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1- COMPILA in tutte le sue parti il modulo richiesta Cred.it conto
2- FIRMA il modulo di richiesta e il contratto di adesione
3- ALLEGA
tGPUPDPQJBEJVOEPDVNFOUPEJSJDPOPTDJNFOUPEFMUJUPMBSFSJDIJFEFOUF
tGPUPDPQJBEJVOEPDVNFOUPEJSJDPOPTDJNFOUPEJVOMFHBMFSBQQSFTFOUBOUF
tFTUSBUUPEFMMB$BNFSBEJ$PNNFSDJPEFMMB[JFOEBEBMRVBMFJEFOUJöDBSOFJMMFHBMFSBQQSFTFOUBOUF
4- SPEDISCI tutto a: VIA CARMINE VECCHIO, 50 - 71036 LUCERA (FG)
5- RICEVI la lettera contenente i codici di accesso al tuo Cred.it Conto
Ver. MER.CCV.2012.04-002
Foglio informativo del CRED.IT CONTO
I) INFORMAZIONI SULLA BANCA
Cassa Centrale Raiffeisen dell’Alto Adige
S.p.A., sede legale ed amministrativa: Via
Laurin 1, 39100 Bolzano - Codice ABI n. 3493
- Codice Fiscale, Partita IVA e n. di iscrizione
al Registro delle Imprese c/o CCIAA di
Bolzano: 00194450219 - Capitale sociale: €
125.000.000,00 - Numero di iscrizione all’Albo
delle Banche: 3493-4 - Aderente a al Fondo
di Garanzia dei Depositanti del Credito
Cooperativo ai sensi del D.L. n. 659/1996 ed al
Fondo Nazionale di Garanzia di cui all’articolo
62 D.lgs. n. 415/1996 - Telefono: 0471.946511
- Fax: 0471.974353 - Sito Internet: www.
raiffeisen.it - E-Mail: raiffeisen.landesbank@
raiffeisen.it
II) INFORMAZIONI SULL’INTERMEDIARIO
Q.N. Financial Services S.p.A., sede legale e
amministrativa: Via XX Settembre 29/7, 16121
Genova - Iscritta nell’Elenco Generale degli
intermediari finanziari ex art. 106 del TUB al n°
32465. Codice Fiscale, Partita IVA e n. di iscrizione
al Registro delle Imprese c/o CCIAA di Genova:
06529501006 (R.E.A. di Genova 426684) Capitale Sociale: € 2.158.332,00 - Telefono:
010.8607601 - Fax: 010.8682264 - Sito internet:
www.qnfs.it
III) INFORMAZIONI SUL SOGGETTO
INCARICATO DELL’OFFERTA FUORI SEDE /
A DISTANZA
CRED.IT - Ragione Sociale: Merifin S.p.a. Settore: Mediazione creditizia - Sede Legale:
Viale Vincenzo Monti, 8 - 20123 Milano - Tel.
02.00613420 Fax 02.933664226 800127942 P.IVA 03337080711 - UIC 35670
IV) CHE COS’E’ IL CRED.IT CONTO
Il CRED.IT CONTO è un strumento di moneta
elettronica emesso dalla Cassa Centrale
Raiffeisen dell’Alto Adige SpA / Raiffeisen
Landesbank Südtirol AG (in seguito “Banca”)
in collaborazione con Q.N. Financial Services
S.p.A. Il CRED.IT CONTO una volta attivato,
può essere accreditato dal Titolare tramite il
trasferimento in favore della Banca di fondi
che verranno da questa convertiti in moneta
elettronica a valere sul CRED.IT CONTO
medesimo e consente al Titolare di usufruire
di molteplici servizi bancari per effettuare
e ricevere pagamenti e trasferimenti di
fondi (bonifici, addebiti RID, trasferimenti di
somme mediante l’utilizzo del sito internet
dedicato, domiciliazioni di utenze, ricariche
telefoniche e di tessere TV digitale terrestre).
Le somme ricevute dalla Banca per l’emissione
della moneta elettronica relativa al CRED.
IT CONTO non costituiscono depositi del
Titolare e non producono interessi. Il CRED.
IT CONTO è spendibile solo sulla base della
disponibilità su di esso costituita, entro i limiti
di capienza dello stesso, mediante una o più
operazioni di ricarica eseguite dal Titolare
o tramite pagamenti ricevuti in accredito
sul CRED.IT CONTO da parte di terzi. Ogni
operazione di pagamento o trasferimento
di fondi viene autorizzata in tempo reale
nei limiti della disponibilità in essere in quel
momento sul CRED.IT CONTO e solo quando
tale disponibilità sia sufficiente per dare corso
all’operazione richiesta.
Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti:
- Utilizzo fraudolento della CRED.IT CONTO e/o
dei codici di accesso da parte di terzi in caso
di smarrimento o furto dei codici di accesso.
Il Titolare è pertanto tenuto alla custodia ed
al buon uso dei codici di accesso. Nei casi di
smarrimento e furto dei codici di accesso, il
Titolare è tenuto a richiedere immediatamente
il blocco del CRED.IT CONTO, secondo le
modalità contrattualmente previste. Nel caso
di irregolare utilizzo del CRED.IT CONTO da
parte del Titolare e della conseguente revoca
dell’autorizzazione al suo utilizzo, i dati relativi
allo stesso e le generalità del Titolare sono
comunicati, ai sensi della normativa vigente,
alla Centrale d’Allarme Interbancaria, istituita
presso la Banca d’Italia.
- Possibili oscillazioni del tasso di cambio nel
caso di utilizzo del CRED.IT CONTO in valuta
diversa dall’euro.
- Variazione in senso sfavorevole delle
condizioni economiche (commissioni, spese
e valute del servizio) ove contrattualmente
previsto.
di bollo se previsto dalla legge al periodo non goduto.
- Reclami:
Gratuito
Avviso di ricarica via SMS
Avviso di spesa via SMS (su richiesta)€ 0,15
Saldo via SMS (su richiesta)
€ 0,15
Comunicazione del rifiuto
€ 2,00
giustificato all’operazione di
pagamento
*Tutti i costi esplicitati sono da considerarsi al
netto delle commissioni praticate dalla banca
presso la quale si effettua la ricarica.
** Il rinnovo si intende effettuato
automaticamente se, alla scadenza, la carta risulta
attiva e avvalorata di un importo pari o superiore
alla commissione stabilita da contratto
VI) RECESSO E RECLAMI
- Recesso e tempi massimi di chiusura del
rapporto contrattuale:
Il Titolare/Utilizzatore ha facoltà di recedere
dal rapporto in qualunque momento, senza
preavviso, senza penalità e senza spese di
chiusura, con comunicazione scritta a mezzo
lettera raccomandata A/R inviata a Q.N.
Financial Services S.p.A. – Servizio Assistenza
Clienti PLUTON Card - Casella Postale 1093
Genova Centro - 16121 Genova. La suddetta
comunicazione dovrà contenere esplicita
richiesta di rimborso debitamente sottoscritta
V) PRINCIPALICONDIZIONI ECONOMICHE
unitamente alla chiara indicazione della banca
Quota di adesione annuale
€ 14,00
presso la quale il Titolare/Utilizzatore desidera
Commissione attivazione CRED.IT Gratuita
che venga accreditato l’eventuale importo
CONTO
residuo sul CRED.IT CONTO e le relative
Ricarica tramite bonifico*
€ 1,50
coordinate IBAN complete. Nel caso di CRED.IT
Ricarica tramite bonifico multiplo* € 0,50 per CONTO aziendale la suddetta comunicazione
beneficiario deve essere obbligatoriamente compilata
(minimo 10 beneficiari)
su carta intestata dell’azienda e sottoscritta
Ricarica tramite bollettino freccia* € 1,00
congiuntamente dal Titolare/Utilizzatore e dal
Trasferimento fondi ad altra carta o € 1,00
legale rappresentante dell’azienda stessa.
CRED.IT CONTO via web
Il Titolare/Utilizzatore potrà ottenere il
Trasferimento fondi ad altra carta o € 1,50
rimborso della disponibilità sul CRED.IT
CRED.IT CONTO via SMS
CONTO alle condizioni pattuite. Il rimborso
Ricarica presso sportelli Raiffeisen € 1,75
non avrà luogo qualora la disponibilità
Valute operazioni di ricarica:
residua sul CRED.IT CONTO sia inferiore ai
Valuta di accredito per il beneficiario
costi di rimborso e comunque per somme
Importo massimo di avvaloramento € 50.000,00 inferiori ai 10 euro al lordo delle spese di
Importo massimo pagamenti:
rimborso. Restano, comunque, ferme tutte
Sino a disponibilità conto
le obbligazioni sorte a carico del Titolare/
Utilizzatore anteriormente la data di efficacia
Bonifico da carta a Conto Corrente
del recesso, con conseguente obbligo di
verso
soddisfare, in contanti ed in unica soluzione,
€ 1,00
- Zona Euro
ogni debito nei confronti della Banca. La
€ 2,00
- Europa Extra Zona Euro
Banca è comunque sin d’ora espressamente
€ 8,00
- Extra Europa
autorizzata a trattenere quanto di sua
Addebito utenze
€ 0,35
spettanza a valere sulla disponibilità esistente
Valute operazioni di pagamento Giorno
sul CRED.IT CONTO. La Banca può recedere dal
della
operazione contratto con un preavviso di 2 (due) mesi e
senza alcun onere per il Titolare/Utilizzatore. Il
Blocco CRED.IT CONTO
Gratuito
preavviso è dato in forma scritta, su supporto
Rimborso disponibilità CRED.IT
€ 8,00
cartaceo o su altro supporto durevole, anche
CONTO
mediante T.C.D. e senza oneri per il Titolare/
Rinnovo conto alla scadenza**
Gratuito
Utilizzatore. In caso di recesso della Banca o del
Estratto conto online
Gratuito
Titolare/Utilizzatore la quota annuale relativa
Spese di invio estratto conto
€ 1,50 + all’utilizzo del CRED.IT CONTO verrà rimborsata
cartaceo (su richiesta)
imposta
a quest’ultimo in modo proporzionale rispetto
Nel caso in cui sorga una controversia tra il
Titolare e la Banca relativa all’interpretazione
ed esecuzione del contratto, il Titolare – prima
di adire l’Autorità Giudiziaria – ha la possibilità
di utilizzare gli strumenti di risoluzione delle
controversie di seguito previsti. I reclami,
presentati esclusivamente per iscritto, vanno
inviati a mezzo lettera raccomandata A.R. al
seguente indirizzo: Q.N. Financial Services
S.p.A. - Servizio Assistenza Clienti PLUTON Card,
Ufficio Reclami – Casella Postale 1093 Genova
Centro – 16121 Genova. L’Ufficio Reclami
risponde entro 30 giorni dalla ricezione del
reclamo. Se il Titolare non è soddisfatto o
non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni,
prima di ricorrere al Giudice, ha il diritto di
presentare un esposto alla Banca d’Italia (per
le ipotesi di violazione delle disposizioni di cui
ai Titoli II “Diritti ed obblighi delle parti” e IV
“Trasparenza delle condizioni contrattuali ed
obblighi informativi” del decreto legislativo
del 27 gennaio 2010 n. 11) ovvero di ricorrere
ai sistemi stragiudiziali, quali l’Arbitro Bancario
Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi
all’Arbitro si può consultare il sito www.
arbitrobancariofinaziario.it, chiedere presso
le Filiali della Banca d’Italia, oppure chiedere
alla Banca o a Q.N. Financial Services S.p.A. Il
Titolare può altresì far ricorso al Conciliatore
Bancario Finanziario: in caso di controversia
con la Banca, il Titolare può attivare una
procedura di conciliazione che consiste nel
tentativo di raggiungere un accordo con la
Banca medesima, grazie all’assistenza di un
Conciliatore indipendente. Per questo servizio
è possibile rivolgersi al Conciliatore Bancario
Finanziario (Organismo iscritto nel Registro
tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede
in Roma, via delle Botteghe Oscure, 54, sito
internet www.conciliatorebancario.it. Rimane
in ogni caso impregiudicato il diritto del
Titolare di rivolgersi in qualunque momento
all’Autorità Giudiziaria.
