UNIVERSITÀ DEGLI STUDI DI FOGGIA
Dipartimento di Economia
CORSO DI ECONOMIA DEGLI
INTERMEDIARI FINANZIARI (A – L)
RIEPILOGO II MODULO
1
EIF (A – L) – Prof. Stefano Dell’Atti – a. a. 2014/2015
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I PUNTI DELLA LEZIONE
2
•
Lezioni II Modulo
•
Riferimenti bibliografici
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LEZIONE 13
L’ATTIVITA’ DI INTERMEDIAZIONE CREDITIZIA

Le diverse forme di intermediazione
o

I soggetti dell’intermediazione creditizia
o
o

Intermediari creditizi - bancari/- non bancari
SP/CE degli intermediari creditizi – bancari/ - non bancari
L’intermediazione creditizia
o
3
Creditizia/ - Mobiliare/ - Assicurativa
Funzioni/ - Strumenti/ - Rischi
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LEZIONE 14
GLI IMPIEGHI
 La classificazione dei prestiti
 La politica dei prestiti
 La composizione del portafoglio prestiti
 La qualità del portafoglio prestiti
 Le fasi del processo di affidamento
 Il concetto di fido
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Lezione 14: Gli impieghi
o
5
R. RUOZI (2015), Capitoli 8, 9.
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LEZIONE 15
LA RACCOLTA
•
•
•
•
•
•
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Gli obiettivi della politica della raccolta
I modelli di gestione della raccolta
Le variabili rilevanti nella gestione della raccolta
Le nozioni di costo della raccolta
La gestione della raccolta al dettaglio
Le politiche di raccolta all’ingrosso
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Lezione 15: La raccolta
o
7
R. RUOZI (2015), Capitolo 4.
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SEMINARIO
PROCESSO STRATEGICO DI UNA BANCA DEL
TERRITORIO: ANALISI, PIANIFICAZIONE E
TATTICA D’AZIONE
Dott. Augusto De Benedictis
Direttore Generale BCC di San Giovanni Rotondo
Dott. Giuseppe Giannelli
Responsabile dell'Area Pianificazione e Studi della
Federazione BCC Puglia e Basilicata
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LEZIONE 16
LE FORME TECNICHE DEI PRESTITI BANCARI A BREVE
TERMINE






9
Le forme tecniche di prestito alle imprese e le loro finalità
Prestiti per cassa a breve termine:
Apertura di credito in c/c
Smobilizzo crediti
Anticipazioni su pegno
Finanziamenti in valori mobiliari
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ESERCITAZIONE LEZIONE 16
LE FORME TECNICHE DEI PRESTITI BANCARI A MEDIOLUNGO TERMINE




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Prestiti per cassa a medio e lungo termine
Mutuo
Leasing
Finanziamenti in pool
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Lezione 16 – Esercitazione lezione 16: Le forme tecniche dei
prestiti bancari (a breve termine; a medio-lungo termine)
o
11
R. RUOZI (2015), CAPITOLO 10.
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LEZIONE 17
FORME TECNICHE DI RACCOLTA


La raccolta delle banche
o
Profili di classificazione
Forme tecniche di raccolta
o
o
o
o
o
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Il conto corrente di corrispondenza
I depositi a risparmio
I certificati di deposito
I pronti contro termine
La raccolta in titoli
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Lezione 17: Forme tecniche di raccolta
o
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R. RUOZI (2015), CAPITOLO 5.
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LEZIONE 18
IL CAPITALE PROPRIO E LE EMISSIONI AZIONARIE


Il capitale proprio

La politica di gestione del capitale proprio

Le funzioni del capitale proprio nelle banche

La composizione del patrimonio di vigilanza
Le emissioni azionarie


14
Le azioni
Il ricorso a strumenti ibridi debt - equity
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Lezione 18: Il capitale proprio e le emissioni azionarie
o
15
R. RUOZI (2015), CAPITOLO 6.
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ESERCITAZIONE LEZIONE 18
LE POLITICHE DI GESTIONE DELL’ATTIVO E DEL PASSIVO
 La gestione dell’attivo/passivo
 La gestione della liquidità
 Asset management
 La securitization (cartolarizzazione) dei prestiti
 La gestione del passivo
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Esercitazione Lezione
dell’attivo e del passivo
17
18:
Le
politiche
di
gestione
o
Ruozi R. (2015), Capitolo 11
o
Mishkin Frederic S.; Eakins Stanley G.; Forestieri G. (2012),
Capitolo 16
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LEZIONE 19
GLI INVESTITORI ISTITUZIONALI


