BALANCED SCORECARD
PER IL PIANO STRATEGICO
Il sistema di Kaplan e Norton, supportato da una valida soluzione informatica,
può guidare la realizzazione della Strategia in una fase di profonda trasformazione.
Il caso di Allianz Italia in partnership con System Evolution
a cura di MICHELE CICERI*
er competere con successo negli scenari attuali, le imprese
P
sorse sulle iniziative chiave − spiega George Sartorel −; La BSc
di ogni settore si trovano a definire nuovi processi e strategie
ha introdotto chiarezza e trasparenza con un nuovo sistema di
per adattarsi a situazioni in continua evoluzione. Questo conte-
misurazione della performance per verificare i progressi rispetto
sto comporta la forte esigenza, a tutti i livelli aziendali partendo
agli obiettivi strategici. Inoltre questo sistema ha orientato le di-
dal top management, di coinvolgimento nella definizione, nella
scussioni tra le diverse aree aziendali sulle strategie e i compor-
comunicazione e nell’esecuzione della strategia, e richiede una
tamenti verso il lavoro di squadra, allo scopo di realizzare le stra-
costante focalizzazione sul miglioramento dei processi chiave di
tegie stesse promuovendo la comunicazione e il coinvolgimento
creazione del valore.
di tutte le persone in azienda”.
Da qui la scelta di Allianz Italia ed in primis del suo Amministratore Delegato, George Sartorel, alla guida del Gruppo dall’aprile
Diario di un progetto
2010, di lanciare un ampio progetto di trasformazione strategi-
Fondamentale per il successo dell’iniziativa è stata l’adozione fin
ca e di change management e di supportarlo con metodologie
dalle prime fasi di una soluzione informatica dedicata alla BSc,
avanzate, realizzando il sistema Balanced Scorecard for Execu-
basata sui moduli di performance management della suite di Bu-
ting Strategy.
siness Intelligence di SAS. Il sistema ha permesso al Team BSc
di Allianz coordinato da Elisabetta Petrucci e da Gennaro Della
Piano Strategico e Balanced Scorecard
Valle di impostare e di gestire le diverse fasi di attivazione della
La centralità dell’agenzia ma con una proposizione di valore ar-
BSc, con un approccio evolutivo molto efficace. Il Team Allianz
ricchita, le strategie distributive multi-accesso e cross-canale,
si è avvalso del contributo specialistico di System Evolution
l’innovazione di prodotto/servizio e l’architettura modulare di of-
per ottenere la massima efficacia nell’impostazione della solu-
ferta, lo sviluppo di tecnologie e processi digitali, l’eccellenza
zione e la corrispondenza tra le esigenze espresse dagli utenti e
delle competenze tecniche anche grazie al patrimonio informa-
le funzionalità offerte del sistema.
tivo aziendale sono i temi strategici che presidiano la creazio-
Elisabetta Petrucci, responsabile dello Strategy Office, spie-
ne di valore nel piano del gruppo assicurativo e la trasformazio-
ga il funzionamento del Sistema di Sviluppo ed Esecuzione delle
ne del suo modello di business nel nuovo contesto di mercato.
Strategie con BSc in Allianz Italia: “Ogni ciclo di pianificazione ha
La macchina realizzativa, o meglio la cabina di regia che ha di-
come kick-off uno Strategy Workshop off-site in cui l’Executive
retto tale piano strategico, è basata sul sistema di esecuzione
Team si ritrova per analizzare il mercato, rivedere le mappe stra-
Balanced Scorecard (BSc) sviluppato da Kaplan e Norton ne-
tegiche, gli obiettivi strategici e i target da raggiungere, discu-
gli anni 90 e oggi tra i più usati al mondo. “La metodologia Ba-
tendo i programmi e le azioni di implementazione e gli opportuni
lanced Scorecard ha rafforzato la capacità della compagnia di
miglioramenti organizzativi per sostenere il piano. Il monitorag-
realizzare gli obiettivi strategici e di concentrare attenzione e ri-
gio del piano a livello complessivo prevede un incontro mensi-
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gennaio-febbraio 2013 CASE STUDY
le che coinvolge in una sessione ristretta l’Executive Team e in
una sessione allargata circa 50 manager. Le mappe strategiche
guidano la discussione in quanto sono molto visuali e sintetiche.
Nelle riunioni sono rivisti il grado di raggiungimento degli obiettivi strategici, le loro performance e quelle dei relativi Lag e Kpi
Lead. Il portafoglio di iniziative strategiche è definito e allineato
alle mappe strategiche e viene continuamente prioritizzato grazie a una governance progetti che prevede meeting mensili di
revisione del portafoglio. Anche le iniziative operative di miglioramento sono equiparate a progetti e beneficiano di un sistema
di governance simile, per quanto semplificato, a quello delle iniziative strategiche. Per esempio ogni iniziativa di miglioramento
operativo può ricevere funding solo se connessa con almeno un
obiettivo strategico della BSc”.
Petrucci aggiunge che: “Nel complesso, questo sistema consente di mantenere un livello molto elevato di controllo sui budget delle cosiddette StratEx e OpEx (cioè le strategic expenses e le operative expenses) e senza rischi di superamento. È
uno dei fattori critici che consentono di autofinanziare le iniziative strategiche e operative”.