VII) LEGENDA
Moneta elettronica: un valore monetario
rappresentato da un credito nei confronti
della Banca, memorizzato su un dispositivo
elettronico, emesso previa ricezione di fondi
di valore non inferiore al valore monetario
emesso e accettato come mezzo di pagamento
da soggetti diversi dalla Banca.
Codici di accesso: il sistema di codici (codice
utente, password, password dispositiva, ecc.)
assegnato a ciascun Titolare per accedere al
CRED.IT CONTO e utilizzare i relativi servizi.
IBAN: l’International Bank Account Number
(IBAN) è uno standard internazionale utilizzato
per identificare un’utenza bancaria e ciascun
CRED.IT CONTO.
RID: la Rimessa Interbancaria Diretta (RID) è
la disposizione di addebito automatico su un
conto corrente o sul CRED.IT CONTO.
Principali diritti del cliente
Per i servizi relativi all’emissione di carte di pagamento prepagate ricaricabili
DIRITTI 2010.09
A) Offerta presso lo sportello e fuori sede
comunicazione da inviarsi all’intermediario.
In caso di recesso a seguito della variazione
Si consiglia una lettura attenta dei diritti prima di delle condizioni il cliente ha diritto, in sede di
liquidazione del rapporto, all’applicazione delle
firmare il contratto.
condizioni precedentemente praticate.
Ottenere a proprie spese, entro 90 giorni dalla
PRIMA DI SCEGLIERE
Avere a disposizione e portare con sé o ricevere, richiesta e anche dopo la chiusura, copia della
in caso di offerta fuori sede, una copia di questo documentazione sulle singole operazioni degli
ultimi dieci anni.
documento.
Avere a disposizione e portare con sé o ricevere,
in caso di offerta fuori sede, il foglio informativo ALLA CHIUSURA
di ciascun prodotto, che ne illustra caratteristiche, Recedere in ogni momento, senza penalità e
senza spese di chiusura, dal contratto.
rischi e tutti i costi.
Ottenere gratuitamente e portare con sé una Ottenere la chiusura del contratto nei tempi
copia completa del contratto e/o il documento indicati nel foglio informativo.
di sintesi, anche prima della conclusione e senza Ricevere il rendiconto che attesta la chiusura
del contratto e riepiloga tutte le operazioni
impegno per le parti.
Essere informato su come recedere senza spese effettuate.
dal contratto.
RECLAMI, RICORSI E CONCILIAZIONE
Il cliente può presentare un reclamo
AL MOMENTO DI FIRMARE
Prendere visione del documento di sintesi all’intermediario, a mezzo lettera raccomandata
con tutte le condizioni economiche, unito al A/R, al seguente indirizzo: Q.N. Financial Services
S.p.A. - Servizio Assistenza Clienti PLUTON Card,
contratto.
Stipulare il contratto in forma scritta, tranne nei Ufficio Reclami – Casella Postale 1093 Genova
Centro – 16121 Genova. L’intermediario deve
casi previsti dalla legge.
Ricevere una copia del contratto firmato rispondere entro 30 giorni. Se non è soddisfatto
dall’intermediario e una copia del documento di o non ha ricevuto risposta, prima di ricorrere al
giudice il cliente può rivolgersi a:
sintesi, da conservare.
Non avere condizioni contrattuali sfavorevoli Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere
rispetto a quelle pubblicizzate nel foglio come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il
sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere
informativo e nel documento di sintesi.
presso le Filiali della Banca d’Italia, oppure
chiedere all’intermediario.
DURANTE IL RAPPORTO CONTRATTUALE
Bancario
Finanziario.
Per
Scegliere il canale di comunicazione, digitale Conciliatore
o cartaceo, attraverso il quale ricevere le sapere come rivolgersi al Conciliatore
Bancario Finanziario si può consultare il sito
comunicazioni.
Ricevere comunicazioni sull’andamento del www.conciliatorebancario.it
rapporto almeno una volta l’anno, mediante un
rendiconto e il documento di sintesi.
Ricevere la proposta di qualunque modifica B) Offerta attraverso tecniche di
unilaterale delle condizioni contrattuali da parte comunicazione a distanza
dell’intermediario con un preavviso di almeno 2
mesi rispetto alla data di applicazione, mediante Si consiglia una lettura attenta dei diritti prima di
scegliere il prodotto e di concludere il contratto.
comunicazione scritta.
Recedere dal contratto prima della data
prevista per l’applicazione della modifica, con PRIMA DI SCEGLIERE
Ricevere/poter scaricare dal sito internet,
unitamente alla copia del contratto, una copia di
questo documento.
Ricevere/poter scaricare dal sito internet,
unitamente alla copia del contratto, il foglio
informativo di ciascun prodotto, che ne illustra
caratteristiche, rischi e tutti i costi.
Ottenere gratuitamente, scaricandoli dal sito
internet, una copia completa del contratto
e/o il documento di sintesi, anche prima della
conclusione e senza impegno per le parti.
Essere informato sull’esistenza e le modalità del
diritto di recesso.
In caso di recesso a seguito della variazione
delle condizioni il cliente ha diritto, in sede di
liquidazione del rapporto, all’applicazione delle
condizioni precedentemente praticate.
Ottenere a proprie spese, entro 90 giorni dalla
richiesta e anche dopo la chiusura, copia della
documentazione sulle singole operazioni degli
ultimi dieci anni.
ALLA CHIUSURA
Recedere in ogni momento, senza penalità e
senza spese di chiusura, dal contratto.
Ottenere la chiusura del contratto nei tempi
indicati nel foglio informativo.
AL MOMENTO DI CONCLUDERE IL CONTRATTO Ricevere il rendiconto che attesta la chiusura
Prendere visione del documento di sintesi del contratto e riepiloga tutte le operazioni
con tutte le condizioni economiche, unito alla effettuate.
proposta o al contratto.
Ricevere una copia del contratto firmato IL CONSUMATORE DEVE SAPERE CHE:
dall’intermediario e una copia del documento di nessuno può contattarlo per offrire un servizio
sintesi, da conservare. Se il contratto è concluso finanziario senza il suo consenso.
non deve nessuna risposta e nessuna spesa per
su internet, ottenere una ricevuta dell’ordine.
Non avere condizioni contrattuali sfavorevoli prestazioni non richieste.
rispetto a quelle pubblicizzate nel foglio è importante leggere con attenzione le
condizioni contrattuali anche dopo aver
informativo e nel documento di sintesi.
concluso il contratto: si può infatti recedere in
SUBITO DOPO LA CONCLUSIONE DEL ogni momento.
CONTRATTO
Scegliere il canale di comunicazione, digitale RECLAMI, RICORSI E CONCILIAZIONE
o cartaceo, attraverso il quale ricevere le Il cliente può presentare un reclamo
all’intermediario, a mezzo lettera raccomandata
comunicazioni.
Recedere senza penali e senza dover indicare il A/R, al seguente indirizzo: Q.N. Financial Services
motivo. Il recesso è automatico e senza penali S.p.A. - Servizio Assistenza Clienti PLUTON Card,
Ufficio Reclami – Casella Postale 1093 Genova
anche per i contratti collegati.
Centro – 16121 Genova. L’intermediario deve
rispondere entro 30 giorni. Se non è soddisfatto
DURANTE IL RAPPORTO CONTRATTUALE
Ricevere comunicazioni sull’andamento del o non ha ricevuto risposta, prima di ricorrere al
rapporto almeno una volta l’anno, mediante un giudice il cliente può rivolgersi a:
Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere
rendiconto e il documento di sintesi.
Ricevere la proposta di qualunque modifica come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il
unilaterale delle condizioni contrattuali da parte sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere
dell’intermediario con un preavviso di almeno 2 presso le Filiali della Banca d’Italia, oppure
mesi rispetto alla data di applicazione, mediante chiedere all’intermediario.
Conciliatore Bancario Finanziario. Per sapere
comunicazione scritta.
Recedere dal contratto prima della data come rivolgersi al Conciliatore Bancario
prevista per l’applicazione della modifica, con Finanziario si può consultare il sito www.
comunicazione da inviarsi all’intermediario. conciliatorebancario.it
Richiesta di adesione al CRED.IT CONTO
SPAZIO RISERVATO ALL’INCARICATO
Il sottoscritto, incaricato della identificazione ai sensi del D.Lgs. n. 231 del 21/11/2007 e delle relative disposizioni di attuazione, dichiara sotto la propria responsabilità che le firme apposte sulla presente richiesta/contratto, vere ed autentiche, sono
state apposte personalmente dal richiedente, le cui generalità sono state perfettamente riportate sulla stessa richiesta/contratto. Si dichiara altresì che la presente richiesta/contratto, della quale è stata consegnata una copia al cliente compilata in
ogni sua parte, rientra nell’ambito dell’accordo stipulato con Q.N. Financial Services S.p.A. e dell’incarico da questa ricevuta da Cassa Centrale Raiffeisen dell’Alto Adige S.p.A., emettitore del conto.
Ver. MER.CCV.2012.04-002
TIMBRO e FIRMA ________________________________________________________________________________ CODICE____________________
M
(cognome)
F
(sesso)
(nome)
(luogo di nascita)
(data di nascita)
(prov.)
(nazione di nascita)
(indirizzo e località di residenza)
(comune di residenza)
(prov.)
(cap)
(codice fiscale)
(indirizzo e-mail)
Scegli una parola d’ordine, ti verrà chiesta per l’attivazione della carta.
Per essere informato gratuitamente via SMS dell’attivazione del conto e avere conferma delle ricariche effettuate. I servizi SMS aggiuntivi
di visualizzazione saldo e avvisi di spesa sono a pagamento e verranno attivati solo su sua specifica richiesta.
(tel. cellulare)

Inserisci una parola d’ordine formata al massimo da 10 lettere e/o numeri.
(parola d’ordine)
Completare
Inserisci i dati dell’Azienda
(ragione sociale o denominazione)
(C.C.I.A.A.)
(tipologia attività)
(Partita IVA)
(indirizzo e località)
(comune)
(cap)
(prov.)
(numero di telefono)
(nazione)
(indirizzo e-mail)
Inserisci i dati del Legale Rappresentante dell’Azienda
M
(cognome)
F
(sesso)
(nome)
(prov.)
(luogo di nascita)
(data di nascita)
(nazione di nascita)
(indirizzo e località di residenza)
(comune di residenza)
(cap)
(prov.)
(codice fiscale)
Allega i documenti d’identità
Per attivare la card è indispensabile allegare al presente modulo una fotocopia completa e leggibile di un valido documento di identità del richiedente e del legale rappresentante dell’Azienda.
