Personal Financial Services
Fondi
di investimento
Una forma di investimento a rischio
controllato che schiude interessanti
prospettive di guadagno. Questo dépliant
spiega come funziona.
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Ottenete di più dal
vostro denaro
Il denaro depositato su un classico conto di risparmio frutta ben poco.
Per questo un numero sempre maggiore di persone investe in fondi
di investimento. Sfruttate le prospettive di guadagno offerte da questa
moderna forma di risparmio gestito professionalmente.
Definite voi stessi i vostri
obiettivi finanziari
Con Allianz Suisse
ottimizzate il vostro
investimento.
Volete tutelarvi economicamente per il futuro? Desiderate effettuare un acquisto particolare, coronare uno dei
vostri sogni? O cercate semplicemente un investimento
redditizio e di lungo periodo per il vostro capitale?
Vi regaliamo tempo
Sulla base dei vostri obiettivi, il consulente Allianz Suisse
elabora insieme a voi una strategia di investimento su
misura. Tutte le ulteriori operazioni saranno effettuate dal
consulente stesso. Affidatevi a lui e ai nostri esperti per
una gestione professionale e affidabile del vostro investimento; godetevi il vostro tempo libero…
... mentre il vostro
patrimonio cresce.
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Che cos’è un fondo
di investimento?
In un fondo di investimento il capitale di molti investitori privati e
istituzionali confluisce in un portafoglio collettivo. Il denaro di tutti gli
investitori di un fondo costituisce il patrimonio del fondo.
Come funziona un fondo
•
•
•
Gli investitori partecipano al fondo di investimento con una quota proporzionale.
Il gestore investe il patrimonio del fondo.
Il patrimonio del fondo viene distribuito su una molteplicità di titoli.
Investitore
•
•
Plusvalenze e rendimenti degli investimenti di
capitale incrementano il patrimonio del fondo, mentre le minusvalenze lo riducono.
Gli investitori fruiscono dell’incremento di valore proporzionalmente alla loro quota.
Gestore del fondo
Fondo di investimento
Investitore
Investitore
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Titoli
Dividendi/Interessi
Aumento di valore
Diversificazione, l’idea del
fondo di investimento
Investendo in diverse
valute e su diversi paesi
è possibile ridurre
ulteriormente il rischio
di oscillazione delle
quotazioni.
Il rischio maggiore si verifica quando si investe il proprio
capitale esclusivamente in titoli di una stessa azienda.
Per ridurre questo rischio, è importante investire il proprio denaro in obbligazioni o azioni di aziende, settori,
paesi o valute diversi. Un fondo di investimento consente
di realizzare una buona distribuzione del rischio anche in
caso di investimenti contenuti. I rischi di investimento
non vengono del tutto eliminati, ma si riducono significativamente.
Rischio
Diversificazione significa suddivisione del patrimonio su diversi
investimenti. Una corretta distribuzione è decisiva per il successo
dell’investimento.
10 azioni
50 azioni
Numero azioni
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Come si compone un fondo
di investimento?
I fondi di investimento si distinguono per forma di investimento e
composizione. In un fondo di investimento possono trovarsi, a seconda del tipo di fondo, titoli del mercato monetario, obbligazioni e azioni
di diverse aziende.
Fondi obbligazionari: questi fondi consentono di partecipare a un paniere di titoli a reddito fisso. Criteri di
selezione importanti per le singole obbligazioni sono
solvibilità dei debitori, durata e valuta.
Rischio/Rendimento
Fondi azionari: questi fondi permettono di investire in
un paniere di azioni e quindi di partecipare, in funzione
della composizione, ad aziende di diversi settori, paesi
e aree valutarie.
Fondi strategici: offrono la possibilità di investire direttamente in un fondo che, per caratteristiche di rischio e
rendimento, è armonizzato col vostro profilo di rischio.
Siete voi a scegliere la strategia di investimento adatta,
che può essere orientata alla sicurezza, alla realizzazione
di un guadagno o all’incremento del patrimonio investito. Se prevale l’esigenza di sicurezza, la quota di obbligazioni sarà maggiore. La componente azionaria aumenta invece proporzionalmente alla propensione al rischio,
con conseguenti maggiori prospettive di incrementare il
patrimonio nel lungo periodo.
Componente azionaria
Componente azionaria
Componente obbligazionaria
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Qual è il vostro obiettivo?
Strategia di investimento
conservativa
Se desiderate investire il vostro capitale a breve termine
(da circa 3 a 5 anni), è consigliabile scegliere un fondo
prevalentemente obbligazionario, poiché le oscillazioni di
valore (rischio di fluttuazione) sono ridotte. Per godere di
questa sicurezza si accetta un rendimento inferiore.
Componente azionaria
Componente obbligazionaria
Componente azionaria
Componente obbligazionaria
Rischio RischioRischio
Rendimento
Rendimento
Rendimento
Durata desiderata dell’investimento, aspettative di rendimento e
propensione al rischio determinano la scelta del vostro investimento.
Se desiderate investire il vostro capitale a medio termine
(da circa 5 a 10 anni), è consigliabile scegliere un mix di
azioni e obbligazioni. In questo modo si ottiene un
rapporto equilibrato tra sicurezza e rendimento.
