Crescere a 360°
Incontri di aggiornamento professionale per OSP e DUP
Monounità
Versione:1.0
MP-RU-FCI
19/12/2015
Crescere a 360°: incontri di aggiornamento professionale per OSP e DUP Monounità
Crescere a 360°
Gennaio - Novembre 2009
Obiettivi
Il programma mira a sostenere lo sviluppo prof.le di OSP e DUP Monounità attraverso
incontri di aggiornamento finalizzati a:
 promuovere lo scambio di conoscenze/esperienze professionali su temi di carattere
comm.le, operativo e normativo che incidono sulla qualità complessiva del lavoro
svolto in UP e sulla qualità del servizio erogato alla clientela
 stimolare gli OSP e i DUP Monounità a far proprie le conoscenze apprese per
riportarle nel proprio contesto quotidiano cogliendo nuovi spunti per migliorare le
proprie attività
 creare un link tra le conoscenze acquisite/sviluppate in aula e la loro applicazione
concreta nella realtà lavorativa di OSP e DUP Monounità.
 OSP (per il 2009 priorità sui
Target
centrali e relazionali
 DUP Monounità
In
edizioni
distinte
Segue …
Versione:1.0
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19/12/2015
Modalità di
erogazione e
durata
 Aula
 2,5 h
Crescere a 360°: Programma degli incontri per OSP e DUP Monounità
Incontri OSP
• Crescere a 360°: descrizione del progetto
• La relazione con il cliente: il contributo degli Operatori
• Focus su Comportamenti organizzativi
 Sistema gestione attesa
 Tracciatura Pacchi Inesitati e Difettosità
 Assegni: negoziazione e limitazione uso contanti
 Sistemazioni anagrafiche
 Segnalazioni MEF
 DMS: Sistema di gestione della documentazione
• Focus su Conoscenza e Vendita Prodotti
(caratteristiche, a chi proporli e come)
 Accrediti & Domiciliazioni
 BPF Ordinari, BPF Indicizzati, BPF ai Minori
 Prestito BP & Prontissimo
 Raccomandata 1 & Assicurata
 Paccocelere Internazionale
 Paccocelere 1 Plus & Paccocelere 3
 Carnet
 Filatelia
 SIM PosteMobile
 Prodotti PosteShop
• Esercitazione: Patto di Lavoro
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19/12/2015
Incontri DUP Monounità
• Crescere a 360°: descrizione del progetto
• La relazione con il cliente: il contributo degli Operatori
• Focus su Comportamenti organizzativi
 Tracciatura Pacchi Inesitati e Difettosità
 Giacenza Banconote
 TSC: conformità e invio pratiche
 Assegni: negoziazione e limitazione uso contanti
 Trasparenza bancaria – adempimenti UP
 Sistemazioni anagrafiche
 Segnalazioni MEF
 Conformità
pratiche
e
archiviazione
della
documentazione in UP
 Deposito territoriale
 D.Lgs. 81/08 - Le azioni del Preposto
• Focus su Conoscenza e Vendita Prodotti
(caratteristiche, a chi proporli e come)
 Accrediti & Domiciliazioni
 BPF Ordinari, BPF Indicizzati, BPF ai Minori
 PosteVita Ramo I: postafuturo certo
 Prestito BP & Prontissimo
 SIM PosteMobile
 Prodotti PosteShop
 Filatelia
 Assicurata
 Paccocelere Internazionale
 Paccocelere 1 Plus & Paccocelere 3
• Gli strumenti: CRM/DMS/Quadro di insieme
• Esercitazione: Patto di Lavoro
Crescere a 360°: formazione DUP Trainer
Una delle peculiarità del progetto è data dal fatto che la docenza degli incontri è
affidata ad un pool di Direttori di Ufficio Postale, individuati in qualità di Trainer e
appositamente formati sui contenuti tecnico – professionali del corso per OSP e
DUP Monounità e sulle modalità di gestione dell’aula
Crescere a 360° - Formazione DUP Trainer
Gennaio – Febbraio 2009
Obiettivi
 presentare obiettivi e modalità di realizzazione del programma di agg.to prof.le Crescere a 360°
 illustrare i contenuti delle unità didattiche del corso per OSP e DUP Monounitàe le principali modalità
di gestione d’aula
DUP
Target
(2 per Filiale) individuati sulla
base dei seguenti criteri:
 elevata seniority prof.le
 precedenti esperienze in campo formativo
 particolare doti comunicative e di leadership
Segue …
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19/12/2015
Modalità di
erogazione,
durata
 Aula:
lezioni
esercitazioni
7 h
teoriche,
Crescere a 360°: formazione DUP Trainer - programma
 Crescere a 360°: finalità del progetto e linee guida
processo formativo
 Kit formativo per OSP e DUP Monounità
• La relazione con il cliente: il contributo degli
Operatori
• Focus su Comportamenti organizzativi
 Sistema gestione attesa
 Tracciatura Pacchi Inesitati e Difettosità
 Giacenza banconote
 TSC: conformità e invio pratiche
 Assegni: negoziazione e limitazione uso
contanti
 Trasparenza bancaria – adempimenti UP
 Sistemazioni anagrafiche
 Segnalazioni MEF
 Conformità pratiche e archiviazione della
documentazione in UP
 Deposito territoriale
 D.Lgs. 81/08 - le azioni del Preposto