(emesso da)
del richiedente
(data di scadenza)
(n° documento del legale rappresentante)
(tipo documento del legale rappresentante)
(emesso da)
 Documento
(n° documento del richiedente)
(tipo documento del richiedente)
(data di scadenza)
 Documento
legale rappresentante
Il/la sottoscritto/a, preso atto che l’approvazione della presente richiesta di adesione alla carta è rimessa alla decisione della Cassa Centrale Raiffeisen dell’Alto Adige SpA / Raiffeisen Landesbank
Südtirol AG (in seguito “Banca”), dopo aver preso conoscenza delle condizioni contrattuali di cui al contratto di adesione di seguito riportato, chiede il rilascio del CRED.IT CONTO.
Il/la sottoscritto/a conferma, assumendosi piena responsabilità, la veridicità di quanto dichiarato e riportato sul presente modulo al fine di ottenere il rilascio della carta. La richiesta del CRED.
IT CONTO è riservata a persona fisica di età non inferiore a 18 anni.

Firmare

Barrare

Firmare
(in modo
leggibile)
Il/la sottoscritto/a dichiara di aver ricevuto e visionato l’Informativa sul trattamento dei dati personali riportata sul contratto di adesione al CRED.IT CONTO (art. 18) ed esprime il
proprio consenso (barrare le caselle corrispondenti) al trattamento da parte della Banca e di Q.N. Financial Services SpA, gestore operativo del servizio:
Dei dati personali per le finalità contrattuali di cui al punto 18.2, consapevole che in mancanza di tale consenso la Banca non può
eseguire le operazioni che necessitano il trattamento di tali dati e pertanto non può fornire il servizio richiesto.
Dei dati sensibili come da punto 18.4, consapevole che in mancanza di tale consenso la Banca non può eseguire le operazioni
che necessitano il trattamento di tali dati e pertanto non può fornire il servizio richiesto.
Dei dati personali per le finalità d’informativa commerciale come da punto 18.3.
FIRMA DEL TITOLARE: ____________________________________________________________________
DATA: _____________ LUOGO: ___________________________________
Scopo prevalente del rapporto:
Esigenze aziendali/commerciali/professionali
Esigenze familiari/personali
Il/la sottoscritto/a, legale rappresentante dell’Azienda, autorizza l’emissione del CRED.IT CONTO .
(in modo
leggibile)
Firma il contratto

FIRMA DEL TITOLARE: ___________________________________________________________________________
FIRMA DEL LEGALE RAPPRESENTANTE: ___________________________________________________________________________
Contratto di adesione al CRED.IT CONTO
Ver. MER.CCV.2012.04-002
Il CRED.IT CONTO è un strumento di moneta elettronica emesso dalla
Cassa Centrale Raiffeisen dell’Alto Adige SpA / Raiffeisen Landesbank
Südtirol AG (in seguito “Banca”) in collaborazione con Q.N. Financial
Services S.p.A. Il CRED.IT CONTO una volta attivato, può essere
accreditato dal Titolare tramite il trasferimento in favore della Banca
di fondi che verranno da questa convertiti in moneta elettronica a
valere sul CRED.IT CONTO medesimo e consente al Titolare di usufruire
di molteplici servizi bancari per effettuare e ricevere pagamenti e
trasferimenti di fondi (bonifici, addebiti RID, trasferimenti di somme
mediante l’utilizzo del sito internet dedicato, domiciliazioni di utenze,
ricariche telefoniche e di tessere TV digitale terrestre). Le somme
ricevute dalla Banca per l’emissione della moneta elettronica relativa
al CRED.IT CONTO non costituiscono depositi del Titolare e non
producono interessi. Il CRED.IT CONTO è spendibile solo sulla base
della disponibilità su di esso costituita, entro i limiti di capienza dello
stesso, mediante una o più operazioni di ricarica eseguite dal Titolare
o tramite pagamenti ricevuti in accredito sul CRED.IT CONTO da parte
di terzi. Ogni operazione di pagamento o trasferimento di fondi viene
autorizzata in tempo reale nei limiti della disponibilità in essere in
quel momento sul CRED.IT CONTO e solo quando tale disponibilità
sia sufficiente per dare corso all’operazione richiesta.
Il CRED.IT CONTO può essere richiesto in due versioni: il CRED.IT
CONTO standard e il CRED.IT CONTO aziendale.
Il CRED.IT CONTO aziendale può essere richiesto soltanto da persone
giuridiche e può essere utilizzata anche da terzi (persone fisiche) in
nome e per conto della stessa.
Il CRED.IT CONTO standard ed il CRED.IT CONTO aziendale possono
essere emessi soltanto previa identificazione del ai sensi della
normativa antiriciclaggio di cui al D.Lgs. 21 novembre 2007 n. 231 e
successive modificazioni e relative disposizioni di attuazione, con le
modalità previste al successivo art. 1.
1. EMISSIONE
Il CRED.IT CONTO può essere richiesto utilizzando il modulo di
adesione disponibile presso le sedi della Banca, dei soggetti terzi
incaricati, oppure sui siti internet creditcard.qnfs.it, www.qnfs.it e
www.raiffeisen.it (da ora “siti abilitati”), e previa identificazione del
richiedente; è necessaria la comunicazione del codice fiscale e la
consegna di una fotocopia di un valido documento d’identità del
richiedente. La richiesta del CRED.IT CONTO è riservata a persona
fisica di età non inferiore a 18 anni, è sottoposta all’insindacabile
giudizio della Banca e si intenderà accettata con la spedizione o
consegna dei codici di accesso al sistema. Qualora si richieda un
CRED.IT CONTO aziendale, oltre ai suddetti dati forniti dal soggetto
richiedente, il quale ricopre ai fini del presente regolamento
contrattuale la qualifica di “Utilizzatore” ed agisce per conto di una
società o di un ente (di seguito genericamente “azienda”) , dovranno
obbligatoriamente essere forniti i dati dell’azienda, nonché del
legale rappresentante della stessa; quest’ultimo dovrà sottoscrivere
il modulo di adesione congiuntamente all’Utilizzatore del CRED.
IT CONTO. Alla documentazione contrattuale dovrà inoltre essere
obbligatoriamente allegato un estratto della Camera di Commercio
relativo all’azienda e da cui sia possibile identificare il legale
rappresentante di quest’ultima e gli eventuali “titolari effettivi” ai
sensi del citato D.Lgs. 21 novembre 2007 n. 231. Resta comunque
inteso, in tal caso, che l’azienda sarà chiamata a rispondere in solido,
per il tramite del proprio legale rappresentante, delle conseguenze
provocate da eventuali comportamenti illeciti di cui l’Utilizzatore
del CRED.IT CONTO dovesse rendersi responsabile nell’utilizzo
dello stesso. Il richiedente si impegna a compilare il modulo di
adesione in tutte le sue parti (se trattasi di CRED.IT CONTO aziendale
anche fornendo i dati richiesti dell’azienda e del proprio legale
rappresentante di cui è richiesta la firma autografa) e a fornire i
dati identificativi di cui al D.Lgs. del 21.11.2007 n. 231 e successive
modifiche e relative disposizioni di attuazione. La quota di adesione
e il contributo di rinnovo contrattualmente previsti, unitamente
alle relative commissioni, saranno addebitati al Titolare/Utilizzatore
trattenendo l’importo equivalente in occasione della prima ricarica
successiva al momento in cui gli stessi sono divenuti esigibili ed a
condizione che l’importo della ricarica stessa sia sufficiente.
2. ATTIVAZIONE
L’attivazione del CRED.IT CONTO può essere effettuata accedendo
alla propria Area Riservata sui “siti abilitati”, con i codici di accesso al
sistema forniti dalla Banca, oppure telefonando al Servizio Assistenza
Clienti PLUTON Card al numero comunicato dalla Banca. L’attivazione
del CRED.IT CONTO è necessariamente subordinata alla previa
identificazione del Titolare/Utilizzatore: la mancata identificazione
del Titolare/Utilizzatore (o del legale rappresentante dell’azienda se
trattasi di CRED.IT CONTO aziendale) ai sensi della normativa vigente
non consente l’attivazione del CRED.IT CONTO.
3. DURATA
Il presente contratto ed i rapporti da esso regolati avranno durata
di quattro anni e qualora alla scadenza sul CRED.IT CONTO vi
sia la disponibilità sufficiente per coprire le spese di rinnovo, si
rinnoveranno tacitamente per analogo periodo, salvo disdetta di una
delle parti da inoltrarsi all’altra a mezzo raccomandata A.R. almeno
sessanta giorni prima della scadenza (per quanto riguarda il Titolare/
Utilizzatore, l’eventuale comunicazione di disdetta potrà essere
inviata a Q.N. Financial Services S.p.A. – Servizio Assistenza Clienti
PLUTON Card - Casella Postale 1093 Genova Centro - 16121 Genova).
4. UTILIZZO
Il CRED.IT CONTO è dotato di un proprio codice IBAN e consente al
Titolare/Utilizzatore di:
a) caricare il CRED.IT CONTO di un importo corrispondente alla somma
di denaro contestualmente disposta, al netto della commissione/
spesa relativa, entro i limiti del massimale del CRED.IT CONTO,
secondo le modalità contrattualmente previste; b) effettuare bonifici
su conti correnti sino alla concorrenza del controvalore disponibile
sul CRED.IT CONTO al netto delle commissioni/spese relative; c) una
volta che sia stata effettuata direttamente dal Titolare/Utilizzatore la
ricarica iniziale, ricevere bonifici entro i limiti del massimale del CRED.
IT CONTO; d) disporre addebiti sul CRED.IT CONTO tramite rimessa
interbancaria diretta (RID) entro i limiti dell’importo disponibile
sul CRED.IT CONTO; e) effettuare trasferimenti di fondi accedendo
alla propria Area Riservata sui “siti abilitati” sino alla concorrenza
del controvalore disponibile sul CRED.IT CONTO al netto delle
commissioni/spese relative; f) domiciliare utenze di varia natura sul
CRED.IT CONTO entro i limiti dell’importo sullo stesso disponibile
mediante addebiti RID di cui al precedente punto d); g) effettuare
ricariche telefoniche e di tessere TV digitale terrestre; h) verificare
in ogni momento la disponibilità sul CRED.IT CONTO; i) effettuare la
ricarica presso gli sportelli delle Casse Raiffeisen dell’Alto Adige.
L’ordine di pagamento impartito dal Titolare/Utilizzatore del CRED.
IT CONTO non può essere revocato da quest’ultimo dopo che ha
dato il suo consenso ad eseguire l’operazione, salvo che si tratti di
addebiti RID e domiciliazioni di utenze di cui ai precedenti punti
f) e g). Per gli addebiti RID e le domiciliazioni di utenze eseguite a
mezzo RID, il Titolare/Utilizzatore può in qualsiasi momento revocare
l’autorizzazione alla Banca con lettera raccomandata A/R (da inviarsi
a Q.N. Financial Services S.p.A. – Servizio Assistenza Clienti PLUTON
Card - Casella Postale 1093 Genova Centro - 16121 Genova).
Contestualmente il Titolare/Utilizzatore deve comunicare la revoca
dell’autorizzazione anche al beneficiario dei pagamenti per ottenere
il suo consenso. La comunicazione è efficace dal giorno lavorativo
successivo a quello di ricezione da parte della Banca. Se il Titolare/
Utilizzatore presenta la comunicazione di revoca solo al beneficiario
dei pagamenti, la Banca non è responsabile in caso di ritardata o
mancata trasmissione della comunicazione di revoca da parte del
beneficiario alla Banca stessa.
