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Clerical Medical New Generation Plus
La soluzione
di investimento che
guarda al futuro.
Il tuo.
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Clerical Medical. Innovativa per tradizione.
Clerical Medical New Generation Plus
ti offre la solidità di un investimento con Clerical Medical
CLERICAL MEDICAL
è una compagnia assicurativa britannica specializzata in polizze vita, prodotti
pensionistici e d’investimento con oltre 185 anni d’esperienza e di successo.
Fa parte del Lloyds Banking Group, uno dei maggiori fornitori di servizi
assicurativi e finanziari in Europa e la più grande banca retail del Regno Unito,
quotata alla Borsa di Londra.
Nella primavera del 1824, il Dr. George Pinckard, un medico di Bloomsbury
Square, Londra, si unì a un comitato di medici ed ecclesiastici e divulgò un
opuscolo dal titolo "Prospectus for the Establishment of a new Assurance Office
with Improved Arrangements" (Prospetto per la costituzione di un nuovo ufficio
assicurativo con progetti migliorati). I miglioramenti promessi comprendevano tassi
più bassi e una copertura estesa a coloro che soffrivano di condizioni cliniche
come gotta e asma. In un'assemblea generale tenutasi in data 18 giugno, nacque
la società "Medical, Clerical and General Life Assurance Society".
Clerical Medical dimostrò subito il proprio spirito innovativo dedicandosi alla tutela
di ecclesiastici e medici, categorie professionali che data la loro vicinanza ai malati,
le altre compagnie non erano disposte ad assicurare.
Negli anni successivi ampliò la propria offerta di prodotti diventando uno
dei maggiori fornitori di soluzioni assicurative e pensionistiche del Regno Unito.
Sul finire del XX° secolo, avviò un processo di espansione a livello
internazionale che nel 1998 vide l’avvio delle attività anche in Italia, dove opera in
regime di stabilimento dal 2004.
L’affidabilità di Clerical Medical è confermata dalla sua solidità finanziaria,
certificata nel tempo dai rating elevati attribuiti dalle agenzie di rating indipendenti.
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Clerical Medical in quattro parole
TRADIZIONE
Un successo che dura dal 1824, basato sulla capacità di offrire
soluzioni su misura per i clienti.
INNOVAZIONE
Fin dall’inizio dell’attività ha saputo offrire soluzioni innovative
anticipando le richieste del mercato.
FORZA
Fa parte del Lloyds Banking Group, una delle più grandi banche
a livello europeo con i suoi 30 milioni di clienti nel Regno Unito.
SICUREZZA
Sicurezza e affidabilità sono sinonimo di solidità finanziaria
e attenzione ai tuoi investimenti, testimoniate dai punteggi attribuiti
dalle agenzie di rating indipendenti.
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Clerical Medical New Generation Plus.
Performance, sicurezza e flessibilità come
scelta di fondo.
Quando investi hai sempre un obiettivo. Qualunque esso sia,
il compromesso ideale che ricerchi nel tuo investimento è sempre
lo stesso: performance, sicurezza, flessibilità.
È ciò che ti offre Clerical Medical
con Clerical Medical New Generation Plus, la soluzione sviluppata
per rispondere perfettamente alle richieste di:
• Performance = Rendimenti
• Sicurezza
= Opportunità di beneficiare
di interessanti forme di garanzia
• Flessibilità
= Possibilità di riscatti parziali
e passaggi tra fondi senza costi
Clerical Medical New Generation Plus
è una polizza unit-linked a vita intera che abbina tutte le caratteristiche
delle polizze vita ad un investimento in una selezionata gamma di
Fondi, tra cui i nuovi ed esclusivi Fondi protetti CMIG GA Flexible.
Inoltre permette di modificare la propria asset allocation in qualunque
momento, in base al mutare delle esigenze di investimento e agli
andamenti dei mercati.
Clerical Medical New Generation Plus
viene incontro alle tue mutevoli esigenze di investimento attraverso la
possibilità di incrementare il premio versato anche con importi limitati.
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I Fondi CMIG GA Flexible
Clerical Medical dispone di un’innovativa gamma di fondi, i CMIG GA Flexible,
che proteggono i tuoi investimenti e offrono l’opportunità di beneficiare dei rialzi dei
mercati azionari.