• Focus su Conoscenza e Vendita Prodotti
(caratteristiche, a chi proporli e come)
 Accrediti & Domiciliazioni
 BPF Ordinari, BPF Indicizzati, BPF ai
Minori
 Postevita Ramo I: postafuturo certo
 Prestito BP & Prontissimo
 Raccomandata 1 & Assicurata
 Paccocelere Internazionale
 Paccocelere 1 Plus & Paccocelere 3
 Carnet
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 Filatelia
19/12/2015
SIM PosteMobile
 Prodotti PosteShop
• Gli strumenti: CRM/DMS/Quadro di insieme
 Tecniche di gestione d’aula
 Il ruolo del formatore
 La co-docenza (vantaggi e gestione)
 La gestione d’aula
 Informare/comunicare (modalità differenti:
quando usarle e come)
 Le tecniche di comunicazione efficaci per la
gestione d’aula
 Coinvolgere le persone (come fare)
 Ascolto attivo (come fare)
 Le domande per sollecitare le persone
 La gestione delle obiezioni (chi le genera,
come disinnescarle)
 Il patto di lavoro: logiche e lancio del piano
 Role playing: esercitazione in aula sulla
gestione dei contenuti didattici
 Intervento del DUP Testimonial - spunti di riflessione
sulla gestione didattica dell’aula e sulla relazione con i
partecipanti
Crescere a 360°: incontri di aggiornamento professionale per OSP e DUP Monounità
Un’ulteriore particolarità del progetto è data dal fatto che si tratta di un’iniziativa
formativa che nasce in aula, ma prosegue anche al di fuori di essa per far si che le
conoscenze apprese dagli operatori si traducano in esperienza concreta e applicabile
al proprio lavoro quotidiano. Il legame tra le conoscenze sviluppate durante gli
incontri e la loro applicazione concreta nella realtà lavorativa di tutti i giorni è
rappresentato da:
 esercitazione “Patto di Lavoro”: le 3 cose da fare da domani con l’obiettivo di
attivare processi di riflessione sulle modalità e sui comportamenti organizzativi più
efficaci per svolgere la propria attività.
 costituzione del Gruppo di Miglioramento – nucleo di risorse a livello di Filiale (1 SO,
1 Sp. Comm.le, RUF) che supporta gli UP nel tradurre in chiave concreta le attività
previste nel Pdl e finalizzarle al raggiungimento degli obiettivi assegnati all'up.
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19/12/2015
Piano di riqualificazione
degli Addetti all’intermediazione
Versione:1.0
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19/12/2015
Formazione in materia di assicurazione
Il Regolamento ISVAP n. 5/06 entrato in vigore il 1° gennaio 2007, ha istituito per gli addetti all’attività di
intermediazione assicurativa precisi obblighi formativi con riferimento ai contenuti, alla durata, alle
modalità di erogazione e certificazione della formazione.
Nel 2007, in ottemperanza alla normativa, è stato predisposto un percorso di formazione di 60 ore (21
erogate online e 39 in aula) che ha coinvolto circa 15.000 risorse tra Direttori di Ufficio Postale e
Specialisti Commerciali Clientela Retail.
Nel 2008, è stato predisposto un percorso formativo di aggiornamento di 30 ore che ha coinvolto circa
14.000 risorse tra Direttori di Ufficio Postale e Specialisti Commerciali Clientela Retail e si è continuato
ad erogare il percorso delle 60 ore ai nuovi immessi a ruolo.
Nel 2009, l’attività formativa in tema ISVAP sarà altrettanto intensa e proprio in funzione della stessa
mole di ore da erogare, della natura normativo-tecnica dei contenuti che caratterizzano la formazione
obbligatoria assicurativa, sarebbe utile introdurre un nuovo approccio contenutistico-metolologico alla
formazione per l’intermediazione assicurativa, attivando, un meccanismo di maggiore partecipazione
nelle sessioni di aula e per sostenere la crescita della “cultura assicurativa” e della professionalità
a completamento dei corsi sui prodotti assicurativi di Poste Italiane.
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19/12/2015
Programma base
Aula
Evoluzione dell’offerta assicurativa del
gruppo Poste Italiane negli anni e
approfondimenti su singoli comparti:
Corso 1: L’assicurazione e il mercato
assicurativo
Corso 2: Il Risparmio
Corso 3: L’investimento
Corso 4: La Previdenza
Corso 5: La Protezione Persona e
Beni/patrimonio)
Corso 6: Product History
E’ stato attivato un contratto per
l’aggiornamento dei corsi elearning
che prevede aggiornamenti semestrali
e aggiornamenti tempestivi sulla base
di modifiche normative.
Versione:1.0
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19/12/2015
eLearning
Offerta formativa su temi di normativa generale,
fiscalità e consumerismo:
• Corso 1: L’assicurazione, il mercato
assicurativo e le sue regole
• Corso 2: Il contratto di assicurazione
