PROPOSTA N.
QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE DELL’APPROPRIATEZZA DEL CONTRATTO
Gentile Cliente,
nell’ambito del servizio di collocamento del prodotto, il questionario che segue ha lo scopo di verificare, nel Suo interesse, che Lei abbia il livello di
conoscenza e di esperienza finanziaria necessario a comprendere i rischi che il prodotto stesso comporta. La ringraziamo per la Sua collaborazione.
Classificazione della Clientela
Cliente al dettaglio
Cliente professionale
Controparte qualificata
SEZIONE A - Informazioni personali e sulla conoscenza ed esperienza
A.1 – Generalità Contraente: _______________________________________________________________
Età Contraente: _______
A.2 – Livello di istruzione:
laurea
licenza media superiore
licenza media inferiore o elementare
altro (specificare) __________________________________________________________________________________________________________
A.3 – Stato occupazionale:
occupato a tempo indeterminato
autonomo o libero professionista
pensionato
occupato con contratto temporaneo, di collaborazione, a progetto o assimilati
non occupato
A.4 – Conoscenze ed esperienze in materia di investimenti:
Limitate (conoscenza superficiale o limitata di prodotti finanziari/assicurativi, quali obbligazioni, azioni, fondi comuni di investimento, polizze vita, ecc.)
Medie (discreta esperienza di prodotti finanziari/assicurativi e conoscenza degli elementi principali di rischio legati a tali prodotti)
Elevate (approfondita esperienza di prodotti finanziari/assicurativi e piena conoscenza dei rischi finanziari, anche in caso di prodotti complessi)
A.5 – Conoscenza che, come conseguenza dell’investimento in titoli azionari, è possibile incorrere in perdite di parti anche rilevanti del capitale investito:
SI
NO
A.6 – Conoscenza che una obbligazione, pur rimborsando il valore nominale a scadenza:
•
Può presentare nel corso della durata dell’investimento un valor capitale inferiore a quello investito?
•
Presenta un rischio che dipende dalla variabilità dei tassi di interesse e dall’eventuale rischio di cambio?
•
Nel caso di una obbligazione corporate, il rendimento può essere più elevato di un titolo di Stato a fronte di un rischio di credito più elevato?
SI
NO
A.7 – Al momento sono in vigore altri investimenti finanziari?
SI
NO
se SI, quali? (indicare una sola tipologia di investimento finanziario)
Titoli di Stato italiani
Depositi bancari o postali
Azioni
Fondi di investimento
Titoli obbligazionari corporate
A.8 – Al momento sono in vigore altri contratti assicurativi sulla vita?
SI
NO
se SI, quali? (indicare la tipologia di contratto attualmente in vigore)
Protezione della persona
Previdenza / pensione complementare
Risparmio / investimento
SEZIONE B - DICHIARAZIONI RELATIVE ALLA VALUTAZIONE DELL’APPROPRIATEZZA
L’investitore-Contraente dichiara (crocesegnare solo una delle tre risposte):
di avere fornito le informazioni necessarie al Soggetto incaricato per accertare se l’investitore-contraente dispone del livello di esperienza e
conoscenza necessario per comprendere i rischi che il prodotto comporta;
che il soggetto incaricato lo ha avvertito del fatto che nel corso della fase di valutazione ha ritenuto che l’investitore-contraente medesimo non
dispone di un livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere i rischi che il prodotto comporta e che pertanto il prodotto non è
appropriato. Il sottoscritto investitore-contraente dichiara di voler comunque stipulare il relativo contratto;
che il soggetto incaricato lo ha avvertito del fatto che non è stato in grado di determinare se il prodotto sia a lui appropriato in quanto il
sottoscritto investitore-contraente ha scelto di non fornire le informazioni sopra richieste per valutare la sua conoscenza e d esperienza in
relazione alla tipologia del prodotto. Il sottoscritto investitore-contraente dichiara di voler comunque stipulare il relativo contratto.
In ________________________ il _________________
Firma Investitore-Contraente ________________________________________
Mod. Questionario Val. Appropriatezza
Firma Intermediario ________________________________________
Esemplare per la Direzione
PROPOSTA N.
QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE DELL’APPROPRIATEZZA DEL CONTRATTO
Gentile Cliente,
nell’ambito del servizio di collocamento del prodotto, il questionario che segue ha lo scopo di verificare, nel Suo interesse, che Lei abbia il livello di
conoscenza e di esperienza finanziaria necessario a comprendere i rischi che il prodotto stesso comporta. La ringraziamo per la Sua collaborazione.
Classificazione della Clientela
Cliente al dettaglio
Cliente professionale
Controparte qualificata
SEZIONE A - Informazioni personali e sulla conoscenza ed esperienza
A.1 – Generalità Contraente: _______________________________________________________________
Età Contraente: _______
A.2 – Livello di istruzione:
laurea
licenza media superiore
licenza media inferiore o elementare
altro (specificare) __________________________________________________________________________________________________________
A.3 – Stato occupazionale:
occupato a tempo indeterminato
autonomo o libero professionista
pensionato
occupato con contratto temporaneo, di collaborazione, a progetto o assimilati
non occupato
A.4 – Conoscenze ed esperienze in materia di investimenti:
Limitate (conoscenza superficiale o limitata di prodotti finanziari/assicurativi, quali obbligazioni, azioni, fondi comuni di investimento, polizze vita, ecc.)
Medie (discreta esperienza di prodotti finanziari/assicurativi e conoscenza degli elementi principali di rischio legati a tali prodotti)
Elevate (approfondita esperienza di prodotti finanziari/assicurativi e piena conoscenza dei rischi finanziari, anche in caso di prodotti complessi)
A.5 – Conoscenza che, come conseguenza dell’investimento in titoli azionari, è possibile incorrere in perdite di parti anche rilevanti del capitale investito:
SI
NO
A.6 – Conoscenza che una obbligazione, pur rimborsando il valore nominale a scadenza:
•
Può presentare nel corso della durata dell’investimento un valor capitale inferiore a quello investito?
•
Presenta un rischio che dipende dalla variabilità dei tassi di interesse e dall’eventuale rischio di cambio?
•
Nel caso di una obbligazione corporate, il rendimento può essere più elevato di un titolo di Stato a fronte di un rischio di credito più elevato?
SI
NO
A.7 – Al momento sono in vigore altri investimenti finanziari?
SI
NO
se SI, quali? (indicare una sola tipologia di investimento finanziario)
Titoli di Stato italiani
Depositi bancari o postali
Azioni
Fondi di investimento
Titoli obbligazionari corporate
A.8 – Al momento sono in vigore altri contratti assicurativi sulla vita?
SI
NO
se SI, quali? (indicare la tipologia di contratto attualmente in vigore)
Protezione della persona
Previdenza / pensione complementare
Risparmio / investimento
SEZIONE B - DICHIARAZIONI RELATIVE ALLA VALUTAZIONE DELL’APPROPRIATEZZA
L’investitore-Contraente dichiara (crocesegnare solo una delle tre risposte):
di avere fornito le informazioni necessarie al Soggetto incaricato per accertare se l’investitore-contraente dispone del livello di esperienza e
conoscenza necessario per comprendere i rischi che il prodotto comporta;
che il soggetto incaricato lo ha avvertito del fatto che nel corso della fase di valutazione ha ritenuto che l’investitore-contraente medesimo non
dispone di un livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere i rischi che il prodotto comporta e che pertanto il prodotto non è
appropriato. Il sottoscritto investitore-contraente dichiara di voler comunque stipulare il relativo contratto;
che il soggetto incaricato lo ha avvertito del fatto che non è stato in grado di determinare se il prodotto sia a lui appropriato in quanto il
sottoscritto investitore-contraente ha scelto di non fornire le informazioni sopra richieste per valutare la sua conoscenza e d esperienza in
relazione alla tipologia del prodotto. Il sottoscritto investitore-contraente dichiara di voler comunque stipulare il relativo contratto.
In ________________________ il _________________
Firma Investitore-Contraente ________________________________________
Mod. Questionario Val. Appropriatezza
Firma Intermediario ________________________________________
Esemplare per l’Intermediario
PROPOSTA N.
QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE DELL’APPROPRIATEZZA DEL CONTRATTO
Gentile Cliente,
nell’ambito del servizio di collocamento del prodotto, il questionario che segue ha lo scopo di verificare, nel Suo interesse, che Lei abbia il livello di
conoscenza e di esperienza finanziaria necessario a comprendere i rischi che il prodotto stesso comporta. La ringraziamo per la Sua collaborazione.
Classificazione della Clientela
Cliente al dettaglio
Cliente professionale
Controparte qualificata
SEZIONE A - Informazioni personali e sulla conoscenza ed esperienza
A.1 – Generalità Contraente: _______________________________________________________________
Età Contraente: _______
A.2 – Livello di istruzione:
laurea
licenza media superiore
licenza media inferiore o elementare
altro (specificare) __________________________________________________________________________________________________________
A.3 – Stato occupazionale:
occupato a tempo indeterminato
autonomo o libero professionista
pensionato
occupato con contratto temporaneo, di collaborazione, a progetto o assimilati
non occupato
A.4 – Conoscenze ed esperienze in materia di investimenti:
Limitate (conoscenza superficiale o limitata di prodotti finanziari/assicurativi, quali obbligazioni, azioni, fondi comuni di investimento, polizze vita, ecc.)
Medie (discreta esperienza di prodotti finanziari/assicurativi e conoscenza degli elementi principali di rischio legati a tali prodotti)
Elevate (approfondita esperienza di prodotti finanziari/assicurativi e piena conoscenza dei rischi finanziari, anche in caso di prodotti complessi)
A.5 – Conoscenza che, come conseguenza dell’investimento in titoli azionari, è possibile incorrere in perdite di parti anche rilevanti del capitale investito:
SI
NO
A.6 – Conoscenza che una obbligazione, pur rimborsando il valore nominale a scadenza:
•
Può presentare nel corso della durata dell’investimento un valor capitale inferiore a quello investito?
•
Presenta un rischio che dipende dalla variabilità dei tassi di interesse e dall’eventuale rischio di cambio?
•
Nel caso di una obbligazione corporate, il rendimento può essere più elevato di un titolo di Stato a fronte di un rischio di credito più elevato?
SI
NO
A.7 – Al momento sono in vigore altri investimenti finanziari?
SI
NO
se SI, quali? (indicare una sola tipologia di investimento finanziario)
Titoli di Stato italiani
Depositi bancari o postali
Azioni
Fondi di investimento
Titoli obbligazionari corporate
A.8 – Al momento sono in vigore altri contratti assicurativi sulla vita?
SI
NO
se SI, quali? (indicare la tipologia di contratto attualmente in vigore)
Protezione della persona
Previdenza / pensione complementare
Risparmio / investimento
SEZIONE B - DICHIARAZIONI RELATIVE ALLA VALUTAZIONE DELL’APPROPRIATEZZA
L’investitore-Contraente dichiara (crocesegnare solo una delle tre risposte):
di avere fornito le informazioni necessarie al Soggetto incaricato per accertare se l’investitore-contraente dispone del livello di esperienza e
conoscenza necessario per comprendere i rischi che il prodotto comporta;
che il soggetto incaricato lo ha avvertito del fatto che nel corso della fase di valutazione ha ritenuto che l’investitore-contraente medesimo non
dispone di un livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere i rischi che il prodotto comporta e che pertanto il prodotto non è
appropriato. Il sottoscritto investitore-contraente dichiara di voler comunque stipulare il relativo contratto;
che il soggetto incaricato lo ha avvertito del fatto che non è stato in grado di determinare se il prodotto sia a lui appropriato in quanto il
sottoscritto investitore-contraente ha scelto di non fornire le informazioni sopra richieste per valutare la sua conoscenza e d esperienza in
relazione alla tipologia del prodotto. Il sottoscritto investitore-contraente dichiara di voler comunque stipulare il relativo contratto.
In ________________________ il _________________
Firma Investitore-Contraente ________________________________________
Mod. Questionario Val. Appropriatezza
Firma Intermediario ________________________________________
Esemplare per il Contraente