03/12,ORA=02 03 19,FORM=DR43 ;
CREDITO COOPERATIVO
S.I.C.R.@.
< DORMEG02 > DEL 12/03/2008 1:59
RAPPORTI NON PIU' CENSITI COME DORMIENTI
====================================================================================================================================
TOTALI RIEPILOGATIVI GENERALI
====================================================================================================================================
Cod.Rapp. Descrizione
Totale saldi
Num.rapporti
====================================================================================================================================
0002
Conti correnti
0,00
0
0021
Depositi a risparmio
830,07
4
0022
Certificati di deposito
0,00
0
9701
Conti correnti estero
0,00
0
9751
Depositi a risparmio estero liberi
0,00
0
9752
Depositi a risparmio estero vincolati
0,00
0
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TOTALE GENERALE
830,07
4
====================================================================================================================================
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DR44 = RAPPORTI DORMIENTI DA ESTINGUERE
SPOOLDEST : CRA=xxx,FIL=xxx,FILE=STDORME020
BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI xxxxxxxx
Filiale di xxxxxxxx
,DATA=07/11/13,ORA=15 58 55,FORM=DR44
;
S.I.C.R.@. < STDORME020 > DEL 13/11/2007 15:58
Pagina :
1
RAPPORTI DORMIENTI DA ESTINGUERE
====================================================================================================================================
Ultima st.
Data ric.
C.Rapp Nr.Rapp Car. Nag
Intestazione
Ult.operaz
libretto
Saldo cont. Saldo libretto
ritorno
====================================================================================================================================
0002 028536 0028 00604633 BBBBB MICHELINO
03.07.1997
1.630,29
01.02.2007
0002 028547 0028 00044769 BBBBB FABRIZIO
04.07.1997
1.941,04
01.02.2007
====================================================================================================================================
Totali TIPO RAPPORTO 0002
Rapporti dormienti:
2
Saldi totali:
3.571,33
====================================================================================================================================
Ultima st.
Data ric.
C.Rapp Nr.Rapp Car. Nag
Intestazione
Ult.operaz
libretto
Saldo cont. Saldo libretto
ritorno
====================================================================================================================================
0021 002101 0010 00203547 SSSSSS FERRUCCIO
15.12.1995 15.12.1995
1.031,09
1.019,56 01.02.2007
0021 010710 0010 00507650 BBBBBB DONATO
10.06.1997 10.06.1997
155,58
31,16 01.02.2007
====================================================================================================================================
Totali TIPO RAPPORTO 0021
Rapporti dormienti:
2
Saldi totali:
1.186,67
1.050,72
====================================================================================================================================
====================================================================================================================================
Totali FILIALE 002
Rapporti dormienti:
4
Saldi totali:
4.758,00
1.050,72
====================================================================================================================================
+SPOOLDEST : CRA=xxx,FIL=xxx,FILE=STDORME020
BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DI xxxxxxxx
,DATA=07/11/13,ORA=15 58 55,FORM=DR44
;
S.I.C.R.@. < STDORME020 > DEL 13/11/2007 15:58
RAPPORTI DORMIENTI DA ESTINGUERE
====================================================================================================================================
TOTALI RIEPILOGATIVI GENERALI
====================================================================================================================================
Cod.Rapp. Descrizione
Totale saldi
Num.rapporti
====================================================================================================================================
0002
Conti correnti
3.571,33
2
0021
Depositi a risparmio
1.186,67
2
0022
Certificati di deposito
0,00
0
9701
Conti correnti estero
0,00
0
9751
Depositi a risparmio estero liberi
0,00
0
9752
Depositi a risparmio estero vincolati
0,00
0
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TOTALE GENERALE
4.758,00
4
====================================================================================================================================
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DR45 = INVENTARIO RAPPORTI DORMIENTI AL xx.xx.xxxx
L’estrazione viene effettuata prendendo in considerazione la data ultima operazione (la data presa in considerazione è quella abbinata alle causali
considerate “di iniziativa del Cliente” dall’ufficio legale.), data interruzione inserita manualmente.
Per quanto riguarda i DR prende in considerazione anche la data ultima stampa.
SPOOLDEST : CRA=0**,FIL=000,FILE=STDORME010 ,DATA=08/03/01,ORA=11 20 35,FORM=DR45 ;
BCC DI ********************* CREDITO COOPERATIVO
S.I.C.R.@.
< DORME010 > DEL 01/03/2008 11:20
Filiale di CERNUSCO S/N
Pagina :
1
INVENTARIO RAPPORTI DORMIENTI AL 29.02.2008
====================================================================================================================================
Bl. Cod.
Num.
Ultima st.
Saldo
Saldo
Data ric.
Nuova
Rapp
Rapp Car.
Nag
Ult.operaz libretto
contabile
libretto ritorno
segnal.
===============================================================================================================================
0021 009*** 0015 00080*** 02.01.1997 02.01.1997
224,71
222,93
Motto:JUVENTUS
Anagrafica: MARCELLETTO
S
0021 009*** 0015 00057*** 03.02.1997 03.02.1997
3.482,13
3.436,44
Motto:INTER
Anagrafica: CASTELLETTO
0021 009*** 0015 00003*** 06.02.1997 06.02.1997
108,58
107,70
Motto:PALERMO
Anagrafica: PAOLETTO
0021 010*** 0015 00101*** 14.01.1998 20.06.1997
570,32
565,63
Motto:TOPOLINO
*
Anagrafica: GESSETTO
0021 010*** 0015 00051*** 18.06.1997 21.05.1997
1.425,24
1.316,96
Motto:MILAN
Anagrafica: FUMETTO
0021 010*** 0015 00001*** 03.06.1997 03.06.1997
2.347,29
2.130,38
Motto:CATANIA
S
Anagrafica: FABIETTO
0021 010*** 0015 00003*** 14.01.1998 20.06.1997
224,40
222,62
Motto:LIVORNO
*
Anagrafica: PANTERI
0021 010*** 0015 00003*** 14.01.1998 20.06.1997
239,96
238,04
Motto:TOPOLINO
*
Anagrafica: SALVINO
0021 010*** 0015 00003*** 14.01.1998 01.08.1997
191,64
190,12
Motto:NATALE
*
Anagrafica: STORIELLA
0021 010*** 0015 00003*** 20.01.1998 12.09.1997
2.411,58
2.388,42
Motto:CAPODANNO
*
BCC DI CERNUSCO SUL NAVIGLIO CREDITO COOPERATIVO
S.I.C.R.@.
< DORME010 > DEL 01/03/2008 11:20
Filiale di CERNUSCO S/N
Pagina :
5
====================================================================================================================================
Totali TIPO RAPPORTO 0021
Rapporti dormienti:
**
Saldi totali:
**.605,59
**.577,30
====================================================================================================================================
====================================================================================================================================
Totali FILIALE 000
Rapporti dormienti:
**
Saldi totali:
**.605,59
**.577,30
====================================================================================================================================
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DR47= NUOVI RAPPORTI DORMIENTI AL xx.xx.xxxx
L’estrazione è la stessa del tabulato DR45 ma vengono evidenziati solo i nuovi rapporti dormienti.