• Corso 3: La previdenza
• Corso 4: L’assicurazione Vita
• Corso 5: Le assicurazioni previdenziali
• Corso 6: La fiscalità delle assicurazione
della previdenza
• Corso 7: Le regole dell’intermediazione e il
ruolo professionale dell’intermediario
• Corso 8: L’informazione e la tutela dei
consumatori
• Corso 9: Le assicurazioni vita di protezione
e risparmio
• Corso 10: I danni alle persone
• Corso 11: La responsabilità civile
• Corso 12: I danni alle cose
Programma di aggiornamento
eLearning
• In fase di definizione
Aula
• PostaFuturo Certo
• PostaPersona Affetti Protetti
• PostaFuturo ad hoc
Il piano di aggiornamento delle 30 ore è ancora in fase di definizione. Al momento
sono stati erogati due corsi in aula per un totale di 7 ore.
Inoltre, verranno inseriti all’interno del percorso di aggiornamento alcuni corsi ad
elevato valore aggiunto specialistico – definiti a catalogo. Il 18 marzo è stato erogato
il primo dei corsi a catalogo disponibili.
Versione:1.0
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19/12/2015
Corsi a catalogo e format innovativi
• Product History: dal modello dei
bisogni all’offerta assicurativa
• Chiarezza e trasparenza nell’offerta
assicurativa
• La figura dell’addetto
all’intermediazione assicurativa
• Il mercato assicurativo in Italia
• L’impatto della riforma previdenziale
sul sistema assicurativo
• La qualità dell’offerta assicurativa
• Dalle garanzie al pricing: come nasce
l’offerta assicurativa
Corsi ad elevato valore aggiunto specialistico mirati a
sviluppare una cultura assicurativa, disponibili e attivabili
sulla base di eventuali necessità per il raggiungimento delle
delle 30 ore di aggiornamento nel corso dell’anno. Ogni
corso avrà la durata di 6 ore.
In prima battuta verranno formati i 9 Referenti di Comparto
Assicurativo. Seguirà formazione a cascata attivabile on
demand.
Versione:1.0
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19/12/2015
• Chiarezza e trasparenza nell’offerta
assicurativa
Innovazione delle metodologie di erogazione dei
corsi assicurativi attraverso l’introduzione di nuovi
format didattici in grado di creare un clima d’aula
efficace e costruttivo, di garantire un coinvolgimento
maggiore dei discenti e un innalzamento degli
standard qualitativi dei contenuti veicolati
•format innovativo base: schede filmate, commento
e contestualizzazione del tema, lezione,
esercitazioni collettive - televoting.
•format innovativo avanzato: fiction didattiche, quiz,
interviste di approfondimento, lezione, esercitazionitelevoting
La sperimentazione dei format innovativi verrà
condotta su due titoli. I destinatari dell’iniziativa
saranno in prima battuta i referenti di comparto
Assicurativo.
Specialista Commerciale Clienti Retail
Versione:1.0
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19/12/2015
Premessa e obiettivi
Dalla transazione alla ‘relazione’
Il principio della centralità del cliente, assunto dalla nostra Azienda come cardine di
tutte le attività commerciali, ha determinato una evoluzione nei tradizionali approcci
di vendita.
In particolare, il baricentro della nostra Azienda si è spostato dall’asse della
transazione (vendita immediata e su richiesta di tutti i prodotti a tutti i clienti)
all’asse della relazione nella consapevolezza che la natura delle relazioni che
un’azienda riesce ad attivare con la propria clientela assuma un ruolo decisivo
nell’acquisire vantaggi competitivi
Per garantire l’efficacia commerciale, è necessaria la diffusione di una cultura del
valore del cliente e l’adozione di modalità di approccio finalizzate ad aumentare
l’efficacia della relazione.
L’obiettivo del progetto formativo è quello di sviluppare le competenze e le capacità
professionali necessarie per gestire al meglio la relazione con il cliente, dal contatto
telefonico alla proposizione commerciale fino alla fase di post vendita. Particolare
attenzione è dedicata al tema Mifid, la normativa che ha ridisegnato i confini delle
modalità di proposizione commerciale alla clientela su alcuni prodotti di
investimento.
Versione:1.0
MP-RU-FCI
19/12/2015
Architettura e Metodologia
La
formazione
tecnico
professionalizzante,
finalizzata
non
solo
all’acquisizione di conoscenze/competenze di tipo cognitivo, ma anche di
natura comportamentale, si incentra su un unico modulo didattico di
formazione in aula, della durata di tre giornate, basato su metodologie
interattive (proiezione e discussione di filmati, role playing, esercitazioni e
discussioni di gruppo, etc.).
Versione:1.0
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19/12/2015
Contenuti
1^ giornata

