Guida utente alle principali funzionalità
release gennaio 2007
Sommario
Movimenti e Saldo: Consolidato e Tempo reale . . . .Pagina 3
Come disporre: Disposizioni e Distinte . . . . . . . .
Disposizioni: inserimento manuale dei dati . . . . . .
Distinte: inserimento manuale dei dati . . . . . . . . . .
Distinte: inserimento dati tramite Import . . . . . . . .
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Pagina 5
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Come consultare una disposizione/distinta . . . . . . .Pagina 9
Elenco disposizioni . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .Pagina 9
Elenco distinte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Pagina 10
Come creare un nuovo operatore . . . . . . . . . . . . . . Pagina 11
Gestione gruppi . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Pagina 11
Gestione utenti . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Pagina 13
Come firmare. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Pagina 16
Operazioni preliminari . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Pagina 16
Generalità. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Pagina 16
Elenco delle disposizioni da firmare . . . . . . . . . . . . . . Pagina 17
Elenco delle distinte da firmare . . . . . . . . . . . . . . . . . Pagina 18
Apposizione della firma . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Pagina 20
Appendice:
Istruzioni per il pagamento delle deleghe F24. . . . . . . Pagina 21
Per accedere direttamente alla sezione desiderata cliccare sulla relativa voce del sommario..
Pagina MOVIMENTI E SALD0: CONSOLIDATO E TEMPO REALE
Su Business Way BNL sono disponibili due tipologie di Movimenti o Saldo, consolidato e tempo reale:
Consolidato
Disponibile in modalità multibanca, permette la visualizzazione
dei Movimenti e del Saldo aggiornati alla data
contabile precedente.
I dati vengono proposti secondo le regole CBI.
È possibile richiedere contemporaneamente informazioni
relative a più conti.
> Sommario
Tempo reale
Disponibile esclusivamente per i conti correnti BNL,
permette la visualizzazione dell’estratto conto o del saldo
aggiornato al momento dell’interrogazione.
È possibile richiedere informazioni relative ad un conto
per volta e con un intervallo di date non superiore a
5 giorni.
I movimenti relativi alla giornata corrente sono
provvisori e suscettibili di variazioni.
Pagina COME DISPORRE: DISPOSIZIONI E DISTINTE
Secondo la tipologia di prodotto, su Business Way BNL è possibile richiedere l’esecuzione di singole
operazioni dispositive (“disposizioni”) o di più operazioni omogenee aggregate (“distinta”).
Disposizioni
Le disposizioni sono prodotti monobanca (solo ed esclusivamente
con addebito su C/C BNL) disponibili esclusivamente attraverso
l’inserimento manuale dei dati.
Una volta inseriti i dati, la disposizione viene salvata nell’elenco
di quelle da firmare
.
Di seguito l’elenco delle disposizioni presenti su Business Way BNL:
Disposizioni
Tempi di esecuzione*
Bonifico in tempo reale
Immediato**
Bollettino postale
3 gg lavorativi
Bonifico periodico
5 gg lavorativì
Pagamento utenze convenzionate
Immediato**
Attivazione domiciliazione utenze
entro 3 gg lavorativi
Distinte
La distinta è un aggregato di disposizioni
omogenee relative a prodotti non compresi
nell’elenco delle disposizioni singole monobanca.
Questi prodotti sono multibanca e devono
necessariamente essere aggregati in una distinta,
anche se la disposizione è singola,
prima di poter inviare la richiesta di esecuzione.
La creazione della distinta può essere fatta tramite:
• inserimento manuale dei dati
• import di un file in formato CBI .
Di seguito l’elenco delle disposizioni presenti su Business Way
BNL:
* Fatte salve le verifiche formali
** Se inviata tra le ore 07.00 e le ore 19.00 dal lunedì al venerdì
> Sommario
Pagina Disposizioni: inserimento manuale dei dati
L’esempio si riferisce alla funzione Bonifico in tempo reale.