Componente azionaria
Componente obbligazionaria
Componente azionaria
Componente obbligazionaria
Strategia di investimento
dinamica
Se desiderate investire il vostro capitale a lungo termine
(più di 10 anni), potete scegliere un fondo ad ampia
componente azionaria, poiché gli investimenti azionari
nel tempo garantiscono un aumento di valore sensibilmente superiore alle obbligazioni. Nel lungo periodo,
eventuali oscillazioni di breve durata delle quotazioni
tendono ad annullarsi.
Componente azionaria
Componente obbligazionaria
Componente azionaria
Componente obbligazionaria
Componente azionaria
Componente obbligazionaria
Rischio RischioRischio
Rendimento
Rendimento
Rendimento
Strategia di investimento
equilibrata
Rischio RischioRischio
Rendimento
Rendimento
Rendimento
Componente azionaria
Componente obbligazionaria
Componente azionaria
Componente obbligazionaria
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Scegliete fra tre forme
di investimento
Personal Financial Services di Allianz Suisse offre tre possibilità:
deposito fondi, piano di accumulo e piano di prelievo, tutti legati a
fondi di investimento. All’interno di queste tre varianti sono disponibili
fondi di investimento diversi. Scegliete la soluzione ottimale insieme
al vostro consulente.
Versando regolarmente (ad es. ogni mese) un importo nel piano di accumulo è possibile approfittare delle
prospettive di crescita di uno o più fondi. Nel corso del
tempo si può costituire un patrimonio di tutto rispetto
anche con piccoli versamenti. Siete voi stessi a decidere
l’importo dei singoli versamenti.
DurataDurata
in anni in anni
di prelievo
con rendimento
diPiano
prelievo
con rendimento
di prelievo
senza rendimento
diPiano
prelievo
senza rendimento
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Patrimonio
DurataDurata
in anni in anni
Andamento
del patrimonio
Andamento
del patrimonio
Versamento
Versamento
Patrimonio
Consente di effettuare investimenti mirati non appena
siano disponibili capitali liberi. La nostra attività di consulenza mira ad assistervi nella composizione ottimale del
vostro portafoglio fondi.
Patrimonio
Il piano di accumulo
Patrimonio
Il deposito fondi
DurataDurata
in anni in anni
Andamento
del patrimonio
Andamento
del patrimonio
Versamento
Versamento
Il piano di prelievo
Durata in anni
Piano di prelievo con rendimento
Piano di prelievo senza rendimento
Patrimonio
Patrimonio
Patrimonio
Se disponete già di un capitale, derivante ad esempio dal
pagamento di un’assicurazione sulla vita o da un’eredità,
è possibile incrementarlo e nel contempo usufruire di
somme liquidate regolarmente con il piano di prelievo.
Siete voi a decidere la frequenza e l’ammontare dei
prelievi. È sempre possibile apportare modifiche.
Durata in anni
Andamento del patrimonio
Versamento
Andame
Versam
Siete voi stessi a
decidere l’ammontare dei singoli
versamenti
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Con Allianz Suisse potrete
raggiungere i vostri obiettivi
Per un investimento proficuo è importante poter contare su un consulente competente e affidabile. Il vostro consulente Allianz Suisse
saprà guadagnarsi la vostra fiducia aiutandovi a ottimizzare i vostri
investimenti.
Redditizio
Sicuro
•
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•
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•
Bastano piccoli importi per usufruire dei vantaggi offerti dai nostri fondi di investimento.
Investito con regolarità e nel lungo periodo, passo dopo passo il vostro patrimonio aumenta.
Flessibile
•
•
•
Acquisto e vendita di quote di fondi sono sempre possibili e senza limitazioni di importo.
Rimane garantita la liquidità a breve termine.
La vicinanza del vostro consulente vi consente di agire sempre in maniera tempestiva.
Approfittate di una distribuzione ottimale dei rischi.
La strategia di investimento è commisurata alle vostre esigenze individuali.
Una severa legislazione in materia garantisce un elevato livello di sicurezza.
Professionale
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Il Gruppo Allianz è fra i più importanti gestori
patrimoniali al mondo.
Allianz Suisse coniuga un vasto know how e un forte radicamento sul territorio.
I fondi di investimento vengono amministrati da
gestori esperti.
L’offerta di fondi Allianz Suisse Personal Financial Services viene integrata da prodotti di partner
selezionati.
Sicurezza per i clienti
Allianz Suisse e i suoi stakeholder costituiscono una comunità finanziaria forte, in grado di coniugare sicurezza e stabilità. I clienti possono quindi
fare pieno affidamento sulle prestazioni di una delle società assicurative
meglio capitalizzate della Svizzera, in grado di mantenere le promesse
di rendimento anche in periodi caratterizzati da tassi estremamente
bassi e senza intaccare il capitale.
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Allianz Suisse
Tel. +41 58 358 71 11
Fax +41 58 358 40 42
[email protected]
www.allianz-suisse.ch
Fanno fede le pertinenti condizioni contrattuali di Allianz Suisse.
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