Gli obiettivi di Poste Italiane e la gestione del processo commerciale

La segmentazione dei clienti di Poste Italiane

La nuova direttiva Mifid: impatti sul processo di vendita dei prodotti di investimento

Funzione e obiettivo del contatto telefonico nel processo di vendita e gli strumenti di supporto

Le fasi del contatto telefonico: alcuni accorgimenti
2^ giornata

La gestione della fase di accoglienza e la prima analisi dei bisogni

Le competenze del buon analista delle esigenze (attuali/potenziali) del cliente

La vendita relazionale ed il ‘benefit selling’

La conclusione della vendita relazionale
3^ giornata

Il controllo dei risultati

Pianificare le vendite e gestire il tempo

La soddisfazione del cliente come chiave della fedeltà

La gestione del disservizio
Versione:1.0
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19/12/2015
Tabella di sintesi
Giornata
Contenuti
I
Il contesto e gli obiettivi di
Poste Italiane
II
La vendita relazionale
II
Pianificazione e gestione del
post-vendita
Versione:1.0
MP-RU-FCI
19/12/2015
Struttura di
riferimento
Destinatari
Mercato
Privati
Sp Comm.li
Clienti Retail
n
n gg per
Tot
destinatari edizione gg/uomo
1.650
3
4.950
durata in
ore per
edizione
a cura di
24
docenza
esterna
Periodo di
Sedi di
erogazione erogazione
2009
da
individuare
Piano formativo sul tema MiFID
Versione:1.0
MP-RU-FCI
19/12/2015
Premessa 1/2
La Normativa
Dal primo novembre 2007, gli intermediari finanziari europei hanno dovuto
conformarsi alla Direttiva 2004/39/CE, meglio nota come MIFID (acronimo per
Market in Financial Instrument Directive). La Mifid è parte integrante di un
progetto comunitario, il Financial Services Action Plan (FSAP), il quale
comprende più di 40 direttive aventi lo scopo di:

Rafforzare la protezione degli investitori

Creare un ambiente finanziario competitivo e armonizzato per i
mercati regolamentati, promuovendo l’efficienza e l’integrità dei
mercati finanziari stessi.
Versione:1.0
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19/12/2015
Premessa 2/2
MIFID in Poste Italiane
Poste Italiane ha scelto nella prima fase di applicazione della MiFID di optare per il modello di
servizio in ottica di appropriatezza.
Questa fase durerà solo fino ad aprile 2010 in quanto, in considerazione delle caratteristiche
dell’offerta di Poste (capillarità della rete distributiva, clientela tendenzialmente “mass market”,
gamma di prodotti “captive” che comprende anche tipologie “complesse”, rilevanza della
disciplina degli incentivi sul modello distributivo), la Consob ha indicato il servizio di
consulenza come quello idoneo a garantire il maggior grado di tutela all’investitore.
Pertanto dall’aprile del 2010 Poste passerà al regime di consulenza
Il CdA di Poste Italiane in data 28 luglio ha deliberato il passaggio al modello di servizio in ottica
consulenza, al fine di intercettare il cambiamento profondo del modello di relazione
intermediario-cliente indotto dalla Mifid
Versione:1.0
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19/12/2015
Il piano formativo MiFID
Il piano formativo MiFID si caratterizza come un percorso blended, articolato in attività in aula e
online.
Il piano nella sua interezza coinvolge tutte le figure professionali - manageriali e operative coinvolte nei processi, commerciali e di relazione con la clientela, legati alla vendita dei prodotti di
investimento.
Versione:1.0
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19/12/2015
Il percorso formativo in aula - primo semestre 2009
DESCRIZIONE
Il percorso formativo in aula per il primo semestre 2009 parte con due interventi sulle risorse
commerciali della funzione Mercato Privati, con lo scopo di ribadire il concetto di appropriatezza e
ottimizzare i processi commerciali al fine di ridurre il numero di irregolarità rilevate.
OBIETTIVI
Obiettivi del progetto formativo saranno quindi quelli di approfondire i temi legati a:
•
Il Criterio di appropriatezza
•
La centralità del cliente
•
Anticipazioni sul successivo passaggio alla consulenza
Versione:1.0
MP-RU-FCI
19/12/2015
Il percorso formativo in aula - primo semestre 2009
DESTINATARI E INTERVENTI FORMATIVI
Sono state individuate per la formazione in presenza due popolazioni target
•
Responsabili di struttura: circa 600 risorse comprendenti RCR, ROC, DF, RCRF, ROSCF e Coord. D’Area che
parteciperanno ad un Workshop su “Sviluppo consapevolezza Mifid, opportunità, impatti”
•
Specialisti e referenti: circa 400 risorse tra Specialisti e referenti di comparto e di canale appartenenti alla
struttura Mercato Privati, oltre agli RPOMN e ad alcuni degli Specialisti Operation sul territorio) che saranno
coinvolti in un intervento formativo loro dedicato.
DURATA:
•
1 giorno per il workshop per responsabili di struttura su sviluppo, consapevolezza MiFID opportunità e impatti
•
1 giorno per il corso agli RPOMN e Specialisti Operation
•
2 giorni per il corso di formazione per specialisti e referenti di comparto e di canale.
PERIODO DI EROGAZIONE: gli interventi formativi si terranno tra aprile e la prima metà di giugno 2009.
Versione:1.0
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19/12/2015
Il percorso formativo in aula - secondo semestre 2009
DESCRIZIONE
Sulla base delle condizioni organizzative presenti e delle conoscenze già introdotte con le precedenti iniziative,
Poste Italiane accompagnerà il piano di migrazione dal modello di servizio basato sull’appropriatezza, al
regime di consulenza, attraverso uno specifico piano formativo in via di definizione.
Tale iniziativa coinvolgerà le figure operative, professionali e manageriali che insistono sui processi
commerciali e di relazione con la clientela, finalizzati alla vendita di servizi di investimento con gli obiettivi di
consolidare la conoscenza della normativa
Introdurre il nuovo modello di consulenza
Introdurre e sviluppare comportamenti commerciali coerenti con la trasformazione del modello adottato
Versione:1.0
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19/12/2015
Il percorso formativo online
Il percorso formativo online 2009 prevede tre interventi formativi da erogare tenendo conto delle differenti
popolazioni coinvolte.
Corso di formazione dal titolo MiFID: la relazione con il cliente oggi e domani, orientato a una
maggiore sensibilizzazione e consapevolezza della normativa MiFID nella relazione con il Cliente.
Sono previste due versioni di questo corso: l’una dedicata agli SCCR e DUP, l’altra dedicata agli
OSP.
Entro il 2° semestre 2009, in prossimità del passaggio al regime di adeguatezza, è prevista