1) Nel form Bonifico (Pagare > Bonifici > Bonifico t. reale)
compilare la disposizione di bonifico.
2) Al termine dell’inserimento dei dati cliccare il pulsante”Alla firma”
3) A questo punto la Disposizione è disponibile nell’elenco di
quelle da firmare
3) A questo punto la Disposizione è disponibile nell’elenco di quelle da
firmare.
> Sommario
Pagina Distinte: inserimento manuale dei dati
L’esempio si riferisce alla funzione Bonifico ordinario Italia.
1) Nel form Bonifico (Pagare > Bonifici > Bonifico ord. Italia)
compilare una o più disposizioni:
2) Al termine dell’inserimento dei dati occorre creare la distinta.
Da Distinte/Disposiz. selezionare il pulsante
Elenco disposizioni da aggregare.
Form Bonifico
Selezionare Rag.Soc /Intestatario,
tipologia di Dispositivo (per es. Bonifico)
e banca di addebito.
Cliccare sul pulsante ”Visualizza”.
(continua)
> Sommario
Creazione Distinte: maschera di ricerca
Pagina (continua dalla pagina precedente)
3) Si accederà alla finestra
Elenco Disposizioni.
Selezionare i bonifici da aggregare
in distinta.
Cliccare su Aggrega e confermare
con Ok nella successiva schermata
di esito.
A questo punto la Distinta è disponibile
nell’elenco di quelle da firmare.
Elenco Disposizioni da aggregare
E’ possibile selezionare singolarmente i bonifici dell’elenco e modificarli con il link Modifica.
> Sommario
Pagina Distinte: inserimento dati tramite Import
Da Importa Distinta (Strumenti >
Import/Export > Import Dispositivi)
utilizzare il tasto Sfoglia per individuare
il file (in formato CBI) da importare.
Se le verfiche hanno esito positivo
il file sarà disponible in
Strumenti > Import/Export
> Visualiz. file importati
A questo punto la Distinta è disponibile
nell’elenco di quelle da firmare.
Importa Distinta
> Sommario
Pagina COME CONSULTARE UNA DISPOSIZIONE/DISTINTA
Elenco Disposizioni
L’esempio si riferisce al prodotto Bollettino Postale.
Da Distinte/Disposiz. > Elenco Disposizioni si accede alla
maschera di ricerca per la selezione dei parametri proposti.
Cliccare su “Visualizza” per accedere alla Lista delle disposizioni
precedentemente inserite.
Elenco Disposizioni: maschera di ricerca
> Sommario
Lista Disposizioni: Pagamento bollettini postali
Pagina Elenco Distinte
L’esempio si riferisce al prodotto Bonifocpo ordinario Italia.
Da Elenco Distinte (Distinte/Disposiz. >Elenco Distinte)
selezionare dal menu a tendina:
• Rag.Soc./Intestatario
• Dispositivo (Bonifico, Stipendi, Boll.Bancario, Mav)
• Banca
• Stato della distinta (Alla firma, Firmabile con forzaggio, Spedita...)
Per accedere alla Lista utilizzare
la funzione “Visualizza”.
Elenco Distinte: Maschera di ricerca
Cliccando sulla data di creazione si visualizzano i dettagli
di ogni disposizione contenuta nella Distinta.
Elenco Distinte: Risultato della ricerca
> Sommario
Pagina 10
COME CREARE UN NUOVO OPERATORE
Il Supervisore ha la facoltà di creare autonomamente nuovi operatori definendone gli ambiti di lavoro.
Gestione gruppi
Prima di creare un nuovo operatore è
necessario definire un gruppo,
cioè un insieme di utenti contrassegnati
da una specifica operatività.
Il sistema propone in automatico
il gruppo “Amministratore” ,
non modificabile, abilitato a operare
su ogni funzionalità, compresa la
creazione di nuovi operatori.
Da Controllare > Gestione accessi >
Gestione gruppi selezionare Nuovo.
Si aprirà la finestra Gruppo.
