Entusiasmo?
«Le mie finanze le
ho sotto controllo.»
Helvetia Piano di versamento.
Finanziare in modo mirato, beneficiare
periodicamente.
La Sua Assicurazione svizzera.
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Ecco come funziona.
Finanziare in modo mirato, beneficiare periodicamente.
◾ Indipendenza finanziaria grazie a un
reddito supplementare periodico
garantito.
◾ Opportunità di aumento permanente
dei versamenti.
◾ Investimento di capitale sicuro
e trasparente.
Il piano di versamento vincolato a partecipazioni dell’Helvetia consente di realizzare in tutta semplicità i progetti
di vita e gli scenari più diversi, per esempio in vista del
pensionamento o di una pausa dal lavoro. Il reddito periodico garantito vi permette di avere sempre il pieno controllo sulle vostre finanze.
Godersi la sicurezza
La sicurezza e la pianificabilità sono importanti, in particolare anche per il periodo successivo al pensionamento.
È per questo che Helvetia Piano di versamento distingue
in modo trasparente tra garanzia e opportunità. Una
parte sostanziale dell’investimento confluisce in investimenti monetari a termine Raiffeisen. Nell’attuale contesto
di mercato questi investimenti a termine dal rischio contenuto offrono un’interessante remunerazione a scadenze
fisse (versamenti). Così è possibile conoscere già oggi
quale reddito supplementare garantito si percepirà come
minimo nella fase di versamento.
Sfruttare le opportunità di mercato,
assicurare gli utili
Un’altra parte del vostro collocamento investe nell’opportunità, con la quale potete trarre vantaggio dall’andamento dei mercati attraverso la ben consolidata strategia
di investimento «World Strategy Plus».
Se, in caso di buon andamento del mercato, la vostra
opportunità di credito supera un determinato valore, una
parte di questa viene automaticamente assicurata. Si
tratta di un utile certo che va ad aumentare in modo permanente i vostri versamenti futuri garantiti.
Evoluzione schematica − finanziamento con investimento unico
Copertura
Copertura
CHF
Opportunità
Opportunità
Garanzia
Garanzia
Investimento
Fase di costruzione
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Fase di versamento
Le principali condizioni generali in sintesi
Previdenza su misura
Dal momento che ogni percorso di vita è diverso dall’altro, Helvetia Piano di versamento vi lascia il necessario
margine di pianificazione.
◾ Fase di costruzione e di versamento
La massima flessibilità nella definizione della fase di
costruzione e di quella di versamento fa in modo che
Helvetia Piano di versamento possa essere perfettamente strutturato in base ai propri desideri.
◾ Rata di versamento
Siete voi a scegliere la frequenza dei versamenti:
annuali, semestrali, trimestrali o mensili. La frequenza
dei versamenti può sempre essere modificata anche in
un secondo momento.
◾ Accesso al capitale investito
Nel caso in cui i vostri progetti dovessero improvvisamente cambiare, avrete sempre accesso al vostro
capitale sotto forma di prestito, ritiro anticipato o
risoluzione del contratto.
Vantaggi decisivi
◾ Conoscete già ora l’importo garantito che vi
sarà versato anno dopo anno.
◾ Beneficerete degli andamenti favorevoli del
mercato che possono aumentare in modo permanente i vostri versamenti garantiti.
◾ Grazie alla separazione trasparente tra garanzia e opportunità saprete con certezza come è
stato investito il vostro denaro.
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Prodotto
Piano di versamento vincolato a partecipazioni con garanzia (senza prestazioni
d’assicurazione)
Forma di
investimento
Portafoglio di quote Helvetia composto da un
investimento monetario a termine Raiffeisen
(garanzia) e dalla strategia di investimento
«World Strategy Plus» (opportunità)
Finanziamento
Investimento unico a partire da
CHF 50 000.00
Prestazioni
garantite
Nella fase di versamento:
− versamenti periodici garantiti
Alla scadenza:
− avere delle quote «World Strategy Plus»
In caso di decesso:
− proseguimento del contratto o disdetta
del portafoglio d’investimento da parte
degli eredi
Durata del
contratto
− Max. 45 anni
− Fase di costruzione: a partire da 1 anno*
− Fase di versamento: a partire da 3 anni*
Età alla
stipulazione del
contratto
Nessuna limitazione
Flessibilità
− Versamenti annuali, semestrali,
trimestrali o mensili
− Possibilità di accesso al capitale investito
Privilegi
− Nessuna tassa di bollo
− Imposta soltanto sui ricavi da capitali
− Nessuna domanda sullo stato di salute
*Dipende dalla situazione di mercato e può anche essere più lunga.
Qualsiasi sia il suo progetto – noi siamo
al suo fianco
Nell’ambito di un colloquio personale il vostro consulente
sarà lieto di mostrarvi come beneficiare periodicamente
del piano di versamento dell'Helvetia grazie ad un finanziamento mirato.
12-9039 02.15
Helvetia Assicurazioni
St. Alban-Anlage 26, 4002 Basilea
T 058 280 1000 (24 h), F 058 280 1001
www.helvetia.ch
La Sua Assicurazione svizzera.
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