SPOOLDEST : CRA=0**,FIL=000,FILE=STDORME005 ,DATA=08/03/01,ORA=11 20 35,FORM=DR47 ;
BCC DI ********************* CREDITO COOPERATIVO
S.I.C.R.@. < dorme005 > DEL 01/03/2008 11:20
Filiale di *******
Pagina :
1
INVENTARIO RAPPORTI DORMIENTI AL 29.02.2008
====================================================================================================================================
Bl. Cod.
Num.
Ultima st.
Saldo
Saldo
Data ric.
Rapp
Rapp Car.
Nag
Ult.operaz libretto
contabile
libretto ritorno
====================================================================================================================================
Anagrafica: PAOL***
0021 010*** 0015 00101*** 14.01.1998 20.06.1997
570,32
565,63
Motto:TOPOLINO
S
Anagrafica: FABI****
0021 010*** 0015 00003*** 14.01.1998 20.06.1997
224,40
222,62
Motto:LIVORNO
Anagrafica: PAN***
0021 010*** 0015 00003*** 14.01.1998 20.06.1997
239,96
238,04
Motto:TOPOLINO
Anagrafica: SAL****
0021 010*** 0015 00003*** 14.01.1998 01.08.1997
191,64
190,12
Motto:NATALE
Anagrafica: STORI****
0021 010*** 0015 00003*** 20.01.1998 12.09.1997
2.411,58
2.388,42
Motto:CAPODANNO
BCC DI ***************
Filiale di *********
S.I.C.R.@.
< DORME010 > DEL 01/03/2008 11:20
Pagina :
5
====================================================================================================================================
Totali TIPO RAPPORTO 0021
Rapporti dormienti:
**
Saldi totali:
**.605,59
**.577,30
====================================================================================================================================
====================================================================================================================================
Totali FILIALE 000
Rapporti dormienti:
**
Saldi totali:
**.605,59
**.577,30
====================================================================================================================================
Rapporti Dormienti - Manuale Utente
Pagina 40 di 63
Documento riservato - Le informazioni contenute sono confidenziali; per la copia, distribuzione o divulgazione di quanto contenuto è necessaria l'autorizzazione di ISIDE S.p.A.
DR46 = POSIZIONI DORMIENTI LIQUIDATE (tabulato che passa da mensile a giornaliero)
SPOOLDEST : CRA=xxx,FIL=xxx,FILE=DORME030
,DATA=07/11/19,ORA=14 26 34,FORM=DR46 ;
CASSA RURALE - BANCA CR. COOPERATIVO DI xxxxxxxx
S.I.C.R.@.
< DORME030 > DEL 30/09/2008 14:26
Filiale di xxxxxxxx
Pagina :
1
POSIZIONI DORMIENTI LIQUIDATE
====================================================================================================================================
Cod.
Num.
Data
Ultima st. Data ric.
Data
Saldo
Rapp
Rapp
Car. Nag
Intestazione
Ult.operaz
libretto
ritorno
estinzione
contabile
====================================================================================================================================
0021 020317 0015 00786235 CCCCCCCC CATERINA
06.07.1995 06.07.1995 02.03.2008 15.09.2008
122,94
0021 022142 0015 00901320 PPPPPPPPA EROS
06.07.1995 06.07.1995 04.03.2008 15.09.2008
398,01
0021 025348 0015 00396550 PPPPPP EDUARDO
06.07.1995 06.07.1995 05.03.2008 15.09.2008
3.710,77
0021 026918 0015 00158640 BBBBBBB ANASTASIO
06.07.1995 06.07.1995 07.03.2008 15.09.2008
143,25
0021 027252 0015 00159120 BBBBBBB CIRO
06.07.1995 06.07.1995 09.03.2008 15.09.2008
148,02
0021 029790 0015 00774600 SSSSSSS CLEMENTE
06.07.1995 06.07.1995 01.03.2008 15.09.2008
951,80
0021 031776 0010 00225330 RRRRR FABIO
06.07.1995 06.07.1995 03.03.2008 15.09.2008
249.472,43
0021 031790 0015 00457450 CCCCCCC DAMIANA
06.07.1995 06.07.1995 05.03.2008 15.09.2008
141,12
0021 033500 0025 00159360 BBBBBBB PIERO
06.07.1995 06.07.1995 04.03.2008 15.09.2008
161,19
0021 035230 0015 00623565 PPPPPPPP ITALA
06.07.1995 06.07.1995 04.03.2008 15.09.2008
1.427,41
0021 045828 0025 00794150 DD LIDIA
06.07.1995 06.07.1995 04.03.2008 15.09.2008
308,60
0021 048678 0025 00065680 TTTTT BASILIO
06.07.1995 06.07.1995 04.03.2008 15.09.2008
241,19
0021 050705 0025 00142020 TTTTTTTTT PIERO
06.07.1995 06.07.1995 05.03.2008 15.09.2008
618,98
0021 051193 0025 00867740 BBBBBBB VITTORIA
06.07.1995 06.07.1995 06.03.2008 15.09.2008
107,89
0021 054708 0025 00729450 FFFFFFFFF BASSO
06.07.1995 06.07.1995 10.03.2008 15.09.2008
2.009,51
0021 083413 0025 00298800 PPPPPPP CALIMERO
30.01.1996 30.01.1996 29.02.2008 15.09.2008
799,60
0021 084275 0025 00159360 BBBBBBB PIERO
06.07.1995 06.07.1995 05.03.2008 15.09.2008
113,19
0021 087335 0025 00015600 RRRRRRRRR LUIGINA
15.01.1997 15.01.1997 15.03.2008 15.09.2008
199,07
0021 087340 0025 00009127 RRRRRR BASILIO
10.02.1997 10.02.1997 10.03.2008 15.09.2008
555,95
0021 087341 0025 00009127 RRRRRR BASILIO
10.02.1997 10.02.1997 10.03.2008 15.09.2008
555,95
0021 087343 0025 00159360 BRUNINI PIERO
27.10.1995 27.10.1995 06.03.2008 15.09.2008
2.777,07
0021 088107 0025 00195900 SSSSSSSS CANDIDO
05.02.1996 05.02.1996 05.03.2008 15.09.2008
798,52
0021 088921 0025 00536130 LLLLLLLL FIORENZA
24.07.1996 24.07.1996 08.03.2008 15.09.2008
442,80
0021 089856 0025 00276030 RRRRRRR VIOLANDA
16.01.1997 16.01.1997 02.04.2008 03.10.2008
328,67
====================================================================================================================================
Totali TIPO RAPPORTO 0021
Rapporti dormienti:
24
Saldi totali:
266.533,93
====================================================================================================================================
Cod.
Num.
Data
Ultima st. Data ric.
Data
Saldo
Rapp
Rapp
Car. Nag
Intestazione
Ult.operaz
libretto
ritorno
estinzione
contabile
====================================================================================================================================
9701 00221 000 00178290 RATTO IRENE, ROVAZZANI CATERINA
15.09.1995
08.03.2008 15.09.2008
5.135,40
====================================================================================================================================
Totali TIPO RAPPORTO 9701
Rapporti dormienti:
1
Saldi totali:
5.135,40
====================================================================================================================================
Totali FILIALE 001
Rapporti dormienti:
25
Saldi totali:
271.669,33
Rapporti Dormienti - Manuale Utente
Pagina 41 di 63
Documento riservato - Le informazioni contenute sono confidenziali; per la copia, distribuzione o divulgazione di quanto contenuto è necessaria l'autorizzazione di ISIDE S.p.A.