La valuta di ogni addebito è quella del giorno di esecuzione
dell’operazione di pagamento. La Banca si riserva di non eseguire
gli ordini di pagamento che risultassero irregolari. Di tali irregolarità
e delle motivazioni che hanno riportato al rifiuto la Banca darà
comunicazione al Titolare/Utilizzatore mediante Tecniche di
Comunicazione a Distanza (posta elettronica/sms, ai recapiti
indicati dal Titolare/Utilizzatore in contratto - di seguito ”T.C.D.”). In
caso di rifiuto obbiettivamente giustificato ad eseguire un ordine
di pagamento, la Banca comunicherà al Titolare/Utilizzatore con
la massima sollecitudine ed in ogni caso non oltre la fine della
giornata operativa successiva al momento in cui la Banca ha
ricevuto l’autorizzazione, anche mediante T.C.D., l’eventuale rifiuto
all’esecuzione. La spesa della comunicazione ora detta, solo nel caso
in cui il rifiuto sia obiettivamente giustificato, è a carico del Titolare/
Utilizzatore in base a quanto previsto nelle Condizioni Economiche.
Il pagamento di beni e/o servizi acquistati in Paesi non aderenti
all’Unione Monetaria Europea dovrà avvenire in Euro al cambio
determinato alla data di conversione, nel rispetto degli accordi
internazionali e delle condizioni applicate dai circuiti.
5. DISPONIBILITÀ DI MONETA ELETTRONICA
Gli importi relativi a ciascuna delle operazioni in addebito sul CRED.
IT CONTO di cui al precedente art. 4, verranno addebitati sulla
disponibilità esistente nel CRED.IT CONTO stesso, unitamente alle
commissioni e/o spese eventualmente dovute alla Banca per la
singola transazione come da Condizioni Economiche allegate al
presente contratto. Qualora l’importo relativo alla singola transazione,
comprensivo delle relative commissioni e/o spese, superi la
disponibilità esistente sul CRED.IT CONTO, la Banca sarà legittimata a
negare l’autorizzazione alla transazione stessa. Il Titolare/Utilizzatore
accetta, nel caso in cui opti per la ricezione dell’estratto conto
cartaceo del CRED.IT CONTO in luogo di quello on-line e non abbia
una disponibilità sufficiente a coprire le spese di invio, di non ricevere
l’estratto conto cartaceo stesso. Il Titolare/Utilizzatore si riconosce
obbligato al pagamento degli eventuali oneri di carattere fiscale,
presenti e futuri, relativi al servizio ed al suo utilizzo.
6. CARICAMENTO
Il Titolare/Utilizzatore può costituire direttamente una disponibilità
sul CRED.IT CONTO, entro i limiti del massimale dello stesso, tramite:
a) pagamento di un bollettino freccia stampato tramite apposita
funzionalità presente nell’Area Riservata dei “siti abilitati” o ricevuto
via posta, accreditando il conto corrente bancario intestato a Q.N.
Financial Services S.p.A.; b) bonifico bancario direttamente all’IBAN
del CRED.IT CONTO oppure sul seguente conto: IBAN: IT 96 Q 03493
11600 000300036005 - ABI: 03493 - CAB: 11600 - Conto corrente n°:
000300036005 intestato a Q.N. Financial Services S.p.A., specificando
nella voce“Causale”, il cognome, il nome ed il codice fiscale del Titolare/
Utilizzatore e il numero identificativo del CRED.IT CONTO; c) addebito
automatico in conto qualora abbia scelto preventivamente ed
espressamente la modalità di ricarica a mezzo Rimessa Interbancaria
Diretta (RID) attraverso la compilazione e sottoscrizione dell’apposita
modulistica messa a disposizione dalla Banca e dai terzi incaricati
presso le rispettive sedi e siti internet tramite la quale autorizza
espressamente la Banca e Q.N. Financial Services S.p.A. per suo conto
ad addebitare il CRED.IT CONTO; d) versamento da effettuarsi nella
rete di sportelli cash dispenser e POS abilitati alla ricarica delle carte
del circuito, l’informativa sulla disposizione e consistenza di tale rete
sarà messa a disposizione dei Titolari sui “siti abilitati” e sull’apposito
materiale informativo; e) trasferimento da altro CRED.IT CONTO o altra
Carta Prepagata Pluton attraverso apposita funzionalità disponibile
nell’Area riservata dei “siti abilitati”; f) addebito su carta di credito
effettuato accedendo nell’Area Riservata al Titolare/Utilizzatore sui
“siti abilitati” entro il limite massimo avvalorabile come riportato nelle
condizioni economiche; g) ricarica presso gli sportelli delle Casse
Raiffeisen dell’Alto Adige S.p.A. La disponibilità sul CRED.IT CONTO,
una volta che sia stata effettuata la ricarica iniziale direttamente da
parte del Titolare/Utilizzatore, può essere costituita anche da terzi
mediante bonifici bancari sul CRED.IT CONTO utilizzando il codice
IBAN che lo identifica ed entro i limiti del massimale dello stesso.
I costi previsti per ognuna delle suddette modalità di caricamento
sono elencati nel documento di sintesi delle condizioni economiche
del CRED.IT CONTO .
7. FUNZIONAMENTO
7.1 EFFETTUAZIONE E RICEZIONE BONIFICI
I bonifici potranno essere effettuati dall’Area Riservata al Titolare/
Utilizzatore sui “siti abilitati” verso qualsiasi IBAN beneficiario. A
fronte della digitazione completa dei dati verrà richiesta la conferma
dell’operazione tramite la digitazione di due caratteri della Password
Dispositiva.
La ricezione dei bonifici avviene automaticamente a seguito
dell’effettuazione di un bonifico bancario o postale indirizzato
all’IBAN del CRED.IT CONTO.
7.2 RID SUL CONTO CARTA VIRTUALE
I RID per autorizzare i pagamenti a terzi addebitando il proprio
CRED.IT CONTO dovranno essere effettuati comunicando all’Ente
destinatario dei fondi l’IBAN del CRED.IT CONTO e sottoscrivendo
l’apposita documentazione.
7.3 TRASFERIMENTO DI FONDI DALL’AREA RISERVATA DEL SITO
INTERNET
Il trasferimento fondi ad altro CRED.IT CONTO o altra Carta Pluton
potrà avvenire tramite l’apposita funzione presente nell’Area Riservata
al Titolare/Utilizzatore sui “siti abilitati”. A fronte della digitazione
completa dei dati verrà richiesta la conferma dell’operazione tramite
la digitazione di due caratteri della Password Dispositiva.
7.4 RICARICHE TELEFONICHE E DI TESSERE TV DIGITALE TERRESTRE
Le ricariche telefoniche e di tessere TV Digitale terrestre potrà
avvenire tramite l’apposita funzione presente nell’Area Riservata
al Titolare/Utilizzatore sui “siti abilitati”. A fronte della digitazione
completa dei dati verrà richiesta la conferma dell’operazione tramite
la digitazione di due caratteri della Password Dispositiva.
7.5 ACQUISTI EFFETTUATI SU SITI INTERNET DI PARTNER
COMMERCIALI
Nel caso di pagamenti su siti internet, nazionali ed esteri, dei
Partner commerciali, il Titolare/Utilizzatore effettua l’operazione di
pagamento secondo la seguente procedura: a) accede alla sezione
relativa ai pagamenti del sito internet individuato; b) sceglie la
modalità di pagamento con CRED.IT CONTO; c) inserisce il proprio
codice utente e password per essere riconosciuto dal sistema; d)
inserisce la password dispositiva per confermare l’operazione; e)
attende l’autorizzazione della spesa a cura del sito.
8. SERVIZI ACCESSORI E AGGIUNTIVI
La Banca in collaborazione con Q.N. Financial Services S.p.A. si riserva
di abilitare nuove ed ulteriori modalità di utilizzo del CRED.IT CONTO
nonché di attivare nuovi servizi aggiuntivi le cui condizioni di utilizzo
e le eventuali modalità di richiesta/attivazione verranno comunicate
al Titolare/Utilizzatore del CRED.IT CONTO e pubblicate sui siti
internet abilitati.
9. COMUNICAZIONI PERIODICHE ALLA CLIENTELA
9.1 La Banca comunica al Titolare/Utilizzatore l’estratto conto delle
transazioni effettuate sul CRED.IT CONTO, nonché il documento di
sintesi delle condizioni contrattuali, mettendoli a disposizione dello
stesso, gratuitamente, nell’Area Riservata sito creditcard.qnfs.it. Il
Titolare/Utilizzatore ha inoltre la facoltà di chiedere in qualunque
momento la produzione e l’invio dell’estratto conto cartaceo delle
transazioni effettuate con la Carta scrivendo a Q.N. Financial Services
S.p.A. – Servizio Assistenza Clienti PLUTON Card - Casella Postale 1093
Genova Centro – 16121 - Genova. La produzione dell’estratto conto
sarà effettuata solo in presenza di movimenti contabili ed è soggetta
ai costi specificati nelle condizioni economiche.
9.2 Se entro 60 giorni dalla data di ricezione dell’estratto conto non
saranno pervenuti reclami, inviati a mezzo raccomandata A.R. a Q.N.
Financial Services S.p.A. – Servizio Assistenza Clienti PLUTON Card Casella Postale 1093 Genova Centro – 16121 - Genova, in ordine al
suo contenuto, l’estratto conto si intenderà senz’altro approvato.
La ritardata inclusione, nell’estratto conto, di addebiti inerenti ad
acquisti effettuati dal Titolare/Utilizzatore e/o a servizi da lui ottenuti
e di eventuali accrediti per note di storno emesse in suo favore, così
come eventuali omissioni o ritardi nella comunicazione e invio degli
estratti conto, non legittimano il Titolare/Utilizzatore a rifiutare o
ritardare il pagamento. Il Titolare/Utilizzatore prende visione delle
operazioni effettuate sul CRED.IT CONTO secondo le modalità
indicate all’articolo 12.
9.3 La Banca fornisce inoltre al Titolare/Utilizzatore, con frequenza
mensile e gratuitamente salvo le eventuali deroghe consentite
per legge, le informazioni dovute relative alle singole operazioni
effettuate sul CRED.IT CONTO, mettendole a disposizione del
Titolare/Utilizzatore nell’Area Riservata del sito internet del CRED.IT
CONTO. Il presente contratto è concluso in lingua italiana e le relative
comunicazioni nel corso del rapporto sono effettuate in lingua
italiana. Il Titolare/Utilizzatore ha il diritto di ottenere, in qualsiasi
momento del rapporto, copia di questo contratto e del documento
di sintesi aggiornato.
10. SMARRIMENTO – SOTTRAZIONE
10.1 COMUNICAZIONI
La Banca ed il Titolare/Utilizzatore riconoscono la validità delle
disposizioni di pagamento effettuate per via telematica con l’utilizzo
dei codici di accesso al CRED.IT CONTO. Il Titolare/Utilizzatore è
obbligato nei confronti della Banca alla custodia ed al buon uso
dei codici di accesso al CRED.IT CONTO ed è responsabile di tutte le
conseguenze che derivassero dall’uso indebito dei predetti codici di
accesso al CRED.IT CONTO da parte di terzi. Nei casi di smarrimento
o furto dei codici di accesso il Titolare/Utilizzatore è tenuto a darne
immediata comunicazione telefonando al numero d’assistenza
199.824.8341* i cui costi sono comunicati al momento della chiamata
(per le chiamate dall’estero comporre il numero +39.010.8.607.6072**
i cui costi dipendono dalla tariffazione internazionale e dalle tariffe
applicate dall’operatore di riferimento del Titolare/Utilizzatore), o
bloccando il CRED.IT CONTO accedendo all’Area Riservata dei “siti
abilitati”, e facendo seguire entro 30 giorni una comunicazione scritta
trasmessa con lettera raccomandata A/R a Q.N. Financial Services
SpA – Servizio Assistenza Clienti PLUTON Card - Casella Postale
1093 Genova Centro – 16121 – Genova, corredata di una copia della
denuncia presentata alle competenti Autorità (Polizia o Carabinieri).