l’erogazione di un secondo corso online incentrato sul tema della consulenza.
Corsi di Specializzazione su Mercati e Strumenti Finanziari* per accrescimento della cultura
finanaziaria. Queste attività saranno dedicate agli SCCR e saranno accompagnate da un
tutoraggio specialistico.
(*) I corsi fanno riferimento a una collana dalla quale è possibile selezionare uno o più titoli. Di seguito riportiamo l’elenco
completo : 1) Risparmio, investimento e scelte di portafoglio; 2) I titoli di debito; 3) I titoli di capitale; 4) Gli strumenti derivati;
5) I titoli strutturati; 6) La gestione collettiva del risparmio; 7) I mercati finanziari
Versione:1.0
MP-RU-FCI
19/12/2015
Il percorso formativo online – Programma di specializzazione su Mercati e Strumenti finanziari
Risparmio,
investimento
e scelte di
portafoglio
Il Programma di specializzazione su Mercati e
strumenti finanziari si articola in 7 corsi che offrono
Gli strumenti derivati
La gestione collettiva
del risparmio
un quadro chiaro dell’evoluzione dei mercati, degli
I titoli strutturati
strumenti, dei servizi e dei prodotti finanziari. I corsi
I mercati finanziari
affrontano gli impatti della direttiva MiFID e dei
I titoli di debito
regolamenti di borsa.
I titoli di capitale
La collana ha una durata complessiva di ca. 11 ore.
In un’ottica di miglioramento dell’efficacia formativa dei corsi si prevede di attivare un servizio di tutoring specialistico a
supporto della formazione online.
Tutoring specialistico
6.194
SCCR nel
biennio
2009-2010
Versione:1.0
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19/12/2015
Obiettivo:
fornire le conoscenze relative ai più diffusi
strumenti di investimento e di gestione del
risparmio, nonché alle tecniche di
costruzione e gestione di portafogli di
investimento.
Il percorso formativo online – Corso MiFID per SCCR e DUP
OBIETTIVI
 Sottolineare l’importanza attuale e prospettica della MiFID e le opportunità per Poste Italiane
 Definire le caratteristiche generali della norma chiarendone il significato
 Evidenziare i passi operativi dell’applicazione della MiFID
 Spiegare il corretto atteggiamento da tenere nella gestione della relazione con il cliente: le logiche di servizio e la sua tutela
 Esporre le modalità di corretta gestione dell’intervista e compilazione del questionario
 Fornire la conoscenza della classificazione degli strumenti finanziari e della logica di attribuzione al profilo assegnato al cliente
 Sensibilizzare gli operatori all’attività di consulenza.
DETTAGLIO UNITA’ DIDATTICHE
UD1 ” MIFID: Istruzioni per l’uso”: breve panoramica sulle principali novità introdotte dalla normativa MiFID
UD2 “Le regole amiche”: esempi di situazioni in cui il cliente presenta domande su conflitti di interesse, incentivi, best execution,…
UD3 “Conosci il tuo cliente”: esempi di situazioni errate di gestione della relazione per la prima fase di conoscenza
UD4 “L’operazione di investimento”: esempi di situazioni errate di gestione della relazione nel momento di vendita/collocamento.
UD5: “Verso la consulenza” : gli aspetti salienti che caratterizzeranno il passaggio alla consulenza
DURATA: circa 3 h
DESTINATARI: Il corso è dedicato ai DUP e agli SCCR, per un totale di 18.281 partecipanti.
PERIODO DI EROGAZIONE: a partire da maggio 2009
Versione:1.0
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19/12/2015
Il percorso formativo online – Corso MiFID per OSP
La progettazione di un corso ad hoc per gli Operatori di Sportello si correla alla diversa operatività di queste figure
professionali rispetto a quella dei DUP e degli SCCR. In particolare, l’operatività degli OSP è incentrata su:
 un modello di vendita di tipo reattivo, cioè basata sull’indicazione di un prodotto da parte del cliente
 la vendita dei soli titoli di Stato e BFP.
CONTENUTI
 Prima parte normativa, analoga a quella presente nel corso per Specialisti e DUP;
 Seconda parte incentrata intorno a casi pratici, personalizzati sulla specifica operatività degli OSP.
OBIETTIVI
 Sottolineare l’importanza attuale e prospettica dell’applicazione della Mifid
 Definire le caratteristiche generali della norma chiarendone il significato
 Illustrare il modello di vendita allo sportello e la corrette procedure operative da seguire nelle diverse situazioni
 Sottolineare il miglioramento della relazione in un’ottica di servizio che ha come obiettivo la “tutela del cliente”
 Fornire la conoscenza della classificazione degli strumenti finanziari e della logica di attribuzione al profilo assegnato al cliente
 Sensibilizzare gli operatori all’attività di consulenza.
DURATA: 2 ore
TARGET: Tutti gli OSP, per un totale di 37.179 partecipanti
EROGAZIONE: A partire da giugno 2009
Versione:1.0
MP-RU-FCI
19/12/2015