Con un innovativo modello di garanzia, i fondi CMIG GA Flexible
sono la combinazione ideale tra sicurezza e rendimento.
Garanzia. Garanzia del 70%, 80% o 90% del valore più elevato della quota raggiunto
dal lancio del Fondo.
Sicurezza. Salvaguardia del valore dei tuoi investimenti, grazie alla garanzia valida
in ogni momento e non vincolata alla scadenza o a certe date predefinite.
Rendimento. Crescita del capitale grazie all’esposizione ai mercati azionari europei.
La flessibilità di scegliere tra 3 diversi livelli di garanzia.
Oltre alla possibilità di modificare liberamente la tua asset allocation, puoi decidere
il livello di garanzia più adatto scegliendo tra il 70%, 80% o 90% del valore più alto
raggiunto dal fondo dal suo lancio.
I Fondi CMIG GA 70% Flexible, CMIG GA 80% Flexible, CMIG GA 90% Flexible
CMIG GA 70% Flexible
CMIG GA 80% Flexible
CMIG GA 90% Flexible
Finalità del fondo
Crescita del capitale
sul lungo termine
Crescita del capitale sul
lungo termine
Protezione del capitale sul breve termine con
una parziale esposizione al mercato azionario
Portafoglio
Titoli azionari dell'indice
EuroStoxx 50
e liquidità
Titoli azionari dell'indice
EuroStoxx 50
e liquidità
Titoli azionari dell'indice
EuroStoxx 50 e liquidità
Esposizione azionaria
Da 0 a 100%
Da 0 a 86,4%
Da 0 a 43,2%
Garanzia
70% del valore più alto
della quota
80% del valore più alto
della quota
90% del valore più alto
della quota
Costo del Fondo
1,85%
1,85%
1,65%
Profilo dell'investitore
Per chi cerca:
Beneficio del rialzo dei
mercati azionari puntando
sulla crescita del capitale
Giusta combinazione
tra sicurezza del capitale
investito e rendimento
tramite partecipazione
ai rialzi dei mercati azionari
Sicurezza e notevole protezione del capitale
in caso di volatilità dei mercati pur offrendo un
margine di rendimento
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Gli altri Fondi
Con Clerical Medical
New Generation Plus
puoi scegliere tra
15 Fondi e creare così
il mix di investimento
che meglio soddisfa il tuo
profilo di rischio.
Tipo di fondo
Caratteristiche
Profilo dell’investitore Fondi disponibili
Fondi
monetari
Per investire in titoli a breve
termine e strumenti del
mercato monetario dei mercati
europeo e statunitense.
Per chi desidera sicurezza o
mira a consolidare utili realizzati
in altri Fondi d’investimento.
Per investire nei titoli a reddito
fisso dei mercati europeo e
statunitense.
Per chi desidera ottimizzare
il rendimento su un orizzonte
temporale di lungo termine.
CMIG Euro Bond
Per investire nei titoli azionari
dei maggiori mercati mondiali.
Per chi è pronto ad accettare
livelli di rischio tipici di un
portafoglio azionario a fronte di
un obiettivo di crescita a lungo
termine del capitale.
CMIG European
Enhanced Equity
Fondi
obbligazionari
Fondi
azionari
CMIG
Euro Currency Reserve
CMIG US
Dollar Currency Reserve
CMIG US Bond
CMIG Pacific Basin
Enhanced Equity
CMIG US Enhanced Equity
CMIG Japan Enhanced Equity
Trasparenza
Il prezzo delle quote
di tutti i Fondi viene
pubblicato ogni giorno
sul sito internet
di Clerical Medical
www.clericalmedical.it
e su “Il Sole 24 Ore”.
Fondi
flessibili
Per investire in diverse classi
di attivi con un portafoglio
altamente diversificato.
Per chi ha obiettivi di crescita
a lungo termine ottimizzando i
rendimenti e minimizzando
il rischio.
CMIG Multi Assets Global
Fondi
bilanciati
Per diversificare gli investimenti
tra azioni, obbligazioni e
liquidità, a seconda del profilo
di rischio.
Per chi cerca una
combinazione tra rendimento e
conservazione del capitale.