18
Gli investitori istituzionali: cosa sono e quale ruolo svolgono nel
sistema finanziario
Il caso dei fondi comuni di investimento (FCI)

i vantaggi dei FCI

perché sono considerati intermediari finanziari

alcuni dati sulle categorie e sulla struttura del mercato

le forme organizzative
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Lezione 19: Gli investitori istituzionali
o
19
MISHKIN FREDERIC S.; EAKINS STANLEY G.; FORESTIERI G. (2012),
CAPITOLO 19
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SEMINARIO
BASILEA 3 E PERCORSI AGGREGATIVI
PER LE BANCHE DI MINORI
DIMENSIONI
Dott. Cosimo Puglia
Direttore Generale della Banca di Credito Cooperativo di
Canosa Loconia
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LEZIONE 20
I SERVIZI DI INVESTIMENTO
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
I servizi di investimento: definizione e novità MiFID

I servizi di negoziazione

I servizi agli investitori: gli strumenti delle gestioni individuali

I servizi agli emittenti: il collocamento
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Lezione 20: I servizi di investimento
22
o
R. RUOZI (2015), Capitolo 7.
o
Mishkin Frederic S.; Eakins Stanley G.; Forestieri G. (2012),
Capitolo 21 (escluso par. 21.5)
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LEZIONE 21
LE COMPAGNIE DI ASSICURAZIONE
23

L’attività assicurativa: i soggetti e gli schemi contrattuali

Le assicurazioni vita e le assicurazioni danni

Il processo assicurativo
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Lezione 21: Le compagnie di assicurazione
o
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Mishkin Frederic S.; Eakins Stanley G.; Forestieri G. (2012),
Capitolo 20
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LEZIONE 22
IL BILANCIO BANCARIO
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
Alcuni concetti base del bilancio bancario

Lo schema obbligatorio dello stato patrimoniale

Lo stato patrimoniale riclassificato

Lo schema obbligatorio del conto economico

Il conto economico riclassificato

La nota integrativa

I nuovi documenti di bilancio
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Lezione 22: Il bilancio bancario
26
o
R. RUOZI (2015), Capitolo 17, 18.
o
Mishkin Frederic S.; Eakins Stanley G.; Forestieri G. (2012),
Capitolo 16
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LEZIONE 23
GLI ELEMENTI PER IL CALCOLO DEL PREMIO ASSICURATIVO
I FONDI PENSIONE


Gli elementi per il calcolo del premio

La quantificazione del rischio, la selezione avversa e il moral
hazard

L’attività finanziaria delle compagnie
I fondi pensione



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Le funzioni svolte
L’organizzazione: i ruoli dei diversi attori
Il caso italiano
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
Lezione 23: Gli elementi per il calcolo del premio assicurativo
i fondi pensione
o
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Mishkin Frederic S.; Eakins Stanley G.; Forestieri G. (2012),
Capitolo 20
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LEZIONE 24
GLI STRUMENTI DERIVATI








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Le nozioni di base sugli strumenti derivati nella copertura dei rischi
Le caratteristiche dei contratti forward
Le nozioni di base sui contratti future
Il confronto tra forward e future
Le caratteristiche di base del contratto di opzione
Gli Swap: elementi introduttivi
Gli swap di tasso di interesse
Gli swap di valuta
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Lezione 24: Gli strumenti derivati
30
o
R. RUOZI (2015), Capitolo 14.
o
Mishkin Frederic S.; Eakins Stanley G.; Forestieri G. (2012),
Capitolo 23
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LEZIONE 25
ASPETTI DI ANALISI E DI MISURAZIONE
DELLE PERFORMANCE IN BANCA
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
La valutazione delle performance

Gli indici di bilancio
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RIFERIMENTI BIBLIOGRAFICI
 Lezione 25: Aspetti di analisi e di misurazione delle
performance in banca
o
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R. RUOZI (2015), Capitolo 18.
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SEMINARIO
COME PREVENIRE LE SOFFERENZE
BANCARIE
Dott. Tommaso Gozzetti
Presidente di Imprebanca
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