Il supporto del sistema informativo
In tutto il processo descritto, il sistema informativo fornisce un
supporto essenziale e robusto. Il progetto è stato sviluppato in
modo da fornire risultati immediatamente distribuibili al fine di
massimizzare il coinvolgimento dei diversi stakeholder aziendali. Luca Bregaglio, Principal Consultant di System Evolution, indica tra le fasi significative le seguenti:
• progettazione/disegno della Balanced Scorecard di Gruppo
a partire dalla mappa strategica, con successivo sviluppo di
BSc di Strategic Business Unit e di area funzionale (meccanismo di cascading previsto dalla metodologia in modo che la
strategia di ogni area aziendale sia allineata con quella com-
George Sartorel, Amministratore Delegato di Allianz Italia. Nato a
Melbourne (Australia) da genitori di origine italiana, Sartorel, 55 anni,
ha acquisito una vasta esperienza internazionale. Il top manager è
entrato nel gruppo Allianz nel 1998, ha svolto incarichi di vertice
in Australia, Nuova Zelanda, in altri Paesi dell’area Asia-Pacifico e
successivamente in Europa. Sartorel ha guidato il processo di riorganizzazione delle attività assicurative del gruppo in Turchia, prima
di essere nominato al vertice di Allianz Italia nell’aprile del 2010.
È membro dell’International Executive Committee, composto dai
membri del Board of Management di Allianz SE e dai vertici delle
principali controllate del Gruppo. Il Comitato, presieduto dal CEO
Michael Diekmann, discute i temi strategici per il Gruppo Allianz
plessiva);
• caricamento degli indicatori con graduale passaggio da formati manuali di inserimento a processi automatizzati a partire dai sistemi aziendali e dal Data Warehouse;
• distribuzione delle BSc in modalità profilata e facilmente consultabile;
• attivazione del collegamento tra obiettivi e Kpi della BSc
e Mbo dei manager.
“In considerazione delle diverse fonti e modalità di alimentazione al sistema, e della crescente articolazione del modello di BSc,
è in fase di attivazione un pacchetto di controlli di qualità dei
Chi è Allianz Italia
Allianz Italia, controllata da Allianz SE, è uno tra i principa-
secondo mercato per Allianz in termini di volumi premi, con
li gruppi assicurativi italiani, con 5.000 dipendenti e una for-
circa 11 miliardi di euro di raccolta nel 2011. Il gruppo nel-
za distributiva di 2.200 agenti e 1.500 promotori finanziari,
la forma attuale nasce dall’integrazione delle compagnie
al servizio di oltre 6 milioni di clienti. L’Italia rappresenta il
RAS, Lloyd Adriatico e Allianz Subalpina, avvenuta nel 2007.
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dati in grado di identificare e segnalare eventuali Kpi con valo-
e al potenziamento delle funzionalità di definizione e monitorag-
ri incongruenti. Con l’avanzare della copertura delle aree infor-
gio dell’avanzamento dei progetti strategici e delle iniziative di mi-
mative da parte del progetto di Enterprise Data Warehouse/ In-
glioramento, al fine di focalizzare sempre di più l’attenzione all’e-
formation Intelligence, si prevede di poter ampliare il numero di
secuzione della strategia”.
Kpi che saranno alimentati a partire da questa fonte e soprattutto di arricchire i cosiddetti Kpi Lead con metriche operative
Vantaggi dalla metodologia BSc
e di processo”.
Allianz ha ottenuto vantaggi hard e vantaggi soft molto rapida-
Il sistema è attualmente disponibile sulla intranet aziendale per
mente applicando la metodologia Balanced Scorecard già nel
circa 120 manager e via Mobile Ipad per il Ceo e i suoi primi
primo anno di attivazione. I vantaggi in termini di team working
riporti e per alcuni senior executive della capogruppo. “Tra le
e allineamento alla strategia dei senior executive sono stati pra-
funzionalità rese disponibili via Ipad − spiega Bregaglio − c’è la
ticamente immediati’. “In pochi mesi − afferma Gennaro Della
possibilità di attivare un forum che permette in modo immedia-
Valle, ufficio di staff dell’Amministratore Delegato − si sono col-
to di scambiare commenti sulle performance. La metodologia
ti benefici visibili sui processi operativi chiave, come il livello di
BSc è applicata in Allianz con una logica agile fortemente evolu-
servizio dell’underwriting e la capacità di leggere il mercato e di
tiva; questo porterà in breve ad ampliare il numero di scorecard
reagire dinamicamente. Il miglioramento ottenuto nella comunicazione della strategia verso l’organizzazione ha accresciuto di
SYSTEM EVOLUTION
molto l’Employee Engagement Index. Ma anche hard Kpi come
quelli relativi alla profittabilità hanno registrato un miglioramento molto significativo”.
System Evolution offre da più di 25 anni servizi e soluzioni
Alla luce di tutto questo Allianz dichiara di voler certamente pro-
ICT per aziende e organizzazioni operanti nei settori Finan-
seguire l’esperienza incominciata per assicurare il successo del
ce, Industra, Commercio, Servizi. System Evolution ha nel-
Piano Strategico nei prossimi due anni. In particolare puntando
la business line Information Management uno dei suoi pun-
sull’utilizzo della BSc per far sì che ogni dipendente conosca la
ti di eccellenza, con esperienze e competenze consolidate
strategia del Gruppo e ne sia responsabilizzato a livelo di imple-
nella progettazione e realizzazione di sistemi di Performan-
mentazione; ma anche perché le risorse finanziarie e umane si-
ce Measurement, Data Warehouse, Business Intelligence,
ano focalizzate sulle iniziative strategiche.
Data Quality, Information Governance.
*Redattore executive.it
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