+SPOOLDEST : CRA=xxx,FIL=xxx,FILE=DORME030
,DATA=07/11/19,ORA=14 26 34,FORM=DR46
CASSA RURALE - BANCA CR. COOPERATIVO DI xxxxxxxx
POSIZIONI
DORMIENTI
;
S.I.C.R.@.
< DORME30 > DEL 30/09/2008 14:26
LIQUIDATE
====================================================================================================================================
TOTALI RIEPILOGATIVI GENERALI
====================================================================================================================================
Cod.Rapp. Descrizione
Totale saldi
Num.rapporti
====================================================================================================================================
0002
Conti correnti
0,00
0
0021
Depositi a risparmio
266.533,93
24
0022
Certificati di deposito
0,00
0
9701
Conti correnti estero
5.135,40
1
9751
Depositi a risparmio estero liberi
0,00
0
9752
Depositi a risparmio estero vincolati
0,00
0
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------TOTALE GENERALE
271.669,33
25
===========================================================================================================
DR48 = PROIEZIONE DORMIENZA A SEI MESI
CASSA RURALE - BANCA DI ISIDE
Filiale di Test
S.I.C.R.@.
< DORME005 > DEL 05/06/2008 18:16
Pagina :
1
Proiezione rapporti dormienti al 30.11.2008
====================================================================================================================================
Bl. Cod. Num.
Ultima st.
Saldo
Saldo
Data ric.
Rapp Rapp
Car. Nag
Ult.operaz libretto
contabile
libretto ritorno
====================================================================================================================================
0002 017814 0023 00059240 09.09.1998
185,34
Anagrafica: Rossi Mario
VIALE XXXXXX
24047 MILANO
BG C.Fermoposta:
0002 020831 0023 00024965 16.11.1998
1.977,82
Anagrafica: Rossi Maria
VIA XXXXXXXXXXXXXX 65
24047 MILANO
BG C.Fermoposta:
Rapporti Dormienti - Manuale Utente
Pagina 42 di 63
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Elenco Causali per Estrazione Movimenti su Conti Dormienti
Elenco delle causali, che se utilizzate, non aggiornano la data ultimo movimento.
Causale
Sottocausale
Descrizione
0006
0006
0006
0014
0014
0014
0014
0014
0014
0014
0014
0014
0014
0014
0015
0015
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
00
10
20
00
10
20
30
40
50
60
65
70
80
90
13
40
00
01
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
30
00
31
35
37
38
39
Accredito per incassi con addebito preautorizzato
Accredito R.I.D.
Accredito M.A.V.
Cedole, dividendi, premi estratti
Cedole su titoli
Dividendi
Premi estratti
Cedole su C/D
Dividendi della banca
Cedole obbligazioni della banca
Cedole obbligazione etica
Ristorno
Differenziale IRS
Premio Fedeltà
Accredito diff.interessi ricondotti soglia legale
Insoluto su anticipo fatture
Commissioni
Comm.su utenze società elettriche
Comm.su società del gas
Commissioni su servizi di pagamento ICI
Comm.su società telefoniche
Commissioni per pagamento bollettino postale
Commissioni Viacard
Canone mensile "Il conto Melograno"
Commissioni R.I.A.
Commissioni su effetti/do c. s.b.f.
Commissioni su presentazioni ri.ba.
Commissioni su presentazioni Mav
Comm. su present. Rid
Commissioni di attivazione home banking
Commissioni di disattivazione home banking
Commissioni di utilizzo home banking
Commissioni Rav
Commissioni su ritiro effetti
Comm.su insoluti ri.ba
Commissioni di presentazione fatture
Commissioni su casette di sicurezza
Canone mensile tenuta conto
Comm.su insoluti Mav
Comm.insoluti Rid
Commissioni revisione fido
Recupero spese su rilasci o Carnet Assegni
Commissioni per richiamo assegni impagati
Commissioni e spese per richiamo assegni impagati
Commissioni su crediti di firma
Commissioni
Conguaglio commissioni su crediti di firma
Rimborso commissioni precedentemente addebitate
Commissioni su bonifico tramite internet banking
Commissioni su bonifico tramite remote banking
Commissioni su bonifico tramite corporate banking
Rapporti Dormienti - Manuale Utente
Pagina 43 di 63
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Causale
Sottocausale
Descrizione
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0016
0018
0018
0018
0018
0018
0018
0018
40
41
42
43
44
45
46
47
48
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
80
82
84
86
87
88
89
90
95
96
97
98
00
01
10
15
20
30
40
Commissioni su bonifico
Comm.inc.doc.div:acquisto biglietti
Comm.cessione crediti
Comm.inc.doc.div: certificati d'origine
Comm.inc.doc.div: contratti
Comm.inc.doc.div.contributi
Comm.inc.doc.div:dist. riepilogative mensili
Comm.inc.doc.diviersi
Canone per utilizzo Carta
Commissioni insoluto/protestato eff./ass.
Commissioni richiamo effetti
Commissioni decurtazione effetto
Commissioni pagato effetto
Commissioni proroga effetto
Commissioni pagato ri.ba.
Commissioni pagato r.i.d.
Commissioni pagato m.av.
Commissioni ass.bancari richiamati check trunc.
Commissioni esito elettronico assegni
Commissioni PagoBancomat
Commissioni prelievo bancomat su altri istituti
Commissioni rilascio dichiarazioni
Commissioni caricamento M inipay
Commissioni caricamento M inipay su altri istituti
Commissioni Fastpay
Commissioni bancomat estero
Commissioni cambio Lire/E uro
Commissioni canone pos
Commissioni Pagobancomat Carta Taxi
Commiss.per rilascio certificati camerali (Cervis)
Commissione impagato assegno c/truncation
Commissioni esito messaggio pagato assegni
Commissioni su bonifici S EPA da internet banking
Commissioni su bonifici S EPA da remote banking
Commissioni su bonifici S EPA da corporate banking
Commissioni su bonifici S EPA
Commissioni CartaSi
Commissioni American Express
Commissioni Bankamericard
Commissioni Diners
Commissioni per addebito carte di credito cooperat
Commissioni carta di credito prepagata
Commissioni carta Jolly
Commissioni futures
Commissioni di utilizzo G SM banking
Commissioni di attivazione GSM banking
Commissioni di disattivazione GSM banking
Canone periodico GSM banking
Interessi e competenze
Interessi e competenze per estinzione conto
Interessi
Interessi c/c gestioni patrimoniali
Competenze
Storno interessi e competenze
Conguaglio spese per operazione ultimo scalare
Rapporti Dormienti - Manuale Utente
Pagina 44 di 63
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Causale
Sottocausale
Descrizione
0018
0019
0019
0019
0019
0019
0019
0019
0023
0026
0034
0034
0034
0034
0034
0034
0034
0034
0037
0037
0037
0042
0042
0042
0048
0048
0048
0048
0048
0048
0048
0048
0048
0048
0048
0055
0055
0055
0057
0060
0061
0061
0061
0061
0061
0062
0066
0066
0066
0066
0066
0066
0066
0066
0066
50
05
61
62
70
84
86
90
00
03
60
70
71
72
80
90
95
96
00
10
20
00
10
20
00
02
03
10
11
20
21
22
25
30
31
00
01
02
00
00
00
10
20
30
40
00
00
01
02
03
04
05
06
07
08
Competenze a Pubblico Ufficiale
Imposta di bollo
Ritenuta 20% titoli a garanzia
Ritenuta su titoli esteri
Bolli su contabili portafoglio
Tassazione rendite finanziarie DL 461/97
Tassazione PCT
Imposta sostitutiva D.L.2 39/96
Accrediti riepilogativi per disposizioni rete i.b.
