MERCATO PRIVATI
Referente AR
Aprile 2014
Mercato Privati - RU
Scenario di riferimento
• La normativa antiriciclaggio impone obblighi di collaborazione e adempimenti volti a fronteggiare i crescenti rischi legali e
reputazionali derivanti da un coinvolgimento anche inconsapevole in fatti di riciclaggio.
• Le autorità di vigilanza sottolineano che gli adempimenti non costituiscono solo atti meramente amministrativi, ma devono
coinvolgere sempre più attivamente tutto il personale, chiamato ad applicare le norme e ad adottare un articolato sistema di
presidi specifici che coinvolgono risorse, procedure, funzioni e sono basati su strumenti valutativi oggettivi e tracciabili
• Gli esiti aggiornati delle verifiche periodiche condotte nel 2012 dalle funzioni Compliance e Revisione Interna di
BancoPosta hanno confermato la presenza di alcune aree di attenzione in relazione alle quali è stato definito dalla Società
un “Piano di Interventi” finalizzato al consolidamento ed ad un’ulteriore evoluzione dell’insieme dei presidi aziendali
antiriciclaggio.
• Le indicazioni da parte dell’Autorità di Vigilanza , volte ad implementare azioni sempre più efficaci , hanno generato la
necessità di rivedere il micro modello organizzativo dei processi di AR , anche a seguito delle evidenze emerse nel corso del
consolidamento di processi e gestione delle attività.
• Pertanto in tale contesto, in cui è richiesto un adeguamento ai target bancari, si inserisce la necessità di una figura dedicata e
di presidio che sia al contempo raccordo verso le funzioni di sede centrale e supporto per quei processi e quelle operatività
che si dimostrano particolarmente complesse.
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Micro modello organizzativo
UP
Ambiti di attività inerenti i TSC - Back Office Specialistici
TSC
Finanziamenti
TSC
Successioni
TSC
Retail
TSC
RESPONSABILE
TSC
TSC
Antiriciclaggio
Business
REFERENTE TSC
ANTIRICICLAGGIO
SPECIALISTA TSC
ANTIRICICLAGGIO
OPERATORE TSC
ANTIRICICLAGGIO
Principali interlocutori centrali
MP/Servizi al Cliente
BP/Operazioni
Esterne MP
Interne MP
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BP/Compliance
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Referente TSC Antiriciclaggio
MP – Servizi al Cliente
Struttura: Servizi al Cliente _ TSC
Scopo e Caratteristiche Generali
Garantire la corretta implementazione ed il monitoraggio dei processi operativi e delle procedure relative all’AR nel TSC, in funzione dei flussi lavorativi e degli
standard di qualità previsti, definendo i criteri di priorità nelle lavorazioni, nel rispetto dei requisiti normativi e delle indicazioni fornite dalle funzioni centrali.
Aree di Responsabilità:
• Supporta lo Specialista TSC AR nell’approfondimento delle situazioni complesse e nelle attività di adeguata verifica rafforzata nei casi in cui è previsto un controllo
autorizzativo all’apertura/variazione di rapporto (es: clienti PEP’s), anche al fine di orientare il Responsabile TSC in merito alla decisione da intraprendere
• Assicura la risoluzione di eventuali criticità, evidenziando possibili aree di miglioramento processive e su tematiche di contenuto specialistico AR
• Presidia lo sviluppo delle competenze e delle conoscenze delle risorse dedicate, individuando anche eventuali fabbisogni formativi, in coerenza con le normative
interne emanate, segnalandoli alle competenti funzioni
• Assicura il rispetto dei requisiti di sicurezza e riservatezza previsti dalla norma e delle procedure interne definite per l’archiviazione dei dati AR
• Gestisce le azioni di comunicazione/sollecito verso gli UP per il completamento delle attività di competenza, valutando anche eventuali esigenze di escalation verso
le Filiali/Aree Territoriali di riferimento
• Cura il monitoraggio dell’andamento delle segnalazioni, effettuando anche verifiche quotidiane a campione sia sulle segnalazioni inoltrate alla sede centrale sia sulle
operatività valutate come «da non segnalare», nonché sulle attività di registrazione in AUI e di monitoraggio rafforzato in relazione al profilo di rischio emerso
• Garantisce, nelle fattispecie previste dalle disposizioni interne aziendali, i controlli autorizzativi di competenza del TSC AR in relazione a operazioni di prelievo in
contanti richieste presso gli UP
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Specialista TSC Antiriciclaggio
MP – Servizi al Cliente
Struttura: Servizi al Cliente _ TSC
Scopo e Caratteristiche Generali
Garantire il supporto specialistico nei processi di AR, assicurando il rispetto della normativa di riferimento e l’attività di assistenza agli operatori del TSC e dell’UP.
Aree di Responsabilità:
• Garantisce il supporto agli operatori del TSC sul quadro normativo interno ed esterno, nonché sulle procedure operative e sui sistemi di riferimento.
• Supporta lo sviluppo delle competenze e conoscenze operative degli operatori anche in termini di rafforzamento della capacità di analisi per particolari tipologie di
clienti (es: clienti che operano on line)
• Assicura, quando necessario, l’approfondimento delle situazioni complesse, raccordandosi con il Referente TSC Antiriciclaggio anche al fine di supportare il
Responsabile TSC nella decisione di proseguire la segnalazione verso le strutture centrali, assicurando la qualità e completezza del dato
• Garantisce l’interfaccia con le funzioni di sede centrale al fine di fornire informazioni in merito agli approfondimenti richiesti
• Garantisce, raccordandosi con il Referente TSC Antiriciclaggio, l’adeguata verifica rafforzata nei casi in cui è previsto un controllo autorizzativo all’apertura/variazione
di rapporto (es: clienti PEP’s)
• Garantisce l’analisi della operatività del cliente individuando le interconnessioni esistenti su rapporti continuativi differenti e su clienti diversi (es. PF e PG - clienti di
natura diversa), assicurando anche la reportistica di riferimento
• Assicura il monitoraggio del livello di servizio erogato e di qualità, anche in termini di omogeneità dei criteri di valutazione delle segnalazioni
• Assicura il supporto agli Uffici Postali attraverso una costante attività di assistenza specialistica nella istruzione delle pratiche di segnalazioni
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