BPF OnLine “Privati”
Manuale Utente
Guida ai servizi di Internet Banking,
SMS Banking e Trading On-line
Ultimo aggiornamento: 24/03/2016
BPF OnLine “Privati” – Manuale utente
Versione: Marzo 2016
Indice
PER COMINCIARE … .......................................................................................................................... 4
Descrizione e caratteristiche del prodotto..................................................................................... 4
Profili disponibili ................................................................................................................................................ 5
Accesso e gestione dei servizi ....................................................................................................... 6
Accesso all’applicativo di Internet Banking ........................................................................................................ 6
Primo collegamento ........................................................................................................................................... 6
Digitazione errata della password...................................................................................................................... 7
Smarrimento della password ............................................................................................................................. 7
Cambio della password ...................................................................................................................................... 7
Autorizzazione operazioni dispositive ................................................................................................................ 8
Servizio clienti .................................................................................................................................................... 9
INTERNET BANKING - AREE FUNZIONALI ......................................................................................... 10
Menu di accesso rapido alle funzioni ............................................................................................................... 10
My Homepage ........................................................................................................................... 11
La mia posizione ........................................................................................................................ 11
Informazioni conto ........................................................................................................................................... 11
Posizione complessiva ...................................................................................................................................... 13
Carte ................................................................................................................................................................. 14
Assegni ............................................................................................................................................................. 14
Condizioni applicate ......................................................................................................................................... 15
Servizi bancari............................................................................................................................ 15
Bonifici e giroconti ........................................................................................................................................... 15
Ricariche telefoniche........................................................................................................................................ 19
Pagamenti e tributi .......................................................................................................................................... 19
Elenco pagamenti inseriti ................................................................................................................................. 23
Gestione utenze Rid ......................................................................................................................................... 25
Esercenti POS ................................................................................................................................................... 27
Operazioni Differite .......................................................................................................................................... 28
Investimenti............................................................................................................................... 28
Titoli ................................................................................................................................................................. 28
Fondi ................................................................................................................................................................ 34
News e Mercati .......................................................................................................................... 34
News e Mercati - Pagina iniziale ...................................................................................................................... 34
Informativa di mercato .................................................................................................................................... 35
Servizi informativi ............................................................................................................................................ 36
Altri servizi................................................................................................................................. 39
Dati personali ................................................................................................................................................... 39
Cambio Password ............................................................................................................................................. 39
Limiti operativi ................................................................................................................................................. 39
Personalizza ..................................................................................................................................................... 40
Gestione Alert .................................................................................................................................................. 42
Comunicazioni banca ....................................................................................................................................... 44
Ultimi accessi ................................................................................................................................................... 44
SERVIZIO SMS BANKING ................................................................................................................. 45
Descrizione e caratteristiche del servizio ..................................................................................... 45
Servizio PUSH ................................................................................................................................................... 45
Servizio PULL .................................................................................................................................................... 47
Attivazione del servizio e modalità di utilizzo .............................................................................. 48
Impostazione dei numeri di cellulare ............................................................................................................... 48
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Sintassi dei comandi per il servizio PULL .......................................................................................................... 48
SERVIZIO di CALL CENTER ............................................................................................................... 49
Descrizione e caratteristiche del servizio ..................................................................................... 49
Identificazione cliente ...................................................................................................................................... 49
Schema Opzioni Vocali disponibili.................................................................................................................... 49
Inserimento ordine titoli tramite operatore .................................................................................................... 50
SERVIZIO DI RENDICONTAZIONE ON-LINE........................................................................................ 51
Descrizione e caratteristiche del servizio ..................................................................................... 51
Modalità operative .................................................................................................................... 52
Elenco documenti ............................................................................................................................................ 52
Impostazioni del servizio .................................................................................................................................. 52
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PER COMINCIARE …
Descrizione e caratteristiche del prodotto
Il Prodotto BPF On-line Privati consente al Cliente di effettuare per via telematica una serie di
operazioni sui rapporti bancari, intrattenuti con la Banca Popolare di Fondi, che egli sceglierà di gestire.
Il servizio è fruibile mediante un personal computer collegato ad Internet. In qualsiasi momento, da
qualunque postazione, si può attivare un vero e proprio terminale bancario, operativo 24 ore su 24,
attraverso il quale è possibile ottenere informazioni in tempo reale sui rapporti bancari intrattenuti e
inviare disposizioni di pagamento quali bonifici e giroconti.
Con BPF On-line è inoltre possibile operare sui mercati finanziari con le disponibilità del proprio conto
corrente, determinando l’aggiornamento del proprio dossier titoli. Gli ordini vengono infatti inviati in
tempo reale sul Mercato Telematico Azionario. E’ presente anche una sezione dedicata alle informazioni
finanziarie ed economiche, fornite dal collegamento con il servizio “Telekurs Financial”.
Schematizzando, ecco di seguito le opportunità fornite dal servizio BPF On-line Privati:
Conto Corrente on-line
Informazioni sui saldi e sui movimenti di conti correnti,
depositi a risparmio, carte bancomat, dossier titoli. Situazione
carnet di assegni, elenco effetti, visualizzazione condizioni
applicate e interessi maturati.
Disposizioni bancarie di pagamento
Bonifici e giroconti, ricariche telefoniche, pagamento
bollettini postali, ricevute bancarie (Ri.Ba.), MAV, RAV,
bollettini bancari, domiciliazioni utenze.
Portafoglio titoli e risparmio gestito
Informazioni sull’andamento dei titoli azionari e dei fondi
di investimento sottoscritti e sul saldo del portafoglio titoli.
Gestione conto corrente
Trading on-line
Compravendita sul mercato azionario telematico
(compresi warrant e covered warrant), ordini condizionati
(stop loss).
Informazioni finanziarie
Accesso alle notizie finanziarie e alle quotazioni aggiornate in tempo reale - diffuse da “Telekurs Financial”. In
particolare:
- notizie economico/finanziarie;
- sintesi dell'andamento del mercato (indici, titoli migliori e
peggiori del giorno);
- quotazioni in tempo reale: mercato azionario (blu chips,
warrant, covered warrant);
- mercato a reddito fisso (obbligazioni, titoli di Stato, indici);
- scheda tecnica per singolo titolo con dettagli degli indicatori
più significativi;
- fondi comuni;
- cambi.
Rendicontazione on-line
Consultazione on-line delle comunicazioni periodiche
inviate dalla Banca, che includono ad esempio l’estratto conto,
ricevute contabili, avvisi e comunicazioni per il cliente.
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Posizione titoli
Situazione mercati
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Profili disponibili
Le tipologie di operazioni che è possibile effettuare variano in base al profilo operativo scelto dal
cliente. Di seguito vengono illustrati i profili disponibili.
Profilo: Internet banking informativo + Rendicontazione on-line
Con il servizio di Internet Banking Informativo, il Cliente può visualizzare in tempo reale, 24 ore su 24, 7
giorni su 7, informazioni riguardanti il proprio conto corrente quali: saldo, movimenti, assegni disponibili,
condizioni applicate, può effettuare ricerche di effetti, visualizzare informazioni in tempo reale sul proprio
dossier titoli e accedere al notiziario, contenente informazioni sia finanziarie che di attualità.
Il servizio di Rendicontazione on-line consente di ricevere e consultare on-line le comunicazioni
periodiche e specifiche della banca previste dalla normativa, che comprendono estratti conto, ricevute
contabili, avvisi e comunicazioni per il cliente.
Profilo: Internet banking dispositivo + Rendicontazione on-line + SMS Banking
Con il profilo di Internet banking dispositivo il Cliente può effettuare, oltre a tutte le operazioni indicate
nel precedente profilo informativo, anche disposizioni sul proprio conto corrente quali: bonifici, giroconti,
pagamenti RIBA, Bollettini postali, Bollettini bancari, MAV e RAV, ricariche telefoniche e configurare la
ricezione di “Alert” (messaggi di avviso via email o SMS) su alcune movimentazioni relative al conto
corrente, alla carta bancomat e alla carta di credito. Ad esempio è possibile predisporre la ricezione di un
messaggio SMS sul proprio telefono cellulare quando viene effettuato un prelievo di contante mediante
bancomat che superi un determinato importo, oppure ricevere periodicamente il saldo del proprio conto
corrente.
Attraverso il servizio di SMS Banking è inoltre possibile consultare il proprio conto corrente attraverso
l’invio e la ricezione di messaggi SMS dal proprio telefono cellulare.
Profilo: Internet banking trading + Rendicontazione on-line + SMS Banking
Questo profilo comprende tutte le funzioni previste dal precedente profilo, ed in più il Cliente può
effettuare disposizioni relative all’acquisto e vendita titoli (ordini di Borsa) e inserimento di alert relativi al
listino titoli.
Profilo: Internet banking trading con book a 5 livelli + Rendicontazione on-line + SMS banking
Questo profilo comprende tutte le funzioni previste dal precedente profilo, consentendo inoltre al Cliente
di visualizzare per ciascun titolo azionario le 5 migliori quotazioni di acquisto (“denaro”) e di vendita
(“lettera”).
Le quotazioni sono accessibili mediante
l’applicazione web di Internet Banking, nella
scheda di dettaglio di ciascuna azione.
Nell’immagine viene mostrato un esempio di
book così come appare nella suddetta pagina.
Si tratta di uno strumento molto utile per gli
investitori che operano in Borsa in maniera
intensiva, in quanto consente di avere una visione
più approfondita e precisa dell’andamento delle
proposte di vendita e di acquisto di un titolo
azionario.
Questo profilo dispone inoltre della funzione
“ordini automatici”, che consente di inserire degli
ordini condizionati, ovvero che verranno eseguiti
al verificarsi di determinate condizioni su un titolo
(es. variazione del prezzo).
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Accesso e gestione dei servizi
Di seguito vengono descritte le modalità per l’attivazione dei servizi di Internet Banking ed il corretto
utilizzo dei dati di autenticazione (identificativo utente e password) e delle chiavi di autorizzazione generate
tramite dispositivo token o servizio SecureCall.
Accesso all’applicativo di Internet Banking
L’accesso ai servizi Internet Banking della Banca Popolare di Fondi è possibile attraverso il nostro sito web
www.bpfondi.it, cliccando sul pulsante “Privati” nella sezione “BPF OnLine” della pagina iniziale del sito.
Nella pagina successiva verranno richiesti i dati di autenticazione, costituiti dall’identificativo utente,
indicato nella copia del contratto rilasciata dalla nostra filiale, e la password personale, scelta dal cliente
durante il primo collegamento e successivamente modificabile.
La sicurezza del servizio è garantita da un sistema di crittografia estremamente evoluto che assicura la
totale riservatezza e l'integrità dei dati scambiati tra il cliente e la banca.
Primo collegamento
Per il primo collegamento, nella pagina di accesso deve essere inserito l’identificativo utente, indicato
sul contratto, e la password, costituita dal “Codice PIN” (codice numerico di 5 cifre) consegnato in busta
chiusa al cliente dopo la sottoscrizione del contratto in filiale.
La password assegnata dalla banca è, per motivi di sicurezza, utilizzabile solo all’atto del primo
collegamento. Perciò, dopo il primo inserimento, la procedura propone una maschera (riportata di seguito)
in cui occorre impostare una nuova password personalizzata scelta dal cliente:
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I campi vanno valorizzati come specificato di seguito:



Codice PIN: digitare nuovamente il codice pin contenuto nella busta rilasciata dalla filiale;
Password di accesso: digitare una password personale di almeno 8 caratteri;
Conferma password di accesso: digitare nuovamente la propria password personale (come sopra).
Dopo aver cliccato sul tasto “CONFERMA”, la procedura confermerà il corretto inserimento e dopo tale
operazione l’unica password per accedere al servizio sarà quella personale (conosciuta solo dal cliente). La
nuova password (pur modificabile in qualsiasi momento dall’utente) avrà una validità temporale di 90
giorni, alla scadenza dei quali il sistema ne richiederà automaticamente la modifica.
Digitazione errata della password
In fase di accesso al servizio può succedere che l'utente digiti in maniera errata la password di
collegamento; esiste un controllo sul numero di inserimenti errati consecutivi: dopo 4 tentativi errati di
inserimento l’utenza sarà bloccata.
Per poter accedere nuovamente ai servizi di internet banking l'utente dovrà richiedere lo sblocco della
password contattando il numero verde del Servizio clienti oppure la propria filiale.
Smarrimento della password
Nel caso in cui la password venga dimenticata, sarà necessario contattare la propria filiale, per
richiedere l’annullamento della password e il rilascio di una nuova busta pin. In questi casi l’utente dovrà
effettuare nuovamente la fase di primo collegamento descritta in precedenza.
Cambio della password
In qualunque momento è possibile modificare la password di collegamento dal menu “Altri servizi”
cliccando sulla voce “Cambio Password”. Occorre digitare la password precedente e inserire la nuova
password (di almeno 8 caratteri) due volte (per conferma), cliccando poi sul pulsante “CONFERMA”.
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Autorizzazione operazioni dispositive
A tutela della riservatezza delle transazioni effettuate, BPF On-line utilizza adeguati standard di
sicurezza (Secure Socket Layer - SSL a 128 bit) delle comunicazioni telematiche.
Dispositivo TOKEN
Per alcuni profili del prodotto, a garanzia di ulteriore sicurezza, per l’esecuzione delle operazioni
dispositive è necessario utilizzare il digipass, un dispositivo elettronico
dotato di display che genera, a fronte della pressione di un apposito tasto, e
per una durata di alcuni secondi, un codice numerico di sei cifre (codice
TOKEN), che dovrà essere inserito di volta in volta per autorizzare le
operazioni. Si tratta di una sorta di password “usa e getta”, da utilizzare per
Il dispositivo digipass
l’autorizzazione di un’unica operazione.
Per i profili che ne prevedono l’utilizzo, tale dispositivo viene consegnato dalla Banca contestualmente
alla sottoscrizione del contratto.
Servizio “SecureCall”
In alternativa all’utilizzo del digipass, alcuni profili prevedono invece l’utilizzo del sistema SecureCall,
che permette di autorizzare le operazioni dispositive attraverso una semplice chiamata dal proprio cellulare
ad un numero verde.
SecureCall è ad oggi uno dei sistemi di autorizzazione più sicuri sul mercato. È semplice da utilizzare e
non richiede ulteriori password o altri strumenti che non sempre si hanno a portata di mano (es. dispositivi
token).
La sicurezza è garantita dall'utilizzo di un doppio canale di comunicazione: esecuzione dell'operazione
tramite la rete internet ed autorizzazione attraverso la rete GSM.
Effettuare operazioni con SecureCall è semplice e veloce. Al momento della conferma, verrà mostrata
una schermata simile a quella riportata di seguito, nella quale il cliente dovrà cliccare sul pulsante
"Conferma".
Cliccando sul pulsante "Conferma", verrà visualizzata una maschera con l'indicazione del numero verde da
chiamare e del codice di sicurezza da digitare sul proprio telefono:
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Dopodiché è necessario effettuare la chiamata dal cellulare abilitato e digitare sulla tastiera del
telefono il codice di 4 cifre quando richiesto.
Non appena digitato il codice verrà visualizzata sullo schermo la conferma del buon esito
dell'operazione.
Nel caso in cui il cliente si trovi all’estero, dovrà selezionare l'opzione: “Sono all’estero e voglio
procedere alla conferma dell’operazione attraverso cellulare”.
In questo caso il cliente verrà chiamato automaticamente dal sistema sul numero di cellulare abilitato
al servizio e dovrà digitare il codice visualizzato sullo schermo.
Servizio clienti
Per le richieste di assistenza è possibile contattare il nostro servizio clienti al seguente numero verde:
800.555.812. Il servizio è attivo nei seguenti giorni ed orari:


Dal Lunedì al Sabato: dalle ore 7,30 alle ore 22,00.
Domenica e festivi: dalle ore 9,00 alle ore 19,00.
Oltre che mediante il numero verde i clienti possono contattare l’Help Desk anche tramite l’indirizzo email: [email protected]
Le aree di copertura del servizio sono relative a:


richieste di supporto nell’esecuzione delle varie funzionalità delle applicazioni di Internet Banking;
sblocco dei tentativi di accesso errati effettuati dai clienti, nella digitazione della password.
Si sottolinea che tale intervento non azzera la password, che quindi rimane quella originariamente
impostata, ma azzera i tentativi errati, fornendo al cliente la facoltà di riprovare l’accesso per un numero
definito di volte. Si procede ad azzerare i tentativi errati della password non più di 3 volte per ogni cliente
nel corso della stessa giornata.
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INTERNET BANKING - AREE FUNZIONALI
L’applicativo di Internet Banking è suddiviso nelle seguenti aree funzionali, accessibili mediante i menu
situati nell’intestazione di ogni pagina, come mostrato nella schermata successiva:






My Homepage
La mia posizione
Servizi bancari
Investimenti
News & Mercati (disponibile solo per il prodotto con profilo “trading”)
Altri servizi
Menu di accesso rapido alle funzioni
Tale strumento, disponibile in tutte le pagine dell’applicativo e posto sotto il titolo della pagina,
consente di accedere rapidamente a tutte le funzioni disponibili e abilitate all’utente, semplicemente
digitando il nome della pagina che si vuole raggiungere.
La ricerca si attiva con la digitazione di almeno 3 caratteri e riporta, come risultati, tutte le funzioni la
cui descrizione contiene la stringa indicata nell’apposito box.
Cliccando direttamente sulla voce di menu o selezionandola con le frecce direzionali e premendo il
tasto “invio” della tastiera, si accede alla funzione desiderata.
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My Homepage
My homepage è la pagina iniziale che riporta una serie di informazioni personalizzabili dall’utente. In
particolare, la parte centrale è formata da una serie di pannelli di contenuti che possono essere scelti da un
elenco predefinito e ordinati a piacere attraverso la funzione di personalizzazione (descritta nel paragrafo
Personalizza). L’elenco dei possibili pannelli è il seguente:





Conti correnti
Posizione titoli
Situazione patrimoniale
Composizione patrimoniale
Mercati
La mia posizione
Quest’area è dedicata alle informazioni sui rapporti intrattenuti con la Banca Popolare di Fondi.
Informazioni conto
Questa sezione contiene varie sezioni informative in relazione ai rapporti collegati alla posizione, come
Conti correnti ordinari, Conti correnti Esteri o Depositi a Risparmio ordinari.
L’apertura è impostata sul comparto Lista movimenti e relativo dettaglio.
Lista movimenti
Questa funzione permette di visualizzare le informazioni relative ai movimenti del c/c selezionato
relative a un intervallo temporale. Se l’utente è titolare di un unico conto corrente, questo viene mostrato
direttamente; altrimenti è possibile cambiare il c/c visualizzato dall’elenco riportato in testa alla pagina,
come mostrato di seguito:
E’ inoltre possibile indirizzare e limitare la ricerca dei movimenti attraverso l’inserimento di un
intervallo temporale o una specifica Causale.
Dall’elenco così estratto si trovano le indicazioni di contenuto ed attraverso il link
si entra nel
prospetto di dettaglio. Inoltre una particolare caratteristica è la possibilità di inserire una Nota personale
tramite il collegamento
.
Per ogni movimento viene riportato anche il saldo progressivo. I movimenti contrassegnati con il
simbolo “*” corrispondono a voci non ancora consolidate.
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E’ possibile ordinare l’elenco secondo ciascuna delle colonne della tabella. Inoltre, sempre all’interno
della schermata di elenco completo dei Movimenti si trovano altre specifiche funzionalità:

permette di aprire o scaricare l’elenco movimenti in formato PDF;

permette di aprire o scaricare l’elenco movimenti in formato Excel, Money o
Testo (nella modalità impostata in Preferenze Download);

permette di impostare liberamente i parametri per lo scarico dei dati ed in
particolare consente di scegliere il formato (Excel, Money o Testo).
Inoltre è possibile selezionare il numero di elementi visualizzati per pagina e l’ordinamento di
visualizzazione predefinito. E’ possibile infine salvare queste preferenze cliccando sul pulsante apposito,
come evidenziato nell’immagine seguente:
Saldo
E’ la funzione che permette di controllare i saldi disponibili e contabili, si possono visionare
contemporaneamente il saldo del rapporto in Euro e quello di eventuali rapporti in divisa collegati al
contratto. Nella sezione dettagli vengono inoltre mostrate ulteriori informazioni relative agli importi non
consolidati, come mostrato di seguito:
In particolare, cliccando sulla specifica voce, è possibile visualizzare il dettaglio delle somme prenotate,
come mostrato nell’esempio seguente:
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Coordinate conto
Questa funzione permette di visualizzare le coordinate IBAN e i codici BIC/SWIFT dei propri conti
correnti e depositi a risparmio. Per ciascun rapporto vengono inoltre indicati i nominativi dei clienti aventi
delega di firma.
Interessi maturati
La funzione simula la chiusura di un conto corrente o deposito a risparmio collegato al contratto,
riportando a video la corrispondete liquidazione che verrebbe a generarsi.
In particolare si possono analizzare il riepilogo delle competenze, il dettaglio scalare ed aprire o
scaricare il documento in formato Excel tramite apposito link
.
Estratto conto
Da questa voce si accede alla posizione relativa all’elenco dei documenti di estratto conto ricevuti per
via telematica attraverso la funzionalità di Gestione documentale.
Dall’elenco è possibile visualizzare o scaricare ciascun documento in formato PDF.
Posizione complessiva
Questa sezione mostra il contenuto della Posizione complessiva del cliente attraverso il riepilogo dei
vari comparti suddivisi in due tabelle separate: una per i conti correnti e l’altra per la posizione
patrimoniale.
Il comparto “Conti Correnti” contiene il riepilogo dei rapporti collegati alla postazione, suddiviso per
tipo di prodotto (ad esempio “Conti correnti”, “Conti in Divisa”, “Depositi a Risparmio”) e ne mostra i
dettagli con i relativi valori e parametri.
Cliccando sul Tipo di prodotto si potrà accedere alla singola posizione all’interno della specifica sezione
prevista per il prodotto
Il comparto “Posizione Patrimoniale” presenta, invece, la posizione patrimoniale complessiva,
contenente strumenti di risparmio amministrato, gestito ed assicurativo (di tipo finanziario), ripartita per
Tipo prodotto (ad esempio “Deposito Titoli”, “Fondi e Sicav”, “Gestioni Patrimoniali”).
Anche qui si potranno cogliere i dati e controvalori e cliccare sul Tipo prodotto per collegarsi alle
relative singole sezioni.
A livello generale, nella pagina della posizione complessiva si trovano anche altri tre Link:

apre il dettaglio della composizione patrimoniale comprensivo di grafico
“Torta” esemplificativo.

consente di aprire o salvare il dettaglio della posizione complessiva suddivisa per
comparti in formato PDF.

consente di aprire o salvare il dettaglio della posizione complessiva suddivisa per
comparti in formato Excel.
Altra caratteristica di questa sezione è quella di riportare l’elenco di tutte le posizioni patrimoniali e
relativi strumenti finanziari all’interno di uno specifico menu di terzo livello, come mostrato dall’immagine
sottostante.
Ognuna delle voci presenti è un collegamento attraverso il quale si accede direttamente alla singola
posizione all’interno del relativo comparto previsto dal programma.
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Carte
Questa comparto consente la visualizzazione e gestione delle Carte di debito o credito collegate alla
postazione.
Elenco carte
In questa sezione si può visualizzare l’elenco delle carte di debito e di credito (es. Bancomat, Prepagate,
CartaSì), con relativo stato e dettagli. Selezionando una carta dall’elenco, nella parte inferiore della pagina
verranno visualizzati ulteriori dettagli, come ad esempio i massimali per le carte bancomat, o i limiti
operativi per le carte di credito e tramite l’apposito collegamento è possibile accedere al dettaglio delle
condizioni economiche applicate.
Per le carte bancomat è inoltre possibile consultare i movimenti attraverso l’apposito collegamento
posto in fondo alla pagina.
Ricarica Carta Eura
Questa funzione permette di eseguire ricariche sulle carte prepagate “CartaSì Eura” indicando il
numero della carta e successivamente l’importo (minimo 25,00 euro e massimo 500,00 euro).
Per confermare la richiesta è necessario autorizzare la disposizione mediante l’inserimento del codice
token oppure attraverso l’utilizzo del servizio “SecureCall” (per le indicazioni operative si veda la sezione
“Autorizzazione operazioni dispositive”).
Assegni
Libretti assegni
Questa funzione permette di interrogare i carnet che sono stati rilasciati per i conti correnti dell’utente.
Una volta individuato un libretto è possibile accedere al dettaglio per visualizzare i singoli assegni ed il
relativo stato.
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Archivio Pass
Tramite questa funzione è possibile consultare via Internet Banking l’esistenza o meno di assegni
smarriti, sottratti o bloccati, segnalati nell’archivio nazionale CAI (Centrale d’Allarme Interbancaria),
segmento PASS.
Il servizio fornisce i dati non nominativi degli assegni bancari e postali smarriti, sottratti o non restituiti
dopo la revoca dell'autorizzazione ad emettere assegni, come risultano dall'archivio informatizzato istituito
presso la Banca d'Italia ai sensi dell'art. 10-bis della legge n. 386 del 15 dicembre 1990 così come modificata
dal d.lgs. n. 507/99.
In seguito alla digitazione dell’assegno da ricercare in archivio, nella forma ABI CAB e numero assegno,
si accede all’archivio PASS e viene evidenziato un messaggio di avviso qualora l’assegno sia presente;
diversamente si segnala la non presenza dell’assegno in archivio.
Condizioni applicate
Cliccando sulla voce “Condizioni”, si accede ad una pagina che consente di visualizzare le condizioni
applicate sui conti correnti, depositi a risparmio, bonifici, carte bancomat e di credito, depositi titoli.
Le voci includono i canoni di utilizzo, le spese e le commissioni previste per le varie operazioni, i giorni
valuta applicati sui movimenti, i limiti operativi e i massimali delle carte di pagamento.
Servizi bancari
L’area Servizi bancari è dedicata alle operazioni dispositive di pagamento attraverso i rapporti di conto
corrente e deposito a risparmio che il cliente ha presso la Banca Popolare di Fondi.
Bonifici e giroconti
Tutte le operazioni di pagamento effettuate in questa sezione possono essere autorizzate sia tramite
l’utilizzo del dispositivo digipass per la generazione del codice TOKEN, sia tramite il servizio “SecureCall”.
Per le modalità operative si rimanda alla sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”.
Ogni disposizione portata alla firma dà la possibilità di visualizzare e stampare un file pdf che riporta il
riepilogo dei dati immessi.
Inserimento bonifico
Attraverso la funzione “Nuovo bonifico”, è possibile inserire una disposizione di pagamento verso un
altro conto corrente bancario in Italia o nei paesi della cosiddetta “Area Sepa” (area S.E.P.A. – sistema di
pagamenti unici in Euro), che include la maggior parte dei paesi europei. Per ulteriori informazioni si prega
di contattare il Servizio clienti.
L’operazione viene eseguita in tre fasi: nella prima pagina è necessario inserire i dati del bonifico, nella
seconda se ne verifica l’esattezza (Conferma Bonifico) e infine nell’ultima si dà la conferma della corretta
conclusione dell’operazione (Esito Bonifico).
I bonifici si differenziano nelle seguenti tipologie, per ciascuna delle quali è necessario selezionare la
scheda corrispondente nell’intestazione della pagina:

Bonifico Italia. Bonifico verso un conto in Italia.