Chiusura conto per fallimento
Chiusura conto per cambio divisa
Riapertura conto per cambio divisa
Trasferimento ramo d'azienda
Acquisizione Ramo d'Azienda
Chiusura conto per variazione caratteristica
Riapertura conto per vari azione caratteristica
Riclassificazione IAS
Riclassificazione IAS per IACE
Insoluti ri.ba.
Insoluto / Storno R.I.D.
Insoluto M.A.V.
Effetti insoluti/protesta ti
Effetti s.b.f. insoluti/protestati
Vaglia insoluti/protesta ti
Bonifico a vs favore
Bonifici a vs.favore
Estinzione c/c per pass.a soff.a seguito fallim.
Lettera di credito
Bonifico per spese condominiali/locazioni
Ordine e conto
Disposizioni a Vs.favore
Bonifico a vs/favore per contr.agevolati
Bonifico per premio assicurativo
Bonifico dall'estero
Bonifici tramite RNI
Assegni insoluti/protesta ti
Assegno impagato: esito elettronico assegni
Assegni check truncation: impagato
Restituzione assegni/vaglia irregolari
Rettifica valute
Rimessa effetti con regolamento diretto
Rimessa effetti da banche
Rimessa a banche effetti propri
Rimessa a banche effetti accolti s.b.f.
Rimessa a banche effetti accolti al d.i.
Saldo
Spese
Spese su effetti/documenti
Spese su ri.ba.
Spese su r.i.d.
Spese su m.av.
Spese su assegni
Spese impagato assegno check truncation
Spese ritiro effetti
Spese condominiali
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Causale
Sottocausale
Descrizione
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0070
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98
00
00
02
30
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80
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95
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00
31
32
33
63
00
20
00
00
Spese su bollettino banca rio
Spese protesto
Spese Bankpass bollette
Spese su Rav
Spese postali richiamo assegni impagati
Spese DP1 per richiamo assegni impagati
Spese restituzione assegno
Spese erogazione mutuo
Spese su cassette di sicurezza
Spese deposito capitale Società costituende
Spese ricarica carta prepagata
Spese su bonifico
Penale per coordinate bancarie errate o incomplete
Commissioni insoluto protestato
Spese per affidamento
Spese esito elettronico assegni
Spese invio corrisp. e/o prod/invio doc di sintesi
Spese invio estratto conto titoli
Commissioni per stampa E/C allo sportello
Spese esito messaggio pagato assegni
Penale pagamento tardivo assegni
Spese pagamento tardivo assegni
Interessi legali pagamento tardivo assegni
Int. Spese e Penali art. 8 legge 386/90 - assegni
Spese trimestrali tenuta libretto di controllo
Costo libretto di control lo
Costo avviso svecchiamento forzato
Spese penale c/c
Spese su ri.ba. di Internet Banking
Spese su r.i.d. di Internet Banking
Spese su m.a.v. di Internet Banking
Spese su ri.ba. di Remote Banking
Spese su r.i.d. di Remote Banking
Spese su m.a.v. di Remote Banking
Spese su ri.ba. di Corporate Banking
Spese su r.i.d. di Corporate Banking
Spese su m.a.v. di Corporate Banking
Rimessa ass.circ./vaglia con regolamento tramite
Storno scritture
Storno operazioni tesoreria
Storno per giro cash pooling
Storno operazioni titoli
Storno per riclassificazione IAS
Storno riclassificazione IAS per IACE
Storno scritture IAS
Storno scritture IAS per IACE
Rimessa assegni bancari con regolamento tramite
Rimborso titoli: obbligazioni
Rimborso titoli: azioni
Rimborso azioni CRA/BCC
Rimborso prestito obbligazionario della banca
Rimessa effetti con regolamento tramite
Liquidazione operazioni a termine
Rimessa ass./eff. Insolut i/rich. con regol.tramite
Rimessa altri titoli con regolamento tramite
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Causale
Sottocausale
Descrizione
0076
0084
0084
0084
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0085
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0099
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0099
0099
0099
0099
0099
0099
0099
0099
0601
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1001
1001
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1002
1003
1003
1004
1004
1004
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1023
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1025
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1120
1341
1341
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1342
1391
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1391
1391
1391
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10
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12
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01
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04
68
01
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03
04
68
Rimessa altri titoli con regolamento diretto
Titoli scaduti o estratti
Titoli scaduti
Titoli estratti
Aggio
Disaggio
Commissioni e spese su operazioni in titoli
Commissioni e spese su operazioni con l'estero
Pren.dist.eff. Commercial e B.T.
Pren.dist.eff. Commercial e M.L.T.
Pren.dist.eff. Finanz.diretto B.T.
Pren.dist.eff. Finanz.diretto M.L.T.
Pren.dist.eff. Finanz.altro B.T.
Pren.dist.eff. Finanz.altro M.L.T.
Pren.dist.eff. Agrario B.T.
Pren.dist.eff. Agrario M. L.T.
Pren.dist.eff. Artigiano B.T.
Pren.dist.eff. Artigiano M.L.T
Pren.dist.eff. Sbf disponibile
Pren.dist.eff. Sbf fatture
Pren.dist.eff. Sbf indisponibile
Pren.dist.eff. Sbf a part ita
Carico titolo in portafoglio
Scarico titolo da portafoglio
Anticipo su prenotazione titoli
Variazione destinazione/istituto titoli
Entrate di cassa
Uscite di cassa
Incasso con Cassa
Entrate di cassa - vaglia
Uscite di cassa – vaglia
Entrate di cassa - A/C
Uscite di cassa - A/C
Entrate di cassa - ass. c/c
Uscite di cassa - ass. c/ c
Incasso con Assegni
Entrate di cassa - ass. c/c accolti Sbf
Uscite di cassa - ass. c/c accolti Sbf
Entrata di cassa-effetti
Uscita di cassa-effetti
Incasso con POS
Incasso con Banca
Accredito Banche
Anticipo su eff./doc. s.b.f.
Rimborso anticipo su eff./doc. s.b.f.
Anticipo su fatture
Rimborso anticipo su fatture
Storno anticipo su fatture pagate
Storno anticipo su fatture pagate parzialmente
Storno anticipo su fatture insolute
Anticipo su acquisto biglietti
Rimborso anticipo su acquisto biglietti
Storno anticipo su acquisto biglietti pagati
Storno anticipo su acquisto biglietti pagati parz.