(continua)
Gestione Gruppi: Elenco
> Sommario
Pagina 11
(continua dalla pagina precedente)
Inserire il Nome e le Note,
quindi selezionare i servizi per i quali
si vuole abilitare il Gruppo.
Cliccare su Crea nuovo Gruppo.
Verrà visualizzato un messaggio
di conferma.
Una volta creato un Gruppo,per definirne
gli Utenti utilizzare la funzione
Controllare > Gestioni accessi >
Gestione Utenti.
Vai alla pagina Gestione Utenti
Gestione Gruppi: Crea nuovo Gruppo
> Sommario
Pagina 12
Gestione Utenti
Da Controllare >Gestioni accessi
> Gestione Utenti si visualizza
l’Elenco utenti. Inoltre, soltanto
dopo aver creato un Gruppo, è possibile
inserire nuovi Utenti.
Cliccando su “Inserisci nuovo utente”
si accede alla maschera di inserimento
dei dati relativi a un nuovo utente.
(continua)
Gestione Utenti: Elenco Utenti
> Sommario
Pagina 13
(continua dalla pagina precedente)
Nella maschera Inserimento utente
compilare i campi richiesti.
Selezionare il Gruppo di appartenenza
dal relativo menu a tendina
Se il nuovo utente è un firmatario
affinché sia operativo è necessario
associarlo ad uno dei nomi disponibili
nel menu a tendina Associa firmatario.
Ogni nuovo utente è abilitato
ad operare su tutti i C/C, utilizzando
sia le funzioni informative che quelle
dispositive.
Per limitare l’operatività ai soli servizi
dispositivi o informativi utilizzare
la funzione “Abilitazione rapporti”.
Per definire i C/C associati all’operatore
è necessario accedere alla maschera
di Modifica Utente.
(continua)
Gestione Utenti: Inserimento utente
> Sommario
Pagina 14
(continua dalla pagina precedente)
Da Controllare > Gestione accessi >
Gestione Utenti si accede alla maschera
Modifica utente.
Utilizzare la funzione Gestione rapporti
per definire i C/C associati all’operatore.
Attraverso questa maschera è possibile
modificare tutti i campi editabili.
Gestione Utenti: Modifica utente
> Sommario
Pagina 15
COME FIRMARE
Operazioni preliminari
La firma digitale su Business Way BNL è resa possibile da un’applicazione in linguaggio Java.
Ad ogni firmatario viene fornito un CD auto-installante contenente tutto il software necessario per il funzionamento
della firma digitale su Business Way BNL.
Il CD installa le seguenti componenti:
- Java Runtime Enviroment
- Ellips Runtime
- Driver Smart card
- Driver Lettore
Per l’installazione del CD è necessario essere amministratori del computer.
Generalità
Le disposizioni e le distinte da firmare sono disponibili nei relativi elenchi accessibili tramite il pulsante “Firma“.
Fino al momento della spedizione differenti firmatari possono apporre la propria firma.
Nel dettaglio di ogni disposizione/distinta ogni firmatario ha la possibilità di verificare l’elenco di chi ha già firmato.
Pusante “Firma“
> Sommario
Pagina 16
Elenco delle disposizioni da firmare
L’elenco delle disposizioni da firmare fornisce le seguenti opzioni:
• Firma: la disposizione viene firmata
• Firma e spedisci: con un’unica operazione la disposizione viene firmata e spedita alla BNL
• Spedisci: una disposizione già firmata in precedenza viene spedita alla BNL
• Storna: rimuove la firma da una disposizione firmata in precedenza ma ancora non inviata.
Dal link nella colonna “prodotto” si accede al dettaglio della disposizione da firmare.
Per modificare una disposizione selezionare il percorso Distinte/Disposiz. > Elenco Disposizioni, selezionare la disposizione
e cliccare su Modifica.
Lo Stato delle disposizioni può essere:
• Alla Firma: disposizioni prive di firma
• Firmata: disposizioni firmate da almeno un firmatario ed in attesa di essere spedite.