CMIG Euro
Cautious Managed
CMIG Euro
Balanced Managed
CMIG Euro
Adventurous Managed
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Più valore al tuo investimento
Premio investito al 100%
Con Clerical Medical New Generation Plus il premio da te versato
viene investito al 100%, senza l’applicazione di alcun costo iniziale.
Allocazione gratuita di quote
Clerical Medical New Generation Plus riconosce un’allocazione
di quote extra gratuite a partire dal primo versamento e per tutti
gli investimenti successivi secondo lo schema riportato di seguito:
PREMIO VERSATO
EXTRA ALLOCAZIONE
da € 25.000 a e 49.999,99
1%
da € 50.000 a € 99.999,99
1,5%
da € 100.000
2%
Ma non è tutto. L’Extra Allocazione viene offerta anche sui premi
aggiuntivi, rispettando il criterio del beneficio d’accumulo.
Ad esempio: se il Premio versato è di €90.000, verrà offerto un +1,5%
di quote gratuite e se il Contraente decide di investire ulteriori €30.000,
verrà offerto +2% di quote gratuite sul Premio aggiuntivo di €30.000.
12 Switch gratuiti all’anno
Per modificare l’asset allocation in base alle tue esigenze e ai mutamenti
del mercato, Clerical Medical New Generation Plus ti consente di
effettuare ogni anno senza costi, penalità e vincoli fino a 12 operazioni
di switch tra i fondi disponibili all’interno dello stesso contratto.
Riscatti parziali senza costi fino al 10%
Se hai bisogno di accedere al tuo investimento, ogni anno per
i primi 5 anni del contratto potrai riscattare fino al 10% del premio
versato senza l’applicazione di alcun costo di rimborso.
A partire dal quinto anno, nessun costo di rimborso verrà applicato
anche per importi superiori al 10% del premio versato.
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Clerical Medical New Generation Plus
I benefici delle polizze vita
Principali caratteristiche del prodotto
Tutte le soluzioni assicurative di Clerical Medical offrono la possibilità
di designare i beneficiari al di fuori dell’asse ereditario e di differire
la tassazione al momento del riscatto.
Inoltre, prevedono l’esenzione della tassa di successione per il
beneficiario e l’impignorabilità e l’insequestrabilità del capitale investito.
• Polizza assicurativa a vita intera a premio unico: selezionata gamma
di Fondi con diversi profili di rischio, con o senza garanzia
• Premio minimo iniziale €10.000 (premio minimo aggiuntivo di €2.000)
• Nessun costo iniziale - viene allocato il 100% del Premio
• Extra allocazione variabile a seconda del premio investito,
fino ad un massimo del 2%, offerta anche sui premi aggiuntivi
secondo il criterio del beneficio d’accumulo
• 12 switch gratuiti all’anno
• Riscatti parziali possibili in ogni momento
• Nessun costo di rimborso in caso di:
- riscatto totale a partire dal quinto anno del contratto
- riscatti parziali inferiori al 10% effettuati durante i primi cinque
anni del contratto
• Contraenza persona fisica o giuridica - Doppia contraenza
- Possibilità di vite assicurate multiple fino ad massimo di sei
- ideale in caso di pianificazioni successorie
• Coperture Caso morte:
- Copertura del 101% del Valore della Polizza (esentasse)
- Copertura aggiuntiva e gratuita del 10% in caso di decesso
per infortunio
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Pubblicato da: Clerical Medical Investment Group Limited,
Sede secondaria italiana
Corso Italia, 13 - 20122 Milano
Registrata presso il registro delle imprese di Milano con il numero 97303800151
Sede legale: 33 Old Broad Street, Londra, EC2N 1HZ.
Registrata in Inghilterra e Galles con il numero di registrazione: 3196171
Regolata dalla UK Financial Services Authority
[Autorità Responsabile dei Servizi Finanziari nel Regno Unito].
Capitale sociale versato £1.629.000.000
Il presente documento non fa parte dei documenti contrattuali; è stato realizzato esclusivamente come supporto alla vendita, per offrire una breve
descrizione di Clerical Medical New Generation Plus.
Per informazioni dettagliate su Clerical Medical New Generation Plus si prega di consultare il Prospetto d’offerta.
Prima di prendere in considerazione di investire in Clerical Medical New Generation Plus i clienti sono invitati a rivolgersi ad un Consulente Finanziario.
SMI070/0610
www.clericalmedical.it