Storno anticipo su acquisto biglietti insoluti
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Causale
Sottocausale
Descrizione
1392
1392
1392
1392
1392
1392
1392
1393
1393
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1393
1393
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1394
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1394
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1395
1395
1395
1395
1395
1396
1396
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1396
1396
1397
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1397
1400
1400
1491
1491
1494
1494
1494
1494
1494
1495
1495
1495
1495
1496
1496
1496
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1497
1497
1497
1520
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15
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18
01
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02
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01
02
51
52
53
54
04
Anticipo cessione crediti
Rimborso anticipo cessione crediti
Storno anticipo cessione crediti
Storno anticipo cessione crediti parziale
Aticipi su convenzioni in POOL
Rimborso anticipo convenzioni in POOL
Storno anticipo cessione crediti insoluti
Anticipo su certificati d 'origine
Rimborso anticipo su certificati d'origine
Storno anticipo su certificati d'origine pagati
Storno anticipo su certif. d'origine pagati parz.
Storno anticipo su certificati d'origine insoluti
Anticipo su contratti
Rimborso anticipo su contratti pagati
Storno anticipo su contratti pagati
Storno anticipo su contratti pagati parzialmente
Storno anticipo su contratti insoluti
Anticipo su contributi
Rimborso anticipi su contributi
Storno anticipi su contributi
Storno su anti. su contributi pagati parzialmente
Storno anticipo su contributi insoluti
Anticipo su distinte riepilogative mensili
Rimborso anticipo su distinte riepilogative mens.
Storno anticipo su distinte riepilog. mens. Pagate
Storno anticipo su dist. riep. mens. pagate parz.
Storno anticipo su dist. riepilog. mens. Insolute
Anticipo doc.diversi
Rimborso anticipo doc.diversi
Storno anticipo doc.diversi
Storno anticipo doc diversi pagati parziale
Storno anticipo doc diversi insoluti
Carico mutuo
Scarico mutuo
Carico portafoglio sconto
Scarico portafoglio sconto
Carico portafoglio s.b.f.
Scarico portafoglio s.b.f.
Carico caveau incassi elettronici dare
Scarico caveau incassi elettronici dare
Scarico caveau disposiz. insoluti incassi elett.
Carico portafoglio fatture
Scarico portafoglio fatture
Carico portafoglio documenti diversi
Scarico portafoglio documenti diversi
Carico convenzioni in POO L
Carico convenzioni in POO L
Scarico convenzioni in PO OL
Carico portafoglio dopo incasso
Scarico portafoglio dopo incasso
Carico portafoglio fatture D.I. CCROSS
Scarico portafoglio fatture D.I. CCROSS
Carico portafoglio Note d i credito CCROSS
Scarico portafoglio Note di credito CCROSS
Ritorno pagato da pubblico ufficiale
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Causale
Sottocausale
Descrizione
1520
1551
1551
1551
1551
1551
1551
1551
1551
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1552
1552
1552
1552
1552
1602
1602
1603
1603
1649
1649
1683
1683
1689
1689
1711
1711
1725
1727
1727
1727
1727
1727
1727
1880
1880
1913
1913
06
04
05
10
15
20
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30
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20
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68
78
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02
01
02
01
02
01
02
01
02
01
02
11
03
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08
01
02
01
02
Ritorno insoluto da pubblico ufficiale
Apertura conto Quota capi tale
Apertura conto spese
Addebito di capitale
Addebito di spesa
Contabilizzazione interessi
Rimborso spese
Rimborso Capitale
Rimborso
Passaggio a perdite di capitale
Passaggio a perdite di spese
Svalutazione diretta parziale Quota capitale
Svalutazione diretta parziale Quota interessi
Incasso capitale da cessi one
Incasso spese da cessione
Svalutazione diretta totale Quota capitale
Svalutazione diretta totale Quota interessi
Trasferimento Capitale ad altri crediti
Trasferimento spese ad altri crediti
Cessione di capitale
Cessione di spese
Storno movimento di addebito
Storno movimento di accredito
Apertura conto quota interessi
Contabilizzazioni interessi
Rimborso Interessi
Passaggio a perdita di interessi
Incasso interessi da cessione
Trasferimento interessi ad altri crediti
Cessione di interessi
Storno movimento di addebito
Storno movimento di accredito
Carica int.corrisp.
Scarico int.corrisp.
Carico int. di mora
Scarico int. di mora
Carico ritenute su ratei
Scarico ritenute su ratei
Carico
Scarico
Carico rett. di valore
Scarico rett. di valore
Spese rimborsabili da enti per servizi tesorerie
Giro spese rimbors.da ent i per serv.di tesorerie
Addebito a Soci
Carico transitorio per insoluti incassi elettr.
Scarico transitorio per insoluti incassi elettr.
Carico transitorio incassi elettronici avere
Scarico transitorio incassi elettronici avere
Carico sospesi assegni
Scarico sospesi assegni
Carico partite viaggianti
Scarico partite viaggianti
Carico ratei attivi
Scarico ratei attivi
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Causale
Sottocausale
Descrizione
1990
2481
2481
2481
2481
2481
2481
2481
2481
2481
2482
2482
2482
2482
2483
2483
2483
2483
2483
2483
2483
2484
2484
2484
2484
2484
2484
2484
2484
2484
2487
2487
2487
2487
2488
2488
2488
2491
2491
2491
2491
2492
2492
2492
2492
2492
2492
2493
2493
2493
2493
2494
2494
2494
2494
00
01
02
03
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02
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06
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01
02
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68
99
01
02
68
99
01
02
68
99
Somma convertita
Maturazione valuta su effetti s.b.f.
Presentazione effetti s.b.f.
Maturazione valuta su effetti s.b.f. con fido occ.
Presentazione effetti s.b.f. con fido occasionale
Rich. eff. s.b.f./insolut i
Richiamo effetti s.b.f./insoluti con fido occasio.
Proroga effetto sbf
Storno effetti s.b.f. con immediata disponibilità
Presentazione effetti s.b.f. in lavorazione
Scarico fatture incassate
Presentazione fatture con mandato per l'incasso
Storno fatture presentate
Presentazione fatture con mand.incasso in lavoraz.
Maturazione valuta su effetti s.b.f. indisponibili
Presentazione effetti s.b.f. indisponibili
Richiamo effetto sbf/insoluto
Richiamo effetto sbf/insoluto con fido occasionale
Proroga eff.sbf
Storno effetti s.b.f. senza imm. Disponibilità'
Presentazione effetti s.b .f. indispon.in lavoraz.
Maturazione valuta su eff .s.b.f. anticipo partita
Presentazione eff.s.b.f. anticipo partita
Maturazione val.eff.s.b.f .ant.part.con fido occas.
Presentazione eff.s.b.f.a nt.par.con fido occas.
Richiamo effetti s.b.f./insoluti anticipo partita
Richiamo eff.s.b.f./ins.a nt.partita con fido occ.