> Sommario
Pagina 17
Elenco distinte da firmare
L’elenco delle distinte da firmare fornisce le seguenti opzioni:
• Firma: la distinta viene firmata
• Firma e spedisci: con un’unica operazione la distinta viene firmata e spedita alla BNL
• Spedisci: una distinta già firmata in precedenza viene spedita alla BNL
• Storna: rimuove la firma da una distinta firmata in precedenza ma ancora non inviata.
• Stampa Lettera: opzione disponibile prima della spedizione del flusso, permette la stampa di una lettera
riepilogativa di conferma da inviarsi alla banca passiva.
Dal link nella colonna “prodotto” si accede al dettaglio della distinta da firmare, mentre dall’apposita icona è possibile
visualizzare il tracciato che verrà trasmesso alla banca destinataria.
(continua)
> Sommario
Pagina 18
(continua dalla pagina precedente)
L’icona nella colonna “Check“ indica se la distinta può essere inviata o meno alla banca destinataria:
• Verde: distinta firmabile, può essere inviata
• Giallo: distinta inviabile ma contenente almeno una disposizione soggetta a penale
• Rosso: distinta contenente almeno una disposizione con errori bloccanti; per inviarla è necessario
modificare o cancellare tale disposizione.
È possibile modificare le distinte contrassegnate dal colore giallo o rosso e non ancora firmate,
selezionando il percorso Disposizioni/distinte > Elenco distinte e cliccando sull’icona “Check“ in corrispondenza
della distinta da correggere.
Per cancellare eventuali disposizioni errate all’interno della distinta è necessario disaggregarla, eliminare la disposizione,
e quindi aggregare nuovamente la distinta.
Lo stato delle distinte può essere:
• Alla firma: distinte prive di firma
• Firmabile con Forzaggio: distinte prive di firma che presentano errori non bloccanti
• Non firmabile: distinte che non possono essere firmate poiché presentano errori bloccanti
• Firmata: distinte firmate da almeno un firmatario ed in attesa di essere spedite
• Spedibile con Forzaggio: distinte firmate da almeno un firmatario, in attesa di essere spedite e contenenti errori non bloccanti
• Non spedibile: distinte firmate da almeno un firmatario ma contenenti errori bloccanti.
> Sommario
Pagina 19
Apposizione della firma
Per procedere alla Firma selezionare dal relativo elenco l’operazione da firmare e cliccare sul tasto “Firma”
o sul tasto “Firma e Spedisci”.
Se in basso a sinistra, nella barra di stato, compare la scritta ”Applet sign_applet started” si può apporre la firma digitando
il PIN di sblocco della Smart Card nell’appositpo campo.
Altrimenti compare la richiesta di autorizzazione all’installazione del runtime
(operazione possibile solo se l’utente loggato è anche amministratore del computer).
Affinché, l’operazione vada a buon fine è necessario che il firmatario sia stato associato ad uno degli utenti del servizio.
> Sommario
Pagina 20
APPENDICE: istruzioni operative per il pagamento delle deleghe F24
La funzione Pagamento F24, disponibile nel menu Pagare>Tributi, permette di assolvere all’obbligo del versamento dei tributi e
contributi previsti dal Modello di Pagamento Unificato F24. Il modulo di pagamento è conforme al modello del Ministero delle Finanze,
del quale replica la disposizione dei campi e la modalità di compilazione.
Oltre che per le occorrenze dei contribuenti privati, il servizio risponde anche alle esigenze di commercialisti, CAAF, associazioni di
categoria che, nelle attività di consulenza fiscale ai contribuenti, siano delegati per il pagamento delle imposte tramite il modello F24.
Per la compilazione della delega F24 si prega di far riferimento alle istruzioni riportate nell’apposita sezione del sito
dell’Agenzia delle Entrate.
Inserimento manuale dei dati.