Bonifico Interno BPF. Bonifico verso un conto della Banca Popolare di Fondi.

Bonifico Europa. Bonifico verso un conto di un paese appartenente al sistema di pagamenti
unici in Euro (area S.E.P.A.), che include la maggior parte dei paesi europei.

Bonifico periodico. Viene attivata una disposizione di bonifico che si ripete con cadenza
mensile, bimestrale, trimestrale, semestrale o annuale verso lo stesso beneficiario.

Bonifico per ristrutturazione edilizia. Bonifico ai sensi delle leggi 449/97, 448/99 e 448/01. Le
modalità operative sono analoghe a quelle del bonifico ordinario, con la differenza che viene
Banca Popolare di Fondi
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richiesta la compilazione di alcuni ulteriori campi, tra cui è obbligatorio il codice fiscale del
contribuente / partita Iva dell’ordinante e del beneficiario.


Bonifico per interventi volti al risparmio energetico. bonifico per la fruizione della detrazione
fiscale per il risparmio energetico regolata dalla legge 296/2006. La maschera si presenta come
quella per il bonifico per ristrutturazione edilizia.
Donazione (bonifico senza commissioni). La funzione permette di effettuare disposizioni di
bonifico a specifici beneficiari definiti preventivamente dalla Banca (associazioni, onlus etc…)
soggette ad un particolare regime di condizioni per l’ordinante.
Nella prima pagina sono presenti le informazioni relative al c/c dell’ordinante (numero, intestazione
conto e nome dell’ordinante/esecutore), l’importo, la data valuta ed eventuali note per il beneficiario, i dati
anagrafici di quest’ultimo ed i riferimenti del c/c di destinazione.
Per il caricamento dei dati del beneficiario è possibile fare uso della funzione Rubrica Beneficiari (clic sul
pulsante
) che permette di richiamare le informazioni relative a beneficiari di uso ricorrente (si veda
la sezione “Rubrica beneficiari”).
Nel caso di bonifico di tipo donazione è necessario selezionare il beneficiario dall’apposita lista
cliccando sull’icona , posizionata di fianco al campo “Beneficiario”;
Per quanto riguarda campo “Data valuta” l'indicazione è facoltativa; se digitata viene considerata come
valuta fissa beneficiario (valuta di accredito), mentre se non viene indicata viene assunta la data di
inserimento del bonifico come valuta di addebito per l’ordinante; le ulteriori valute vengono calcolate di
conseguenza secondo quanto previsto dalle condizioni operative del c/c.
NOTA: per i bonifici in area Sepa, è necessario impostare come data valuta beneficiario almeno due
giorni lavorativi successivi alla data di inserimento del bonifico, altrimenti la richiesta non verrà accettata.
L'indicazione dei campi “Indirizzo”, “CAP/Loc./Provincia/Paese” è facoltativa.
Per la selezione del paese è possibile utilizzare l’aiuto in linea (clic sull’icona “ ”) attraverso cui è
possibile ricercare il codice del paese.
Per i bonifici esteri, accanto al codice IBAN in forma internazionale è necessario indicare anche il codice
BIC (Bank Identifier Code), noto anche come codice SWIFT.
Cliccando sul pulsante “Conferma”, se i campi sono stati compilati correttamente verrà presentata una
maschera contenente il riepilogo dei dati dell’operazione. L’utente potrà controllare l’esattezza dei dati che
potranno essere eventualmente modificati cliccando sul pulsante Modifica.
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In questa maschera è possibile anche salvare i dati del beneficiario nella rubrica, in modo tale da poterli
richiamare agevolmente in seguito.
Per completare l’operazione è necessario digitare il codice token, fornito dal dispositivo digipass in
dotazione, oppure, in alternativa, il codice rilasciato tramite servizio “SecureCall” (per le indicazioni
operative si veda la sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”) e cliccare sul pulsante “Conferma”.
Nel caso in cui il codice venga omesso o erroneamente digitato verrà riportato un messaggio di errore e
ne sarà richiesto il reinserimento; se questa fase per qualsiasi motivo non termina con l’inserimento
corretto del codice gli effetti dell'operazione sono nulli.
Una volta inserito il codice corretto verrà mostrata una pagina con tutti i dati relativi all’ordinante e al
beneficiario e il codice CRO dell’operazione, che potrà essere salvata o stampata come ricevuta.
Per i bonifici per ristrutturazione o per risparmio energetico, in seguito alla conferma della operazione
verrà sempre prodotto, in modalità differita mediante elaborazioni eseguite sul sistema centrale, un
documento riepilogativo, da inoltrare all’ordinante, attestante l’avvenuta esecuzione del bonifico con tutti i
dati necessari alle relative pratiche connesse.
Inserimento giroconto
La funzione permette di eseguire la classica operazione di Giroconto, ovvero un trasferimento fra due
conti correnti tra quelli collegati al contratto di Internet Banking del cliente. L’operazione può essere
singola oppure ricorrente, attraverso la funzione di “Giroconto periodico”.
Una volta selezionato il tipo di giroconto (normale o periodico), è sufficiente selezionare i rapporti di
addebito ed accredito dall’apposito elenco ed inserire i dati del giroconto, dove fra quelli obbligatori vi è
solo l’Importo.
Per completare l’operazione è necessario digitare il codice token, fornito dal dispositivo digipass in
dotazione, oppure, in alternativa, il codice rilasciato tramite servizio “SecureCall” (per le indicazioni
operative si veda la sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”) e cliccare sul pulsante “Conferma”.
Nel caso in cui il codice venga omesso o erroneamente digitato verrà riportato un messaggio di errore e
ne sarà richiesto il reinserimento; se questa fase per qualsiasi motivo non termina con l’inserimento
corretto del codice gli effetti dell'operazione sono nulli.
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Elenco bonifici spediti
E’ la funzione che permette di accedere all’archivio dei Bonifici addebitati in C/C ed eseguiti, oppure
annullati. L’elenco dei bonifici inoltrati è suddiviso in due raggruppamenti:


Elenco Bonifici Salvo Buon Fine;
Elenco Bonifici.
Il primo riporta i bonifici revocabili, ovvero tutti i bonifici inseriti ma non ancora autorizzati dalla banca
e pertanto annullabili.
Il secondo elenco, invece, riporta a livello generale tutte le disposizioni di bonifico inserite e consente
una specifica ricerca tramite utilizzo di appositi filtri.
In base allo stato di lavorazione dell’ordine, tali bonifici possono riportare differenti stati di
avanzamento (ES: Verificato, Spedito, Annullato/Non Addebitato, etc.). Nel caso in cui sia ancora possibile
revocare il bonifico sarà presente l’apposito pulsante di revoca, altrimenti si tratta di disposizioni
storicizzate (già contabilizzate), pertanto non più “annullabili”.
L’annullo del bonifico non genera la cancellazione della nota di addebito del bonifico stesso ma genera
una seconda riga (nota di accredito) che riepiloga lo storno del bonifico di interesse.
Ai fini della presa in carico della cancellazione del bonifico è necessario, dopo aver verificato la
correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, autorizzare la disposizione mediante l’inserimento
del codice generato tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio “SecureCall”.
All’interno del Dettaglio di un singolo bonifico, tramite apposito pulsante è possibile aprirne e
stamparne la relativa Ricevuta in formato PDF, contenente gli estremi della disposizione.
Gestione bonifici periodici
Questa schermata mostra l’elenco dei Bonifici periodici inoltrati con specifiche indicazioni e relativo
Stato. Vi sono due sezioni: “Attivi” e “Storico” dove è possibile trovare rispettivamente le disposizioni
ancora attive e quelle cancellate.
All’interno del primo comparto, tramite appositi pulsanti (vedere immagine sottostante) si esercitano le
facoltà di visualizzazione Dettaglio, Modifica, Sospensione, Riattivazione o Revoca dei Bonifici periodici
presenti.
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Anche in questi casi, per inoltrare le operazioni dispositive è necessario portare alla firma le richieste
mediante l’inserimento del codice generato tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio
“SecureCall” (per le indicazioni operative si veda la sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”) e
cliccare sul pulsante “Conferma”.
Rubrica beneficiari
Questa funzione permettere la gestione di una rubrica di beneficiari da poter richiamare all’occorrenza
nelle operazioni di bonifico e giroconto, con la possibilità di aggiungere, modificare, eliminare le
anagrafiche dalla lista.
In fase di inserimento di un bonifico è consentito memorizzare le informazioni relative ai dati del
beneficiario (Anagrafica, Abi, Cab, Conto, …), in modo che nel caso di ordini di bonifici ripetitivi, il cliente
non si trovi costretto a ripetere la digitazione dei dati tutte le volte. Attraverso i pulsanti
,
,
si possono aggiungere nuovi beneficiari oppure modificare o eliminare quelli già
inseriti.
Ricariche telefoniche
Questa funzione permette di eseguire ricariche telefoniche indicando il gestore della telefonia, il
numero di telefono e il taglio della ricarica. Per confermare la richiesta è necessario autorizzare la
disposizione mediante l’inserimento del codice generato tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il
servizio “SecureCall” (per le indicazioni operative si veda la sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”)
e cliccare sul pulsante “Conferma”.
Pagamenti e tributi
Deleghe F24
Questa funzione permette di inserire Deleghe F24 con addebito in tempo reale e “prenotazione” del
pagamento nel caso in cui si indichi una data posticipata rispetto alla data di creazione.
E’ possibile scegliere fra le tre modalità di Modello di Pagamento Unificato:
 Modello F24;
 Modello F24 ACCISE;
 Modello F24 Semplificato;
Nella maschera di inserimento tutti i campi contrassegnati con l’asterisco * sono obbligatori.
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Ai fini della presa in carico della prenotazione è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati
immessi nella mappa riepilogativa, autorizzare la disposizione mediante l’inserimento del codice generato
tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio “SecureCall” (per le indicazioni operative si veda la
sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”).
Al termine del pagamento, è possibile scaricare una ricevuta riepilogativa in formato .pdf. Si precisa
però che tale modulo, simile a quello disponibile a seguito del pagamento di un bonifico, non ha valenza
legale e non sostituisce la quietanza di pagamento ufficiale che viene resa disponibile solo dopo il quinto
giorno lavorativo successivo alla data pagamento.
Per quanto riguarda la visualizzazione delle deleghe inserite, lo scarico delle quietanze di versamento e
la facoltà di revocare la prenotazione fare riferimento al paragrafo “Elenco F24 inseriti, revoca e quietanza
di pagamento”.
Ricerca e prenotazione Ri.Ba.
Questa funzione permette all’utente di ricercare le Ri.Ba. passive a carico del cliente. All’apertura della
pagina, viene visualizzata immediatamente la lista degli effetti in essere, in scadenza. E’ possibile inoltre
ricercare gli avvisi in modo personalizzato andando ad impostare i diversi parametri messi a disposizione
dal sistema.
NOTA: Gli effetti che è possibile ricercare on-line attraverso questa funzione sono solo quelli in cui il codice
fiscale dell’intestatario dell’effetto corrisponde a quello dell’intestatario del contratto di internet banking,
oppure, in caso di presenza di partita iva sull’effetto, quest’ultima deve essere quella della ditta individuale
collegata all’intestatario del contratto di internet banking.
In sostanza quindi il cliente intestatario di un contratto di internet banking può ricercare solo gli effetti
intestati con il suo codice fiscale o eventualmente con la partita iva della sua ditta individuale.
Inoltre vengono effettuati controlli anche sulla denominazione dell’effetto per cui nel caso questa non
coincida con la denominazione del cliente (o della ditta individuale) presente nel nostro archivio anagrafico,
l’effetto potrebbe non risultare nelle ricerche.
Resta comunque sempre possibile pagare qualsiasi effetto (anche diversamente intestato dall’utilizzatore del
servizio di internet banking) attraverso la funzione di “Prenotazione singola Riba”. In quel caso però è
necessario conoscere il numero identificativo dell’effetto.
La disposizione di pagamento deve essere vista come PRENOTAZIONE di PAGAMENTO. Si precisa che è
possibile prenotare il pagamento on-line di un effetto fino alle ore 15:30 del giorno di scadenza dello
stesso.
In corrispondenza di ciascun effetto è presente la casella di selezione per il pagamento “ ”, oppure,
nel caso in cui l’effetto non sia più prenotabile viene visualizzato il simbolo “ ”.
E' possibile selezionare da ogni pagina l'insieme di effetti da prenotare. Si possono prenotare fino a 10
effetti in un'unica operazione anche se appartenenti a pagine differenti.
Per completare l'operazione è necessario indicare il Conto Corrente di addebito degli effetti selezionati.
Cliccando poi sul pulsante “Conferma”, si accede alla pagina di conferma prenotazione effetti, in cui
l’utente può controllare l’esattezza dei dati che possono essere ulteriormente modificati de-selezionando
alcuni degli effetti.
Dopo avere controllato l’esattezza dei dati, il cliente dovrà confermare l’esecuzione dell’operazione
mediante l’inserimento del codice generato tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio
“SecureCall” (per le indicazioni operative si veda la sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”) e
cliccare sul pulsante “Conferma”.
NOTA 1: Non è previsto l'annullo dell'operazione di prenotazione pagamento effetti eseguita on-line mediante
il servizio di Internet Banking. L’annullo dell’operazione può essere effettuato esclusivamente dalla filiale.
NOTA 2: L’operazione che è possibile effettuare via Internet è una prenotazione di pagamento e non un
pagamento vero e proprio, pertanto l’effettivo esito di pagato dei singoli effetti è subordinato all’esito
dell’Input Simulato dei movimenti di addebito inviati alla data di pagamento.
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Prenotazione effetto singolo
E’ la funzione che permette di effettuare la prenotazione delle Ri.Ba. in scadenza per codice fiscale
contribuente/partita Iva diversa dal contraente del contratto di Internet Banking.
Per pagare l’effetto è necessario indicare, oltre al conto di addebito, il numero dell’effetto, l’importo e
la data di scadenza.
Annullo prenotazione RiBa
Dal menu “Pagamenti eseguiti” - “Elenco effetti RiBa” è possibile annullare le prenotazioni Ri.Ba.
tramite il pulsante presente nella colonna “Revoca”.
Su tale colonna, qualora l’effetto sia in stato “prenotato” e la prenotazione sia annullabile, comparirà il
simbolo
che permette appunto l’annullo della prenotazione.
Premendo su tale pulsante si accede alla schermata che riporta gli estremi dell’effetto per il quale si
richiede di annullare la prenotazione, nella quale il cliente sarà tenuto a digitare il codice fornito tramite
dispositivo TOKEN oppure tramite servizio “SecureCall” e confermare l’esecuzione dell’operazione tramite
l’apposito tasto “Conferma”.
Bollettini postali
E’ la funzione che permette di accedere alle maschere di inserimento dei Bollettini postali. Le tipologie
di bollettini che si possono pagare sono le seguenti (accessibili dalle apposite schede):
 Bollettino in bianco
 Bollettino premarcato
 Bollo I.C.I.
 Bollo auto
Il servizio è disponibile tutti i giorni dalle ore 6,30 alle ore 23,30.
Ai fini della presa in carico del pagamento da parte della Banca è necessario, dopo aver verificato la
correttezza dei dati immessi, portare alla firma la richiesta inserendo il codice generato tramite dispositivo
TOKEN oppure tramite il servizio “SecureCall” (per le indicazioni operative si veda la sezione
“Autorizzazione operazioni dispositive”) e cliccare sul pulsante “Conferma”.
NOTA: La richiesta di pagamento bollettino inserita dal cliente deve essere intesa SALVO BUON FINE.
Dopo l’inserimento, la Banca trasmetterà a Poste Italiane il flusso contenente le informazioni del bollettino
pagato. Poste Italiane, svolti i dovuti controlli, restituirà un bollo virtuale alla Banca per il rilascio di quietanza
al cliente.
Le richieste di pagamento saranno elaborate entro il terzo giorno lavorativo successivo alla data di
inserimento del bollettino via internet. Nel caso in cui ci si trovi a dover pagare un bollettino postale in
scadenza è molto importante tenere conto dei 3 giorni lavorativi necessari all’elaborazione del pagamento.
L’elaborazione dei bollettini via internet avverrà salvo buon fine, ed il cliente riceverà una risposta sia in
caso di pagamento, sia in caso di rifiuto.
Bollettini in bianco e premarcati
I bollettini premarcati e in bianco sono identificati da un codice stampato sul bollettino, generalmente
in basso a destra e racchiuso tra i due simboli “<” e “>”, che ne identifica la tipologia. Ecco alcuni esempi:
123 – Bollettini in bianco generici;
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451 – Bollettini in bianco personalizzati;
674 o 896 – Bollettini premarcati
Per il pagamento dei bollettini premarcati (codici 674 e 896) è necessario riportare questo codice
nell’apposito campo, come indicato nella schermata seguente.
Codice
identificativo
del bollettino
Per i bollettini in bianco il campo non è invece previsto (vedere schermata seguente).
Per la compilazione dei bollettini in bianco si raccomanda di inserire con cura la denominazione
dell’intestatario, in quanto una non corretta corrispondenza di questo dato con quello presente
nell’archivio di Poste Italiane potrebbe impedire l’accettazione del pagamento.
Bollettino ICI
In fase di inserimento di un bollettino ICI è necessario avvalorare i campi “Provincia” e “Comune di
ubicazione degli immobili”, che determineranno la valorizzazione automatica del numero di c/c e
dell’intestazione del comune di riferimento.
Bollo auto
In fase di inserimento di un pagamento del bollo auto è necessario avvalorare il campo “Regione”, che
determinerà la valorizzazione automatica del numero di c/c e dell’intestazione del bollettino.
Per ulteriori indicazioni sul pagamento on-line del bollo auto è possibile consultare la sezione “Come
fare per…” sul sito internet della Banca Popolare di Fondi: www.bpfondi.it.
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MAV e RAV
Da questa pagina è possibile effettuare il pagamento di bollettini M.Av. (Pagamento Mediante Avviso) e
R.Av. (Ruoli mediante Avviso).
Il MAV è un bollettino particolarmente adatto ai soggetti che devono incassare somme frazionate (es.
quote condominiali, rate scolastiche, etc.) e viene generalmente emesso da enti pubblici quali scuole,
amministrazioni locali, comuni, ma anche da condomini e società finanziarie che gestiscono il credito al
consumo. Il RAV è invece utilizzato dai concessionari che trattano la riscossione di somme iscritte a ruolo
(es. le sanzioni per violazioni del codice della strada, le tasse sulle concessioni governative o sulla nettezza
urbana, l'iscrizione agli albi professionali etc.).
I dati richiesti per la compilazione del bollettino sono, oltre all’indicazione del tipo di bollettino (MAV o
RAV) e del c/c di addebito:



Importo – Importo del bollettino in Euro.
Codice Identificativo - È Il numero di riferimento che indica in modo univoco il bollettino e si trova
sul bollettino cartaceo. E' composto da 17 o 18 caratteri numerici.
Causale
Ai fini della presa in carico del pagamento da parte della Banca è necessario, dopo aver cliccato sul
tasto
e, dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi, portare alla firma la richiesta
mediante l’inserimento del codice generato tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio
“SecureCall” (per le indicazioni operative si veda la sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”) e
cliccare sul pulsante “Conferma”.
Bollettini bancari
Da questa pagina è possibile effettuare il pagamento di bollettini bancari.
Ai fini della presa in carico del pagamento da parte della Banca è necessario, dopo aver cliccato sul
tasto
e, dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi, portare alla firma la richiesta
mediante l’inserimento del codice generato tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio
“SecureCall” (per le indicazioni operative si veda la sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”) e
cliccare sul pulsante “Conferma”.
Elenco pagamenti inseriti
Elenco effetti Ri.Ba.
Questa funzione permette all’utente di ricercare le Ri.Ba. passive a carico del cliente che possono
trovarsi nei seguenti stati:
 In essere: gli effetti in questo stato possono essere prenotati via internet;
 Prenotato: gli effetti in questo stato sono stati solo prenotati e non ancora pagati, il pagamento
avverrà (di norma) due giorni lavorativi dopo la data scadenza dell'effetto;
 Pagato: gli effetti in questo stato sono stati già pagati;
 Insoluto: gli effetti in questo stato non sono pagati entro la data scadenza e potranno essere pagati
contattando direttamente la Banca Popolare di Fondi;
E’ possibile ricercare gli avvisi in modo personalizzato andando ad impostare i diversi parametri messi a
disposizione dal sistema.
NOTA1: Gli effetti che è possibile ricercare on-line attraverso questa funzione sono solo quelli in cui il codice
fiscale dell’intestatario dell’effetto corrisponde a quello dell’intestatario del contratto di internet banking,
oppure, in caso di presenza di partita iva sull’effetto, quest’ultima deve essere quella della ditta individuale
collegata all’intestatario del contratto di internet banking.
In sostanza quindi il cliente intestatario di un contratto di internet banking può ricercare solo gli effetti
intestati con il suo codice fiscale o eventualmente con la partita iva della sua ditta individuale.
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Inoltre vengono effettuati controlli anche sulla denominazione dell’effetto per cui nel caso questa non
coincida con la denominazione del cliente (o della ditta individuale) presente nel nostro archivio anagrafico,
l’effetto potrebbe non risultare nelle ricerche.
Una volta aperto l’elenco, attraverso il tasto
essere stampato.
si accede al dettaglio completo che può anche
NOTA 2: Non è previsto l'annullo dell'operazione di prenotazione pagamento effetti eseguita on-line mediante
il servizio di Internet Banking. L’annullo dell’operazione può essere effettuato esclusivamente dalla filiale.
Elenco bollettini postali
Tramite la funzione “Elenco bollettini postali” è possibile elencare i bollettini postali già inseriti e
visualizzarne lo stato di avanzamento del pagamento.
Occorre distinguere i seguenti casi relativamente agli stati del bollettino:




lo stato del bollettino è “In Carico alla Banca” e la “Data di pagamento” coincide con la data
odierna. In questo caso l’elemento è evidenziato in rosso ed è possibile annullarlo
selezionandolo, cliccando sul pulsante di dettaglio
ed effettuando la funzione di “Revoca
bollettino”;
lo stato del bollettino è “Inviato a BancoPosta”; in questo caso il bollettino è stato rendicontato a
Poste Italiane e si è in attesa della quietanza oppure dello scarto da parte delle Poste stesse;
lo stato del bollettino è “Pagato – Quietanza disponibile”; in questo caso compare l’icona che
permette di scaricare la quietanza di pagamento in formato pdf sia dall’elenco sia dalla mappa di
dettaglio del bollettino stesso;
lo stato del bollettino è “Non pagato da BancoPosta”; tale stato indica che il bollettino non è
stato pagato presso Poste Italiane.
Elenco F24 inseriti, revoca e quietanza di pagamento
Attraverso questa funzione è possibile accedere all’elenco delle deleghe F24 inserite, accettate,
rifiutate, pagate o prenotate. E’ possibile filtrare la ricerca per data inserimento, saldo delega e codice
fiscale contribuente/partita Iva.
Una volta aperto l’elenco, per ogni disposizione si può accedere al dettaglio completo (cliccando sul link
di collegamento
) e quando possibile esercitare la Revoca tramite gli appositi link
e poi
in fondo alla disposizione.
Ai fini della presa in carico della revoca è necessario portare alla firma la richiesta, autorizzando la
disposizione mediante l’inserimento del codice generato tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il
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pag. 24
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servizio “SecureCall” (per le indicazioni operative si veda la sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”)
e cliccare sul pulsante “Conferma”.
Per le deleghe pagate possibile visualizzare e stampare la quietanza ministeriale cliccando sull’icona pdf
che appare in fondo alla riga.
La quietanza risulta disponibile successivamente all’invio del flusso di rendicontazione al ministero,
ovvero a partire dal 6° giorno successivo alla data di conferimento della delega.
Elenco MAV, RAV e Bollettini bancari
In questa pagina è possibile visualizzare i bollettini MAV, RAV e bancari pagati on-line fino agli ultimi 3
mesi.
Da questa pagina è inoltre possibile annullare i pagamenti, nel caso in cui l’utente si accorga di aver
erroneamente confermato la disposizione. Si precisa che la possibilità di annullare l’operazione è consentita
fino al momento in cui questa viene presa in carico dalla Banca (indicativamente le ore 18:00 della giornata
in cui si è inserita l’operazione, o di quella successiva, se l’operazione viene eseguita dopo le ore 18:00).
Gestione utenze Rid
Elenco utenze Rid
Nella maschera dell’elenco domiciliazioni è possibile consultare l’archivio delle adesioni per la
domiciliazione utenza (es.: Telecom, Enel, etc.). Cliccando sul tasto di dettaglio
è possibile visualizzarne
i dettagli ed eventualmente modificare o revocare una domiciliazione.
NOTA: La modifica o cancellazione si può apportare soltanto se è stato l’utente ad inserire in
precedenza quella richiesta di domiciliazione attraverso il prodotto di Internet Banking. Per questa
operazione è necessario inserire il codice generato tramite dispositivo TOKEN oppure tramite servizio
“SecureCall” per l’autorizzazione dispositiva.
Inserimento Rid
Tramite questa funzione è possibile creare una nuova domiciliazione ovvero attivare una disposizione
per il pagamento di un’utenza (es.: Telecom, Enel, etc.), con addebito domiciliato in conto corrente.
Le utenze che si possono domiciliare sono quelle presenti nel menu a tendina dal quale si può
selezionare quella di interesse.
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E’ necessario obbligatoriamente inserire il codice domiciliazione che è univoco per cliente. Tale codice
viene spesso riportato all’interno delle bollette di pagamento.
Nella tabella seguente vengono riportate alcune indicazioni per la compilazione del codice
domiciliazione, per le aziende di più frequente utilizzo:
CODICE DOMICILIAZIONE
AZIENDA
Acqualatina
(242S3)
ENEL
(O5636)
ENI SpA (ex Italgas Più)
(80021)
FASTWEB
(3F381)
SKY Italia
(G6818)
TELECOM Italia
(80020)
TIM Telecom Italia
Mobile
(80011)
WIND Telecomunicazioni
(U1132)
WIND Infostrada
(O6679)
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Primo
campo
Secondo campo
Terzo campo
4
Formato da 16 caratteri numerici. E’ il codice domiciliazione
riportato sulla bolletta.
1
Formato complessivamente da 10 caratteri:
- Numero Cliente composta da 9 cifre. Si desume dalla
fattura o dal bollettino di pagamento
- Codice U - Cifra fuori dalla parentesi. Si desume dal
bollettino di pagamento
1
Formato da 16 caratteri numerici. E’ il codice domiciliazione
riportato sulla bolletta.
NON valorizzare
3
Codice Fiscale dell'intestatario dell'utenza
NON valorizzare
4
Formato da 16 caratteri. Codice cliente riportato sulla
fattura, con zeri di riempimento a sinistra.
NON valorizzare
1
Formato complessivamente da 16 caratteri:
- 2 zeri fissi
- Prefisso telefonico su 4 cifre, con zeri di riempimento a
sinistra
- N. telefonico su 8 cifre, con zeri di riempimento a sinistra
- CIN di controllo (2 cifre). Sulla bolletta è riportato sotto la
voce “codice numerico”. Se non conosciuto, interpellare
il servizio clienti Telecom al nr. 188
NON valorizzare
1
Formato da 16 caratteri, da sinistra inserire:
- 2 zeri fissi
- Prefisso telefonia mobile su 4 cifre, con zeri di
riempimento a sinistra
- N. telefonico su 8 cifre, con zeri di riempimento a sinistra
- 2 cifre variabili. Sulla bolletta sono indicate unitamente al
num. telefonico
CIN di controllo (2
caratteri).
Se non disponibile,
contattare il servizio
clienti TIM al num. 119
1
Codice Individuale indicato sulla fattura
NON valorizzare
1
Codice Individuale Alfanumerico indicato sulla fattura.
NON valorizzare
pag. 26
NON valorizzare
Codice U - Cifra
compresa tra le
parentesi. Si desume dal
bollettino di pagamento
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Ai fini della presa in carico della nuova domiciliazione è necessario, dopo aver cliccato sul tasto
e aver verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, è necessario
l’inserimento del codice generato tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio “SecureCall” (per le
indicazioni operative si veda la sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”) e cliccare sul pulsante
“Conferma”.
Elenco movimenti utenze
Tale funzione consente di filtrare l’elenco degli addebiti relativi ad utenze domiciliate collegate ai propri
conti correnti.
Occorre, in prima battuta, selezionare il C/C sul quale effettuare la ricerca, e quindi impostare gli
appositi campi filtro disponibili nella parte bassa della mappa, al fine di ottenere l’elenco degli addebiti.
Esercenti POS
Dal menu “Servizi Bancari”, selezionando la voce “Esercenti POS”, è possibile accedere alla mappa della
funzione.
La prima parte della pagina permette di selezionare il rapporto collegato al contratto corrispondente al
punto vendita/stabilimento di cui si vogliono consultare i movimenti.
Segue una sezione dedicata alle impostazioni dei criteri con cui filtrare i movimenti che il cliente
desidera consultare. In particolare, è possibile specificare il numero di righe riportato per pagina, il periodo
di riferimento, nonché distinguere i movimenti per singola cassa o compagnia autorizzante.
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Infine, la funzione permette di scaricare i dati in formato “.csv”, al fine di consentire all’esercente di
conservare i movimenti o di effettuare eventuali elaborazioni su di essi.
Operazioni Differite
Quando viene richiesta un’operazione al di fuori degli orari di disponibilità del servizio (es. giorni
festivi), viene presentata una maschera in cui l’utente viene avvisato che l’operazione verrà eseguita in
maniera differita.
Nella sezione “Dispositive Differite” è possibile consultare l’elenco di tutte le operazioni gestite in
modalità differita, che saranno elaborate alla successiva apertura dei sistemi di elaborazione.
Dall’elenco delle disposizioni differite è possibile verificarne la tipologia, controllarne lo stato ed
accedere ai singoli dettagli cliccando sul link
come da immagine sottostante.
Inoltre, fino a quando le disposizioni non sono prese in carico dalla banca, è presente la facoltà di
Revoca della disposizione, esercitabile sia dal link
presente nell’elenco generale, sia dal pulsante
all’interno del dettaglio.
Investimenti
In questa area è possibile ottenere informazioni in tempo reale sullo stato del proprio portafoglio titoli
e fondi ed effettuare ordini di acquisto/vendita titoli (se il profilo lo consente).
La possibilità di operare in maniera dispositiva (acquisto e vendita di titoli azionari) sui mercati
finanziari è subordinata all’apertura di un dossier titoli presso la Banca Popolare di Fondi (Contratto di
apertura di deposito titoli a custodia e amministrazione) e all’attivazione di uno dei profili “trading” previsti
dal contratto relativo al prodotto BPF On-line Privati.
Titoli
Questa sezione contiene varie funzionalità relative alla visualizzazione della propria posizione Titoli ma
anche alla diretta operatività dispositiva sugli strumenti finanziari.
Posizione titoli
In questa area è possibile ottenere informazioni in tempo reale sullo stato del proprio portafoglio titoli.
Una volta selezionato un Dossier si visualizza il riepilogo totale comprensivo dei controvalori e
variazioni, il conto di regolamento con la relativa disponibilità e l’elenco completo dei Titoli.
Banca Popolare di Fondi
pag. 28
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BPF OnLine “Privati” – Manuale utente
Versione: Marzo 2016
In particolare l’Elenco Titoli ha una scheda generale (“Tutti”) dove viene riportato il contenuto
complessivo del dossier suddiviso per tipologia di strumenti finanziari ed anche specifiche sezioni per ogni
singola categoria (“Azioni”, “Fondi”, “Obbligazioni”, “Etf”…).
Per ogni Titolo si trovano le indicazioni dei valori e relativi parametri ed è possibile controllare il
dettaglio completo cliccando sulla denominazione.
Fra le altre funzionalità presenti vi è la possibilità di cambiare la modalità di visualizzazione dell’elenco
titoli, scegliendo tra modalità “Base”, “Trading” o “Personalizzata”, che consente di specificare a proprio
piacimento le colonne visualizzate, e la facoltà di aprire l’Elenco Movimenti per ottenere l’elenco delle
operazioni effettuate comprensivo dei Dati e specifici particolari. In questa schermata si può anche limitare
la ricerca utilizzando gli appositi Filtri.
Inoltre attraverso i link “Report” ed “Esporta in Excel” si accede al riepilogo del dossier suddiviso per
comparti rispettivamente in formato PDF ed Excel.
Cliccando sul tasto
(ove presente) si accede alla maschera di acquisto/vendita del titolo. Inoltre,
in fondo alla pagina, c’è una sezione che permette di personalizzare la visualizzazione della situazione
deposito, selezionando la modalità desiderata (Base / Trading).
Ordini titoli
Questa funzione permette di comprare e vendere i titoli. E’ possibile ricercare il titolo impostando
specifici parametri e Filtri per indirizzare e ridurre la selezione. In particolare si può scegliere la “Tipologia”
dello strumento finanziario, il “Mercato” ed indicare la denominazione o il codice ISIN.
Banca Popolare di Fondi
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BPF OnLine “Privati” – Manuale utente
Versione: Marzo 2016
Dall’elenco dei Titoli riportati dalla ricerca si possono verificare le indicazioni, i valori ed accedere al
dettaglio completo di un singolo titolo (Quotazione e dati storici) cliccando sulla denominazione
sottolineata.
E’ inoltre possibile aggiungere direttamente un titolo ad una Watchlist tramite il pulsante
, oppure
inserire un Alert tramite il pulsante
, oppure ancora, tramite il pulsante
, entrare nella maschera di
inserimento ordine di compravendita come da indicazioni sottostanti.
Parametri di un ordine
In un ordine sul MTA (Mercato Telematico Azionario) sono previsti i seguenti parametri di input:
• Quantità: Campo obbligatorio. Rappresenta il numero di azioni che si intende acquistare o vendere.
Normalmente il numero di azioni deve essere un multiplo del Lotto Minimo. Quantitativi non
multipli del lotto minimo determinano ordini di spezzature che sono eseguibili solo in “preapertura al meglio”.
Ad esempio: l'acquisto di 130 azioni del titolo “ZX” che prevede un lotto minimo di 50 azioni deve
essere ricondotto ad un ordine di acquisto di 100 azioni (pari a 2 lotti da 50 azioni ciascuno) ed un
ordine di spezzatura di 30 azioni.
Banca Popolare di Fondi
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Versione: Marzo 2016
1. Il lotto minimo è stato ridotto a 1 (una azione), (con la conseguenza che perde di significato il concetto di
spezzatura) nel caso di titoli appartenenti ai seguenti mercati:
• Telematico Azionario (MTA);
• Ristretto (RMI);
• Covered Warrant e Covered Warrant After Hours (MCW);
2. I concetti di Lotto Minimo e Spezzature rimangono validi con Lotto Minimo dipendente dal tipo di azione
nei mercati:
• TLX
• Reddito Fisso (MOT).
• Parametro Quantità: può assumere i valori:

Nessuno (predefinito); In questo caso l'ordine può anche essere eseguito parzialmente. Nel caso il
prezzo sia stato impostato “al meglio”, il primo eseguito determina il prezzo limite con cui l'ordine sarà
considerato.
Esegui e cancella: permette di avere l’eseguito per il prezzo richiesto e per la quantità ammessa,
mentre la quantità restante, inevasa, viene cancellata automaticamente dal book (ne consegue che
può essere cancellata anche la totalità dell’ordine);
Tutto o niente: si usa nel caso in cui si desidera che l'ordine venga eseguito totalmente;
Spezzature: vale quanto detto sopra;



• Condizione: selezionare il valore “A mercato” per eseguire l’ordine a prezzo di mercato (ordini al
meglio), mentre per impostare un prezzo limite (massimo o minimo) di esecuzione dell'ordine
(ordine limitato) selezionare la voce “A limite di prezzo”.
• Prezzo limite: Il campo verrà attivato solo in seguito alla selezione dell’opzione "A Limite di Prezzo"
per il campo Condizione e rappresenta il prezzo limite (massimo in caso di acquisto, minimo in caso
di vendita) di esecuzione dell'ordine.
• Parametro Prezzo: il campo viene attivato solo in seguito alla selezione dell’opzione "A Mercato"
per il campo Condizione e può assumere i valori:


Nessuno (predefinito):
Esegui comunque: viene consentita l’esecuzione completa di un ordine con la possibilità di
frazionare le quantità per prezzi differenti (es: 100 pezzi a € 2,50; 200 pezzi a €2,55; ecc …);
• Fase mercato: può assumere i valori:





Nessuno (predefinito). In questo caso l'ordine è gestito all'interno della fase di mercato in cui
l'ordine è inserito.
Negoziazione continua: la fase di negoziazione viene attivata a seguito della fase di Preapertura
(secondo orari stabiliti da Borsa Italia in funzione del mercato e del segmento di quotazione del
titolo; ad esempio per i titoli del MIB30 la fase di Negoziazione va dalle 09:30 alle 17:30)
Asta di Chiusura:
Preapertura (l'orario di Preapertura è stabilito da Borsa Italia in funzione del mercato e del
segmento di quotazione del titolo; ad esempio per i titoli sottili la fase di Preapertura va dalle 08:00
alle 11:00, per i Derivati - mercato IDEM - non è prevista la fase di Preapertura)
After Hours: al momento va dalle ore 18:00 alle 20:30 limitatamente ai seguenti segmenti: titoli del
MIB30, del MIDEX, del Nuovo Mercato, Covered Warrant). NOTA: la Banca Popolare di Fondi
attualmente non offre operatività su questo mercato.
• Validità temporale: può assumere i valori:








Nessuna: (predefinito). In questo caso l'ordine dovrà essere eseguito entro la giornata corrente,
altrimenti sarà rifiutato.
Valido solo in asta di apertura: se si vuole che l'ordine sia eseguito in Asta di Apertura.
Valido solo in asta di chiusura: se si vuole che l'ordine sia eseguito in Asta di Chiusura.
Valido solo per la giornata corrente;
Fno al giorno: se questo valore è indicato l'ordine rimarrà attivo fino alla data indicata
successivamente, che comunque deve essere inferiore a 90 giorni.
Valido in asta
Valido per i giorni massimi previsti dal mercato
Richiedi Execution Only: L’unico valore accettato per poter proseguire con l’ordine è il “No”.
Banca Popolare di Fondi
pag. 31
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Versione: Marzo 2016
Secondo quanto previsto dalla normativa MiFID, la Banca è tenuta ad effettuare una valutazione di
“appropriatezza” degli ordini finanziari trasmessi, verificandone la compatibilità con il profilo
finanziario del cliente. La modalità Execution Only (modalità di mera esecuzione degli ordini)
consentirebbe al cliente di rifiutare l’esecuzione di questa operazione.
Tuttavia, trattandosi di uno strumento importante a tutela del cliente, la Banca Popolare di Fondi
ha ritenuto opportuno fare in modo che per gli ordini trasmessi mediante il canale internet questa
valutazione debba essere sempre effettuata, per cui il cliente è obbligato a non avvalersi della
modalità di Execution only. L’indicazione di non avvalersi deve comunque essere esplicitamente
fornita dal cliente per ciascun ordine, in base alla normativa vigente.
Nel caso in cui l’ordine risultasse “non appropriato”, verrà visualizzato un messaggio di avviso
all’utente, il quale potrà dichiarare di essere a conoscenza dei rischi che l’operazione comporta e
voler comunque proseguire con l’ordine, come mostrato di seguito:

Tipo di mercato: Permette di selezionare il mercato di negoziazione, nel caso in cui il titolo può
essere scambiato su più mercati.
Cliccando sul pulsante “conferma” verrà presentata una maschera con i dati di riepilogo dell’ordine,
nella quale si potranno verificare i dati inseriti ed eventualmente tornare indietro per modificarli, cliccando
sul pulsante “modifica”.
A questo punto per confermare la richiesta è necessario l’inserimento del codice generato tramite
dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio “SecureCall” (per le indicazioni operative si veda la sezione
“Autorizzazione operazioni dispositive”) e cliccare sul pulsante “Conferma”.
Ordini condizionati (stop loss)
Gli ordini condizionati sono ordini il cui inoltro è subordinato al verificarsi di una determinata
condizione. La schermata di questa funzione è simile a quella degli ordini normali, con in più la presenza di
una ulteriore colonna “Cond” nei risultati della ricerca, in cui è disponibile un secondo pulsante “Trade”,
che consente di accedere alla maschera di inserimento dell’ordine condizionato.
Questa maschera presenta una sezione aggiuntiva per la condizione che dovrà scatenare l’ordine, come
mostrato di seguito:
Banca Popolare di Fondi
pag. 32
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Versione: Marzo 2016
La condizione potrà essere legata al valore del titolo stesso (superamento di una soglia di prezzo)
oppure di un secondo strumento finanziario, selezionando l’opportuna opzione, come mostrato in figura:
In questo caso, cliccando sul pulsante “seleziona” si accede ad una maschera di ricerca che consente di
specificare il titolo per il quale si dovrà verificare la condizione sul prezzo.
NOTA: Il verificarsi di una condizione impostata viene preso in considerazione solamente nella fase di
“negoziazione in continua” di un titolo; gli ordini non verranno inseriti né in fase di “pre-apertura” del
mercato, né in fase di chiusura del mercato, né durante la fase “after hours”.
Elenco ordini ed eseguiti
Questa funzione permette di “monitorare” gli ordini trasmessi al mercato - relativi al dossier
selezionato - a prescindere dalla modalità di inserimento degli stessi che può essere stata:
•
•
•
Diretta, tramite filiale o agenzia della Banca;
Telefonica, tramite call center;
Telematica, tramite la rete Internet.
Ricordiamo che - una volta accettato dal sistema centrale - l'ordine viene trasmesso al mercato (oppure
ad una SIM/intermediario autorizzato) che effettua un ulteriore processo di validazione (ad es. il mercato
può rifiutare l'ordine per scostamenti di prezzo superiori ad una percentuale del prezzo ultimo).
Solo se vengono superati anche i controlli del mercato, l'ordine si trasforma in proposta di negoziazione
e viene immesso sul book. L'esecuzione dell'ordine potrà essere:
•
•
•
totale (in una o più tranche)
parziale (in una o più tranche)
nulla (ordine non eseguito)
La pagina è suddivisa in due schede “Ordini” ed “Eseguiti”.
Scheda ordini
All’interno della scheda “Ordini” possono essere visualizzati tutti gli ordini immessi, in qualsiasi stato si
trovino. E' possibile filtrare gli ordini per numero dossier, stato, data di inserimento (intervallo), oppure per
singolo titolo.
Il parametro “stato” dell'ordine può assumere i seguenti valori:
•
•
•
Tutti
Aperti: ordini in attesa di esecuzione (anche parziale) o di accettazione della revoca.
Chiusi: ordini eseguiti oppure non eseguiti
Una volta aperto l’elenco si visualizzano i valori e parametri dei vari ordini e cliccando sul numero
dell’ordine si accede al dettaglio completo, stampabile in formato PDF.
Banca Popolare di Fondi
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Inoltre è possibile richiedere la Revoca di singole disposizioni ed anche esportare l’intero elenco in
formato Excel.
Scheda eseguiti
La lista eseguiti ha funzionalità analoghe a quella degli ordini descritta in precedenza, con la differenza
che è ristretta solo agli ordini eseguiti.
Fondi
Questa sezione è dedicata agli Investimenti in Fondi e permette di controllare il dettaglio della propria
posizione. Gli strumenti finanziari in questione comprendono vari tipi di categorie come i Fondi comuni di
Investimento, Fondi Assicurativi, Fondi Pensione, Fondi Sicav.
Posizione fondi
Questa funzione permette di accedere al proprio portafoglio fondi, in cui vengono visualizzati tutti i
fondi ai quali si è aderito.
Una volta selezionato il Dossier viene mostrato l’elenco dei Fondi con gli specifici valori e cliccando
sull’icona
di fianco ad ogni Fondo si può accedere al singolo dettaglio.
E’ possibile inoltre accedere alla funzione dei movimenti attraverso il link “Elenco movimenti”, oppure
scaricare un rapporto in formato PDF attraverso il link “Report”.
Movimenti fondi
In relazione ai Dossier Titoli presenti, da questo comparto è possibile consultare gli ordini inoltrati in
merito agli investimenti in Fondi.
In particolare la maschera Elenco movimenti permette di effettuare una ricerca mirata attraverso
l’indicazione di intervallo temporale e Stato dell’ordine.
L’elenco estratto consente di individuare le varie operazioni, gli specifici valori e parametri ed i relativi
dettagli.
News e Mercati
In questa area è possibile ottenere informazioni in tempo reale sull'andamento dei mercati finanziari
nazionali e internazionali.
La possibilità di operare in maniera dispositiva (acquisto e vendita di titoli azionari) sui mercati
finanziari è subordinata all’apertura di un dossier titoli presso la Banca Popolare di Fondi (Contratto di
apertura di deposito titoli a custodia e amministrazione) e all’attivazione di uno dei profili “trading” previsti
dal contratto relativo al prodotto BPF OnLine Privati.
News e Mercati - Pagina iniziale
La pagina iniziale presenta un grafico riassuntivo dell'andamento degli indici principali e le ultime
notizie finanziarie. Per visualizzare il dettaglio dell’informazione di interesse è sufficiente cliccare sul
pulsante di dettaglio
.
Banca Popolare di Fondi
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Nella pagina di dettaglio della notizia è possibile anche archiviarla in modo da poterla rileggere anche
quando non sarà più una novità e di conseguenza non sarà più segnalata tra le ultime notizie finanziarie. Si
possono archiviare fino ad un massimo di 10 notizie, dopodiché la successiva andrà a sovrascrivere la più
vecchia. L’archivio delle notizie è disponibile nella pagina “News” della sezione “Servizi informativi”.
Informativa di mercato
E’ la funzione che consente la visualizzazione di tutti gli Indici di Mercato e permette di accedere ai vari
comparti contenenti le categorie di Strumenti finanziari attraverso l’elenco presente nel Menù di Terzo
livello, che include le seguenti categorie:
 Indici
 Azioni
 Obbligazioni
 ETF
 Derivati
 Fondi
 Cambi
 Tassi
 Materie prime
In ciascuno dei vari listini è possibile effettuare ricerche tramite specifici filtri:
Banca Popolare di Fondi
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Versione: Marzo 2016






Azioni: è possibile scelta per Tipologia di Mercato e Listino oppure a livello generale per “Lettera
iniziale”;
Obbligazioni: è possibile scelta per Tipologia di Mercato, obbligazione ed Emissione;
ETF e Derivati: è possibile scelta per Tipologia di Mercato e Strumento;
Fondi: è possibile scelta per Tipologia di Fondi, Categoria oppure a livello generale per “Lettera/
Numero iniziale”;
Tassi: è possibile scelta per Tasso e Tipo;
Materie prime: è possibile scelta per Tipo.
A livello generale, nei vari comparti l’elenco dei titoli prevede anche specifiche colonne che contengono
Icone – Link utili per eseguire direttamente le relative operazioni e funzionalità come l’inserimento in
watchlist o portafoglio virtuale, l’aggiunta di alert, l’esecuzione di ordini sul titolo.
Servizi informativi
Questa sezione contiene alcune facoltà informative relative ai Mercati ed agli Strumenti finanziari,
accessibili dal menu laterale tramite i comparti News, Watchlist, Portafoglio simulato e Alert titoli.
News
E’ possibile effettuare vari tipi di ricerca notizie utilizzando specifici Filtri ed aprirne il dettaglio come da
schermata sottostante:
Watchlist
Con questa funzione è possibile selezionare uno o più strumenti finanziari da mettere in evidenza,
tenendoli sotto controllo e osservandone le variazioni.
In particolare è possibile creare più liste, assegnando a queste una specifica denominazione, e collegare
ad ognuna gli strumenti finanziari cercati attraverso la funzione “Aggiungi Titolo”, seguendo le indicazioni
sottostanti:
Banca Popolare di Fondi
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Una volta creata la propria Watchlist è possibile controllare il dettaglio degli strumenti finanziari scelti
ed intervenire per effettuare varie operazioni tra le quali inserire un Alert, collegarsi alla maschera di
Inserimento ordine di Trading oppure Eliminare il titolo dalla Lista.
In particolare è possibile costruire una lista di titoli “preferiti” immediatamente accessibile, che
permette di visualizzare in tempo reale l’andamento delle quotazioni.
Portafoglio simulato
Questa funzione permette di creare un portafoglio virtuale, simulando l’acquisto e la vendita di azioni e
seguendo l’andamento nel tempo del valore del portafoglio in base alle quotazioni reali.
La schermata principale permette di creare uno specifico profilo ed aggiungere gli strumenti finanziari
attraverso modalità simili a quelle esaminate per la Watchlist:
Fra le funzioni ammesse vi è l’eliminazione di un singolo Titolo, il collegamento alla maschera di
inserimento ordine di Trading e la possibilità intervenire per variare la Quantità e Prezzo medio di carico.
Banca Popolare di Fondi
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Nella schermata di Riepilogo sono presenti i dettagli complessivi ed anche la visualizzazione della
composizione del portafoglio tramite Grafico “Torta” esplicativo.
Alert titoli
E’ la funzione che permette di impostare sui titoli una serie di allarmi che, attivandosi al verificarsi delle
condizioni richieste, permetteranno di cogliere segnali interessanti dal mercato. Si potranno scegliere
inoltre se ricevere gli allarmi via e-mail o via sms.
La pagina di dettaglio presenta due funzionalità:
 Lista allarmi richiesti: è la funzione che permette di accedere all’elenco degli allarmi già impostati
dall’utente.
Visione degli ALERT attivi,
con possibilità di
eliminazione e/o modifica.
1. Aggiungi allarmi: è la funzione che permette di impostare un nuovo allarme. Quando si clicca su
questa funzione si accede alla funzione di ricerca del titolo di interesse attraverso il suo nome o
attraverso il codice ISIN. Una volta avviata la ricerca il prodotto fornisce il risultato con l’elenco dei
titolo/i corrispondente/i alla richiesta inviata.
Banca Popolare di Fondi
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Possibilità di aggiungere nuovi allarmi secondo
modalità, in precedenza analizzate, simili a quelle già
esaminate per la Watchlist ed il Portafoglio simulato.
Altri servizi
Dati personali
E’ la funzione che permette di accedere alla pagina dei dati personali che riguardano l’utente, così
come registrati nell’archivio anagrafico della Banca.
Tali dati includono:
2. Anagrafica e indirizzo di residenza del cliente
3. Indirizzi di inoltro della corrispondenza
4. Recapiti telefonici ed elettronici
Per quanto riguarda i recapiti telefonici ed elettronici, è possibile censire nuovi indirizzi email o numeri
di telefono, oppure modificare quelli esistenti. Questi recapiti saranno poi utilizzabili dai servizi di notifica
disponibilità di documenti (cfr. Rendicontazione on-line) e Gestione Alert.
Cambio Password
Password di accesso
Da questa pagina è possibile cambiare la password di accesso al servizio.
Occorre digitare la password precedente e inserire la nuova password (rispettando i vincoli sulla
lunghezza e sulla composizione dei caratteri) due volte per conferma, cliccando poi sul pulsante
“conferma”.
Password servizio SMS
Questa funzione è disponibile per i clienti che hanno sottoscritto uno dei contratti che comprendono il
servizio di SMS Banking, e permette di impostare o cambiare il numero di cellulare e la password utilizzata
per l’invio dei comandi dal proprio telefono cellulare (servizio PULL). Per ulteriori dettagli sul servizio di SMS
Banking si rimanda al paragrafo relativo al Servizio PULL.
Limiti operativi
Questa funzione permette di avere le informazioni relative agli importi massimi giornalieri e mensili
disponibili per operazioni di Bonifico e ricarica Telefonica eseguibili via Internet. Inoltre riporta le
informazioni relative agli Importi Utilizzati e Residui rispettivamente giornalieri e mensili.
I valori di questi limiti possono essere variati dalla filiale su richiesta del cliente.
Banca Popolare di Fondi
pag. 39
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Personalizza
E’ la funzione che permette di personalizzare l’homepage del prodotto ed una serie di altre opzioni di
seguito riportate, accessibili attraverso le varie schede nella pagina:
Nickname
Attraverso questa funzione è possibile impostare il conto predefinito che viene visualizzato in apertura
ed assegnare inoltre un nome identificativo personalizzato a ciascuno dei conti correnti del cliente.
Selezione conto
predefinito
Personalizzazione
nome del conto
Squadre
Questa funzione consente di creare dei gruppi (“Squadre”) con denominazione a scelta a cui associare a
proprio piacimento un insieme di rapporti.
Nelle pagine che lo prevedono (ad esempio la Posizione complessiva), verrà visualizzato un filtro
nell’intestazione, come mostrato di seguito, che consentirà di filtrare le informazioni solo per una
particolare squadra di rapporti.
I miei preferiti
E’ possibile selezionare un elenco di FUNZIONI (es. lista movimenti, bonifici, ultimi accessi, etc...),
utilizzate di frequente, visualizzabili nell’apposita sezione laterale a destra in tutte le pagine.
L’aggiunta di collegamenti al pannello dei preferiti può avvenire in 2 modi:
1. Dalla sezione “Personalizza” -> “I miei preferiti”: trascinando una delle voci riportate nella colonna
di sinistra, sulla tabella di destra;
Banca Popolare di Fondi
pag. 40
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2. Dalla pagina stessa che si vuole aggiungere ai preferiti, cliccando sul pulsante
posto in coda alla lista nel pannello “I miei preferiti”.
,
Personalizza MyHomePage
Dalla questa scheda è possibile personalizzare le sezioni della pagina iniziale “My homepage”.
Nella sezione di sinistra, denominata “Elementi disponibili”, è possibile visualizzare tutti i pannelli
disponibili, che possono essere aggiunti alla pagina iniziale selezionandoli e cliccando sul pulsante “Copia”.
Si può anche decidere l’ordine di visualizzazione dei pannelli utilizzando i pulsanti “Sposta su” e “Sposta
giù” accanto alla sezione “Elementi attivi”.
Analogamente, è possibile rimuovere un pannello cliccando sul pulsante “Rimuovi”.
Una volta completata la personalizzazione, cliccare sul pulsante “Salva” per salvare le modifiche
effettuate.
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pag. 41
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Gestione Alert
La funzionalità di Gestione Alert permette la configurazione dell’invio di notifiche via SMS sul telefono
cellulare del cliente che vengono automaticamente generate al verificarsi di determinate condizioni,
indicate dal cliente stesso, legate alle movimentazioni sul proprio conto corrente, alle transazioni con carte
Bancomat e al portafoglio titoli.
Questa funzionalità è collegata al servizio di SMS banking, descritto nell’apposito capitolo di questo
manuale, a cui si rimanda per ulteriori dettagli. La funzionalità è disponibile solo per i profili di contratto
che includono tale servizio.
Le tipologie di informazioni che per le quali è possibile impostare gli alert sono le seguenti:




Saldo e movimentazioni di conto corrente
Prelievi e pagamenti con carte Bancomat e Pagobancomat su circuiti nazionali e internazionali
Saldo del portafoglio titoli
Notifiche di “Eseguito” per le operazioni di acquisto/vendita titoli in borsa
Il pulsante “Crea Nuovo Alert” consente appunto al cliente di attivare notifiche su: Conto corrente,
Dossier titoli oppure Carte, come mostrato nella schermata successiva.
Per le notifiche via SMS è necessario preventivamente censire i numeri di cellulare che si desidera
utilizzare per il servizio attraverso la funzione di gestione recapiti nella sezione “Dati personali” oppure
facendone richiesta alla propria filiale. Per ulteriori informazioni vedere il capitolo relativo al Servizio di SMS
Banking.
Alert di conto corrente
Gli Alert sul conto corrente vengono inviati attraverso messaggi SMS sul proprio telefono cellulare. Per
l’inserimento di un alert il cliente dovrà selezionare il conto su cui desidera attivarlo e la tipologia
dell’evento che lo scatena, che può essere una delle seguenti:



Movimenti di Conto Corrente;
Saldo di Conto Corrente;
Saldo di Conto Corrente (solo giorni lavorativi).
Selezionando l’Alert “Saldo di Conto Corrente” verrà mostrato un modulo dal quale il cliente potrà
richiedere alternativamente:

Saldo attuale: Il saldo puntuale del Conto Corrente con l’indicazione della frequenza con cui
desidera la notifica (giornaliera, settimanale o mensile);

Saldo se Importo maggiore / minore di Euro: La notifica verrà inviata qualora il saldo sia maggiore /
minore di un importo indicato.
Banca Popolare di Fondi
pag. 42
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Dovrà inoltre essere indicato il numero di cellulare sul quale si desidera ricevere gli SMS.
Cliccando poi sul tasto
si arriva alla pagina dove viene visualizzato il riepilogo e richiesta
di inserimento del codice fornito tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio “SecureCall” per
autorizzare la disposizione (per le indicazioni operative si veda il paragrafo “Autorizzazione operazioni
dispositive”).
Selezionando l’alert “Movimenti di Conto Corrente” verrà proposto un modulo dal quale il cliente potrà
richiedere alternativamente di ricevere sul conto selezionato:



Gli ultimi due/tre movimenti di conto corrente con la relativa frequenza di invio;
La notifica di tutti i movimenti di addebito/accredito con importo maggiore/minore di un valore
impostato dall’utente stesso.
La notifica di particolari movimentazioni con determinate causali scelte dal cliente;
Le funzionalità dell’Alert “Saldo di Conto Corrente (solo gg lavorativi)” sono le stesse dell’Alert “Saldo di
Conto Corrente”, ma è riferito solo ai giorni lavorativi.
Alert su dossier titoli
Qualora il cliente scelga questa opzione, selezionando il dossier titoli su cui desidera attivare l’alert,
verrà proposto un menu di scelta tra le seguenti tipologie di notifica:


Eseguito ordini Titoli;
Saldo portafoglio Titoli.
La prima tipologia prevede l’invio di SMS di notifica ogni qualvolta un ordine di acquisto o vendita titoli
passa nello stato “eseguito”. Per quanto riguarda invece le modalità di configurazione e ricezione delle
notifiche sul saldo del portafoglio titoli, queste sono analoghe a quelle già descritte per il saldo sul conto
corrente.
Si ricorda che anche in questo caso è necessario autorizzare l’attivazione degli alert mediante
l’inserimento del codice generato tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio “SecureCall” (per le
indicazioni operative si veda la sezione “Autorizzazione operazioni dispositive”).
Alert su carte bancomat
Per l’inserimento di un alert su una carta bancomat è necessario selezionare la carta dall’elenco e poi
scegliere una tra le seguenti tipologie di notifica:



Alert per transazioni sia sui circuiti nazionali che internazionali
Alert per transazioni solo sui circuiti internazionali
Alert per transazioni solo sul circuito nazionale
Per l’inserimento dell’alert dovrà essere indicato l’importo minimo della transazione che scatenerà
l’invio dell’SMS di avviso e il numero cellulare sul quale riceverlo. Cliccando sul pulsante “conferma” si
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pag. 43
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accederà alla pagina di autorizzazione dell’operazione in cui dovrà essere inserito il codice generato tramite
dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio “SecureCall” (per le indicazioni operative si veda il paragrafo
“Autorizzazione operazioni dispositive”).
Comunicazioni banca
Messaggi Inbox
La sezione “Messaggi Inbox” permette di visualizzare l’elenco dei messaggi inviati dalla Banca al cliente.
I messaggi possono includere ad esempio comunicazioni di avviso, oppure notifiche di disponibilità di
documentazione per la consultazione on-line.
La funzione è particolarmente importante nel caso in cui l’utente operi in differita, ovvero effettui delle
operazioni al di fuori degli orari di apertura dei servizi bancari. Queste disposizioni verranno processate
infatti alla riapertura del sistema centrale e quindi saranno eseguite salvo buon fine. Se l’operazione andrà
a buon fine, la lista movimenti riporterà il movimento relativo all’operazione eseguita. Se l’operazione non
andrà a buon fine, l’utente sarà informato attraverso un messaggio inviato nella casella Inbox.
Normalmente l’esito negativo delle operazioni eseguite in differita viene comunicato anche in fase di
accesso al Servizio, e si tratta di un messaggio a lettura obbligatoria.
Elenco documenti
Per una descrizione delle funzionalità previste e delle modalità operative per la gestione documentale
fare riferimento al capitolo relativo al servizio di Rendicontazione on-line.
Rendiconto addebiti e accrediti
In questa pagina è possibile visualizzare e scaricare in formato pdf i documenti di rendiconto addebiti e
accrediti per il rapporto selezionato.
Impostazioni
In questa pagina vengono configurate le impostazioni per la ricezione degli avvisi relativi alla
disponibilità di documenti nella sezione corrente. Per ulteriori informazioni consultare il capitolo relativo al
servizio di Rendicontazione on-line.
Ultimi accessi
In questa pagina è possibile controllare tutti gli accessi che sono stati effettuati all’applicativo di
internet banking con l’utenza corrente. Per ogni accesso viene riportata la data/ora e la durata della
connessione.
Banca Popolare di Fondi
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SERVIZIO SMS BANKING
Descrizione e caratteristiche del servizio
Il servizio di SMS Banking, previsto per i contratti con profilo dispositivo, permette al cliente di ricevere
sul proprio telefono cellulare alcune informazioni relativamente ai rapporti bancari collegati al contratto. In
particolare, le informazioni che è possibile ottenere riguardano:





Saldo e movimentazioni di conto corrente;
Prelievi e pagamenti con carte Bancomat e Pagobancomat su circuiti nazionali e internazionali;
Saldo del portafoglio titoli;
Notifiche di “Eseguito” per le operazioni di acquisto/vendita titoli in borsa;
Watch list su Borsa titoli (informazioni su un insieme di titoli scelti dal cliente);
Sono previste le seguenti due tipologie di servizio:

PUSH (Messaggi programmati) - Invio di messaggi SMS sul telefono cellulare del cliente al
verificarsi di eventi prestabiliti, relativi ai servizi suddetti. Gli eventi possono essere legati a delle
condizioni particolari (es. importo del saldo c/c maggiore/minore di …), oppure possono essere
configurati su base periodica (es. invio estratto conto ogni 1° del mese).
La definizione degli eventi che scatenano l’invio degli SMS può essere effettuata con le seguenti
modalità alternative:
o Direttamente dal cliente mediante l’applicativo web di internet banking;
o Inviando appositi messaggi SMS di configurazione (servizio PULL);

PULL (Messaggi su richiesta) - Ricezione di SMS informativi a fronte di SMS di richiesta inviati di
iniziativa del cliente. Il servizio offre alla clientela della Banca la possibilità di ottenere informazioni
sugli ultimi movimenti e sui saldi dei rapporti di conto corrente nonché sui saldi dei dossier titoli.
Servizio PUSH
Di seguito vengono specificate le modalità di funzionamento del servizio e il tipo di informazioni che è
possibile ottenere attraverso il canale SMS.
La definizione degli eventi che dovranno generare l’invio degli SMS (Alert) può essere effettuata
direttamente dal cliente nella sezione “Gestione Alert”, per quanto riguarda gli alert di conto corrente,
carte di debito e portafoglio titoli, e nella sezione “Alert titoli” per quanto riguarda la borsa titoli. Per una
descrizione dettagliata delle modalità di configurazione degli alert si rimanda alle sezioni specifiche di
questo manuale.
Per l’utilizzo del servizio è necessario richiedere presso la propria filiale il censimento dei numeri di
cellulare che si desidera utilizzare. Tutti i numeri censiti saranno poi selezionabili singolarmente dall’utente
in fase di definizione delle notifiche.
Conti Correnti
Relativamente ai rapporti di conto corrente collegati al contratto di internet banking, è possibile
configurare l’invio automatico di informazioni riguardanti il saldo contabile e le movimentazioni effettuate,
come descritto di seguito:

Saldo contabile. Sono possibili due tipologie di alert:
o Invio periodico, con periodicità giornaliera, settimanale (ogni lunedì, martedì, …) oppure
mensile (si sceglie il giorno del mese);
o Invio su condizione di importo saldo: il saldo viene inviato se inferiore o superiore ad un
certo importo specificato.