Proroga effetto sbf
Storno effetti s.b.f. anticipo partita
Presentazione effetti s.b .f.ant.par.in lavorazione
Scarico fatture D.I. CCROSS
Presentazione fatture D.I . CCROSS
Scarico Note di credito CCROSS
Carico Note di credito CCROSS
Presentazione effetti dopo incasso
Richiamo effetto/insoluto dopo incasso
Presentazione effetti dopo incasso in lavorazione
Scarico acquisto biglietti incassati
Presentaz.acquisto bigl. con mandato per l'incasso
Storno acquisto biglietti presentati
Presentaz.acquisto bigl. con mand. incasso in lavor.
Scarico cessione crediti
Presentazione cessione crediti
Scarico convenzioni POOL
Presentazione convenzioni in POOL
Storno cessione crediti
Crediti in lavorazione
Scarico certificati d'origine incassati
Presentaz.certif.d'orig. con mand. per l'incasso
Storno certificati d'origine presentati
Presentaz.certif.d'orig. con mandato incass. in lav.
Scarico contratti incassati
Presentazione contratti con mandato per l'incasso
Storno contratti presentati
Presentaz.contratti con mand.incasso in lavoraz.
Rapporti Dormienti - Manuale Utente
Pagina 50 di 63
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Causale
Sottocausale
Descrizione
2495
2495
2495
2495
2496
2496
2496
2496
2497
2497
2497
2497
2551
2551
2562
2562
2573
2573
2574
2574
2579
2579
2601
2601
2602
2602
2881
2923
2923
2990
3001
3001
3002
3002
3003
3003
3046
3046
4001
4001
4002
4002
4003
4003
4004
4004
4005
4005
4281
4281
4284
4284
4285
4285
4288
01
02
68
99
01
02
68
99
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68
99
01
02
01
02
01
02
01
02
11
33
03
04
03
04
11
01
02
60
01
02
01
02
01
02
01
02
01
02
01
02
01
02
01
02
01
02
01
02
01
02
01
02
11
Scarico contributi incassati
Presentazione contributi con mandato per l'incasso
Storno contributi presentati
Presentaz contributi con mand. Incasso in lavoraz.
Scarico dist.riepilogativ e mens.incassati
Presentaz.dist.riepilog.mens.con mand.per l'inc.
Storno dist.riepilog.mens. presentati
Presentaz.dist.riepilog.mens.con mand.inc.in lav.
Scarico doc diversi
Presentaz.doc diversi con mandato per l'incasso
Storno doc diversi presentati
Presentaz.doc diversi con mand.incasso in lavoraz.
Scarico importi da versare al fisco c.to terzi
Carico importi da versare al fisco c.to terzi
Scarico interessi scaduti su CDD
Carico interessi scaduti su CDD
Scarico bonifico
Carico bonifico
Riversamento incasso bollette
Accredito incasso bollette
Quote aspiranti a Socio
Quote aggiuntive
Scarico caveau incassi elettronici avere
Carico caveau incassi elettronici avere
Scarico transitorio incassi elettronici dare
Carico transitorio incassi elettronici dare
Capitale Sociale
Scarico ratei passivi
Carico ratei passivi
Rimborso sofferenze in contanti
Interessi su depositi a risparmio
Storno interessi su depositi a risparmio
Interessi passivi su CDD
Storno interessi passivi su CDD
Interessi passivi su c/c
Storno interessi passivi su c/c
Interessi passivi su prestiti obbligazionari
Dietimi su prestiti obbligazionari
Storno interessi attivi
Interessi attivi
Storno interessi attivi su c/c
Interessi attivi su c/c
Storno interessi attivi a tasso fisso B.T.
Interessi attivi a tasso fisso B.T.
Storno interessi attivi a tasso fisso M/L.T.
Interessi attivi a tasso fisso M/L.T.
Storno interessi attivi a tasso indicizzato
Interessi attivi a tasso indicizzato
Storno commissioni su crediti di firma
Commissioni su crediti di firma
Storno commissioni su conto corrente
Commissioni su conti correnti
Storno comm. e spese su mutui e finanziamenti
Commissioni e spese su mutui e finanziamenti
Corrispettivo Garanzia
Rapporti Dormienti - Manuale Utente
Pagina 51 di 63
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Causale
Sottocausale
Descrizione
4401
4401
4404
4404
4405
4406
4443
4443
4446
4446
4449
4563
4563
4645
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4647
4647
5001
5001
5002
5002
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5004
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5005
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5006
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5106
5201
5201
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5202
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5205
5205
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5301
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5302
01
02
01
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11
11
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01
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01
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01
02
01
02
01
02
01
02
01
02
Storno recupero spese su crediti di firma
Recupero spese su crediti di firma
Storno recuperi di spesa forfettarie su c/c
Recuperi di spesa forfettarie su c/c
Diritti istruttoria
Tassa Ammissione
Storno commissioni su incassi e pagamenti
Commissioni su incassi e pagamenti
Storno pagamento premi di assicurazione
Pagamento premi di assicurazione
Incasso commissioni varie
Storno recuperi di spesa su incassi e pagamenti
Recuperi di spesa su incassi e pagamenti
Storno DB a carico di terzi: recupero di imposta
Addebito a carico di terzi: recupero di imposta
Storno DB a carico di terzi
Addebito a carico di terzi
Rilascio accettazioni
Scarico accettazioni
Rilascio impegni di pagamento
Scarico impegni di pagamento
Rilascio avalli
Scarico avalli
Rilascio fidejussioni
Scarico fidejussioni
Rilascio altre garanzie
Scarico altre garanzie
Rilascio aperture di credito docum.
Scarico aperture di credito docum.
Rilascio accettazioni
Scarico accettazioni
Rilascio impegni di pagamento
Scarico impegni di pagamento
Rilascio avalli
Scarico avalli
Rilascio fidejussioni
Scarico fidejussioni
Rilascio altre garanzie
Scarico altre garanzie
Rilascio aperture di credito docum.
Scarico aperture di credito docum.
Rilascio accettazioni
Scarico accettazioni
Rilascio impegni di pagamento
Scarico impegni di pagamento
Rilascio avalli
Scarico avalli
Rilascio fidejussioni
Scarico fidejussioni
Rilascio altre garanzie
Scarico altre garanzie
Rilascio accettazioni
Scarico accettazioni
Rilascio impegni di pagamento
Scarico impegni di pagamento
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Causale
Sottocausale
Descrizione
5303
5303
5304
5304
5305
5305
5990
5990
7561
7608
7990
7990
9051
9051
9052
9052
9055
9055
9201
9201
9201
9202
9202
9202
01
02
01
02
01
02
01
02
01
01
01
02
01
02
01
02
01
02
27
45
49
27
45
49
Rilascio avalli
Scarico avalli
Rilascio fidejussioni
Scarico fidejussioni
Rilascio altre garanzie
Scarico altre garanzie
Scarico crediti di firma
Rilascio crediti di firma
Conto d'ordine effetti propri da filiale
Conto d'ordine effetti di terzi da filiale
Contropartita conti d'ordine
Contropartita conti d'ordine
Revoca fido specifico
Concessione fido specifico
Revoca fido specifico a rientro
Concessione fido specifico a rientro
Revoca fido promiscuo
Concessione fido promiscuo
Svalutaz.diretta quota ca p.scarico per incasso
Svalutazione diretta per quota capitale scarico
Svalutazione diretta quota capitale carico
Svalutaz.diretta quota in t.scarico per incassi
Svalutazione diretta quota interessi scarico
Svalutazione diretta quota interessi carico
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Automatismo per interruzione dormienza
Automatismo per il Rilascio assegni
E’ previsto l’automatismo di interruzione di dormienza nel caso in cui venga
effettuata l’operazione di Rilascio Libretto Assegni.
da sicr@: acronimo RL (cod funz. 0116)
da operazionale: acronimo RLD
per le banche che utilizzano il nuovo condizioniere: acronimo RLC (cod funz. 5635)
anche quando non implica operazioni contabili, ossia non sia stato valorizzato alcun
importo nel campo “Spesa unitaria carnet”.