Titolare/UtilizzatoreTitolare/UtilizzatoreTitolare/Utilizzatore
10.2 RESPONSABILITA’ DEL TITOLARE
In caso di furto, smarrimento o appropriazione indebita dei codici di
accesso, il Titolare/Utilizzatore, salvo il caso di frode, non risponde del
suo uso indebito o illecito intervenuto dopo il ricevimento da parte
della Banca della comunicazione di cui all’art. 10.1. Salvo il caso in
cui abbia agito in modo fraudolento, il Titolare/Utilizzatore non è
inoltre responsabile delle perdite derivanti dall’utilizzo dei codici
di accesso, sottratti o utilizzati indebitamente se la Banca non ha
assicurato, mediante strumenti adeguati, la possibilità di eseguire
la comunicazione di cui all’art. 10.1. Per le operazioni eseguite prima
del ricevimento della predetta comunicazione, il Titolare/Utilizzatore
risponderà entro il limite di € 150,00 (centocinquanta/00), salvo il
caso in cui il Titolare/Utilizzatore abbia agito con dolo o colpa grave
ovvero non abbia adottato le misure idonee a garantire la sicurezza
dei dispositivi personalizzati che consentono accesso al CRED.IT
CONTO (ad esempio i codici di accesso). Qualora invece abbia agito
in modo fraudolento o non abbia adempiuto ad uno o più degli
obblighi sanciti a suo carico dal contratto con dolo o colpa grave, il
Titolare/Utilizzatore sopporta tutte le perdite derivanti da operazioni
di pagamento non autorizzate e non si applica il limite di € 150,00
(centocinquanta/00).
10.3 OPERAZIONE DI PAGAMENTO NON AUTORIZZATA O INESATTA
Non appena venuto a conoscenza di una operazione di pagamento
non autorizzata o eseguita in modo inesatto, il Titolare/Utilizzatore
senza indugio, e comunque non oltre 13 mesi dalla data
dell’addebito, ne dà comunicazione alla Banca al fine di ottenerne
la rettifica. Il termine di 13 mesi non opera se la Banca ha omesso
di fornire o mettere a disposizione del Titolare/Utilizzatore le
informazioni relative all’operazione di pagamento secondo quanto
previsto dalle applicabili disposizioni in materia di trasparenza
delle condizioni e di requisiti informativi per i servizi di pagamento.
Fatto salvo quanto indicato nel primo capoverso di questo articolo,
nel caso di operazione non autorizzata o inesatta, la Banca effettua
immediatamente la rettifica dell’operazione. Nel caso di motivato
sospetto di frode, la Banca può tuttavia sospendere la rettifica
dell’operazione dandone immediata comunicazione al Titolare/
Utilizzatore. Resta salva la facoltà della Banca di dimostrare l’esattezza
e/o l’autorizzazione dell’operazione di pagamento anche in un
momento successivo, ripristinando così la transazione.
10.4 BLOCCO
Per motivi di sicurezza, di sospetto uso fraudolento o non autorizzato
del CRED.IT CONTO o di aumento del rischio di mancato pagamento
da parte del Titolare/Utilizzatore, la Banca ha facoltà di procedere
in qualunque momento al blocco del CRED.IT CONTO, dandone
motivata comunicazione al Titolare/Utilizzatore, in anticipo, ove
possibile, o immediatamente dopo, anche con T.C.D. Venuti meno i
motivi di blocco la Banca provvede a riattivare il CRED.IT CONTO.11.
RIMBORSO DELLA MONETA ELETTRONICA
Il Titolare/Utilizzatore può ottenere dalla Banca in qualunque
momento il rimborso della disponibilità residua sul CRED.IT CONTO
inviando lettera raccomandata A/R a Q.N. Financial Services S.p.A.
– Servizio Assistenza Clienti PLUTON Card - Casella Postale 1093
Genova Centro - 16121 Genova, contenente esplicita richiesta
di rimborso debitamente sottoscritta, avendo cura di indicare la
banca presso la quale desidera che venga accreditato l’eventuale
importo residuo e le relative coordinate IBAN complete. Nel caso
di CRED.IT CONTO aziendale la suddetta richiesta di rimborso deve
essere obbligatoriamente compilata su carta intestata dell’azienda
e sottoscritta congiuntamente dall’Utilizzatore e dal legale
rappresentante dell’azienda stessa.
12. CONSULTAZIONE DEL SALDO
Il Titolare/Utilizzatore, in qualunque momento, può richiedere
informazioni relative al proprio CRED.IT CONTO tramite diverse
modalità, quali (a titolo esemplificativo) Internet, IVR, SMS secondo
le condizioni e i costi indicati sui “siti abilitati”.
13. CAUSE DI RISOLUZIONE
Ai sensi dell’art. 1456 c.c. costituiranno causa di risoluzione del
presente contratto e di revoca del servizio: a) dichiarazioni non
rispondenti a verità rilasciate per ottenere il servizio o l’esecuzione
degli obblighi contrattuali; b) mancata comunicazione di variazioni
dei dati da parte del Titolare/Utilizzatore; c) l’inosservanza di una
qualsiasi delle clausole riportate nel presente contratto.
In caso di revoca del servizio il Titolare/Utilizzatore dovrà provvedere
a pagare immediatamente, in contanti ed in unica soluzione quanto
dovuto per eventuali obbligazioni scadute ed impagate.
14. MODIFICHE A CONDIZIONI
La Banca si riserva la facoltà di modificare unilateralmente le
condizioni economiche e contrattuali del contratto. Le modifiche
verranno comunicate al Titolare/Utilizzatore per iscritto, su supporto
cartaceo o altro supporto durevole, con un preavviso di 2 (due) mesi
dalla data prevista per la loro applicazione, nel rispetto dei criteri e
delle modalità stabilite dall’art. 126-sexies del Testo Unico Bancario.
Se il Titolare/Utilizzatore non è un consumatore nei suoi confronti
non si applica il rinvio al Codice del Consumo stabilito al comma 5 del
predetto art. 126-sexies del Testo Unico Bancario.
Le modifiche proposte dalla Banca si intendono accettate dal Titolare/
Utilizzatore a meno che questi non comunichi alla Banca, prima
della data prevista per l’applicazione della modifica, che non vuole
accettarle; tale comunicazione equivale a recesso dal contratto. A
questo fine, la comunicazione della Banca contenente la proposta di
modifica specificherà che, in assenza di espresso rifiuto, la proposta si
intenderà accettata e che il avrà diritto di recedere senza spese prima
della data prevista per l’applicazione della modifica. Le modifiche
dei tassi di interesse o di cambio in senso favorevole al Titolare/
Utilizzatore sono applicate con effetto immediato e senza preavviso;
quelle in senso sfavorevole al Titolare/Utilizzatore sono applicate
con effetto immediato e senza preavviso quando esse dipendono
esclusivamente dalla variazione dei tassi di interesse o di cambio
di riferimento convenuti e purché dell’avvenuta variazione sia data
comunicazione con la prima comunicazione periodica successiva
alla variazione.
15. VARIAZIONE DATI DEL TITOLARE/UTILIZZATORE
Le comunicazioni effettuate dalla Banca verranno inviate, con
piena validità, all’ultimo indirizzo/recapito reso noto dal Titolare/
Utilizzatore e, se di interesse generale, rese pubbliche sui siti internet
abilitati. Il Titolare/Utilizzatore si impegna a comunicare a mezzo
lettera raccomandata A/R a Q.N. Financial Services S.p.A. – Servizio
Assistenza Clienti PLUTON Card - Casella Postale 1093 Genova
Centro - 16121 Genova, eventuali variazioni dei dati personali forniti,
nonché, nel caso di CRED.IT CONTO aziendale, dei dati inerenti
l’azienda. Alternativamente il Titolare/Utilizzatore potrà modificare
autonomamente i dati forniti alla Banca nell’area utente dei “siti
abilitati”.
16. RECESSO
Il Titolare/Utilizzatore ha facoltà di recedere dal rapporto in
qualunque momento, senza preavviso, senza penalità e senza spese
di chiusura, con comunicazione scritta a mezzo lettera raccomandata
A/R inviata a Q.N. Financial Services S.p.A. – Servizio Assistenza
Clienti PLUTON Card - Casella Postale 1093 Genova Centro - 16121
Genova. La suddetta comunicazione dovrà contenere esplicita
richiesta di rimborso debitamente sottoscritta unitamente alla
chiara indicazione della banca presso la quale il Titolare/Utilizzatore
desidera che venga accreditato l’eventuale importo residuo sul
CRED.IT CONTO e le relative coordinate IBAN complete. Nel caso di
CRED.IT CONTO aziendale la suddetta comunicazione deve essere
obbligatoriamente compilata su carta intestata dell’azienda e
sottoscritta congiuntamente dal Titolare/Utilizzatore e dal legale
rappresentante dell’azienda stessa.
Il Titolare/Utilizzatore potrà ottenere il rimborso della disponibilità
sul CRED.IT CONTO alle condizioni pattuite. Il rimborso non avrà
luogo qualora la disponibilità residua sul CRED.IT CONTO sia inferiore
ai costi di rimborso e comunque per somme inferiori ai 10 euro al
lordo delle spese di rimborso. Restano, comunque, ferme tutte le
obbligazioni sorte a carico del Titolare/Utilizzatore anteriormente la
data di efficacia del recesso, con conseguente obbligo di soddisfare,
in contanti ed in unica soluzione, ogni debito nei confronti della
Banca. La Banca è comunque sin d’ora espressamente autorizzata
a trattenere quanto di sua spettanza a valere sulla disponibilità
esistente sul CRED.IT CONTO. La Banca può recedere dal contratto
con un preavviso di 2 (due) mesi e senza alcun onere per il Titolare/
Utilizzatore. Il preavviso è dato in forma scritta, su supporto cartaceo
o su altro supporto durevole, anche mediante T.C.D. e senza oneri per
il Titolare/Utilizzatore. In caso di recesso della Banca o del Titolare/
Utilizzatore la quota annuale relativa all’utilizzo del CRED.IT CONTO
verrà rimborsata a quest’ultimo in modo proporzionale rispetto al
periodo non goduto.