Rispetto al modello di pagamento unificato F24, l’utilizzo del servizio su Business Way richiede la compilazione di alcuni campi aggiuntivi
resi necessari sia per la veicolazione/gestione della delega attraverso il circuito CBI (sezione dati ordinante), sia per la sua lavorazione
(sezione Estremi del versamento).
Per la compilazione della prima sezione è sufficiente
selezionare l’ordinante dal menu a tendina
La seconda sezione richiede la scelta del destinatario
della quietanza di pagamento (qualora l’ordinante ed
il contribuente non coincidano). Scegliendo la seconda
opzione è possibile digitare l’indirizzo di destinazione.
Infine nella sezione Estremi del versamento bisogna
indicare il C/C di addebito tra quelli proposti nel menu a
tendina.
I commercialisti, CAAF, associazioni di categoria
possono utilizzare anche l’opzione che consente
di addebitare direttamente il conto corrente del
contribuente previo inserimento dello stesso.
Una volta inserita la delega, questa deve essere
aggregata in una distinta di pagamento, firmata e
inviata alla banca destinataria
> Sommario
Pagina 21
Import dei dati
Consultare la sezione Distinte: inserimento tramite import
Termini di presentazione
Le deleghe e le richieste di revoca possono essere inviate alla banca proponente entro le ore 18 del primo giorno lavorativo anteriore
al giorno di scadenza. Per invii successivi a tale termine ma compresi entro le ore 11 del giorno di scadenza delle deleghe F24 (termine ultimo per l’acquisizione dei flussi da parte della banca proponente), il servizio non sarà in grado di garantire la disponibilità dei
relativi messaggi di accettazione/rifiuto entro la data di scadenza.
Esiti
Gli esiti sono consultabili da Consultare>Esiti; cliccando sulla data è possibile visualizzare i dettagli della delega inviata.
Subito dopo l’invio, la delega assume lo stato di “Presentata“.
Entro due ore dalla ricezione, dopo aver verificato che la delega rispetti le specifiche indicate dall’Agenzia delle Entrate(1), la banca
destinataria restituisce, un messaggio di esito sulla correttezza formale (“Accettata” o “Rifiutata”) di ogni singola delega, motivando
anche l’eventuale scarto.
Nei giorni successivi alla scadenza la banca destinataria invia un messaggio di quietanza (“Pagata “ o “Non pagata”), indicando anche
l’eventuale causa del rifiuto.
(1) Per le deleghe inviate verso BNL, nella serata del giorno di presentazione (o nel giorno successivo qualora pervenute oltre le ore 18) vengono effettuate le verifiche sui poteri dispositivi (ad es. per le deleghe inviate dai commercialisti viene verificato se il codice. fiscale. del contribuente corrisponde a quello dell’intestatario del C/C).
> Sommario
Pagina 22
Revoca della richiesta di pagamento
L’utente può revocare il pagamento richiesto in precedenza tramite la funzione Revoche deleghe F24, disponibile nel menu
Pagare>Tributi.
Le richieste di revoca devono essere inviate entro le ore 18 del primo giorno lavorativo anteriore al giorno di scadenza.
Addebito sul C/C
L’addebito sul C/C potrà essere verificato a partire dal giorno successivo alla scadenza tramite l’apposita funzione.
Quietanza di pagamento
La banca sulla quale è attestato l’addebito invierà la quietanza cartacea di avvenuto pagamento entro il settimo giorno lavorativo
successivo a quello della scadenza delle deleghe.
Banche aderenti al servizio
E’ possibile addebitare un conto acceso presso un qualsiasi sportello di BNL o di altro Istituto Bancario aderente al servizio F24 CBI.
Banco Posta - ABI 07601- per esempio non aderisce al servizio.
L’elenco delle banche aderenti al servizio F24 REMOTE BANKING - C.B.I. è disponibile sul sito dell’Associazione per il Corporate
Banking Interbancario.
Attenzione: i clienti monobanca possono inviare le deleghe esclusivamente verso BNL.
> Sommario
Pagina 23