L’interruzione automatica sarà visualizzata nella funzione “Gestione Parametri
Dormienti” (cod. funz. 0207) nel campo “Note utente” evidenziando data ed ora di
inserimento; naturalmente questa voce potrà essere manipolata al pari di qualunque
altro inserimento manuale.
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Interruzione dormienza automatica per Variazione Nag
E’ stato previsto l’automatismo di interruzione di dormienza nel caso in cui venga
effettuata l’operazione di “Variazione Nag”.
Le transazioni interessate sono:
Procedura
Conti Correnti
Sezione
Transazione
Funzione
Variazione Nag Conti Correnti
(Versione non Condizioniere)
Variazione Nag Conti Correnti
(Versione Condizioniere)
Cod Funzione
0100
0831
5631
Depositi a Risparmio
Servizio Conto
Trasferimento Nag
Variazione Nag
Certificati di Deposito
Servizio Conto
Variazione Nag
1500
1508
1602
1546
1250
1291
1268
A variazione avvenuta, la procedura inserisce in automatico una voce di interruzione
dormienza come da esempio sotto riportato:
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Automatismo per il Rid
E’ previsto un automatismo che permette l’interruzione dormienza, ogni volta che si
verifica un evento, anche non contabile, che possa testimoniare un’operatività del
cliente sui propri rapporti.
A tale scopo, tutte le transazioni che riguardano operazioni di apertura e/o
variazione contratto relative alle seguenti procedure:
•
•
•
•
Contratti
Allineamento Archivi
Gestione Contabile Carta Tasca
Gestione Carte di Debito
sono state implementate in modo da inserire in automatico l’interruzione dormienza
sulla tabella parametri riportante come commento il riferimento dell’operazione.
La voce inserita in automatico sarà visibile nella funzione “Gestione Parametri
Dormienti (cod. funz. 0207) evidenziando data ed ora d’inserimento.
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Adempimenti nel periodo transitorio
RAPPORTI DORMIENTI PRIMA DEL 17/08/2007
• Gennaio 2008 produzione del primo tabulato DR45 “RAPPORTI DORMIENTI” –
l’estrazione ha preso in considerazione i rapporti che avevano data
movimentazione antecedente al 17 agosto 1997.
• Entro il 17-02-2008
1.
Rapporti nominativi: invio della raccomandata con ricevuta di ritorno
2.
Rapporti al portatore: elenco analitico da affiggere in bacheca e pubblicare
sul sito web della banca
Ai fini della corretta estrazione del tabulato DR44 è importante l’inserimento della
data di affissione/raccomandata su sicr@ “valorizzazione data ricevuta”
• Trascorsi 180 giorni dalla data della raccomandata o data di affissione
1.
Produzione del tabulato giornaliero DR44 “rapporti dormienti da estinguere”
Per la corretta estrazione del tabulato DR53, nel caso specifico del regime transitorio,
l’estinzione del rapporto dovrà avvenire prima del 14/11/2008.
• Entro il 14-11-2008
- Esporre sul proprio sito web l’elenco di tutti i rapporti liquidabili o liquidati per
dormienza.
- Pubblicare su un quotidiano a diffusione nazionale un avviso – di dimensioni e
veste grafica adeguata a darne immediata evidenza, contenente le indicazioni sui
mezzi adoperati per la pubblicazione dell’elenco analitico.
- Affiggere in bacheca l’elenco analitico dei rapporti estinti o estinguibili per
dormienza.
- Porre attenzione al tabulato DR45 (inventario rapporti dormienti) di Novembre
2008 per controllare l’eventuale presenza di qualche rapporto con data ultima
operazione-stampa libretto antecedente al 17/08/1997.
Se presente verificare la correttezza della posizione (es: presenza della data ricevuta
di ritorno o data affissione) ed effettuare la liquidazione del rapporto.
- Porre attenzione alla stampa DR46 (rapporti liquidati per dormienza) di Novembre
2008 e verificarne la corrispondenza con il tabulato FTP-MVS limitatamente ai rapporti
che rientrano nella disciplina transitoria.
Se qualche rapporto ha come data ultima operazione/stampa antecedente al
17/08/1997 e non presente sul file FTP-MVS significa che è stata effettuata una
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manovra sul rapporto non corretta e di conseguenza è stata cancellata la data
soglia=17/08/1997.
Bisognerà effettuare una richiesta tramite procedura RIO – MODIFICA BASE DATI – DR
fornendo l’elenco dei rapporti e chiedendo la modifica della data soglia.
- Una volta allineati i due tabulati si potrà richiedere la stampa a richiesta - tabulato
DR53 “ESTINTI PER DORMIENZA DA VERSARE”
Il tabulato estrae i rapporti dormienti estinti il cui riversamento deve avvenire nel
periodo di competenza della disciplina transitoria.
• Entro il 16-12-2008
- Versamento al fondo.
Devolvere al Fondo le somme non reclamate dalla clientela entro la stessa data, con
versamento a valere sull’entrata del bilancio dello stato, con imputazione all’apposito
capitolo n. 3382 del capo X (art. 4 comma 2, del regolamento).
L’importo riversato dovrà essere solo quello dei rapporti riconosciuti dormienti prima
del 17/08/2007 “periodo transitorio”.
RAPPORTI DORMIENTI DOPO IL 17/08/2007
• Da febbraio 2008 in poi: prendere in considerazione i tabulati: DR47 “RAPPORTI
DORMIENTI” e/o DR45 “INVENTARIO RAPPORTI DORMIENTI”.
Le modalità per informare la clientela sono le medesime indicate nel paragrafo
precedente (rapporti dormienti prima del 17/08/2007):
- rapporto nominativo: raccomandata A/R
- rapporto al portatore: affissione in bacheca e pubblicazione sul sito web della
propria banca.
• Entro il 31-12-2008
- Estinzioni di tutti i rapporti che hanno maturato i 180 giorni dalla data ricevuta di
ritorno / data affissione e che dovranno essere comunicati al mef e riversati al fondo.
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Scadenziario
I dettagli sotto riportati sono stati concordati con il nostro riferimento Legale;
ciascuna BCC potrà confrontarsi con il proprio ufficio legale o Federazione di
competenza per verificarne l’adeguatezza.