17. LEGGE APPLICABILE, FORO COMPETENTE E RECLAMI
Il presente contratto è disciplinato dalla legge italiana. Per eventuali
controversie concernenti l’interpretazione e/o l’esecuzione del
presente contratto sarà competente in via esclusiva il Foro di
Bolzano,salva l’ipotesi in cui il Titolare/Utilizzatore rivesta la qualità
di consumatore, nel qual caso il Foro competente è quello di
residenza o domicilio del consumatore medesimo. Nel caso in cui
sorga una controversia tra il Titolare/Utilizzatore e la Banca relativa
all’interpretazione ed esecuzione del contratto, il Titolare/Utilizzatore
– prima di adire l’Autorità Giudiziaria – ha la possibilità di utilizzare
gli strumenti di risoluzione delle controversie previsti nei successivi
commi. I reclami, presentati esclusivamente per iscritto, vanno
inviati a mezzo lettera raccomandata A.R. al seguente indirizzo:
Q.N. Financial Services S.p.A. - Servizio Assistenza Clienti PLUTON
Card, Ufficio Reclami – Casella Postale 1093 Genova Centro – 16121
Genova. L’Ufficio Reclami risponde entro 30 giorni dalla ricezione
del reclamo. Se il Titolare/Utilizzatore non è soddisfatto o non ha
ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al Giudice, ha il
diritto di presentare un esposto alla Banca d’Italia (per le ipotesi di
violazione delle disposizioni di cui ai Titoli II “Diritti ed obblighi delle
parti” e IV “Trasparenza delle condizioni contrattuali ed obblighi
informativi” del decreto legislativo del 27 gennaio 2010 n. 11) ovvero
di ricorrere ai sistemi stragiudiziali, quali l’Arbitro Bancario Finanziario
(ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito
www.arbitrobancariofinaziario.it, chiedere presso le Filiali della
Banca d’Italia, oppure chiedere alla Banca o a Q.N. Financial Services
S.p.A. Il Titolare/Utilizzatore può altresì far ricorso al Conciliatore
Bancario Finanziario: in caso di controversia con la Banca, il Titolare/
Utilizzatore può attivare una procedura di conciliazione che consiste
nel tentativo di raggiungere un accordo con la Banca medesima,
grazie all’assistenza di un Conciliatore indipendente. Per questo
servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore Bancario Finanziario
(Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia),
con sede in Roma, via delle Botteghe Oscure, 54, sito internet www.
conciliatorebancario.it. Rimane in ogni caso impregiudicato il
diritto del Titolare/Utilizzatore di rivolgersi in qualunque momento
all’Autorità Giudiziaria.
18. INFORMATIVA AI SENSI DEL D. LGS. 196/2003
La Banca, in qualità di titolare del trattamento dei dati personali,
informa il Titolare/Utilizzatore sul loro utilizzo e sui suoi diritti,
affinché possa consapevolmente esprimere il proprio consenso. I
dati personali forniti dal Titolare/Utilizzatore saranno trattati per le
seguenti finalità:
18.1 - di legge: cioè per adempiere a obblighi previsti dalla legge, da
un regolamento o dalla normativa comunitaria;
18.2 - contrattuali: cioè per eseguire obblighi derivanti dal contratto
del quale il Titolare/Utilizzatore è parte o per adempiere, prima della
conclusione del contratto, a sue specifiche richieste, così come
per inviare al Titolare/Utilizzatore comunicazioni relative ai servizi
aggiuntivi ed alle convenzioni allo stesso riservate; i predetti dati
potranno essere raccolti e/o trattati in Italia e/o all’estero anche
attraverso strumenti informatici sia presso la Banca sia presso
soggetti terzi incaricati dalla Banca;
18.3 - d’informativa commerciale: cioè per fornire informazioni su
prodotti, servizi o iniziative della Banca o di terzi, promuovere gli
stessi, realizzare ricerche di mercato, verificare la qualità dei prodotti
o servizi offerti (in tal caso il conferimento dei dati e il Suo consenso
sono facoltativi e l’eventuale diniego non pregiudica l’erogazione del
servizio da parte della Banca).
18.4 - Infine, la Banca tratta i dati sensibili del Titolare/Utilizzatore
limitatamente a quanto necessario per l’esecuzione di specifiche
operazioni richieste (es: pagamento di quote associative a
movimenti sindacali, partiti politici, associazioni religiose, etc) o
per la gestione di alcuni rapporti con la Banca, solo con il consenso
del Titolare/Utilizzatore e previa autorizzazione del Garante per la
protezione dei dati personali. In questo caso, senza il consenso del
Titolare/Utilizzatore, la Banca non può eseguire quelle operazioni e
gestire quei rapporti che richiedono la conoscenza di dati sensibili.
Il trattamento dei dati avviene mediante strumenti manuali e
automatizzati, con modalità strettamente correlate alle finalità
sopra indicate e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e
la riservatezza dei dati. All’interno della Banca possono venire a
conoscenza dei dati personali, come incaricati del trattamento, i
dipendenti o i collaboratori esterni adibiti a servizi e uffici centrali e
delle agenzie nonché a strutture, interne ed esterne, che svolgono
per conto della Banca compiti tecnici, di supporto (in particolare,
servizi legali, servizi informatici, spedizioni) e di controllo aziendale.
Per il perseguimento delle suddette finalità la Banca può comunicare
i dati a soggetti, anche esteri, appartenenti ad alcune categorie
(oltre a quelle individuate per legge) affinché svolgano i correlati
trattamenti e comunicazioni. l soggetti appartenenti a tali categorie,
i cui nominativi sono riportati in un elenco aggiornato (disponibile
presso la Banca) utilizzeranno i dati ricevuti in qualità di autonomi
“titolari”, salvo il caso in cui siano stati designati dalla Banca
“responsabili” dei trattamenti di loro specifica competenza. La Banca
non diffonde i dati personali. Titolaredel trattamento è la Banca.
Responsabile dei trattamenti effettuati dalla Banca è il responsabile
pro-tempore designato, domiciliato per le funzioni presso la
sede legale della Banca, attraverso il quale il Titolare/Utilizzatore
può esercitare i diritti di cui all’articolo 7 del D. Lgs. 196/2003. In
particolare può conoscere i dati, la loro origine e il loro utilizzo,
ottenerne l’aggiornamento, la rettificazione o, se vi è interesse,
l’integrazione, nonché la cancellazione o il blocco qualora siano
trattati in violazione di legge. Può inoltre opporsi, per motivi legittimi,
al trattamento dei dati; l’opposizione è sempre possibile e gratuita
in caso di finalità pubblicitarie, di comunicazione commerciale o di
ricerche di mercato. Ulteriori informazioni possono essere richieste
scrivendo a Q.N. Financial Services S.p.A. – Servizio Assistenza Clienti
PLUTON Card - Casella Postale 1093 Genova Centro - 16121 Genova
oppure inviando una e-mail al seguente indirizzo: [email protected].
CONDIZIONI ECONOMICHE
€ 14,00
Quota di adesione annuale
Commissione attivazione CRED.IT CONTO
Gratuita
Ricarica tramite bonifico***
€ 1,50
Ricarica tramite bonifico multiplo***
€ 0,50 per
(minimo 10 beneficiari)
beneficiario
Ricarica tramite bollettino freccia***
€ 1,00
Trasferimento fondi ad altra carta o
€ 1,00
CRED.IT CONTO via web
Trasferimento fondi ad altra carta o
€ 1,50
CRED.IT CONTO via SMS
Ricarica presso sportelli Raiffeisen
€ 1,75
Valute operazioni di ricarica: Valuta di accredito per il beneficiario
Importo massimo di avvaloramento
€ 50.000,00
Importo massimo pagamenti: Sino a disponibilità conto
Bonifico da carta a Conto Corrente verso
- Zona Euro
€ 1,00
- Europa Extra Zona Euro
€ 2,00
- Extra Europa
€ 8,00
Addebito utenze
€ 0,35
Valute operazioni di pagamento
Giorno della
operazione
Gratuito
€ 8,00
Gratuito
Gratuito
€ 1,50 +
imposta di bollo se previsto dalla legge
Avviso di ricarica via SMS
Gratuito
Avviso di spesa via SMS (su richiesta)
€ 0,15
Saldo via SMS (su richiesta)
€ 0,15
Comunicazione del rifiuto giustificato all’operazione € 2,00
Blocco CRED.IT CONTO
Rimborso disponibilità CRED.IT CONTO
Rinnovo conto alla scadenza****
Estratto conto online
Spese di invio estratto conto cartaceo (su richiesta)
di pagamento
* Costo della chiamata: da Rete Fissa 9,91 eurocent al minuto, da Rete
Mobile costo massimo 48 eurocent al minuto, con scatto alla risposta
di 15,49 eurocent.
** Costo di una normale chiamata internazionale, secondo il proprio
piano tariffario.
***Tutti i costi esplicitati sono da considerarsi al netto delle
commissioni praticate dalla banca presso la quale si effettua la
ricarica.
**** Il rinnovo si intende effettuato automaticamente se, alla
scadenza, la carta risulta attiva e avvalorata di un importo pari o
superiore alla commissione stabilita da contratto
Il sottoscritto dichiara di aver ricevuto copia della presente richiesta/contratto, del foglio informativo e dell’avviso contentente i principali diritti del cliente, e dichiara di approvare integralmente
le condizioni contrattuali della CRED.IT CONTO così come sopra riportate nel contratto di adesione.
 Firmare
FIRMA DEL TITOLARE _______________________________________________________________________________
(in modo
leggibile)
Il sottoscritto dichiara di approvare specificatamente ai sensi degli artt. 1341 e 1342 c.c., le clausole concernenti 1.emissione, 3.durata, 4.utilizzo, 5.disponibilità di moneta elettronica, 6.caricamento,
7.funzionamento, 9.comunicazioni periodiche alla clientela, 10.smarrimento-sottrazione, 11.rimborso della moneta elettronica, 13.cause di risoluzione, 14.modifiche a condizioni, 15.variazione
dati del Titolare/Utilizzatore, 16.recesso, 17.legge applicabile, foro competente e reclami, di cui al contratto di adesione posto sul retro

FIRMA DEL TITOLARE _______________________________________________________________________________
Firmare
(in modo
leggibile)
Modulo
per l’identificazione e l’adeguata verifica della clientela
(Artt. 15 e ss. D. lgs. 231/2007)
ADVF.001
Informativa ai sensi dell’art. 13 D.lgs 196/2003 (Codice in materia di protezione dei dati personali)
Gentile cliente i dati personali da riportare nel presente modulo sono raccolti per adempiere ad obblighi di legge [Decreto legislativo n. 231/2007] in materia di prevenzione dell’utilizzo
del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo. Il conferimento dei dati è, pertanto, obbligatorio. Il rifiuto di fornire le
informazioni richieste può comportare l’impossibilità di eseguire l’operazione richiesta o, in caso di rapporti continuativi già in essere, la loro chiusura previa, restituzione dei fondi, strumenti
e altre disponibilità finanziarie di Sua spettanza mediante bonifico su conto da Lei indicato. Il trattamento dei dati sarà svolto per le predette finalità anche con strumenti elettronici e solo
da personale incaricato in modo da garantire gli obblighi di sicurezza e la loro riservatezza. I dati non saranno diffusi, ma potranno essere comunicati ad Autorità e Organi di Vigilanza e
Controllo.
Ai fini della completezza delle informazioni di seguito riportate, anche relativamente alle sanzioni penali previste dal D. lgs. 231/2007, si invita la Gentile Clientela a prendere visione delle
informazioni rese sull’ ultima pagina del presente modulo.