Movimentazioni. Per l’invio delle movimentazioni è possibile definire le seguenti cause scatenanti:
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Versione: Marzo 2016
o
o
o
Invio periodico degli ultimi tre movimenti, con frequenza giornaliera, settimanale (ogni
lunedì, martedì, …) oppure mensile (si sceglie il giorno del mese);
Invio su condizione di importo movimento: se l’importo del movimento è minore o
maggiore di un determinato valore si dà segnalazione al cliente;
Invio di movimentazioni con causale specifica: vengono inviate al cliente tutte le
movimentazioni con una determinata causale.
Nel caso di invio periodico con frequenza giornaliera è possibile anche scegliere di ricevere gli SMS solo
nei giorni lavorativi.
Carte di debito
Si tratta di un tipo di segnalazione “ad evento”, configurabile in relazione ai prelievi con carta Bancomat
ed alle transazioni Pagobancomat.
Il cliente ha la possibilità di scegliere di ricevere SMS a fronte di transazioni effettuate con carte di
debito solo sui circuiti internazionali (Cirrus/VISAElectron/VPay – Maestro/VISAElectron/VPay) oppure solo
sui circuiti nazionali (Bancomat – PAGOBancomat), oppure su entrambi.
I messaggi vengono inviati al cliente per importi superiori o uguali al valore presente nel campo
“Condizione” specificato in fase di configurazione. Nel caso in cui non venga digitato alcun importo, il valore
considerato è “ZERO”, per cui, a fronte di una qualsiasi transazione, verranno sempre inviati gli alert.
Di seguito si riportano esempi di messaggi inviati:
Prelievo Bancomat: Effettuato un prelievo di 20 Euro con la tua carta Bancomat 123456 – 11/01/2007 ore
14:31 c/o Banca XXXXX – ABI 99999 CAB 99999 sportello 9999
Transazione Pagobancomat: Richiesta una autorizzazione di 20,50 euro per la tua carta Bancomat 123456 11/01/2007 ore 14:31 Esercente Negozio
Operazione INTERNAZIONALE: Richiesta una autorizzazione di
123456 - 31/01/08 ore 17:15 presso - xxxxx
200,00 euro per la tua carta Bancomat int.
Come evidenziato dal testo dei singoli SMS, il messaggio relativo al prelievo bancomat nazionale viene
inviato a “prelievo effettuato” (in seguito alla ricezione delle notifica del movimento), mentre gli altri
messaggi vengono inviati successivamente alla ricezione di una richiesta di autorizzazione (la cui relativa
transazione potrebbe non andare a buon fine per svariati motivi).
Si precisa inoltre, che per ogni Contratto / Indirizzo / Rapporto, può essere presente un solo alert di
questo tipo.
Dossier Titoli
E possibile configurare l’invio automatico del saldo del portafoglio titoli con criterio periodico, ovvero
con frequenza giornaliera, settimanale o mensile (analogamente al saldo del conto corrente), oppure in
funzione del valore dell’importo, ovvero se inferiore o superiore ad un certo limite specificato.
Eseguiti Borsa
E’ possibile configurare la ricezione di una notifica via SMS quando un proprio ordine di acquisto o
vendita in borsa viene completato, ovvero passa allo stato “eseguito”.
La notifica viene inviata sia che l’ordine venga effettuato telefonicamente tramite un operatore della
Banca, che via internet dal cliente stesso.
Alert su Borsa titoli
Attraverso questa funzionalità il cliente può definire una lista di titoli (watch list) per i quali desidera
ricevere dei messaggi informativi (alert) al verificarsi dei seguenti possibili eventi:
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
Condizioni di prezzo: viene inviato un messaggio se il prezzo è minore/maggiore di un determinato
importo, oppure se la variazione percentuale rispetto al prezzo medio di carico è minore/maggiore
di un certo valore;

Condizione di utile/perdita: viene inviato un messaggio se l’utile è maggiore/minore di un
determinato importo;

Invio periodico: viene inviato un messaggio per la quotazione di chiusura.
Servizio PULL
Il servizio PULL consente al cliente di richiedere, attraverso l’invio di un messaggio SMS di richiesta, le
seguenti informazioni, che saranno fornite con un successivo SMS di risposta:



Saldo di conto corrente;
Ultimi 2 / 3 movimenti di conto corrente;
Saldo dossier titoli;
Mediante le funzionalità di SMS Banking è inoltre possibile cambiare la password utilizzata per tale
servizio oppure bloccarlo completamente.
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Attivazione del servizio e modalità di utilizzo
Impostazione dei numeri di cellulare
I servizi PUSH e PULL utilizzano due configurazioni indipendenti per quanto riguarda i numeri di
cellulare utilizzabili. Per il servizio PUSH è necessario inserire i numeri di cellulare che si vogliono utilizzare
attraverso la funzione “Gestione Recapiti” all’interno della sezione “Dati Personali” del menu “Altri servizi”
dell’applicativo di internet banking. Tutti i numeri censiti saranno poi selezionabili singolarmente
dall’utente in fase di definizione degli alert (vedere paragrafo Gestione Alert).
Per quanto riguarda invece il servizio PULL, il numero di cellulare utilizzato può essere gestito
autonomamente dal cliente attraverso la funzione “Gestione Password SMS”, utilizzando l’applicazione
internet oppure direttamente attraverso il proprio telefono cellulare (vedere il paragrafo successivo per la
sintassi dei comandi da utilizzare).
Per il servizio PULL può essere abilitato UN SOLO numero di cellulare per volta.
Sintassi dei comandi per il servizio PULL
Per effettuare le richieste al servizio, il cliente deve inviare un SMS al numero 339.9941167, utilizzando
i comandi la cui sintassi viene descritta di seguito.
Richieste di informazioni
Richiesta
Sintassi Comando
Saldo Conto Corrente
FO SALDO pwd fil conto
Ultimi 2 movimenti Conto Corrente
FO MOV2 pwd fil conto
Ultimi 3 movimenti Conto Corrente
FO MOV3 pwd fil conto
Saldo Dossier Titoli
FO SALDOT pwd dossier
Dove:




pwd è la password scelta dall’utente in fase di attivazione
fil è la filiale del rapporto (senza gli zeri iniziali, es.: filiale 012 si scrive 12)
conto è il numero del rapporto c/c (es.: il c/c CC0140041114 si scrive 41114)
dossier è il numero dossier titoli
Attivazione e gestione password
Richiesta
Sintassi Comando
Attivazione numero di cellulare
FO ATT userid vecchia-pwd nuova-pwd
Disattivazione di tutti gli alert
FO DISATT pwd utenza
Cambio password
FO CAMBIO vecchia-pwd nuova-pwd
Dove:




userid è l’utenza associata al contratto (senza eventuali trattini)
vecchia-pwd è la password corrente (o il PIN della busta se è un primo collegamento)
nuova-pwd è la nuova password impostata per l’utenza
utenza è un numero telefonico (cellulare o abilitato SMS)
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SERVIZIO di CALL CENTER
(Ordini titoli, informazioni conto corrente e portafoglio titoli)
Descrizione e caratteristiche del servizio
Il servizio è disponibile al numero verde 800-555812 già utilizzato per l’Help Desk sui prodotti “BPF
Online Privati” e “BPF Online Aziende” dopo aver sottoscritto specifico contratto in filiale.
Prevede:
- la lettura di dati informativi tramite sistema automatico IVR, mediante scelta effettuata dal Cliente
sull'albero vocale;
- il colloquio con un operatore (apposita scelta dell'albero vocale) con possibilità di disporre di
funzionalità informative e/o dispositive, con registrazione vocale della chiamata.
In merito alle operazioni dispositive effettuabili dal Call Center, l’importo delle singole operazioni
dispositive di compravendita titoli, al momento, non può eccedere i 50.000,00 euro.
Dall’applicativo di Call Center non verranno gestite le operazioni dispositive che generano degli sconfini
o dei debordi sui conti di regolamento.
L’operatore di Call Center non entrerà mai nel merito dell’eventuale incapienza del conto di
regolamento e rimanderà il cliente alla filiale di appartenenza, qualora egli volesse avere ulteriori
informazioni in merito.
Identificazione cliente
L’autenticazione del cliente viene effettuata tramite USERID e PASSWORD, mentre la conferma
dell’operazione avviene tramite TOKEN.
Di seguito sono elencate le varie fasi per l’identificazione:
- Impostare la password del servizio di Call Center tramite Internet Banking (Funzione “Cambio
password PB” presente nel menù “Altri servizi – Cambio password”);
- Effettuare la chiamata al numero verde (800-555812) e selezionare la scelta 1;
- Il risponditore automatico chiederà al cliente di inserire tramite la tastiera del telefono:
identificativo utente (senza il trattino) e la password impostata tramite Internet Banking;
- In questa fase il cliente deve scegliere quale operazione effettuare: tramite IVR (risponditore
automatico) oppure parlando con un operatore del call center.
Nel paragrafo successivo sono descritte tutte le opzioni vocali disponibili.
Schema Opzioni Vocali disponibili
Le opzioni disponibili chiamando il numero verde sono le seguenti:
- Selezione 1, per le operazioni in titoli tramite ordini telefonici (nuova opzione);
- Selezione 2, per assistenza al servizio ib-aziende corporate banking;
- Selezione 3, per assistenza al servizio ib-internet banking per privati.
Le opzioni disponibili con la scelta 1, sono le seguenti:
- Selezione 1, per conoscere il saldo e i movimenti sul conto corrente con le seguenti opzioni:
o 1, per il saldo;
o 2, per la lettura degli ultimi movimenti;
o 3 per l’invio via fax oppure mail dell’estratto conto;
o 8, per tornare al menù principale;
o 7, per riascoltare questo menù.
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-
Selezione 2, per i servizi relativi al deposito titoli con le seguenti opzioni:
o 1, per raccolta ordini tramite operatore;
o 4, per l’invio via fax oppure mail del portafoglio titoli;
o 8, per tornare al menù principale;
o 7, per riascoltare questo menù.
-
Selezione 8, per le funzioni utente con le seguenti opzioni:
o 1, per cambiare il proprio codice segreto;
o 9, per parlare con un operatore;
o 0, per tornare al menù precedente.
-
Selezione 9, per parlare con un operatore, con le seguenti opzioni:
o 2, per ricevere informazioni o effettuare segnalazioni ad un operatore del servizio titoli;
o 8, per ritornare al menù principale;
o 7, per riascoltare questo menù.
-
Selezione 0, per uscire.
Inserimento ordine titoli tramite operatore
Prima di effettuare l’operazione l’operatore del call center per l’identificazione del rapporto l’operatore
chiederà sempre conferma del numero di rapporto e della categoria, comunicandolo all’utente.
Nel caso in cui l’operatore non fosse ragionevolmente sicuro di aver individuato il rapporto in modo
certo comunicherà al cliente di contattare la propria filiale per le verifiche del caso, senza dare seguito alle
richieste del cliente.
Dopo l’inserimento dell’ordine l’operatore del call center chiederà il codice token che il cliente deve
comunicare telefonicamente e che servirà per la conferma dell’operazione.
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SERVIZIO DI RENDICONTAZIONE ON-LINE
Descrizione e caratteristiche del servizio
Il servizio di Rendicontazione on-line consente al cliente di:
 Consultare e salvare sul proprio PC la modulistica e le comunicazioni prodotte dalla Banca,
avvalendosi di funzioni di ricerca;
 Ricevere via email e/o nella sezione “Comunicazioni banca” dell’applicativo di internet banking,
avvisi relativi alla disponibilità di nuovi documenti.
La documentazione consultabile è quella relativa a tutti i rapporti collegati al contratto di Internet
Banking, ovvero quelli intestati al contraente e a tutti i soggetti collegati al contratto.
I documenti che è possibile consultare includono:








Estratti conto
Ricevute contabili
Attestazioni di quietanze pagamenti
Documenti di sintesi
Avvisi di scadenza effetti
Avvisi di scadenza titoli e certificati di deposito
Note informative
Cedolini pensioni INPS
NOTA: La documentazione risulta disponibile on-line per un periodo di alcuni mesi a partire dalla data
di pubblicazione (tipicamente 12 mesi). Per ciascun documento viene indicata la relativa data di scadenza.
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Modalità operative
Il servizio è accessibile mediante l’applicativo di Internet Banking, nella sezione denominata
“Comunicazioni banca” presente nell’area “Altri servizi”.
Elenco documenti
Attraverso questa funzione è possibile ricercare i documenti disponibili per la consultazione associati ad
un determinato rapporto bancario.
Per la visualizzazione dei documenti è necessario innanzitutto selezionare il rapporto di competenza,
oppure la voce “Moduli senza rapporto” nel caso in cui il documento non sia collegato ad alcun rapporto
bancario.
Nella sezione “Rapporti”, vengono proposti tutti i rapporti del cliente per i quali esistono documenti
consultabili, ed è possibile filtrare la ricerca selezionando solo il rapporto desiderato. Inoltre è possibile
restringere ulteriormente la ricerca selezionando una delle opzioni nella sezione “Modifica parametri di
visualizzazione”, filtrando solo un particolare tipo di documento, solo i documenti non ancora scaricati,
oppure restringendo la ricerca ad un intervallo di tempo personalizzato.
E’ possibile scaricare un singolo documento in formato pdf cliccando sull’apposito pulsante , oppure
è possibile selezionare un gruppo di documenti e cliccare su
per ottenerne un riepilogo ed
eventualmente scaricarli tutti insieme.
Impostazioni del servizio
Nella sezione “Impostazioni”, vengono elencati tutti i rapporti bancari per i quali verrà resa disponibile
on-line la documentazione. Da questa tabella è anche possibile gestire l’abilitazione o meno del servizio di
Rendicontazione On-line per ciascun singolo rapporto, selezionando dall’elenco i rapporti da gestire e
specificando il tipo di notifica che si vuole ricevere, come mostrato nella schermata successiva.
Per confermare la variazione dei dati, dopo aver cliccato sul pulsante “Conferma”, sarà necessario
inserire il codice generato tramite dispositivo TOKEN oppure tramite il servizio “SecureCall” per
l’autorizzazione dell’operazione (per le indicazioni operative si veda il paragrafo “Autorizzazione operazioni
dispositive”).
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