• Ogni mese:
• verificare il tabulato DR48 “Proiezione dormienza a sei mesi” al fine di
individuare i rapporti che stanno per raggiungere i requisiti per la dormienza;
• verificare il tabulato DR45 “Inventario delle posizioni dormienti”;
• inviare la raccomandate A/R ai rapporti entrati in dormienza o, per i rapporti
al portatore, all’affissione dell’avviso nelle succursali;
• valorizzare la data di ricevimento delle suddette ricevute A/R o dell’affissione;
• verificare il tabulato DR44 che evidenzia i rapporti dormienti estinguibili (per
decorrenza dei 180 gg dalla data di ricevuta di ritorno di avviso al cliente);
• estinguere i rapporti dormienti scaduti nel caso la dormienza non venga
interrotta nei 180 giorni successivi alla ricezione della raccomandata A/R. o,
per i rapporti al portatore, all’affissione dell’avviso nelle succursali;
Nota bene:
1. L’estinzione NON deve essere effettuata per i Dossier Titoli, in
quanto questi ultimi devono essere smobilizzati subito prima del
riversamento al Fondo;
2. Per tutti gli altri rapporti, non è indispensabile che l’estinzione
avvenga allo scadere del predetto termine ma, al fine di garantire la
massima libertà di “risvegliare” i rapporti “addormentati” come
dichiarato sia da MEF che dall’ABI, i rapporti potranno essere
mantenuti in essere, con remunerazione, fino a quando tecnicamente
sostenibile (31.12 dell’anno in cui si sono verificate le condizioni per
l’estinzione - art. 4, comma 1 del regolamento).
• Entro il 31-03 di ogni anno
• Estrarre, tramite ftp-mvs, l’elenco dei rapporti “estinti per dormienza” (in caso
dei Dossier Titoli i rapporti estinguibili);
• Comunicare al Ministero dell’Economia e delle Finanze (MEF) in formato
elettronico l’elenco estratto;
• Pubblicare sul sito internet e nei locali aperti al pubblico l’elenco dei rapporti
coinvolti.
In particolare, per quanto concerne i rapporti nominativi, l’elenco indica il
nome, la data ed il luogo di nascita di ciascun titolare del rapporto, traendo
spunto da quanto previsto per i rapporti soggetti alla disciplina a regime di cui
all’art. 4 comma 2; per i rapporti al portatore l’elenco riporta gli estremi
identificativi del rapporto (ad esempio, il numero rapporto) in possesso della
banca (Rif. circolare abi 4 feb.2008 cfr pagg 4 e ss).
• Pubblicare su un quotidiano a diffusione nazionale l’elenco analitico dei
rapporti coinvolti.
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• Entro il 31-05 di ogni anno
• Vendita dei titoli presenti nei Dossier in dormienza (a partire dal 21 maggio);
• Richiesta del tabulato DR53 “Lista Estinti per Dormienza da Versare”;
• Versamento al Fondo delle somme non reclamate dalla clientela entro la stessa
data con versamento a valere sull’entrata del bilancio dello stato, con
imputazione all’apposito capitolo n. 3382 del capo X (art. 4 comma 2, del
regolamento).
Le somme relative ai rapporti estinti possono essere rivendicate dal titolare
anche dopo l’estinzione e/o la comunicazione al MEF (e dopo la pubblicazione sul
quotidiano), purchè ciò avvenga prima del riversamento al Fondo.
In tal caso – oltre effettuare la scrittura contabile manualmente e ad acquisire
apposita quietanza – è necessario:
- effettuare una richiesta, tramite procedura RIO – MODIFICA BASE DATI –
(D/R – C/C – CD), richiedendo ad Iside la variazione dello stato di
dormienza al fine di evitare errati riversamenti al Fondo.
- se facenti parte dell’elenco in precedenza già inviato a MEF, comunicare
al Fondo gli estremi dei rapporti interessati (come ha precisato il
ministero dell’Economia e delle Finanze con la nota del 01 Febbraio
2008).
Rapporti Dormienti - Manuale Utente
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Rapporti con il MEF
COMUNICAZIONE AL MEF TRAMITE “PEC”
Annualmente le banche, alla scadenza prevista (attualmente il 31 marzo), devono far
pervenire al Ministero dell’Economia e Finanze l’elenco dei rapporti dormienti.
Tale elenco, come previsto dalle circolari del Ministero dell’Economia e delle
Finanze del 3 novembre 2010 e successiva del 3 marzo 2011 relative alle modalità di
adempimento degli obblighi informativi da parte degli intermediari, deve essere
inviato direttamente a Consap spa all'indirizzo “[email protected]”,
esclusivamente tramite casella “PEC”.
Si ricorda che la casella “PEC” utilizzata non può essere la medesima destinata agli
accertamenti bancari
Per ulteriori dettagli sul formato e contenuto informativo del flusso, è possibile
consultare le specifiche pubblicate dalla stessa Consap spa all’indirizzo
“http://www.consap.it/Fondi/Fondocontidormienti”.
La richiesta di generazione dell’elenco delle posizioni dormienti viene effettuata
mediante la procedura FTPMVS “Ricezione_Flusso_Dormienti”.
Tale funzione genera:
• Il flusso “Dormienti_PEC” da inviare;
• Un tabulato di controllo (codice EOS “DR53”);
• Un documento excel che riporta le medesime informazioni presenti
sull’elenco da inviare (nel formato precedente).
Questi ultimi sono stati previsti per facilitare i controlli a cura di ciascuna Banca.
Il flusso, prima dell’invio, deve essere rinominato secondo il seguente modello:
• il primo carattere deve assumere il valore 'R';
• i seguenti 5 caratteri debbono contenere il codice ABI della banca;
• i seguenti 5 caratteri debbono essere a zero;
• i seguenti 3 caratteri, corrispondenti al progressivo invio, devono essere
impostati fissi a “001”;
• gli ultimi 4 caratteri debbono assumere il valore ".TXT”.
Esempio: R1234500000001.TXT
Nota bene:
1. I dati anagrafici non sono riportati per rapporti al portatore;
2. Per conti correnti (0002), depositi a risparmio (0021), certificati di deposito
(0022), conti correnti estero (9701), depositi a risparmio estero (9751 - 9752)
e certificati di deposito estero (9753) vengono estratti i soli rapporti estinti per
dormienza nell’anno di competenza;
Rapporti Dormienti - Manuale Utente
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3. Per i Dossier Titoli (9800) vengono estratti i soli strumenti finanziari
suscettibili di estinzione per dormienza, cioè quelli nei quali la scadenza dei
180 giorni successivi alla data di ricevuta di ritorno è compresa nell’anno di
competenza;
4. A causa della complessità del formato da inviare, composto da diversi tipi
record tra cui uno riepilogativo contenente i totali, la modifica manuale
del flusso è da evitare. In caso sia necessario escludere alcune posizioni,
tale attività deve essere concordata con ISIDE tramite procedura RIO –
MODIFICA BASE DATI – (D/R – C/C – CD).
5. Ogni banca può effettuare in autonomia il controllo della validità formale
del flusso prodotto, mediante l’ausilio del diagnostico messo a
disposizione da Consap spa all’indirizzo:
“http://www.consap.it/Fondi/Fondocontidormienti/VerificaTrasmissioneE
lenchi”.
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