Dati identificativi del titolare del rapporto
nuovo cliente
cliente già titolare di carta o conto di moneta elettronica emesso dalla nostra struttura
(cognome)
(nome)
(codice fiscale)
persona politicamente esposta
(cittadinanza)
sì
no
Scopo prevalente del
rapporto:
Risparmio
Finanziamento
Servizi vari
Natura del rapporto:
Carta prepagata
Conto di moneta
elettronica
Altri rapporti
Professione del titolare:
Impiegato/operaio
Quadro
Dirigente
Rappresentante/
agente
Libero professionista
Imprenditore
Studente
Casalinga
Pensionato
Non occupato
Rapporto di lavoro:
Tempo indeterminato
Tempo determinato
Autonomo
Altro
Tipologia di lavoro:
Agricoltura e legname
Armi e munizioni
Autoveicoli e trasporti
Case d’asta e
antiquariato
Industria alimentare
Commercio e servizi
Attività ludiche e
ricreative
Edilizia
Professioni artistiche e
sportive
Settore pubblico
Industria chimica,
farmaceutica e plastica
Professioni
ecclesiastiche
Tessile e pelli
Banca, finanza e
assicurazioni
Giochi, lotterie e
scommesse
Oro, gioielleria e
argenteria
Sanità, istruzione e
ricerca (privata)
Energia e
telecomunicazioni
Metallurgia e
metalmeccanica
Rifiuti e nettezza urbana
Libere professioni
intellettuali
Pubblicità ed editoria
Altro
(specificare)
Vigilanza
Datore di lavoro:
(ragione sociale o denominazione)
(codice ATECO)
(indirizzo)
(provincia italiana o stato estero dell’attività economica prevalente)
Dati identificativi del legale rappresentante
(cognome)
(nome)
(cittadinanza)
Tipologia di lavoro:
(codice fiscale)
persona politicamente esposta
Agricoltura e legname
Armi e munizioni
Case d’asta e
antiquariato
Industria alimentare
Commercio e servizi
Professioni artistiche e
sportive
Settore pubblico
Industria chimica,
farmaceutica e plastica
Professioni
ecclesiastiche
Tessile e pelli
Attività ludiche e
ricreative
Edilizia
Libere professioni
intellettuali
Pubblicità ed editoria
sì
no
Autoveicoli e trasporti
Energia e
telecomunicazioni
Metallurgia e
metalmeccanica
Rifiuti e nettezza urbana
Altro
(specificare)
Vigilanza
Banca, finanza e
assicurazioni
Giochi, lotterie e
scommesse
Oro, gioielleria e
argenteria
Sanità, istruzione e
ricerca (privata)
Datore di lavoro:
(ragione sociale o denominazione)
(codice ATECO)
(indirizzo)
(provincia italiana o stato estero dell’attività economica prevalente)
Il sottoscritto, consapevole delle responsabilità penali derivanti da mendaci affermazioni in tal sede, dichiara di aver preso visione dell’informativa sugli obblighi di cui al D. Lgs. 231del 21
novembre 2007 parte integrante del presente questionario,di aver fornito nel presente modulo tutte le informazioni necessarie ed aggiornate di cui è a conoscenza, anche relativamente al
titolare effettivo del rapporto / dell’operazione, garantisce che le stesse sono esatte e veritiere e si impegna a comunicarne ogni futura ed eventuale modifica.
 Firma del legale rappresentante
(data)
(firma del legale rappresentante)
ADVF.001
Esistenza di Titolari Effettivi
Ai sensi delle disposizioni della Legge sul riciclaggio di denaro in vigore, Cassa Centrale Raiffeisen dell’Alto Adige SpA è tenuta a determinare il/i “titolare/i effettivo/i”. Il legale rappresentante,
sotto la propria responsabilità, dichiara che
esistono
non esistono

persone fisiche qualificabili come Titolari Effettivi della società seguente
(partita IVA)
(ragione sociale o denominazione)
ai sensi del D.Lgs. 231/2007, di cui fornisce i dati identificativi. La corretta compilazione dei campi di seguito indicati per i dati dei titolari effettivi è obbligatoria anche qualora tali dati
coincidano con quelli già indicati nel Modulo di Richiesta di Adesione. In difetto di informazioni, Cassa Centrale Raiffeisen valuterà l’opportunità di assumere tutti i necessari provvedimenti,
tra cui la sospensione del rapporto contrattuale in essere con il cliente.
Il titolare effettivo è la persona o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano l’azienda nonché la persona fisica per conto della quale è realizzata un’operazione o
un’attività. In proposito si sottolinea che nel caso di una società il titolare effettivo è certamente da associare a tutti quei soggetti che detengono il 25% o più del capitale sociale. In caso di
ditta individuale il titolare effettivo coincide con il titolare della ditta stessa.
Titolare Effettivo 1
M
(nome)
(cognome)
F
(sesso)
(codice fiscale)
(cap)
(prov.)
(luogo di nascita)
persona politicamente esposta
(cittadinanza)
(nazione di nascita)
sì
no
(indirizzo di residenza)
(prov.)
(comune di residenza)
(data di nascita)
carta
d’identità
(nazione di residenza)
passaporto
patente
(n° documento d’identità)
(tipo documento d’identità)
(rilasciato da)
(data di scadenza)
(data di emissione)
 Completare
Titolare Effettivo 2
M
(nome)
(cognome)
F
(sesso)
(codice fiscale)
(cap)
(prov.)
(luogo di nascita)
persona politicamente esposta
(cittadinanza)
(nazione di nascita)
sì
no
(indirizzo di residenza)
(prov.)
(comune di residenza)
(data di nascita)
carta
d’identità
(nazione di residenza)
passaporto
patente
(n° documento d’identità)
(tipo documento d’identità)
(rilasciato da)
(data di scadenza)
(data di emissione)
 Completare
Titolare Effettivo 3
M
(nome)
(cognome)
F
(sesso)
(codice fiscale)
(cap)
(prov.)
(luogo di nascita)
persona politicamente esposta
(cittadinanza)
(nazione di nascita)
sì
no
(indirizzo di residenza)
(prov.)
(comune di residenza)
(data di nascita)
carta
d’identità
(nazione di residenza)
passaporto
patente
(n° documento d’identità)
(tipo documento d’identità)
(rilasciato da)
(data di scadenza)
(data di emissione)
 Completare
Titolare Effettivo 4
M
(nome)
(cognome)
F
(sesso)
(codice fiscale)
(nazione di nascita)
(cap)
(prov.)
(luogo di nascita)
persona politicamente esposta
(cittadinanza)
carta
d’identità
(nazione di residenza)
(rilasciato da)
sì
no
(indirizzo di residenza)
(prov.)
(comune di residenza)
(data di nascita)
passaporto
patente
(n° documento d’identità)
(tipo documento d’identità)
(data di emissione)
(data di scadenza)
 Completare
Il legale rappresentante/persona munita di idonei poteri, sotto la propria responsabilità, dichiara di aver fornito nel presente modulo ai sensi dell’art. 21 del D.Lgs. 231/2007 tutte le
informazioni sui titolari effettivi della Società di cui è a conoscenza e garantisce che le stesse sono esatte e veritiere, ovvero, che ai fini della vigente normativa, la figura del titolare effettivo
non è prevista, in quanto rientrante in una delle seguenti casistiche: - ditta individuale o altro ente non costituito sotto forma di entità giuridica; - società ammessa alla quotazione su mercato
regolamentato e sottoposta a obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria o a standard internazionali equivalenti; - ufficio della Pubblica Amministrazione, ovvero
istituzione o organismo che svolge funzioni pubbliche conformemente al trattato sull’Unione Europea, ai trattati sulle Comunità europee o al diritto comunitario derivato; - intermediario
finanziario o altro soggetto di cui all’art. 25 del D.Lgs 231/2007, comma 1.
 Firma del legale rappresentante
(data)
(firma del legale rappresentante)
DICHIARAZIONE DI CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI
Dichiaro di aver ricevuto e visionato l’informativa fornitami ai sensi del D.Lgs. 196/2003 (Codice in materia di protezione dei dati personali) ed esprimo il consenso al trattamento:
dati personali per le finalità di esecuzione del contratto di cui all’art. 19.2, consapevole che in mancanza di tale consenso non potranno essere eseguite le operazioni che necessitano
 Dei
il trattamento di tali dati e pertanto non potrà essere fornito il servizio richiesto.
Dei dati personali per finalità di informativa commerciale e di ricerche di mercato di cui all’art. 19.3.
 Firma
(data)
(nome e cognome del titolare effettivo 1)
(firma del titolare effettivo 1)
(data)
(nome e cognome del titolare effettivo 2)
(firma del titolare effettivo 2)
(data)
(nome e cognome del titolare effettivo 3)
(firma del titolare effettivo 3)
(data)
(nome e cognome del titolare effettivo 4)
(firma del titolare effettivo 4)
 Firma
 Firma
 Firma
ADVF.001
Informativa sugli obblighi di cui al D. lgs. n° 231 del 21/11/2007
Obblighi del cliente
Art. 21 del D.lgs. 231/2007
I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le
informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti
destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di
adeguata verifica della Clientela. Ai fini dell’identificazione del
titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria
responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate
delle quali siano a conoscenza.
Obblighi di astensione
Art. 23, comma 1, 1 bis, 2 e 3 del D. lgs. 231/2007
1. Quando gli enti o le persone soggetti al presente decreto
non sono in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica
della clientela stabiliti dall’articolo 18, comma 1, lettere a), b) e
c), non possono instaurare il rapporto continuativo né eseguire
operazioni o prestazioni professionali ovvero pongono fine
al rapporto continuativo o alla prestazione professionale gia’
in essere e valutano se effettuare una segnalazione alla UIF, a
norma del Titolo II, Capo III.
1-bis. Nel caso in cui non sia possibile rispettare gli obblighi
di adeguata verifica relativamente a rapporti continuativi già
in essere, operazioni o prestazioni professionali in corso di
realizzazione, gli enti o le persone soggetti al presente decreto
restituiscono al cliente i fondi, gli strumenti e le altre disponibilità
finanziarie di spettanza, liquidandone il relativo importo
tramite bonifico su un conto corrente bancario indicato dal
cliente stesso. Il trasferimento dei fondi è accompagnato da un
messaggio che indica alla controparte bancaria che le somme
sono restituite al cliente per l’impossibilità di rispettare gli
obblighi di adeguata verifica della clientela stabiliti dall’articolo
18, comma 1.).
2. Nei casi di cui ai commi 1 e 1-bis, prima di effettuare la
segnalazione di operazione sospetta alla UIF ai sensi dell’articolo
41 e al fine di consentire l’eventuale esercizio del potere di
sospensione di cui all’articolo 6, comma 7, lettera c), gli enti e le
persone soggetti al presente decreto si astengono dall’eseguire
le operazioni per le quali sospettano vi sia una relazione con il
riciclaggio o con il finanziamento del terrorismo.
3. Nei casi in cui l’astensione non sia possibile in quanto sussiste
un obbligo di legge di ricevere l’atto ovvero l’esecuzione
dell’operazione per sua natura non possa essere rinviata o
l’astensione possa ostacolare le indagini, permane l’obbligo
di immediata segnalazione di operazione sospetta ai sensi
dell’articolo 41.
Sanzioni Penali
Art. 55, co. 2 e 3 del D. lgs. 231/2007
2. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l’esecutore
dell’operazione che omette di indicare le generalità del soggetto
per conto del quale eventualmente esegue l’operazione o le
indica false è punito con la reclusione da sei mesi a un anno e
con la multa da 500 a 5.000 euro.
3. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l’esecutore
dell’operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla
natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione
professionale o le fornisce false è punito con l’arresto da sei
mesi a tre anni e con l’ammenda da 5.000 a 50.000 euro.
Titolare effettivo (solo per carte aziendali o
conti di moneta elettronica)
Art. 2 Allegato Tecnico al D. lgs. 231/07
(Rif. art. 1, co. 2, lett. u D. lgs 231/2007)
1. Per titolare effettivo s’intende:
a) in caso di società la persona fisica o le persone fisiche che,
in ultima istanza, possiedano o controllino un’entità giuridica,
attraverso il possesso o il controllo diretto o indiretto di una
percentuale sufficiente delle partecipazioni al capitale sociale
o dei diritti di voto in seno a tale entità giuridica, anche tramite
azioni al portatore, purché non si tratti di una società ammessa
alla quotazione su un mercato regolamentato e sottoposta a
obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria
o a standard internazionali equivalenti; tale criterio si ritiene
soddisfatto ove la percentuale corrisponda al 25 per cento più
uno di partecipazione al capitale sociale;
2. la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro
modo il controllo sulla direzione di un’entità giuridica;
b) in caso di entità giuridiche quali le fondazioni e di istituti
giuridici quali i trust, che amministrano e distribuiscono fondi:
1. se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona
fisica o le persone fisiche beneficiarie del 25 per cento o più del
patrimonio di un’entità giuridica;
2. se le persone che beneficiano dell’entità giuridica non
sono ancora state determinate, la categoria di persone nel cui
interesse principale è istituita o agisce l’entità giuridica;
3. la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un
controllo sul 25 per cento o più del patrimonio di un’entità
giuridica.
oppure : la persona fisica o le persone fisiche per conto delle
quali il cliente realizza un ‘operazione.
(Rif. Provv. Banca d’Italia 3/4/2013)
Persone Politicamente Esposte
Art. 1 Allegato Tecnico al D. lgs. 231/2007
1. Per persone fisiche che occupano o hanno occupato
importanti cariche pubbliche s’intendono:
a) i capi di Stato, i capi di governo, i ministri e i vice ministri o
sottosegretari;
c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di
altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono
generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze
eccezionali;
d) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione
delle banche centrali;
e) gli ambasciatori, gli incaricati d’affari e gli ufficiali di alto
livello delle forze armate;
f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o
vigilanza delle imprese possedute dallo Stato.
b) i parlamentari;
In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i
funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle
lettere da a) a e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni
a livello europeo e internazionale.
In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i
funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle
lettere da a) a e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni
a livello europeo e internazionale
2. Per familiari diretti s’intendono:
a) il coniuge;
b) i figli e i loro coniugi;
c) coloro che nell’ultimo quinquennio hanno convissuto con i
soggetti di cui alle precedenti lettere;
d) i genitori.
3. Ai fini dell’individuazione dei soggetti con i quali le persone
di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si
fa riferimento a: :
a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità
effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta
relazione d’affari con una persona di cui al comma 1;
b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità
giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a
beneficio della persona di cui al comma 1.
4. Senza pregiudizio dell’applicazione, in funzione del rischio,
di obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela,
quando una persona ha cessato di occupare importanti
cariche pubbliche da un periodo di almeno un anno i soggetti
destinatari del presente decreto non sono tenuti a considerare
tale persona come politicamente esposta.
Obblighi semplificati di adeguata verifica
della clientela
Art. 25 del D.lgs. 231/2007
1. I destinatari del presente decreto non sono soggetti agli
obblighi di cui agli articoli della Sezione I, ad eccezione di
quelli di cui alla lettera c) dell’articolo 15, comma 1, alla lettera
d) dell’articolo 16, comma 1, ed alla lettera c) dell’articolo 17,
comma 1, se il cliente è:
a) uno dei soggetti indicati all’articolo 11, commi 1 e 2, lettere
b) e c);
b) un ente creditizio o finanziario comunitario soggetto alla
direttiva;
c) un ente creditizio o finanziario situato in uno Stato
extracomunitario, che imponga obblighi equivalenti a quelli
previsti dalla direttiva e preveda il controllo del rispetto di tali
obblighi;
c-bis) una società o un altro organismo quotato i cui strumenti
finanziari sono ammessi alla negoziazione su un mercato
regolamentato ai sensi della direttiva 2004/39/CE in uno o più
Stati membri, ovvero una società o un altro organismo quotato
di Stato estero soggetto ad obblighi di comunicazione conformi
alla normativa comunitaria.
2. Il Ministro dell’economia e delle finanze, con proprio decreto,
sentito il Comitato di sicurezza finanziaria, individua gli Stati
extracomunitari il cui regime è ritenuto equivalente.
3. L’identificazione e la verifica non sono richieste se il cliente
è un ufficio della pubblica amministrazione ovvero una
istituzione o un organismo che svolge funzioni pubbliche
conformemente al trattato sull’Unione europea, ai trattati sulle
Comunità europee o al diritto comunitario derivato.
4. Nei casi di cui ai commi 1 e 3, gli enti e le persone soggetti
al presente decreto raccolgono comunque informazioni
sufficienti per stabilire se il cliente possa beneficiare di una delle
esenzioni previste in tali commi.
5. Gli obblighi semplificati di adeguata verifica della clientela
non si applicano qualora si abbia motivo di ritenere che
l’identificazione effettuata ai sensi del presente articolo non
sia attendibile ovvero qualora essa non consenta l’acquisizione
delle informazioni necessarie.
Art. 11 del D.lgs. 231/2007
1. Ai fini del presente decreto per intermediari finanziari si
intendono:
a) le banche;
b) Poste italiane S.p.A.;
c) gli istituti di moneta elettronica;
c-bis) gli istituti di pagamento;
d) le società di intermediazione mobiliare (SIM);
e) le società di gestione del risparmio (SGR);
f) le società di investimento a capitale variabile (SICAV);
g) le imprese di assicurazione che operano in Italia nei rami di
cui all’articolo 2, comma 1, del CAP;
h) gli agenti di cambio;
i) le società che svolgono il servizio di riscossione dei tributi;
l) (abrogato);
m) gli intermediari finanziari iscritti nell’elenco generale previsto
dall’articolo 106 del TUB;
m-bis ) le società fiduciarie di cui all’articolo 199 del decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58;
n) le succursali insediate in Italia dei soggetti indicati alle lettere
precedenti aventi sede legale in uno Stato estero;
o) Cassa depositi e prestiti S.p.A.
2. Rientrano tra gli intermediari finanziari altresì:
a) le società fiduciarie di cui alla legge 23 novembre 1939, n.
1966 ad eccezione di quelle di cui all’articolo 199 del decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58;
b) i soggetti disciplinati dagli articoli 111 e 112 del TUB;
c) i soggetti che esercitano professionalmente l’attività di
cambiavalute, consistente nella negoziazione a pronti di mezzi
di pagamento in valuta;
d) (abrogato);
3. Ai fini del presente decreto, per altri soggetti esercenti attività
finanziaria si intendono:
a) i promotori finanziari iscritti nell’albo previsto dall’articolo 31
del TUF;
b) gli intermediari assicurativi di cui all’articolo 109, comma 2,
lettere a) e b) del CAP che operano nei rami di cui al comma
1, lettera g);
c) i mediatori creditizi iscritti nell’elenco previsto dall’art. 128
-sexies , comma 2 del TUB;
d) gli agenti in attività finanziaria iscritti nell’elenco previsto
dall’art. 128 -quater comma 2 del TUB e gli agenti indicati
nell’art. 128 -quater , comma 7, del medesimo TUB.
4. Fermo restando quanto previsto dall’articolo 5 del codice
in materia di protezione dei dati personali, i soggetti di cui ai
commi 1 e 2 stabiliscono che le proprie succursali e filiazioni
situate in Stati extracomunitari, applichino misure equivalenti
a quelle stabilite dalla direttiva in materia di adeguata
verifica e conservazione. Qualora la legislazione dello Stato
extracomunitario non consenta l’applicazione di misure
equivalenti, i soggetti di cui ai commi 1 e 2 sono tenuti a darne
notizia all’autorità di vigilanza di settore, in Italia e ad adottare
misure supplementari per fare fronte in modo efficace al rischio
di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo
Norme per la corretta compilazione della modulistica contrattuale
Compilazione
1. compilare il modulo di richiesta in tutte le sue parti
- compilare con i dati personali del titolare e del legale rappresentante (se diverso dal titolare)
- il titolare della card deve apporre 4 firme (2 firme sulla richiesta di adesione + 2 firme sul contratto)
- il legale rappresentante deve apporre 1 firma sulla richiesta di adesione
2. compilare il modulo “Modulo per l’identificazione e l’adeguata verifica della clientela”:
- compilare con i dati identificativi del titolare e del legale rappresentante (se diverso dal titolare)
- apporre data e firma del legale rappresentante
- specificare se esistono/non esistono titolari effettivi
- inserire ragione sociale e partita iva dell’azienda
- compilare con i dati degli eventuali titolari effettivi (se esistono)
- barrare le opzioni di privacy desiderate
- apporre data e firme del legale rappresentante, 2 firme totali, 1 firma su ogni pagina
- apporre data e firme degli eventuali titolari effettivi (se esistono) per consentire il trattamento dei dati (obbligatorio)
3. allegare:
- fotocopia del documento di riconoscimento del titolare e del legale rappresetante
- estratto della CCIAA non anteriore a sei mesi; per le associazioni riconosciute o non riconosciute Statuto o Atto Costitutivo
oltre al verbale dell’Assemblea dove si evince la nomina del legale rappresentante
4. consegnare:
consegna tutta la documentazione all’indirizzo del Partner indicato sulla copertina della modulistica per consentire la
procedura di Identificazione del Titolare; qualora l’identificazione non fosse possibile la prima ricarica della carta o del conto
dovrà necessariamente seguire la procedura sotto riportata
Identificazione del titolare
Dovendo assolvere agli obblighi previsti dalla normativa vigente in materia di trasparenza bancaria è necessario identificare
legalmente i titolari che richiedono la card o il conto.
Tale identificazione può essere effettuata in due modi:
1. presso le sedi dei partner abilitati, consegnando personalmente la modulistica contrattuale, debitamente compilata; il partner,
dopo aver rilevato l’identità dei richiedenti, apporrà un timbro ed una firma nell’apposito spazio sul modulo di richiesta; non tutti i
partner sono abilitati all’identificazione dei titolari
2. ove non fosse possibile eseguire il procedimento sopra indicato, le prime ricariche della carta o del conto aziendale dovranno
avvenire attraverso Bonifico Bancario o Postale secondo le seguenti modalità
- 1 bonifico da un conto corrente bancario o postale dell’azienda intestataria della carta (obbligatorio)
- 1 bonifico da un conto corrente bancario o postale intestato al legale rappresentante (obbligatorio)
- solo se se il titolare della carta/conto è una persona diversa dal legale rappresentante 1 bonifico da un conto corrente
bancario o postale intestato al titolare della carta/conto
I bonifici potranno avere importi anche minimi (non inferiori a 2 euro) e dovranno essere eseguiti sul conto:
IBAN: IT 96 Q 03493 11600 000300036005
intestato a: Q.N. Financial Services SpA , Via XX settembre, 29/7 16121 Genova
Tutti i bonifici dovranno specificare nella causale il numero della carta o conto che si sta richiedendo (il numero di 16 cifre che
identifica la card o il conto) e la ragione sociale dell’azienda.
Appena la carta/conto riceverà le tre ricariche (due se il legale rappresentante dell’azienda è anche il titolare della carta/conto ),
saranno attivate tutte le funzionalità della stessa.
Per maggiori chiarimenti scrivere a [email protected]